Форум об облигации Сбербанк 2P-SBER44

Всем привет! Недельная статистка вышла достаточно позитивной, хотя годовая инфляция еще далека от «идеала». С 11 по 17 марта - 0,06%, после того как неделя ранее было 0,11% и еще раньше 0,15%. Но мы видим, что индекс RGBI позитивно реагирует. Завтра заседание ЦБ по ключевой ставке. все ждут, что ее сохранят и может дадут позитивный сигнал о окончании цикла повышения. Посмотрим… Как писал ранее, что ЦБ разрешил неквалифицированным инвесторам покупать облигации без тестов с рейтингом А+ и это уже доступно у банка. В рамках стратегии &Мия Бондс решил увеличить «лесенку». Напомню, стратегия для тех, кто не терпит риска и просадок портфеля с минимальной комиссией 1% + 10% с дохода, если он есть. В стратегии только надежные облигации, никаких тестов не требуется. 🔹Выбыли: • $RU000A1010M4 • {$RU000A1065S5} • $RU000A1069P3 Закрыли эти позиции с профитом. 🔸Вместо них: • $RU000A10ASC6 • $RU000A106R95 • $RU000A107W48 Теперь со сроком окончания в этом году у нас остались 3 облигации - с ними решу что делать после заседания ЦБ, мало ли, вдруг будут «сюрпризы». 3 облигации со сроком в 2026 году и по 2 в 2027 и 2028. Все облигации которые взял принесут нам 21% и более. Другие стратегии: 🔹🔸🔹Стратегии в акциях: Умеренный риск &Один карат - минимальная 20 тр, нормальное соответствие от 50 тр Никаких тестов, только активы с риском низкий и средний. Высокий риск &Половина карата - минимальная 12 тр, нормальное соответствие от 17 т. Да, риск высокий, но и премия за риск существенная. Ожидаю, что она в итоге обгонит Один карат. 🔸🔹🔸Стратегия для новичков со средним риском и небольшой суммой входа: &Капля Солнца! Построена на фондах, облигациях и акциях, но основное это фонды, так как сумма у стратегии минимальная - 3000 рублей при умеренном риске.

🎯 Промежуточная цель #10тыс_в_месяц_купонного_дохода Пополняю ИИС на 500р ежедневно. Показываю, что инвестировать можно маленькими шагами и суммами. В своем профиле буду фиксировать месячные результаты своего пути к выходу на купонный доход. Стратегия: покупать облигации со средним купонным доходом 14% + получать вычеты по ИИС 13%, все поступления реинвестировать ——————————————————————— Начало весны 🌷🌷🌷 а значит пора подвести итоги февраля В феврале были как хорошие события, как прирост портфеля от позитива на рынке, так и плохие, как продажа облигации в сильный минус. Всё для опыта 🥹 Итак, спонсор опыта это $RU000A107BR1 Борец - не борец🥲 Продала, чтобы просто не переживать, нервы дороже. Как можно было себя обезопасить в такой ситуации? Рейтинг был высокий АА-, никаких «звоночков» не было… мне помогает диверсификация, в портфеле эти облигации были с марта 2024, почти год, купонов было много, так что фиксирую убыток всего в ~280₽ - недорогая цена за спасение нервов и гаданий на кофейной гуще, что же будет дальше🤣 так что без сожаления продала и иду дальше Чем пополнился портфель: $RU000A1069P3 Взяла этот выпуск, так как по нему была доходность к погашению около 20% на момент покупки (сейчас 18,36%), выплаты в нужные мне месяцы (февраль и май), и также в первых числах марта было погашение 2х выпусков Сбера, поэтому логично было переложиться в того же эмитента $SU26240RMFS0 Продолжаю покупать ОФЗ, чтобы были выплаты в каждом месяце в равной сумме $RU000A10A9Z1 Захотелось пополнить свой портфель Магнитом - российская сеть розничных магазинов. Одна из ведущих сетей в России по торговле продуктами питания, лидер по количеству магазинов и географии их расположения Ежемесячные выплаты, высокий рейтинг ААА, купонная ставка 23% до марта 2026 Итого за февраль: * Пополнения: 14000₽ * Покупка: 28086₽ * Амортизация: 1681₽ * Продажа облигаций: 8232₽ * Выплачено купонов: 4312₽ На конец февраля средняя сумма купонов в каждом месяце 5385₽, средневзвешенная купонная ставка 15,71% Всем зеленых портфелей и достойной купонной зарплаты💸💰

🌟 Дюрация облигаций: что это такое простыми словами Привет! В эфире #хвостатый_ликбез . Сегодня поговорим о таком важном показателе, как дюрация облигации. Если вы когда-нибудь задумывались, почему одни облигации растут в цене быстрее других при снижении процентных ставок, а другие остаются стабильными даже в условиях экономической нестабильности – вот вам ответ! 🐣 Что такое дюрация? Представьте, что у вас есть облигация со сроком погашения через 10 лет. Каждые полгода она выплачивает купоны, а в конце срока возвращает номинальную стоимость. Но сколько времени пройдет, прежде чем вы получите обратно все вложенные деньги? Вот тут-то и появляется понятие дюрации. Дюрация – это средний срок возврата ваших инвестиций в облигацию, учитывая все будущие выплаты (купоны и номинал). Это не просто срок до погашения, а взвешенный показатель, который учитывает, насколько быстро вы будете получать доход от своих вложений. ⚙ Почему дюрация важна? Знание дюрации помогает понять, насколько чувствительна цена вашей облигации к изменениям процентных ставок. Представим, что Центробанк снижает ключевую ставку. Новые выпуски облигаций будут предлагать меньший доход, поэтому старые облигации с более высокими ставками станут привлекательнее. Их цены вырастут. А вот насколько сильно они вырастут, зависит именно от дюрации. Чем выше дюрация, тем сильнее изменятся цены облигаций при изменении процентных ставок. Например, облигация с дюрацией 7 лет будет гораздо больше реагировать на изменения ставок, чем облигация с дюрацией 3 года. 📊 Как рассчитать дюрацию? Формула расчета дюрации может показаться сложной, но давайте попробуем разобраться на простом примере: Допустим, у нас есть облигация с номиналом 1000 рублей, купонной ставкой 6% годовых и сроком погашения через 5 лет. Купон выплачивается раз в год. 1. Сначала рассчитаем поток выплат: - В первый год мы получим 60 рублей (6% от 1000). - Во второй год тоже 60 рублей. - И так далее до пятого года, плюс еще 1000 рублей за погашение номинала. 2. Теперь рассчитаем средневзвешенное время получения этих денег. Для каждого платежа умножаем сумму на число лет до его получения и делим на общую сумму всех платежей. В итоге получится значение около 4,25 лет. Это и есть дюрация нашей облигации. То есть, несмотря на то, что срок погашения 5 лет, фактически ваши инвестиции вернутся чуть раньше благодаря регулярным купонам. 🗳 Примеры на российском рынке Давайте посмотрим на несколько реальных примеров с российского рынка облигаций: 1. ОФЗ-ПД 26244 $SU26244RMFS2 . Срок погашения этой облигации – 2034 год, но её текущая дюрация составляет примерно 6 лет. Это значит, что при изменении процентной ставки её цена изменится довольно заметно. 2. Корпоративная облигация Сбербанка $RU000A1069P3 У неё срок погашения в 2026 году, но дюрация всего 1.5 года. Это говорит о том, что эта бумага менее подвержена колебаниям цен при изменениях ставок. Таким образом, выбирая между этими двумя бумагами, стоит учитывать свои цели. Хотите меньше риска и стабильности – выбирайте бумагу с меньшей дюрацией. Готовы рискнуть ради потенциального роста – берите бумаги с большей дюрацией. 💡 Вместо вывода Дюрация – важный инструмент для управления вашими инвестициями в облигации. Она позволяет оценить, насколько сильно могут колебаться цены ваших активов при изменении рыночных условий. И помните, всегда важно держать руку на пульсе и следить за изменениями на рынке, чтобы принимать правильные решения! Всем удачных и разумных инвестиций! 👀 #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #обучение #новичкам #облигации

#nrd Тикеры: $RU000A1069P3 Время новости: 27.11.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ПАО Сбербанк, 7707083893, RU000A1069P3, 4B02-02-01481-B-002P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1198124 Резюме: ПАО Сбербанк объявил о плановой выплате купонного дохода по своим облигациям серии 002P-SBER44. Дата выплаты запланирована на 27 ноября 2024 года, с размером выплаты 46.62 рубля на одну облигацию. Дата фиксации списка держателей - 26 ноября 2024 года. Сентимент: Положительный.

$RU000A1069P3 Подскажите , пожалуйста, .. Я что -то щас поймала неожиданный диссонанс. Когда я смотрю к погашению облигации 18%, например , это точный процент дохода относительно цены облигации ? Или это 18% годовых (??) и мне надо на это не ориентироваться и сидеть высчитывать из этой годовой доходности срок , сколько я по факту продержала бумагу ?

Битва за деньги инвестора [Часть 3]. Облигации vs Банковские Вклады Первая часть была про вклады, во второй сравнили фонд денежного рынка и банковские Вклады. Теперь сравним Облигации и вклады. И там и там мы даём деньги в долг. Только в случае вклада перепродать мы его не можем, а в случае облигаций можем. Поэтому с облигациями бывают такие истории, что 1000 руб. можно купить за 600 руб. Но принципиально разницы нет, если бы двух/трёх летние вклады можно было бы перепродавать, то теоретически открытые на 2-3 года под 7-8% годовых вклады прошлым летом сейчас бы тоже стоили дешевле суммы чем на вклад положили. Сравнивать будем по «надёжности», доходности, порогу входа (минимальной сумме) и ликвидности (т.е. возможность быстро забрать свои деньги и получить обещанные проценты сверху). Поехали. • Вклады. Берём самые крупные и самые надёжные банки РФ Сбер $SBER Т-Банк {$TCSG} и ВТБ $VTBR — это так называемые «Too big to fail», т.е. слишком большие для того, чтобы государство допустило их банкротство. Оплот банковской системы РФ. Т.е. «Надёжность» у этого трио на 5+ Что они предлагают среднему инвестору? — на первый взгляд приятную максимальную доходность в 20% годовых (рис 1) Но как уже обсуждали это рассчитано на доверчивых ребят которые не читают подробностей и/или в школе любили повторять: «Да зачем мне ваша математика нужна». Так чуть углубившись в вопросе мы узнаем, что «20%» в Сбере это при условии вклада на 3 года т.е. вложили 100.000 руб., а через 3 года получили 160.000 руб. или ~17% годовых и порог входа от 100.000 руб. Досрочно снять нельзя, теряешь накопленный доход. В ВТБ 20% годовых только если открываем на 2 года. Т.е. это ~18,4% годовых. (вложили 10.000 руб. через год прибавились проценты стало 11.840 руб., на эту сумму опять 18,4% годовых стало 14.018,56 руб.) минимальная сумма 10.000 руб. Досрочно снять нельзя, теряешь накопленный доход. В Т-Банк 20% годовых (технически там 18,38% годовых, но с ежемесячной капитализацией процентов, если их оставлять на вкладе, то по итогам года доходность будет 20% годовых ), с минимальной суммой входа 50.000 руб. Досрочно снять нельзя, теряешь накопленный доход. • Облигации. Начнём с ОФЗ, если мы предполагаем, что трио банков выше самые надёжные внутри РФ, то что мы скажем про Облигации Федерального Займа (ОФЗ)? — это рублёвые облигации, выпускаемые Министерством финансов РФ. По умолчанию более надёжным институтом чем коммерческие банки. Т.е. в надёжности ОФЗ чуть выигрывают. Порог входа (т.е. минимальная сумма) у облигаций тоже приятней, всего от 1000 рублей (некоторые выпуски сейчас стоят в районе 600 руб.) по сравнению со 100.000 у Сбер. Если мы посмотрим ОФЗ которым примерно ~1 год до погашения, то ОФЗ 26229 $SU26229RMFS3 даёт сейчас 18,7% годовых. При этом на короткие облигации слабо воздействует рынок. Так цена ОФЗ 26222 {$SU26222RMFS8} ( погашение выпуска через месяц), то мы увидим как цена стремится к номиналу в 1000 руб. (рис 2) последний год, плюс держателям идут купоны. В этом плане короткие облигации интересней вкладов, дают доходность чуть больше, деньги можно забрать в любой момент с процентами, не дожидаясь конца срока и надёжность (в случае ОФЗ) выше. В облигациях есть не только ОФЗ, но и коммерческие истории. Но и рисков уже будет больше чем просто положить деньги на вклад в банк. Намного ли рискованней облигации Сбера чем вклад в Сбере? Вопрос творческий. Но доходность облигации 002Р-SBER44 $RU000A1069P3 (погашение через 1,5 года) 19,64% выше вклада в Сбере, да и срок в два раза меньше. Совсем другая история когда хочется поспекулировать на облигациях. Взять те что погашаются через 15 лет и ждать когда ЦБ начнёт снижать ставку. Постойте, но это уже не подход инвестора и не альтернатива вкладу. Это уже совсем другая [спекулятивная] история. Ещё как-нибудь разберём её. А пока не путаем Вклады, Инвесторов и Л̶у̶д̶о̶м̶а̶н̶о̶в̶ Спекулянтов #Депозиты #ОФЗ #Облигации #Это_База #новичкам #хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе #обучение #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе

#disclosure Компания: ПАО Сбербанк Тикеры: $RU000A1069P3 Время новости: 29.05.2024 13:37 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=G-CrnHBgExEKvHtjvlyi-CZg-B-B&q= Резюме: ПАО Сбербанк выплатило проценты по бездокументарным облигациям серии 002P-SBER44 общим размером 3 170 160 000,00 рублей, что составляет 46,62 рубля на одну облигацию. Выплаты были произведены в безналичной форме в валюте Российской Федерации. Сентимент: Нейтральный.

Вторник и снова с нами #марафон_дивидендов 🔸14 ая неделя и +1000 руб пополнения 🔸В портфеле сейчас 13 322 руб (+2,47%) В портфеле 8 акций, и считаю этого вполне достаточно. При доле акций в 70%, каждая из них займет примерно долю 8,75% от портфеля, и будет колебаться плюс минус. В идеале докупать так, чтоб на каждую бумагу приходилось примерно одинаковая сумма, сейчас у нас всего лишь костяк, который мы будем дополнять регулярными покупками😉 Что у нас сейчас по соотношению инструментов - смотрим в Аналитике портфеля (см скрин) Акции 79% (хотим 70%) облигации 14% (хотим 20%) фонды 6% (хотим 10%) Поэтому докупаем сегодня облигации (фонды мы и так постоянно под временное хранение покупаем😀) Итак, у нас сегодня 3 довольно надежных кандидата на 2 года и 2 мес, без амортизации ЛСР $RU000A106888 16,09%, 4 раза в год, нкд 12,2 Делимобиль $RU000A106A86 16,55% , 4 раза в год, нкд 9,1 Сбербанк, $RU000A1069P3 14,17%, доходность меньше, но прям, максимальная доходность за такой процент, считаю, неплохо. И по первым двум нужен тест или квал, здесь не надо ничего. Можно считать хороший консервативный вариант Компании все эти, уверена, вы знаете, хорошо, потому не буду писать про них подробно, посмотрим только уровень долговой нагрузки у первых двух. $LSRG ЛСР За 2023 год объем кредитов и займов увеличился незначительно — с 215,1 до 224,1 млрд руб. Причем объем краткосрочных кредитов сократился почти в 4 раза, а долгосрочные обязательства, наоборот, выросли. Так компания стремится снизить затраты на обслуживание долга. Но на фоне высоких ставок на протяжении всего 2023 года процентные расходы выросли на 31,2%, до 23,5 млрд руб. При этом на счетах скопилось 51,5 млрд руб. кэша, не считая средств на счетах эскроу. Чистый долг составил 172,6 млрд руб., а соотношение «чистый долг/EBITDA» снизилась с 2,8х до 2,2х. Таким образом, долговая нагрузка приблизилась к комфортному уровню. $DELI Делимобиль Делимобиль» постепенно снижает уровень долговой нагрузки. На конец третьего квартала 2023 года коэффициент «чистый долг/EBITDA» составил 3,5х. Полный отчет за год ожидают в конце марта. Но уже по этому показателю в сравнении с ЛСР мы видим, что долговая нагрузка у Делимобиль выше, отсюда и доходность по облигациям предлагается выше. Так что вам решать, какую нагрузку вы на себя возьмёте. Я готова взять ЛСР - хоть у нас и экспериментальный потрфель, но все же с умеренным риском. ☀А что выберете вы? Уже пополнили марафон сегодня? ☀Структура портфеля на фото ДО пополнения, а состав уже после пополнения и покупки 😉 #пополнения #регулярность #марафон #пульс_оценит ____________ ПРАВИЛА МАРАФОНА Каждую неделю мы пополняем марафон на 1000 руб. Во вторник - марафон дивидендов, в четверг - марафон роста Сразу делаем покупки на все. Срок 2 года с возможным продлением. Хотим узнать, какая стратегия выиграет, и в каких случаях для каждой стратегии реализуются плюсы и минусы. Вы можете просто наблюдать или начать пополнения с нами, сделав собственный выбор по инструментам. Присоединяйтесь. Вместе копить веселее😉 ___________ На закрытом канале в выходные рассмотрели цену Русагро Норильского Никеля и Фосагро. Если думаете про них, подписывайтесь @gal_baga_intensive Это не просто идеи, что купить, а учимся понимать сами, что купить и зачем. Эти знания помогут вам всегда зарабатывать, а не только пока читаете канал😉

Сбербанк 2P-SBER44 $RU000A1069P3 Сбербанк - крупнейший банк в России, Центральной и Восточной Европе, один из ведущих международных финансовых институтов. Сбер также является системно значимым банком и одной из крупнейших экосистем страны. У компании более 107 млн активных частных клиентов и 3 млн активных корпоративных клиентов в России. Отделения Сбербанка представлены практически во всех населённых пунктах, а общее их число свыше 13 тысяч. Сбер - это флагман российского фондового рынка, как по капитализации, так и по дивидендам, которые компания выплачивает. Прогноз: 1 000 ₽ Можно заработать: 233,10 ₽ (Купоны) + 80 ₽ (Премия за риск) = 313,10 ₽ (34,03%) Срок исполнения: 27 месяцев

Пост для @SaltySmb Подборка не особо коротких облигаций (от 2 г. 5 мес. до 3 лет 9 мес. до погашения). Смысл в том, что все они с периодичностью выплат 2 раза в год и собраны так, чтобы ни месяца без купона. Подбирала, конечно, при другой ставке, так что купонная доходность некоторых выглядит не особо привлекательно, но с учётом дисконта по телу вроде норм. Добирала и в самом низу, так что не вредничаю. Мне тут даже более важно, что эмитенты надёжные, от них в ближайшие три года подстав не жду. $RU000A104Y15 – Белуга. Купоны январь и июль. $RU000A101FG8 – Ростелеком. Купоны февраль и август. $RU000A0JXN21 – АФК Система. Купоны март и сентябрь. $SU26232RMFS7 – ОФЗ. Купоны апрель и октябрь. $RU000A1069P3 – Сбер. Купоны май и ноябрь. $RU000A102QP4 – РЖД. Купоны июнь и декабрь. Чтобы поступления были примерно одинаковыми, балансирую количество облиг на счету, у некоторых и сейчас дисконт по телу вкусный, но на новостях о повышении ставки, мне удавалось хапнуть по вообще отличной цене. Вероятно, можно было и получше собрать по моим критериям, но фильтров по периодичности выплат тут нет и у меня вышло так. Особенно на ноябрь-май было трудно найти кандидата, поэтому все остальные со сроком погашения от трёх лет, а Сбер покороче.

Итак про доллар $USDRUB - Господа Мировые Капиталисты 🗽🎩🪙 ✍🏻Это пишет один из ведущих аналитиков, коллега из ФФ. (Добавлю от себя: Сейчас все недопонимают полную картину что будет с Рублем. Как писал в августе нас ожидает Рубля***модернизация💥) 🇷🇺Рубль. Без теханализа и прочей ереси. К сожалению, то что я вижу , исходя из моего понимания ситуации - у ЦБ и прочих не осталось больше инструментов контроля курса. Ранее повышение ставки делалось для того, чтобы пригласить нерезов играть в $SBERP 🏦кэрри трейд: занимаешь в США например под 5%, сразу продаешь тут доллары и покупаешь $RU000A1069P3 облигации под 10%. Через год делаешь обратную процедуру. Поскольку идет массовый поток, доллары приходят в РФ и курс снижается. А нерезов сейчас нет. 😮‍💨Поэтому повышение ставки не работает, как запланировано. Они хотят контролировать инфляцию? $ROSN - В январе тонна дизеля на споте стоила 64 000 рублей, сейчас 95 000. Рост 50%. Все это вылезет в 💥продуктовую инфляцию через пару месяцев. 💸А курс? повышение ставки рынок "переварил" через месяц. Ну повысят они еще, еще месяц рынок будет переваривать. Всю повышенную ставку переложат в конечную цену. Кроме того, насколько я понимаю ситуацию, у экспортеров больше нет резерва нарастить продажи валюты, иначе это бы давно уже сделали. Где курс остановится? - а я не знаю. никто не знает.⚠️⁉️⚠️ •Инструментов больше нет, а на курсах CFA и MBA не рассказывают как работать в условиях неопределенности. Там только арбитраж и кейсы успешных людей, выдуманные ими же.©️ Вот такой лол прикол.😮‍💨😁 •Поэтому я впервые 2 раза подряд ошибся с разворотом бакса...в мае, когда ожидал разворот обратно на 67-71₽ и уже после 86₽, тк это считался уровень сопротивления от мартовского стресса 2022🥹 - что далее? Далее Томас ждёт все таки 81-86₽🪙 и если раздадут ниже к уровню 77₽+/- , то будем закупаться на все что есть, лишь бы успеть... 2 события 2024г будут определяющими для России и для мира, тк выборы будут и у нас и в Америке - а это считайте Весь $SPY Финансовый Мир как фундамент финансовый. Ну а там идет театральное представление с Трампом и Байденом.👹 2 сценария: Либо рубль укрепят до наших Ру выборов уже весной 2024. Либо в ближайшее время. Исходя из этого ожидаемая волна может доллар задрать к 115-125₽💸 Но далее с откатом снова, на сколько времени непонятно. Все это происходит волнообразно по Эллиоту📈📊📉📊📈 Запомните лишь следующее: Россию ожидает дикая инфляция, я очень надеюсь, но и опасаюсь как бы не Гипер Инфляция. (🕳️2028/30гг) 🙄Задача к этому подготовится, чтобы минимизировать издержки. Вложить в работающий бизнес, расширение бизнеса как масштабирование, вложение в движимое и недвижимое имущество. Но недвижимость потеряет в цене исходя из валютных перепадов. Но частично даст хотя бы стабильную желаемую крышу кому она требуется. В ипотеку влезайте с уверенностью, что у вас будет доход для оплаты!😉 - будет увеличение безработицы! Мне много хочется, чего добавить, я очень давно не делился своими мыслями в своих постах. Это лишь частичные мысли и беседа с вами, чтобы вы не упустили то, что имеет вероятность на исполнение.👽 $COIN Крипта вас не спасет, тк Биткоин будут лить до $8.500-9.500☢️(отследите мой прошлый точный ювелирный прогноз с 45k до 26k. - старые подписчики помнят) - но это плохо для рынка США, тк SP500 будут лить за Битком. А я в акциях США по уши🫠 Усреднять буду в декабре-январе. Там много идей будет. Главная задача на бирже сейчас: Остаться при своих, если удалось даже заработать - вы уже Лучший из Большинства!😎💰🤝 Ваш Биржевой ♟️Комбинатор, Томас Лакки. #газетаТомасаЛакки 🗞️ #аналитика