Форум об облигации ОФЗ 52004

#nrd Тикеры: $SU52004RMFS7 Время новости: 16.12.2025 Тема новости: (CHAN) О корпоративном действии "Существенные изменения по ценной бумаге - Номинальная стоимость ценных бумаг с индексируемым номиналом" с ценными бумагами эмитента Минфин России ИНН 7710168360 (облигация 52004RMFS / ISIN RU000A103MX5) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1336252 Резюме: Минфин России объявляет об изменениях номинальной стоимости облигаций с индексируемым номиналом (ISIN RU000A103MX5) с плановой датой реализации 16 декабря 2025 года. Номинальная стоимость бумаг будет ежедневно увеличиваться, начиная с 1436,51 рубля в январе 2026 года. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость носит технический характер, информирует о плановом изменении параметров ценной бумаги без указания положительных или отрицательных последствий для инвесторов

#nrd Тикеры: $SU52004RMFS7 Время новости: 18.11.2025 Тема новости: (CHAN) О корпоративном действии "Существенные изменения по ценной бумаге - Номинальная стоимость ценных бумаг с индексируемым номиналом" с ценными бумагами эмитента Минфин России ИНН 7710168360 (облигация 52004RMFS / ISIN RU000A103MX5) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1326065 Резюме: Минфин России объявляет о повышении номинальной стоимости облигаций с индексируемым номиналом (RU000A103MX5) с 18 ноября 2025 года - ежедневный рост стоимости продолжится до конца 2025 года. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Новость сообщает о плановом увеличении номинальной стоимости облигаций, что означает рост стоимости бумаг для инвесторов. Ежедневное повышение стоимости в декабре 2025 года демонстрирует стабильную положительную динамику.

Облигации считаются консервативным инструментом. Купил себе долговые бумаги и спокойно «стриги купоны», компания обязана заплатить, никуда не денется. Однако, как и любой финансовый инструмент, облигации несут в себе определенные риски. 📍Кредитный риск (риск дефолта). Это риск того, что эмитент облигации (компания или государство) не сможет выплатить проценты или основную сумму долга в срок. 👉 Как проявляется: Если эмитент испытывает финансовые трудности, его кредитный рейтинг может быть понижен, что приведет к снижению стоимости облигации. В худшем случае, эмитент может объявить дефолт, и инвестор потеряет свои вложения. Я в своей время попадал на 3-4 дефолта. Больше не хочется рисковать 😂 ❗️Как снизить: Внимательно изучайте кредитный рейтинг эмитента, который присваивается рейтинговыми агентствами (Эксперт РА, АКРА и др.). Облигации с более высоким рейтингом считаются более надежными, но и доходность по ним ниже. 📍Процентный риск. Это риск того, что стоимость облигации снизится из-за повышения процентных ставок на рынке. 👉 Как проявляется: Когда процентные ставки растут, новые облигации выпускаются с более высокой доходностью. Это делает старые облигации с более низкой доходностью менее привлекательными, и их цена падает. Я в свое время так попал с некоторыми ОФЗ: купил на большую сумму, а ключевая резко выросла. До сих пор жду когда же отрастут облигации. ❗️Как снизить: Инвестируйте в облигации с более коротким сроком погашения. Чем короче срок, тем меньше облигация подвержена влиянию изменений процентных ставок. 📍Риск инфляции. Это риск того, что инфляция «съест» доходность от облигации, и реальная покупательная способность ваших инвестиций снизится. 👉 Как проявляется: Если инфляция растет быстрее, чем доходность по облигации, то вы фактически теряете деньги, даже если получаете регулярные выплаты. ❗️Как снизить: Рассмотрите возможность инвестирования в облигации, защищенные от инфляции. Например, серия ОФЗ-ИН - это облигации, номинал которых ежемесячно индексируется в соответствии с ИПЦ (индекс потребительских цен). Как пример $SU52004RMFS7 - здесь вы получаете рост тела + 2,5% купонами ежемесячно. 📍Риск ликвидности. Это риск того, что вы не сможете быстро продать облигацию по справедливой цене, если вам срочно понадобятся деньги. 👉 Как проявляется: Некоторые облигации, особенно выпущенные небольшими компаниями или с низким кредитным рейтингом, сложнее продать на вторичном рынке. ❗️Как снизить: Инвестируйте в облигации, которые активно торгуются на рынке, и обращайте внимание на объем торгов. 📍Риск досрочного погашения (call risk). Это риск того, что эмитент может досрочно погасить облигацию, если процентные ставки снизятся. Поэтому я и не люблю все эти амортизации и стараюсь обходить их стороной. 👉 Как проявляется: Если эмитент досрочно погашает облигацию, вы получаете свои деньги обратно, но вам придется реинвестировать их по более низким процентным ставкам. ❗️Как снизить: Внимательно изучайте условия выпуска облигации и обращайте внимание на наличие опции досрочного погашения. 📍Валютный риск (для облигаций, номинированных в иностранной валюте). Это риск того, что изменение курса валюты повлияет на доходность инвестиций. 👉 Как проявляется: Если вы инвестируете в облигации, номинированные в иностранной валюте, и курс этой валюты падает по отношению к национальной валюте, то доходность снизится. Я так встрял с валютными облигациями Сибура $RU000A10AXW4 Покупал в начале года их почти за 9000 руб., а сейчас цена 8600 руб. Да и купоны под 9,6% - прямо слезы. ❗️Как снизить: Тщательно анализируйте экономическую ситуацию, валюту которой вы планируете инвестировать, и учитывайте возможные колебания курса. Инвестирование в облигации может быть разумным способом диверсификации портфеля и получения стабильного дохода. Однако, важно понимать и учитывать риски, связанные с этим видом инвестиций. #инвестиции #финансы #облигации #учу_в_пульсе

#nrd Тикеры: $SU52004RMFS7 Время новости: 16.10.2025 Тема новости: (CHAN) О корпоративном действии "Существенные изменения по ценной бумаге - Номинальная стоимость ценных бумаг с индексируемым номиналом" с ценными бумагами эмитента Минфин России ИНН 7710168360 (облигация 52004RMFS / ISIN RU000A103MX5) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1314597 Резюме: Минфин России объявляет о плановом изменении номинальной стоимости облигаций с индексируемым номиналом (ISIN RU000A103MX5) с 16 октября 2025 года. Номинал будет ежедневно корректироваться по предсказуемому графику, снижаясь с 1437.02 руб. 2 ноября до 1431.46 руб. 1 декабря 2025 года. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость носит технический характер: 1) Информирует о плановой процедуре изменения номинала для индексируемых облигаций 2) Не содержит позитивных или негативных фундаментальных изменений 3) Представляет стандартный корпоративный action без влияния на инвестиционную привлекательность

#nrd Тикеры: $SU52004RMFS7 Время новости: 24.09.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A103MX5, 52004RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1306065 Резюме: Минфин России выплачивает купонный доход 17.81 руб. на одну облигацию (OFZ) 24 сентября 2025 г. — стабильные выплаты по госбумагам. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Подтверждена выплата купона по гособлигациям, что указывает на надежность эмитента; сумма выплаты фиксирована и своевременна, укрепляя доверие инвесторов.

#nrd Тикеры: $SU52004RMFS7 Время новости: 18.09.2025 Тема новости: (CHAN) О корпоративном действии "Существенные изменения по ценной бумаге - Номинальная стоимость ценных бумаг с индексируемым номиналом" с ценными бумагами эмитента Минфин России ИНН 7710168360 (облигация 52004RMFS / ISIN RU000A103MX5) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1304661 Резюме: Министерство финансов России объявило о существенном изменении номинальной стоимости своей облигации с индексируемым номиналом (ISIN RU000A103MX5). Номинальная стоимость будет индексироваться ежедневно, начиная с 02.10.2025 г. (1429,39 RUB) и достигая 01.11.2025 г. (1437,21 RUB). Инвесторам рекомендуется учитывать эту переоценку при оценке доходности и при общении с менеджерами АО НРД. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость является информационным уведомлением о плановом корпоративном действии – изменении индексируемого номинала облигации. Она не содержит новых факторов риска или возможностей, влияющих на рыночную цену или доходность, поэтому воспринимается как нейтральное событие.

Обещала вот тут https://www.tbank.ru/invest/social/profile/PokaNeBaffett/d2b6d8a5-efac-4eeb-a29a-9146a325874b/?author=profile причинять вам непоправимую пользу с подробностями про ОФЗ? Выполняю своё обещание. Значит так: • когда вы уже окончательно созрели, чтобы не хранить деньги под подушкой, • депозиты у вас уже есть, но хочется чего-то еще, • фондовый рынок манит, но вложения в акции кажутся слишком рискованными, • доверять корпорациям или регионам оснований не видите, выбираете только хардкор, только государственные гарантии значит, пришло ваше время, чтобы купить себе облигации федерального займа (ОФЗ). 📈На что имеет смысл обратить внимание: 📌Доходность к погашению : ориентир для сравнения с депозитами. 📌Дюрация: чем длиннее, тем сильнее бумага реагирует на изменения ставки. 📌Налог: купоны по ОФЗ и спекулятивный доход от продажи облагаются налогом 📌Срок обращения: длинные бумаги требуют от инвестора готовности «заморозить» деньги надолго, поэтому премия по доходности выше. 📌Риски процентных ставок: при ожиданиях снижения ставки ЦБ цена бумаги будет расти → можно заработать и на купоне, и на росте цены. 📌Инфляционные ожидания: если рынок ждёт инфляцию выше таргета ЦБ, ОФЗ-ИН становятся привлекательными. 📌Плавающие купоны интересны в условиях высокой и нестабильной ключевой ставки — они подстраиваются автоматически. Ниже сделала для вас сводную табличку по плюсам-минусам ОФЗ, чтобы облегчить вам принятие решения. А если нужны более жирные подсказки, то поделюсь с вами тем, что мне ИИ насоветовал ( вот здесь прямо жирным шрифтом надо выделять — категорически не ИИР). Просто информация к размышлению. Итак, цитата от CHAT GPT специально для вас: «ТОП-5 доходных ОФЗ (сентябрь 2025, доходность к погашению) 1. ОФЗ 26241 $SU26241RMFS8 (постоянный купон, погашение 2036) Доходность к погашению: ~11,6–11,8% Почему: длинная бумага (11 лет до погашения), высокая премия за срок и риск процентных ставок. 2. ОФЗ 26242 $SU26242RMFS6 (погашение 2039) Доходность: ~11,7–12,0% Почему: ещё длиннее, сильнее реагирует на ставки, поэтому чуть выше доходность. 3. ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 (погашение 2034) Доходность: ~11,3–11,5% Почему: тоже длинная, но чуть короче, чем 26241/42 → доходность немного ниже. 4. ОФЗ-ПК 29023 $SU29023RMFS7 (с плавающим купоном, RUONIA + спред, погашение 2031) Текущая доходность: ~12% (но может меняться вместе со ставкой ЦБ). Почему: в условиях высокой ключевой ставки плавающие купоны выглядят очень привлекательно. 5. ОФЗ-ИН 52004 $SU52004RMFS7 (индексация номинала, погашение 2032) Купон фиксированный (2,5%), но номинал индексируется по инфляции. Реальная доходность: 7–9% при низкой инфляции, может быть выше, если инфляция ускорится. Почему: защита от обесценивания денег в долгосроке.» Есть в вашем портфеле что-то из вышеперечисленного? Будете покупать? #пенсияназависть #облигации #инвестиции #причиняюпользу

#nrd Тикеры: $SU52004RMFS7, $SU52004RMFS7 Время новости: 19.08.2025 Тема новости: (CHAN) О корпоративном действии "Существенные изменения по ценной бумаге - Номинальная стоимость ценных бумаг с индексируемым номиналом" с ценными бумагами эмитента Минфин России ИНН 7710168360 (облигация 52004RMFS / ISIN RU000A103MX5) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1294702 Резюме: Минфин России объявляет о корпоративном действии по облигациям с индексируемым номиналом SU52004RMFS7 / RU000A103MX5: плановая корректировка номинала 19 августа 2025 года. Текущий номинал и календарь изменений за период 02.09–01.10.2025 доступны в анкете ценной бумаги на сайте НРД. Эмитент — Министерство финансов Российской Федерации (ISIN RU000A103MX5). Сентимент: 1d
ffeat404c3d4b39

#nrd Тикеры: $SU52004RMFS7, $SU52004RMFS7 Время новости: 22.07.2025 Тема новости: (CHAN) О корпоративном действии "Существенные изменения по ценной бумаге - Номинальная стоимость ценных бумаг с индексируемым номиналом" с ценными бумагами эмитента Минфин России ИНН 7710168360 (облигация 52004RMFS / ISIN RU000A103MX5) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1285038 Резюме: Минфин России проводит корпоративное действие, связанное с существенными изменениями по ценной бумаге с индексируемым номиналом (облигации с ISIN RU000A103MX5). Ожидается, что номинальная стоимость облигаций будет корректироваться в диапазоне с 02 по 31 августа 2025 года, что может повлиять на их доходность и привлекательность для инвесторов. Сентимент: нейтральный

#nrd Тикеры: $SU52004RMFS7, $SU52004RMFS7 Время новости: 24.06.2025 Тема новости: (CHAN) О корпоративном действии "Существенные изменения по ценной бумаге - Номинальная стоимость ценных бумаг с индексируемым номиналом" с ценными бумагами эмитента Минфин России ИНН 7710168360 (облигация 52004RMFS / ISIN RU000A103MX5) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1274189 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о существенных изменениях в номинальной стоимости облигаций с индексируемым номиналом (ISIN RU000A103MX5). Запланированная дата корпоративного действия - 24 июня 2025 года. Номинальная стоимость ценных бумаг будет постепенно увеличиваться до 1420.13 RUB к 1 августа 2025 года. Сентимент: Положительный

#nrd Тикеры: $SU52004RMFS7, $SU52004RMFS7 Время новости: 16.04.2025 Тема новости: (CHAN) О корпоративном действии "Существенные изменения по ценной бумаге - Номинальная стоимость ценных бумаг с индексируемым номиналом" с ценными бумагами эмитента Минфин России ИНН 7710168360 (облигация 52004RMFS / ISIN RU000A103MX5) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1247159 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации анонсировало корпоративное действие, связанное с изменением номинальной стоимости облигаций с индексируемым номиналом (облигация 52004RMFS, ISIN RU000A103MX5). Изменения вступят в силу 16 апреля 2025 года, с остаточной номинальной стоимостью, постепенно увеличивающейся до 1405.53 RUB к 1 июня 2025 года. Сентимент: Положительный

#nrd Тикеры: $SU52004RMFS7 Время новости: 26.03.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A103MX5, 52004RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1238601 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о предстоящей выплате купонного дохода по облигациям с индексируемым номиналом (ISIN RU000A103MX5) в размере 17.13 рублей на одну облигацию. Дата выплаты запланирована на 26 марта 2025 года, с фиксацией списка держателей 25 марта 2025 года. Облигации имеют дату погашения 17 марта 2032 года. Сентимент: Положительный

🔥ТОТАЛЬНЫЙ #разбор #офз ЧАСТЬ9. Друзья, мы снова в деле! Серия разборов рублёвых ОФЗ катит дальше, и мы ищем топовые бумаги для надёжных спекуляций (да, в облигациях это реально!) и долгосрочных вложений. Никто не уйдёт от нашего прицела, всё разберём до винтика! На днях ЦБ РФ в марте 2025 года оставил ставку на 21%, но их намёки на смягчение, вместе с тем, что Минфин активно пушит длинные ОФЗ, чтобы заткнуть дыры в бюджете, создают движ — в 2024 году банки скупали такие бумаги на аукционах, и это может быть сигнал, что длинные ОФЗ сейчас недооценены! $SU52004RMFS7 (ОФЗ 52004) - Стоимость: 979,95 ₽ - Доходность к погашению: 15,7% - (Рынок) купонная доходность: 3,5% (34,26 ₽ за год ÷ 979,95 ₽ × 100) - Купон: 17,13 ₽ - Выплаты: 2 раза в год (март и сентябрь) - НКД: 16,62 ₽ - Дата погашения: 17.03.2032 - Информация: Выпущена в 2015 году с индексируемым номиналом, в 2024 году её брали за защиту от инфляции. - Мнение: Доходность 15,7% — норм, но купон 34,26 ₽ за год слабоват, хотя индексация номинала (1370,88 ₽) делает её интересной для долгосрочки. $SU26235RMFS0 (ОФЗ 26235) - Стоимость: 666,35 ₽ - Доходность к погашению: 15,7% - (Рынок) купонная доходность: 8,83% (58,84 ₽ за год ÷ 666,35 ₽ × 100) - Купон: 29,42 ₽ - Выплаты: 2 раза в год (март и сентябрь) - НКД: 0,32 ₽ - Дата погашения: 12.03.2031 - Информация: Выпущена в 2015 году для долгосрочного финансирования, в 2024 году её поддерживали крупные банки. - Мнение: Низкая цена 666,35 ₽ и доходность 15,7% — это прям находка для долгосрочки, особенно с купоном 58,84 ₽ за год, но срок до 2031 года требует терпения. $SU26236RMFS8 (ОФЗ 26236) - Стоимость: 779,31 ₽ - Доходность к погашению: 15,7% - (Рынок) купонная доходность: 7,29% (56,84 ₽ за год ÷ 779,31 ₽ × 100) - Купон: 28,42 ₽ - Выплаты: 2 раза в год (май и ноябрь) - НКД: 18,89 ₽ - Дата погашения: 17.05.2028 - Информация: Выпущена в 2015 году для бюджета, в 2024 году её брали для диверсификации портфелей. - Мнение: Доходность 15,7% и срок до 2028 года — неплохой баланс, купон 56,84 ₽ за год — это как приятный бонус, но цена 779,31 ₽ уже не так вкусна. $SU26237RMFS6 (ОФЗ 26237) - Стоимость: 768,97 ₽ - Доходность к погашению: 15,7% - (Рынок) купонная доходность: 8,69% (66,82 ₽ за год ÷ 768,97 ₽ × 100) - Купон: 33,41 ₽ - Выплаты: 2 раза в год (март и сентябрь) - НКД: 0,37 ₽ - Дата погашения: 14.03.2029 - Информация: Выпущена в 2015 году для долгосрочных нужд, в 2024 году её активно поддерживали инвесторы. Для долгосрочки я выбираю $SU26235RMFS0 с доходностью 15,7% (доходность к погашению) и купонной доходностью 8,83% — её низкая цена 666,35 ₽ и срок до 2031 года делают её отличным выбором для терпеливых инвесторов! $SU52004RMFS7 с 15,7% (доходность к погашению) и индексируемым номиналом подойдёт для умеренного риска. А для спекуляций я бы взял $SU26236RMFS8 с 15,7% (доходность к погашению) на уровне 770 ₽ с целью 800 ₽ за 3-4 месяца. ОФЗ сейчас выглядят перекупленными, так как ключевые ставки ЦБ РФ держатся на уровне 21%, а цены, вроде 979,95 ₽ за $SU52004RMFS7, подскочили из-за спроса — лучше дождаться отката! Делитесь мыслями в коментах! 😊

#nrd Тикеры: $SU52004RMFS7, $SU52004RMFS7 Время новости: 18.03.2025 Тема новости: (CHAN) О корпоративном действии "Существенные изменения по ценной бумаге - Номинальная стоимость ценных бумаг с индексируемым номиналом" с ценными бумагами эмитента Минфин России ИНН 7710168360 (облигация 52004RMFS / ISIN RU000A103MX5) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1235802 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о существенных изменениях в номинальной стоимости облигаций с индексируемым номиналом (ISIN RU000A103MX5). Изменения вступят в силу 18 марта 2025 года, с постепенным увеличением остаточной номинальной стоимости, достигающим 1394.2 RUB к 1 мая 2025 года. Сентимент: Положительный

ℹ️ На 26 февраля 2025 года уровень годовой инфляции составлял 10,1%. Согласно прогнозу Центрального банка, к концу марта годовая инфляция ускорится до 10,6%. К концу 2025 года ожидается снижение до 6,8%, а к концу 2026 года — до 4,6%. По мнению экспертов, в 2027 году инфляция вернется к уровню 4%. В предыдущей статье я рассказывал о том, как можно получить доход от вкладов в размере 22,5% на шесть месяцев. Однако следует учесть, что процентные ставки по вкладам будут снижаться вслед за инфляцией. Это означает, что через год депозиты будут приносить примерно 10% дохода. ❓ Какие инструменты помогут сохранить доходность в текущих условиях? Ответ на этот вопрос подсказала нейросеть, которая анализировала инфляцию для предыдущего поста. Речь идёт об облигациях, индексируемых на инфляцию (ОФЗ-ИН). ОФЗ-ИН — это облигации федерального займа с фиксированным купоном, который обычно невелик. Их номинал индексируется на уровень инфляции. 📣 Например, рассмотрим облигацию $SU52002RMFS1 со сроком погашения в феврале 2028 года. Текущий номинал облигации составляет 1589 рублей, а купон — 2,5%. Если учесть прогнозируемый рост номинала, то он вырастет почти до 2000 рублей. На данный момент облигация торгуется по цене 1269 рублей, что на 20% ниже номинала. Доход за три года составит 680 рублей на одну облигацию, что соответствует доходности в 64% за три года или 21,6% годовых. Таким образом, используя этот инструмент, мы можем зафиксировать высокую доходность на три года. Какие еще есть ОФЗ-ИН на рынке: $SU52003RMFS9 - на 5 лет; $SU52004RMFS7 - на 7 лет; $SU52005RMFS4 - на 8 лет. Важно помнить, что это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

#nrd Тикеры: $SU52004RMFS7, $SU52004RMFS7 Время новости: 28.01.2025 Тема новости: (CHAN) О корпоративном действии "Существенные изменения по ценной бумаге - Номинальная стоимость ценных бумаг с индексируемым номиналом" с ценными бумагами эмитента Минфин России ИНН 7710168360 (облигация 52004RMFS / ISIN RU000A103MX5) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1218856 Резюме: Эмитент Министерство финансов Российской Федерации анонсировал корпоративное действие, связанное с изменением номинальной стоимости облигаций с индексируемым номиналом (52004RMFS). Планируемая дата корпоративного действия — 28 января 2025 года. Обновленная информация о текущем номинале будет доступна на сайте НРД. Сентимент: Нейтральный

#nrd Тикеры: $SU52004RMFS7, $SU52004RMFS7 Время новости: 18.12.2024 Тема новости: (CHAN) О корпоративном действии "Существенные изменения по ценной бумаге - Номинальная стоимость ценных бумаг с индексируемым номиналом" с ценными бумагами эмитента Минфин России ИНН 7710168360 (облигация 52004RMFS / ISIN RU000A103MX5) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1206215 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о существенных изменениях в номинальной стоимости облигаций с индексируемым номиналом (ISIN RU000A103MX5), которые вступят в силу 18 декабря 2024 года. Номинальная стоимость будет увеличиваться по графику, начиная с 1000 RUB и достигая 1340.16 RUB к 1 февраля 2025 года. Сентимент: Положительный.

ОФЗ-ИН Сегодня на аукционе Минфина предложен выпуск ОФЗ 52005 $SU52005RMFS4. Это не обычная облигация с фиксированным купоном и не флоатер. Разберем что это за облигации и могут ли быть интересны 🔍ОФЗ-ИН - это гос. облигации с индексируемым номиналом. Т.е. облигация размещается с номиналом 1000, а после этого номинал ежедневно увеличивается (индексируется). Почему индексируется и как? Можно сказать что облигации привязаны к инфляции, а точнее их номинал. Номинал увеличивается исходя из индекса потребительских цен к среднегодовым ценам 2000 г., но с задержкой 3 мес. На сайте Минфина можно посмотреть значения номинала на 2 мес. вперед. Как это влияет на купон? Купонная доходность облигации низкая - 2,5%, но она увеличивается за счет роста номинала. Например, сейчас номинал облигации ОФЗ 52005 1138,88 руб. (при размещении был 1000 руб.). Те, кто купили при размещении сейчас получают купонный доход 2,8%. А у тех кто купит сейчас за 700 руб. текущий купонный доход будет равен 4,07%. Почему не пользуются спросом? Купонный доход у облигации очень низкий. Большая часть доходности приходится на погашение (номинала и цены покупки). Поэтому основной рост цены будет ближе к дате погашения. Несмотря на то что облигации "привязаны" к инфляции, они не особо интересны. Проще купить флоатер с бешенным купоном и получать прибыль сейчас, чем через 9 лет получить неизвестную сумму. А инвесторы, которые готовы ждать прибыль - покупают ОФЗ с фиксированным купоном (у них хотя бы вся прибыль уже известна) Облигации: 🔹 ОФЗ 52002 $SU52002RMFS1 • YTM 12,53% • Номинал: 1553,14 руб. • Срок: 3 года 2 мес. 🔹 ОФЗ 52003 $SU52003RMFS9 • YTM 11,09% • Номинал: 1412,1 руб. • Срок: 5 лет 7 мес. 🔹 ОФЗ 52004 $SU52004RMFS7 • YTM 9,85% • Номинал: 1327,55 руб. • Срок: 7 лет 3 мес. 🔹 ОФЗ 52005 $SU52005RMFS4 • YTM 9,39% • Номинал: 1138,88 руб. • Срок: 8 лет 5 мес. #облигации #офз #инфляция #пульс_учит #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест

#nrd Тикеры: $SU52004RMFS7, $SU52004RMFS7 Время новости: 26.11.2024 Тема новости: (CHAN) О корпоративном действии "Существенные изменения по ценной бумаге - Номинальная стоимость ценных бумаг с индексируемым номиналом" с ценными бумагами эмитента Минфин России ИНН 7710168360 (облигация 52004RMFS / ISIN RU000A103MX5) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1197859 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о значительных изменениях в номинальной стоимости облигаций с индексируемым номиналом (ISIN RU000A103MX5). Запланированная дата корпоративного действия - 26 ноября 2024 года. Остаточная номинальная стоимость облигаций будет постепенно увеличиваться до 1330.22 рублей к 1 января 2025 года. Сентимент: Положительный.

#nrd Тикеры: $SU52004RMFS7, $SU52004RMFS7 Время новости: 22.10.2024 Тема новости: (CHAN) О корпоративном действии "Существенные изменения по ценной бумаге - Номинальная стоимость ценных бумаг с индексируемым номиналом" с ценными бумагами эмитента Минфин России ИНН 7710168360 (облигация 52004RMFS / ISIN RU000A103MX5) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1185829 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о существенных изменениях в номинальной стоимости облигаций с индексируемым номиналом, запланированных на 22 октября 2024 года. Текущий номинал будет постепенно увеличиваться до 1323.86 рублей к 1 декабря 2024 года. Инвесторы могут обратиться к своим менеджерам в НКО АО НРД для получения дополнительной информации. Сентимент: Положительный.

#nrd Тикеры: $SU52004RMFS7, $SU52004RMFS7 Время новости: 30.09.2024 Тема новости: (CHAN) О корпоративном действии "Существенные изменения по ценной бумаге - Номинальная стоимость ценных бумаг с индексируемым номиналом" с ценными бумагами эмитента Минфин России ИНН 7710168360 (облигация 52004RMFS / ISIN RU000A103MX5) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1178087 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о существенных изменениях в облигациях с индексируемым номиналом (код CHAN 967929). Номинальная стоимость облигаций будет увеличиваться с 30 сентября 2024 года, с текущими значениями, постепенно достигающими 1321.22 RUB к 1 ноября 2024 года. Инвесторам рекомендуется следить за изменениями в номинале и обращаться к персональным менеджерам для получения дополнительной информации. Сентимент: Положительный.

#nrd Тикеры: $SU52004RMFS7 Время новости: 25.09.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A103MX5, 52004RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1176511 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о выплате купонного дохода по облигациям федерального займа с индексируемым номиналом. Выплата запланирована на 25 сентября 2024 года, сумма составит 16.26 рублей на одну облигацию. Дата фиксации списка для получения выплат - 24 сентября 2024 года. Сентимент: Положительный.

#nrd Тикеры: $SU52004RMFS7, $SU52004RMFS7 Время новости: 15.08.2024 Тема новости: (CHAN) О корпоративном действии "Существенные изменения по ценной бумаге - Номинальная стоимость ценных бумаг с индексируемым номиналом" с ценными бумагами эмитента Минфин России ИНН 7710168360 (облигация 52004RMFS / ISIN RU000A103MX5) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1163929 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации планирует внести существенные изменения в номинальную стоимость облигаций с индексируемым номиналом, с датой корпоративного действия 15 августа 2024 года. Номинальная стоимость будет увеличиваться до 1306.31 RUB к 1 октября 2024 года. Инвесторам стоит обратить внимание на эти изменения, так как они могут повлиять на доходность облигаций. Сентимент: Положительный.

#nrd Тикеры: $SU52004RMFS7, $SU52004RMFS7 Время новости: 19.07.2024 Тема новости: (CHAN) О корпоративном действии "Существенные изменения по ценной бумаге - Номинальная стоимость ценных бумаг с индексируемым номиналом" с ценными бумагами эмитента Минфин России ИНН 7710168360 (облигация 52004RMFS / ISIN RU000A103MX5) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1154334 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации выпускает облигации с индексируемым номиналом. Номинальная стоимость облигаций составляет 1000 RUB, с остаточной номинальной стоимостью, постепенно увеличивающейся до 1297.93 RUB к 01.09.2024. Дата КД (план.) - 19 июля 2024 г. Сентимент: Нейтральный.

#nrd Тикеры: $SU52004RMFS7, $SU52004RMFS7 Время новости: 20.06.2024 Тема новости: (CHAN) О корпоративном действии "Существенные изменения по ценной бумаге - Номинальная стоимость ценных бумаг с индексируемым номиналом" с ценными бумагами эмитента Минфин России ИНН 7710168360 (облигация 52004RMFS / ISIN RU000A103MX5) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1142519 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о существенных изменениях по облигациям с индексируемым номиналом. Номинальная стоимость облигаций увеличивается с 1282.3 до 1288.46 RUB к 1 августа 2024 года. Для получения дополнительной информации обращайтесь к НКО АО НРД. Сентимент: Нейтральный

Добрый вечер! С пятницей! Продолжаю осваивать рынок облигаций и сейчас засматриваюсь на первичное размещение долговых бумаг «Новатэк», привязанных к USD. Если решусь участвовать, то про них напишу через неделю (может, чуть больше, т.к. срок сбора поручений позволяет не спешить). А пока, традиционно для пятницы, под прицелом внимания государственный долг. Неделя прошла после заседания ЦБ, которое пусть и не привело к изменению ключевой ставки, но принесло определенное отрезвление в части надежд на скорую победу над инфляцией. Реакция на всё это со стороны длинных ОФЗ, как ни странно, была сдержанной. За неделю графика по гос. бумагам «СЕТ 5х9» показала даже незначительное снижение доходностей на 0,03%. Дара ясновидения у меня нет, а практического опыта, как считаю, ни так чтобы очень много для того, чтобы сваливаться в какой-либо актив в ущерб диверсификации. Поэтому сегодня покупаю ОФЗ 52004 $SU52004RMFS7 – восьмилетний линкер с индексируемым номиналом на величину Индекса потребительских цен (ИПЦ). Бумага на случай, если инфляция не покорится ЦБ в обозримом будущем. Покупала эту бумагу последний раз 6 февраля, прошло 87 дней и за этот период номинал прирос на 32,11 руб. до 1269,67 руб., что соответствует в пересчете на год около 10,9%. Т.к. прирост номинала повторяет ИПЦ с квартальной задержкой, то сюда вошли как раз пиковые значения инфляции конца 2023 года. Сейчас номинал будет прибавлять меньшими темпами. Ну а сверх инфляции (купоны + разница цены и возвращаемого номинала) бумага сейчас дает около 5,9% до налога и 5,1% с учетом НДФЛ. Всем хороших выходных, друзья! До понедельника. #облигации Пояснение. Мне время от времени задают вопрос: как можно умудриться на облигациях показать минус 300% за год? Поэтому сразу тут изложу ответ: это не я такая «талантливая», а @T-Investments неверно осуществляет расчёт доходности в «Пульсе». Создано обращение по этому поводу, краткий статус ниже: - находится в работе – 2 месяца и 19 дней; - причина ошибки – определена; - срок исправления – не определен. #ошибкатинькофф

📈Наперегонки с инфляцией: ОФЗ-ИН (линкеры) Сегодня простым и понятным языком расскажу про ОФЗ-ИН, которые призваны быть "страховкой от инфляции" на рынке госбумаг. 💡Приставка «ИН» после аббревиатуры ОФЗ означает "Индексируемый Номинал". Ну или как альтернативный вариант — ИНфляционные. 📈У линкеров, в отличие от ОФЗ-ПК, со временем меняется не купон, а номинал. Он привязан к инфляции и увеличивается вместе с ростом цен в стране. При этом расчет новой номинальной стоимости облигации осуществляется с задержкой в 3 месяца, то есть, к примеру, накопленная инфляция за март будет учтена только в июне. Номинал ОФЗ-ИН рассчитывается на основе индекса потребительских цен (ИПЦ) с базой 2000 г. Его всегда можно посмотреть на сайте Росстата. 💰При размещении номинал ОФЗ-ИН составляет стандартные для всех ОФЗ 1000 руб., а затем ежедневно индексируется на уровень инфляции, которая взята с лагом в 3 месяца. От этого номинала ежедневно считается и купонный доход. Ставка купона у всех линкеров фиксированная — 2,5%, но за счет постоянного роста номинала (или снижения в случае дефляции) купон каждый раз будет разным. При этом при погашении Минфин вернет вам весь накопленный номинал, а если вдруг (внезапно! 😳) в стране случится затяжная ДЕфляция и стоимость ОФЗ-ИН упадет ниже 1000 рублей, вы все равно получите первоначальный минимум — 1 000 рублей. 👉Номера ОФЗ-ИН начинаются на 52ХХХХ: 52002, 52003, 52004 и 52005. Самый первый выпуск, ОФЗ 52001, был погашен в августе 2023. Как видите, ОФЗ-ИН сейчас на бирже всего 4 выпуска, поэтому несложно посмотреть их все и выбрать подходящий для портфеля. Текущая доходность указана условно. 🇷🇺 $SU52002RMFS1 ОФЗ 52002 ● Начало торгов: 04.04.2018 ● Погашение: 02.02.2028 ● Текущий номинал: 1464 руб. ● Текущая стоимость: 88.96 % ● Текущая купонная доходность: 2.83% ● Доходность к погашению: 5.78% 🇷🇺 $SU52003RMFS9 ОФЗ 52003 ● Начало торгов: 12.08.2020 ● Погашение: 17.07.2030 ● Текущий номинал: 1331 руб. ● Текущая стоимость: 85,00 % ● Текущая купонная доходность: 2.96% ● Доходность к погашению: 5.38% 🇷🇺 $SU52004RMFS7 ОФЗ 52004 ● Начало торгов: 08.09.2021 ● Погашение: 17.03.2032 ● Текущий номинал: 1251 руб. ● Текущая стоимость: 82.09% ● Текущая купонная доходность: 3.06% ● Доходность к погашению: 5.34% 🇷🇺 $SU52005RMFS4 ОФЗ 52005 ● Начало торгов: 15.03.2022 ● Погашение: 11.05.2033 ● Текущий номинал: 1074 руб. ● Текущая стоимость: 80,20% ● Текущая купонная доходность: 3.14% ● Доходность к погашению: 5.32% 🚀Все ОФЗ-ИН (кроме 52005, которой тогда просто ещё не было) в момент острой фазы кризиса 2022 года резко просели в стоимости тела, но эта просадка была быстро выкуплена. На про-инфляционных ожиданиях они даже улетели заметно выше 100%, однако впоследствии ЦБ сумел убедить рынок в обуздании инфляции, и сейчас все линкеры торгуются гораздо ниже своего номинала. 👎Основной минус линкеров — это, конечно же, их низкая купонная доходность. Прибыль инвестора в ОФЗ-ИН образуется в основном за счет подрастания тела облигации, поэтому денежный поток весьма скудный по сравнению с ОФЗ-ПК и ОФЗ-ПД. В период аномальной высокой ставки (как сейчас) линкеры мало кому интересны. Но зато ОФЗ-ИН лучше всего показывают себя при резком разгоне инфляции в стране, особенно когда она превышает ключевую ставку. 💼В моем портфеле сейчас есть 3 выпуска из 4-х: ОФЗ 52002, ОФЗ 52004 и ОФЗ 52005. Все они примерно равнозначны по текущей купонной доходности и роли в портфеле, отличаются лишь номинальной стоимостью и датой погашения. В последнее время я почти не увеличивал позицию по линкерам, а был сосредоточен больше на «классических» ОФЗ-ПД и флоатерах. Однако, учитывая их продолжающееся многомесячное падение, я планирую вернуться к покупке линкеров. На мой взгляд, ОФЗ-ИН сейчас недооценены рынком и достигли фазы, интересной для набора позиции в средне- и долгосрок. 🔔Подписывайтесь, у меня ежедневно выходят обзоры! #sid #финграм #пульс_учит #учу_в_пульсе #офз #офз_ин #псвп #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #инфляция

Добрый вечер! Новая для меня Облигация Федерального займа – выбор на сегодня. А именно, ОФЗ 52004 $SU52004RMFS7. Ранее покупала только её более длинный аналог – 52005, но решила разнообразить свой портфель в целях распределения купонных выплат по времени. Суть у 52004 та же самая: это длинный линкер, с номиналом, привязанным к инфляции. Сейчас стоимость этих бумаг на исторических низах, что считаю неплохой точкой входа. Писала ни раз, что гос. линкеры серии 52 рассматриваю ни как возможность что-то заработать, а как страховку от сценария раскручивания инфляции – и моя позиция на этот счет не изменилась. Ну а по доходности давайте грубо прикинем, сколько сейчас дает эта ОФЗ. Разложим по частям: 1. Прирост номинала на ИПЦ с задержкой 3 месяца: за ноябрь ИПЦ был 101,11, если выразить инфляцию в годовом выражении, то это соответствует примерно 13%. 2. Дисконт в цене за бумагу к её номиналу: номинал сейчас 1237,56 руб., цена 1076 руб., скидка 161 руб. в пересчете на весь срок составит около 1,9% годовых дополнительно к доходности. 3. Купоны: 2,5% от номинала, но так как мы бумагу сейчас приобретаем не за номинал, а со скидкой, то от её текущей цены купонная доходность составит около 2,9%. Суммируем три пункта, получаем 17,8%. Шикарно вроде бы. Но, если пункт 2 и 3 можно считать относительно гарантированными выплатами (в сумме - это 4,8%), то прирост на ИПЦ 13% - это от пикового значения прошлого года, потому что именно на ноябрь пришелся пик инфляции. Далее прирост номинала будет более сдержанным. Ну, конечно, только если ЦБ достигнет своей цели. Всем счастья! До завтра. #облигации

👛 4 облигации с защитой от инфляции — линкеры ОФЗ-ИН Защититься от инфляции и обогнать её — задача, которая стоит перед любым инвестором, поскольку доходность ниже инфляции можно смело считать отрицательной. 🛡Защитить от инфляции могут: валюта и активы, привязанные к валюте, например, замещающие облигации или акции экспортёров. Также это могут быть облигации с купоном, привязанным к RUONIA или ключевой ставке. И есть облигации, у которых номинал индексируется на размер инфляции. Так называемые линкеры (ОФЗ-ИН) защищают от инфляции благодаря ежемесячной индексации номинала облигаций на уровень инфляции (с задержкой в три месяца) и купону в размере 2,5%. То есть, цена облигации растёт, а купон считается исходя из этой цены. Линкеры получили заслуженную популярность при разгоне инфляции. До 2022 года на них смотрели не так охотно. На данный момент есть 4 десятилетних линкера с полугодовыми купонами. Это облигации федерального займа с кодом 52. Список ОФЗ-ИН ❇️ ОФЗ 52002 ISIN: $SU52002RMFS1 Дата размещения: 21.03.2018 — этот выпуск самый старый, сильнее всех уже вырос на размер инфляции Дата погашения: 02.02.2028 Доходность: купон 2,5% + размер инфляции Текущий номинал: 1405,1₽ ❇️ ОФЗ 52003 ISIN: $SU52003RMFS9 Дата размещения: 12.08.2020 Дата погашения: 17.07.2030 Доходность: купон 2,5% + размер инфляции Текущий номинал: 1277,5₽ ❇️ ОФЗ 52004 ISIN: $SU52004RMFS7 Дата размещения: 08.09.2021 Дата погашения: 17.03.2032 Доходность: купон 2,5% + размер инфляции Текущий номинал: 1201,02₽ ❇️ ОФЗ 52005 ISIN: $SU52005RMFS4 Дата размещения: 15.03.2023 — этот выпуск самый свежий, самый длинный и ниже номинала Дата погашения: 11.05.2033 Доходность: купон 2,5% + размер инфляции Текущий номинал: 1030,33₽ Что важно понимать? · Во-первых, что доходность считается Мосбиржей и всеми брокерами по текущей цене в %% и купону 2,5%, поскольку инфляция в будущем неизвестна. · Во-вторых, нужно смотреть не только на цену в %% от номинала, но и на сам номинал. График показывается в %%, а номинал меняется ежеквартально. За счёт этого доходность повышается (при положительной инфляции) или уменьшается (при отрицательной инфляции). · В-третьих, нужно помнить про первоначальный номинал (1 000 рублей), дату с момента отсчёта и текущую стоимость. · Кроме того, рынок сам находит справедливую цену, поэтому на бирже цена может быть как выше, так и ниже номинала. Как и с любыми другими биржевыми облигациями. То есть, график здесь нужно смотреть не так же, как графики акций или обычных облигаций. Чем старше выпуск, тем больше номинал. Инфляция же. #псвп #прояви_себя_в_пульсе #офз

ЗАЩИТА ОТ ИНФЛЯЦИИ В ОБЛИГАЦИЯХ: ЛИНКЕРЫ ⏩️Продолжаем разбираться в защитных инструментах на фоне роста инфляции и ставки ЦБ. Предыдущий пост о флоатерах👇 https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Igor_future/0c907f9b-3def-4e10-8a32-5bf0ad18ac21?utm_source=share 📗 Линкеры ( англ. link — связь) – облигации с переменной номинальной стоимостью и фиксированным купоном. Номинал такой облигации меняется на величину инфляции. 🔅Номинал — это стоимость, по которой облигация выпускается и погашается. Другими словами, при погашении, держатель линкера получает не просто номинал облигации, а номинал, увеличенный на столько же, на сколько выросли потребительские цены с момента покупки облигации инвестором. И плюс к этому дважды в год — 2,5% от этого увеличенного номинала. 🔶️ На практике: Индексация происходит каждый месяц на основании статистики Росстата, но с задержкой в 3 месяца. Иначе говоря, текущие колебания не отобразятся сразу. Снижение таких бумаг может происходить в обратной ситуации при дефляции, либо в зависимости от настроения инвесторов, не смотря на высокую ликвидность. Посмотреть текущие показатели можно в графе "о выпуске" пункт "номинал". Рыночная цена вместе с тем может колебаться в большую или меньшую сторону. На российском рынке линкеры представлены в государственных бумагах ОФЗ с приставкой ИН (индексируемый номинал) серии 52. 📳 Примеры: {$SU52001RMFS3} ОФЗ 52001 купон полугодовой 19.71р, погашение 16.08. 2023 $SU52002RMFS1 ОФЗ 52002 купон полугодовой 17.43р, погашение 02.02.2028 $SU52003RMFS9 ОФЗ 52003 купон полугодовой 15.83р, погашение 17.07.2030 $SU52004RMFS7 ОФЗ 52004 купон полугодовой 14.59р, погашение 17.03.2032 $SU52005RMFS4 ОФЗ 52005 купон полугодовой 17.69р, погашение 11.05.2033 (свежий выпуск) ➕️Плюсы 🔸️Страховка от инфляции 🔸️Низкий налог при продаже или погашении 🔸️Высокая ликвидность ➖️Минусы 🔸️Зависимость от инфляции 🔸️Низкая доходность 🔸️Невозможность рассчитать доходность Таким образом, облигации с индексируемым номиналом считаются консервативным инструментом, который защищает от инфляции. Хорошо подходит тем, кто хочет сохранить капитал, а не преумножить. Используется в качестве диверсификации и подушки безопасности портфеля. Спасибо, что дочитали до конца, держите 🌮 #облигации #обучение #новичкам #новичкам2023 #хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе