Форум о фонде FinEx Облигации TIPS (RUB)

#finex #россия «Тинькофф Инвестиции» {$TCS} $T запустили внебиржевые торги еще трех фондов FinEx Покупать и продавать паи, торги по которым остановлены с февраля 2022 года, клиенты брокера могут только между собой. Дисконт на внебиржевых торгах варьируется в диапазоне 63–69% • «Облигации с рублевыми дивидендами» (тикер — $FXRD, ISIN — IE000CK9ZWC0); • «Облигации TIPS» (тикер — $FXIP, ISIN — IE00096YBNR3); • «Развивающиеся страны без Китая и Индии» (тикер — $FXEM, ISIN — IE0003KBK0Z6). 💰ЛайфХак Tinkoff Premium. Как пользоваться бесплатно и заработать. Читать тут: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Premium_FREE_/38ed2e5b-1286-4faf-a229-d5623ccbbcaa/

В минусе на 15 миллионов. Что сказать жене? Если заходить в приложение Тинькофф.Инвестиции, то суммарный минус на наших брокерских счетах с женой «за все время» приближается к 15 миллионам рублей. Стоило ли вообще ввязываться в эти авантюры? Или стоило купить квартиру, как не без оснований советуют в комментариях, или положить все на депозит? Что сказать жене?😩 О сегодняшнем дне мы сможем рассказывать своим потомкам. Как стоит его назвать? Черный четверг? Хотя этих черных четвергов за историю рынков хватало🤷‍♂️ Я владелец крупных пакетов Сбербанка $SBER , ВТБ $VTBR и Газпром $GAZP . Сегодня акции РФ сложились вдвое😢📉 Могу сказать, что в этой ситуации чувствую себя умеренно комфортно. Никто в России не хотел войны с Украиной, ждем дальнейшего развития событий. Как я и сообщал в предыдущем посте, я перехожу в режим «удержания». На данный момент на мировом рынке немного «зеленых» активов, в основном все падает, а то, что растет, растет не так сильно. На случай сильного падения Сбера я планировал продать еще часть своего фонда Финекс на облигации США с защитой от инфляции $FXIP . Немалая часть моего портфеля в нем. Но даже он достигал в моменте минус 10 процентов. Мне трудно понять, почему: либо Финекс не справляется с задачей маркетмейкера, либо облигации Штатов тоже упали в связи кризисом. Так что докупать Сбер не на что🤷‍♂️ Моя жена имеет более консервативный профиль, чем я, возможно и к лучшему: есть ли какие-то скрытые риски, связанные со Сбером, или нет, с моего дивана плохо видно🛋😂 Мы обсудили, и решили не увеличивать нашу долю Сбера. Продавать за копейки тоже не будем. Мы живем в Москве-Сити, несмотря на короновирус, неплохо себя чувствуем. Придется купить тортик, скачать фильм Марвел, провести день с пользой🍰 Спасибо всем, кто вчера меня поддерживал в комментах. Многие сегодня утром в шутку (надеюсь) спрашивали, не стало ли мне плохо. Полагаю, всех, у кого нет свободного кэша, можно считать немного грустными. Стоимость Сбера в 80 рублей с окупаемостью в полтора года смело можно назвать абсурдной, но раз купить не удалось — ну и ладно. Всех денег не заработаешь. Убыток в 15 миллионов не является реальным, пока он не зафиксирован. Как ни странно, после сегодняшних кошмаров на бирже, мой портфель стал более диверсифицированным: зарубежные активы составляют половину портфеля😄 Мои рекомендации начинающим инвесторам, которые пришли в такое неспокойное время не изменились, и не изменятся: 1. Если у вас есть крупные деньги на брокерском счете, удалите приложение Тинькофф на время кризиса 2. Перестаньте читать новости 3. Не продавайте дивидендные российские акции Эти простые шаги помогут вам как минимум не потерять тяжело заработанные деньги. Если вы умеренно агрессивны, и у вас есть свободные деньги: покупка российских голубых фишек по текущим ценам может сделать вас богаче😉 Если понравились мои размышления — подписывайтесь на мой Пульс 🙏 Спасибо всем, кто уже подписался🙏🥰 Пишите в комменты, какие еще акции/темы разобрать #акции #новичкам #пульс #россия #что_купить

Железные нервы 2: докупаем СБЕР на просадке Сегодня и вчера докупил Сбера $SBER еще на 2500000 рублей (по 200 рублей за штуку). Размер позиции в Сбербанке снизился до 17 миллионов, ведь падение было по-настоящему громким😄 Планирую докупить еще в начале марта на 2 миллиона, если будет ниже 200 рублей. Если цена снизится до 150 рублей, докуплю еще раньше, продав свои долларовые облигации $FXIP . Именно их я продал в этот раз, чтобы докупить по 200₽🤑 Еще раз повторюсь, ведь на рынке присутствуют новички: 1. Удалите приложение «Тинькофф.Инвестиции» на время бури 2. Не продавайте подешевевшие дивидендные акции в панике Эти два простых шага позволят вам как минимум остаться «при своем» Если же вы — агрессивный инвестор, как и я, и хотите «удвоиться» за кризис, можете обдумать покупку следующих «непыльных» компаний: 1. Газпром $GAZP . Европа находится в зависимости от российского газа, заменить его нечем. Срок окупаемости — 3 с половиной года 2. Сбер , крупнейший банк России с прогрессивным управлением. Ведущая IT-компания РФ. Пока идет геополитический кипеш, планирует выкупить сервис онлайн-доставки «Перекресток Впрок» у X5 Групп {$FIVE} . Срок окупаемости: 3.8 лет. Возможна дивидендная доходность до 15 процентов по ценам понедельника 3. Роснефть $ROSN, зарабатываем на нефти, стоимость на которую растет и будет расти. Окупаемость на уровне 4 лет Уоррен Баффетт говорил: «Плохие новости — друг инвестора». Сейчас крупнейшие российские компании, самые яркие голубые фишки можно купить по цене второсортных компаний. Европа ввела санкции против банка «Россия»: теперь она будет платить за газ с показной надменностью🤔😉 Здорово, что многие из нас понимали — угрозы ЕС в сторону РФ —показные, никакой явной силы у Европы нет. После ухода Меркель, Европа потеряла даже видимость единства🤷‍♂️🇪🇺 Итак, выводы на сегодня: реальные санкции против России вводить не могут, сделали небольшую показуху для вида и отбитых граждан своих стран. Россия усилила свой политический авторитет на международной арене. Крупнейшие компании страны стали по карману тем, кто раньше мог только облизываться😜 Всем желаю найти свой личный хайп на этой распродаже. И помните: мы не одни такие умные, есть и те, кто затаривается на миллиарды😉 Не упустите свой шанс🤑 Если понравились мои размышления — подписывайтесь на мой Пульс 🙏 Спасибо всем, кто уже подписался🙏🥰 Пишите в комменты, какие еще акции/темы разобрать #акции #россия #новичкам #что_купить #пульс

Железные нервы: докупаем СБЕР на просадке В рубрике #железные_нервы делюсь инсайтами и своими мыслями. Почему я, владелец крупного пакета Сбербанка $SBER (18 миллионов после снижения, средняя цена покупки — 260), не бросаюсь продавать любимый банк? А наоборот, продаю долларовые облигации $FXIP на миллион и покупаю еще Сбера на 400 тысяч? Увидел сегодня серьезную просадку своего патриотично настроенного портфеля: видимо, какой-то геополитический движ😉 Посмотрел новости в разных изданиях: не видно никакой конкретики, одни слухи и кипеш. Все друг другу угрожают. Как я понимаю, Сбер уже стоит так, как будто война идет. Если против России введут максимально сильные санкции, и у нас будет Северная Корея, наши доллары {$USDRUB} и акции Apple $AAPL все равно могут отобрать/запретить использование на территории РФ. И тогда российские голубые фишки и рубли: наше все😄 Зачем я купил Сбера за 227 рублей штука на 400k? Я что, боюсь признавать свои поражения? Если честно, да🤷‍♂️😄 Возможно, вы помните — я довольно самовлюбленный человек, и любое свое действие бросаюсь нахваливать. Тем не менее, мне удалось выстроить крупный бизнес в сфере IT с нуля. Как же так? Если себя постоянно жалеть и нахваливать, это должно мешать делу? И бизнесмен, и инвестор должен хорошо знать свои слабости. Я — очень азартный человек, и не могу не докупить на сильном падении. Звучит бредово, если посмотреть на это объективно🤔 Чтобы компенсировать свои проблемы с азартом, я стараюсь направлять его туда, где он максимально полезен. В своем бизнесе я делал десятки приложений, чтобы добраться до тех сфер, где наиболее выгодно релизиться. Можете быть уверены, мне приходилось немало рисковать и потрепать себе нервы🤯♠️ Покупать Tesla $TSLA на падении на 30% я бы не стал, ведь даже при снижении ее в три раза, она будет стоить для меня слишком дорого. Еще и дивы не платит🤷‍♂️ Хайповый инвестор Кэти Вуд, глава фонда инноваций ARK Invest — бросилась докупать. Ну что ж, мне хватает высокомерия считать ее действия ошибочными😄 Почему тогда я докупаю Сбер? Ведь я понимаю, что он может обвалиться еще в 2 раза из-за войны. Потому что покупка дешевого Сбера — это сверхвыгодная операция, с его дивидендами. Чем ниже цена акции, тем выше годовая процентная доходность. Скажем, при цене в 227 рублей это уже не 10%-11% годовых, а 12%-13%. Всего один процент может ускорить срок удвоения вашего капитала с 7 лет до шести. В случае с любой недивидендной акцией, тем же Яндексом {$YNDX}, падение — это грусть-печаль. Портфель в минусах, ждем, когда отрастет📉 В случае с дивидендными (держу только такие), получаем 10+ процентную доходность реальными рублями, а не бонусами «спасибо» и «надеемся на лучшее»: считай, деньги чилятся на депозите в банке. Плюс сами компании растут, если выбраны правильно. Не рекомендую начинающим инвесторам всего одну вещь: продавать дивидендные акции на просадке из-за любых волнений. Щедрые дивиденды поддержат нас, скучных инвесторов, и в войну, и в мирное время🤑🤑🤑 Если понравились мои размышления — подписывайтесь на мой Пульс 🙏 Спасибо всем, кто уже подписался🙏🥰 Пишите в комменты, какие еще акции/темы разобрать #акции #новичкам #пульс #что_купить #инвестиции

СБЕР: продавать или нет после первых выстрелов Сегодня утром я, как и многие, был пойман врасплох новостями о первых столкновениях на границе с Украиной. В период падения Сбера $SBER я утроил свою позицию в нем. Теперь она составляет 19 миллионов рублей. У нас, стоимостных инвесторов, стратегия скучная. Она называется: «купи и держи». При этой стратегии рекомендуется оградить себя от новостного фона. Работа журналиста: снабжать нас сенсациями, а в жизни сенсаций немного. Вот и берут журналисты скучные события и пытаются их приукрасить и преувеличить. На эмоциях от новостей многие продают в убыток. Месяц назад я решил стать блогером на Пульсе. Я начал инвестировать пять лет назад, последние восемь месяцев управляю крупным капиталом. Сейчас у нас с женой в инвестициях 42 миллиона рублей. Моя миссия: рассказывать начинающим о стоимостном инвестировании, защищать от дорогостоящих ошибок. Спасибо всем, кто подписался на меня, спасибо вам за активную поддержку в комментариях🙏 Как блоггеру, мне «приходится» ежедневно читать Пульс, узнавать новости чаще, чем требует того стоимостное инвестирование. И сегодняшняя новость об эскалации на границе с Украиной меня не порадовала. Две недели назад вероятность войны я оценивал в 20 процентов, сейчас хотел бы повысить свой прогноз до 40. В любом случае, вероятность войны высока. И циничная мысль лезет в голову: «Продай Сбер, ты все потеряешь»🤷‍♂️ Сбер уже куплен. По привлекательной цене. Акции можно сравнить с крупной собственностью, квартирой. Предположим, в январе вы купили квартиру в Питере по выгодной цене. Станете ли вы продавать ее в феврале, в надежде купить дешевле в марте? Из-за того, что «ну это, война с Украиной, продадим сейчас, а потом цена станет ниже — купим снова, заработаем»😉 Верно, никто так не делает. К недвижимости и акциям люди относятся в корне по-разному, ведь акции на 19 миллионов можно продать за секунду, с квартирой так не удастся. И зря мы так относимся к акциям — ведь к доли в Сбере можно относиться так же, как и к питерской квартире. Война с Украиной никак не отразится на людях, платящих ипотеку. А если они перестанут ее платить, у Сбера появится «ну очень много» питерских квартир. Поэтому инвесторам необязательно продавать Сбер сейчас. Да, если продам его сейчас, выйду в ноль. Да, если цена снизится на новостях о начале войны, я куплю по этой цене, выйду в плюс. Это не инвестиции, это спекуляции: «Надежды предсказать будущее, нажиться на предсказании настроения других покупателей акций». Зачем мне пытаться угадать, что подумает учитель из Москвы, имеющий акций Сбера на 100 тысяч рублей, когда услышит новость о выстрелах? Зачем мне пытаться угадать, что ЛИЧНО ВЫ подумаете о шансах войны с Украиной и их связью с перспективами акций Сбера? Зачем мне пытаться угадать, что там думают чудаки, вглядывающиеся в графики с мыслями «Тренд пробития 250, линия сопротивления на 270, рога-хвост, но новости по Украине поддержат разворот». Мне это не нужно. Я знаю, что купил по выгодной цене, получу щедрые дивиденды. Если Сбер будет стоить дешевле, я докуплю еще акций: увеличу число своих «питерских квартир»💰 Цели «заработать все деньги мира» у меня нет. Поэтому и продавать Сбер сейчас мне необязательно. Если бы я вкладывал деньги «прямо сейчас», я бы мог рассмотреть облигации ОФЗ — ключевая ставка уже повысилась до 10% Лучше рассмотреть короткие облигации, например {$SU26215RMFS2} с погашением в полтора года. Лучше относиться к этой бумаге, как к вкладу в банке, и не продавать до срока погашения — тогда вас не будут беспокоить потери денег из-за падения российских облигаций в случае войны. Если же вы хотите вкладывать в долларовые активы, есть рублевый фонд американских облигаций с индексацией инфляции $FXIP, у меня десять миллионов именно в них. Если понравились мои размышления — подписывайтесь на мой Пульс 🙏 Пишите в комменты, какие еще акции/темы разобрать #акции #что_купить #новичкам #учу_в_пульсе #пульс

2 самых серьезных ошибки начинающих инвесторов 1. Вкладывать мало денег. Если у вас 1 миллион рублей, но вы вложили в инвестиции только 100000 рублей, то даже 100% доходность, ради которой вы потратите все свои силы и полгода времени, будет, относительно ваших денег, лишь 10% доходностью, что не так много. Если вложить всю сумму в надежный инструмент, то даже невысокая доходность 7-8 процентов, требующая от вас ноль усилий и времени, принесет вам 70-80 тысяч рублей, которые вы сможете потратить на себя любимого. Понимание этого позволяет мне держать ОЧЕНЬ МНОГО денег в низкорискованных инструментах: акциях Сбера $SBER (19 миллионов, треть моих денег), Газпроме $GAZP (2 миллиона), ВТБ $VTBR (2 миллиона), фонд Китая $FXCN (3 миллиона), фонд облигаций с защитой от инфляции США $FXIP (11 миллионов). Какую бы высокую доходность не показывали спекулянты-трейдеры, работающие каждый день, у меня с высокой вероятностью будет больше дохода — тупо потому, что больше сумма инвестиций. Очень мало смысла сидеть с 10000 рублей и совершать ежедневные сделки купли-продажи акций по новостям — даже если за год вы получите доходность 300%, что почти невероятно, ваша выгода составит всего 30000 рублей, такие деньги намного проще заработать вне инвестиций — в бизнесе или при помощи карьерного роста/экономии. С другой стороны, это нормально, что у вас на счете 10000 рублей или меньше — вложите эти деньги в надежные инструменты и забудьте. Эти 10000 рублей НЕ МОГУТ сделать вас богачом. На инвестициях не зарабатывают, зарабатывают в бизнесе или карьере. Единственное исключение, которое точно подойдет не всем: если у вас небольшой капитал (до миллиона рублей), и вы хотите его многократно преумножить — прекращайте заниматься другими видами деятельности и занимайтесь только торговлей/инвестициями, как бизнесом. Либо все время, либо ноль времени, посерединке не получится. Такой подход в стоимостном инвестировании, идеи которого я популяризую, называется «активное инвестирование / пассивное инвестирование». Нужно решить, уделяете ли вы инвестированию все время или три часа в месяц. Если оставить работу/учебу/бизнес для вас не вариант, вы не сможете заработать больше 20% годовых и преумножить свой капитал инвестициями. Зато вы можете пойти по моему пути, заработать капитал вне инвестиций и получать больше дохода, чем самые опытные трейдеры — за счет роста надежных компаний и щедрых дивидендов💰 2. Потерять много денег в первый год. Если вы потратите 50 капитала на сомнительных операциях, никакая сверхдоходность в будущем не компенсирует потери. Ваша задача на фондовом рынке в первое время не «ЗАРАБОТАТЬ КАК МОЖНО БОЛЬШЕ», а «НЕ ПОТЕРЯТЬ ЛЮБОЙ ЦЕНОЙ». О том, как не допустить ДОРОГИХ ошибок, я буду продолжать писать в Пульсе. Можете прочитать книгу «Разумный инвестор», по которой учился сам Баффетт — стоит она недорого, на прочтение уйдет пара дней, зато у вас откроются глаза: как много компаний, блоггеров и мошенников пытаются заполучить ваши денежки, пуская пыль в глаза и рисуя рынок акций тем, чем он не является — бесплатными денежками, которые можно легко достать, если знаешь как. Рынок акций — это Авито, барахолка, где люди перепродают поддержанные автомобили, квартиры и айфоны. Миллионы на Авито люди на продаже своего б/у айфона заработать не мечтают — с чего бы так происходило на рынке акций. С другой стороны, продажа своего ненужного ноутбука позволит дать часть денег на новый ноут — и такая сделка УМЕРЕННО ВЫГОДНАЯ. Так давайте будем относится к происходящему на рынке акций со скукой и весельем одновременно, понимая банальность перепродажи частей компаний и наблюдая за чудаками, которые хотят здесь сказочно разбогатеть🤑 Если понравились мои размышления — подписывайтесь на мой Пульс 🙏 Спасибо всем, кто уже подписался🙏🥰 Пишите в комменты, какие еще акции/темы разобрать #акции #новичкам #учу_в_пульсе #что_купить #инвестиции

Акции или ипотека? Реальная история моей подруги Моя подруга решила взять ипотеку. Да, это грустно. Но ее не переубедить. Она хорошо устроилась — работает сразу в двух российских банках, получает сразу две зарплаты «полного дня», ее суммарная зарплата немаленькая по российским меркам — 500 тысяч рублей. У нее не очень хорошо с финансовой грамотностью: почти все деньги она спускает на клубы, рестораны и сомнительные аферы с сомнительными людьми, с которыми она знакомится в клубах по ночам. Пример такой аферы (ну ладно, «стартапа») — она открыла с незнакомыми людьми из клуба автомойку и потеряла полмиллиона рублей и полгода работы. Чтобы перестать спускать деньги на пустяки, она решила взять в ипотеку студию 20 квадратов на окраине Москвы. Стоит она сейчас 6 миллионов. Ее доводы: 1. Недвижка всегда растет 2. Заработанные деньги все равно солью 3. Выплачу за год-полтора, поэтому проценты особо платить не придется Ее уже не переубедить, давайте обсудим вместе с вами. 1. Недвижка всегда растет. Привожу фразу из «Открытого журнала» банка Открытие: «Реальные цены на недвижимость в России практически непрерывно падают с 2008 года», можете прогуглить фразу. Инфляция обгоняет рост цен на недвижимость. Реальные доходы россиян падают, ставка ипотеки на ближайшие годы высокая. За последние пару лет цены на недвижимость в России почти удвоились. Некоторые (включая меня и Центробанк) считают недвиж опасным «пузырем». Давайте так: никто не знает, растет недвижка или нет, но верить этому на основании народной молвы и рисковать всеми своими деньгами — как минимум, неоднозначное решение 2. Заработанные деньги все равно солью. Сомнительно, что ипотека — лучшее решение этой проблемы. Можно пройти курсы финансовой грамотности, прочитать книжки по финансовой теме, сходить к психологу, чаще общаться с людьми, у которых нет проблем со спонтанными тратами. ОК, большие деньги, как у моей подруги, это возможность — но ведь ей еще нужно распорядиться правильно🤷‍♂️ 3. Выплачу за год-полтора. Странное такое утверждение. Она говорит, что может платить за ипотеку «200-300 тысяч в месяц». Банк точно поимеет какие-то проценты, учитывая высокую процентную ставку. Предположим, ее переплата составит всего треть от стоимости квартиры. Тогда ей придется заплатить 7 миллионов (миллион первоначального взноса у нее есть), даже по 300 тысяч в месяц это два года, а не «год-полтора». А еще, в одном из банков могут узнать, что она работает «в параллель» на двух работах, ее доход снизится, скорость погашения снизится, переплата за кредит увеличится. На мой взгляд, покупка квартиры имеет смысл, если ты хочешь в ней жить. Тогда ты не будешь тратить деньги на аренду. Моя подруга точно не хочет жить в бюджетной студии 20 кв. м. на окраине Москвы. Также она хочет переехать жить в США — приобретение квартиры в ипотеку в Москве не соответствует ее жизненным устремлениям. Я сам хотел купить квартиру в середине прошлого года, но сделка сорвалась: срок сдачи объекта затянулся на полтора года, до середины 2025. Рынок недвижимости в России я считаю перегретым, поэтому мы с женой вернули деньги за бронь, я занялся инвестированием. Сейчас мы владеем акциями Сбера $SBER на 19 миллионов рублей, акциями Газпрома $GAZP на 2 миллиона, акциями ВТБ $VTBR на полтора. Ждем рекордных дивидендов, усиления российских гигантов, подходящих инвестиционных идей. От инфляции защищают также фонд облигаций США $FXIP, фонд китайского рынка $FXCN . На мой взгляд, нет смысла покупать что-то, когда несведущие люди покупают в долг в надежде на рост этого актива: недвижки, NFT, биткойна, акций Tesla $TSLA . Ведь это не инвестиции, а спекуляции. Кстати, моя подруга закупала теслу на хаях по 1200$. Возможно, в покупке недвижки, биткойна и теслы на хаях есть что-то общее😉 Если понравились мои размышления — подписывайтесь на мой Пульс 🙏 Спасибо всем, кто уже подписался🙏🥰 Пишите в комменты, какие еще акции/темы разобрать #учу_в_пульсе #акции #инвестиции #пульс #россия

Купил Сбера на 15 миллионов. Что делать дальше? Летом у меня сорвалась сделка по покупке квартиры в Москве и нужно было куда-то вкладывать 25 миллионов рублей. Решил вложить в акции и облигации. Изучил труды Грэма и Баффетта по стоимостному инвестирования, книгу Рэя Далио о кризисах. Понял, что рынок акций в штатах перегрет, русские акции Газпрома $GAZP и Сбера $SBER показались привлекательными по фундаментальным показателям. Половину денег вложил в русские акции, половину в облигации Штатов с защитой от инфляции через фонд $FXIP . На недавней просадке утроил позицию Сбера — с пяти миллионов до пятнадцати: вложил все свободные средства, продал часть облигаций. Я уверен в своей инвестиции, хочу поделиться именно ЭМОЦИОНАЛЬНОЙ составляющей сделки. Если относиться к ней как к покерной СТАВКЕ на РОСТ, мне кажется это примерно пара карманных дам ❤️♠️, вероятность выигрыша — процентов 80. Если относиться как к инвестиции с целью дивидендов — 10-11 процентов отличный показатель. И все равно могут закрадываться нотки опасения: Макс, а ты точно сделал все правильно? Мне кажется, в такие моменты нужно отвлекаться от инвестиций другой деятельностью: бизнесом, просмотром сериалов на английском, ведением блога, общением с друзьями, созданием музыки, чтением книг, игрой в покер, просмотром футбола. Поскольку каждый месяц я инвестирую новые 2 миллиона рублей, у меня ещё будет время докупить сбер, если он снизится до 150-100-50 рублей, как заявляют скептики. А пока я могу радоваться мысли, что зашёл в позицию по привлекательной цене и обмениваться комментариями с вами, дорогие инвесторы🤗 Если вам понравились мои размышлениями, подписывайтесь на мой Пульс🙏 #сбер #сбербанк #акции #газпром #россия

Инфляция - друг или враг для инвестора - часть 5 Начало - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/d7e44360-89c6-486e-9927-23e3f952d2f8?utm_source=share Так, что в итоге инфляция друг или враг для инвестора ? Тут все зависит конкретно от ситуации, компании, сферы в которой работает компания, в какой валюте расходы и доходы. Компании, которые по нынешним ценам не смогут нам предложить дивидендную доходность на уровне доходность ОФЗ будут падать в стоимости и стремится к доходности ОФЗ и немного выше. Опять же мы не затрагиваем спекулятивные моменты, политические и так далее. Я думаю многим понятно, что если Сбербанк,Газпром будет платить дивиденды такие же, как и купоны по ОФЗ, то многие инвесторы начнут вкладывать свой капитал в ОФЗ, ведь в нём меньше рисков. Для меня, как долгосрочного инвестора важно покупать акции по максимально минимальным ценам, ведь Я нахожусь ещё в стадии накопления капитала. Долгосрочная высокая инфляция может дать мне возможность купить хорошие компании по отличной цене, ведь если ОФЗ будет предлагать 10% годовых, а Газпром 11% , то цена акции не будет стремительно идти вверх. Но если ОФЗ будут давать 4% годовых, а Газпром 11%, то купить по хорошим ценам не получится. Подводим итоги Для инвесторов, которые только в стадии накопления капитала, инфляция является другом, ведь могут появится возможности купить отличные компания по более хорошим ценам Для инвесторов, которые держат свои накопления под матрасом, на вкладах, в облигациях, инфляция чаще всего враг, который ухудшает покупательскую способность их накоплений Если Вы уверены, что компания сможет нарастить чистую прибыль на уровне инфляции или выше, данная компания стабильно платит дивиденды, то это хороший знак для ее покупки В период повышения инфляции хранение денег под матрасом еще больше уменьшает их покупательскую способность, возможно лучше вложить данные деньги в облигации с защитой от инфляции $FXTP $FXIP , чтобы максимально снизить риски уменьшения покупательской способности У каждого своя инфляция в зависимости от личной потребительской корзины и применять значения статистики от различных служб на себя довольно глупо. Большие числа лишь магия, которую отлично умеют презентовать инфо "бизнесмены", ведь если будет дефляция, то делать заголовки со 100% годовых от дивидендов не получится. Самое главное понимать какой рост/падение покупательской способность нашего капитала и накоплений, а не какой набор цифр на счету. Вы считаете инфляцию своим другом или врагом ? Чтобы бы вы предпочли: небольшую дефляцию или гигантскую инфляцию ? #учу_в_пульсе #инфляция

Подводим итоги 46 недели эксперимента «Копим капитал» - часть 2 Начало - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/fd4d47cf-d593-4e39-9963-7dc353fb5d35?utm_source=share Есть тройка братьев в моем портфеле: Momo, Bidu, Alibaba, которые несколько предыдущих недель были то в лидерах роста, то в лидерах падения. На этой недели только MoMo попала в лидеры падения. В этом году данные компании тянут стоимость портфеля вниз, надеюсь, что в следующем они будут лидерами роста. ЦБ РФ поднял ключевую ставку до 8,5 %, в целом же не исключают, что в будущем ключевая ставка может подняться и до 10%. В своей статье "Что делать с акциями, облигациями, квартирой под сдачу в период роста инфляции?" Я подробно расписывал свои мысли по поводу инфляции. На данный момент с ростом инфляции и ключевой ставки пока не вижу смысла покупать точечные облигации ( можно рассматривать облигации со сроком погашения 1-2 года), ведь при дальнейшем росте их стоимость будет падать. Так же стоит учитывать и возможный риск дефолта, недавние новости про Роснано и слухи про Обувь России должны увеличить скептицизм. При увеличении ключевой ставки так же появляются риски и для дивидендных акций, ведь купоны по ОФЗ стремятся уже к 8,5-9% годовых, а многие компании не могут обеспечить такую же дивидендную доходность. На данный момент в портфеле преимущественно паи фондов $FXTP , $FXIP которые состоят из облигаций с защитой от инфляции. На этой неделе очередные 10 000 ₽ Я добавил в кеш, моя цель 25% в облигациях и облигационных фондах + кеше почти достигнута. В будущем Я планирую держать около 30% в данных инструментах. Понятно, что лежащие мертвым грузом деньги - не хорошо, но вкладывать в долгосрочные облигации при росте инфляции Я не вижу смысла. Я решил, что со следующего отчетного года, каждую неделю буду индексировать свой кеш на уровень ключевой ставки ЦБ РФ. Например, если мои накопления кеша 100 000 ₽, а ключевая ставка 8,5%, то Я к этой сумме добавляю 163 ₽ за неделю. Денежные средства Я держу для того, чтобы в будущем купить акции по устраивающим меня ценам. В будущем при более спокойных условиях Я планирую весь свободный кеш разместить в консервативных инструментах, чтобы получать купонный доход от ценных бумаг, а не из своего кошелька :). На данный момент в облигациях и облигационных фондах 8,20%, в кеше 12,43 %, нераспределенные дивиденды 3,78%. Итог = 24,41% (цель 25% к концу 2021 года). Пополнение: 10 000 ₽ (0,717 % от портфеля после 45 недели) В итоге на 46 неделе у меня была следующая доходность: 0,126% ( -0,148 % от цели) Доли в портфеле: Топ 10–51,37%, Топ-20 38,27%, Топ 30–10,39%. Погрешность 0,03%. Лидеры роста · Pfizer – 13.23% · KHC – 4.41 % · Merk - 4.4 % Лидеры падения · Momo - - 10.42% · Россети – -7.94% · НКНХ-п – - 5.32% Если у вас есть идеи по компаниям, которых нет в портфеле, то с радостью приму данную информацию на анализ. #эксперимент #копим_капитал

ЗДД 🤑 ‼️Итак, сегодня очередное плановое пополнение. Продолжаю пытаться выравнивать доли в портфеле согласно разработанной схеме, которая была приведена в предыдущем посте. Таким образом пытаюсь добиться, чтобы мой #портфель принял вид «правильного»))) Возможно, мои потуги в освоении нюансов фондового рынка будут полезны #новичкам Что куплено: ✅ {$FXRB} увеличиваю долю облигаций и одновременно российский рынок ✅ $FXGD Куда же без золотишка) самый нормальный фонд золотой. Вменяемая комиссия и физическая привязка к слиткам ✅ $FXIP гособлигации сша с защитой от инфляции с Рублевым хеджем. Увеличиваю долю облигаций и сша. Кстати, рублевый хедж - очень интересная штуковина. Рекомендую ознакомиться, кто не знает ✅ {$TSPX} увеличиваю долю акций и сша в портфеле. Тут все понятно. ✅ $FXDM повышаю долю акций рынков развитых стран без США. Очень интересный фонд, рекомендую присмотреться. ❓⁉️❓Кстати, вопрос к знатокам! {$USDRUB} ⚠️как выгодней покупать долларовые Активы? Сразу оплачивать с рублёвого счета с автоматической конвертацией по текущему курсу? Или сначала купить доллары на нужную сумму и потом уже оплачивать с долларового счёта? Или вообще разницы нет? Очень интересует этот вопрос. Точнее, ответ на него, желательно аргументированный 🙂

Часть 4. Портфель 15. Китай, Азия: Фонд FXCN – 8.8 процента от портфеля. $FXCN План 10 процентов. То есть 20 тысяч. Сейчас 6,6. То есть можно спокойно докупать на сумму 13,4 тысяч рублей. Что покупать? Фонд VTBE. Он в долларах и компаний там больше 2000. Да, это фонд фондов, но для наших целей он подойдет. {$VTBE} Облигации: Фонды- 3,6 процента. Есть фонд на облигации TIPS. Долларовые облигации, комиссия низкая, индексация с учетом инфляции. Не очень высокая тут прибыль будет. Даже нашу текущую инфляцию не перекроет. $FXIP План – 5 процентов. А это 10 тысяч. Остается еще купить на сумму в 7300 рублей. Можно взять облигации…. Ситуация с облигациями сейчас не самая лучшая, так как из за роста ключевой ставки доходность по ним стала вообще не очень интересная. Цена долгосрочных облигаций (типа ОФЗ на 3-5 лет) достаточно сильно упала. Если и докупать облигации, то не очень длинные и с высокой надежностью и относительно высокой доходностью. Например корпоративные: Балтийский лизинг БО-П04 на 2 года, 9 месяцев. Доходность 8,4 процента. Что то типа этого. {$RU000A103M10} Золото, металлы: Фонды – 0,3 процента. Можно увеличить долю. Недавно разбирал фонды на золото. Пенсионный портфель, часть 7. Всего было 3 фонда. Из 3х фондов наиболее интересным выглядит фонд FXGD. У него самая низкая комиссия, самые высокие активы и он самый старый. Пользуюсь им с 2019 года. Думаю, что можно его докупить. $FXGD 5 процентов – 10 тысяч рублей. Остальные фонды пусть и дальше лежать в портфеле. Структура портфеля: США – 35 процентов. РФ - 35 процентов. Азия, Китай – 10. Золото, металлы – 5. Европа, Развитые страны – 10. Облигации – 5. Диаграммы решил не рисовать и так все понятно. Наверное) План только на год, так как планировать на большее время пока сложно. Да и смысла не вижу, через год скорее всего ситуация сильно изменится. На этом все. Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций. #учу_в_пульсе #30летнийпенсионер #портфель

$FXTP Всем привет. В последние время заметил что ЦБ не справляется с инфляцией, и идёт регулярное повышение ставки. Также идут различные слухи о стагляции и многие действительно в нее верят. Цены на золото идут вверх , как защитный механизм для инвесторов. Я же решил вложить немного в фонды $FXIP облигации TIPS, так как в них уже заложена инфляция. Что думаете народ, годен как вариант? Или же золото надёжнее? •#облигации #fxip #пульс #инвестидея #тинькофф

🥳 Доброе утро, в прекрасную субботу! 😢 Неделя прошла не так радужно у меня в портфеле Компания $DBX упал на 10,63%! Не знаю с чем это связано, но будильник поставил на ценник 25$ ________________________ 🚀 Хорошая новость $MU начал расти. Падал до 10,6% ________________________ Продал фонды $FXRL $FXDE - дорого стоят по обслуживанию в размере 0,90% и есть аналоги от Тинькофф в ₽ и $ и комиссия 0% Купил фонд $FXIP - индексный фонд долларовых облигаций Казначейства США, индексируемых по инфляции ________________________ 🧐 Вторая картинка - это прибыль с учетом закрытых сделок, которые завершал раньше ________________________ Сектор который не понимаю и не хочу добавлять в свой портфель - битех Кроме компании $MDMG #отчет1ro

Все привет ! Работаю таксистом 16/7 и инвестирую с чаевых. 36 день инвестирования. Мои чаевые составили : 288р. Докупаю $FXIP - 3 (10шт.) Цель достигнута. Не так давно появился на Мосбирже новый продукт от Finex  - ETF FXIP 9 июня 2021г.  Внутри американские облигации с защитой от инфляции (TIPS)😃 с валютным рублёвым хеджированием. мы инвестируем в надежные американские бумаги. Но с другой стороны - получаем рублевую доходность.  Покупаю $ 🇱🇷USDRUB🇱🇷 - 2шт.(28$).Цель покупки аристакрата всё ближе, маленькими но верными шагами идём к цели . Немного потрачу с рублёвого кеша для покупки сегодня. Ум богатеет от того ,что получает . Сердце от того, что оно отдаёт Виктор Гюго. #таксистинвестор

Всем привет! Работаю таксистом 16/7 и инвестирую с чаевых. 35 день инвестирования. Мои чаевые составили : 290р. Докупаю : $FXIP -2 шт. (7шт.) Цель довести до 👉10шт.👈 $ FXIP не реагирует на изменение курса USD/RUB. А это значит не принимать риск когда доллар волотилен. Радует не большая комисссия в 0,35 годовых. Покупаю $ 🇱🇷USDRUB🇱🇷 -1 шт. Деньги приходят к тебе через других людей, общайся! Необщительные люди крайне редко становяться богатыми. Джон Рокфеллер. #таксистинвестор

Всем привет! Работаю таксистом 16/7 и инвестирую с чаевых. 34 день инвестирования. Мои чаевые составили : 11.09 - 384р. 12.09 - 367р. 13.09 - 315р. Рассматриваю $ FXIP как эффективную альтернативу вложениям в российские ОФЗ и в фонды рублевых государственных и корпоративных облигаций.  В связи с ужесточение монетарной политики Банка России и повышение процентной ставки даёт еще более позитивную динамику $ FXIP так как фонд приносит большую доходность от хеджа при росте рублевых ставок. А так же поступающие купоны реинвестируются повышая доходность. Покупаю $FXIP - 3шт.(5шт.) Покупаю $🇱🇷 USDRUB🇱🇷 - 10$. Собираю долларовый кеш для покупки дивидендного аристократа. Докупаю {$VTBE} - 3шт.(6шт.) В составе фонда входят более 2800 компаний. Большой, средней и малой капитализации. Из различных секторов экономики. «Инвестору не стоит надеяться на доходность более высокую, чем в среднем по рынку, и покупать для этого новые выпуски облигаций и «горячие» акции, обещающие быструю прибыль». Бенджамин Грэм. #таксистинвестор

ОПРОС: горизонт инвестирования Привет, хотел бы узнать, на сколько лет вперёд ты инвестируешь? Хотелось бы узнать «среднюю температуру по больнице»: кто на сколько инвестирует и почему именно на столько. Начнём с меня: инвестирую пока на три года, при этом есть вероятность, что срок может увеличиться, если все понравится😉 Держу в ликвидных инструментах: казначейских облигациях $FXIP , американских акциях $FXUS , префах Сбера $SBER , последнее приобретение — фонд Китая $FXCN . Почему: если цены на квартиры в Москве пойдут вниз, рассматриваю покупку на вторичке, для этого понадобятся деньги. Плюс хотелось бы получить льготу по налогам😄 #прояви_себя_в_пульсе #инвестидеи #инвестор #деньги

Госдолг США — это опасно? В новостях российских СМИ постоянно стращают — госдолг США увеличился, Америка на грани краха, китайские кредиторы угрожают американцам... Вот только правильно или нет я понимаю? Госдолг США номинирован в долларах {$USDRUB} . У ФРС есть печатный станок. Если китайцы будут слишком «давить» на Штаты, Байден просто насыпет хрустящих бумажек. Во времена Никсона (1970-е) был около-золотой стандарт доллара, и Де-Голль приплывал на кораблях, чтобы ему обменяли бумажки на голду. Вывод — казначейские бумаги кажутся мне 100% надежными, потому что американцам просто нужно не разучиться печатать доллары. Печать долларов может даже усилиться — отсюда рост производителей краски для принтеров $XRX , $HPQ (шутка) Доверяю фондам облигаций $FXMM — хотя пока не покупал из-за низкой ставки, $FXIP — купил на 5 миллионов рублей, защита от инфляции Фанатам Тинькофф подойдёт {$TUSD} — насколько я понимаю, там немало казначеек А вы что думаете? Комменты и разные мнения приветствуются🔥 Если понравился пост — поддержите лайком🙏 #прояви_себя_в_пульсе #портфель #доллар #сша

📈 Выбор фонда облигаций / Разбор FinEX У меня в комментах спросили, какой фонд облигаций выбрать. Учитывая текущую ситуацию на рынке, обращаю внимание на: •Низкие ставки •Большую эмиссию долларов •Высокий уровень безработицы •Переоцененный рынок акций •Текущий рост инфляции В такой ситуации лучше не покупать акции, а казначейские облигации с фиксированной ставкой не принесут дохода. Штаты подсели на иглу печати денег ( с нее тяжело слезть). В итоге могу поделиться своим мнением по фондам Finex: 👍 $FXIP казначейские облигации на уровень инфляции, в них держу большую часть портфеля 😡 $FXUS нельзя покупать S&P 500 при p/e > 40. Либо ждем, пока прибыли вырастут, либо цена снизится. В любом случае, планирую покупать акции, когда p/e снизится хотя бы до 27 (с этим можно жить) 🥲 {$FXRB} сам Финекс рекомендует этот фонд, почти как AAA, но при кризисе из-за низкого рейтинга российских компаний получим серьезную просадку (во время пандемии кто-то увидел целых 22%). Российские топ-бумаги считаются в штатах мусорными - думаете, зря? Сам я пока воздержусь 🤷‍♂️ $FXDM "качественные мусорные облигации" Европы/Японии. Месяц назад немного прикупил, понравилась концепция фонда. Но если, как и я, ждете кризиса, чтобы обменять облигации на акции по дешевке - во время кризиса всем нужна ликвидность (бабки), поэтому все, что ниже AAA будут продавать. А этот фонд НАМНОГО ниже😏 Итог: все непросто, подумайте еще раз. Сильной инфляции в Штатах давно не было, там сидят умные мужики. Если инфляция будет - типсы ($FXIP) защитят. Если не будет - можно покупать хоть $FXMM - в этой бумаге пока плохо разбираюсь, не уверен, что она даст больше, чем типсы. PS. Думаю, что Марго Робби вложилась бы в бриллианты, часы CHANEL или в голд. Так что ей советуем $FXGD . Я в золоте плохо разбираюсь, не уверен, что оно нужно миллениалам - мы все-таки не помним хождения звонкой монеты и золотого стандарта. #прояви_себя_в_пульсе #finex #фонды #etf

Казначейские облигации США с защитой от инфляции Именно их, а точнее фонд от Finex $FXIP . Я хорошо понимаю природу этого инструмента, поэтому буду наращивать в портфеле. В России три ключевых способа инвестировать: в недвижку, доллар и депозит. Причём, чтобы защититься от инфляции. Облигации TIPS — это мечта «классического русского инвестора» — это те же доллары {$USDRUB}, но прирастающие на штатовскую инфляцию. И да, я верю, что инфляция может быть больше процента:) Ставь лайк, если нравится пост👍 #прояви_себя_в_пульсе

#снова_полезный_пост #фонды #стратегия "Новые фонды. Часть 2" Всем привет, друзья! На рынках жаришка, как и за окном, во что это выльется, в глобальный пожар сухостоя, или же распогодится и снова заживём ? Переходим к новым фондам: $FXES - комиссия 0,9 % немало, но учитывая узкую направленность, и отсутствие адекватно конкуренции, о чем писал вчера, то терпимо (нет). По поводу покупки, что могу сказать? Брать можно, опять же из-за уникальности на нашем рынке, из-за растущей популярности гейминга, майнинга (там железо в составе больше производителей игр) и прочих прелестей современных реалий. Но для себя решил, что скорее всего, фонд будет стоить дешевле в ближайшие пару лет, это не точно конечно, покупать буду стараться по возрастанию позиции, но по уменьшению цены, если все пойдет по моему сценарию т.е.: сначала 5% от позиции желаемой, потом при снижении удвоить до 10%, при серьезном завале добрать до 30% итд. Если же будет расти, то брать как разумный инвестор, фиксированной суммой по чуть-чуть. {$TGRN} - комиссия 0.99% тоже заоблачный процент, но что делать ? Ситуация, в принципе, как и с предыдущим фондом почти 1 в 1 , узкая современная направленность, интересные активы, которые так же не все могу себе позволить неквалы, но снова вопрос цены, все эти зелёные компании нереально выросли за прошедший год, просто нереальный рост, такого быть не должно, но как видим бывает, поэтому, если хотите брать, то не возбраняется, но лично я, думаю делать таким же макаром как и в fxes , т.к. цена "начинки" фонда сильно кусается, но никто ведь не знает где хай, верно ? $TBRU@ - 0,99% комиссия. Вот в облигационных фондах не могу понять почему такая высокая комиссия, наверное ее пофиксят, ибо это не какой-то современный, новомодный БПИФ, который на хайпе и интересен молодеже. Ну и фонды облигаций должны стоить дешевле в управлении, должны, но не обязаны. Ну и в итоге, что хочу сказать, рынок дорог, опасностей все больше, макроэкономические проблемы лишь отсрочены, а не решены: инфляция, пандемия, гигантские долги, социальные недовольства и расслоения, огромная куча новой ликвидности. Может ли потухнуть фитиль у этой бомбы замедленного действия ? Ответить не могу, наверное мало кто сможет, мнения разнятся , и нужно продолжать знакомится с идеями более опытных экономистов. Может ли бомба рвануть, то тут однозначно да, поэтому как я и рецензировал на один пост выше, лучше подготовиться заранее, недозаработав, чем потом жалеть, что портфель в крови, и сложился в двое. P.s. пытаюсь искать интересные варианты на рынке, для удержания ликвидности на момент икс, вот сейчас ещё идея с бондами ruonia , постараюсь обязательно написать, что думаю по ним, ну и старые идеи освежем (золото итд), поэтому кому интересно, то лучше подписаться, ну а для подписчиков буду работать дальше по мере возможностей! $FXIP Лайк/дизлайк/подписка #прояви_себя_в_пульсеx

#полезныйпост #капитализм #богатыебогатеют Всем привет, друзья! Вот появились новые фонды на рынке для неквалов, и это не может не радовать рядового инвестора, т.к. выбора становится больше, диверсификация шире, количество провайдеров больше. Вроде бы все круто, но, есть одно НО, хотя даже я бы сказал два: -первое это из теории конспеиралогии, хотя похоже на реальность. Как будто картельный сговор между провайдерами и на все БПИФ-ы и ETF лупят комиссию в районе 1 %, не считаю.облигационных, а то и больше, когда "вшивают фонд в фонд". Это вообще верх не уважения, вот у вас нет доступа держите вот, но ещё платите нам дань, не приятно, но что поделать, как говорится: "чем богаты, тем рады". - ну и второе это то, о чем сам Василий говорит в своих выпусках, а именно об IPO на хаях, только тут фонды технологичных и экологичных компаний, которые по факту раскалены до предела, вот тут как раз самое время и фонд состряпать: дороже, комиссия номинально выше, интерес у публики невероятный во всё будущее вкладываться (привет $SPCE снова) , то почему бы и нет, и тут даже не упрек к провайдеру - это всего лишь бизнес, да и кто знает может и дальше будет рост этих секторов, но не уверен. А по фондам новым, то в целом, как идея интересно смотрятся: {$TGRN} $FxES -дайте тикер подтянуть ))) (скрин сюда) $FXIP - уже староват $TBRU@ - облигационный конечно тоже неплохо, но облигационные, априори, должны быть дешевле в управлении, можно просто открыть от провайдера finex, и увидеть разницу по установленным ставкам. Но тут я думаю, что это снова хитрый ход от ТИ , с последующим красивым заголовком : "мы снижаем комиссии", ну вы поняли ) Как итог, что можно сказать, новые фонды - это всегда круто, низкий порог входа - это тоже класс, интересный набор внутри фонда, то тут тоже респект, но сделайте немножко доступнее, а то получается у нас уровень жизни (считая тупо по ВВП) ниже, а все эти плюшки в разы дороже, а фонды которые выпускают, учитывая комиссии больше похоже на тайную договоренность, а не здоровую конкуренцию. У меня все) Спасибо за внимание! Лайк/дизлайк/подписка P.s. наверное ещё поговорим более предметно о каждом, но букв не хватает, итак упрекают за большие посты) Поддержим лайком, чтобы добиться снижения комиссий 😁 P.s.s. более подробно ещё нужно будет поговорить, и пояснить почему состав фондов сейчас крайне опасен... А ещё как вам идея сделать топ фондов от каждого провайдера ? #прояви_себя_в_пульсе