Профиль инвестора NeRazumnyiInvest | Тинькофф Инвестиции Пульс

Короче, решил я значит снова поиграть в биржевого акулу. Закупил ещё одну пачку , чтобы поспекулировать. Держал её крепко, как чемодан без ручки, и - о чудо! - в моменте не упало, а выросло. Сразу слил, конечно, ловить шпильки не мой профиль. Итог: нарубил небольшую копеечку. Такую, знаете, которую даже стыдно показывать брокеру в отчёте, но приятно держать в руках. На все заработанные "миллионы" (ну ладно, на три копейки с гаком) решил закупиться по полной программе. Бац - опять взял , чтобы деньги не скучали. А чтобы жизнь малиной не казалась, решил разбавить портфель бомбой замедленного действия — прикупил

Ну что ж, друзья, мозг окончательно включился, и эйфория сменилась холодным, расчётливым цинизмом. Я посмотрел на графики, прищурился, как кот на солнце, и вынес вердикт: акции находятся в зоне лёгкого головокружения от успехов. Им бы сейчас не штурмовать новые вершины, а прилечь, отдохнуть и подумать над поведением. Коррекция назрела, как воскресный обед. Поэтому я, как ответственный садовод, провёл плановое прореживание грядок: - было 19%, потом 5%, потом забег на 87 рубля, а теперь ... осталась ровно 1 акция. Для проформы. Как та комнатка в советской квартире, которую не приватизировали, чтобы "просто было". Буду по ней сверять пульс рынка. - тут прилетела неприятная новость про дополнительные налоги. Обычно я за "купи и держи", но когда государство протягивает руку к твоему золотому запасу, лучше убрать его в более надёжный карман. Продал. и - отправились вслед за Полюсом. Не потому что плохие, а потому что я докупил Ощущение, что это ретейл-монстр с реакцией гепарда и выносливостью верблюда. и - чуть-чуть подсократил. Просто чтобы было. А вот куда я занырнул с головой, так это в замещённые облигации. Нарастил их аж до 24% портфеля , , и т.д. Это уже не подушка безопасности, это целый перины безопасности. Рубль тем временем набрал мышечную массу и окреп как никогда. "Пора бы тебе и честь знать, дружок, немного ослабнуть", - мысленно посылаю сигналы вселенной. Жду, когда он услышит. Итоговая картина маслом: в портфеле воцарился золотой баланс. Прямо как в учебнике для домохозяек, только с цифрами: Облигации - 32% (моя бетонная крепость). Акции - 33% (авангард, отправленный в разведку). Фонды - 35% (и большая часть из них — денежный рынок , то есть просто наличка в тельняшке). Я сижу в засаде. Как партизан. Если рынок чихнёт коррекцией вниз - я тут как тут, с полными карманами ликвидности, чтобы докупить акции по скидке. А пока... наблюдательная тактика. Главное - не уснуть в окопе, а то пропустишь момент "В атаку!". Так что текущее состояние: поза лотоса, графики на паузе, одна акция ВТБ тихо грустит в углу, а я жду, когда гравитация рынка начнёт работать на меня.

Пишу прямо со свежего поля боя, где пахнет не порохом, а сладким ароматом тейк-профитов. Пока на выходных толпы воодушевлённых безумцев с гиканьем штурмовали взлетающий , я, наученный горьким опытом, поступил как истинный стратег. Я… продал всё. Ну, не всё, но почти. И гордо встал в сторонке, поправляя каску и наблюдая в бинокль за атакой со стороны. На высвободившиеся средства я без лишнего шума создал плацдарм в других направлениях: закупился Это был мой тихий и умный тыл, пока линия фронта горела в эйфории. И знаете что? Тактика "отсидеться в окопе" сработала блестяще. Сегодня утром акции ВТБ, устав от бешеного натиска, знатно просели. И тут я, выждав паузу, как хомяк, учуявший падающую семечку, пошёл в контрнаступление. Чтобы снарядиться для решающей атаки, мне пришлось провести тотальную мобилизацию ресурсов Скинул небольшой пакет облигаций и пр.). Они были хорошими солдатами, но приказ есть приказ. Ввёл в бой резервы из личного кармана. Война требует жертв. Продал даже облигации по золоту - те самые, что несли мне золотые яйца. Пришлось разменять перспективную курочку на здесь и сейчас. Всё ради великой цели! И вот он, кульминационный манёвр: сегодня днём я знатно, с чувством, с расстановкой, затарился ВТБ обратно. Итак, наши цели скорректированы. К дивидендам - выше! Может, и не штурмовать психологическую крепость в 100 рублей, но взять высоту 90+ мы просто обязаны. Теперь мой портфель - это не просто набор активов. Это поле сражения, где втб занимает 20 % портфеля.Главное - верить, что на этот раз мы закрепимся на отбитых позициях, а не застрянем в окопной войне до следующего отчётного периода.

Не прошло и дня с момента моего триумфа, как я снова отметился на финансовом фронте. Да-да, я таки спекулятивно заработал на ВТБ - совершил подвиг, достойный увековечивания мелким шрифтом в примечаниях к истории рынка. Как видно по графику (если прищуриться), я продал крошечную часть на пике дня и тут же, не дав себе опомниться, закупил обратно, да ещё и всыпал сверху наличности, которая мирно дремала в кэше. Героическая операция завершена успешно. Но этот пост - не про хвастовство тред… тьфу, трейдерством, к которому я не хочу быть причислен и всем телом и кошельком открещиваюсь. Этот пост - про тревожность. А именно, почему я решил, что со следующего года ни один актив не будет занимать в моём портфеле больше 5-10%. Сегодняшняя сделка - идеальная иллюстрация. Будь у меня ВТБ в размере скромных 5%, я бы, возможно, даже не чихнул в момент этого внутридневного шума. Я бы спокойно попивал какао и размышлял о вечном. Но когда этот актив разросся до слоновьих 17-20%, я, как пингвин на льдине, вынужден был постоянно на него оглядываться: "Не уплывает ли? Не треснул ли?" Идеал для меня - это инвестиционный дачный режим: зайти в приложение раз в месяц, как в садовый домик, лениво окинуть взглядом "грядки"-активы и с удовлетворением отметить: А, растёт себе потихоньку. Молодцы. А не дежурить у графика, как у кардиомонитора, пытаясь угадать, будет ли завтрашняя свеча зелёной или красной. Вывод, который я сделал: Если актив в портфеле превышает 20%, вы уже не совсем инвестор. Вы становитесь его менеджером, сиделкой и личным психотерапевтом. А мне, если честно, хочется быть просто бенефициаром. Так что с нового года, как я писал ранее, начинаю большую портфельную диету. Цель - чтобы ни одна бумага не имела права говорить мне:Эй, хозяин, смотри, что я делаю! Пусть тихо работают в складчину, пока я наслаждаюсь жизнью. Это и есть моя новая, тревожно-спокойная инвестиционная философия. , опять занимает аж целых 19% портфеля , ждём объявления о дивидендах и я наконец-то произведу разбалансировку года. , , , , , , , , от 6 до 4%

Не прошло и года - всего лишь несколько веков в трейдерской саге - как произошло Немыслимое. Акции , которые я уже мысленно занес в Красную книгу вымерших волатильностей, вдруг ожили и рванули в сторону заветной психологической отметки. Это был не рост, это было побегом из тюрьмы флета со скоростью торнадо из мультфильма. И вот он, мой большой праздник! До вчерашнего дня моя верность этим акциям напоминала историю о самурае, охраняющем пустой замок. Почти 19% портфеля - это был не актив, это был памятник упрямству. Но фортуна улыбнулась, и я, как истинный стратег, немедленно этим воспользовался. На выходных я совершил ритуальное жертвоприношение: скинул 3% от этой горы. Не из-за паники, а из холодного расчёта! Эти средства моментально были направлены на усиление других флангов: , , - классика, которую нельзя недооценивать. , - моя тихая гавань, которые я достраиваю в ожидании любых штормов. - потому что будущее должно быть не только технологичным, но и демографически устойчивым. И ещё много чего - процесс диверсификации подобен приготовлению сложного соуса: мало основных ингредиентов, нужны специи. Всё это - не спонтанные покупки, а железное следование Великому Плану. По нему к концу года акции ВТБ должны скромно занять лишь 4,5% портфеля. То, что они вдруг решили помочь мне в этом своим ростом - просто трогательное проявление корпоративной сознательности с их стороны. А ещё у меня теперь солидные 18% в облигациях и замещалках Цель 29% И это будет не просто подушка безопасности, а целый противоударный бункер с генератором и запасом тушёнки на случай, если рынок решит устроить не коррекцию, а полноценный голливудский апокалипсис. Итог: долгая и тернистая белая полоса наконец-то привела к моменту, когда можно что-то продать, не чувствуя себя полным неудачником. Я использовал этот шанс. План жив, портфель движется к гармонии, а ВТБ, наконец-то, начал отрабатывать своё место в нём. Хоть и с большим опозданием, но мы не гордые - мы благодарные. P.S. 2-е фото скриншота Это я, скромный архитектор, методично, день за днём, в горе и в радости, закупал этот ВТБ.

Январь выдался на редкость аскетичным - я ничего не покупал. Вообще. Ни одной бумажки. Это был месяц строгой финансовой диеты, созерцания графиков и переосмысления жизненных ценностей. Единственное, что нарушало возвышенный покой, - это дивиденды и купоны, котоые принесли за месяц кэша больше 1%. Скромно, но с достоинством, как пенсия у бывшего аристократа. А всё свободное время я посвятил глубокому анализу и медитации на тему "что же я, собственно, натворил". Результатом этого духовного поиска стал не просто план, а идеальная архитектурная модель Вселенной, выраженная в процентах. Я решил, что к следующему году мой портфель должен превратиться из хаотичного базара в стройный полк: Акции (70%) - Основные силы: Рота почётного караула (по 5%): , , , , Взвод особого назначения (3-4.5%): (ещё на посту, но уже не главный), , , , , , , Татнефть пр, мать и дитя Отдельные разведгруппы (0.5-2.5%): От Юнипро и Циана до Магнита и Озон Фарм. И партизанские отряды (0.1-0.25%): Позитив, Астра, Глоракс - на случай, если будущее придёт оттуда, откуда его совсем не ждёшь. Облигации (29%) - Тыловое обеспечение и кашеварение: Часть портфеля - в надёжных офз Это моя блиндированная карета скорой помощи на случай рыночных передряг. Фонды (1%) - Экзотический легион: Чтоб совсем не скучно было. А теперь главный вывод и причина будущих телодвижений: Весь этот безупречный математический расчёт означает одно - мне предстоит великое расставание. Мне придётся резко, беспощадно и, надеюсь, с прибылью сокращать долю верного, но такого неповоротливого втб. Он должен сжаться с текущих монументальных объёмов до скромных 4.5%. Это не просто ребалансировка. Это - финансовый развод по инициативе инвестора после долгих месяцев безраздельного владения и созерцания флета. Освобождённые средства пойдут на наращивание облигационной "подушки". То есть я буду менять иллюзию роста на гарантию сохранности. Взрослый поступок. Иными словами, мой инвестиционный план на год - это история о том, как я наконец-то собрался с духом, посмотрел в глаза своему крупнейшему активу и сказал: "Всё, дружище, наши доли в портфеле должны измениться. Я ценю нашу историю, но мне нужны… другие пропорции".

Раньше я свято верил в новогодские чудеса — мол, подарки возникают из ниоткуда, просто потому, что ты в целом неплохо себя вёл. Однако суровый взрослый мир инвестиций быстро расставил всё по местам. Здесь действует не магия, а закон сохранения финансовой энергии: если где-то прибыло, значит, где-то должно… изящно и незаметно убыть. И вот, 1 января, когда всё человечество наслаждалось оливье и бенгальскими огнями, я получил свой особенный подарок. Не от деда Мороза, а от куда более могущественной и непреклонной инстанции — Федеральной налоговой службы. На мой счёт легло изящное удержание налога по доходам. Можно сказать, Дед Мороз в сером мундире положил под ёлку не игрушку, а аккуратный платёжный документ. "С новым годом, дорогой инвестор! Твои успехи — наша общая радость. Вот твоя квитанция о взаимопомощи". Но не стоит отчаиваться! Цикл бытия неумолим. Если где-то убыло, значит, где-то обязательно прибудет. В ближайшие дни ко мне должны подъехать дивиденды от акций и . Можно представить это как ответный визит финансовых эльфов с компенсационным гуманитарным грузом. Получится классическое новогоднее финансовое равновесие: Убыло: Часть дохода — в благодарность государству за… ну, за всё. Прибудет: Новая порция дохода — в благодарность компаниям за то, что они вообще что-то зарабатывают. Так что праздник продолжается. Просто он немного сложнее, чем в детстве, и требует постоянной сверки баланса. Желаю, чтобы в новом году ваши "убыли" были всегда меньше, а "прибыли" — неожиданнее и щедрее. Главное — верить, что сани финансовых эльфов всегда ездят чуть быстрее, чем запряжённая бюрократическими процедурами тройка налоговой. , , , , , , , , , мой фундамент в портфеле.

Шестую неделю наблюдения за акциями можно описать так: это похоже на просмотр картины Черный квадрат, но с надеждой, что в углу вот-вот проступит загадочная улыбка Малевича. Флет продолжается с упорством, достойным лучшего применения. За это время доля этих верных, но неподвижных, активов в моём портфеле тихо сползла с 20% до 18%. И нет, это не результат героической распродажи — это классический эффект размывания. Я не продал ни одной бумаги. Более того, в моменты слабости и всеобщей паники я даже докупал их — маленькими порциями, как гомеопатическое средство от уныния. Почему же доля упала? Потому что я с неистовой энергией новообращенного стал закупать всё остальное. Особенно облигации. Их доля взлетела с 5% до 16% — я методично собираю свой "парашют" на случай, если 2026 год решит, что падать — это весело. Называю это стратегией - финансовой подушки, хотя она всё больше напоминает склад матрасов. Моя любовь к тоже крепнет: я закупил его аж до 2,2% портфеля. Цель — твёрдые 3%. Это теперь не просто актив, это — личный вызов рынку и моему терпению. Таким образом, фундамент портфеля теперь выглядит солидно и немного скучно: Несущая стена: (всё ещё монументальные 18%). Колонны и перекрытия: , , , , , , , , , , — каждый скромно держит от 4 до 5%. Это моя диверсифицированная страховка от одной простой мысли: А вдруг ВТБ так и останется тут навсегда. P.S. Похоже, это будет последний пост в этом году. Поэтому позвольте поздравить вас! Желаю в новом году: Вашим портфелям — бычьих трендов. Вашим дивидендам — щедрости олигарха. Вашим нервам — прочности офз. А — наконец-то выбрать направление. Любое. Хоть куда. С наступающим! Пусть 2026-й будет годом, когда наши графики чаще похожи на горные хребты, а не на линии горизонта.

Итак, пропал я на целых три дня. Не писал, не подавал сигналов. А я тем временем занимался самым важным делом — систематическим опустошением своего депозита с благородной целью "улучшить диверсификацию" Вот краткий отчёт о моей трёхдневной одиссеи: Приобрёл акцию — уже после дивидендной отсечки, потому что ловить дивиденды — это слишком очевидно. Я пришёл за красотой графика, а не за этими вашими деньгами. Наконец-то исполнил мечту стать серьёзным пайщиком (привилегированного, куда ж без этого). Теперь у меня целых 30 акций. Чувствую себя владельцем небольшой, но гордой буровой установки. Докупил 2 акции — мой тихий и планомерный крестовый поход за 3% портфеля продолжается. Это как собирать пазл, где все детали стоят денег. Сорвался в на 50 акций. Потому что будущее — это не только газ и банки, но и таблетки, купленные в один клик. На полке Облигации – Всё чётко по плану: Прихватил парочку — для солидности и иллюзии, что я что-то понимаю в макроэкономике. Взял облигацию . Теперь часть моих купонов будет напрямую связана с ценой на пельмени Цезарь — вот что я называю настоящей привязкой к реальному сектору. Прикупил , пластмассовый мир победил, и я просто следую за трендом. С облегчением продал облигации , которым недавно понизили рейтинг. Моя инвестиционная стратегия — это не про принятие рисков, а про стремительное бегство от них. А пока я всем этим занимался, финансовые эльфы трудились не покладая рук: Прискакал купон от На эти деньги можно купить чашку кофе в аэропорту. Примерно треть чашки. Приползли дивиденды от Скромно, но с надеждой на светлое будущее рынка недвижимости, которого все ждут с 2014 года. Поступили купоны от Деньги от умного дома пошли на покупку… всего вышеперечисленного. Круг замкнулся. Итог: портфель стал тяжелее, сложнее и, хочется верить, мудрее. По крайней мере, теперь в нём есть всё: от газа до пластмасс, от банков до аптек. Как говорится, не клади все яйца в одну корзину, особенно если твоя любимая корзина — это который уже три недели не двигается.

Был у меня в жизни период яркой, безумной любви к одному активу — Когда он робко опустился к 70, я увидел не риск, а судьбу. "Вот он, шанс! Максимальный выхлоп!" — думал я, скупая акции каждый день с энтузиазмом человека, коллекционирующего бесплатные пластиковые стаканчики. Моя преданность была безгранична: в какой-то момент мой портфель состоял из этой бумаги на 95%. Это не был портфель. Это был монолог. Но, как часто бывает, что-то пошло не так. На отметке в 73 рубля на меня снизошло прозрение (или просто панический страх). Я распродал почти всё нажитое непосильным кликингом, оставив "скромные" 20% портфеля — на память и для моральной поддержки. И вот теперь я наблюдаю за этим титаном, который благородно преет в диапазоне 72 рублей. А на освободившиеся (и спасённые!) деньги я приобрёл другие активы. И что вы думаете? Они, гады такие, решили вырасти. Смотрите,какая наглая статистика предательства: : +15% +10.5% : +8% , : +3.5% (скромно, но рост) : +7% : +5% : +4.5% А мой верный ? Он как был памятником моей самоуверенности, так и остался. Теперь он гордо и одиноко продолжает занимать целых 20% портфеля — тяжёлое наследие былых заблуждений. Не унываю и жду 75 для расбалансировки. Мораль истории: Любовь к одной бумаге слепа. А диверсификация это очки, которые позволяют этой любви если не разглядеть все риски, то хотя бы не наступать на одни и те же грабли, держа в руках другие, более перспективные грабли.