Профиль инвестора Old_Money_Man | Тинькофф Инвестиции Пульс

Бунт хомяков, бессмысленный и беспощадный В качестве послесловия к недавней резне на бирже не могу не сказать несколько слов. Возможно, мои мысли помогут кому-то избежать ненужной боли. Наблюдения , сделанные мною за первый год инвестирования на российском фондовом рынке, позволили сделать несколько выводов с точки зрения выбранной мной инвестиционной философии Old_Money. Философия Old_Money подразумевает горизонт инвестирования - Вечность. Для крупных покупок я выбираю дивидендные акции Вечных тем (об этом ниже), закупаюсь когда хомяки совершают массовые харакири. Итак, что это было? Примерно с 10 сентября по 15 октября индекс MOEX упал примерно на 15%. При этом слово "падение" некоторыми комментаторами заменяется эвфемизмом "коррекция", хотя какая уж тут коррекция, когда обнуляется весь годовой рост. В чем причина такого падения? В мире глобально упал спрос на нефть, газ, золото? Стали не нужны IT-решения и ритейл? Нет. Весь Мир встал на грань Апокалипсиса и поэтому не нужны более финансы, здравоохранение и новостройки? Снова нет. Кто виноват? Для ответа на этот вопрос нам не обойтись без обзорного вью на структуру покупателей фондовых активов в плане выбранных ими стратегий инвестирования. Подозреваю, что точной статистики по российскому рынку нет, но в целом всех российских инвесторов я бы разделил на 3 не равных по влиянию категории: 1. Собственно инвесторы безо всяких кавычек. Сразу скажу, что таковых на российском фондовом рынке единицы. Их отличительные особенности - горизонт инвестирования (годы), наличие осмысленной стратегии, контроль рисков, финансовая дисциплина. Деятельность инвесторов ведет к плавному увеличению стоимости актива. 2. "Инвесторы", а по-русски говоря - спекулянты, в данном тексте я это понятие употребляю без морально-нравственного оттенка. Лонг и шорт, купил - продал. Горизонт инвестирования - от нескольких секунд до нескольких недель. Спекулянту плевать на любой бизнес, его стратегия - извлекать прибыль из волатильности. Спекулянтов на рынке, ИМХО, явно больше, чем инвесторов. И именно спекулянты, в том числе авторы стратегий следования с шлейфами из тысяч фолловеров, "торгуя новости", определяют начало крупных движений индекса. А дальше в дело включаются... 3. Хомяки. Опять же, без морально-нравственных оценок, но поскольку речь идет о явлении массовом, то более чем кстати будет определение от нейросети: «Хомяк» в биржевом сленге -начинающий или малоопытный инвестор, который часто совершает ошибки и теряет деньги. Отличительные черты «хомяка» — импульсивность и необдуманность решений. Такой инвестор стремится получить доход здесь и сейчас, покупает актив при любом намёке на повышение его цены и избавляется от актива при малейшем намеке на понижение. Исходя из этой классификации уже становится примерно видна вся "тайная" механика колебаний фондового рынка. Инвесторы стабилизируют рынок, спекулянты создают волатильность, хомяки кратно ее усиливают. У хомяков свои разновидности по "весу". Условно: частники и корпораты. И если частники, даже объединенные в миллионные популяции, способны лишь незначительно двигать планку вне основных сессий, то корпораты, в число которых входят наемные управляющие крупными портфелями ритейлеров и различных фондов, не вольны в выборе решений, а вынужденно находятся в плену алгоритмов и жестких инструкций. В итоге мы с вами и видим +200 пунктов на звонке Трампа Путину и -500 пунктов месяц спустя, при том, что реальных военных, политических, экономических изменений за это время не было. Что делать? Ответ прост. Быть не "инвесторами", а инвесторами. Не лезьте в спекуляции, если вы не разобрались во всех тонкостях, не прошли серьезного обучения и не попрактиковались на малых объемах. А лучше вообще не лезьте в спекуляции))). Выбирайте для вложений долгосрочные и устойчивые к манипуляциям активы и оставайтесь их владельцами на многие годы. Для себя я выбрал: Au+Ag > 20% от портфеля; , , , , , , , , , , , ,

Итак, друзья мои, после некоторого перерыва, краткий отчет, как поживают наши Old_Money. Буду краток. Нынешнее положение индекса биржи я посчитал как близкое к днищу и увеличил портфель более, чем втрое. Чем я занимался все это время? Зарабатывал деньги на основной работе, связанной с инженерной геологией, и не без любопытства наблюдал за судорожными метаниями фондового рынка. Теперь, на мой взгляд, пришло время пристроить заработанное на долгий срок, в рамках моих представлений о прекрасном. Что же я натворил? 1. Увеличил позиции по акциям компаний, которые должны неплохо выстрелить в этом году и потихоньку постреливать в ближайшие 6 лет; дальше пока не заглядываю. Что это за компании? Из сырьевых и около того - , , , , , , ; из ритейла - ; из финтеха - , , ; из IT-сектора - , .Из "разного" - "Мать и Дитя" и денежные фонды. Разумеется, этот список не полный. Что их всех объединяет? Состоявшиеся и (или) надежно растущие, с крепкой бизнес-моделью и (как правило) мощной политической крышей, чей товар покупается при любой политической погоде в мире. 2. Впервые ввел в свой портфель такую составляющую как облигации. В пропорции примерно 60% акций/40% облигаций. Для предсказуемости, стабильности, а также в качестве "кэш-моторчика" в междивидендные сезоны. Есть желание понаблюдать в течение года-двух как соревнуются друг с другом "Генерал" (брокерский счет с акциями) и "Облигатор" (интуитивно-понятно по названию с чем он))). Ничто так не успокаивает расшатанные нервы, как регулярное "дзинь" на счет. 3. Также впервые на небольшую сумму (на 100 тыс) подключил стратегию следования от мистера . Если честно, я повелся не на прогнозируемые им 77%. Мне понравилась его жизненная позиция и искрометный юмор, если получится еще и что-то заработать с этим достойным Человеком, то это уже будет чистый бонус и повод задуматься о подключении еще пары стратегий следования на уже бОООльшие суммы. В-общем, будем расти пока так. Трейды и скальпы пока подморозил: этим нельзя заниматься в пол-глаза и пол-уха, рынок жестко наказывает за расхлябанность и беготню за несколькими зайцами одновременно. Собственно, именно в таких случаях лучше довериться профессионалам, которые посвящают работе на фондовом рынке все свое внимание и рабочее время. Всем доброго здоровья и удачных инвестиций

Итак, краткий отчет, как поживают наши Old_Money. Как я и планировал, почти на самом дне апрельской просадки я увеличил портфель почти вдвое. Вот не на "самом-самом", а там где вышло, а вышло не очень далеко от днища. Грех было не воспользоваться шансом сходить практически в конец декабря 2024 и набить портфель хорошими позициями, обещающими в перспективе 2025 и рост и дивидендную доходность. Благо, моя жизнь не зависит напрямую от состояния и величины портфеля. В мою стратегию входило с самого начала инвестировать примерно по 100 тыс в месяц, что я и стараюсь неукоснительно соблюдать. Иногда получается чуть больше, иногда чуть меньше. Хорошо бы успеть набить его (портфель) потуже, пока не сработали ключевые триггеры роста 2025. А они еще не сработали, и они остаются все теми же. Это "договорнячок" по Украине + всеразличные слухи вокруг него и грядущее снижение КС, в чем уже практически никто не сомневается. По моим расчетам, в апреле КС останется на прежнем уровне. В мае ненулевая вероятность (по моим прикидам - 50/50) снижения до 20%, не более. А вот в июне будем посмотреть... Как и обещали люди умные, Набиуллина всех научила терпению))). А пока ракеты готовятся к старту, побаловался немного скальпингом. Хотя это и не входило в мои планы. Но образовалась свободная сумма в размере около 100 тыс и я, вместо того, чтобы ее пристроить в рост, решил на практике применить знания, полученные на семинарах . Сразу скажу, это не ИИР, это все очень индивидуально, даже я бы сказал - интимно. Я использовал все, что знал об уровнях, скользящих кривых, индикаторе RSI, следил за новостями и наполнением стакана. Скатался на , , . Итог - 8 тыс чистыми за 3 дня. Скромно? В абсолютных цифрах да, безусловно. Но в относительных - это 8% за неполные 3 дня. Важная ремарка - все эти фокусы имеет смысл проделывать только на тарифе Премиум. На базовом - забудьте! Самое главное, я перестал бояться принимать взвешенные финансовые решения. Были и мелкие промахи, пару раз у меня срывало слишком близко поставленные стопы. Но результат на табло. Пойду куплю цветы любимой!)))

В порядке знакомства с аудиторией Пульса. В свои 55 я начинающий инвестор))). Практикую с февраля 2025, начало совпало с Трампоралли. Управляю тремя портфелями у разных брокеров, в Т-Инвестициях держу минимальный. Хотя Т считаю довольно удобным приложением, одним из добротно сделанных, в Сбере, например, все, мягко говоря, дубовее. Возможно, со временем в этом плане что-то поменяется, это не принципиально. Коротко о себе: Владелец небольшого бизнеса в области инженерных изысканий для капитального строительства (геология, геодезия, экология). В теории вдумчиво изучал основы инвестиционного процесса 2 года на недорогих платных платформах (Кримсон Альтер и Алексей Антонов на Sponsr, обоих сердечно рекомендую всем), пытаясь понять, как вся эта механика работает и можно ли на основании полученных знаний построить машину по зарабатыванию денег. Цели мои просты: к моменту выхода на пенсию, а до этого у меня есть лет 10, жить не на одну только пенсию, ибо на одну пенсию жить никак нельзя. Программа-минимум рассчитана на ближайшие 6 лет, в программу-максимум входит заниматься инвестированием с горизонтом в Вечность, т.е. чтобы потом весь портфель вместе с навыками перешел под управление детям и еще и внукам досталось). Стиль торговли определил для себя как инвестиционный, спекуляциями пока заниматься не планирую, пока не понял как это работает. На будущее не зарекаюсь, возможно буду экспериментировать на небольших суммах, а далее будет зависеть от полученных результатов. Т.е. практически это означает, что ближайшие 6 лет я планирую формировать позиции, в-основном, из дивидендных акций крупнейших и самых устойчивых российских предприятий из разных секторов экономики. Только покупать и ничего не продавать, наблюдать, полученные доходы реинвестировать, благо основная зарплата позволяет так жить. Оптимальное для себя соотношение активов в портфеле вижу как 70% акций, 25% облигаций, 5% золото и фонды. Драйверами и ключевыми событиями роста фондового рынка в 2025-2026 считаю: 1. Окончание военных действий и поэтапное снятие санкций; 2. Поэтапное снижение ключевой ставки ЦБ РФ; 3. Рост фондового рынка в рамках объявленной президентом программы удвоения капитализации фондового рынка к 2030 г., появление новых эмитентов из числа "друзей Путина"; 4. Переток массового российского инвестора с падающих (вследствие перечисленных выше факторов) % депозитов на брокерские счета; 5. Возвращение иностранных инвесторов на российские биржи. На момент написания этого поста ни одно из этих событий пока не реализовано, думаю, к концу года я увижу положительные результаты выбранной стратегии. И последнее, учить в своем канале никого не планирую, стратегий предлагать не буду, ибо сам знаю пока мало. Буду делиться своими наблюдениями, действиями, обоснованиями действий и обсуждением конечных результатов по итогам каждого года. Всем комфортного инвестирования! 😊

Итак, домашнее задание №1 по итогам обучающего вебинара @AlexanderTsvetkov в рамках обучающего курса на канале Обосновываем выбор стиля торговли и составляем торговый план. Выбранная мною стратегия - агрессивно-консервативная. Это означает, что в обозримом будущем, а моя программа-минимум рассчитана на 6 лет, в моем портфеле будут преобладать дивидендные акции от Российских голубых фишек, независимо от "экономической погоды" в стране и мире. Постепенно, ориентировочно с середины 2025, буду балансировать портфель некоторым количеством долгосрочных облигаций (до 30%) и фондов, хорошо показавших себя во время локальных просадок рынка. На первом этапе, который займет от года до трех - будет идти формирование позиций крупнейших российских компаний, работающих в "вечной" тематике: нефтянка, золото, газ, металлургия, удобрения, потребительские товары, избранное из IT-сектора и здравоохранения. Активы будут подбираться и использоваться преимущественно в стиле "старых денег" в понимании Кримсон Альтера и Алексея Антонова, материалы которых вдумчиво изучаю в платных подписках на Sponsr. После достижения портфелем отметки в 2,5 - 3,0 млн ориентировочно к концу 2025, намерен попрактиковаться в следованиях стратегиям от опытных инвесторов и в трейдинге на отдельных брокерских счетах и в суммах не более 10% от стоимости портфеля. Драйверами роста стоимости акций и увеличения дивидендной доходности в ближайшие годы считаю: 1. Заключение мирного соглашения по итогам СВО; 2. Поэтапное снижение ключевой ставки ЦБ РФ; 3. Переток денежного потока с банковских депозитов на брокерские счета; 4. Рост капитализации фондового рынка и общий подъем экономики РФ; 5. Возвращение иностранных инвесторов на фондовый рынок РФ и иностранного бизнеса в целом. Соответственно, торговый план на ближайшую неделю тождественен плану на месяц и состоит в систематической докупке (по мере финансовых возможностей) акций предприятий, с которых предположительно в 2025 г. будут постепенно сниматься санкции: , , , и подобных, на суммы 100+К в месяц. Ничего не продаем, только докупаем до конца 2026.