Профиль инвестора TradersDiary | Тинькофф Инвестиции Пульс

Пропустил новость, что в Инвесткопилке за стратегию "Всегда в плюсе", по которой обещают доход близкий к ключевой ставке, теперь обслуживание обойдется в 5,5% годовых для счетов без подписок. Плюсуем обслуживание фонда в 1,1% годовых, вычитаем из текущей лучшей доходности фонда в 17,2% на выходе далековато от ключевой ставки🙃

Многие не могут справиться с психологией в трейдинге. С уверенностью, с холодной головой, без паники, без надежд, без сожалений. Судя по всему он и должен быть таким. Много раз натыкался на видео опытных трейдеров, которые говорят об безэмоциональном подходе к делу. В итоге это все очень быстро забывается и ты не замечаешь как трейдинг превратился в гэмблинг. Я часто пытаюсь вернуться в успешные периоды и вспомнить, свое эмоциональное состояние, окружающие раздражители или же их отсутствие. Навскидку несколько последних проблем, которые нашел в себе, которые мешают вернуться в стабильное русло. Может кто-то узнает себя в этом. Перестать думать, что трейдинг это легкий, быстрый билет к большим деньгам. Особенно это сложно, когда ты уже делал, относительно своих ожиданий, большие деньги с его помощью. Как только эти мысли начинают разбиваться о потери в сделках, это легко ведет к попыткам отбить их, нарушению риск-менеджмента и панике. Закрыть все долги и возможные ближайшие потребности. Очень скребет чувство вины, когда знаешь, что потерянные деньги могли бы сбросить с тебя лишние финансовые обязательства. Когда ты ставишь последние кровно заработанные или ограничиваешь себя, это не способствует холодному рассудку. Кто-то может сказать, что это наоборот подстегнет и стимулирует, но я назову это безрассудством. Да, может быть вам повезет и это приведет вас к целям, но думаю это выпадет на долю даже не нескольких процентов из всех трейдеров. Перестать играть и угадывать, только следовать стратегии, никаких больше других шагов. Правильная стратегия с хорошим математическим ожиданием и вероятностью - единственное, что тебе нужно, помимо холодной головы. Для меня это всегда самое сложное, успеть увидеть границу между торговлей по стратегии и когда торговля уже перешла в игру. Из своего опыта - лучшее решение это таблица сделок, заносите туда все свои ордера, а еще лучше не открывать сделку пока не занесли данные(конечно не касается скальпинга). Для наглядности сделайте график, профита и убытка. Это очень мне помогало, когда я не мог отделаться от мысли, что трейдинг это полная непредсказуемая чушь, на которой невозможно заработать без везения. Главное не бросать его, мой рекорд наверное пол года стабильных записей. Да, не сильный результат, но еще не Будда. Недавно попалась отличная фраза в интервью: "Лучшая книга для трейдинга - это книга, которую Вы напишите сами". Всего! P.S. Встречал интересное мнение, что так и по жизни надо идти - в плане безэмоциональности. Если в кратце, если ты не радовался, не было этого чувства, то не будет и перепада, когда оно исчезнет или не случится. Все принимаешь как есть, ни восторженно, ни грустно. Что-то в этом есть, хотя жизнь без радости, такое себе. Что думаете?

Эпизод 4 Договор Через полтора месяца на счету было миллион девяносто восемь тысяч рублей. Неплохо, по примерным подсчетам вышло что-то около семисот тысяч прибыли, почти столько сколько Андрей копил целых три года до этого. И, что вы думаете он пошел и уволился, зафиксировал часть депозита, вложил большую часть под классный процент в облигации лет на десять - пятнадцать? Конечно же нет! С одной стороны двести тысяч в год купонами не сделают тебя финансово независимым, а с другой это твоя зарплата за три месяца. Неплохая прибавка сама себе, премия можно так сказать. Уже вроде как ради того, чтобы отложить на отпуск, можно и по желтым ценникам в магазине продукты выбирать, не только по красным. Это вообще отдельная тема такого мышления. Андрей был не первый, кто признавался, что имея на счету несколько сотен тысяч рублей не мог отделаться от привычки покупать продукты по разноцветным ценникам со скидкой. Интересно когда жалко переплатить за кетчуп тридцать рублей, а потерять на сделке несколько тысяч за день - пустяк, мол это такие правила игры. Особенно хорошо это работает в валюте. Очень уж легко улетают суммы особенно в тридцать, сорок, семьдесят долларов, пока не помножишь их на девяносто - сто. Потерял шестьдесят долларов - ну и ладно, перевел в рубли - две смены по двенадцать часов считай отработал бесплатно. Забавно. Это уже мазахизм какой-то получается. Спустя какое-то время он думал, что возможно это был своеобразный договор с кем-то.. с судьбой что ли, или трейдерским идолом, или с собой. Далее подобные вещи случались с ним еще ни раз, да и до этого видимо было, только он никогда об этом не думал с этой стороны и не придавал значения. Мол поставил цель, если дошел до нее, то будь добр сделай, что задумал до этого, а не перестраивай план и не меняй лимиты на ее исполнение. К слову эта “сделка” с самим собой была им нарушена. Получив миллион, он подумал, что раз так хорошо идет, то пожалуй дотянет до полутора миллиона, чтобы один отложить и на пятьсот тысяч торговать. Итог.. слив семисот тысяч за две недели. Первая неудачная большая сделка - хочется все отбить. За ней следующая, он не может смириться с чередой проигрышей, хотя просто надо были оставить торговлю и идти отдыхать на неделю или месяц. Не можешь контролировать себя - рынок накажет. Вернувшись к тому, с чего он начинал полтора месяца назад, он ушел из торговли почти на год полностью разбитый морально, боясь открывать новые сделки. Оставшиеся деньги на счете было решено потратить на себя.

Эпизод 3 Взлет Все развивалось очень быстро, в голове крутилось “Куй железо пока горячо!”, все возможности по акциям казались были упущены, оставался только доллар, который рос каждый день. Он уже был больше ста рублей, но паника, с настроением, что “Все пропало!”, подпитываемые FOMO, сделали свое дело и вот на счете уже красуется минус миллион рублей. Это были даже не фьючерсы, с которыми он еще не успел разобраться, а просто валюта на все плечи. Сейчас вспоминая он говорит, что даже не совсем понимал как это работает. На счету минус, денег покрыть это все гораздо меньше, а если не выгорит сделка? Он копил депозит 3 года и не дошел до миллиона, как его отдавать? Смеется. Сделка выгорела. Удача ли, но удалось все продать на самом верху по сто двадцать. Дальше пошли фьючерсы, нефть, газ, палладий, сахар. Да он даже не знал где применяется палладий! Как формируется на него спрос и предложение, но почему-то зарабатывал. За две недели получилось восстановить весь минус за последние 3 месяца. Что самое смешное, самая большая дневная прибыль, которую он так пока и не перебил - это шорт фьючерса на сахар. Восемьдесят тысяч рублей за день и сто тридцать тысяч за два дня. При средней месячной зарплате в семьдесят тысяч на баре это был ошеломляющий прорыв. Фиксируя больше месячной зарплаты за день просто ломаются какие-то внутренние барьеры и стереотипы мышления о заработке. Помимо этого в большинстве случаем ты немедленно садишься на иглу азарта. Кажется ты понял рынок, риск-менеджмент для неудачников, а это точно не про тебя. Последние две недели, приходя на работу он с легкостью делал в среднем по 6 тысяч в день на мелких сделках, обычно пятнадцатиминутки на нефти. В сишке волатильность уже была не для внутридневной торговли, в палладии и сахаре стало ноль ликвидности, подходили несколько фьючерсов из голубых фишек, газ и нефть. На самом деле спустя несколько лет немногое изменилось - ликвидность в подавляющем большинстве фьючерсов по-прежнему ни к черту. Так вот к чему все это, когда делаешь хотя бы шесть тысяч рублей до обеда, само собой встает вопрос зачем ходить на 12 часовую работу за 3-5 тысяч? Было решено добить депозит до миллиона и уходить в открытое плавание - зарабатывать трейдингом. Забегая вперед скажу, что он до сих пор работает на баре. {$SAK5} {$PDH5} {$SiU5} {$USDRUB} {$BRJ5}

Эпизод 2 Привет Америка Стратегия торговать только в лонг и только российские акции, первые полгода была надежна, как швейцарские часы. Андрей приходил на биржу с правилом “Чтобы зарабатывать деньги, нужно их не терять“. Депозит рос. Правда приходилось долго ждать сетапы, а разбогатеть хотелось еще вчера. В российских бумагах не хватало ликвидности, частные инвесторы бум, которых начался, как я считаю, после появления первого удобного приложения от Тинькофф, только начинали приходить на биржу. Пораскинув мозгами, Андрей решил диверсифицировать свои сбережения. Мысль была нетривиальна, так как заработную плату он получал в рублях, а сумма накоплений была к тому времени всего тысяч 150, то все они, перевелись в доллары и на иностранный рынок акций. Следующие 2 года все шло как по маслу. Срок Трампа… Во все, во что вкладывался Андрей, а это были преимущественно молодые компании на хайпе, летело вверх. Только лонг, только докуп на просадках и всегда рост. Единственная крупная потеря на тот момент - это virgin galactic, купленный по 56$, тогда была закрыта в минус первая больно переносимая сумма в 70 тысяч рублей. Тут мы впервые узнаем такой термин как FOMO(fear of missing out - боязнь пропустить интересное). В мире инвестиций сплошь и рядом от маленьких личных потерь в покупках на самом пике по несправедливой цене до пузырей-корпораций и даже отдельных экономик. В январе 2022 все начало потихоньку увядать и так как депозит был уже приличный (около 800к рублей), относительно оставшихся свободных денег с зарплаты, то усреднение позиций было уже как наперстком доливать воду в бассейн. Но как оказалось это все были цветочки. А вот еще через месяц... В состоянии общей депрессии на фоне событий февраля и рисках блокировок, Андреем было решено продать все в минус. Депозит сложился процентов на шестьдесят. Мысль о потери такого количества денег не хотела приживаться. Как в каком-нибудь казино, Андрею хотелось отыграть их назад. Как бы это не звучало, но на российском рынке появилось окно возможностей, волатильность была огромная и как завещал дедушка Ротшильд, нужно было этим воспользоваться. Следующий этап - этап новых открытий. Открытий мира маржинальной торговли, плечей и первых шорт позиций. {$NAH5}

На днях посмотрел интересный фильм, который долго лежал у меня в подборке, хочу посоветовать если вдруг кто еще не видел. Называется “Игра на понижение”. Основан на реальных событиях, рассказывает про управляющего фондом Майкла Бьюрри, как он распознал назревающий финансовый ипотечный кризис 2007-2008 и поставил на падение рынков против всех. Забавно по-новому взглянуть на систему, сравнить с нашей, да и вообще лишний раз подтвердить, что лучше всегда думать своей головой. В добавок ко всему у фильма шикарный каст из топовых актеров. На этой волне почитал, что по просрочкам ипотеки в РФ. Если верить данным, то просрочка выросла на 63% за 2024 год, но от общей доли выданных займов составляет несущественные 0,5 процента, хотя и месяц к месяцу растет. Вопрос на сколько это правда.. Отдельно еще раз разочаровался в работе рейтинговых агентств и аудиторов, в частности таких больших как Moody's и Standard & Poor`s упомянутых в фильме. Если интересны похожие громкие случаи с оценкой, можно почитать про дело Enron 2001 года, про одну из самых крупных компаний своего времени и их, входивших в топ 5, аудиторов Arthur Andersen. К этому всему посоветую книгу “Анализ финансовых отчетностей. Грэхем”. Там он попутно обучению, тоже разбирает всю мошенническую схему Enron. Ну и возможно подтолкнет кого-то самому начать изучать отчеты компаний, а не доверять вслепую любимым гуру. Кстати, в 2023 Бьюри ставил на падение Американского рынка вновь, но позже признался, что был не прав. В тоже время осенью 2024 он активно скупал китайские акции и как можно судить, по их динамике неплохо заработал к началу 2025. Периодически то появляясь, то исчезая, он ведет активность в X под ником Cassandra, в честь в честь древнегреческой троянской царевны, наделенной Аполлоном даром пророчества и предвидевшей гибель Трои, предсказаниям которой никто не верил.

Пускай его зовут Андрей. Он уже точно и не скажет когда начал торговать на бирже, наверное лет 5 или 6 назад. Только помнит как это начиналось и свою первую сделку. Работая барменом в городе курорте удалось накопить за лето небольшую сумму свободных денег, а именно 100 тысяч рублей, которые толком некуда было пристроить. Он не был кутежником по жизни, на бытовые мелочи тогда зарплаты хватало с лихвой, даже получалось иногда путешествовать. На тот момент ему было 28, не за горами маячило 30 - время подводить промежуточные итоги. Единственно, чем он всегда гордился это семьей, а вот стабильной работой с будущим или хотя бы свой жилплощадью похвастаться не мог. Кстати, забегая вперед, в этом плане Андрей оказался на удивление постоянным и так ничего и не поменялось. Но все по порядку, в этом и будет цель нашего путешествия - что-то переосмыслить, чему-то научиться, высказаться и выслушать. И так, почему именно трейдинг, инвестиции? Еще с университета, он вечно думал о своем деле или бизнесе. Считал, что у него есть талант находить свободные интересные ниши. Практически все его идеи, через какое-то время появлялись в городе или стартапами в СМИ, но реализованные уже другими людьми. Ему же никогда не хватало смелости рискнуть всем, набрать кредитов, найти инвесторов и работать над идеей в стиле пан или пропал. Большой предохранитель всегда срабатывал где-то внутри. Возможно это из-за родителей, которые всю жизнь прожили в долг, в кредите, хотя и постоянно работали. Он ненавидел кредиты всем сердцем. А чтобы найти сторонних инвесторов не хватало качеств коммуникации и вечная боязнь подвести кого-то. В голове он это все понимал, вроде “Не ошибается только тот, кто ничего не делает!” или в стиле книги Ричарда Брэнсона “Берись и делай!”, но так и не решился. Кстати советую почитать книгу Брэнсона - очень интересные мемуары о его взлетах и падениях, жаль туда не вошла эпопея с Virgin galactic, вера в которую стала для нашего героя первой крупной потерей на рынке. Хотя он и очень восхищается Ричардом, что он смог это все провернуть, организовать и исполнить одну из своих мечт - побывать в космосе, хоть и не долго, хоть и ценой капитала инвесторов. В общем, ему нужен был сторонний заработок без ответственности перед третьими лицами, свободный от места нахождения и с перспективой роста. Первое, что ему пришло в голову - положить деньги под проценты на вклад. Как он рассказывал, это был вклад на 1 год под 7%. 7000 рублей за год, на таких темпах далеко не уедешь даже со сложным процентом реинвестирования. Прошло пару месяцев, на счете прибавилась условная 1000р, все выглядело грустно, нужно было искать что-то еще. (продолжение ниже...)

продолжение... К тому времени он отложил еще 30 тысяч. Не помню уже как, то ли реклама во вкладках банковского приложения, то ли парнишка официант с работы, который уже торговал, но вот он уже открывает свой первый инвестиционный счет в хорошо нам известном Т. Первые шаги были, как-будто он регистрировался в казино, что-то страшное, где потерять все свои деньги плевое дело. На самом деле это, так и есть, если у тебя нет стратегии и выдержки, позже Андрей сам себе доказывал это и не раз, к сожалению или счастью полученного опыта. Перечитав все о комиссиях, налогах, рисках, поняв из этого ровно столько, сколько можно понять человеку первый раз погружающемуся в экономику и инвестиции, он завел свои кровно отложенные 30 тысяч на счет. Ни о каких графиках, паттернах, поддержках, средних не было и речи. Вначале он рассматривал это как долгосрочные инвестиции, которые могут дать больший процент, чем вклад. Из большого списка российских и иностранных компаний, которые он вначале отмел, в свете полного не понимания иностранного рынка, наш герой сосредоточился на том, о чем хоть когда-то слышал. Это было небольшое количество голубых фишек России. Помню сейчас как он очень удивился, что акции Газпрома стоили в районе 130 рублей, хотя еще Семен Слепаков пел в своей шуточной песне, что мечтает владеть хотя бы одной акцией, чтобы было все в шоколаде. На этой ноте, чувствуя свою принадлежность к огромной нефтегазовой корпорации, он совершил свою первую сделку, приобретя акций Газпрома на все деньги. Новичкам говорят везет и для него это не стало исключением, через месяц прибыль составила 10%. Для него это было победой, как-будто он нашел наконец-то чит-код над системой. Это заложило фундамент его эго-инвестора. Андрей закрыл первую сделку в плюс. Забавно сейчас спустя почти 6 лет наблюдать, как акции Газпрома стоят столько же, сколько и тогда. Оказалось стратегия купил и забыл не дееспособна на Российском рынке.

Что там нового. 🟢 Coinbase становится лидером по популярности в AppStore. Прибавьте к этому последнюю оценку от Citigroup в 415$. Если вы понимаете к чему я клоню😏 🟢 Intel в преддверии релиза процессоров Inte Core 12-ого поколения, провела встречу с прессой, на которой представила новую архитектуру Adler Lake. Пока в продажу поступят только 6 вариантов и все с разблокированными множителями. Клянутся на всех хватит и проблем с поставками не будет. Тем временем пока все сливали акции гендиректор и другие сотрудники последние дни навыкупали бумаг на $2,5млн. 🟢 Тайвань подкинул хороших новостей. Ребята представили тех процесс N4P, который поможет повысить производительность 5-нм технологической платформы. Энергоэффективность +22%, плотность транзисторов +6%, меньшая сложность технологического процесса и, как следствие, повышенная скорость изготовления пластин. 🟢 Uber подкидывает дров заявляя, что закупит 50тыс. электромобилей Tesla для предоставления в аренду своим водителям. Интересно и то, что они сотрудничают по аренде с Hertz, которая разместила заказ на 100тыс. машин. Уже 1 ноября водители некоторых штатов смогут арендовать Tesla через Hertz, что уже будет включать техническое обслуживание и страховку. 🟢 и любимчики новостей прошлого года, принесшие неплохую прибыль, объявили о расширении своего партнёрства. Синергию планируют организовать с помощью функциональности Slack.