Профиль инвестора maxUvarov | Тинькофф Инвестиции Пульс

ЧТО НЕ ТАК СО СТРАТЕГИЕЙ? После злосчастного лонга с 3-м плечом и последующем фэйле, волей-неволей задумываешься что было сделано не так. В целом, ошибку я понял и даже написал большой пост, где по пунктам раскидал что и где сделал не так. Вот только меня не покидает ощущение, что все равно что-то идет не так Я говорю о глобальном подходе к инвестициям aka спекуляции, трейдинг, инвестиции, скальпинг и тд. Сейчас моя стратегия — это долгосрочный трейдинг — сделки с горизонтом до года. Но вот я думаю, а не перейти ли стратегию «всегда лонгуй российские акции и через 50 лет магия сложного процента сделает тебя сказочно богатым». Такой подход мне никогда не нравился, в нем нет какого-то азарта, элемента лудки. Портфель если и растет (а по идее история подсказывает, что должен расти), то делает это очень медленно. Настолько медленно, что посмотреть на красивые циферки на счете можно будет только спустя десятилетия🤯 Можно сказать что, хоть и на полшишечки, но и я частично исповедую такой подход. У меня ведь были куплены акции Цифровых привычек, с расчетом на ipo в 2027-2028 годах, но совсем не факт, что после ipo буду продавать Самое странное в стратегии долгосрочного инвестора вот что: покупая ту или иную акцию, ты делаешь определенную ставку, например, завершится капекс в => расходы уменьшатся => прибыль вырастет => стоимость акции вырастет. Но что делать, когда идея уже реализовалась, ну или наоборот? Маловероятно, что акция дальше пойдет вверх не имея драйверов роста. Зачем тогда оставлять такое в портфеле? Не знаю🤷‍♂️ Ок, может стоит ставить на очень дальний горизонт идеи? Например, такая мысль: ИИ - это новый двигатель экономики, и безусловно будет развиваться в течение следующих нескольких лет, а это значит, что мы можем спрогнозировать рост энергопотребления, а значит надо покупать компании, добывающие энергоносители. Во-первых, неясно какой именно энергоноситель будет ключевым через два, пять, десять лет. Газ? Нефть? Солнечные панели? Ну допустим мы точно знаем, что это будет газ, смотрим что у нас там на Мосбирже по газу: Новатэк и Газпром. Первый под санкциями и работает не в полную силу, у второго тоже самое, только бонусом идет некачественный менеджмент. Поэтому возьмем и вынесем за скобки все санкции. И у нас по-прежнему куча неизвестных факторов влияющих на цену: а точно ли не придумают оптимизацию вычислений, для уменьшения расхода энергии; не откажется ли человечество от ИИ по какой-то причине; а может экологи пролоббируют запрет ИИ, все из-за большого временного отрезка, где просто невозможно учесть и просчитать все факторы В общем, бесконечный лонг с постоянными докупками, выглядит не самой крутой стратегией. Думаю, моя текущая стратегия самая оптимальная, а бесконечные докупки и сложный процент оставьте файерщикам, слишком скучно😉

ПЛАНЫ НА 2026 (ЧАСТЬ 3) КОММОДИТИЗ Золото. Долго был скептиком , в основном потому, что если взглянуть на график золота, то есть периоды (с 81 по 05 и с 11 по 23 года) где идет боковик, и на выходе, спустя столько лет доходность будет 0. Но с учетом того, что сейчас долговые проблемы прям во всем мире, в случае масштабного кризиса спрятаться будет негде, и ЦБ делают покупки золота, логично было бы набирать себе в портфель тоже. Есть нюанс — сейчас золото на исторических хаях (в момент написания поста $4.4тыс за унцию) и покупать довольно страшно, поэтому буду ждать откат до 4 - 3.9 и постараюсь набрать на этих отметках. Чуть не забыл. Есть еще один момент, шанс сбыться которому очень мал, но тем не менее из-за него это может быть РАКЕТИЩА в золоте. Как-то Трамп, когда еще дружил с Маском, обмолвился про Форт-Нокс, мол надо бы провести аудит запасов золота, которое там хранится. С тех пор прошло около полугода, но аудит так никто и не провел, и есть сомнения, что там вообще хоть что-то осталось🤡. Если там действительно пусто, то я не знаю куда должно улететь золото, но точно будут иксы! Нефть. {$BRG6} Сейчас находится на отметке $60 за бочку. У Венесуэлы украли Мадуро, но по сути на рынке нефти это сказаться никак не должно. Добыча у них меньше 1млн барр/сут, чтобы нарастить там добычу требуются большие инвестиции и не один год, подробно тему не изучал, но знаю, что добывать там дорого, возможно даже дороже чем $60 или близко к этому, поэтому экономического смысла в этом нет. Да и без Венесуэлы все говорит о том, что нефть и дальше пойдет искать дно. Вот только мне не до конца понятен план США. Несмотря на то, что Штаты нетто импортер, нефтянка занимает значительную долю экономики США ~8% от ВВП, и нефтяники, в особенности сланцевики, имеют свой порог рентабельности, после которого нет смысла в добыче. Сейчас он составляет около $55 за баррель на старых месторождениях и до $65 на новых. С точки зрения экономики дешевая нефть для Штатов - это выстрел себе в ногу. Но, возможно, это делается с политической целью, чтобы сказать избирателям, что ТРАМП СНИЗИЛ ЦЕНЫ НА БЕНЗИН, или еще по каким-то неизвестным причинам. Цены на нефть могут поднять: эмбарго на Россию или пиратство танкеров теневого флота, наземная операция в Иране, сокращение добычи картелем ОПЕК. Любой из сценариев может сбыться (а может и нет), тут не предугадаешь, но, чисто для своих и по секрету скажу, когда цена нефти опускалась настолько, что американским нефтяникам было уже больно, то по невероятному совпадению, случались конфликты с нефтедобывающими странами, как правило, это Ближний Восток. Так что есть шансы, что цена нефти в 26-м вырастет, вот только неясно будет ли это хорошо для России ВАЛЮТА В 2025 с прогнозами ошиблись примерно все, поэтому напишу свою ставку на 2026, которая точно не сбудется. Дефицит бюджета и цены на нефть прямо кричат: «ДАВАЙ ДОЛЛАР НА 100», но пока почему-то рубль до сих пор крепче скалы. Думаю, что в этом году его все-таки ослабят, например, ЦБ престанет продавать и начнет покупать валюту, а может все же будет мир и хлынет импорт, который развернет рубль, а может валюту скупят институционалы. Не знаю, но думаю, что на конец 2026 будет в районе 90-95. Посмотрим на этот позор спустя год)) ПОРТФЕЛЬ Как итог, можно выделить: геополитическая напряженность; падающий рынок акций РФ из-за недостатка ликвидности (если ставку не будут снижать быстрее); долговые проблемы у всех, без исключения, стран; нефть на дне. Поэтому в этом году я планирую максимально консервативно делать покупки. Акции у меня уже есть - их около 50%, больше докупать не буду (если цены не покажутся привлекательными), основная ставка будет на юаневые, и в меньшей степени долларовые, бонды . Золото. Хочу подобрать по 4 - 3.9 тыс $, думаю набрать немного, около 5-10% от портфеля. На этом все. Интересно будет вернуться к этому посту спустя год, посмотреть в чем был прав и в чем ошибся.

ПЛАНЫ НА 2026 (ЧАСТЬ 2) ГЕОПОЛИТИКА Китай. В 2026 году дефицит бюджета может достигнуть до 9% ВВП и это еще в мирное время. Китайская экономика ориентирована на экспорт и, как ни странно, расходы бюджета связаны с тем чтобы его развивать. Китайские авто такие дешевые потому, что каждый год получают субсидии из бюджета, чтобы провести экспансию по всему миру, обанкротить конкурентов и занять монопольное положение. Если автопром расходует бюджет, то весомую его часть наполняет сектор недвижки — у нее около 25% доля ВВП. Здесь кроются проблемы. Спрос на новостройки падает, а правительству как-то нужно наполнять казну. И вот тут надо учесть черного лебедя: для продолжения высоких темпов роста ВВП, возможно вторжение на Тайвань, последствия которого могут быть непредсказуемы, все зависит от того насколько долго будет проводиться Специальная Тайваньская Операция. И если Китай увязнет в ней надолго, то я бы сказал, что для России в долгосрочной перспективе это даже хорошо, так как Китаю, вероятно, будут отрезаны логистические цепочки по морю, а значит Пекин уже не сможет выкручивать руки Москве по ценам на энергоресурсы. США. Пытаются сохранить гегемонию, но основная проблема, что ресурсов уже не хватает. Стратегия обкладывания санкциями и отключения от свифта привела, наконец, к тому, что резервная валюта доллар стала ослабевать: доля в ЗВР практически всех стран стала сокращаться. В свою очередь это привело к тому, что больше нет в нужном объеме покупателей долга Америки, как следствие становится все сложнее затыкать дыры в бюджете. Трамп рассчитывает, что поставит своего человека в ФРС и начнется безудержная чеканка бабла, и все будет ХО-РО-ШО, по крайней мере для Трампа, его корешей и S&P, а для следующих поколений прихода уже не будет, будет только отходняк🤕. В контексте проблем с бюджетом, неудивительно, что Штаты в одну калитку проиграли Китаю в торговой войне — еще один гвоздь в крышку гроба старого гегемона. России, да и всему блоку БРИКС, сейчас было бы выгодно, если бы США ввязались в длительную войну. Мадуро они уже украли, может решатся на наземную операцию лет так на 20, как во вьетнамских джунглях, но в это верится мало. Все-таки там за океаном работают не худшие аналитики и очень редко ввязываются в наземные операции. Если США не вытворит что-то экстраординарное и будет сохраняться статус кво, то можно прогнозировать, что продолжится экономическая и политическая деградация, которая кончится тем, что мир станет либо многополярным, либо биполярным, но процесс это не быстрый и точно не произойдет в 2026. Европа и Украина. Несмотря на то, что Макрон кинул корешей по проекту конфискации наших активов, и пытается наладить отношения с Россией, все равно мейнстримом в Европе остается эскалация и максимальная продолжительность войны. Нам на руку играет, что консенсуса по Украине среди ЕС больше нет. Никто уже не хочет платить за этот проект, более умные выезжают за счет более тупых и слабых лидеров, Британия и Франция скидывают в общак копейки, зато Германия, Дания, Прибалтийские львы отдают относительно своего ВВП больше всех. Зеленский будет продолжать эскалировать конфликт — чем выше градус противостояния, тем выше шансы остаться у власти. Хотя Зеленского начали бить по жопе в 2025, инициировав коррупционное расследование, из-за ограниченного масштаба расследования, это не приведет к транзиту власти или более сговорчивой позиции на переговорах. Договорнячок. В начале прошлого года я закладывал большие надежды на мирные переговоры, но по итогу стратегия США осталась прежней — давить на одну сторону — на Россию. Украина же на переговорах выдвигает невыполнимые условия, затягивая войну, после чего еще и добиваясь для себя преференций в обмен на ничего. Например, США дали гарантии безопасности Украине в обмен на возможность провести выборы, если Путин согласится на перемирие на 60 дней(!). Резюмируя, к сожалению, без успехов на фронте мирное урегулирование невозможно. Продолжение в следующем посте

ПЛАНЫ НА 2026 (ЧАСТЬ 1) Нужно воспринимать свой портфель как фонд, а себя, соответственно, как управляющего фондом. И у каждого управляющего в начале года формируется стратегия, так сказать, фундамент, на который нужно опираться при принятии вообще всех решений РОССИЯ На текущий момент видится один единственный драйвер роста — окончание СВО. Кто-то может добавить к драйверам снижение ставки — начнут снижать, деньги перетекут с депозитов на рынок акций и полетела ракета , но тут, как по мне, есть проблема. Ставка, по большому счету, регулирует ценность денег — сказать, что низкая ставка = дешевые деньги верно, но не до конца. Нужна полная картина. Добавим сюда еще инфляцию и получается что сегодня при ставке 16% и инфляции 6% стоимость денег +10 — это то, сколько получает депозитчик «чистыми» в год. Таких дорогих денег не было никогда, и даже с учетом того, что ставку весь 2026-й будут снижать, инфляция все равно будет падать либо быстрее, либо на уровне со ставкой, а значит, что стоимость денег останется высокой, следовательно ни о каком перетоке с депозитов в рынок речи быть не может. Плюс ко всему надо понимать происхождение инфляции. Такой высокой ставкой настолько переохладили спрос и сделали обслуживание долгов таким дорогим, что компаниям стало невозможно выжить и они стали банкротиться. Меньше, компаний = меньше потребления, меньше потребления = меньше спрос — вот и причина такой низкой инфляции. Единственным драйвером роста остается мир на Украине. Вот только я думаю, что приближение к миру будет не «постепенно-линейным», а «резко-качельным». Мой сценарий такой: Перед тем как объявят уже полноценный мир, будет либо эскалация конфликта, либо политическое/экономическое давление на Россию (кстати поставки оружия и разведданных продолжаются, Трамп новые санкции рассматривает и американских военных на Украине. А что там с новой стратегией безопасности США, где РФ больше не враг?). Другими словами на графике мы сначала увидим бритье хомяков, а уже потом МЕГАРОСТ, который скорее всего сменится падением, если со ставкой так ничего и не сделают Также рассматриваю сценарий, где посыпется фронт и Россия без договорнячка возьмет свое. Такой вариант крайне маловероятен, но полностью исключать его нельзя. Опять же, аппетиты по территориям будут прямо коррелировать с бюджетными расходами, поэтому важно взять кусок, который Россия сможет проглотить Продолжение в следующей части

Не писал в канал, так как словил депрессию. Купил с 3-м плечом на 1млн, и спустя несколько дней зафиксировал убыток 50к. Обидно. Когда я покупал акцию, то совершил сразу несколько фатальных ошибок, ниже разберу👇 ⛔️1. Нет драйверов для роста. Чтобы понять куда примерно будет идти рынок, нужно посмотреть на т.н. sentiment, иначе говоря, что сейчас в головах у людей. Он может меняться и довольно часто и резко, но конкретно сейчас остается, я бы сказал, умеренно-негативным. Условно, консенсус сентимента мы видим на графике — уже целый год imoex падает ровно по 2-м причинам: ставка и геополитика. Ставка убивает маржинальность, а следовательно и прибыль компаний, а геополитика периодический подкидывает черных лебедей (которых невозможно заложить в прогноз, но стабильное их появление все-таки позволяет это сделать) и гигантские расходы бюджета, а следовательно и повышение налогов, следовательно снижение прибыли компаний и пошло по-кругу. Самое главное, что даже при хороших финансовых результатов компании, акция все равно будет идти вниз, если сейчас негативный сентимент. Анализируя текущий год, в этом нисходящем тренде видно три экстремума, которые достигали верхней границы канала. Все это было на геополитике: 1) созвон Путина с Трампом рынок 2) приезд Уиткоффа 3) очередное мирное соглашение, на которое соглашается всегда либо Россия, либо Украина, в зависимости от написанного. Ничего из перечисленного в итоге не закончилось позитивом, поэтому народ верил все меньше в какие-то разрешение конфликта, поэтому каждый следующий вынос наверх был все меньше. ⛔️2. Не тот горизонт планирования. Я брал Совок под конкретную идею разжатия маржи, уменьшения стоимости риска при снижении ставки. Логично, что эти изменения будут происходить не моментально, а будут видны в отчетах. Компания может начать публиковать хорошие отчеты под конец 26 года, но все это время держать 3-е плечо и морально не быть готовым пересидеть убыток несколько месяцев = рано или поздно уйти в минус. ⛔️3. FOMO. Куда же без этого. Страх упущенной выгоды, обычно, возникает когда рынок уже порядком отрос, а новостной фон пророчит еще более хорошие перспективы. Я повелся на прогревы по геополитике, однако во всей новостной ленте надо зреть в корень и четко понимать какие заявления фейк, а какие нет. Сложно во всем этом разобраться, когда новостной и геополитический анализ не твоя фуллтайм работа. ⛔️4. Точка выхода. С точкой входа «помогло» фомо — купил чуть ли не на самых хаях, а точка выхода в момент сделки обозначена не была. По-хорошему, надо было сливать сразу после ставки. Снизили на 0.5% => не оправдали ожиданий рынка => летим вниз до момента, пока не выйдут какие-то позитивные новости. Наверное, я подумал, что вот сейчас-то точно договорнчок и на ставку все забьют. Это было наивно и тупо. В следующий раз нужно будет учесть это. ⛔️5. Третье плечо. Тут коротко: просто морально не готов такие плечи держать. 15% движения акции и съедается половина счета, 30% — маржинколл Торговля на бирже не всегда бывает в плюс, порой случается и больное разрывание жопы, но нужно сделать выводы из ситуации, проанализировать ошибки и никогда их больше не повторять и тогда есть шанс с помощью биржи разбогатеть🤓

БОЛЬШОЙ ОБЗОР ГЕОПОЛИТИКИ С приходом Трампа я прогнозил, что СВО завершится в 2025 году. Контакты с Америкой действительно начались: созвоны Путина с Трампом, трехсторонние встречи в Стамбуле, объявления о временном прекращении огня, остановка поставок оружия из США, и в конце концов Аляска. Миру было суждено сбыться с довольно приличным шансом, вот только я не учел, что лобби за продолжение конфликта будет иметь такую силу Большая часть ЕС вцепилась в ТЕМКУ и ни за что не хочет ее потерять. Поэтому она продолжает поставлять деньги и оружие, выставляя нереалистичные требования для переговоров. Но, кажется, скоро этому придет конец. Война — это, в том числе, состязание экономик. Для снабжения армии нужен тыл, который производит оружие, одежду, питание, плюс к этому для стабильности в обществе и пополнения бюджета, должны задействоваться вообще ВСЕ сферы экономики У Украины в этом году дыра в бюджете 7 млрд долларов. Со стороны, кажется, что сумма небольшая, но есть нюанс. Украинский бюджет делится на 2 части: первая — военная. Туда попадают деньги на зарплаты военным, тцк, заказы у собственного впк. Вторая часть содержит все остальные расходы. Эти расходы полностью лежат на плечах европейский налогоплательщиков, посредством грантов, кредитов и тд. А вот другая часть обеспечивается полностью с доходов Украины, потому как Европа по тем или иным причинам, не дает финансов конкретно под эти цели. По состоянию на сейчас, туда уходят 100% доходов. И вот до конца года остается меньше полутора месяцев, а дефицит не закрыт. Видимо, бусурманы надеялись, что украдут российские деньги и с барского плеча бюджетную дыру закроют, но пока кража, слава богу, у них не задалась У самой Европы, кто бы мог подумать, деньги тоже не бесконечные. Почти у всех европейских стран проблемы с долгом. Возьмем, например, Францию. У нее не самый большой долг/ВВП, но Макрон один из тех политиков, которые хотят отдать все гос бабки, лишь бы война продолжалась Процентные расходы сейчас стремительно растут. Le Monde сообщила 27 июня 2025 года, что ежегодные расходы на обслуживание долга выросли до 53 млрд евро по сравнению с 44,5 млрд евро в 2024 году (Le Monde, июнь 2025 года). При том, что доходы бюджета прогнозируются всего 308 млрд €. Т.е. почти пятая часть доходов уходит только на платежи по процентам. Но это еще не все. 2025 год французский минфин решил закрыть с дефицитом 100 млрд €. Где брать деньги на покрытие дефицита? 1) Поднимать налоги [и социальное недовольство с ними же] 2) Набирать еще больше долгов, чтобы платить еще больше процентов👍. Огромные долги и их обслуживание теперь практически у каждой европейской страны. Нехватка денег порождает политические кризисы. Во Франции после 2024 года сменилось уже 3 правительства. В Британии с 2022 сменилось четыре премьер-министра. В Германии, чья промышленность дышит на ладан, ультра-правая оппозиционная партия, которую давили как могли, набрала 20% голосов В России тоже не все здорово. Правительству пришлось увеличивать НДС, поднимать утильсбор, индексировать тарифы ЖКХ выше инфляции. Бюджет тоже дефицитный, но за счет того, что долг один из самых низких в мире, пространство для маневра еще есть. В войне на истощение запас прочности — это, пожалуй, один из ключевых компонентов для победы. На сегодня, с учетом всех проблем стран спонсоров Украины, не видно никаких способов дальнейшего финансирования войны. Единственное что остается — кража российских денег, которых судя по оценкам хватит еще на 2 года спонсирования Украины. Если это событие наступит, то это серьезнейшая эскалация, с непредсказуемыми последствиями. В ином случае мы входим в финальную фазу конфликта, и скоро увидим мир🕊. Скорее всего, тогда переставят процентов на 40

ДОЛГОСРОЧНОЕ ИНВЕСТИРОВАНИЕ СКАМ И РАЗВОД 😲Я пришел на рынок не так давно - в марте 2024. Тогда я был бедный и вообще не разбирался в том КУДА Я ЛЕЗУ. Однако, различные примеры людей, которые накупили акций и сидят кайфуют на дивидендные потоки, вдохновляли меня и в тот момент я решил сделать свой первый копеечный деп в 5к рублей на биржу 💵Мой первый пост в канале был о том, как я решил купить Пермэнергосбыт. Минимальная аналитика про ежегодное увеличение дивидендов, заставила меня купить акцию. Но после роста на +10% продал, а мог бы забрать +50% всего за месяц😲, но то был мой первый трейд, да и не факт, что я и сейчас бы досидел 🏛И вот прошло полтора года за это время было много сделок, прибыльных и убыточных. Насколько 1,5 года долгосрочно для долгосрочных инвесторов? Не знаю, но события в мире меняются так быстро, что прошло уже как будто полжизни. Но не суть. Важно что случилось с индексом за это время (скрин 1). Я бы получил убыток -20%👍. 🏛Долгосрочники скажут, что надо смотреть на Индекс Мосбиржи полной доходности (фонд , скрин 2), тот который с дивидендами. Ну там ситуация значительно лучше🤝, убыток был бы -10%. Прикол в том, что даже если посчитать ежемесячные довнесения, то все равно был бы убыток, а по полной доходности близко к НУЛЮ🤡 📈Тем временем по депозиту (в данном случае фонду ликвидности , скрин 3) будет 33% и ДАЖЕ НЕ УБЫТКА, а прибыли! Или дельта в 50% Кто-то скажет, что я зашел в неудачное время, а я отвечу да, в неудачное, но что делать если оно будет неудачным еще год, два, три? 🧠В самом начале я говорил про и про дилетантский его подбор, но спустя время это оказался самый топовый стокпикинг! +50% роста цены и 85р дивидендами (еще +38% сверху) (скрин 4) Инвестиционный подход по типу купил фонд на акции РФ и забыл в России, к сожалению, не работает. Либо ты начинаешь разбираться в акциях и покупаешь на низах, продаешь на верхах, либо теряешь деньги несколько лет, пока не начнется короткий рост, который затем снова сменится падением😔

ПОЛОЖНЯК ПО РЫНКУ ПРОБИВАЕТ ОЧЕРЕДНОЕ ДНИЩЕ, портфелю больно — прибыль за год с 18% сократилась до 0. Присутствует настроение отчаяния Итак что происходит: 📉 НДС повышают с 20% до 22% для финансирования оборонки 📉 Ипотека и автокредитование растут 📉 Ставку опускать не планируют 📉 Трамп опять не наш слон 🥹Кажется, что все настолько плохо, что падать индекс должен до 1000 пунктов, и где-то там можно ПОДУМАТЬ, набирать ли лонги или нет. НО я не думаю, что все так плачевно 💰Сейчас будет контринтуитивная мысль: несмотря на то, что номинально цены вырастут, что по идее должно разгонять инфляцию, люди станут меньше покупать => спрос упадет, а за ней и инфляция 🚗По кредитованию у меня нет мыслей. Не знаю почему люди не отложат покупку квартиры/машины на полгода-год, когда ставка станет чуть ниже. Это и не будет создавать высоких инфляционных ожиданий и сэкономит немалую долю бюджета домохозяйств, которая могла бы пойти на проценты по кредиту ⚠️По ставке, не верю в снижение, но всякое может быть. И тогда в поезд по маршруту IMOEX — To The Moon, мало кто успеет запрыгнуть. 🐘Трамп опять переобулся? Кажется, что нет, все что он делает и говорит в последнее время, это то, что бремя по финансированию Украины должно лечь на плечи европейский налогоплательщиков, поставки оружия больше не бесплатны и не на Украину, а в НАТО. Собственно, это и было вчера повторено 🤕Акции буду держать до победного, как бы тяжело и больно не было. Депозитчикам я уже проиграл, а такой тухлейший индекс Мосбиржи обогнать легко. Всем хорошего дня, когда-нибудь будет 4000 пунктов по Мамбе🤝

FIRE БЕСПОЛЕЗЕН Есть такая концепция FIRE (Financial Independence, Retire Early или Финансовая Независимость, Ранний уход на Пенсию). Люди годами несут от 50 до 90 процентов свой зарплаты в фондовый рынок, чтобы к 30 годам достичь финансовой независимости и стать ПЕНСИОНЕРОМ👴 Начнем с того, что FIRE бесполезен и губителен решительно для всех. Пенсионеры невыгодны государству — они ничего не производят и тратят федеральный бюджет🏛 Файерщики не выгодны и самим себе — человек без работы перестает развиваться. В погоне за своими хотелками, неизбежно попадаешь в дофаминовую ловушку, когда уже не хватает поиграть в плейстейшн пару часов для полного счастья, нужно чего-то большего, потом еще большего и вот уже наступает депрессия☹️ Но это все проблемы тех кому УДАЛОСЬ. Есть ведь те, которые зарабатывают по 60к, и питаясь водой с гречкой, ужимаясь во всем чем только можно, спустя 2 года накапливают 300к, которых не хватит не то, что на пенсию к 30 годам, но и на лечение гастрита и язв, появившихся от сверхэкономного питания🚑 Или еще: вышел на пенсию в 30 лет, но не рассчитал и деньги кончились в 50. Что тогда? Снова выходить на работу? Или нести в ломбард имущество?🎰 При всем при этом доход сохраняется на одном уровне, ты не можешь позволить дорогую покупку, хотелки не должны расти! Купить детям квартиру? Такого не заложено в бюджет! Обновить машину? Бюджет, который планировался 20 лет назад такого не подразумевал😭 Нужно сразу давать себе установку — работать до конца жизни, или пока руки не отвалятся. С таким подходом никакой ФАЙЕР не нужон! Даже мысли такой не появится. Инвестиции будут крутым бонусом во второй половине жизни, исполняя роль ДОПОЛНЯЮЩЕГО активный доход (зарплаты, прибыли с бизнеса), пассивный доход. Или можно потратить на крупную покупку, например, недвижка или авто🎁 В конце просто смоделируем ситуацию (которая, конечно, никогда не случится, но будет очень репрезентативной), когда все стали файерщиками. Все отстегивали с зп какую-то сумму, вносили в фондовый рынок. MOEX улетел вверх, после чего люди начали выходить на файерскую пенсию, заводы встали🏭, никто больше не хочет работать. Отчеты компаний худшие за всю историю фондового рынка. Выручка — 0, Прибыль отрицательная. Экономики больше нет, как и дивидендов, на которые живут файерщики😈. Что всем придется опять сделать? ПОЙТИ НА РАБОТУ! Как говорил товарищ Танос: "Не смогли смириться с поражением? И куда вас это привело? СНОВА КО МНЕ!"🔥

ИЗМЕНЕНИЯ В ПОРТФЕЛЕ В моей голове сформировались 3 сценария: 1) 🤝БЫСТРЫЙ ДОГОВОНЯЧОК — После встречи на Аляске начинается давление на ЕС и Украину с целью закончить войну. Понятно, что будет встречено сопротивление, и если удастся его продавить, то это и будет быстрый договорнячок. Ставлю 20% на этот вариант 2) 🇺🇸США ВЫХОДЯТ ИЗ КОНФЛИКТА — Либо сразу после Аляски, либо встретив сопротивление ястребов-клинтоноидов, Штаты так или иначе встают из-за стола и уходят. Позитив для рынка, но не такой, как первый вариант. Ставлю 70% вероятности 3) ⚔️СТАТУС КВО — 10% для сценария при котором все остается на своих местах, США продолжают поставки оружия и развединфы. Негатив для рынка, но слишком много групп влияния уже хотят мира в т.ч. в РФ и США, поэтому маловероятно сохранение текущего положняка! Тем не менее даже самый позитивный вариант будет растянут на много месяцев, поэтому я не стал докупать в портфель именно БЕНЕФИЦИАРОВ мира по типу , , , и тд. Во-первых, акции этих компаний уже довольно сильно выросли, как только согласовали встречу Путина и Трампа Во-вторых, без мира прямо здесь и сейчас они откатятся довольно сильно Итак что купил: 1)💸 — ставка как и раньше на СНИЖЕНИЕ СТАВКИ и следовательно увеличение маржи 2) 🥩 — бумага неоправданно сильно упала, из-за ареста главного акционера. При этом мне нравится сам бизнес, который постоянно расширяется, почти не восприимчив к кризису, инфляции, рецессии. Ну и плюсом идут нераспределенные дивы, которые при условии одобрения, могут запустить акцию в космос. Единственная неизвестная переменная — это арест Мошковича. Выпустят - возможны иксы, не выпустят - будем тихо ползти вверх (ИМХО) Довел долю акций до 60%, все еще довольно консервативно, но ПЛАНИРУЮ УВЕЛИЧИВАТЬ ЕЩЕ!

ПРО НОВАТЭК Вчера цена приближалась к 1000 и я подумал, что надо рассмотреть его к покупке. Начнем с операционных результатов за 1-е полугодие: 🔹Чистая прибыль +225.69млрд рублей против +341,67млрд рублей годом ранее (-34%) 🔹Операционные расходы -628.43млрд против -571.72млрд (+10%) 🔹 Чистый долг 108.37млрд против 139.8млрд (-22%) 👉Себестоимость выросла, прибыль упала, единственное, что хорошо — сократили долги. 💰 большую часть углеводородов продает в России, но есть (были) перспективные крупнотоннажные СПГ-проекты, которые давали бы по разным оценкам чуть ли не УДВОЕНИЕ ПРИБЫЛИ, но санкции путают все карты. Большая часть сжиженного газа продается в ЕС🇪🇺. Для компании это выгодно — везти ближе, следовательно дешевле, а цены больше, чем на азиатском рынке. Но с каждым годом ЕС будет сокращать потребление российского газа ТАНКЕРЫ НА КИТАЙ?🇨🇳 🧠Я думаю, что в недалеком будущем из-за роста дата-центров, которые нужны для ИИ, спрос на газ заметно вырастет. Китай будет как раз в центре гонки ИИ и сможет этот спрос создать. В принципе, от транспортировки СПГ в Китай Новатэк отделяет только ДЕФИЦИТ ТАНКЕРОВ ледового класса, без которых невозможно вывозить горючее с Ямала. Но танкеры строить долго и дорого, а купить из Южной Кореи, где они уже стоят, нельзя из-за санкций 🇨🇳⚔️🇺🇸Есть еще момент, который трудно прогнозировать, но тем не менее может кого-то остановить от покупки. Текущая стратегия Китая — создать сухопутную альтернативу морского пути в Европу. Связана она с тем, что Китай уязвим к морской блокаде со стороны США. И если начнется заворушка, то возможно единственным вариантом останется газопровод. Поэтому СИЛА СИБИРИ 2 может появиться уже в ближайшем будущем, может даже договор подпишут уже 3 сентября и тогда сделает +20% за день и ловить его надо на планке))) ЦЕНЫ НА НЕФТЬ🛢 Долгосрочные контракты поставок газа привязаны к ценам на нефть, и как мне кажется, сейчас, когда ОПЕК увеличивает добычу, а в мире назревает рецессия, ЦЕНЫ НА НЕФТЬ ЕЩЕ НЕ В ЦЕНЕ! ИТОГО: Буду брать по 900 и ниже, сейчас слишком дорого!