Форум об облигации ОФЗ 29018

#nrd Тикеры: $SU29018RMFS7 Время новости: 03.12.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A102A31, 29018RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1331880 Резюме: Минфин России выплатит купонный доход по облигациям федерального займа (RU000A102A31) 3 декабря 2025 года. Размер выплаты составит 41.73 рубля на одну облигацию Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Новость подтверждает плановую выплату купонного дохода по государственным облигациям, что свидетельствует о стабильности эмитента и выполнении обязательств перед инвесторами

3 - 4 декабря состоится КУПОННАЯ ВЫПЛАТА ОФЗ - флоатеров серии: 3 декабря: •29017 купон 41,73 ежеквартальный. $SU29017RMFS9 •29018 купон 41,73 ежеквартальный. $SU29018RMFS7 •29021 купон 41,73 ежеквартальный. $SU29021RMFS1 •29023 купон 41,73 ежеквартальный. $SU29023RMFS7 Самая короткая из них - 29021 - погашение в 30-м. 4 декабря: •29026 купон 42,6 ежеквартальный, погашение в аж 38-м! $SU29026RMFS0 Соответственно, за день до этих дат бумаги будут торговаться с НКД = 0 (Это для любителей соответствующих стратегий) #офз #облигации #флоатеры #купоны #идеи

📉 Еженедельный разбор: Акции, ОФЗ, Рубль Поделюсь мыслями по основным активам. Не является инвестиционной рекомендацией. 📊 Акции: «Вы не здесь» Пару месяцев назад говорил, что падение акций — предиктор кризиса. И не могу от этой мысли отвязаться. Бывают отскоки — на последний даже мы повелись и докупили. Но тренд остается нисходящим. Думается, он сохранится, пока рынок не осмыслит реальные кризисные явления. Вот тогда можно будет разворачиваться вверх. А пока — «вы не здесь». 📉 ОФЗ: Игра на понижение не закончена Рост котировок (снижение доходностей) с пиком летом я оцениваю как коррекцию в падающем тренде. Мы прикрыли часть шорта по фьючерсу на индекс ОФЗ, но сама игра против госдолга для нас не завершена. Снижение ключевой ставки не предопределено, а риск стагфляции, по-моему, растет. Такой расклад — не в пользу инвестиций в длинные ОФЗ. 💱 Рубль: Сильный — но ненадолго Работает биржевая закономерность: пока все ждут роста актива, который не растет, он и не вырастет. То, что рубль упрется в тупик — почти ясно. Сейчас его держит высокая ставка и, видимо, избыток продажи валюты. Но ставка, вдвое превышающая инфляцию, быстро душит экономику. Допналоги с нового года добавят угнетения. В стагнирующей экономике столько угроз для ослабления нацвалюты, что их реализация — вопрос времени. Однако я бы дождался момента, когда аналитическое сообщество уверует, что крепкий рубль — это надолго. Вот тогда его и нужно было бы продавать. #акции #ОФЗ #облигации #рубль #стагфляция #экономика #инвестиции #аналитика #Мосбиржа --- Не является инвестиционной рекомендацией. $SU29018RMFS7

#nrd Тикеры: $SU29018RMFS7 Время новости: 03.09.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A102A31, 29018RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1300047 Резюме: Минфин России объявляет плановую выплату купонного дохода по облигациям федерального займа с переменным купонным доходом (ISIN RU000A102A31). По одной облигации будет выплачено 47.77 руб. Купонный период: 4 июня 2025 — 3 сентября 2025; дата выплаты и расчета: 3 сентября 2025; дата фиксации списка: 2 сентября 2025. Номинал облигации 1000 руб., срок погашения 26 ноября 2031 года. Эмитент: Минфин России; депозитарий выплат: АО НРД. Сентимент: Нейтральный

#nrd Тикеры: $SU29018RMFS7 Время новости: 04.06.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A102A31, 29018RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1267289 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о выплате купонного дохода по облигациям федерального займа с переменным купонным доходом (ISIN RU000A102A31) в размере 52.58 рублей на одну облигацию. Дата плановой выплаты назначена на 4 июня 2025 года, с фиксацией списка на 3 июня 2025 года. Облигации погашаются 26 ноября 2031 года. Сентимент: Положительный.

🔥ТОТАЛЬНЫЙ #разбор #офз ЧАСТЬ15. Друзья, мы снова на связи! Серия разборов рублёвых ОФЗ в самом разгаре, и мы ищем лучшие бумаги для надёжных спекуляций (да, в облигациях это реально!) и долгосрочных вложений. Никто не уйдёт от нашего внимания, всё разберём до мелочей! На днях я заметил, что Минфин в 2024 году увеличил объём размещений ОФЗ на 2 трлн ₽ за один аукцион, чтобы покрыть дефицит бюджета, а ЦБ РФ, сохраняя ставку на 21% в марте 2025 года, намекнул на возможное смягчение политики — это может дать длинным ОФЗ шанс на рост, особенно если учесть, что банки активно скупали такие бумаги на аукционах! $SU29017RMFS9 (ОФЗ 29017) - Стоимость: 972,32 ₽ - Доходность к погашению: 19,5% (оценка на основе плавающего купона) - (Рынок) купонная доходность: 19,20% (186,64 ₽ за год ÷ 972,32 ₽ × 100) - Купон: 46,66 ₽ - Выплаты: 4 раза в год (февраль, май, август, ноябрь) - НКД: 9,33 ₽ - Дата погашения: 25.08.2032 - Информация: Выпущена в 2015 году с плавающим купоном, в 2024 году её популярность выросла среди флоатеров. - Мнение: Доходность 19,5% и купон 186,64 ₽ за год — это прям находка для долгосрочки, а срок до 2032 года делает её интересной для тех, кто хочет стабильности. $SU29018RMFS7 (ОФЗ 29018) - Стоимость: 974,49 ₽ - Доходность к погашению: 19,5% (оценка на основе плавающего купона) - (Рынок) купонная доходность: 21,31% (207,88 ₽ за год ÷ 974,49 ₽ × 100) - Купон: 51,97 ₽ - Выплаты: 4 раза в год (февраль, май, август, ноябрь) - НКД: 9,33 ₽ - Дата погашения: 26.11.2031 - Информация: Выпущена в 2015 году с плавающим купоном, в 2024 году её брали за гибкость доходности. Для долгосрочки я выбираю $SU29017RMFS9 с доходностью 19,5% (доходность к погашению) и купонной доходностью 19,20% — её плавающий купон 186,64 ₽ за год и срок до 2032 года — это отличный выбор для тех, кто ищет стабильный доход! $SU29018RMFS7 с 19,5% (доходность к погашению) и 21,31% (к рыночной цене) подойдёт для умеренного риска. А для спекуляций я бы взял $RU000A101RT6 с 14,82% (доходность к погашению) на уровне 855 ₽ с целью 885 ₽ за 3-4 месяца. ОФЗ сейчас выглядят перекупленными, так как ключевые ставки ЦБ РФ держатся на уровне 21%, а цены, вроде 974,49 ₽ за $SU29018RMFS7, подскочили из-за спроса — лучше дождаться более выгодного входа! Делитесь мыслями в коментах! 😊

📌ОФЗ с Купонными Выплатами 4️⃣ Раза в Год (Часть 2) 📍ОФЗ 29021 $SU29021RMFS1 Дата погашения: 27.11.2030 📍ОФЗ 29023 $SU29023RMFS7 Дата погашения: 23.08.2034 📍ОФЗ 29026 $SU29026RMFS0 Дата погашения: 04.09.2038 📍ОФЗ 29013 $SU29013RMFS8 Дата погашения: 18.09.2030 📍ОФЗ 29018 $SU29018RMFS7 Дата погашения: 26.11.2031 📍ОФЗ 29022 $SU29022RMFS9 Дата погашения: 20.07.2033 🔶Эти облигации имеют плавающий купон. 🔸Купонный доход рассчитывается исходя из среднего значения ставок RUONIA за текущий купонный период с временным лагом в семь календарных дней. Часть 1 ➡️ https://www.tbank.ru/invest/social/profile/tarckos/7f1c4dc0-3ead-4d5e-99f0-b4a3842b282a?author=profile&utm_source=share ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ 💥Всё лучшее, что есть в «Т»-Банке, от Меня 😊 https://www.tbank.ru/baf/9kz1vUQRsxx ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ #облигации #офз #купоны #новичкам #пульс_оцени #прояви__себя_в_пульсе #плавающий_купон

#nrd Тикеры: $SU29018RMFS7 Время новости: 05.03.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A102A31, 29018RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1231677 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о плановой выплате купонного дохода по облигациям с переменным купонным доходом (ISIN RU000A102A31) в размере 51.97 рублей на одну облигацию. Дата выплаты запланирована на 5 марта 2025 года, с фиксацией списка держателей облигаций 4 марта 2025 года. Сентимент: Положительный

#nrd Тикеры: $SU29018RMFS7 Время новости: 04.12.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A102A31, 29018RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1201471 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о выплате купонного дохода по облигациям федерального займа с переменным купонным доходом (ISIN: RU000A102A31) в размере 47.76 рублей на одну облигацию. Дата плановой выплаты установлена на 4 декабря 2024 года, с фиксацией списка держателей 3 декабря 2024 года. Сентимент: Положительный

#nrd Тикеры: $SU29018RMFS7 Время новости: 04.09.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A102A31, 29018RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1170419 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о выплате купонного дохода по облигациям федерального займа с переменным купонным доходом (ISIN: RU000A102A31) в размере 40.83 рублей на облигацию. Выплата запланирована на 4 сентября 2024 года, с фиксацией списка 3 сентября 2024 года. Сентимент: Положительный.

#Новости #Аналитика {$LQDT} БПИФ на флоутеры УК «Первая» 31 января запустила БПИФ на облигации с переменным купоном (флоутеры), тикер - SBFR. Размер купона по этим бумагам привязан к ключевой ставке или ставке денежного рынка RUONIA. Согласно правилам фонда не менее 80% портфеля должны составлять ОФЗ-ПК и корпоративные флоутеры. Остальные средства могут быть размещены в РЕПО по усмотрению управляющей компании. Очевидно, что цель фонда - привлечение внимания консервативных инвесторов. Но условия, которые предлагает УК, мягко говоря, непривлекательные. Комиссия за управление, комиссии спецдепозитария и регистратора и прочие расходы составляют 0.6%, 0.1% и 0.1% соответственно. Итого: 0.8% в год. Может быть высокая комиссия - плата за повышенную доходность? Если выполнить несложные манипуляции, а именно посмотреть ключевой информационный документ о паевом инвестиционном фонде и узнать состав активов, то сомнений в отсутствии привлекательности данного инструмента остаться не должно. По состоянию на 29.01.2024 года в состав портфеля фонда включены следующие позиции: ОФЗ-ПК 29014 - 40.15% $SU29014RMFS6 ОФЗ-ПК 29024 - 10.17% $SU29024RMFS5 ОФЗ-ПК 29018 - 10.13% $SU29018RMFS7 МТС, 002Р-01 - 8.28% (премия к RUONIA 1.25%) $RU000A1075E4 РЖД, 001Р-28R - 8.12% (премия к RUONIA 1.2%) $RU000A106ZL5 Несложные расчеты показывают, что текущая доходность фонда (RUONIA сейчас 16%) составляет чуть больше 16.2%. После вычета комиссии значение снижается до 15.4%. Текущая доходность фонда ликвидности от ВТБ составляет примерно 15.7% (последние данные по сделкам РЕПО), после вычета комиссии в размере 0.5% - 15.2%. Итоговая разница невелика - всего 0.2%. Однако в фонде ликвидности нет волатильности - стоимость пая растет каждый день, а в новом фонде от сбера минимальная волатильность, но будет, т.к. практически 100% активов фонда составляют облигации. Очевидное преимущество фонда ликвидности - отсутствие возможности у большинства физлиц размещать средства в РЕПО напрямую. И БПИФ даёт эту возможность, беря комиссию за посредничество. В случае с фондом от сбера такого ограничения нет. Вы без проблем можете повторить состав фонда и сэкономить 0.8%. А вообще, при наличии (ранее приводили примерный список) на рынке большого числа корпоративных флоутеров инвестиционного качества с премий к RUONIA в среднем больше 1%, в том числе РЖД и МТС, указанные выше, без особый усилий можно составить портфель с текущей доходностью 17% и более.

$SU29018RMFS7 Кешбэк на Мечту!!! Слушайте, читал про некоторые челленджи, что многие инвестируют отказываясь от утреннего латте в кафе или бросая курить, вкладывая по 100-200 рублей каждый день. Вот и я решил последовать их примеру, но курить я бросил 10 лет назад, а дома стоит кофе машина. К тому же 2022 год, во всей красе дал понять, что инвестировать нужно на деньги которые не жалко и, почесав репку, решил инвестировать кешбэк от Tinkoff Black. По сути это не мои деньги и их точно не жалко.Плюсом туда же будут направляться 3% на остаток на счете по карте.Горизонт инвестирования 9 лет. Почему не 10, спросите Вы, все просто- сейчас мне 41, а 50 лет мечтаю отпраздновать на берегу океана. Вообщем открыл ИИС, что бы была возможность реинвестировать вычет и понеслось. В начале покупал акции, но, не знаю как Вы, а я имея даже парочку акций, начал каждый день заходить в терминал, что бы посмотреть что же там с моими родненькими. Поэтому решил, что бы не раскачивать нервишки,переложиться в облигации с датой погашения к нужному мне сроку. Ведь их волатильность меня не особо волнует, так как в итоге получу наминал. Полученные купоны буду реинвестировать в фонды Тинькофф, что бы не платить комиссии за сделки. Возможно это ничтожно мало, капля в море,и по итогу не хватит даже на Анапу). Ну значит я по капле буду идти к своей мечте, а что есть океан, если не множество капель.

$SU29018RMFS7 совсем недавно начала интересоваться облигациями, ну и ещё не совсем все в них понимаю.. подскажите, вот как так получается, если зайти в информацию о выпуске, то там накопленный купонный доход составляет 34.15, однако, величина купона 17.18, а дата выплаты купона 08.06, опять же во вкладке купоны величина купона ещё не указана. Как накопленный купонный доход может быть больше величины купона? Если графа величина купона ещё не обновилась, т.к. в купонах информации ещё нет, то можно ли путем расчета предварительно спрогнозировать реальную величину купона, учитывая, что нкд начинает рассчитываться на следующий день после выплаты купона, т.е. нкд разделить на количество дней после последний выплаты и умножить на количество дней между последней выплаты купона и следующей выплаты? И когда будет известна величина купона - есть ли какие сроки, за сколько дней до выплаты они обновят информацию о купонах? Просто, мысли в слух, может кто разбирается и сможет пояснить ; )

ОФЗ-ПК с привязкой к RUONIA. Какие виды бывают (серия 24 и 29). Аббревиатура «ПК» означает «переменный купон». Купон по данным ОФЗ зависит от ставки RUONIA. Чем выше эта ставка, тем выше доходность по облигации, и наоборот. Проще говоря, это средняя ставка, по которой крупнейшие российские банки выдают друг другу кредиты на один день. Ставка RUONIA обычно близка к ключевой ставке с небольшим отклонением в пределах 0,5%. ОФЗ-ПК представлены 16 выпусками совокупным объемом около 4,7 трлн руб. Купон по новым выпускам, размещенным после 2019 г., привязан к ставке RUONIA без какой-либо премии. А вот более старые выпуски, размещенные в 2014–2016 гг., предполагали премию от 0,4% до 1,5% к базовой ставке. (подробнее скрин 1). Размер очередного купона по таким ОФЗ-ПК определяется как средняя ставка RUONIA за последние 6 месяцев до даты определения купона плюс фиксированная премия, которая различается от выпуска к выпуску. Таким образом, купонная доходность реагирует на изменение процентных ставок не сразу, а с шестимесячным запаздыванием. У новых ОФЗ лаг всего 7 дней Специалисты из БКС в середине апреля рассчитали форвардную цену, которая будет действовать на дату окончания очередного купонного периода (скрин 2). Доходность ряда выпусков показывает превышение над номинальным размером премии. Лучше других выглядят выпуски 29018 $SU29018RMFS7 29019 $SU29019RMFS5 29020 $SU29020RMFS3 Выгодно отличается от остальных короткий выпуск 29012 {$SU29012RMFS0} Здесь премия к RUONIA составляет почти 3%. Однако по этому выпуску осталось всего 2 купонных выплаты, поэтому его доходность близка к доходности сопоставимых ОФЗ-ПД и сравнивать корректнее именно с ними. Сопоставимые выпуски 26209 {$SU26209RMFS5} и 26220 {$SU26220RMFS2} дают меньшую доходность. В прогнозе БКС эффективная доходность к погашению выпуска 29012 составляет 15%, что делает его более привлекательным по сравнению с аналогичными по длительности ОФЗ-ПД. Для понимания облигации ОФЗ ПД 26 серии гораздо проще, но более волатильны. Облигации ПК 29 и 24 серии сложнее, и нужно понимать какие из них имеют какой лаг к ставке RUONIA. Зато их цена стабильнее и получить по ним убыток, если скинуть их не дожидаясь погашения, сложнее чем по ОФЗ 26 серии. Итоги: Облигации серии 26 будут расти по мере снижения ключевой ставки (хоть во многом этот рост уже заложен в цену Облигации 24 и 29 серии, даже оставаясь неизменными в цене, будут менять свою годовую доходность по мере изменения ключевой ставки. Соответственно при её снижении доходность облигаций также будет падать, но с разным лагом, в зависимости от конкретного выпуска облигации (см таблицу). #облигации #ОФЗ

На прошедшей неделе: - пришли купоны от $SU29018RMFS7; - переложилась из $IRAO в $NLMK, как раз получилось пять лотов одного пристроить в один лот второго. Решила, что в РАО перезайти всегда можно успеть, определила для себя как комфортные 4,2 - 4,3. Продолжаю заводить по 1000 в неделю, на следующую планы или-или: - усреднить $HYDR на основном БС + купить фонды на сдачу на ИИС; - поискать краткосрочные облигации с выплатой на начало октября, купить парочку, продав какую-то из долгосрочных позиций на БС; - если доллар 72-73, то купить их на ИИС и подержать в фондах, пока накоплю на что-то весомое, дивидендное.

$SU26237RMFS6 $SU46020RMFS2 $SU26240RMFS0 $SU29018RMFS7 Доброе утро инвесторы, сегодня про позитив в ОФЗ. Россия исключает сокращение заимствований в пользу госбюджета даже при резком росте доходов Министр финансов России Антон Силуанов заявил, что 1,7 триллиона рублей дополнительных доходов бюджета в этом году пойдут на социальные пособия и другие меры по стимулированию экономики, исключив при этом возможность очередного сокращения займов в пользу правительства. «Мы используем эти доходы, чтобы помочь людям», сказал Силуанов в интервью во время Московского финансового форума. Его комментарии прозвучали всего через несколько часов после того, как один из его заместителей, Тимур Максимов, сказал, что министерству может понадобиться меньше, чем указано в планах по займам в этом году благодаря всем дополнительным доходам, и это, по его словам, будет особенно уместно сейчас, когда процентные ставки выросли. В последние месяцы российские облигации привлекли иностранных инвесторов, поскольку опасения по поводу западных санкций ослабли, а финансовое положение правительства укрепилось на фоне более быстрого, чем ожидалось, восстановления экономики. В начале года Министерство финансов сократило программу заимствований на 900 млрд рублей, сославшись на средства, оставшиеся после выпуска долговых обязательств в 2020 году. Однако Силуанов заявил, что целевой показатель валовых заимствований на этот год останется на нынешнем уровне – около 2,8 триллиона рублей. По его словам, в этом году бюджет будет сбалансирован, а в 2022 и 2023 годах ожидается профицит. Сообщает SAXO BANK.

🗓Что покупать в мае?🤷‍♂️ 👻Привет, продолжаю каждый месяц инвестировать и делиться своим сделками. Для начала подведу итоги. В апреле мне удалось получить месячную доходность в размере 3,61%, а за год портфель вырос на 7,4%, что круто. А теперь к покупкам! В мае я буду инвестировать преимущественно в облигации, так как они в % соотношении всё ещё отстают от нормы. •💰ОФЗ: {$SU26223RMFS6} $SU29007RMFS0 {$SU29012RMFS0} $SU29018RMFS7 (аналог банковского депозита). •🧶Регионы: {$RU000A0JY031} {$RU000A0ZYG60} (доходнее депозита). •🗺Страны: $RU000A101RZ3 {$RU000A100D89} (ещё доходнее, но возрастают риски). •🏭Корпораты: {$RU000A1023L9} {$RU000A102AB8} {$RU000A100K64} (супер высокая доходность, но и риск соответствующий). 💸На остатки средств (если будут) прикуплю: •🚀Акции {$RSTIP} (вижу перспективы в компании, а дивиденды станут приятным бонусом). •🏢Фонд $FXDM (высокий потенциал у развивающихся рынков в ближайшие 5 лет)! 😅Как видишь тут нет никаких Тесл и прочего💩, всё довольно скучно, но инвестиции и должны быть скучными, главная цель это сохранить капитал, а если рынок даст, то и заработать немного сверху. В непонятные хайпы и трейдинг я не лезу, тем более во фьючерсы, опционы и маржиналку - оно мне не нужно. 🕰Со временем список может дополняться/изменяться, но пока план такой. На всякий напишу. Я ничего никому не советую, это не инвест рекомендации и не инструкция к действию, а лишь мой список и мои мысли, не более. Возможно сниму видео про это всё себе на ютюб канал «Павел Лобастов», там кстати скоро будет 100 тысяч подписчиков!🥳 ✌️😉Всем мир!❤️ #май #чтокупить #новичкам #инвестидеи #инвестшоу

🗓Что покупать в апреле?🤷‍♂️ 👋😜Привет, продолжаю каждый месяц инвестировать и делиться своими сделками. В апреле буду покупать следующие активы. Начну с облигаций. 💰ОФЗ: $SU29018RMFS7 $SU29007RMFS0 $SU26235RMFS0 (хочу довести до 5%) 💰Страны: {$RU000A100D89} $RU000A101RZ3 (до 2%) 💰Регионы: {$RU000A1011B5} {$RU000A0ZYL22} (до 3%) 🏦Корпоративные облигации покупать в апреле не планирую (их и так достаточно), но в мае возможно. 📊Из акций точно возьму $MOEX 💸И напоследок прикуплю немного фонда $FXCN 👻Само собой в течении месяца список может незначительно измениться, поэтому рекомендую следить за моими сделками. Ну и ещё 12 апреля у меня будет ДР, в связи с этим возможно порадую себя ещё каким-нибудь активом. 😬Если было полезно - поддержи лайком👍, а для особо щедрых есть донаты. Желаю каждому хорошей доходности и побольше ракет!🚀 #новичкам #чтокупить #апрель #облигации #акции #фонды

​​Облигации. Какие бывают? Что такое купон и НКД? Давали ли вы в долг? Скорее всего, у каждого хоть раз такое было. Сегодня поговорим с вами о долговых ценных бумагах, а именно об облигациях. Облигация представляет собой долг государства, муниципалитета или компании в зависимости от того, кто эту облигацию выпустил. Компания нуждается в дополнительных финансах и решает выпустить облигации. В этом случае она выступает эмитентом. Для примера рассмотрим выпуск 14 от МТС $RU000A101FH6 в феврале 2020 г. Чтобы привлечь 15 млрд. руб., компания выпустила 15 млн. облигаций номиналом 1000 руб. и взяла обязательства погасить этот долг через 5 лет, при этом гарантируя регулярные выплаты – купоны по 16,45 руб. каждый квартал. Через 5 лет компания погасит свой долг в соответствии с номиналом, и у вас, как у кредитора, будет доход 6,6% годовых в виде полученных купонов за весь период. При первичном размещении бумаг эмитентом, эта облигация продавалась по номинальной стоимости – 1000 руб. Далее облигация торгуется на рынке, и ее цена будет зависеть от разных факторов. В мире инвестиций принято оценивать стоимость облигации в процентном отношении к ее номиналу. Если облигация МТС номиналом 1000 руб. торгуется по 996 руб., то ее цена 99,6%. В случае покупки облигации ниже номинала, вы получаете дополнительную доходность при погашении, т.к. эмитент вернет средства в соответствии с номиналом. Значит, к погашению ваша доходность будет 6,8%. При покупке облигаций обратите внимание на накопленный купонный доход (НКД). За использование заемных средств на облигацию каждый день набегает купонный доход, который выплачивается, когда наступает срок. Когда вы покупаете облигацию на бирже у другого держателя, вы должны перечислить ему НКД за период между последней выплатой купона и днем покупки вами этой облигации. Эту сумму ваш брокер спишет с вашего счета при проведении сделки. Купоны бывают 4 типов: 1. Постоянный – ставки купонов одинаковые и известны при эмиссии. Например, облигации Рес. Беларусь выпуск 7 {$RU000A100D89} 2. Фиксированный – ставки купонов неодинаковые, но также заранее известны. Волгоградская обл. выпуск 7 {$RU000A0JXSD3} 3. Переменный – ставки купонов могут быть разными и на момент эмиссии некоторые неизвестны. ГТЛК выпуск 3 $RU000A0JXE06 4. Индексируемый или плавающий – ставки купонов изменяются и зависят от другого финансового показателя, например, ключевой ставки Банка России. ОФЗ 29018 $SU29018RMFS7 Облигации делятся на 3 вида в зависимости от эмитента: 1. Государственные 2. Муниципальные 3. Корпоративные Как правило, самые надежные и низкодоходные облигации – государственные, самые рискованные и высокодоходные – корпоративные. Здесь каждому инвестору придётся самостоятельно оценивать риск/доходность и принимать решение, на какой риск он готов идти, чтобы получить желаемую доходность. #Облигации #портфель #акции

ОФЗ-ПК {$SU24020RMFS8} {$SU24021RMFS6} {$SU29006RMFS2} $SU29007RMFS0 $SU29008RMFS8 $SU29009RMFS6 $SU29010RMFS4 {$SU29012RMFS0} $SU29013RMFS8 $SU29014RMFS6 $SU29017RMFS9 $SU29018RMFS7 Сравним доходность ОФЗ с переменным купоном. Примем ставку RUONIA неизменной в размере 4,25 % годовых: не ставим цели сравнить с ФД и не надеемся прогнозировать ставку. Для расчета используем функцию ДОХОД MS Excel. Дата инвестирования и дата погашения известны, ставку допустим 4,25, для ОФЗ с 29006 по 29012 применяется премия к RUONIA, учтем налогообложение купонов множителем 0,87: (R + b) / 100 * 0,87, где R = 4,25 -- принятая ставка; b = 0,4...1,6 -- премия. Для ОФЗ старого выпуска с 29006 по 29010 период расчета ставки предшествует выплате купона на 6 месяцев, а для 29012 -- на 6 месяцев и 2 дня, поэтому первый купон по ним известен и был определен во время действия более высокой ставки. Учтем в текущей цене доходность первого купона, повышенную по сравнению с принятой постоянной ставкой. Для этого рассчитаем номинальный купон: (R + b) * 0,87 * 10 / Ч, Ч = 2 -- частота выплаты, 10 -- стоимость 1 % номинала. Затем вычтем первый купон из номинального. Первый купон для 29006--29008 берем также с множителем 0,87, потому что он уже выпадает на 2021 год обложения купонов * Можно дисконтировать премию к текущей дате по той же ставке множителем (1 - R / 100 / 365 * T), где T -- период до выплаты первого купона, но влияние оказалось пренебрежимо мало. Для облигаций с 29009 по 29012 период определения ставки второго, а для облигаций с 29013 по 29017 -- первого купона захватывает период действия большей ставки RUIONIA. У облигаций нового выпуска с квартальными купонами период расчета ставки отстоит от выплаты купона всего на 7 дней. Аппроксимируем RUONIA фиксированным значением 5,25 %, условно действовавшим до 3 июля 2020 года, так что остальные выпуски повышенную ставку периодом расчета неизвестного сегодня купона не захватывают. Для ОФЗ 29013--29017 вычислим ставку первого купона: [(Tизм. - Tн + 7) * Rст. + (Tк - 7 - Tизм.) * R] / (Tк - Tн), где Tизм. = 3 июля -- условная дата изменения ставки; Rст. = 5,25 -- усредненная старая ставка RUONIA; Tн = Tк - 6 мес. -- начало периода расчета ставки купона; Tк -- дата выплаты купона; Для 24020, 24021, 29018 ставка составит стандартные 4,25 % годовых, облагаемые НДФЛ, так что премия в цене отсутствует. Для 29009--29012 применим последнюю формулу к расчету ставки второго купона. Для этого исключим слагаемое и вычитаемое "7", в качестве Tк берем дату выплаты первого купона для расчета доходности второго, прибавим назначенную выпускам премию к RUONIA: [(Tизм. - Tн) * Rст. + (Tк - Tизм.) * R] / (Tк - Tн) + b. В функцию ДОХОД поставим текущую цену с учетом премий первых купонов: Ц / 10 - П1 / 10 - П2 / 10. Делитель 10 необходим, так как функция принимает цену в процентах от номинала. Погашение -- номинал, частота -- 2 для 29006--29012, 4 для остальных, базис -- "3" (365 дней). Выводы в комментариях.

Кто на новенького? Новые облигации!!! $SU29018RMFS7 - ОФЗ 29018 Плавающий купон от RUONIA Дата погашения - 26.11.2031 Дата оферты - без оферты Текущая цена - 95,4% Периодичность купонов - 133 дня Амортизация - нет {$RU000A1021B4} - Обувь России 001P выпуск 3 ТОП2 Обувных ретейлеров России Кредитный рейтинг - Средний Дата погашения - 28.07.2024 Дата оферты - без оферты Текущая цена - 101,7% Ожидаемая доходность - ~11% Периодичность купонов - 30 дней Амортизация - есть {$RU000A102AB8} - Завод КриалЭнергоСтрой выпуск 2 Производитель энергокомплексов, для таких компаний как (Газпром, ТатНефть, Ак Барс Холдинг, Таттелеком, Башнефть) Кредитный рейтинг - Средний Дата погашения - 24.10.2024 Дата оферты - без оферты Текущая цена - 100% Ожидаемая доходность - ~14% Периодичность купонов - 91 день Амортизация - есть #новыебумаги #новыетикеры #бонды #корпоративныеоблигации #офз