Форум о фонде FinEx Облигации TIPS

Набиуллина считает недопустимым откладывать развитие фондового рынка до лучших времен ЦБ РФ абсолютно убежден, что инфляция - важнейший якорь в экономике - Набиуллина В России необходимо создавать условия для прихода инвесторов из дружественных стран, ЦБ ведет большую работу в этом направлении - Набиуллина ВАРИАНТ РЕШЕНИЯ ПРОБЛЕМЫ ЗАМОРОЖЕННЫХ АКТИВОВ ЧЕРЕЗ ВЫКУП НА ДЕНЬГИ СО СЧЕТОВ "С" ПРОРАБАТЫВАЕТСЯ - НАБИУЛЛИНА $FXTP $FXTB

$FXTP ЕЩЁ 3 месяца назад нам гарантировали перевод активов к другому брокеру и их якобы перевод к нам. Мы с вами здесь люди грамотные и прекрасно всё понимаем. Сколько Тинькофф банк заработал с наших лежащих , якобы заблокированных активов? Блокировка длится сильно дольше, всё, что они говорили - это наглая ложь и банк не скрывает этого. Я надеюсь лохов здесь не останется и мы с вами по мере возможности будем выводить отсюда всё и никогда не вводить новую валюту. Искренне радуюсь каждому выведенному рублю, выводить надо, конечно же, в плюс, отбивающий хотя бы комиссии банка, если это возможно. Здоровья и терпения вам, друзья! Стройте дома, летите в отпуск ❤️

$FXTP Finex ничего не мешает организовать юрлицо в РФ с российский юрисдикцией и выдать владельцам своих паёв в РФ замещающие паи. Можно просто перевести брокерам деньги, чтобы они распределили их между своими клиентами + существует ещё + 100 500 способов разморозить деньги пайщиков, но для этого ведь нужно напрячься. Кивать на запрет ЦБ недружественным лицам проводить операции на бирже и НИЧЕГО при этом не делать для разрешения ситуации куда проще...

Реальная стоимость бумаги $FXTP на сегодня.в $ и ₱ ❗ПРЕМИУМ и другие🎁 БЕСПЛАТНО❗ 👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇 Подбор полезных ссылок от Тинькофф: 👑Премиум 2+1* месяца бесплатно https://www.tinkoff.ru/sl/90qAHJtTwbL 🧾Акция до 20.000₱ за открытие ИИС https://www.tinkoff.ru/sl/4m1eXQcbXDm 💳Тинькофф Black с бесплатным обслуживанием НАВСЕГДА. https://www.tinkoff.ru/sl/7TZrBjrPC0s 📱Sim карта Тинькофф Мобайл с бонусом https://www.tinkoff.ru/sl/1K5ugJnlgQk 📂Актуальные вакансии Тинькофф. БЕЗ ОПЫТА и ИЗ ДОМА https://www.tinkoff.ru/sl/2hqcrRdLsYz 🍩Ещё подарки и бонусы от Тинькофф https://www.tinkoff.ru/sl/6CYrwj6oTxh *Дополнительный месяц тем кто раньше не пользовался подпиской При оформлении этого не видно, но появится у вас в кабинете Можете уточнить в поддержке Зачем нужен этот 👑PREMIUM 👉https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/TheMoon/4297952b-be36-4883-b70b-4d6c4fe42f0f ✅Подписка одобрена😃 ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ #халява #лайфхак #приз #подарок #даром #fxtp #finex #финекс

Иной подход при распределении портфеля между акциями и облигациями 💡 🧐 Я заметил, что на фоне нестабильности в мире, инвесторы стали больше смотреть в сторону облигаций, увеличиваю их долю в своём портфеле. Не берусь судить, насколько это правильное решение, учитывая крайне приятные цены для покупки акций. Каждый инвестор должен делать выбор самостоятельно. 🎓 Сегодня хочу вновь обратиться к наставлениям Уильяма Бернстайна, ведь он изложил очень интересный подход при распределении вложений между акциями и облигациями. 📌 Одно из базовых правил при распределении активов гласит, чтобы доля облигаций в портфеле соответствовала возрасту инвестора. Все просто, мне 21 год, значит доля облигаций и акций в моём портфеле должна распределяться следующим образом: 100 - 21 = 79% акций, и 21% облигаций соответственно. 📙 Уильям Бернстайн предложил изменить эти пропорции следующим образом: правило оставляем таким же, однако добавляем ещё одно условие. Каждый инвестор должен определить свою толерантность к риску, и уже на основе этого изменить пропорции в нужную сторону. Например: предположим у меня очень высокая толерантность к риску, тогда согласно обновленному правилу доля облигаций в моём портфеле должна составлять всего 1%, и 99% я могу вложить в акций. Для удобства, прикрепляю небольшую таблицу. 😁 Лично я к облигациям отношусь нейтрально, и данным инструментом пользуюсь крайне редко. Как я уже говорил ранее, мой длинный горизонт инвестирования позволяет сделать упор на более рисковые инструменты, и потенциально получить более высокую доходность. 💼 На текущий момент, доля облигаций в моём портфеле составляет менее 1%. В последний раз, мой выбор пал на $FXFA и $FXTP Оба этих фонда я брал не для самого факта добавления облигаций в свой портфель, а для защиты от девальвации рубля за счет валютного состава фондов. $FXFA мне понравился тем, что фонд состоит из выборки высокодоходных корпоративных облигаций, несущих высокий риск, но и дающих хорошую премию за этот риск. $FXTP сам по себе предлагает низкую доходность, но зато надёжно защищает от инфляции благодаря постоянной индексации. Жаль, что только фонды пока заблокированы. ⏰ Благодарю за прочтение! Надеюсь, было полезно! Пишите свои комментарии, интересно узнать, как относитесь к облигациям и какой процент предпочитаете держать в своём портфеле? 😊 #облигации #портфель #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе

Чтобы обыгрывать рынок не обязательно торговать много и часто. Достаточно просто иногда замечать неэффективности. В одном случае отыгрыш этой неэффективности занимает минуты, в другом- недели и месяцы. Стратегии, построенные на поисках неэффективностей, часто способны обыгрывать рынок. Отличаются они тем, что используют глупость других участников рынка и несовершенство инфраструктуры. Когда один и тот же актив стоит по-разному на разных площадках, то можно зашортить его в одном месте и купить в другом. Когда неэффективность исчезнет - вы зафиксируете свой профит. Это арбитраж Мосбиржа в 2022 изобиловала этими возможностями, о многих из них я рассказывал в своих постах. Самые успешными идеями были: - Шорт фьючерса на палладий, где, несмотря на низкую ликвидность, мне удалось заработать несколько тысяч долларов {$PDZ2} Наш палладий был под 2600-2900, мировой 2300-2500 https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Felixalex/d3aaa9ed-76ef-4127-a93e-140f6d440065/ - Лонг фьючерса {$SFZ2} - c 381 до 410, хотя прибыль можно было зафиксировать и раньше несколько раз 1го июня наш фьючерс торговался по 381, в США он был 413 то есть рынок США в минусе, а идея все равно в плюсе https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Felixalex/34f547aa-5c41-4118-97dd-0e1cd2803782/ - Ну и всякие мелочи типа фьючерсов на пару доллар-рубль и акции газпрома. Найти посты можно легко. Была и одна неуспешная идея по $FXTP , где был риск блокировки, который реализовался. когда она выйдет в плюс (и выйдет ли вообще) - неизвестно https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Felixalex/49711456-27c7-4983-8e42-053bf6b662c0/ Если следовали этим идеям и удалось заработать - я только рад. Сейчас неэффективностей подобного плана все меньше и меньше. Но каждый год преподносит нам новые сюрпризы. Главное научиться вовремя их выявлять. Есть неэффективности, отыгрыш которых может занимать годы. Они, скорее, связаны уже не с несовершенством биржевой инфраструктуры, а со слепотой рынка. Но риск в них увеличивается кратно. Об этом как - нибудь в другой раз. От Вас, друзья, прошу только проявлять активность: Лайки, дизлайки, вопросы, комменты, подписки, отписки - все приветствуется.

Даже если разморозят, у фикса свои интересы. Их рука РФ не достает, а деньги им капают. Жаль, купил фонды в том числе и на защиту портфеля. $FXGD - ребалансировку не сделаешь, но хоть у золота есть перспективы $FXCN - еще долго видимо ждать, как с ростом Китая, так и с допуском финекса $FXTP - моя главная защита, я должен был их подпродать и начать покупать упавшие. $FXUS - думаю через пару лет обновим хаи, или вы верите в потерянное 10 летие? {$FXRB} - тут совсем проблем много, по чесноку 50 на 50 возместили бы вместе с ЦБ. #финекс #новости #кит #сбер #втб #замороженныеактивы

Подвожу итоги 68 недели эксперимента «Копим капитал»  Решил для истории начать публиковать еженедельный отчёт себе на стену, чтобы потом их просмотреть и проанализировать свои ошибки, успехи, мысли. Суть эксперимента: Каждую неделю откладывать 10 800 ₽ до конца года и в последующем индексировать эту сумму на официальную или реальную инфляцию. Цель: выйти через 10 лет на «вторую» зарплату с дивидендов Начальный капитал: 1 000 000 ₽ в акциях Баланс портфеля: Россия 30%, Европа 10%, Китай 30%, США 30% ( временно изменена) Максимально 30 бумаг Топ 10(основные) – 3 Россия, 1Европа, 3 Китай, 3 США ( временно изменена) Топ 20 (претенденты)–3 Россия, 1Европа, 3 Китай, 3 США ( временно изменена) Топ 30 (остальные) – остаточный принцип Топ 10–50%, Топ 20 -30%, Топ 30–20% Цель по доходности: 0,275 % в неделю или около 15,5 % в год Цель по дивидендам: 5 % средние по портфелю (берем портфель на начало года и дивиденды на конец года) Отчет за 67 неделю Неделя была богата на новости: "обнуление" фонда {$FXRB} , санкции на Воложа и выход из управления Yandex, санкции на Северсталь, заморозка иностранных акций в НРД. "Обнуление" фонда FXRB Вот и произошло первое "обнуление" одного из фондов на облигации. Сработал самый негативный сценарий: падение стоимости облигаций в фонде и рост курса валюты. Фонду пришлось продавать облигации за копейки и гасить убытки по хеджированию (ставка на укрепление ₽). Данная ситуация была понятна в Марте, когда ₽ пробивал очередное дно, но Finex "обрадовал" только сейчас. Вспомнил, что у меня в портфеле "есть/был" $FXTP ( гособлигации США с ₽ хеджем с защитой). Сначала подумал об аналогичной ситуации, потом успокоился ведь в фонде гособлигации США, которые не показывали такого же падения, как российские еврооблигации, но опять же вспоминаем про ставку на укрепление ₽ и вспоминаем курс в Марте. Остается только гадать, что будет с этим фондом, но смирился уже с "обнулением". Паев было на 25 000 ₽, они учитываются в портфелях, но потом вспомнил, что их продал в 20-х числах Февраля и деньги "завалялись" на счету. Если фонд обнулится, то спишу данные активы, если нет, то при возобновлении торгов переведу стоимость паев на счёт кэша. У меня из Finex есть 350 паев FXTP ( гособлигации США без хеджирования). С Воложем все довольно логично и в стиле европейских "партнеров", компания стратегически важная для страны, поисковик и другие сервисы выдают не то, что хотят "партнеры" с запада значит надо надавить на основного владельца. Ранее со своих постов и с совета директоров ушли многие руководители, чтобы снизить риски санкций на компании. Металлурги и санкции Металлурги закончили неделю падением, санкциями задело Северсталь и как карточный домик стали падать две "сестры" НЛМК, ММК. Рынок ЕС для компаний отменяется, будет падать выручка, вырастает конкуренция на внутреннем рынке, дивиденды отменяются и не понятны перспективы будущих выплат. Какой из данных факторов самый негативный решать вам. Для меня одной из главных метрик является "Чистый долг", у ММК он отрицательный, присматриваюсь к наращиванию доли в компании. Данный негатив ещё один звонок для "дивидендных" инвесторов, не стоит лезть в акции компании на их дивидендом пике, для долгосрочной стратегии лучше присматриваться к компаниям, которые на данный момент не выплачивают дивиденды или платят мало, но есть перспективы повышения выплат. Про заморозку иностранных активов, которые хранились в НРД. Событие ожидаемо, Euroclear ввел ограничения ещё в конце Февраля. Я подсознательно смирился с "потерей" данных активов, если в будущем появится возможность свободно управлять ими приму это как подарок. Продолжение - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/b49c6eed-affd-498f-b338-2419134d7ae9?utm_source=share #эксперимент #копим_капитал

#квалификация включая переход на #премиум заняла от силы 10 минут с планшета. Думал сложнее. Не планировал, но решил воспользоваться так как 90% средств всё равно в заморозке в $FXTP и $FXTB и немного $FXKZ Буду иногда играть в #интрадей небольшой суммой. Будут успехи, поделюсь методами тут 😉 #учу_в_пульсе PS Если среди подписчиков есть включившие оповещения о сделках , лучше их отключить, т.к. их будет много и они пока бесполезные. PPS Если есть информация по этим фондам поделитесь🙏

$FXTP шикарная защита от инфляции $FXGD и долгосрочная защита от нее же - но мое хранилище укатано в бетон, когда оно нужно( Пока получается $IBKR лучший брокер для россиян (если не запретят). Если ицб нельзя будет в иис, то тогда иб совсем усилит разрыв. Там я могу спокойно зарабатывать, а тут куча сложностей. $T удобнее, есть и иис и соцсеть, и в условиях открытой конкуренции порвет ib, внедрив криптобиржи и выйдя на мировые рынки... но будет ли при нас открытость или мы заперты на многие годы?

Ответы на вопросы инвесторов в FinEx ETF⚡️ Продолжаем отвечать на вопросы, которые вы нам задавали в течение последней недели. 🔹Когда откроются торги ETF на Мосбирже? Это вопрос на миллиард долларов! К сожалению, мы не располагаем такой информацией (иначе сразу же поделились бы). Увы, для запуска торгов ETF на Московской бирже необходимо дождаться начала работы «транспортной инфраструктуры» для ценных бумаг (моста НРД-Euroclear) и готовности Банка России предоставить возможность иностранному маркет-мейкеру фондов осущеcтвлять операции на Московской бирже в полном объеме. 🔹Я поступаю на госслужбу и обязана выполнить все ограничения закона на владение иностранными ценными бумагами. Все свои активы я продала, остался только $FXCN. Правильно ли я понимаю, что в настоящее время ничего не смогу сделать с этим фондом? Значит мне придется передать счет в доверительное управление? Госслужащие могут инвестировать в иностранные акции, в том числе и ETF от FinEx, если их должности нет в перечне лиц, которым запрещено совершать сделки с иностранными ценными бумагами. В настоящее время торги ETF на Московской бирже приостановлены. Соответственно, совершать сделки с ETF нельзя. Если по закону вы не можете владеть иностранными активами, следует уточнить у своего работодателя, как вам лучше поступить в текущей ситуации. Возможно, придется предоставить объяснения о невозможности продать акции фонда по независящим от вас обстоятельствам. 🔹Что происходит с ETF с рублевым хеджем? Их расчетная цена заморожена на 1–3 марта? Расчет NAV по фондам, имеющим рублевый класс акций, приостановлен из-за фрагментации валютного рынка и отсутствия ликвидности в рублевых свопах. Точных сроков восстановления расчета NAV по таким фондам мы пока назвать не можем. Это зависит от настройки внутренних процессов Citibank, ситуации с ликвидностью и фрагментацией рынка свопов USDRUB. Как только сложности в расчетах будут устранены, расчет будет восстановлен 🔹Есть ли альтернативы погашения акций российских инвесторов вне биржевой площадки, минуя Euroclear? На текущий момент мы не ожидаем, что обмен НРД и Euroclear вовсе не возобновится, эта инфраструктурная связь влияет не только на обращение FinEx ETF, но и на обращение других инструментов, связанных с европейским рынком (например, еврооблигаций). Альтернативных механизмов погашения акций нет. 🔹Насколько вероятно, что ETF будут допущены к торгам на Московской бирже до возобновления возможности проводить расчёты между НРД и Euroclear? Какова роль FinEx в принятии решения Банком России о допуске ETF к торгам на бирже? Мы уже писали, что такой сценарий возможен. Однако в условиях, когда ММ и другие провайдеры ликвидности временно отсутствуют, ценообразование фондов будет схоже с ценообразованием других инструментов фондового рынка: чем выше спрос, тем выше цена, чем ниже спрос, тем ниже цена. В этих условиях может возникнуть существенное отклонение биржевой цены от расчетной стоимости. Инвестору стоит обратить на это особое внимание. Влияние FinEx на Euroclear, НРД или Банк России крайне ограничено. Естественно, мы ведем переговоры с использованием доступных нам каналов, но решение проблем находится в руках регуляторов и инфраструктурных участников рынка. 🔹Обращаются ли ваши фонды на какой-либо еще бирже, кроме московской? $FXGD торгуется на бирже Euronext Amsterdam — еще одно доказательство, что с фондами все в порядке. Однако вывести бумаги из РФ с тем, чтобы продать их в Амстердаме, не получится все из-за того же неработающего «моста» между Euroclear и НРД 🔹Почему приостановлен расчет СЧА по $FXFA — в нем же нет рублевых инструментов и хеджа? Фонд Fallen Angels имеет и долларовый (FXFA), и рублевый класс акций (фонд $FXRD). Приостановка расчета NAV (СЧА) по одному из них (FXRD) потребовала приостановки расчетов и по другому (FXFA). В ближайшее время мы ожидаем восстановления расчетов NAV по этим двум фондам. Аналогичная ситуация, кстати, и с другой парой — $FXTP /$FXIP.

​​💰В какие активы "припарковать" кэш? С учетом высокой инфляции в РФ держать кэш на брокерском счете в рублях не очень выгодно. Но бывают ситуации, когда купить нечего, а деньги нужно пристроить на месяц или чуть больше. Какие активы для этого лучше всего подойдут из тех, что уже торгуются на бирже, попробуем разобраться в сегодняшней статье. 📌Первое, что приходит в голову, это короткие облигации, вклады и фонды ликвидности от российских эмитентов. Сравним все эти инструменты и то, на какую доходность в них можно сейчас ориентироваться. 📈 $SBMM неплохой фонд от Сбербанка на денежный рынок. Данный БПИФ следует за индексом RUSFAR (Russian Secured Funding Average Rate). На сегодняшний день ставка по этому индексу составляет 19,16%, за вычетом налогов (13%, если планируете держать менее 3 лет) и комиссии за управление (0,5%) чистая доходность получается 16,6%. 📈 {$VTBM} аналог SBMM, но комиссия составляет 0,4%, а итоговая доходность 16,7% соответственно. До недавнего времени эмитентом данного фонда был ВТБ, сейчас управление передано в РСХБ. 📈ОФЗ 26209 - облигация с погашением 20.07.2022, доходность к погашению (простая) составляет 14,2%, за вычетом налога (если покупаете не на ИИС тип Б) доходность составит 12,4%. ➖К сожалению, вариантов пристроить валюту сейчас на брокерских счетах нет. Все инструменты либо заморожены ( $FXTB, $FXTP, еврооблигации), либо риски заморозки весьма существенные (зарубежные активы). 📌Теперь пару слов по вкладам. Напомню, что весь доход по вкладам за 2021 и 2022 года налогом не облагаются, это плюс по сравнению с облигациями и инструментами денежного рынка. Но на мой личный взгляд не совсем справедливый плюс, нужно наоборот делать льготы по инструментам фондового рынка 🧐. 🏦 Вклады в Тинькофф банк: 🇷🇺 в рублях - на 3 месяца доходность 21%, на 6 месяцев - 17%. 🇺🇸в долларах - на 3 месяца доходность 3%, на 6 месяцев - 2%. 🇪🇺в евро - на 3 месяца доходность 2%, на 6 месяцев - 1%. 🏦 Вклады в ВТБ: 🇷🇺 в рублях - на 3 месяца доходность 18%, на 6 месяцев - 16%. 🇺🇸в долларах - на 3 месяца доходность 1%, на 6 месяцев - 1%. 🇪🇺в евро - на 3 месяца доходность 1%, на 6 месяцев - 1%. 🏦 Вклады в Сбере: 🇷🇺 в рублях - на 3 месяца доходность 18%, на 6 месяцев - 14%. 🇺🇸в долларах - на 3 месяца доходность 1%, на 6 месяцев - 1%. 🇪🇺в евро - на 3 месяца доходность 1%, на 6 месяцев - 1%. Также у банков есть накопительные счета, где можно снимать и пополнять без ограничений. Там в моменте ставка высокая, но ее могут снизить в любой момент, так у Тинькофф сейчас накопительный счет дает до 20% годовых, в ВТБ до 22% (счет Сейф), в Сбере до 10% (Промо Управляй с минимальной суммой в 30 000 руб). Как мы видим, варианты пристроить деньги с доходностью от 16% есть, как на брокерском счете, так и на банковском. Лично я пользуюсь всеми вышеперечисленными инструментами. Также, если говорить про будущие доходности, то судя по КБД в лучшем случае можно рассчитывать на 12% годовых, рынок закладывает снижение ставки в ближайшей перспективе. Этим еще можно воспользоваться. зафиксировав доходность в среднесрочных или длинных ОФЗ. Напомню, следующее заседание ЦБ состоится 29.04.2022, где будут принимать решение по ставке. #Investokrat

{$USDRUB} - продаю {$CHFRUB} - покупаю, когда на рынок вернётся разум, вариант сделать 10% в валюте. Но только для маленьких объемов! Ликвидность по франкам оставляет желать лучшего... Отличный вариант для резвых ребят купить $FXTP и $FXMM , когда откроют мосбиржу. На данный момент застыли по ценам 75₽ за доллар. Сейчас много возможностей заработать на остановленных рынках и безумии. Главное кирпич не сосать:)

Если верите что доллар {$USDRUB} не упадет или даже вырастет ближайшую неделю,две. Эти фонды торгуются с дисконтом 10-15% на сегодняшний день: $FXTP $FXTB Но смотрите цену на момент покупки,возможно биржевая стоимость фондов уже выросла,после распространения информации. Тут подробнее: https://youtu.be/mP0GF3qQ3No А тут расчетная стоимость пая онлайн.сверяйте перед покупкой: https://www.moex.com/ru/issue.aspx?code=FXTP https://www.moex.com/ru/issue.aspx?code=FXTB ✔️Лайк и подписка , если информация полезна. #нетвойне

Мой первый пост в пульсе. Я начинающий инвестор, первыми взяла на копейки $FXGD и $FXTP в начале февраля. Небольшие, но для меня всё-таки успехи радовали. Сидела с ними в плюсе с лонг стратегией и тут на выходных начиталась про сбер.. В понедельник утром решила взять по минимуму 1лот = 10акций $SBERP Чтож! Аналитик из меня не очень - подумала я вчера, но продавать не стала, хоть и словила панику. Торопиться некуда. Есть надежда на восстановление и что войны получится избежать (верится с большим трудом), да и один из самых крупных банков в РФ всё-таки со своей развивающейся экосистемой. Верю в лучшее, но доллары купила ещё по 76😅 в Сбере

​​💸Почему облигации с защитой от инфляции не защищают от инфляции? Читатель обратился с вопросом, почему гособлигации США с защитой от инфляции (Treasury Inflation-protected Securities, TIPS) падают в стоимости. Несмотря на ускорение инфляции до рекордного за 30 лет уровня, ETF-фонд $FXTP от Finex, инвестирующий в эти бумаги, с начала года потерял 2%. 🔹Что такое TIPS? Если обычные облигации приносят заранее установленные выплаты, то будущие денежные потоки TIPS неизвестны. Номинал таких бумаг индексируется на рост потребительских цен в США. Процентная ставка у TIPS фиксированная, но сумма процентов увеличивается из-за роста номинала. Такая индексация позволяет инвестору компенсировать потери от роста цен. Облигации с защитой от инфляции появились в США в 1997 году и выпускаются со сроком погашения в 5, 10 и 30 лет. До недавнего времени они были мало интересны инвесторам, так как проблема роста цен мало кого волновала. Однако за последние 2 года активы фондов, инвестирующих в TIPS, утроились. 🔹Подвох заключается в том, что облигации с защитой от инфляции стоят очень дорого. Бесплатных обедов на финансовых рынках почти не бывает. Инвестор вынужден переплатить за страховку от инфляции. Сейчас TIPS стоят так дорого, что имеют отрицательную доходность к погашению. Например, по 5-летним TIPS она составляет -1,6%. Это означает, что если вы купите такие бумаги, а инфляция составит 0%, то вы получите убыток в -1,6%. Если среднегодовая инфляция составит 5%, то номинал и проценты будут индексироваться, но реальная доходность за вычетом инфляции все равно будет -1,6%. Покупая TIPS, вы фиксируете отрицательную реальную доходность. 👉Удивительно, но, вкладывая в облигации с защитой от инфляции, вы гарантированно проиграете в доходности инфляции, если будете держать бумаги до погашения. 🔹Какой смысл вкладывать в TIPS? При стабильно высокой инфляции они лучше, чем обычные облигации. Сейчас стандартные 5-летние облигации США дают всего 1,8% годовых. То есть при инфляции в 5% реальная доходность будет отрицательной и составит -3,2%. TIPS помогут сократить убыток до -1,6% годовых после вычета инфляции. 🔹 Почему TIPS упали в стоимости в последние месяцы? Стоимость облигации представляет собой сумму будущих дисконтированных денежных потоков, которые заработает инвестор. Текущая цена TIPS уже отражает ожидания инфляции в США на годы вперед. Если инфляционные ожидания снижаются, то TIPS будут падать в стоимости. Если инфляционные ожидания растут, то вырастут в стоимости и TIPS. Уровень инфляционных ожиданий можно посчитать, если вычесть из доходности обычных гособлигаций доходность TIPS с аналогичным сроком погашения. Подобную статистику ведет ФРБ Сент-Луиса. Например, с ноября прошлого года 5-летние инфляционные ожидания снизились с 3,17% до 2,87%. Рынок не верит, что инфляция продолжит ускорение. Это стало одной из причин снижения стоимости TIPS, несмотря на рост текущей инфляции. 🔹Второй фактор оценки TIPS - изменение ставок на долговом рынке. Если ставки растут, то дисконт будущих денежных потоков становится больше и стоимость TIPS падает. Из-за ожиданий повышения ставок ФРС ставки по обычным 5-летним гособлигациям США с начала года выросли с 1,3% до 1,8%, что также стало фактором падения TIPS. 🔹 Зачем добавлять такой актив в портфель? Если инфляция в США будет выше текущих ожиданий рынка (>2,8% в год в течение 5 лет), то TIPS принесут доходность больше, чем обычные облигации. Если вы полагаете, что рост цен в США теперь будет стабильно >3-4% в год, то TIPS станут хорошей альтернативой. Но также надо помнить, что при инфляции ниже 2,8% TIPS в итоге уступят по доходности традиционным облигациям. Обычно консультанты рекомендуют держать долю TIPS в портфеле среднего инвестора на уровне 5-10% в качестве страховки. Дэвид Свенсен, бывший управляющий фондом Йеля, рекомендовал держать в них 15% активов - половину облигационного портфеля.

Фонды на облигации за и против. ✅Облигации — это прекрасный инструмент, и если вы им умеете пользоваться, то можете управлять портфелем из облигаций «вручную». ✅Фонды — отличный инструмент, когда нам нужна глобальная диверсификация. ☝🏻В облигациях большая диверсификация не нужна (если вы их правильно подобрали). 👩🏼‍🏫Глобально при выборе облигаций есть 3 задачи. 1️⃣Проверить долговую нагрузку эмитента и определить его платежеспособность по долгам. 2️⃣Оценить движение ключевой ставки. 3️⃣По прогнозу этого движения выстроить стратегию с нужными вам облигациями (короткие или длинные, с амортизацией или без, тип купона и тд). 🔸Мы не знаем куда пойдет завтра цена акций, но с облигациями мы можем просчитать цену с учетом рисков и чувствительности к изменениям процентной ставки. 🙅🏼‍♀️С лета 2020 года по середину 21 года покупать длинные облигаций с фиксированным купоном было нельзя. 👩🏼‍🏫Это был период, когда надо было брать короткие облигации с амортизацией. Начался цикл роста ставок и, как следствие, рыночная цена облигаций, которые вы купили выше номинала, начала падать. Если вы покупали фонд на ОФЗ, в котором напихано много длинных бумаг, то сейчас эти фонды у вас в минусе $SBGB 💁🏼‍♀️А вот короткие облигации или облигации с плавающим купоном спасли бы ситуацию. А будь у вас облигации с амортизацией, вы могли бы перекладывать амортизированные деньги в бумаги с более высокой доходностью. 👩🏼‍🏫Фонд на облигации не позволяет вам в ручном режиме управлять сроком до погашения облигаций и дополнительными опциями, которые в них встроены (амортизация и оферта). 🔹А смысл облигаций именно в управлении сроками, типами купонов и доп опциями. ☝🏻В 21 году надо было брать короткие с амортизацией и с плавающими купоном. 🔸А уже сейчас у вас эти облигации бы гасились и амортизировались и вы перекладывали бы деньги в облигации с постоянным/фиксированным купоном с большим сроком до погашения (от 5 лет). И вот сейчас амортизация - это ваш враг. 🔹На цикле роста ставок наша задача ухватить облигации ниже номинала и зафиксировать высокую доходность на много лет вперед. 🔸На цикле снижения ставок наша задача заработать на росте рыночной цены облигаций и переждать время в коротких бумагах, пока ставка снова не начнет расти, чтобы мы зафиксировали себе снова высокую доходность. 👩🏼‍🏫Звучит достаточно сложно, но я вас научу это делать) ❓Какие фонды на облигации стоит брать через фонды? Те, которые самостоятельно вы не можете/сложно купить. 1️⃣Специфичные активы такие, как $FXTP , $FXTB 2️⃣Европейские и американские корпоративные облигации (доступ только через внебиржу, нужен статус квал. инвестора и много сложностей. Проще через фонд) 3️⃣Еврооблигации российских компаний. Это корпоративные облигации российских эмитентов, номинированные в валюте. Лоты начинаются от 1000$ и просто инвесторам самостоятельно сложно создать портфель, где один лот начинается от 1000$. $FXRU 💁🏼‍♀️В остальных случаях ручной подбор облигаций — наше все. #учу_в_пульсе

Фонды на облигации за и против. ✅Облигации — это прекрасный инструмент, и если вы им умеете пользоваться, то можете управлять портфелем из облигаций «вручную». ✅Фонды — отличный инструмент, когда нам нужна глобальная диверсификация. ☝🏻В облигациях большая диверсификация не нужна (если вы их правильно подобрали). 👩🏼‍🏫Глобально при выборе облигаций есть 3 задачи. 1️⃣Проверить долговую нагрузку эмитента и определить его платежеспособность по долгам. 2️⃣Оценить движение ключевой ставки. 3️⃣По прогнозу этого движения выстроить стратегию с нужными вам облигациями (короткие или длинные, с амортизацией или без, тип купона и тд). 🔸Мы не знаем куда пойдет завтра цена акций, но с облигациями мы можем просчитать цену с учетом рисков и чувствительности к изменениям процентной ставки. 🙅🏼‍♀️С лета 2020 года по середину 21 года покупать длинные облигаций с фиксированным купоном было нельзя. 👩🏼‍🏫Это был период, когда надо было брать короткие облигации с амортизацией. Начался цикл роста ставок и, как следствие, рыночная цена облигаций, которые вы купили выше номинала, начала падать. Если вы покупали фонд на ОФЗ, в котором напихано много длинных бумаг, то сейчас эти фонды у вас в минусе $SBGB 💁🏼‍♀️А вот короткие облигации или облигации с плавающим купоном спасли бы ситуацию. А будь у вас облигации с амортизацией, вы могли бы перекладывать амортизированные деньги в бумаги с более высокой доходностью. 👩🏼‍🏫Фонд на облигации не позволяет вам в ручном режиме управлять сроком до погашения облигаций и дополнительными опциями, которые в них встроены (амортизация и оферта). 🔹А смысл облигаций именно в управлении сроками, типами купонов и доп опциями. ☝🏻В 21 году надо было брать короткие с амортизацией и с плавающими купоном. 🔸А уже сейчас у вас эти облигации бы гасились и амортизировались и вы перекладывали бы деньги в облигации с постоянным/фиксированным купоном с большим сроком до погашения (от 5 лет). И вот сейчас амортизация - это ваш враг. 🔹На цикле роста ставок наша задача ухватить облигации ниже номинала и зафиксировать высокую доходность на много лет вперед. 🔸На цикле снижения ставок наша задача заработать на росте рыночной цены облигаций и переждать время в коротких бумагах, пока ставка снова не начнет расти, чтобы мы зафиксировали себе снова высокую доходность. 👩🏼‍🏫Звучит достаточно сложно, но я вас научу это делать) ❓Какие фонды на облигации стоит брать через фонды? Те, которые самостоятельно вы не можете/сложно купить. 1️⃣Специфичные активы такие, как $FXTP , $FXTB 2️⃣Европейские и американские корпоративные облигации (доступ только через внебиржу, нужен статус квал. инвестора и много сложностей. Проще через фонд) 3️⃣Еврооблигации российских компаний. Это корпоративные облигации российских эмитентов, номинированные в валюте. Лоты начинаются от 1000$ и просто инвесторам самостоятельно сложно создать портфель, где один лот начинается от 1000$. $FXRU 💁🏼‍♀️В остальных случаях ручной подбор облигаций — наше все. #учу_в_пульсе

$FXTP ФОНД КАЗНАЧЕЙСКИХ ОБЛИГАЦИЙ FXTP — фонд облигаций Федерального казначейства США с защитой от инфляции (Treasury Inflation-Linked Bond, также известных как TIPS или TII) со сроком погашения от 5 до 20 лет. Фонд следует за индексом Solactive US 5-20 Year Treasury Inflation-Linked Bond Index. Особенность этого типа облигаций в том, что их номинал на момент выплаты купонов индексируется по официальному уровню инфляции. А значит, ваши сбережения в долларах не обесценятся. •Безусловная защита долларовых сбережений от инфляции. •Инвестиции в TIPS с минимальными издержками — комиссия FXTP всего 0,25%. •Возможность повышения доходности облигационной части портфеля при ускорении инфляции Облигации США считаю крайне консервативным инструментом... Тем не менее ради эксперимента решил взять 3 акции фонда FXTP в портфель "Копилка", буду наблюдать за ними. На данный момент по этой позиции пока -4,1%. #облигации #казначейскиеоблигации #фонд #etf

{$VTBM} Купила на остаток немного, неплохой фонд чтобы держать кэш, не выходя из приложения брокера. Наверное лучше покупать через Втб, без брокерской комиссии, но мне лень переводить деньги туда-сюда, ведь основной счёт здесь)) Часть свободных средств также буду держать в $FXTP, как альтернативу покупки доллара. Если что спасёт от обвала рубля, который так хочет случиться в последнее время😅

​​Поговорим о диверсификации #учу_в_пульсе #теория Говоря простыми словами, диверсификация портфеля – это распределение своих денег между разными группами активов, которые не упадут в цене все сразу. Это делается для того, чтобы в период спадов на рынке стоимость вашего портфеля не падала слишком сильно. Диверсифицировать портфель можно несколькими способами: ✅ Инвестирование в разной валюте. Рубль – не самая надежная валюта. Со временем он только снижается, и поэтому логично было бы вкладывать в другую валюту, например, доллары. Но и здесь не все так просто. Так, с 2016 по 2017 рубль укреплялся, и, покупая доллары, вы только снижали свою доходность. Именно поэтому важно распределять капитал по валютам разных стран в плюс-минус равных пропорциях. ✅ Инвестирование в защитные активы. Защитными активами считаются инструменты, цена которых в период кризисов либо вообще не падает, либо падает меньше всех и быстрее восстанавливается. Такими активами являются золото и облигации. $SBRB $FXTP Облигации практически не меняются в цене со временем, а золото $FXGD укрепляется в период спадов и слабеет в период подъема. Защитной части стоит уделять 20–50% своего капитала в зависимости от вашей готовности рисковать. ✅ Разные отрасли. Допустим, вы вложили часть капитала в защитные активы, а часть – в акции Royal Dutch Shell, $LKOH «Лукойл» и «Роснефть» $ROSN . Вроде все хорошо, но приходит коронавирус, мировое потребление нефти резко снижается, цена на нефть падает в несколько раз, и вся нефтяная отрасль оказывается на грани выживания. Стоит ли говорить, что все ваши акции падают на несколько десятков процентов, независимо от страны и компании. Чтобы этого не произошло, необходимо вкладывать деньги в акции компаний из разных отраслей и следить, чтобы ни одна отрасль не имела существенного влияния на весь портфель. ✅ Разные компании. Например, вы вложили все свои деньги в акции двух компаний, которые вам кажутся лучшими на рынке. Но вдруг одна компания из вашего списка объявляет, что в ее отношении ведется антимонопольное расследование и она находится на грани раздробления регулятором. Все инвесторы это видят и начинают продавать ее акции. Цена падает на 50%, а стоимость вашего портфеля снижается из-за этого на 25%. Согласитесь, обидно потерять четверть всех денег из-за одной компании. Чем меньше вес отдельной компании в портфеле, тем ниже риск потерять значительную часть денег из-за проблем отдельной корпорации. Но и много бумаг тоже добавлять не стоит, поскольку тогда вам будет тяжелее следить за всеми новостями и компаниями, которые есть у вас в портфеле, чтобы не пропустить важных событий. Оптимальным количеством бумаг считается от 10 до 15. Итак, чтобы портфель был защищен от просадки по причине кризиса или проблем одной компании, он должен быть диверсифицирован по следующим составляющим: ⚪ валюты/страны; ⚪ виды активов (акции/облигации/золото/валюта); ⚪ отрасли; ⚪ отдельные компании. Спасибо, что дочитал до конца! Ваша активность — моя мотивация! 🔥 Кстати, на канале Вас ждёт ПОДАРОК 🎁 📚, очень старался!

@FinEx_ETF объясните, пожалуйста, почему с декабря ваш фонд $FXTP начал отставать от курса доллара. Причем на значительную величину. Для меня весь смысл покупки этого фонда был в том, что это была замена наличным долларам + защита от инфляции. И так оно и было с момента запуска и до декабря прошлого года. А что пошло не так после этого? К $FXIP пока вопросов нет. Он как раз-таки ведет себя более чем адекватно, на мой взгляд.

#уних #gold практически перестало (негативно) реагировать на рост доходности по #ust $FXTB , при этом #tips $FXTP до того уверенно переигрывающий $FXGD, явно захромал, потому что в отличии от металла может безразмерно предлагаться рынку казначейством US. Если инфляция так и будет бить рекорды, вполне вероятен вариант когда деньги потекут из фактически отрицательной доходности бондов в #gold #silver.

Марафон накопления (день 58) Защитные активы (ч 1) Существуют несколько категорий этого понятия. Давайте рассмотрим Вообще все инструменты на рынке можно разделить на 3 части 1⃣сильно коррелируют с рынком и практически синхронно повторяют его движения. 2⃣наоборот, растут, когда рынок падает, и падают, когда рынок растет. 3⃣живут собственной жизнью и двигаются независимо от рыночных колебаний.  Когда нужна защита, выбирают 2 и 3 группу Инструменты ✔️Деньги. Причем в разных валютах, желательно сильных. Плюс денег - их сверхликвидность. Минус - они не приносят доход и подвержены потере веса из-за инфляции. Для очень больших портфелей используют даже {$CHFRUB} ✔️Как вариант, есть такой инструмент денежного рынка, как ВЕКСЕЛЯ казначейства США, которые считаются очень надежным защитным активом Идут наперекор рынку 🔅20+ Year Treasury Bond - один из активов, которые идут наперекор рынку - это долгосрочные казначейские облигации США, которые стали привычным убежищем для инвесторов. Они растут при каждом кризисе, потому что инвесторы начинают паниковать и активно их покупают Рост облигаций не компенсирует падение фондового рынка. Но получить результат выше нуля, когда все падает, уже большая победа. Для неквалов не нашла доступных длинных облигаций, только 5-20 летние с защитой от инфляции (помните про плавающую ставку писала) в виде фонда $FXTP 🔅1-3 Year Treasury Bond Это тоже казначейские облигации США, но уже не долгосрочные, а краткосрочные. Краткосрочные казначейские облигации имеют крайне низкую волатильность и соответствующую доходность. Инвестировать в них - примерно то же самое, что инвестировать в доллары. При удобном случае их можно переложить в более агрессивные активы. Они заменяют наличность, и пусть медленно, но все же растут Для коротких облигаций есть фонды $FXTB (без валютного хеджирования, а значит курс зависит и от курса доллара и $FXMM (с хеджированием), а значит курс доллара не влияет, а его график постоянно растущий само загляденье 🤣 ✔️ОБЛИГАЦИИ - не любые могут выступить в роли защитного актива, а только, выпущенные платежеспособными государствами и крупнейшими компаниями. Риск возникновения проблем с облигациями от таких эмитентов практически стремится к нулю, поэтому эти активы защищают портфель не хуже денежных депозитов Минус тот же, что и у денег, - низкая доходность. Плюс зависимость цены бумаги от изменения процентных ставок. То есть если ставки в экономике растут, то облигации, выпущенные ранее, дешевеют ✔️Еще одним защитным инструментом, считается ЗОЛОТО. Оно имеет нулевую корреляцию с индексом, не имеет квартальных отчетов и нейтрально ведет себя при рыночных падениях Чем меньше активы в портфеле связаны между собой, тем надежнее этот портфель защищен Как ни странно, золото по-прежнему считается хорошим защитным активом - и это при том, что ведет оно себя часто непредсказуемо, показывая довольно сильные колебания цены. Но в периоды кризисов оно, как правило, дорожает, поскольку жаждущие стабильности инвесторы уходят из акций именно в золото Золото - валютный актив, и это тоже плюс. В кризис долларовая цена золота растет (как и сам доллар), соответственно, растет и цена золота в руб Минус все тот же-низкая доходность, а в перспективе - вообще доходность, сравнимая с инфляцией. Сейчас даже несколько фондов на золото, есть из чего выбирать На мой взгляд, если портфель маленький, то можно обойтись без него, но если вы достаточно консервативный инвестор, можно и добавить. Обычно считают доля золота от 5 максимум до 15%. Я добавлять золота до 500 тыс портфеля не планирую (но мой риск-профиль агрессивный) Завтра расскажу про "условно защитные активы" и как вообще их применять в портфеле😉 Как относитесь к защитным инструментам? 🔅🔅🔅 Мои покупки сегодня + 100₽ Доля долларов ниже плановой стала, не покупала его, пока он так активно рос, поэтому надо наверстать валютные покупки + 1$ #учу_в_пульсе #защитные

#инвестициистудента Еженедельные пополнения и покупки выпуск №7 Изменения в портфеле за неделю 01.02.2022 – 08.02.2022 📈 Лидеры роста: •Фонд на золото от Тинькофф (+0,67%) $TGLD@ •Фонд на государственные облигации России от Сбербанк (+0,35%) $SBGB 📉 Лидеры падения: •Фонд на корпоративные облигации США от ВТБ (–4,76%) $VTBI •Фонд на государственные облигации США от FinEx (–4,41%) $FXTP •Фонд на высокодоходные облигации США от ВТБ (–3,36%) {$VTBH} 💳 Покупка: •5 штук фонда VTBI по 95.40 ₽ •7 штук фонда FXTP по 75.85 ₽ •5 штук фонда {$VTBE} по 91.95 ₽* *Покупал этот фонд вместо фонда VTBH, так как доля в портфеле последнего превышает его допустимый уровень #покупки #инвестиции #портфель

Почему я не верю, что США 🇺🇸 сильно упадёт - и вырастет от 5300 - 6000 пунктов к концу года. Перед тем как начать, описанное мной - экономика со знанием инвестиций, и процессов которые тут происходят. Тот кто что то не поймёт - подтяните матчасть и советы и бредни не слушайте лишние которые вам картину спутывают. Инфляция в США 🇺🇸 6.8% Надо понимать что вся система представляет собой следующее - США это огромные займы на дешёвых деньгах. Core inflation -базовая. CPI consumer price index - выкидываем топливо ⛽️, еду. Остаётся 4.8% Уже лучше и вполне можно жить. Байден вошёл в историю - 6 млн рабочих мест за год. Конечно помогло что вакцина была и тд и тп - но факт. Инфляция США 🇺🇸- что это? Кризис с поставками, чипы, топливо ⛽️, автомобили 🚗, ПК и тд. У кого горизонт 10++ не спекулянт стайл - прячьте в фонд облигации США активов часть. $FXTP - ставку повышают - фонд растёт. А вот $FXFA не надо использовать мое мнение - фонд снижается в цене - с ростом ставки. На выходе - рыночная цена облигаций идёт вниз. 2023 будет дефолтным для США 🇺🇸 - вот где будет больно кому то - возьмите историю - уже дефолтов почти как в 2008. Слабые компании только и надеются на рефинансирование. Сильно и быстро повышать ставку ФРС не будет - дорого им обойдётся им это, боком выйдет - им нужно другое - очищение, но не падение. Если инфляция будет 20% как кто то говорит - США 🇺🇸 упадёт - упадёт сразу Европа - дальше продолжать не надо. 7% - 40 лет назад была инфляция, тоже 2 года назад никто не верил в это. Но это лирика - они будут ее снижать - никаких 20% не будет. Почему смогут тащить - потому что могут госдолг дуть - 80 раз уже увеличивали - или около этого, поэтому сделают что надо - аккуратно и красиво. Тот кто берет не фонды а акции отдельные - и на хайпе берет акции - не попадите под зацеп. Вы не среднего уровня даже мирового инвестор институциональный. Вы не сможете подобрать и отобрать акции. Поэтому как минимум не сильное падение - это вечные акции. Плюс акции где Бета меньше 1. Рост может будет не сильный но зато падать не больно. Обходите стороной с высокой долговой нагрузкой облигации и акции. $NDAQ по 150 ловить - потому что вечная. Баффета - если и доверять деньги - то ему. Нефть присядет с апреля - добычу увеличат - плюс США скважины распечатало. Рост ставки укрепит доллар. Индекс DXY показывает - валюта стабильно сильнее и оборачивается. Когда упадёт цена нефти - тогда инфляция упадёт в США. Нефть сильно влияет и давит. Поэтому с апреля как договор с ОПЕК+ кончится и увеличится добыча - ставку поднимут и {$TSPX} будет расти. Исторически во время повышения ставок сиплый всегда давал рост больше чем при понижении. Декабрь 2008 - июль 2019 +233% Так что я бы так не хоронил США 🇺🇸 Просто так ничего не бывает. Мудрого утра 🌅

Решил избавиться от 3 излишних активов в своем портфеле: {$TBEU} - должны были защищать от просадок, но потом я понял, что со среднесрочными и долгосрочными облигами так не работает. 😃 Заменил на 10% евро. Продал сразу, остальные активы останутся до апрельской ребалансировки. $FXTB - 99,9% корреляция с долларом, доходности практически никакой, потери на комиссиях брокера и фонда. Полностью заменил на $FXTP - более волатильный, но доходный инструмент. Защищает от крупных кризисов, например в 2008 заметно уменьшал просадки. Если срок инвестирования меньше 5 лет и нет хорошего тарифа Тинькофф, то лучше держать просто доллар. $TMOS@ - сначала добавил в портфель на 10к после недавней просадки, но дальнейшее моделирование на исторических данных показало, что этот актив не даёт ничего моему портфелю. Оставил только фонды на широкий рынок и российские облигации для рублевого хэджа.

зарядил первые копейки на иис. не так давно устроился на работу, поэтому ожидаю налоговую приколюху через год. стратегия на иис консервативная, как банка тушёнки, которых ты бы ещё насобирал: никаких акций, только фонды и обрыгации (может потом заморских денег добавлю), чтобы рюкзак сильно дно не исследовал и немножко приумножался, — то, что нужно для иис типа а. например, взял посмотреть $FXTP и $FXIP: инфляция разгоняется, так что такие инструменты будут кстати.

Как покупать акции на падении рынка? ❓Что делать, если рынок падает. Первое — не паниковать. 🔹Если у вас грамотно составленный портфель по-вашему риск профилю, то с ним все будет отлично (со временем)). 🔻Причина панических продаж во время падения рынков — неуверенность в бумагах, которые вы покупаете. 😱У инвесторов начинают бегать чертики в голове: «ой, упала на 7%... а почему упало? Что не так с бумагой? Ой, уже -10%... может продать, а если отрастет… а если упадет еще на 10%? А может это затяжной кризис, который продлится несколько лет? Может лучше все продать?» ❓Знакомы такие мысли? 👩🏼‍🏫Откуда все беды? Вы покупаете бумагу себе в портфель без какого-либо анализа. «Ну, эту компанию я знаю, возьму ее». Или вы послушали какого-то блогера/аналитика, посмотрели его обзор на ютубе и купили бумагу. 📉Но тут рынок падает, а подлый ютубер молчит и не говорит, что вам делать с этой бумагой. 1️⃣Правило — ИЗУЧИ БУМАГУ, КОТОРУЮ ПОКУПАЕШЬ! Это важно, тогда при падении вы будете понимать, почему бумага падает. Очень часто распродажа активов не связана с фундаментальными показателями. 🔸Например, инвесторы начинают массово продавать фонд на индекс SP500. В фонде полно прекрасных бумаг, на которых ситуация на рынке не должна отразиться, но они начинают тоже падать со всем рынком из-за продаж фонда. 2️⃣Правило — имей четкий список покупок. Рынок падает, а вы судорожно начинаете думать: «Ой, а что мне купить…» в итоге начинаете набирать в портфель то, что вам совершенно не нужно. 3️⃣Правило — НЕ ДЕРЖИТЕ КЕШ, ИМЕЙТЕ ЗАЩИТНЫЕ АКТИВЫ, КОТОРЫЕ МОЖНО ПРОДАТЬ. ❗️Если вы долгосрочный инвестор, то у вас в портфеле должны быть защитные активы. В разных экономических ситуациях это может быть золото или облигации (разные виды облигаций нужны в разных ситуациях). 🔹Защитный актив — золото. $FXGD Кто хочет с этим поспорить, посмотрите мои ролики про золото и как оно справлялось с защитной функцией на коррекциях еще с 70х. 🔸Доля 5% золота помогла мне в 2020 году купить отличные активы на просадках. $TIPS $FXTP — облигации с защитой от инфляции. Прекрасный актив, который я сейчас частично продаю и перекладываю в акции. ❌Кеш – не работает в вашем портфеле. Его съедает инфляция. 5% кеша немного для того, чтобы «знатно закупиться» на коррекции рынка. 20% кеша слишком много для того, чтобы 20% вашего капитала не работали. ⛔️Долгосрочному инвестору НЕ НУЖЕН кеш. Он нужен для спекулянтов, которые бесконечно усредняют позиции или для того, чтобы обеспечить необходимую сумму денег для маржинальной торговли. 4️⃣Правило. Инвестировать равными суммами на равных промежутках времени. Это значит, что вы инвестируете, допустим, 5000 рублей каждую неделю или 10000 раз в месяц. Так вы усредняете ваши позиции. Если рынок растет - отлично… Если рынок падает, то вы по любому докупите активы на падении рынка и купите бумаги «где-то около дна» ✅ЭТО САМАЯ РАБОТАЮЩАЯ СТРАТЕГИЯ И САМАЯ ПРОСТАЯ. 5️⃣Правило - закупайся лесенкой. Если вы активный инвестор, НЕ БЕГИТЕ УСРЕДНЯТЬ ПОЗИЦИЮ НА -5%. Посмотрите норму исторической волатильности для бумаги. Выстройте стратегию, при которой вы будете усреднять активы каждый шаг падения. Обычно за шаг берут -10%. Усреднять позиции нужно очень осторожно. У многих инвесторов деньги заканчиваются раньше, чем рынок находит дно 6️⃣Правило. Дождитесь сигнала на разворот рынка. Дно поймать невозможно. Усредняться на падении можно бесконечно долго. Рынок может падать дольше, чем вы оставаться платежеспособным. Одной из тактик покупки активного инвестора может быть покупка, когда рынок меняет тренд и идет на рост. #учу_в_пульсе

Привет, друзья! Хотим поделиться о том, что происходит в наших портфелях. 💼 Стратегия Мировые ETF (в стратегию входят биржевые фонды (ETF), диверсифицированные по сектору, рынку, стране) С начала года YTD убыток – 3 % в USD и +0.5% в RUB Ситуация на рынках по-прежнему вызывает много вопросов. Китайский рынок сильно разочаровал многих, в том числе нас в прошлом году. Считаем, что у китайских компаний есть большие шансы на восстановление в этом году, поэтому держим до 40% от портфеля в FINEX CHINA UCITS ETF $FXCN Мы видим с начала года стабилизацию и попытки роста, если рынку удастся закрепиться на этих уровнях, то надежды на рост Китая в этом году увеличатся. Недавно мы добавили в момент просадки ETF на Россию FinEx RTS UCITS ETF USD $FXRL, с учетом роста цен на сырье и высоких дивидендов, российский рынок обещает быть сильным в этом году. Продолжаем удерживать в портфеле FinEx US TIPS UCITS $FXTP inflation-protected, в условиях роста инфляции и ставок, это позиция приносит профит в стратегии и позволяет держать ликвидную нейтральную позицию, которой можно будет воспользоваться в случае сильной коррекции на рынках. Продолжаем удерживать американский технологический сектор в портфеле, FINEX USA INF TECH UCITS ETF $FXIM пытаясь не пропустить смену тренда на американском рынке. Текущие результаты стратегии не соответствуют целевым, но мы ожидаем что текущий состав портфеля эффективно отработает в этом году. Какой результат у Вас в портфелях? Делитесь в комментариях. Будем рады ответить на вопросы.