Форум о фонде FinEx Облигации TIPS

Реальная стоимость бумаги $FXTP на сегодня.в $ и ₱ ❗ПРЕМИУМ и другие🎁 БЕСПЛАТНО❗ 👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇 Подбор полезных ссылок от Тинькофф: 👑Премиум 2+1* месяца бесплатно https://www.tinkoff.ru/sl/90qAHJtTwbL 🧾Акция до 20.000₱ за открытие ИИС https://www.tinkoff.ru/sl/4m1eXQcbXDm 💳Тинькофф Black с бесплатным обслуживанием НАВСЕГДА. https://www.tinkoff.ru/sl/7TZrBjrPC0s 📱Sim карта Тинькофф Мобайл с бонусом https://www.tinkoff.ru/sl/1K5ugJnlgQk 📂Актуальные вакансии Тинькофф. БЕЗ ОПЫТА и ИЗ ДОМА https://www.tinkoff.ru/sl/2hqcrRdLsYz 🍩Ещё подарки и бонусы от Тинькофф https://www.tinkoff.ru/sl/6CYrwj6oTxh *Дополнительный месяц тем кто раньше не пользовался подпиской При оформлении этого не видно, но появится у вас в кабинете Можете уточнить в поддержке Зачем нужен этот 👑PREMIUM 👉https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/TheMoon/4297952b-be36-4883-b70b-4d6c4fe42f0f ✅Подписка одобрена😃 ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ #халява #лайфхак #приз #подарок #даром #fxtp #finex #финекс

Иной подход при распределении портфеля между акциями и облигациями 💡 🧐 Я заметил, что на фоне нестабильности в мире, инвесторы стали больше смотреть в сторону облигаций, увеличиваю их долю в своём портфеле. Не берусь судить, насколько это правильное решение, учитывая крайне приятные цены для покупки акций. Каждый инвестор должен делать выбор самостоятельно. 🎓 Сегодня хочу вновь обратиться к наставлениям Уильяма Бернстайна, ведь он изложил очень интересный подход при распределении вложений между акциями и облигациями. 📌 Одно из базовых правил при распределении активов гласит, чтобы доля облигаций в портфеле соответствовала возрасту инвестора. Все просто, мне 21 год, значит доля облигаций и акций в моём портфеле должна распределяться следующим образом: 100 - 21 = 79% акций, и 21% облигаций соответственно. 📙 Уильям Бернстайн предложил изменить эти пропорции следующим образом: правило оставляем таким же, однако добавляем ещё одно условие. Каждый инвестор должен определить свою толерантность к риску, и уже на основе этого изменить пропорции в нужную сторону. Например: предположим у меня очень высокая толерантность к риску, тогда согласно обновленному правилу доля облигаций в моём портфеле должна составлять всего 1%, и 99% я могу вложить в акций. Для удобства, прикрепляю небольшую таблицу. 😁 Лично я к облигациям отношусь нейтрально, и данным инструментом пользуюсь крайне редко. Как я уже говорил ранее, мой длинный горизонт инвестирования позволяет сделать упор на более рисковые инструменты, и потенциально получить более высокую доходность. 💼 На текущий момент, доля облигаций в моём портфеле составляет менее 1%. В последний раз, мой выбор пал на $FXFA и $FXTP Оба этих фонда я брал не для самого факта добавления облигаций в свой портфель, а для защиты от девальвации рубля за счет валютного состава фондов. $FXFA мне понравился тем, что фонд состоит из выборки высокодоходных корпоративных облигаций, несущих высокий риск, но и дающих хорошую премию за этот риск. $FXTP сам по себе предлагает низкую доходность, но зато надёжно защищает от инфляции благодаря постоянной индексации. Жаль, что только фонды пока заблокированы. ⏰ Благодарю за прочтение! Надеюсь, было полезно! Пишите свои комментарии, интересно узнать, как относитесь к облигациям и какой процент предпочитаете держать в своём портфеле? 😊 #облигации #портфель #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе

Даже если разморозят, у фикса свои интересы. Их рука РФ не достает, а деньги им капают. Жаль, купил фонды в том числе и на защиту портфеля. $FXGD - ребалансировку не сделаешь, но хоть у золота есть перспективы $FXCN - еще долго видимо ждать, как с ростом Китая, так и с допуском финекса $FXTP - моя главная защита, я должен был их подпродать и начать покупать упавшие. $FXUS - думаю через пару лет обновим хаи, или вы верите в потерянное 10 летие? {$FXRB} - тут совсем проблем много, по чесноку 50 на 50 возместили бы вместе с ЦБ. #финекс #новости #кит #сбер #втб #замороженныеактивы

Подвожу итоги 68 недели эксперимента «Копим капитал»  Решил для истории начать публиковать еженедельный отчёт себе на стену, чтобы потом их просмотреть и проанализировать свои ошибки, успехи, мысли. Суть эксперимента: Каждую неделю откладывать 10 800 ₽ до конца года и в последующем индексировать эту сумму на официальную или реальную инфляцию. Цель: выйти через 10 лет на «вторую» зарплату с дивидендов Начальный капитал: 1 000 000 ₽ в акциях Баланс портфеля: Россия 30%, Европа 10%, Китай 30%, США 30% ( временно изменена) Максимально 30 бумаг Топ 10(основные) – 3 Россия, 1Европа, 3 Китай, 3 США ( временно изменена) Топ 20 (претенденты)–3 Россия, 1Европа, 3 Китай, 3 США ( временно изменена) Топ 30 (остальные) – остаточный принцип Топ 10–50%, Топ 20 -30%, Топ 30–20% Цель по доходности: 0,275 % в неделю или около 15,5 % в год Цель по дивидендам: 5 % средние по портфелю (берем портфель на начало года и дивиденды на конец года) Отчет за 67 неделю Неделя была богата на новости: "обнуление" фонда {$FXRB} , санкции на Воложа и выход из управления Yandex, санкции на Северсталь, заморозка иностранных акций в НРД. "Обнуление" фонда FXRB Вот и произошло первое "обнуление" одного из фондов на облигации. Сработал самый негативный сценарий: падение стоимости облигаций в фонде и рост курса валюты. Фонду пришлось продавать облигации за копейки и гасить убытки по хеджированию (ставка на укрепление ₽). Данная ситуация была понятна в Марте, когда ₽ пробивал очередное дно, но Finex "обрадовал" только сейчас. Вспомнил, что у меня в портфеле "есть/был" $FXTP ( гособлигации США с ₽ хеджем с защитой). Сначала подумал об аналогичной ситуации, потом успокоился ведь в фонде гособлигации США, которые не показывали такого же падения, как российские еврооблигации, но опять же вспоминаем про ставку на укрепление ₽ и вспоминаем курс в Марте. Остается только гадать, что будет с этим фондом, но смирился уже с "обнулением". Паев было на 25 000 ₽, они учитываются в портфелях, но потом вспомнил, что их продал в 20-х числах Февраля и деньги "завалялись" на счету. Если фонд обнулится, то спишу данные активы, если нет, то при возобновлении торгов переведу стоимость паев на счёт кэша. У меня из Finex есть 350 паев FXTP ( гособлигации США без хеджирования). С Воложем все довольно логично и в стиле европейских "партнеров", компания стратегически важная для страны, поисковик и другие сервисы выдают не то, что хотят "партнеры" с запада значит надо надавить на основного владельца. Ранее со своих постов и с совета директоров ушли многие руководители, чтобы снизить риски санкций на компании. Металлурги и санкции Металлурги закончили неделю падением, санкциями задело Северсталь и как карточный домик стали падать две "сестры" НЛМК, ММК. Рынок ЕС для компаний отменяется, будет падать выручка, вырастает конкуренция на внутреннем рынке, дивиденды отменяются и не понятны перспективы будущих выплат. Какой из данных факторов самый негативный решать вам. Для меня одной из главных метрик является "Чистый долг", у ММК он отрицательный, присматриваюсь к наращиванию доли в компании. Данный негатив ещё один звонок для "дивидендных" инвесторов, не стоит лезть в акции компании на их дивидендом пике, для долгосрочной стратегии лучше присматриваться к компаниям, которые на данный момент не выплачивают дивиденды или платят мало, но есть перспективы повышения выплат. Про заморозку иностранных активов, которые хранились в НРД. Событие ожидаемо, Euroclear ввел ограничения ещё в конце Февраля. Я подсознательно смирился с "потерей" данных активов, если в будущем появится возможность свободно управлять ими приму это как подарок. Продолжение - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/b49c6eed-affd-498f-b338-2419134d7ae9?utm_source=share #эксперимент #копим_капитал

#квалификация включая переход на #премиум заняла от силы 10 минут с планшета. Думал сложнее. Не планировал, но решил воспользоваться так как 90% средств всё равно в заморозке в $FXTP и $FXTB и немного $FXKZ Буду иногда играть в #интрадей небольшой суммой. Будут успехи, поделюсь методами тут 😉 #учу_в_пульсе PS Если среди подписчиков есть включившие оповещения о сделках , лучше их отключить, т.к. их будет много и они пока бесполезные. PPS Если есть информация по этим фондам поделитесь🙏

​​💰В какие активы "припарковать" кэш? С учетом высокой инфляции в РФ держать кэш на брокерском счете в рублях не очень выгодно. Но бывают ситуации, когда купить нечего, а деньги нужно пристроить на месяц или чуть больше. Какие активы для этого лучше всего подойдут из тех, что уже торгуются на бирже, попробуем разобраться в сегодняшней статье. 📌Первое, что приходит в голову, это короткие облигации, вклады и фонды ликвидности от российских эмитентов. Сравним все эти инструменты и то, на какую доходность в них можно сейчас ориентироваться. 📈 $SBMM неплохой фонд от Сбербанка на денежный рынок. Данный БПИФ следует за индексом RUSFAR (Russian Secured Funding Average Rate). На сегодняшний день ставка по этому индексу составляет 19,16%, за вычетом налогов (13%, если планируете держать менее 3 лет) и комиссии за управление (0,5%) чистая доходность получается 16,6%. 📈 {$VTBM} аналог SBMM, но комиссия составляет 0,4%, а итоговая доходность 16,7% соответственно. До недавнего времени эмитентом данного фонда был ВТБ, сейчас управление передано в РСХБ. 📈ОФЗ 26209 - облигация с погашением 20.07.2022, доходность к погашению (простая) составляет 14,2%, за вычетом налога (если покупаете не на ИИС тип Б) доходность составит 12,4%. ➖К сожалению, вариантов пристроить валюту сейчас на брокерских счетах нет. Все инструменты либо заморожены ( $FXTB, $FXTP, еврооблигации), либо риски заморозки весьма существенные (зарубежные активы). 📌Теперь пару слов по вкладам. Напомню, что весь доход по вкладам за 2021 и 2022 года налогом не облагаются, это плюс по сравнению с облигациями и инструментами денежного рынка. Но на мой личный взгляд не совсем справедливый плюс, нужно наоборот делать льготы по инструментам фондового рынка 🧐. 🏦 Вклады в Тинькофф банк: 🇷🇺 в рублях - на 3 месяца доходность 21%, на 6 месяцев - 17%. 🇺🇸в долларах - на 3 месяца доходность 3%, на 6 месяцев - 2%. 🇪🇺в евро - на 3 месяца доходность 2%, на 6 месяцев - 1%. 🏦 Вклады в ВТБ: 🇷🇺 в рублях - на 3 месяца доходность 18%, на 6 месяцев - 16%. 🇺🇸в долларах - на 3 месяца доходность 1%, на 6 месяцев - 1%. 🇪🇺в евро - на 3 месяца доходность 1%, на 6 месяцев - 1%. 🏦 Вклады в Сбере: 🇷🇺 в рублях - на 3 месяца доходность 18%, на 6 месяцев - 14%. 🇺🇸в долларах - на 3 месяца доходность 1%, на 6 месяцев - 1%. 🇪🇺в евро - на 3 месяца доходность 1%, на 6 месяцев - 1%. Также у банков есть накопительные счета, где можно снимать и пополнять без ограничений. Там в моменте ставка высокая, но ее могут снизить в любой момент, так у Тинькофф сейчас накопительный счет дает до 20% годовых, в ВТБ до 22% (счет Сейф), в Сбере до 10% (Промо Управляй с минимальной суммой в 30 000 руб). Как мы видим, варианты пристроить деньги с доходностью от 16% есть, как на брокерском счете, так и на банковском. Лично я пользуюсь всеми вышеперечисленными инструментами. Также, если говорить про будущие доходности, то судя по КБД в лучшем случае можно рассчитывать на 12% годовых, рынок закладывает снижение ставки в ближайшей перспективе. Этим еще можно воспользоваться. зафиксировав доходность в среднесрочных или длинных ОФЗ. Напомню, следующее заседание ЦБ состоится 29.04.2022, где будут принимать решение по ставке. #Investokrat

Если верите что доллар {$USDRUB} не упадет или даже вырастет ближайшую неделю,две. Эти фонды торгуются с дисконтом 10-15% на сегодняшний день: $FXTP $FXTB Но смотрите цену на момент покупки,возможно биржевая стоимость фондов уже выросла,после распространения информации. Тут подробнее: https://youtu.be/mP0GF3qQ3No А тут расчетная стоимость пая онлайн.сверяйте перед покупкой: https://www.moex.com/ru/issue.aspx?code=FXTP https://www.moex.com/ru/issue.aspx?code=FXTB ✔️Лайк и подписка , если информация полезна. #нетвойне

Фонды на облигации за и против. ✅Облигации — это прекрасный инструмент, и если вы им умеете пользоваться, то можете управлять портфелем из облигаций «вручную». ✅Фонды — отличный инструмент, когда нам нужна глобальная диверсификация. ☝🏻В облигациях большая диверсификация не нужна (если вы их правильно подобрали). 👩🏼‍🏫Глобально при выборе облигаций есть 3 задачи. 1️⃣Проверить долговую нагрузку эмитента и определить его платежеспособность по долгам. 2️⃣Оценить движение ключевой ставки. 3️⃣По прогнозу этого движения выстроить стратегию с нужными вам облигациями (короткие или длинные, с амортизацией или без, тип купона и тд). 🔸Мы не знаем куда пойдет завтра цена акций, но с облигациями мы можем просчитать цену с учетом рисков и чувствительности к изменениям процентной ставки. 🙅🏼‍♀️С лета 2020 года по середину 21 года покупать длинные облигаций с фиксированным купоном было нельзя. 👩🏼‍🏫Это был период, когда надо было брать короткие облигации с амортизацией. Начался цикл роста ставок и, как следствие, рыночная цена облигаций, которые вы купили выше номинала, начала падать. Если вы покупали фонд на ОФЗ, в котором напихано много длинных бумаг, то сейчас эти фонды у вас в минусе $SBGB 💁🏼‍♀️А вот короткие облигации или облигации с плавающим купоном спасли бы ситуацию. А будь у вас облигации с амортизацией, вы могли бы перекладывать амортизированные деньги в бумаги с более высокой доходностью. 👩🏼‍🏫Фонд на облигации не позволяет вам в ручном режиме управлять сроком до погашения облигаций и дополнительными опциями, которые в них встроены (амортизация и оферта). 🔹А смысл облигаций именно в управлении сроками, типами купонов и доп опциями. ☝🏻В 21 году надо было брать короткие с амортизацией и с плавающими купоном. 🔸А уже сейчас у вас эти облигации бы гасились и амортизировались и вы перекладывали бы деньги в облигации с постоянным/фиксированным купоном с большим сроком до погашения (от 5 лет). И вот сейчас амортизация - это ваш враг. 🔹На цикле роста ставок наша задача ухватить облигации ниже номинала и зафиксировать высокую доходность на много лет вперед. 🔸На цикле снижения ставок наша задача заработать на росте рыночной цены облигаций и переждать время в коротких бумагах, пока ставка снова не начнет расти, чтобы мы зафиксировали себе снова высокую доходность. 👩🏼‍🏫Звучит достаточно сложно, но я вас научу это делать) ❓Какие фонды на облигации стоит брать через фонды? Те, которые самостоятельно вы не можете/сложно купить. 1️⃣Специфичные активы такие, как $FXTP , $FXTB 2️⃣Европейские и американские корпоративные облигации (доступ только через внебиржу, нужен статус квал. инвестора и много сложностей. Проще через фонд) 3️⃣Еврооблигации российских компаний. Это корпоративные облигации российских эмитентов, номинированные в валюте. Лоты начинаются от 1000$ и просто инвесторам самостоятельно сложно создать портфель, где один лот начинается от 1000$. $FXRU 💁🏼‍♀️В остальных случаях ручной подбор облигаций — наше все. #учу_в_пульсе

Фонды на облигации за и против. ✅Облигации — это прекрасный инструмент, и если вы им умеете пользоваться, то можете управлять портфелем из облигаций «вручную». ✅Фонды — отличный инструмент, когда нам нужна глобальная диверсификация. ☝🏻В облигациях большая диверсификация не нужна (если вы их правильно подобрали). 👩🏼‍🏫Глобально при выборе облигаций есть 3 задачи. 1️⃣Проверить долговую нагрузку эмитента и определить его платежеспособность по долгам. 2️⃣Оценить движение ключевой ставки. 3️⃣По прогнозу этого движения выстроить стратегию с нужными вам облигациями (короткие или длинные, с амортизацией или без, тип купона и тд). 🔸Мы не знаем куда пойдет завтра цена акций, но с облигациями мы можем просчитать цену с учетом рисков и чувствительности к изменениям процентной ставки. 🙅🏼‍♀️С лета 2020 года по середину 21 года покупать длинные облигаций с фиксированным купоном было нельзя. 👩🏼‍🏫Это был период, когда надо было брать короткие облигации с амортизацией. Начался цикл роста ставок и, как следствие, рыночная цена облигаций, которые вы купили выше номинала, начала падать. Если вы покупали фонд на ОФЗ, в котором напихано много длинных бумаг, то сейчас эти фонды у вас в минусе $SBGB 💁🏼‍♀️А вот короткие облигации или облигации с плавающим купоном спасли бы ситуацию. А будь у вас облигации с амортизацией, вы могли бы перекладывать амортизированные деньги в бумаги с более высокой доходностью. 👩🏼‍🏫Фонд на облигации не позволяет вам в ручном режиме управлять сроком до погашения облигаций и дополнительными опциями, которые в них встроены (амортизация и оферта). 🔹А смысл облигаций именно в управлении сроками, типами купонов и доп опциями. ☝🏻В 21 году надо было брать короткие с амортизацией и с плавающими купоном. 🔸А уже сейчас у вас эти облигации бы гасились и амортизировались и вы перекладывали бы деньги в облигации с постоянным/фиксированным купоном с большим сроком до погашения (от 5 лет). И вот сейчас амортизация - это ваш враг. 🔹На цикле роста ставок наша задача ухватить облигации ниже номинала и зафиксировать высокую доходность на много лет вперед. 🔸На цикле снижения ставок наша задача заработать на росте рыночной цены облигаций и переждать время в коротких бумагах, пока ставка снова не начнет расти, чтобы мы зафиксировали себе снова высокую доходность. 👩🏼‍🏫Звучит достаточно сложно, но я вас научу это делать) ❓Какие фонды на облигации стоит брать через фонды? Те, которые самостоятельно вы не можете/сложно купить. 1️⃣Специфичные активы такие, как $FXTP , $FXTB 2️⃣Европейские и американские корпоративные облигации (доступ только через внебиржу, нужен статус квал. инвестора и много сложностей. Проще через фонд) 3️⃣Еврооблигации российских компаний. Это корпоративные облигации российских эмитентов, номинированные в валюте. Лоты начинаются от 1000$ и просто инвесторам самостоятельно сложно создать портфель, где один лот начинается от 1000$. $FXRU 💁🏼‍♀️В остальных случаях ручной подбор облигаций — наше все. #учу_в_пульсе

$FXTP ФОНД КАЗНАЧЕЙСКИХ ОБЛИГАЦИЙ FXTP — фонд облигаций Федерального казначейства США с защитой от инфляции (Treasury Inflation-Linked Bond, также известных как TIPS или TII) со сроком погашения от 5 до 20 лет. Фонд следует за индексом Solactive US 5-20 Year Treasury Inflation-Linked Bond Index. Особенность этого типа облигаций в том, что их номинал на момент выплаты купонов индексируется по официальному уровню инфляции. А значит, ваши сбережения в долларах не обесценятся. •Безусловная защита долларовых сбережений от инфляции. •Инвестиции в TIPS с минимальными издержками — комиссия FXTP всего 0,25%. •Возможность повышения доходности облигационной части портфеля при ускорении инфляции Облигации США считаю крайне консервативным инструментом... Тем не менее ради эксперимента решил взять 3 акции фонда FXTP в портфель "Копилка", буду наблюдать за ними. На данный момент по этой позиции пока -4,1%. #облигации #казначейскиеоблигации #фонд #etf

​​Поговорим о диверсификации #учу_в_пульсе #теория Говоря простыми словами, диверсификация портфеля – это распределение своих денег между разными группами активов, которые не упадут в цене все сразу. Это делается для того, чтобы в период спадов на рынке стоимость вашего портфеля не падала слишком сильно. Диверсифицировать портфель можно несколькими способами: ✅ Инвестирование в разной валюте. Рубль – не самая надежная валюта. Со временем он только снижается, и поэтому логично было бы вкладывать в другую валюту, например, доллары. Но и здесь не все так просто. Так, с 2016 по 2017 рубль укреплялся, и, покупая доллары, вы только снижали свою доходность. Именно поэтому важно распределять капитал по валютам разных стран в плюс-минус равных пропорциях. ✅ Инвестирование в защитные активы. Защитными активами считаются инструменты, цена которых в период кризисов либо вообще не падает, либо падает меньше всех и быстрее восстанавливается. Такими активами являются золото и облигации. $SBRB $FXTP Облигации практически не меняются в цене со временем, а золото $FXGD укрепляется в период спадов и слабеет в период подъема. Защитной части стоит уделять 20–50% своего капитала в зависимости от вашей готовности рисковать. ✅ Разные отрасли. Допустим, вы вложили часть капитала в защитные активы, а часть – в акции Royal Dutch Shell, $LKOH «Лукойл» и «Роснефть» $ROSN . Вроде все хорошо, но приходит коронавирус, мировое потребление нефти резко снижается, цена на нефть падает в несколько раз, и вся нефтяная отрасль оказывается на грани выживания. Стоит ли говорить, что все ваши акции падают на несколько десятков процентов, независимо от страны и компании. Чтобы этого не произошло, необходимо вкладывать деньги в акции компаний из разных отраслей и следить, чтобы ни одна отрасль не имела существенного влияния на весь портфель. ✅ Разные компании. Например, вы вложили все свои деньги в акции двух компаний, которые вам кажутся лучшими на рынке. Но вдруг одна компания из вашего списка объявляет, что в ее отношении ведется антимонопольное расследование и она находится на грани раздробления регулятором. Все инвесторы это видят и начинают продавать ее акции. Цена падает на 50%, а стоимость вашего портфеля снижается из-за этого на 25%. Согласитесь, обидно потерять четверть всех денег из-за одной компании. Чем меньше вес отдельной компании в портфеле, тем ниже риск потерять значительную часть денег из-за проблем отдельной корпорации. Но и много бумаг тоже добавлять не стоит, поскольку тогда вам будет тяжелее следить за всеми новостями и компаниями, которые есть у вас в портфеле, чтобы не пропустить важных событий. Оптимальным количеством бумаг считается от 10 до 15. Итак, чтобы портфель был защищен от просадки по причине кризиса или проблем одной компании, он должен быть диверсифицирован по следующим составляющим: ⚪ валюты/страны; ⚪ виды активов (акции/облигации/золото/валюта); ⚪ отрасли; ⚪ отдельные компании. Спасибо, что дочитал до конца! Ваша активность — моя мотивация! 🔥 Кстати, на канале Вас ждёт ПОДАРОК 🎁 📚, очень старался!

#уних #gold практически перестало (негативно) реагировать на рост доходности по #ust $FXTB , при этом #tips $FXTP до того уверенно переигрывающий $FXGD, явно захромал, потому что в отличии от металла может безразмерно предлагаться рынку казначейством US. Если инфляция так и будет бить рекорды, вполне вероятен вариант когда деньги потекут из фактически отрицательной доходности бондов в #gold #silver.

Марафон накопления (день 58) Защитные активы (ч 1) Существуют несколько категорий этого понятия. Давайте рассмотрим Вообще все инструменты на рынке можно разделить на 3 части 1⃣сильно коррелируют с рынком и практически синхронно повторяют его движения. 2⃣наоборот, растут, когда рынок падает, и падают, когда рынок растет. 3⃣живут собственной жизнью и двигаются независимо от рыночных колебаний.  Когда нужна защита, выбирают 2 и 3 группу Инструменты ✔️Деньги. Причем в разных валютах, желательно сильных. Плюс денег - их сверхликвидность. Минус - они не приносят доход и подвержены потере веса из-за инфляции. Для очень больших портфелей используют даже {$CHFRUB} ✔️Как вариант, есть такой инструмент денежного рынка, как ВЕКСЕЛЯ казначейства США, которые считаются очень надежным защитным активом Идут наперекор рынку 🔅20+ Year Treasury Bond - один из активов, которые идут наперекор рынку - это долгосрочные казначейские облигации США, которые стали привычным убежищем для инвесторов. Они растут при каждом кризисе, потому что инвесторы начинают паниковать и активно их покупают Рост облигаций не компенсирует падение фондового рынка. Но получить результат выше нуля, когда все падает, уже большая победа. Для неквалов не нашла доступных длинных облигаций, только 5-20 летние с защитой от инфляции (помните про плавающую ставку писала) в виде фонда $FXTP 🔅1-3 Year Treasury Bond Это тоже казначейские облигации США, но уже не долгосрочные, а краткосрочные. Краткосрочные казначейские облигации имеют крайне низкую волатильность и соответствующую доходность. Инвестировать в них - примерно то же самое, что инвестировать в доллары. При удобном случае их можно переложить в более агрессивные активы. Они заменяют наличность, и пусть медленно, но все же растут Для коротких облигаций есть фонды $FXTB (без валютного хеджирования, а значит курс зависит и от курса доллара и $FXMM (с хеджированием), а значит курс доллара не влияет, а его график постоянно растущий само загляденье 🤣 ✔️ОБЛИГАЦИИ - не любые могут выступить в роли защитного актива, а только, выпущенные платежеспособными государствами и крупнейшими компаниями. Риск возникновения проблем с облигациями от таких эмитентов практически стремится к нулю, поэтому эти активы защищают портфель не хуже денежных депозитов Минус тот же, что и у денег, - низкая доходность. Плюс зависимость цены бумаги от изменения процентных ставок. То есть если ставки в экономике растут, то облигации, выпущенные ранее, дешевеют ✔️Еще одним защитным инструментом, считается ЗОЛОТО. Оно имеет нулевую корреляцию с индексом, не имеет квартальных отчетов и нейтрально ведет себя при рыночных падениях Чем меньше активы в портфеле связаны между собой, тем надежнее этот портфель защищен Как ни странно, золото по-прежнему считается хорошим защитным активом - и это при том, что ведет оно себя часто непредсказуемо, показывая довольно сильные колебания цены. Но в периоды кризисов оно, как правило, дорожает, поскольку жаждущие стабильности инвесторы уходят из акций именно в золото Золото - валютный актив, и это тоже плюс. В кризис долларовая цена золота растет (как и сам доллар), соответственно, растет и цена золота в руб Минус все тот же-низкая доходность, а в перспективе - вообще доходность, сравнимая с инфляцией. Сейчас даже несколько фондов на золото, есть из чего выбирать На мой взгляд, если портфель маленький, то можно обойтись без него, но если вы достаточно консервативный инвестор, можно и добавить. Обычно считают доля золота от 5 максимум до 15%. Я добавлять золота до 500 тыс портфеля не планирую (но мой риск-профиль агрессивный) Завтра расскажу про "условно защитные активы" и как вообще их применять в портфеле😉 Как относитесь к защитным инструментам? 🔅🔅🔅 Мои покупки сегодня + 100₽ Доля долларов ниже плановой стала, не покупала его, пока он так активно рос, поэтому надо наверстать валютные покупки + 1$ #учу_в_пульсе #защитные

#инвестициистудента Еженедельные пополнения и покупки выпуск №7 Изменения в портфеле за неделю 01.02.2022 – 08.02.2022 📈 Лидеры роста: •Фонд на золото от Тинькофф (+0,67%) $TGLD@ •Фонд на государственные облигации России от Сбербанк (+0,35%) $SBGB 📉 Лидеры падения: •Фонд на корпоративные облигации США от ВТБ (–4,76%) $VTBI •Фонд на государственные облигации США от FinEx (–4,41%) $FXTP •Фонд на высокодоходные облигации США от ВТБ (–3,36%) {$VTBH} 💳 Покупка: •5 штук фонда VTBI по 95.40 ₽ •7 штук фонда FXTP по 75.85 ₽ •5 штук фонда {$VTBE} по 91.95 ₽* *Покупал этот фонд вместо фонда VTBH, так как доля в портфеле последнего превышает его допустимый уровень #покупки #инвестиции #портфель

Как покупать акции на падении рынка? ❓Что делать, если рынок падает. Первое — не паниковать. 🔹Если у вас грамотно составленный портфель по-вашему риск профилю, то с ним все будет отлично (со временем)). 🔻Причина панических продаж во время падения рынков — неуверенность в бумагах, которые вы покупаете. 😱У инвесторов начинают бегать чертики в голове: «ой, упала на 7%... а почему упало? Что не так с бумагой? Ой, уже -10%... может продать, а если отрастет… а если упадет еще на 10%? А может это затяжной кризис, который продлится несколько лет? Может лучше все продать?» ❓Знакомы такие мысли? 👩🏼‍🏫Откуда все беды? Вы покупаете бумагу себе в портфель без какого-либо анализа. «Ну, эту компанию я знаю, возьму ее». Или вы послушали какого-то блогера/аналитика, посмотрели его обзор на ютубе и купили бумагу. 📉Но тут рынок падает, а подлый ютубер молчит и не говорит, что вам делать с этой бумагой. 1️⃣Правило — ИЗУЧИ БУМАГУ, КОТОРУЮ ПОКУПАЕШЬ! Это важно, тогда при падении вы будете понимать, почему бумага падает. Очень часто распродажа активов не связана с фундаментальными показателями. 🔸Например, инвесторы начинают массово продавать фонд на индекс SP500. В фонде полно прекрасных бумаг, на которых ситуация на рынке не должна отразиться, но они начинают тоже падать со всем рынком из-за продаж фонда. 2️⃣Правило — имей четкий список покупок. Рынок падает, а вы судорожно начинаете думать: «Ой, а что мне купить…» в итоге начинаете набирать в портфель то, что вам совершенно не нужно. 3️⃣Правило — НЕ ДЕРЖИТЕ КЕШ, ИМЕЙТЕ ЗАЩИТНЫЕ АКТИВЫ, КОТОРЫЕ МОЖНО ПРОДАТЬ. ❗️Если вы долгосрочный инвестор, то у вас в портфеле должны быть защитные активы. В разных экономических ситуациях это может быть золото или облигации (разные виды облигаций нужны в разных ситуациях). 🔹Защитный актив — золото. $FXGD Кто хочет с этим поспорить, посмотрите мои ролики про золото и как оно справлялось с защитной функцией на коррекциях еще с 70х. 🔸Доля 5% золота помогла мне в 2020 году купить отличные активы на просадках. $TIPS $FXTP — облигации с защитой от инфляции. Прекрасный актив, который я сейчас частично продаю и перекладываю в акции. ❌Кеш – не работает в вашем портфеле. Его съедает инфляция. 5% кеша немного для того, чтобы «знатно закупиться» на коррекции рынка. 20% кеша слишком много для того, чтобы 20% вашего капитала не работали. ⛔️Долгосрочному инвестору НЕ НУЖЕН кеш. Он нужен для спекулянтов, которые бесконечно усредняют позиции или для того, чтобы обеспечить необходимую сумму денег для маржинальной торговли. 4️⃣Правило. Инвестировать равными суммами на равных промежутках времени. Это значит, что вы инвестируете, допустим, 5000 рублей каждую неделю или 10000 раз в месяц. Так вы усредняете ваши позиции. Если рынок растет - отлично… Если рынок падает, то вы по любому докупите активы на падении рынка и купите бумаги «где-то около дна» ✅ЭТО САМАЯ РАБОТАЮЩАЯ СТРАТЕГИЯ И САМАЯ ПРОСТАЯ. 5️⃣Правило - закупайся лесенкой. Если вы активный инвестор, НЕ БЕГИТЕ УСРЕДНЯТЬ ПОЗИЦИЮ НА -5%. Посмотрите норму исторической волатильности для бумаги. Выстройте стратегию, при которой вы будете усреднять активы каждый шаг падения. Обычно за шаг берут -10%. Усреднять позиции нужно очень осторожно. У многих инвесторов деньги заканчиваются раньше, чем рынок находит дно 6️⃣Правило. Дождитесь сигнала на разворот рынка. Дно поймать невозможно. Усредняться на падении можно бесконечно долго. Рынок может падать дольше, чем вы оставаться платежеспособным. Одной из тактик покупки активного инвестора может быть покупка, когда рынок меняет тренд и идет на рост. #учу_в_пульсе

{$USDRUB} Начиная с завтрашнего дня и по 4 февраля Минфин России начнет покупать валюту и золото в соответствии с бюджетным правилом. Объем закупок составит 585,9 млрд. рублей. Это не даст укрепиться рублю даже при сильной Нефти и очередном потенциальном повышении ставки ЦБ. Поэтому курса 72 надо еще подождать (такой прогноз делали аналитики Сбера). Вообще зачем сделали это правило? Начнем с того, что все сверхдоходы от нефти направляются в золотовалютные резервы (ЗВР). Ранее был порог пока ликвидная часть ЗВР не достигнет 7% от ВВП, но теперь обсуждают 14%, т.к. 7% уже пробили. Делается это для того, чтобы курс рубля был независим от курса Нефти. В жирные годы - копим, в плохие времена - тратим. В целом - разумная идея, но учитывая существенную долю импорта в наших расходах (iPhone, иномарки, отпуска и т.д.) на простого человека это "давит" негативно, т.к. курс рубля чуть слабеет (при прочих равных). Вывод: надо обязательно иметь доллары в своем портфеле. Слишком много факторов говорят про то, что крепкий рубль не выгоден никому. В чем хранить ликвидные доллары, чтобы их не съела инфляция? Подойдут надежные консервативные инструменты с низкой волатильностью, например $FXTP. Номинал на момент выплаты купонов индексируется по официальному уровню инфляции. Волатильность по году 5,01%. #доллар #рубль #валюта #usdrub #идеи #рынок #минфин

Инфляция - друг или враг для инвестора - часть 5 Начало - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/d7e44360-89c6-486e-9927-23e3f952d2f8?utm_source=share Так, что в итоге инфляция друг или враг для инвестора ? Тут все зависит конкретно от ситуации, компании, сферы в которой работает компания, в какой валюте расходы и доходы. Компании, которые по нынешним ценам не смогут нам предложить дивидендную доходность на уровне доходность ОФЗ будут падать в стоимости и стремится к доходности ОФЗ и немного выше. Опять же мы не затрагиваем спекулятивные моменты, политические и так далее. Я думаю многим понятно, что если Сбербанк,Газпром будет платить дивиденды такие же, как и купоны по ОФЗ, то многие инвесторы начнут вкладывать свой капитал в ОФЗ, ведь в нём меньше рисков. Для меня, как долгосрочного инвестора важно покупать акции по максимально минимальным ценам, ведь Я нахожусь ещё в стадии накопления капитала. Долгосрочная высокая инфляция может дать мне возможность купить хорошие компании по отличной цене, ведь если ОФЗ будет предлагать 10% годовых, а Газпром 11% , то цена акции не будет стремительно идти вверх. Но если ОФЗ будут давать 4% годовых, а Газпром 11%, то купить по хорошим ценам не получится. Подводим итоги Для инвесторов, которые только в стадии накопления капитала, инфляция является другом, ведь могут появится возможности купить отличные компания по более хорошим ценам Для инвесторов, которые держат свои накопления под матрасом, на вкладах, в облигациях, инфляция чаще всего враг, который ухудшает покупательскую способность их накоплений Если Вы уверены, что компания сможет нарастить чистую прибыль на уровне инфляции или выше, данная компания стабильно платит дивиденды, то это хороший знак для ее покупки В период повышения инфляции хранение денег под матрасом еще больше уменьшает их покупательскую способность, возможно лучше вложить данные деньги в облигации с защитой от инфляции $FXTP $FXIP , чтобы максимально снизить риски уменьшения покупательской способности У каждого своя инфляция в зависимости от личной потребительской корзины и применять значения статистики от различных служб на себя довольно глупо. Большие числа лишь магия, которую отлично умеют презентовать инфо "бизнесмены", ведь если будет дефляция, то делать заголовки со 100% годовых от дивидендов не получится. Самое главное понимать какой рост/падение покупательской способность нашего капитала и накоплений, а не какой набор цифр на счету. Вы считаете инфляцию своим другом или врагом ? Чтобы бы вы предпочли: небольшую дефляцию или гигантскую инфляцию ? #учу_в_пульсе #инфляция

Подводим итоги 46 недели эксперимента «Копим капитал» - часть 2 Начало - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/fd4d47cf-d593-4e39-9963-7dc353fb5d35?utm_source=share Есть тройка братьев в моем портфеле: Momo, Bidu, Alibaba, которые несколько предыдущих недель были то в лидерах роста, то в лидерах падения. На этой недели только MoMo попала в лидеры падения. В этом году данные компании тянут стоимость портфеля вниз, надеюсь, что в следующем они будут лидерами роста. ЦБ РФ поднял ключевую ставку до 8,5 %, в целом же не исключают, что в будущем ключевая ставка может подняться и до 10%. В своей статье "Что делать с акциями, облигациями, квартирой под сдачу в период роста инфляции?" Я подробно расписывал свои мысли по поводу инфляции. На данный момент с ростом инфляции и ключевой ставки пока не вижу смысла покупать точечные облигации ( можно рассматривать облигации со сроком погашения 1-2 года), ведь при дальнейшем росте их стоимость будет падать. Так же стоит учитывать и возможный риск дефолта, недавние новости про Роснано и слухи про Обувь России должны увеличить скептицизм. При увеличении ключевой ставки так же появляются риски и для дивидендных акций, ведь купоны по ОФЗ стремятся уже к 8,5-9% годовых, а многие компании не могут обеспечить такую же дивидендную доходность. На данный момент в портфеле преимущественно паи фондов $FXTP , $FXIP которые состоят из облигаций с защитой от инфляции. На этой неделе очередные 10 000 ₽ Я добавил в кеш, моя цель 25% в облигациях и облигационных фондах + кеше почти достигнута. В будущем Я планирую держать около 30% в данных инструментах. Понятно, что лежащие мертвым грузом деньги - не хорошо, но вкладывать в долгосрочные облигации при росте инфляции Я не вижу смысла. Я решил, что со следующего отчетного года, каждую неделю буду индексировать свой кеш на уровень ключевой ставки ЦБ РФ. Например, если мои накопления кеша 100 000 ₽, а ключевая ставка 8,5%, то Я к этой сумме добавляю 163 ₽ за неделю. Денежные средства Я держу для того, чтобы в будущем купить акции по устраивающим меня ценам. В будущем при более спокойных условиях Я планирую весь свободный кеш разместить в консервативных инструментах, чтобы получать купонный доход от ценных бумаг, а не из своего кошелька :). На данный момент в облигациях и облигационных фондах 8,20%, в кеше 12,43 %, нераспределенные дивиденды 3,78%. Итог = 24,41% (цель 25% к концу 2021 года). Пополнение: 10 000 ₽ (0,717 % от портфеля после 45 недели) В итоге на 46 неделе у меня была следующая доходность: 0,126% ( -0,148 % от цели) Доли в портфеле: Топ 10–51,37%, Топ-20 38,27%, Топ 30–10,39%. Погрешность 0,03%. Лидеры роста · Pfizer – 13.23% · KHC – 4.41 % · Merk - 4.4 % Лидеры падения · Momo - - 10.42% · Россети – -7.94% · НКНХ-п – - 5.32% Если у вас есть идеи по компаниям, которых нет в портфеле, то с радостью приму данную информацию на анализ. #эксперимент #копим_капитал

$FXTP Всем привет. В последние время заметил что ЦБ не справляется с инфляцией, и идёт регулярное повышение ставки. Также идут различные слухи о стагляции и многие действительно в нее верят. Цены на золото идут вверх , как защитный механизм для инвесторов. Я же решил вложить немного в фонды $FXIP облигации TIPS, так как в них уже заложена инфляция. Что думаете народ, годен как вариант? Или же золото надёжнее? •#облигации #fxip #пульс #инвестидея #тинькофф

Подводим итоги 41 недели эксперимента "Копим капитал". Решил для истории начать публиковать еженедельный отчёт себе на стену, чтобы потом их просмотреть и проанализировать свои ошибки, успехи, мысли. Суть эксперимента: Каждую неделю откладывать 10 000 ₽ до конца года и в последующем индексировать эту сумму на официальную или реальную инфляцию. Каждую пятницу в 18-20:00 я трачу данную сумму. Цель: выйти через 10 лет на «вторую» зарплату с дивидендов Начальный капитал: 1 000 000 ₽ в акциях Баланс портфеля: Россия 30%, Европа 10%, Китай 30%, США 30% Максимально 30 бумаг Топ 10(основные) – 3 Россия, 1Европа, 3 Китай, 3 США Топ 20 (претенденты)–3 Россия, 1Европа, 3 Китай, 3 США Топ 30 (остальные) – остаточный принцип Топ 10–50%, Топ 20 -30%, Топ 30–20% Цель по доходности: 0,275 % в неделю или около 15,5 % в год Цель по дивидендам: 5 % средние по портфелю (берем портфель на начало года и дивиденды на конец года) Отчет за 41 неделю На этой неделе 10 000 ₽ я перевел в кэш и не совершал никаких покупок. В первую очередь к концу года я хочу накопить 15% кэша и 10% в облигациях и облигационных фондах. На следующей неделе предположительно хочу приобрести паи фонда $FXTP , так как думаю, что в будущем доллар будет на уровне 75 ₽ и будет рост инфляции. Дивиденды, полученные от активов, которые находятся в портфеле, я вношу сразу же после дивидендной отсечки, так как на следующий день стоимость обычно падает на величину дивидендов. Каждый год я планировал откладывать 50 недель из 52. Соответственно, данные 10 недель формально заканчиваются 10 января, но реально 49 и 50 неделя будет в период с 18 по 31 января 2022 года, в период с 1 по 17 января у меня будут инвестиционные каникулы 😊. Каждый отчетный год начинается с 1 февраля и заканчивается 31 января соответственно. Средняя месячная зарплата в моем регионе 38 000 ₽ (данные Росстата). По окончанию этого года дивидендная доходность будет покрывать 11,4 % годовой зарплаты. В итоге решил создать небольшой список дивидендов, которые поступят за следующие 10 недель эксперимента. RDS – 10 ноября – 0,408 $ KHC – 24 ноября - 0,4$ (до уплаты налогов) BAC – 1 декабря – 0,21$ (до уплаты налогов) Merk – 11 декабря – предположительно 0,65$ (до уплаты налогов) BTI – 22 декабря – 0,74$ (до уплаты налогов) T – 9 января - предположительно 0,52$ (до уплаты налогов) ММК - 11 января – 2,663 ₽ $ (до уплаты налогов) Pfizer – 27 января - предположительно 0,39$ (до уплаты налогов) На этой неделе сильно прибавила в цене обычка $SNGS Я уже отдельно делал небольшой пост и высказывал свои мысли относительно данной компании. Если взять свою историю взаимоотношений с акциями Сургутнефтегаза, то в период с марта 2020 по ноябрь 2021 года я успел купить 1700 акций обычки по 25 ₽, потом, когда цена обычки сравнялась с префами перевел в префы, после этого с префов получил дивиденды и продал их по 37 ₽. Так как мой портфель долгосрочный, то я бы с радостью добавил в него в районе 1000–2000 акций Сургутнефтегаза, но с ценой не более 30 ₽ за штуку, к сожалению сейчас она будет в коридоре 40-50 ₽, если компания более эффективно будет управлять своей кубышкой, то возможно и нынешняя цена покажется очень дешевой. Показатели операционных сегментов Сургутнефтегаза по итогам 2020 года (прикладываю скриншот ) . Если бегло просмотреть отчеты, то можно увидеть, что кубышка в года, когда растет доллар относительно рубля является основой для формирования чистой прибыли, соответственно и наоборот, когда доллар падает относительно рубля, кубышка дает убыток. Напомню, что на конец 2020 года курс $ =74,41 ₽, на данный момент $ = 72,2 $ , на конец 2019 года $= 61,9 ₽. Исходя из этих данных можно сделать вывод, что по итогам 2021 года кубышка скорей всего даст убыток. Продолжение в следующей части - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/3af464a3-1029-42ce-a0dd-5292a1aa681b?utm_source=share #эксперимент #копим_капитал

😎 Добрый День, Инвесторы! 🚀 Подъехала новая рубрика #разветка1ro 💰 Пришли дивиденды вчера от компании $CSCO в размере 0,33$ - 23,76₽ - 13% (налог) 20,67₽ Компанию купил на долгий ящик, считаю, что технологии которая развивает (маршрутизаторы, точки доступа Wi-Fi, системы видеонаблюдения и тд) будет всегда необходима в нашей жизни. В будущем будет сеть 5G, есть в США (в некоторых штатах), Китай. У компании не большой долг в размере 28%. ________________________ 🤑 Купил в свой портфель одну акцию $F (2 акции), средняя цена 15,67$ Купил из - за того что компания начала выходить своего "просадка" и догонять своих конкурентов Toyota, BMW, Tesla и других, в сфере электрокаров. У компании большой долг! Начала выплачивать дивиденды в размере 0,1$ - 7,2₽ по курсу 72. ________________________ Также продал фонд {$FXRB} в размере 35 шт. Купил этот фонд $FXTP. Считаю эти фонды защищают от инфляции и в долгосрочном перспективе будут расти! На сайте FinEx пишут: FXIP — аналог FXTP, но FXIP номинирован в рублях и использует рублёвое хеджирование. Благодаря этому инвестиции в FXIP защищены от валютного риска и могут приносить дополнительную доходность при положительной разнице между ключевыми ставками ЦБ и ФРС. Подойдет инвесторам, заинтересованным в дополнительной рублевой доходности облигационной части портфеля как альтернатива ОФЗ и рублёвым корпоративным облигациям. ________________________ В будущем куплю компании полупроводников $TSM и $AMD Эти компании очень сильно продвинулись в технологиях. Когда-то Intel был первоклассной компании в этой сфере, но руководство сгубило😢 AMD - стоят дешево, а мощнее чем Intel. Да, раньше они были "можно пожарить яичницу"😅 TSMC - крупный мамонт в сфере полупроводников с долей рынка 55,9%, а клиенты Apple, NVIDIA и Qualcomm и тд! 🥳 - Спасибо, если оценишь мой труд 😙 - Подпишись на автора 💰 - Удачи в инвестициях

Стагфляция — мегариск для рынков. Что это и как защититься инвесторам❓ Стагфляция — явление, сочетающее в себе три фактора: вялый экономический рост или его отсутствие (стагнация), высокую инфляцию и безработицу. Такое сочетание резко сокращает центробанкам пространство для маневра. Поднять ставки и тем самым обуздать инфляцию невозможно без ущерба экономике — как правило, повышение ставок ведет к замедлению экономического роста. Верно и обратное — снижение ставок поддерживает экономику, но еще больше взвинчивает инфляцию. В период стагфляции мировые рынки становятся более уязвимыми к коррекции. В этих условиях быстрее растут производственные затраты, что снижает рентабельность компаний. Могут пострадать компании с регулируемыми тарифами, которые не способны переложить возросшие затраты в отпускные цены. 🔺Есть ли о чем беспокоиться инвесторам? 💭«Сейчас мы наблюдаем во многих странах мира первые признаки одновременного замедления роста экономики и усиления инфляционного давления», — пишет руководитель отдела макроэкономического анализа финансовой группы «Финам» Ольга Беленькая. Текущая ситуация, по словам Беленькой, вызвана серьезными нарушениями в глобальных производственных и логистических цепочках после пандемии. Все это затормозило восстановление экономики после пандемии. Насколько вероятен в сложившихся условиях сценарий стагфляции в мировой экономике? Мнения экспертов разошлись. 🔺«Стагфляция уже здесь» ▪️«Можно утверждать, что умеренная стагфляция уже происходит, — писал экономист Нуриэль Рубини еще в конце августа. — Инфляция растет в Соединенных Штатах и во многих странах с развитой экономикой, и рост резко замедляется, несмотря на массивные денежно-кредитные и бюджетные стимулы». ▪️«В каком-то смысле мы сейчас находимся в состоянии, близком к стагфляции, или в мини-стагфляции», — говорит управляющий директор Газпромбанка по направлению Private Banking Егор Сусин. Это видно по китайской экономике, которая фактически в третьем квартале перестала расти, поясняет он. И производство, и розничные продажи, и инвестиции указывают на некоторое сокращение экономики. 🔺«Стагфляционный сценарий не слишком вероятен» ▪️Не согласен с коллегами главный стратег инвестиционной компании «Атон» Александр Кудрин. «Стагфляционный сценарий сейчас не слишком вероятен», — сказал он в интервью «РБК Инвестициям». По мнению эксперта, ситуация не соответствует стагфляции по всем трем ключевым меркам. 🔺Россия находится в лучшем положении — помогает ориентированность на сырье ▪️Россию, безусловно, ждет снижение экономического роста, отметил Егор Сусин. Однако «Россия стоит несколько особняком от других стран — мы выигрываем от роста цен на энергоносители, от роста спроса на энергоносители», — считает он. В Россию поступает большой приток валюты благодаря экспорту металлов, энергоносителей, удобрений и продуктов питания. Тем самым поддерживается экономический рост. С другой стороны, страна сильно зависит от импорта товаров конечного потребления и инвестиционных товаров. И это формирует риски более высокой инфляции, отметил Сусин. Но, по его словам, эти риски не такие сильные, как в странах — импортерах энергоресурсов. Последние сейчас под двойным ударом, так как и энергия, и импортируемые товары сильно дорожают. 🔺Финансовые компании, технологии, валюты, сырье — эти активы помогут пересидеть стагфляцию ▪️«В сценарии стагфляции возрастает спрос на защитные активы — как от возможного сокращения спроса, так и от высокой инфляции», — пишет Ольга Беленькая. Эксперт выделила активы, которые помогут отчасти сохранить капитал: •облигации с защитой от инфляции(например, $FXTP); •сырьевые товары; •недвижимость; •акции финансового сектора; •«шорт» гособлигаций; •акции инверсионных ETF. #учу_в_пульсе

Присматриваюсь к фонду $FXTP Как считаете, насколько это "безрисковый" продукт? Мне кажется, на сегодняшний момент TIPS все-таки более интересны финансово, чем обычные облигации. Да и в долгосрочной перспективе тоже. Если даже взять вариант какой-нибудь глобальной дефляции - ну, не может же она затянуться сильно надолго. Опять же в периоды кризисов эти облиги не лишние. Или я ошибаюсь? Какие существуют реальные риски в случае вложения в TIPS? #новичок

Начинаем эксперимент по покупке фондов по методу Лежебоки. 💰 #pfc_lazyinvestor Цель: проверить, действительно ли метод Лежебоки применим при сумме пополнений 2000 руб. в месяц?” Покупаем 5 фондов в процентном соотношении 33% - 15% - 33% -11% - 5%: $FXGD - Золото $FXTP - Гособлигации США с защитой от инфляции $FXWO - Акции глобального рынка $FXRU - Еврооблигации российских эмитентов $FXFA - Высокодоходные корпоративные облигации развитых стран Сумма: 1 000 руб. 2 раза в месяц в течение 1 года: с 1 сентября 2021 по 31 августа 2022. В сентябре 2022 проверим, что получилось за год. Учитывая, что некоторые фонды стоят около 1000 руб., то их берем по очереди и стараемся достигнуть процентного соотношения, как указано выше. Если есть вопросы - задавайте, постараюсь ответить! Всем удачи в инвестировании! И большое спасибо за донаты!

#СтудентИнвестор На данный момент портфель выглядит примерно так. Любой процент, что выше нуля, уже радует глаз, что означает, что мы на правильном пути к какому-никакому пассивному доходу. Есть хорошая новость, которая не может не радовать, рынок возвращается на круги своя, и происшествия с Талибами как не бывало. •Единственное что огорчило, так это $LIFE Кто знает, что у них сейчас происходит, в интернете достоверной информации нет, но учитываю такой вирус как Covid, были мысли о том, что любая фармацевтическая компания будет дорожать, так как люди заболевают буквально каждый день. Напишите ваше мнение, если кто знает в чëм проблема. •Как всегда {$OGZD@GS} и $GAZP радует своим откатом, чтобы не происходило, голубые фишки всегда возвращаются в строй, это не может не радовать. А вы успели закупиться на момент падения? •На моë удивление $FEES с момента закупа только растëт, что конечно не может не радовать, но выглядит очень подозрительно. Лично моë мнение, так это то, что ФСК будет расти примерно 2 недели, а там посмотрим. Может даже зафиксирую прибыль на 0.21если повезëт. •ВДО или же $FXTP взял чисто из интереса, конечно ещë рано говорить, что это и с чем его едят, фонд сам по себе ещë свежий. Но пока что за неделю в плюс вышел всего раз, если у кого-либо есть догадки или интересное мнение, буду только рад. В заключение хотелось бы сказать: Пожалуйста, если вам не сложно и вам понравилось или же не понравилось, оценивайте записи, и не забывайте всегда делится своим мнением. Если вам есть, что сказать, по поводу моих мыслей, я буду только рад, ведь чем шире взгляд на ситуацию, тем меньше будет риска. Спасибо и Удачи на пути к финансовой свободе. Надеюсь обязательно встретимся с вами, по ту сторону линии бедности.

$FXFA $FXTP Я владею двумя этими фондами, но принял решение оставить только один и деньги обьеденить в одном фонде - общая сумма около 1000 рублей. Подскажите пожалуйста и скажите своё мнение и свой взгляд, какой фонд оставить, а от какого избавиться? И почему? Думаю не я один задался таким вопросом🧐сам до конца не могу понять разницу, и по процентам рост почти одинаковый... Прошу помощи коллеги уважаемые! #фонды #облигации #инвестиции #тинькофф #сложныйпроцент #рост

#новичок #размышлениявслух Ну что ж.. первые полгода позади. И посмотрев на них со стороны, я решила, что у меня слишком много фондов. Из-за этого (и из-за того, что мои финансовые возможности ограничены) я не могу пополнять их все с достаточной регулярностью. Я приняла решение сократить количество фондов. Продавать буду исключительно в плюс. Сперва продам $AKMB Они показывают рост, но у них комиссия 1,41%, что многовато в долгосрочной перспективе. Также хочу отказаться от $FXMM (несмотря на стабильный небольшой рост) и $FXTB (но тут нужно будет ждать, так как они в минусе и невесть когда оттуда выберутся). Из всех казначейских облигаций США, пожалуй, пока оставлю $FXTP И то не знаю надолго ли 🙄 Ну и смотрю на $SBMX и думаю отказаться от него в пользу $TMOS@ Суть этих фондов, на мой непрофессиональный взгляд, практически одинаковая, а комиссия у @T-Technology меньше. [upd. Продавать пока не буду. Но скрою перечисленные фонды с глаз моих долой в табличке планов. Пусть пока поваляются без внимания].

#мамочка_в_декрете Наконец-то спустя месяц я нашла время написать новый пост) За это время нам ещё подарили деньги в связи с рождением ребёнка, которые я использовала для дальнейших вложений. В сумме получилось 12 тыс руб Потратить их я решила следующим образом: 1. 10 акций МТС ~3400 руб. $MTSS Вложилась, так как считаю компанию стабильно развивающейся с неплохими дивидендами. 2. 1 акцию ЛСР ~ 750 руб. $LSRG Данная акция у меня сильно просела и поэтому я решила купить ещё одну, чтобы усреднить цену 3. 10 акций НЛМК ~2600 руб. $NLMK Потом цена ещё упала и я докупила ещё 10 акций ~ 2300 руб. Сейчас у многих металлургических компаний цена акций падает, но в будущем компанию считаю перспективной. Плюс компания стабильно выплачивает дивиденды 4. 10 акций Сбер Банка ~3100 руб. $SBER Как банк он мне не нравится, но как инвестиция кажется вполне разумной, так как сейчас Сбербанк взял путь на всестороннее развитие. Чего у них сейчас нет и Сбераптека, и Сбермаркет и многое другое Плюс, как и посоветовал мне @Kozzy_OzzBorn, 200 руб, которые он мне прислал я потратила на фонд FinEx Облигации TIPS $FXTP ⚡️Посоветуйте в акции ещё каких стабильных компаний можно вложиться? #новичок #акции #акциивдолгосрок #прояви_себя_в_пульсе #донат

Инструменты для _сохранения_ долларов, важный график для понимания. https://invst.ly/uvntg позволяет определить в какой стадии финансового рынка мы находимся. Синим на графике фонд трежерис, его более менее аналог $FXTB, определяет режим риск офф или рискон и премию за риск, в паре с #jnk (фиолет). Индекс green #dxу и индекс валют EM brown говорит о силе/слабости #usd, и ценах на сырье. Красный это фонд #tips аналог $FXTP говорит о потребительской инфляции. Скрытый на графике выше #gold о денежной массе, те работе печатного станка центральных банков. Инструмент - $FXGD