Форум о фонде Замещающие облигации

Повлияют ли санкции США против Мосбиржи на работу фондов Тинькофф? Нет, наши фонды торгуются как обычно. Инвесткопилка в рублях, в основе которой тоже лежат фонды Тинькофф, продолжает работать без изменений. В наших рублевых фондах нет иностранных активов и прямой привязки к доллару, а вся инфраструктура российская, то есть действия иностранных организаций и государств не влияют на их работу. Видим вопросы инвесторов по некоторым нашим фондам — о них расскажем подробнее. 💼Тинькофф Локальные валютные облигации $TLCB@ Мы инвестируем только в локальные бумаги, поэтому инфраструктурные риски для наших фондов сведены к нулю. Несмотря на то, что облигации в составе фонда номинированы в иностранной валюте, расчеты по большинству облигаций уже осуществлялись в рублях по курсу Банка России. Это касается как замещающих облигаций, так и юаневых. По тем бумагам, по которым в настоящий момент нет рублевых стаканов (ряд юаневых бумаг), они могут быть открыты в случае необходимости (это предусмотрено проспектами данных бумаг). Торги по всем облигациям из фонда идут своим чередом. Торги юанем не прекращались, а поэтому и стаканы по юаневым облигациям продолжают функционировать в обычном режиме. 💼Тинькофф Замещающие облигации $RU000A106G80 Cитуация такая же, как в случае с фондом $TLCB@. Расчеты по всем бумагам осуществляются в рублях с привязкой к курсу Банка России. При этом ЦБ продолжит определять курс рыночным способом, поскольку более половины торгов валютой происходило на внебиржевом рынке, где торги сохранятся. Кроме того, сохранятся и биржевые торги валютной парой юань/рубль. 💼Тинькофф Золото $TGLD@ Фонд следует за рублевым золотом GLDRUB_TOM, торги по которому проводятся в обычном режиме. Все входящее в состав фонда золото хранится на территории России, расчеты проводятся только в рублях. Санкции не могут привести к его блокировкам. 💼Тинькофф Вечный портфель $TRUR@ В состав фонда входит рублевое золото GLDRUB_TOM. Ситуация аналогична $TGLD@: золото хранится на территории России, торги проводятся в обычном режиме. #фондытинькофф #тинькоффкапитал

⚔️ Неделя 24 (пн-вт) 🟥 - 0,81 % #битва_стратегий Рубрика в которой мы сравниваем различные стратегии автоследования и фонды Тинькофф. 📆 Вчерашние санкции добавят неразберихи в нашу битву стратегий. Пока давайте подведем итоги понедельника и вторника, а уже завтра посмотрим как санкции отразились на 19-и стратегиях участников. Еще одну стратегию пока не выбрал, хочу добавить с фьючерсами для разнообразия, но пока нет подходящей, где можно зайти на 30000. 🥇Стратегия дня $RU000A106G80 + 1,19 % 🥈Второе место $TLCB@ + 0,48 % 🥉На третьем &Фьючерсный вектор + 0,27 % Из стратегий автоследования, кроме фьючерсной, лучший результат показала &Эффективный инвестор - 0,20% В битве пока фонды Тинькофф обходят на процент стратегии автоследования. Посмотрим какие результаты будут за вторую половину года. 🎁 ПРОМОКОД TINVDAILYU - до 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто еще не пополнял брокерские счета. Надо отправить промокод в чат с поддержкой приложения Тинькофф.

Замещайка для Черепашки 🐢 👣 37 новых шагов вперёд. Нашла новые случайные деньги с уже пришедших!) На самом деле, грань этих случайных денег тонка. И для каждого своя. Как пассивный доход: с учётом вложенных усилий не такой уж он и пассивный, сами знаете. Вчерашний коммент в Пульсе напомнил мне, что я хотела на замещайку выделять чай, который получаю от учеников (или отсутствие необходимости давать сдачу). И сюда же решила добавить оплаченные учениками, но пропущенные уроки. 😋 Возможно, этот пост будет интересен и тем, кто учит иностранные языки. Искренне считаю, что инвестиции в интересные и нужные вам знания - классно и для работы, и для настроения, и для нового круга общения, и для мозга, и для здоровья ментального. 😛 Чтобы вы понимали, я в марте придумала запустить формат занятий по 15 минут. В пересчёте на час я поставила ценник дешевле. Но зато мне самой было удобнее взять ещё нескольких рьяно желающих на тот момент. Потому что мне с ребёнком проще организовать мою 15 минутную работу, чем 45-минутное, часовое или ещё более длинное занятия. 😜 Предположила, что то, что удобно мне, может быть удобно кому-то ещё. 🤪 И формат зашёл, я довольно быстро нащупала свою аудиторию: - поглощенные работой люди, которые и хотят языки, но час времени выделять не готовы. - люди, для которых важно оставить место для тренировок утром или вечером, но и языки хочется. - люди, которые хотят просто поддерживать уровень, но не хотят ни долгих занятий, ни домашки. А сами себя приложениями не пинают. Хочется платить деньги, чувствовать, что они оплачены, и так мотивироваться. - люди в декрете, как я, которым просто сложно найти много времени подряд. Пишу люди, потому что оказалось, что пап в декрете гораздо больше, чем я думала (пока мамы работают). В общем, спрос нашелся, и мне пришлось (!) ⬆️ прайс с 250 до 450 руб. за 15 минут, чтобы отрегулировать входящий поток. Я беру за 4 недели занятий вперёд (оказывается, так можно было 😁), что позволяет планировать нагрузку и не переживать, если кто-то заболеет, не придёт, передумает, а мне уже некого поставить на это время. И конечно, как с годовым абонементом фитнес клубов, иногда люди пропускают. Заболели, задержались, замотались. Часто они не предупреждают и я терпеливо готовлюсь к уроку, выхожу на созвон, жду их... Понятно, что ни во что другое я погрузиться не могу полноценно, вдруг они придут на 5й или 10й минуте занятия и успеют. Но что-то по бирже вот могу поделать. Деньги за это я все равно получаю. И вообще, если бы не придуманный формат 15-минутных занятий и предоплата, этих учеников и денег не было бы. За апрель и май: •250 руб. условный чай (скрин) •8 пропущенных занятий по 250 руб. •1 пропущенное занятие по 300 руб. 💸 Суммарно 2550 руб. Этого хватило на Фонд замещающих облигаций $RU000A106G80 2 лота по 1115 руб.. И на сдачу 320 руб. знакомый $TLCB@, где лот в 100 раз дешевле! У меня был ещё один счёт с американским акциями, где было 0 бесплатной маржиналки. Так что взяла на нем для создания обеспечения под бесплатную предложенную маржиналку 87 слотов за 913 руб. Буду теперь на этом счёте выдать маржиналку без оплаты 😉 #евриккеврику ⬇️ Бумага фаворит для меня среди замещаек Газпром Капитал $RU000A105QX1 снова в приятном для меня пике вниз. С учётом новой цены 71394 руб. я снова чуть пересчитаю шаги. Но я готова к движениям туда и обратно. Главное, регулярность! ✅ Шаг 671/1000 ➡️ Шаг 743/1000 ✅ Рублей 53077/79000 рублей ➡️ 53077/71394. ✅ 67% ➡️ 74% от нужной суммы! Осталось около 18,5 тысяч, уже меньше 20, если цена сохранится 💪 Прямо реально, почти 3/4 пути позади, осталось меньше 1/4. И это всё за донаты и случайные деньги: •Дивы в $ •Донаты •Найденное, вычет и тд •Доп заработки и чай За всего пару месяцев, как я поставила себе эту, как мне казалось тогда, не реальную для меня цель. А она ещё как реальна! #замещающие_облигации #сложный_процент #этонесложно #фонды #спасибо *** Челлендж Вера в людей 🆚 Вера в деньги: 👥1,2к (12%) 🆚 1 381 (46%, +1%💸💪)

Замещайка для Черепашки 🐢 💸 Прилетели +1000 рублей с этого внезапного соц опроса науки ради. Думала, хватит на Фонд замещающих облигаций $RU000A106G80 1 лот, но не настолько он просел. Так что взяла знакомый $TLCB@, где лот в 100 раз дешевле! 😬 Как всегда, маржиналка бесплатная почти позволила взять мне 270 штук вместо 100 лотов. Ноооо. Я как всегда перед покупкой выдохнула, прокрутила в голове все риски и ещё раз проверила лимиты бесплатной маржиналки. И вовремя! Нажала бы в запале "купить", и тю, вошла бы по глупости в лимит маржиналки 5001-10000 за 40 рублей в день. Так что взяла под ровно свой лимит 182 лота. Тоже больше 100 штук 😉 #евриккеврику ⬇️ Бумага фаворит для меня среди замещаек Газпром Капитал $RU000A105QX1 снова в приятном для меня пике вниз. С учётом новой цены 71485 рублей я должна снова чуть пересчитать шаги. В этот раз вперёд. Но я готова к движениям туда и обратно. Главное, регулярность! ✅ Шаг 639/1000 ➡️ Шаг 706/1000 ✅ Рублей 50527/79000 рублей ➡️ 50527/71485. ✅ 63% ➡️ 70% от нужной суммы! Осталось чуть меньше 21 тысячи, если цена сохранится 💪 Прямо реально, 2/3 позади, осталось меньше 1/3. #замещающие_облигации #сложный_процент #этонесложно #фонды #спасибо #флудилка *** Челлендж Вера в людей 🆚 Вера в деньги: 👥1,2к (12%) 🆚 1 375 (45%)

⚔️ Неделя 21 (вт-пт) 🟥 - 2,09 % #битва_стратегий Рубрика в которой мы сравниваем различные стратегии автоследования и фонды Тинькофф. 📆 Завершилась 21 неделя битвы. Поводов для радости было не много. Почти все стратегии показали отрицательный результат. Посмотрим кому удалось получить плюс: 🥇Стратегия недели {$USDRUB} + 1,67 % 🥈Второе место $TLCB@ + 1,43 % 🥉На третьем $RU000A106G80 + 0,42 % По стратегиям автоследования лучший результат у &Эффективный инвестор - 0,50 % 🎁 ПРОМОКОД TINVDAILYU - до 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто еще не пополнял брокерские счета. Надо отправить промокод в чат с поддержкой приложения Тинькофф.

Замещайка для Черепашки 🐢 Честно скажу, перед тем, как писать пост, я думала, подождать нескольких новых денег и написать сводку за неделю/месяц. Или же написать то, что есть. Как видите, решила написать. Кто меня поддерживает, порадуется за меня. А если есть и те, кто читая мои небольшие успехи, чувствует себя, со своими успехами чуть/намного получше, круче... То и они тоже порадуются. За себя. Что там на рынке не творись, на моём пути всё предсказуемо и спокойно. 🎣 Пришли дивиденды AT&T +22,57 руб. Это, конечно, меньше евро. Даже в 2000м году это было меньше евро. Но 2 лота нужного фонда $TLCB@ могу взять #евриккеврику 😊 При покупке фонда Тинькофф Замещающие облигации $RU000A106G80 взяла 21 штуку вместо 2 на бесплатную маржиналку, которая все расширяется. Бумага фаворит для меня среди замещаек $RU000A105QX1 чуть растёт после падения. С учётом новой цены 72580 рублей я должна снова чуть пересчитать шаги. Отбросило чуток назад даже. Но растут и вложения в фонды связанные. Они просто не отражены в математике ниже, где влоденная сумма денег. Когда сумма будет близка к завершению, тогда и сверюсь точнее. ✅ Шаг 626/1000 ➡️ Шаг 682/1000 ✅ Рублей 49517/79000 рублей ➡️ 49517/72580. ✅ 62% ➡️ 68% от нужной суммы! Меееееедленно, но регулярно. 👣Осталось снова больше трети, 32%. Неприятно, когда из-за роста цены актива чуть отбрасывает назад после дикой распродажи, но я не унываю! ❓Кто-то из вас вообще воспринимает 20 рублей как шаг вперёд к вашей цели в инвестициях? Так-то 22 рубля это 0,1% от оставшейся суммы примерно, кажется, шаг совсем мизерный. Но мне кажется, если благодарить каждую приходящую деньги за посильный вклад, дело пойдёт живее. #замещающие_облигации #сложный_процент #этонесложно #фонды #спасибо

Замещайка для Черепашки 🐢 Спасибо, прекрасная Мия! ✨ Вселенная, кажется, подсказывает мне, что размышления вслух дело хорошее, но если мечта всё ещё актуальна, надо смотреть в её сторону, а там всё сложится! И если выбор сделан, критерии те же, то нечего посматривать в сторону долларов и юаней поменьше. Будем работать над своим журавлем. 🎁 Милая и на выигрыши инвест конкурсов гораздая @Miya_Sultanova прислала славный донат, который по текущему курсу даже больше евро! +100 рублей. Это почти 1,5 шага на моем пути. Пользуйся случаем, подглядела у неё пропорции и логику распределения долей в акциях, что мне тоже скоро предстоит. 👀 Посматриваю вот, что у кого как в публичных портфелях. 🎁 Потом вижу новое уведомление от банка. •+11043 рубля, перевод от другого банка. 😅 Верите-нет, на мгновение я поверила, что кто-то решил мне задонатить сразу 11 тысяч! Ну а что, думаю, кто-то столько за день или час зарабатывает, почему нет. Ну, мечты мечтами, ваши ожидания это ваши проблемы, как говорится, а оказалось, к этим деньгам я сама приложила усилия. Это #налоговыйвычет Я его сразу узнала, по Тульской области отправителя. Деньги от налоговой сладкие, как тульский пряник. Или даже слаще. 🏊‍♀️ В этом году без ИИС не так много пришло. Но 11 тысяч это очень хорошо! Точно больше нуля. А на заполнение декларации потратила часа 2. Впервые получала за бассейн и спорт, кстати, а не только за лекарства и благотворительность! В прямом смысле гребла себе на мечту, пока плавала в бассейне и кайфовала! А поскольку деньги от налоговой относятся к случайным деньгам, на которые я не рассчитываю, все это тоже идёт на замещайку! Это ещё от 139 до 153 шагов вперёд на моём пути к замещайке мечты, в зависимости от цены номинала. Двигаюсь благодаря этим двум шикарным новостям дня (и снижению цены бумаги моей евромечты) по второй половине пути бодро и регулярно! #евриккеврику 😊 При покупке фонда $TLCB@ на донат снова маржиналка бесплатная позволила взять на 241 руб. вместо 100 руб. При покупке фонда Тинькофф Замещающие облигации $RU000A106G80 из денег налогового вычета взяла 10 штук на 10702 рубля и ещё на сдачу (341 рубль оставался, но маржиналка бесплатная позволила взять на 900 рублей TLCB). Бумага фаворит для меня среди замещаек в евро временно продолжает дешеветь вместе со всеми фондами и замещайками $RU000A105QX1 Наверняка подорожает, пока я наберу достаточно денег. Но с учётом новой цены 71178 рублей я могу снова чуть пересчитать шаги и порадоваться больше. Чего отказывать себе в радости. ✅ Шаг 628/1000 ➡️ Шаг 702/1000 ✅ Рублей 49495/79000 рублей ➡️ 49495/72683. ✅ 62% ➡️ 70% от нужной суммы! Да и фонды продолжать докупать на небольшом снижении приятно, чего скрывать. 🦄 Продолжаю наслаждаться, что эта сумма набирается без каких-то жертв и экономии через силу с моей стороны, всё с каких-то нежданных денег, которые удаётся то там, то здесь найти или увидеть. Без залезания в другие инвестиционные потоки и без дополнительной работы. 👣Осталось всего 30%. Около 23 тысяч рублей. Сумма все ещё большая, но в процентах кажется, что осталось совсем немного! Буду повторять много раз, что первые ваши комментарии и донаты помогли мне самой поверить и не отступать, что это в принципе возможно и реализуемо! Спасибо вам ❤️💔 ❓А вы оформляете налоговый вычет? За все возможные категории?) Нравится получать свои налоги обратно? 😁🤝 #спасибо #донаты #замещающие_облигации #сложный_процент #этонесложно #фонды #налоговыйвычет

Муки выбора или размышления на пути? ❇️ 31175 рублей у меня в фонде замещаек $RU000A106G80 . В этом фонде доля моей замещайки мечты 7,89%. То есть условно, я уже владею кусочком замещающей облигации своей мечты в евро $RU000A105QX1 . Но держу еще на 28700 рублей всяких ненужных мне замещаек от отсутствия альтернатив. Не все мне они нравятся. И мой фаворит может быть продан в любой момент. ❇️ 2811 рублей сейчас в другом фонде локальных облигаций $TLCB@ . Было б 9 тысяч тут, смело бы заменила этот фонд на свежий Новатэк $RU000A108G70, облигацию, привязанную к валюте. Он уже стоит дешевле первичного размещения. И доп комиссий нет. ➖ Новатэка для 🐢: •Валюта доллар, а не евро. •Далёкий срок погашения (мой горизонт для моей цели 2-3 года). •Не такой высокий дисконт от номинала (не 27,78%, как у моего фаворита - такое чувство, что её топят только из-за короткого срока дюрации, а только 2,45%). Но хоть не выше номинала! ➕ Новатэка для 🐢: •Цена мне по силам, менее 9 тысяч рублей. Это вам не 70-90 тысяч. Эти деньги у меня есть. Уже. Что там насчёт лучше синица в руке, чем журавль в небе? •Какой никакой дисконт в 2,45%. •Срок дюрации 5 лет, до 2029 года. Что само по себе не так плохо. •Купон 6,5% вместо 4% у моего фаворита. В 1,5 раза выше, да валюта не та. •Больше ликвидности из-за цены и низкого порога входа и выхода. •Не является субординированной. Моя облигация замещайка тоже без субординированности, но с недавнего времени стала обращать внимание и на это. •Личные чувства. Новатэк мне как-то приятнее Газпрома. 🤔 В целом, когда на руках уже больше половины, 52-54%, не хочется менять план https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/VictoryBBB/aba7f962-e587-45fd-907b-178bbda54705?utm_source=share С другой, надо поразмыслить 🤔 Облигация моей мечты еще может быть погашена по решению эмитента (колл-опцион): •для выпуска БЗО26-1-Е: на 26.10.2025 и далее в любой последующий день до 26.01.2026 включительно, а затем в дату окончания любого купонного периода. Такая, непредсказуемая бумага. Так-то нужно подкопить ещё 34 000 рублей примерно. •Где-то раз в неделю мне капают дивиденды на 100-200 рублей. Но это не точно. •Иногда приходят случайные деньги или я придумываю, где их достать. •Остаются маловероятные, но возможные #донаты. •В идеальном мире, где мне донатит каждый подписчик, в том числе повторно, достаточно, чтобы все 1200 подписчиков скинулись по 29 рублей. Этого не будет, 100% подписчиков никогда не скинутся даже внутри узкого семейного чата, но помечтать я в праве. •В мире странных чудес 1 человек, которому деньги ляжку жгут, может мне задонатить сразу всю сумму. Сочтя пользу моих постов или сделок достаточно ценной для этого прагматичного или широкого жеста. •Более реалистичные схемы донатов: 226 человек по 150 рублей. Или 20 людей по 1500 рублей. •Более реалистичные схемы без донатов: выигрывать все эти конкурсы с призами от 150 рублей до миллиона 😁 Так-то, 10-20 побед по 1-3 тысячи рублей и вуаля. 🤷‍♀️ Обычные инвестиционные деньги с зп в эту цель вообще не доходят, все идёт на обычные облигации, фьючерс на евро вечный, акции или комп К слову, там облига замещайка в фунтах в полмиллиона рублей ценой снова торгуется с дисконтом - 16,4%, послеживайте, если что @ElearningMaster 😉 Это не 30%, но можно держать на карандаше! ❓ А вы бы что выбрали на моем месте из этих двух альтернатив? Напоминаю, моя основная цель зафиксировать себе пусть небольшой, но доход в евро на 2-3 года. Потому что трачу я полгода своей жизни именно в евро. А курсы этих валют могут колебаться, как ни крути. #замещающие_облигации #замещающиеоблигации #облигации2024 #облигации #евриккеврику #совет #нуженсовет

🎁 О, получила внезапные 1500 рублей, на которые не рассчитывала совсем. 🌍 Если вкратце, то я некоторое время назад из-за праздников не смогла получить в путешествии таксфри в тот день, когда могла его получить в магазине. Всё было закрыто, а путешествие было коротким. И смирилась с тем, что таксфри просто сгорит. Потому что он действует всего 3 месяца, а так быстро я вряд ли окажусь в Боснии и Герцеговине. 👀 На удачу я прикинула, кто ещё может туда ездить и написала... Своей ученице. Она вскоре тоже туда ехала. Я раз 5 ей говорила, да прогуляйте вы эти деньги за здоровье учителя, если получится забрать. Это как раз обед и кофе на главной площади. Брать деньги себе было странно, мне просто хотелось, чтобы они не пропали из-за бюрократий и совпадений. ✅ И вот, деньги они успешно забрали, отказались прокутить их там же и вернули переводом. 🤓 Как очевидно случайные деньги, ещё и завязанные на валюте другой страны, судьба их была предрешена: замещающая облигация! С флёром путешествий и взаимовыручки, что ещё как добавляет радости всему этому квесту. Причем, за счёт суммы выше 1000 рублей смогла: •купить $RU000A106G80 на 1195,5 рублей 1 шт., по графику считаю, удачный момент на снижении. •на сдачу (304,95 руб.) $TLCB@ взяла. Плюс, благодаря расширяющемуся плечу на этом портфеле благодаря валидным активам добрала всего на 895,05 рублей (вместо 304,95). Но эти 500 рублей верну, это маржиналка бесплатная, ускоряющая мой путь к цели, но не участвующий в итоговой покупке бюджет. Оба эти фонда владеют замещающими облигациями, но составом на их выбор, а не мой. Как место для передержки денег, пока собирается нужная сумма со всех ожидаемых и неожиданных источников - самое то! В цели покупки облиги-замещайки +18 самостоятельных шагов одномоментно вперёд. Вообще благодаря деньгам из ниоткуда буквально. Это очень приятно. ✅ Шаг 31/1000. ✅ Рублей 2573/79000 рублей. ✅ 3% от нужной суммы! #спасибосебе #донатысебе #замещающие_облигации #сложный_процент #этонесложно #фонды #кудапристроитьдивиденды #откудабратьденьги #случалочка

Признаться, я не ожидала такой отдачи в донатах от своего пути к замещайке! Уже целых 9 человек из 1200 подписчиков! Это 0,75%. И это более чем в 10 раз более высокий процент, если сравнивать с трансляциями за донаты Формулы 1, например. Без шуток, доля отдачи очень высокая. 🚀Вы круче гоночных болидов! 🎉Вас стало 1200 подписчиков, это тоже важная для меня цифра! 💔 Новые +10 рублей донатами заставили меня невольно вспомнить свой самый первый донат, который я получила в декабре 2020 года ещё за аналитику тут в Пульсе. Потом я года 3 не получала донатов и вообще забыла это приятное чувство. Вы добры и щедры (и деньгами, и вниманием, и своим временем), и это мотивирует делиться своим прогрессом и мыслями. Надеюсь, каждому из вас это что-то даёт. А кому не даёт, отпишутся 😂😁 В цели покупки облиги-замещайки +3 шага вперёд донатами с прошлой сводки продвижения вперёд (символов в предыдущих постах не хватало). ✅ Шаг 9/1000. ✅ Рублей 686/79000 рублей. ✅ 0,87% от нужной суммы! Почти 1%, а это первое пороговое целое число на пути, когда можно будет отбросить запятые. 🥺 Спасибо, @L.55 Аватарка у человека идеальная. Горы, улыбка, зелень в руках. Тоже пример человека, который сначала открыл брокерский счёт, а потом присматривался пару лет. И только потом началась торговля! По сделкам вижу, что и этот человек знал давно о существовании этого фонда $TLCB@ , где я пока бережно храню ваши донаты, чтобы они росли, пока у меня не наберётся промежуточная сумма на $RU000A106G80 и наконец в этих двух фондах сумма не дорастет до покупки замещайки основной. 💡 Что круто, это то, что если идея замещающих облигаций вам близка, то вот, фонд просто спасение! 10 рублей - и вы можете себе купить лот фонда. У всех у нас разные портфели и возможности, но 10 рублей, я уверена, есть у каждого. Вопрос в том, интересен ли вам этот инструмент. А потом добавлять при желании и возможности. Да, я бесконечно уважаю и восхищаюсь людьми, работающими с огромными суммами. Но вот эта магия маленьких чисел, которые сложным процентом сами себя увеличивают, это очень здорово. Вот реально, 10 лет назад мне было не представить, что можно быть инвестором в замещающие валютные облигации даже с 10 рублями! А когда капитал подрастёт, можно будет по новой выбрать, нравятся вам фонды или хотите покупать инструменты напрямую. #спасибо #донаты #подсмотретьсделки #черепаханаблюдает #замещающие_облигации #сложный_процент #этонесложно #фонды

Шуршащие замещающие облигации. Это облигации, которые раньше были в валюте, а теперь в рублях, но завязаны на валюте. 🤯 Один важный нюанс, о котором стоит упомянуть: почти все они стоят от 70 до 100 тысяч рублей. Кроме одной. Она стоит полмиллиона 😂 Всего сейчас 46 облигаций от 14 компаний. Почти всю инфо вытащила с https://www.moex.com/s3676 Скрины ⬇️: дисконт, купоны, валюта, дюрация. Сейчас у меня есть фонд $RU000A106G80, там 13 эмитентов из 46. Примерно в равных долях. Я так понимаю, процент доли разный за счёт разных цен в первую очередь. И к слову, нет комиссии, что тоже удобно. Первые 15 строк в таблице это бумаги внутри фонда. Далее все остальные. Жёлтые строки - те 2 бумаги, которых не смогла найти в Тинькофф. Мэйл ЗО 25. И Совкомф ЗО 3 (хотя все остальные их выпуски есть). ❤️ Зелёным выделила фавориты, что завязаны на #евро и сейчас с хорошим дисконтом (а не как $RU000A105A95 с переплатой 18% за тело, безумие какое-то для облигаций! Особенно на фоне новостей про долг Газпрома сейчас). 😬 Неприятно, что все они Газпром Или стоит брать > дорогие = востребованные? 2 из них у меня уже косвенно есть внутри фонда. $RU000A105QX1 и $RU000A105BY1 Одну хотелось бы как-то купить. $RU000A105RZ4 Пока не понимаю как. Но сначала сформулируем цель. А там, вдруг этот пост принесёт людям с портфелями от 5-10 млн пользы на десятки или сотни тысяч рублей. 🧮 Так-то, от 72 руб. донатами от каждого из 1100 читателей и вуаля, одна дорогущая облига! Короче, масштаб не важен, уверена, польза будет, по меньшей мере для меня, и деньги так или иначе ко мне придут. Было б желание, будут и деньги. Я их найду или они меня, дальше будет видно. Пока нужно понимать, что я хочу купить, чтобы разбавить риск вечного еврофьюча другими инструментами: облигациями этими, ОФЗ, златом, акциями нефтяников и ресурсников. 🤔 Самый рабочий для меня вариант, пока нет 77, 83 или 88 тысяч рублей (а можно и все 240 тысяч, мир, чего уж!): фонд замещающих облигаций. 😁 Там шаг входа по 1000 рублей. Можно потихоньку добирать на просадках. К слову, с октября прошлого года, за 7,5 месяцев они у меня выросли почти на 20%. Пока я составляла табличку, думала, за счёт подорожавшего Газпрома 2034, но нет, его в портфеле всего ничего, 2,32% буквально. Так что видимо или за счёт купонов, или за счёт роста спроса на этот фонд 🤷‍♀️ Риски: •валюту начнут считать не по рыночному курсу, а по курсу Цб •дефолт компаний •спорный статус инструмента •все обычные риски облигаций, росрынка и мира Зачем я рассматриваю этот инструмент: •#диверсификация по валютам •решение своей задачи по сохранению рублёвой зп в отношении евро на пару лет. Рационально имеет смысл отдельно докупать только одну красотку. Двух других вполне хватит в составе фонда замещающих облигаций. Но его надо усреднять. Ещё тысяч на 10-20 как минимум. Если не на все 100к. Учитывая мой идеальный актуальный план капкан #сохранитьевробезевро из 5 граней где-то на 20-30% портфеля (200-400 тысяч рублей, если в конкретных деньгах). Больше мне просто смысла нет покупать. Всего в меру. Хоть было бы и приятно дойти до этапа, когда мне логично для моих целей держать в портфеле инструменты на такие крупные суммы. Сейчас в этом 13% суммарно, не так много работы впереди. 1️⃣ Вечный еврофьюч. Сейчас 7,97% от портфеля. Вышла в пт, но на неделе снова зайду. Пока хитрю, пытаясь спекуляцией на этом фьюче заработать гарантийное обеспечение для фьюча. Пока есть 870 рублей из 15 000, почти 6% 💪 2️⃣ ОФЗ. Сейчас 3,57% от портфеля. 3️⃣ Замещающие облигации. 0,2% от портфеля сейчас. Важная точка роста. Ключевая. 4️⃣ Акции нефтяников и некоторых металлургов, может, Алросы ещё. Сейчас около 0,8% от портфеля, не очень удобно считать, их облигации сюда не включаю. А они есть в рублях и юанях. 5️⃣ Золото. 0,6% от портфеля сейчас. ❓ И очень интересно было бы послушать тех, кто покупает сейчас #ОФЗ и #облигации. А вот #замещающиеоблигации - интересны? На какой процент в портфеле и как выбираете из этих 46 вариантов?

⚔️ Неделя 17 День 117 Пятница (данные за 4 дня с 114 по 117) 🟥 - 0,72 % #битва_стратегий Рубрика в которой мы сравниваем различные стратегии автоследования и фонды Тинькофф. 📆 Короткая праздничная неделя завершилась падением. Есть стратегии, которые сумели показать положительный результат: 🥇Стратегия дня $RU000A106G80 +1,59 % 👏 🥈Второе место &Новая Волна  + 0,58 %👏 🥉На третьем &Т-Старт RUB + 0,36 %👏 🎁 ПРОМОКОД TINVDAILYU - до 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто еще не пополнял брокерские счета. Надо отправить промокод в чат с поддержкой приложения Тинькофф.

⚔️ Неделя 16 День 108 Среда 🟥 - 1,39 % #битва_стратегий Рубрика в которой мы сравниваем различные стратегии автоследования и фонды Тинькофф. 📆 Середина длинной недели закончилась не радужными результатами. Почти все стратегии показывают отрицательный рост за три дня. Посмотрим на лучших: 🥇Стратегия дня $RU000A106G80 + 0,50 %👏 🥈Второе место $TBRU@ + 0,34 %👏 🥉На третьем &Анти-мейнстрим Aggressive - 0,25 %👏 🎁 ПРОМОКОД TINVDAILYU - до 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто еще не пополнял брокерские счета. Надо отправить промокод в чат с поддержкой приложения Тинькофф.

🎙💃🛠🕺🟢🍀 ВЕСНА 🌱🌱🌱 🟢Вот эта темка зашибись 📍👉🚩 хорошо, что тогда поучавствовал в IPO На усреднее, подбираю и да они очень хорошо 😄✅👍 показывают себя. Не буду, вам 👭👬👫 рассказывать про замещающие облигации👍👌 $RU000A106G80 Мне они по нраву, честное благородное слово 🧲📊 Кое о чем - напишу попозже - чипую и тюнингую любимую машину. 🕺 Настроение - весеннефантастическибомбически🟢 #биржа #акции #облигации #дивиденды #аналитика #пульс_выбери_меня #новичкам #новичкам2024 #учу_в_пульсе #новости

$RU000A106G80 Инструменты без маркетмейкера требуют особой внимательности. Вон насколько упал. Сейчас рынок спекулятивен - масса людей вообще не смотрят фундаментал. На своем опыте, на опыте инвесторов, которых я читал (прежде всего #Баффет, Линч, Саймонс) это обычно приводит к одному. $ASTR (P/E36,2P/S13,4P/BV90,9) продукт по отзывам не особо конкурентоспособный... да им надо года 2-3 удваивать прибыль, не теряя маржинальности. исправьте пожалуйста, где я не прав? На их месте я бы размыл капитал раза в 3-4. Вот тогда можно входить, и то если эффективно вложат добытые средства. Ценность компании - это прибыль сейчас и прибыль в будущем. Иногда для крупняков это еще и влияние (доп. Ценность обычек). Все ... а графики это сказки, которые работают иногда, только потому, что много людей на краткосроке подчиняются графикам. А потом, рано или поздно все возвращается к фундаменталу. И последние последователи графиков оплачивают пирушку остальных, впрочем как и в "пирамидах" #фундаментал #графики

⚔️ Неделя 15 День 101 Среда 🟥 - 0,19 % #битва_стратегий Рубрика в которой мы сравниваем различные стратегии автоследования и фонды Тинькофф. 📆 Среда завершилась небольшим падением. Золото продолжает 🚀 полет. Лидеры дня: 🥇Стратегия дня $RU000A106G80 + 0,61 %👏 🥈Второе место &Т-Старт RUB + 0,53 %👏 🥉На третьем $TGLD@ + 0,11 %👏 🎁 ПРОМОКОД TINVDAILYU - до 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто еще не пополнял брокерские счета. Надо отправить промокод в чат с поддержкой приложения Тинькофф.

⚔️ Неделя 14 День 93-96 🟩 + 0,82 #битва_стратегий Рубрика в которой мы сравниваем различные стратегии автоследования и фонды Тинькофф. 📆 14-я неделя завершается ростом почти на процент. Серьёзный рывок вперед совершили фонды Тинькофф. Посмотрим на результаты: 🥇Стратегия дня $RU000A106G80 + 5,61👏 🥈Второе место $TGLD@ + 3,69👏 🥉На третьем $TRUR@ + 1,52👏 Из стратегий автоследования лучший результат &Everest v 1.0 + 0,85% 👍 Сегодня вечером также отчитаюсь по эксперименту #daily100 , в котором продолжаю ежедневно инвестировать в разные фин инструменты 🎁 ПРОМОКОД TINVDAILYU - до 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто еще не пополнял брокерские счета. Надо отправить промокод в чат с поддержкой приложения Тинькофф.

♻️ Фонд замещающих облигаций #новичкам #учу_в_пульсе Я уже несколько раз упоминал такой инструмент, как $RU000A106G80 , но так как его доходность в портфеле продолжает меня удивлять, то хотел бы обратить на него особое внимание частных инвесторов с небольшим капиталом. 📍 В чем прелесть для нас? Так как минимальный лот одного выпуска еврооблигаций обычно был привязан к тысячи евро или долларов, то покупка такой бумаги в портфель частного инвестора не то что невозможна, но крайне сложна, так как в этом случае сильно нарушается диверсификация. После перехода на рубли и переименование облигаций в «замещающие» ситуация не сильно изменилась, так как сумма оставалась весьма внушительной. Появление подходящего фонда было лишь вопросом времени и Тинькофф этот вопрос решили. Сейчас вкладывать деньги в такой интересный инструмент мы можем, начиная от пары тысяч. 📍 Как фонд работает? В фонде собраны облигации крупнейших российских компаний, где, естественно, есть перекос в сторону энергетики. Большую часть тут занимает Газпром. Далее, после покупки одного лота вы становитесь владельцем пая, а значит можете рассчитывать на получение купонного дохода, который выплачивается дважды в год и равен той части всей суммы купонов, на который вы претендуете. Список пайщиков для выплаты дохода фиксируется на последний рабочий день марта и сентября. Если я правильно понимаю, то стоимость бумаг фонда растет со стоимостью его активов, ростом курса валюты (так как облигации продолжают рассчитываться с оглядкой на валюту) и от стоимости самих облигаций. Ожидать, что что-то из этого в ближайшее время пойдет вниз не приходится. 📍 Мой портфель У меня в инвестиционном портфеле данный инструмент занимает 6% и с середины декабря прошлого года он прибавил уже 23,22% (при этом нужно учесть, что сейчас его котировки скорректировались из-за выплаты купонов). На мой взгляд, держать данный инструмент разумно объемом до 10%, благо небольшая стоимость позволяет аккуратно выставлять нужное количество бумаг. #прояви_себя_в_пульсе

⚔️ Неделя 12 День 83 (за 3 торговых дня) 🟩 + 1,54 #битва_стратегий Рубрика в которой мы сравниваем различные стратегии автоследования и фонды Тинькофф. 📆 Неделя завершилась хорошим ростом почти по всем стратегиям. Посмотрим на лучших: 🥇Стратегия дня $RU000A106G80 + 5,58%👏 🥈Второе место $TGLD@ + 2,88%👏 🥉На третьем &Новая Волна + 2,75%👏 Также отличный результат у &Золотая рыбка + 2,43 % 👏 🎁 ПРОМОКОД TINVDAILYU - до 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто еще не пополнял брокерские счета. Надо отправить промокод в чат с поддержкой приложения Тинькофф.

🇷🇺 Инвестиции в облигации #новичкам #учу_в_пульсе Иногда рынок создает такие условия, что даже вполне активный инвестор начинает задумываться о создание позиции в рынке долга. На мой взгляд, сейчас именно такой момент, так что давайте это обсудим. 📍 Стабильный денежный поток Инвестирование в облигации является популярным способом генерации стабильного дохода на финансовых рынках. Облигации представляют собой долговые ценные бумаги, выпущенные корпорациями, государствами или муниципальными организациями. Их особенность заключается в том, что они гарантируют инвесторам фиксированный доход в виде процентных выплат, а также возврат номинальной стоимости по истечении срока инвестирования. Для инвесторов, стремящихся к генерации стабильного дохода, инвестиции в облигации могут представлять собой привлекательный вариант. Однако, чтобы добиться оптимальных результатов, важно разработать стратегию, соответствующую целям и риск-профилю инвестора. 📍 Основные пункты создания успешной стратегии 1️⃣ Даже в надежном рынке долга не забывайте о диверсификации портфеля. Добиваться этого лучше всего путем распределения инвестиций между облигациями различных эмитентов, с разными сроками погашения и купонными ставками. Таким образом, вы снизите общий уровень риска портфеля, сохраняя стабильный доход. 2️⃣ Не пренебрегайте современными инструментами, а именно фондом $RU000A106G80 и другими аналогами, которые инвестируют в облигации. Во-первых, иногда это единственный способ вложения денег в замещающие бумаги. Во-вторых, над составами этих фондов работают профессионалы, так что определенная доля таких инструментов в портфеле стоит держать. 3️⃣ Доля корпоративного долга крайне индивидуальна. Для каждого из нас будет необходимо самостоятельно ответить на вопрос: на сколько мне важно заработать пару процентов годовых? Дело в том, что по опыту Роснано и ГТЛК мы видим, что даже надежные и государственные компании могут попадать в крайне затруднительные ситуации в плане обслуживания долга. ❗️ Если вам интересна тема с корпоративным долгом, который можно купить прямо сейчас, то ставьте 🚀 и я сделаю отдельный пост. Независимо от выбранной стратегии, важно помнить, что инвестиции в облигации не лишены рисков. Поэтому тщательное изучение рыночной среды, анализ финансовой устойчивости эмитентов и выбор подходящей стратегии являются важными шагами для успешного инвестирования в облигации. 📍 Почему именно сейчас? Дело в том, что сейчас мы находимся либо на пике ставке, либо крайне близки к нему. Зафиксировать такую высокую доходность в длинных облигациях выглядит весьма интересно для долгосрочных инвесторов, а также имеет в себе идею заработать на теле облигации для более активной части участников рынка. 📍 Что планирую делать я? В моем портфеле уже есть тот фонд на облигации, о котором я говорил ранее, а также целая россыпь различных корпоративных и государственных бумаг, а ближайшую ребалансировку долговой части я буду проводить только к концу года, так что тут мы будем говорить только про стратегию &f3ba6432-204d-4087-82e5-65b7621a5782 , о которой я скоро вам расскажу подробнее. Я планирую набрать позиции в нескольких выпусках длинных ОФЗ, а наибольший упор сделать на $SU26221RMFS0 и $SU26244RMFS2, и еще на нескольких выпусках. На мой взгляд, они сейчас выглядят наиболее интересно. 📍 Заключение В целом, инвестиции в облигации представляют собой привлекательную возможность для инвесторов, желающих генерировать стабильный доход на финансовых рынках. Правильно спроектированная стратегия инвестирования в облигации может обеспечить инвестору умеренный доход при сравнительно низком уровне риска. Сейчас же мы находимся в такой ситуации, что и долгосрочные инвесторы, стремящиеся создать стабильный купонный доход, и умеренно активные инвесторы должны обратить внимание на рынок долга, постепенно перекладывая свои средства из фондов ликвидности в облигации. Заработать на теле или еще и на выплатах – решать вам. #прояви_себя_в_пульсе

⚔️ Неделя 12 День 79 🟩 + 0,28 #битва_стратегий Рубрика в которой мы сравниваем различные стратегии автоследования и фонды Тинькофф. 📆 Неделя началась с роста фондового рынка, который отходит от страшных новостей вечера пятницы. Лучшие результаты: 🥇Стратегия дня $RU000A106G80 + 2,02%👏 🥈Второе место &Т-Старт RUB + 1,52%👏 🥉На третьем $TDIV@ + 0,91%👏 🎁 ПРОМОКОД TINVDAILYU - до 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто еще не пополнял брокерские счета. Надо отправить промокод в чат с поддержкой приложения Тинькофф.

⚔️ Неделя 10 День 65 (данные за 7 дней) 🟩 + 0,78 % #битва_стратегий Рубрика в которой мы сравниваем различные стратегии автоследования и фонды Тинькофф. 📆 Во время отпуска не успеваю ежедневно делать отчеты. Поэтому данные за неделю в таблице. Посмотрим на лучших: 🥇Стратегия дня $TGLD@ + 2,28%👏 🥈Второе место $RU000A106G80 + 1,36%👏 🥉На третьем $TLCB@ + 1,32%👏 📊 Из стратегий автоследования лучший результат показали &Дивидендный Марафон + 1,21 и &Everest v 1.0  + 1,11 👏 🎁 ПРОМОКОД TINVDAILYU - до 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто еще не пополнял брокерские счета. Надо отправить промокод в чат с поддержкой приложения Тинькофф.

⚔️ Неделя 9 День 58 Вторник 🟩 + 0,12% #битва_стратегий Рубрика в которой мы сравниваем различные стратегии автоследования и фонды Тинькофф. 📆 Вторник продолжился ростом общего профита битвы 🔥 Посмотрим на лидеров: 🥇Стратегия дня $RU000A106G80 + 2,00 %👏 🥈Второе место $TGLD@ + 1,15%👏 🥉На третьем &Everest v 1.0 + 1,06%👏 🎁 ПРОМОКОД TINVDAILYU - до 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто еще не пополнял брокерские счета. Надо отправить промокод в чат с поддержкой приложения Тинькофф.

⚔️ Неделя 9 День 57 Понедельник 🟩 + 1,37 #битва_стратегий Рубрика в которой мы сравниваем различные стратегии автоследования и фонды Тинькофф. 📆 Результат за прошлую пятницу и за текущий понедельник в отличном плюсе. Посмотрим на лидеров: 🥇Стратегия дня &Т-Старт RUB + 3,38 %👏 🥈Второе место $RU000A106G80 + 2,40%👏 🥉На третьем &Золотая рыбка + 2,35%👏 🎁 ПРОМОКОД TINVDAILYU - до 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто еще не пополнял брокерские счета. Надо отправить промокод в чат с поддержкой приложения Тинькофф.

⚔️ Неделя 8 День 53 Четверг 🟩 + 0,33 #битва_стратегий Рубрика в которой мы сравниваем различные стратегии автоследования и фонды Тинькофф. 📆 Четверг завершился в нормальном плюсе. Посмотрим на лидеров дня: 🥇Стратегия дня $RU000A106G80 + 1,17 %👏 🥈Второе место &Т-Старт RUB  + 1,04%👏 🥉На третьем &Дивидендный Марафон + 0,48%👏 🎁 ПРОМОКОД TINVDAILYU - до 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто еще не пополнял брокерские счета. Надо отправить промокод в чат с поддержкой приложения Тинькофф.

⚔️ Неделя 8 День 52 Среда 🟥 - 0,14 #битва_стратегий Рубрика в которой мы сравниваем различные стратегии автоследования и фонды Тинькофф. 📆 Среда завершилась в небольшом минусе. У нас сменился лидер в таблице 🔥! Посмотрим на лучшие результаты дня: 🥇Стратегия дня &Новая Волна + 1,10 %👏 🥈Второе место $RU000A106G80 + 0,54%👏 🥉На третьем &Everest v 1.0 + 0,48%👏 🎁 ПРОМОКОД TINVDAILYU - до 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто еще не пополнял брокерские счета. Надо отправить промокод в чат с поддержкой приложения Тинькофф.

Смотрю я на валюту и думаю: Василий через вечный фьюч сидит в синтетическом депозите, а какие варианты у обычных смертных, кто не разбирается в тонкостях подобных инструментов? #золото как квазибакс $GOLD $TGLD@ Сюда же (квазибакс) можно впихнуть фонд на замещайки $RU000A106G80, но позитивных отзывов по нему не видел, у других брокеров аналоги не смотрел #SBCN (не торгуется в тиньке, а зря) как квазиюань (и одновременно как юаневый депозит) $TLCB@ в теории ставка на обе валюты. Главный риск юаня $CNYRUB - возможная девальвация, а потому пихать все деньги только в один тип валюты считаю неразумным, а потому обязательно должно быть что-то с привязкой к баксу {$USDRUB} Всё же девальвация моя основная ставка на год. Интересно было бы попробовать сделать чисто квазивалютный счет. Но итак 6 счетов, надоело их плодить (и ещё +3 неактивных после перевода некоторых бумаг в китфинанс) Краткая выжимка из вечерних размышлений, за сим откланяюсь. Будет кому-то полезна - крайне рад. #инвестиции #валюта #asset_allocation

⚔️ Неделя 7 День 45 Среда 🟥 - 0,57 % #битва_стратегий Рубрика в которой мы сравниваем различные стратегии автоследования и фонды Тинькофф. 📆 Сегодня чуть отскочили, но вчера было конечно не сладко. За среду общий профит сократился на -0,57%. Посмотрим, кому удалось выйти в плюс: 🥇Стратегия дня {$USDRUB} + 0,38 %👏 🥈Второе место $RU000A106G80 + 0,27%👏 🥉На третьем &Золотая рыбка + 0,03%👏🎣 Стратегия отлично проходит эту сложную неделю 🔥 🎁 ПРОМОКОД TINVDAILYU - до 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто еще не пополнял брокерские счета. Надо отправить промокод в чат с поддержкой приложения Тинькофф.

⚔️ Неделя 6 День 40 Пятница 🟥 - 0,26 % #битва_стратегий Рубрика в которой мы сравниваем различные стратегии автоследования и фонды Тинькофф. 📆 Неделя завершается небольшим падением по всем стратегиям автоследования. В плюсе смогли оказаться только фонды с различными облигациями: 🥇Стратегия дня $RU000A106G80 + 0,68 %👏 🥈Второе место $TBRU@ + 0,35 %👏 🥉На третьем $TLCB@ + 0,28%👏 ✅ Среди стратегий автоследования за день лидирует &Эффективный инвестор - 0,25 % 🎁 ПРОМОКОД TINVDAILYU - до 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто еще не пополнял брокерские счета. Надо отправить промокод в чат с поддержкой приложения Тинькофф.

⚔️ Неделя 6 День 38 Среда 🟩 + 0,06 % #битва_стратегий Рубрика в которой мы сравниваем различные стратегии автоследования и фонды Тинькофф. 📆 Среда завершилась ростом по фондам и небольшим минусом по стратегиям автоследования. Посмотрим на тройку лучших: 🥇Стратегия дня $RU000A106G80 + 1,31 %👏🔥 🥈Второе место $TDIV@ + 0,28 %👏 🥉На третьем $TGLD@ + 0,27 %👏 ✅ Среди стратегий автоследования за день лидирует &Золотая рыбка  с + 0,18 % 🎁 ПРОМОКОД TINVDAILYU - до 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто еще не пополнял брокерские счета. Надо отправить промокод в чат с поддержкой приложения Тинькофф.