Профиль инвестора MindRus | Тинькофф Инвестиции Пульс

открыли летнюю навигацию 2025 года на Чукотку по программе северного завоза! В первый рейс в рамках морской каботажной линии FESCO Anadyr Direct Line (FADL) контейнеровоз FESCO отправился из Владивостокского морского торгового порта. Судно доставит в порты Чукотки 58 тонн генеральных грузов и 235 TEU. Большую часть грузов составляют продукты питания, а также стройматериалы, медикаменты, а еще 27 единиц автомобилей и спецтехники. Летняя навигация в регионе продлится до начала ноября 2025 года. Планируется, что в течение этого времени в рамках линии FADL суда Группы выполнят пять рейсов. P.S. СМП развивается 📈

На какие большие тренды стоит обратить внимание инвестору на ближайшие 5 лет. Часть 5 Тренд: Медицина Факторы: 1. Цифровизация и телемедицина Развитие платформ телемедицины – спрос на удаленные консультации растёт, особенно в регионах. ИИ-диагностика – алгоритмы для анализа снимков (рентген, МРТ, КТ), патологий и прогнозирования заболеваний. Например, «СберЗдоровье» и «Яндекс.Здоровье». Электронные медкарты (ЕГИСЗ) и big data – интеграция данных для персонализированной медицины и управления здоровьем населения. 2. Биотехнологии и геномика Генная терапия и редактирование (CRISPR) – для лечения наследственных и онкологических заболеваний. Персонализированная медицина – подбор терапии на основе генетического тестирования. Биопечать и тканевая инженерия – разработка имплантов и искусственных органов. 3. Производство лекарств и вакцин (импортозамещение) Локальное производство дженериков и биоаналогов – замещение зарубежных препаратов. Развитие вакцин против новых инфекций – спрос из-за угроз пандемий. Онкотерапия – инвестиции в производство иммуноонкологических и таргетных препаратов. 4. Медтехника и роботизация Российские аналоги медоборудования (МРТ, КТ, УЗИ) – поддержка государства в рамках импортозамещения. Хирургические роботы – пока в РФ слабо развито, но перспективно. Носимые устройства и мониторинг здоровья – фитнес-трекеры, умные пластыри, кардиомониторы. 5. Anti-age и превентивная медицина БАДы и нутрицевтики – растущий спрос на «здоровое долголетие». Биомаркеры старения – инвестиции в диагностику возрастных заболеваний. Регенеративная медицина – стволовые клетки, терапия против старения. 6. Психическое здоровье Онлайн-психотерапия – рост спроса на ментальное здоровье. Нейротехнологии – лечение депрессий, тревожности, болезни Альцгеймера.

На какие большие тренды стоит обратить внимание инвестору на ближайшие 5 лет. Часть 4 Тренд: Электрогенерация Факторы: 1. Дешёвая энергия — конкурентное преимущество, но с рисками Тарифы в 3–5 раз ниже, чем в ЕС и США — это поддерживает энергоёмкие отрасли (алюминий, металлургия, криптофермы). Но есть давление на себестоимость: износ инфраструктуры (~40% сетей и ~30% генерации требуют модернизации) и возможный рост тарифов для населения. 2. Дефицит мощностей и избыток в регионах Перекос в распределении: Сибирь и Дальний Восток имеют избыток дешёвой энергии (ГЭС + мало потребителей), а Москва, Юг и Петербург — рискуют столкнуться с дефицитом из-за роста потребления и старых сетей. Решение: перераспределение мощностей, строительство новых ЛЭП и цифровизация сетей («умные сети» тестируют в Москве и Татарстане). 3. Господдержка и консолидация Сделки M&A: Выкуп активов Fortum и Uniper государством (~150 млрд руб.). усиливают контроль над распределительными сетями. Итог: отрасль становится более централизованной, что может ускорить модернизацию, но ограничит конкуренцию. 4. Будущее генерации: газ + ВИЭ ВИЭ будут развиваться в отдалённых регионах (солнечная, гидро и ветровая энергетика). Основной драйвер — гибридные решения (газ + зелёная энергия), особенно с учетом санкций и курса на частичную декарбонизацию. Вывод для инвесторов: Плюсы: дешёвая энергия поддерживает промышленность, госинвестиции в инфраструктуру, потенциал роста тарифов. Риски: износ сетей, регулируемые тарифы, зависимость от госполитики. Перспективные направления: модернизация сетей, цифровизация, ВИЭ в изолированных регионах, M&A в энергокомпаниях. Итог: Отрасль в фазе трансформации — те, кто войдут в правильные активы сейчас, могут получить выгоду от переоценки в среднесрочной перспективе. А какие вам нравятся компании в отрасли? Пишите названия компаний или тикеры и чем привлекает, с удовольствием почитаю 😉

На какие большие тренды стоит обратить внимание инвестору на ближайшие 5 лет. Часть 3 Тренд: Электронная коммерция Факторы: 1. Рост рынка Объем рынка: ожидается рост на 10–15% ежегодно, несмотря на санкции и логистические сложности. По прогнозам, к 2030 году оборот может достичь 15–20 трлн руб. Увеличение проникновения интернета (особенно в регионах). Рост мобильной коммерции (уже более 60% покупок через смартфоны). Онлайн-продажи продуктов питания и бытовых товаров растут быстрее всего, формируя новый сегмент рынка электронной коммерции. 2. Усиление конкуренции и консолидация Доминирование маркетплейсов: Wildberries и {$OZON} продолжат захват доли рынка, вытесняя мелких игроков. Вход новых игроков: Китайские площадки усилят позиции, возможен запуск новых локальных платформ. Нишевые решения: Успех будут иметь узкоспециализированные площадки (например, для премиум-товаров, b2b-сегмента). 3. Технологические изменения ИИ и персонализация: Внедрение ChatGPT-подобных ассистентов, улучшение рекомендательных систем. Дроны и автономная доставка: Пилотные проекты в крупных городах (например, и ). AR/VR: Виртуальные примерочные и 3D-визуализация товаров. 4. Логистика и платежи Развитие “последней мили”: Ускорение доставки за счет микрофулфилмент-центров. Микрофулфилмент центр – это небольшой автоматизированный объект вблизи густонаселенного района, предназначенный для эффективного выполнения заказов в рамках стратегии микроскладирования. Альтернативные платежи: Рост доли рассрочки (особенно на фоне снижения доходов населения), развитие CBDC (цифровой рубль). Риски: Регуляторное давление, снижение доходов населения, конкуренция с китайскими площадками. Итог: Россия входит в десятку крупнейших рынков электронной коммерции мира, демонстрируя стабильный ежегодный прирост продаж. К 2030 году рынок станет более технологичным, консолидированным. P.S. Фактически, на нашем рынке только один крупный игрок — Озон. Однако настораживает, что компания до сих пор не завершила редомицилирование, заметно затянув этот процесс. Да, планы объявлены, что в 2025 завершиться переезд, но будет одной из последних. А как вы оцениваете эту ситуацию?

На какие большие тренды стоит обратить внимание инвестору на ближайшие 5 лет. Часть 2 Тренд: Страхование Факторы: 1. Цифровизация страховых услуг Цифровая трансформация становится одним из ключевых драйверов развития страховой индустрии в России. Это позволяет снизить издержки, повысить прозрачность процессов и качество обслуживания клиентов. 2. Развитие новых продуктов Киберстрахование (рост на 25–30% в год из-за увеличения числа атак). Агрострахование с господдержкой (субсидирование тарифов для фермеров). Экологическое страхование (новые законы об ответственности предприятий). Так же растет популярность комбинированных продуктов, сочетающих различные виды покрытия. 3. Влияние санкций и импортозамещение Уход иностранных страховщиков (например, Allianz, Zurich) → перераспределение рынка. Рост перестрахования через РНПК (Российская национальная перестраховочная компания). Активные участники рынка: , , 4. Рост интереса к страхованию жизни и здоровья По мере роста доходов населения увеличивается спрос на добровольное медицинское страхование (ДМС), накопительное страхование жизни и пенсионные программы. Граждане начинают осознавать важность защиты своего будущего и стремятся обезопасить себя от непредвиденных обстоятельств. 5. Рост тарифов на обязательные виды страхования ОСАГО: с 2024 года тарифы выросли на ~20–30% ОПО (опасные объекты) – из-за ужесточения требований МЧС. Риски: Ужесточение регулирования ЦБ. Снижение платежеспособности населения. Итог: Несмотря на растущую популярность страхования, уровень проникновения остается относительно низким по сравнению с развитыми странами. Активизация маркетинговых кампаний и популяризация преимуществ страхования будут способствовать увеличению числа застрахованных лиц и объектов. P.S. Подписывайтесь на мой профиль. Никакого спама – только ценность!

На какие большие тренды стоит обратить внимание инвестору на ближайшие 5 лет. Часть 1 Тренд: Логистика Факторы: 1. Развитие Северного морского пути и транспортного коридора Север-Юг. Оба проекта позволят значительно сократить расстояние и время перевозки грузов, а также повысят безопасность. Это ведет к тому, что создаются новые экономические зоны и логистические хабы. Ведущий игрок рынка: 2. Модернизация железнодорожной инфраструктуры. Россия имеет крупнейшую железнодорожную сеть в мире, протяженностью свыше 85 тысяч километров. Около 80% внутренних грузовых перевозок осуществляется железной дорогой, что делает этот вид транспорта ключевым для национальной экономики. 3. Государственная поддержка Нацпроект «Транспортная стратегия–2030»: 4 трлн руб. инвестиций в инфраструктуру, снижение стоимости логистики с 12% до 8% от ВВП. Льготы для IT-логистики: Нулевые налоги для разработчиков ПО в сфере транспорта. Развитие ВСМ (высокоскоростных магистралей): Линии Москва–Казань, Москва–Санкт-Петербург. 4. Рост беспилотных грузоперевозок. В 2024 году и начали тестировать беспилотные грузовики на трассе Москва–Санкт-Петербург. Планируется, что к 2030 году до 15% междугородних перевозок на трассах Москва–Санкт-Петербург, М-12 «Восток» и др. будут осуществляться автономными грузовиками. 5. Сотрудничество с иностранными партнёрами Интеграция российской логистики в мировую торговую сеть требует привлечения зарубежных инвесторов и обмена опытом с ведущими мировыми игроками. Совместные проекты по созданию логистических парков и центров распределения повышают привлекательность российского рынка для иностранных компаний. 6. Оптимизация складских мощностей Создание распределительных центров, оснащённых современными технологиями управления запасами, повысит эффективность товародвижения и снизит затраты на хранение. Это привлечёт дополнительный капитал и улучшит условия ведения бизнеса. Как пример: 7. ИИ-планирование маршрутов Внедрение систем, учитывающих погоду, пробки и таможенные задержки. Итог: К 2030 году Россия может войти в топ-10 стран по качеству транспортной инфраструктуры (сейчас 35-е место в рейтинге ВЭФ) за счет технологий и диверсификации маршрутов.