Профиль инвестора Sokratis | Тинькофф Инвестиции Пульс

«Стратегия без тактики – это самый медленный путь к победе. Тактика без стратегии – это просто суета перед поражением». Прошло 10 суток с того дня, когда отдельные инвесторы почувствовали просадку портфеля. В моем случае, просадка портфеля не была более чем на 1,98%. Инвестиционный портфель включает в себя только Российские инструменты. По прошлой рекомендации, 4 марта нужно было просто выключить приложение, перестать следить за атакой медведей и ни в коем случае не проводить никаких манипуляций с имеющимися активами, особенно фиксировать убытки. У вас есть стратегия и вы придерживаетесь определенной тактике, по которой вы работаете, и такое колебание, ни в коем случае не должно вас выводить из себя и заставлять нервничать. Вы поступили по рекомендации, и теперь мы видим, что всё, что просело – теперь показывает рост, причем, уже добавляя 1,5 - 2 %. А как вы потратили то время, когда не смотрели за бесконечным колебанием цен и попытками трейдинга? Наверное, вы поверхностно услышали, что спрос на нефть стал повышаться ввиду восстановления экономики, что спрогнозировало и рост стоимости акций нефте-газовых компаний. Стоимость бензина, конечно же, на фоне роста не забыли повысить. Вы услышали, что все авиакомпании России начали продавать билеты на рейсы с существенной скидкой, что вызвало повальную сдачу ранее купленных авиабилетов и приобретение их по более низким ценам, даже с учетом заплаченных штрафов. Тут же вылезли все металлурги, из-за имеющегося роста цен на сталь и возобновление спроса на данный вид товара крупными производственными предприятиями, а также началом экспорта этого товара заграницу. Конечно, в стороне не остались и кредитно-финансовые организации, которые обеспечивают круговорот денежной массы между населением. Появление большого количества физических лиц на бирже в 2020 году, так же дает рост и организации, которая это все организует. Увеличение числа брокерских счетов – рост комиссии биржы и брокера. Временно все перестали покупать еду, одежду, технику. Скоро лето, всем худеть. Осталось поднять стоимость электроэнергии… и золоту отбить к лету падение, и в целом рынок будет истинно Российский. И все же, когда у вас появляется минутка, рекомендую вам прочитать книгу, обязательно с блокнотом для пометок, который вы завели для записи сведений по избранной стратегии, ваших умозаключений, определений новой для вас сферы биржевой торговли и иных важных сведений. Книга Тома Вильямса «Хозяева рынка». Подскажу как скачать, донаты приветствуются. Всем успеха!

Чего ожидать в России? С приходом пандемии, большая часть компаний всех секторов экономики снизила получаемую прибыль. Сильнее всего пострадали: нефтегазовая сфера, металлургия, электроэнергетика, транспорт и авиасообщение. Спрос на производимые товары и услуги отраслей упал в диапазоне от 26 до 44 %. За ними же упали отчисления в бюджет и общая экономическая ситуация в стране. Толчок получили только компании, предоставляющие товары и услуги дистанционно, весь потребительский сектор, а также финансовые и телекоммуникационные организации. Кризис на лицо. Капитал хлынул в надежные активы – золото и акции золотодобывающих компаний, недвижимость, валютные резервы, что также подогрело и спровоцировало дальнейшее обесценивание национальной валюты и необоснованный рост акций указанных компаний. {$USDRUB} Ввиду снижения спроса на нефть и падения ее стоимости, возник дефицит бюджета. Для преодоления возникшей ситуации Банк России по указанию Министерства финансов в течение 9 месяцев осуществлял продажу валюты, находящейся в ФНБ. Общие продажи валюты составили 21 млрд $ (1.6 трлн рублей). В 4 квартале, Минфин продало ОФЗ на 345,7 миллиарда рублей, что является рекордным за всю историю размещения ОФЗ. Фактический уровень инфляции в стране оценивается от 12 до 18% в зависимости от региона нашей страны. Реально оцениваемый период восстановления экономических показателей страны равен 30 – 48 месяцем. За указанный период фактическая инфляция составит еще около 18 – 24 % от текущей покупательской способности рубля. Кто любит историю? Кризис 2000-х годов в Америке, связанный с падением акций интернет компаний, причиной которого является отлично проводимые маркетинговые ходы американских компаний по привлечению капиталовложений, не оборачиваемых наличием прибыли, которые в последующем лопнули и были ликвидированы, а деньги частных инвесторов были ранее растрачены сообщает нам о том, что в настоящее время такой же кризис также может произойти, но только с другим направлением. Распиаренные компании в период кризиса, а также организации, заявляющие о возможном сохранении и увеличении капитала могут быть не чем иным, как те же самые интернет компании Америки 2000 годов. Кризис 2008 года, спровоцированный выдаваемыми ипотечными кредитами и бумом строительства в Америке, Европе и ОЭА под эгидой финансовых конгломератов уничтожил накопления и инвестиции обычных людей, и спровоцировал снижение стоимости национальных валют множества стран. К решению кризиса официально применялось государственное регулирование, и выдача займов для возможности снижения рисков. Изучите отдельные тенденции, касаемо крупнейшего банка России, а также проводимых ипотечных программ на Дальнем Востоке, которые спровоцировали увеличение роста цен на жилую недвижимость в 2, 2,5 раза повышая тем самым закредитованность молодого населения. Постоянные призывы финансовых организаций о необходимости инвестирования и помощи в данном направлении деятельности также вызывают сомнения. Разбогатеть можно при наличии реального экономического образования и свободных денег. Уделять этому делу по 15 минут за чашкой кофе уж точно недостаточно. Примите решение самостоятельно, касаемо ваших инвестиционных желаний на 15-20 лет, и избираемых инструментов инвестирования, больше читайте и изучайте. И обязательно повторите все первоначальные шаги по организации инвестирования. Всем успехов.

ИИС – лучшая копилка. ИИС это брокерский счет, открываемый гражданами РФ, которым государство возвращает 13% от суммы вложенных денежных средств за календарный год. Другими словами, положив на ИИС 100000 за год (с момента открытия до 31 декабря года открытия) даже не приобретая никаких инвестиционных инструментов, инвестор имеет право вернуть 13% налогового вычета, при условии наличия у инвестора налоговых отчислений по месту работы работодателем в налоговые органы. ИИС подходит всем у которых оплата труда осуществляется в соответствии с законодательством РФ. Возврату по ИИС подлежит сумма, равная не более 52000 (вычет тип А) - на ИИС целесообразно вносить не более 400000 рублей за календарный год, для получения 52000 рублей – это максимум. Помните, что налоговые отчисления вашего работодателя должны быть равны или больше этой суммы, если хотите вернуть максимум. Оформляемый налоговый вычет, инвестор имеет право распределить по своему усмотрению (он приходит на счет, указанный инвестором, и не облагается обременением, как денежные средства, находящиеся на ИИС). Налоговый вычет возвращается ежегодно, от суммы внесенных денежных средств в прошедшем году (который вы также реинвестируете). Налоговые вычеты можно вернуть один раз и в течение следующих трех лет (если вы положили деньги в 2016 году в 2020 налоговый вычет за 2016 год вернуть нельзя). Особенность инвестирования через ИИС заключается в том, что при выводе денежных средств с ИИС ранее 3 лет, инвестор обязан вернуть полученные налоговые вычеты + процент за использование денег государству, поэтому деньги на ИИС должны находится минимум 3 года. Также на ИИС предусмотрен вычет Б: Если вы официально нигде не трудоустроены, и у вас не имеется отчислений в налоговые органы, для вас также имеются льготы. Вы можете не платить налоги от трейдинга, а также от полученных купонов по облигациям. Исключение – купоны, которые облагаются по ставке 35%, а также полученные дивиденды по акциям. Соответственно совместить вычет А и вычет Б нельзя. Можно ли вывести денежные средства ранее 3 лет: конечно, но только придется вернуть: при выборе вычета типа А уплаченные 13 % + проценты, которые вам посчитает налоговая. Полученная прибыли по торговле останется за вами. По вычету типа Б- посчитается комиссии за проведения операций по покупке продаже инструментов. Идея: - если вы открыли ИИС в феврале 21 года и положили на него 400000 только 31 декабря 2021 года – вы получите налоговый вычет за 2021 год в 2022 году (максимум 52000). До этого момента ваши 400000 либо лежали на сберегательном счете (3,5 - 4 % годовых) либо вы использовали их на обычном брокерском счете и тоже заработали 5% годовых – ваш доход составит от 16,5 до 18%. Стаж ИИС равен около года, а деньги на нем пролежали всего пару месяцев, за которые вы получили 52000. По такой же схеме вы к 31 декабря 22 года копите 400000, ложите их на ИИС, получаете свои 13% налогового вычета. В феврале 2023 года стаж ИИС составит уже 2 года, а деньги (первые 400000 пролежали 14 месяцев, вторые 400000 пролежали 2 месяца). Вы также к 31 декабря 2023 года копите 400000 и направляете их на ИИС, получая в феврале 2024 года налоговый вычет за 400000 положенные в 2023 году и у вас появляется возможность снять все деньги с ИИС, т.к. стаж ИИСа уже 3 года. Вы снимаете свои 1200000 денег (из которых первые 400000 пролежали 2 года 2 месяца, вторые 400000 пролежали 1 год и 2 месяца и третьи 400000 пролежали всего 2 месяца.) Общее время нахождения денег на ИИС не превысило 2 лет и 2 месяцев. Это без учета возможных вложений в инвестиционные инструменты, которые так же могли бы вырасти в цене. Предложения по включению бумаг в ИИС: Сбербанк ( ), Интер РАО ( ), Аэрофлот ( ), Роснефть ( ), МТС ( ), Петропавловск (POGR) Селигдар ( ). По облигациям необходимо приобретать такие, которые погасятся к закрытию ИИС: Брусника ( {$RU000A101HU5}) например.

Диверсификация – ваша степень защиты! Понятие диверсификации означает инвестирование средств в различные активы с целью снижения рисков. Другим языком это обозначает: нет необходимости держать в корзине только куриные яйца, нужно закинуть туда и перепелиные, и гусиные и даже страусинные. К тому же кроме хранения яиц в корзине, нужно иметь несколько птенцов в коробке, которые в последующем смогут дать хоть какие-нибудь яйца, если вы вдруг оступитесь. Разберем подробнее: вы выделили в момент точки начала инвестирования банк в размере 100000 рублей, и определились, что необходимо дополнять ежемесячно портфель на определенную сумму (10-30 тыс. рублей). В точку начала инвестирования вам необходимо приобрести: на 50% (50000) акции различных компаний, на 20 (20000) % облигации, на 10 (10000) % фонды, и 20000 рублей вы оставили в наличных. Из акций необходимо отобрать наиболее удачные, как в плане возможного роста, так и возможной стабильности и выплаты дивидендов. К ним можно отнести Сбербанк ( ) (Финансовый сектор), Интер РАО ( ) либо ЮНИПРО (Электроэнергетика), Аэрофлот ( ) и НМТП ( ) (Транспорт), Татнефть ( ) и Роснефть ( ) (Нефтяная отрасль) Русал ( ) и НЛМК ( ) (Металлургия). Не забыть надо и о Московской бирже ( ), МТС ( ) и QIWI ( {$QIWI}). Яндекс и MAIL дороговаты, но они тоже необходимы по возможности, с процессом поступления финансов, как и золотари: для начала Петропавловск ( {$POGR}) или Селигдар ( ). Из облигаций я предлагал бы сделать упор на государственные облигации ОФЗ, а также регионов с доходностью выше 6% например ЯМАЛ ( RU000A0JX0Z8) и Карачаево-черкесская республика ( RU000A0ZYL22), также можно включить и корпоративные акции надежных компаний Роснано ( RU000A1008V9 ), ГЛТК ( RU000A101GD3), Брусника ( RU000A101HU5) с доходностью от 6,5%. Рисковать и приобретать высокодоходные акции я не рекомендую. По фондам, соответственно работая от Тинькофф брокера выгодно без комиссии приобретать фонды Тинькова, в целом перспективно иметь: Тинькофф вечный портфель, с доходность в 14% годовых, Тинькофф IMOEX и Тинькофф SIP 500 Для чего же мы всегда оставляем наличные? Все просто: с 12 по 30 января 2021 года стоимость всех активов упала по ряду причин в среднем от 3 до 15 %. Именно в этот период, при наличии наличных, вы могли приобрести себе в портфель инструменты, за более низкую цену, чем в пиковых показателях, тем самым производилась бы ребалансировка портфеля и вы бы снижали убытки, и время нахождения денег в инструментах. Если бы у вас все деньги были бы в инструментах, при их продаже вы бы понесли убытки, а так вы смогли приобрести хорошие активы, с перспективой роста, за менее низкую цену, чем на пике их роста. Итак повторим: 3 степени защиты: Первая: не более 50% портфеля – в акции. Вторая: одна компания – не более 5% портфеля. Третья: вкладываем в акции различных отраслей. И для сведенья: не видитесь на хайп и панику. Изучайте, учитесь, дерзайте, побеждайте! Всем успеха!

Ребалансировка портфеля - ваша задача! Данное мероприятие необходимо для своевременного контроля состояния объёмов каждого актива, от общей суммы портфеля. При помощи ребалансировки портфеля, инвестор может уменьшить объёмы имеющегося убытка и реинвестировать имеющийся доход в более выгодные предложения (активы), которые в последующем смогут дать больший рост, нежели чем отказ от данного мероприятия. Разберём на конкретном примере: Вы приобрели облигации Максима Телеком выпуск 2 ( {$RU000A102DK3} ) по номиналу, стоимостью 1000 р за 1 шт, общим количеством 1 штука. За время наличия в портфеле, она осталась на прежнем уровне. НКД за период её нахождения в портфеле составил 16,56 рублей, комиссия при покупке и продаже равна 6 рублям, свой доход в размере около 8 рублей вы получите (минус 13% от всех 16,56). В то же время вы ранее в то же время приобретали акции Русал ( ) стоимостью 37, 67 за 1 шт в размере 30 штук (1134р), но с момента приобретения, они упали на 6%. Вы продаёте 1 облигацию, фиксируете прибыль, которая получена от НКД, примерно в размере 0,8%, и ребанансируете портфель путем приобретения 20 акций Русала (708 р. + 2,12 кмс) по 35,4 за штуку, тем самым снижая процент падения с 6% до 4%, сократив его на 33% от общего падения указанного инструмента (акции), и ещё оставляете наличность в размере 280 рублей. Реальное сокращение убытка составит: 700 рублей - деньги с облигации, 11,5 это НКД за 70% стоимости облигации и задействованых денег составляет порядка 1,2% т. к. 70% стоимости облигации и НКД с неё покрывает и комиссии брокера в том числе (2.12). Теперь вы путем инвестиционной шалости снизили свой убыток ещё на 2,2% (НКД с облигации 1,2% + ребалансировка даёт около 1,2 %), теперь, что бы отбить падение, необходимо ждать роста акции не на 6 процентов, а на 3,8 что явно сократит время нахождения денежной массы в работе. Конечно, падение может продолжаться, но цикличность рынка никто не отменял. Главное каждый день этого не делать, а то брокер на вас разбогатеет, а вы наделаете ошибок. Для этого определите какой то временной период, например при добавлении ежемесячной наличности в портфель. И не забывайте конечно же о диверсификации вашего портфеля. Об инвест идеях, откуда они берутся, а также об отдельных предприятиях расскажу до конца недели. Дополнительно поговорим и о диверсификаци, в отдельном посте. Всем успеха!

Итак, постараюсь написать свой первый пост. В Тинькофф инвестиции я залез в середине октября 2020 года, с минимальным пониманием организации работы на бирже. Для начала я дважды перечитал предлагаемый Инвест-учебник, который дал первичные знания о том, что вообще происходит. Избрал для себя более консервативный способ инвестирования, влодился в небольшое количество облигаций, в основном ОФЗ 24020 и 26233, Самарская область, а также Брусника выпуск 1 ( {$RU000A101HU5}), ГЛТК выпуск 16 ( ). Старался брать те, что были менее номинала. В целом. Картина была не плохая, но сейчас ОФЗ 26233 упала на 4% от цены приобретения, Самарская область на 2%. Реальный рост сохраняет только Брусника и ГЛТК выпуск 16. Выбор пал на все эти облигации, потому что их рекомендовал брокер, думая о моем развитии и своих комиссионных. Из акций приобретал Сбербанк обычные ( ) и привелегированные ( ), Ростелеком ( ), Аэрофлот ( ), Газпром ( ). Брал все по очень низким ценам, октябрь был. В ноябре я стал разбираться в мультипликаторах, и стал оценивать имеющиеся акции компаний с большим пониманием. В это же время я приобрёл более 1000 долларов ( {$USDRUB} ), ожидал рост, но пока увы, вывел их в нал, лежат, ждут. После появления зелёной тенденции - скинул почти все акции. Была просто жажда наживы, ничего толком не понимая. В момент продаж, учёл и понял один момент, и считаю, что это основная вещь, о которой никто не говорит. Вот что это: для того, что бы покрыть расходы инвестора по комиссии брокера по покупке и последующей продали инструмента, а также выплаты налога (13%), что бы не остаться в минусе от всех "инвестиционных шалостей" необходимо иметь минимальный рост в размере 0,66% и не менее! При таком росте, вы останетесь при тех же деньгах! Учтите это. Итоги: 1. Если захотели продать: минимальный имеющийся рост : 0,66%. 2. Постарайтесь изучить минимальный набор необходимых терминов, для понимания того, что вообще происходит. 3. Постарайтесь пройти максимальное количество БЕСПЛАТНЫХ курсов в интернете. Читайте, смотрите видео, записывайте все в блокнот! Ваши 3000 рублей пригодятся вам больше в портфеле! Не ведитесь на рекламу. 4. Торгуйте для начала на акциях РФ. Наьейте руку. Нет необходимости приобретать Apple ( ), потому что его берут все, ведь Новороссийский комбинат хлебопродуктов ( ) может оказаться перспективным для торговли. (пример возможно и не очень, но кто знал что хлеб так взлетит) В следующем посту попробую рассказать о своём примере про ребалансировку портфеля и о её важности. Расскажу об инвест идеях отдельных товарищей, и почему они создаются. Есть ещё мысли по отдельным компаниям, а так же по постановке целей. Спасибо что обратили внимание.