Профиль инвестора Vladimir_ryb | Тинькофф Инвестиции Пульс

🔥Сегодня мы отмечаем Всемирный день черепахи.🚀 📉В честь этого события я хотел бы поздравить индекс Мосбиржи и обратить внимание на то, что рынок акций РФ начал основную сессию на «Московской бирже» с падения индекса на 0,6%. 💪С праздником😉 {$MEU5} {$MEM5}

Разбор отчета Новабев Здравствуйте! Сегодня я хочу поделиться с вами информацией о деятельности компании «Новабев» и её перспективах. 16 января 2025 года были опубликованы операционные данные за 2024 год, которые отражают работу компании «Новабев», ранее известной как «Белуга» * Компания «Новабев», ранее известная как «Белуга», является вертикально интегрированным производителем алкогольных напитков премиум-сегмента и независимым импортёром крепкого алкоголя и вина. В 2024 году компания выпустила 12,8 млн декалитров собственных продуктов, что на 4% меньше, чем в предыдущем году. Импортные марки составили 3,4 млн декалитров, что также на 4,8% меньше. Общий объём отгрузок составил 16,2 млн декалитров, снижение на 4,2%. Сеть «Винлаб» увеличилась на 23%, достигнув 2041 магазина. Продажи выросли на 27%, LFL-продажи — на 11,9%, трафик увеличился на 11,2%, а средний чек — на 14,6%. Выручка компании составила 57 млрд рублей, что на 20% больше, чем в предыдущем году. Себестоимость увеличилась на 25%, достигнув 36,5 млрд рублей, общехозяйственные расходы выросли на 19% до 16 млрд рублей, операционная прибыль сократилась на 10% до 4,5 млрд рублей. Затраты на финансирование увеличились на 20%, составив 2 млрд рублей, а чистая прибыль снизилась на 33%, достигнув 2 млрд рублей. Компания придерживается дивидендной политики, направляя не менее 50% чистой прибыли на дивиденды, которые выплачиваются не реже двух раз в год. В 2023 году было выплачено 104% чистой прибыли. В октябре 2024 года дивиденды составили 12,5 рублей на акцию, что обеспечило доходность 2,5%, или 1,6 млрд рублей, что составляет 61% чистой прибыли. Долговая нагрузка компании превышает целевую, однако цель по количеству магазинов была выполнена на 81%, а по выручке — достигнута. Стратегия развития до 2024 года была выполнена частично. Финансовые результаты за первое полугодие 2024 года оказались слабыми: рост замедлился, долговая нагрузка увеличивается, дивиденды остаются на низком уровне (2,5% доходности), а компания была переоценена, достигнув стоимости в 475 рублей за акцию. А что вы думаете про эту компанию? Подписывайся на мой канал, чтобы получать ещё больше новостей, идей и полезного контента.🤝

Рэй Далио: Принципы, которые сформировали легендарного инвестора Рэй Далио – имя, которое звучит с уважением в мире финансов и инвестиций. Основатель и бывший генеральный директор Bridgewater Associates, крупнейшего в мире хедж-фонда, он известен не только своими инвестиционными успехами, но и своими принципами, которые он щедро делится с миром. Далио – это не просто успешный инвестор, это философ, который создал уникальную систему принятия решений, основанную на глубоком понимании экономики и психологии. ###Ранние годы и формирование мировоззрения: Рэй Далио родился в 1949 году в Нью-Йорке. Его путь в мир финансов начался довольно рано, с подработки на поле для гольфа. Именно там он узнал о фондовом рынке и вложил свои первые деньги. Этот ранний опыт и последующие взлеты и падения сформировали его понимание того, что успех невозможен без ошибок и постоянного обучения. ###Bridgewater Associates: Эпоха радикальной прозрачности: В 1975 году Далио основал Bridgewater Associates, компанию, которая стала воплощением его философии. Он стремился создать организацию, где открытость, честность и радикальная прозрачность были бы главными ценностями. В Bridgewater все сотрудники, включая самого Далио, регулярно подвергаются критике и получают обратную связь, что, по мнению Далио, способствует непрерывному совершенствованию. Ключевые принципы Рэя Далио: • Рэй Далио прославился своими “Принципами” (Principles) – это свод правил и рекомендаций, охватывающих как рабочую, так и личную жизнь. Эти принципы можно разделить на несколько ключевых категорий: • Принципы жизни:Реальность – ваш лучший учитель: Далио считает, что важно принимать реальность такой, какая она есть, а не такой, какой вы хотите ее видеть. Изучение и понимание закономерностей помогает адаптироваться и извлекать уроки из любых ситуаций. • Самосовершенствование через ошибки: Ошибки – это неизбежная часть процесса обучения. Важно не бояться их, а использовать как возможность для роста. Далио призывает анализировать свои неудачи и извлекать из них уроки. • Стремление к большему: Далио верит в постоянное развитие и совершенствование. Он призывает ставить перед собой амбициозные цели и стремиться к их достижению. • Принципы работы:Радикальная честность и прозрачность: Открытость и честность в общении и обсуждении проблем – основа эффективной работы в команде. • Идеекратия: Лучшие идеи должны побеждать, независимо от того, кто их выдвинул. • Оценка по результатам: Эффективность сотрудников должна оцениваться по их результатам, а не по их субъективному мнению. • Принципы инвестирования:Глобальный макроэкономический подход: Инвестиционные решения должны основываться на анализе глобальных экономических тенденций. • Диверсификация: Необходимо диверсифицировать портфель, чтобы снизить риски. • Изучение исторических закономерностей: Далио считает, что история повторяется, поэтому изучение прошлых циклов помогает прогнозировать будущее. ###Наследие Рэя Далио: Рэй Далио – это не просто успешный инвестор, это мыслитель, который повлиял на целое поколение. Его принципы, изложенные в книгах и выступлениях, вдохновляют людей по всему миру. Он показал, что успех возможен при условии постоянного самосовершенствования, открытости к критике и стремления к познанию. ###В заключение: Рэй Далио – это пример человека, который не боится идти против течения и создавать собственную систему ценностей. Его принципы, основанные на глубоком анализе и постоянном обучении, могут стать ценным руководством для всех, кто стремится к успеху в любой сфере жизни. Он остается одним из самых влиятельных и уважаемых фигур в современном мире финансов, и его наследие, несомненно, будет продолжать вдохновлять будущие поколения. Подписывайся на мой канал, чтобы получать ещё больше новостей, идей и полезного контента.🤝

Почему ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 21% Центральный банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 21% годовых. Большинство экспертов ожидали, что ключевая ставка будет повышена, основываясь на таких факторах, как рост инфляции, инфляционных ожиданий и ослабление курса рубля. Решение оставить ключевую ставку без изменений связано с тем, что текущие денежно-кредитные условия способствуют снижению инфляции, как подчеркнули в Центробанке. По оценкам регулятора, в таких условиях годовая инфляция снизится до целевого уровня в 4% к 2026 году и останется на этом уровне. По состоянию на 16 декабря Банк России прогнозирует рост годовой инфляции до 9,5%. В ЦБ также отметили, что в стране сохраняется повышенное инфляционное давление, в том числе из-за ослабления рубля. Произошло более значительное ужесточение денежно-кредитных условий, чем ожидалось после решения по ключевой ставке в октябре. Это было вызвано факторами, не связанными с денежно-кредитной политикой. По оценке Банка России, с учётом роста процентных ставок для конечных заёмщиков и охлаждения кредитной активности, достигнутая жёсткость денежно-кредитных условий создаёт необходимые условия для возобновления процесса снижения инфляции и возвращения к целевому уровню, несмотря на текущий рост цен и высокий внутренний спрос. Президент России Владимир Путин назвал инфляцию тревожным сигналом, но в целом оценил ситуацию как стабильную и надёжную. Он также отметил рост доходов населения. «Есть некоторые проблемы: я повторю, инфляция, некоторый разогрев экономики. И правительство, и ЦБ ставят задачу снизить эти темпы», — сказал он в ходе прямой линии 19 декабря. Банк России будет принимать решение о повышении ключевой ставки на ближайшем заседании с учётом динамики кредитования и инфляции. По прогнозу Банка России, с учётом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4% к 2026 году и останется на целевом уровне в дальнейшем. Подписывайся на мой канал, чтобы получать ещё больше новостей, идей и полезного контента.🤝

Чего ждать от заседания ЦБ 20 декабря? Давайте начнём с темы инфляции. Согласно данным Росстата, за неделю с 10 по 16 декабря индекс потребительских цен вырос на 0,35%, хотя неделей ранее этот показатель составлял 0,48%. По оценкам Министерства экономического развития, в годовом выражении инфляция ускорилась с 9,32% до 9,52%. Уже в ноябре индекс потребительских цен вырос на 1,43%. Это самый высокий показатель с апреля 2022 года, и такая динамика несколько ухудшила прогнозы по инфляции. В декабре ситуация не улучшилась, и в первых числах месяца индекс снова увеличился на 0,48%. Темпы роста превышают ожидаемые, что заставляет Центральный банк принимать решения о дальнейшем повышении ставок. Основная задача — не только нейтрализовать избыточную инфляцию, но и сдержать растущее ценовое давление. Также стоит обратить внимание на ожидания бизнеса. Согласно последним данным опроса, который проводит Банк России, цены, закладываемые предприятиями в свои расчёты, растут уже четвёртый месяц подряд, обновляя локальные максимумы. Эта ситуация побуждает Центральный банк принимать более жёсткие меры для сдерживания инфляционных рисков. А что происходит с кредитованием? В последнее время Центральный банк отмечает тенденцию к замедлению роста в различных сегментах кредитования, от корпоративного до розничного. Например, в ноябре рост корпоративных кредитов составил всего 0,8%, что является очевидным признаком охлаждения рынка. Кроме того, готовность людей и бизнеса мириться с высокими ставками на фоне общего экономического дисбаланса подчёркивает необходимость изменений в экономической политике. Я предвижу, что Центральный банк увеличит ключевую ставку до 23%. Это не станет неожиданностью, поскольку рынок уже привык к подобным изменениям. Повышение на 2 пункта стало стандартной практикой. согласны с этим или есть чем дополнить? Подписывайся на мой канал, чтобы получать ещё больше новостей, идей и полезного контента.🤝 Как вы думаете, какой будет ставка?

Здравствуйте!🔔 Я задумался о том, как можно подобрать облигации, чтобы получать купонный доход каждый месяц. При выборе облигаций я ориентировался на их срок — он не должен быть слишком большим, примерно до трёх лет, а также на величину купона. Кроме того, я добавил в свой список «Делимобиль 1Р-03», так как уже держал эту бумагу и она мне нравится. Делимобиль 1Р-03 • Номинал: 1000 рублей • Доходность к погашению: 34,44% • Купон: выплачивается каждый месяц • Величина купона: 11,26 рублей • Срок в месяцах: 31 ОФЗ 26236 • Номинал: 1000 рублей • Доходность к погашению: 20,33% • Купон: выплачивается в мае и ноябре • Величина купона: 28,42 рублей • Срок в месяцах: 40 ОФЗ 52002 • Номинал: 1553,14 рублей • Доходность к погашению: 12,43% • Купон: выплачивается в августе и феврале • Величина купона: 19,4 рублей • Срок в месяцах: 37 ОФЗ 26212 • Номинал: 1000 рублей • Доходность к погашению: 20,49% • Купон: выплачивается в январе и июле • Величина купона: 35,15 рублей • Срок в месяцах: 37 ОФЗ 26232 • Номинал: 1000 рублей • Доходность к погашению: 20,99% • Купон: выплачивается в апреле и октябре • Величина купона: 29,92 рублей • Срок в месяцах: 33 ОФЗ 26219 • Номинал: 1000 рублей • Доходность к погашению: 21,41% • Купон: выплачивается в сентябре и марте • Величина купона: 38,64 рублей • Срок в месяцах: 20 Казахстан выпуск 8 • Номинал: 1000 рублей • Доходность к погашению: 20,69% • Купон: выплачивается в декабре и июне • Величина купона: 38,34 рублей • Срок в месяцах: 42 • Средняя дюрация: 2,75 • Средняя разница между покупкой и номиналом к закрытию: 290,16 (29%) • Выплаты купонов в год: 514,86 рублей • Средняя выплата купонов в месяц: 42,905 рублей Расчет ведется на один лот Следуя этой стратегии, можно достичь доходности более 60% за период удержания, при этом риски будут минимальными. Учитывая, что на ближайшем собрании может быть повышена ставка Центрального банка, можно ожидать снижения стоимости ОФЗ. Подписывайся на мой канал, чтобы получать ещё больше новостей, идей и полезного контента.🤝 Не иир