Про облигацию ОФЗ 26212

Доброго времени суток всем пульсянам! 🌞 Начинаю по немногу не только приобретать ценные бумаги💹, но и продавать купленные ранее. Настало время⌛! Между основными периодами покупки ценных бумаг, а это даты поступления заработной платы, я начинаю задумываться о некоторых ОФЗ, которые, по какой то причине находятся у меня в портфеле. Почему их покупала🤔, не помню. Просто покупала😄, наверное потому, что ОФЗ это однозначно не проигрышный вариант, причем любые. Сейчас смотрю, в портфеле болтаются $SU26207RMFS9 несколько штучек и $SU26212RMFS9 тоже чуток. Зачем они у меня? Не помню. Решила их продать, тем более, что они приросли в цене, и купить другие. Именно ОФЗ. Чуть раньше определила, что у меня маловато флоатеров, пока ещё докупаю именно их, в связи с чем на замену купила $SU29019RMFS5 На поступающие купоны купила $SU26246RMFS7, $SU26247RMFS5 Иду своим путём, где понимаю, что многого не выиграю, но, если не случится каких то сюрпризов, то и не проиграю. Считаю для себя, что , в первую очередь , портфель💼 должен быть надёжен, а именно быть устойчивым⚖️, при ситуциях: 1.Высокий💱 доллар, юань/низкий доллар, юань, 2.Понижается↘️/ повышается↗️ ключевая ставка. При этом : 1.Обязательно наличие бумаг различных эмитентов, не менее 20 (у меня их 44). 2. Высокий рейтинг эмитентов. Это мой выбор. Здорово, когда есть люди, которые знают, чувствуют рынок, которые обладают компетенциями тех анализа, я- увы, нет. И я это понимаю🤔. Иногда руки так и чешутся что то продать вдруг или купить вдруг, на незапланированные к тратам на цели инвестиции деньги. Но я держусь! И да, уверена, что всему своё время. При написании этого поста, поняла, что у меня очень много эмитентов, на мой ещё такой не большой портфель. И надобно задуматься об уменьшении количества эмитентов, ибо слишком сложно за всеми уследить, особенно, когда ещё только учишься. Всем интуиции и мудрости🦉 в принятии решений! Не ИИР .

С момента экспоненциального роста интереса к фондовому рынку в начале 2021 года, когда ключевая ставка достигла исторического минимума в 4,25%, поведенческие модели инвесторов начали заметно меняться. Склонность к риску подтолкнула многих перейти с депозитов на фондовый рынок в поисках более высокой доходности. С тех пор количественные и качественные показатели интереса к инвестициям продолжают расти. Да, денежная масса тоже увеличивается, и любые оценки стоит корректировать с учетом этого фактора, но главный тренд остается неизменным — финансовая грамотность инвесторов постепенно повышается. Многие уже смогли четко сформулировать свои цели. Для части инвесторов такой целью стал стабильный ежемесячный денежный поток. И один из наиболее подходящих инструментов для этого — облигации. Спрос рождает предложение: например, появился фонд $TPAY , который позволяет просто размещать средства в ETF и получать ежемесячные выплаты порядка 1–2%. В портфеле фонда — эмитенты с кредитным рейтингом АА-. Но если вы хотите собрать более надежный и гибко настраиваемый портфель самостоятельно, стандартные решения уже подходят не всегда. Например, кто-то хочет увеличить выплаты в июне — под отпуск, а в декабре — под подарки и праздничные расходы. В таком случае облигационный портфель можно сконфигурировать буквально под себя. Поэтому сегодня разберем, что можно сделать из ОФЗ. Если вам требуется агрессивная ставка на снижение ключевой ставки и вы готовы принять риск сценария ее повышения, то логично сфокусироваться на длинных ОФЗ с фиксированным купоном и максимальной дюрацией. На другом полюсе находятся ОФЗ с плавающим купоном. Они подходят тем, кто хочет минимизировать риск потерь от изменения ключевой ставки. Купоны по таким бумагам в большинстве случаев пересчитываются исходя из среднего значения RUONIA за 7 дней до выплаты и во многом отражают текущую ставку Банка России. Я же предлагаю более сбалансированный подход. Такой портфель сочетает фиксированные купоны и флоутеры, а также позволяет самостоятельно усиливать выплаты в нужные месяцы — просто докупая соответствующие выпуски. При этом важно помнить: большинство ОФЗ выплачивают купоны два раза в год. То есть, выбирая облигацию под определенный месяц, вы автоматически получаете вторую выплату примерно через 182 дня. Плавающий купон в ОФЗ это в большининстве случае 91 день купонного периода. Мой выбор выглядит так: • Январь — 26239, 26212 и 29019. Короткая $SU26212RMFS9 позволяет быстрее зафиксировать рыночные ставки, если они вырастут, а также дает возможность оперативно переложиться в другие активы при появлении интересных альтернатив после погашения. $SU26239RMFS2 формирует основу стабильного денежного потока. $SU29019RMFS5 балансирует процентный риск и дает дополнительную возможность для реинвестирования в 2029 году. • Февраль — 26240, 26207 и 29023. • Март — 26244 и 29013. • Апрель — 26253. • Май — 26247. • Июнь — 26249. В итоге получается портфель из 11 облигаций, который легко реплицируется примерно на каждые 11 тысяч рублей капитала. Такой набор дает фиксированный ежемесячный денежный поток от 54,85 ₽ до 75,54 ₽ в месяц, плюс дополнительные ежемесячные выплаты от флоутеров. Итого около 100 рублей. Главное преимущество такого подхода — гибкость. Вы можете самостоятельно настраивать график выплат, усиливать отдельные месяцы, управлять процентным риском и адаптировать портфель под свои финансовые цели и образ жизни.

Если честно, я понял одну простую вещь. Инвестиции — это вообще не про героизм. Это про рутину. Я просто каждый день пополняю счёт. Небольшими суммами. Без мыслей «о, рынок упал, надо срочно купить» или «всё растёт, я опоздал». А раз в месяц сажусь и спокойно распределяю деньги. По плану, который продумал заранее. В этот раз усилил портфель: добавил облигации $RU000A10DQ68 , чтобы шёл купон, взял $SU26212RMFS9 для стабильности, докупил акции $SBER $LKOH, которые считаю базой. Без суеты. Без попыток угадать дно. Просто шаг за шагом. И знаете, что самое приятное? Когда всё по системе — в голове тише. Нет ощущения, что ты всё время что-то упускаешь. Наверное, в инвестициях мне сейчас важнее спокойствие, чем «поймать иксы». А у вас как? Есть свой план или больше по настроению действуете?