Профиль инвестора osmo_invest | Тинькофф Инвестиции Пульс

Обсудим? 📌Вечером 18 января как гром среди ясного неба выходит новость: покупает {$ATVI} по 95$ за акцию. ⠀ Котировки ATVI взлетают, котировки SONY падают, а котировки MSFT в замешательстве: толи расти, толи падать непонятно. Ведь MSFT потратит чуть больше половины свободного кэша, совершив самую крупную покупку в истории игровой индустрии. Рынок живет ожиданиями. Котировки отыграли ожидания покупки, но ее еще нет. Антимонопольные регуляторы должны еще одобрить сделку и это процесс не быстрый. Если что-то пойдет не так, котировки отреагируют. ⠀ Я хочу обратить ваше внимание, что данное поглощение породит серьезного игрока на арене метавселенных. Котировки FB никак на это не реагируют, возможно пока.🧐 ⠀ «С сегодняшнего дня Фил Спенсер становится генеральным директором игрового направления Microsoft. Когда сделка будет завершена, Activision Blizzard начнёт отвечать перед Филом» - цитата Сатьи Наделла. То есть текущего ген дира ATVI, после сделки отправят в отставку. Есть мнения, что совет директоров ATVI инициировал сделку с MSFT. ⠀ Что получает MSFT? У MSFT сейчас 25 млн подписчиков GAME PASS (почти в 1.5 раза больше год к году) Из годового отчета за 2021 игровая выручка 3,8 млрд $ рост на 33% (2,3 млрд $ именно игры + 23%, остальное оборудование для игр) У ATVI около 400 млн игроков онлайн ежемесячно. Из годового отчета за 2020 игровая выручка 8,09 млрд $ рост на 24,6% (5,4 млрд $ внутриигровые продажи +27%) После закрытия сделки как можно больше игр из каталога ATVI перейдут в сервис GAME PASS. ❗️Следовательно, MSFT может получить x3 выручки игрового сегмента и стать третьей по выручке игровой компанией мира после Tencent и SONY. Что касается последней, то многие игры есть на платформе PlayStation и MSFT заявила, что продолжит поддержку геймеров, но это может коснуться только текущих релизов, не исключено что будут эксклюзивные проекты только для Xbox и тогда SONY начнет терять выручку. Сам Сатья Наделла делает ставку, что объединение сильно укрепит позиции MSFT в направлении метавселенных. ⠀ Мое мнение: MSFT воспользовался советом У.Баффета, купил компанию, когда она лежала на операционном столе и это может положительно сыграть в развитии MSFT, ну а дальше все зависит от менеджмента, смогут ли они удержать разработчиков и, не мало важно, аудиторию ATVI. В период высокой инфляции компания нашла применение кэшу: приобрела интересный актив. Денег у MSFT столько, что и на повышение дивидендов хватит и долг брать не нужно. Буду с интересом наблюдать. Возможно куплю на ИИС, но пока нет столько свободного кэша😐 Что делать инвестору ATVI? Это сделка M&A и тут два варианта: 1. Продать свои бумаги в рынок по текущей цене, зафиксировав прибыль; 2. Продать свои бумаги по оферте, у акционеров они выкупятся по цене 95$, опять же, если сделку одобрят. Сделку планируют закрыть до 30.06.2023г. P.S. нужно ждать уточнений от компаний, возможно появятся другие условия. Тык-тык ❤️, если было полезно🙂 ⠀ Что думаете по поводу данного поглощения?

Тинькофф CyberSecurity. Фонд на кибербезопасность. Разберёмся что к чему. ⠀ 📌Сразу скажу, что я ждал этот БПИФ. Пока я гонялся за Чек Поинтом (CHKP) по 110$ Тинькофф 29 октября выпускает фонд на целую отрасль кибербеза. Стоит ли говорить, что Чек Поинт есть в этом фонде? Поэтому этот фонд стал мне интересен. Бенчмарк фонда индекс TCBRUS. То есть Тинькофф запускает отдельный индекс под этот фонд и тем самым историю индекса не отследить, ее просто нет. Да и компании работающее в этой отрасли сравнительно молодые. Кому нужна была кибербезопасность лет 10 назад? Но Тинькофф предоставляет расчеты индекса с 2016 года: - среднегодовая доходность: 25.7%; - лучшая доходность за год: 47%; - худшая доходность за год: 10.5%. То есть за 5 лет ни одного отрицательного года. Коэффициент Шарпа: 12,83. (Соотношение доходность/риск). ⠀ 📌База расчета индекса. В индекс отбираются компании, у которых: - более 50% выручки генерируется за счет продажи продуктов (софт, железо) в области кибербезапосности; - рыночная капитализация более 1 млрд $; - Ценные бумаги обращаются на одной из фондовых бирж США, Европы, Швейцарии или Великобритании. (Россия извини). На текущий момент в составе 32 компании. Разбалансировка фонда раз в год. ⠀ 📌Топ 3 компании по весу в фонде: 1. СloudFlare ( ): 5.76% Капа 58.25 млрд, за 2 года увеличилась на 998%; Выручка растет в среднем на 48% за 3 года; убыточна. 2. Zscaler ( ): 5.56% Капа 46.5 млрд, за 2 года увеличилась на 510%; Выручка растет в среднем на 52% за 3 года; убыточна. 3. VeriSign ( ): 5.27% Капа 24.6 млрд, за 2 года увеличилась на 23%; Выручка растет в среднем на 52% за 3 года; Прибыль растет в среднем на 21% за 3 года. ⠀ 📌Диверсификация по странам, топ 3: - США 86.15%; - Израиль 7.35%; - Индия 4.84% Диверсификация по странам слабовата. Но кто виноват, что кибербезом занимаются в основном в США. ⠀ 📌Валюта фонда само собой USD. ⠀ 📌Комиссия: 0.69%. Это не фонд фондов, значит нет скрытых комиссий. Стоит заметить как тут Тинькофф схитрил, комиссию за покупку фонда он не берет, но для покупки фонда вам понадобится USD. При покупке USD вы заплатите комиссию брокеру. У ВТБ можно купить фонд за рубли. ⠀ 🧮Резюме: В {$TCBR} много молодых убыточных компаний, но это особенность зарождающейся отрасли. Перспективной отрасли, исходя из динамики выручек компаний. Это может послужить хорошем потенциалом для роста, так как капитализация таких компаний может увеличиваться на 50-100% в год. В фонде хорошая диверсификация по активам, на первые 10 компаний приходится около 50% активов фонда. Фонд мне нравится, буду брать на долгосрок. ⠀ ❤️, если полезно Обсудим фонд?

Продолжаем диверсифицировать портфель в EUR. ⠀ Добьем фонды на акции: ⠀ $OPNE (УК Открытие) Базовый актив фонда: ETF iShares Core EURO STOXX 50. Тикер: CSX5 Как и УК Альфа Капитал УК Открытие решили перепродать иностранный ETF неквалифицированному инвестору из России и взять за это неплохую комиссию. Базовым активом ETF CSX5 являются 50 акций голубых фишек Европы. Топ 3 акции по весу в фонде: ASML 8,71% (Полупроводники); LVMH 5,52% (Потребительский сектор уровня люкс (Луи Витончик)); LINDE PLC 4,37% (Химическая промышленность) Комиссия фонда: 1,78%. Также комиссия складывается из двух: УК Открытие 1,68% +0,1% УК iShares. Получается дорого. Фонд молодой, вышел на биржу 6 сентября. Доходность с даты выхода: -1,98% в EUR. Фонд дорогой, да еще и молодой, нужно понаблюдать. Сам же CSX5 показывает доходность 18,5% в EUR с начала 2021г. Сама идея инвестировать в голубые фишки Европы мне нравится, а вот фонд нет. ⠀ С фондами на акции покончено, теперь взглянем на фонды облигаций в EUR, он тут один: VTBY (УК ВТБ Капитал) Базовый актив: Еврооблигации развивающихся рынков в EUR. 29 Еврооблигаций Топ 3 еврооблигации по весу в фонде: Минфин России 8,97% РЖД 5,70% НЛМК 5,40% Как видно из топ 3 это фонд на развивающиеся рынки с упором на Россию. Около 9% фонда в деньгах. Комиссия фонда: 0,61%. Доходность за 2021: -0,03% Фонд молодой, появился в октябре 2020г. Доходность с появления: +2,3% Хорошая альтернатива вкладу в евро. ⠀ Смешанные фонды ⠀ {$TEUR} (УК Тинькофф) Базовый актив: по 25% фонд содержит акции, долгосрочные облигации (срок погашения от 2040г.), краткосрочные облигации/деньги и золото. Топ 3 актива по весу в фонде: Золото 25% Валюта 16,49% Гос облигация Австрии 2,64% (облигация до 2086 года, дожить бы😅) Комиссия фонда: 0,99% Доходность за 2021: +2,69% Фонд относительно молодой, появился в декабре 2019г. Доходность с появления 6,7%. Кому хочется поагрессивнее вклада и предыдущего фонда, вот пожалуйста. ⠀ Тык-тык❤️, если полезно ⠀ Комментируйте, дополняйте. Всем благополучия 💰💪

Во что вложить евро? Неквалифицированному инвестору на просторах российских бирж в евро особо не разгуляться. Буквально пару лет назад евро, почти, не во что было вложить. Сейчас акций компаний, котирующихся в евро, на российских биржах становится все больше, но сегодня я хочу показать инструменты с небольшим уровнем риска. Также эти инструменты хорошо подойдут для инвестора новичка по стратегии купил и забыл, а потом еще докупил. 🤓 ⠀ ❗️ETF и БПИФ фонды. ⠀ Фонды на акции: (Провайдер Finex) Базовый актив фонда: Акции 46-ти компаний Германии. Топ 3 акции по весу в фонде: 10,19% (ИТ); 9,20% (Машиностроение); 6,69% (Страхование). Комиссия фонда: 0,90% Доходность с начала 2021г: 12,9% в EUR. Акции фонда можно купить как за RUB, так и за EUR. Кому как хочется: кто любит держать разные валюты в портфеле покупает за EUR, я же не люблю платить лишнюю комиссию💁‍♂️. Разницы нет в какой валюте совершаете покупку, валюта фонда все равно EUR. Фонд одобряю. ⠀ {$AKEU} (Провайдер: Альфа-Капитал) Базовый актив фонда: ETF iShares STOXX Europe 600. Тикер: EXSA. То есть Альфа-Капитал сильно не утруждались, они купили ETF от iShares, который не доступен квалам и просят за это комиссию в 1%. А базовым активом EXSA являются 600 европейских компаний большой, средней и малой капитализации. Топ 3 акции по весу в фонде: NESTLE 2,96% (Потребительский сектор); ASML 2,62% (Полупроводники); ROCHE 2,21% (Фармацевтика); Комиссия фонда: 1,2%. Доходность с начала 2021г: +17,8% в EUR. Тут комиссия складывается из двух: 1% УК Альфа-Капитал + 0,2% УК iShares. По комиссиям получается дороговато, но что поделать другого способа у неквала получить доступ к широкому рынку Европы нет. ⠀ Продолжение следует.. Тык-тык❤️, если полезно и не пропусти вторую часть ⠀ Комментируйте, дополняйте, разборы предлагайте Всем благополучия 💰💪

История из жизни. В августе 2020 мне пришло озарение, что всю финансовую подушку в рублях хранить бесполезно. Решил вложить, вложить это громко сказано, скорее положить на вклад $1000. Перевел деньги на брокерский счет, купил доллары и тут же в Тинькофф открыл вклад под 0,5%. Никакой рекламы Тинькофф, просто там мне это реально было удобно. Я сидел во в дворе у родителей, ел арбуз и в течение 10 минут успел снять деньги с одного банка, перевести в другой, завести их на биржу, понять, что с учетом комиссии брокера (а в Тинькофф они не маленькие) проще покупать валюту напрямую в онлайн банке, может выйти даже выгоднее. Люблю за это 21 век. Доллары получены, вклад открыт. Я доволен. Через 6 месяцев вклад закрывается я получаю свои $1000 и + $2,5. Первая моя реакция к самому себе: Вов, смешно же🤦‍♂️. Уже удовольствия поменьше конечно. Особенно смешно мне сейчас, дав в долг Египту под 6% годовых в $, но сейчас не об этом. Я стал думать куда мне пристроить $1002,5, помня о том, что эти деньги из финансовой подушки. Риск на минимум. ⠀ Честно признаться, мне очень тяжело себя сдерживать. Постоянно хочется вложить деньги туда, где подоходнее. А где доходнее, там и риски. О рисках все думают в последнюю очередь. А не надо так. ⠀ Пал взгляд на еврооблигации Газпрома или Норникеля. Но тут сработала проф деформация: я на тысячу долларов посмотрел как на весь портфель и решил, что вкладывать все в один актив это не разумно. Нужно несколько еврооблигаций, хотя бы штук 5. А как их купить, если номинал каждой обычно $1000, а у тебя на все про все $1002,5. Ответ один: фонды. ⠀ Я разделил сумму и взял следующие фонды: VTBU – еврооблигации компаний РФ. Топ 3 эмитента фонда: Газпромнефть; Газпром; ВТБ; И еще 37 компаний РФ ⠀ VTBH – высокодоходные облигации компаний США Топ 3 эмитента: BlackRock; Sprint Corp; Centene Corp; И еще 1285 компаний США. Честно признаться я даже не знаю, чем занимается больше половины этих компаний)) ⠀ Эти фонды я покупал в феврале 2021 и постепенно докупал в течение года. На текущий момент позиции открыты и доходность следующая: VTBU: +1,84% VTBH: +2,92% Это доходность за полгода. В долларах. На текущий момент максимальная ставка по $ вкладу Тинькофф дает 0,7% годовых или 0,35% за полгода. Есть разница? ⠀ Единственное, что я не учел, так это комиссию. Тинькофф взял с меня при покупке 0,3% и еще столько же возьмет при продаже. Поэтому я принял решение, что следующие долларовые покупки буду совершать в ВТБ. Так как эти фонды созданы УК ВТБ, то там нет комиссий при покупке/продаже. ⠀ ❤️ если было полезно. Всем 💰. {$VTBH} {$VTBU}

Сотруднику брокера было объяснено что мы хотим сделать и начали создавать поручение на перевод ценных бумах. Когда сотрудник спросил, а какой регистрационный номер ценных бумаг, я смутился😑, ведь выписка у него на руках. Ну мало ли, выписка как никак 1999 года, может не работал с такими. Но потом мы дошли до создания референса. ⠀ Референс своего рода как ID. Вы его придумываете, записываете и по нему можно все отследить. ⠀ Cотрудник попросил нас его придумать, не сказав форму как он должен выглядеть, естественно то, что мы придумали в первый раз не подошло😁 И вот тут я уже стал сомневаться в компетентности ведущего специалиста брокера🤷‍♂️ В результате сотрудник достал тетрадочку, по-видимому с лекциями и стал листать и искать информацию, периодически подгугливая информацию в интернете. ВТБ Привилегия.🤦‍♂️ С горем пополам система приняла все наши данные и нам выдают поручение на зачисление ценных бумаг. Уже на выходе из банка замечаем, что в поручении акции обыкновенные, а в выписке из реестра акции привилегированные. Первая мысль позитивная: ну и ладно, они ведь дороже)) Вторая мысль: да не может быть такого. Возвращаемся в банк и получаем ответ, что, вводя регистрационный номер ценных бумаг, система автоматически выдает акции обыкновенные. Принимаем за веру и двигаемся дальше.💁‍♂️ Через пару дней звонок. В первый части говорил, что счет открывали онлайн, так вот чтобы поручение сработало, нужно чтобы подписи совпадали и на поручении, и на договоре брокерского обслуживания. В итоге нужно опять в банк. Подписать бумажку.🤦‍♂️ Далее записываемся на прием к регистратору. Там хаос полный, людей направляют к компьютерам на заполнение документов/анкет. Периодически циркулирует одна женщина, которая помогает всем. Непосвящённому человеку заполнить анкету будет непросто. Заполнили, проходим дальше. Точнее клиента с бабушкой я оставил отдыхать, а сам пошел дальше. Тут знаете, как уровни в видеоигре, вот сейчас я столкнусь с главным боссом. Это реально был человек, который понимает больше меня и, по-моему, этим очень гордился. Меня сразу принялись отчитывать, но я парировал как мог. Все отделение наблюдало за диалогом😄 ⠀ Все это будет в следующей части. Ждите👌