🇺🇸 «Срочная эвакуация» или повышение ставок? Разбор сигнала от Fox News В западных СМИ (Fox News) вышел громкий материал с призывом к гражданам США немедленно покинуть РФ из-за «возрастающей угрозы». Заголовки выглядят тревожно, но инвестору важно отделять информационный шум от реальных рыночных триггеров. Разберем ситуацию структурно. 1️⃣ Контекст переговоров Данный вброс происходит на фоне активных инсайдов о подготовке мирных соглашений (публикации Politico, Bild). В дипломатии это стандартный паттерн: перед финальной стадией торга стороны искусственно повышают градус напряжения. Это инструмент давления, а не обязательно предвестник реальной эскалации. 2️⃣ Фактор иммунитета Российский фондовый рынок функционирует в условиях подобных предупреждений с 2022 года. Чувствительность котировок к заявлениям Госдепа снизилась до минимума. Нерезиденты, которые могли бы создать панические распродажи, на рынке отсутствуют. Текущая ликвидность — внутренняя, и она опирается на ставку ЦБ и дивиденды, а не на заголовки инопрессы. 3️⃣ Влияние на активы Фундаментально данная новость не меняет денежные потоки российских эмитентов. • Сырьевой сектор ($LKOH, $ROSN) зависит от котировок Brent и курса рубля, а не от рекомендаций посольства США. • Защитные активы ($PLZL) могут получить локальную поддержку как хедж от геополитического риска. 🔍 Вывод: Мы наблюдаем классическую «игру мускулами» в медиаполе. Для долгосрочного инвестора важнее следить за действиями регуляторов (ЦБ, Минфин) и корпоративными отчетами, чем за риторикой, направленной на внутреннего американского избирателя. Волатильность на открытии возможна, но фундаментальных причин для смены тренда нет. #геополитика #аналитика #рынокРФ #США #мнение #психология_рынка

🎄 2025-й — всё. Врываемся в 2026-й! Инвесторы, коллеги, друзья! Уходящий год был настоящим краш-тестом для нервной системы. Мы видели ставку 23%, геополитические качели и турбулентность, от которой захватывало дух. Но главное — мы остались в рынке. Мы стали опытнее, хитрее и спокойнее. Главный урок, который я забираю с собой: Рынок — это марафон, а не спринт. Побеждает не тот, кто суетится и ловит каждое движение, а тот, у кого есть Стратегия и Выдержка. В этом году мы научились фильтровать шум и смотреть на факты, а не на эмоции. Мое пожелание вам на 2026 год: Пусть ваши портфели зеленеют независимо от новостей. Желаю вам находить лучшие идеи раньше остальных, а просадки воспринимать не как потерю, а как возможность. Пусть дивиденды приходят чаще, чем счета за коммуналку, а сложный процент работает на вас 24/7! 😉 С Новым Годом! Всем профита и стальных нервов! 🥂🚀 #НовыйГод #инвестиции #итоги2025 #пульс #мысли #профит

🇺🇸 Акулы Уолл-Стрит хотят вернуться? Команда Трампа нацелилась на активы РФ Пока скептики хоронят российский рынок, The Wall Street Journal вышел с мощным инсайдом: окружение Дональда Трампа (включая его зятя Джареда Кушнера) считает Россию «перспективной площадкой для инвестиций». И речь не только о нефти и газе (что очевидно). Американцы видят огромный потенциал в наших технологических проектах. 🧐 Что это значит для рынка? Это сигнал о грядущей глобальной переоценке. Западный капитал циничен до мозга костей. Они видят простую математику: 1.Российские компании ($SBER, $LKOH, $YDEX) стоят копейки по мировым меркам (мультипликаторы P/E на дне). 2.При этом они генерируют прибыль и дивиденды, о которых в США могут только мечтать. Как только геополитический занавес приоткроется (мирное соглашение, о котором пишут СМИ), сюда хлынут деньги, которые выкупят всё, что плохо лежит. 🎯 Главный вывод: У российских частных инвесторов сейчас есть уникальная фора. Мы можем покупать топовые компании по ценам «для своих» с дисконтом за риск. Когда (и если) дверь для нерезидентов откроется — покупать будет поздно, начнется гонка капиталов. Сейчас время занимать места. 👇 А вы верите, что западные деньги вернутся на Мосбиржу или это фантастика? #WSJ #Трамп #инвестиции #нефть #IT #SBER #YDEX #геополитика #мысли

💎 Жемчужина в короне VK: «Дочка» без долгов идет на биржу Пока материнский холдинг $VKCO борется с расходами и долговой нагрузкой, его технологическое подразделение — VK Tech — опубликовало мощные цифры и подтвердило планы на IPO. Я разобрал свежий отчет и интервью гендиректора Павла Гонтарева. Вот что нужно знать инвестору: ✅ Финансовое здоровье — Идеальное Главный инсайд: у VK Tech «нулевой долг». В эпоху ставки ЦБ 16% — это суперспособность. Компания не платит проценты банкам, она работает на себя. 🚀 Темпы роста • Выручка за 9 месяцев: +39% (до 10,7 млрд руб). • Рентабельность: 13,9%. • Планы: Экспансия в Азию (Вьетнам, Индонезия). 🧐 В чем подвох для инвестора? Сейчас купить VK Tech напрямую нельзя. Можно купить только материнскую $VKCO. И тут возникает дилемма: Покупая $VKCO, вы получаете крутой VK Tech. НО вы также получаете долги и убыточные медиа-проекты всего холдинга. 🎯 Мой вердикт: VK Tech — это классическая «История Роста» (Growth), которая выглядит вкуснее материнской компании. IPO этого подразделения — это способ для VK получить кэш, чтобы закрыть свои дыры (Cash Out). Я не спешу покупать акции холдинга VKCO сейчас. Но если VK Tech выйдет на биржу отдельным тикером — это будет очень интересный кандидат на добавление в портфель, наравне с $YDEX и $HEAD. А вы бы купили акции VK Tech отдельно или верите в успех всего VK? 👇 #VK #IPO #технологии #отчет #акции #мнение #аналитика_рынка

💰 Минфин открыл карты на 2026 год: Кого будут «доить», а кого помилуют? Замминистра финансов Алексей Моисеев дал программное интервью, которое, на мой взгляд, расставляет все точки над «i» для дивидендного сезона 2026. Государство планирует собрать более 700 млрд рублей и открыто говорит, за чей счет будет банкет. ✅ «Священные коровы» бюджета: $SBER и $VTBR Минфин прямым текстом заявил: «Половина дивидендов — это Сбер и ВТБ». Для инвестора это важнейший сигнал: прибыль госбанков — это теперь вопрос государственной важности. Бюджету нужен кэш, а значит, никаких поблажек или урезания выплат для «зеленого гиганта» ждать не стоит. Дивиденды Сбера теперь защищены интересами Минфина. ❌ Диагноз для $GAZP: «Финансовый дистресс» Здесь прозвучал приговор надеждам оптимистов. Чиновник использовал термин «финансовый дистресс» и добавил: «Отправлять компанию занимать под 25% на рынке, чтобы платить дивиденды — неправильно». Это официальное признание: Газпром сейчас неплатежеспособен в плане выплат акционерам. Ждать от него чуда в 2026 году — идти против логики самого государства. ⚖️ Мнение: Мы видим смену парадигмы. Минфин переходит к жесткому прагматизму. 1.Если бизнес генерирует кэш (Банки) — заберут максимум. 2.Если бизнес в долгах (Газпром, Сегежа и др.) — добивать выплатами не будут, дадут выжить. Рынок окончательно делится на «Дивидендных аристократов» и «Проблемные активы». И Минфин четко показал, кто есть кто. 👇 А вы всё еще верите в возрождение дивидендов Газпрома или уже смирились? #дивиденды #Минфин #бюджет #SBER #GAZP #мнение #аналитика_рынка

🇮🇳 Индия снова в игре! Бизнес победил политику Вчера все паблики кричали: «Нефть по $40!», «Крах экспорта!», «Индия отказывается!». Инвесторы в $LKOH и $ROSN потянулись за валидолом. А сегодня пришла реальность. И она выглядит совсем иначе. 🛢 Инсайд дня: Крупнейший частный переработчик Индии — гигант Reliance Industries — возобновил закупки российской нефти. Тихо, без шума, но в огромных объемах. Как это работает (Схема обхода): ✅ Логистика: Танкеры класса Aframax. ✅ Посредники: Компания RusExport (не под санкциями). ✅ Масштаб: Сырье идет на завод в Гуджарате мощностью 660 000 баррелей в сутки. Это колоссальный объем! 🧐 Что это значит для твоего портфеля? Это классическая битва: «Санкции vs Жадность». Политики могут сколько угодно вводить потолки цен. Но когда бизнесу (Индии) нужно дешевое сырье, чтобы зарабатывать маржу — они найдут способ привезти бочку хоть на луноходе. 🎯 Мой вердикт: Слухи о смерти наших нефтяников сильно преувеличены. Да, приходится давать скидки. Да, логистика стала сложнее. Но скважины не останавливаются, танкеры плывут, выручка капает. Я продолжаю держать нефтяной сектор как лучшую защиту от девальвации рубля. Пока мир потребляет нефть, наши компании найдут лазейку. 👇 А вы верите в устойчивость наших экспортеров или поддались вчерашней панике? #нефть #санкции #Индия #LKOH #ROSN #TATN #мнение #рынок #прогноз

⚡️ ОФИЦИАЛЬНО: Судный день для застройщиков назначен на 1 января 🔨 Точка в спорах поставлена на высшем уровне. Владимир Путин лично заявил: «Мы договорились мораторий больше не продлевать». С 31 декабря эпоха безнаказанных срывов сроков сдачи жилья заканчивается. 🏗 Почему это катастрофа для $SMLT, $PIKK и $LSRG? Сектор недвижимости попадает в «Идеальный шторм», выбраться из которого без потерь невозможно: 1️⃣ Кадровый голод (Удар слева) Людей нет. Безработица 2,2%. Строить быстро физически некому. Срывы сроков в 2026 году — это не вероятность, это гарантия. 2️⃣ Гигантские штрафы (Удар справа) Раньше задержка сдачи дома прощалась. Теперь за каждый день просрочки придется платить неустойку. 🧮 Внимание: Штраф привязан к Ключевой ставке ЦБ (16%). Это будут космические суммы, которые сожрут всю маржу девелоперов. 📉 Разбор полетов: Помните слухи про «продление моратория на 5 лет», в которые верили многие в комментариях? Рынок жесток к мечтателям. Я вышел из акций застройщиков еще в ноябре, потому что математика была против них. Сегодняшняя новость подтвердила: спасать прибыль акционеров никто не будет. В приоритете — права граждан. 🎯 Кто выиграет в этой мясорубке? Парадокс, но бенефициаром снова становится HeadHunter ($HEAD). Застройщики будут в панике перекупать рабочих за любые деньги, лишь бы успеть сдать объекты и не попасть на штрафы. Вывод: Бетон в 2026 году — это токсичный актив. Кэш, Банки и IT — вот где жизнь. 👇 А вы держите акции застройщиков или успели выйти? #недвижимость #Путин #застройщики #кризис #акции #инвестиции #прогноз

Застройщики сдались: «Нам нужна ставка 9%, иначе рынок мертв» Пока инвесторы гадают, дно ли сейчас у акций девелоперов, пришел инсайд от самих участников рынка. Владелец ГК «Добро» Иван Богатов заявил прямо: рынок недвижимости оживет только при ставке 9% и ниже. Давайте сопоставим это с реальностью. 1️⃣ Математический тупик Текущая ставка ЦБ — 16%. Желаемая ставка девелоперов — 9%. Разрыв в 700 базисных пунктов. Это пропасть. По словам эксперта, при текущих условиях «новые проекты нерентабельны». Перевожу: строить сейчас — это сжигать деньги или работать в ноль, надеясь на будущее. 2️⃣ Потерянный 2026 год? ЦБ дал понять: снижение будет плавным. Ждать ставку 9% в начале года — утопия. В лучшем случае мы увидим её только к концу 2026-го. Вывод: Большую часть наступающего 2026 года сектор недвижимости будет находиться в состоянии анабиоза или борьбы за выживание. 3️⃣ Почему я выбрал Банки, а не Бетон Вот почему в моем портфеле лежит Сбер($SBER), а не Самолет($SMLT) или ПИК ($PIKK). • Сбербанк зарабатывает рекордную прибыль здесь и сейчас при ставке 16%. Ему комфортно. • Застройщики молят о ставке 9%, чтобы просто вернуться к нормальности. 🎯 Стратегия: Инвестировать нужно в тех, кто силен сегодня, а не в тех, кто обещает выжить завтра. Я продолжаю обходить стороной акции застройщиков. Пока ставка двузначная — это токсичный актив. 👇 А вы верите, что недвижимость будет расти в 2026 году без льготной ипотеки? #недвижимость #стройка #ставка #SMLT #PIKK #SBER #мысли #аналитика

₿ Биткоин в приложении банка? ЦБ открывает шлюзы на триллионы рублей Это случилось. Банк России опубликовал концепцию регулирования криптовалют. Эпоха «серых» обменников и рискованного P2P заканчивается. Государство готовит почву, чтобы завести крипто-потоки в легальное русло через российских брокеров. Суть реформы (Факты): ✅ Для новичков (Неквалы): Лимит покупки — 300 000 ₽ в год после тестирования. ✅ Для профи (Квалы): Лимитов почти нет (запрет только на анонимные монеты). ✅ Инфраструктура: Торговля через привычные приложения банков и биржи РФ. Кто сорвет куш? (Аналитика) Главный вопрос инвестора не «почем купить биток», а «кто будет продавать лопаты в этой золотой лихорадке?». 1️⃣ Т-Технологии ($T) Безусловный фаворит. Самая активная база трейдеров-физиков. Как только в приложении появится кнопка «Купить BTC», банк получит гигантский поток комиссионных доходов, которые раньше уходили зарубежным криптобиржам. 2️⃣ Сбербанк ($SBER) Лимит в 300к — это идеальный чек для массового клиента. Сбер получает доступ к деньгам миллионов людей, которые хотели «попробовать крипту», но боялись сложных регистраций. 3️⃣ Мосбиржа ($MOEX) Если торги пойдут через национальную инфраструктуру, биржа станет главным хабом ликвидности. Это прямой драйвер роста комиссионных доходов и дивидендов. 🎯 Вывод: Легализация крипты к 2026 году — это фундаментальная переоценка всего российского финтеха. Банки получают новый рынок, сопоставимый по объему с фондовым. Сектор становится еще привлекательнее для долгосрочных вложений. 👇 А вы готовы покупать цифру через российского брокера или доверие к зарубежным площадкам выше? #крипта #ЦБ #закон #SBER #T #MOEX #новости #аналитика_рынка

🌪 Пока все смотрели на Ставку, Минфин изменил правила игры на 2026 год На фоне шума вокруг заседания ЦБ многие пропустили ключевое заявление Антона Силуанова, сделанное на этой неделе. Министр финансов обозначил приоритет №1: «План мероприятий по обелению экономики». Цель проста: поиск серых зон, борьба с безналоговым оборотом и жесткий контроль НДС. Для обывателя это звучит скучно. Для инвестора — это карта поиска сокровищ на 2026 год. Кто станет бенефициаром «Большой Чистки»? 1️⃣ Кадровый голод + Обеление = $HEAD (HeadHunter) Логика железная: борьба с «серыми» зарплатами и конвертами вынудит бизнес нанимать сотрудников официально. Где искать «белый» персонал? Только на официальных площадках. Хэдхантер — монополист, который соберет все сливки с легализации рынка труда. 2️⃣ Смерть наличных = Прибыль Банков ($SBER, $T) Минфин ставит задачу работать с «безналоговым оборотом» (читай: перекрывать кислород наличке и серым переводам). Деньги насильно загоняют в банковский контур. Больше безнала —> больше пассивов у банков —> выше комиссионный доход. Сбербанк здесь главный выгодоприобретатель. 3️⃣ Риски для «Мутных схем» Мелкий ритейл, стройка с серыми бригадами, импортеры-схематозники — вот кто попадет под удар. Их маржа рухнет из-за необходимости платить налоги по-честному. 🎯 Мой вывод: В 2026 году инвестировать в компании, которые привыкли «оптимизировать» налоги или работать в серой зоне — это риск потери капитала. Государство четко дало понять: деньги будут только в легальном поле. А в вашем портфеле есть компании, которым страшно внимание налоговой? 👇 #Силуанов #экономика #налоги #HEAD #SBER #инвестиции #мнение

🏠 Пузырь в 40%: Риелторы обещают рост, а математика кричит об обвале Президент Гильдии риелторов Москвы заявила: разрыв цен между новостройками и вторичкой достиг 40%. Но вывод сделан парадоксальный: «Дефицит предложения приведет к росту цен». Давайте включим логику инвестора, а не продавца квадратных метров. 1️⃣ Аномалия рынка Представьте: вам предлагают купить «бетонную коробку» на этапе котлована за 14 млн руб. А в соседнем готовом доме такую же квартиру с ремонтом продают за 10 млн. Вопрос: при рыночной ипотеке 25% (льготной-то почти нет), что выберет покупатель? Конечно, вторичку. 2️⃣ Удар по Застройщикам ($SMLT, $PIKK, $LSRG) Этот разрыв в 40% — смертельный приговор для продаж девелоперов в 2026 году. Им придется либо снижать цены (убивая маржу), либо останавливать стройки. Новость про «дефицит предложения» — это лукавство. Это не дефицит, это продавцы сняли квартиры с продажи, потому что никто не берет. 3️⃣ Кто выиграет? ($SBER) Люди умеют считать. Спрос перетечет на вторичный рынок (готовое жилье) или... на депозиты. Сбербанк в плюсе при любом раскладе: либо выдаст рыночную ипотеку на вторичку, либо примет кэш на вклад. 🎯 Мой вывод: Слушать риелторов сейчас — опасно для кошелька. Их работа — продавать. Наша работа — считать риски. Я держусь подальше от акций застройщиков. Пузырь в 40% должен сдуться, и процесс будет болезненным. 👇 А как в вашем городе? Чувствуете этот разрыв цен или стройка всё еще кипит? #недвижимость #аналитика #застройщики #мнение #пульс_оцени #рынок

🚿 Холодный душ от Эльвиры Набиуллиной. Почему рынок упал и что делать? Пятничная драма разыгралась по нотам. Рынок ждал праздника и резкого снижения ставки, а получил строгую учительницу с указкой. ЦБ снизил ставку до 16%, но риторика осталась жесткой: «Никакого автопилота, будем смотреть на инфляцию». Почему портфели покраснели и почему я считаю это позитивом для долгосрочного инвестора? 1️⃣ Спекулянты на выход. Падение котировок сегодня — это не крах экономики. Это разочарование тех, кто набрал плечи в надежде на быстрый рост. Халявы не дали — спекулянты скинули бумаги. Рынок очистился. 2️⃣ Приговор Застройщикам ($SMLT, $PIKK ). ЦБ открыто заявил: стройка замедляется. Вкупе с отменой моратория на штрафы (от Президента) — сектор становится токсичным. Если вы еще сидите в девелоперах — перечитайте отчет ЦБ. Надежды на спасение всё меньше. 3️⃣ Подарок для Банков ($SBER). Парадокс: чем медленнее ЦБ снижает ставку, тем больше заработает Сбер. У банка будет время сохранить высокую маржу, привлекая дешевеющие деньги населения и выдавая их под все еще высокий процент. Сбер по 299₽ — это эмоции. Сбер по 330₽ — это математика 2026 года. 4️⃣ Дефицит кадров = Деньги ($HEAD). ЦБ назвал дефицит людей главным риском. Для экономики это плохо, для Хэдхантера — это гарантия сверхприбыли. Бизнес будет платить за найм любые деньги. Рынок сейчас в стадии «принятия». В понедельник эмоции улягутся, и инвесторы увидят: ставка снижается (тренд пошел!), экономика растет, дивиденды платятся. 👇 А вы успели купить Сбер ниже 300 или ждете еще ниже? #ЦБ #ставка #Набиуллина #рынок #акции #мнение #SBER

🍿 Попкорн или Валидол? Готовимся к главной пятнице декабря. Завтра — день, который может перевернуть рынок. Совпадение Прямой линии Президента и заседания ЦБ (да еще со сдвигом по времени!) создает гремучую смесь. Я вижу два сценария. Какой выберет рынок? 🟢 Сценарий «Бычий» (Оптимист): ЦБ снижает ставку до 16% (или дает мягкий сигнал), а Президент говорит о поддержке экономики. • Кто летит: $SBER и $T (банки выдохнут), $HEAD (бизнес оживет), $OZON (потребитель). • Что делать: Держать позиции и не закрываться раньше времени. 🔴 Сценарий «Медвежий» (Реалист): Инфляция 6% — это все еще много. Ставку оставят 23% или поднимут. Риторика жесткая. • Кто спасет: $LKOH и $ROSN (экспортеры при слабом рубле), $PLZL (золото — вечная защита). • Что делать: Искать дно для докупки Сбера по 300₽. ⚠️ Ловушка дня: Между ставкой (13:30 мск) и конференцией ЦБ (17:00 мск) будет 3.5 часа неопределенности. В это время рынок может «пилить» в обе стороны. Не дайте себя высадить! Я свой портфель укомплектовал: ставка на Сбер (фундамент) и Полюс (дивиденды + защита). Кэш держу на случай паники. 👇 А вы в каком лагере? Ждете ракету или готовите кэш на закуп? #пульс_оцени #прогноз #цб #ставка #акции #мнение

💸 Дивиденды 50%: Золотая жила или Ловушка? Разбор ЭсЭфАй $SFIN • В терминалах у инвесторов загорелась аномальная цифра: ЭсЭфАй обещает дивиденд 902 рубля на акцию. При текущей цене ~1782 руб — это 50,4% доходности за один день! • Рука тянется купить? Срочно уберите её от кнопки. Давайте включим холодную математику и разберем утренние новости. • 🚨 Факт №1: Это не прибыль, а «распил» капитала • Такие дивиденды — это не результат гениальной работы бизнеса за год. Это разовая история, связанная с погашением акций и распределением долгов. В следующем году такого аттракциона не будет. • 📉 Факт №2: Математика Гэпа и Налогов • В день отсечки (24 декабря) акция автоматически упадет ровно на размер дивиденда. •Купили за 1782₽. • • Получили 900₽. • • Акция стала стоить 800₽. ☝️Итог: Вы остались при своих, но заплатили 13% налога с дивидендов. По факту — вы в минусе, да еще и с неликвидным активом на руках. Это перекладывание денег из левого кармана в правый с уплатой комиссии государству. ⚡️ Факт №3: Тревожный звонок (Новости) Сегодня стало известно, что акции $SFIN исключают из индекса Мосбиржи создания стоимости (MVBI). Это «черная метка» для крупных фондов — они будут вынуждены продавать бумагу, что создаст дополнительное давление на котировки. 🎯 Мой вывод: Не путайте инвестиции с благотворительностью. Покупать $SFIN сейчас — это покупать «билет на выход» для крупных игроков об свой кэш. Лучше сидеть в понятных историях вроде Сбера или Полюса, чем ловить разовые 50%, которые по факту превращаются в убыток. Не ведитесь на FOMO. Смотрите в отчетность, а не на зеленые проценты. #инвестиции #дивиденды #SFIN #ЭсЭфАй #рынокРФ #разбор #мысли

📉Цены на нефть в России достигли самого низкого уровня С начала Войны из-за давления Запада. Цены на российскую нефть упали до минимума с февраля 2022 года — до $40 за баррель, сообщает (https://www.bloomberg.com/news/articles/2025-12-16/russia-oil-prices-hit-lowest-since-war-began-on-western-pressure) Bloomberg. Показатель рухнул на 28% за последние три месяца из-за санкций против «Роснефти» $ROSN и «Лукойла» $LKOH. 🛢 Что на самом деле происходит? (Анализ статьи) Цена $40 за баррель (Urals): Это критически мало. 🔹В бюджет РФ заложена цена выше ($60-70). При цене $40 нефтяники работают «за еду» и на налоги. Сверхприбыли, с которых платятся щедрые дивиденды, тают. 🔹Дисконты (Скидки) растут: Китай и Индия пользуются ситуацией и выкручивают руки, требуя максимальных скидок. Маржа Лукойла и Роснефти оседает в карманах китайских переработчиков. 🔹Падение объемов (Индия): Снижение импорта Индией — тревожный звоночек. Это значит, что санкции на танкеры (теневой флот) начинают работать эффективнее, усложняя логистику. 📌Новость неприятная, но ожидаемая. #инвестиции #акции #рынокрф

🔥ЕЦБ: В России «застряли» европейские инвестиции на $438 млрд. • Это объясняет, почему Бельгия и ЕС так боятся конфисковывать наши активы. • У России в руках «Ядерный финансовый чемоданчик». Если Запад заберет у нас 1$, Россия заберет у них 1.5$. #инвестиции #рынокрф

🔥 Супер-Пятница 19 декабря: Путин против Ставки. Кто кого? Рынок замер в ожидании главного дня декабря. В эту пятницу нас ждет гремучая смесь: Прямая линия Президента и Заседание ЦБ по ключевой ставке. Регулятор уже сдвинул пресс-конференцию Набиуллиной на вечер (17:00 мск), чтобы не перебивать эфир Владимира Путина. Это создает уникальную интригу: рынок сначала отреагирует на политические сигналы, и только потом — на экономические факты. На что смотрим и чьи котировки будут летать: 1️⃣ Банки и Финтех ($SBER, $T, $SVCB) Главные бенефициары возможного смягчения. Слухи о снижении ставки до 16% уже разогнали сектор. Если Путин даст сигнал о том, что «экономике нужен кислород» — банки улетят в космос еще до выступления Набиуллиной. 2️⃣ Застройщики ($SMLT, $PIKK, $LSRG) Самый нервный сектор. Их судьба зависит от двух фраз Президента: будет ли поддержка ипотеки или отрасль пустят под нож охлаждения? Любой позитив по льготам вызовет здесь вертикальный взлет, негатив — продолжение пике. 3️⃣ Ритейл и Импортозамещение ($OZON, $HEAD) Слова о поддержке бизнеса, «обелении экономики» и борьбе с дефицитом кадров — прямое топливо для этих бумаг. 4️⃣ Экспортеры ($LKOH, $ROSN) Наш защитный бастион. Если риторика будет жесткой, а ставка высокой (23%+) — рынок упадет, и капитал перетечет сюда и в валютные хеджи. 🎯 Резюме: Пятница — день повышенной турбулентности. В период между решением по ставке (13:30 мск) и выступлением ЦБ (17:00 мск) нас ждет «слепая зона» длиной в 3.5 часа. Не суетимся, держим качественные активы и следим за риторикой. #инвестиции #цб #ставка #акции #рынокрф

$SMLT Почему Самолет вдруг подпрыгнул? В чем подвох? Это «Предсмертный хрип» ипотечного рынка 2025 года. Люди не дураки. Они видели, что с 2026 года условия ужесточатся (тот же НДС, новые правила ЦБ). В ноябре толпа побежала в банки, чтобы успеть запрыгнуть в последний вагон старых условий или просто спасти рубли от инфляции, купив бетон. Это разовый всплеск. Это не значит, что в январе-феврале 2026 года (при ставке 23-25%) люди продолжат брать ипотеку. Им просто не дадут, или платеж будет 200к в месяц.