Профиль инвестора Yura_68ru | Тинькофф Инвестиции Пульс

👱‍♀️ Кире: разовое пополнение и первые ОФЗ Пока Кира учится сидеть, её портфель уже растёт. 25-го ей будет 8 месяцев, а доходность капитала — 7,3%. Хороший старт 🔥 фонды дают разнонаправленную динамику, которую я усредняю. 💰 Что сделал: Внёс разово 50 000 ₽ и купил ОФЗ 26250 (SU26250RMFS9) — с погашением в 2037 году. Купоны буду реинвестировать. Держать до погашения. 📉 Почему сейчас: Инфляция замедляется, ставка идёт вниз. Длинные ОФЗ сейчас дают хороший процент (около 14,7%), а при снижении ставки ещё и в теле прибавят. 💰 Плюс по мелочи: По долям в фондах планово закупил — структуру поддерживаю. 🧐 Главное: Копить Кире — регулярно и без паники. ОФЗ добавили портфелю предсказуемости на 11 лет. ❓ А вы как копите детям?

🚗 Делимобиль: работаю здесь, движуха идёт, рассказываю Да, долги есть. Да, с ними работают. И ВТБ подключили — это не просто слова. 🔥 Что происходит на деле: Мы сотрудничаем с ВТБ. Для компании с большим долгом и пониженным рейтингом сам ВТБ — это уже жирный плюс. Госбанк не полезет в откровенное говно. Значит, видят выход и готовы рефинансировать. Зарплату не индексируют. Снижение операционного оттока денег — неизрасходованная на индексацию сумма остаётся в обороте и может уйти на погашение процентов или тела долга. 📈 Движуха идёт: Основатель выкупил почти 13% акций, потому что считает рынок дешёвым . И я с ним согласен. ВТБ дал до 6,7 млрд ₽ возвратного лизинга. Это не просто деньги — это доверие от госбанка. Значит, видят перспективу. 🛣️ Что с долгом: Да, АКРА понизило рейтинг. Да, предстоит погашение облигаций на 10 млрд ₽ . Но компания работает над этим. Сделка с ВТБ — первый шаг. 🧐 Мой взгляд как сотрудника: Я вижу, как люди работают. Вижу, как режут автопарк, чтобы не раздувать издержки. Как лезут в «белый список» Минцифры, чтобы не было сбоев с интернетом. В 2026 году будет тяжело. Но если возьмёмся — к 2027–2028 можно выстрелить. Я держу акции. Докупаю с зарплаты. Потому что сам тут работаю и вижу, как компания выруливает. 😊 Мы выйдем в прибыль — не в этом году, так в следующем. Но выйдем.💪 ❓ А вы бы рискнули войти в Делимобиль на этих уровнях? 👇 💰 Доля в портфеле: секрет)

👧 Капитал для Киры: как я коплю дочке на 18 лет Кире 7 месяцев. Пока она учится переворачиваться, я уже собираю ей портфель на совершеннолетие. Горизонт — 18 лет. Пополняю два раза в месяц. Всегда. Без пропусков. 💰 Что в портфеле (все у брокера ВТБ, комиссий нет за сделки): 📊 TLCB ETF (валютные облигации) — ~20% Диверсификация в юань, тенге и другие валюты дружественных стран. Защита от ослабления рубля. 🏛️ OBLG (российские облигации) — ~20% Классические корпоративные облигации с фиксированным купоном. 📈 ВИМ — Акции — ~50% Диверсификация в акции российских компаний. Волатильно, но на 18 лет — ок. 🥇 Золото (GOLD) — ~5% Защита от кризисов и обесценивания денег. 💧 Ликвидность (LQDT) — ~5% Деньги на подхвате, чтобы ребалансировать. 📌 Как работает стратегия: · Держу эти доли всё время · Пополняю два раза в месяц — регулярно, как зарплата · ВТБ не берёт комиссии за сделки по своим фондам — на дистанции 18 лет экономия огромная · Когда Кире будет 12–13 лет — начну перекладывать в консервативное (ОФЗ, вклады) · К 18 годам капитал должен быть в низкорисковых активах (что бы не ждать как рынок востановится) 🧐 Мой взгляд: Копить ребёнку — это дисциплина. Ради Киры я готов держать портфель даже когда рынок штормит. Пополнять два раза в месяц. Не дёргать. Через 18 лет скажу себе спасибо. ❓ А вы как копите детям? Фонды, акции, вклад? 👇 📈 Горизонт — 18 лет, результат увидим в 2044-м

🛢️ Как цена нефти повлияет на мой портфель к концу года 📉 Прогноз по нефти Сейчас Brent около $109 — временный всплеск из-за Ближнего Востока. К концу года аналитики ждут $80–90, а в 2027 — около $70. Причина — рост добычи, избыток предложения. ⚠️ Важный нюанс Рынок РФ больше не коррелирует с нефтью как раньше. «Нефть растёт — покупай нефтянку» — больше не работает. Почему: 🔹 Крепкий рубль съедает валютную выручку 🔹 Сверхдоходы уходят в бюджет через НДПИ 🔹 Дисконт Urals и логистика всё ещё бьют по карману 📈 Что будет с моим портфелем У меня 32 компании, в том числе нефтянка. Главный вывод: падение нефти ≠ падение портфеля. При ослаблении рубля (прогноз 85–90 за доллар) нефтяники выигрывают — валютная выручка в рублях растёт. Что делаю с каждой: ⛽ Татнефть ($TATN) — держу. Аналитики ждут двузначную дивдоходность в 2026. ⛽ Газпромнефть ($SIBN) — держу. Прибыль по прогнозам вырастет вдвое, дивы могут составить около 78 ₽ на акцию. ⛽ Лукойл ($LKOH) — держу. Зависит от курса, при ослаблении рубля будет хорошо. 🛢️ Транснефть ($TRNFP) — держу как дивидендную корову. К нефти почти не привязана. ✅ Кто ещё выиграет При ослаблении рубля (а оно скорее всего будет) выигрывают металлурги: 🏭 Норникель ($GMKN) 🏭 Северсталь ($CHMF) 🏭 НЛМК ($NLMK) 🏭 ММК ($MAGN) Их выручка в валюте. 🧐 Мой вывод (нефтянки в портфеле у меня 21,86%) Нефть скорее всего снизится. Но меня это не пугает. Портфель собран под дивиденды и долгосрок. При ослаблении рубля нефтяники и металлурги даже выиграют. ❓ А вы как думаете — нефть упадёт или останется высокой? 👇

⛽️ : наконец-то в плюсе. Разрыв космический 🔥 Отчёт по РСБУ за 1 квартал 2026 года вышел. Сравниваю с прошлым годом — глаза разбегаются. 📊 Было в 1 кв 2025: Убыток 21,3 млрд ₽. Да, минус 21 миллиард. Компанию штормило. 📈 Стало в 1 кв 2026: Прибыль 4,1 млрд ₽. Выход в плюс после годового ада. 💰 Как так вышло? Выручка упала на 15% (с 767 до 651 млрд) — сказались цены на нефть и курс. Но себестоимость рухнула ещё сильнее: с 685 до 512 млрд. Компания наконец-то взялась за расходы всерьёз. Плюс проценты к получению выросли с 6,7 до 17 млрд. ⚖️ Что беспокоит: Проценты по долгу всё ещё огромные — 64,7 млрд за квартал. Долговая нагрузка выросла, и это будет сдерживать ближайшие дивиденды. 💎 Что с дивидендами: За 1 полугодие 2025 уже платили скромные 17,3 ₽ (доходность ~3%). За 2025 год в целом — прогноз около 22–23 ₽ за полугодие. До двузначной доходности далеко. Настоящие дивиденды вернутся, когда долг сократят и рубль ослабнет до 85–90. 🧐 Мой взгляд: Я держу Газпромнефть (доля в портфеле 2,4%). Я больше жду отчет МСФО, он больше подходит для анализа дивидендов и думаю он будит прекрасен😊а причина — креп-спреды (разница между ценой сырой нефти и продуктами ее переработки). В 1 квартале 2026 года они взлетели до исторических максимумов, и «Газпром нефть» как один из лидеров переработки стала главным бенефициаром . ❓ А вы верите в Газпромнефть? Держите или проходите мимо? 👇

РУБЛЬ КРЕПЧАЕТ: кто в плюсе из моего портфеля Доллар упал ниже 74 ₽, юань — ниже 11 ₽ . Экспортеры страдают, но есть и те, кому такой курс на руку. Разобрал свой портфель — вот кто выигрывает от крепкого рубля. ✅ Главные бенефициары X5 Group Продуктовый ритейл — чистый выигрыш. Выручка в рублях, а закупки импорта (оборудование, часть товаров) дешевеют. Маржа растёт. У X5 огромная сеть и закупочная мощность, эффект будет заметен. МТС Телекомы закупают оборудование за валюту, а тарифы в рублях. Курс укрепился — расходы снизились, маржинальность повысилась . Ростелеком Та же логика: импортное оборудование дешевеет, выручка в рублях. Плюс у Ростелекома есть валютный долг — его обслуживать стало легче . Сбербанк Банки выигрывают от крепкого рубля через снижение инфляции и смягчение ДКП. Плюс у Сбера нет больших валютных рисков, а рублёвая ликвидность растёт. Крепкий рубль = дешевеют импортные товары = ниже инфляция = быстрее снижение ключевой ставки, а это рост кредитования и прибыли банков . ❌ Кто в минусе (для честности) Экспортеры: Лукойл, Татнефть, Транснефть, Норникель, ФосАгро, Северсталь, НЛМК, ММК. Их выручка в валюте, а при пересчете в рубли она падает . Каждый рубль укрепления обходится нефтяникам в миллиарды . Но у некоторых есть валютный долг, который дешевеет — частичный хедж. 🧐 Мой взгляд Крепкий рубль — это не навсегда. Экспортеры сейчас дешевы, и это может быть точкой входа для тех, кто верит в ослабление. А я пока держу и ритейл, и телекомы, и банки. Первым — рублёвая выручка, вторым — снижение расходов на импорт, третьим — потенциал снижения ставки. Как у вас? Держите кого-то из бенефициаров или набираете подешевевших экспортеров? 👇

разбор отчета за 1 кв 2026. Наконец-то позитив после Ростелекома. 📊 Общая выручка: 11,83 млрд ₽ (+32,1% г/г) 🏥 Сопоставимая выручка (LFL): 9,78 млрд ₽ (+9,2%) Где выросло сильнее всего: 🔹 Региональные госпитали: +30,3% (до 3,12 млрд ₽) 🔹 Амбулаторные клиники в регионах: рост в 2,3 раза (до 2,8 млрд ₽) 🔹 Московские госпитали: +9,5% (до 4,85 млрд ₽) 🧑‍⚕️ Ключевые операционные показатели: 🔸 Роды: 3 194 (+14,2%) 🔸 Амбулаторные посещения: рост в 2,1 раза 🔸 Оперативные вмешательства: +36,3% 💰 Финансовое положение: — Денежные средства на балансе: 4,03 млрд ₽ — Заёмное финансирование: отсутствует (редкость!) — Капзатраты: 1,625 млрд ₽ (+360% г/г) — финальные расчёты за недвижимость под новый госпиталь в Москве 💎 Дивиденды: В середине мая совет директоров рассмотрит вопрос о распределении прибыли за 2025 год. В 1П2025 компания уже выплатила 42 ₽. Аналитики ждут финальную выплату около 46 ₽, совокупно за год — около 88 ₽ (6,8% ДД). 🧐 Мой взгляд (держу в портфеле, доля ~1,68%): Отличный отчёт. Компания растёт двузначными темпами, причём без долгов — это дорогого стоит. Расширяется в регионы, интегрирует «Эксперта», строит новые госпитали. При таком раскладе дивиденды выглядят приятным бонусом. Из рисков — акции сильно выросли за последние годы и сейчас недешёвые. Но для долгосрока одна из лучших историй на рынке. Добираю (до 2,3% в портфеле) и жду совет директоров по дивидендам.