Форум об облигации Транспортная Лизинговая Компания 001Р-02

Экспресс-анализ отчетности за 9 мес. 2025г. Транспортная лизинговая компания (ТЛК) Посмотрим отчетность лизинговой компании ТЛК за 9 мес. 2025г. Кредитный рейтинг ВВ- со стабильным прогнозом от Эксперт РА(июнь 2025г.), рейтинг довольно долго держится на этом уровне. Но РА достаточно четко описывает причины, которые негативно повлияли на рейтинг - сильное влияние бенефициара и слишком тесная связь с другими бизнесами бенефициара. Основные показатели за 9 мес.: 1. Выручка - 1 741 млн. р. (+36,6% к 9 мес. 2024г.); 2. Себестоимость - 1 527 млн. р. (+52,2% к 9 мес. 2024г.); 2.* Процентные расходы - 804 млн. р. (+25,2% к 9 мес. 2024г.); из ОДДС❗️ 3. Административные расходы - 48 млн. р. (-48,9% к 9 мес. 2024г.); 4. Прибыль от продаж - 164 млн. р. (-6,8% к 9 мес. 2024г.); 5. Чистая прибыль - 144 млн. р. (+21,0% к 9 мес. 2024г.); 6. ЧИЛ (чистые инвестиции в лизинг) - 5 293 млн. р. (-18,3% за 9 мес. 2025г.); 7. Денежные средства - 40 млн. р. (-45,2% за 9 мес. 2025г.); 8. Дебиторская задолженность - 969 млн. р. (+68,2% за 9 мес. 2025г.); 9. Товары для перепродажи - 184 млн. р. (+283,3% за 9 мес. 2025г.); 10. Долгосрочные КиЗ - 3 058 млн. р. (-13,4% за 9 мес. 2025г.); 11. Краткосрочные КиЗ - 2 520 млн. р. (+4,6% за 9 мес. 2025г.); 12. Общая сумма задолженности по КиЗ - 5 578 млн. р. (-6,1% за 9 мес. 2025г.); 13. Собственный капитал - 974 млн. р. (+17,5% за 9 мес. 2025г.). Отчетность эмитента анализировать достаточно сложно, не все показатели раскрыты, например не выделены отдельной строкой процентные расходы и тд. Писал про это еще при анализе отчетности за 6 мес. Думаю на одну ступень им рейтинг только за это снижают и правильно делают 😁. Если бы не высокая доходность, вообще бы не стал терять время и рыться в цифрах эмитента, но раз уж есть бумаги в портфеле, приходится прилагать усилия. Выручка растет, но себестоимость растет быстрее, видимо это связано с реализацией изъятого имущества (см. пп. 1-2). Процентные расходы в ОФР не раскрыты, поэтому взял справочно из ОДДС, думаю, что сумма процентов по начислению должна быть выше. Сильно снизились административные расходы, судя по пояснительной записке, урезали выплаты руководителям компании (см. п. 3). Чистая прибыль выросла на 21% в основном за счет прочих доходов (см. пп. 4-5). ♦️ЧИЛ продолжает снижаться весь год (см. пп. 6). В лизинговом портфеле компании очень большая доля пассажирского транспорта, по всей видимости региональные и муниципальные бюджеты в 2025г. на этом экономили, хотя самый ударный 4 кв. для бюджетных расходов впереди. ♦️✅ Если сравнивать с началом 2025г., то заметно выросли остатки изъятого имущества (см. п. 9), при этом за 3 кв. эта сумма снизилась на 54 млн. р., то есть компании удается реализовывать имущество, либо передавать повторно в лизинг. Соотношение изъятого имущества к ЧИЛ составляет 3,5%, это умеренный показатель. Сумма задолженности по кредитам и займам снижается вслед за ЧИЛ (см. пп. 10-12), но медленнее. Сказывается рост изъятий имущества и рост дебиторской задолженности. ✅Собственный капитал с начала 2025г. увеличился на 17% (см. п. 13). Соотношение чистого долга к собственному капиталу примерно 5,6 к 1. Для лизинговой компании это не много. По отчетности видно, что эмитент столкнулся в 2025г. с сложным периодом, ЧИЛ снижается, изъятия имущества и дебиторская задолженность выросли. При этом, компания активно работает с изъятым имуществом и остается прибыльной. Уже в 4 кв. эмитент заключил два кредитных договора со Сбербанком и пару контрактов по передаче в лизинг автобусов в Московской области. Думаю, что до конца года ситуация с новым бизнесом эмитента может улучшиться за счет контрактов с региональными и муниципальными заказчиками. Пока все-таки отношу ТЛК скорее к слабым лизингам, за которыми все время нужно внимательно следить и долю в портфеле держать умеренную, но доходности они дают хорошие. Продолжаю держать бумаги эмитента в портфеле. $RU000A10CZ35 $RU000A10BJL4

#disclosure Компания: ООО "Транспортная лизинговая компания" Тикеры: $RU000A10BJL4 Время новости: 02.12.2025 12:02 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=T5ySgSFH-AUmTpYJIdDt28Q-B-B&q= Резюме: ООО 'Транспортная лизинговая компания' выполнила выплату купонного дохода по биржевым облигациям серии 001P-02 за 7-й купонный период в полном объеме. Сумма выплаты составила 23,84 рубля на одну облигацию при общем размере 4,77 млн рублей. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Эмитент своевременно и полностью выполнил обязательства по выплате купонного дохода (100% исполнение), что демонстрирует финансовую дисциплину и надежность компании

$RU000A10BJL4 👍👍👍 ТЛК публикует отчётность по РСБУ за 3 квартал 2025 года Главное: 🚜 Выручка 1 741 млн. (+30,99% в сравнении с 3 кварталом 2024 года) 🚜 Чистая прибыль 144,39 млн (+18,74% в сравнении с 3 кварталом 2024 года). 🚜 Размер кредитов и займов составил 5 579 млн рублей. 🚜 Собственный капитал составил 974 млн. 🚜 Доля собственного капитала в балансе выросла с 11% до 14%. 🚜 Показатель Чистый долг / Собственный капитал снизился с 7,1 до 5,7.

Анализ отчета ООО «Транспортная лизинговая компания» за 9 месяцев 2025, РСБУ $RU000A10CZ35 $RU000A10BJL4 1. Выручка · 9М 2025: 1 741 367 тыс. руб. · 9М 2024: 1 274 116 тыс. руб. · Темп роста: +36.7% 🟢 · Вывод: Выручка демонстрирует высокий рост 🚀. 2. EBITDA: 233 088 тыс. руб. · Маржа EBITDA: 13.4% 🔴 (Норма: ≥40-60%) · Вывод: Маржа крайне низка для лизинга, высокая себестоимость. 3. CAPEX : 2 650 тыс. руб. · CAPEX / EBITDA: 1.1% 🟢 (Норма: ≤50-70%) · Вывод: Капзатраты низкие, классическая финансовая модель лизинга. 4. FCF : 729 709 тыс. руб. · Темп роста: -25.6% 🟡 · Вывод: Значительный объем, но отмечается снижение. 5. Темп роста чистой прибыли - 9М 2025: 144 390 - 9М 2024: 119 649 · Темп роста: +20.7% 🟢 · Вывод: Чистая прибыль растет высокими темпами. 6. Общая задолженность: 17.9x 🔴 (Норма: ≤10-15x) · Вывод: Долговая нагрузка критически высока. 7. Закредитованность (Заемный капитал / Собственный капитал): 6.35 🟢 (Норма: ≤8-10) · Вывод: Уровень закредитованности высокий, но в рамках нормы. 8. Equity / Debt · Коэффициент: 0.17 🟢 (Норма: ≥0.1–0.3) · Вывод: Показатель соответствует нормативу. 9. Debt / Assets · Коэффициент: 0.78 🟢 (Норма: ≤0.85-0.95) · Вывод: Доля активов, финансируемая за счет долга, в норме. 10. Net Debt / EBITDA (годовая): 17.8x 🔴 (Норма: ≤6-8) · Вывод: Чистая долговая нагрузка запредельная 🚨. 11. Покрытие процентов (ICR): 10.6 🟢 · Вывод: Покрытие процентных расходов на хорошем уровне. 12. Чувствительность к рискам. · Высокая чувствительность к процентному риску (из-за долга) и кредитному риску (из-за портфеля лизинга). 13. Гипотетический рейтинг · «B» (S&P) / «B2» (Moody’s) / «B» (Fitch) 🔴 Спекулятивный уровень, высокий кредитный риск. 14. Оценка финансового состояния (ОФС) · ОФС = 23/100 🔴 · 🛡️ Уровень ФС: Неустойчивое · 🚥 Инвестиционный риск (по ОФС): Высокий 15. Каким инвесторам подходит? 1. Спекулянтам, готовым к очень высокому риску ради потенциальной доходности. 2. Стратегическим инвесторам или фондам, специализирующимся на реструктуризации проблемных активов. 16. Финансовое состояние является неустойчивым и высокорисковым 🔴. Несмотря на рост выручки и прибыли, базовая финансовая модель компании характеризуется критической долговой нагрузкой, недостатком ликвидности и зависимостью от заемного капитала. Ваш углубленный анализ с коэффициентами ликвидности это наглядно подтвердил. #финанализ_транспортная_лк

#nrd Тикеры: $RU000A10BJL4 Время новости: 01.11.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, подлежащих передаче выплат по облигациям эмитента (ООО "Транспортная лизинговая компания", 7606041801, RU000A10BJL4, 4B02-02-00155-L-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1319813 Резюме: Транспортная лизинговая компания выплатит купонный доход по облигациям серии 001P-02 5 ноября 2025 года. Размер выплаты составляет 23,84 рубля на одну облигацию. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Новость сообщает о плановой выплате купонного дохода, что является позитивным событием для держателей облигаций и свидетельствует о выполнении эмитентом финансовых обязательств

🚘 Европлан $LEAS — топ-3 лизингового рынка РФ (портфель ~400 млрд руб.), фокус на авто/технику для МСП (70% бизнеса). Бизнес у ребят надежный, но под ставками: Q1 2025 выручка +19.5% до 45 млрд руб., прибыль +15% до 4.2 млрд, новый бизнес +12%. Рейтинг ruAA (стабильный). Облигация $RU000A108Y86 — флоатер, Timely выплаты, ликвидность средняя. Подходит для дохода, риски — автоимпорт. Фокус на зеленый лизинг (+20%). Удивили: партнерство с “Газпромом” по электромобилям (пилот 500 ед.). Малоизвестный факт: AI-скоринг заявок (одобрение за 24ч), внедрено в сентябре — +30% конверсии. В итоге, Европлан держит рост в кризисе. $RU000A108Y86 — якорь для 18% yield. Следите за Q3 (ноябрь). ✈️ ГТЛК — гослизинг транспорта (самолеты, суда, ж/д), 100% Минтранс. Бизнес монопольный: портфель 1.5 трлн руб., H1 2025 новый бизнес +10% до 200 млрд, прибыль +5%. Рейтинг A-(RU). Облигация $RU000A10BJL4 — флоатер, Timely, ликвидность средняя. Риски — авиаcанкции, но импортозамещение. Фокус на электросуда. Удивили: пилот лизинга дронов (октябрь, +25% рынок). • Малоизвестный факт: Партнерство с “Роскосмосом” по спутниковому лизингу (сентябрь) — нишевый экспорт. В итоге, ГТЛК — транспортный щит. $RU000A10BJL4 для 28% yield. Следите за PUT. Агентство судебного взыскания (АСВ) — коллекторское агентство (взыскание долгов для банков/компаний, портфель ~10 млрд руб.). Бизнес нишевый, росрочки низкие, фокус на цифре. Облигация $RU000A1089L0 — фиксированный 20%, Timely выплаты, ликвидность средняя. Риски — регуляции ФССП. * Малоизвестный факт: AI-скоринг взысканий (сентябрь) — +30% эффективности, партнерство с ВТБ. В итоге, АСВ — доходный нишевый игрок. $RU000A1089L0 для 20% yield. Следите за портфелем Q4. #мойпонтфель

Внес на счет 150 000 рублей. Что приобрел… ➡️ МСБЛиз3P04 RU000A10B735 - 15 бумаг (лизинг). ВДО. Купон 26,5%, добрал до 1% в портфеле. ➡️ УЛК1Р01 $RU000A10BTT6 - 20 бумаг (лизинг). ВДО. Купон 24,5%, добрал до 2,2% в портфеле. ➡️ РОЛЬФ 1Р08 $RU000A10BQ60 - 10 бумаг (автодилер). Рейтинг А. Купон 25,5%, добрал до 2% в портфеле. ➡️ Аэрфью2Р04 $RU000A10B3S8 - 20 бумаг (авиационный топливозаправщик). Рейтинг АА. Купон 24,75%, взял пока до 1% в портфеле. ➡️ ЛТрейд1P12 $RU000A10CU97 - 22 бумаги (лизинг). ВДО. Купон 23%, не самый жир, но бумага почти у номинала, добрал до 1,5% в портфеле. ➡️ ДАРСДев1Р3 RU000A10B8X7 - 25 бумаг (девелопер). Все строители сейчас как ВДО. Им сложно. Купон 26%, добрал до 3,5% в портфеле. ➡️ ТЛК 1Р2 $RU000A10BJL4 - 15 бумаг (лизинг). ВДО. Купон 29% (это много), добрал до 1,5% в портфеле. ➡️ АСпэйс $RU000A1089A3 - 12 бумаг (аренда офисов). ВДО. Купон всего 19%, взял всего 12 бумаг, но точно докуплю, потому что бизнес компании мне нравится и доходность к погашению в сентябре 2027 года 26,67% (найдёте такой вклад в банке)? Ранней вам пенсии и стабильного пассивного дохода! #чтокупил

ДОБАВИЛИ В КАТАЛОГ НОВИНКУ 📌 🛻 ТРАНСПОРТНАЯ ЛК 001Р-04 🔹 $RU000A10CZ35 ▪️ Рейтинг: 🅱️🅱️➖ стабильный [Эксперт РА ☑️] ▪️ Тип купона: переменный ▪️ Ставка купона: 24% до 26.12.2026 ▫️ 1-15 купон: 24% ▫️ 16-36 купон: определяет эмитент ▪️ Купонный период: 30 дней ▪️ Срок обращения: 3 года ▪️ Обеспечение: Нет ▪️ Объём: 300 млн. ₽ ▪️ Номинал: 1000 ₽ ▪️ Амортизация: Да, с 25.01.2027 ▫️ по 4.76% в даты 16-35 купонов, ▫️ 4.8% при погашении ▪️ Put-оферта: Да, через 1 год 1 месяц (26.12.2026) ▪️ Call-опцион: Нет ▪️ Дата размещения: 02.10.2025 ▪️ Дата погашения: 16.09.2028 ▪️ Статус "квал": Нет 📃 #транспортная_лк_001р_03 📑 Предыдущие выпуски, доступные в Т: $RU000A10BTQ2 $RU000A10BJL4 🗂️ В обращении находятся 4 выпуска облигаций на 466 млн. ₽ 🛻 Об эмитенте: ООО "Транспортная лизинговая компания" - универсальная лизинговая компания, работающая под брендом ЯрКамп. Основное направление развития компании - лизинг автобусов, грузовых автомобилей и спецтехники. Основные клиенты - организации и индивидуальные предприниматели: пассажирские и грузовые автотранспортные предприятия, туристические, строительные, сельскохозяйственные, торговые, лесозаготовительные, жилищно-коммунальные компании. Деятельность компании сосредоточена преимущественно в Центральном федеральном округе. Головной офис компании находится в Ярославской области, представительства функционируют в 6 городах России. Работает на рынке лизинговых услуг с 2002 года. 🗃 Факты о Компании: 🪧 Форма собственности: Частная собственность 💰 Уставный капитал 174 млн. ₽ 📚 Финансовая отчетность за 2024 год 📈Выручка = 1.9 млрд. ₽ (+43%) 📈Чистая прибыль = 119.7 млн. ₽ (+47%) 👥 Учредители: 1 юрлицо (ООО "ЯРКАМП") и 1 физлицо, также является учредителем 10 других компаний 🏘 У Компании имеется 4 филиала 📤 Является участником системы госзакупок. С 2009 года заключила 124 контракта на общую сумму 4.1 млрд. ₽ в роли поставщика 👨🏻‍⚖️ С 2010 года в арбитражных судах РФ с участием Компании было рассмотрено 686 дел. Из них: в роли истца - 670 дел на общую сумму 642.1 млн. ₽ (65.6 млн. ₽ за последний год) и в роли ответчика - 16 дел на общую сумму 54.9 млн. ₽ (0 ₽ за последний год) 🔒 С 2014 года на Федресурсе опубликовано 1343 сообщения о "Возникновении права залога", "Изменение права залога" а также о "Прекращении права залога", где залогодателем является Компания #️⃣ #облигации_транспортная_лк #новая_облигация_в_каталоге #облигации_новый_выпуск #новая_облигация

#disclosure Компания: ООО "Транспортная лизинговая компания" Тикеры: $RU000A10BJL4 Время новости: 03.10.2025 13:28 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=1fBNdr1kIkq0NuBdZQ7VLQ-B-B&q= Резюме: Транспортная лизинговая компания выплатила купонный доход по биржевым облигациям серии 001P-02 в полном объеме. Размер выплаты составил 23,84 рубля на одну облигацию, общая сумма выплат - 4,77 млн рублей за период с 3 сентября по 3 октября 2025 года. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Компания своевременно и в полном объеме выполнила обязательства по выплате купонного дохода (100% исполнение), что демонстрирует финансовую дисциплину и надежность эмитента

📈Новости дня 🗒Книги ▫️Электрорешения 001Р-02 ▫️Срок обращения: 2 года ▫️Купон: (месяц) 24 периодов – 22,5% (YTM 24,98%) (КНИГА) ▫️Рейтинг: "АКРА" ВВВ (прогноз «Негативный») Выпуски на бирже: $RU000A106HF5 Текущая доходность - 13.07%, YTM 23.08% ❗️Разбор от меня РСБУ за 2024 https://www.tbank.ru/invest/social/profile/uporot_lis/7b17994e-2c78-48b7-9064-09731c8c1b51/?author=profile ООО «Электрорешения» представитель бренда EKF в России, занимается разработкой, производством и продажей электрооборудования, решений на его основе, а также программного обеспечения. В структуру ассортимента Компании входят более 19 тыс. наименований в 36 товарных направлениях — системы «умный дом», профессиональное освещение, счетчики электроэнергии, низковольтная электротехническая продукция и оборудование среднего напряжения, системы обогрева и др. Производственная база включает в себя две собственные площадки во Владимирской области, испытательную лабораторию с новейшим оборудованием, конструкторское бюро и сеть логистических центов. ------------------------------------------------------------------------------------------------------ ▫️Транспортная лизинговая компания 001P-04 ▫️Срок обращения: 3 года, пут-оферта через 1 год и 3 месяца ▫️Купон: (месяц) 1-15 периодов - 24% (YTM 26,83%) (КНИГА) ▫️Погашение номинальной стоимости облигаций осуществляется амортизационными частями: по 4,76% в даты выплат 16-35-го купонов, 4,80% в дату выплаты 36-го купона. ▫️Рейтинг: «Эксперт РА» BB- (Прогноз: Стабильный) Выпуски на бирже: $RU000A10BJL4 Текущая доходность - 27.96%, YTM 27.86% $RU000A10BTQ2 Текущая доходность - 27.16%, YTM 28.6% "Транспортная лизинговая компания" — универсальная лизинговая компания, работающая под брендом "ЯрКамп". В лизинговом портфеле преобладают автобусы, грузовой транспорт и прочая спецтехника. Головной офис компании находится в Ярославской области, представительства функционируют в 6 городах России. Деятельность сосредоточена преимущественно в Центральном федеральном округе. Согласно отчетности РСБУ, выручка компании по итогам 2024 года составила 1,9 млрд рублей, чистая прибыль – 119,7 млн рублей. 📁РАЗМЕЩЕНИЯ ▫️Минфин на аукционе разместил ОФЗ 26250 на 211 млрд.руб. (доходность по цене отсечения - 15,20% годовых) и ОФЗ 26224 на 20,6 млрд.руб. (доходность по цене отсечения - 14,65% годовых) ▫️Аэрофьюэлз на сборе заявок в выпуск 002Р-06 установил купона на уровне 18,25% годовых ▫️ГК Самолет на сборе заявок в выпуск БО-П20 30 сентября установил купон на уровне 21,25% годовых, сбор заявок и размещение выпуска БО-П19 перенесено на неопределенный срок 🔍Рейтинги ▫️Элемент Лизинг - АКРА подтвердило рейтинг ↔️ A(RU), прогноз стабильный #облигации #вдо #купоны #новинки

🔔 ООО "Транспортная лизинговая компания" 2 октября начнет размещение выпуска 3-летних облигаций серии 001P-04 объемом 300 млн руб., сообщил эмитент. 🔹 Ставки 1-15 купонов установлены на уровне 24% годовых. Предусмотрена амортизационная структура погашения. 🔹 В настоящее время в обращении находятся три выпуска облигаций компании на 436,85 млн рублей.📌$RU000A10BJL4 📌$RU000A10BTQ2 (выпуски доступные в $T) 🔍 "Транспортная лизинговая компания" — универсальная лизинговая компания, работающая под брендом "ЯрКамп". В лизинговом портфеле преобладают автобусы, грузовой транспорт и прочая спецтехника. Головной офис компании находится в Ярославской области, представительства функционируют в 6 городах России. Деятельность сосредоточена преимущественно в Центральном федеральном округе. Согласно отчетности РСБУ, выручка компании по итогам 2024 года составила 1,9 млрд рублей, чистая прибыль – 119,7 млн рублей. #инвестиции #облигации

ООО «Транспортная лизинговая компания» – небольшая компания, созданная в 2002 году с целью увеличения объема продаж автотехники крупным дилером отечественных производителей. В лизинговом портфеле преобладают автобусы, грузовой транспорт и прочая спецтехника. Головной офис компании находится в Ярославской области, представительства функционируют в 5 городах России. Старт размещения 2 октября • Наименование: ТЛК-001Р-04 • Рейтинг: ВВ- (Эксперт РА, прогноз «Стабильный») • Купон: 24.00% (ежемесячный) • Срок обращения: 3 года • Объем: 300 млн.₽ • Амортизация: да (13-36 по 4.16%) • Оферта: да (Пут через 1 год) • Номинал: 1000 ₽ • Организатор: Иволга Капитал • Выпуск для всех $RU000A10BJL4 $RU000A10BTQ2

Анализ отчета ООО «ТРАНСПОРТНАЯ ЛИЗИНГОВАЯ КОМПАНИЯ» за 1 полугодие 2025 года, РСБУ $RU000A10BJL4 $RU000A10BTQ2 1. Выручка : 1 041 637 тыс. руб. · Темп роста: +30.0% 🟢 · Вывод: Очень высокий рост выручки, что свидетельствует об активном развитии бизнеса. 2. EBITDA: 128 486 тыс. руб. · Маржа EBITDA (1П 2025): 12.3% 🔴 · Темп роста: ~+42.8% 🟢 · Вывод: Маржа EBITDA ниже нормы для лизинга (40-60%), но демонстрирует высокий рост. 3. CAPEX : 0 тыс. руб. · Норма к EBITDA: 0% 🟢 · Вывод: CAPEX отсутствовал, что значительно ниже нормы (50-70% от EBITDA). 4. Свободный денежный поток (FCF): 926 480 тыс. руб. 🟢 · Вывод: Исключительно высокий положительный FCF против отрицательного в прошлом году. Сильный позитивный сигнал. 5. Темп роста чистой прибыли: +32.1% 🟢 · Вывод: Чистая прибыль растет высокими темпами, превышающими инфляцию. 6. Общая задолженность · Общая задолженность: 5 642 585 тыс. руб. · Краткосрочная: 2 562 560 тыс. руб.⚠️⚠️ · Долгосрочная: 3 080 025 тыс. руб. · Вывод: Уровень долговой нагрузки критически высок и многократно превышает норматив (10-15x). Ключевой фактор риска. 7. Закредитованность (Debt/Equity): 6.1x 🟡 · Вывод: Показатель в пределах условной нормы (≤ 8-10x), но является высоким. 8. Equity/Debt: 0.16 🟢 · Вывод: Соответствует нормативному диапазону (≥ 0.1–0.3). 9. Debt/Assets: 0.83 🟢 · Вывод: В пределах нормы (≤ 0.85-0.95). Типично для лизинга. 10. Net Debt / EBITDA : 21.9x 🔴 · Вывод: Значение критически высокое и многократно превышает норматив (≤6-8). Главный фактор кредитного риска. 11. Покрытие процентов (ICR) ≈ 0.14x 🔴 · Вывод: Критически низкое значение. Компания не генерирует достаточной операционной прибыли для покрытия своих фактических процентных платежей. Это крайне негативный сигнал, который согласуется с запредельным уровнем долговой нагрузки (Net Debt/EBITDA). Положение компании неустойчиво. 12. Чувствительность к рискам. Причины. · Вывод: Высокая чувствительность к процентному и кредитному риску из-за экстремально высокого уровня левериджа. 13. Гипотетический рейтинг · S&P/Fitch: CCC / Caa2 (Moody’s) 🔴 · Обоснование: Критически низкое покрытие процентов и экстремально высокая долговая нагрузка указывают на реальную риск дефолта в случае ухудшения рыночных условий или невозможности рефинансирования долга. 14. Оценка финансового состояния (ОФС) · ОФС: 25/100 🛡️ Уровень ФС: Низкий 🔴 Инвестиционный риск: Очень высокий 🔴 15. Каким инвесторам подходит? 1. Спекулятивным инвесторам, готовым принять высокий риск. 🎯 2. Кредиторам, уверенным в способности компании рефинансировать долг. 🏦 16. Финансовое состояние 🔴 Существенно ухудшилось. Обнаружен критически низкий ICR (0.14x) — операционной прибыли не хватает для оплаты процентов по долгу. Рост выручки и прибыли достигнут за счёт опасного увеличения левериджа (чистый долг/EBITDA = 21.9x). Компания зависит от рефинансирования и находится в зоне риска дефолта. #финанализ_транспортная_лк

Что-то я как-то и вправду пропала, да, @Invest_original?) Первая неделя 4 курса далась чуточку тяжелее, чем я рассчитывала. Новостей море, мыслей - еще больше, а думать уже ни о чем и не хочется) Я бы сказала, что этим учебным годом и учебной программой я уже расстроена, но я изначально не «очаровывала» себя самыми светлыми ожиданиями, так что осталось лишь привыкнуть в графику и ритму жизни) 🍂 Плюсы в этой неделе тоже есть – я вновь активно стала заниматься английским языком (хоть во мне все еще море переживаний по поводу поступления), я все еще читаю книги, украшаю свою комнату, и я все еще решаю вопросы по работе – с одной надо решиться и уволиться, а за другую – полноценно взяться. Возможно уже совсем скоро я официально смогу называть себя «младшим юристом» и это, честно говоря, будет одним из самых неожиданных поворотов в моей жизни) ✅О финансах: несмотря на то, что откладывать стало чуточку сложнее (а пока я и вовсе не рискую этого делать), приятные результаты приносит мой портфель, который собирался в течение всего лета – он буквально пополняет сам себя) И выплаты $TPAY пришли, и купоны от $RU000A10ASE2 и $RU000A10BJL4 На ИИС докупаю $GOLD, которое, кстати, вполне неплохо «позеленело») А на обычный счет с пришедших купонов впервые купила себе $SBER . Как же давно я заглядывалась на акции, а тут еще и постоянные посты Ольги Гогаладзе о бешеных суммах дивидендов со сбера… До миллиона мне как до Луны, но а вдруг мне все же повезет уже следующим летом получить с дивидендов гораздо больше, чем в этом году) 🍂 Надо чем-нибудь приятным закончить этот пост, не так ли? Покажу вам своего потрясающего солнечного кота (который меня не любит) на фоне моих книг. Мы сегодня вместе разбирали всю мою библиотеку – каждый год мой сентябрь традиционно начинается с уборки на книжном стеллаже и развешивания желтых гирлянд по всей комнате 🍂 Правда я в очередной раз поняла, что второй стеллаж уже прямо необходим… Буду рада любой вашей поддержке🩶

$RU000A10BJL4 перечисли купоны. Я ищу максимальный доход и меня привлекли высокий купон. От роста ставок и рыночной волатильности защищает короткая дюрация. Я готова принять повышенный кредитный риск ради высокой доходности и короткого срока, облигация $RU000A10BJL4 — хороший вариант.

#nrd Тикеры: $RU000A10BJL4 Время новости: 03.09.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ООО "Транспортная лизинговая компания", 7606041801, RU000A10BJL4, 4B02-02-00155-L-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1300013 Резюме: Купонная выплата по облигациям серии 001P-02 ООО Транспортная лизинговая компания (ISIN RU000A10BJL4) запланирована на 3 сентября 2025 года. Размер выплаты — 23.84 рубля на облигацию номиналом 1000 руб, купонный период — 4 августа 2025 — 3 сентября 2025; дата фиксации списка — 2 сентября 2025. Выплату осуществляет депозитарий через АО НРД; погашение облигаций — 20 апреля 2028; размещение на ПАО Московская биржа ММВБ-РТС. Упомянутые компании: ООО Транспортная лизинговая компания; ПАО Московская биржа ММВБ-РТС; АО НРД. Сентимент: Нейтральный

В понедельник купоны мне отстегнули: $RU000A108Y86 – Европлан Лизинговая компания, специализируется в основном на автолизинге. По данным на 2024 год — стабильно прибыльная, с хорошим портфелем клиентов в сегменте малого и среднего бизнеса. Основная поддержка — высокий спрос на автомобили, в том числе коммерческие. Риски: зависимость от доступности машин (особенно импортных), колебания ключевой ставки ЦБ, а также долговая нагрузка, характерная для лизинговых компаний. В целом считается надёжным эмитентом в сегменте. $RU000A10B0A2 – Магнит Один из крупнейших ритейлеров в России. Стабильные финансовые показатели, растущая выручка, хотя маржинальность ограничена высоким уровнем конкуренции и затратами на логистику. Магнит активно перестраивается: открывает новые форматы, делает ставку на онлайн. Риски: давление на прибыльность из-за инфляции и ценового контроля, высокая конкуренция с «X5» и «Лентой». Облигации Магнита традиционно воспринимаются как надёжный инструмент, акции — более волатильные. $RU000A1068R1 – РСХБ (Россельхозбанк) Госбанк, специализируется на кредитовании АПК. Полностью зависит от господдержки и имеет стратегическое значение для страны. С точки зрения выплат по облигациям — это фактически квазисуверенный эмитент. Риски минимальные, так как банк системно значимый, но прибыльность не всегда стабильная. Для держателей облигаций — плюс, для акционеров — скорее ограниченный потенциал. $RU000A10BJL4 – Транспортная лизинговая компания (ТЛК) Компания специализируется на лизинге подвижного состава (железнодорожные вагоны и техника). Имеет тесные связи с РЖД, обслуживает сегмент, без которого не может функционировать логистика страны. С одной стороны, это делает её стратегически важной. С другой — риски связаны с общей ситуацией в транспортной отрасли: падение объёмов перевозок, дефицит новых вагонов и санкционные ограничения на поставки комплектующих. Тем не менее, с точки зрения выплат по купонам компания выглядит достаточно надёжно. Купоны уже получила. Традиционно реинвестирую. Держу руку на пульсе.

#disclosure Компания: ООО "Транспортная лизинговая компания" Тикеры: $RU000A10BJL4 Время новости: 05.08.2025 09:09 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=ozC9Jj-AbbU2VkLrP4j0P5A-B-B&q= Резюме: ООО "Транспортная лизинговая компания" выплатило купонный доход по биржевым облигациям серии 001P-02 за третий купонный период (с 05.07.2025 по 04.08.2025). Общая сумма выплат составила 4,77 миллиона рублей, что равно 23,84 рублям на одну облигацию. Выплаты произведены полностью и в срок. Ссылки из новости: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=39174 Сентимент: нейтральный

#nrd Тикеры: $RU000A10BJL4 Время новости: 04.08.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ООО "Транспортная лизинговая компания", 7606041801, RU000A10BJL4, 4B02-02-00155-L-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1289690 Резюме: Компания "Транспортная лизинговая компания" выплатит купонный доход по облигациям серии 001P-02 4B02-02-00155-L-001P 4 августа 2025 года. Общая сумма выплаты составляет 23.84 рубля на одну облигацию. Эта новость свидетельствует о стабильности и хорошем финансовом положении эмитента, что может позитивно повлиять на доверие инвесторов. Сентимент: положительный

Финансовый анализ Транспортной лизинговой компании за 1 квартал 2025 (РСБУ) $RU000A10BJL4 1. Выручка: 557,799 тыс. руб. (+68.8% vs 1 кв. 2024). - Структура: Лизинг (75.2%), товары (24.8%). - Вывод: 🟢 Сильный рост, диверсификация доходов. 2. EBITDA: 64,155 тыс. руб. - Маржа: 11.5% (64,155 / 557,799). - Вывод: 🔴 Критически низкая! Норма для лизинга: 40–60%. 3. Capex: 532,025 тыс. руб. - Соотношение Capex/EBITDA: 8.3x (532,025 / 64,155). - Вывод: 🔴 Катастрофическое превышение! Норма: ≤0.5–0.7x. 4. FCF (Free Cash Flow): -577,552 тыс. руб. - Вывод: 🔴 Глубокий минус. Компания сжигает деньги. 5. Темп роста чистой прибыли - Рост: +42.8% (44,252 / 30,994). - Вывод: 🟢 Высокий, но неустойчив из-за FCF <0. 6. Общая задолженность - Долгосрочная: 3,353,812 тыс. руб. - Краткосрочная: 2,835,960 тыс. руб. (кредиты + кредиторка). - Debt/EBITDA (годовая): 24.1x (6,189,772 / 256,620). - Вывод: 🔴 Крах! Норма: ≤10–15x. 7. Закредитованность (Debt/Equity): 7.08x (6,189,772 / 874,085). - Вывод: 🟢 В норме (≤8–10). 8. Equity/Debt: 0.14 (874,085 / 6,189,772). - Вывод: 🟢 Норма (≥0.1). 9. Debt/Assets: 0.85 (6,189,772 / 7,300,439). - Вывод: 🟢 Соответствует (≤0.85–0.95). 10. Net Debt / EBITDA (годовая): 24.1x - Вывод: 🔴 Неподъемно! Норма: ≤6–8x. 11. Покрытие процентов (ICR) - Годовые проценты: 27,359 тыс. руб. (стр. 18). - ICR: 9.4x (256,620 / 27,359). - Вывод: 🟢 Удовлетворительно (норма >2x). 12. Гипотетический рейтинг - S&P: B- (высокий риск дефолта). - Moody’s: Caa1 (очень высокий риск). - Fitch: CCC (вероятна реструктуризация). 13. ОФС (Оценка финансового состояния) - Балл: 32/100 🟠 - Уровень ФС: Критический (25-40 баллов). - Инвестиционный риск: Высокий 🛑 14. Каким инвесторам подходит? 1. Спекулянтам (высокорисковым): - Покупка облигаций под 20-25% годовых при ставке на реструктуризацию долга до 2027 г. 2. Стратегам с экспертизой в лизинге: - Выкуп доли >51% со скидкой 50% + рефинансирование долга под 5-7%. P.S. Анализ платёжеспособности ⚠️⚠️ 1. Текущий статус: - Купоны за июль выплачены (последний платёж 27,359 / 12 ≈ 2,280 тыс. руб.). - Денег после выплат: ~0 руб. (исходя из предыдущего остатка 8,936 тыс. руб. и ежемесячного оттока -16,976 тыс. руб.). 2. Срочные обязательства (август): - Купон: 2,280 тыс. руб. (к выплате до 31.08). - Операционные убытки: -15,176 тыс. руб. 3. Источники для закрытия дефицита: - Дебиторская задолженность: 723,308 тыс. руб. (если клиенты срочно заплатят 20+%). - Продажа лизингового портфеля: Чистые инвестиции 3,576 млн руб. (требует времени). - Экстренный заём: В 1 кв. привлекали 697,347 тыс. руб. (шанс повторного рефинансирования). 4. Риск дефолта: - Без экстренных мер купоны за август не будут выплачены → технический дефолт. - Срок на действия: менее 30 дней. 🔥 Критический вывод: Компания исчерпала резервы. Требуется немедленно: 1. Инкассировать >20,000 тыс. руб. из дебиторки, 2. Закрыть договор на новый заём, 3. Продать 1-2 объекта лизинга (срочно). Без этого — дефолт по облигациям в августе. #Финанализ_Транспортная_лизинговая

Транспортная лизинговая компания" завершила размещение биржевых облигаций серии 001P-03 на 200 млн. рублей по номинальной стоимости, говорится в сообщении компании. Эмитент в период с 19 июня по 1 августа 2025 года реализовал по открытой подписке 200 тыс. облигаций номинальной стоимостью 1000 рублей каждая. Срок обращения бумаг - 3 года, выставлена оферта через год. Купонный период - 30 дней. Погашение номинальной стоимости облигаций осуществляется амортизационными частями: по 4,16% в даты выплат 13-35-го купонов, 4,32% в дату выплаты 36-го купона. Ставка купона на первый год обращения бумаг установлена в размере 28,00% годовых. Облигации выпуска размещаются в рамках программы биржевых облигаций серии 001Р объемом до 3 млрд. рублей включительно или эквивалент этой суммы в иностранной валюте. $траТранспортная лизинговая компания" завершила размещение биржевых облигаций серии 001P-03 на 200 млн. рублей по номинальной стоимости, говорится в сообщении компании. Эмитент в период с 19 июня по 1 августа 2025 года реализовал по открытой подписке 200 тыс. облигаций номинальной стоимостью 1000 рублей каждая. Срок обращения бумаг - 3 года, выставлена оферта через год. Купонный период - 30 дней. Погашение номинальной стоимости облигаций осуществляется амортизационными частями: по 4,16% в даты выплат 13-35-го купонов, 4,32% в дату выплаты 36-го купона. Ставка купона на первый год обращения бумаг установлена в размере 28,00% годовых. Облигации выпуска размещаются в рамках программы биржевых облигаций серии 001Р объемом до 3 млрд. рублей включительно или эквивалент этой суммы в иностранной валюте. $RU000A10BJL4

ДОБАВИЛИ В КАТАЛОГ 📌 🛻 ТРАНСПОРТНАЯ ЛИЗИНГОВАЯ КОМПАНИЯ 001Р-03 🔹 $RU000A10BTQ2 ▪️ Рейтинг: 🅱️🅱️➖ стабильный [Эксперт РА ☑️] ▪️ Тип купона: Переменный ▪️ Ставка купона: 28% до 14.06.2026 ▫️ 1-12 купон: 28% ▫️ 13-36 купон: определяет эмитент ▪️ Купонный период: 30 дней ▪️ Срок обращения: 3 года ▪️ Обеспечение: Нет ▪️ Объём: 200 млн. ₽ ▪️ Номинал: 1000 ₽ ▪️ Амортизация: Да, с 14.07.2026 ▫️ по 4.16% в даты 13-35 купонов, ▫️ 4.32% при погашении ▪️ Put-оферта: Да, через 1 год 26.06.2026 ▪️ Call-опцион: Нет ▪️ Дата размещения: 19.06.2025 ▪️ Дата погашения: 03.06.2028 ▪️ Статус "квал": Нет 📃 #транспортная_лк_001р_03 🛻 Об эмитенте: ООО "Транспортная лизинговая компания" - универсальная лизинговая компания, работающая под брендом ЯрКамп. Основное направление развития компании - лизинг автобусов, грузовых автомобилей и спецтехники. Основные клиенты - организации и индивидуальные предприниматели: пассажирские и грузовые автотранспортные предприятия, туристические, строительные, сельскохозяйственные, торговые, лесозаготовительные, жилищно-коммунальные компании. Деятельность компании сосредоточена преимущественно в Центральном федеральном округе. Головной офис компании находится в Ярославской области, представительства функционируют в 6 городах России. Работает на рынке лизинговых услуг с 2002 года. ✔️ Цель займа Цель эмиссии: получение дополнительных объемов ресурсов для финансирования лизинговых сделок. Направление размещения: приобретение предметов лизинга с целью передачи их лизингополучателям. 📑 Предыдущий выпуск, доступный в Т: $RU000A10BJL4 #️⃣ #облигации_транспортная_лк #новая_облигация_в_каталоге #облигации_новый_выпуск #новая_облигация

Пост - оффтоп. Сразу предупреждаю - пост исключительно негативный, поэтому особо чувствительных прошу пройти мимо. •Начну с лирического отступления. Во-первых хочу начать с того, что я решил погуглить а не нарисовали ли нам увеличение зарплат вместе с Дефляцией и ДА, нарисовали аж 108к+₽ сейчас средняя зарплата по России (я, видимо, в другой стране живу.... ); а изначальное желание погуглить появилось после одного из постов в пульсе, где была фраза "всего 10 млн₽" вот такая вот прекрасная машина стоит, но даже если взять "среднюю", которую ты будешь откладывать, то понадобится ВСЕГО каких то ничтожных 8 лет, чтобы накопить необходимую сумму.................. •А теперь к сути. Я поучаствовал в первичном размещении МГКЛ $RU000A10C6U6 в нашем Т брокере, так как минимальный размер участия был 100к₽, а весь мой портфель 500к, из которых маржинальная часть была только 60к то мне пришлось устроить небольшую распродажу, а именно продать "ненужное": Газпром $RU000A10BK09 РусГидро $RU000A10A349 Апри $RU000A10AZY5 Транспортная лизинговая $RU000A10BJL4 Всего было продано 40 бумаг, чтобы можно было податься на первичное размещение, так же по советам участников была подана заявка в Диалот, в том числе с номером активной заявки и как вы думаете какой результат всех моих действий? Правильно, я с рынка смог купить 3 бумаги по 1050₽, почему только 3?! Да потому что Т по результатам размещения НЕ насыпал бумаг, а более того все средства были заморожены и 3 бумаги - это то количество, на которое в принципе оставалось денег.... Зато сейчас у меня на 35к₽ куплен фонд $TMON@ настроение ниже плинтуса, я рассчитывал хотя бы на 30 бумаг по итогам размещения в долгосрочный портфель, но, видимо не судьба, а вишенкой на торте пришёл ответ от ФАС по поводу моего обращения в Роскомнадзор на Т-Мобайл, так что Т может размещать какую угодно рекламу с какими угодно условиями своих сервисов и не исполнять их и ничего им за это не будет, ТаДаМ 🎉🎊 Всем добра и серебра 🥈

Итоги 67 недели (20 - 26 июля 2025). Часть 2. • Начало доступно по ссылке ниже: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Hermeiner/9666a419-51d5-452b-a951-c4db7a667a8a • Проданы: 📌 ЕвроТранс БО-001Р-07 $RU000A10BB75 💳 Доступно с плечом Купон: 20,14₽ (24,5%) Дата Купона: 08.08.2025 Дата погашения: 31.03.2027 (612 Дней) Доходность: 19,63% Амортизация: НЕТ Сектор: industrials Цена: 1061,4₽ (НКД: 13,42₽) Количество: 20 шт. Рейтинг: A-(RU) (АКРА - 20.09.2024) 📌 АПРИ БО-002Р-09 $RU000A10AZY5 Купон: 26,3₽ (32%) Дата Купона: 01.08.2025 Дата погашения: 06.02.2030 (1655 Дней) Доходность: 31,26% Амортизация: ДА Сектор: real_estate Оферта: PUT 20.02.2026 Цена: 1013,9₽ (НКД: 23,67₽) Количество: 10 шт. Рейтинг: BBB-|ru| (НРА - 30.10.2024) BBB-.ru (НКР - 06.12.2024) 📌 Транспортная Лизинговая Компания 001Р-02 $RU000A10BJL4 Купон: 23,84₽ (29%) Дата Купона: 04.08.2025 Дата погашения: 20.04.2028 (998 Дней) Доходность: 28,52% Амортизация: ДА Сектор: other Оферта: PUT 24.04.2026 Цена: 1007,3₽ (НКД: 19,07₽) Количество: 10 шт. Рейтинг: ruBB- (Эксперт РА - 03.06.2025) • Немного размышлений: - Т выписал мне очередной бан, на этот раз за РЕКЛАМУ; предоставлять информацию наотрез отказались, только отписки, говорят что правила для всех едины, но половина пульса - это инфоцыгане, продающие курсы, призывающие подписываться в соцсетях и тд, моё предположение, что бан - это мелкая месть за мои обращения в Роскомнадзор и Роспотребнадзор за недобросовестную рекламу и обман в Т-Мобайл; - Так как решил участвовать в размещении нового МГКЛ была продана часть позиций, чтобы хватало маржинальной части для минималки в 100.000₽, так же была подана заявка в Диалот по наводке @vitrus но мне не перезвонили, а отправили письмо на почту, через техподдержку Т узнал номер заявки размещения и отправил обратно письмом по электронной почте, будем посмотреть что из этого выйдет @NataliaPop. А так я решил посчитать: МГКЛ собирает 1млрд, что вроде бы и много, но по факту это 1000 заявок по 1 млн, что не так уж много, особенно если почитать пульс и посмотреть кто на какие суммы подавал заявки, не удивлюсь, если аллокация будет ТОЛЬКО среди подавших заявку в Диалот, но в понедельник будем посмотреть..... Ps: предварительно аллокация по скромным расчëтам менее 10℅ 🙀 Выполнить достижение: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Hermeiner/e5795e25-8096-48b2-88a9-7c6152aabf21/ Квал по обороту: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Hermeiner/02e6ffa5-de70-483c-87be-9e509c92395b/ Всем добра и серебра 🥈. #подборка #что_купить #облигации #вдо #купоны #инвестиции

Всем здрасте! Пошел 6й месяц пребывания моего на СВО, и примерно 3й месяц пребывания в ТИнвест. Что сказать. Кто не рискует - тот не живет. В принципе на скринах нынешнее состояние видно. В планах пополнять на 30-50к каждый месяц, ну и полный реинвест всех купонов. Успел хапнуть 59к дивов $X5, ну и жду откат цены, продавать не планирую, но и докупать тоже. $RU000A10AUG3 - 200шт. $RU000A10AG48 - 221шт. $RU000A10AHU1 - 548шт. $RU000A10BJL4 - 103шт. $RU000A10BP87 - 300шт. Общий месячный купонный доход - 35.742 ₽ $X5 - 92шт. Что это, если не безумие😳

$RU000A10BJL4 Ура-а-а 🥳🥳🥳 я богата 🤑 мне пришел купон 🎫 куда б его засунуть 🤔 в какой-нибудь фонд, ща придумаем. В тот, который растет или в тот, который падает¯\_(ツ)_/¯ Есть идеи? Главное, что в нашем полку прибыло, а значит растём дальше и держим облигацию в портфеле. Всем расти 🪴 🚀 и не падать 🙏 #купоны #облигации #доход #реинвест #выплата #рост

#nrd Тикеры: $RU000A10BJL4 Время новости: 07.07.2025 Тема новости: (BPUT) О корпоративном действии "Досрочное погашение ценных бумаг или приобретение их эмитентом" с ценными бумагами эмитента ООО "Транспортная лизинговая компания" ИНН 7606041801 (облигация 4B02-02-00155-L-001P / ISIN RU000A10BJL4) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1280330 Резюме: Эмитент ООО "Транспортная лизинговая компания" объявил о планируемом досрочном погашении облигаций (ISIN RU000A10BJL4) по требованию их владельцев, запланированном на 23 июля 2025 года. Инвесторы могут подавать заявки на Бирже для реализации своих требований. Сентимент: Положительный.

#nrd Тикеры: $RU000A10BJL4 Время новости: 07.07.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ООО "Транспортная лизинговая компания", 7606041801, RU000A10BJL4, 4B02-02-00155-L-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1280303 Резюме: ООО "Транспортная лизинговая компания" объявила о предстоящей выплате купонного дохода по своим облигациям (серия 001P-02) в размере 23.84 рубля на одну облигацию. Дата расчетов назначена на 5 июля 2025 года, а дата фиксации списка - 4 июля 2025 года. Погашение облигаций планируется на 20 апреля 2028 года. Сентимент: Положительный.

💼 ПОДБОРКА облигаций ( ВДО ) c ежемесячным купоном от 29% и ⬆️ и рейтингом В+ и ⬆️. 📌 Транспортная Лизинговая Компания 001Р-02 $RU000A10BJL4 Купон: 29% Дата погашения: 20.04.2028 📌 Сибстекло БО-П04 $RU000A107209 Купон: 29% Дата погашения: 28.09.2027 📌 Хромос Инжиниринг БО-01 $RU000A108405 Купон: 29,5% Дата погашения: 07.03.2028 📌 Транс-Миссия БО-02 $RU000A107FG5 Купон: 30% Дата погашения: 30.11.2027 📌 ПИР БО-03-001P $RU000A10BP87 Купон: 30% Дата погашения: 11.05.2028 📌 АПРИ БО-002Р-09 $RU000A10AZY5 Купон: 32% Дата погашения: 06.02.2030 #инвестиции #облигации #что_купить

Финансовый анализ ООО «Транспортная лизинговая компания» (Q1 2025) $RU000A10BJL4 1. Выручка: 557.8 млн ₽ (+69% г/г). Вывод: 💥 Рост за счёт лизинга, но торговля убыточна (убыток 9.6 млн ₽). 2. EBITDA: 142.05 млн ₽ . Вывод: Рентабельность 25.5%, но аномалия в процентах (требует аудита) 🚩. 3. Capex: 0 ₽. Вывод: Инвестиции заморожены 🥶 — компания экономит. 4. FCF : -45.53 млн ₽. Вывод: Отрицательный поток 🚫 даже без инвестиций. 5. Темп роста чистой прибыли: +42.8%. Вывод: Рост на кредитной игле (+697 млн ₽ займов). 6. Общая задолженность - Краткосрочная: 2.83 млрд ₽, - Долгосрочная: 3.52 млрд ₽, - Итого: 6.35 млрд ₽. 7. Закредитованность (Долг/Капитал): 7.26x. Норма: ≤ 8-10 → На грани риска ⚠️. 8. Equity/Debt: 0.138. Норма: ≥ 0.1–0.3 → Нижняя планка ⚖️. 9. Debt/Assets: 0.87. Норма: ≤ 0.85-0.95 → Критично! 🚩 (87% активов в залоге). 10. NET DEBT / EBITDA : 11.16x. Норма: ≤ 6-8 → Превышение 1.4x! 📉 (Компания не расплатится за 11 лет). 11. Покрытие процентов (ICR): 300.8x. Вывод: Неинформативно из-за аномальных процентов ❌. 12. Рекомендации держателям облигаций - Компания рефинансирует долги (привлекла 697 млн ₽ за квартал). - Риск: Net Debt/EBITDA 11.16x → угроза дефолта. Решение: Мониторить платёжеспособность 🔍. 13. Гипотетический рейтинг - S&P/Fitch: B- (высокорисковый), - Moody’s: Caa1 (низкое качество). Причина: Долг 11.16x + отрицательный FCF. 14. Каким инвесторам подходит? 1. Смелым спекулянтам 🎲: — Кто готов рискнуть ради высоких процентов по облигациям . 2. Крупным покупателям «со скидкой» 🛒: — Кто может купить компанию целиком за копейки (долг в 7 раз больше капитала!) и попытаться спасти. #финанализ_Транспортная_ЛК