Профиль инвестора DannHyde | Тинькофф Инвестиции Пульс

Из новых размещений выбрали 6 выпусков облигаций, участвуем на небольшие суммы на ИИС-3 для увеличения диверсификации портфеля и купонных выплат для реинвестирования.

Продолжение второго поста по финансовому сектору. Займер - доля в секторе 4.91%, услугами компании не пользуемся но активно наблюдаем за расширением их бизнеса. Капитализация маленькая, но МФО несмотря на регулировки со стороны государства всё равно будут пользоваться популярностью у населения. По годовому отчёту все неоднозначно: Объем займов остался на уровне 2024 г. Объем займов новым клиентам незначительно вырос на ≈5%. Объем виртуальных карт с кредитным лимитом и PoS займов вырос в 8.6 раз по сравнению с 2024г. Компания небольшая по капитализации на Мосбирже, да и вообще актив весьма рисковый, но долю в секторе всё равно планируем к увеличению примерно до 10% от сектора. Выплачивает хорошие дивиденды. За 2025 г. Было - 5 выплат, суммарно на 23,78% - очень солидная выплата и весьма удобно разбита на год. Прогноз по дивидендам на 2026 г. также хороший. МТС-Банк - доля в портфеле 3,67 %. Бумагу считаем перспективной, есть возможности для роста и выплаты дивидендов. Докупаем, количество акций в портфеле и доля в секторе явно маловата. Т-технологии - для в портфеле 3,29%. Также как и с МТС-Банком - акции в текущих условиях выглядят перспективно. Т-банк целая фин-тех система, к слову очень удобная. Количество клиентов растет, и расти ещё есть куда, это хорошо. Сами пользуемся их сервисами, банком, доставкой из магазинов, при желании можно даже купить новый автомобиль с доставкой к дому. Ну и естественно являемся с супругой клиентами Т-инвестиций, комиссии тут конечно относительно некоторых других брокеров высокие, это неприятно, но жить можно. Хотя цифра уплаченных комиссий в сервисе по учёту инвестиций конечно пугает. Но долю в секторе планируем к увеличению, верим как в рост системы, так и в будущее увеличение размеров дивидендов, можно же помечтать, а? Т-банк? Разбор сектора подошёл к концу, наше мнение по поводу акций в нем, я хоть и сумбурно и без писательского таланта, но высказал. Даже проведя некоторый анализ. И очень хотелось бы услышать ваше мнение по поводу всего вышеизложенного. Какие акции из финансового сектора держите или торгуете вы и почему?

Пост по акциям, в наших с женой портфелях 2/4. Решено условно поделить портфель на 4 части. Первую часть, нефтегазовый сектор уже показывали ранее. Сейчас хочу продемонстрировать второй по величине и по значимости сектор. Финансовый сектор. Он занимает довольно большую часть нашего портфеля, а именно 22.2%, маловато, если сравнивать с нефтегазом, есть где нарастить позиции. Состоит этот сектор преимущественно из акций Сбербанка, а как иначе то? Сбербанк - для в секторе 61.99% много, очень значительный перевес относительно других акций, увеличивать долю в ближайшем будущем не планируем, хоть Сбербанка акции нам и нрявится, будем уменьшать долю за счёт увеличения количества других акций в этом секторе. Платит двузначные дивиденды, является одним из дивидендных аристократов нашего рынка. Хорошо держится и показывает отличные результаты даже в тяжёлых условиях. Имеет свою экосистему. Многие аналитики прогнозируют рост до 360-400 рублей за акцию. Но Сбербанк как системнозначимый банк и так держит огромную долю рынка. Население России на 2026 год составляет 143,3 млн человек, По данным самого сбербанка 109,1 млн физических лиц являются его клиентами. А куда дальше то расти? Я не хочу вдаваться в политику и говорить о том что Сбер вырастет при окончании СВО и снятии санкций, потому что у нас весь рынок вырастет, что логично. Сам Сбербанк и так очень хорошо восстановился после событий 24.02.2022 и выглядит очень близко к справедливой оценке или даже уже на ней находится. Мосбиржа - монополист. Это хорошо, а при вмешательстве государства как в Транснефть будет плохо. Но речи об этом пока нет, так что спокойно закупаемся увеличивая долю в секторе. Число уникальных клиентов с брокерскими счетами на Мосбирже составило 37,2 млн человек. - Это конечно здорово, но! Число розничных инвесторов, остаток на счетах которых превышает 10 тыс. руб., во втором квартале 2025 года — 5,1 млн человек. - Это крайне мало! А в 2025 году сделки на фондовом рынке в среднем заключали 3,5 млн человек ежемесячно, совсем считай никого на бирже и нет в такой большой стране. Информация выше взята из открытых источников. И она даёт нам понять насколько мало людей в нашей стране пользуются услугами биржи и торгуют ценными бумагами, есть очень большой потенциал роста при условии увеличения финансовой грамотности населения. Так что Мы постепенно будем наращивать данную позицию к 15% от сектора, ведь потенциал для роста есть, увеличение количества частных инвесторов принесёт бирже хороший доход. И не забываем о том что биржа платит дивиденды пропустив с 2013 года лишь одну выплату в 2022 году. Дом РФ - про них можно них можно рассказывать долго, ведёт свою историю из уже далёкого 1997 года. Держу их у себя в портфеле, покупал уже после размещения, сами знаете как у нас на рынке просиходят IPO, боялся необоснованной коррекции на фоне разных политических новостей. А очень зря на самом деле, ведь в акции их верил, и считал что цена размещения очень даже хорошая. Получилось так что наше мнение оказалось аналогичным мнению рынка и котировки пошли вверх, да и дивидендные выплаты обещают быть очень даже приличными для нашего рынка. Определенно будем наращивать долю до ≈15%. Банк Санкт-Петербург - очень даже, по нашему мнению, неплохой актив. Платит дивиденды стабильно с 2023 года. Раньше размер дивидендов был довольно низким. В последние годы с началом резкого повышения ключевой ставки дивидендые выплаты очень сильно выросли! Ведь у банка много кредитов с плавающей ставкой, и нагрузка на его кредиторов с её увеличение сильно выросла. Сейчас идёт постепенное снижение ключевой ставки ЦБ, и доходы банка также упадут, отсюда и снижение прогнозируемых дивидендов. Также на котировки давит увеличение резерва под проблемные кредиты. Смотрим, наблюдаем, ожидаем. Увеличение доли в секторе не планируем. Продолжение по финансовому сектору в следующем посте. Пишите ваше мнение в комментариях.

Пост по акциям в наших с женой портфелях 1/4. Решил проверить диверсификацию по секторам нашего портфеля акций. И что имеем? Почти 30% портфеля это нефтегаз... Много? Да, много, распродавать не хочу, но и роста со стабильными дивидендами тоже не ожидаю. В случае падения к концу года будем энергетиками сальдировать налоги которые накапают с купонов по облигациям. Если смотреть на сектор энергетики ещё пристальнее, то можно понять что самые большие части занимают: Лукойл и его огромная доля в - 50,5%. Гигант, красавец и щедрый дивидендный аристократ. Раньше компания даже в тяжёлых условиях платила. Спасибо менеджменту. Что будет сейчас - непонятно, но будем держать. И уменьшать долю повышением доли акций других компаний. Транснефть - 36,05%. На Транснефти хотелось бы остановится чуть подробнее. Кто они? Относятся к нефтегазовому сектору, на деле нефть и газ не добывают, но являются монополистами в том что касается перекачки нефти по трубам. Отнесем к промышленности? Цены на нефть их не задевают, но уменьшение количества добычи и переработки на них точно должно повлиять. Держим и наращиваем, но осторожно. Сургутнефтегаз, префы, конечно же. - ставка на девальвацию и рост их долларовой кубышки, но я думаю тут все всё знают, доля небольшая - 8% от сектора. Думаю держать, и немного наращивать, а дальше по обстоятельствам, можно будет частично зафиксировать прибыль если будет рост на девальвации или оставить для дивидендов. Татнефть, тоже префы, - думаю эта компания знакома большей части всего инвесторского сообщества. Платят щедро, когда есть чем, сейчас по прогнозу дивиденд сильно урезали, но это тоже было ожидаемо, в процессе падения будем добирать. Вот и весть сектор. Роснефть и Газпром нефть не держу, не нравятся они мне, тем более в текущей ситуации. Но буду рад услышать ваше по ним мнение если держите их в портфелях? Ваши ожидания, что их ждет? У меня нет основных в нашей стране добытчиков газа, на это трудно не обратить внимания. Газ добывают в моем портфеле: Лукойл - 34.3 млрд м3. Сургутнефтегаз - 6.2 млрд м3. Но объемы там относительно маленькие по сравнению с другими газодобытчиками, такими как: Газпром - 420.1 млрд м3. Роснефть - 87.3 млрд м3. Новатэк - 84.1 млрд м3. Нарастили добычу согласно отчёту за прошлый год только: Газпром - на 17.02%. Новатэк - на 2.05%. Цены на газ бешено растут но кто будет у нас его покупать? Понятно что даже в Европе есть страны которые не будут отказываться от покупки нашего газа на фоне пустеющих хранилищ и роста цены американского газа. Но добавлять в портфель их не планирую. Тоже хотелось бы услышать ваше мнение по поводу газа, котировок газодобытчиков, и самое для меня важное, их дивидендов. Данному сектору в моем портфеле точно не помешает диверсификация, он держится на двух основных компаниях, одна много добывает и хорошо платит, но столкнулась с сильными вызовами давящими на добычу и прибыль, что точно скажется на дивдоходности. Вторая надежна и прочна, но котировки с 2016 года двигаются вниз, что не может нравится. Государство давит на монополиста повышенным налогом, и я как их минотарий от этого не в восторге. Как бы вы поступили с моим нефтегазовым сектором? Стали бы увеличивать долю газодобытчиков? Всем спасибо за внимание, и удачи.

Совсем забыл вчера поделиться небольшим своим достижением. Прогнозируемая доходность по будущим выплатам за 2026 год уже превысила 400к рублей. Приятно конечно, сейчас будем стараться к концу года, путем пополнений, реинвестирования и копеечного трейда увеличить прогнозируемую сумму до 500к. Учитывая все факторы, включая сложный процент, цель, мне кажется, вполне достижима. Акции обещают ≈170к дивидендов, облигации же ≈240к купонов за год. Фонды ничего платить не обещают, но утверждают, что будут расти. Да и два ИИС-3 (мой и жены) обещают максимальный вычет за пополнение их по 400к выплатить ещё по 54к на каждый, бумажки уже в налоговой, все подписано, ждём начислений. В планах реинвестировать все полученные выплаты во что-то кроме добычи нефти и нефтепродуктов. Перспективы у нефтяников туманные, но загадывать тоже глупо, кто их знает, может, тут уже конец СВО на носу, могут и выстрелить. Долю в Лукойл увеличивать не буду, даже с учётом просадки она весьма велика, Татнефть не обещает щедрых выплат, префы Сургута при девальвации рубля могут сыграть хорошо, но будет ли та девальвация? Куча аналитиков её ждёт уже довольно долго и всем ее обещают и всех ей пугают, но рубль остаётся глух к их истерикам и так же крепок. А ведь до сих пор в стране есть люди которые верят что мы прям шикарно заживём при долларе по 30. История с пустыми газохранилищами в Европе в моих глаза цены Газпрому и Новатеку не прибавляют. Да и с чего бы? Европа планирует покупать американский газ по высоким ценам, а не спонсировать СВО, пилят свой сук и радуются. Золото и серебро где-то тоже в облаках, или ещё нет? Кто его знает... Лезть желания нет, ни в лонг, ни в шорт, есть доля в полюсе в добавок ≈200к на ОМС в золоте, да и хватит, пусть растут. Хорошо смотрятся коммунальщики, но тут тоже, как посмотреть - люди набились, цены взвинтили, а впереди, где-то там, маячат расходы на обновление электросетей по всей стране, занятие не дешёвое, могут и дивы урезать, а если урежут сами знаете что случится с ценами. Ладно, будут деньги - будем разбираться, много чего на рынке может случится. Будем мониторить ситуацию, анализировать и принимать решения. Все вышеизложенное - мысли в слух, никому ничего не советую. И всем удачи на нелёгком пути, в нелёгкое время.

показывает очень быстрый рост. Когда-то вложил в нее ≈50к сейчас стало больше 120к. Решил удачу не испытывать, дивиденды получил, дальше зафиксировал прибыль и сократил долю снова до ≈50к или 1.58% от общего портфеля и до 3.78% портфеля акций. Пока увеличение доли в бумаге не планирую, цена заоблачная, будущий дивиденд по такой цене выглядит слабо. Полученную прибыль реинвестировал в: - на фоне роста золота ожидаю роста и акций компании. - нефть по трубам качают, качали и качать будут, не смотря на её цены. - есть риск по дивам, но выглядит неплохо. - монополия, платит дивы, охлаждения на фондовом рынке не ожидаю, комиссию берет за вдох и выдох, без прибыли не останется. - пользуюсь сам и другим советую, почему-то по сравнению с ВБ было намного меньше проблем с товарами, может мне просто так повезло. Онлайн покупками люди пользовались и пользоваться будут. Разрастаются быстро, хорошая экосистема. Дивиденды. Надёжная бумага, близка к справедливой оценке. Многие прогнозируют бурный рост к 360+. Я в этом не уверен, но их бизнес устойчив, стабилен, надёжен. Платят дивиденды, для меня подходит, будет просадка буду добирать. Будет рост частично зафиксирую. Никому ничего не советую, и всем желаю удачи в инвестициях в эти непростые времена. На звание блогера не претендую, веду больше для себя, как архив, но кому интересно подписывайтесь, я не против поделиться своими результатами с другими. Если будет интересно могу сделать пост отдельно по портфелям с акциями, облигациями и фондами в чем и сколько держу.