Долгосрочное инвестирование: преимущества долгосрочных стратегий Долгосрочное инвестирование — это стратегия, при которой инвестор приобретает активы с намерением удерживать их в течение длительного периода времени, обычно более 5-10 лет. Такой подход имеет ряд существенных преимуществ перед краткосрочными стратегиями. Основные преимущества долгосрочного инвестирования 1. Снижение влияния волатильности  - Долгосрочные инвесторы менее подвержены влиянию краткосрочных колебаний рынка.  - Временные спады рынка имеют меньше значения для тех, кто готов ждать восстановления. 2. Накопление сложного процента  - Чем дольше деньги находятся в инвестициях, тем больше времени они имеют для роста.  - Реинвестирование дивидендов ускоряет рост капитала. 3. Налоговые преимущества  - Более низкая ставка налога на долгосрочный доход.  - Возможность использования налоговых льгот и вычетов. 4. Психологическое спокойствие  - Меньше стресса от ежедневного отслеживания котировок.  - Более взвешенные решения без влияния эмоций. Примеры успешных российских долгосрочных инвестиций 1. Газпром ( $GAZP )  - Крупнейшая компания по добыче природного газа в мире.  - Стабильные дивиденды благодаря монопольному положению на рынке.  - Устойчивый денежный поток от экспорта газа. 2. Сбербанк ( $SBER )  - Лидер банковского сектора России с доминирующей позицией.  - Регулярные дивиденды и стабильный рост прибыли.  - Сильная бизнес-модель и диверсифицированные источники дохода. 3. ЛУКОЙЛ ( $LKOH )  - Один из крупнейших нефтяных компаний России.  - Высокие дивиденды благодаря эффективной операционной деятельности.  - Сильные позиции на международном рынке нефти. 4. Московская биржа ( $MOEX )  - Монопольное положение на российском рынке биржевых услуг.  - Стабильный рост выручки и прибыли.  - Дивидендная доходность около 10%. 5. Норильский никель ( $GMKN )  - Крупнейший в мире производитель никеля и палладия.  - Сильные позиции на международных рынках металлов.  - Стабильные денежные потоки от добычи и продажи металлов. Практические рекомендации 1. Диверсификация портфеля  - Распределите инвестиции между различными секторами экономики.  - Учитывайте специфику российского рынка и геополитические риски. 2. Регулярное реинвестирование  - Реинвестируйте дивиденды для ускорения роста капитала.  - Регулярно пополняйте инвестиционный портфель. 3. Фундаментальный анализ  - Изучайте финансовое состояние компаний.  - Анализируйте перспективы роста и конкурентные преимущества. 4. Терпение и дисциплина  - Не поддавайтесь панике во время рыночных спадов.  - Следуйте своему инвестиционному плану. Долгосрочное инвестирование в российские компании может быть прибыльным при правильном подходе. Важно выбирать компании с устойчивым бизнесом, сильными конкурентными преимуществами и потенциалом роста. При этом необходимо учитывать специфику российского рынка и геополитические риски, но не позволять им мешать реализации долгосрочной инвестиционной стратегии. Успех долгосрочных инвестиций во многом зависит от качества выбранных компаний и способности инвестора придерживаться своей стратегии даже в периоды рыночной нестабильности.

Технический анализ: Примеры графиков и индикаторов Технический анализ включает в себя изучение графиков цен и объемов торгов, а также использование различных индикаторов для прогнозирования будущих движений цен. Рассмотрим основные инструменты технического анализа на примере компании НОВАТЭК $NVTK на 2025 год. Примеры графиков 1. Дневной график (Daily Chart): - Показывает движение цены за каждый торговый день. - Полезен для среднесрочных трейдеров, которые хотят увидеть ежедневные изменения и тренды. 2. Недельный график (Weekly Chart): - Отображает движение цены за каждую неделю. - Подходит для долгосрочных инвесторов, которые хотят оценить более широкие тренды и ключевые уровни поддержки и сопротивления. 3. Часовой график (Hourly Chart): - Показывает движение цены за каждый час. - Используется внутридневными трейдерами для быстрых торговых решений. Индикаторы технического анализа 1. Скользящие средние (Moving Averages): - Средняя цена за определенный период. - Например, 50-дневная и 200-дневная скользящие средние помогают определить тренды. Пересечение этих линий может сигнализировать о смене тренда. 2. Индекс относительной силы (RSI): - Измеряет скорость и изменение цен для оценки условий перекупленности или перепроданности. - Значения выше 70 указывают на перекупленность, ниже 30 — на перепроданность. 3. MACD (Moving Average Convergence Divergence): - Показывает соотношение между двумя скользящими средними. - Сигналы о покупке или продаже возникают при пересечении линии MACD и сигнальной линии. Анализ компании НОВАТЭК на 2025 год 1. Текущая ситуация: - НОВАТЭК демонстрирует устойчивый бизнес с низкой долговой нагрузкой и эффективным менеджментом. - Акции компании торгуются с мультипликатором P/E 3.7x, что указывает на значительный дисконт к 10-летней средней. 2. Прогнозы и ожидания: - Целевая цена акций на 2025 год составляет 1400 руб. с избыточной доходностью 58%. - Ключевым фактором роста может стать получение двух СПГ-танкеров ледового класса для проекта "Арктик СПГ – 2" в первой половине 2025 года. 3. Технический анализ: - На дневном графике можно наблюдать восходящий тренд с устойчивыми уровнями поддержки и сопротивления. - 50-дневная и 200-дневная скользящие средние указывают на долгосрочный бычий тренд. - RSI находится в нейтральной зоне, что свидетельствует о сбалансированности рынка. Технический анализ графиков и индикаторов помогает трейдерам и инвесторам принимать обоснованные решения. Для НОВАТЭКа на 2025 год перспективы выглядят положительными благодаря устойчивому бизнесу и потенциальным катализаторам роста. В следующий постах разберем $T

Технический анализ: Основы технического анализа — тренды, уровни поддержки и сопротивления Технический анализ — это метод прогнозирования движения цен финансовых инструментов на основе анализа графиков цен и объемов торгов. Основные концепции технического анализа включают тренды, уровни поддержки и сопротивления. Тренды Тренд — это общее направление движения цены. Существует три основных типа трендов: 1. Восходящий тренд: Характеризуется последовательным ростом максимумов и минимумов. Инвесторы стремятся покупать активы в восходящем тренде, ожидая дальнейшего роста. 2. Нисходящий тренд: Цена последовательно формирует более низкие максимумы и минимумы. В этом случае инвесторы могут продавать активы, ожидая дальнейшего падения. 3. Боковик (флэт): Цена движется в определенном диапазоне без явного направления. Уровни поддержки и сопротивления Уровни поддержки — это цены, ниже которых актив редко опускается, так как на этом уровне возникает спрос. Уровни сопротивления — это цены, выше которых актив редко поднимается, так как на этом уровне возникает предложение. Примеры российских компаний 1. Газпром $GAZP :    - На графике акций Газпрома можно наблюдать устойчивые уровни поддержки и сопротивления, которые часто определяют направление движения цены.    - Восходящий тренд в последние месяцы свидетельствует о положительном настрое инвесторов. 2. Сбербанк $SBER :    - Акции Сбербанка часто демонстрируют четкие уровни поддержки и сопротивления, что помогает трейдерам принимать решения о покупке или продаже.    - В последние годы наблюдается общий восходящий тренд, что указывает на уверенность инвесторов в стабильности и росте компании. 3. Лукойл $LKOH :    - Технический анализ акций Лукойла показывает, как уровни поддержки и сопротивления влияют на ценовое движение.    - В периоды экономической нестабильности уровни поддержки часто удерживают цену от значительного падения. Технический анализ предоставляет трейдерам инструменты для прогнозирования движения цен на основе исторических данных. Понимание трендов, уровней поддержки и сопротивления помогает принимать обоснованные решения и управлять рисками.

Фундаментальный анализ: Как использовать финансовые отчеты для принятия решений Фундаментальный анализ — это метод оценки стоимости финансовых активов, основанный на изучении экономических и финансовых факторов. Основная цель — определить внутреннюю стоимость актива для принятия обоснованных решений о покупке или продаже ценных бумаг (например, $T ). Основные финансовые отчеты 1. Балансовый отчет:    - Показывает активы, обязательства и капитал компании на определенную дату.    - Активы делятся на текущие (например, наличные деньги) и долгосрочные (основные средства).    - Обязательства также делятся на текущие (краткосрочные долги) и долгосрочные (облигации, кредиты, например, {$SU26234RMFS3} ). 2. Отчет о прибылях и убытках:    - Отражает доходы и расходы компании за определенный период.    - Включает выручку, себестоимость продаж (COGS), валовую прибыль, операционные расходы и чистую прибыль. 3. Отчет о движении денежных средств:    - Демонстрирует потоки наличности по операционной, инвестиционной и финансовой деятельности.    - Важен для понимания ликвидности компании и свободного денежного потока (FCF). Использование информации для принятия решений 1. Оценка стоимости акций (например, $PLZL ):    - Используйте коэффициенты P/E (цена/прибыль) и P/B (цена/балансовая стоимость) для сравнения компании с конкурентами и определения переоцененности или недооцененности. 2. Анализ роста:    - Оцените темпы роста выручки и прибыли. Устойчивый рост может быть интересен долгосрочным инвесторам. 3. Долговая нагрузка:    - Анализируйте соотношение долга к капиталу. Высокий уровень долга может быть рискованным, особенно в условиях экономической нестабильности. 4. Дивидендная политика:    - Изучите историю дивидендов компании. Регулярные и растущие дивиденды могут свидетельствовать о финансовой стабильности. Фундаментальный анализ позволяет глубже понять финансовое состояние компаний и их перспективы, помогая принимать обоснованные инвестиционные решения.

Анализ $X5 Group на 2025 год X5 Group, одна из крупнейших розничных компаний в России, продолжает привлекать внимание инвесторов благодаря своим стабильным финансовым результатам и позитивным прогнозам. Рассмотрим ключевые аспекты, которые могут повлиять на инвестиционные решения в 2025 году. Разбор финансовых отчетов 1. Финансовые результаты 2024 года:    - В 2024 году X5 Group продемонстрировала значительный рост выручки, что связано с расширением сети магазинов и улучшением операционной эффективности.    - Чистая прибыль также увеличилась благодаря оптимизации затрат и улучшению маржинальности. 2. Прогнозы на 2025 год:    - Ожидается, что X5 Group продолжит показывать хорошие результаты: прогнозируем рост выручки на 20–25%, а чистой прибыли — на 5–7%.    - Компания планирует возврат к выплате больших дивидендов, что может существенно повысить её капитализацию. Анализ мультипликаторов 1. P/E:    - Текущий мультипликатор P/E составляет около 12, что указывает на умеренную оценку акций по сравнению с аналогичными компаниями в секторе. 2. P/B:    - Мультипликатор P/B находится на уровне 1.5, что свидетельствует о том, что акции компании торгуются с небольшой премией к их балансовой стоимости. 3. EV/EBITDA:    - Соотношение EV/EBITDA составляет около 8, что указывает на потенциал роста стоимости акций при улучшении финансовых показателей. Оценка новостей и внешних факторов 1. Дивидендная политика:    - Ожидается, что X5 Group объявит о возврате к практике регулярных выплат дивидендов с доходностью 15–20%. Это может привлечь долгосрочных инвесторов. 2. Расширение сети и цифровизация:    - Компания активно расширяет свою сеть магазинов и инвестирует в цифровизацию, что способствует увеличению клиентской базы и улучшению операционных показателей. 3. Конкуренция:    - Высокий уровень конкуренции на рынке розничной торговли требует от X5 Group постоянного улучшения качества услуг и оптимизации затрат. 4. Макроэкономические факторы:    - Экономическая ситуация в стране и изменения в потребительском поведении могут повлиять на финансовые результаты компании. Однако, учитывая её сильные позиции на рынке, X5 Group способна адаптироваться к изменениям. На 2025 год акции X5 Group выглядят привлекательно благодаря ожидаемому росту выручки и чистой прибыли, а также планируемому возврату к выплате больших дивидендов. Несмотря на существующие риски, такие как конкуренция и макроэкономические факторы, потенциал роста стоимости акций делает их интересными для инвесторов. Хотите видеть подобные разборы чаще? В следующих постах можем обсудить другие компании, например $NVTK

Фундаментальный анализ: Основные показатели для анализа компаний В прошлых постах Толик рассказывал про виды анализа, сегодня пришло время раскрыть каждый из них более подробно 👇 Фундаментальный анализ включает в себя оценку различных финансовых показателей компании, чтобы определить её текущую стоимость и потенциал роста. Основные мультипликаторы, такие как P/E, P/B и ROE, помогают инвесторам принимать обоснованные решения. Рассмотрим каждый из этих показателей на примере компании "Аэрофлот". 1. P/E (Price-to-Earnings) P/E показывает, сколько инвесторы готовы платить за 1 рубль прибыли компании. Чем ниже этот показатель, тем более недооцененной считается компания. - Расчет: P/E = Рыночная капитализация / Чистая прибыль. - Пример: Если рыночная капитализация "Аэрофлот" $AFLT составляет 200 млрд руб., а чистая прибыль за последний год – 20 млрд руб., то P/E = 200 / 20 = 10. - Интерпретация: P/E равный 10 говорит о том, что инвесторы готовы вкладывать 10 рублей за 1 рубль прибыли компании. 2. P/B (Price-to-Book) P/B показывает отношение рыночной стоимости акции к её балансовой стоимости. Этот показатель помогает оценить, насколько акции компании переоценены или недооценены по сравнению с её активами. - Расчет: P/B = Рыночная капитализация / Балансовая стоимость активов. - Пример: Если рыночная капитализация "Аэрофлот" составляет 200 млрд руб., а балансовая стоимость активов – 150 млрд руб., то P/B = 200 / 150 = 1.33. - Интерпретация: P/B равный 1.33 означает, что акции компании торгуются на 33% выше их балансовой стоимости. 3. ROE (Return on Equity) ROE отражает, насколько эффективно компания использует собственный капитал для генерации прибыли. Высокий ROE указывает на эффективное управление капиталом. - Расчет: ROE = Чистая прибыль / Собственный капитал. - Пример: Если чистая прибыль "Аэрофлот" за год составила 20 млрд руб., а собственный капитал – 100 млрд руб., то ROE = 20 / 100 = 20%. - Интерпретация: ROE равный 20% означает, что на каждый рубль собственного капитала компания генерирует 20 копеек прибыли. Основные показатели P/E, P/B и ROE являются важными инструментами фундаментального анализа. Они помогают инвесторам оценить текущую стоимость акций, их переоцененность или недооцененность, а также эффективность управления капиталом компании. Полезные советы: - Сравнивайте показатели P/E, P/B и ROE с аналогичными показателями других компаний в отрасли. - Следите за динамикой этих показателей, чтобы оценить изменения в финансовом состоянии компании. - Используйте эти данные в сочетании с другими методами анализа для принятия обоснованных инвестиционных решений.

Анализ компаний: Пример анализа акций Аэрофлот $AFLT на 2025 год В 2025 году акции Аэрофлот продолжают привлекать внимание инвесторов благодаря стабильным финансовым результатам и позитивным прогнозам. Рассмотрим ключевые аспекты, которые могут повлиять на инвестиционные решения. Разбор финансовых отчетов 1. Финансовые результаты 2024 года:    - В 2024 году Аэрофлот показал значительный рост выручки, которая увеличилась на 37% в годовом сопоставлении до 259 млрд руб.    - Скорректированная EBITDA составила 68,2 млрд руб., а чистая прибыль достигла 20,4 млрд руб. 2. Прогнозы на 2025 год:    - Целевая цена акции на 2025 год составляет 62 руб., что указывает на нейтральный взгляд на компанию.    - Ожидается, что высокий уровень прибыли сохранится, благодаря росту доходных ставок на средний билет.    - Средняя стоимость билета в III квартале 2024 года достигла 5,42 руб./пассажирокилометр, что положительно влияет на результаты компании. Анализ мультипликаторов 1. P/E и P/B:    - Текущие мультипликаторы указывают на недооцененность акций.    - P/E на 2025 год составляет 8,5, что свидетельствует о потенциале роста. 2. EV/EBITDA:    - Соотношение EV/EBITDA на уровне 4,0 также указывает на возможность увеличения стоимости акций. Оценка новостей и внешних факторов 1. Рост среднего билета:    - Основной фактор роста прибыльности – увеличение стоимости среднего билета.    - Если эта тенденция продолжится, компания может начать выплату дивидендов, что станет дополнительным стимулом для инвесторов. 2. Технические и геополитические риски:    - Технические проблемы и геополитические факторы остаются ключевыми рисками.    - Аэрофлот успешно справлялся с внешними шоками в 2020-2022 гг., что говорит о хорошей устойчивости. 3. Интеграция и модернизация флота:    - Постепенная интеграция и переход на российскую авиатехнику, а также поддержание летной годности флота представляют собой значительные вызовы. 4. Макроэкономические факторы:    - Ожидается постепенное восстановление международного авиасообщения и внутреннего туризма, что положительно скажется на финансовых показателях. На 2025 год акции Аэрофлот выглядят привлекательно благодаря стабильным финансовым результатам и высоким доходным ставкам на средний билет. Несмотря на существующие риски, такие как технические проблемы и геополитика, потенциал роста стоимости акций делает их интересными для инвесторов. Понравился пост? Подписывайтесь, завтра разберем акцию $X5 Полезные советы: - Регулярно анализируйте финансовые отчеты и следите за новостями компании. - Оценивайте мультипликаторы для определения справедливой стоимости акций. - Учитывайте внешние факторы и конкурентную среду при принятии инвестиционных решений.

Анализ компаний: Как Толик оценивает компании для инвестиций Толик использует два основных метода анализа для выбора компаний для инвестиций: фундаментальный и технический анализ. Эти методы помогают ему определить наиболее перспективные активы и минимизировать риски. Фундаментальный анализ 1. Финансовые показатели: Толик оценивает ключевые финансовые метрики, такие как прибыль, выручка и долг компании. Например, если компания показывает стабильный рост прибыли и низкий уровень долга, это является положительным сигналом. 2. Макроэкономические факторы: Он также учитывает внешние факторы, такие как уровень инфляции, процентные ставки и ВВП. Например, компания в стране с низким уровнем инфляции и растущим ВВП будет более привлекательной для инвестиций. 3. Отраслевая среда: Толик анализирует состояние отрасли, в которой работает компания. Если отрасль показывает рост и имеет хорошие перспективы, это увеличивает вероятность успеха инвестиций. Технический анализ 1. Анализ графиков: Толик изучает исторические данные о ценах акций, используя свечные и барные графики. Это помогает ему определить тренды и уровни поддержки и сопротивления. 2. Индикаторы: Он применяет различные индикаторы, такие как скользящие средние и индекс относительной силы (RSI), чтобы прогнозировать будущие движения цен. Например, пересечение скользящих средних может сигнализировать о смене тренда. 3. Объем торгов: Толик обращает внимание на объем торгов, который показывает активность инвесторов и может подтвердить или опровергнуть текущий тренд. Сочетание фундаментального и технического анализа позволяет Толик принимать обоснованные инвестиционные решения. Фундаментальный анализ помогает оценить долгосрочные перспективы компании, а технический анализ – определить оптимальные моменты для входа и выхода из позиций. Такой комплексный подход способствует созданию устойчивого и прибыльного инвестиционного портфеля. Уже в следующем посте Толик разберет на примере одну компанию, подписывайтесь! Полезные советы: - Используйте оба метода анализа для всесторонней оценки активов. - Регулярно обновляйте данные и корректируйте свою стратегию. - Следите за финансовыми показателями и макроэкономическими факторами.

Риск и доходность: Стратегии управления рисками Управление рисками – ключевой аспект успешного инвестирования, который помогает минимизировать потери и защитить капитал. Рассмотрим две эффективные стратегии: использование стоп-лоссов и хеджирование. Использование стоп-лоссов 1. Определение: Стоп-лосс – это ордер, который автоматически закрывает позицию, если цена актива достигает определенного уровня, чтобы ограничить убытки. 2. Применение: Инвесторы устанавливают стоп-лосс ниже текущей рыночной цены для длинных позиций или выше для коротких. Это позволяет избежать значительных потерь в случае неблагоприятного движения рынка. 3. Пример: Если акции куплены по 100 рублей и установлен стоп-лосс на уровне 90 рублей, при падении цены до 90 рублей позиция будет автоматически закрыта, ограничивая убытки до 10 рублей на акцию. Хеджирование 1. Определение: Хеджирование – это стратегия, направленная на защиту инвестиций от потерь путем открытия противоположных позиций на рынке. 2. Применение: Инвесторы используют производные финансовые инструменты, такие как фьючерсы, опционы и свопы, чтобы компенсировать потенциальные убытки по основной позиции. 3. Пример: При покупке акций инвестор открывает короткую позицию по фьючерсам на эти же акции. Если цена акций падает, прибыль по фьючерсам компенсирует убытки. Использование стоп-лоссов и хеджирование – важные инструменты управления рисками, которые помогают инвесторам защищать свои вложения и сохранять капитал. Стоп-лоссы ограничивают убытки, а хеджирование компенсирует потенциальные потери, обеспечивая стабильность инвестиционного портфеля. Полезные советы для новичков от Толика 👇 - Регулярно пересматривайте и корректируйте стоп-лоссы в зависимости от рыночных условий. - Используйте хеджирование для защиты от неблагоприятных изменений цен на активы. - Комбинируйте различные стратегии управления рисками для достижения оптимального баланса.

Сегодня суббота, а значит прошла ровно неделя с момента начала изучения рынка инвестиций для Толика! Какие промежуточные итоги? 1. Толик набрал 20 подписчиков - 20 людей, которым интересен контент новичка. $LKOH 2. Толик написал 12 обучающих постов, дальше - больше.  3. Было получено несколько важных советов:      - для заработка нужен портфель от 100к. $RNFT     - рекомендовано держать от 10 акций разных компаний, поровну распределить между ними бюджет.     - важность усреднения.     - необходимость держать металлы в портфеле. $PLZL Сейчас Толик откладывает средства на создание полноценного портфеля, в котором использует все вышеприведенные советы. Каждая подписка стимулирует продолжать Толика, всем спасибо 🤝

Обучающий пост Толика про важность диверсификации портфеля👇 Диверсификация портфеля – это стратегия распределения инвестиций между различными активами с целью снижения рисков и повышения стабильности доходов. В этом посте мы рассмотрим, почему диверсификация так важна для успешного инвестирования. $RNFT Основные причины для диверсификации вложений: 1. Снижение риска: Инвестирование в разнообразные активы помогает уменьшить влияние неблагоприятных изменений в стоимости одного из них. Пример: Если акции одной компании сильно падают в цене, другие активы в портфеле могут компенсировать убытки. $GMKN 2. Стабилизация доходов: Диверсификация позволяет получать доход из различных источников, что уменьшает зависимость от состояния одного рынка или сектора. Пример: Вложение в акции, облигации и драгоценные металлы может обеспечить стабильный доход независимо от колебаний на рынке акций. $AFLT 3. Улучшение долгосрочного роста: Разнообразие активов позволяет использовать различные возможности для роста и снижает вероятность пропустить потенциально прибыльные инвестиции. Пример: Вложение в развивающиеся рынки может принести высокую доходность, в то время как стабильные облигации обеспечивают надежный доход. $CHMF Диверсификация портфеля – это ключевой элемент успешного инвестирования, который помогает снизить риски, стабилизировать доходы и улучшить долгосрочные результаты. Независимо от экономической ситуации, диверсифицированный портфель обеспечивает более устойчивый рост и уверенность в завтрашнем дне. {$OZON} Полезные советы для новичков от Толика: - Распределяйте вложения между различными активами. - Следите за балансом между риском и доходностью. - Регулярно пересматривайте портфель и корректируйте диверсификацию. - Используйте возможности различных секторов и международных рынков. $AFKS

Всем привет 👋  Продолжение предыдущего поста: В предыдущем посте была поднята тема диверсификации портфеля, а именно как Толик планирует организовать свой портфель при увеличении бюджета 👇 Акции - сложный инструмент, который требует регулярного мониторинга и глубокого анализа. А Толик новичок 🙂, поэтому его портфель будет выглядеть следующим образом: Акции - 15-25% $VKCO Облигации - 50-60%  Другие активы (драг. металлы, валюты, фонды) - 15-35% Толик любит стабильность, он относит себя к консерваторам, поэтому бОльшая часть его будущего портфеля - активы, которые маловероятно сильно упадут в цене. $MVID По какому принципу будут отобраны акции: Толик начал следить за некоторыми инвестиционными пабликами, которые дают подсказки по выбору тех или иных активов - когда нужно купить и когда лучше продать. $ROSN Толик продолжает учиться, он уже знаком с основами рынка и регулярно следит за новостями фондового рынка. Он полон идей и мыслей, которые помогут освоить новую нишу как ему, так и другим новичкам! $TRUR@ Подпишитесь, Толик каждый день делится своими мыслями 👇

Продолжение предыдущего поста: Какой вывод можно сделать, глядя на портфель Толика? 98% - акции. В целом это не сильно критично для его бюджета. Акции маловероятно упадут больше, чем на 20-30%. Но что стоит сделать при увеличении финансирования? Конечно, соблюдать диверсификацию: 1. Акции - 15-30% 2. Облигации - 70-85% $RU000A1097T6 Также никто не запрещает использовать другие инструменты - фонды, драг. металлы, валюту и тд. $TGLD@ Размер процента вклада в определенный инструмент зависит от отношения инвестора к рискам. Если вы придерживаетесь консервативной позиции - облигации и другие активы, которые маловероятно упадут в цене, будут вашими основными позициями. $GLDRUB_TOM Завтра узнаем, к какому типу инвесторов относит себя Толик и как он планирует сформировать свой портфель при увеличении бюджета 👇

Всем привет👋 Примерно неделю назад Толик пополнил свой свой счет и создал свой первый портфель. Что он выбрал? История: Толик создал свой профиль, за что получил подарок - 3,4 акции Роснефти $ROSN общей стоимостью 1768,51₽ на текущий момент. Чтобы получить этот бонус необходимо было пополнить портфель на 5000₽ и купить на них ценные бумаги: 1. 4 акции $VKCO. Общая стоимость составила 1254,80₽, цены на актив упала на 0,73%. 2. 12 акций $MVID - 1266,60₽. Эти бумаги показали себя лучше: за сегодня +32,40₽ или 2,67%. 3. 5 акций $ROSN. 2601,75₽ на текущий момент. За день - -9,50₽ или 0,36%. 4. На остаток Толик купил активы фондов $TMOS@. Общая стоимость портфеля на 06.02 ~7000₽! Что делать дальше? Толик планирует увеличивать стоимость своего портфеля. Как он это сделает: Помимо личных вложений он планирует реинвестировать средства, полученные от друзей: В прошлых постах он упоминал, что его знакомые будут платить ему за каждую подписку на его блог) На какие ошибки можете указать Толику по формированию текущего портфеля и какие советы дадите для дальнейшего пополнения? Делитесь в комментариях👇

Основы фондового рынка: Как читать биржевые графики и понимать основные индикаторы Биржевые графики и индикаторы – важные инструменты для анализа рынка и принятия обоснованных инвестиционных решений. В этом посте мы рассмотрим, как правильно читать биржевые графики и понимать основные индикаторы, которые помогут вам в этом. Виды биржевых графиков 1. Линейный график - Описание: Самый простой способ отображения колебаний стоимости акций. Показывает только цену закрытия. - Пример: График акций Яндекса, где отображается только цена закрытия в виде сплошной линии. $UGLD 2. Свечной график (японские свечи) - Описание: Показывает цену открытия, закрытия, максимальную и минимальную цены за период. $TOFZ@ - Типы свечей: - Растущие свечи (зеленый цвет) – цена акции выросла. - Падающие свечи (красный цвет) – цена акции упала. - Дожи – цена открытия и закрытия совпали. $LKOH - Пример: График, где растущие свечи показывают увеличение цены акции. 3. Барный график - Описание: Выглядит сложнее японских свечей, показывает цену открытия и закрытия с помощью двух горизонтальных линий ("ушей"). - Пример: График акций Яндекса, где левое ухо – цена открытия, правое – цена закрытия. $SBER Основные индикаторы для анализа графиков 1. Линия тренда - Описание: Показывает направление изменения стоимости акции. - Пример: Если линия графика идет вверх – положительный тренд, если вниз – отрицательный. $POSI 2. Уровни поддержки и сопротивления - Поддержка: Минимальная цена, ниже которой акция не упадет. - Сопротивление: Максимальная цена, выше которой акция не поднимется. - Пример: Акции Apple, где уровни поддержки и сопротивления помогают определить, стоит ли покупать или продавать акции. $SNGSP 3. Объем торгов - Описание: Показывает количество акций, проданных или купленных за определенный период. - Пример: Вертикальные полосы на графике, где красный цвет означает большое количество проданных акций, а зеленый – купленных. 4. Дата дивидендных выплат - Описание: Информация о времени и размере дивидендов, выплачиваемых акционерам. - Пример: График, показывающий, когда компания планирует выплатить дивиденды. 5. Дробление акций - Описание: Процесс, при котором количество акций компании увеличивается, а их стоимость уменьшается пропорционально. - Пример: Если компания проводит дробление акций 2:1, каждая акция делится на две, и их стоимость уменьшается вдвое. Как читать биржевые графики 1. Выбор типа графика: Определите, какой тип графика вам удобнее использовать – линейный, свечной или барный. 2. Анализ линии тренда: Посмотрите, идет ли линия вверх (положительный тренд), вниз (отрицательный тренд) или горизонтально (боковой тренд). 3. Уровни поддержки и сопротивления: Определите, есть ли на графике уровни, которые могут остановить падение или рост цены акции. 4. Объем торгов: Обратите внимание на изменения объема торгов, чтобы понять активность инвесторов. 5. Дата дивидендных выплат и дробление акций: Следите за этими событиями, так как они могут повлиять на стоимость акций. Понимание биржевых графиков и основных индикаторов – ключевой навык для успешного инвестирования. Это помогает принимать обоснованные решения, анализировать рынок и минимизировать риски. Начните с изучения основных типов графиков и индикаторов, и постепенно углубляйте свои знания. $ASTR Что Толик посоветует своим читателям👇 - Используйте разные типы графиков для анализа. - Следите за линией тренда, уровнями поддержки и сопротивления. - Обращайте внимание на объем торгов и важные события (дивиденды, дробление акций). - Постоянно совершенствуйте свои навыки анализа графиков.

Основы фондового рынка: Введение в основные понятия: акции, облигации, ETF. Фондовый рынок предоставляет широкие возможности для инвестирования и получения дохода. Основные инструменты фондового рынка – акции, облигации и биржевые фонды (ETF). Понимание их особенностей и различий поможет вам сделать осознанный выбор при инвестировании. АКЦИИ Что такое акции? Акции – это долевые ценные бумаги, дающие право на часть прибыли компании в виде дивидендов и участие в ее управлении. $WUSH Права акционеров. Акционеры имеют право на получение дивидендов, участие в управлении компанией через голосование на собраниях и долю в имуществе компании при ее ликвидации. $SFIN Доходность акций. Доходность акций может быть получена от роста их стоимости, дивидендов и реинвестирования полученных дивидендов. $BELU Риски. Основной риск – волатильность цен на акции, которая зависит от финансовых показателей компании и рыночных новостей. $LEAS ОБЛИГАЦИИ Что такое облигации? Облигации – это долговые ценные бумаги, по которым эмитент обязуется выплачивать проценты (купоны) и вернуть номинальную стоимость в конце срока. {$SU26234RMFS3} Права держателей облигаций. Держатели облигаций имеют право на получение купонных выплат и возврат номинальной стоимости облигации по окончании срока. {$SU26229RMFS3} Доходность облигаций. Доходность может быть получена от купонных выплат, роста стоимости облигации и реинвестирования полученных купонов. $SU26207RMFS9 Риски. Риски включают кредитный риск (вероятность дефолта эмитента) и процентный риск (изменение процентных ставок на рынке). $SU26228RMFS5 ETF (БИРЖЕВЫЕ ФОНДЫ) Что такое ETF? ETF – это биржевые паевые инвестиционные фонды, включающие в себя множество акций, облигаций или других активов. $TKVM Структура и состав. Структура ETF обычно соответствует определенному индексу (например, S&P 500) и выпускается в форме акций. $TITR@ Преимущества инвестирования в ETF. Низкие пороги входа (от 100 рублей), диверсификация рисков (инвестиции в множество активов), простота управления портфелем. $TBRU@ Доходность и риски. Доходность ETF зависит от изменения индекса, к которому они привязаны. Риски включают рыночные риски и управленческие расходы фонда. $TRRE Акции, облигации и ETF – основные инструменты фондового рынка, каждый из которых имеет свои особенности и преимущества. Понимание их характеристик поможет вам выбрать наиболее подходящие инструменты для вашего инвестиционного портфеля и снизить риски. Знания Толика все растут, а вместе с ними появляются новые советы для новичков: 1. Изучайте финансовые показатели компаний перед покупкой акций. 2. Оценивайте кредитные рейтинги эмитентов облигаций. 3. Диверсифицируйте вложения через ETF для снижения рисков. 4. Следите за рыночными тенденциями и новостями.

В будущем Толик мечтает стать опытным инвестором, который много зарабатывает и ни в чем себе не отказывает. Что ему для этого нужно?  Он поспорил со своими знакомыми, которые в инвестициях уже много лет, что сможет добиться успеха в этом деле. Они не остались в стороне и решили ему помочь! $YDEX За каждого подписавшегося на его блог человека они будут платить определенную сумму. Что Толик будет делать с деньгами? $VTBR Конечно, он их реинветирует в фондовый рынок! Таким образом, каждый желающий может абсолютно бесплатно помочь своей подпиской развиться молодому парню в новой нише! $GMKN Если вас заинтересовал данный челлендж - велком на блог Толика. Каждый день он будет делиться своими новыми открытиями и помогать таким же новичкам, как и он сам! $SNGS

Толик продолжает знакомство с основами финансовой грамотности, продолжение предыдущего поста👇 Для успешного инвестирования необходимо овладеть базовыми принципами финансовой грамотности. Сегодня Толик узнает важность постановки финансовых целей и создания резервного фонда, которые являются ключевыми шагами на пути к стабильному финансовому будущему. $T Важность постановки финансовых целей: 1. Начинающим инвесторам важно определить, какие финансовые цели они хотят достичь: краткосрочные (например, покупка бытовой техники) или долгосрочные (например, покупка недвижимости или пенсия). $SBER 2. Конкретизация и приоритизация целей: Цели должны быть конкретными и измеримыми. Например, накопить 50,000 рублей на отпуск. $SMLT 3. Разработка плана достижения целей: После определения целей необходимо разработать план их достижения, включающий шаги и сроки. Толик решил откладывать по 20,000 рублей ежемесячно на автомобиль. $LKOH 4. Создание резервного фонда: Зачем нужен резервный фонд? Резервный фонд обеспечивает финансовую стабильность в случае непредвиденных ситуаций, таких как потеря работы или болезнь. $PIKK 5. Размер резервного фонда: Рекомендуется иметь резервный фонд, достаточный для покрытия 3-6 месяцев расходов. Для нестабильных работ можно увеличить до 6-12 месяцев. $MTLR 6. Постепенное пополнение: Регулярное откладывание части дохода в резервный фонд помогает создать финансовую подушку безопасности. $PLZL Постановка финансовых целей и создание резервного фонда – важные шаги на пути к финансовой грамотности и успешному инвестированию. Эти меры помогают не только сохранить, но и приумножить капитал, обеспечивая стабильность и уверенность в завтрашнем дне. Полезные советы, которыми Толик хочет поделиться: -Определите краткосрочные и долгосрочные цели. -Конкретизируйте и приоритизируйте цели. -Разработайте план достижения целей. -Создайте резервный фонд на 3-6 месяцев расходов. -Постепенно пополняйте резервный фонд. -Откройте отдельный счет для резервного фонда.

Толик уже несколько дней познает основы финансов и инвестиций. Его хороший друг дал ему один важный совет о том, как обезопасить свои деньги от бессмысленных трат и мошенников👇 Основы финансовой грамотности: почему важно понимать основы финансов перед началом инвестирования? Финансовая грамотность – фундамент успешного инвестирования. Понимание базовых принципов управления финансами помогает сохранить и приумножить деньги. Рассмотрим основные аспекты: 1. Планирование бюджета:     - Составление и придерживание бюджета, учет доходов и расходов, создание резервного фонда. - Толик выявил ненужные траты и оптимизировал бюджет. $GAZP 2. Создание подушки безопасности:     - Наличие резервного фонда для финансовой стабильности. - Толик начал откладывать часть дохода, что помогло пережить временные трудности. $X5 3. Защита от финансового мошенничества:     - Распознавание мошенничества и защита средств. - Толик избежал потери денег, распознав пирамиду. Финансовая грамотность – ключ к успешному инвестированию. Толик понял, что она позволяет принимать осознанные решения и эффективно управлять капиталом. $NVTK Главные советы, которыми Толик хочет поделиться со своими читателями: - Ведите учет доходов и расходов. - Создавайте резервный фонд. - Изучайте инвестиционные продукты. - Оценивайте и управляйте рисками. - Защищайтесь от мошенничества. - Планируйте налоги.

Начало инвестиционного пути может быть волнующим, но также и пугающим. Каждый новичок сталкивается с множеством вопросов и вызовов. Но Толик готов к испытаниям! После прочтения книг он готов делать первые шаги в мир фондового рынка. Толик был удивлен разнообразием доступных инвестиционных инструментов: акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, ETF и многое другое. Каждое из этих направлений открыло перед ним новые возможности для роста капитала. Что подчеркнул для себя Толик: Диверсификация. Из книг он познакомился с термином "диверсификация", что стало одним из его первых открытий. Он узнал, что распределение вложений между различными активами помогает снизить риски и обеспечивает более стабильный доход. Выбор брокера. Толик понял, что брокеры играют ключевую роль в инвестиционном процессе. Они предоставляют доступ к рынкам, предлагают аналитические инструменты и помогают принимать обоснованные решения. Значение обучения и саморазвития. Толик осознал, что инвестиции требуют постоянного обучения и саморазвития. Чем больше он узнавал, тем лучше понимал рынок и тем успешнее становились его вложения. В процессе освоения новой сферы каждый сталкивается с трудностями, Толик не стал исключением: "Сложные названия". Понимание рыночных терминов и концепций стало одной из первых трудностей. Рынки акций, облигаций, технический и фундаментальный анализ – все это казалось сложным и запутанным. Толик начал с базовых учебников и онлайн-курсов, которые помогли ему постепенно разобраться в терминологии и основных принципах. Управление эмоциями. Эмоциональные колебания – страх потерять деньги или жадность к быстрой прибыли – стали серьезной трудностью для Толика. Он начал практиковать дисциплину и терпение, следуя заранее установленным стратегиям и избегая импульсивных решений. Анализ рыночных тенденций. Понимание рыночных тенденций и прогнозирование цен на активы также оказалось сложной задачей. Толик начал использовать аналитические инструменты, читать специализированные блоги и новости, а также консультироваться с опытными инвесторами. Начало с минимальными знаниями и суммой. Толик боялся начать инвестировать с минимальными знаниями и большой суммой денег. Он решил начать с небольших сумм и постепенно наращивать капитал, параллельно изучая основы инвестирования через книги и онлайн-курсы. $VKCO Первые шаги в мир инвестиций могут быть сложными, но с правильными знаниями и подходом каждый может преодолеть возникающие трудности. Толик продолжает учиться и развиваться, применяя полученные знания на практике и улучшая свои инвестиционные навыки. $MVID Уже сегодня Толик пополнил свой счет и взял первые акции в свой портфель. Опытные инвесторы, какие советы можете дать практиканту? 👇 $ROSN

Толик сидел на кухне, задумчиво глядя в окно. За окном уныло накрапывал осенний дождь, а в голове Толика роились мысли о будущем. Ему исполнилось 18, он только окончил школы, и его голову переполняли мысли о будущем. Он, как и все люди в его возрасте, мечтал стать богатым, Толик хотел, чтобы деньги работали на него, а не наоборот. И тут его осенило – инвестиции! Он никогда не думал об этом всерьез. Фондовый рынок, акции, облигации – все это казалось ему чем-то далеким, сложным и доступным только избранным. Но теперь, после прочтения случайной статьи в интернете о том, как "обычные люди" зарабатывают на бирже, Толика словно прорвало. Он понял, что это именно то, что ему нужно. Первым делом Толик решил изучить вопрос. Он купил несколько книг по инвестированию, начал смотреть обучающие видео на YouTube и подписался на пару блогов финансовых аналитиков. Информация сыпалась на него водопадом, и поначалу он чувствовал себя, как первоклассник, попавший на лекцию по квантовой физике. Но Толик был упорным. Он твердо решил стать профессионалом в инвестициях. С этого момента он каждый день будет изучать азы рынка и делиться своим мнением и опытом! С чего начать Толику? 👇