Владельца Gunvor «попросили» уйти из-за Лукойла? 🛢 Гендиректор и основной владелец Gunvor Group Торбьорн Тёрнквист, который хотел выкупить подскнкционные активы Лукойла, уходит в отставку и продаёт свою долю менеджменту компании. Это официально. «Согласно достигнутому соглашению, мажоритарный владелец Торбьорн Тёрнквист продаст все свои активы в пользу группы нынешних сотрудников». И вот что меня действительно зацепило: почему успешный владелец вдруг добровольно отказывается от своего бизнеса? 🤔 Ну отказали тебе власти в сделке. Ну принял бы этот удар, продолжил бы работать в других направлениях. Зачем уходить полностью? Это было добровольно-принудительно Как по мне, это говорит лишь об одном: к нему пришли и чётко объяснили — либо продаёшь сам, либо заберём принудительно. И кто это мог сделать? Власти «самой демократичной среди самых демократичных стран». Тёрнквиста обвинили в связях с Россией, но пока не понятно, какие это были связи и почему они, если и были, оказались так плохи? Да даже если был какой-то контакт, то его компания получила бы доходный актив. Но это мало кого волнует. Это лишний раз доказывает - никто не застрахован, какой бы огромный бизнес у тебя ни был. Современная мировая система уже давно работает не по рыночным, а по политическим лекалам. А что же Лукойл $LKOH ? Пока, насколько я вижу, всё работает как прежде. Активы не отжаты. Есть время — можно ждать урегулирования конфликта России и Украины и не продавать ничего срочно. Но вопрос на миллиарды: получится ли у Лукойла сохранить своё? Или он уже что-то потерял, просто я этого пока не увидел в новостях? UPD. Мысли и вопросы выше пришли в голову после того, как прочитал новости и тогда еще не было известно, что там с мирным планом и тем более с переговорами, были только слухи. И сейчас факт, что переговоры с США с Путиным оказались не самыми успешными, а значит и вероятность потери активов Лукойлом остается запредельной 🥺. Тут нет понимания, что в итоге обсудили на встрече, к каким выводам пришли, но в прессу отдали инфо, что это явно не прорыв. 💬 А как вы думаете? Удержит ли Лукойл активы? Или история с Gunvor — это лишь первая ласточка перед большими переделами? Делитесь мнениями в комментариях!

Крах «ФК Открытие». История о том, как банк, который был везде, оказался нигде Главные герои: · Рубен Аганбегян: «золотой мальчик» российского инвестиционного банкинга, создатель и бессменный руководитель группы «Открытие». · Борис Дмитриев: глава государственного ВЭБа, который стал «кризис-менеджером» после краха. · Центробанк РФ: главный регулятор, который сначала давал «Открытию» расти, а затем был вынужден его санировать с рекордными затратами. Финансовый супермаркет мечты В середине 2000-х «Открытие» начиналось как успешный инвестиционный брокер. Но Аганбегян мечтал о большем — создать универсальный финансовый конгломерат, «российский JPMorgan Chase». Под его руководством группа начала агрессивную экспансию, скупая всё на своем пути: · Росгосстрах — крупнейшая страховая компания. · НПФ «Лукойл-Гарант» и другие пенсионные фонды. · Банк «Траст» — проблемный актив, купленный у ЦБ в рамках «чистки» банковского сектора. · Десятки других банков, управляющих компаний, финансовых сервисов. «Открытие» было везде, от брокерских счетов частных инвесторов до пенсий и страховок. Оно казалось незыблемым. Трещины в фундаменте Агрессивный рост финансировался за счет двух источников: 1. Колоссальные займы. Группа активно занимала деньги, в том числе на международных рынках. 2. Вклады населения и компаний. Привлекал средства, предлагая ставки выше рыночных. Проблема была в качестве активов. «Открытие» делало рискованные ставки, вкладываясь в низколиквидные облигации и выдавая кредиты компаниям с сомнительной репутацией. Фактически, оно строило финансовую пирамиду, где новые деньги шли на обслуживание старых долгов и выплаты по высоким ставкам. Первые звоночки прозвенели в 2014-2015 годах на фоне кризиса и санкций, но группе удавалось сохранять лицо. «Бегство вкладчиков» и санация Летом 2017 года слухи о проблемах «Открытия» стали слишком громкими. Клиенты, напуганные историей с другим частным банком «Югра», начали массово выводить средства. За несколько недель из банка «убежало» около 30% вкладов юридических лиц. Это был классический “набег вкладчиков”. Банк, чьи активы были вложены в долгосрочные и низколиквидные проекты, не смог мгновенно вернуть все деньги. Потребовалось экстренное вмешательство регулятора. 29 августа 2017 года Центробанк РФ объявил о проведении санации «ФК Открытие» и Банка «Траст» с привлечением Фонда консолидации банковского сектора. Это была крупнейшая санация в истории России. Масштабы дыры. По итогам проверки ЦБ выявил в балансе «Открытия» дыру в 1,3 триллиона рублей. Это было больше, чем все годовые расходы федерального бюджета на здравоохранение в тот момент. Расплата и последствия 1. Для Аганбегяна: Он был отстранен от управления. Его мечта о финансовой империи рухнула в одночасье. Государство предъявило ему и другим бывшим топ-менеджерам иски на сотни миллиардов рублей. 2. Для клиентов: Благодаря санации и действиям АСВ рядовые вкладчики не пострадали — их вклады до 1,4 млн рублей были застрахованы. Однако крупные корпоративные клиенты и держатели облигаций банка понесли серьезные потери. 3. Для государства: Стоимость санации для бюджета и фонда ЦБ составила около 1,5 трлн рублей. Эти деньги пошли на капитализацию и очистку баланса банка. 4. Для рынка: История «Открытия» доказала, что в России нет понятия «слишком большой, чтобы обанкротиться» для частных структур. ЦБ продемонстрировал готовность жёстко чистить сектор, даже ценой гигантских временных затрат. Сегодня бренда «Открытие» больше нет, так как с 1 января 2025 он был присоединен к БМ банку в структуре ВТБ $VTBR . Это памятник тому, как быстро финансовый успех может обернуться коллапсом, когда за ним не стоит реальная стоимость. #истории_с_рынка

Почему встреча «Газпрома» и «Северстали» — сильный сигнал для инвестора 💡 Недавно состоялась встреча Алексея Миллера и Алексея Мордашова — и это далеко не протокольное событие для галочки. За сухими формулировками пресс-релизов скрываются важные рыночные сигналы для тех, кто смотрит на российский рынок глубже сиюминутных котировок. Вот что по-настоящему важно в этой новости для вашего портфеля: Не «просто трубы», а технологический прорыв 🚀 Северсталь освоила производство труб, рассчитанных на рекордные 150 атмосфер для Газпрома. Это не рядовой продукт, а решение с высокой добавленной стоимостью, которое позволяет строить более мощные и эффективные газопроводы. Для инвестора это значит: стабильные долгосрочные контракты и высокие маржи. Прямая дорога к «Силе Сибири — 2» 🗺️ Сама встреча и её содержание — это четкий сигнал рынку, что Северсталь является одним из ключевых претендентов на гигантские объемы поставок для этого мегапроекта. Учитывая его масштабы, это гарантирует загрузку мощностей компании на годы вперед. Здоровая конкуренция как драйвер роста ⚔️ Ранее я писал, что Трубная Металлургическая Компания может стать драйвером экономики даже в сложное время, ведь надо делать новые трубы для нового газопровода. Газпром оказался хитрее, он создает конкурентную среду, что заставляет всех игроков постоянно предлагать лучшие условия. Для Газпрома это плюс, компании в цепочке поставок газового гиганта вынуждены оставаться в тонусе, а Газпром на этом нехило экономит. Сотрудничество «Газпрома» и «Северстали» — это яркий пример импортозамещения 2.0, где речь идет уже не просто о замене, а о создании передовых технологий внутри страны. · Для Северстали $CHMF - прямой путь к росту выручки и EBITDA за счет продаж высокомаржинальной продукции и укрепление статуса стратегического партнера государства. · Для Газпрома $GAZP - обеспечение своих критически важных проектов надежными и современными комплектующими, что снижает риски и издержки. · Для ТМК $TRMK - появился конкурент, что снижает инвестиционную привлекательность компании. Она получит свой кусок от пирога, но лишь кусок, а не весь пирок. Что делать? Следите за новостями по проекту «Сила Сибири — 2». Именно они станут главным катализатором для котировок всех трех компаний. А вы следите за подобными корпоративными новостями? Считаете их полезными для принятия инвестиционных решений? Делитесь мнением в комментариях! 💬

Ранняя пенсия и почему советы «гуру» не работают для пожарного с двумя детьми? 👨‍👩‍👧‍👦🔥 Я последнее время много читал и смотрел видео от людей, которые рассуждают про раннюю пенсию, когда ты начинаешь жить с дохода от капитала. И заметил одну общую черту: у всех них есть или был свой бизнес, топовая должность в крупной компании, большой семейный доход, либо они живут одни, без семьи и детей. И вот вопрос: могут ли они научить нас, обычных людей, инвестировать? Расскажут ли, как преумножить свои деньги с помощью рынка? 🤔 Они честно признаются: чтобы жить на проценты от капитала, нужно откладывать огромные суммы — по 50, 100, 500 тысяч в месяц. И это для них норма. Но есть один простой вопрос, на который они не могут ответить и старательно уходят от ответа: «Как сколотить капитал пожарному с зарплатой 70 000 рублей и двумя детьми?» И честный ответ — никак. Пока не поменяешь работу или не найдешь дополнительные источники дохода. Но как пожарный сможет это сделать? Это его призвание. Он спасает жизни, даже когда просто проверяет объекты. Что же, он обречен? По мнению таких экспертов — да. 😔 Альтернатива - путь маленьких, но реальных шагов Я считаю, что изначальная цель должна быть проще и достижимее. Первый рубеж — финансовая подушка. Цель — накопить сумму, которой хватит на 3-6 месяцев жизни. Да, копить может быть долго, но это ваш фундамент. Спешить не нужно. Следующий этап — увеличить доходность. Добиться, чтобы ваши накопления, пусть и небольшие, начинали приносить первый пассивный доход. Пусть символический. Постоянное движение. Достигли одной цели — ставьте следующую. Только так. Если сразу замахиваться на глобальную цель «жизнь с капитала», то руки опустятся очень быстро. Нам нужны маленькие победы, чтобы видеть прогресс. Так сколько же откладывать?💰 Ответ прост и сложен одновременно: столько, сколько можете. 💡 Главное, чтобы это не било по качеству вашей жизни и не лишало вас маленьких радостей. Со временем, когда вы увидите первые результаты своих накоплений, это вас затянет. Вы примете осознанное решение отложить в следующий раз чуть больше, и я более, чем уверен, что это не сделает вашу жизнь хуже. А можно поставить недостижимую цель... и никогда ее не достичь. А вы откладываете? Делитесь в комментариях, сколько получается откладывать в месяц и какую цель вы себе поставили сейчас? 💬

ВТБ лидер привлекательности, который все боятся полюбить. 🏦 С тех пор, как ВТБ $VTBR провел допэмиссию, прошло уже несколько месяцев. И учитывая щедрые дивиденды и гарантии их выплат аж до 2028 года, рынок, а точнее частные инвесторы, ждали взрывного роста. Но чуда не случилось. 😕 Почему? Потому что общий рынок изучает дно, а геополитика исправно давит на настроения. И вот сейчас первоначальный позитив и надежды сменились привычными постами в духе: «Как кидали раньше инвесторов, так и будут кидать». Даже включение банка в список «голубых фишек» не переубедило многих частников, что от ВТБ стоит держаться подальше. ✅ А где же позитив? Он есть, и его много! Я уже писал про размер дивидендов — выходит очень солидная сумма. 💰 Последние новости о попадании в рейтинг лучших компаний увеличат долю бумаг в индексе МосБиржи, а значит, спрос со стороны фондов подтолкнет цену вверх. Если же посмотреть на активность спикеров банка — Андрея Костина и Дмитрия Пьянова — после допки она только растет. Это красноречиво говорит о том, что у команды есть четкая цель — разогнать котировки. И я не сомневаюсь, что их работа даст плоды, даже если мы, частники, не следим за каждым их выступлением. 🎯 ❌ Почему негатива до сих пор много? Почему люди готовы покупать «Лукойл» с его проблемами, но возмущаются по поводу ВТБ? Все просто, тут два ключевых момента: 1. Репутация ВТБ до сих пор на дне. Прошлые обиды и разочарования еще свежи в памяти. Нужно время, чтобы народ начал думать иначе. 2. Неверные ожидания. Весь рынок изучает дно, но многие почему-то считают, что разрекламированная акция обязана взлететь за 1-2 недели. 📉 🎯 Кому верит рынок? Рынок любит терпеливых и тех, кто умеет считать. На мой взгляд, ВТБ как стал временным лидером по фундаментальной привлекательности, так им и остается. Это история не на пару недель, а на несколько кварталов вперед. 💬 А что вы думаете о ВТБ? Изменилось ли ваше мнение за последние месяцы? Делитесь в комментариях!

Трать меньше, копи больше, а я не согласен 💸 Говорят, что надо перестать делать пустые траты и откладывать сэкономленные деньги, начинать с них строить капитал И большинство таких «идеологов» приводят пример с отказом от кофе по пути на работу 🚶‍♂️☕, отказом от курения 🚬 или другие банальные примеры. В этот момент в моей голове возникает только одна мысль: а точно стоит отказываться? 🤔 Если мне дадут гарантию жизни на ближайшие лет 50, из которых 10 лет я должен ущемлять себя в желаниях, но смогу скопить капитал — то, может, я и соглашусь временно от чего-то отказаться. Но будут ли эти 10 лет приносить мне столько же счастья, сколько мне нужно? А проживу я столько лет, чтобы капитал успел скопиться? ⏳ Я проанализировал себя: · Я люблю вкусно покушать 🍣. И это не обязательно еда из ресторанов, хотя суши очень люблю. И вы мне предлагаете от них отказаться, чтобы, может быть, когда-нибудь у меня накопилось много денег? · Я люблю технику 📱. Когда стоял выбор телефона, я взял iPhone 16 Pro Max. Мог бы я взять что-то попроще? Естественно! Но хотел ли я что-то попроще? Нет — и у меня на то свои причины. · Я люблю велосипед 🚲, хоть и не занимаюсь велоспортом профессионально. Но это вообще недешёвая покупка. Кто тоже увлекается — тот меня поймёт. И это только часть моих «транжирских» трат, но они делают мою жизнь чуточку счастливее — от этих вещей я получаю удовольствие 😊. И если мы будем отказываться от всего, как нам советуют, — сделает ли это нашу жизнь счастливее? А если завтра мы умрём, но в погоне за мифической целью проживём сознательную часть жизни на минималках — кому станет легче? 💀 Копить надо, откладывать надо 💰 — но не ущемляя своих потребностей. 💬 Думаешь иначе? Делись мнением в комментах!

История одного новогоднего чуда и колоссальных потерь. Что делать дальше? 🚀💥 Новостям по ЭсЭфАй $SFIN уже несколько дней, а значит, пришло время аккумулировать всё, что произошло, вместе с настроениями рынка. А самое главное — понять, что делать дальше. 🤔 🔍 Кто такой ЭсЭфАй? Для начала — это холдинг, объединяющий несколько компаний: «Европлан», страховую компанию «ВСК» и долю в «М.Видео». 📈 Хроника взлёта от выкупа до дивидендной бури Выкуп по сомнительной цене. Всё началось с объявления о выкупе собственных акций по 1256 рублей за штуку для тех, кто был против продажи Европлана. Право на выкуп имели держатели акций на 20 ноября. Новость вроде бы нейтральная, но цена показалась рынку низкой. На этой новости немало людей открыли позицию short. 🐻 Непубличная продажа «Европлана». 21 ноября история получила неожиданное продолжение — холдинг продал «Европлан» Альфа-банку и готов поделиться прибылью с акционерами. Это дало сильный толчок акциям компании в то время, когда индекс Московской биржи топтался на дне. При этом переговоры были непубличными, а с раскрытием информации по сделке тянули до последнего. Что явно дало свои плоды. 📈 Дивидендный фейерверк. А что делать с выручкой от продажи такого большого актива? Варианта два: либо вложить в другой бизнес, либо вернуть акционерам через дивиденды. SFIN не нашли (или не захотели) вкладывать деньги куда-то еще, поэтому выбрали второй вариант. Дивидендная доходность в момент объявления составила почти 70% — невиданное для нашего рынка событие! 🤯 Рост кратно усилился, и мы начали видеть «планки». 💀 Обратная сторона медали - панические шорты Запертые в шортах трейдеры даже по маржин-коллу не могли выйти, потому что не было продавцов — просто не у кого было выкупать акции. Это привело к форс-мажорным ситуациям, включая публичные заявления отчаявшихся людей. История вышла за рамки трейдерских чатов. 💡 Что делать дальше? Оценки и выводы Сейчас все уже посчитали, и в сети пишут, что справедливая цена акций до дивидендов — ~2100 рублей, а после выплаты — 600-700 рублей. Не знаю, насколько это верно, но эти расчёты озвучивают многие. О чём говорит эта история? В актив надо входить только тогда, когда ты уверен, что сможешь из него выйти. Для одних это — новогоднее чудо, для других — колоссальные потери. Торговлю с плечами надо оставить профессионалам, даже если точно уверен, что сможешь заработать. За развитием событий будем следить. #истории_с_рынка 💬 А вы следили за этой историей? В какой позиции находились? Делитесь в комментариях!

Квалифицированные инвесторы: статус для галочки или прикрытие некомпетентности? Можно ли доверять тем, кто носит гордое звание «квалифицированный инвестор»? Мой ответ — нет. И вот почему. Статус «квала» получают не за успехи. Тебе достаточно: — Иметь много денег 💰 (но не факт, что ты умеешь их преумножать) — Работать в профильной компании 🏢 (хотя ты можешь быть там ассистентом) — Пройти обучение 📜 (и благополучно забыть всё, что учил) — Наторговать на определенную сумму, даже если это привело только к убыткам. Я видел десятки таких «квалифицированных», они громко кричат о своём статусе, но их доходность стабильно отрицательная 📉. Недавно попался один — со счётом за миллион, авторской стратегией, а на простой вопрос ответить не смог. Парадокс Я — не гуру, не суперумный аналитик, просто пытаюсь логически мыслить. И не имею никакого статуса. Но почему-то именно «квалы» чаще всего прячутся за ширмой своего звания, чтобы промывать мозги обычным людям. Доверяйте не статусам, а цифрам, логике и результатам. Если человек не может аргументировать свою позицию — он не инвестор, а продавец воздуха. Если он несет чушь, то лучше ее не слушать и не читать. И сразу оговорюсь, есть умные, адекватные, объективные и конкретные, но их в инфо поле слишком мало. Накипело… 💬 А вы сталкивались с такими «квалифицированными» советчиками? Делитесь историями! P.S. «Когда твой единственный аргумент — это статус, а не доходность портфеля» 😏

🤯 Почему все помешаны на акциях, а облигации считают унылым …? Разбор лицемерия 📉💣 Столкнулся с забавным снобизмом на нашем рынке. Большинство участников презирают облигации как инструмент для «лузеров». Мол, нет в портфеле акций — ты не инвестор, а какая-то биологическая погрешность. Мой портфель на ИИС только из облигаций. Доходность за 12 месяцев — 23%. Да, были дефолты. Да, это не 100% годовых. Но меня устраивает — я сплю спокойно, а не молюсь на графики по ночам. Почему все бегут за акциями? Спросил — отвечают: «Акции выстрелят!». То есть, они покупают надежду. Надежду, что: — Какая-то бумага даст x10, хотя статистика говорит, что 90% трейдеров теряют деньги — Они угадают момент входа и выхода (спойлер - нет) — Не случится допэмиссия, кризис или ещё какая чертовщина В это время облигации — Дают предсказуемый денежный поток 💰 — Не зависят от истерик маркетмейкеров — Требуют базовой математики, а не дара ясновидения Люди гонятся за акциями, потому что им нужны эмоции — адреналин от роста, драма от падений. Облигации же — это про дисциплину и расчёт. И да, мой «скучный» портфель уже обогнал большинство «гениальных» стратегий с акциями. 💬 А ваш портфель построен на азарте или на математике? P.S. «Когда твои облигации приносят 23%, а советчики с акциями в минусе — это особое удовольствие» 😎

Нейросеть посоветовала мне продать квартиру. Зачем это соцсети? Сегодня хочу поделиться одним диалогом, который заставил меня серьезно задуматься. Я веду блог про финансы, и мне стало интересно — а как с этой темой справляются нейросети? 🤖 Особенно новички. Да и в целом, с нейросетями про финансы надо говорить о финансах. Я попробовал новую нейросеть от соцсети «Базар» и сильно задумался над ее предложением... продать квартиру. 😳 С чего все началось Решил я спросить у нее, что она готова мне рассказать, если я первый раз слышу про инвестиции. Совет стандартный: сначала разобраться с долгами, а уже потом смотреть в сторону сохранения и приумножения капитала. Предложила погасить кредитки, потребительские кредиты. Пока все логично! 👍 А вот главную часть этого диалога вы видите на скрине. Момент, когда я завис Именно здесь я и остановился. 🤯 Не вкладываешься — продавай имущество? Серьезно? Квартира — это не просто актив, это часто единственное жилье, социальная безопасность, наконец! И у меня возник главный вопрос - Зачем это нужно соцсети? Я ответа пока не нашел. 🤷‍♂️ Конечно, можно списать все на ошибку алгоритма. Но так ли она случайна? Основной принцип нейросетей — дай ответ на любой вопрос, даже если недостаточно вводных. И реальный прорыв сделает тот, кто научит электронные мозги задавать дополнительные вопросы, чтобы предоставить точный ответ. Ведь согласитесь, если знать, что сейчас ставка по вкладу 16%, а ставка по ипотеке, как у меня, максимальная 8.9%, то точно не надо делать даже досрочных погашений! И свободные средства, которые должны были пойти на досрочку, надо копить. 💰 Советоваться с ИИ можно, но слепо доверять — опасно для вашего кошелька. Всегда включайте критическое мышление! 🧠 💬 А вам приходилось получать от нейросетей странные финансовые советы? Делитесь в комментариях — обсудим!

Робот vs Рынок. Серия 11: На гребне геополитической волны 🌊📈 Наконец-то затишье закончилось! Рынок ожил на новостях о новом мирном плане Трампа, который, судя по всему, находит понимание у России. Последние дни наблюдаем уверенный рост — хороший повод подвести итоги недели. 📊 Открытые позиции - Зелёный свет Все три мои позиции наконец-то показывают положительную динамику: · ОВК $UWGN +4% 🟢 — Рост скромный, но стабильный (правда, с момента открытия позиции, а не за неделю) · Русснефть $RNFT -1% — Выходила в ноль! Когда перестаёшь видеть минус — уже приятно, хотя на новостях о мире ожидал большего. В любом случае рост есть. · РБК $RBCM +4% 🚀 — Единственная бумага, где робот с крайне высокой уверенностью прогнозирует дальнейший хороший рост 🎯 Анализ ситуации. Что дальше? Мой портфель складывается не на новостной основе, поэтому резких взлётов, как у некоторых бумаг, я не увижу. Но это осознанный выбор. Индекс подошёл к ключевой отметке 2700. Ближайшие 5 дней будут критически важны: либо пробьём 3000 и полетим дальше, либо всё затихнет и дорога на 2400 снова откроется. 💭 Личное. Надежда и осторожность Самое тяжелое сейчас — это ощущение неопределенности. Надежда на мир есть, но, видя, как раньше мирные инициативы рассыпались, боишься повторения. На этой неделе нет инвестиционных уроков, но есть искренняя надежда, что война закончится. Что будет подписано рамочное соглашение, войска отойдут, и наступит мир. Пусть каждый объявит о своей победе — главное, чтобы жить стало спокойнее. 🏁 Итоги торговли Так как ни одна позиция не была закрыта, счет остается 4:4. При этом сам портфель в плюсе на 35% за сезон, что очень вдохновляет торговать дальше. ⚠️ Важное предупреждение Будьте бдительны! Сейчас из всех щелей повылазят «предсказатели», которые якобы предвидели этот рост и вообще они видели будущее. Начинается время жёстких спекуляций в информационном поле фондового рынка. Не ведитесь на громкие заявления — сохраняйте трезвость мышления и его критичность. 💬 А ваш портфель присоединился к геополитическому ралли? Делитесь в комментариях! 👇 #analist_for_tickers_bot

📈 Сбер. Максимумы рядом, а что дальше? 🏦💸 Сбер $SBER $SBERP всегда был любимцем рынка — одним из первых восстанавливался после кризисов, привлекал иностранцев масштабом и узнаваемостью. Но сейчас правила изменились. Что мы имеем? — Цена не так далеко от исторических максимумов, не хватает буквально 50 рублей 🎯 — Дивидендная доходность стабильно 10% уже 3 года 💰 — Иностранцы вне игры — наш рынок закрыт для них на годы 🚫 Сможет ли Сбер обновить максимум? По ощущениям — да, вернуть максимум в 356 рублей и даже 400 возможны. Рынок растёт, и Сбер по инерции потащит за собой. Но дальше — стопор 🛑: — Без иностранцев мощного драйвера роста нет — Дивиденды 10% — это хорошо, но недостаточно для взлёта — Проблема с капиталом не решена — как бомба замедленного действия 💣 Сбер — уже не та «кнопка роста», что раньше. Это солидный дивидендный актив, но ждать от него былой динамики не стоит, учитывая, что и дивидендная доходность у него далеко не самая лучшая на рынке. А может все наоборот? Пока Сбер возглавляет Греф про «мелочи» с достаточностью капитала можно не вспоминать. Когда вернутся иностранные инвесторы они все равно будут выкупать акции, как и раньше. История показывает, какой бы не был кризис, Сбер из него выходит с прибылью. Белой завистью завидую тем, кто покупал по 100! Для нас див доходность 10%, для них 30 с потенциалом роста самой бумаги. Это как ВДОшные облигации, только с минимальными рисками, что еще раз нам говорит о том, что в любой актив надо заходить с умом, оценивая все «за» и «против» 💬 А какой новый максимум прогнозируете вы и в какие сроки? Стоит ли на ваш взляд покупать сейчас или пока слишком дорого? P.S. «Когда любимая акция иностранцев достаточно близка к максимумам, но иностранцев на рынке толком нет» 😢

Акции - доля в бизнесе или надежда на щедрость незнакомца? 💸 Нам с первых дней в инвестициях твердят: «Покупая акцию, ты становишься совладельцем бизнеса!». Но давайте смотреть правде в глаза - это красивая сказка для розничных инвесторов. Что такое «настоящая» доля? Это когда ты: — Знаешь руководство лично и можешь позвонить им вечером 🗣️ — Участвуешь в ключевых решениях и тебя слышат 📢 — Влияешь на стратегию, а не просто наблюдаешь за ней со стороны 🎯 Всё остальное — не доля, а мифическая строчка в приложении брокера, которая лишь имитирует собственность. Дивиденды. Подарок или насмешка? Вам говорят, что дивиденды — это ваша доля прибыли? На практике это подачка от основного акционера, который решает, дать её или нет. — Совкомбанк $SVCB пообещал дивиденды и «слился» 🏃‍♂️ — Газпром $GAZP годами игнорирует миноритариев 🥶 — Т-Банк $T выплатил 3% за 2025 год, потому что Потанину неинтересно платить больше 🤷‍♂️ — И таких примеров можно предоставить очень много. Так что же мы покупаем? Не долю в бизнесе, а надежду. Надежду на то, что: — Крупный акционер окажется щедрым 🎁 — Компания однажды заметит мелких держателей акций 👀 — Рыночная цена когда-нибудь отразит реальную стоимость 📈 Но надежда — ненадёжный актив. Чаще всего она превращается в разочарование. Мы покупаем не бизнес, а лотерейный билет под названием «акция». Иногда он выигрывает, чаще — нет. А сказки про «совладение» придумали, чтобы нам было спокойнее терять деньги. 💬 А вы чувствуете себя владельцем бизнеса? Или тоже осознали, что это лишь красивая обёртка? P.S. «Когда твоя „доля в бизнесе“ умещается в одну кнопку „Продать“ в приложении» 😭

Акции «Полюса». Как золотой гигант стал заложником санкций и семейных разборок Главные герои: · Основные акционеры: Братья Магомедовы Султан, Сайд-Салам, Ибрагим и Алексей Ваничкин. Контролируют акции через холдинг «Верная» · Павел Приходько - Бывший бизнес-партнер и муж сестры Магомедовых, Ксении Франции. Миноритарный акционер, претендующий на часть акций. · Минфин США - Ключевой внешний игрок, чьи решения определяли настроения рынка. Акт I: Золотая крепость под ударом До 2022 года «Полюс» $PLZL был эталоном для инвесторов. Высокая маржинальность, растущая добыча, прозрачная отчетность и щедрые дивиденды. Его акции стабильно росли. Всё изменилось 6 мая 2022 года. США ввели санкции против ключевых акционеров — холдинговых компаний «Верная Холдингз Лимитед» и «Верная Менеджмент Лимитед. Причина — связи с «кремлевским режимом». Последствие для рынка: · Акции самих братьев Магомедовых и Ваничкина были фактически заморожены. · Акции самой компании «Полюс» не попали под прямые санкции, но над ними навис дамоклов меч неопределенности. · Инвесторы задались вопросом: не последуют ли вторичные санкции? Не будет ли заблокирована вся дивидендная цепочка? Это вызвало давление на котировки и резко повысило волатильность. «Полюс» превратился из «тихой гавани» в актив с высоким непрофильным риском. Акт II: Семейная война выходит на публику Параллельно с санкционным давлением разгорелся внутренний корпоративный конфликт. Суть претензий Павла Приходько: Он заявил, что в середине 2010-х годов вместе с тогдашней супругой Ксенией Францией приобрел около 1% акций «Полюса». После развода и разрыва деловых отношений, по его версии, эти акции были незаконно выведены из-под его контроля и переписаны на структуры основных акционеров. Приходько подал иск в суд, требуя вернуть пакет, стоимость которого оценивалась в сотни миллионов долларов. Ответ основных акционеров: Они назвали иск «рейдерским захватом» и шантажом. По их словам, Приходько никогда не был бенефициаром, а лишь формальным номинальным держателем. Эффект для компании: Конфликт, выплеснувшийся в СМИ и суды, нанес удар по самой уязвимой точке «Полюса» — его репутации. Инвесторы увидели, что даже в такой гигантской компании есть непрозрачные схемы прошлого и скрытые конфликты, которые в любой момент могут взорваться. Акт III: Дилемма инвестора На протяжении 2023-2024 годов акции «Полюса» стали барометром двух ключевых страхов: 1. Санкционный риск: Любые слухи о возможном ужесточении санкций со стороны США или ЕС вызывали продажи. 2. Корпоративный риск: Новости о судебных заседаниях по иску Приходько добавлявли нервозности. При этом фундаментальные показатели компании были блестящими: она наращивала добычу, генерировала огромную прибыль и продолжала платить рекордные дивиденды. Возник парадокс: «Полюс» торговался с огромным «дискаунтом», не соответствовавшим его реальной стоимости. Платили ли инвесторы за золото? Нет. Они платили за неопределенность и риски, не связанные с операционкой. Итоги и уроки истории Для «Полюса»: Компания доказала свою операционную устойчивость, но стала заложником обстоятельств, которые она не может контролировать, — геополитики и истории своих акционеров. Для Павла Приходько и основных акционеров: В 2024 году стороны, по данным СМИ, пришли к досудебному соглашению. Условия не разглашались, но, вероятно, речь шла о денежной компенсации. Это позволило снять остроту публичного конфликта. Для инвестора: История «Полюса» — это наглядный урок для всех, кто вкладывает деньги в российский рынок. · Фундаментальный анализ — это лишь половина дела. · Прошлое всегда настигает. Схемы и договоренности 10-летней давности могут в любой момент стать главным драйвером котировок. · «Голубая фишка» — не броня. «Полюс» остается золотым гигантом, но его биржевая стоимость — это не только цена на золото, а сложная формула, куда входят политика, право и личные амбиции его владельцев. #истории_с_рынка

aft_id. Первые итоги эксперимента. Счёт в минусе, сын — в роли сеньора, а модель выхода — в ступоре 🤖📉👶 В конце октября я запустил эксперимент, в котором три ML-модели должны были научиться торговать вместе. Прошёл первый этап — время подвести итоги и признаться во всём. Этап 1: «Детский сад» для моделей 🎒 Цель была проста — дать моделям входа и выхода хоть какой-то опыт реальных сделок. Поэтому вся торговля шла на модели-пророке, а сделки закрывались по классическим стоп-лоссу и тейк-профиту. Итоги Фазы 1: · Счёт: -3%. Это неплохо для этапа обучения! Я не расстроен, я — научен . · Модель входа: Накопила необходимый минимум данных и готова к принятию решений. Пока будет ошибаться — это нормальный путь обучения. · Модель выхода: В ступоре. Отказывается адекватно учиться на завершённых сделках. Причина пока — тайна, покрытая мраком. Это главная задача для доработки. Главный саботажник эксперимента 👶 Самое забавное и необъяснимое произошло, когда я уже настроил систему. Сделки пошли в плюс, и счёт начал расти. Но тут мой двухлетний сын, видимо, решил, что его скиллы в трейдинге превосходят мои. Он что-то там понажимал... и количество успешных сделок заметно сократилось. Что именно он переписал в коде — я так и не понял. Придётся считать его безымянным сеньор-разработчиком этого проекта. 😄 План на Этап 2: Главная и единственная цель — заставить модель выхода учиться. И, конечно, пристально следить за поведением всей системы. Эксперимент продолжается. Обещаю держать в курсе, даже если счёт будет уходить в ещё больший минус. Это честный путь. #aft_id #алготрейдинг #ml P.S. «Когда твой главный бэкенд-разработчик — ребёнок, который предпочитает клавиатуру игрушкам».

🎲 Заработок на играх. Почему я трачу время на угадывание слов в Т-Банке 🎯 Иногда, чтобы заработать, не нужно городить сложные стратегии — достаточно просто поиграть. Звучит странно, но это работает! Вот живой пример Т-Банк $T уже давно запустил игру «5 букв» — нужно угадывать слова. В обычные дни за это дают бонусы, которые мало кому интересны. Но сейчас всё иначе: · Угадываешь по 1 слову в день → получаешь билеты 🎫 · Накопишь 15 билетов → автоматически участвуешь в розыгрыше 10 млн рублей 💰 · Деньги делят между всеми, кто собрал билеты Почему это выгодно? · Никаких лишних телодвижений: не нужно ничего покупать или пополнять счёт. · Шанс выиграть есть у каждого — даже если получишь не 10 000, а пару тысяч, это уже приятно 😊 Ссылка на игру https://l.tinkoff.ru/5_bukv Вспомнил прошлый опыт Когда-то участвовал в подобной акции — нужно было пополнять брокерский счёт на определенную сумму каждую неделю, а у меня и так шли автоматические переводы. В итоге получил 8000+ рублей просто так. Было приятно! Если повезёт, положу деньги на брокерский счёт — пусть работают 📈 💬 А вы участвуете в таких акциях? Если выиграете — потратите на что-то приятное или отправите в инвестиции? P.S. Это не реклама, но Т-Банк, я открыт к сотрудничеству! 😉😂😂

Робот vs Рынок. Серия 10: Заморозка активов и урок одной ошибки ❄️🤖 📊 Текущие позиции: Летаргический сон Мои открытые позиции продолжают пребывать в состоянии полной невесомости: · Русснефть $RNFT -5.5% 🔻 · ОВК $UWGN +2.5% 🟢 · РБК $RBCM -1% 🔻 Все три бумаги демонстрируют удивительную стабильность, не реагируя даже на легкие движения индекса. Похоже, они заключили пакт о ненападении на рынок. Можно предположить, что дно нащупали — ну или мне просто очень хочется в это верить. 💡 Упущенная возможность: История про «ЭсЭфАй» А вот здесь — урок недели. Робот неделю назад выдал крайне высокую рекомендацию на покупку $SFIN Почему я не купил? Увидел жуткую перекупленность по RSI — показатель был аж 96! 📈 Что в итоге? Если бы я тогда послушал робота, прямо сейчас фиксировал бы +7.5%. Для нашего эксперимента — результат более чем достойный. Вывод: иногда даже зашкаливающие индикаторы — не приговор. Есть ситуации, когда мощный тренд сильнее технических параметров. Жалею? Нет. Но урок усвоил — буду внимательнее. 🎯 Итоги Счет остается 4:4. Рынок в застое, эксперимент в подвешенном состоянии, зато накопился ценный опыт. А у вас были похожие ситуации, когда технический анализ подводил и вы упускали сильное движение? Делитесь в комментариях! 👇 #analist_for_tickers_bot

HeadHunter - бизнес, который упёрся в потолок эпохи? 🚫📈 Чем дальше — тем страшнее смотреть на будущее Хэдхантера $HEAD . Давайте разберём, почему даже низкая безработица и «уникальная ситуация» не спасают бизнес, который по сути стал заложником времени. Фундаментальные проблемы Низкая безработица = рекрутерам нечем дышать — Компании не ищут массово людей → падает спрос на платные услуги HH. — Рекрутинговые агентства сворачиваются — их главный инструмент простаивает. Демографическая яма с двумя неизвестными — Релоканты: Вернутся ли они после окончания СВО? Или предпочтут строить жизнь там, где не стреляли? Не все, но многое зависит от того, успеют ли наладить быт там — Вернувшиеся с фронта: Сколько из них выйдет на рынок труда, а сколько предпочтёт тишину и покой за городом? За годы накопилось денег, а значит можно и не работать какое-то время. Но и отдохнуть хочется по полной, а значит накопленное может быстро закончится и «рынок труда встречай». Конкуренция не спит — Крупные компании создают внутренние рекрутинговые платформы. Зачем платить HH, если можно напрямую искать кандидатов? — Telegram-каналы и сарафанное радио отбирают долю рынка. Замкнутый круг экономики: — Компаниям не до расширения → не до найма → не до платных услуг HH. — Людям не хватает денег → не платят за PRO-аккаунты → HH не зарабатывает. Самый больной вопрос: услуги для соискателей PRO-подписка — это как продавать зонтик в засуху. Когда тебя никуда не берут, зачем платить за «повышенную видимость»? Ты и так рассылаешь резюме во все дыры, а в ответ — тишина. HeadHunter оказался в ловушке: его бизнес-модель зависит от экономического роста, которого нет. Компания стала барометром настроений в экономике — и этот барометр сейчас показывает «штормовое предупреждение» 🌪️ Вырастет ли цена на акцию? Конечно, вместе со всем рынком, в этом даже не сомневаюсь, но за бизнес-моделью, которая пришла на замену объявлениям в газетах в духе «Работа Для Вас», надо смотреть. 💬 Смогут менеджеры компании ли найти новое, что даст бизнесу глоток свежего воздуха? Или бизнес-модель устойчива и будет востребована и дальше? Пишите мнения в комментах! P.S. «Когда твой бизнес — это мост между безработными и компаниями, которые никого не нанимают» 😭

Облигации РКК. Почему за них всё ещё идёт торговля, и есть ли в них смысл? Что происходит? Выпуски облигаций Русской Контейнерной Компании $RU000A105VP7 $RU000A105ZW4 $RU000A106GZ5 находятся в состоянии дефолта. Компания давно не выплачивает купоны, и бумаги переведены в «Сектор (D) Дефолт». При номинале в 1000 рублей они торгуются на уровне 7-8% от этой суммы — около 73-85 рублей. Рыночная капитализация долга практически уничтожена. Почему же торговля не остановилась? Это ключевой вопрос. Ответ кроется в природе рынка проблемных активов. Торговля продолжается, потому что нашлись и покупатели, и продавцы, но с совершенно разными мотивами. Со стороны продавцов: Текущие владельцы, понимая, что надежды на полное погашение почти нет, предпочитают «спасти хоть что-то». Продажа за 73 рубля — это способ вернуть крошечную часть вложений и высвободить капитал, вместо того чтобы годами ждать исхода в ходе банкротства. Со стороны покупателей: Здесь игра начинается с чистого листа. Покупатель, приобретающий бумагу за 73 рубля, по сути, заключает пари на восстановление компании или на ценность её активов. Он не ждет возврата 1000 рублей. Его расчет — на один из этих сценариев: · Реструктуризация долга. Компания предложит кредиторам новый план. Например, выплатить не 1000, а 200-300 рублей за облигацию. Для покупателя за 73 рубля это — прибыль в 300%. · Продажа активов. В случае банкротства активы компании (контейнеры, техника) будут распроданы. Если вырученных средств хватит на выплату хотя бы 100-150 рублей за штуку, покупатель всё равно останется в значительном плюсе. · Возобновление выплат. Если компания чудом восстановит платежеспособность и возобновит купоны, доходность для тех, кто купил дёшево, будет астрономической. Для смелых спекулянтов: можно погонять бумаги в узком диапазоне Что должно случиться для возобновления выплат? Чтобы компания снова начала платить по счетам, должно произойти одно из двух: 1. Кардинальное улучшение бизнеса. Восстановление денежного потока от основной деятельности до уровней, позволяющих обслуживать долг. 2. Успешная реструктуризация долга. Это наиболее вероятный путь. Компания должна договориться с кредиторами о новых условиях: отсрочке, снижении суммы долга, прощении части номинала, уменьшении купона или даже конвертации долга в акции. Имеет ли это смысл для самой компании? Да, но только если она планирует жить дальше. В этом случае восстановление выплат — это шаг к спасению деловой репутации и будущему доступу к кредитным ресурсам. Если же компания обречена, смысла возвращать долги для акционеров нет. Каковы шансы вернуть номинал? Вероятность того, что в 2028 году вы получите свои 1000 рублей, стремится к нулю. Цена в 7.3% от номинала — это и есть холодная, расчётливая оценка рынком данной перспективы. Реальная ставка здесь — не на номинал, а на справедливую стоимость требования в ходе реструктуризации или банкротства. Покупатели за 73 рубля надеются, что в итоге они получат 100, 200 или 300 рублей. Именно на этом потенциале и строится вся математика сверхрискованной доходности. Облигации РКК — это не инвестиция, а высокорискованная спекуляция. Это пари на успех длительного и непредсказуемого процесса реструктуризации. Для кого это? Только для профессиональных инвесторов и фондов, специализирующихся на проблемных долгах , которые могут диверсифицировать риски и имеют юридические ресурсы для участия в процессе. Что ждать? Не возврата номинала, а результата санации или ликвидации компании, который окупит вложения при покупке на текущих уровнях. Помните, низкая цена — это не «скидка», а отражение экстремальных рисков. Подходить к таким активам нужно с полным пониманием того, что вы можете потерять все вложенные средства. 💬 А вы держите их облигации? Верите в чудо?

Крах банка «Пересвет»: Как финансисты обманули РПЦ и кто стал «козлом отпущения» Главные герои: · Банк «Пересвет» – формально считался банком Русской Православной Церкви (РПЦ), что давало ему ауру беспрецедентного доверия · Александр Шведчик и Алексей Алехин – топ-менеджеры банка, выходцы из структур, связанных с печально известным банком «Содбизнесбанк» · РПЦ и ее глава, патриарх Кирилл – ключевой акционер и, по сути, «бренд» банка · «Объединенная зерновая компания» (ОЗК) и «Росагролизинг» – государственные компании, чьи миллиарды «застряли» в банке · Антон Силин – «козел отпущения», младший менеджер, на которого попытались свалить вину. Банк под сенью куполов Банк «Пересвет» был основан в 1992 году. В 2010-х годах его ключевым акционером стала Русская Православная Церковь через свои управляющие компании. Это был стратегический ход: банк должен был обслуживать финансовые потоки огромной организации — от пожертвований до строительства храмов. Бренд «церковного банка» работал безупречно. Кто усомнится в надежности банка, который благословлен патриархом? Это доверие привлекло не только средства епархий, но и, что ключевое, крупные бюджетные деньги государственных компаний, таких как ОЗК и «Росагролизинг». Им, видимо, тоже казалось, что под сводами Церкви деньги находятся в особой безопасности. Внезапная дыра в 66 миллиардов В октябре 2016 года Центробанк РФ ввел в «Пересвете» временную администрацию. Оказалось, что в банке образовалась «дыра» в 66 миллиардов рублей, а это более $1 млрд на тот момент. Это был шок. Как рухнул банк, который считался одним из самых защищенных от рисков? Расследование показало, что за благообразным фасадом скрывалась классическая схема вывода активов. «Зеркальные» сделки и исчезающие миллиарды Выяснилась следующая картина: Выдача «мертвых» кредитов. Руководство банка, подконтрольное Шведчику и Алехину, выдавало гигантские кредиты компаниям-прокладкам. Эти компании были либо «пустышками», либо принадлежали дружественным структурам. Залогом по кредитам служили низколиквидные активы, например, векселя других проблемных банков, чья реальная стоимость была близка к нулю. Схема с ОЗК. Госкомпания «Объединенная зерновая компания» размещала в «Пересвете» миллиарды рублей на депозитах. Эти деньги, по версии следствия, тут же уходили по цепочке связанных компаний в качестве кредитов и никогда не возвращались. Роль РПЦ. Церковь, будучи ключевым акционером, не контролировала реальные процессы в банке. Она была, по сути, «брендом-приманкой», которая обеспечивала приток средств, но не управляла ими. Это был классический случай, когда репутация использовалась для прикрытия рискованных операций. Поиск виновного Началось громкое уголовное дело. И тут случился самый циничный поворот. Следствие сначала арестовало не топ-менеджеров, выводивших миллиарды, а рядового начальника отдела кредитования Антона Силина. Ему были предъявлены обвинения в злоупотреблении полномочиями при выдаче одного из кредитов. Силин стал «козлом отпущения». Его история попала в СМИ: молодой сотрудник, отец маленького ребенка, взятый под стражу, в то время как настоящие виновники находились на свободе. Это вызвало общественный резонанс. Стало ясно, что Силин — мелкая рыба, и на него пытаются повесить всю ответственность. Политическое решение и итоги Под давлением общественности дело против Силина развалилось. Его отпустили под домашний арест, а затем и вовсе дело прекратили. Что касается главных фигурантов: · Александр Шведчик был арестован лишь через год после краха банка и в итоге получил 4,5 года колонии. · Алексей Алехин был заочно объявлен в международный розыск. · РПЦ дистанцировалась от скандала, заявив, что тоже стала жертвой мошенников и потеряла свои средства. · Государству пришлось выплатить компенсации вкладчикам через Агентство по страхованию вкладов (АСВ), потратив на это десятки миллиардов рублей. #истории_с_рынка

Почему я плачу за облигации ДОРОЖЕ номинала? Да я не псих, я гений! 🧠💸 Все вокруг твердят: «Покупай облигации с дисконтом, как умный инвестор!». А я смотрю на бумагу за 1050 рублей и смеюсь. Потому что иногда осознанная переплата — это не глупость, а финансовый дзен. Зачем платить больше? Пока вы ищете скидки, умные ребята уже скупают бумаги с купоном 18-20%, когда у всех остальных — 15-16%. Да, они платят премию. Но эта премия — входной билет на денежный поток, который заткнет за пояс любой депозит. Секретное оружие: налоговая вас накажет? Нет, вы её! Вот где начинается магия: · Вы купили за 1050 ₽, погасили за 1000 ₽. Формально убыток 50 ₽. · Раньше это было обидно. Теперь — это ваш налоговый щит 🛡️ · Убыток уменьшает налогооблагаемую базу. Платили бы 1300 ₽ налога? А теперь — 1000 ₽. Пример: · Ваш доход с купонов: 10 000 ₽ · Убыток от погашения: 2000 ₽ · Налог платите с 8000 ₽ вместо 10 000 ₽ · Экономия: 260 ₽ (и да, это те самые деньги, что вы «потеряли») Когда это работает? 1. Доходность к погашению (YTM) всё равно выше, чем у других бумаг. 2. Нужно снизить налоговую нагрузку — особенно если у вас большой портфель. 3. Хочется стабильного кэшфлоу — высокие купоны покрывают переплату с лихвой. Слепая покупка облигаций с премией — глупость. Осознанная — стратегия. Главное — считать не купоны, а итоговую доходность после налогов. 💬 А вы готовы переплатить сегодня, чтобы заработать завтра? Или для вас цена выше номинала — приговор? P.S. «Когда все думают, что вы переплатили, а вы просто на шаг впереди — и налоговой, и их стереотипов» 😎 #облигации #купоны

Мы покупаем акции так же, как айфоны: напоказ и без смысла 📱💸 Замечали, что в магазинах мы ведём себя как стадо? Берем iPhone 17 Pro Max вместо обычного — не потому, что нужна космическая мощность, а потому что «престижно». Покупаем Apple Watch с автономностью в 3 часа, хотя есть десятки аналогов втрое дешевле и с недельной батареей. А на бирже — та же история! — Покупаем Tesla не потому, что верим в электрокары, а потому что «Илон Маск — гений» 🚀. — Берем акции модного IPO, потому что «все берут», а не потому, что изучили отчётность. — Вкладываем в облигации с низким купоном, но громким именем, игнорируя ОФЗ с доходностью выше. Что движет нами? — Стадный инстинкт: «Все купили — и я куплю!» 🐑 — Жажда статуса: «У меня в портфеле Apple — я серьёзный инвестор!» — Лень: Проще купить раскрученный актив, чем разбираться в мультипликаторах. Наши портфели превратились в витрину брендов, а не в инструменты заработка. Мы платим за имя, а не за ценность — и в магазине, и на бирже. 💬 А вы признаётесь себе, почему на самом деле купили свои акции? Или тоже гонитесь за лейблом? P.S. «Когда твой инвестиционный портфель — это аналог гардероба с дорогими вещами, которые надеваешь раз в год» 😂

Робот vs Рынок. Серия 9. Затишье перед бурей? Или просто затишье? 🤖⚖️ Напомню суть проекта: мой робот предсказывает движение цены на основе исторических данных, технического анализа и ML-модели. А я послушно (или не очень) следую его указаниям. 📊 Открытые позиции: Стабильность — признак... скуки Рынок в ступоре, и мой портфель это ярко отражает: · ОВК $UWGN +4% 🟢 · Русснефть $RNFT -5.5% 🔻 · РБК $RBCM -1% 🔻 Движения по первым двум практически нет, и вряд ли они проявят инициативу самостоятельно — всё зависит от вялого индекса МосБиржи, который болтается в диапазоне 2500-2600. С РБК — отдельная история. Сам бы я в такую бумагу по текущим ценам никогда не вошел: на прошлой неделе был явно спекулятивный скачок с откатом. Но робот с каждым запросом наливал мне в уши всё больше уверенности. Раз уж это его проект — пришлось подчиниться. Пока закономерный результат: −1.5%. Наблюдаем. Итоговый счет остается 4:4 💭 Мысль недели: «Акция уже месяц не растет!» — это нормально Наткнулся в сети на возмущенный комментарий: «Я купил акцию, а она уже месяц не растет!», а потом нашел еще много похожих и задумался. Инвестиции — это ведь не про «купил и завтра выстрелило». Это процесс: 1. Анализа компании, 2. Оценки рисков входа именно сейчас, 3. Понимания перспектив роста и целевого уровня, до которого ты будешь держать бумагу. А мы почему-то ждем мгновенного результата, как в фастфуде. 🔔 Ждем 20 минут в «Макдональдсе» — для нас это уже «очень долго». Мы привыкли к сиюминутному удовлетворению и переносим этот подход на инвестиции. Пора учиться смотреть не на неделю вперед, а на полгода, год, два, а в некоторых случаях — и на 10 лет вперед. ⚙️ Что с роботом? Эксперимент с данными Провел доработку: увеличил период обучения модели с 2 до 5 лет. Теперь все графики и индикаторы тоже строятся на пятилетней истории. Стало ли лучше? Не уверен. Пять лет назад — это ковид, искусственная неопределенность, аномальные движения. Был ли в том хаосе паттерн, который может работать сейчас? Практика покажет. Если, конечно, рынок вообще когда-нибудь сдвинется с мёртвой точки. А вам легко дается терпение в инвестициях? Или тоже ловите себя на мысли «ну когда же уже расти»? Делитесь в комментариях! 👇 #analist_for_tickers_bot

🛢️ Роснефть и санкции: ловить нож или готовиться к отскоку? 💣 Недавно на Роснефть $ROSN прилетели санкции США. Все уже в курсе, особенно про историю с дочкой в Германии, которую немцы хотят прихватизировать — лишь бы избежать коллапса у себя 🏴‍☠️ Сами санкции вступают в силу с 21 ноября: запрет на взаимодействие для американцев, блокировка активов... Хотя я не нашёл — а есть ли они вообще, эти активы в юрисдикции США? 🤷‍♂️ У меня было стойкое ощущение, что там уже давно пусто. И вроде бы это давление на акции, но — может, уже пора их спекулятивно покупать? С расчётом, что санкции так и не вступят в силу? Это было бы прям в духе Трампа! И на такой новости может возникнуть ажиотажный спрос 🚀 Я даже не могу предположить вероятность такого сценария, но в голове сидит навязчивое: «Ну это же возможно!». Не могу от этой мысли избавиться. Заглянул в мнения умных людей, которым доверяю. Говорят: эти санкции — пшик, который мы и не заметим. Главное для Роснефти — Восток, а Запад с Америкой им давно по барабану 🐘 А вы как думаете? Еще не поздно закупать для отскока? Или мы уже настолько привыкли к этим трамповским качелям, что видим их даже там, где их нет? 💬 Жду ваших мыслей — вместе подумаем, куда качнется чаша весов!

Почему акции застройщика GloraX пошли вниз в первый же день после IPO? Все как всегда... 📉😮‍💨 Смотришь на график $GLRX и думаешь “Ну кто так продает? Только купили и уже сбрасывают!” А потом включаешь логику и понимаешь — всё идёт по классическому сценарию после IPO. Почему это происходит? 1️⃣ Спекулянты-перевёртыши Эти ребята купили не ради бизнеса, а ради хайпа. Их девиз: “Купи на IPO — продай в первый день с прибылью”. Когда хайпа нет — они скидывают бумаги первыми, создавая лавину продаж. 2️⃣ Завышенная оценка 💸 Банкиры-андеррайтеры-фантазеры могли переоценить компанию. Рынок это быстро понял и скорректировал цену до адекватного уровня. 3️⃣ Общий настрой рынка 🌪️ В день выхода GloraX индекс МосБиржы $IMOEX падал — новичку было просто не выжить. “Когда тонет весь рынок, тонут и все корабли”. Что имеем? Индекс Мосбиржы колеблется где-то 2500 - 2600. Для IPO не лучшее время, поэтому спроса на «вторичном» рынке и не было. Есть ощущение, что менеджмент компании привлек средств столько, сколько им нужно, выполнив свои планы. Теперь они рассчитывают сидеть и смотреть на восстановление рынка, которое потянет и Глору за собой наверх. Ближайший год дивы не ждем, но если в 27 году их объявят, это может послужить хорошим стимулом для дополнительного роста. Основной лавиной покупок были частные инвесторы. Крупняк решил обойти стороной. При этом если компания покажет себя, потенциал подключения крупняка вырастет. Что делать сейчас? — Не паниковать 🧘‍♂️ Падение в первые дни — это норма, а не приговор. — Смотреть на бизнес 🔍 Забудьте про цену. Какие у застройщика финансовые показатели? Есть ли рост выручки? Какой рынок она занимает? — Помнить про свою стратегию 🎯 Если вы покупали на 5 лет — какая разница, что с ней стало за первые дни? Рынок — это психология толпы. Сегодня продают потому, что все продают. Завтра могут покупать по той же причине. Ваша задача — не поддаваться стадному инстинкту. Для меня - это одна из немногих бумаг, которые с прицелом на 1-2 года мне интересны после выхода на IPO. И не смотря на то, что мой средне-долгосрочный портфель сформирован уже, эту бумагу я буду покупать. Есть ЛСР $LSRG , покупка которого может оказаться более выгодной, особенно учитывая их подход к уменьшению строек в кризис, что также отражается в цене, и потенциал роста есть, хоть и отложенный. Их логика проста - зачем вкладываться в сомнительные дорогие проекты, которые хрен знает когда окупятся. При этом Глора стремится к развитию прямо сейчас. Есть надежда, что как раз за года 2 запал не пропадет и в каждых отчетах они будут пытаться показывать цифры лучше предыдущих, чтобы инвесторы радовались. Шанс на это есть! Почему 1-2 года. Я верю, что к 2027 году закончится война. Я верю, что ключевая ставка будет адекватна на столько, что обычная ипотека будет наконец доступна (а это повлечет за собой сильное снижение аренды). Я во многое верю, но это уже тема для отдельного разговора 🙈 💬 А вы купили Глору? Удерживаете или уже продали? Какого застройщика предпочитаете покупать? P.S. “Когда надеешься на хайп после IPO, а получаешь классическую распродажу спекулянтов” 😂

А оказывается и так бывает. Прикольно, ты пишешь пост, а он оказывается в поиске Яндекса

Дело «ЮКОСа»: Как самая прозрачная компания России была уничтожена, и что за этим последовало Нельзя рассказывать истории с рынка и не вспомнить эту. Она, пожалуй, самый масштабный и политизированный корпоративный конфликт в современной России, который на десятилетия определил отношения между крупным бизнесом и государством. Это сага, где фондовый рынок стал не просто ареной, а одним из главных инструментов войны. Время действия: 2003 — 2007 годы (с предысторией с конца 1990-х). Главные герои: · Михаил Ходорковский – бывший комсомолец, ставший олигархом, создатель и глава НК «ЮКОС». К началу 2000-х — самый богатый человек России, стремящийся построить «компанию образцового капитализма». · Платон Лебедев – его ближайший партнер и совладелец группы «МЕНАТЕП». · Владимир Путин – президент России, при котором правила игры между бизнесом и властью были кардинально пересмотрены. · Стивен Тисдье – глава ExxonMobil, готовивший сделку по слиянию ЮКОСа с шериконом, которая так и не состоялась. Создание «Русской Шелл» В 1990-е ЮКОС, как и другие активы, был приобретен в ходе «залоговых аукционов». Но в отличие от многих, Ходорковский не просто «выжимал» актив, а вложил огромные средства в его модернизацию. Он нанял лучших западных менеджеров, внедрил международные стандарты финансовой отчетности (МСФО), и готовился к выходу на мировой уровень. Пиком его стратегии стало объявление в 2003 году о слиянии ЮКОСа с «Сибнефтью» (тогда принадлежавшей Роману Абрамовичу). Должна была родиться компания «ЮКСИ», которая стала бы крупнейшей в мире частной нефтяной корпорацией с рыночной капитализацией под $40 млрд. Следующим шагом должны были стать переговоры о продаже стратегической доли (до 40%) американской ExxonMobil или Chevron. Для Кремля это означало одно - частное лицо получает не просто экономический, но и колоссальный политический вес, сравнимый с весом государства, и собирается пустить в стратегическую отрасль иностранный капитал. Это было уже не про бизнес, а про суверенитет. «Пожалуйста, не кормите коррупционеров» Конфликт стал публичным 19 февраля 2003 года на встрече Путина с крупнейшими предпринимателями. Ходорковский, сидя в нескольких метрах от президента, поднял вопрос о коррупции среди высокопоставленных чиновников, заявив: «Проблема в том, что огромная коррупция существует в вашей администрации». Это была публичная демонстрация силы. Ответ Путина был спокоен, но судьба Ходорковского была предрешена. Атака через суды и рынок Удар наносился по самому уязвимому месту — по схемам налоговой оптимизации, которые ЮКОС использовал в 1999-2000 годах с использованием низконалоговых «офшоров» внутри России. Аресты и обвинения. В июле 2003 года был арестован Платон Лебедев, а в октябре — сам Ходорковский. Им были предъявлены обвинения в уклонении от уплаты налогов в особо крупных размерах. Налоговые претензии. Государство предъявило ЮКОСу ретроспективные налоговые требования на астрономическую сумму — около $28 млрд. Удар по акциям. Фондовый рынок отреагировал обвалом. Капитализация ЮКОСа рухнула. Акции компании, которые были голубыми фишками и эталоном инвестиционной привлекательности России, превратились в «бумагу с динамитом». Атака на основной актив. Для взыскания налоговых долгов основная дочка ЮКОСа — «Юганскнефтегаз», добывавшая ~60% всей нефти компании — была выставлена на аукцион. Формально его выиграла никому не известная компания «Байкалфинансгруп», которая тут же была перепродана государственной «Роснефти» $ROSN . Так государство вернуло себе ключевой актив. Приговор и последствия · Ходорковский и Лебедев были приговорены к 14 годам лишения свободы. · Компания «ЮКОС» была окончательно ликвидирована через процедуру банкротства в 2007 году. Ее остатки были распроданы с молотка. · «Роснефть», возглавляемая Игорем Сечиным, поглотив активы ЮКОСа, превратилась в крупнейшую нефтяную компанию России. Эта история — ключевой рубеж в истории российского рынка? #истории_с_рынка

Робот против рынка. Серия 8: Чудо с Whoosh и молчание алгоритма 🤖🦘 На этой неделе — классические качели: одно грустное и одно радостное событие. Начнем, как водится, с грустного. ⚫️ Грусть - Робот в ступоре Мой электронный аналитик на протяжении всей недели не выдал ни одного прогноза с высокой уверенностью. Рынок лихорадит, а он просто пожимал цифровыми плечами. Ждём-с возвращения ясности мысли. Была у робота идея купить РБК $RBCM с доходностью 20% за 2 недели, но уверенность в прогнозе была не самая высокая, поэтому не прислушался. Надеюсь, что не пожалею. 🟢 Радость - Невероятное выздоровление Whoosh Помните ту самую убыточную позицию по Whoosh $WUSH , которую я уже мысленно списал? Так вот, случилось чудо 🦄. Акция резко выстрелила, и я закрыл сделку с прибылью +12%. · Срок владения 1.5 месяца. · Стратегия - докупал на просадках, верил в сезонный позитив и надеялся на лучшее, второе было ключевым. · Причина роста - загадка. Новостей не было, поэтому склоняюсь к версии, что кого-то крупного «вынесло» по маржин-коллу. Ну или мы чего-то не знаем, что тоже крайне вероятно. В такой рост на выкупе акций самой компанией не верю. Вывод: иногда старое, забытое и убыточное может неожиданно преподнести сюрприз. 📊 Открытые позиции - Терпение и выдержка ОВК $UWGN +3% 🟢 — Скромно, но стабильно. Бумага топчется на месте. Приятно, что не уходит вниз, по крайней мере пока. Русснефть $RNFT -8% 🔻 — Продолжаю держать, резких движений не планирую. Когда в моменте просадка достигает 10% есть сильное желание докупить, но и робот молчит, и сам не вижу аргументов. Когда весь рынок попрет вверх на позитиве я свой плюс заберу, наверное, главное не упустить момент, как часто бывает. Вопрос лишь в том, с какой цены попрет, ведь от этого зависит, будет профит 🤝 или лось 🫎 🎯 Итоги и ключевой инсайт недели Счёт остаётся ничейным: 4:4. Главное наблюдение. Если вижу доход +10% — пора закрывать. Иначе прибыль имеет волшебное свойство растворяться в воздухе. Дисциплина важнее жадности. Борьба продолжается! 💪 дай мотивацию роботу найти уверенный прогноз, поставь любую реакцию под постом, кроме 👍 и 🚀! #analist_for_tickers_bot

Разбираем «гибридные» облигации «Самолета» ✈️ Компания Самолет $SMLT размещает не совсем обычные облигации. В интернете пишут про «конвертацию в акции», но все немного сложнее и, возможно, интереснее. Давайте разбираться без сложных терминов. ❓ Что это вообще такое? Представьте, что вы покупаете не просто облигацию, а «облигацию с золотым билетом». Основа Вы, как и по обычной облигации, даете деньги в долг компании на 3 года и получаете за это фиксированный купон ~13% годовых. Все привычно. «Золотой билет» Начиная с определенного момента, вам периодически выдается специальное право. Это право — продать вашу облигацию обратно компании по особой формуле, если акции «Самолета» хорошо растут. ⚡ Важный момент: это НЕ классическая конвертация! Вас не заставляют менять облигацию на акции. Вы можете получить как акции, так и деньги. Суть в особой формуле выкупа, которая привязана к цене акций. 🧮 Сама суть, как работает «золотой билет»? 1. Компания задает некий «Расчетный уровень» для цены акции. Допустим, это 1500 руб. 2. Ваше право продать облигацию дороже возникает, если реальная цена акции на бирже превышает этот «Расчетный уровень». 3. Формула выплаты построена так, что вы получаете часть дохода от роста акций, но с огромной страховкой. 🎯 Что я получу на практике? Простые сценарии Сценарий «Суперрост» 🚀 · Акции «Самолета» взлетели в 2-3 раза. · Вы можете продать облигацию обратно компании до 125 000 рублей (это 250% от номинала в 50 000р.) + все ранее полученные купоны. Ваш доход максимален. Сценарий «Рост» 📈 · Акции стабильно растут, но не супербыстро. · Вы продаете облигацию по цене выше номинала (например, за 110-150% от 50 000р.) и получаете дополнительную прибыль. Сценарий «Стагнация или падение» ➡️👇 · Акции не выросли или даже упали. · Вы просто продолжаете получать свой купон ~13%, а в конце срока вам вернут полный номинал 50 000р. Вы защищены от убытков, если, конечно, с самой компанией все в порядке. Сначала о хорошем — Плюсы этой схемы ✅ Отличная защита. Это главный плюс. Даже если акции «Самолета» пойдут вниз, вы не теряете свои деньги и продолжаете получать высокий купон. Если конечно для вас купон 13% является высоким. Участие в росте. Если акции покажут хорошую динамику, вы получите не только купоны, но и значительный дополнительный доход при продаже облигации обратно. Можно получить до +150% сверху, но можно не значит будет 150 . Высокий купон. Ставка около 13% годовых сама по себе является привлекательной и служит вашим основным доходом, если акции не растут. Теперь о том, что важно учитывать — Минусы ⚠️ Главный риск — дефолт. Если компания «Самолет» столкнется с серьезными проблемами и не сможет платить по долгам, вы можете потерять вложения. Высокий купон — это всегда и плата за повышенный риск. Сложность механизма. Инструмент нетривиальный. Нужно понимать, что вы покупаете не классическую «конвертируемую облигацию», а структурированный продукт с опционом. Решение НЕ за вами. Компания сама решает, в каком соотношении платить вам при выкупе — акциями или деньгами. Вы не можете выбрать только деньги, если хотите получить максимум от роста. Налоги. Не забывайте, что и купонный доход, и прибыль от продажи облигации дороже номинала облагаются НДФЛ. 🤔 Кому может подойти? Тем, кто верит в потенциал акций «Самолета», но не хочет рисковать так же сильно, как при их прямой покупке. Тем, кто ищет доходность выше стандартной по облигациям и готов разобраться в нюансах. 📌 Это инструмент для тех, кто хочет «и рыбу съесть, и на лошади покататься»: получить защищенный доход по облигациям + шанс на повышенную прибыль при росте акций. Надеюсь, теперь стало понятнее! Всегда внимательно читайте оферту и оценивайте риски. Важное уточнение Вашим контрагентом по сделке выкупа будет не ПАО «Самолет», а специально созданная для этих целей компания ООО «Самолет-Резерв». 💬 Что думаете? Что-то новенькое и интересное или нас где-то опять пытаются развести? Делитесь мыслями в комментах

aft_id: Исповедь разработчика — почему робот будет торговать одним тикером и новый подход к эксперименту 🤖🎯 Пришло время честно признаться в градостроительных проблемах моего робо-трейдера. Во время кода я упёрся в два фундаментальных предела: Виртуальные сделки оказались не по зубам. Создать точную, параллельную вселенную для обучения моделей — та ещё задача. Не вышло. Параллельная работа с тикерами — это ад. Когда несколько «мозгов» начинают действовать одновременно, они путают не только друг друга, но и меня. Хаос. Поэтому объявляю ребрендинг проекта! Теперь это не оркестр из 30 моделей, а слаженное трио для одного тикера. Новая упрощённая архитектура 🎯 Один тикер — один робот Хочешь больше? Запускай второе окно. Мой ноутбук вздохнёт с облегчением. 🧠 Модель-пророк Даёт прогноз движения цены. Фильтр жёсткий: минимум +0.35% и уверенность в плюсе, чтобы точно покрыть комиссии за покупку и продажу. 🚦 Модель-страж Подтверждает или блокирует сделку. Не пускает в заведомый провал. 💸 Модель-скупщик Ищет, когда выйти с максимальной выгодой или с наименьшими потерями. Самое главное — непрерывное обучение · Модели Стража и Скупщика учатся на каждой реальной сделке. · Модель-пророк проверяет себя: достигла ли цена предсказанного движения? Так она учится предсказывать точнее. Суть эксперимента: Способны ли эти три мозга подружиться и приумножить депозит? Или они передерутся и сольют всё в один день? Правила игры просты и жёстки: Запускаю на ОДНОЙ бумаге. Если робот удвоит портфель — добавлю вторую. Если сливает выделенный депозит — проект провалился. И да, я не шибко верю в успех, но попробовать — must have. Это бесценный опыт. Риски минимизирую маленькая сумма, минимальные лоты, и верные помощники — стоп-лосс, тейк-профит и трейлинг-стоп. Интересно следить за развитием этой авантюры? Подписывайся на канал и ставь лайки 👍! Мы тут иногда пытаемся посмотреть на инвестиции с другой, иногда безумной, стороны. #aft_id P.S. «Когда твой торговый бот превратился из оркестра в сольного исполнителя, и от этого стало только интереснее».