Профиль инвестора investment_experiment | Тинькофф Инвестиции Пульс

💰 Майские дивиденды в рамках моего инвестиционного эксперимента Напомню условия эксперимента: 📅 1-й год - пополнение по 15 000 ₽ в месяц 📅 2-й год - по 17 500 ₽ 📅 3-й год - по 20 000 ₽ 📅 4-й год (идет сейчас) - по 25 000 ₽ в месяц В мае на счет пришли дивиденды: 🔹 Т-Технологии () - 810 ₽ 🔹 Полюс () - 1 193 ₽ 🔹 Группа Позитив () - 85 ₽ 🔹 Лукойл () - 4 448 ₽ 🔹 Банк Санкт-Петербург () - 263 ₽ 🔹 HeadHunter () - 699 ₽ 💵 Итого за май: 7 498 ₽ дивидендами Интересно наблюдать, как спустя несколько лет регулярных пополнений деньги начинают работать самостоятельно. Если в начале пути дивиденды были почти незаметны, то сейчас один месяц выплат уже покрывает почти треть ежемесячного пополнения счета. 📈 Несколько выводов: ✅ Регулярность важнее идеального момента для входа. ✅ Размер дивидендов со временем начинает расти как снежный ком. ✅ Даже небольшие ежемесячные вложения через несколько лет превращаются в ощутимый денежный поток. ✅ Реинвестирование дивидендов дополнительно ускоряет рост капитала. Конечно, 7 498 ₽ - это еще не пассивный доход, на который можно жить. Но это уже реальные деньги, которые пришли без продажи активов и без дополнительных усилий. Продолжаю эксперимент дальше. Будет интересно посмотреть, какими будут дивиденды через 5–10 лет регулярного инвестирования. 🚀

🔥 3 года инвестиционного эксперимента: Акции vs ETF vs Денежный рынок В апреле 2023 года я запустил публичный инвестиционный эксперимент. Цель простая — проверить на практике, сможет ли частный инвестор на длинной дистанции обыгрывать рынок ручным подбором акций, или индексные фонды окажутся эффективнее. ⏳ Прошло уже 3 года. И здесь хочется вспомнить слова Уоррен Баффет из писем акционерам Berkshire Hathaway: инвестиционную стратегию нельзя оценивать по нескольким месяцам или одному году. Минимальный адекватный горизонт - 3–5 лет, а лучше дольше. Поэтому сейчас эксперимент начинает становиться действительно показательным. 💼 Как устроен эксперимент: • 2 отдельных портфеля • Ежемесячное пополнение: — +20 000 ₽ в акции — +20 000 ₽ в ETF/фонды • В акциях - ручной выбор компаний • В ETF - системное распределение по индексам, золоту и денежному рынку 📊 Результаты на текущий момент: 📈 Портфель акций: +1,19%⬇️ 📈 ETF-портфель: +16,70%⬇️ Разница уже очень существенная. Причём интересно другое: ETF-портфель показывает не только более высокую доходность, но и значительно более спокойную динамику. Что особенно хорошо сработало: 🥇 Золото Фонды на золото ($TGLD, $AKGD) дали одну из лучших доходностей за весь период. На фоне геополитики и высокой ставки защитные активы показали себя отлично. 💰 Денежный рынок Фонд ликвидности $LQDT вообще оказался одним из самых недооценённых инструментов последних лет. На текущий момент его доходность уже около +26% за период эксперимента - на уровне хорошего депозита, но: • деньги можно вывести в любой торговый день • нет фиксации ставки надолго • удобно держать кэш под будущие покупки При высокой ключевой ставке такие инструменты стали полноценной альтернативой банковским вкладам. 📉 А что с акциями? Именно здесь эксперимент оказался самым полезным. На дистанции выяснилось: • отдельные акции могут сильно обгонять рынок • но регулярно выбирать победителей очень сложно • ошибки в выборе компаний съедают результат • высокая волатильность психологически давит сильнее, чем кажется в теории При этом индексные фонды: ✔ автоматически диверсифицируют портфель ✔ уменьшают влияние ошибок ✔ позволяют получать среднерыночную доходность ✔ требуют намного меньше времени Но и минусы у ETF тоже есть: • рынок вы не обгоните • в боковике доходность может быть скучной • нет эффекта «иксов» от отдельных компаний По сути выбор сводится к вопросу: 🔹 Хотите тратить время, анализировать бизнесы и пытаться обгонять рынок - тогда акции. 🔹 Хотите системно инвестировать с меньшим стрессом - индексные фонды и денежный рынок выглядят очень сильным решением. 📌 Главный вывод за 3 года: Инвестиции — это не спринт. И именно дисциплина, регулярность и управление рисками пока показывают результат лучше, чем попытки «угадать лучшие акции». Эксперимент продолжается дальше. Думаю, на горизонте 5+ лет результаты будут ещё интереснее 🚀

🔥 Всем привет! Продолжаю делиться результатами моего инвестиционного эксперимента «Акции vs Фонды (ETF)» — и в этот раз есть важные обновления. 💼 Общий капитал в эксперименте: 1 223 000 ₽ 📅 Старт: апрель 2023 ⏳ Длительность: уже 35 месяцев 📊 Текущие результаты: • Акции = +3,7% ⬇️ • ETF = +19,98% ⬇️ Разрыв остаётся существенным. Несмотря на отдельные удачные сделки в акциях, системный подход через фонды пока уверенно выигрывает. 💰 Как устроен эксперимент: • 2 отдельных брокерских счёта • Каждый месяц пополнение: +20 000 ₽ в акции и +20 000 ₽ в ETF • В акциях - ручной отбор компаний • В ETF - распределение по 8 фондам с усреднением 📈 Что видно по динамике: - Индексные фонды стабильно повторяют рынок и снижают волатильность - Акции дают более резкие движения (и вверх, и вниз) - Золото (через фонды) стало одним из ключевых драйверов доходности - Денежный рынок добавляет стабильности портфелю 📅 35 месяц (Март 2026) 🛒 Покупки в акции: , , , 🛒 Покупки в фонды: , , , , , , , 🌍 Макрофон: • Ключевая ставка: 15,0% • Доллар: 75,20 ₽ Высокая ставка продолжает давить на акции, но поддерживает инструменты денежного рынка. При этом золото остаётся защитным активом и хорошо себя показывает. ⚠️ Важное изменение: Я больше не публикую видео на YouTube. Формат смещаю в сторону текстовых разборов и краткой аналитики здесь — так получается быстрее, чаще и, как мне кажется, полезнее. 📌 Вывод на текущий момент: ETF - это не «скучно», это эффективно. Особенно если нет времени или желания глубоко анализировать отдельные компании. Но эксперимент продолжается — и ещё многое может измениться. Если интересно наблюдать за развитием - оставайтесь, дальше будет ещё более показательно 🚀

❗️ Инвестиционная стратегия "Усреднение стоимости" 💡 Введение 😉 Инвестиции – это важный аспект управления личными финансами, и выбор правильной стратегии может значительно повлиять на ваш финансовый успех. Одна из популярных стратегий, применяемых как начинающими, так и опытными инвесторами, называется "усреднение стоимости" или Dollar-Cost Averaging (DCA). 💡 Что такое усреднение стоимости? Усреднение стоимости – это инвестиционная стратегия, при которой инвестор регулярно вкладывает фиксированную сумму денег в определённые активы (например, акции, облигации, фонды) независимо от их текущей цены. Вместо попыток угадать лучшие моменты для покупки, инвестор систематически приобретает активы на одинаковую сумму, что позволяет снизить воздействие волатильности рынка на инвестиционный портфель. 💡 Преимущества стратегии усреднения стоимости 1. Снижение риска: Регулярные вложения уменьшают риск потери крупной суммы денег из-за неблагоприятных колебаний рынка. 2. Отсутствие необходимости предсказывать рынок: Стратегия устраняет необходимость попыток угадать, когда рынок будет на пике или на дне. 3. Дисциплинированный подход: Постоянные инвестиции формируют дисциплину и привычку регулярно откладывать деньги. 4. Средняя стоимость покупки: Покупая активы как на высоких, так и на низких уровнях, инвестор достигает средней стоимости приобретения, что может быть выгодно в долгосрочной перспективе. 💡 Пример усреднения стоимости Представьте, что инвестор решает вкладывать 15 000 рублей каждый месяц в акции определённой компании. На протяжении года цена акций колеблется следующим образом: • Январь: 100 рублей за акцию • Февраль: 120 рублей за акцию • Март: 80 рублей за акцию • Апрель: 110 рублей за акцию • Май: 90 рублей за акцию • Июнь: 130 рублей за акцию • Июль: 70 рублей за акцию • Август: 100 рублей за акцию • Сентябрь: 140 рублей за акцию • Октябрь: 120 рублей за акцию • Ноябрь: 90 рублей за акцию • Декабрь: 110 рублей за акцию Инвестор покупает разное количество акций каждый месяц в зависимости от их стоимости, что в итоге приводит к средней стоимости покупки, которая может оказаться выгоднее, чем попытки угадать лучшие моменты для входа на рынок. 💡 Вероятность успешного исхода стратегии Вероятность успешного исхода стратегии усреднения стоимости зависит от нескольких факторов: 1. Длительность инвестиционного периода: Чем дольше период инвестиций, тем выше вероятность положительного результата. На сроке от 1 года до 10 лет вероятность успешного исхода увеличивается. 2. Волатильность рынка: Более волатильные рынки предоставляют больше возможностей для усреднения стоимости. 3. Общий рост рынка: В долгосрочной перспективе большинство рынков имеют тенденцию к росту, что благоприятно сказывается на результатах усреднения стоимости. 💡 Исследования и статистика Многочисленные исследования показывают, что стратегия усреднения стоимости работает на длительных временных интервалах. По данным различных исследований, при инвестиционном периоде от 1 до 10 лет вероятность получения положительных результатов составляет: • 1 год: Вероятность положительного исхода колеблется от 50% до 70%, в зависимости от волатильности рынка и экономических условий. • 3 года: Вероятность успеха увеличивается до 70-85%. • 5 лет: Вероятность положительного исхода достигает 85-95%. • 10 лет: На сроке в 10 лет вероятность положительного исхода превышает 95%, особенно при инвестициях в индексные фонды или диверсифицированные портфели. 💪Усреднение стоимости – это надёжная и простая в применении инвестиционная стратегия, которая позволяет снизить риски и достичь стабильного роста капитала в долгосрочной перспективе. ,