Форум об облигации ОФЗ 46023

💵 Какие бывают виды ОФЗ и как они работают? Всем привет 👋 Так как ОФЗ в этом году - это один из самых актуальных инструментов, решил написать пост и немного рассказать о них. 🇷🇺 Когда государству требуются средства, оно выходит на рынок заимствований — размещает долговые бумаги на бирже. Так появляются ОФЗ (Облигации федерального займа) — один из самых надёжных инструментов на российском фондовом рынке. У каждого выпуска ОФЗ есть буквенный параметр, который определяет вид облигации, а именно: 🔴 ПД – постоянный доход. Это значит, что купон у этой облигации с момента её эмиссии до погашения не меняется. Лучше всего покупать данные облигации, когда начинается период снижения ключевой ставки от высокой к низкой как это происходит сейчас. Чем длиннее облигация, тем сильнее она будет реагировать на снижение ключевой ставки, поэтому лучше всего покупать длинные выпуски. НИКОГДА не покупайте такие облигации в период низкой ключевой ставки! 💼 Пример: ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 🔴 ПК – переменный купон. Купон рассчитывается на основе рыночной ставки RUONIA, которая обычно равна ключевой ставке ЦБ. Тоесть, чем выше ставка ЦБ, тем больше купон вы будете получать. Такие бумаги интересны в моменты нестабильности — можно брать короткие выпуски, чтобы пересидеть высокую ставку, но при начале ее снижения лучше переложить в ПД. 💼 Пример: ОФЗ 29009 $SU29009RMFS6 🔴ИН – индексируемый номинал. Номинал этих облигаций ежемесячно индексируется по фактическому значению ИПЦ — индекса потребительских цен. Купон тоже выплачивается на проиндексированный номинал, что даёт инвестору защиту от инфляции в течение всего срока. Однако весь индексированный номинал возвращается только при погашении облигации, поэтому весь эффект "инфляционной компенсации" раскрывается именно в конце срока. Такие ОФЗ интересны в моменты высокой инфляции или гиперинфляции. 💼 Пример: ОФЗ 52002 $SU52002RMFS1 🔴 АД – амортизация долга. Редкий тип бумаг, в которых вместе с купоном инвестору постепенно возвращают часть номинала. Таким образом, тело долга гасится частями в течение срока обращения. Можно использовать, чтобы не морозить деньги на длительный срок и у вас была возможность переложиться постепенно в другие инструменты при изменении рыночных условий. 💼 Пример: ОФЗ 46023 $SU46023RMFS6 💡Проще и понятнее всего облигации с постоянным доходом, но в них всегда есть риск обесценивания денег. Тоесть вы допустим зафиксировали доходность 14% на 16 лет, а ключевую ставку подняли до 25-40% и на вкладах уже дают 40% годовых например. Тогда ваши 14% уже не будут покрывать даже инфляцию. Кто не хочет разбираться, подписывайтесь на мою стратегию автоследования &Государственные ОФЗ. 🔥 Лайк, если полезно. А вы держите облигации в своём портфеле? Пишите в комменты 🔽

Смотрела смотрела сегодня на свой рюкзачок и высмотрела. Держу на каждом бс и даже иис $TMON@ в пределах бесплатной маржи. На каких-то счетах еще недостаточно при отмене этого атракциона щедрости обойтись только имеющимися паями фонда. А вот на двух было более, чем достаточно. И я решила продать по 1 паю на каждом счете и купить $SU46023RMFS6 Как решила, так и сделала!

#nrd Тикеры: $SU46023RMFS6 Время новости: 24.07.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A0JRTL6, 46023RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1285602 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации выплатит купонный доход по облигациям с номиналом 1000 рублей (ISIN RU000A0JRTL6) 24 июля 2025 года. Эта выплата является частью обязательных корпоративных действий по долгам государства, и она подтверждает стабильность и надежность российского долгового рынка. Сентимент: положительный

$SU46023RMFS6 Ну что я думаю по поводу этой облигации? Во первых удобно, номинал 100₽. То есть, на ИИС, когда получаю купоны, покупаю эту облигацию. ОФЗ- надёжно! Стоимость 92₽, срок 1 год и 1месяц. Итого получаем три купона по 4₽ = 12₽+ разницу стоимости 8₽ итого 20₽ то есть 20% за год. Вполне приемлемо, спокойно и удобно. Купил уже 13 штук, далее буду брать с каждой 100₽ купонов. Не ИИР #новичкам #облигации #офз25083

Немного задержала отчёт по челленджу #рублизашаги, но сейчас исправлюсь🤪 Итак, план по шагам почти выполнен, но ещё есть куда стремиться 🏃‍♀️ На счёт уходит 505р. Надо будет посмотреть годовой отчёт по пополнениям, там из-за подарочных результат смазан, но похоже эта сумма является "средней по больнице". Надо будет на следующий раз итоги что ли прописать, юбилей маленький как ни как🤭 Заодно будет с чем в следующем году сравнивать, тк челлендж собираюсь продолжить🏃‍♀️✍️ Весна. Время генеральных уборок и прочих прелестей частного сектора, поэтому сюда особо не заходила, так чисто пару раз поигралась и докупила облигации на накопленные купоны. #радостькаждыйдень растёт, а сумма будущих выплат приятно радует глаз. Хотя есть подозрение, что тут ещё учтены и дефолтники, но не буду себе портить настроение Мысли вслух. Очередная переписка с новеньким пульсянином подтолкнула на мысль сделать небольшую выборку по облигациям. Вдруг пригодится кому. Ну и мне проще будет ссылку на запись дать, чем заново всё расписывать. Тема разговора была- "есть ли жизнь на Марсе" или куда можно припарковать полученные купоны, кроме Ликвидности. Основными критериями отбора стали небольшая сумма и более-менее нормальная надежность $RU000A104YR0 Номинал 22,06р. Купон 9,55%, ежемесячный $RU000A1025F6 Номинал 60р. Купон 5,7%, квартальный {$RU000A0ZYCD1} Номинал 150р. Купон 7,96%, квартальный $RU000A102KT9 Номинал 200р. Купон 6,7%, квартальный $KG000A3LSJ06 Номинал 100р. Купон 14,5%, квартальный $SU46023RMFS6 Номинал 100р. Купон 8,16%, полугодовой $RU000A0ZZQH9 Номинал 100р. Купон 8,68%, квартальный {$RU000A0ZYJT2} Номинал 52,44р. Купон 11,5%, квартальный $RU000A0ZYLX0 Номинал 72,48р. Купон переменный, квартальный У Дом РФ в целом выбор облигаций, номиналом до 300р, довольно большой. Плюс можно поискать ещё из тех, что с амортизацией. #рублизашаги #мыслихомячка #подборка_облигаций

Ставки потихоньку снижаются, облигации офз $SU46023RMFS6 $SU26226RMFS9 и прочие это показывают. Доходность всех них ниже {$LQDT} , на данных момент по последнему мес,доходность ликвидности 19.2%, хотя она тоже будет снижаться со временем. В общем, за всем слежу , всё регулируют, фаза амер рынка в &Американские технологии пока на снижении, но ничего, мы своё ещё точно возьмём. Пока режим закупки не начнётся , буду обозревать топовые амер компании, убеждать Вас, что мы ещё сделаем свои Иксы Неизбежно!

#moex Тикеры: $SU46023RMFS6, $SU46020RMFS2 Время новости: 18.02.2025 16:43 Тема новости: Дополнительные условия проведения торгов отдельными ОФЗ с 19 февраля 2025 года Ссылка: https://www.moex.com/n77793/?nt=0 Резюме: С 19 февраля 2025 года на Московской бирже вводятся новые условия проведения торгов отдельными облигациями федерального займа (ОФЗ), что включает изменения в режимах торгов и допустимых кодах расчетов. Эти изменения направлены на улучшение ликвидности и удобства для участников рынка. Ссылки из новости: https://fs.moex.com/files/20211 Сентимент: Положительный

Всем привет, первые победы в турнире выходного дня, подарили мне акции так еще переход в следующую лигу (аш интересно стало) Начинаем знакомство с $NLMK и Облигациями ( $SU46023RMFS6 ) В целом рост есть и только $DATA и $ASTR в минусе, но думаю они еще вернутся в положительное русло. В остальном стабильность, хотя я думал, что после резкого роста из прибыли в +500 будет +150, а то и в минус, но рынок приятно удивил и теперь двигаемся в + 1000 (а сможем ли мы?) Всем хороших торгов 🤑

#moex Тикеры: $SU46020RMFS2, $SU46023RMFS6 Время новости: 17.02.2025 09:19 Тема новости: О вступлении в силу документов фондового рынка Московской биржи Ссылка: https://www.moex.com/n77740/?nt=0 Резюме: С 19 февраля 2025 года на Московской бирже вступают в силу изменения в Программу Маркет-мейкинга "ОФЗ (утренняя сессия)", что приведет к увеличению списка доступных облигаций до 55. В список добавлены 4 новых выпуска ОФЗ. Это может улучшить ликвидность и торговые возможности для участников рынка. Сентимент: Положительный

#nrd Тикеры: $SU46023RMFS6 Время новости: 23.01.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A0JRTL6, 46023RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1217187 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о предстоящей выплате купонного дохода по облигациям с амортизацией долга (регистрационный номер 46023RMFS) на сумму 8.14 рублей на облигацию. Дата выплаты запланирована на 23 января 2025 года, с фиксацией списка на 22 января 2025 года. Сентимент: Положительный

#nrd Тикеры: $SU46023RMFS6 Время новости: 23.01.2025 Тема новости: (PRED) (Частичное погашение без уменьшения номинала) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A0JRTL6, 46023RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1217186 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации анонсировало частичное погашение облигаций с амортизацией долга (46023RMFS) без уменьшения номинала. Выплата составит 100 рублей на одну облигацию, планируемая дата погашения - 23 января 2025 года. Облигации зарегистрированы 3 августа 2011 года, дата фиксации списка - 22 января 2025 года. Сентимент: Положительный.

🗓Отчет 1 Августа - 31 Августа 💰Зафиксированная прибыль(с учетом комиссии): 321.24, в день 10.36 ~ (18.21% в год) 🕯 Не зафиксированный НКД: 5363.39 💯 13.91% от оборота или 1.54% от портфеля 🔄Оборот: 40 861,32 💸Уплачено комисии: 39.81 📈TOP-3 по прибыли 🥇 ОФЗ 26225 ( $SU26225RMFS1 ) 📗Продано: 11 ⏳Сделки длились: 44.54 дня 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 184.17 🥈 ОФЗ 26239 ( $SU26239RMFS2 ) 📗Продано: 6 ⏳Сделки длились: 25.5 дня 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 59.75 🥉 ОФЗ 46020 ( $SU46020RMFS2 ) 📗Продано: 2 ⏳Сделки длились: 0 дня 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 19.01 📉Последние места в рейтинге 🔶️ ОФЗ 46023 ( $SU46023RMFS6 ) 📗Продано: 1 ⏳Сделки длились: 0 дня 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 0.17 🔶️ ОФЗ 26232 ( $SU26232RMFS7 ) 📗Продано: 1 ⏳Сделки длились: 0 дня 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 0.53 🔶️ ОФЗ 26218 ( $SU26218RMFS6 ) 📗Продано: 1 ⏳Сделки длились: 0 дня 💰Заработано за период (с учетом комиссии): 0.55 #algotrading

Хай, пульсяне!👋 Вчера не смог написать постик, был в путешествии, поэтому сегодня ожидайте ещё 1 записку сумасшедшего.✍️🌏 Хотелось бы продолжить свою историю.📝 После брокерского счета решил через несколько месяцев продолжить инвестировать и хотелось так, чтобы была возможность не платить налоги (копейка, да моя). После долгих раздумий, я решил открыть ИИС, почитал условия и понял, что вычет в 48 рублей вообще не класс, поэтому нацелил себя на ИИС на вычет при закрытии счета. Первой моей покупкой на ИИС была $SU46023RMFS6 - купил 1 шт, так как кэшбэк был небольшой, а стипендия на тот момент ещё не пришла. Стоимость покупки составляла 295,59 руб + комиссия 0,86 руб.💲 Вкладывался и вкладываюсь в фонды, облигации (мы поговорим о них и попробуем вместе с вами погрузиться поглубже в теорию, разберëм фонды. А еще мне хотелось бы попробовать вести рубрику про облигации: кто выпустил, что за компания/регион и с чем его "едят").📄🧃 Ну в общем, постараюсь наделать контента! Не уверен, что всё пойму, могу где-то затупливать, но "век живи - век учись", поэтому буду тупить вместе с вами) Удачного дня! Всем бабла и добра! Сегодня ещё увидимся!!!!😉

Неделя 35 и наши марафоны #марафон_дивидендов В портфеле сейчас 32 863 (-3,46% от суммы пополнения) #марафон_роста В портфеле сейчас 31 041 (-9,53%) Хочу сказать, что это не значит, что один счет хуже другого. Во первых, мы как раз и хотели вести их вместе, чтоб посмотреть, в каких ситуациях какая стратегия выигрывает, а где проявляются их риски Слово РИСК для новичков, обычно довольно абстрактное. А вот это и есть он самый риск - насколько ваша стратегия больше просядет (будет Красной) в тот или иной момент. Вообще, хотела поговорить с вами отдельным постом - в чем разница отношения к красному портфелю у людей разных стратегий - спекулятивной и долгосрочной, и чтоб вы не путали рекомендации в такие моменты для кого они предназначены и почему. Одни говорят, продавай и сиди на заборе, другой - покупай. Когда это оправдано, а когда и кому нет. Но, кажется, это будет отдельная тема😀 А сегодня просто сделаем сегодня себе пометочку, что в ситуации падения рынка стратегия покупки бумаг роста будет показывать больше падения, чем стратегия покупки дивидендов, и мы об этом как раз и говорили, когда отбирали бумаги, что такая стратегия больше волатильность и более рискованна, и сегодняшняя ситуация как раз про это но при этом не стоит забывать, что даже внутри стратегии разные бумаги будут вести анья по-разному, что мы и наблюдаем, и опять же не потому что они хуже, другие лучше, просто разные сферы экономики и отдельные компании чувствуют себя по-разному в разные периоды. Сегодня инвесторы делают выбор в пользу одних, в другой момент в пользу других - и для этого мы и диверсифицировали. Простые вроде вещи, но когда все растёт, никто про это не думает (ну не мы😉), а зря. Но вернемся к покупкам. Нынче будет неделя облигаций. Странно было бы, когда поднимают ставку не пользоваться возможностями облигаций. При этом учтем при выборе пару вещей 1⃣Есть такая возможность дальнейшего роста ставки, а это значит, что, Во-первых, цена у облигаций упадёт ещё при таком раскладе, значит мы не будем покупать, чтоб потом продать в середине цикла - можем и в убытки попасть таким образом. Значит, берем на срок до погашения Во-вторых, если ставку повысят, то у нас могут появиться более привлекательные варианты вложения денег, поэтому нам можно взять с амортизации, чтобы деньги постепенно высвобождались, и мы их могли в тот момент вложить под более выгодные условия 2⃣Наш срок марафона был до 2 лет, с возможностью продления до 5 лет. Значит срок мы выбираем меньше, или около того, когда мы будем эти деньги снимать и использовать. Я могу оставить их и до 5 лет, но выберем с вами под 2, потому что скорее всего большинство рассчитывали как раз на такой срок. Полгода уже прошло, значит облигации ищем в поиске по таким параметрам 🔹На год-полтора 🔹без Оферты 🔹С амортизацией 🔹оптимальное соотношение доходность - риск Вклады, говорят, можно под 18-20% (правда на небольшой срок) найти, и они как ни крути менее рискованный актив, чем облигации, поэтому, если уж мы берем риск фондового рынка на себя , то либо мы берем под такой же процент, но дольше получаем выгоду, либо даже чуть выше, чем вклады по доходности Итак, листаем, что нам выдает наш фильтр Я бы начала выбор с известного нам ✅ОФЗ - будем считать, что это начальная доходность, для наиболее консервативных из нас ОФЗ 46023 $SU46023RMFS6 1 год 11 мес, доходность 15,49%, купон постоянный, выплаты 2 р в год. Стоит сейчас 186 руб, при номинале 200 (так выглядит амортизация😉) ✅Регионы Хорошую показывают облигации от Республика Башкортостан $RU000A106FT0 17,98%, 4 раза в год Нижегородская область $RU000A102DS6 1 год, 9 мес, 18,06%, 4 р/год Омская область {$RU000A102DR8} 1 г, 3 мес, 17,94%, 4 р/год Ульяновская область $RU000A1077U6 , 1 год, 9 мес 18,46%, 4 раза в год, недавно был купон, а значит НКД сейчас минимальный ☀Продолжение в части 2

Всем доброго вечера, Инвесторы🍷🧀 #обучение #учу_в_пульсе 👨🏻‍🎓Продолжим про облигации и рассмотрим: ОФЗ и их виды(ПД, ПК, ИН, АД). 🇷🇺Иногда государство нуждается в деньгах, и тогда оно берет в долг у рынка — выпускает долговые бумаги, торгующиеся на бирже. Их называют облигациями федерального займа (ОФЗ), и это самые надежные бумаги на российском фондовом рынке. 🔎У каждого выпуска ОФЗ есть буквенный параметр, который помогает определить вид облигации, а именно: ⭕️ПД – постоянный доход. Это значит что купон у этой облигации с момента её эмиссии до погашения не меняется. Это мои самые любимые облигации поскольку они хорошо реагируют на изменение ключевой ставки. Вообще облигации ПД хороший индикатор ожидания грамотных инвесторов о будущем фондового рынка и экономики. 🟢Пример: ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 ⭕️ПК – переменный купон. Плюс этих облигаций в том, что размер их купонов зависит исключительно от рыночной ставки RUONIA(о ней уже писал), которая в свою очередь зависит от ключевой ставки. То есть, к примеру, при повышении ставки стоимость тела снижается, а купон в денежном выражении увеличивается. Выпуски облигаций ПК интересны как «облигации манёвра» в периоды когда мы ждём какого-либо финансового апокалипсиса и последующего повышения ставки. 🟢Пример: ОФЗ 29009 $SU29009RMFS6 ⭕️ИН – индексируемый номинал. Номинал таких облигаций индексируется ежемесячно в соответствии с индексом потребительских цен. Важно понять, что проиндексированный номинал будет выплачен фактически в момент погашения облигации. Мы не знаем какая будет инфляция за этот период. Рынок живет ожиданиями, поэтому цена на такие облигации растёт вместе с инфляцией, и падает при дефляции. Снижение темпов роста цен не приводит к снижению номинала. 🟢Пример: ОФЗ 52002 $SU52002RMFS1 ⭕️АД – амортизация долга. Этих выпусков не так много. Особенность данного вида в том, что вместе с купоном будет выплачиваться часть долга, уменьшая этим номинал облигации. 🟢Пример: ОФЗ 46023 $SU46023RMFS6 💡С точки зрения частного инвестора, понятнее всего и разумнее применять облигации ПД. 🏆Кейс 2022 года. Покупая ОФЗ ПД 26238 можно было спекулятивно заработать на росте тела и купонах 30-40% на горизонте 3-4 месяцев. Сейчас вновь есть возможность заработать спекулятивно даже больше, но срок будет более долгим, так как ставку вряд ли будут снижать быстро. Предполагать сложно, но ориентировочно не менее двух лет. 📉В любом случае, в кризисы деньги будут перетекать из коротких облигаций в длинные и наоборот. А в момент когда рынок будет достигать практически своего исторического максимума, в акциях уже будет большой риск и люди захотят получать высокую доходность в облигациях, которую они дают сегодня. 📚ДЮРАЦИЯ В ОФЗ Дюрация - чувствительность облигации к изменению ключевой ставки и событиям в экономике. Смотрим даты погашения выпусков ОФЗ: ➖ОФЗ 26222 – 16.10.2024, текущая цена 984,4р ➖ОФЗ 26236 – 17.05.2028, текущая цена 719,4р ➖ОФЗ 26238 – 15.05.2041, текущая цена 532,8р 💰Номинал у этих выпусков одинаков - 1000 рублей. ✅Вывод: получается, чем ближе дата погашения, тем ближе цена к номиналу. У самой дальней ОФЗ 26238 цена от номинала дальше, чем у остальных. Это логично и с точки зрения риска, чем больше период, тем больше вероятность для совершения каких-либо событий, соответственно инвестору требуется бОльшая доходность. И наоборот если мы «отдаём» деньги на 1 год, вероятность происхождения каких-либо «страшных» событий достаточна низкая. Меньше риска - меньше доходность. 💣Инверсия кривой доходности долгового рынка – это ситуация, при которой доходность ближних облигаций становится больше доходности дальних. Это свидетельствует том, что впереди(в моменте) нас ждёт кризис. Так было в октябре 2014 года, в октябре 2021 года и в сентябре 2023. Как правила эти события наступают через 3-12 месяцев. На этом всё. Ставьте реакции если материал был вам полезен и подписывайтесь на мой блог👍🏻🚀 #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #пульс #новичкам #облигации #офз #инвестиции #портфель

Клиентам Tinkoff Premium и Tinkoff Private открыли доступ к бизнес-залам через приложение MILE·ON·AIR. С ним вы можете посетить более 300 бизнес-залов без предварительной оплаты — достаточно при входе показать QR-код из приложения партнера. С учетом всех партнеров Тинькофф вам доступны уже свыше 700 бизнес-залов по всему миру. Причем не только в аэропортах, но и на некоторых ж/д вокзалах. Подключить бесплатно Тинькофф премиум до 2 месяцев и получить доступ ко всем привилегиям Premium клиентов Банка можно по ссылке: https://tinkoff.ru/baf/97XKInCBycV ☝️#Лайфхак для получения еще дополнительных 2х месяцев Премиум можно оформить карту ALL Airlines https://tinkoff.ru/baf/59KvADrfovI ❗️Итого получаем целых 4 месяца Премиум Бесплатно. а это позволяет выпустить металлическую карту и не платить за нее даже после отключения Премиум подписки! С тарифом Tinkoff Premium вы получаете доступ к премиум-инвестициям, включая: ✅ Самые низкие комиссии за сделки, а по ценным бумагам Tinkoff ($T) - комиссии вообще нет. ✅ Личный менеджер по инвестициям, который поможет вам обсудить ваши инвестиционные цели и подобрать подходящие для вас инструменты, провести анализ вашего портфеля. ✅ Подробный анализ интересующей компании от аналитиков Tinkoff по запросу. ✅ Дополнительная аналитическая информация по ценным бумагам. ✅ Сервис персональных "Советов", обычная стоимость услуги 259руб, с Premium - Бесплатно! В приложении Tinkoff вы получаете следующие преимущества: ✅ Процент на остаток до 300 000 ₽ - 5% (стандартно процент на остаток больше не дают). ✅ Повышенный доход по накопительному счету - 11%. ✅ Бесплатная мобильная связь от Tinkoff - безлимитные минуты, а плата за Гигабайты со скидкой 50% (пример тарифа на скриншоте, но тарифы могут немного отличаться в зависимости от региона) со всеми фишками типа секретаря (автоответчика), автоматической записи и текстовой расшифровки разговоров. Вы также можете выпустить виртуальный номер. ✅ Увеличенный лимит кэшбека - 60 000 ₽/мес (вместо 3 000 ₽/мес). ✅ 10% Кэшбэка при оформлении страховок Каско и Осаго ✅ Дополнительная категория повышенного кэшбека по Tinkoff Black - 4 из 8 категорий (вместо 4 из 7 категорий). ✅ Страховка в поездках по России и миру БЕСПЛАТНО ✅ Бесплатное посещение бизнес-залов по всему миру. ✅ Консьерж-сервис ✅ Также, пока у вас есть Premium, вы можете бесплатно получить платежный стикер (вместо 700 рублей), особенно актуально для владельцев Apple #AAPL ❗За 2 месяца пробного периода вы сможете сами посмотреть и понять эффективность подписки. Ну или получите платежный стикер на халяву, дополнительный доход на остаток средств за 2 месяца и повышенные кэшбеки + бесплатный анализ портфеля. А за дальнейший отказ от Premium с вас денег не возьмут 😉 💡Для тех кто редко совершает сделки, например на ИИС при ежегодном пополнении - за время пробного периода можно собрать портфель с горизонтом на год по лучшим комиссиям. Для примера купив 1000 облигаций ОФЗ 46023 ($SU46023RMFS6) на тарифе инвестор комиссия составит 557,75₽, а на тарифе премиум всего лишь 74,37₽. Таким образом на время формирования или ребалансировки портфеля можно подключить бесплатный "промо" Премиум и хорошо сэкономить на комиссиях без оплаты тарифа. ❗Все продукты Tinkoff с максимальными бонусами на одной странице: https://tinkoff.ru/baf/9plKNwcuAZy #лайфхак #премиум #инвестиции #новичкам

#антикофемания ☕ Получил два купона и погашение части номинала, общей суммой примерно на 90. ОФЗ опять снижаются в номинале, особенно длинные (от 10 лет). Думаю, это связано с перекладыванием из страхованных активов в рынок акций. $IMOEXF показывает рекордные значения. Для держателей облигаций переломным моментом будет начало снижения ключевой ставки. После этого облигации начнут расти в цене и соответственно терять доходность для новых инвесторов. Прогнозы по началу снижения разные. Я слышал практически все месяца предстоящего года. Я считаю что снижение начнется с апреля. Купил: #облигации_офз (9,9%) ОФЗ 26234 {$SU26234RMFS3} - 890, до 16.07.2025, получим 19,0% (14,0% годовых) ОФЗ 46023 $SU46023RMFS6 - 99,7, до 23.07.2026, получим 26,0% (10,9% годовых) #облигации_топ_доходность (17,3%) МФК ЦФП {$RU000A103GL2} - 973,6, до 18.07.2024, получим 7,4% (20,2% годовых) Гарант инвест $RU000A107TT9 - 973,6, до 05.04.2024, получим 1,1% (14,5% годовых) #облигации_фонд (14,6%) $TBRU@ Докупил 172 лота, средняя в портфеле 5,63 🪙 Копим дальше. Всем удачи. С чего все началось: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/MaxVolkov/9f4ee8c1-60b9-4ecc-871f-a64029efc659?utm_source=share Все покупки только для эксперимента и не являются ИИР.

Всем привет, Пульсяне🥃🧊 (ЧАСТЬ 5) 🧠Продолжим про облигации и рассмотрим ОФЗ и их виды(ПН, ПК, ИН, АД). 👨🏻‍🎓Иногда государство нуждается в деньгах, и тогда оно берет в долг у рынка — выпускает долговые бумаги, торгующиеся на бирже. Их называют облигациями федерального займа (ОФЗ), и это самые надежные бумаги на российском фондовом рынке. 👉У каждого выпуска ОФЗ есть буквенный параметр, который помогает определить вид облигации, а именно: ✔️ПД – постоянный доход. Это значит что купон у этой облигации с момента её эмиссии до погашения не меняется. Это мои самые любимые облигации поскольку они хорошо реагируют на изменение ключевой ставки. Вообще облигации ПД хороший индикатор ожидания грамотных инвесторов о будущем фондового рынка и экономики. 🟡Пример: ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 ✔️ПК – переменный купон. Плюс этих облигаций в том, что размер их купонов зависит исключительно от рыночной ставки RUONIA(о ней уже писал), которая в свою очередь зависит от ключевой ставки. То есть, к примеру, при повышении ставки стоимость тела снижается, а купон в денежном выражении увеличивается. Выпуски облигаций ПК интересны как «облигации манёвра» в периоды когда мы ждём какого-либо финансового апокалипсиса и последующего повышения ставки. 🟡Пример: ОФЗ 29009 $SU29009RMFS6 ✔️ИН – индексируемый номинал. Номинал таких облигаций индексируется ежемесячно в соответствии с индексом потребительских цен. Важно понять, что проиндексированный номинал будет выплачен фактически в момент погашения облигации. Мы не знаем какая будет инфляция за этот период. Рынок по факту живет ожиданиями, поэтому цена на такие облигации растёт вместе с инфляцией, и падает когда она снижается. 🟡Пример: ОФЗ 52002 $SU52002RMFS1 ✔️АД – амортизация долга. Этих выпусков не так много. Особенность данного вида в том, что вместе с купоном будет выплачиваться часть долга, уменьшая этим номинал облигации. 🟡Пример: ОФЗ 46023 $SU46023RMFS6 💡С точки зрения частного инвестора, понятнее всего и разумнее применять облигации ПД. ✅Кейс 2022 года. Покупая ОФЗ ПД 26238 можно было спекулятивно заработать на росте тела и купонах 30-40% на горизонте 3-4 месяцев. Сейчас вновь есть возможность заработать спекулятивно, но срок будет более долгим. Предполагать сложно, но ориентировочно не менее года. 📉В любом случае, в кризисы деньги будут перетекать из коротких облигаций в длинные и наоборот. А в момент когда рынок будет достигать практически своего исторического максимума, в акциях уже будет большой риск и люди захотят получать высокую доходность в облигациях, которую они дают сегодня. 📚ДЮРАЦИЯ В ОФЗ Дюрация - чувствительность облигации к изменению ключевой ставки и событиям в экономике. Смотрим даты погашения выпусков ОФЗ: ➖ОФЗ 26223 – 28.02.2024, текущая цена 994,3р ➖ОФЗ 26236 – 17.05.2028, текущая цена 808,9р ➖ОФЗ 26238 – 15.05.2041, текущая цена 666,8р 💰Номинал у этих выпусков одинаков - 1000 рублей. 💬Вывод: получается, чем ближе дата погашения, тем ближе цена к номиналу. У самой дальней ОФЗ 26238 цена от номинала дальше, чем у остальных. Это логично и с точки зрения риска, чем больше период, тем больше вероятность для совершения каких-либо событий, соответственно инвестору требуется бОльшая доходность. И наоборот если мы «отдаём» деньги на 1 год, вероятность происхождения каких-либо «страшных» событий достаточна низкая. Меньше риска - меньше доходность. 💣Инверсия кривой доходности долгового рынка Это ситуация, при которой доходность ближних облигаций становится больше доходности дальних. Это свидетельствует том, что впереди нас ждёт кризис. Так было в октябре 2014 года, в октябре 2021 года и в сентябре 2023. Как правила эти события наступают через 3-12 месяцев. На этом всё. 🏭В следующий раз доразбираем корпоративные облигации и облигационные стратегии. Ставьте реакции, если материал был вам полезен и подписывайтесь🚀 #учу_в_пульсе #обучение #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #новичкам #новичкам2024 #хочу_в_дайджест #пульс #облигации

Всё, дамы и господа. Я переложилась в фонды и облигации. Зафиксировала убыток по акциям. Дальше играйте в это казино без меня. Я пассивный инвестор. Где там самые жирные купоны были? Облигации с дисконтом? Заносите! А еще я принесла вам ипотечных облигаций от Тинькофф Ипотечный агент {$RU000A103D37} со странной доходностью, которые прикупила (а то писать пишу, а покупать не покупаю). Купон и доходность скромно, конечно, но ближайшая выплата 25.12.23. Хотела взять ещё флоатер $SU46023RMFS6 но вспомнила про "нарисованную" инфляцию и не стала. Взяла парочку ооочень долгих облигаций от дом.рф (в этом выборе я не сильно уверена, но пусть будут). Надёжные как офз, но сильно дешевле. Еще докупила паев фонда золота, т. к. участвую в конкурсе постов про добрые дела с хэштегом zoloto_tinkoff и золотники нужны тоже. Еще можно написать пост и поучаствовать, до 25.12. #облигации #тинькофф

Облигации с амортизацией долга (ОФЗ-АД и другие) Данные облигации достаточно неликвидные, я насчитала 112 ОФЗ и субфедеральных облигаций с амортизацией долга. Они особо ничем не отличаются от облигаций с постоянным купонным доходом, разница лишь в том, что вам будут гасить облигацию не целиком в дату погашения, а постепенно согласно установленной выпуском амортизацией. Можно ли назвать амортизацию плюсом? Возможно в период высокой неопределенности можно, инвестор раньше получает деньги обратно и может реинвестировать деньги по более высокой ставке (если такая будет), но из-за низкой ликвидности, и более сложно оценки, чем облигации с постоянным купонным доходом, я считаю, что данные выпуски вряд ли могут быть интересными. Кстати, в таблице облигации с амортизацией долга отсортированы по дневному среднему объему торгов. Средняя доходность 45 самых ликвидных субфедеральных выпуска облигаций равна 13,12%, что примерно аналогично ОФЗ-46023-АД, которые являются одними из самых ликвидных облигаций с амортизацией долга. Так зачем искать из всего списка более интересные облигации, если выбор очевиден при необходимости покупки таких выпусков. $SU46023RMFS6 $SU46020RMFS2