Форум — МТС-Банк

$MBNK завершает 2025 год громкой сделкой, поглотив 100% РНКБ Страхования, и этот ход говорит о многом. Это не просто покупка очередного актива, это прямая ставка на создание собственной страховой вертикали. Банк четко нацелился на развитие направления insurtech, где технологии и финансы сливаются в единый продукт. Поглощение целой страховой компании — это заявка на серьезные амбиции в кросс-продажах и создании экосистемы. Такой шаг переводит банк в другую весовую категорию, но и возлагает на него новые риски по интеграции и капитализации этого бизнеса. Потенциал для роста через синергию огромен, однако реализовать его на практике всегда сложнее, чем объявить о сделке. ‼️ В моем профиле уже опубликованы акции, которые стоит купить на фоне проходящих мирных переговоров. 🔥 👉 Смотри список опубликованных идей, пока они в актуальном состоянии!

$MBNK отработал первую цель по лонгу на 1355, и это пока лишь разминка перед основным движением. Профит в 1.85% взят, но сильных признаков разворота или массовых продаж я не вижу. Вся логика подсказывает, что импульс должен быть длиннее. Как минимум, необходимо закрыть ту самую шпильку на графике, которая осталась выше. Вторая цель четко обозначена на уровне 1378. Не исключаю, что перед новым рывком может случиться небольшая техническая коррекция для снятия перекупленности. Если цена даст такую возможность, я рассмотрю вариант для того, чтобы добирать позицию, усиливая свою ставку на продолжение тренда. ‼️ В профиле уже опубликованы акции, которые стоит купить на волне проходящих мирных переговоров. 🔥 👉 Переходи и смотри список, пока идеи не утратили актуальности!

$MBNK: покупка страховщика и расчет на восстановление, но апсайд уже заложен в цену. Смотрю на МТС Банк. Цифры показывают непростой 2025 год: скорректированная чистая прибыль за девять месяцев упала на 34%, в основном из-за обвала агентских вознаграждений от страховых продаж на фоне сокращения POS-кредитования. Четвертый квартал вряд ли принесет сюрпризы, а начало 2026-го пока не вселяет оптимизма. Но банк не стоит на месте. Недавняя покупка 100% РНКБ Страхование — стратегический шаг. Вместо агентской модели он получит собственные возможности по продаже Non-Life страховок, что должно положительно сказаться на маржинальности этого бизнеса. Второй позитивный фактор — высокий, выросший до 12.3% уровень резервов под кредитные убытки. При значительных вложениях в безрисковые ОФЗ, это снижает вероятность резкого роста расходов на резервы в 2026 году. Если эти два фактора позволят восстановить прибыль к уровню 2023 года, то при текущей цене форвардный P/E на 2026 год составит всего 4.4. Звучит очень дешево. Однако здесь и кроется главный нюанс: эта оценка уже закладывает в себя ожидания полного восстановления. Дисконта к тому же Сберу нет, а риски остаются — все зависит от траектории ставки и способности экономики запустить новую волну кредитования. Вывод простой. Бизнес держится достойно в сложных условиях и имеет шансы на быстрое восстановление. Но этот потенциал, судя по мультипликаторам, рынок уже оценил. Существенного апсайда от текущих уровней я не вижу, поэтому предпочитаю наблюдать за историей со стороны, а не участвовать в ней. Акции были проданы в конце прошлого года, и пока причин возвращаться нет. ‼️Пока финансовый сектор ждет повода для роста, в профиле уже опубликованы акции, которые стоит купить на волне мирных переговоров. 🔥 👉Изучи эти идеи, пока они формируют новые рыночные тренды!

МТС Банк подписал договор о приобретении 100% долей компании РНКБ Страхование - стратегический шаг, который открывает Банку возможность построить собственное InsurTech-направление с высоким потенциалом масштабирования на 80-миллионную базу абонентов МТС. Теперь будут стремиться завернуть страховые премии по уже проданным страховкам в качестве агентов в свою орбиту, а это: - страхование заёмщиков; - страхование банковских карт; - страхование имущества и финансовых рисков; - ДМС клиентов. При этом существенных затрат не потребуется. Страховой бизнес мне нравится. Уже писал про приобретение акций страховых компаний $MET и $CINF . И даже участвовал в IPO $RENI . Интересно только, откуда $MBNK взял денег для покупки. Кредит? Не ухудшило ли это дополнительно финансовое положение банка? @MTS_Bank может как-то прокомментирует, интересно и полезно инвесторам будет. Вообще, весьма вероятно, покупка скажется положительно на бизнесе МТС Банка. Как думаете?

$MBNK МТС Банк вчера купил РНКБ Страхование (ранее принадлежавшее ВТБ). Учитывая то что в прошлом МТС банк полагался на агентские вознаграждения от страховки, думаю это поможет повысить маржинальность страхового бизнеса, что при росте клиентской базы (за счёт экосистемы МТС) будет приносить дополнительную прибыль. Всё ещё считаю МТС банк крайне недооценённым по 0.4 P/B, считаю адекватной оценку с дисконтом в 25% по капиталу от Сбера (то есть 0.65 P/B) и жду РСБУ за 2025 год в конце января чтобы посмотреть рентабельность 4 квартала (судя по данным за 11 месяцев она может превысить 25% ROE, то есть 2 квартала подряд МТС банк будет обгонять Сбер по рентабельности).

💼 Новые сделки на рынке M&A 📌 Сегодня предлагаю взглянуть на динамику сделок M&A (слияния и поглощения) в 2025 году и оценить перспективы новых сделок в 2026 году. ❓ СИТУАЦИЯ НА РЫНКЕ РФ: • За 11 месяцев 2025 года состоялось 353 сделки M&A на общую сумму 2,82 трлн рублей. Точных данных за декабрь пока нет, но предварительно объём сделок за весь 2025 год снизился на 30% по сравнению с 2024 годом. • Собрал данные за последние 10 лет и сделал графики, в 2025 году число и объём сделок снизились до уровня 2019-2020 годов. Очевидная причина – слишком высокая ключевая ставка, из-за которой стало дороже брать кредиты для совершения сделок. • Если не учитывать случаи принудительной национализации частных компаний, то цифры в 2025 году будут ещё на 20-30% ниже, что соответствует минимальному объёму сделок за последние 10 лет. 💼 СДЕЛКИ В 2026 г.: 1️⃣ Лента и OBI $LENT • Пару дней назад Лента объявила о покупке строительных гипермаркетов OBI. Это новое направление для Ленты, все 25 магазинов OBI будут переименованы в «Дом Ленты». По сравнению с предыдущими сделками ритейлера здесь есть немало рисков – нет опыта работы в этом сегменте, расходы на ребрендинг и плохие финансовые показатели OBI. Покупка OBI позволит Ленте увеличить выручку на ≈2%, но снизит прибыль на 5-7% (за последние 10 лет чистая прибыль у OBI была лишь в 2022 году благодаря вынужденной продаже активов). 2️⃣ Т-Технологии и Селектел $T • Т-Технологии и Интерроса через совместное предприятие купили 25% Селектела (провайдер IT-инфраструктуры). Цена сделки около 16 млрд рублей, что предполагает среднюю по IT-сектору оценку P/E = 16x. Т-Технологии продолжают наращивать нефинансовую выручку, но вклад сделки в прибыль составит менее 1%. В течение 1-2 лет Селектел может провести IPO. 3️⃣ ЕМС и Скандинавия $GEMC • Европейский медицинский центр (ЕМС или ЮМГ) купил сеть клиник Скандинавия, и для оплаты сделки планирует провести допэмиссию, размыв доли текущих акционеров на 36%. Покупка позволит ЕМС увеличить выручку на ≈30%, чистую прибыль на ≈15%. Скандинавия – актив хороший, но купили дорого (P/E = 19x). Будет ли выгода для миноритариев, учитывая двухлетние обещания дивидендов – большой вопрос. 4️⃣ МТС Банк и РНКБ Страхование $MBNK • МТС Банк приобрёл страховую компанию РНКБ Страхование. Раньше МТС Банк предлагал страховые продукты своим клиентам через партнёрство со страховыми компаниями, теперь банк сможет продавать собственное Non-Life страхование, а не выступать посредником. 5️⃣ Ростелеком – Эртек и Полиматика Рус $RTKM • Ростелеком приобрёл 45% компании Эртек (разработчик ПО для гостиниц) и 49% компании Полиматика Рус (разработчик платформы для аналитики данных). Суммарная годовая выручка обеих купленных компаний около 0,5 млрд рублей, что несравнимо с 800 млрд рублей выручки Ростелекома, поэтому эффект от сделок незначительный. ✏️ ВЫВОДЫ: • Для многих компаний пик процентных расходов уже позади, поэтому в 2026 году должны увидеть рост числа сделок M&A по сравнению с 2025 годом, и первые недели года это уже подтверждают. 👍 Поддержите пост реакциями, если было интересно. #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени

Сравнительный анализ MBNK, SBER, T и VTBR по индикатору RSI $MBNK | МТС-Банк Цена: 1377.00 ₽ Динамика RSI: 🔺 15м: 73 (Перекупленность) 🔺 1ч: 77 (Перекупленность) 🔺 4ч: 75 (Перекупленность) ◼️ 1д: 65 (Нейтральный) ◼️ 1н: 59 (Нейтральный) ◼️ 1м: 29 (Нейтральный) $SBER | Сбер Банк Цена: 301.95 ₽ Динамика RSI: 🔺 15м: 73 (Перекупленность) ◼️ 1ч: 69 (Нейтральный) ◼️ 4ч: 67 (Нейтральный) ◼️ 1д: 55 (Нейтральный) ◼️ 1н: 51 (Нейтральный) ◼️ 1м: 53 (Нейтральный) $T | Т-Технологии Цена: 3262.20 ₽ Динамика RSI: ◼️ 15м: 65 (Нейтральный) 🔺 1ч: 73 (Перекупленность) ◼️ 4ч: 67 (Нейтральный) ◼️ 1д: 59 (Нейтральный) ◼️ 1н: 56 (Нейтральный) ◼️ 1м: 52 (Нейтральный) $VTBR | Банк ВТБ Цена: 72.03 ₽ Динамика RSI: 🔺 15м: 71 (Перекупленность) 🔺 1ч: 77 (Перекупленность) ◼️ 4ч: 66 (Нейтральный) ◼️ 1д: 54 (Нейтральный) ◼️ 1н: 45 (Нейтральный) ◼️ 1м: 36 (Нейтральный)

#disclosure Компания: ПАО "МТС-Банк" Тикеры: $MBNK Время новости: 16.01.2026 13:48 Тема новости: Проведение заседания совета директоров (наблюдательного совета) и его повестка дня Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=ZgsVpo2Qk0C2WdLZ7V3D-CA-B-B&q= Резюме: ПАО «МТС-Банк» проведет заседание совета директоров 20 января 2026 года для рассмотрения кандидатур и утверждения кандидатов в состав органов управления своего дочернего общества Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость носит информационный характер о плановом корпоративном мероприятии без указания конкретных финансовых результатов, стратегических изменений или иных факторов, влияющих на инвестиционную привлекательность

Вернем доллар по 60 рублей! Веселье с курсом продолжается и мы может получить еще большее укрепление. С одной стороны: США печатают деньги на полную и взятый темп – второй по агрессивности в истории. Денежная масса (M2) выросла примерно на $1,7 трлн в прошлом году, достигнув рекордной отметки – $27 трлн. Это давит на курс доллара. С другой стороны - с 16 января по 5 февраля Минфин РФ будет продавать валюту и золото в рамках бюджетного правила на сумму 192,1 млрд рублей. Это более чем двукратный рост объемов продажи. Еще и ЦБ присоединиться: также с 16 января по 5 февраля увеличит продажи валюты до 17,42 млрд рублей в день, что выше прежних 10,22 млрд рублей. К какому курсу мы придем с такими действиями - загадка. Но что точно понятно - рассчитывать на ослабление рубля в ближайшее время не стоит. $USDRUBF $CNYRUB Что еще интересного: - Венгерская Mol и $SIBN в ближайшие дни объявят о сделке по продаже российской доли (56%) в Naftna industrija Srbije (NIS). Следом часть бизнеса продаст $LKOH. Санкции работают, если смотреть трезвым взглядом; - Нефтегазовые доходы России в 2025 году сократились на 23,8% и составили 8,477 трлн рублей, сообщил Минфин. Вероятно, в этом году показатель будет еще хуже. И по бюджетному правилу, растут продажи валюты, для компенсации бюджетных поступлений. Это еще сильнее снижает нефтегазовые доходы, что заставляет увеличивать продажи валюты и снова на новый круг; - Выдачи кредитов физлицам за 2025 год снизились на 25,4% г/г до 9,88 трлн руб. Менее других пострадала ипотека (-8,9% г/г). Больше всего снижение в кредите наличными (-38,6% г/г), на чем поживились МФО. Следом POS-кредитование (-36,1% г/г) - где-то плачет один $MBNK.

Более 70% российских компаний, вышедших на IPO за последние два года, ушли в минус: в среднем они подешевели на 40%, подсчитали «Известия». Из 18 новых публичных компаний только 5 смогли увеличить стоимость своих акций. Заметнее всего упали акции производителя алкогольной продукции $KLVZ «Кристалл» (−67%), онлайн-ритейлера «ВсеИнструменты.ру» (−63%), IT-компании $DIAS «Диасофт» (−62%) и «ИВА Технологии» (−44%), сервиса каршеринга $DELI «Делимобиль» (−59%), инвестиционной платформы $JETL JetLend (−57%), $MBNK МТС Банка (−47%) и производителя микроэлектроники ГК $ELMT «Элемент» (−46,3%).

Анализ компании $MBNK 🗓️ Время: 1 час Динамика. 📈 Акция демонстрирует уверенный восходящий тренд. Полосы Боллинджера расходятся вверх. 🛡️Значимые уровни. Уровень поддержки: 1311.5. Уровень сопротивления: 1354.5. Разница составляет 3.28%. 💲Объёмы торгов: На росте наблюдаются повышенные объемы. 📊 RSI (индекс относительной силы): Значение RSI около 60. Умеренный бычий импульс. 🤔 Что можно ожидать: Цена, вероятно, будет продолжать расти, возможно, с тестированием верхней полосы Боллинджера. 🔝Если хотите автоматизировать процесс трейдинга и не тратить время на анализ компаний, то подключитесь к стратегии автоследования с доходностью более 50% годовых в профиле @ShneyderMR ✅ Если же хотите сами научиться биржевому делу, то присоединяйтесь к его закрытому каналу за символическую плату в 190 руб в месяц, где вас ждет полноценная образовательная программа! P.S. Не нужно подписываться на этот аккаунт, все материалы выходят на указанном сверху профиле.

📄 МТС Банк $MBNK | Покупка РНКБ Страхование и перспективы восстановления прибыли ▫️Капитализация: 50 млрд (1339 р/акция) ▫️Чистый % доход (после резерва) TTM: 14,1 млрд р ▫️Чистый комиссионный доход TTM: 16,7 млрд р ▫️Чистая прибыль TTM: 10 млрд р ▫️Скор. чистая прибыль TTM: 8 млрд р ▫️P/B: 0,4 ▫️Скор. P/E TTM: 6,3 ▫️fwd P/E 2026: 4,4 📊 2025й год выдался непростым для многих банков (особенно работающих в сегменте POS-кредитования), скор. чистая прибыль по МСФО за 9м2025 упала до 8,1 млрд р (-34% г/г). Показатель корректировал на нерегулярные статьи доходов и расходов, которых может не быть в будущих периодах. 👆 Львиный кусок выпавших доходов - это обвал агентского вознаграждения от продажи страховых продуктов до 4,2 млрд р (-55% г/г), что связано с резким сокращением выдач POS-кредитов. От 4кв2025 года не жду каких-то приятных сюрпризов (к сожалению, нет предпосылок). Сейчас весь вопрос в том, как быстро будут восстанавливаться показатели и что вообще будет происходить со ставкой и экономикой. Пока начало 2026 года не вселяет особого оптимизма, но банк предпринимает меры по повышению эффективности. ✅ 2 дня назад МТС Банк объявил о приобретении 100% доли в РНКБ Страхование. До этого банк предлагал страховые продукты по агентской модели, но скоро сможет предлагать Non-Life продукты самостоятельно на базе лицензии приобретенной компании. Как минимум, это должно будет положительно сказаться на рентабельности. ✅ Соотношение резерва под ожидаемы кредитный убытки к валовой стоимости кредитного портфеля выросло до 12,3%. Существенная часть активов - вложения в ОФЗ (безриск), поэтому вряд ли стоит ждать сильного роста расходов на формирование резервов в 2026м году. 👆 Если оба фактора позволят в 2026м году восстановить прибыль банка до скорректированных показателей 2023 года - будет уже очень хорошо. Это предполагает fwd p/e 2026 = 4,4. Не дорого, но не гарантированно и дисконта к тому же Сберу нет. Вывод: В целом, бизнес держится неплохо, особенно учитывая ситуацию. Восстановиться он может также быстро, но для этого нужны низкие ставки и восстановление кредитования, а пока всё под вопросом. Акции МТС Банка я продал в конце прошлого года, не вижу существенного апсайда, оценка выглядит вполне справедливой и уже закладывает восстановление прибыли до показателей 2023 года. Пока понаблюдаю со стороны. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией #обзор #МТСБанк #mbnk

$MBNK берет страховую лицензию, но где же главный сюрприз? МТС-Банк наконец оформил контроль над «РНКБ Страхованием», но с одной оговоркой. Покупка довольно специфическая — по сути, приобретается голая лицензия, ведь весь страховой портфель уже перекочевал к «Росгосстраху». Это просто элемент инфраструктуры, который банк хотел получить давно, ничего грандиозного. Поэтому сама эта новость для меня нейтральна. Настоящая интрига впереди. Я жду, что настоящие сюрпризы банк припасает к годовому отчету. Именно там, по моим ощущениям, может быть заложен фундамент для отличного 2026 года. И после падения с исторических максимумов у акций очень высока вероятность мощного камбэка. ‼️ В моем профиле вы найдете готовые идеи по акциям для покупки на фоне мирных переговоров. 🔥 👉 Заходите и изучите их, пока ситуация на рынке благоприятствует!

$MBNK выглядит как спящий тигр. Почему он может проснуться уже в этом квартале. По отчету за одиннадцать месяцев банк показал чистую прибыль в 14,2 миллиарда рублей, что на 19% выше прошлогоднего результата. Главное — дно процентной маржи, судя по всему, пройдено, а разворот к росту прибыли начался еще в третьем квартале. Кроме того, банк нарастил портфель ОФЗ, что станет мощным позитивным фактором в отчетах на фоне продолжения цикла снижения ключевой ставки в этом году. По мультипликаторам банк один из самых дешевых в отрасли. Его отношение рыночной капитализации к балансовой стоимости активов составляет всего 0,4, что примерно в два раза ниже, чем у Сбера. Это создает пространство для роста. Драйверов два, и они очевидны. Первый — снижение ключевой ставки ЦБ, которое подстегнет как рост кредитного портфеля, так и переоценку портфеля облигаций. Второй — традиционный разгон к публикации годового отчета, который обычно выходит ближе к марту. В прошлом году именно эта новость выводила акции на годовые максимумы. Техническая картина добавляет интриги. Более трех недель цена движется в боковике, а последние пятнадцать дней и вовсе замерла. Это классическая картина накопления, которая часто предшествует сильному движению. Стоит ли покупать с текущих? Если бы я не был в позиции, то обязательно рассмотрел бы вход. Интересно как для спекулятивной игры со стоп-лоссом под уровень 1280, так и для среднесрочного удержания в расчете на переоценку бумаг на фоне тренда на смягчение монетарной политики и выхода годовых результатов. ‼️ В профиле уже опубликованы акции, которые стоит купить под проходящие мирные переговоры. 🔥 👉 Заходи и изучай опубликованный список этих идей!

$MBNK тихо готовится дать жару на фоне снижения ставки. Банк уже показал, что худшее позади. По итогам 11 месяцев 2025 года его чистая прибыль по РСБУ выросла на 19% до 14.2 миллиарда рублей. Дно процентной маржи было пройдено еще в третьем квартале, и разворот тренда наметился. Кроме того, банк активно наращивал портфель гособлигаций, и этот ход начнет приносить плоды в условиях ожидаемого снижения ключевой ставки. По мультипликаторам банк выглядит настоящей находкой. Его отношение рыночной стоимости к балансовой (P/BV) составляет всего 0.4, что в два раза дешевле того же Сбера. Драйверы для переоценки очевидны: снижение ключевой ставки подстегнет рост высокомаржинального розничного кредитования и даст положительную переоценку портфелю ОФЗ. Кроме того, приближается публикация годового отчета, которая в прошлом году вызвала мощный рост котировок. На графике последние три недели наблюдался плотный боковик, а последние 15 дней движение и вовсе замерло. Эта тишина красноречиво напоминает фазу накопления перед импульсом. Покупка с текущих уровней выглядит интересной как для спекулятивной идеи со стоп-лоссом ниже границы консолидации, так и для среднесрочного удержания. Тренд на смягчение денежно-кредитной политики очевиден, и именно на его фоне я жду переоценки акций банка к моменту выхода отчетности. ‼️ В то время как одни акции готовятся к росту на внутренних факторах, другие могут получить импульс от внешних событий. В профиле опубликованы акции, которые стоит купить, ориентируясь на тему мирных переговоров. 🔥 👉 Заходите и изучайте список, чтобы не упустить идеи с разными источниками роста!

$MBNK держит высокие темпы, и его потенциал роста далеко не исчерпан Официальных годовых результатов еще нет, но картина складывается очень четкая. На основе данных за одиннадцать месяцев можно смело предположить, что прибыль по МСФО за 2025 год составит около 14 миллиардов рублей. Это дает рентабельность капитала на уровне 13.5%, а в последнем квартале показатель мог быть и вовсе около 17-18%. Для банка, который торгуется всего в полцены от своего капитала, такие цифры выглядят более чем солидно. Дивиденды в этой истории пока остаются приятным, но не основным бонусом. Если совет директоров утвердит выплату в 25% от прибыли по МСФО, акционеры могут получить около 90-95 рублей на акцию с доходностью около 7%. Однако главный драйвер — это фундаментальная недооценка. На фоне продолжающегося удешевления пассивов в банковской системе и мягкой денежной политики, МТС-Банк имеет все шансы стать одной из самых интересных идей 2026 года. Достижение цели в районе 1600 рублей за акцию в среднесрочной перспективе выглядит вполне обоснованным сценарием. ‼️ В моем профиле уже опубликованы акции, которые стоит купить под проходящие мирные переговоры. 🔥 👉 Заходи и изучай эти идеи, пока они сохраняют свою актуальность!

МТС Банк ( $MBNK) вскоре может дать жару 📈 В декабре банк отчитался за 11 месяцев по РСБУ. Чистая прибыль выросла до 14,2 млрд рублей, что на 19% выше прошлогоднего результата. Дно процентной маржи пройдено, разворот по прибыли начался в третьем квартале. Дополнительно банк нарастил портфель ОФЗ. Эти факторы должны позитивно отразиться в будущих отчётах, особенно на фоне продолжающегося в этом году снижения ключевой ставки. По мультипликаторам МТС Банк выглядит одним из самых дешёвых в секторе. P/B около 0,4, что примерно в два раза дешевле Сбера. Рынок пока явно не закладывает улучшение показателей. Основные драйверы роста вижу следующие. Первое. Снижение ключевой ставки. Это поддержит рост кредитного портфеля, где существенную долю занимает розничное кредитование, а также приведёт к переоценке портфеля ОФЗ. Второе. Интерес к акциям ближе к годовому отчёту. В прошлом году именно на публикации годовой отчётности акции обновили максимумы года, после чего последовал классический фикс. Обычно отчёт выходит ближе к марту. С точки зрения техники. Уже больше трёх недель акция находится в боковике, а последние две недели движение практически отсутствует. Такая динамика очень похожа на фазу накопления перед ростом. Покупать ли с текущих. Я уже в позиции. Если бы была вне рынка, рассматривала бы покупку. Бумага интересна как для спекулятивной сделки со стопом под боковик в районе 1280, так и для среднесрочного подхода. Тренд на снижение ставки сомнений не вызывает, и на этом фоне ближе к отчётности рынок может начать переоценку акций. #обзор #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #аналитика #сердце__пульса #мышление Любые репосты постов со ссылкой на меня @Victoria_Business приветствуются! Лайк👍 + Подписка 🫵 = 👏🤝

$GEMC Емц купил Скандинавию, условия не раскрывают $T купил долю в Селектеле вместе со связанной стороной, цену раскрыли, но financials цели, другие условия, мультипликаторы и ожидаемые эффекты - особо нет $MBNK МТС Банк купил страховую, условия и financials цели не раскрывают $LENT Лента покупает Оби потенциально у связанной стороны, условия не раскрывают Это нормально вообще???👀

🏤 Мегановости 🗞 👉📰 1️⃣ "Яндекс" $YDEX начал тестировать роботакси в центре Москвы. Пока заказать такую поездку нельзя, полноценный запуск обещают до конца года. К концу года на улицах должно появиться более 100 беспилотных автомобилей. Технологию отрабатывают уже девять лет, первые пассажиры ездят с 2023 года. Сейчас роботакси работает с тестировщиком за рулем, который следит за безопасностью. Машина ориентируется по камерам, радарам, лидарам и высокоточным картам города. Пробки и погода проблемой не считаются, сложнее всего хаотичные стройки и временные схемы движения. Заказать роботакси можно будет через приложение по обычной цене и при желании отказаться. По данным Минэкономразвития, за время тестов было более 100 тыс. поездок и лишь 2 ДТП по вине машины. 2️⃣ "Лента" $LENT объявила о покупке российского бизнеса сети гипермаркетов OBI. В сделку входят 25 магазинов общей площадью 263 тыс. кв. м. ФАС уже одобрила сделку, интеграцию планируют завершить до мая 2026 года. Покупка позволяет "Ленте" выйти в новый для себя формат DIY. Компания усиливает позиции как мультиформатный ритейлер на рынке РФ. 3️⃣ Объединенная авиастроительная корпорация $UNAC сменила руководство в "Туполеве" и в филиале оперативно-тактической авиации. Новыми руководителями стали Юрий Абросимов и Владимир Ефимов. Прежний глава Александр Бобрышев ушел после выполнения задач по гособоронзаказу. Смена связана с курсом на обновление управленцев и рост производства. Главная цель — нарастить выпуск самолетов Ту-214, но массовые поставки ожидаются только после 2027 года. 4️⃣ Банк России запустил сервис для анонимных жалоб на инсайд и манипулирование рынком. Через сайт ЦБ можно сообщить о сделках инсайдеров, сговоре на торгах и нарушении инсайдерской политики компаний. К жалобе можно приложить документы и доказательства. Регулятор будет проверять такие сигналы и при необходимости принимать меры. Обратной связи и вознаграждения за сообщения не предусмотрено. 5️⃣ Альфа-Банк предложил миноритариям Европлан $LEAS выкуп акций. Цена выкупа установлена на уровне 678 ₽ за одну акцию. Предложение распространяется на 14,25 млн обыкновенных акций компании. Документ направлен в Банк России 26 декабря 2025 года. Срок принятия предложения составляет 70 дней с момента его получения компанией. Все заявки, поданные в этот период, будут считаться полученными в последний день срока. 6️⃣ МТС-банк $MBNK в конце 2025 года купил 100% компании "РНКБ Страхование". Фактически банк приобрел страховую лицензию, так как страховой портфель ранее был передан "Росгосстраху". Цель сделки — развивать собственное insurtech и продавать страховые продукты без посредников. Ожидается, что первый плюс для прибыли появится в 2026 году, а вклад в результат банка будет расти до 2030 года. По МСФО за 9 месяцев 2025 года чистая прибыль МТС-банка составила 9,5 млрд ₽. По РСБУ капитал "РНКБ Страхования" на начало 2025 года составлял 505 млн ₽. Эксперты оценивают сделку в 500–800 млн ₽, но отмечают, что для развития бизнеса потребуются дополнительные инвестиции на сотни миллионов рублей. Лайкай 👍 комментируй 💬 подписывайся на MegaStrategy ✅ #мегановости #новости #технологии #будущее #город #ритейл #цифровизация #автономность #экосистема #инновации

МТС Банк: страховая сделка как билет в будущее 🏛 В продолжение наших недавних рассуждений, я решил полистать отчёты Центробанка по банковскому сектору и обратил внимание, что МТС Банк ( $MBNK) заметно нарастил чистую прибыль в октябре-ноябре, что позволяет рассчитывать на сильную квартальную отчётность по итогам последней четверти 2025 года. А буквально сегодня банк еще и объявил о покупке страховой компании «РНКБ Страхование». Поэтому предлагаю разобраться вместе с вами, как эта сделка может повлиять на перспективы $MBNK в 2026 году, ну и заодно актуализируем этот инвестиционный кейс. 💼 Итак, МТС Банк подписал соглашение о приобретении 100% долей компании «РНКБ Страхование»: https://www.mtsbank.ru/o-banke/novosti/detail/1151297/ Эта сделка открывает перед банком новые горизонты и позволяет построить собственное InsurTech-направление с высоким потенциалом масштабирования на обширную абонентскую базу МТС ( $MTSS). И если раньше банк продавал страховые продукты по агентской модели, то теперь получит полный контроль над продуктом и сможет создавать персонализированные предложения. Давайте разбираться, что такое InsurTech. Это симбиоз страхования и технологий. Проще говоря, это цифровизация всего, что связано со страховкой: от оценки рисков до общения с клиентом. Не секрет, что современные клиенты ожидают от страховых услуг того же уровня удобства, что и от интернет-банкинга или онлайн-магазинов. В частности, они хотят оформлять полисы в пару кликов, оперативно консультироваться в чатах по всему интересующим вопросам и отслеживать статус своих обращений в мобильных приложениях. И InsurTech отвечает этим запросам, предлагая гибкие и персонализированные страховые пакеты, адаптированные под индивидуальный образ жизни потребителя. 💰 Сделка прошла в необычном формате: фактически $MBNK приобрёл лицензию и минимальную организационную структуру, включая базовые управленческие и ИТ-ресурсы. По неофициальным данным, стоимость сделки составила всего 500-700 млн руб. ⚖️ Кредитно-рейтинговое агентство НРА отмечает, что приобретение лицензии предпочтительнее, чем создание собственного страховщика. Почему? Ответ лежит на поверхности: покупатель избегает рисков, связанных с качеством унаследованного портфеля, состоянием резервов и уровнем убыточности, а сама сделка не влечёт за собой репутационные или финансовые обременения. Весной 2024 года $MBNK провёл IPO, в рамках которого топ-менеджмент публично заявил о планах по ребалансировке активов и покупке страховой компании. И теперь, спустя два года, мы можем говорить, что банк выполнил оба своих обещания: ✔️Был приобретён портфель ОФЗ на сумму свыше 150 млрд руб. ✔️Закрыт договор о покупке страховой компании. Это демонстрирует ответственность и последовательность руководства, что особенно ценно для фондового рынка. 👉 Покупка МТС Банком ( $MBNK) страховой компании — это не просто расширение активов, а шаг к созданию полноценной финансовой экосистемы. Уровень проникновения страховых услуг в России ежегодно растёт, однако всё ещё остаётся крайне низким — он более чем в три раза ниже среднемировых показателей. Это открывает окно возможностей для компаний, умеющих эффективно использовать цифровые каналы коммуникации и персонализацию продуктов, к которым теперь смело можно причислить и МТС Банк. И я уверен, что моя ставка на этот инвестиционный кейс сыграет в 2026 году, и что рост котировок с 1100+ до 1300+ рублей только за последние пару месяцев — это только начало пути вверх! Тем более, по финансовым мультипликаторам акции банка по-прежнему торгуется на бирже с большим дисконтом. ❤️ Не забывайте ставить лайк под этим постом! Верьте в российский фондовый рынок, и он обязательно ответит вам взаимностью! 📌 Ну и конечно же переходите в профиль, чтобы вступить в наш клуб! #аналитика #инвестиции #акции #хочу_в_дайджест #новости #пульс_оцени

Рокировка в портфеле: продал звезду дивидендов и купил аутсайдера роста Только что совершил перестановку в портфеле. Продал акции $BSPB, который был главной дивидендной пушкой прошлого года, и купил акции $MBNK. Решение не спонтанное, а вполне осознанное. Банк СПб — это блестящая звезда уходящей эпохи сверхвысокой ключевой ставки. Он сыграл на ней идеально: кредиты с плавающей ставкой принесли рекордную прибыль и дивиденд в 12% за 2025 год. Но сейчас, на мой взгляд, эта идея себя исчерпала. На фоне снижения ставки сверхдоходы уходят, что уже видно по отчетности, а рост резервов намекает на возможные проблемы в кредитном портфеле. Банк качественный, но без прежнего драйвера. Я получил свои дивиденды плюс 12% и зафиксировал убыток минус 8% при продаже по 308 рублей. Итого скромный плюс 4%. Маловато, но что поделать. Поэтому настало время рокировки. МТС Банк — это моя ставка на новую реальность. Банк пережил тяжелые 2024-2025 годы на потребкредитовании, но теперь все меняется. Снижение ключевой ставки — это прямой драйвер его основного бизнеса по POS-кредитам, и спрос уже начинает оживать. Но главный козырь не только в этом. Прибыль банка растет: за ноябрь она составила 2.4 миллиарда рублей, а годовая, скорее всего, достигнет 16.5 миллиарда. Оценка бизнеса при этом крайне низкая — ожидаемое P/E около 3, а P/B всего 0.4, что вдвое дешевле Сбера. Рентабельность капитала выходит на уровень 20%, что сопоставимо с лидерами сектора. Плюс банк сформировал солидный портфель ОФЗ на 156 миллиардов рублей, который будет генерировать дополнительную прибыль. И он платит дивиденды, потому что деньги нужны самому МТС. Резюмирую. Банк СПб был отличной защитной историей в прошлом. МТС Банк — это агрессивная ставка на будущее снижение ставки и мощную переоценку акций. Риски есть, но если цена начнет стремиться к справедливому P/B в 0.7 против текущих 0.4, то потенциал роста котировок может составить около 40%. Это уже серьезно. ‼️ Пока я меняю банки в портфеле, напоминаю, что в профиле уже опубликованы идеи по акциям, которые стоит купить на тему мирных переговоров. 🔥 👉 Изучи и эти сценарии для баланса!

$MBNK тихо вырос на 3%, пока рынок спал. Ждем 1700 к лету. Пока общий рынок топчется в нерешительности, стоит вернуться к нашей ключевой идее — МТС-Банк. С момента последнего разговора котировки подтянулись более чем на 3%, и это на фоне того, что Сбер, например, за тот же период в нуле. Наша цель пока неизменна: к концу первого полугодия акции могут подобраться к 1700 рублям. Годовые результаты еще не вышли, но цифры можно прикинуть уже сейчас. По данным формы ЦБ за 11 месяцев, банк заработал 14.2 млрд рублей. Если предположить, что в декабре добавилось еще 1.5-2 млрд, то годовая прибыль по РСБУ выйдет около 16 млрд. Но нам важнее МСФО. Из-за валютной переоценки прибыль по международному стандарту будет ниже, примерно 14 млрд рублей. Исходя из этой цифры, рентабельность капитала за год составит около 13.5%, а в последнем квартале и вовсе 17-18%. Для банка, который торгуется всего за 0.5 от стоимости своего капитала, это выглядит очень даже солидно. Дивиденды здесь — скорее приятный потенциальный бонус. Базовый сценарий предполагает выплату 25% от прибыли по МСФО за 2025 год, что даст примерно 90-95 рублей на акцию и доходность около 7%. В целом история по-прежнему интересная. Банк выглядит недооцененным, а общая тенденция к удешевлению пассивов в секторе продолжается. Если траектория ключевой ставки не преподнесет сюрпризов, то идея с МТС-Банком может оказаться одной из самых ярких на рынке акций в 2026 году. ‼️ Пока банковская история набирает силу, в профиле опубликованы и другие акции, которые стоит купить под тему мирных переговоров. 🔥 👉 Посмотри, какие бумаги уже в списке, и лови идеи первым!

$MBNK привлекает взгляд двумя простыми, но мощными аргументами. Первый — это вопиющая недооценка по балансу. Мультипликатор P/B около 0.4 против среднего по сектору выглядит как аномалия, говорящая о том, что рынок оценивает активы банка с огромным скидком. Такое расхождение между балансовой стоимостью и капитализацией рано или поздно должно сокращаться. Второй драйвер — динамика прибыли. Рост чистой прибыли и рентабельности за счёт кредитного портфеля и инвестиций указывает на то, что бизнес не просто существует, а эффективно зарабатывает даже в текущих условиях. Это не история про ожидания, а про уже достигнутые финансовые результаты, которые пока не нашли полного отражения в цене бумаги. Комбинация этих факторов создаёт чёткий инвестиционный сюжет: рынок может начать переоценивать банк по мере того, как инвесторы обратят внимание на сходящиеся траектории — растущую прибыль и сокращающийся спред в мультипликаторах. Это классическая история про обнаружение скрытой стоимости. ‼️ В моём профиле уже выложены акции, которые стоит рассмотреть к покупке на фоне текущих мирных переговоров. 🔥 👉 Изучи эти возможности, пока информация свежая!

$MBNK покупает страховую компанию — банк превращается в экосистему. Смотрю на эту новость и вижу четкий, агрессивный ход. МТС-Банк, уже не просто финансовая структура, а часть большой цифровой экосистемы, в конце 2025 года завершил сделку по приобретению 100% РНКБ Страхования. Это не просто диверсификация, это ставка на создание собственного полноценного страхового бизнеса с акцентом на инсуртех. Теперь они могут предлагать клиентам не только кредиты и счета, но и страховые продукты в несколько кликов, интегрированные в их же приложения. Это шаг к тому, чтобы клиент никогда не уходил за пределы экосистемы МТС. Вопрос в том, насколько гладко они смогут встроить этот традиционный бизнес в свою цифровую ДНК и не превратится ли это в громоздкий, несинергичный актив. Если получится — они создают мощный замкнутый цикл услуг. Если нет — рискуют просто потратить деньги. Пока рынок ждет первых цифр и планов от нового гибрида банка и страховщика. ‼️ В профиле уже ждут акции, которые стоит купить под проходящие мирные переговоры — не упустите этот ракурс. 🔥 👉 Смотрите сами, эти возможности ещё не отошли на второй план!

Этот ход $MBNK уже выглядит как часть четкой стратегии. Приобретение 100% долей РНКБ Страхование — не спонтанная сделка, а планомерное усиление позиций на страховом рынке и, что ключевое, развитие insurtech-направления внутри своей экосистемы. Теперь у них в руках не просто банковский продукт, а возможность создавать более сложные и привязанные к клиенту комбинированные предложения. Это шаг к увеличению доли клиентского кошелька и, в перспективе, к более устойчивому финансовому потоку. Вопрос в скорости и эффективности интеграции. ‼️В профиле уже выложены акции, которые стоит приобрести на фоне текущих мирных переговоров. 🔥 👉Скорее загляни, пока эти варианты на пике обсуждения!

$MBNK сделал очередной стратегический ход, закрыв в конце 2025 года сделку по стопроцентному приобретению РНКБ Страхования. Это не просто покупка, а четкая ставка на развитие собственного страхового бизнеса и, что ключевое, insurtech-направления. Видимо, цель — глубже встроить страховые продукты в свою экосистему, создавая более замкнутый и управляемый финансовый цикл для клиентов. Интересно наблюдать, как цифровые игроки методом проб и ошибок ищут идеальную формулу монетизации, где страхование становится не дополнением, а одной из несущих осей. ‼️В моем профиле уже выложены акции, которые стоит приобрести на фоне идущих мирных переговоров. 🔥 👉Жми смотреть, пока эти сценарии актуальны!

МТС-Банк $MBNK приобретает страховую лицензию МТС Банк совершил ожидаемый, но стратегически важный шаг, объявив (https://www.mtsbank.ru/o-banke/novosti/detail/1151297/) о покупке 100% долей ООО «РНКБ Страхование». Эта сделка позитивно воспринимается рынком как четкий сигнал о намерении диверсифицировать доходы и планомерно расширять пакет услуг, трансформируясь из классического банка в многофункциональную финансовую экосистему. По своей сути, банк приобретает не готовый страховой бизнес с портфелем, а, прежде всего, лицензию и минимальную организационно-технологическую платформу (включая ИТ-инфраструктуру). Это отличает сделку от покупки действующей компании, стоимость которой могла бы равняться стоимости ее капитала. Здесь же МТС Банк платит, в том числе, за время и экспертизу, экономя сроки на получение лицензии «с нуля» и запуск направления. Такая модель «стартового набора» выглядит прагматично. ▫️Ключевые преимущества выбранного подхода: 1. Ограниченные риски и простота. Отсутствие страхового портфеля минимизирует объем due diligence и исключает риски, связанные со скрытыми обязательствами приобретаемой компании. Риски сложной пост-мерджер интеграции (слияния культур, процессов, IT-систем) также сведены к минимуму. 2. Отсутствие переплаты. На растущем рынке страхования цена за готовый бизнес могла бы включать существенную премию. Покупка «платформы» купирует этот риск. 3. Гибкость интеграции. "Чистая" платформа позволяет банку с нуля создавать продукты, максимально бесшовно встроенные в его собственную цифровую среду и клиентский опыт, а не мириться с "наследием" чужой компании. ▫️Стратегический фокус будущего InsurTech-направления очевиден. Учитывая специфику МТС Банка, интегрированного в экосистему крупнейшего телеком-оператора (>80 млн абонентов), развитие будет сконцентрировано на ретейле и использовании уникальных каналов дистрибуции. Речь идет о получении синергии от кросс-продаж через: - Приложение «Мой МТС» (30 млн активных пользователей), - Обширную сеть салонов связи (~4k точек), - Собственные цифровые банковские каналы. Первоначально, как сообщает банк, на базе лицензии РНКБ Страхование будут запущены продукты страхования сегмента Non-Life, которые уже представлены у банка по агентской модели: страхование имущества, карт, ДМС и другие. В долгосрочной перспективе эта сделка позволит снизить зависимость от партнеров-страховщиков и повысить устойчивость доходов. Банк сможет не только получать агентское вознаграждение, но и удерживать полную маржу по страховым продуктам, контролируя весь цикл - от разработки до клиентского сервиса. Это важный элемент в построении комплексной финтех-платформы, где клиенту в одном месте предлагается весь спектр финансовых услуг. 🧐 Резюме: Приобретение МТС-Банком страховой компании - это не громкая сделка ради роста активов, а обоснованное приобретение стратегического инструмента. Банк делает осторожный, но уверенный шаг к углублению клиентских отношений и монетизации своей огромной клиентской базы, закладывая фундамент для нового этапа роста в логике экосистемы. Основной эффект от этой операции проявится не немедленно, а в среднесрочной перспективе, по мере запуска и масштабирования собственных страховых решений.

🚀 Усиливаем финансовую экосистему — запускаем в InsurTech МТС Банк подписал договор о приобретении 100% долей компании РНКБ Страхование — стратегический шаг, который открывает Банку возможность построить собственное InsurTech-направление с высоким потенциалом масштабирования на 80-миллионную базу абонентов МТС. 📌 Зачем нам эта сделка? Ранее Банк продавал все страховые продукты по агентской модели. Минусом было отсутствие контроля над продуктом. Теперь — собственная лицензия Non-Life + готовая ИТ-платформа позволят: 🔹 напрямую интегрировать страхование в продуктовую линейку: - страхование заёмщиков; - страхование банковских карт; - страхование имущества и финансовых рисков; - ДМС клиентов. 🔹перевести все страховые премии Non-Life в контур группы уже в I полугодии 2026 года без существенных капитальных затрат; 🔹использовать AI-модели МТС Банка для персонализированных и таргетированных предложений; 🔹масштабировать страховые продукты на абонентскую базу МТС в 80+ млн абонентов; 📌 Почему именно Non-Life? Non-Life страхование — один из самых эффективных сегментов страхования: 🔹маржа ~10% (против ~2% в Life); 🔹низкие операционные издержки; 🔹высокая интеграция с банковскими продуктами и продуктами телекома; Подробнее в пресс-релизе на сайте МТС Банка $MBNK

$MBNK МТС-банк приобрел «РНКБ Страхование» МТС-банк в конце 2025 года приобрел 100% «РНКБ Страхования», сделав ставку на развитие собственного страхового бизнеса и insurtech-направления, рассказали источники «Ъ». При этом приобретена фактически только лицензия, так как страховой портфель ранее был передан «Росгосстраху».