Форум — МТС-Банк

😯 Итоги последних трёх фундаментальных идёй и разбор МТС Банка 🏠 $DOMRF ДОМ РФ +10% Очевидная недооценка в отрасли банков и не только. Среди всех дивидендных фишек самые высокие темпы роста прибыли, которые драйвят бумагу с момента IPO. В прошлом посте указал на это в сравнении со Сбером ⛽️ $TATN Татнефть (префы) Лучшая бумага среди нефтянников, потому что на то есть фундаментальная причина структуры бизнеса и сложившихся рыночных обстоятельств. В моменте +10% 👀 $BTBR B2B-РТС +20% Подсвечивал недооценку ещё во время IPO. Одни из самых высоких дивидендов на рынке, которые растут на 13-17% год к году. Теперь к новому герою нашего среднесрочно-долгосрочного инвестирования 📱 $MBNK МТС Банк (расчёты на 1200₽) По мультипликатор это дешёвая история (МСФО 2025): P/E = 3,13 (дешевле только ВТБ) P/BV = 0,44 (на уровне с ВТБ) ROE = 14,4% RОA = 2,3% CIR = 35,7% (низко для банков) NIM = 7,2% CoR = 6,1% При этом платят дивиденды 25% от ЧП. За 2025 год 96,12₽ – 8% ДД Дешевле МТС Банка по P/E только ВТБ. Но вот у первого есть драйверы и потенциал роста прибыли на ближайший год, а второй пока что предлагает только корпоративные риски. Интересным фактором роста сейчас является успешная сделка – приобретение ОФЗ на сумму 156млрд. со вторым плечом (через РЕПО)под эффективную ставку 22% в 2025 году. Правильно сделали, что использовали долг: разница между плечом и ставкой – чистый финансовый результат. Ещё и при смягчении ДКП ЦБ Активы банка ~760млрд. из которых 40% это ценные бумаги (корп. облиги и офз). На прибыли отражается очень позитивно 📊 Отчётность 1 квартал; ЧПД: 14,3 млрд (+65% г/г) ЧКД: 4,2 млрд (-19,9% г/г) Опер. расходы: 6,8 млрд (+46,3% г/г) Расходы на резервы: 7,4 млрд (+9,5% г/г) ЧП: 2,5 млрд (рост в 2,6 раза г/г) Рост операционных расходов во многом обеспечен ФОТ, в который вероятно заложили резерв под будущие премии за достижение определённых KPI (т.е. разовая история) Достаточность капитала 12,3%. Также купили РНКБ Страхование по справедливой цене (по сути лицензия и минимальные требования для начала бизнеса), чтобы самим заниматься страхованием и диверсифицировать доход. Вместе агентской комиссии будут получать маржу выше. 😓 Что имею на текущий момент Выглядит интересно (чуть ли не самый дешёвый эмитент в секторе по P/E) и у банка есть все шансы заплатить дивиденды за 2026 год выше 10% при payout 25%. Форвардный P/E на 2026 год 2,5 – а это уже абсурд как дёшево. В итоге получаем, что рынок оценивает акции практически без ожидания роста прибыли. Справедливой ценой на ближайший год вижу 1500₽ (+25%), но всё зависит от динамики второго квартала @CapitFlow #полезное

📱 $MBNK: попытка отскока после падения После продолжительного снижения цена акций оттолкнулась от поддержки 1198,5 и подаёт признаки локального оживления. Пока это движение выглядит как коррекция внутри нисходящего канала, а не полноценный разворот тренда. Ближайшая задача для покупателей — вернуться выше отметки 1248, где проходит важное сопротивление и локальная нисходящая линия. Индикатор RSI вышел из зоны перепроданности, что говорит о постепенном восстановлении спроса. Однако глобально цена всё ещё находится ниже скользящей средней EMA200, поэтому основной тренд остаётся нисходящим. Судьба текущего отскока решится именно у уровня 1248: если получится пробить его и закрепиться выше, движение может ускориться вверх. До этого момента любые рассуждения о развороте остаются преждевременными. Риски для тех, кто рассматривает вход, связаны с вероятностью ложного пробоя или продолжением падения после завершения коррекции. Наблюдение за реакцией на сопротивлении — более разумный подход, чем действия на основе первых признаков жизни. ‼️В профиле я уже дал список лучших акций для покупки под грядущие мирные переговоры🔥 👉Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!

Разбор компании $MBNK 🗓️ Время: 1 час 📉 Текущий момент: Акция показывает нисходящий тренд. Полосы Боллинджера расширяются, что указывает на усиление медвежьих настроений. 🛡️Основные уровни: Поддержка 1208.0, Сопротивление 1229.5. 💲Объёмы торгов: Средние. 📊 RSI (индекс относительной силы): 45.0. RSI ниже 50, что говорит о преобладании продавцов. 🤔 Что можно ожидать: Ожидается продолжение нисходящего движения. 🔝 Если хотите автоматизировать процесс трейдинга и не тратить время на анализ компаний, то подключитесь к стратегии автоследования с доходностью более 50% годовых в профиле @ShneyderMR ✅ Если же хотите сами научиться биржевому делу, то присоединяйтесь к его закрытому каналу за символическую плату в 190 руб в месяц, где вас ждет полноценная образовательная программа! P.S. Не нужно подписываться на этот аккаунт, все материалы выходят на указанном сверху профиле.

71-ая неделя по портфелю 💼 «Дивиденды + долгосрок» Очередная скучная неделя на рынке и следствие портфель не растет, но была одна сделка и купоны 😁 Про портфель за все время: • Пополнения – 700.000₽ • Доход — +16.660₽ • Вывод — 0₽ • Дивиденды и купоны плюс к пополнению — +68.526₽ (-13% налог) • Компаний куплено — 25 шт; облигаций — 18 шт. В течение неделе пришли купоны от ТГК-14 $RU000A10BPF3 , АБЗ $RU000A10DCK7 , а также ОФЗ 26238 и 26238 $RU000A1038V6 , $RU000A108EH4 На эту сумму докупил акции $MBNK , исключительно усреднил, плюс для меня интересная компания в плане дивидендов и отчетов Впереди два месяца дивидендов, будет ряд сделок и профита 🔥 Подпишись на меня,чтобы быть в курсе, когда я открываю новую позицию Также в канале найдешь топовые идеи с высоким профитом, ежедневные обзоры и обучение 📚 #обзор #пульс #новости #инвестиции #что_купить #рынок #акции #идея #новичкам #теханализ_в_пульсе.

Идея МТС Банк 🏦 Котировки $MBNK находятся в нисходящем канале, есть вероятность роста под верхнюю границу, это район 1270₽ с возможным тестом пробоя Лично стоп ставлю короткий на минимум прошлой неделе, район 1190₽ Также по индикаторам перепроданы, включая недельный таймфрейм, плюс 10 июля дивиденды в размере 7,8% на рыночную цену, можем увидеть небольшой рост ❗️Плюс сегодня докупил позицию на долгосрок под дивиденды и рост с перспективой на года вперед, но все выше написанное это спекулятивная идея Мои цели: 1230₽; 1250₽; 1270₽ Подпишись на меня,чтобы быть в курсе, когда я открываю новую позицию Также в канале найдешь топовые идеи с высоким профитом, ежедневные обзоры и обучение 📚 #обзор #пульс #новости #инвестиции #что_купить #рынок #акции #идея #новичкам #теханализ_в_пульсе

#nrd Тикеры: $MBNK Время новости: 04.06.2026 Тема новости: (MEET) О корпоративном действии "Годовое заседание общего собрания акционеров" с ценными бумагами эмитента ПАО "МТС-Банк" ИНН 7702045051 (акция 10102268B / ISIN RU000A0JRH43) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1405603 Резюме: МТС-Банк анонсировал проведение годового общего собрания акционеров 26 июня 2026 года, что является стандартным корпоративным событием для обсуждения вопросов деятельности компании. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость носит информационный характер, сообщая о плановом собрании акционеров без указания на позитивные или негативные изменения в бизнесе или финансовых результатах.

#disclosure Компания: ПАО "МТС-Банк" Тикеры: $MBNK Время новости: 04.06.2026 11:58 Тема новости: Проведение заседания совета директоров (наблюдательного совета) и его повестка дня Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=qiuQXqsDv0S5F0X8uan-ANw-B-B&q= Резюме: МТС-Банк проведет заседание совета директоров 9 июня 2026 года для обсуждения изменения лимитов финансирования заемщиков. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Сообщение информирует о стандартном корпоративном событии без указания на существенные позитивные или негативные изменения в деятельности банка.

📉 $MBNK: плюс 39% потенциала, но ставка и руководство напрягают Смотрю я на МТС-Банк и вижу классический пример того, как модель страдает от высокой ставки. Банк заточен под потребительское кредитование и POS-кредиты, а когда ставки высокие, людям становится не до новых займов. Маржинальность сжимается, и бизнес начинает задыхаться. Но при снижении ставки начнётся обратный процесс — разжатие маржи. И первые признаки уже появились: в первом квартале прибыль выросла на 19,3%, что не может не радовать. Потенциал оценивается примерно в 39%, что вроде бы неплохо. Но вот лично у меня есть серьёзные сомнения, которые мешают спокойно смотреть на эту бумагу. И дело даже не столько в самом банке, сколько в управленческой конструкции. Руководство и АФК Система — это отдельная история, которая периодически выкидывает сюрпризы, не всегда приятные для миноритариев. Плюс корпоративные перетряски и непрозрачные решения иногда нервируют. Так что история здесь неоднозначная. С одной стороны, математика при снижении ставки выглядит красиво, первый квартал уже показывает пробуждение. С другой — человеческий фактор и риск неожиданных решений сверху никуда не делись. Для дивидендного портфеля с низкой толерантностью к управленческим рискам это, наверное, не лучший вариант. А для тех, кто готов к локальным приключениям — вполне. ‼️В профиле я уже дал список лучших акций, которые стоит купить на текущей коррекции рынка 🔥 👉Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!

💳 $MBNK — история со странной механикой. Потенциал оцениваю в 39%, но реализация зависит от сразу нескольких факторов. Из-за особенностей бизнес-модели этот банк страдает от высокой ключевой ставки. И парадокс: при её снижении начнётся разжатие маржи, что для многих банков хорошо, а для МТС-Банка несёт свои риски. Разжатие маржи уже запустилось — в первом квартале прибыль выросла на 19,3%. Цифра неплохая, но за ней стоит сложная финансовая алхимия. Проблема в другом. У меня есть серьёзные сомнения в руководстве самого банка и в материнской АФК Системе. Корпоративное управление в этой группе компаний оставляет вопросы. Слишком часто деньги уходят в непонятные структуры, а миноритарии узнают о проблемах последними. Плюс перекрёстное субсидирование внутри экосистемы АФК — всегда риск, что прибыль МТС-Банка утечёт в другие дырявые проекты. Моё мнение: потенциал 39% есть, но с большим дисконтом за менеджмент. Если не доверяешь капитанам, даже хороший корабль может приплыть не туда. Для тех, кто всё же решается, — только мелкая доля, и только как часть ставки на экосистему в целом. Самостоятельно бумага слишком непредсказуема. ‼️В профиле я уже дал список лучших акций, которые стоит купить на текущей коррекции рынка 🔥 👉Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!

$MBNK МТС-Банк: дешевый финтех внутри экосистемы МТС, но качество роста еще нужно доказывать МТС-Банк (MBNK) по моей модели выглядит как идея про недооценку банка, который растет на цифровых каналах и экосистеме МТС. Рейтинг fin-vista - 20/30, расчетный потенциал к справедливой цене - 77,2%, но этот потенциал держится не на безупречной истории, а на сочетании дешевой оценки и ожидания дальнейшего роста. Стоимость. Здесь главный аргумент в пользу бумаги. При цене 1 223 руб. справедливая цена в расчете - 2 167 руб., P/E около 3,18, P/B около 0,36. Для банка с ROE 16% такая оценка выглядит низкой, особенно если прибыль не проседает. Но низкие мультипликаторы у банков часто бывают платой за риск кредитного цикла и качество портфеля. Будущее. В прогнозном блоке у МТС-Банка лучше всего смотрятся рост прибыли и капитала: модель закладывает темп выше рынка и выше безрисковой ставки. Логика понятна: банк встроен в экосистему МТС, получает доступ к клиентской базе и может продавать кредитные и платежные продукты через цифровые каналы. Слабая оговорка - ROE через три года в модели не дотягивает до 20%, поэтому рентабельность пока не выглядит главным драйвером переоценки. Прошлое слабее оценки. EPS вырос относительно уровня трехлетней давности и быстрее сектора, но ускорения за последний год нет. ROE не проходит планку 20%, ROA уступает сектору, а эффективность капитала в динамике не стала убедительнее. Для меня это главное ограничение кейса: банк растет, но еще не доказал, что качество этого роста стабильно выше среднего по сектору. Здоровье бизнеса в расчете выглядит приемлемо. P/TBV ниже 1,2, капитал к активам выше 8%, ROA выше 1%, NIM выше 3%. Это поддерживает идею, потому что банк не выглядит перегретым по балансу. Но ROE 16% оставляет вопрос к будущей доходности капитала: дешево - да, но не без вопросов к эффективности. Дивиденды добавляют интереса, хотя история выплат неровная. Последний объявленный дивиденд - 96,12 руб. за 2025 год, а ожидаемый дивиденд за 2026 год по модели - около 134,7 руб. на акцию. Ожидаемая дивидендная доходность получается 11,0%. При этом проверки по стабильности дивидендной истории не проходят: выплаты снижались, и текущий уровень не выглядит очевидно выше, чем три года назад. Риски здесь банковские и довольно прямые: высокая ставка, регулирование потребкредитования, качество заемщиков и зависимость от темпа роста розничного бизнеса. У МТС-Банка есть плюс в виде экосистемы МТС и цифрового канала продаж, но сам сегмент более чувствителен к циклу, чем классический расчетный банк. Мой вывод: MBNK интересен как ставка на дешевую оценку, рост внутри экосистемы МТС и восстановление доверия к банковской истории после IPO. Я бы не называл идею однозначной: расчетный потенциал высокий, но слабое место - доказанность качества роста и рентабельности. Поэтому это скорее бумага для спокойного наблюдения за отчетностью, чем история, где достаточно посмотреть только на низкий P/E. Подробности на fin-vista. #MBNK #акции #инвестиции #фундаментал #finvista #банки #финансы #МТСБанк

$RU000A1078S8 участвовал в размещении. Это ещё было время когда в мтс было много денег, они тратили их на Ивлееву, Нагиева и прочих актёров и шоуменов, которые получили бюджеты, а в мтс создали черную дыру. На размещении мне выдали целых 11 акций, каждая по 1000. За это время актёры купили себе виллы не в России, оборудование не обновлялось, а производственные мощности уменьшились благодаря закону яровой и рейтинг облигаций упал на уровень плинтуса. Но есть куда падать. Исходя из этого я не первый месяц пытался продать боны, но их никто не покупает и сам мтс не выкупает. Выплаты плавающие, скорее уменьшающиеся. Последняя выплата была минимальная за все время. Но это не предела. Впереди ещё 2,5 года. Спасибо, но уже без меня. И да, за первые 2,5 года я получил 5000 руб без вычета налога. Слабовато, при обещанных 14,99 %. Вердикт: в кредите ОТКАЗАТЬ Осталось дождаться когда вернутся в точку входа $MTSS и $MBNK и откреститься. Но это не в этой жизни. Будем ждать когда мтс купит билайн, а банк заберёт себе втб

📉 $MBNK: плюс 39% потенциала, но ставка и руководство напрягают Смотрю я на МТС-Банк и вижу классический пример того, как модель страдает от высокой ставки. Банк заточен под потребительское кредитование и POS-кредиты, а когда ставки высокие, людям становится не до новых займов. Маржинальность сжимается, и бизнес начинает задыхаться. Но при снижении ставки начнётся обратный процесс — разжатие маржи. И первые признаки уже появились: в первом квартале прибыль выросла на 19,3%, что не может не радовать. Потенциал оценивается примерно в 39%, что вроде бы неплохо. Но вот лично у меня есть серьёзные сомнения, которые мешают спокойно смотреть на эту бумагу. И дело даже не столько в самом банке, сколько в управленческой конструкции. Руководство и АФК Система — это отдельная история, которая периодически выкидывает сюрпризы, не всегда приятные для миноритариев. Плюс корпоративные перетряски и непрозрачные решения иногда нервируют. Так что история здесь неоднозначная. С одной стороны, математика при снижении ставки выглядит красиво, первый квартал уже показывает пробуждение. С другой — человеческий фактор и риск неожиданных решений сверху никуда не делись. Для дивидендного портфеля с низкой толерантностью к управленческим рискам это, наверное, не лучший вариант. А для тех, кто готов к локальным приключениям — вполне. ‼️В профиле я уже дал список лучших акций, которые стоит купить на текущей коррекции рынка 🔥 👉Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!

💳 $MBNK — история со странной механикой. Потенциал оцениваю в 39%, но реализация зависит от сразу нескольких факторов. Из-за особенностей бизнес-модели этот банк страдает от высокой ключевой ставки. И парадокс: при её снижении начнётся разжатие маржи, что для многих банков хорошо, а для МТС-Банка несёт свои риски. Разжатие маржи уже запустилось — в первом квартале прибыль выросла на 19,3%. Цифра неплохая, но за ней стоит сложная финансовая алхимия. Проблема в другом. У меня есть серьёзные сомнения в руководстве самого банка и в материнской АФК Системе. Корпоративное управление в этой группе компаний оставляет вопросы. Слишком часто деньги уходят в непонятные структуры, а миноритарии узнают о проблемах последними. Плюс перекрёстное субсидирование внутри экосистемы АФК — всегда риск, что прибыль МТС-Банка утечёт в другие дырявые проекты. Моё мнение: потенциал 39% есть, но с большим дисконтом за менеджмент. Если не доверяешь капитанам, даже хороший корабль может приплыть не туда. Для тех, кто всё же решается, — только мелкая доля, и только как часть ставки на экосистему в целом. Самостоятельно бумага слишком непредсказуема. ‼️В профиле я уже дал список лучших акций, которые стоит купить на текущей коррекции рынка 🔥 👉Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!

Моя душа предрасположена к акциям роста 🥹❤️‍🩹 Ничего не могу с собой поделать, хочется мне поверить в восстановление рынка и в истории роста, и всё тут! Дивидендные истории это конечно всё очень важно и интересно, профитно, безопасно и т.д., но мне например хочется купить больше Совкомбанка $SVCB и МТС-Банка $MBNK, нежели Сбера $SBER по текущим🥹... Мне хочется увидеть восстановление маржи, денежного потока, ебитды и прочих прелестей, ну и в конце концов неплохо было бы увидеть рост акций, но желательно тогда, когда у меня этого добра будет больше в три раза 😅 Отдельно хочу отметить Совкомбанк. Честно скажу, разрываюсь я между верить или не верить менеджменту. Это будет последний раз, когда я кому-либо поверила на бирже, как бы сладки для моих ушек не были бы слова CEO, CFO, директоров, да хоть духа святого. Доля Совкомбанка постепенно увеличивается, скорее всего, она удвоится в ближайшее время. Можно сколько угодно рассуждать про финансовый кризис, про windfall tax на банки, ужесточение регулирования от ЦБ, но я сюда, увы, пришла не играть в игры по угадыванию каких-либо катаклизмов, я пришла попытаться заняться серьезным делом 😅 - долгосрочным владением активами. Сейчас менеджмент амбициозен, но пыл поубавили, что меня как раз устраивает) Но как же без совета😂, да ведь? Вот он: звёзд с неба не хватайте, тихая и спокойная работа, достойный результат - вот и всё. Работайте братья 💪, всё будет хорошо 🙏

$MBNK отчитался за 1 квартал 2026 года. Прибыль выросла в 2,6 раза, маржа обновила максимум, а банк все сильнее превращается из кредитной истории в экосистемный daily banking. Но не всё так идеально, как выглядит на первый взгляд. Если смотреть только на заголовки отчета, результаты выглядят очень мощно. Чистая прибыль выросла в 2,6 раза — до 2,5 млрд рублей. Но важно понимать: база прошлого года была слабой, поэтому сейчас гораздо интереснее смотреть, за счет чего именно произошел рост и насколько он устойчив. Главный драйвер квартала — процентный бизнес. 💰 Чистые процентные доходы после резервов выросли сразу в 3,7 раза и достигли 6,9 млрд рублей. Это произошло сразу по двум причинам: 🔹 стоимость фондирования снизилась с 16,4% до 13,3% 🔹 банк смог удержать высокую доходность активов — 19,2% В результате чистая процентная маржа выросла до 8,1% против 5,8% год назад. Для банковского сектора это очень высокий показатель. При этом банк продолжает активно развивать свою экосистемную модель. Количество активных клиентов выросло на 53% и достигло 4,6 млн человек. Причем рост клиентов уже начинает превращаться в реальные деньги: 🔹 оборот по дебетовым картам вырос на 37% — до 30 млрд рублей 🔹 оборот платежей и переводов прибавил 35% — до 457 млрд рублей 🔹 комиссионные доходы выросли почти на 38% — до 4,2 млрд рублей Это важный момент. Раньше МТС Банк воспринимался прежде всего как кредитный банк. Сейчас менеджмент явно делает ставку на модель ежедневного использования банковских сервисов — карты, платежи, подписки, экосистема и кросс-продажи. 📉 Но есть и слабые места. Несмотря на сильный рост прибыли, кредитный портфель сократился на 3,2% — до 327,8 млрд рублей. Причина понятна: банк сознательно снижает темпы выдач и фокусируется на качестве заемщиков. Однако качество портфеля пока сложно назвать сильным: NPL 90+ составляет 10,6%. Для сравнения: это заметно выше большинства крупных банков страны. Да, резервы покрывают проблемные кредиты с запасом — уровень покрытия составляет 106,2%, но сам показатель просрочки остается высоким и продолжает быть ключевым риском. 📈 По эффективности банк тоже выглядит лучше. Операционный доход вырос почти на 58% — до 18,5 млрд рублей. А показатель расходов к доходам снизился: CIR улучшился до 36,6%. Это означает, что банк зарабатывает быстрее, чем наращивает расходы. Отдельно стоит посмотреть на капитал. Нормативы достаточности сохраняются выше требований: 🔹 Н1.0 — 12,3% 🔹 Н1.1 — 9,2% 🔹 Н1.2 — 11,5% Запас есть, но назвать его сверхкомфортным нельзя, особенно с учетом высокой рискованности части портфеля. Что в итоге? МТС Банк сейчас выглядит скорее как история трансформации бизнеса, чем как классический быстрорастущий банк. Если стратегия daily banking продолжит работать, прибыль может ускориться. Но пока риски качества портфеля продолжают требовать осторожности.

Разбор компании $MBNK 🗓️ Время: 1 час 📉 Текущий момент: Акция показывает нисходящий тренд. Полосы Боллинджера расширяются, что указывает на усиление медвежьих настроений. 🛡️Основные уровни: Поддержка 1204.0, Сопротивление 1218.0. 💲Объёмы торгов: Средние. 📊 RSI (индекс относительной силы): 40.0. RSI ниже 50, что говорит о преобладании продавцов. 🤔 Что можно ожидать: Ожидается продолжение нисходящего движения. 🔝 Если хотите автоматизировать процесс трейдинга и не тратить время на анализ компаний, то подключитесь к стратегии автоследования с доходностью более 50% годовых в профиле @ShneyderMR ✅ Если же хотите сами научиться биржевому делу, то присоединяйтесь к его закрытому каналу за символическую плату в 190 руб в месяц, где вас ждет полноценная образовательная программа! P.S. Не нужно подписываться на этот аккаунт, все материалы выходят на указанном сверху профиле.

$MBNK 02.06.26. МТС Банк #MBNK Акции торгуются у отметки 1215 рублей. Прошедший месяц стал третьим подряд “медвежьим”, акции в мае снизились на 5,04%. Вместе с тем, от уровня 1200 рублей за акцию, игроки начинают откупать снижение. С “бычьей” точки зрения уровень 1200 рублей за акцию, на сегодняшний день, рассматривается как потенциальная поддержка. Соответственно, если “быкам” удастся удержать уровень 1200 рублей за акцию, не допустив снижения за этот уровень, то в инструменте начнет формироваться технический отскок вверх. Подписывайтесь на мой профиль. Разбираю 10 бумаг в день.

🏦 $MBNK: поддержка рядом, но до разворота далеко Смотрю на график после прошлого разбора. Покупатели тогда не смогли удержать район 1270–1250, и акции благополучно сходили на новые локальные минимумы. Сейчас цена болтается в районе 1200–1210. Такое дело: ближайшая поддержка находится прямо здесь, в зоне 1210–1195. Именно от этого диапазона сейчас формируется временная остановка падения. Если покупатели сохранят контроль над текущей поддержкой, первый технический отскок может быть нацелен в район 1230–1250. Это ближайшее сопротивление. Но давайте честно — глобальная структура остаётся слабой. Цена торгуется ниже обеих скользящих средних, EMA50 и EMA200. Мне эти линии всегда говорят о многом. Среднесрочный тренд сохраняется нисходящим. Никаких признаков перелома я пока не вижу. Основной сценарий на ближайшее время — консолидация возле 1200 рублей с попытками отскочить к 1230–1250. Но это всего лишь отскок в рамках нисходящего тренда, не более. О развороте говорить преждевременно. Мое мнение: для агрессивных спекулянтов можно попробовать поиграть от текущих уровней в расчёте на коррекцию к 1250. Но для спокойного инвестирования здесь пока не место. Тренд — друг, а он явно не в пользу покупателей. Буду следить за зоной 1195 — если её пробьют, откроется дорога к новым низам. ‼️В профиле я уже дал список лучших акций, которые стоит купить на текущей коррекции рынка 🔥 👉Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!

🏦 $MBNK : потенциал есть, но к руководству вопросы Из-за своей модели банк больше других страдает от высокой ключевой ставки. Но сейчас ставка пошла вниз, и начался обратный процесс — разжатие маржи. Положительный эффект уже проявился: в первом квартале прибыль выросла на 19,3%. Тренд на улучшение налицо. Потенциал дальнейшего роста оценивают в 39%. Однако у меня есть серьезные сомнения. И не столько к самой бизнес-модели, сколько к руководству банка и к его мажоритарию — АФК Системе. История взаимоотношений с миноритариями у этой команды неоднозначная. Решения иногда принимаются странные, не всегда в пользу акционеров. Плюс внутригрупповые перетоки денег. Поэтому к потенциалу в 39% отношусь с осторожностью. Бумага может вырасти, но слишком много зависит от воли и адекватности менеджмента. А это риск, который трудно закладывать в модель. ‼️В профиле я уже дал список лучших акций, которые стоит купить на текущей коррекции рынка 🔥 👉Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!

🏦 $MBNK раскошелился на 96 рублей дивидендов Совет директоров только что порекомендовал отличную выплату по итогам 2025 года — 96,12 рубля на одну обыкновенную акцию . Прикидываю доходность — где-то в районе 7,8% к текущим котировкам. Для банковского сектора, который последние годы только и делает, что удивляет, это очень даже крепкий результат . Смотрю внимательнее на цифры. Чистая прибыль банка за 2025 год выросла на 16,7%, до 14,4 млрд рублей . На дивиденды решили направить 25% от этого — ровно по дивидендной политике, которая была принята еще в марте 2024 года . Кстати, политика позволяет платить от 25 до 50% от прибыли, но пока держатся нижней границы — видимо, копят капитал на развитие. Кстати, о датах. Собрание акционеров, где все утвердят, назначено на 26 июня . Если всё пройдет гладко, реестр закроют 10 июля . А значит, покупать бумаги под дивиденды нужно будет до 9 июля включительно . Выплаты номинальным держателям обещают до 24 июля, всем остальным — до 14 августа . И да, не забываем про налог 13-15% от суммы. Мое мнение: банк выглядит добротно, но без фанфар. P/E около 3,7, а дивидендная доходность почти 8% — это привлекательно . При этом чистую процентную маржу в четвертом квартале разогнали до 8,1% . С другой стороны, мажоритарий — АФК «Система», и часть прибыли съедают выплаты по субордам . Так что история рабочая, но на сверхдоходность в следующем году я бы особо не рассчитывал. ‼️В профиле я уже дал список лучших акций, которые стоит купить на текущей коррекции рынка 🔥 👉Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!

Технический взгляд на $MBNK 📉 После предыдущего обзора ситуация развивалась не в пользу покупателей. Район 1270-1250 рублей устоять не смог, и котировки ушли ниже, обновив локальные минимумы. Сейчас цена пытается найти равновесие в зоне 1200-1210 рублей, и от того, как поведет себя этот участок, зависит дальнейшая траектория. Ближайшая поддержка просматривается в диапазоне 1210-1195 рублей. Именно здесь намечается локальная остановка снижения, что дает повод рассчитывать на небольшую разрядку перепроданности. Тем не менее фундаментально картина не изменилась, и сила покупателей пока под вопросом. Думаю, именно эта зона станет ключевой в ближайшие сессии. Первое сопротивление, куда может нацелиться технический отскок, находится на отметках 1230-1250 рублей. При удержании текущих уровней отскок туда выглядит наиболее вероятным сценарием, но для этого давление продавцов должно ослабнуть. Пока же глобальная структура остается слабой, актив продолжает торговаться ниже скользящих средних, а среднесрочный тренд нисходящий. Рассчитывать на устойчивый разворот до закрепления выше указанных индикаторов я бы не стал. Основная гипотеза сводится к консолидации около 1200 рублей с периодическими попытками сходить к 1230-1250 рублей. Продавцы все еще контролируют общий вектор, поэтому преждевременные выводы о смене тренда несут в себе риск ошибочных решений. ‼️В профиле я уже дал список лучших акций, которые стоит купить на текущей коррекции рынка 🔥 👉Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!

🏦 МТС Банк — ограничение выдач нивелируют массой других улучшений Сильные результаты за Q1 26: ▪️ Чистый процентный доход после вычета резервов 6,9 b₽ (х4 г/г) ▪️ Чистый комиссионный доход 3,2 b₽ (-20% г/г) ▪️ Чистая прибыль 2,5 b₽ (х3 г/г) ▪️ COR 7,9% (+1,5 п.п. г/г) ▪️ NPL 90+ 10,6% (без изменений г/г) Во многом резкий рост обусловлен низкой базой. Но и операционные драйверы есть: ✔️ Масштабирование клиентской базы на 53%, в т.ч. благодаря МТС ✔️ Сохранение фокуса на качестве заемщиков (отчисления в резервы выросли всего на 10% г/г) вместо роста портфеля (портфель -3% с начала года) ✔️ Более дешевое фондирование капитала (часть депозитов замещена средствами банков) ✔️ Развитие daily-сервисов, транзакционный оборот по картам +37% ✔️ Проценты по облигациям. Портфель немного меньше стал, т.к. часть ОФЗ погашена, но диверсификация в долговые бумаги остается 💳 Кредитный портфель ▪️ Потребительские нецелевые кредиты — 50% ▪️ Выдачи юрлицам — 11% ▪️ Просрочка нормальная для такого вида портфеля, не выросла ▪️ Покрытие просрочки резервами сохраняется выше 100% По достаточности капитала проблем нет. Общая достаточность — 12,3% при нормативе 9,5%. Банк продолжает фокусироваться на самых доходных продуктах, NIM — одна из самых высоких в секторе (8%). Но и кредиты тут самые высокорискованные. По мере снижения ставки еще позитивнее повлияет на прибыль при сохранении других драйверов: переоценка ОФЗ, ускорение выдач кредитов. По P/B 0,4 все еще одни из самых дешевых, благодаря чему продолжаем считать MBNK хорошей агрессивной долгосрочной идеей в секторе. Это расчет именно на ускорение кредитования и сокращение COR. Дивиденды в ближайшее время, скорее, останутся в 25% ЧП. Приоритет у банка — долгосрочный рост и наращивание капитала. Но даже с таким payout форвардная доходность — 10%. $MBNK

📱 $MBNK: чистые проценты выросли в 4 раза — это мощно Смотрим свежий отчёт за первый квартал 2026 года. Цифры, которые приятно удивляют. Чистый процентный доход после вычета резервов взлетел в 4 раза до 6,9 млрд рублей. Чистая прибыль утроилась до 2,5 млрд. COR вырос до 7,9%, а доля просрочки NPL 90+ осталась на уровне 10,6%. При этом кредитный портфель даже сократился на 3% с начала года — банк явно делает ставку на качество, а не на количество. Откуда такой рывок? Во-первых, низкая база прошлого года. Во-вторых, активная клиентская база выросла на 53% до 4,6 млн человек — и это во многом за счет материнской экосистемы МТС. Отчисления в резервы выросли всего на 10%, что при падении портфеля означает: банк стал гораздо аккуратнее выбирать заёмщиков. Плюс фондирование подешевело — часть дорогих депозитов заместили банковскими деньгами. Что еще радует: daily-сервисы набирают обороты, транзакционный оборот по картам прибавил 37%. Люди начинают использовать МТС Банк не только как кешбэк-карман от оператора, а как полноценный повседневный инструмент. Это важный структурный сдвиг. Правда, чистый комиссионный доход просел на 20% — но здесь эффект базы и пересмотр тарифов. Чистая процентная маржа подскочила на 2,3 п.п. до 8,1%. Доходность активов осталась на уровне 19,2%, а стоимость фондирования упала с 16,4% до 13,3%. И это при том, что банк сохраняет диверсификацию в долговые бумаги — портфель ОФЗ немного сократился после погашений, но общий подход к управлению ликвидностью мне нравится. Мое мнение: отчёт сильный. Да, рост от низкой базы, но операционные улучшения очевидны. Банк перестал быть просто "карманом МТС" и начал всерьез конкурировать. При текущем P/E около 4 и P/B 0,4 оценка смешная. Из рисков — возможное давление на комиссионные доходы и качество портфеля при ухудшении макроэкономики. Но в целом история становится всё интереснее. ‼️ В профиле я уже дал список лучших акций для покупки под грядущие мирные переговоры🔥 👉 Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!

💰 $MBNK : 96 рублей на обычку — щедро, но с оговорками Смотрите, совет директоров только что порадовал акционеров — рекомендовал 96,12 рубля на обыкновенную акцию по итогам 2025 года . При текущей цене это дает доходность около 7% . Для второго дивидендного года в истории банка — очень даже жирно. Важный момент: на префы рекомендуют вообще космос — 3520 рублей , но их доля мизерная, так что основная история крутится вокруг обычки. Теперь про механику. Реестр закроют 10 июля, выплата номиналам — 24 июля, остальным — 14 августа . Дивидендная политика банка предполагает направлять от 25% до 50% чистой прибыли по МСФО . За 2025 год выбрали нижнюю планку — 25%, как и в прошлом году . Чистая прибыль за год выросла на 16,7% до 14,4 млрд рублей . Простая арифметика: даже 25% от этой суммы дают 3,6 млрд на дивиденды, что и вылилось в 96 рублей на бумагу. Главный нюанс, который многие упускают. Банк активно меняет стратегию: кредитный портфель сократился на 12%, зато портфель ценных бумаг вырос в 3,8 раза — до 301 млрд рублей, в основном за счет ОФЗ . Это снижает кредитные риски, но делает банк чувствительным к ставкам. Чистая процентная маржа в четвертом квартале подскочила до 8,1% — отличный показатель. При этом комиссионные доходы упали на треть , и это тревожный звоночек. Мое мнение: 96 рублей — это честные деньги, и банк подтвердил, что не планирует допэмиссий в 2026 году . Но хотелось бы видеть более высокий коэффициент выплат (политика позволяет до 50%). Пока менеджмент копит капитал под M&A-сделки — в январе уже купили РНКБ Страхование и Экси-Банк . Для дивидендного портфеля бумага ок, но потенциал выше 14% доходности, который обсуждали аналитики , пока не реализован. ‼️ В профиле я уже дал список лучших акций для покупки под начавшуюся мирную риторику🔥 👉 Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!

💰 $MBNK: вышел из тени с жирным отчетом Смотрите, какую бодрую картину нарисовал МТС Банк за первый квартал 2026 года. Чистая прибыль взлетела в 2,6 раза, до 2,5 млрд рублей. Комиссионные и прочие непроцентные доходы прибавили почти 38% — до 4,2 млрд, а операционный доход до резервов вырос на 58% . Короче, банк перестал быть просто карманом для сотового оператора и начал полноценно биться за место под солнцем. Активная клиентская база за год подскочила на 53%, до 4,6 млн человек — это уже серьезная региональная сила. Самое вкусное происходит в кредитном качестве. Чистый процентный доход после вычета резервов вырос не в 1,6 раза, а сразу в 3,7 раза, до 6,9 млрд. Абсолютный объем резервов увеличился, но их доля в доходе резко сократилась — то есть банк стал заметно меньше терять на плохих займах. Рентабельность капитала подскочила с 10,5% до 21,5% . Это уже не экспериментальная площадка, а зрелый и эффективный игрок. Отдельно заслуживает внимания чистая процентная маржа — она выросла на 2,3 процентных пункта до 8,1% . Почему? Доходность активов осталась высокой (19,2%), а стоимость фондирования продолжила падать — с 16,4% до 13,3% . Банк активно наращивает долю дешевых текущих счетов (плюс 2,1% с начала года, до 91,2 млрд). Мое мнение: отчет огонь, но главный вопрос — сохранится ли эта динамика, когда ставки пойдут вниз. ‼️ В профиле я уже дал список лучших акций для покупки под грядущие мирные переговоры🔥 👉 Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!

💰 $MBNK: 96 рублей дивидендов и никаких допэмиссий Смотрите, какая радость для акционеров. Совет директоров МТС Банка официально рекомендовал выплатить 96,12 рубля на обыкновенную акцию по итогам 2025 года . Дата закрытия реестра — 10 июля, так что у желающих запрыгнуть в последний вагон еще больше месяца . С учетом того, что префы получат вообще 3520 рублей на акцию, но это тема для отдельного разговора . Цифры за 2025 год вполне себе: чистая прибыль выросла на 16,7% до 14,4 млрд рублей . Но самое интересное не в этом, а в том, как банк заработал. Кредитный портфель сократился на 12%, зато портфель ценных бумаг вырос почти в 4 раза до 301 млрд рублей . Основная ставка — на ОФЗ, и в четвертом квартале чистая процентная маржа уже подскочила до 8,1% . Почему это важно? Потому что банк перестал быть заложником кредитного цикла. При снижении ключевой ставки ОФЗ будут дорожать, принося дополнительный доход, а ставки по депозитам падают быстрее, чем доходность облигаций . Комбинация рабочая. Единственный минус — комиссионные доходы просели на треть из-за снижения розничной активности . Дивидендная политика банка предполагает выплату 25-50% чистой прибыли по МСФО . По итогам 2024 года отстегнули 89,31 рубля (коэффициент 25%), теперь 96,12 рубля — это снова 25% от прибыли . То есть банк выбрал нижнюю планку. Но важно другое: выплату могут произвести без допэмиссии, и сам банк заявил, что не планирует привлекать допкапитал в 2026 году . Это жирный плюс после прошлогоднего размытия. Мое мнение: при текущей цене дивидендная доходность около 7-8%, что на фоне других банков не фонтан . Но оценка смешная — P/E около 3,6x, P/B 0,4x . Банк дешевый, дивиденды платит, допэмиссии не маячат. Для дивидендного портфеля с горизонтом — вполне рабочий вариант. Не звезда, но и не провал. ‼️ В профиле я уже дал список лучших акций для покупки под начавшуюся мирную риторику🔥 👉 Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!

📱 $MBNK: резкий разворот или разовая вспышка? Смотрим свежий отчет за первый квартал 2026 года. Цифры реально цепляют: чистая прибыль взлетела в 2,6 раза до 2,5 млрд рублей. Комиссионные и прочие непроцентные доходы подскочили на 38% до 4,2 млрд. Активная клиентская база выросла на 53% до 4,6 млн человек — банк наконец-то перестал быть просто платежным инструментом внутри экосистемы МТС и начал всерьез конкурировать с региональными игроками. Главное, на что я смотрю в таких историях — качество кредитного портфеля. И здесь картина неожиданно радужная. Чистая процентная маржа подскочила на 2,3 процентных пункта до 8,1%. Как это получилось? Доходность активов осталась на высоком уровне 19,2%, а стоимость фондирования резко упала с 16,4% до 13,3% — минус 3,1 п.п. за год. Банк активно наращивает долю дешевых текущих счетов: с начала года прибавили 2,1% до 91,2 млрд рублей. Еще один позитивный сигнал: чистый процентный доход после вычета резервов вырос в 3,7 раза до 6,9 млрд. При том что абсолютный объем резервов вырос, их доля в доходе существенно снизилась. Банк стал заметно меньше терять на плохих кредитах — это важнейший индикатор качества скоринга и риск-менеджмента. В текущей экономической обстановке, когда просрочка растет у многих игроков, это жирный плюс. Мое мнение: отчет сильный, без вопросов. Но я бы не спешил называть это полноценным освобождением от статуса нишевого игрока. Один квартал — это еще не тренд. Главный риск остается прежним: высокая зависимость от материнской экосистемы и конкуренция с гигантами вроде Сбера и Т-Банка. Но если такая динамика сохранится еще пару кварталов, то к банку присмотрятся даже те, кто раньше проходил мимо. ‼️ В профиле я уже дал список лучших акций для покупки под начавшуюся мирную риторику🔥 👉 Скорее переходи и смотри, пока идеи еще актуальны!