Форум об облигации ОФЗ 29013

$SU29013RMFS8 Здравствуйте всем , я не разбираюсь в облигациях , обьясните мне зачем эти офз если можно просто положить деньги в банке под высокий на данный момент процент и по истечению срока просто снова перекладывать на другой вклад под самый высокий процент в банке, а не марочится и высчитывать всякие непонятные проценты в облигациях????

Итоги дня Сегодня пришли дивиденды по акциям и купоны по облигациям государств и компаний: Интер РАО ЕЭС $IRAO - 35,37р ОФЗ РФ $SU29013RMFS8 - 52,04р Директ Лизинг $RU000A103S30 - 18,64р МТС #RU000A100HU7 - 19,95р Сегодня было произведено погашение и фиксация прибыли по облигациям компаний: МТС #RU000A100HU7 - 7,38р Сегодня была совершена фиксация прибыли по облигациям компаний, которые, в моём представлении о хороших активах, таковыми больше не являются: Директ Лизинг #RU000A103S30 - 23,88р Итого: 119,94р Согласно моей инвестиционной стратегии "Три кита", половина от этих денежных средств будет реинвестирована для дальнейшего увеличения моего Родового капитала. Сегодня, в рамках моей инвестиционной стратегии "Три кита", я ребалансировал и усреднял наиболее крупную, ликвидную и надёжную часть активов моего Родового капитала со стабильными показателями доходности, усилив свои позиции в акциях компаний: Интер РАО ЕЭС $IRAO - 400 акций А какие изменения в ваших родовых капиталах сегодня произошли у вас? Делитесь со мной в комментариях!

#nrd Тикеры: $SU29013RMFS8 Время новости: 25.06.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A101KT1, 29013RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1274430 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации сообщает о предстоящей выплате купонного дохода по облигациям федерального займа с переменным купонным доходом (ISIN RU000A101KT1) в размере 52.04 рублей на одну облигацию. Дата выплаты запланирована на 25 июня 2025 года, с фиксацией списка держателей 24 июня 2025 года. Сентимент: Положительный

ОБЛИГАЦИОННЫЙ ВЕСТНИК 2️⃣0️⃣☀️0️⃣6️⃣☀️2️⃣0️⃣2️⃣5️⃣ 🍷 Доброго вечера вам, дорогие читатели! Новостной пост сегодня получается с достаточно бестолковой начинкой, однако хотя бы введет в курс дела, что на рынке происходит :) ---------- 🆕 НОВЫЕ РАЗМЕЩЕНИЯ / АНОНСЫ: 🔆 Единственный вразумительный анонс дня предлагает АФК СИСТЕМА (🅰️🅰️➖), стремящаяся в рамках выпуска 002Р-03 собрать не менее 5 миллиардов рублей. Сбор пройдет 27 июня - срок обращения бумаг 1,7 года, оферт нет, стартовый ориентир ежемесячного купона составит не выше 22,5%. Помогут в размещении организаторы (ну и мы с вами при желании): Альфа Банк, Синара, Совкомбанк, Т-Банк, GI Solutins. Начало торгов запланировано на 2 июля. 🔆 НОВОСИБИРСКАЯ ОБЛАСТЬ (🅰️🅰️) анонсирует размещение дополнительного объема по выпуску 34026 $RU000A10ABC2. Регион хочет занять еще 2 миллиарда рублей, и сообщает, что цена дополнительного размещения составит 102 - 103% от номинальной стоимости. Параметры останутся неизменными - примерно 2,4 года до погашения, ежемесячный купон, его ставка - КС + 4,5%. Сбор заявок состоится 1 июля, по портфелям новый объем разойдется 3 июля. Организаторы - ГПБ, Сбер и Совкомбанк. 🔆 Две компании представили выпуски, с большой вероятностью не для широкой публики. Обе бумаги начнут торги 24 июня, а имя им таково: - ПОЛИПЛАСТ П02-БО-07 (🅰️➖): квазивалютный выпуск, номинал 1 бумаги - 100 долларов, 3,5 года торгов, но пут-оферта через полгода. Купон ежемесячный, 12,7%. - СОВКОМБАНК ФАКТОРИНГ (🅰️🅰️➖): рублевые бумаги со сроком обращения в 1 год и квартальным купоном 18,9%. 🔆 Также напомню, что ГРУППА ПОЗИТИВ (🅰️🅰️ / 🅰️🅰️➖) перенесла сбор заявок на свой выпуск 001Р-03 на 25 июня. Новая дата начала торгов - 27 число, а вот параметры пока не трогали: 2,8 года торгов, ежемесячный купон не выше 20, оферт нет, объем - 5 миллиардов рублей. ---------- 📶 РЕЙТИНГИ: 🧑‍⚖️ НКР о дебютанте: 🆕 АРКТИК ТЕХНОЛОДЖИ СЕРВИС: присвоен кредитный рейтинг аж 🅱️🅱️, прогноз стабильный. А чего на самом деле стоит компания, посмотрим во вторник, в день размещения дебютного выпуска. 🔸https://ratings.ru/ratings/press-releases/Arctic-Tech-RA-200625/ ---------- 💸 КУПОНЫ: 🔆 Ближайший купон по ОФЗ 29013 $SU29013RMFS8, 29014 $SU29014RMFS6, 29016 $SU29016RMFS1 и $SU29020RMFS3 установлен в размере 20,87%. Все выпуски имеют привязку к обычной RUONIA за купонный период без всякой премии. 🔆 РЖД и выпуск 001Р-27R $RU000A106VV3: купон № 22 (26.07.2025) составит 21,76%. Здесь та же RUONIA в расчете у флоатера, но с премией 1,25%. 🔆 СОВКОМБАНК ФАКТОРИНГ раскрыл оферту по бумагам 002Р-01 $RU000A10AHN6 - премия к ключевой останется неизменной на уровне 2% до 3 декабря, потом установлена еще одна пут-оферта. Сдать по номиналу выпуск можно с 25 июня по 1 июля, выразив свое непреодолимое желание брокеру. ---------- 🤨 Достаточно уныленько вышло, как и ожидалось. Но, наверное, после всего происходящего за неделю уж лучше так :) Статистика будет поздней, почему желаю вам отличного пятничного вечера уже сейчас, леди и джентльмены! #облигации #новости

#nrd Тикеры: $SU29013RMFS8 Время новости: 26.03.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A101KT1, 29013RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1238606 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о предстоящей выплате купонного дохода по облигациям с переменным купонным доходом (ISIN RU000A101KT1) в размере 52.03 рублей на одну облигацию. Дата выплаты запланирована на 26 марта 2025 года, с фиксацией списка на 25 марта 2025 года. Сентимент: Положительный.

🔥ТОТАЛЬНЫЙ #разбор #офз ЧАСТЬ14. Друзья, мы снова на связи! Серия разборов рублёвых ОФЗ в самом разгаре, и мы ищем лучшие бумаги для надёжных спекуляций (да, в облигациях это реально!) и долгосрочных вложений. Никто не уйдёт от нашего внимания, всё разберём до мелочей! На днях я заметил, что Минфин в 2024 году увеличил объём размещений ОФЗ на 2 трлн ₽ за один аукцион, чтобы покрыть дефицит бюджета, а ЦБ РФ, сохраняя ставку на 21% в марте 2025 года, намекнул на возможное смягчение политики — это может дать длинным ОФЗ шанс на рост, особенно если учесть, что банки активно скупали такие бумаги на аукционах! $SU29010RMFS4 (ОФЗ 29010) - Стоимость: 1053,48 ₽ - Доходность к погашению: 19,5% (оценка на основе плавающего купона) - (Рынок) купонная доходность: 18,85% (198,66 ₽ за год ÷ 1053,48 ₽ × 100) - Купон: 99,33 ₽ - Выплаты: 2 раза в год (июнь и декабрь) - НКД: 50,76 ₽ - Дата погашения: 06.12.2034 - Информация: Выпущена в 2015 году с плавающим купоном, в 2024 году её брали за гибкость доходности. - Мнение: Плавающий купон 198,66 ₽ за год и доходность 19,5% — это прям топ для спекуляций, но цена 1053,48 ₽ уже выше номинала, жду просадки. $SU29013RMFS8 (ОФЗ 29013) - Стоимость: 970,57 ₽ - Доходность к погашению: 19,5% (оценка на основе плавающего купона) - (Рынок) купонная доходность: 20,22% (196,36 ₽ за год ÷ 970,57 ₽ × 100) - Купон: 49,09 ₽ - Выплаты: 4 раза в год (март, июнь, сентябрь, декабрь) - НКД: 49,09 ₽ - Дата погашения: 18.09.2030 - Информация: Выпущена в 2015 году с плавающим купоном, в 2024 году её брали за гибкость доходности. $SU29014RMFS6 (ОФЗ 29014) - Стоимость: 996,5 ₽ - Доходность к погашению: 19,5% (оценка на основе плавающего купона) - (Рынок) купонная доходность: 19,69% (196,36 ₽ за год ÷ 996,5 ₽ × 100) - Купон: 49,09 ₽ - Выплаты: 4 раза в год (март, июнь, сентябрь, декабрь) - НКД: 49,09 ₽ - Дата погашения: 25.03.2026 - Информация: Выпущена в 2015 году с плавающим купоном, в 2024 году её популярность выросла среди флоатеров. - Мнение: Доходность 19,5% и купон 196,36 ₽ за год — это прям находка для долгосрочки, а срок до 2026 года делает её интересной для тех, кто хочет быстрее выйти. $SU29015RMFS3 (ОФЗ 29015) - Стоимость: 986,49 ₽ - Доходность к погашению: 19,5% (оценка на основе плавающего купона) - (Рынок) купонная доходность: 20,70% (204,28 ₽ за год ÷ 986,49 ₽ × 100) - Купон: 51,07 ₽ - Выплаты: 4 раза в год (январь, апрель, июль, октябрь) - НКД: 33,27 ₽ - Дата погашения: 18.10.2028 - Информация: Выпущена в 2015 году с плавающим купоном, в 2024 году её популярность выросла среди флоатеров. $SU29016RMFS1 (ОФЗ 29016) - Стоимость: 992,74 ₽ - Доходность к погашению: 19,5% (оценка на основе плавающего купона) - (Рынок) купонная доходность: 19,90% (197,48 ₽ за год ÷ 992,74 ₽ × 100) - Купон: 49,37 ₽ - Выплаты: 4 раза в год (март, июнь, сентябрь, декабрь) - НКД: 49,09 ₽ - Дата погашения: 23.12.2026 - Информация: Выпущена в 2015 году с плавающим купоном, в 2024 году её брали за гибкость доходности. Для долгосрочки я выбираю $SU29015RMFS3 с доходностью 19,5% (доходность к погашению) и купонной доходностью 20,70% — её плавающий купон 204,28 ₽ за год и срок до 2028 года — это отличный выбор для тех, кто ищет стабильный доход! $SU29014RMFS6 с 19,5% (доходность к погашению) и 19,69% (к рыночной цене) подойдёт для умеренного риска. А для спекуляций я бы взял $SU29010RMFS4 с 19,5% (доходность к погашению) на уровне 1045 ₽ с целью 1070 ₽ за 3-4 месяца. ОФЗ сейчас выглядят перекупленными, так как ключевые ставки ЦБ РФ держатся на уровне 21%, а цены, вроде 1053,48 ₽ за $SU29010RMFS4, подскочили из-за спроса — лучше дождаться более выгодного входа! Делитесь мыслями в коментах! 😊

📌ОФЗ с Купонными Выплатами 4️⃣ Раза в Год (Часть 2) 📍ОФЗ 29021 $SU29021RMFS1 Дата погашения: 27.11.2030 📍ОФЗ 29023 $SU29023RMFS7 Дата погашения: 23.08.2034 📍ОФЗ 29026 $SU29026RMFS0 Дата погашения: 04.09.2038 📍ОФЗ 29013 $SU29013RMFS8 Дата погашения: 18.09.2030 📍ОФЗ 29018 $SU29018RMFS7 Дата погашения: 26.11.2031 📍ОФЗ 29022 $SU29022RMFS9 Дата погашения: 20.07.2033 🔶Эти облигации имеют плавающий купон. 🔸Купонный доход рассчитывается исходя из среднего значения ставок RUONIA за текущий купонный период с временным лагом в семь календарных дней. Часть 1 ➡️ https://www.tbank.ru/invest/social/profile/tarckos/7f1c4dc0-3ead-4d5e-99f0-b4a3842b282a?author=profile&utm_source=share ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ 💥Всё лучшее, что есть в «Т»-Банке, от Меня 😊 https://www.tbank.ru/baf/9kz1vUQRsxx ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ #облигации #офз #купоны #новичкам #пульс_оцени #прояви__себя_в_пульсе #плавающий_купон

Прилетел купон по $SU29013RMFS8 Моя подборка флоатеров ОФЗ на каждый месяц (ежеквартальные выплаты) - январь $SU29022RMFS9 - февраль $SU29025RMFS2 - март $SU29013RMFS8 Пока коплю кэш на ИИС в ожидании падения золота, так как флоатеры по цене близки к номиналу, а ОФЗ с постоянным доходом недавно сильно выросли и потихоньку пошли вниз. Набираете флоатеры или верите в облигации с постоянным доходом? #иис #облигации #флоатер #купон

Пришли очередные купоны $RU000A108JV4 Конечно это немного, но зато ежемесячно и в годовых 22,25%, что выше ключевой. Стоимость ниже номинала и цен ОФЗ с плавающим купоном на каждый месяц из моего портфеля (выплаты ежеквартальные): - январь $SU29022RMFS9 - февраль $SU29025RMFS2 - март $SU29013RMFS8 Если $TGLD не упадёт ниже моей средней цены в ближайшие дни, то скорее всего докуплю $RU000A108JV4 Чего больше держите, ОФЗ или корпоративные? #иис #облигации #офз #флоатер #купоны

#nrd Тикеры: $SU29013RMFS8 Время новости: 25.12.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A101KT1, 29013RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1208624 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о выплате купонного дохода по облигациям с переменным купонным доходом (ISIN: RU000A101KT1) в размере 49.37 рублей на облигацию. Дата выплаты запланирована на 25 декабря 2024 года, с фиксацией списка держателей 24 декабря 2024 года. Сентимент: Положительный.

Набор ОФЗ с плавающим купоном на каждый месяц (выплаты ежеквартальные): - январь $SU29022RMFS9 - февраль $SU29025RMFS2 - март $SU29013RMFS8 При высокой ключевой ставке флоатеры будут давать купонный доход выше чем у ОФЗ с постоянным доходом, но и торгуются они на рынке близко к номиналу В одном из прошлых постов писал подборку своих ОФЗ для ежемесячных выплат с постоянным доходом 6,9-12,25% #офз #облигации #иис #флоатеры

💎 Облигации с плавающим купоном 📈📉 Как считается купонная доходность? Про данный тип облигаций я уже рассказывал в предыдущем посте https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Melnikov_invest/c8ac5875-6201-4e6b-a2b8-f7d68387d1a1/ и также все образовательные посты про облигации вы можете найти по хэштегу #мир_облигаций Сегодня я хочу подробнее рассказать про то, как и когда мы понимаем - какая ставка будет в этом месяце/квартале/полугодии. Начнем! 👍⬇️ На мосбирже есть "старые" и "новые" выпуски •Старые (ОФЗ 29006 - 29010) - у данных бумаг есть лаг в расчётах ставки в 6 месяцев. Т.е. если ставку подняли, то вы это увидите в купонах только через 6 месяцев •Новые (офз 29013 - 29025) - нет лага и купон определяется по ставкам в текущем купонном периоде ✍️ Формула рассчета купона "новых" выпусков - среднее арифметическое значение ставок RUONIA за период, начинающийся за 7 дней до даты начала купонного периода и заканчивающийся за 7 дней до окончания текущего купонного периода (т.е. актуальную ставку мы узнаем за 7 дней до выплаты купона 💰) 💎 И получается, раз "новые" флоатеры отражают актуальность ставки - по этому номинальная цена бумаги - практически не меняется Пример бумаги $SU29025RMFS2 ✍️ Формула рассчета купона "старых" выпусков - среднее арифметическое значение ставок RUONIA за 6 мес до даты определения процентной ставки (купонного периода) + маржа. 💎Т.е. если ставку меняют каждое заседание, то эта бумага менее прибыльная, чем "новые", т.к. рассчет по бумагам запаздывает. Пример бумаги {$SU29006RMFS2} Надеюсь, вам стал понятнее механизм рассчета купонов в флоатерах ОФЗ 😊👍 Я сегодня прикупил флоатер $SU29013RMFS8 , но это не финансовая рекомендация 😊 #облигации #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #новичкам2024

#nrd Тикеры: $SU29013RMFS8 Время новости: 25.09.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A101KT1, 29013RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1176512 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о плановой выплате купонного дохода по облигациям федерального займа с переменным купонным доходом (ISIN: RU000A101KT1) в размере 42.34 рубля на облигацию. Выплата запланирована на 25 сентября 2024 года, дата фиксации списка — 24 сентября 2024 года. Сентимент: Положительный.

#nrd Тикеры: $SU29013RMFS8 Время новости: 26.06.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A101KT1, 29013RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1144579 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации выплачивает купонный доход по облигациям федерального займа с переменным купонным доходом. Размер текущей выплаты составляет 39.27 рубля на одну ценную бумагу. Дата фиксации списка облигаций - 25 июня 2024 года, а дата плановой выплаты - 26 июня 2024 года. Сентимент: Нейтральный.

Не люблю работать без выходных. Даже если работы на выходных на пару часов. 😎 Но, определённо, люблю получать деньги чаще и больше, чем ожидала в начале месяца. Всю сверх зп стабильно делю между разными сферами своей жизни. Кусочек закономерно попал и на инвестиции, 1300 рублей. Как раз ещё 1 облигация! Закрою последнее бескупонное окошко сентября. 🗓️ 25.09 Выбор аж из 28 облигаций. И очень много ОФЗ. Которые я так и так думала брать. Выбирала между 3мя выпусками #офз сейчас. $SU26218RMFS6 (787 рублей и фикс купон 8,5%, до сентября 2031 г). $SU26244RMFS2 (893 рублей и фикс купон 11,25% до марта 2034 г.) $SU29013RMFS8 (993 рубля и плавающий купон флоатер, зависящий от ставки ЦБ до сентября 2030 г). ✅ Сентябрь теперь тоже полностью закрыт купонами. Ещё и с бонусами по параллельным целям моим. Люблю такое. 😌 Выбрала первый. Всё-таки сейчас у меня приоритетная стратегия просто иметь купон в эту дату, не обязательно самый высокий. Нравится срок 7 лет, а не более 10. И есть надежда заработать на росте номинала. Хочется успеть купить ещё офзшек с дисконтом номинала. Не только этот выпуск, есть ещё 4 минимум на карандаше. Буду понемногу при случае добирать. 👶🏻 Планировала взять 2 штуки с таким номиналом. Но решила брать на #детскийпортфель Не важно, что деньги изначально были не детские, но почему бы и да, докину туда внеочередных. 😏 А это как раз тот портфель, где для бесплатной маржиналки в 5 тысяч рублей было мало обеспечения. А если брать офз, то обеспечение есть. Так что я взяла аж 8 (!) штук, закрыла сразу 4 своих задачи одной сделкой: •купон в нужный день •увеличить долю офз, где сейчас дисконт •пополнила детский портфель •создала условия для бесплатной маржиналки м взяла на неё ОФЗ. Получать купоны за деньги брокера, а не за свои, мммм бесценно 😁 Как закончу с окошками каждый день, буду усреднять корпоративные и региональные облиги. И добирать #офз, пока они с дисконтом, на 10-20% портфеля. А потом вернусь к играм с акциями росрынка масштабным. Пока скорее балуюсь с ними на хвостик аукционных портфелей и приходящие дивиденды. #купоныкаждыйдень #купоны #купоны2024 #облигации2024 #облигации #маржиналка

💵 Облигации-флоатеры: как насчет плавающего купона? Об облигациях с постоянным купоном мы поговорили в предыдущем посте. Если кратко, сейчас это хороший шанс зафиксировать высокую относительно безрисковую доходность на долгосрок. Однако на рынке существуют и облигации с плавающим купоном – флоатеры. Облигации-флоатеры – это облигации, купонные выплаты по которым привязаны к какому-либо бенчмарку: инфляции, ставке ЦБ, ставке однодневных межбанковских кредитов RUONIA и т.д. Особенности 📍Прогнозирование доходности. Название облигаций происходит от английского «float» - плыть. Соответственно, флоатеры – это облигации с плавающим купоном. Покупая такую бумагу сегодня, вы только с определенной степенью вероятности можете сказать, какой будет очередная купонная выплата, например, через год, тогда как у облигаций с постоянным купоном она фиксирована (процент от номинала). В случае с флоатерами мы лишь можем судить, что, например, ключевую ставку в ближайший год снизят на 4 п.п., что повлечет соответствующее снижение купонной доходности. 📍Формирование рыночной цены. Рассматривая облигации с постоянным купоном, мы говорили, что с изменением ставок на рынке изменяется их рыночная цена – так доходность подстраивается под уровень ставок. В случае с флоатерами все иначе. Особенность в том, что рыночная цена флоатеров практически неизменна на всем их «сроке жизни», поскольку купонные выплаты и так привязаны к рыночным индикаторам, что уже представляет собой механизм подстройки к текущим рыночным условиям. Соответственно, и продать флоатеры можно без особых потерь практически всегда, в отличии от облигаций с постоянным купоном, купленных до повышения ставок. Есть ли недостатки? ▪️Относительно низкая ликвидность. За счет того, что бумаги эти не самые популярные, могут быть сложности с мгновенным совершением сделок по нужной вам цене. ▪️Условия расчета купона. Ставка для некоторых выпусков пересчитывается ежедневно, для некоторых – может пересчитываться и раз в полгода. Есть риск «просидеть» весь период повышения ставок с невысокой купонной доходностью. Поэтому данный момент нужно отслеживать. Какие есть варианты? 🔹ОФЗ-ПК – государственные облигации. Здесь есть «старые» и «новые» облигации. У «старых» купон выплачивается дважды в год и специфически рассчитывается. Например, у ОФЗ 29010 $SU29010RMFS4 с привязкой к RUONIA он рассчитывается с задержкой в 6 месяцев (среднее ежедневное значение RUONIA за период, начинающийся за 12 месяцев и заканчивающийся за 6 месяцев до соответствующей купонной выплаты). Еще у «старых» выпуском есть премия к RUONIA в размере 1,2-1,6 п.п. «Новые» ОФЗ-флоатеры размещались с 2020 года, купон по ним выплачивается ежеквартально и определяется как среднее ежедневное значение RUONIA за текущий 3-месячный купонный период с техническим лагом в 7 дней, что уже намного лучше. Пример – ОФЗ 29013 $SU29013RMFS8 . 🔹Корпоративные флоатеры. Механика та же, но эмитенты – компании, а не государство. Например, бумага РЖД 1Р-26R $RU000A106K43 c купоном RUONIA + 1,3%., РСХБ-БO-02-002P $RU000A1068R1 с купоном RUONIA + 1,5%. 💡Резюме Облигации-флоатеры позволяют инвестору чувствовать себя комфортно в период роста ставок, когда сигналов о прекращении цикла их повышения или же о грядущем переходе к более мягкой ДКП еще нет, да и в целом в периоды неопределенности. По сути, это защита от инфляции. Флоатеры можно продать, не потеряв или почти не потеряв на разнице между ценой покупки и продажи. Однако высокую доходность на годы вперед здесь не зафиксируешь. Стоит ли покупать сейчас? Особых инвестиционных идей здесь нет. Однако можно «припарковать» во флоатерах кэш, используя как вклад до востребования. На долгосрок рассматривать бессмысленно, ведь нас ждет цикл снижения ставок. Но нужно быть осторожным в части ликвидности, поэтому при покупке обязательно смотреть на объемы торгов. Или подключаться к нашей стратегии &FinDay Облигации которая уже дает 20% годовых🙂 #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #пульс_учит

ОБЛИГАЦИОННЫЙ ВЕСТНИК 2️⃣2️⃣🔸1️⃣2️⃣🔸2️⃣0️⃣2️⃣3️⃣ ✌️ Добрый вечер, друзья! Я теперь счастливый, с печеньем ;) Год подходит к концу и, надо полагать, содержание вестника также будет все меньше день за днем... Чтож, наверняка для того, чтобы расцвести в полной мере в следующем году, посмотрим! К кратким итогам последнего дня недели перехожу незамедлительно :) ---------- 🆕 НОВЫЕ РАЗМЕЩЕНИЯ / АНОНСЫ: ❄️ БЫСТРОДЕНЬГИ спешат в последний вагон уходящего хода. Регистрация нового выпуска превратилась в реальность - новое размещение появится в биржевых стаканах 26 декабря. В комплекте 150 миллионов рублей на 3,5 года. Купонная ставка зафиксирована на уровне 22 % с ежемесячными выплатами, но лишь на 1 год, далее запланирован пересмотр значения на оферте. Первичкой будет заниматься Иволга Капитал, но официальный анонс последует чуть позже, вероятно. ❄️ СЕЛЛ СЕРВИС также определился с датой размещения - дата является аналогичной, 26 декабря. Сбор первички на выпуск в системе Boomerang продлен на выходные - спешите поучаствовать при большом желании. Напомню, купон до оферты там установлен на уровне 19,5 % (до нее чуть меньше, чем 1,5 года). ❄️ Итоги сегодняшних первичек: - АВТО ФИНАНС БАНК: объем увеличен с 5 до 7 миллиардов, премия к ключевой снижена с 2,75% до 2,5 %; - ГАЗПРОМ НЕФТЬ 003Р-08R: объем увеличен с 10 до 12 миллиардов, премия к КС снижена с 1,4% до 1,3%; - ГАЗПРОМ НЕФТЬ 003Р-09R: объем увеличен с 10 до 15 миллиардов, премия к cредней RUONIA снижена с 1,5% до 1,4%; - АФК СИСТЕМА: объем увеличен с 5 до 7 миллиардов, премия к cредней RUONIA снижена с 2,2% до 1,9%; Денег в стране достаточно, друзья. Только вот, кажется, они не у нас :)) ---------- 📶 РЕЙТИНГИ: Полезных изменений рейтингов нет. --------------- 🎁 КУПОНЫ (действующих выпусков): ❄️ ОФЗ 29013 и 29014 $SU29013RMFS8 $SU29014RMFS6 (выплата 27 декабря 2023 года): 13,96%. Очень неплохо для государственной бумаги :) В основе расчета - средняя RUONIA за купонный период с семидневным лагом. ---------- ⚖️ ПРОЧЕЕ: ❄️ Раздел на санаторно-курортном лечении :) ---------- 🎈 Друзья, заранее пожелаю прекрасных выходных тем, кто на них уже отправился, но и цифрами дня не обижу :) Приятного вечера! #новости #облигации #новые_размещения

🤔Вклад/ОФЗ • Вклад легко открыть в любом банке и не надо думать во что инвестировать • Вклад застрахован на 1 400 000 в каждом банке, $SU26242RMFS6 нет • У вклада есть необлагаемая сумма дохода (макс ключевая в год*1 000 000) открыв вклад на 1 400 000 под 15%, прибыль получится 210 000, необлагаемая сумма 1 000 000*15%=150 000, заплатите налог только с 60 000, 7 8000 – это налог, прибыль 202 200. • Вкладов со сроком более 3 лет трудно подобрать, у $SU26238RMFS4 большее разнообразие • У вклада нет льгот на долгосрочное владение и плюшек ИИС • ОФЗ бывают 4 видов: с амортизацией $SU46020RMFS2 , с постоянным купоном $SU26241RMFS8, с плавающей ставкой $SU29013RMFS8, с индексируемым номиналом на уровень инфляции $SU52002RMFS1. • ОФЗ можно продать в любой день и получить НКД. #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #акции #облигации #сердце_пульса #новости

#радостькаждыйдень Продолжаю рубрику "Радость каждый день" - приобретаю сочные бумаги, с пула которых будут приходить выплаты каждый день. Покупаю бумаги с датой отсечки в декабре 2021 (см. предыдущий пост #РКД_0). Выбор бумаг осуществляю, пользуясь сервисом "Календарь инвестора". По поводу календаря в комментариях к предыдущему посту пробежало волнение пользователей iPhone - оказывается в версии для iOS данная функция ещё не доступна. Поддержка Тинькофф обещает в ближайшее время запилить этот сервис и для яблока, ну, а пока, взяв нищебродский андройд, пользуюсь последними достижениями цивилизации уже сейчас... ... и так 29 декабря 2021 нам предлагает купоны в размере: 8,57 ₽ от {$RU000A1006B5} 13,5% от номинала (+), купоны каждый месяц (+), Н/Ц - 1000/1067,9, компенсация перегрева 8 месяцев (-). Доходность к погашению 9,34% (+). Нет оферты (+). Имеется амортизация с мая 2021, а на 29.12.2021 выпадает очередное погашение номинала в размере 28,5 ₽. Расшифрую свою клинопись, а то сам запутаюсь. Оценка облигаций по пунктам: 1) это доходность от номинала с таким ранжиром: от 10% - это хорошо ставлю (+) от 8% до 9,9% - это норм (+/-) ниже 8% - это не очень (-) С 08.01.2021 согласно закону 102-ФЗ от 01.04.2020 купонный доход по любым облигациям облагается 13%-ым налогом, что прекрасно, в 2020 приходилось думать о налоге в 35% с дохода превышающего ставку ЦБ на 5%. Хороший обзор, о том что 102-ФЗ изменил можно почитать здесь: https://www.banki.ru/blog/BAY/10537.php 2) вторым пишу о частоте выплаты купонов Каждый месяц - (+) Раз в квартал или полугодие (+/-) Совсем отрицательной оценки нет - денюжки-то идут в любом случае. 3) Н/Ц - это соотношение стоимости номинала облигации и её текущей цены, и сколько месяцев прийдется ждать когда купоны окупять разницу в цене (перегрев). Меньше 2-х месяцев - (+) От 3 до 6 - (+/-) Больше 6 - (-) 4) следствие предыдущего это дохдность к погашению: от 9,01% - (+) от 8,01% до 9% - (+/-) ниже 8,01% - (-) 5) наличие оферты, мне это слово не нравится 😋, так что если есть - минус, если нет - плюс. 6) сообщаю об амортизации если она есть, но амортизация меня не пугает, даже радует, повышая мой текущий cashflow (вспоминается богомерзкий Кийосаки). Продолжим. $RU000A1006C3 нам ничего не предлагает, так как у этой бумаги после 04.03 будущие не определено в "Календаре инвестора". Разбираться нет времени, идем дальше. 19,95 ₽ {$RU000A100HU7} 8% от номинала (+/-), купоны раз в квартал (+/-), Н/Ц - 1000/1079,8, компенсация перегрева 15 месяцев (-). 15 месяцев, Карл! Кто захочет вложить 1000 ₽, с отрицательным доходом на первый год + 1 квартал? Я не хочу, а вы? Доходность к погашению 6,05% (-). Нет оферты (+). 37,4 ₽ {$RU000A100W52} 15% от номинала (+), купоны раз в квартал (+/-), Н/Ц - 1000/1057,7, компенсация перегрева 5 мемяцев (+/-). Доходность к погашению 11,54% (+). Нет оферты (+). $SU29013RMFS8 и $SU29014RMFS6 два ОФЗ с переменным купоном ожидаемая доходность 4,6% очень-не-очень. Спасибо, давайте следующую. 18,45 ₽ {$RU000A1026C1} 7,4 от номинала (-), купоны раз в квартал (+/-), Н/Ц - 1000/1017,3, компенсация перегрева 3 месяца (+/-). Доходность к погашению 6,66% (-). Нет оферты (+). 102,47 ₽ {$RU000A1026R9} 12,5% от номинала (+), купоны раз в месяц (+), Н/Ц - 10000/10445, компенсация перегрева 5 месяцев (+/-). Доходность к погашению 9,06% (+). Есть колл-опцион (-). Облигация с номиналом в 10 000 ₽, прикольно. $XS0088543193 и {$XS1634369224} долларовые облигации с номиналом 1000$, свободной штуки баксов нет и рассматривать не буду. И по совокупности информации выбор падает... ... на {$RU000A100W52} СуперОкс - почему-то Окс, а не Пр, сверхПроводник же. Или имеются ввиду супероксиды? #РКД_1 #календарьинвестора

ОФЗ-ПК {$SU24020RMFS8} {$SU24021RMFS6} {$SU29006RMFS2} $SU29007RMFS0 $SU29008RMFS8 $SU29009RMFS6 $SU29010RMFS4 {$SU29012RMFS0} $SU29013RMFS8 $SU29014RMFS6 $SU29017RMFS9 $SU29018RMFS7 Сравним доходность ОФЗ с переменным купоном. Примем ставку RUONIA неизменной в размере 4,25 % годовых: не ставим цели сравнить с ФД и не надеемся прогнозировать ставку. Для расчета используем функцию ДОХОД MS Excel. Дата инвестирования и дата погашения известны, ставку допустим 4,25, для ОФЗ с 29006 по 29012 применяется премия к RUONIA, учтем налогообложение купонов множителем 0,87: (R + b) / 100 * 0,87, где R = 4,25 -- принятая ставка; b = 0,4...1,6 -- премия. Для ОФЗ старого выпуска с 29006 по 29010 период расчета ставки предшествует выплате купона на 6 месяцев, а для 29012 -- на 6 месяцев и 2 дня, поэтому первый купон по ним известен и был определен во время действия более высокой ставки. Учтем в текущей цене доходность первого купона, повышенную по сравнению с принятой постоянной ставкой. Для этого рассчитаем номинальный купон: (R + b) * 0,87 * 10 / Ч, Ч = 2 -- частота выплаты, 10 -- стоимость 1 % номинала. Затем вычтем первый купон из номинального. Первый купон для 29006--29008 берем также с множителем 0,87, потому что он уже выпадает на 2021 год обложения купонов * Можно дисконтировать премию к текущей дате по той же ставке множителем (1 - R / 100 / 365 * T), где T -- период до выплаты первого купона, но влияние оказалось пренебрежимо мало. Для облигаций с 29009 по 29012 период определения ставки второго, а для облигаций с 29013 по 29017 -- первого купона захватывает период действия большей ставки RUIONIA. У облигаций нового выпуска с квартальными купонами период расчета ставки отстоит от выплаты купона всего на 7 дней. Аппроксимируем RUONIA фиксированным значением 5,25 %, условно действовавшим до 3 июля 2020 года, так что остальные выпуски повышенную ставку периодом расчета неизвестного сегодня купона не захватывают. Для ОФЗ 29013--29017 вычислим ставку первого купона: [(Tизм. - Tн + 7) * Rст. + (Tк - 7 - Tизм.) * R] / (Tк - Tн), где Tизм. = 3 июля -- условная дата изменения ставки; Rст. = 5,25 -- усредненная старая ставка RUONIA; Tн = Tк - 6 мес. -- начало периода расчета ставки купона; Tк -- дата выплаты купона; Для 24020, 24021, 29018 ставка составит стандартные 4,25 % годовых, облагаемые НДФЛ, так что премия в цене отсутствует. Для 29009--29012 применим последнюю формулу к расчету ставки второго купона. Для этого исключим слагаемое и вычитаемое "7", в качестве Tк берем дату выплаты первого купона для расчета доходности второго, прибавим назначенную выпускам премию к RUONIA: [(Tизм. - Tн) * Rст. + (Tк - Tизм.) * R] / (Tк - Tн) + b. В функцию ДОХОД поставим текущую цену с учетом премий первых купонов: Ц / 10 - П1 / 10 - П2 / 10. Делитель 10 необходим, так как функция принимает цену в процентах от номинала. Погашение -- номинал, частота -- 2 для 29006--29012, 4 для остальных, базис -- "3" (365 дней). Выводы в комментариях.