Форум о фонде Альфа-Капитал Золото

Т-КАПИТАЛ ЧТО-ТО ЗНАЕТ. КОМИССИИ НА ФОНДЫ Много думал о новых фондовых комиссиях $TGLD $TMOS . И очень часто ловил себя на непонимании — почему Т-капитал решил их так поднять? Они говорят, что это рыночное решение. Но на данный момент никто из брокеров со своими фондовыми УК свои комиссии не поднимал. Значит наши аналитики $TCSG ждут что-то другое. Вряд ли единственная их цель нажиться на клиентах. Ведь максимальные комиссии приведут только к оттоку средств к другим брокерам и их фондам. Кроме того, как многие замечали, Т-банк иногда может быть крайне реакционно способным и являться законодателем моды для других. Поэтому лишиться всех налоговых льгот и бежать из Т-инвестиций, возможно, поспешное решение. Открыть новые счета в других банках и сравнивать их фонды с местными в Пульсе — более рациональная. Меньше действий, больше аналитики и расчётов. Мотивация Т-банка: Так вряд ли сотрудники Т-банка просто хотели негативной реакции... Они могли, например, спрогнозировать дальнейшее сильное ослабление рубля к доллару, к валютам и рынку и достаточно поверить в него, чтобы резко увеличить комиссии и в дальнейшем заработать на нём. Потому что в 4 раза за год поднять комиссию на золото! С 0.5% до 2% это слишком мощно. Вряд ли и самому нашему государству будет интересно платить $SU26238RMFS4 дальние облигации (16 лет) по их сегодняшней покупательной способности. А то выходит слишком дорого;( Не дай боже вы разбогатете. Да и бюджет явно будет требовать все новые и новые ресурсы, разгоняя отдельные сектора экономики, что не сильно влияют на нёё рост. Альтернативный сценарий этой космооперы, это то, что Т-банк окончательно расслабился и стал считать себя лидером брокерского рынка инвнстиций. Ведь именно у него есть удобная платформа Пульс, которая у каждого второго вызовет привыкание своим удобством, у них десятки миллионов активных клиентов. Зачем париться, когда можно прогнать их на гига комиссиях? То-то. А вы вернётесь в случае чего, так как в Т-инвестициях можно не только на бирже посидеть, но и эмоциями поделиться, а это штука заразная. Средств в управлении после введения комиссий сильно меньше не стало. А что стало, это скорее просто снижение общей цены активов внутри фондов. Поэтому подумайте о своей стратегии, о том как вы хотели бы хранить бумаги и золото сегодня. В фонде, отдельно без льгот, и там и там. У других брокеров частично. Взял немного $AKGD альфа золота. Забавно, но там я сразу получил комиссию за покупку у местного брокера. И никакой связи. Ты клиент — получи ещё счёт за комиссию по купле-продаже;( но сам фонд сильно дешевле в обслуживании на сегодня. Отдельно глаз лежит на фонды ВИМ Инвестиций и на их приемлемые комиссии на индекс мосбиржи $EQMX (0.69%) и золото $GOLD (0.66%) $SBGD (0.59%) Что думаете? Просто обосновываете решение Тинькофф жадностью или продуманным планов на будущее? На случай неконтролирунмой инфляции?

НАУЧИТЕСЬ разделять краткосрочные сделки от долгосрочных !! Я анализирую активы как краткосрочно, так и долгосрочно Могу сказать мнение краткосрочное и долгосрочное. Ваша задача понимать, когда какое. $SBER фундаментально сильнейший актив на рынке. ДОЛГОСРОЧНО $LKOH долгосрочно! Дивидендная копилка ! $ROSN гос компания, с огромным потенциалом, который когда нибудь реализуется $SNGSP $SNGS интересен только при роста курса и под дивиденды !! $NGX4 $NGZ4 $NGU4 невозможно прогнозировать долгосрочно, следовательно можно высказывать только краткосрочное и среднесрочное мнение ! На текущий момент фьючерсы на поддержке, но есть потенциал снижения 5% до более сильной, в силу волатильности актива это 1-2 дня движения. Однако если постоит неделю другую здесь, то потенциал роста 7-10% то есть вы не можете сказать что будет завтра, но с каждым днем ориентиров становится больше. И я торгую Только от сильных уровней ! Промежуточные пропускаю ! $QIWI по сути история закончилась. Здесь нечего ждать, вы не сможете подготовится к движению. Здесь низкие объемы. Огромные риски $SFIN история достаточно непрозрачная для прогнозирования действий. Объемы огромные. Если хотите покупать, то я бы подождал более сильных уровней поддержки $GOLD $AKGD само золото имеет потенциал роста на 5-8% чисто технически. Так как закрываемся на хаях. Но это политические аспекты, которые невозможно предугадать. Основное движение будет после понижение ставки ФРС Подпишись на меня, пока не поздно! 🏦⚡️⚡️⚡️

Лидеры роста и падения среди российских фондов на этой недели. Продолжаем следить за фондами инвестирующие в различные активы 🔘 Фонды инвестирующие в акции РФ ▫️ РСХБ – Фонд Акций $RU000A0ZZMN6 Стоимость одного пая 4 235 ₽ (+ 0,59 % за неделю). ▫️ Альфа-Капитал Управляемые Российские Акции $AKME Стоимость одного пая 171,44 ₽ (– 1,66 % за неделю). ▫️ ВИМ – Индекс МосБиржи. Стоимость одного пая 132,1 ₽ (– 1,12 % за неделю). ▫️ Тинькофф iMOEX $TMOS Стоимость одного пая 6,02 ₽ (– 0,99 % за неделю). ▫️ Первая – Фонд Топ Российских акций. $SBMX Стоимость одного пая 17,268 ₽ (– 0,85 % за неделю). ▫️ БКС Российские Акции. Стоимость одного пая 4,83 ₽ (– 0,41 % за неделю). –– Российский рынок продолжает свое падение, с максимума этого года индекс Мосбиржи скорректировался уже на 19,82%. Высокая ставка ЦБ заставляет перекладываться инвесторов в более безопасные инструменты: денежные фонды, накопительные счета и банковские вклады 🔘 Фонды инвестирующие в облигации РФ ▫️ БКС Основа. Стоимость одного пая 3,120 ₽ (+ 0,45 % за неделю). ▫️ Альфа капитал управляемые облигации $AKMB Стоимость одного пая 1,3704 ₽ (+ 0,39 % за неделю). ▫️ Первая Фонд Корпоративные облигаций. Стоимость одного пая 13,555 ₽ (+ 0,16 % за неделю). ▫️ ВИМ Корпоративные облигации $OBLG Стоимость одного пая 144,14 ₽ (+ 0,08 % за неделю). ▫️ Тинькофф Bonds RUB $TBRU Стоимость одного пая 5,9 ₽ (+ 0 % за неделю). ▫️ РСХБ – Фонд облигаций. Стоимость одного пая 2 425 ₽ (– 1,42 % за неделю). –– Мнение по облигам за неделю не изменилось, если есть желание фиксануть 19-21% на 1-2 года, то почему бы и не фиксануть?) 🔘 Фонды инвестирующие в золото ▫️ ВИМ Фонд Золото $GOLD Стоимость одного пая 1,7815 ₽ (+ 3,61 % за неделю). ▫️ Тинькофф Золото $TGLD Стоимость одного пая 8,86 ₽ (+ 3,02 % за неделю). ▫️ Первая – Фонд Доступного золота $SBGD Стоимость одного пая 20,75 ₽ (+ 1,59 % за неделю). ▫️ Альфа-Капитал Золото $AKGD Стоимость одного пая 160,48 ₽ (+ 1,57 % за неделю). –– За неделю ничего страшного не произошло, а вот золото нехило подпрыгнуло. Кто-то владеет инсайдом и готовится к худшему? На востоке пока что одни угрозы 🔘  Фонды инвестирующие в замещающие облигации ▫️ Первая – Фонд Валютных облигаций. Стоимость одного пая 1 281,5 ₽ (+ 1,71 % за неделю). ▫️ Тинькофф Локальные валютные облигации $TLCB Стоимость одного пая 10 ₽ (+ 1,21 % за неделю). ▫️ Тинькофф замещающие облигации. Стоимость одного пая 988 ₽ (+ 0,76 % за неделю). ▫️ РСХБ – Долговой рынок. Стоимость одного пая 1 422 ₽ (– 1,66 % за неделю). ▫️ БКС Российские еврооблигации. Стоимость одного пая 1 168,0 ₽ (– 1,6 % за неделю). –– Рубль укреплялся и снова ослабевал на фоне иностранных валют. Но некоторые еврооблиги и фонды на этом все же подросли 🔘  Фонды инвестирующие в денежный рынок ▫️ Тинькофф TMON. Стоимость одного пая 116,88 ₽ (+ 0,36 % за неделю). ▫️ Первая – Фонд Первая Сберегательная. Стоимость одного пая 13,5395 ₽ (+ 0,28 % за неделю). ▫️ ВИМ Ликвидность $LQDT Стоимость одного пая 1,4567 ₽ (+ 0,27 % за неделю). ▫️ БКС Денежный рынок. Стоимость одного пая 10, 084 ₽ (+ 0,26 % за неделю). –– В тихой гавани все спокойно) #МоиМысли

Стратегия 🚄 &Консервативный подход сегодня прибавляет 0,5% 📕📘 Все фонды от Альфа и ВТБ сегодня в зеленом цвете - Альфа-Капитал Золото +1,15% - Альфа-Капитал упр. облигации +0,3% - Альфа-Капитал упр. акции +0,73% 📍 Совокупная доля в портфеле 17,12% - ВИМ Индекс Мосбиржи +0,63% - ВИМ Фонд Золото +0,95% - ВИМ Ликвидность +0,05% (но тут ничего удивительного) 📍 Совокупная доля в портфеле 20,3% Стратегия подходит для спокойного инвестирования - тем, кто не любит риски от слова "совсем". $AKGD $AKMB $AKME $EQMX $GOLD $LQDT

Стратегия 🚄 &Консервативный подход сегодня прибавляет +0,46%, в лидерах роста "Золотые фонды" - ВИМ Фонд Золото +3,37% - Т-Золото +3,03% - Альфа-Капитал Золото +2,92% - Вечный портфель +0,92% (его, конечно, "Золотым" не назвать, но доля золота существенна) ✅ Стратегия подходит для спокойного инвестирования - тем, кто не любит риски от слова "совсем". $GOLD $TGLD $AKGD $TRUR

Стратегия 🚄 &Консервативный подход за неделю практически не изменилась +0,05% 🟢 В портфеле увеличена доля следующих фондов от Сбера: - Фонд Взвешенный смарт - Фонд Осторожный смарт - Фонд Прогрессивный смарт 📍 В сумме их доля составляет около 6,5% ⁉️ Почему именно этих фондов? - Да потому, что сейчас фонды, связанные с облигациями в тренде (9 дней тренд растущий по индексу RGBI) 📈 Наибольшую доходность в течение недели показал Фонд Гос. облигаций +2,39%, доля которого составляет почти 10% 📉 Огорчил за этот же период Фонд Тинькофф Дивидендные акции 🔀 Неделей ранее увеличивали долю "Золотых" фондов: - Альфа-Капитал Золото - Фонд Т-Золото - ВИМ Фонд Золото ... пока что "топчемся на месте", однако перспектива роста около 4-5% сохраняется $SBWS $SBPS $SBRS $SBGB $TDIV $AKGD $TGLD $GOLD

Лидеры роста и падения среди российских фондов на этой недели. Продолжаем следить за фондами инвестирующие в различные активы 🔘 Фонды инвестирующие в акции РФ ▫️ РСХБ – Фонд Акций $RU000A0ZZMN6 Стоимость одного пая 4 245 ₽ (– 3,08 % за неделю). ▫️ ВИМ – Индекс МосБиржи $EQMX Стоимость одного пая 134,1 ₽ (– 1,94 % за неделю). ▫️ Первая – Фонд Топ Российских акций $SBMX Стоимость одного пая 17,416 ₽ (– 1,73 % за неделю). ▫️ БКС Российские Акции. Стоимость одного пая 4,84 ₽ (– 1,43 % за неделю). ▫️ Альфа-Капитал Управляемые Российские Акции $AKME Стоимость одного пая 174,34 ₽ (– 0,77 % за неделю). ▫️ Тинькофф iMOEX $TMOS Стоимость одного пая 6,09 ₽ (– 0,33 % за неделю). –– Рынок акций продолжается валиться, никаких предпосылок для роста нет. Все свободные деньги идут на депозитах, накопительных счетах и в денежных фондах? 🔘 Фонды инвестирующие в облигации РФ ▫️ РСХБ – Фонд облигаций $RU000A105RJ8 Стоимость одного пая 2 460 ₽ (+ 2,07 % за неделю). ▫️ БКС Основа. Стоимость одного пая 310,2 ₽ (+ 1,17 % за неделю). ▫️ Альфа капитал управляемые облигации $AKMB Стоимость одного пая 1,375 ₽ (+ 1,09 % за неделю). ▫️ Первая Фонд Корпоративные облигаций. Стоимость одного пая 13,534 ₽ (+ 0,74 % за неделю). ▫️ ВИМ Корпоративные облигации. Стоимость одного пая 144,02 ₽ (+ 0,71 % за неделю). ▫️ Тинькофф Bonds RUB $TBRU Стоимость одного пая 5,9 ₽ (+ 0,68 % за неделю). –– Облигации дают возможность зафиксировать доходности 17-20% годовых на срок от 1-3, когда такое еще будет? 🔘 Фонды инвестирующие в золото ▫️ ВИМ Фонд Золото. Стоимость одного пая 1,7185 ₽ (+ 0,5 % за неделю). ▫️ Тинькофф Золото $TGLD Стоимость одного пая 8,58 ₽ (+ 0,12 % за неделю). ▫️ Альфа-Капитал Золото $AKGD Стоимость одного пая 155,38 ₽ (+ 0,01 % за неделю). ▫️ Первая – Фонд Доступного золота. Стоимость одного пая 20,255 ₽ (– 0,07 % за неделю). –– Обострения на востоке не видно, только угрозы. Золото на этой неделе стоит и выжидает момента. 🔘  Фонды инвестирующие в замещающие облигации ▫️ Тинькофф Локальные валютные облигации $TLCB Стоимость одного пая 9,84 ₽ (+ 1,13 % за неделю). ▫️ РСХБ – Долговой рынок. Стоимость одного пая 1 402 ₽ (+ 1,01 % за неделю). ▫️ Первая – Фонд Валютных облигаций. Стоимость одного пая 1 241 ₽ (+ 0,85 % за неделю). ▫️ Тинькофф замещающие облигации. Стоимость одного пая 971 ₽ (– 0,51 % за неделю). –– Небольшой остскок по курсу рубля, который спровоцировал небольшой откат в валютных облигациях. 🔘  Фонды инвестирующие в денежный рынок ▫️ ВИМ Ликвидность $LQDT Стоимость одного пая 1,452 ₽ (+ 0,28 % за неделю). ▫️ Тинькофф TMON. Стоимость одного пая 116,49 ₽ (+ 0,28 % за неделю). ▫️ Первая – Фонд Первая Сберегательная. Стоимость одного пая 13,4955 ₽ (+ 0,27 % за неделю). –– Положил деньги и не думаешь о проблемах – это все про денежные фонды. #МоиМысли #новости #пульс_оцени #рынок #фонды #фонд #золото #облигации

ПИФы Смешанные, Драгметаллов и Денежного рынка в Тинькофф – итоги июля 2024 года. ПИФы смешанных стратегий в июле не смогли похвастать хорошими результатами. Из 58ми фондов в плюсе за июль были только 4 ПИФ, еще 4 потеряли в пределах 1%, а остальные потерпели более чувствительные убытки. Среди фондов в Т-Инвестиции продолжает приятно удивлять $SBCS, заработавший больше 1%. Однако, со следующего месяца я вероятно исключу его из анализа. На сайте УК Первая о фонде написано следующее: "Биржевой фонд может инвестировать в инструменты денежного рынка (сделки РЕПО с надежными инструментами), а также в российские государственные и корпоративные облигации." Про акции ни слова. И в составе портфеля их не видно. Т.о. непонятно, почему Investfunds включает его в число "смешанных". Вторую позицию у нас занимает $TRUR с минимальным плюсом, а $RU000A0ZZML0 уже 2й месяц минусует. Так они и расположились в нашем ТОП3 как за месяц, так и с начала года. В ПИФах Драгметаллов, как и положено, результаты очень близки. Так за июль все ПИФы прибавили от 3,3 до 3,6%. Лучше всех себя показал $TGLD. По итогам 7мес2024 так же дружно все имеют доходность в узком промежутке 13,5-13,8%. С начала года лидирует $SBGD. Единственный общедоступный фонд денежного рынка $LQDT чуть сдал позиции в июле. Из 10ти имеющихся на рынке ПИФов в июле он занял 4 место. Однако, с начала года по-прежнему удерживает "серебро". Информация подготовлена на основе данных investfunds.ru. Удачных всем инвестиций! $GOLD$AKGD #пиф #пифы #пифы_смешанных_инвестиций #драгметаллы #золото

Лидеры роста и падения среди российских фондов на этой недели. Продолжаем следить за фондами инвестирующие в различные активы 🔘 Фонды инвестирующие в акции РФ ▫️ Первая – Фонд Топ Российских акций $SBMX Стоимость одного пая 17,72 ₽ (– 3,59 % за неделю). ▫️ Альфа-Капитал Управляемые Российские Акции $AKME Стоимость одного пая 175,7 ₽ (– 2,58 % за неделю). ▫️ Тинькофф iMOEX $TMOS Стоимость одного пая 6,2 ₽ (– 2,52 % за неделю). ▫️ ВИМ – Индекс МосБиржи. Стоимость одного пая 136,75 ₽ (– 2,32 % за неделю). ▫️ РСХБ – Фонд Акций. Стоимость одного пая 4 395 ₽ (– 2,25 % за неделю). ▫️ БКС Российские Акции. Стоимость одного пая 4,91 ₽ (– 1,60 % за неделю). –– Ставка ЦБ равная 18% – дает о себе знать. Также на неделе была новость о том, что мосбиржа разрешила сделки с дружественными инвесторами, которые воспользовались ситуацией и зафиксировали часть позиций на нашем рынке. Уже можно подбирать? 🔘 Фонды инвестирующие в облигации РФ ▫️ Альфа капитал управляемые облигации $AKMB Стоимость одного пая 1,36 ₽ (+ 0,59 % за неделю). ▫️ БКС Основа. Стоимость одного пая 306,8 ₽ (+ 0,59 % за неделю). ▫️ Первая Фонд Корпоративные облигаций. Стоимость одного пая 13,42 ₽ (+ 0,41 % за неделю). ▫️ Тинькофф Bonds RUB $TBRU Стоимость одного пая 5,85 ₽ (+ 0,34 % за неделю). ▫️ ВИМ Корпоративные облигации. Стоимость одного пая 143 ₽ (+ 0,27 % за неделю). ▫️ РСХБ – Фонд облигаций. Стоимость одного пая 2 465 ₽ (– 1,86 % за неделю). –– Возможность зафиксировать хорошие доходности на горизонте нескольких лет – имеет все шансы на существование. Судя по ликвидности и росту СЧА в облигационных фондах – инвесторы так и поступают. 🔘 Фонды инвестирующие в золото ▫️ ВИМ Фонд Золото $GOLD Стоимость одного пая 1,714 ₽ (+ 1,9 % за неделю). ▫️ Тинькофф Золото $TGLD Стоимость одного пая 8,59 ₽ (+ 0,94 % за неделю). ▫️ Альфа-Капитал Золото $AKGD Стоимость одного пая 155,34 ₽ (+ 0,63 % за неделю). ▫️ Первая – Фонд Доступного золота. Стоимость одного пая 20,87 ₽ (+ 0,22 % за неделю). –– Угроза ответной атаки Ирана против Израля – вновь заставила инвесторов переживать за свои деньги, что в свою очередь придало новый импульс для роста в золоте. Доколе? 🔘  Фонды инвестирующие в замещающие облигации ▫️ Тинькофф замещающие облигации. Стоимость одного пая 974,5 ₽ (+ 1,09 % за неделю). ▫️ Первая – Фонд Валютных облигаций. Стоимость одного пая 1 241 ₽ (– 2,55 % за неделю). ▫️ РСХБ – Долговой рынок $RU000A105RJ8 Стоимость одного пая 1 396 ₽ (– 1,55 % за неделю). ▫️ Тинькофф Локальные валютные облигации. Стоимость одного пая 9,77 ₽ (– 0,81 % за неделю). –– Рубль продолжает дорожать на фоне слабого импорта и санкций против валютного рынка. Правительство и ЦБ активизировались в части принятия законов по регулированию криптовалютных операций. Скоро все перейдем на стейбкоины? Я продолжаю усреднять позиции по $TLCB 🔘  Фонды инвестирующие в денежный рынок ▫️ ВИМ Ликвидность $LQDT Стоимость одного пая 1,4473 ₽ (+ 0,33 % за неделю). ▫️ Тинькофф TMON. Стоимость одного пая 116,14 ₽ (+ 0,32 % за неделю). ▫️ Первая – Фонд Первая Сберегательная. Стоимость одного пая 13,45 ₽ (+ 0,32 % за неделю). –– Тихая гавань на ближайшие полгода? Индекс сейчас находится на уровне 17,03% – очень вкусная цифра с учетом бессрочного периода (пока ставка ЦБ не пойдет вниз) и возможности пополнять/снимать без ограничений. #МоиМысли

👥 Ко мне после вчерашнего поста обратился подписчик Николай с запросом - составить три инвестиционных портфеля на разные суммы ✍️Дано: 5 млн 20 млн 50 млн Срок 3-5 лет; диверсификация по активам (кроме крипты); никаких покупок для души, а только с целью получения дохода. 👉Прежде всего стоит определиться с предпосылками, на которых мы построим наш портфель. Они субъективны, но будущее никто не знает наверняка. Я исхожу из того, что за 5 лет: 1) Рубль будет девальвироваться на ~10% в год 2) Инфляция будет высокой в течение около 2 лет 3) ЦБ начнет плавное снижение ставки в 2025 году и опустит ее ниже 10% в 1П2027 года 4) Геополитическая ситуация в мире будет оставаться напряженной и ухудшаться => во всех портфелях логично значительную часть разместить в валюту и реальные активы. ▪️1 часть - золото. Комфортно через БПИФ $AKGD; более экзотический вариант - инвестиционные золотые монеты. Доля 10%. По золоту также жду роста цен на фоне смягчения политики ФРС, масштабных закупок со стороны ЦБ Китая и Индии и геополитической напряженности ▪️2 часть - валютные облигации, которые торгуются на ММВБ. Причем лучше всего сфокусироваться на средних и длинных выпусках. Мои фавориты Газпром 2034 и 2037, РЖД 2028 во франках и 3031 в фунтах (готовится замещение). Нет риска блокировки и заморозки, при этом доходность к погашению в валюте 8-9% и неплохая ликвидность. Доля 30%. ▪️3 часть - ликвидная, на случай, если внезапно потребуются деньги или на рынке будут интересные возможности. Лучший вариант - фонды денежного рынка с доходностью порядка 18% и ежедневной капитализацией. Мой выбор - $AKMM, популярен также $LQDT Доля 10% ▪️4 часть - недвижимость. На портфель в 5 млн это только ЗПИФы типа РенталПРО или фондов Альфы / Сбера / Т-Банка. Причем именно коммерческая или складская недвижимость: она впитывает в себя инфляцию и пользуется очень высоким спросом, а также является консервативным инструментом с низкой волатильностью. На бОльшие суммы можно рассмотреть точечные инвестиции с использованием рассрочки или ипотеки. Среднегодовая доходность здесь порядка 22%. Доля 20%. ▪️5 часть - акции роста. Это реальный бизнес, который тоже защищает от инфляции, а также активно развивающийся. Это и $ASTR с $OZON или $YDEX с $TCSG и ряд других. У Альфы есть фонд на такие компании, он, кстати, в +15% с начала года против -5% у ММВБ. Доля 20%. ▪️6 часть - прямые инвестиции, pre-IPO. Есть платформы типа Зорко или Rounds, собственная площадка ММВБ, точечные идеи у брокеров и УК. Здесь крайне важен вопрос диверсификации и качества аналитики и структурирования сделки. Адекватной мне видится доля в 10%. 📈Я думаю, такой портфель сможет генерировать порядка 12% в валюте и 22% в рублях. Если еще открыть ИИС-3 и использовать льготу на долгосрочное владение и дополнительно получать возврат налога на взносы на ИИС, то эффективная доходность может быть еще выше, хотя ликвидность снизится. Отмечу, что при этом портфель будет сбалансированным и не особо волатильным. Да, можно адски трейдить или «сделать иксы на темке», но мы говорим про взрослый взвешенный подход к деньгам. *Повторюсь, этот пост не является инвестиционной рекомендацией, это лишь мое субъективное мнение. Если остались вопросы, пишите в комменты, ну а я надеюсь, что мой разбор был полезен. Можете меня поддержать 👍 Также можете писать в комментарии вашу ситуацию, возможно на следующей неделе разберу именно вашу. #ситуация #пульс_оцени