Форум о фонде ВИМ – Корпоративные облигации

69 день публичных инвестиций! За эти два дня рынок чуток подрос, а вот валюта снизилась, что привело к тому, что мой портфель в целом остался на месте, но при этом появился дисбаланс уже в сторону снижения консервативной части портфеля. Честно говоря люблю такие моменты, когда долго занимаешьсю усреднением падающих акций, очень приятно иногда закупиться чем-то относительно стабильным и предсказуемым (ключевое слово здесь конечно "относительно"). Закупился сегодня на 2 тысячи рублей: 1. $SU26246RMFS7 ОФЗ 26246 - эту облигацию добавил в портфель аж 2 месяца назад, а докупить еще все не получалось, так что очень рад ее видеть здесь) 2. $TPAY Пассивный доход 3. $OBLG 4. $SBLB На конец дня получилось 1 млн и 338 тысячи рублей. До встречи на следующей неделе!

Начинаю путь к финансовой независимости с нуля Мне 22 года. Решил наконец-то серьёзно заняться своими финансами и начать публично фиксировать этот путь здесь. Сейчас мой доход около 230 000 ₽ в месяц, но я прекрасно понимаю, что он не гарантирован навсегда. Поэтому хочу использовать этот период не для того, чтобы просто больше тратить, а для того, чтобы создать капитал и финансовую подушку. Мои основные цели: — создать резерв 1 000 000 ₽ — накопить на свадьбу примерно 500 000 ₽ — регулярно инвестировать 20 000 ₽ в месяц — со временем увеличить размер инвестиций — накопить собственный капитал на дом — в долгосрочной перспективе прийти к финансовой независимости В инвестициях я далеко не новичок, но и экспертом себя не считаю. В прошлом у меня уже был капитал около 280 000 ₽ в облигациях, который в итоге пришлось продать. В том числе эти деньги пошли на покупку автомобиля. Сейчас начинаю заново — уже с другой системой. 3 сентября 2026 года сделал первое пополнение на 20.000 руб. и первые покупки. $EQMX - 62 шт. (по 122,95) $SBGB - 235 шт. (по 15,43) $OBLG - 23 шт. (по 209,24) $LQDT - 1846 шт. (по 2,07) Моя цель здесь не в том, чтобы давать кому-то инвестиционные советы или угадывать, какая акция завтра вырастет. Хочу просто вести честный финансовый дневник: сколько заработал, сколько накопил, куда вложил, какие ошибки совершил и что из этого получилось. Посмотрим, куда это приведёт через 1, 3 и 5 лет. Начинаю с нуля. Погнали.

🔥 11 месяцев дочке — 11 месяцев её портфелю: месяц без выплат 📊 Цифры за месяц: Доходность: -1,94% Пополнение: 4 737 ₽ Выплаты: 0 ₽ 🔍 Разбор по фондам: $RU000A0JR282 (Акции) — просели, но это точка входа. Докупал паи, чтобы усреднить цену и держать целевые 50%. $TLCB@ (Валютные облигации) — работают защитой от девальвации, держу 20% доли. $OBLG (Российские облигации) — стабильны, доля ниже цели 25%, буду докупать. $GOLD (Золото) — страховка портфеля. Держу строго 5%, не трогаю. $LQDT — парковка для кэша перед покупками. 💎 Мой взгляд: $SBER держу до цены 320 ₽, затем продам и переложу всё в фонды по целевым долям. Две длинные ОФЗ остаются на долгосроке, купоны реинвестирую. Перекос в облигации временный, горизонт до 2043 года позволяет переждать высокую ставку. Месяц был спокойным, без выплат, но дисциплина пополнений работает. ❓ А вы как реагируете на месяцы без дивидендов и купонов? Продолжаете пополнять или ждете выплат? 👇 #долгосрок #портфель #новичок_в_пульсе #хочу_в_дайджест #офз #инвестициидетям #фонды #сбер

Радует снижение😊надеюсь на его дальнейшее развитие.Покупать со скидками всегда приятнее.Еще и на дивиденды,кстати это рекордный месяц по доходности: больше 130к в этом месяце🙀 А как раскрывается потенциал таких покупок,мы с вами уже могли увидеть на недавнем (необоснованном) росте🤑 Ускоряю покупки,но без фанатизма ,цены могут быть и ниже) Акции: $T Сбер ап ВТБ Промомед Северсталь Транснефть ап Сургут ап Совкомфлот ИнтерРАО Роснефть $AFLT Фонды: $EQMX $OBLG Облигации: ОФЗ длинные 2 шт. #пассивныйдоход #финансоваянезависимость

В июле из облигационных ПИФов россияне вынесли рекордные ₽88 млрд. А весь розничный рынок ПИФов впервые за полтора года показал чистый отток в ₽4,5 млрд. ЦБ снижает ставку слишком осторожно, а рынку хочется прям сильно ниже. После снижения ставки до 14,25% в июне индекс гособлигаций потерял 3,7% за июнь и еще 2% за первые две недели июля. Деньги, конечно же, никуда не испарились. Значительную часть просто переложили в фонды денежного рынка, и приток туда почти удвоился, достигнув ₽83 млрд. Максимум с декабря 2025 года. Инвесторы не то чтобы сбежали, а просто выбрали стратегию полежать пока вот здесь. Фонды денежного рынка сейчас дают доходность, близкую к ключевой ставке, которая после июльского решения ЦБ снизилась до 14%. Облигациям же придется заново завоевывать доверие. «Восстановления устойчивого спроса на фонды облигаций логично ожидать по мере закрепления доверия к среднесрочному тренду на снижение ключевой ставки», – отмечает эксперт Сергей Дюдин. $OBLG $LQDT

Сегодня индекс Мосбиржи впервые с начала июля пробил 2300, +1,43% за день. Но что интересно: тащил рынок не геополитический позитив и не нефть ( $BRENT застряла у $79,5), а слабеющий рубль. Минфин объявил, что с 7 августа увеличивает покупки валюты и золота до 6,5 млрд рублей в день — аналитики скорее ждали обратного, сокращения покупок. И вторая деталь дня: Росстат зафиксировал недельную дефляцию −0,02%. После разговоров про пересмотренный вверх прогноз инфляции ЦБ (помните пост про 6-7% на 2026 год?) это первая цифра со знаком минус за долгое время. Для меня как держателя $OBLG это ровно тот случай, когда одна неделя ничего не доказывает — но если дефляционный тренд продолжится, у ЦБ появится больше пространства для дальнейшего снижения ставки, а значит и тело облигаций может начать отыгрывать это раньше, чем ожидалось. $SBER на таком сценарии обычно чувствует себя увереннее за счёт более дешёвого фондирования, да и закредитованным $MTSS и $VTBR снижение ставки тоже на руку — обслуживать долг становится дешевле. Пока просто фиксирую цифру. Следующая неделя покажет, тренд это или разовый эффект от подешевевших овощей. Не ИИР

Автоследование - честный разговор без розовых очков Я долго изучал стратегии автоследования, мне и сам Тинькофф предлагал создать свою в 2022 году, но я отказался от такой ответственности. Сама идея автоследования звучит супер заманчиво - платишь процент, а взамен получаешь "профессиональное управление" и свободное время. Но когда я заглянул под капот большинства стратегий, у меня возникли вопросы. Типичный состав: индекс $TMOS@ , немного облигаций $OBLG, кэш в $LQDT, иногда голубые фишки вроде $SBER Серьёзно? Я должен платить комиссию 1-2% в год за то, что алгоритм раз в квартал перекладывает деньги между пятью понятными инструментами? При портфеле в 500 000 ₽ это 5-10 тысяч рублей ежегодно. За 15 минут ручной работы в месяц. По-моему, это дороговато для "автопилота", который на самом деле просто повторяет то, что вы и сами можете сделать. Я писал ранее пост про то, что не нужно гнаться за каждым процентом, но здесь история когда вы получаете те же самые риски, но при этом уменьшаете доходность. В этой формуле вы в минусе. И тут кроется самый спорный момент. Я знаю людей, которым автоследование реально помогло начать. У них не было времени разбираться, они боялись ошибиться, и стратегия стала для них спасательным кругом. Имею ли я право осуждать их выбор? Наверное, нет. Однако можете ли вы быть уверены, что робот понимает ваш личный риск-профиль? Он знает, что вы копите на квартиру через три года или готовы рискнуть ради ранней пенсии? Автоследование даёт усреднённый портфель, а вы - не усреднённый человек. Вы уникальны. Ваши цели, страхи и горизонты - только ваши. У каждого есть 15 минут в день, чтобы уделить чтению материалов про финансовый рынок, каждый может составить себе стратегию, зная базовые понятия. Не надо сложную стратегию, хватит и простой, главное четко следовать ей, а не поддаваться панике в моменты распродаж. Люди часто боятся ответственности, думают, что там за другим экраном сидит профессионал и вот он наторгует как надо, в отличие от него самого. Но нет, никто не сделает лучше вас самих, это ваши сбережения, это ваши деньги, заработанные с трудом, потом и кровью. Правда в том, что базовые инвестиции - это не ракетостроение. Купить фонд на индекс, облигации и денежный рынок можно за полчаса. А дальше просто пополнять. Я выбрал ручное управление. Да, это требует минимальной дисциплины. Но это дёшево, прозрачно и полностью подстроено под меня. Если рынок штормит - я решаю, что делать, а не алгоритм. Если мне нужен больший кэш - я его добавляю без оглядки на чужую стратегию. И самое главное я сам ответственен за свои ошибки и провалы, у меня нет нужды кого-то ругать, обижаться и т.д. На ошибках мы учимся, падаем, встаем и идем дальше. Лучше набить шишки сейчас с небольшим капиталом, чем сделать это потом, потеряв значимые вложения. И всё же я допускаю, что для кого-то автоследование - единственный способ не держать деньги под подушкой. Если это ваш случай - отлично, это лучше, чем ничего. Но если вы просто не хотите тратить 15 минут в месяц на свой же капитал… То, может, дело не в сложности инструментов, а в нашем отношении к деньгам?

Пока не вижу достаточных оснований считать текущий рост рынка фундаментальным. Макроэкономическая ситуация остается непростой: инфляционные риски сохраняются, геополитическая неопределенность никуда не исчезла, а дальнейшая динамика рынка во многом будет зависеть от этих факторов. Поэтому моя стратегия сейчас простая: продолжаю регулярно инвестировать, но без лишней спешки. Если рынок продолжит расти — отлично, часть покупок уже сделана. Если же начнется новая волна снижения, у меня останется возможность увеличить объемы покупок по более привлекательным ценам. На мой взгляд, в текущих условиях гибкость и дисциплина важнее, чем попытки угадать ближайшее движение рынка. Покупки сегодня: Акции: $SBERP Сургут ап Инарктика Новабев Промомед ИнтерРАО Совкомбанк ВТБ Фонды: $EQMX $OBLG Облигации: ОФЗ 26254 2 шт. #пассивныйдоход #финансоваясвобода

🥊 Итоги 24 недель: Облигации в чистом плюсе, а капитал летит к безубытку! Подводим итоги инвестиционного марафона «3 по 1000» за прошлую субботу, 1 августа. Суммарный объем вложений достиг 525 000 ₽ (ровно по 175 000 ₽ в каждую из трех стратегий). На рынке начался мощнейший выкуп летней коррекции, бумажная просадка практически растворилась, сократившись до смешных -1,69%! 🥇 1 место: ОБЛИГАЦИИ — Официально в зеленой зоне! •Текущая стоимость: 176 706,90 ₽ •Чистый результат: +1 706,90 ₽ (+1%) •Пассивный доход: 24 328,33 ₽ в год (13,75%) •Лидер: $RU000A10CTH9 •Что произошло: Историческое событие! Наш купонный конвейер полностью переварил просадку тела ОФЗ и вывел долговой портфель в чистый плюс. Стратегия удерживает абсолютное лидерство и генерирует рекордный поток живых денег. 🥈 2 место: ФОНДЫ — В шаге от безубытка •Текущая стоимость: 171 693,73 ₽ •Чистый результат: -3 306,27 ₽ (-1,9%) •Пассивный доход: 4 318,13 ₽ в год (2,47%) •Лидер: $OBLG 🥉 3 место: АКЦИИ — Безумное ралли на +2 400 ₽ за день •Текущая стоимость: 167 688,57 ₽ •Чистый результат: -7 311,43 ₽ (-4,2%) •Пассивный доход: 20 017,52 ₽ в год (11,98%) •Лидер: $LSNGP •Что произошло: Самый волатильный портфель выступил главным локомотивом недели! Просадка акций сократилась вдвое. Главный триумф — дивидендный поток этой стратегии впервые в истории пробил планку в 20 000 рублей в год! 📊 Общая картина капитала: •Всего вложено: 525 000 ₽ •Текущая стоимость: 516 089,20 ₽ •Суммарный пассивный бонус: 48 663,98 ₽ в год (это 4 055 ₽ в месяц). Резюме: Общий баланс портфеля отыграл почти все потери июньского шторма. Но самое крутое — наш пассивный доход взлетел до 48 663 ₽ в год! Что это значит на практике? Наш личный капитал продолжает идти напролом по графику, но накопленный пассивный поток превратился в ежемесячный бесплатный бонус в размере 4 055 рублей. Этих денег уже с запасом хватает, чтобы полностью оплатить один полноценный день абсолютно всех закупок марафона (3 000 ₽ за ежедневный выкуп трех активов), и еще остается более 1 000 рублей сверху! Пассивный поток реинвестируется, запуская сложный процент на полную мощность. Дисциплина ломает любые рыночные страхи.

Сегодня хороший день, чтобы свести всё в одном месте — что происходит по каждой позиции прямо сейчас. $SBER Сегодня ждётся выплата дивидендов — 37,64 руб. на акцию, реестр закрывался 20 июля. Докупал эту бумагу на просадке, средняя ушла с 310 до 290. Гэп после отсечки, кстати, закрылся всего за 9 дней — против 9 месяцев в прошлом году. $OBLG и ОФЗ. Тело просело вместе со всем рынком в июле, портфель на бумаге уходил в минус — но купоны шли ровно по графику, вне зависимости от цены. Держу без изменений. $BTBR и $MTSS Дивиденды уже пришли, спокойно и по расписанию, ещё в разгар пятимесячного падения индекса — на них вся эта турбулентность вообще не повлияла. Если смотреть на портфель целиком: акции докупались точечно там, где было дешевле, облигации и дивидендные бумаги весь этот шторм просто генерировали поток. Ни одной панической продажи за пять месяцев падения рынка — и, кажется, именно это в итоге и решает. Как только выплата от Сбера придёт на счёт — напишу отдельно, куда реинвестирую. Не ИИР

Эх…успел только чуть закупиться сегодня до начала этого роста,но надеюсь он скоро улетучится. Портфель за день улетел на +170 000 а я не доволен ростом😅 Ведь я инвестирую в долгосрок поэтому хочу набрать больше активов по низким ценам!Но сегодняшний день небольшой показатель того,что будет с портфелем после позитива по главному геополитическому вопросу. Пополнил сегодня счет на 20 к. и купил сегодня: Акции: $SBERP Транснефть $VTBR Ростелеком Ренессанс Промомед Фонды: $EQMX $OBLG Облигации: ОФЗ длинные 3шт. Также сегодня пришли дивиденды $X5 #Пассивныйдоход #финансоваясвобода

🥊 Юбилейные 20 недель: Очный баттл стратегий на экваторе года Перешагиваем важный психологический рубеж — ровно 20 недель методичных инвестиций в рамках марафона «3 по 1000». Подводим итоги за прошлую субботу, 4 июля. Суммарно во все три направления вложено 441 000 ₽ (ровно по 147 000 ₽ в каждое). Летняя коррекция устроила жесткую проверку на прочность, но наш купонный и дивидендный конвейер бьет рекорды. 🥇 1 место: ОБЛИГАЦИИ — Абсолютное золото •Текущая стоимость: 140 722,53 ₽ •Чистый результат: -6 277,47 ₽ (-4,3%) •Пассивный доход: 20 196,32 ₽ в год (14,1%) •Лидер: $RU000A10CTH9 🥈 2 место: ФОНДЫ — Надежная оборона •Текущая стоимость: 138 872,03 ₽ •Чистый результат: -8 127,97 ₽ (-5,5%) •Пассивный доход: 3 092,52 ₽ в год (2,16%) •Лидер: $OBLG 🥉 3 место: АКЦИИ — Сжатая пружина •Текущая стоимость: 130 799,79 ₽ •Чистый результат: -16 200,21 ₽ (-11%) •Пассивный доход: 14 910,70 ₽ в год (11,04%) •Лидер: $LSNGP 📊 Общая картина капитала на экваторе года: •Всего вложено: 441 000 ₽ •Текущая стоимость: 410 394,35 ₽ •Суммарный пассивный доход: 38 199,54 ₽ в год (это 3 183 ₽ в месяц). Резюме: Общая бумажная просадка по всему капиталу из-за июньского пике рынка составила вполне рабочие 6,9%. Главная победа 20-й недели — общий пассивный доход летит к новой высоте и составляет уже 38 199 ₽ в год! Портфель генерирует более 3 100 рублей каждый месяц живыми деньгами. Дисциплина полностью переигрывает рыночные страхи. Мы продолжаем хладнокровно выкупать скидки по нашему графику.

Итоги 26й недели 2026г (промежуточные). Эксперимент по покупке 27.12.2025г. Фондов корпоративных облигаций по 100т.р. на каждый фонд. В июне фонды облигаций впервые в этом году перешли к падению котировок на негативе от заседания ЦБ, от торможения снижения ключевой ставки и огромного роста дефицита бюджета. Падение в фондах составляет до 3% от стоимости, в отдельные дни падение было гораздо больше. По стоимости пая фонды откатили на уровни апреля. На первом месте по доходности с наименьшей просадкой находится фонд ВТБ с результатом +8,12% с момента покупки в декабре 2025г. На втором месте - фонд Сбера +7,65%. На третьем месте - фонд Тбанка +7,14% В аутсайдеры по доходности и с наибольшей просадкой стоимости пая опустился фонд Альфы +6,25%. Продолжаю эксперимент и наблюдения (в скобках полный % в год за управление фондом, услуги депозитария и прочие расходы). По техническим причинам проданы фонды, оставлено по 1 лоту для дальнейшего отслеживания. $AKMB Альфа банк (1.91% в год) $OBLG ВТБ (0.71% в год) $SBRB Сбербанк (0.76% в год) $TBRU@ Тбанк (1.60% в год)

◼️Долгосрочный портфель. Часть 13.◼️    Новая неделя - новое падение. Или нет?   Приветствую вас, читатели! 👋   Это серия постов, где я рассказываю о своем долгосрочном портфеле. Его структуре и изменениях в нем. ⬜ Комментарии ⬜   В пятницу ЦБ снизил ключевую ставку на 0.25% до 14.25%, не оправдав все позитивные ожидания и шанс рынка на отскок в этот день. Также нам сообщили, что пространство для снижения ставки снизилось. Это негативный сценарий для рынка в целом. После такой новости индекс упал ещё ниже, хотя казалось, что падать некуда. На выходных торги не проводились и теперь начинается новая неделя, которая покажет реакцию участников рынка на снижение ставки и сигналы ЦБ.   В пятницу также портфель перешёл из зелёной зоны в красную впервые за долгое время. Раньше облигации справлялись с давлением и удерживали портфель в плюсе. Скоро ещё будут выплаты $TPAY и это ещё сильнее задавит портфель.   На выходных были сообщения о том, что Иран опять закрывает Ормузский пролив из-за действий Израиля в Ливане. Это позитив для нефти и нефтяников, но смогут ли они поддержать индекс - хороший вопрос. Также Иранская делегация удалились с переговоров с США в знак протеста. Но потом появились новости о прогрессе в переговорах и снятии морской блокады.  Все ещё ожидается приезд Уиткоффа и Кушнера в Москву, но даты до сих пор не согласованы. Буду дальше внимательно следить за новостями и рынком.   В остальном ничего нового. Портфель не проседает наполовину из-за малейших новостей, так что все нормально. Диверсификация делает свое дело. Подробно про каждый актив: ⬜ Облигации. - ОФЗ 29015 $SU29015RMFS3   Средняя цена: 995.17   Количество: 1 шт   Стоимость: 1 019 (+1.23%) - Брусника 002Р-02 $RU000A107UU5   Средняя цена: 748   Количество: 2 шт   Стоимость: 1 496 (+5.92%) - Фонд $OBLG   Средняя цена: 206.62   Количество: 36 шт   Стоимость: 7 438 (+14%) - Фонд $TPAY   Средняя цена: 102.04   Количество: 113 шт   Стоимость: 11 530 (+2.09%) - Фонд $TOFZ@   Средняя цена: 14.06   Количество: 16 шт   Стоимость: 225 (+0.08%) ⬜ Акции. - Фонд $SBMX   Средняя цена: 16.666   Количество: 864 шт   Стоимость: 14 400 (-7.67%) ⬜ Золото. - Фонд $GOLD   Средняя цена: 2.4925   Количество: 1 653 шт   Стоимость: 4 120 (-7.16%)     Чтобы поддержать меня и продвинуть пост, не забывайте поставить лайк ❓Будет ли долгожданный рост на этой неделе? Как думаете?   Не ИИР #инвестиции #долгосрочный_портфель #торговля #анализ #акции #облигации #дпz #рынок #новичкам

Где была доходность: год забрал рынок облигаций Всем доброго дня! В прошлом посте мы на данных нового каталога ЦБ показали, как комиссия съедает результат ПИФов. Сегодня — вторая часть и более простой вопрос: а где доходность за последний год вообще была? Мы разложили те же 299 ликвидных розничных фондов по классам активов (по их эталонному индексу), и ответ для индустрии активного управления неудобный — год принёс самый скучный класс. Лестница доходности — сверху вниз Медианная доходность за 12 месяцев по классам активов: ➖ Золото и металлы → +25% ➖ Облигации → +21% ➖ Денежный рынок → +18% ➖ Смешанные фонды → +7,5% ➖ Фонды акций → −1% Разрыв между верхом и низом лестницы — больше 25 п.п., и определил его не управляющий, а класс актива. Облигации шли плотной победной группой Возглавил рынок не гигант, а небольшая УК: «Рублевые перспективы» от ГЕРОИ дали +31,1%. Дальше плотная стена в районе +25–30%: «Сканер» от МКБ +29,8%, «ВИМ – Казна» +27%, «Альфа-Капитал ВДО» +26,9%, «Т-Капитал Облигации» +26,6%. Отдельно стоит отметить тех, кто выдал почти столько же почти бесплатно: «Ингосстрах» +26% при комиссии 0,15%, «ДОХОДЪ Сбондс» +25,8% при 0,5%. Золото на ралли в металле обогнало даже их — «Т-Капитал Золото» +37,3%, биржевое «Золото» от ВИМ +27,7% при 0,22% комиссии, — но это была ставка на один актив, а не мастерство облигационного управляющего. $OBLG $TPAY Но и в облигациях не всё так гладко Победа класса не означала победу каждого фонда. Из 96 облигационных фондов каждый третий (34%) принёс меньше, чем простой фонд денежного рынка — то есть взял на себя процентный риск длинных бумаг и проиграл безрисковому кэшу. Разброс внутри класса — от −3% до +31%. Так что даже в выигравшем сегменте выбор конкретного фонда решал очень многое. Акции: даже лучшие не дотянули Здесь обратная история. Лучшие фонды акций за год — «Маркет Пауэр» +13,9%, дивидендные стратегии около +7% — не дотянули даже до медианного облигационного фонда. А типичный фонд акций ушёл в минус; в хвосте потери двузначные: «Т-Капитал Акции» −18,9%, «Агидель – акции» −12,8%, «Атон – Фонд высоких технологий» −12,2%. Вся логика — в ставке Пока ключевая держалась на пике, облигации и денежный рынок давали жирный купон почти без риска, а рынку акций было не на чем расти: дорогие деньги давят на оценки и прибыли. Год выиграл не самый умный управляющий, а самый правильный класс активов — и инвестор, который просто держал короткий долг, обошёл большинство активных фондов акций, ничего не предугадывая. Текущая картина временная, а не постоянная И вот здесь самое интересное. По мере смягчения ДКП преимущество «посиди в денежном рынке» тает вместе со ставкой. Зато у длинных облигаций включается второй мотор: снижение ставок переоценивает тело бумаги вверх, и к купону добавляется рост цены. На этом развороте выбор конкретных выпусков и дюрации снова начинает приносить деньги — с той разницей, что теперь премия достанется тем, кто реально работает с портфелем, а не тем, кто берёт за индекс 3%. Дальше вопрос будет не «акции или облигации», а «кто внутри облигаций умеет выбирать». Методология: витрина ПИФов Банка России на 30.04.2026; выборка — 299 ликвидных розничных фондов. Классы определены по заявленной направленности фонда, показаны классы с выборкой n≥13. Данные собраны ЦБ с применением LLM-модели и могут содержать неточности — медианы по классам устойчивы, именные цифры сверялись по правилам ДУ. #Долгосрок #Аналитика @DolgosrokInvest 20 июня 2026 г.

Ожидания на июнь: Сильное майское укрепление рубля и продолжение жестких комментариев представителей ЦБ («мы не видим устойчивого замедления инфляции») продолжает давить и на акции, и на длинные ОФ3 Общие настроения продолжают ухудшаться. Покупки валюты Минфина в очередной раз оказались ниже ожиданий, что транслируется в более крепкий рубль и новые сложности для акций В такой ситуации фундментальная дешевизна даже с хорошими новостями (выкуп не только Хэдхантера $HEAD, но еще и Ренессанс-Страхование $RENI) позволяют лишь не падать, и для роста требуется какой-то триггер, способный изменить настроения инвесторов Единственное ожидаемое событие июня, которое может все изменить - это снижение ставки на июньском заседании(19 числа) как минимум на 0,5%. Это вообще не гарантировано, так как комментарии Заботкина на ПМЭФ показывают что с точки зрения ЦБ первична не инфляция, а рост М2. Даже отличные данные по инфляции могут привести к паузе в цикле снижения ставки, если ЦБ продолжит любую неопределенность трактовать в пользу более жесткой политики Что делаю я? Держу дальше все свои активы, ничего не продаю, докупаю только фонд $OBLG на облигации и играюсь с фьючерсом на индекс $MMM7 {$MXM6}

🥊 Итоги 16 недель Суммарно во все три направления вложено 357 000 ₽ (ровно по 119 000 ₽ в каждое). Время сравнить результаты стратегий лицом к лицу на основе чистых цифр. 🥇 1 место: ОБЛИГАЦИИ •Текущая стоимость: 120 133,11 ₽ •Чистый результат: +1 133,11 ₽ (+1%) •Пассивный доход: 15 515,52 ₽ в год (13,01%) •Лидер: $SU26254RMFS1 🥈 2 место: ФОНДЫ •Текущая стоимость: 118 422,22 ₽ •Чистый результат: -577,78 ₽ (-0,5%) •Пассивный доход: 2 711,37 ₽ в год (2,29%) •Лидер: $OBLG 🥉 3 место: АКЦИИ •Текущая стоимость: 117 933,25 ₽ •Чистый результат: -1 066,75 ₽ (-0,9%) •Пассивный доход: 12 078,61 ₽ в год (9,87%) •Лидер: $LSNGP 📈 Наш портфель против рынка: Разрыв увеличивается! ✅ Мы обгоняем индекс МосБиржи (IMOEX) на 21 916,70 ₽ (+6,55%). ✅ Мы сильнее индекса полной доходности (MCFTRR) на 18 993,32 ₽ (+5,63%). Небольшое отставание от индекса облигаций RGBITR (-2,19%) 📊 Общая картина капитала: •Всего вложено: 357 000 ₽ •Текущая стоимость: 356 488,58 ₽ •Суммарный пассивный доход: 30 305,50 ₽ в год (это 2 525 ₽ в месяц). Резюме: Общая просадка по всему капиталу — 0,1% (убыток всего 511 рублей). При этом пассивный доход за неделю вырос на +6,5% и официально пробил историческую планку в 30 000 ₽ в год! В понедельник, 8 июня, стартует 17-я неделя и новое пополнение портфеля АКЦИЙ на 7 000 ₽.

Итоги 23й недели 2026г (промежуточные) Эксперимент по покупке 27.12.2025г. Фондов корпоративных облигаций по 100т.р. на каждый фонд. На первое место впервые за время эксперимента выходит фонд ВТБ с результатом +8,71% с момента покупки. На второе место спустился фонд Тбанка +8,44%. На третьем месте с мизерным отрывом расположился фонд Альфы +8,36% В аутсайдеры опустился лидер прошлого обзора фонд Сбера +7,88%. Неожиданно фонд Сбера вышел в аутсайдеры по доходности. Уже третий день наблюдается снижение цены, сегодня на графике была свеча в 4-5% вниз. Большая волотильность связана с общим негативным фоном в корпоративных облигациях (произошло несколько полноценных дефолтов и тех.дефолтов в ВДО) Продолжаю эксперимент и наблюдения (в скобках полный % в год за управление фондом, услуги депозитария и прочие расходы). По техническим причинам проданы фонды, оставлено по 1 лоту для дальнейшего отслеживания. $AKMB Альфа банк (1.91% в год) $OBLG ВТБ (0.71% в год) $SBRB Сбербанк (0.76% в год) $TBRU@ Тбанк (1.60% в год)

Имеется $LQDT и $OBLG , использую их на синем брокере, комиссии минимальные (ниже чем тут в жёлтом). Вопрос: По цифрам выходит, что облигационный фонд сильно выгоднее, а по факту в lqdt гораздо большая ликвидность. Есть знающие, чтобы пояснить за оба фонда так, чтобы понял карапуз? Не понимаю, почему более выгодный на первый взгляд фонд имеет меньше оборота в разы, чем менее выгодный))

#nrd Тикеры: $OBLG Время новости: 01.06.2026 Тема новости: (DSCL) О корпоративном действии "Раскрытие информации" с ценными бумагами ПИФ БПИФ рыночных финансовых инструментов "Российские облигации" (инвестиционный пай 3647) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1402312 Резюме: Управляющая компания ВИМ Инвестиции сообщает о стандартной процедуре раскрытия информации для паев биржевого ПИФ 'Российские облигации' в соответствии с требованиями регулятора. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость является административным уведомлением без указаний на позитивные или негативные финансовые события, такие как дефолты или выплаты.

🥊 Итоги 15 недель: Финиш весны Закрываем майские торги. Суммарно во все три направления вложено 336 000 ₽. Время подвести черту и сравнить результаты стратегий лицом к лицу на основе чистых цифр. 🥇 1 место: ОБЛИГАЦИИ — Стабильный лидер •Текущая стоимость: 112 215,73 ₽ •Чистый результат: +215,73 ₽ (+0,2%) •Пассивный доход: 14 192,70 ₽ в год (12,93%) •Лидер: $SU26254RMFS1 🥈 2 место: ФОНДЫ — Накопление кэш-флоу •Текущая стоимость: 111 320,01 ₽ •Чистый результат: -679,99 ₽ (-0,6%) •Пассивный доход: 2 878,37 ₽ в год (2,58%) •Лидер: $OBLG 🥉 3 место: АКЦИИ — Цифровой потенциал •Текущая стоимость: 110 836,39 ₽ •Чистый результат: -1 163,61 ₽ (-1%) •Пассивный доход: 11 456,89 ₽ в год (9,91%) •Лидер: $LSNGP 📈 Наш портфель против рынка: Разрыв увеличивается Часто говорят, что регулярные покупки на падающем рынке — это ошибка. Наш график аналитики за последние 3 месяца доказывает обратное: ✅ Мы обгоняем индекс МосБиржи (IMOEX) на 20 343 ₽ (+6,48%). ✅ Мы сильнее индекса полной доходности (MCFTRR) на 17 418 ₽ (+5,5%). Наш капитал чувствует себя гораздо лучше рынка акций. Небольшое отставание от индекса облигаций RGBITR (-2,16%) полностью под контролем. 📊 Общая картина капитала: •Всего вложено: 336 000 ₽ •Текущая стоимость: 334 372,13 ₽ •Суммарный пассивный доход: 28 527,96 ₽ в год (это 2 377 ₽ в месяц). Резюме: Общая просадка по всему капиталу — символические 0,5%. При этом пассивный доход за неделю вырос на +6,5%, вплотную подойдя к важной планке в 30к.

◼️Долгосрочный портфель. Часть 5.◼️   Приветствую вас, читатели! 👋   Это серия постов, где я рассказываю о своем долгосрочном портфеле. Его структуре и изменениях в нем.   Вам может быть полезно посмотреть на неудачи / успехи другого человека, а мне интересен взгляд со стороны.   ⬜ Кратко про портфель ⬜   Нынешние пропорции депозита: - 39 % в акциях; - 9.5 % в золоте; - 51.5 % в облигациях; Подробно про каждый актив: ⬜ Облигации. - ОФЗ 29015 $SU29015RMFS3   Цена входа: 983.04   Нынешняя цена: 996.1   Количество: 1 шт   Стоимость:  1 009.42 руб - Брусника 002Р-02 $RU000A107UU5   Цена входа: 943.8   Нынешняя цена:  998   Количество: 2 шт   Стоимость: 2 000.6 руб - Фонд $OBLG   Цена входа: 179   Нынешняя цена: 204.34   Количество: 33 шт   Стоимость:  6 743.22 руб - Фонд $TPAY   Цена входа: 99.96   Нынешняя цена: 101.84   Количество: 112 шт   Стоимость: 11 406.08 руб ⬜ Акции. - Фонд $SBMX   Цена входа: 18.051   Нынешняя цена: 18.095   Количество: 864 шт   Стоимость: 15 634.08  руб ⬜ Золото. - Фонд $GOLD   Цена входа: 2.6908   Нынешняя цена: 2.669   Количество: 1 401  шт   Стоимость: 3 739.27 руб   ⬜ Комментарии ⬜   Снова в новостях нас закидывают разнообразными заявлениями вокруг конфликта на Ближнем Востоке. Однако, можно заметить, что пока эскалации нет и вероятность заключения договора не такая маленькая. Нефть на этом фоне упала, что может негативно сказаться на нефтяниках. Судить о чем-то рано: так что я просто жду конкретики.   В пятницу, как и планировалось, пришли купоны от Брусники. Я упоминал об этом в прошлой публикации. На эти деньги докупил фонд золота, так как ещё не довел его до желаемой доли в 10 %. Сегодня также планирую пополнить портфель, но об этом напишу уже в следующий раз.   В остальном портфель не проседает серьезно по доходности. Даже продолжает медленно увеличиваться за счёт пополнений и выплат.   Буду рад вашим советам и разумной критике в комментариях.   Если несложно, поддержите пост лайком. Это поможет его продвижению  и поднимет мне настроение.   Также не забывайте подписываться. Посты выкладываю регулярно: 4 раза в неделю.   Чтобы ознакомиться со всей серией постов, используете хештег дпz.   Не ИИР #инвестиции #долгосрочный_портфель #акции #облигации #дпz

📊 Итоги 14 недель Суммарно вложено 315 000 ₽. На этой неделе рынок штормило, но защитная тактика дала свои плоды. Время сравнить результаты лицом к лицу. 🥇 1 место: АКЦИИ — Фаворит по прибыли •Текущая стоимость: 105 764,41 ₽ •Чистый результат: +764,41 ₽ (+0,7%) •Пассивный доход: 10 324,97 ₽ в год (9,72%) •Лидер: $LSNGP 🥈 2 место: ФОНДЫ — Стабильный баланс •Текущая стоимость: 105 132,17 ₽ •Чистый результат: +132,17 ₽ (+0,1%) •Пассивный доход: 1 914,32 ₽ в год (1,82%) •Лидер: $OBLG 🥉 3 место: ОБЛИГАЦИИ — Печатный станок •Текущая стоимость: 104 961,14 ₽ •Чистый результат: -38,86 ₽ (почти в нуле) •Пассивный доход: 12 923,53 ₽ в год (12,83%) •Лидер: $SU26254RMFS1 📈 Общий итог капитала: •Всего вложено: 315 000 ₽ •Текущая стоимость: 315 857,72 ₽ •Чистая прибыль: +857,72 ₽ •Суммарный пассивный доход: 25 162,82 ₽ в год (это 2 096 ₽ в месяц). 📊 Рыночный бенчмарк: Портфель против Индекса МосБиржи (IMOEX): Наш портфель обгоняет индекс на 15 567,58 ₽ (+5,18%) Портфель против Индекса полной доходности (MCFTRR): Мы впереди на 12 872,12 ₽ (+4,25%) Портфель против Индекса облигаций (RGBITR): Здесь мы временно отстаем на 5 127,27 ₽ (-1,62%). Главный вывод: Мы закупаемся в фазе затянувшегося пессимизма. В акциях и фондах мы методично собираем позиции вблизи трехлетних минимумов индекса. В облигациях — пружина максимально сжата страхом высокой ставки и крепким рублем. Но купонный конвейер уже запущен, выплаты пробили исторические 25к в год, и когда рынок развернется, накопленный объем даст сильный результат. В понедельник открываем 15-ю неделю марафона и продолжаем плановые закупки.

◼️Долгосрочный портфель. Часть 4.◼️   Приветствую вас, читатели! 👋   Это серия постов, где я рассказываю о своем долгосрочном портфеле. Его структуре и изменениях в нем.   Вам может быть полезно посмотреть на неудачи / успехи другого человека, а мне интересен взгляд со стороны.   ⬜ Кратко про портфель ⬜   Нынешние пропорции депозита: - 39 % в акциях; - 9.5 % в золоте; - 51.5 % в облигациях; Подробно про каждый актив: ⬜ Облигации. - ОФЗ 29015 $SU29015RMFS3   Цена входа: 983.04   Нынешняя цена: 994.73   Количество: 1 шт   Стоимость: 1 007.66 руб - Брусника 002Р-02 $RU000A107UU5   Цена входа: 943.8   Нынешняя цена:  998   Количество: 2 шт   Стоимость: 1 999.6 руб - Фонд $OBLG   Цена входа: 179   Нынешняя цена: 204.16   Количество: 33 шт   Стоимость: 6 737.28 руб - Фонд $TPAY   Цена входа: 99.96   Нынешняя цена: 101.56   Количество: 112 шт   Стоимость: 11 374.72 руб ⬜ Акции. - Фонд $SBMX   Цена входа: 18.051   Нынешняя цена: 18.265   Количество: 864 шт   Стоимость: 15 780.96 руб ⬜ Золото. - Фонд $GOLD   Цена входа: 2.6908   Нынешняя цена: 2.632   Количество: 1 385 шт   Стоимость: 3 645.32 руб   ⬜ Комментарии ⬜   В итоге позитив на фоне российского визита в Китай не реализовался. Никаких конкретных заявлений или договоренностей не было. Насчёт Силы Сибири-2 обошлись просто общими фразами и ничего более. А участники рынка ждали каких-то контрактов на поставки и т.д. Рынок уже снизился на этом фоне. Особенно сильно снизились металлурги и нефтяники.   В качестве поддержки рынка выступило заявление о визите Уиткоффа в Москву. Здесь тоже нет конкретики на момент написания поста. По факту новостей уже можно будет смотреть на реакцию рынка и делать выводы.   Сегодня ожидаю выплаты купонов Брусники. Как и говорил, их реинвестирую в облигации. Пусть доля в консервативных инструментах увеличивается. Из-за большой доли акций доходность портфеля оставалась весьма скромной - около 5% годовых. Это никак не покрывает даже официальную инфляцию. Также золото продолжило свое падение. В портфеле доходность уже -2%. На этой неделе не было пополнений, поэтому ещё не докупал золото: возможность сейчас неплохая для этого.   ⬜ Итоги ⬜   - Позитив от поездки в Китай не оправдался;   - Ожидаю выплаты купонов Брусники;   - Рынок продолжает находится в неопределенности и ждёт конкретики. Насчёт краткосрочных спекуляций стараюсь действовать осторожно.   Буду рад вашим советам и разумной критике в комментариях.   Если несложно, поддержите пост лайком. Это поможет его продвижению  и поднимет мне настроение.   Чтобы ознакомиться со всей серией постов, используете хештег дпz.   Не ИИР #инвестиции #долгосрочный_портфель #акции #облигации #дпz

$TPAY (фонд с ежемесячными выплатами) или КЛАССИЧЕСКИЕ ФОНДЫ?💰 Наколдовала красивую картину🪄о том, для каких целей может подойти фонд с ежемесячными выплатами ( $TPAY ), и какие выгоды получает счастливый обладатель классических фондов без выплат (например, $TMON@ или $SAFE, или $OBLG ) Под одним из недавних постов мы с гостями избушки обсуждали, в чем преимущества того и другого выбора👀 Каждый прав. Потому что каждый выбирает то, что подходит именно ему👌🏽 И мне нравятся такие обсуждения, в них рождаются новые взгляды на то, что казалось очень понятным👍🏼 Мой выбор - классические фонды: 💎Не хочу платить налог с ежемесячных выплат 💎Не хочу реинвестировать «вручную» из фонда, для этого у меня есть другие инструменты (отдельные облигации, дивидендные акции) 💎При реинвестировании из фонда не хочу платить комиссии за покупку других активов 💎Портфель с фондами у меня попадает в категорию «держать бесконечно» (условно, конечно, но срок точно долгий), поэтому не платить налог с продажи когда-нибудь - это ещё один жирный плюс В общем, фонды купили, кому какие нравятся и давайте уже любоваться картиной!😁 #новичкам #сказки #фонды #облигации

◼️Долгосрочный портфель. Часть 3.◼️   Приветствую вас, читатели! 👋   Это серия постов, где я рассказываю о своем долгосрочном портфеле. Его структуре и изменениях в нем.   Вам может быть полезно посмотреть на неудачи / успехи другого человека, а мне интересен взгляд со стороны.   ⬜ Кратко про портфель ⬜   Нынешние пропорции депозита: - 39 % в акциях; - 9.5 % в золоте; - 51.5 % в облигациях; Подробно про каждый актив: ⬜ Облигации. - ОФЗ 29015 $SU29015RMFS3   Цена входа: 983.04   Нынешняя цена: 996.4   Количество: 1 шт   Стоимость: 1 007 руб - Брусника 002Р-02 $RU000A107UU5   Цена входа: 943.8   Нынешняя цена:  1 000.4   Количество: 2 шт   Стоимость: 2 033 руб - Фонд $OBLG   Цена входа: 179   Нынешняя цена: 204.04   Количество: 33 шт   Стоимость: 6 733.32 руб - Фонд $TPAY  Цена входа: 99.96   Нынешняя цена: 101.47   Количество: 112 шт   Стоимость: 11 368 руб ⬜ Акции. - Фонд $SBMX  Цена входа: 18.051   Нынешняя цена: 18.147   Количество: 864 шт   Стоимость: 15 679 руб ⬜ Золото. - Фонд $GOLD  Цена входа: 2.6908   Нынешняя цена: 2.7   Количество: 1 385 шт   Стоимость: 3 739.5 рубл   ⬜ Комментарии ⬜   В прошлой публикации я указывал, что до сих пор не пришли апрельские выплаты фонда $TPAY И так совпало, что через несколько часов после этого поста на счёт поступили выплаты. Я даже немного удивился. На выплаты я купил ещё паев фонда, как и планировал изначально. Доля в портале немного увеличилась.   Ещё хочу обратить внимание на новости: прочитал про снижение нефти выше прогнозного в резервах США. Это означает, что поддерживать рынок нефти становится сложнее. Из-за перекрытого Ормузского пролива цены на нефть все ещё высокие. Вполне возможно, что нефтяные акции начнут показывать рост и подтянут весь рынок за собой. Также их хорошие отчёты могут подогреть интерес. НО! Пока что это все лишь доводы и ничего более. Надо понимать, что в любой момент ситуация может поменяться. Я ничего докупать не планирую, просто жду.   Также фонд золота продолжил свое падение и достиг 2.7 . Я как раз собирался увеличить его долю, так что мне эта ситуация даже на руку.   В остальном ничего не поменялось. Сейчас ожидаю пятничные купоны Брусники: их переложу в облигации.       ⬜ Итоги ⬜ - Новостной фон все ещё нестабилен; - Пришли выплаты Пассивного дохода; - Появляется хорошая возможность для входа в золото.   Буду рад вашим советам и разумной критике в комментариях.   Если несложно, поддержите пост лайком. Это поможет его продвижению  и поднимет мне настроение. Также не забывайте про подписку. Посты создаю регулярно: 4 раза в неделю на тему трейдинге и инвестиций.   Не ИИР #инвестиции #долгосрочный_портфель #акции #облигации #дпz

Итоги 20й недели 2026г. Эксперимент по покупке 27.12.2025г. Фондов корпоративных облигаций по 100т.р. на каждый фонд. На первое место впервые за время эксперимента выходит фонд Сбербанка с результатом +8,17% с момента покупки. На второе место спустился фонд Тбанка +8,02%. На третьем месте с мизерным отрывом расположился фонд ВТБ +8,00% В аутсайдерах фонд Альфы +7,83%. Неожиданно фонд Сбера вышел в лидеры по доходности. Фонд Тбанка забуксовал на месте. Фонд Альфы опустился на последнее место. Большая волотильность связана с общим негативным фоном в корпоративных облигациях (произошло несколько полноценных дефолтов и тех.дефолтов в ВДО) Продолжаю эксперимент и наблюдения (в скобках полный % в год за управление фондом, услуги депозитария и прочие расходы) $AKMB Альфа банк (1.91% в год) $OBLG ВТБ (0.71% в год) $SBRB Сбербанк (0.76% в год) $TBRU@ Тбанк (1.60% в год)

Зачем мне фонды, если есть сами облигации? В комментариях часто пишут: зачем ты платишь комиссию за фонды? Открой терминал и купи сам отдельные ОФЗ или корпоративные бумаги! Звучит разумно, но на практике это огромная трата времени. Чтобы собрать грамотный портфель из 30-40 разных облигаций, нужно читать проспекты эмиссии, следить за офертами, реинвестировать мелкие купоны. Зачем мне эта суета? Я покупаю фонд денежного рынка $LQDT для мгновенной ликвидности и вообще не думаю об офертах. Если мне нужен рынок корпоративного долга, я просто беру $OBLG . Если хочу добавить широкого рынка - кликаю на $TBRU@ . Для диверсификации управляющих забираю $AKMB . Вуаля! Я получил идеально сбалансированный портфель, который реинвестирует себя сам и лежит в моем брокерском приложении так же надежно, как в сейфе $SAFE . Лень - двигатель правильных инвестиций. А вы предпочитаете сами отбирать каждую облигацию или доверяете индексным фондам? 👇 #инвестиции #пульс_оцени #фонды #облигации #новичкам Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!

Небольшой, но важный прогресс. Ранее в марте будущие выплаты по портфелю были около 12000 ₽ в год. Сейчас — уже 27 359 ₽. Среднемесячный денежный поток вырос: с 1 551 ₽ → до 2 279 ₽ в месяц. Для кого-то цифры небольшие. Для меня — это подтверждение, что система работает. Без резких движений. Без попыток быстро разбогатеть. Только регулярные пополнения, дисциплина и время. Продолжаю строить капитал дальше. 250к ✅ 300к ⌛️ $OBLG

Как побороть зуд в руках, когда очень хочется купить акции. У инвесторов, которые привыкли постоянно быть в сделках, нахождение в кэше вызывает настоящую ломку. Руки так и чешутся нажать кнопку купить, даже если здравый смысл кричит, что еще рано. Возникает иллюзия, что если ты ничего не покупаешь, ты не инвестор. Держать кэш - это тоже инвестиция, причем сейчас - самая прибыльная. Чтобы побороть этот зуд, я перенаправил свое внимание на консервативные инструменты. Мой шоппинг сейчас - это покупка $LQDT . Если хочется разнообразия, я изучаю долговой рынок через $TBRU@ или покупаю корпоративный долг фонда $OBLG . Это удовлетворяет инстинкт инвестора, но не несет рисков. Я собираю свою защитную корзину, добавляя туда $AKMB , и наслаждаюсь тем, как мой капитал спрятан в финансовый $SAFE . Покупать активы нужно тогда, когда это выгодно, а не когда скучно. А вам сложно сидеть в стороне и просто наблюдать за рынком, не совершая покупок? 👇 #инвестиции #пульс_оцени #психология_инвестирования #кэш #фонды Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!