#отчет 20. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Так же, как и в предыдущие две недели, совершил покупки на 400,000₽: приобрел 40 штук «Яндекс Финтех» $RU000A10C3F4 и 370 ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 . Планово увеличиваю долю ОФЗ в портфеле до 70% (на данный момент 58,3%). Плановая доля корп. облигаций - 10%, доля фонда $LQDT - 10% и доля валютных облигаций (уже есть в портфеле «Газпром Капитал» $RU000A105RH2 и «Полипласт» $RU000A10C8A4 ) - тоже 10%. Сегодня на счет поступили купоны от «Софтлайн» $RU000A10EA08 : +1,202₽.

#отчет 19. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Счет не пополнял, как и писал в прошлом отчете: поэтапно инвестирую прибыль, которая образовалась на предыдущей неделе. Сегодня купил 40 облигаций «Эталон Финанс» $RU000A10DA74 и 370 штук ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 . Уже четвертую неделю подряд 90% от суммы покупок уходят на ОФЗ в связи с решением увеличивать их долю в портфеле до 70%. Доля валютных облигаций - 10%, доля корп. облигаций - 10% и доля фонда $LQDT - также 10%.

#отчет 18. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». На этой неделе счет не пополнял, так как образовалась прибыль около 1,600,000₽ от сделки по фьючерсу на серебро. Конечно же, направлять все эти деньги сразу на приобретение ОФЗ я не стану: у меня нет желания аккумулировать вложения на относительно крупную сумму по одной цене, предпочитаю докупать регулярно, чтобы средняя была «разбавлена». На покупки буду выделять около 400,000₽ в неделю. Сегодня приобрел 40 облигаций «Эталон Финанс» $RU000A10DA74 , 190 штук ОФЗ 26246 $SU26246RMFS7 и 190 штук ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 . Напоминаю, что уже третью неделю подряд почти вся сумма уходит на покупку ОФЗ в связи с решением увеличивать их долю в портфеле до 70%. Доля корп. облигаций - 10%, валютных облигаций - 10% и фонда $LQDT - 10%. Вообще, вышеупомянутая прибыль образовалась внепланово, так как я использую этот счет исключительно для инвестиций в долговой рынок (и фонд ликвидности). Но на выходных возникла экстраординарная ситуация на фьючерсном рынке, и из-за того, что на моем основном счете для торговли уже не было покупательской способности - мне пришлось воспользоваться данным счетом для входа в сделку. Эти деньги будут задействованы для краткосрочного удержания фонда $TMON@ , очень удобно, что в нем отсутствует комиссия. А раз в неделю я буду «перекладывать» деньги из него в пользу ОФЗ. Также, сегодня поступили купоны от «Яндекс Финтех»: +1,681₽ $RU000A10C3F4

$SVH6 Господа, как думаете, по чем завтра откроемся?

$SVH6 браво Иванам 🤝👏 Осталось в планку загнать✊

#отчет 17. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Сегодня внес на счет 350,000₽. + 19 числа поступили купоны от «Эталон Финанс»: 2,827₽ $RU000A10DA74 . Докупил 35 облигаций «Софтлайн» $RU000A10EA08 , 160 штук ОФЗ 26252 $SU26252RMFS5 и 170 штук ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 . Как и писал в прошлом посте, увеличиваю долю ОФЗ в портфеле до 70%. Также 18 числа вышел из ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 и ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 , зафиксировав прибыль от роста тела на +7,57% и +6,41% соответственно. Деньги от продажи просто переложил в ОФЗ 26254, так как для моих долгосрочных целей мне важнее получать больший денежный поток от купонов, чем прибыль от роста тела облигации (по мере приближения срока погашения или же снижения КС).

#отчет 16. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Сегодня пополнил счет на 420,000₽ + поступили купоны: 30,942₽ от «Газпром Капитал» $RU000A105RH2 . Купил 40 облигаций «Софтлайн» $RU000A10EA08 , а все остальные деньги были направлены на покупку 420 штук ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 . Ниже описываю подробнее, почему так. Решил увеличивать долю ОФЗ в портфеле до 70%. Такое решение было принято в связи с желанием максимизировать прибыль в случае, если я окажусь прав в своих предположениях, и на горизонте 2,5 - 3 лет ставка ЦБ РФ окажется на ожидаемых мною значениях. Конечно, я понимаю, что спрогнозировать все возможные сценарии на такой срок - нереально. Риски ухудшения условий я также закладываю. «Верим в лучшее, готовимся к худшему» 😁. При этом, если выбирать между: 1) сожалеть, что оказался неправ, и получать несколько лет доходность на X процентов ниже, чем в условном LQDT или на вкладе, и 2) сожалеть, что предположения все же оказались верны, но я не получил тот финансовый результат, который мог бы получить, вложив больше денег в ОФЗ - я выберу первое 🙂 Упор делаю на покупку ОФЗ с высокой ставкой купона, так как при моих целях в долгосроке важнее получать больший кеш-флоу в деньгах, чем бумажную прибыль от роста тела. Например, у ОФЗ 26253 $SU26253RMFS3 и ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 почти одинаковая доходность к погашению, но при этом годовой денежный поток на вложенные деньги от 26253 = 13,94% до налогов, а от 26233 = 10,22% до налогов. Для меня это ощутимая разница. Эту прибыль можно будет реинвестировать в рынок, а когда прибыль образуется от роста тела, чтобы ее зафиксировать - необходимо продать актив (или ждать погашения по номиналу), чего мне не хотелось бы делать. До сегодняшнего дня я придерживался такого распределения: ОФЗ - 50%, фонд $LQDT - 20%, валютные облигации - 20%, корп. облигации - 10%. Теперь доля в LQDT и в валютных облигациях будет по 10%. Сейчас продавать я ничего не буду: снижение долей будет достигнуто благодаря новым покупкам ОФЗ при пополнениях счета.

#отчет 15. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Сегодня внес на счет 350,000₽. Спустя 15 недель после начала ведения этих отчетов удалось выполнить чуть больше половины цели. Пока иду с опережением, надеюсь, удастся сохранять (или даже улучшить) такой темп. ✊ Приобрел 23 облигации «Яндекс Финтех 2» $RU000A10C3F4 (доля корп. облигаций - 10%), 90 штук ОФЗ 26252 $SU26252RMFS5 , 95 штук ОФЗ 26253 $SU26253RMFS3 (доля ОФЗ - 50%), как обычно, докупил фонд $LQDT (доля - 20%) и 1 валютную облигацию «Газпром Капитал» $RU000A105RH2 , а «на сдачу» 5 штук «Полипласт» $RU000A10C8A4 (доля валютных облигаций - 20%). Думаю над тем, чтобы добавить какую-нибудь четвертую корп. облигацию в портфель с фикс. купоном, рейтингом от “A”, доходностью от 17% и сроком обращения больше 2 лет. Пока что ничего подходящего, кроме застройщиков вроде «Самолет» $RU000A10E6U4 или «Глоракс» $RU000A10E655 , не нашел для себя, но не хочу их добавлять, так как немалую долю из этих 10% уже занимает «Эталон Финанс» $RU000A10DA74 . Что порекомендуете под такие параметры, чтобы можно было без нервов держать облигации до погашения?

#отчет 14. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Сегодня пополнил счет на 400,000₽. Купил 50 ОФЗ 29008 $SU29008RMFS8 , 160 ОФЗ 26253 $SU26253RMFS3 (доля ОФЗ 50%), 1 валютную облигацию «Газпром Капитал» $RU000A105RH2 , 52 облигации «Эталон Финанс» $RU000A10DA74 и, как обычно, докупил паи фонда $LQDT На прошлой неделе отчет не публиковал, так как не совершал пополнение счета, но, как и планировал: вышел из «АБЗ-1» $RU000A10DCK7 зафиксировав +2% на росте тела, и освободившиеся деньги вложил в размещение «Аэрофьюэлз» $RU000A10E4Y1 . Эти облигации практически одинаковы по купону и сроку, но при этом последнюю можно было приобрести на 2,6% дешевле на размещении, чем я и воспользовался (разница лишь в частоте выплат купонов, но для меня это не имеет значения). Также на счет поступили купоны от «Эталон Финанс», «Полипласт» $RU000A10C8A4 , ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 и от «Яндекс Финтех» $RU000A10C3F4 - сегодня всё было реинвестировано в рынок.

{$NGF6} цена исполнения, если что, уже была определена в 22:30 по Москве

Взял под оферту с двух счетов. 9₽ с тела + около 5₽ нкд за 14 дней. Парковка под ~36,8% годовых до налога. $RU000A107RZ0

#отчет 13. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Сегодня внес на счет 250,000₽. Приобрел ОФЗ 26253 $SU26253RMFS3 и ОФЗ 26246 $SU26246RMFS7 по 70 штук (доля ОФЗ в портфеле - 50%), 40 валютных облигаций (доля - 10%) «Полипласт» $RU000A10C8A4 и, как обычно, докупил фонд $LQDT (доля - 20%). Корп. облигации пока что не покупал, планирую участвовать в размещении «Аэрофьюэлз». Ориентир купона - 20-20,5%, обращение - 2,5 года, без амортизации - считаю совокупность этих факторов привлекательной для себя в сравнении с уже торгующимися выпусками $RU000A107AW3 $RU000A1090N4 $RU000A10C2E9 Пока не решил, на какую сумму принимать участие: возможно, продам подорожавший недавно «АБЗ-1» $RU000A10DCK7 и освободившиеся деньги направлю на участие в размещении, зафиксировав при этом +2,2% прибыли на росте тела «АБЗ-1».

#отчет 12. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Сегодня пополнил счет на 200,000₽. Как обычно, докупил фонд $LQDT (доля в портфеле 20%), 1 валютную облигацию «Газпром Капитал» $RU000A105RH2 (доля валютных облигаций - 20%), 10 штук «Яндекс Финтех» $RU000A10C3F4 (доля корп. облигаций - 10%) , а также решил добавить первый флоатер в портфель - ОФЗ 29008 $SU29008RMFS8 (доля ОФЗ - 50%). Основная цель этого приобретения - диверсификация. Да, купил на 4% дороже номинала, но даже по такой цене я считаю эту ОФЗ привлекательной для своих целей (одна из которых - хотя бы минимальная диверсификация от облигаций с фикс. купоном).

#отчет 11. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Сегодня внес на счет 300,000₽. Докупил фонд $LQDT (доля в портфеле 20%), 80 штук ОФЗ 26252 $SU26252RMFS5 , 100 штук ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 (доля 50%) и 60 облигаций «Эталон Финанс» $RU000A10DA74 . Валютные облигации (доля 20%) на этой неделе не докупал, тк на «Газпром Капитал» не хватило (планирую добавить ее при следующем пополнении), а «Полипласт» покупать не захотел.

#отчет 10. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Сегодня пополнил счет на 200,000₽ + недавно поступили купоны от «Эталон Финанс» $RU000A10DA74 . Приобрел 125 штук ОФЗ 26246 $SU26246RMFS7 и добавил в портфель «СФО Яндекс Финтех выпуск 2» $RU000A10C3F4 . Он мне показался недооцененным относительно первого, который торгуется с доходностью гораздо ниже. Или, может, я не в курсе какого-то нюанса, из-за которого такая разница? Фонд $LQDT на этой неделе не докупал, тк его доля немного превышала целевые 20%.

#отчет 9. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Сегодня в очередной раз пополнил счет. На 250,000₽ + недавно была получена прибыль от одной короткой сделки (156,000₽). Итого 406,000₽ на этой неделе отправились на покупку ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 . Это уже третья неделя подряд, когда я приобретаю только ОФЗ. Радует, что сегодня я наконец довел их долю в портфеле до планируемых 50%, и при следующем пополнении возобновлю покупки фонда $LQDT (доля 20%), валютных облигаций (20%) и корп. облигаций (10%). Сейчас в портфеле есть «Эталон Финанс» $RU000A10DA74 и «АБЗ-1» $RU000A10DCK7 . Вот думаю: продолжать докупать только эти две облигации или все же добавить какую-то еще с похожими показателями?

Увидев многочисленные возмущения уважаемых Пульсян о том, что всех нас обманули - вдохновился написать сие пост: Есть два фьючерса: {$IBZ5} и {$ETZ5} , которые по «идее» должны дублировать движения цен биткоина и эфириума. Однако, это не совсем так, фьючерсы привязаны к ценам зарубежных ETF: IBIT и ETHA, которые, в свою очередь, дублируют движения биткоина и эфириума. С этим, надеюсь, разобрались. Но главный вопрос: почему же сегодня цену «зажали» крупными заявками и она перестала ходить за базовым активом? Для начала нужно обратить внимание на последний торговый день этих инструментов - 19 декабря, то есть сегодня. Но эта информация все еще не дает нам права полагать, что фьючерс ОБЯЗАН быть привязан к базе в этот день. Почему? Идем на сайт Мосбиржи и читаем там правила исполнения этих активов - и видим там следующую информацию: «Цена исполнения считается равной значению чистой стоимости (NAV) Акции за предшествующий дню исполнения день, округленному с точностью до двух знаков после запятой» - для IBZ «Цена исполнения считается равной значению чистой стоимости (NAV) акции инвестиционного фонда iShares Ethereum Trust ETF за предшествующий дню исполнения день, округленному с точностью до двух знаков после запятой» - для ETZ Подробнее на Московской бирже: https://www.moex.com/s3513 Где же смотреть “эти ваши NAV”? - на официальном сайте этих фондов - ishares.com Для IBZ NAV на 18.12 = $48.18 Для ETZ NAV на 18.12 = $21.12 Актуальные фьючерсы на сегодняшний день: $IBH6 и $ETH6 Надеюсь, кому-то данная информация оказалась полезна и сняла некоторые недопонимания. #новичкам #крипта

Написал пост для тех, кто торгует фьючерсами на металлы, но не знаком с правилами их исполнения на Московской бирже. Возможно, информация ниже окажется кому-то полезной и избавит от некоторых вопросов завтра. {$SVZ5} - последний день торгов 19.12.2025. Но 18.12 (завтра) в 15:00 по Москве цену «зажмут» сверху и снизу крупными заявками. Так, что вплоть до исполнения фьючерса цена будет ходить +- 0,1%* (вне зависимости от движения спота). {$GDZ5} - аналогично, но 18.12 в 13:30 по Москве. {$PTZ5} - аналогично, но 18.12 в 12:45 по Москве. (Из-за ликвидности ход цены может быть немного больше, чем +-0,1%). {$PDZ5} - аналогично с платиной: 18.12 в 12:45 по Москве. (Из-за ликвидности ход цены может быть немного больше, чем +-0,1%). Почему так? Ответ лежит на сайте Мосбиржи в правилах исполнения каждого из вышеперечисленных контрактов. Вот главная информация оттуда: «Цена исполнения считается равной последнему установленному значению фиксинга на драгоценный металл, выраженного в долларах США за 1 (одну) тройскую унцию, определенного на лондонском рынке наличного металла «спот» в ходе стандартных процедур установления цен рынка и рассчитанного Лондонской ассоциацией рынка драгоценных металлов, по состоянию на день, предшествующий дню исполнения Контракта в период времени, указанный в Списке параметров. Подробнее на Московской бирже: https://www.moex.com/s3513 » Проще говоря, цена исполнения контракта устанавливается ЗА ДЕНЬ до окончания торгов. Вот только взглянуть на эту самую цену в момент ее публикации зарубежными источниками могут лишь участники рынка, у которых есть доступ к этой информации в реальном времени. Остальным же, цена становится известна с задержкой - на следующий день (последний торговый день). *небольшое пояснение о том, что «цену зажмут» в пределах +-0,1% от цены исполнения: это не гарантия, просто так было всегда на протяжении последних 2 лет и ТАК БУДЕТ в случае отсутствия форс-мажоров - например, отключения маркетмейкера или прихода какого-либо ОЧЕНЬ крупного участника, которому потребуется закрыть позицию по «любым» ценам. #новичкам

#отчет 8. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Сегодня внес на счет 200,000₽. Так же, как и на прошлой неделе - купил на всю сумму ОФЗ 26253 $SU26253RMFS3 . Продолжаю уверенными шагами увеличивать долю ОФЗ в портфеле до 50% (ранее она была 30%). Надеюсь, что при следующем пополнении счета уже удастся завершить этот этап, чтобы возобновить покупки фонда $LQDT (доля 20%), корп. облигаций (10%) и валютных облигаций (20%). Кстати, о них: недавно в каталоге появились «юаневые» ОФЗ: $RU000A10DQB6 $RU000A10DQA8 . Меня больше привлекает выпуск на 7 лет: и доходность, и срок обращения у него больше - для меня это плюс. Если YTM так и останется в районе 6,8%, скорее всего, добавлю его в портфель для диверсификации уже имеющихся вложений в долларовый выпуск «Газпром Капитал» $RU000A105RH2 #инвестиции #облигации #портфель #офз

#отчет 7. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Сегодня снова пополнил счет на 150,000₽ . Докупил на всю сумму ОФЗ 26253 $SU26253RMFS3 . Как и писал в прошлом отчете, увеличиваю долю ОФЗ в портфеле до 50% (ранее было 30%), а уже после этого планирую вернуться к покупкам других инструментов в обновленной пропорции: 50% - ОФЗ, 20% - фонд $LQDT, 20% - валютные облигации, 10% - корп. облигации (в портфеле уже есть Эталон Финанс $RU000A10DA74 и АБЗ-1 $RU000A10DCK7 , кстати, по нему недавно пришли первые купоны 💵)

#отчет 6. По цели «10,000,000₽ до 2027 года» Сегодня пополнил счет на 150,000₽. Приобрел «свежую» ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 на всю сумму. Буду немного менять баланс инструментов в портфеле в пользу ОФЗ. Все-таки решил увеличивать их долю до 50%. (Ранее распределение было такое: 30% - ОФЗ, 30% относительно надежные замещайки, 30% фонд $LQDT и 10% - корп. облигации). Постепенно сокращу доли в фонде LQDT и в замещающих облигациях по 10% (до 20% и 20%). Несколько следующих пополнений буду направлять только на покупку ОФЗ до тех пор, пока их «вес» в портфеле не достигнет 50%. Время покажет, верно ли это решение или нет, но на данный момент, я считаю достаточно важным для своих целей (не описанных здесь) зафиксировать доходность ~14% годовых (до налогов) на долгий срок. Кстати, на счет поступили первые купоны! 🥳 От Полипласта $RU000A10C8A4

#отчет 5. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Сегодня добавил на счет 200,000₽. Как обычно докупил фонд $LQDT, одну замещайку «Газпром Капитал» $RU000A105RH2 и «на сдачу» немного «Полипласта» $RU000A10C8A4 . Также, в портфеле появилась очередная новая ОФЗ 26253 $SU26253RMFS3 . Приобрел ее, тк нравится «комбо» из долгого срока обращения и достаточно привлекательного размера купона. Корп. облигации на этой неделе не докупал, тк 21 числа исполнили заявку на покупку «Эталон Финанс» $RU000A10DA74 и доля в портфеле на тот момент оказалась с небольшим превышением. Продолжаю придерживаться распределения в виде 30% - длинные ОФЗ, 30% - относительно надежные замещайки, 30% - фонд LQDT и 10% - корп. облигации. Но иногда появляются мысли немного скорректировать эти доли и увеличить позицию в ОФЗ (за счет уменьшения LQDT в портфеле). Решение еще не принял, обдумываю. С одной стороны, хочется зафиксировать доходность на долгий срок ~14% (до налогов, к погашению) пока есть такая возможность. А с другой - хочется иметь некоторый запас денег (на данный момент в фонде LQDT), который не находится под «влиянием» политики ЦБ и действий различных лиц в нашем государстве. )

#отчет 4. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Сегодня внес на счет 300,000₽. Докупил фонд $LQDT , одну замещайку «Газпром Капитал» $RU000A105RH2 и 80 штук ОФЗ 26252 $SU26252RMFS5 . Также, на 60 тысяч ₽ принимаю участие в размещении «Эталон Финанс», как и писал в прошлом посте - считаю новый выпуск наиболее привлекательным для себя в сравнении с уже торгующимися $RU000A10BAP4 $RU000A105VU7 $RU000A103QH9 $RU000A109SP5 Доли инструментов в портфеле не менял, придерживаюсь 30% - ОФЗ, 30% - фонд LQDT, 30% - надежные замещайки и 10% - корп. облигации, адекватных по соотношению риск/доходность. Купленные ранее ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 и 26233 $SU26233RMFS5 уже прибавили по ~5% в цене всего за 3 недели. Пока не докупаю их, тк на данный момент 26252 дает чуть лучшую доходность в сравнении с ними.

#отчет 3. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Сегодня в третий раз пополнил счет, на 250,000₽. Изменений по процентному балансу не проводил, придерживаюсь такого распределения: 30% - длинные фикс ОФЗ, 30% - фонд $LQDT, 30% - надежные замещайки, 10% - корп. облигации. Докупил фонд LQDT и ОФЗ 26252 $SU26252RMFS5 . Также добавил в портфель юаневую замещайку «Полипласт» $RU000A10C8A4 . Сегодня по эмитенту вышел небольшой позитив - повышение кредитного рейтинга от НКР с «А-» до «A» со стабильным прогнозом. Корп. облигации пока не докупал, тк планирую при следующем пополнении счета в понедельник принять участие в размещении «Эталон Финанс». Нравится, что купон будет фиксированный: если его сильно не опустят, то по сравнению с уже торгующимися выпусками $RU000A10BAP4 $RU000A105VU7 $RU000A103QH9 $RU000A109SP5 купон в районе 20% будет привлекателен для меня.

Время возобновления торгов после вечернего клиринга на Срочном рынке в 19:35 https://www.moex.com/n95119?nt=0 UPD: снова перенесли на 20:05 {$SiZ5} $IMOEXF $MOEX {$CRZ5} $CNYRUBF

Время возобновления торгов после вечернего клиринга в 19:20 https://www.moex.com/n95116?nt=0 {$SiZ5} {$CRZ5} $MOEX $MXZ6

#отчет 2. По цели «10,000,000₽ до 2027 года». Сегодня совершил второе пополнение счета, в этот раз на 400,000₽. Кто не читал первый отчет - я собираю относительно консервативный портфель примерно в таких пропорциях: 30% - длинные фикс ОФЗ, 30% - надежные замещайки, 30% - фонд $LQDT, 10% - корп. облигации. На этой неделе добавил ОФЗ 26246 $SU26246RMFS7 и АБЗ-1 $RU000A10DCK7, также докупил $LQDT . Замещайки не приобретал, тк в прошлый раз купил $RU000A105RH2 с небольшим превышением доли. Также при следующем пополнении, думаю добавить в портфель юаневый выпуск “Полипласт” $RU000A10C8A4 для разнообразия. С прошлого отчета ОФЗ $SU26230RMFS1 и $SU26233RMFS5 выросли на 2-2,2%. Конечно, радует небольшая прибавка по счету, но все же больше нравится «докупаться» в красной зоне. Надеюсь, в дальнейшем еще будут привлекательные точки для входа, чтобы совершать покупки на более приятных отметках. Как думаете?

Я вкладываю деньги в фонд $LQDT и недавно мне стало интересно более подробно изучить, как и за счет чего формируется доходность в этом инструменте. Да, кому-то будет достаточно просто прочитать описание этого фонда во вкладке «обзор», чтобы все понять, но тем, кто, как и я, не совсем разбирается в понятии «РЕПО» или вообще не понимает, что это такое, будет полезен этот пост.(Также, эта информация актуальна и для фонда $TMON@) В обзоре можно прочитать: «Фонд вкладывает средства в краткосрочные операции РЕПО со сроком от одного дня до трех месяцев». Что это означает более простыми словами: РЕПО (от англ. repurchase agreement, буквально «соглашение об обратной покупке») - краткосрочный кредит под залог ценных бумаг (чаще всего облигаций, реже - акций или паев других фондов). Ставка РЕПО зависит от ключевой ставки ЦБ РФ, также на нее влияет баланс спроса и предложения (если банкам по какой-либо причине срочно нужны деньги - ставка в моменте растет). Пример сделки РЕПО: У какого-либо банка есть облигации, но ему вдруг понадобились деньги на несколько дней. В таком случае банк «продает» эти облигации фонду LQDT, обещая при этом выкупить их обратно спустя определенное время, заплатив за эти же облигации чуть больше денег (надбавку за то, что фонд предоставил банку деньги под залог) - эта надбавка и является прибылью фонда. Где гарантии, что такие сделки безопасны и будут исполнены? Для этого в сделке также принимает участие ЦК (центральный контрагент) - специальная организация на Московской бирже (Национальный клиринговый центр, НКЦ), которая гарантирует исполнение сделки. ЦК можно сказать является посредником между двумя сторонами, своего рода «гарант честности». Даже если сделка по каким-либо причинам сорвется и условный банк не сможет выкупить обратно свои активы - НКЦ гарантирует, что фонд получит свои деньги обратно точно в срок, тк у НКЦ имеется собственный капитал и система обеспечения, которая позволяет покрывать подобного рода риски. ЦБ каждый день публикует актуальные значения ставки RUONIA. Она не обязательно в точности равна ставке РЕПО, но на нее можно ориентироваться, тк RUONIA = средневзвешенная ставка по однодневным (овернайт) сделкам РЕПО с Центральным контрагентом в рублях. Отслеживать можно тут: https://cbr.ru/hd_base/ruonia/ #полезное #новичкам

Планирую достичь отметки в 10,000,000₽ на этом брокерском счете за следующие 14 месяцев (до начала 2027 г.). Захотелось начать вести здесь некий дневник, чтобы структурировать данный процесс и спустя время извлечь из него какой-либо опыт, иметь возможность взглянуть на свои «прошлые» мысли касательно чего-либо и проанализировать возможные ошибки. Буду формировать достаточно консервативный портфель примерно в таких пропорциях: 30% - фонд $LQDT, 30% - длинные фикс офз (пока купил $SU26230RMFS1 $SU26233RMFS5) $SU26252RMFS5), 30% - надежные замещайки (взял $RU000A105RH2) и 10% - корп. облигации с более высокой доходностью относительно вышеперечисленных инструментов (пока никакие не приобрел, сделаю это при следующем добавлении денег на счет). Вчера совершил первое пополнение на 1,2 миллиона. Примерно раз в 2 недели (возможно реже, возможно чаще, зависит от ситуации) буду направлять часть дохода от своей основной деятельности сюда и совершать покупки. По доходности портфеля целей никаких не ставлю, приоритет - сохранение денег и диверсификация имеющихся накоплений. Будет отлично, если смогу просто «не отставать» от ставки нашего ЦБ. #отчет 1

{$SVZ5} здрасьте, а маркетмейкер бэк в 3,5% свести выйдет?