Профиль инвестора Alexandr__Volkov | Тинькофф Инвестиции Пульс

Октябрь. Итоги 📉📈 За октябрь индекс российских компаний просел почти на 6%, и сейчас он стоит примерно на тех же уровнях что и в декабре 2024 года. То есть мы снова у сильной поддержки, тут рынок либо будет пытаться отскакивать технически, либо продолжит пилить боковик, потому что нормальных драйверов роста пока нет. В плохом случае поедем обновлять новое дно. Всё по-прежнему зависит от новостей и риторики по переговорам, на это рынок реагирует быстро, но это не тот фундамент на котором начинается полноценный бычий цикл. Что я делал в октябре 👇 - Использовал просадки и докупал сильные и дивидендные компании: - Купоны и дивиденды реинвестировал обратно, чтобы работал сложный процент - По структуре вышел на свой план 70/30 облигации/акции ✅ По цифрам. Несмотря на то что по акциям было давление и они тянули доходность вниз, деньги в портфель всё равно пришли. За месяц начислено купонов и дивидендов примерно 35 300 ₽💰 Поэтому я и держу большую часть средств в облигациях, чтобы денежный поток не прерывался, даже когда рынок валится вниз. Почему продолжаю покупать? Сейчас много крупных дивидендных компаний торгуются на интересных уровнях, а облигации дают хорошую доходность. Когда рынок такой, самое удобное время добирать и усреднять, но не пытаться поймать идеальную цену. Что дальше. Пока не будет внятных новостей, скорее всего будем либо болтаться в боковике, либо ходить короткими отскоками от поддержки. Поэтому деньги от купонов и дивидендов я и дальше буду направлять в бумаги которые вижу интересными под свою стратегию. А как у вас прошёл октябрь? Покупали на падении или пересиживали? Напишите в комментах 👇

Сентябрь: итоги В первую очередь, хочу поприветствовать новых подписчиков! Не ожидал, что в сентябре мой профиль привлечёт столько внимания: +260 человек! 💪 Очень рад видеть вас всех здесь. По портфелю: месяц для многих выдался негативным 📉 по росту активов, в том числе и для меня. Но так как мой портфель состоит преимущественно из облигаций, то кэш флоу 💰 (денежный поток) никто не отменял, а поэтому купонами и дивидендами в этом месяце мне прибавилось еще 20377 рублей, которые я реинвестировал обратно в облигации и акции для роста сложного процента. Также успел зафиксировать перед началом коррекции остатки позиций по: +24,67% = 2467 р., +21.46% = 2400 р. (в рамках моей стратегии я фиксирую доходность 20+) И под конец месяца +20,01%, +4075 рублей. С вычетом налога фиксированная прибыль в районе 24000 рублей, что оцениваю как приятную прибавку к зарплате и к общему капиталу. 💵 Акции, доля которых в моём портфеле сейчас составляет 26%, утянули доходность по открытым позициям вниз на -1.55%.📉 Но это меня не пугает, так как я не фиксирую убытки и спокойно пересиживаю такие коррекции. Дополнительно, пользуясь моментом, докупаю просевшие компании, среди которых в этом месяце докупил и усреднил {$OZON}, , , , , , . От себя хочу добавить, что вы не в минусе, пока не зафиксировали убыток, понятное дело, что наш рынок не подарок и может дать нам второе и третье дно. Но именно поэтому я держу большую часть в облигациях, чтобы денежный поток не останавливался вместе с ростом котировок. Когда приходят купоны и дивиденды, вы можете реинвестировать их обратно в те инструменты, которые считаете наиболее подходящими в текущей рыночной ситуации и в рамках своей стратегии. Не пытайтесь точно угадать идеальную точку входа, так как никто не может предсказать, куда пойдет график (спойлер: скорее всего, вправо😂). Держите часть свободных средств, чтобы иметь возможность докупить активы, которые хорошо продаются относительно рынка. Именно во время коррекций появляются такие возможности. После каждой коррекции, какой бы долгой и глубокой она ни была, обычно следует рост.📈 Я пользуюсь сервисом учета инвестиций, и по нему видно, что мой портфель (в Т-Банке основательно я им управляю ориентировочно год) обгоняет индекс Мосбиржи IMOEX, что для меня как инвестора - ключевой ориентир. Все скриншоты прилагаю ниже. Каким для вас выдался сентябрь? Как вы переживаете такие коррекции?

Август: подведение итогов📊 В начале месяца рынок подтянули ожидания «Аляски», на росте частично зафиксировал прибыль в акциях: и , около 20% на каждый актив, закрыл по 50% позиции и оставил дальше работать 📈. Затем началась коррекция📉, я начал докупать сильные компании: , , , , , . Из вышел, средства переложил в более ликвидные и дивидендные акции, которые перечислил выше. По облигациям усилился выпусками: Яндекс Финтех 2 , Т-Кредитный поток 2.0 , ЛСР 001Р-11 . Спрос высокий, аллокация низкая, часть добирал уже на вторичке. Замещающие облигации «Газпром нефть» и закрыл, средства распределил в USDT💵 как валютную подушку и крипту (BTC ETH SOL XRP BNB). Результат за август: общий плюс 60 798,57 ₽💰, это 3,21 процента. Купоны плюс 22 546,15 ₽, дивиденды плюс 1 042,28 ₽ . Текущая структура: акции около 24 процентов, облигации около 70 процентов, фонд денежного рынка около 6 процентов. Дальше по целям: довести долю акций до 30 процентов, ежемесячный пассивный доход вывести к 30 000 ₽ и выше, годовой к 300 000 ₽. Купоны и дивиденды реинвестирую, добираю на просадках, держу свободный кэш под лучшие точки входа. Двигаюсь в рамках своей стратегии. Как у вас прошёл август и какие цели ставите на осень? 💬 Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

📰Торговля на новостях — частые ошибки новичков.📉 В преддверии возможной встречи Путина и Трампа на Аляске рынок вырос на ожиданиях «позитива» — смягчения санкций и договорённости о перемирии. Индекс МОЕХ подходил к уровню 3000 и дальше перешёл в боковик — закрепления выше уровня не было. Почему не стоит заходить в позиции именно сейчас, тем более с плечами? Потому что это похоже на казино. В большинстве случаев ожидания уже заложены в цену ещё до события. Поэтому нередко видим не рост, а снижение — как ни странно: новость позитивная, а рынок корректируется. Опытные игроки закрывают позиции заранее, а новички, услышав заголовки, бегут покупать «садятся в ракеты», не глядя на уровни и объёмы, и берут дорого. Когда новостной шум проходит и выходит сама новость, актив часто откатывается — и приходится пересиживать убытки. Никто точно не знает, куда пойдёт рынок в момент выхода новости. В такие периоды лучше, как говорят, «сидеть на заборе»: наблюдать. Рынок часто идёт против толпы. Толпа предсказуема, а рынок — сложная система, где, чтобы кто-то заработал, кто-то другой теряет. Начинающим приходится конкурировать с профессионалами, на вооружении у которых сложные алгоритмические системы, искусственный интеллект и огромный опыт. Задача новичка — сначала научиться сохранять капитал, а не пытаться «сразу на всю жизнь» заработать с маржинальным кредитованием. Обычно это заканчивается просадкой портфеля. Выбирайте активы с умом. На новостях лучше наблюдать, сохранять холодную голову, а точки входа искать уже отталкиваясь от конъюнктуры, объёмов и уровней на графике. 🤑Всем профит в портфель! Как вы думаете по поводу завтрашних переговоров Путина и Трампа на Аляске: полетим вверх или будет откат?

Норникель: +20% рост и частичная фиксация прибыли. График акций «Норникеля»: покупка на уровне 110 ₽ и частичная продажа на ~133 ₽ (отмечены на графике). Нижний индикатор – RSI, показывавший перепроданность при покупке и перекупленность к моменту продажи. 8 апреля я приобрёл 200 акций ГМК «Норильский никель» по цене 110 ₽ за штуку, от уровня, который считал сильной технической поддержкой. Мой выбор уровня оказался удачным: спустя два дня крупный игрок – международная компания ООО «Гершвин» – закупила акций «Норникеля» на миллиарды рублей примерно по той же цене. Это можно трактовать как подтверждение значимости уровня, ведь крупные сделки на определённом ценовом уровне обычно указывают на скопление ордеров, и такой уровень часто выступает поддержкой или сопротивлением. В начале августа бумага дошла до ~133 ₽ — это +20,9% от моей точки входа. 9 августа я зафиксировал 50% позиции (100 акций). Сделку проводил в выходные на внебиржевом рынке, поэтому на графике отсутствуют свечи в момент продажи. Почему именно там: 1. В рамках моей стратегии я фиксирую прибыль — полностью или частично (в зависимости от конъюнктуры рынка) — при доходности 20%+. 2. 130-135 ₽ — является зоной сопротивления. 3. RSI = перекупленность: индикатор RSI (Relative Strength Index) поднялся выше 70, указывая на перегретость бумаги. Многие трейдеры считают, что если RSI превышает 70, актив считается перекупленным и вскоре может начаться снижение. Это дополнительный сигнал зафиксировать часть прибыли. Таким образом, я зафиксировал доход по половине позиции, снизив риски и реализовав прибыль, пока рынок на моей стороне. Результат: прибыль 2 300 ₽ и дальнейшие планы Продажа 100 акций по 133 ₽ при себестоимости 110 ₽ за акцию принесла 2 300 ₽ прибыли. Это примерно +20,9% к вложенным средствам на эту часть позиции. Частичное закрытие позволило «защитить» заработанное — прибыль уже в кармане. При этом я оставил 100 акций в портфеле, чтобы заработать на их дальнейшем росте, если позитивный тренд продолжится. Такой подход не только защищает от полного отката прибыли при резком снижении, но и даёт психологический комфорт — часть дохода уже зафиксирована, что снижает страх и давление. Многие эксперты отмечают, что частичная фиксация помогает сохранить баланс между жадностью и осторожностью: вы и забрали прибыль, и остались в рынке на возможный дальнейший рост. План: при откате в район 120 ₽ буду добирать позицию и постепенно увеличу общий объём вложений в «Норникель» до ~50 000 ₽. Уроки сделки: • Работать от уровней и объёмов: там, где заходят крупные, часто формируются сильные зоны. • Индикаторы помогают с таймингом: перепроданность на входе, перекупленность — повод частично или полностью фиксировать прибыль. • Частичная фиксация — это риск-менеджмент: часть прибыли «в кармане», но вы остаетесь в рынке. В мой инвестиционный дневник добавилась ещё одна аккуратная сделка: вход от сильного уровня, рост около 20% и своевременная фиксация половины позиции. Всё по плану — дисциплина, работа от уровней и объёмов, поддержка индикаторов и контроль эмоций. Вопрос к вам, друзья: фиксируете ли вы часть прибыли на росте или предпочитаете держать позицию до самого конца? Поделитесь своим опытом в комментариях!

💸 Как вы теряете деньги, покупая по «лучшей цене» В приложении Т-Инвестиции кнопка «Купить по лучшей цене» - это не волшебная кнопка со скидкой, а фактически рыночная заявка. Она берёт ближайшую цену в стакане, а если объёма там мало — добирает дороже. Так рождается проскальзывание: средняя цена оказывается хуже, чем планировали. Пример. Видите котировку 200 ₽ и покупаете на 100 000 ₽ (500 акций). В стакане по 200 ₽ всего 200 шт., дальше 200 шт. по 201 ₽ и 100 шт. по 202 ₽. Рыночная заявка «соберёт» все уровни — выйдет 100 500 ₽ вместо 100 000 ₽. Переплата 0,5% (500 ₽). Потом продадите по 250 ₽ — заработаете на 500 ₽ меньше, чем могли. Почему так бывает? • Мало заявок (низкая ликвидность); • Крупный шаг цены (минимальное изменение котировки): бывает от 0,0001–0,01 ₽ у ликвидных бумаг до 0,05–1 ₽+ у «тонких» инструментов; • Широкий спред (разница между лучшей ценой покупки и продажи); • Высокая волатильность. Решение от проскальзывания — лимитная заявка. Исполняется только по вашей цене. Вы не просто жмёте «купить», а устанавливаете конкретную цену, есть время подумать, глянуть график/стакан и, возможно, выбрать лучшую точку входа/выхода. Минус: лимитка может исполниться не сразу или не в полном объёме, если рынка по вашей цене нет. ☝️ Лайфхак: при покупке ставьте цену чуть ниже текущей, при продаже — чуть выше. Когда рыночная заявка уместна (и даже полезна)? • Инструмент очень ликвидный, шаг цены 0,0001–0,01 ₽, узкий спред — проскальзывание копеечное. • Важна скорость исполнения (переложиться/синхронизироваться; тайминг важнее точной цены). • Объём сделки малый относительно объёма в стакане. Годовой эффект — наглядно (на примере 100 000 ₽ за сделку), при 50-70 сделках в год. • Проскальзывание 0,1%: примерно 100 ₽ за сделку → 5 000–7 000 ₽ в год при 50–70 сделках. • 0,3%: примерно 300 ₽ за сделку → 15 000–21 000 ₽ в год. • 0,5%: примерно 500 ₽ за сделку → 25 000–35 000 ₽ в год. 👉 Если средний чек 300 000 ₽, суммы будут в три раза выше: 15 000–21 000 ₽, 45 000–63 000 ₽, 75 000–105 000 ₽ соответственно. Это без учёта комиссий и налога. Вывод На дистанции выигрывает тот, кто управляет ценой входа/выхода. В спокойных ситуациях — лимитки: они экономят деньги и дисциплинируют. Рыночные — инструмент точечный: используйте там, где ликвидность высокая, шаг минимальный и скорость критична. Контролируете цену — контролируете риск и оставляете больше прибыли себе, а не рынку. 💬 Как вы делаете чаще: лимитка или «лучшая цена»? В каких ситуациях сознательно выбираете рыночную — и почему?

📌 Ozon {$OZON} Компания впервые вышла в прибыль, продолжая быстро расти: — Выручка выросла на 87% по сравнению с прошлым годом — Валовая прибыль (то, что остаётся после вычета себестоимости) — почти в 4 раза выше — EBITDA (прибыль до вычета налогов, процентов и амортизации) — +39,2 млрд руб. против убытка год назад — Операционный денежный поток (реальные деньги от работы бизнеса) вырос в 4 раза — Кол-во активных покупателей превысило 60 млн человек Отчёт сильный. И торговая платформа (e-commerce), и финтех (финансовые сервисы) показывают устойчивый рост. Бизнес стал прибыльным, монетизация улучшается. 📌 Почему не все могут купить акции сейчас? Ozon пока зарегистрирован на Кипре — формально это иностранная компания. С января 2025 года из-за указания ЦБ №6885-У такие бумаги доступны только квалифицированным инвесторам. Но: — Компания уже проходит редомициляцию — перерегистрацию в российскую юрисдикцию — После этого акции снова станут доступны всем, включая неквалов 📌 Почему всерьёз рассматриваю эту компанию?? — Огромный бизнес: маркетплейс, финтех, фарма — Прибыльность при сохранении роста — Финтех растёт: +164% по выручке — Потенциал роста мультипликаторов и интерес со стороны инвесторов — После редомициляции возможен всплеск спроса — как только бумага станет снова доступна неквалифицированным инвесторам 🟡 Пока наблюдаю. Рассматриваю вход при откате в район 4000–4055р. Следующая интересная зона покупки 3800-3750. 📎 А вы следите за Ozon? Что думаете об этой истории?