Форум об облигации МТС-Банк выпуск 001P-03

🏦 МТС Банк: Итоги 2025 и амбиции на 2026 год МТС Банк отчитался за 2025 год: результаты вышли на уровне прогнозов, а маржинальность бизнеса начала активно восстанавливаться. 📊 Ключевые цифры за 2025: • Чистая прибыль: 14,4 млрд руб. (+16,7% г/г). • Чистый процентный доход: +10,7% г/г. Драйвер — рост маржи (NIM) до 8,1% в 4 кв. на фоне удешевления фондирования. • Чистые комиссионные доходы: -25,9% г/г (давление на операционный доход). 🚀 Прогноз на 2026: Менеджмент ожидает рост чистой прибыли до 17 млрд руб. (+17,8% г/г). Банк выглядит крайне дешево по мультипликаторам: • P/E 2026: 3.06x • P/BV 2026: 0,38x 📌 Итог: МТС Банк успешно прошел период высоких ставок и показывает качественное восстановление маржи. Оценка по P/BV ниже 0,4x при двузначном росте прибыли делает бумагу интересной идеей для долгосрочного инвестора. Не ИИР $MBNK $RU000A107456

💼 Три погашения в 2026 году. Что буду делать? В этом году у меня запланированы три погашения: 📌 Октябрь - МТС-Банк 001Р-03 $RU000A107456 📌 Декабрь - Биннофарм Групп 001Р-03 $RU000A107E81 📌 Декабрь - Авто Финанс Банк БО-001Р-11 $RU000A107HR8 И здесь важный момент: Я уже говорил, что в 2026 усиливаю ОФЗ, но делать это планирую за счёт купонов и регулярных пополнений. ✔️ Корпоративную часть портфеля я сокращать не собираюсь. Поэтому средства от погашений, скорее всего, снова направлю в корпоративные облигации, которые в скором времени уже буду присматривать к покупкам. Корпоративный блок остаётся в своём объёме и работает как источник повышенной доходности. Погашение - это не «куда срочно вложить», а заранее запланированная точка перераспределения. ❓А вы при погашении усиливаете текущую стратегию или пересматриваете портфель? Если близка такая логика - поддержите реакцией. Подписывайтесь, дальше буду показывать, как выстраиваю систему шаг за шагом. ⚠️ Это мой личный подход. Не является инвестиционной рекомендацией. Жизнь игра - играй красиво 🏖️ #Погашение #облигации #доходыч

МТС-Банк — Островок стабильности 🏦 сильный ПАО «МТС-Банк»: Рейтинг подтвержден (A), прогноз — Стабильный На фоне шторма в других секторах, МТС-Банк подтверждает свою репутацию надежного игрока среднего эшелона. • Почему это хорошо: Рейтинг А — это уже серьезный «инвестиционный уровень». Это значит, что банк уверенно переваривает высокую ключевую ставку и продолжает расти. • Фактор поддержки: Понятное дело, что экосистема МТС и поддержка материнской компании дают свои плоды. • Вердикт: Хороший вариант для консервативной части портфеля. Доходность по облигациям здесь ниже, чем у «мусорных» бумаг, но и спится с ними гораздо спокойнее. Держите банковский сектор или сейчас лучше сидеть в золоте? 👇 НЕ ИИР $MBNK $RU000A107456

#disclosure Компания: ПАО "МТС-Банк" Тикеры: $RU000A107456 Время новости: 21.01.2026 12:55 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=umuDjbxWgk6lW83-Cb2R1QA-B-B&q= Резюме: МТС-Банк выплатил купонный доход по биржевым облигациям серии 001P-03 в размере 457,5 млн рублей за 10-й купонный период Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Банк успешно выполнил обязательства по выплате купонного дохода в полном объеме (100%), выплата произведена своевременно, что свидетельствует о финансовой стабильности эмитента

#обзордня #corpbonds #tibonds ОБЗОР ДНЯ 🗓 15 ДЕКАБРЯ 💲Курс доллара на завтра 79,44 руб. (-0,35%) ‼️ Завтра Томская область BBB+(RU) проведёт сбор заявок в выпуск 34076 сроком обращения 5 лет с амортизацией 50% на 16 купоне. Купон квартальный, ориентир доходности не выше КБД на сроке 3,2 года + спред 400 б.п. СибАвтоТранс BB|ru| проведёт сбор заявок в выпуск 001Р-07 сроком обращения 3 года. Купон ежемесячный, не выше 26% годовых (YTM 29,30%) Центр-К BB+(RU) проведёт сбор заявок в выпуск БО-01 сроком обращения 3 года с колл-опционами через 1 и 2 года и амортизацией по 33,3% на 34,35 купоне. Купон ежемесячный не выше 24% годовых (YTM 26,83%) 🆕 Размещения Сбербанк на сборе заявок в выпуск 001P-SBER51 установил купон на уровне 14,85% годовых Республика Башкортостан на сборе заявок в выпуск 24017 установила спред к КС при расчете купона на уровне 175 б.п. Артген на сборе заявок в выпуск БО-02 установил купон на уровне 21% годовых Главснаб BB-(RU) 17 декабря начнёт размещение выпуска БО-02 сроком обращения 4 года с колл-опционом через 1,5 года. Купон ежемесячный 26,55% годовых Пионер-лизинг B(RU) 17 декабря начнёт размещение облигации 4 серии сроком обращения 5 лет. Купон ежемесячный 28,5% годовых 🅿️ Рейтинги Мособлэнерго - Эксперт РА подтвердило рейтинг ↔️ ruAAA, прогноз стабильный $RU000A1099E4 МТС-Банк - АКРА подтвердило рейтинг ↔️ A(RU), прогноз стабильный $RU000A10BJ85 $RU000A107456

ПОКУПКИ На этой неделе было частичное погашение по юаневому выпуску Акрона $RU000A108JH3 и выплаты купонов, о которых расскажу завтра подробнее в своем отчете. Все это добро я решил реинвестировать и делал такие покупки: $TMOS@ Успел прикупить по 5,95-5,98. Если снова упадет ниже 6, буду добирать $RU000A10DB16 Оил ресурс выпуск с ежемесячным купоном 29% по номиналу. Очень сомнительная авантюра, но не удержался и на небольшую сумму вошел $RU000A107456 МТС-Банк флоатер ниже номинала и с достойной для своего рейтинга премией 2,6% к ставке RUONIA $RU000A109HX2 Whoosh флоатер по цене 920 рублей за штуку. Выплаты ежемесячные с премией 2,5% к КС Честно, сейчас вижу больше смысла во флоатерах, потому что новые выпуски фиксов идут с купоном 15-17%, а уже размещенные выпуски с жирными купонами улетели очень далеко по цене. К тому же прогнозы ЦБ по траектории КС не внушают оптимизма в вопросе быстрого ее снижения (и вообще снижения)

#disclosure Компания: ПАО "МТС-Банк" Тикеры: $RU000A107456 Время новости: 22.10.2025 14:05 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=irG7e1xdeU62jN6LcZIcjA-B-B&q= Резюме: МТС-Банк выплатил купонный доход по биржевым облигациям серии 001P-03 за 9-й купонный период в размере 49,32 рубля на одну облигацию. Общая сумма выплат составила 493,2 млн рублей по 10 млн облигаций. Обязательство выполнено в полном объеме. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Банк своевременно и полностью выполнил обязательства по выплате купонного дохода, что демонстрирует финансовую стабильность и надежность эмитента для инвесторов

#nrd Тикеры: $RU000A107456 Время новости: 22.10.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ПАО "МТС-Банк", 7702045051, RU000A107456, 4B02-03-02268-B-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1316104 Резюме: МТС-Банк выплатит купонный доход по облигациям серии 001P-03 22 октября 2025 года в размере 49,32 рубля на одну бумагу Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Новость подтверждает плановую выплату купонного дохода, что указывает на финансовую стабильность эмитента и выполнение обязательств перед инвесторами

Еженедельная рубрика 🐢 Зануды #зарплатакупонами #купоныкаждыйдень 👍 1726 руб. купонами и амортизациями приходит каждый день. 👍 611 руб. приходит только купонами каждый день. Суммы немного совсем растут четвертую неделю, потому что я беру бумаги, у которых ещё не объявлены следующие купоны. Ну и плавающие купоны у многих падают... И валютные у замещаек. 💸 Ожидается за грядущую неделю (со среды по вторник): • +2186 руб. купонами • +371 руб. амортизациями и погашениями Саммит 1 2 $RU000A107AZ6 , Соби лизинг 1 1 {$RU000A105CL6} Всего: •+2557 руб. Брала снова те бумаги, что закрывали ближайшее окно без выплат в календаре 22 июля 2026. МТС-Банк выпуск 001P-03 $RU000A107456 +2 шт. (буду добирать до 20 шт., пока 14 шт.) • Рейтинг: ААА • Погашение: октябрь 2026 • Амортизация: нет • Квал: да • Купон: КС +2,2% 😊 Я, конечно, именно их взяла по той причине, что несколько штук уже дадут мне выплаты выше 100 руб. за раз. Зто пару лет мой минимум. Хочу дойти до объёмов, чтобы купонами с каждого выпуска приходило 500-1000 руб. Как заполню свободные окна календаря, буду работать над этим, усреднять. 🐢 Открыта новым деньгам, работаю, пишу новую книгу и стремлюсь к более крупным суммам инвест покупок каждую неделю. В идеале брать спокойно 1 замещайку за 8-10 тысяч / 10 обычных облиг / более дорогие акции из своего вишлиста, в зависимости от фазы рынка и курса. К этой цели и стремлюсь. Рада, что удаётся взять хоть что-то каждую неделю, какой бы финансово сложной ни была неделя (было много крупных приятных трат и это создал некий дисбаланс на несколько недель, требующий особенного внимания к движению денег и планированию времени). *** Динамика облигаций в портфеле за неделю: • 90 эмитентов (+0) • 147 выпусков (+0) • 910 штук (+2) Сумма в рублях в облигациях: • 845451 руб. (валютные снова подупали) #пассивныйинвестор #облигации2025 #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе *** Челлендж Вера в людей 🆚 Вера в деньги: 👥 2,8к (28%) 🆚 1 704 (56%) 💰 И ещё более приоритетный челлендж "Набираем вместе с вами 1000 👍 впосте по ссылке https://www.tbank.ru/invest/social/profile/VictoryBBB/a589a9d8-8fc0-4810-b19d-8561ef84f353?utm_source=share&author=profile •(есть 372 лайка из требуемой 1000 для ачивки, более 37%) - благодаря вашим упоминаниям поста в своих блогах или комментариях ❤️ •🟢🟢🟢🟡🟡🟡🟡🟡🟡🟡

Еженедельная рубрика 🐢 Зануды #зарплатакупонами #купоныкаждыйдень 👍 1732 руб. купонами и амортизациями приходит каждый день. 👍 613 руб. приходит только купонами каждый день. Суммы немного совсем растут четвертую неделю, потому что я беру бумаги, у которых ещё не объявлены следующие купоны. Ну и плавающие купоны у многих падают... 💸 Ожидается за грядущую неделю (со среды по вторник): • +3112,98 руб. купонами •+840 амортизациями и погашениями Соби лизинг $RU000A1078H1 и Курской области {$RU000A0ZYCD1} •+19,7¥ придёт по замещайке Русала Всего: •+3952 руб. Брала снова те бумаги, что закрывали ближайшее окно без выплат в календаре 22 июля 2026. МТС-Банк выпуск 001P-03 $RU000A107456 +4 шт. (буду добирать до 20 шт., пока 12 шт.) • Рейтинг: ААА • Погашение: октябрь 2026 • Амортизация: нет • Квал: да • Купон: КС +2,2% 😊 Я, конечно, именно их взяла по той причине, что несколько штук уже дадут мне выплаты выше 100 руб. за раз. Зто пару лет мой минимум. Хочу дойти до объёмов, чтобы купонами с каждого выпуска приходило 500-1000 руб. Как заполню свободные окна календаря, буду работать над этим, усреднять. 🐢 Открыта новым деньгам, работаю, пишу новую книгу и стремлюсь к более крупным суммам инвест покупок каждую неделю. В идеале брать спокойно 1 замещайку за 8-10 тысяч / 10 обычных облиг / более дорогие акции из своего вишлиста, в зависимости от фазы рынка и курса. К этой цели и стремлюсь. В этот раз не совсем так получилось, но все равно рада, когда удаётся взять хоть что-то каждую неделю, какой бы финансово сложной ни была неделя (было много крупных приятных трат и это создал некий дисбаланс на несколько недель, требующий особенного внимания к движению денег и планированию времени). 🏡 Зато купила себе шикарное зимнее одеяло и красивое постельное белье, обуючиваюсь 😁 *** Динамика облигаций в портфеле за неделю: • 90 эмитентов (+0) • 147 выпусков (+0) • 908 штук (+4) Сумма в рублях в облигациях: • 856806 руб. (валютные снова подупали) #пассивныйинвестор #облигации2025 #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе *** Челлендж Вера в людей 🆚 Вера в деньги: 👥 2,8к (28%) 🆚 1 842 (61%) 💰 И ещё более приоритетный челлендж "Набираем вместе с вами 1000 👍 впосте по ссылке https://www.tbank.ru/invest/social/profile/VictoryBBB/a589a9d8-8fc0-4810-b19d-8561ef84f353?utm_source=share&author=profile •(есть 371 лайк из требуемой 1000 для ачивки, более 37%) - благодаря вашим упоминаниям поста в своих блогах или комментариях ❤️ •🟢🟢🟢🟡🟡🟡🟡🟡🟡🟡

Еженедельная рубрика 🐢 Зануды #зарплатакупонами #купоныкаждыйдень 👍 1606 руб. купонами и амортизациями приходит каждый день. 👍 610 руб. приходит только купонами каждый день. Суммы не растут третью неделю, потому что я беру бумаги, у которых ещё не объявлен следующие купоны. ❓Интересно, а вот если я беру облигации с плавающим купоном, который еще не объявлен на момент покупки. Я все равно плачу купон. Но какой, по сумме предыдущего купона? По среднему? По какой-то третьей логике? Просто вот ставка снизилась, а плачу я будто по прошлой высокой ставку нкд, а купона получу меньше... Как-то нечестно... 💸 Ожидается за грядущую неделю (со среды по вторник): • +2277 руб. купонами •+687 амортизациями •+1590 руб. придёт дивидендами Фосагро $PHOR , Новатэк $NVTK , Т технологии $T , но эти дивденьги пойдут на новые дивакции. Всего: •+2964 руб. И 13 юаней по валютным, скорее всего, в рублях. Но сразу куплю юани. Брала снова те бумаги, что закрывали ближайшее окно без выплат в календаре 22 июля 2026. МТС-Банк выпуск 001P-03 $RU000A107456 +5 шт. (буду добирать до 20 шт.) • Рейтинг: ААА • Погашение: октябрь 2026 • Амортизация: нет • Квал: да • Купон: КС +2,2% 😊 Я, конечно, именно их взяла по той причине, что несколько штук уже дадут мне выплаты выше 100 руб. за раз. Зто пару лет мой минимум. Хочу дойти до объёмов, чтобы купонами с каждого выпуска приходило 500-1000 руб. Как заполню свободные окна календаря, буду работать над этим, усреднять. 🐢 Открыта новым деньгам, работаю, пишу новую книгу и стремлюсь к более крупным суммам инвест покупок каждую неделю. В идеале брать спокойно 1 замещайку за 8-10 тысяч / 10 обычных облиг / более дорогие акции из своего вишлиста, в зависимости от фазы рынка и курса. К этой цели и стремлюсь. В этот раз не совсем так получилось, но все равно рада, когда удаётся взять хоть что-то каждую неделю, какой бы финансово сложной ни была неделя (было много крупных приятных трат и это создал некий дисбаланс на несколько недель, требующий особенного внимания к движению денег и планированию времени). *** Динамика облигаций в портфеле за неделю: • 90 эмитентов (+0) • 147 выпуска (+0) • 904 штук (+5) Сумма в рублях в облигациях: • 866099 руб. (валютные снова чуть подупали) #пассивныйинвестор #облигации2025 #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе *** Челлендж Вера в людей 🆚 Вера в деньги: 👥 2,7к (27%) 🆚 1 842 (61%) 💰 И ещё более приоритетный челлендж "Набираем вместе с вами 1000 👍 впосте по ссылке https://www.tbank.ru/invest/social/profile/VictoryBBB/a589a9d8-8fc0-4810-b19d-8561ef84f353?utm_source=share&author=profile •(есть 370 лайков из требуемой 1000 для ачивки, более 37%) - благодаря вашим упоминаниям поста в своих блогах или комментариях ❤️ •🟢🟢🟢🟡🟡🟡🟡🟡🟡🟡

Еженедельная рубрика 🐢 Зануды #зарплатакупонами #купоныкаждыйдень 👍 1606 руб. купонами и амортизациями приходит каждый день. 👍 610 руб. приходит только купонами каждый день. 💸 Ожидается за грядущую неделю (со среды по вторник): • +1702 руб. купонами +1970 амортизациями Всего: +3672 руб. И около доллара по валютным облигациям-замещайкам, скорее всего, в рублях. Брала снова те бумаги, что закрывали ближайшее окно без выплат в календаре 22 июля 2026. МТС-Банк выпуск 001P-03 $RU000A107456 +2 шт. (буду добирать до 20 шт.) • Рейтинг: ААА • Погашение: октябрь 2026 • Амортизация: нет • Квал: да • Купон: КС +2,2% 😊 Я, конечно, именно их взяла по той причине, что несколько штук уже дадут мне выплаты выше 100 руб. за раз. Зто пару лет мой минимум. Хочу дойти до объёмов, чтобы купонами с каждого выпуска приходило 500-1000 руб. Как заполню свободные окна календаря, буду работать над этим, усреднять. 🐢 Открыта новым деньгам, работаю, пишу новую книгу и стремлюсь к более крупным суммам инвест покупок каждую неделю. В идеале брать спокойно 1 замещайку за 8-10 тысяч / 10 обычных облиг / более дорогие акции из своего вишлиста, в зависимости от фазы рынка и курса. К этой цели и стремлюсь. В этот раз не совсем так получилось, но все равно рада, когда удаётся взять хоть что-то каждую неделю, какой бы финансово сложной ни была неделя (было много крупных приятных трат и это создал некий дисбаланс на несколько недель, требующий особенного внимания к движению денег и планированию времени). *** Динамика облигаций в портфеле за неделю: • 90 эмитентов (+0) • 147 выпуска (+0) • 899 штук (+2) Сумма в рублях в облигациях: • 869238 руб. (валютные чуть подупали) #пассивныйинвестор #облигации2025 #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе *** Челлендж Вера в людей 🆚 Вера в деньги: 👥 2,7к (27%) 🆚 1 868 (62%) 💰 Днньги стали прирастать быстрее новых подписчиков 🤔Не то чтоб я сильно расстраивалась 😁 И ещё более приоритетный челлендж "Набираем вместе с вами 1000 👍 впосте по ссылке https://www.tbank.ru/invest/social/profile/VictoryBBB/a589a9d8-8fc0-4810-b19d-8561ef84f353?utm_source=share&author=profile •(есть 369 лайков из требуемой 1000 для ачивки, более 36%) - благодаря вашим упоминаниям поста в своих блогах или комментариях ❤️ •🟢🟢🟢🟡🟡🟡🟡🟡🟡🟡

Еженедельная рубрика 🐢 Зануды #зарплатакупонами #купоныкаждыйдень 👍 1606 руб. купонами и амортизациями приходит каждый день. 👍 610 руб. приходит только купонами каждый день. 💸 Ожидается за почти прошедшую неделю (со среды по вторник), раньше не было времени на пост: • +2170 руб. купонами амортизацией. Брала на той неделе те бумаги, что закрывали ближайшее окно без выплат в календаре 22 июля 2026. ОФЗ 29019 $SU29019RMFS5 +3 шт. •Рейтинг: ААА •Погашение: июль 2029 •Амортизация: нет •Квал: нет •Купон: средняя RUONIA за купонный период. МТС-Банк выпуск 001P-03 $RU000A107456 +1 шт. (буду добирать от 2 до 20 шт.) •Рейтинг: ААА •Погашение: октябрь 2026 •Амортизация: нет •Квал: да •Купон: КС +2,2% 😊 Я, конечно, именно эти два выпуска взяла по той причине, что несколько штук уже дадут мне выплаты выше 100 руб. за раз. Зто пару лет мой минимум. Хочу дойти до объёмов, чтобы купонами с каждого выпуска приходило 500-1000 руб. Как заполню свободные окна календаря, буду работать над этим, усреднять. 🐢 Открыта новым деньгам, работаю, пишу новую книгу и стремлюсь к более крупным суммам инвест покупок каждую неделю. В идеале брать спокойно 1 замещайку за 8-10 тысяч / 10 обычных облиг / более дорогие акции из своего вишлиста, в зависимости от фазы рынка и курса. К этой цели и стремлюсь. В этот раз не совсем так получилось, но все равно рада, когда удаётся взять хоть что-то каждую неделю, какой бы финансово сложной ни была неделя (было много крупных приятных трат и это создал некий дисбаланс на несколько недель, требующий особенного внимания к движению денег и планированию времени). *** Динамика облигаций в портфеле за неделю: • 90 эмитентов (+1) • 147 выпуска (+2) • 897 штук (+4) Сумма в рублях в облигациях: • 871745 🤷‍♀️руб. #пассивныйинвестор #облигации2025 #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе *** Челлендж Вера в людей 🆚 Вера в деньги: 👥 2,7к (27%) 🆚 1 868 (62%) 💰 Днньги стали прирастать быстрее новых подписчиков 🤔Не то чтоб я сильно расстраивалась 😁 И ещё более приоритетный челлендж "Набираем вместе с вами 1000 👍 впосте по ссылке https://www.tbank.ru/invest/social/profile/VictoryBBB/a589a9d8-8fc0-4810-b19d-8561ef84f353?utm_source=share&author=profile •(есть 367 лайков из требуемой 1000 для ачивки, более 36%) - благодаря вашим упоминаниям поста в своих блогах или комментариях ❤️ •🟢🟢🟢🟡🟡🟡🟡🟡🟡🟡

Анализ отчетности ПАО «МТС-Банк» $MBNK за 1 полугодие 2025, РСБУ. $RU000A107456 $RU000A107456 1. Выручка : 60 396 667 тыс. руб. - Вывод: 🟩 Рост на 46.5% г/г (с 41 227 134 тыс. руб. в 2024 г.) 2. EBITDA - Вывод: 🟨 Не рассчитана (отсутствуют данные по амортизации) 3. PPOP - Значение: 20 123 204 тыс. руб. - Вывод: 🟩 Высокая операционная прибыль до резервов 4. Capex - Вывод: 🟨 Недоступно (данные не раскрыты) 5. FCF - Вывод: 🟨 Не рассчитан (отсутствуют Capex и денежные потоки) 6. Резервы: +8 444 235 тыс. руб. (увеличение за полугодие) - Вывод: 🟥 Рост в 5.4x г/г — критический рост кредитных рисков 7. Качество активов - Проблемные активы: 1 650 555 тыс. руб. (резервы) - Вывод: 🟨 Ухудшение (рост доли рискованных активов) 8. Достаточность капитала (Н1.0) - Фактическое значение: 14.7% - Норма ЦБ: ≥8% - Вывод: 🟩 Выше нормы, но 🟨 снижение с 15.8% (начало 2025 г.) 9. Нормативы ликвидности - Н3 (текущая): 47.6% (норма ≥50%) — 🟥 Ниже нормы - Н4 (долгосрочная): 82.3% (норма ≤120%) — 🟩 В норме - Вывод: 🟥 Риски по текущей ликвидности 10. Соотношение заёмных и собственных средств - Коэффициент: 5.43 (5.43 руб. заёмных на 1 руб. капитала) - Вывод: 🟥 Опасная долговая нагрузка 11. Equity/Debt: 0.18 - Норма: >0.25 - Вывод: 🟥 Недостаточная финансовая автономия 12. Debt/Assets: 84.5% - Вывод: 🟥 Крайняя зависимость от заёмного финансирования 13. Net Debt / EBITDA - Вывод: 🟨 Не рассчитан (отсутствуют данные по годовым денежным потокам) 14. Покрытие процентов (ICR): 0.15x - Норма: >1.5x - Вывод: 🟥 Критически низкое (не покрывает процентные расходы) 15. Гипотетический рейтинг - S&P/Moody’s/Fitch: B+ / B2 / B+ - Вывод: 🟨 Спекулятивный уровень (высокие риски) 16. Оценка финансового состояния (ОФС) - Интегральный балл: 52/100 - Уровень: 🟥 Высокий риск - Инвестиционный риск: 🚨 Очень высокий 17. Рекомендации инвесторам 1. 🟥 Консервативным: Категорически избегать. 2. 🟨 Агрессивным: Только для высокорисковых тактических позиций. 18. Динамика финансового состояния - Изменение: 🟥 Существенное снижение #финанализ_МТС_Банк

#disclosure Компания: ПАО "МТС-Банк" Тикеры: $RU000A107456 Время новости: 23.07.2025 11:31 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=BgCpZRoxtUe-AgcR8eMKh1Q-B-B&q= Резюме: МТС-Банк выплатил купонный доход по облигациям серии 001P-03 за 8-й купонный период (с 23.04.2025 по 23.07.2025). Общая сумма выплат составила 562 миллиона рублей, что полностью исполнено. Выплаты произведены в безналичной форме в рублях на 10 миллионов облигаций. Это свидетельствует о стабильной финансовой деятельности банка и его способности выполнять обязательства перед инвесторами. Ссылки из новости: http://www.mtsbank.ru, https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1285 Сентимент: Положительный

#nrd Тикеры: $RU000A107456 Время новости: 23.07.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ПАО "МТС-Банк", 7702045051, RU000A107456, 4B02-03-02268-B-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1285192 Резюме: Компания "МТС-Банк" осуществила выплату купонного дохода по облигациям серии 001P-03 с номинальной стоимостью 1000 рублей. Выплата произошла 23 июля 2025 года, что свидетельствует о стабильной доходности и хорошей ликвидности инструмента. Новость подчеркивает надежность и прозрачность корпоративных действий эмитента. Сентимент: нейтральный

⚖️ разбор компании 🔶 $MBNK🔶 🔸 «МТС-Банк» был создан в 2012 году в результате переименования Московского банка реконструкции и развития, который принадлежал «АФК Система». ▫️В 2017 году банк запустил линейки дебетовых и кредитных карт «МТС Деньги». ▫️В 2018 году МТС, через дочерние структуры выкупил 28,63% акций ПАО «МТС Банк» у «АФК Система». Таким образом увеличив долю в акциях до 55,24%. ▫️В 2019 году «МТС» увеличил свою долю в акциях «МТС Банка» до 99,7%. 🔸IPO прошло в 2024 году, удалось привлечь 11,5 млрд рублей. ▪️размещение проходило по 2500 рублей за акцию, книга заявок была переподписана в 15 раз. 🔸Free-float: 13%. 🔸Отчет по МСФО за 2024 год: ▪️Чистая прибыль: 12,4 млрд рублей сократилась на 0,7% по отношению г/г. ▪️Чистый комиссионный доход составил: 23,2 млрд рублей, увеличился на 8,4% по отношению г/г. ▪️Операционные расходы составили: 24,6 млрд рублей, увеличились на 22% по отношению г/г. ▪️Капитал банка достиг: 112,4 млрд рублей, увеличился на 47,4% по отношению г/г. 🔸Первая выплата дивидендов состоится 10 июля 2025 года. Дивдоходность около 7,13% или же 89,31 рубль на одну акцию. 🔸Капитализация компании: 44 млрд рублей. 🔸Средний дневной оборот торгов: 33,5 млн рублей. 🔸Штат сотрудников свыше 5300 человек. 🔸Кредитный рейтинг: ruA. 📈Супер хай был сразу после IPO, цена доходила до 2650 рублей за акцию. 📉Супер лой в декабре 2024 года, цена акции опускалась до 1057 рублей. 📊На данный момент цена акции на уровне: 1211рублей. 🔸В данный момент на бирже представлено две серии облигаций «МТС Банка», все выплаты купонов проходят вовремя. {$RU000A1051U1} $RU000A107456 🔷Заключение: 🔹В краткосрочной перспективе мы видим, что цена упала от IPO почти в два раза и возвращаясь к среднему обороту торгов понимаем, что данная акция пока не заинтересовала инвесторов, как например в «Совкомбанке». Но при появлении ликвидности или же на общем движении рынка потенциал роста под спекуляцию возможен. 🔹В среднесрочной перспективе компания становится, как и обещала историей про дивиденды и опять же просадка от IPO почти в два раза. 🔹В долгосрочной перспективе считаю компанию перспективной, так как у «МТС Банка» есть финансовая дополнительная подпитка в виде «МТС-Инвестиции». У данного подразделения комиссия за сделки значительно выше чем у «Т-Инвестиции». Не стоит забывать про цепочку, которая ведет к «АФК Система». Нравятся посты? Подписывайтесь! Нравятся разборы? Подписывайтесь! Ищете ответ что делать? Вы знаете - подписываться! ❗️Так же напоминаю, что я всегда открыта для общения в своём Канале, где гораздо больше идей под интрадей, разборы облигаций и детальный отчет по стратегии автоследования. А как только в пульсе наберу 4.000 подписчиков, то начнём разбирать фьючерсы на простом и доступном языке, как на этом зарабатывать, какие риски есть и как их минимизировать. И все детали уже есть в канале. Кто ещё не видел - стоит увидеть. 🤗 Не ИИР #идея #пульс_оцени #разбор #обзор #мтсбанк #прояви_себя_в_пульсе #милка1992 #milka1992

Разбор облигаций МТС $MTSS и $MBNK часть 2 🟢2Р-10 $RU000A10BGY3 Цена: 999₽ (99,9%) Погашение: 30.03.2030 (4 года 11 месяцев ) Оферта/опцион:20.07.2026 ( 1 год 2 месяца) Купон: 15,85₽ (19,25%) Выплат в год: 12 Дюрация: Ссылка: https://www.tbank.ru/invest/bonds/RU000A10BGY3?utm_source=security_share 🟢МТС-Банк 001Р-03 $RU000A107456 Цена: 943,5₽ (94,35 %) Погашение: 21.10.2026 (1 год 5 месяцев ) Оферта/опцион:🔴 ♻️Купон: RUONIA+2,2% Выплат в год:4 (I;IV;VII;X) Дюрация: Ссылка: https://www.tbank.ru/invest/bonds/RU000A107456?utm_source=security_share 🟢МТС Банк выпуск 2 {$RU000A1051U1} Цена: 970,5₽ (97,05%) Погашение: 01.08.2025 (3 месяца ) Оферта/опцион:🔴 Купон: 23,81% (9,55%) Выплат в год:4 (I;V;VIII;XI) Дюрация: Ссылка: https://www.tbank.ru/invest/bonds/RU000A1051U1?utm_source=security_share 🟢МТС банк (выпуск на размещении) $? Цена: 1000₽ Погашение: через 1 год 3 месяца Оферта/опцион: Купон: 24% ≈ 300₽ Выплат в год:1 в конце срока Ссылка: https://www.tbank.ru/invest/shelves/issuance/23211197-3a31-4ebd-9aa9-847c24f5b359 ↪️Что в итоге? ➡️Очень много выпусков с плавающей ставкой и практически во всех выпусках скоро либо погашение либо оферта/опицон. ➡️Компания большая - платить будет с огромной вероятностью. Возможно дефолта около нулевая. Хотя все же мы все от этого не застрахованы. ➡️МТС - дочка холдинга АФК система, которая очень любит размещать деньги в облигациях. Я бы не сказал, что это плохо, но с другой стороны активы и пассивы надо бы контролировать, ибо можно прийти в сложную ситуацию, при которой долг обслуживать будет сложновато. 🤔Но все же какую облигацию МТС/ МТС-банка я бы взял? ☑️С учетом того, что ставка может начать снижение уже во втором - третем квартале этого года, то выпуски с плавающей ставкой привязанной к ставке ЦБ или RUONIA меня не впечатляют. Но в целом рассмотреть здесь можно либо МТС-банк выпуск 001Р-03 с RUONIA+2,2% по цене 943,5₽, которая гасится в следующем году; либо МТС 002Р-03 с RUONIA+2% по 1000₽ с погашением через 2 года и 7 месяцев. ☑️Если ставку все таки не начнут снижать в этом году, то соответственно МТС 002Р-03 будет интереснее, чем выпуск МТС банка 001Р-03 ☑️Если вам нужна коротка облигация с фиксированным купоном, то тут взгляд падает на 7 выпуск из-за относительно большого купона. Но тут встает вопрос захотите ли вы пойти по оферту через год, ну и цена выше номинала немного отпугивает от покупки. ☑️На 20 выпуск также падает взгляд, поскольку это фикс на год с премией к номиналу в 7% и относительно приемлемым купоном. ☑️На 14 выпуск будет классно сыграть при снижении КС, ибо он вырастет сильнее из-за большей дюрации. ☑️Ну и конечно же интересно будет воспользоваться аналогом вклада от нового выпуска МТС-банка, получить свои 24% годовых если банк не сделает того. Что в принципе тоже исключать не стоит. ↪️ОФЗ или другие корпоративные облигации? ➡️Как будто бы тут все очевидно. Интересно ли зафиксировать 16% на 7-8 лет? В целом да, тогда ОФЗ наше все? В целом да, мой вердикт такой, что сейчас куча аналогов, куда можно отнести деньги с бОльшим купоном, аналогичным риском. Или дать деньги государству, и получать, да в моменте меньше, но если ваш срок инвестирования больше чем 1-1,5 года и у вас есть короткие облигации, то тогда в целом можно и пойти в ОФЗ. 🔥Ибо на снижении ставки они как и некоторый ряд других корпоративных облигаций с фиксированным купоном будут очень сильно отрастать. #дальше_больше #мтс #новичкам #учу_в_пульсе #сердце_пульса #прояви_себя_в_пульсе

#disclosure Компания: ПАО "МТС-Банк" Тикеры: $RU000A107456 Время новости: 23.04.2025 15:15 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=UJGq1TexIU6LIceAjtG67Q-B-B&q= Резюме: ПАО "МТС-Банк" объявил о выплате купонного дохода по своим биржевым облигациям серии 001P-03 за 7-ой купонный период, который составил 581,4 миллиона рублей, что соответствует 58,14 рубля на облигацию. Выплата будет произведена в безналичном порядке 23 апреля 2025 года, обязательство исполнено в полном объеме. Ссылки из новости: http://www.mtsbank.ru, https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1285 Сентимент: Положительный.

#nrd Тикеры: $RU000A107456 Время новости: 23.04.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ПАО "МТС-Банк", 7702045051, RU000A107456, 4B02-03-02268-B-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1249480 Резюме: ПАО "МТС-Банк" объявил о плановой выплате купонного дохода по облигациям серии 001P-03. Выплата составит 58.14 рублей на одну облигацию, дата выплаты запланирована на 23 апреля 2025 года. Дата фиксации списка держателей — 22 апреля 2025 года. Сентимент: Положительный.

#облигации #размещение $MBNK Книга заявок по облигациям МТС-Банка серии 001P-05 объемом 2 млрд рублей будет открыта 28 апреля с 11:00 до 16:00 (мск), говорится в материалах организаторов. Срок обращения – 1 год 3 месяца (450 дней). Купонный период – 450 дней. Номинальная стоимость – 1000 рублей. Цена размещения – 100% от номинальной стоимости в дату начала размещения + НКД в остальные даты размещения. Способ размещения – открытая подписка. Тип купона – фиксированный. Ориентир ставки купона – 24% годовых. Период размещения – 30 апреля – 16 мая. Организаторы – Альфа-Банк, МТС-Банк, Совкомбанк, Тбанк, Банк ГПБ. Агент по размещению – МТС-Банк. Размещение пройдет на Московской бирже, ожидается Первый уровень листинга. Рейтинг от НКР - A.ru прлгноз стабильный (рейтинги двух выпусков биржевых облигаций банка {$RU000A1051U1} и $RU000A107456 подтверждены на уровне A.ru), от АКРА - А(RU), от «Эксперт РА» - ruA, прогноз по рейтингу стабильный. Может, кому будет интересно, по сути, один купон за весь период обращения облигации. Мне - нет. Облигации МТС Банк https://www.tbank.ru/invest/shelves/issuance/9a1a8cca-c1db-4224-ac36-2d43196047a4

🔔 МТС-банк $MBNK 28 апреля с 11:00 до 16:00 мск проведет сбор заявок на приобретение облигаций серии 001Р-05 со сроком обращения 1 год 3 месяца (450 дней) объемом 2 млрд рублей. 🔹 Ориентир ставки 1-го купона - 24,00% годовых, по выпуску будет предусмотрен один купон продолжительностью 450 дней. 🔹 Организаторами выступят Альфа-банк, Совкомбанк $SVCB, Т-Банк $T, Газпромбанк и сам МТС-банк. 🔹 Техразмещение будет проходить в период с 30 апреля по 16 мая. 🔹 В настоящее время в обращении находятся три выпуска биржевых облигаций банка общим объемом 17,5 млрд рублей и 4 выпуска бессрочных субординированных бондов на 19,5 млрд рублей. {$RU000A1051U1} $RU000A107456 ( выпуски доступные в $T ) #облигации #новая_облигация #облигации_новый_выпуск

Нестабильное счастье: флоатеры с доходностью до 40%, или зачем ворошить улей? Флоатеры на пике ставок — это ход по тонкому льду, а если цикл пойдёт вниз? Если ЦБ резко снизит ключевую ставку, купоны моментально начнут таять. Но сейчас ставка ЦБ рекордно высока, и нет гарантий, что она быстро пойдёт вниз. Наоборот, инфляция по-прежнему на пике, и ставки могут остаться на высоком уровне или даже вырасти. Тогда плавающие облигации принесут доходность, которой фиксированные бумаги позавидуют. 5 ярких идей: Делимобиль $RU000A109TG2. Каршеринг, доходность ~36%, купоны ежемесячно Биннофарм $RU000A107E81. Фарм-бизнес, доходность ~32%, выплаты раз в квартал МТС-Банк $RU000A107456. Банковская отрасль, доходность ~32%, купоны квартальные Новые Технологии $RU000A10AHB1. Оборудование и не только, доход ~29%, ежемесячно ВсеИнструменты.ру $RU000A107GJ7. DIY-ритейл, доходность ~33%, ежемесячные купоны Мой совет: большую часть портфеля лучше зафиксировать в стабильных бумагах. Но часть оставить в этих агрессивных флоатерах — вдруг ставка ещё «выстрелит»? Пусть моя &Трампономика будет и у вас — диверсифицируемся, хеджируем риски, и… включаем СВОЙ мозг.

Всем привет! Год собирался обозревать портфель по облигациям, и вот этот день настал! Цель 🎯 собрать портфель без особых заморочек с ежемесячным доходом. Выйти на 6000 облигаций, что в номинале 6 000 000 ₽. При средней ставке 20% это даст 100 000 ₽ пассивного дохода в месяц. Горизонт: 2027–2028. Структура портфеля: Костяк — квартальные облигации, подобранные так, чтобы выплаты шли равномерно: • Группа 1: Январь, апрель, июль, октябрь. • Группа 2: Февраль, май, август, ноябрь. • Группа 3: Март, июнь, сентябрь, декабрь. На одного эмитента — не более 250–300 облигаций, чтобы купон был ощутимым и позволял реинвестировать. Дополнительно возьму облигации с ежемесячными выплатами — не более 5 эмитентов по 250 шт. Текущая ситуация📌  Группа 1: • $RU000A106540 М.Видео — 100 шт, купон 3254 ₽ • $RU000A107456 МТС Банк — 300 шт, купон 17 000 ₽ • $RU000A106ZU6 РусГидро — 250 шт, купон 13 838 ₽ М.Видео планирую продать — надо выровнять выплаты по месяцам. Расскажу, на что поменяю, в следующих постах. Финальный расчет✅ Сейчас купоны приносят 30 000+ ₽ в месяц. ❌ До цели ещё ×3! 💰 Готов дополнительно инвестировать 40–50К в месяц. Погнали! Лайк, подписка, ну вы знаете. #облигации #пассивныйдоход

#disclosure Компания: ПАО "МТС-Банк" Тикеры: $RU000A107456 Время новости: 22.01.2025 16:26 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=473f6GpHo0G0ayYp-CEKSpQ-B-B&q= Резюме: ПАО "МТС-Банк" объявило о выплате процентов по биржевым облигациям серии 001P-03 за 6-ой купонный период с 23.10.2024 по 22.01.2025. Общая сумма выплат составила 566,7 млн рублей, что соответствует 56,67 рубля на одну облигацию. Выплата будет осуществлена в безналичном порядке 22.01.2025, обязательство исполнено в полном объеме. Ссылки из новости: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1285, http://www.mtsbank.ru Сентимент: Положительный.

#nrd Тикеры: $RU000A107456 Время новости: 22.01.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ПАО "МТС-Банк", 7702045051, RU000A107456, 4B02-03-02268-B-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1216804 Резюме: ПАО "МТС-Банк" объявило о предстоящей выплате купонного дохода по своим облигациям серии 001P-03. Выплата запланирована на 22 января 2025 года, с размером 56.67 рублей на одну облигацию. Дата фиксации списка для выплаты - 21 января 2025 года. Облигации имеют номинальную стоимость 1000 рублей и будут погашены 21 октября 2026 года. Сентимент: Положительный.

#disclosure Компания: ПАО "МТС-Банк" Тикеры: $RU000A107456, {$RU000A1051U1} Время новости: 21.11.2024 17:19 Тема новости: События (действия), оказывающие, по мнению эмитента, существенное влияние на стоимость или котировки его ценных бумаг Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=kbqSbYrPG0SMQqquaIbfog-B-B&q= Резюме: ПАО "МТС-Банк" объявил об утверждении изменений в свою Программу биржевых облигаций серии 001Р и соответствующий Проспект ценных бумаг. Решение было принято Советом директоров 19 ноября 2024 года и зарегистрировано 20 ноября 2024 года. Эти изменения могут оказать влияние на стоимость и котировки облигаций банка. Ссылки из новости: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1285, http://www.mtsbank.ru Сентимент: Положительный.

#disclosure Компания: ПАО "МТС-Банк" Тикеры: $RU000A107456 Время новости: 23.10.2024 11:13 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=sVxZxHR6p0WonXSautVXfg-B-B&q= Резюме: ПАО "МТС-Банк" объявил о выплате купонного дохода по биржевым облигациям серии 001P-03 за 5-ый купонный период, составившего 499,2 млн рублей, что соответствует 49,92 рубля на облигацию. Выплата будет произведена в безналичном порядке 23 октября 2024 года. Обязательство выполнено в полном объеме. Ссылки из новости: http://www.mtsbank.ru, https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1285 Сентимент: Положительный.

#nrd Тикеры: $RU000A107456 Время новости: 23.10.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ПАО "МТС-Банк", 7702045051, RU000A107456, 4B02-03-02268-B-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1185940 Резюме: ПАО "МТС-Банк" объявил о плановой выплате купонного дохода по облигациям серии 001P-03 в размере 49.92 рублей на одну ценную бумагу. Выплата запланирована на 23 октября 2024 года, с фиксацией списка акционеров 22 октября 2024 года. Сентимент: Положительный.

Сегодня решил посмотреть флоутеры (есть ощущение, что ограничение не сразу вступили, вроде можно было купить, хоть и некоторые тогда ограничили), а оказалось, что несколько уже оКвалились. Пришлось продать: МТС-Банк 001Р-03 $RU000A107456 Авто финанс банк 001Р-11 $RU000A107HR8 Русал 001Р-09 $RU000A108VW7 Все инструменты.ру 001Р-01 $RU000A107GJ7 Джи-групп 002Р-04 $RU000A108TU5 Легенда 002Р-03 $RU000A108PC1 Многие с неплохим спредом. Так что жаль с ними расставаться. Всё, что осталось, представлено на фото. ВЭБ_рф выглядит в целом надёжно как и ОФЗ, но цена+спред получше, да и выплаты почаще. P.s. процент от тела на глаз, просто по формуле ставка + спред. Там не обязательно ближайший купон будет таким, так как обновляется он раз в 4 месяца🤡🤥