Форум об облигации ТомскАдм 9

💼Сегодня пополнил свой портфель новыми облигациями Томской администрации (ТомскАдм — $RU000A10A6J1). Это муниципальные бумаги, которые отличаются привлекательной доходностью и высокой надежностью, сравнимой с ОФЗ, но с чуть более интересными условиями для инвестора. 💰Купоны и пополнения за сегодня: — Автопополнение брокерского счета: +300₽ — Получен купон по облигациям ЕвразХолдинг: +14,95₽ Постепенно наращиваю свой поток пассивного дохода и перераспределяю поступления на новые покупки. ❗️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

#nrd Тикеры: $RU000A10A6J1 Время новости: 06.10.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (администрация Города Томска, 7017004461, RU000A10A6J1, RU34009TOM1) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1311238 Резюме: Администрация города Томска выплачивает купонный доход по облигациям городского займа 2024 года. Размер выплаты составляет 22.08 рубля на одну облигацию, дата выплаты - 6 октября 2025 года. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Новость подтверждает своевременную выплату купонного дохода по муниципальным облигациям, что свидетельствует о финансовой стабильности эмитента и выполнении обязательств перед инвесторами

#1 «ТОМСК 9» Всем привет! ✌️ Разбираю свою крупнейшую облигационную позицию — «ТомскАдм 9» (15% портфеля). Да, я купил ее по цене 1094.5 ₽ при номинале 1000 ₽. Да, есть выпуски и с видимой доходностью повыше. Но мой выбор — это не просто цифры, это продуманная стратегия. Сейчас объясню почему. 🔎 Технические детали: ISIN: $RU000A10A6J1 Эмитент: Администрация г. Томска Номинал: 1000 ₽ Моя средняя цена покупки: 1094.5 ₽ Ставка купона: 26% годовых Выплата купонов: КАЖДЫЙ МЕСЯЦ Погашение: Декабрь 2026 года Доходность к погашению для меня: ~14.7% 🤔 Почему я сознательно «переплатил»? 1. Цена за комфорт и частые выплаты Я намеренно выбираю бумаги с ежемесячными купонами. Почему? Это мой заработок. Это мой пассивный денежный поток который я сразу могу реинвестировать. Получать деньги раз в полгода — это как получать зарплату раз в полгода. Неудобно. Я строю систему, где деньги работают постоянно. 2. Я «бронирую» высокую ставку НАДОЛГО. Да, ЦБ опустил ставку до 17%, а вклады есть и под 17%. Но это — короткие вклады на 3-6 месяцев. А что будет через полгода? Ставка упадет ещё сильнее, и вы будете снова искать, куда приткнуть деньги, уже под меньший %. Моя же ставка в ~14.7% (с учетом цены покупки) зафиксирована до декабря 2026 года. Я уже знаю, что буду получать эти деньги следующие 15 месяцев, пока все будут гадать, куда же теперь вложиться под 10-12%. 3. Волшебство ИИС и надёжность Эта бумага лежит на ИИС. Годовой налоговый вычет 13% от суммы внесения — это огромная прибавка к итоговой доходности, которую вклады никогда не дадут. А надежность муниципалитета для меня важнее, чем лишние 1-2% доходности. Я плачу за спокойный сон. 🎯 Итог: Я покупаю не просто цифру в стакане. Я покупаю: Предсказуемый ежемесячный денежный поток; Гарантированно высокую ставку на долгий срок; Надёжность + максимальный налоговый вычет. Для меня это не «переплата», это стратегическая инвестиция в стабильность моего портфеля. А вы как предпочитаете получать доход: чаще, но меньше, или реже, но крупными суммами? 👇 (НЕ ИИР) #облигации #инвестиции #ROIG #пульс #пульс_оцени #новости #новичкам #цитата_дня #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе

ОБЛИГАЦИОННЫЙ ВЕСТНИК 1️⃣1️⃣🍁0️⃣9️⃣🍁2️⃣0️⃣2️⃣5️⃣ ‎ 🕸 Сегодня эмитенты наплели столько, что потребуется немало усердия, чтоб это узреть - добрый вечер, друзья! ‎ ‎---------- ‎🆕 НОВЫЕ РАЗМЕЩЕНИЯ / АНОНСЫ: ‎ ‎🍁 ПЕРВАЯ ГРУЗОВАЯ КОМПАНИЯ (🅰️🅰️/🅰️🅰️➕) грузит в свой долговой портфель контейнер 003Р-01 на 20 млрд. рублей. С него в течение 3 лет будет капать ежемесячный купон неопределённого размера) Сбор заявок 25 сентября, размещение - 30. Организатор - Табула Раса. 🍁 БОРЕЦ (🅰️➖) выиграл в своей борьбе, и идет к нам с новыми выпусками 001Р-03 и 001Р-04 суммарным объёмом не менее 10 млрд. рублей. Первый выпуск - фикс с ежемесячным купоном неизвестного значения на 2,5 года. Второй - флоатер также с ежемесячным купоном ΣКС+х%, где х - неизвестное. Он покороче - лишь на 2 года. По обоим выпускам планируется сбор заявок и размещение в первой декаде октября. Организаторов великое множество) ‎ ‎🍁 АЭРОФЛОТ (🅰️🅰️) увереннее в своих намерениях - он предлагает выпуск П02-БО-02 объёмом 30 млрд. рублей в качестве флоатера с ежемесячным купоном КС + не выше 1,9%. Сбор заявок 15 сентября, размещение 19. Организаторы - ГПБ, Альфа, Сбер, Совкомбанк и Т. Nekto: уж не знаю, с каких пор длинные флоатеры в почёте, чтоб ставить такую низкую премию, но это точно не то, что я бы хотел видеть у себя) London: У меня пока другие интересы :) ‎ ‎🍁 РЕСПУБЛИКА БАШКОРТОСТАН (🅰️🅰️➕) принимает решение занять 5 млрд. рублей через выпуск 34016. Условия такие: 2 года торгов с ежемесячным купоном (кроме первого - он 38 дней) не выше 14%, амортизация в 20% с 22 купоном и 80% с 24. Сбор заявок намечен на 17 сентября, а размещение - на 22. Организаторы - ГПБ, Сбер, Совкомбанк. Nekto: очень скромный купон даже для муниципалки. Однако завтрашний день поставит всё на свои места) London: зато Уфа - легендарный город :) ‎ 🍁 Видимо, ПОЛИПЛАСТУ (🅰️/🅰️➖) стало стыдно за вчерашнюю закрытую первичку и он объявил новый выпуск П02-БО-11 объёмом не менее 150 млн. юаней. За 100¥ мы сможем купить источник ежемесячного дохода не выше 11,95% (да, как в том непубличном выпуске) в течение 2 лет. Все расчеты, естественно, в рублях. Организаторы - ГПБ, Альфа. Nekto: поскольку я не могу рационально истолковать странное поведение обжоры, то пройду мимо) London: мои логичные объяснения напору заимствований кончились. ‎🍁 Нынешняя парная первичка закончилась следующим образом: – НОРНИКЕЛЬ (🅰️🅰️🅰️) снизил купон по квазивалютному выпуску БО-001Р-14 с 7% до 6,4% в долларах. – КОКС (🅰️➖) поступил благородно, сохранив купон по выпуску 001Р-06 в его первоначальном значении - 20,5%. ‎🍁 Заявление на регистрацию дебютного выпуска БО-01 подал СЫРЗАВОД №1 (пока без рейтинга). Надеюсь, сырок будет вкусненьким) 🍁 Стадию регистрации миновали: – ТАЛК ЛИЗИНГ (🅱️🅱️🅱️) с выпуском 002Р-03. Долго мы уже его ждем, однако) – ГАЗПРОМ КАПИТАЛ (🅰️🅰️🅰️) с выпуском БО-003Р-18. Как будто его забыли) ‎---------- ‎📶 РЕЙТИНГИ: ‎ ➡️ Как раз под выпуск Эксперт РА подтверждает рейтинг 🅰️🅰️➕ у РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН $RU000A10AC91, как и стабильный прогноз. 🔸https://raexpert.ru/releases/2025/sep11 ➡️ Также Эксперт РА продлил статус "под наблюдением" по рейтингу С с развивающимся прогнозом МОСРЕГИОНЛИФТА $RU000A106DJ6. Агентство всё помнит) 🔸https://raexpert.ru/releases/2025/sep11d ‎ ‎➡️ Мимо муниципалитета не прошло и АКРА - рейтинг 🅱️🅱️🅱️➕ ТОМСКА $RU000A10A6J1 сохранён вместе со стабильным прогнозом. ‎🔸https://www.acra-ratings.ru/press-releases/6073/ ⬆️ АКРА повысило с 🅰️➖ до 🅰️ рейтинг ИНВЕСТ КЦ $RU000A10BQV8, прогноз остался стабильным. 🔸https://www.acra-ratings.ru/press-releases/6074/ ⬇️ А вот для ВЗВТ $RU000A10A7A8 техдефолт не прошёл даром - НКР понизило рейтинг с 🅱️🅱️➖ до 🅱️➕, изменив прогноз со стабильного на неопределённый. 🔸https://ratings.ru/ratings/press-releases/VZVT-RA-110925/ ‎ ‎ 🙃 Ура - поместились в один пост) Хорошего вечера! ‎---------- by Nekto & London ‌‎ ‎#новости ‎#облигации

#nrd Тикеры: $RU000A10A6J1 Время новости: 03.09.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (администрация Города Томска, 7017004461, RU000A10A6J1, RU34009TOM1) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1299984 Резюме: Выплата купонного дохода по облигациям Томского городского займа 2024 года с фиксированным купоном и амортизацией долга: плановая дата выплаты — 03.09.2025; текущая выплата по купону пройдет через депозитарий НРД. Эмитент — администрация города Томска; регистратор выпуска — Министерство финансов Российской Федерации; номинал — 1000 ₽; ISIN RU000A10A6J1; депозитарный код RU34009TOM1. Сентимент: Нейтральный

Привет народ! 💰 Монополия радует купонами, пора докупать бумажки! 📬 Купоны на 29 августа 2025: Монополия 001Р-03 $RU000A10ARS4 → +2 896,74 ₽ (брокерский счёт) → +1 089,00 ₽ (ИИС) Итого по купонам сегодня: +3 985,74 ₽ 🛒 Докупил: СЕЛЛ-Сервис БО-01 $RU000A107GT6 — 1 шт. ТомскАдм 9 $RU000A10A6J1 — 1 шт. Томская область 34072 $RU000A10AC75 — 1 шт. Добавляю разнообразие в портфель. Понаблюдаю за ними в динамике. 📊 Портфель на сегодня: Общая стоимость: 2 418 191,4 ₽ Купонная доходность на сентябрь: 50 300 ₽ 🎯 Цели по купонам: ✅ 50 000 ₽/мес — Достигнуто! (22.08.25) 🚀 60 000 ₽/мес — Следующая цель. #пульс #инвестор #облигации #купон #пассивный_доход #обучение #новичок #купонный_доход #монополия

💰 КУПОНЫ 3️⃣ АВГУСТА: обзор💰 Как уже уточнила в предыдущем посте с подборкой купонов за 2️⃣ АВГУСТА (https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Investoritsa/c8500f31-2f48-42d3-95f4-e6c3d36bcd08?utm_source=share&author=profile ), на выходных я затеяла генеральную уборку, поэтому выкладываю посты только сейчас. По воскресеньям купоны все равно не перечисляют, ждем сегодня😉 *Формально по датам выплат эти купоны приходятся на 3 число, но выплата 04.08 — в понедельник. *️⃣ Коротко о подборке: 🗓 Актуальные купоны — кто ждёт выплаты или хочет купить без НКД 🗿Только фиксированные / постоянные купоны ✅ Галочкой отмечены те, что у меня есть 🐿 Подборка — мнение автора, не инвест. рекомендация! КУПОНЫ 3️⃣ АВГУСТА: надёжные эмитенты ——— 🩺 Медскан 001Р-01 $RU000A10BYZ3 ✅ 📊 Купон: 15,21 руб., 18,5% годовых, 12 раз в год 💼 Эмитент: ООО «Медскан» — сеть медицинских центров, предоставляющих диагностику и лечение. Сектор: Здравоохранение. 🏆 Рейтинг: A от Эксперт РА 🔒 Дата погашения: 22.09.2027 💬 Здравоохранение — антикризисный сектор. Конкурентный купон, сравнительно невысокие риски и ежемесячные выплаты. ——— 🚗 ДельтаЛизинг 001P-02 $RU000A10B0J3 📊 Купon: 19,73 руб., 24,0% годовых, 12 раз в год 💼 Эмитент: ООО «ДельтаЛизинг» — лизинговая компания, предоставляющая услуги по приобретению оборудования, транспорта и спецтехники в лизинг. Сектор: финансовый, лизинг 🏆 Рейтинг: A+ от Эксперт РА ⚠️ Амортизация: Да, по 4% в даты окончания 12-36-го купонов. 🔒 Дата погашения: 19.02.2028 📈 Другие выпуски: ДельтаЛизинг 001Р-01 $RU000A109U06 💬 Компания активно развивается на рынке. Уровень закредитованности средний, типичный для лизинговых компаний. ——— 🏦 ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК 001Р-01 $RU000A108Y60 📊 Купон: 18,08 руб., 22,0% годовых, 12 раз в год 💼 Эмитент: ПАО «ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК» — региональный банк, обслуживающий малый и средний бизнес. Сектор: Банки/Финансы 🏆 Рейтинг: ВВ от Эксперт РА ⚠️ Амортизация: Да, по 4,15% в даты окончания 13-35-го купонов, 4,55% - в дату окончания 36-го купона. 🔒 Дата погашения: 24.06.2027 ——— 🏛 Адм. г. Томск 34009 $RU000A10A6J1 📊 Купон: 22,08 руб., 26,0% годовых, 12 раз в год 💼 Эмитент: Администрация города Томска — муниципальный эмитент, финансирующий городские проекты. Сектор: муниципальный 🏆 Рейтинг: BBB+ от АКРА ⚠️ Амортизация: Да, 40% в дату выплаты 15-го купона, 10% — 18-го купона, 20% — 21-го купона, 30% — 24-го купона. 🔒 Дата погашения: 19.02.2028 💬 Минимальные риски, региональная поддержка — для консервативных новичков. ——— 🚗 АО Авто Финанс Банк БО-001Р-14 $RU000A10B0U0 📊 Купон: 18,9 руб., 23% годовых, 12 раз в год 💼 Эмитент: АО "Авто Финанс Банк" — банк, специализирующийся на автокредитовании и лизинге транспортных средств. Сектор: Банки 🏆 Рейтинг: АА от АКРА 🔒 Дата погашения: 24.02.2027 📈 Другие выпуски: АО Авто Финанс Банк БО-001Р-15 $RU000A10C6P6 💬 Имеет стабильную нишу на рынке и ориентирован на конкретный сегмент. Высокий купон, ежемесячные выплаты! ——— Изучайте эмитента, а не только купон! 🐿 Моя "шальная" натура иногда подталкивает к самым доходным вариантам, но внутренний педант всегда требует обосновать выбор!🧐 Перед покупкой облигации обязательно почитайте про компанию, которая её выпустила: Чем она занимается? Как давно на рынке? Есть ли у неё долги? Высокий купон, как правило, = высокие риски! 👉 Подписка на меня = ежемесячный запас купонного позитива! 💌 #инвестиции #пассивныйдоход #облигации #купоны #начинающим #новичок #календарь #купоныкаждыйдень #купонкаждыйдень #прояви_себя_в_пульсе

#nrd Тикеры: $RU000A10A6J1 Время новости: 04.08.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (администрация Города Томска, 7017004461, RU000A10A6J1, RU34009TOM1) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1289613 Резюме: В рамках корпоративного действия по облигациям Томского городского займа 2024 года с фиксированным купонным доходом и амортизацией долга, администрация города Томска осуществила выплату купонного дохода. Дата выплаты — 4 августа 2025 года, сумма выплаты на облигацию составляет 1000 рублей. Эмитентом выступает Министерство финансов Российской Федерации. Новость информирует о стандартных процедурах выплаты по облигациям и не содержит негативных или положительных сигналов. Сентимент: нейтральный

Что такое амортизация облигации? Преимущества, недостатки, примеры Амортизация облигации - погашение долга частями в заранее известные даты. Номинальная стоимость облигационного выпуска выплачивается по частям в течение срока жизни облигации. Обычно часть долга облигации с амортизацией возвращается вместе с купонами. Однако нужно учитывать, что купон считается в процентах от непогашенного номинала, поэтому, даже если на весь период обращения купонная процентная ставка установлена на едином уровне, в денежном выражении купонная выплата будет постепенно уменьшаться после очередной амортизации. Информацию о наличии амортизации можно увидеть в приложении брокера в календаре выплат конкретной облигации или например на сайте смартлаба. Амортизационные облигации выгодны для эмитента, т.к. компании проще выплатить часть долга, чем собирать всю сумму для погашения облигации по номиналу и одновременно платить владельцам облигаций проценты в виде купонов. Преимущества амортизации ◾у таких облигаций меньше дюрация: ваши вложенные средства вернуться раньше; ◾за счет меньшей дюрации облигации с амортизацией менее рискованны; ◾ возможность реинвестирования амортизационных выплат в более доходные активы (особенно в условиях цикла увеличения ключевой ставки). Недостатки амортизации ◾выплата по купону с каждой следующей амортизацией уменьшается, что приводит к более низкой доходности по сравнению с облигациями без амортизации; ◾если ставки на рынке снижаются, то инвестор рискует оказаться перед необходимостью реинвестировать большую сумму, чем по стандартной облигации, на рынке, где процентные ставки низкие; ◾ увеличение комиссионных затрат на покупку новых инструментов при реинвестировании. Примеры облигации с амортизацией Выпуск: Томск 34009 ISIN: $RU000A10A6J1 Дата погашения: 12.12.2026 Купоны: 26% (доходность к погашению 17,9%) Периодичность выплат: ежеквартальные Амортизация: 40% от номинала будет погашено в дату выплаты 15-го купона (08.03.2026), 10% - в дату выплаты 18-го купона (09.06.2026), 20% - в дату выплаты 21-го купона (10.09.2026) и 30% - в дату выплаты 24-го купона Выпуск: Интерлизинг 1Р11 ISIN: $RU000A10B4A4 Дата погашения: 27.02.2029 Купоны: 24% (доходность к погашению 22,7%) Периодичность выплат: ежемесячные Амортизация: по 2,7% от номинала будет погашено в даты окончания 12-47-го купонных периодов, еще 2,8% от номинала - в дату окончания 48-го купонного периода. #облигации

#nrd Тикеры: $RU000A10A6J1 Время новости: 03.07.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (администрация Города Томска, 7017004461, RU000A10A6J1, RU34009TOM1) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1279113 Резюме: Администрация Города Томска объявила о плановой выплате купонного дохода по облигациям Томского городского займа 2024 года с фиксированным купонным доходом. Выплата ожидается 3 июля 2025 года, с датой фиксации списка 2 июля 2025 года. Размер выплаты составит 22.08 рубля на одну облигацию. Сентимент: Положительный

#nrd Тикеры: $RU000A10A6J1 Время новости: 05.05.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (администрация Города Томска, 7017004461, RU000A10A6J1, RU34009TOM1) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1253221 Резюме: Администрация Города Томска объявила о предстоящей выплате купонного дохода по облигациям Томского городского займа 2024 года. Дата выплаты запланирована на 5 мая 2025 года, а дата фиксации списка — 30 апреля 2025 года. Размер выплаты составляет 22.08 рублей на одну облигацию. Облигации зарегистрированы Министерством финансов Российской Федерации. Сентимент: Положительный

#nrd Тикеры: $RU000A10A6J1 Время новости: 01.04.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (администрация Города Томска, 7017004461, RU000A10A6J1, RU34009TOM1) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1240645 Резюме: Выплата купонного дохода по облигациям Томского городского займа запланирована на 1 апреля 2025 года. Размер выплаты составит 22.08 рублей на одну облигацию. Дата фиксации списка - 31 марта 2025 года. Облигации зарегистрированы Министерством финансов Российской Федерации. Сентимент: Положительный.

Недавно я начал добавлять в портфель облигации, чтобы частично перевести туда финансовую подушку. И вот что заметил: за последние два месяца они приносят больше прибыли, чем индекс МосБиржи, на который я обычно ориентируюсь при выборе акций. Ожидал что ОФЗ $SU26248RMFS3 дали больше всего +6.92%, но их переплюнул $RU000A10A6J1 +8,7% 📊💥 Уже сильно стало заметно что доходность по облигациям снижается. Даже бумаги с рейтингом BBB сейчас предлагают около 24%. Это всё ещё неплохо, но уже настораживает. 🤔💸 Пока первый ориентир в облигациях - 200 тысяч рублей, и я уже думаю притормозить закупки. Скорее, переключусь обратно на акции — кажется, в ближайшее они могут дать гораздо больше прибыли. 📈🚀 Облигации, конечно, останутся в портфеле для баланса, но сейчас акции выглядят интереснее. А как вы распределяете активы? Делитесь опытом в комментариях! 👇😊 #облигации #индекс #ммвб

Портфель облигаций на 24 февраля 2025 Раз в месяц смотрю что там с облигационной частью портфеля и какие изменения произошли  с предыдущего месяца. Основные моменты: 1. Рынок акций в феврале подрос, а доля облигаций в биржевом портфеле уменьшилась с 43 до 41,5%, акций увеличилась с 55 до 56,5%, ₽ 2%. Еще есть золото (фонд GOLD), но доля маленькая. Целевое значение акций на этот год: 55%, облигаций 43%, золото 2%. 2. Облигаций сейчас 47 выпусков (в январе было тоже 47). В планах сократить количество выпусков до 35. 3. В феврале продал флоатеры Росэксимбанк 2Р-04 (КС+2%),облигации с постоянным купоном ЯТЭК 1Р-08, Сэтл групп 2Р2, т.к. есть более доходные выпуски на данный момент. Облигации с постоянным купоном за последние 2 месяца выросли в цене, есть несколько кандидатов на выход. Стоит обратить внимание, что облигации с постоянным купоном торгуются по доходности к погашению, поэтому при их снижении доходности, можно заменить такие выпуски на более доходные. 4. Купил на размещениях облигации Европлан 1Р9 $RU000A10ASC6 (купон 24%), Каршеринг Руссия 1Р5 (купон 25,5%), Новые технологии 1Р4 $RU000A10AYF7 (купон 24,25%). Также увеличил позицию у выпуска Электрорешения 1Р1 $RU000A106HF5 (купон невысокий: 12,3%, но доходность к погашению сейчас более 30% на 1,5 года). 5. Итого по видам облигаций: - облигаций с постоянным купоном 63,7%; - облигации с плавающим купоном - флоатеров 34%; - валютные 2,3% (Новатэк 1Р2 $RU000A108G70 ). Доля флоатеров снизилась. По плану была увеличена позиция облигаций с постоянным купоном, т.к. флоатеров много. Есть ощущение что ключевую ставку могут больше не повысить, 14 февраля ее уже оставили без изменений, ближайшее заседание ЦБ 21 марта. 6. Основу облигационной части составляют муниципальные облигации и корпоративные выпуски с погашением до 2 лет (Амурская область $RU000A10AAU6 , Томск $RU000A10A6J1 , Позитив, Синара транспортные машины, ЭР-телеком, ЛСР, Селектел, Интерлизинг), есть короткие (Глоракс, Вуш, Евротранс, ЭТС, МВ Финанс, КАМАЗ), небольшая доля длинных ОФЗ 26241 и ОФЗ 26244. 7. Купоны приходят почти каждый будний день. Основная задача - наращивать их объем и реинвестировать. 8. Компании продолжают активно выходить на рынок первичных размещений (анонсированы 20 новых выпусков), постараюсь сделать обзоры на наиболее интересные выпуски. #облигации

5 облигаций с купоном 24% и выше 14 февраля состоится заседание ЦБ, на котором будет принято решение о размере ключевой ставке на ближайшие 1,5 месяца. Вчера вышли данные по недельной инфляции с 28 января по 3 февраля, которая снизилась за неделю с 0,22 до 0,16%. Вероятно ЦБ сохранит ключевую ставку, но это лишь прогноз. Кроме облигаций-флоатеров в настоящее время рассматриваю облигации с постоянным купоном выше 24%. Выбрал самые интересные варианты с рейтингом ВВВ+ и выше. Доходность указана до вычета налогов с учётом реинвестирования купонов. 1. ТГК-14 1Р5 Энергетическая компания, обеспечивает электричеством и теплом Забайкальский край и Бурятию. Рейтинг: ruBBB+ (эксперт РА) ISIN: $RU000A10AS02 Стоимость облигации: 100,96% Доходность к погашению: 27,28% (купоны 24,75%) Периодичность выплат: ежемесячные Амортизация: нет Дата погашения: 03.01.2029 2. Томск 34009 Рейтинг: ВВВ+ (АКРА) ISIN: $RU000A10A6J1 Стоимость облигации: 107,42% Доходность к погашению: 21,9% (купоны 26%) Периодичность выплат: ежемесячные Амортизация: да Дата погашения: 12.12.2026 3. Томская область 24 Рейтинг: ВВВ+ (АКРА) ISIN: $RU000A10AC75 Стоимость облигации: 107,79% Доходность к погашению: 23,2% (купоны 26%) Периодичность выплат: ежемесячные Амортизация: да Дата погашения: 12.12.2027 4. ГТЛК 2Р-04 Государственная транспортная лизинговая компания - крупнейшая лизинговая компания России Рейтинг: АА- (АКРА) ISIN: $RU000A10A3Z4 Стоимость облигации: 104,29% Доходность к погашению: 25,44% (купоны 25%) Периодичность выплат: ежемесячные Амортизация: нет Дата погашения: 25.10.2029 (оферта 05.11.2027) 5. Европлан 1Р9 Одна из крупнейших лизинговых компаний РФ Рейтинг: A-(RU) от АКРА ISIN: $RU000A10ASC6 Стоимость облигации: 100,5% Доходность к погашению: 26,47% (купоны 24%) Периодичность выплат: ежемесячные Амортизация: да Дата погашения: 14.07.2028 Необходимо учитывать риски облигаций, выделяя не более 3% на выпуск одного эмитента. #облигации

РУБ-ИН | 💳 Итоги января Итого за месяц: • Пополнение счета: +55 800₽ • Получено купонов, див-в и % по вкладам: +77 498,56₽ Проценты по вкладам принесли около 50 т.р. Высокая ставка дает о себе знать. • 📆 Неделя 300 • 🗓 27 января – 2 февраля 2025 Итак, друзья! Продолжаем покупки активов на фондовом рынке РФ на свой ИИС счет. Все покупки происходят в рамках стратегии РУБлевых ИНвестиций: РУБ-ИН. • Суть стратегии — 70% акций, 20% облигаций, 10% золота и 100% надежд на рост. С помощью инвестирования я создаю денежный поток, который не зависит от моей основной работы и носит подстраховывающий характер. Инвестировать я начал с мая 2019 года. Пополнение счета: +19 000₽ Список покупок: ➖Покупок не было Полученные купоны и дивиденды • 🛢 Роснефть НК +7975,97₽ $ROSN • 🇷🇺 ОФЗ 26233 +3376,62₽ $SU26233RMFS5 • 🇷🇺 ТомскАдм-34009-об +507,84₽ $RU000A10A6J1 • 💐 Группа Астра +126,44₽ $ASTR • ☎️ МТС 1P-20 +2050,3₽ $RU000A104SU6 Пусть каждый вложенный рубль радует нас своей доходностью, а сила сложного процента подгоняет счет попутным ветром.

Всем привет😏 Сегодня получил свой первый купон облигации $RU000A10A6J1 Эта тема для меня новая. Относительно недавно решил провести диверсификацию своего портфеля и добавить в него облигации. Портфель стараюсь пополнять новой "бумагой" ежедневно (кроме выходных). Задача N1-получать купоны ежедневно. Задача N2-удвоение количества "бумаг" и далее по нарастающей. Основная цель для меня в этой "истории" - получение ежедневного прогнозируемого (на сколько это возможно) регулярного дохода, размер которого будет позволять дальнейшее реинвестировние в облигации и драгоценные металлы. Всем, кто дочитал до конца-УДАЧИ😺

#nrd Тикеры: $RU000A10A6J1 Время новости: 29.01.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (администрация Города Томска, 7017004461, RU000A10A6J1, RU34009TOM1) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1219015 Резюме: В соответствии с корпоративным действием, администрация Города Томска объявила о предстоящей выплате купонного дохода по облигациям Томского городского займа 2024 года. Выплата запланирована на 29 января 2025 года, с фиксированным размером 22.08 рублей на одну облигацию. Дата фиксации списка для получения выплат — 28 января 2025 года. Сентимент: Положительный

🔎 Облигации Несколько последних моих покупок последнего месяца, понемногу добавляю данных эмитентов себе в портфель. 🍀 $RU000A10A3W1 Балтийский лизинг ООО БО-П14    🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️➖    🔸 Тип купона: Плавающий    🔸 Ставка купона: ΣКС + 1.9%    🔸 Количество выплат в год: 12    🔸 Срок: 9,8 года    🔸 Дата размещения:  26.11.2024    🔸 Дата погашения:  04.11.2034    🔸 Цена: 1005 руб. (нкд 12.55)    🔸 Put-оферта:  26.11.2025    🔸 Амортизация:  ➖    🔸 Квал: ➖    🔸 Сектор: Лизинг 🍀 $RU000A10A5H7 ГТЛК БО 002P-06    🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️➖    🔸 Тип купона: Плавающий    🔸 Ставка купона: ΣКС + 5%    🔸 Количество выплат в год: 12    🔸 Срок: 2,8 года    🔸 Дата размещения:  27.11.2024    🔸 Дата погашения:  12.11.2027    🔸 Цена: 1012 руб. (нкд 13.49)    🔸 Put-оферта:  19.11.2026    🔸 Амортизация:  ➖    🔸 Квал: ➕    🔸 Сектор: Лизинг 🍀 $RU000A10A6J1 Адм. г.Томск 34009    🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️➕    🔸 Тип купона: Постоянный    🔸 Купон: 22,08 руб. (доходность 26%)    🔸 Количество выплат в год: 12    🔸 Срок: 1,9 года    🔸 Дата размещения:  28.11.2024    🔸 Дата погашения:  12.12.2026    🔸 Цена: 1069 руб. (нкд 12.11)    🔸 Оферта:  нет оферты    🔸 Амортизация:  ➕    🔸 Квал: ➖    🔸 Сектор: Субфедеральные 🍀 $RU000A10A6B8 РусГидро БО-002Р-02    🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️    🔸 Тип купона: Постоянный    🔸 Купон: 18.9 руб. (доходность 23%)    🔸 Количество выплат в год: 12    🔸 Срок: 1,3 года    🔸 Дата размещения:  28.11.2024    🔸 Дата погашения:  22.05.2026    🔸 Цена: 1013.49 руб. (нкд 11.34)    🔸 Оферта:  нет оферты    🔸 Амортизация:  ➖    🔸 Квал: ➖    🔸 Сектор: Электроэнергетика 🍀 $RU000A10A6C6 РусГидро БО-002Р-03    🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️    🔸 Тип купона: Постоянный    🔸 Купон: 18.9 руб. (доходность 23%)    🔸 Количество выплат в год: 12    🔸 Срок: 1,3 года    🔸 Дата размещения:  28.11.2024    🔸 Дата погашения:  22.05.2026    🔸 Цена: 1063 руб. (нкд 11.34)    🔸 Оферта:  нет оферты    🔸 Амортизация:  ➖    🔸 Квал: ➖    🔸 Сектор: Электроэнергетика Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация) #портфель #что_купить #сектор #вдо #доход #пассивныйдоход #пассивноеинвестирование #облигации #облиги

Облигации Магнит 5Р01 с доходностью до 24,4% на размещении Давно не было новых выпусков облигаций, первым из крупных эмитентов на долговый рынок в этом году выходит Магнит. В декабре было запланировано размещение этого выпуска с другими параметрами (ранее предлагался флоатер), но срок был перенесен. Магнит - одна из крупнейших розничных торговых сетей. По количеству магазинов компания занимает 1 место среди ритейлеров. Продает продукты питания, бытовую химию, владеет сетью аптек. 16 января компания со второй попытки планирует собрать заявки на приобретение нового выпуска облигаций с постоянным ежемесячным купоном на срок 1 год 3 месяца. Посмотрим подробнее параметры нового выпуска, отчетность компании и оценим целесообразность участия в размещении. Выпуск: Магнит 5Р01 Рейтинг: ААА (от АКРА) Объем: от 1,5 млрд.р Номинал: 1000 р. Старт приема заявок: 16 января Планируемая дата размещения: 24 января Дата погашения: 27.04.2026 Купонная доходность: не более 22% (YTM 24,4%) Периодичность выплат: ежемесячные Амортизация: нет Оферта: нет Для квалифицированных инвесторов: нет Компания Магнит была основана в 1994 году в Краснодаре Сергеем Галицким, владевшим компанией до 2018 года. С 2021 года крупнейший акционер - компания Marathon Group. На июнь 2024 года количество магазинов составляет 30 тысяч. Ключевой формат Магнита - магазины "у дома" (почти 18 тыс. магазинов). Также есть 7,9 тыс. магазинов "Магнит косметик", 481 магазин больших форматов ("Магнит Экстра" и "Магнит Семейный"), более 1200 дискаунтеров "Моя цена"и более 100 дискаунтеров В1. Что с финансовыми показателями? У компании из самых свежих есть отчет по МСФО за 1 полугодие 2024 года, согласно которому: - выручка 1460 млдр.р (+19% г/г); - прибыль 17,45 млдр.р. (-48% г/г); - чистый долг 221 мллд.р (на 31.12.23 было 181 млрд.р); - EBITDA на 31.12.2023 166 млрд.р; - чистый долг/EBITDA на 31.12.2023 составлял 1,1х; по результатам 2024 года будет выше, т.к. чистый долг растет, а прибыль значительно снизилась. В обращении в настоящее время находятся 5 выпусков облигаций компании на 93,5 млрд.р. Доходности облигаций с постоянным купоном до 22%. Вывод С постоянным купоном 22% и выше и сроком до 2 лет ранее выходили несколько эмитентов: Томск 9 $RU000A10A6J1 (купон 26%, доходность к погашению сейчас 22,6%), РусГидро 2Р04 $RU000A10A8H1 (купон 23%, доходность к погашению 20,3%), Ростелеком Р13R {$RU000A10A3R1} (купон 23%, доходность к погашению 19,2%). Все они дают сейчас доходность к погашению ниже предлагаемого выпуска. Поэтому у нового выпуска есть вероятность апсайда после размещения. Новый выпуск Магнита с постоянным купоном имеет нестандартный короткий срок 1 год и 3 месяцев., без оферты и амортизации (это плюс). Выпуск может быть интересен для консервативного риск-профиля и для тех кто верит в снижение ключевой ставки в этом году. #облигации

Подборка облигаций с ежемесячным фиксированным купоном и ставкой не ниже 25% 📌Монополия 001Р-02 {$RU000A10AA02}, рейтинг: ВВВ+(АКРА), купон: выплат в год 12, ставка 28%, дата погашения: 4.12.2025. 📌ПСБ Лизинг оббП01 $RU000A10AA10, рейтинг: АА-(АКРА), купон: выплат в год 12, ставка 25%, дата погашения: 29.11.2026. 📌РОЛЬФ 1Р05 $RU000A10A6U8, рейтинг: А (ЭКСПЕРТ), купон: выплат в год 12, ставка 26%, дата погашения: 23.5.2026. 📌ТомскАдм 9 $RU000A10A6J1, рейтинг: ВВВ (АКРА), купон: выплат в год 12, ставка 26%, дата погашения: 12.12.2026. 📌ГТЛК обб2П04 $RU000A10A3Z4, рейтинг: АА-(АКРА), купон: выплат в год 12, ставка 25%, дата погашения: 25.10.2029.

#null_ответ Вы спрашивали: "А что сами считаете по облигациям субъектов федерации? Можно ли их условно приравнять к офз. Многие сейчас дают 23-24 процента на 4-5 лет" Мы отвечаем: Согласно подробной статистике с 3х крупных ресурсов по облигациям (Московская биржа, CBonds, РА Эксперт), собираемых с 2009 года, суммарно было зарегистрировано несколько сотен дефолтов различных облигаций, как технических, так и полных. Среди них дефолтов по регионам было только два: технический дефолт у Карачаево-Черкесской Республики в 2017 году и Клинский район в 2009-2010 годах. Таким образом видим, что вероятность дефолта регионов хоть и не нулевая, но крайне мала и очень близка к ОФЗ. И на нескольких порядков ниже вероятности дефолта большинства корпоративных облигаций, а уж тем более ВДО. Поэтому если интересует около-ОФЗшная надёжность и устраивает доходность - набирайте региональных облигаций, например из свежих: $RU000A10AAU6 Амурская область КС+5% $RU000A10A6J1 Томская область, фикс 26% Либо что-то из старых региональных выпусков, где купон не очень, но цена облигации лучше, например: $RU000A1087F6 Ульяновская область, квартальный фикс 16%

Штош, ставка в пятницу на рост ставки ЦБ сыграла против меня. Закупился на лоях длинными $SU26248RMFS3 называется. Ну не унываем. Решил собирать тут портфель всяких ВДОшек понемногу, так чисто из шалости. Выждал небольшой просадки и вчера закупил $RU000A10A6J1 потому что модно и $RU000A108UJ6 потому что выглядит неплохо. То что модно пока в минус, с попсой так всегда. Но глядя на продолжение эйфории сейчас радуюсь. #ставка #офз #вдо #инвестиции

Всем, доброго вечера! ЦБ умеет удивлять, опять 21%. такое чувство, что после прямой линии было прямое указание куда отложить свое ужесточение ДКП😄. Особой разницы между ставкой 21% и 23% в плане замедления инфляции нет, ЦБ бы лучше заняться ограниченичением флуктуаций на валютном рынке. Девальвация провоцирует как инфляцию, так и увеличение ее ожидаемого размера у населения, а у импортеров накидки к курсу на товар с запасом. Опасно заигрывать с населением и юрлицами, хранящими уже более 100трл руб на счетах в банках, напугает ослаблением, так текущая инфляция ерундой покажется, если хотя бы пару лишних триллиончиков выбежит за покупками. По данным Росстата с 10 по 16 декабря ИПЦ вырос на 0.35% vs 0.48% и 0.50% в предыдущие 2 недели. Рост в декабре – 0.97%, с начала года – 9.14% гг. В годы нахождения инфляции в целовом диапазоне (2016-2020) ИПЦ в эту декабьскую неделю рос в среднем на 0.19%. Медианная оценка ожидаемой в следующие 12 мес инфляции выросла с 13.4 до 13.9% Так что про устойчивое замедление инфляции говорить преждевременно, даже у ФРС ушло 8 кварталов ужесточения ДКП прежде чем удалось загнать ИПЦ ниже 3% в годовом выражении, но и на прежние 2% не вернули. Интересно посмотреть сколько денег 💰 вышло из lqdt в акции и длинные ОФЗ в пятницу🤔 Я набила портфель уже достаточным количеством (около 72%) акций и пока на этом успокоюсь 🤣, а вот из lqdt частично переложилась в пару облигаций с хорошим спредом к ключевой ставке 4-5%, они уже поторговались на прошлой неделе, вроде даже ликвидность была на вход и выход. 1.НовосибирскаяОбл-34026-об, ставка по купону: КС ЦБ РФ +450 б. п. $RU000A10ABC22 2Амурская область 24001 $RU000A10AAU6 Купон: 22,08₽ (26%) Дата погашения: 12.12.2026 (719 Дней) Для квалов. Флоатер: КС + 5% 3 Облигации Томская Обл-34072-об. ( куп.: 26%, 3 г.) $RU000A10A6J1 Рейтинги (АКРА/Эксперт РА): BBB+(RU)/ruBBB Амортизация: по 25% в выплаты 16, 22, 28 и 36 куп. $RU000A10A6J1

Как нагнуть инфляцию? Как вообще всех нагнуть) Одно время я увлекался облигами регионов. Доходность у них выше ОФЗ, но страха они не вызывают, хоть и рейтинги итак себе. Считается что федералы впишутся при любом шухере. Но не только это. Дело в том, что объём заимствований регионов ограничен законодательно. Иначе говоря сотворить МММ не получится. Причем тут это вообще? Все сразу Вам подавай) Смотрите. Чего добивается ЦБ? Убрать кредитное плечо. Считается, что доступный кредит увеличивает денежную массу раза в 3. Больше денег, но товаров больше не стало - инфляция. Отлично видно на льготной ипотеке. Дешевая ипотека разогнала цену в космос. Деньги убрать невозможно и вредно, а кредит - да. Поднимая ставку ЦБ хочет заставить нас и вас не брать в кредит и не давать в кредит. Но... Оказалось, что мы упрямые. Люди и компании оказались не готовы менять свои жизненные установки и готовы брать бабло под любые проценты. После нас хоть потоп. Бесконечно так продолжаться не может. И рано или поздно - дефолт и банкрот. А это угрожает уже всей экономической системе. И мы уже близко. Ставку опускать нельзя, но что можно сделать? Можно отрегулировать размер долга, в который может влезть компания или человек на законодательном уровне. Это можно сделать прямо, а можно коственно, через биржу, брокеров, банки. Да это будет негатив, и кого-то точно хлопнет быстро. Но зато остальные вынуждены будут наконец начать работать над собой, а не над тем как- где больше урвать. Если началась гниль, то её надо без жалости вырезать, чтобы спасти весь организм. Время лекарств прошло. Резать! Я сказал резать! Получится ли? А почему нет? Мы уже видели, как ЦБ довольно успешно зачистил банковской сектор и успешно. Да, это другое, да времени в обрез. Моя первая специальность - менеджмент, а вторая - антикризисное управление. Прямо скажу - лучше поздно, чем никогда. Если Вы целый год кормите пациента таблетками, а ему только хуже. То как пациент я Вам доктор прямо скажу, если я подохну то ещё неизвестно от чего. То ли от болезни, то ли от ваших таблеток. Режьте уже руку, она все равно не Ваша. $RU000A10A6J1

Портфель облигаций, который начал формировать при ставке 16% и планомерно пополняю до сих пор, просел почти на 16%. Уже несколько дней вслед за индексом летят даже самые надёжные типа $RU000A1087F6 или $RU000A108777 , новые размещения предлагаются под безумные 26% в регионалах ( $RU000A10A6J1) и 28-31% в корпоративных облигах. Стало много появляться бумаг с фиксированным купоном в районе 25% ( $RU000A10A3Z4 ) И куча, просто куча новых размещений и крупных компаний и абсолютных ноунеймов. И ведь все уже знают, какую ставку нам готовят и дерутся друг с другом за наши денежки, устанавливая нереальные проценты. А ставка, похоже, может нас удивить. Все ждут 23% как оптимистический вариант и 25% как пессиместический. А как вам 27%? А 30? 🤔🤔🤔

🇷🇺 Новые #облигации Томской области: инвестиции в дефицит бюджета под 26,5% 📊BBB от Эксперт РА 22.11.24 BBB+ от АКРА 28.08.24 💰купон до 26,5%, ежемес. (YTM до 29,85%) ⏳3 года, 6 млрд. Сбор 17.12 Томская область входит в состав Сибирского федерального округа. Заметную долю налоговых поступлений формирует добыча нефти и газа (здесь работают структуры Газпрома/ГПН), но в целом экономика диверсифицирована, есть также крупный агропромышленный кластер, лесозаготовка, производство стройматериалов 💰 Долговая нагрузка заметно отличается от свежих субфедов A/AA-грейда: отношение долга к доходам – 64% (против 20-40% у Новосиба, Амурской области и Башкортостана). Однако, структурно здесь высокая доля дешевых бюджетных кредитов, более 75%, и облигаций по ставке 6,7-7,5% – расходы на обслуживание несущественные • В 2024 году оба РА ожидают у Томской области дефицит бюджета в районе ~5 млрд • Также, 19 декабря предстоит погашение выпуска {$RU000A0ZYMJ7} на 7 млрд ⚠️ С новым выпуском и имеющейся денежной подушкой эти цифры перекрываются с небольшим запасом. Но в следующие два года региону необходимо будет погасить/рефинансировать еще примерно треть своего общего долга Отсюда понятна разница в кредитном рейтинге с ашниками. За ситуацией с долгами в 2025-2026 (на период обращения нового выпуска) есть смысл следить в полглаза: не то, чтобы это угрожает дефолтом, но при изменении структуры в пользу коммерческих займов – в теории может привести к снижению рейтинга 📊 Со стартовыми параметрами выпуск дает большую премию ко всей группе субфедов, к своему рейтингу внутри группы, и к своему выпуску сравнимой дюрации $RU000A1024L7. Cо свежей муниципальной бумагой Томска $RU000A10A6J1 доходность сравняется при купоне ~25% Соответственно, в диапазоне 25,5-26,5% определенно есть смысл участвовать (лучше, конечно, повыше). Из рисков – только близкое заседание ЦБ По выпуску есть амортизация. Начнется уже на второй год, 25% погасят на 16-м купоне и далее по 25% каждые полгода ⏳ Сбор заявок и размещение пройдут в один день, 17.12, в формате конкурса (аналогично книге). Надеюсь, у всех основных брокеров возможность податься будет #новичкам #псвп #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #что_купить #обзор #аналитика #прогноз

$RU000A10A6J1 🇷🇺Томская область. Лучшее место для инвестиций? 👋Привет, друзья! 🗣Недавно я рассказал, что увидел новую облигацию "ТомскАдм9" от правительства Томской области, которая дает фиксированный купон в 22,08₽ на 2 года, а это 26% доходности, что для облигаций, а особенно региональных- очень даже хорошо! 📊Облигация "ТомскАдм9" 🔹Размер выпуска: 1.200.000 штук 🔹Объём выпуска: 1.2млрд рублей 🔹Ставка купона: 26%, фиксированная 🔹Купон: 12 раз в год 🔹Доходность: 28,62% 🏔Томская область - это один из крупнейших регионов России, расположенный в Западной Сибири. Регион богат природными ресурсами, такими как нефть, газ, уголь, древесина и золото 📰В регионе находятся такие крупные производства как: завод армирующих материалов "ТЗК"; Томский электротехнический завод; Томский электроламповый завод и другие #интересно #инвестиции #позновательно #облигации

Облигации Новосибирскавтодор 02 с доходностью до 29% на размещении АО «Новосибирскавтодор» — одна из ведущих дорожно-строительных компаний, осуществляющая свою деятельность за Уралом, которая оказывает весь спектр услуг по строительству, ремонту и содержанию автомобильных дорог и инженерных сооружений. 12 декабря компания планирует собрать заявки на приобретение 3-х летнего выпуска облигаций с постоянным ежемесячным купоном с офертой через 2 года. Посмотрим подробнее его параметры, отчетность компании. Выпуск: НСК Автодор-02 Сайт компании: https://nskavtodor.ru/ Рейтинг: ВВВ (Эксперт РА), А- (НКР) Объем: не менее 500 млн.р Номинал: 1000 р. Старт приема заявок: 12 декабря Планируемая дата размещения: 18 декабря Дата погашения: через 3 года Купонная доходность: не более 29% (YTM 33%) Периодичность выплат: ежемесячные Амортизация: нет Оферта: через 2 года Для квалифицированных инвесторов: нет Компания была создана в 1995 году, имеет 15 филиалов, расположенных в Сибирском и Уральском федеральных округах. С этого времени компанией отремонтировано и построено более 5000 км дорог. В 2023 году компания выполняла дорожные работы в Новосибирской, Омской, Томской, Кемеровской, Челябинской, Курганской областях, Алтайском Крае, Республике Алтай и Республике Татарстан. Что с финансовыми показателями? У компании есть отчет по МСФО за 2023 год, согласно которому: - выручка 19,22 млрд.р (+13% г/г); - прибыль 934 млн.р. (+40% г/г); - денежные средства и эквивалены 1,5 млрд.р (-36% г/г); - долгосрочные обязательства 766 млн.р (+4% г/г); - краткосрочные обязательства 3,12 млрд.р (-4% г/г). А вот отчётность по РСБУ более свежая. Есть отчёт за 9 месяцев, согласно которому: - выручка 18,3 млрд.р (+38% г/г); - чистая прибыль 160 млн.р (падение в 2 раза); - чистый долг на 30.09.24 составляет 3 млрд.р. (за аналогичный период 2022 у компании был отрицательный чистый долг). Краткосрочные заемные средства на 30.09.2024 составляют более 5,7 млрд.р. В обращении в настоящее время находится один выпуск $RU000A108UJ6 на 500 млн.р с погашением в 27.06.2026 с купоном 19% и доходностью к погашению 28%. Вывод Новый выпуск компании предлагает ориентир по купону 29% (может быть снижен по результатам сбора заявок). Ранее высокий постоянный купон предлагали: Ульяновская область $RU000A109RR3 (22,5%), ГТЛК $RU000A10A3Z4 (25%), Томск $RU000A10A6J1 (26%), Русгидро (23%). Финансовая отчетность (падение прибыли в 2 раза и большой краткосрочный долг) и наличие оферты - аргументы против участия в размещении. Да и увеличивать риски в долговых инструментах сейчас не хочется. Далее буду смотреть 2 новых выпуска облигаций ТГК-14. #облигации

📌💼 Собираем портфель из наиболее доходных облигаций под пассивный доход💸 Ч.7 🔹 Облигации с фиксированным купоном ⏰Близится 20 Декабря 2024 года, а соответственно и заседание ЦБ (по повышению ключевой ставки😏), соответственно надо иметь на карандаше облигации с фиксированным купоном и хорошей доходностью, а также рейтингом, для закупки их по скидкам💸. 📌ТомскАдм 9 ($RU000A10A6J1) 🔸 Рейтинг: BBB+ (АКРА) / BB- (Доход ру) 🔸 Купон: 26%🔥 🔸 Амортизация: Да (начиная с 08.04.2026) 🔸 Цена облигации: 1010,3 (101%) 🔸 Погашение: 14.12.2026 🔸 Комментарий: Да доходность неплохая, да и облигация из муниципального сектора, но по сути обращение до амортизации ~1.5 года. Думаю что в данной ситуации лучше отдать предпочтение ГТЛК ($RU000A10A3Z4), писал о ней ранее. У нее хоть и ниже доходность (25%), но до ближайшей оферты 3🔥 года. 🤔Данный выпуск можно рассмотреть если хочется диверсифицировать портфель по секторам, или инвестировать на более короткий срок, но стоит учитывать рейтинг данного выпуска (BBB+), хотя при этом не думаю что региональный центр даст допустить дефолт (не припомню такого), поэтому можно докинуть +1 балл к рейтингу за это. 🔍Итого: отличная доходность для муниципальной облигации, но довольно короткая дюрация среди аналогов, можно разбавить сектора портфеля, при краткосрочном инвестировании. 📌ВТБ-Лизинг 001Р-МБ-02 ({$RU000A109X45}) 🔸 Рейтинг: AA (Эксперт РА) / A (Доход ру) 🔸 Купон: 21.5% 🔸 Цена облигации: 1002 (100,2%) 🔸 Погашение: 23.10.2025 🔸 Комментарий: Пока изучал это выпуск вышел ПСБ лизинг, который стирает смысл покупать данный выпуск, так как при том же рейтинге, дает более высокую доходность на более длительный срок. 🤔Тем не менее у ВТБ лизинга дела с долговой нагрузкой обстоят получше чем у того же ПСБ лизинга. 🔍Итого: добавлять в портфель когда есть ПСБ лизинг или ГТЛК с намного более лучшими характеристиками, практически не имеет смысла, только если смущает долговая нагрузка и отчетность аналогов.☝️ 📌ПСБ Лизинг оббП01 ($RU000A10AA10) 🔸 Рейтинг: AA- (АКРА) 🔸 Купон: 25%🔥 🔸 Цена облигации: 1015,1 (101,5%) 🔸 Погашение: 29.11.2026 🔸 Комментарий: Как и говорилось, отличная доходность для данного рейтинга, купон большой и при этом зафиксирован на 2 года без оферт и амортизаций🤑. 🔍 Дела у компании, тем не менее, идут не очень гладко - прибыль за год сократилась на 87% (до 135 млн)❗️, все из-за повышения ставок. Также компания имеет очень большую долговую нагрузку (превышает собственный капитал в 50 раз)❗️❗️❗️, но при этом эти кредиты также финансируются материнским ПСБ (но все равно стоит поглядывать на ситуацию с долгами). 🚀Итого: на данный момент в лидерах по доходности при соответствующей надежности среди облигаций с фиксированным купоном являются, по моему мнению, следующие выпуски: 🏆ГТЛК - 25% ($RU000A10A3Z4) 🏆ПСБ Лизинг - 25% ($RU000A10AA10) 🏆Томск Адм 9 - 26% ($RU000A10A6J1) 🤔Но ситуация может очень быстро меняется, так как в настоящее время "модно" размещать выпуски с хорошим фикс. купоном, и с каждым днем их становится все больше, при этом доходность их растет, а цена старых из-за этого проседает. ⬆️ На этом пока все! ставьте реакции, если хотите видеть разборы в дальнейшем, и пишите в комментах чем их дополнить!⬆️