Форум об облигации ГК Азот 001Р-02

Анализ отчета АО ГК «Азот» за 2025, РСБУ $RU000A10E291 $RU000A10EA40 1. Общая характеристика компании АО «ГК «Азот» — холдинг, управляющий химическими активами. В 2025 году чистая прибыль достигла 36,4 млрд тыс. руб. 🟢 2. Выручка 2025 г.: 2 571 736 тыс. руб. 2024 г.: 5 210 188 тыс. руб. Темп роста: -50,6% Вывод: Снижение в 2 раза, но не критично, так как доход компании — дивиденды. 🟡 3. EBITDA (годовая) 2025 г.: 37 557 670 тыс. руб. 2024 г.: 8 914 496 тыс. руб. Темп роста: +321% Вывод: Рост за счет дивидендов от дочек. 🟢 4. Capex 2025 г.: 4 147 261 тыс. руб. (отток) 2024 г.: 7 608 975 тыс. руб. (отток) Темп роста: -45,5% Вывод: Инвестиции сократились, но остаются значительными. 🟡 5. FCF 2025 г.: -5 879 959 тыс. руб. 2024 г.: -14 080 004 тыс. руб. Вывод: Отрицательный, но дефицит сократился вдвое. 🟠 6. Чистая прибыль 2025 г.: 36 420 149 тыс. руб. 2024 г.: 7 656 173 тыс. руб. Увеличилась в 4,8 раза Вывод: Рекордная прибыль. 🟢 7. Общая задолженность Долгосрочная: 1 000 000 тыс. руб. Краткосрочная: 141 544 тыс. руб. Итого: 1 141 544 тыс. руб. Вывод: Долг вырос, но остается низким. 🟢 8. Закредитованность (Заемный капитал / Собственный капитал): 0,15 Норма: < 1 Вывод: На 1 рубль собственного капитала — 15 копеек заемных денег. 🟢 9. Equity / Debt (Собственный капитал / Долг): 28,4 Норма: > 1 Вывод: Собственный капитал в 28 раз превышает долг. 🟢 10. Debt / Assets (Долг / Активы): 0,03 Норма: < 0,5 Вывод: Лишь 3% активов профинансировано долгом. 🟢 11. Net Debt / Годовая EBITDA: 0,03x Норма: < 2x Вывод: Компания погасит чистый долг за 11 дней. 🟢 12. Покрытие процентов (ICR) Классический ICR: 73,9x Cash Coverage: 73,9x Вывод: Проценты покрыты прибылью в 74 раза. 🟢 13. Гипотетический рейтинг (S&P / Moody’s / Fitch) Уровень: AAA (национальный) / BBB- (глобальный) Вывод: Исключительное кредитное качество. 🟢 14. Оценка финансового состояния (ОФС) ОФС = 96 / 100 🛡️ Уровень ФС: Абсолютная устойчивость 🚥 Инвестиционный риск: Минимальный (±5) 15. Каким инвесторам подходит? Консервативным и дивидендным инвесторам. 16. Финансовое состояние, значительно выросло. 🟢 #финанализ_гк_азот

День №14: Сбербанк — фундамент надёжности в портфеле 🏦 Сегодня отличный день! Портфель пополнился сразу двумя событиями: пришли долгожданные купоны, и была сделана знаковая покупка. 📌 Четырнадцатая инвестиция ✅ Название облигации: Сбербанк ПАО 001Р-SBER52. ✏ Номер выпуска: $RU000A10EF52 ➡ Цена покупки: 1 010,56 ₽. 📌 Годовая доходность: 14,84%. 🗓 Дата погашения: 29.08.2028. 💤 Размер купона: 11,67 ₽. 📊 Периодичность выплат: ежемесячно (12 раз в год). 💰 Ключевые цифры Общая сумма активов: 104 842,68 ₽. Объём инвестиций в облигации: 14 222 ₽. Текущий пассивный доход в месяц: ~196 ₽. 🔥 Итоги дня Сегодня я получил купоны от «Селигдара» $RU000A10EC22 и «Группы Азот» $RU000A10EA40, что стало приятным дополнением к основной сделке. Покупка облигации Сбербанка — это классический ход для снижения рисков. Это фундаментальная бумага от системообразующей компании страны, которая добавляет портфелю стабильности и предсказуемости. До цели в 200 рублей в месяц остался всего один шаг! Цель уже практически достигнута. #инвестиции #финансоваянезависимость #облигации #пассивныйдоход #сбербанк #купон #акции

День 138 | 2000 Цель 🎯: 100.000₽/мес. | Сейчас: - 1500₽/мес. Выполнено: 1.5% Цель 🎯: Капитал 10.000.000₽ | Сейчас - 95.468₽ | Выполнено: 0,95% ✅Пополнение: +800₽ 🔝Покупки: + КАМАЗ ПАО БО-П20 $RU000A10EAC6 - 1шт. ГК Самолет БО-П15 $RU000A109874 - 1шт. 💲Купоны: +255,72₽ ГК Азот 001Р-02 $RU000A10EA40 +108,48₽ Кредитный поток 2.0 $RU000A10CFK2 +147,24₽ 🚀Все купоны реинвестирую 💰Только облигации Новый эмитент в портфеле 💪 🔥КАМАЗ Почему взял? 🚀Надежный эмитент с поддержкой от государства 🚀Реальное производство, завод 🏭 🚀Диверсификация по отраслям 🚀На момент покупки ДКП 17% 📈 95.468₽ — ДО 100.000₽ ОСТАЛОСЬ 4.500₽ 138 дней назад был 0₽. Сегодня — почти 100.000₽. Следующая остановка — 100.000₽. Это будет крупный рубеж. Сумма, которую уже не назовёшь «мелочью». Капитал: ✅ 0₽ → ✅ 50.000₽ → 🎯 100.000₽ Пассивный доход: ✅ 0₽ → ✅ 1000₽/мес → 🎯 2000₽/мес #финцансы #инвестиции #облигации #пассивныйдоход

Продолжаю идти к своей цели! 📊 Отчет за сегодня - 23.03.2026 🎯 Цель: Финансовая независимость! ✅ 86 000 ₽/месяц купонами ⏳ 90 000 ₽/месяц купонами ✅ Портфель более 6🍋 ⏳ Портфель более 7🍋 Сегодня купонами порадовали следующие компании: 💸 Аэрофлот П02-БО-01 🏷️ $RU000A10BGJ4 1624,7₽ 💰 Итого: 1624,7₽ за день! 💪 Покупки в основной портфель 💼: 💸 ГК Азот 001Р-02 🏷️ $RU000A10EA40 - 2 шт. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Финансовая устойчивость строится не на удаче, а на системных решениях. 🤜🤛 #путь_купоныча

ПОДБОРКА. Топ-10 самых доходных и надежных облигаций на март 2026📈 Часть 2. 📌Пока на рынке нет активных движений и суеты, можно добрать к себе в портфель облигаций. 🟠Критерии подборки: 🔸Не для квалов✅ 🔸Рейтинг не ниже 🅰️➖ 🔸Доходность 17% и выше📈 📌6) ВИС ФИНАНС БО-П11 $RU000A10EES4 🔹Рейтинг:🅰️🅰️➖ 🔹Текущая цена: 101% от номинала 🔹Купонная доходность : 13,97₽ (17%) 🔹Выплаты: 12 раз в год 🔹Оферта: нет 🔹Амортизация: нет 🔹Доходность к погашению: 18% 🔹Моя оценка: 7из 10 🗓Погашение : 15.02.2029 Контора занимается всякими гос делами. Холдинг инвестирует собственные средства в создание объектов транспортной, социальной и коммунальной инфраструктуры и реализует проекты ГЧП и концессий «под ключ», управляя каждым этапом их жизненного цикла. Ну, в общем штука вроде надежная, сам прикуплю наверное. 📌7) Магнит БО-004Р-05 $RU000A10A9Z1 🔹Рейтинг:🅰️🅰️🅰️ 🔹Текущая цена: 100% от номинала 🔹Купонная доходность : 13,85₽ (16,85%) 🔹Выплаты: 12 раз в год 🔹Оферта: PUT 13.10.2028 🔹Амортизация: нет 🔹Доходность к погашению: 18,39% 🔹Моя оценка: 9 из 10 🗓Погашение : 13.11.2029 Хоть магнит и проигрывает конкуренцию Х5, от этого от менее надежным не стал. Буду покупать. 📌8) ГК Азот 001Р-02 $RU000A10EA40 🔹Рейтинг:🅰️🅰️➖ 🔹Текущая цена: 102% от номинала 🔹Купонная доходность : 13,56₽ (16,5%) 🔹Выплаты: 12 раз в год 🔹Оферта:PUT 04.02.2028 🔹Амортизация: нет 🔹Доходность к погашению: 17,05% 🔹Моя оценка: 9 из 10 🗓Погашение : 25.01.2031 Интересный эмитент и довольно надежный. Я кстати думал поучаствовать в первичке, но не стал, а жаль. Куплю скорее всего. 📌9) Брусника 002Р-06 $RU000A10EC63 🔹Рейтинг:🅰️➖ 🔹Текущая цена: 99% от номинала 🔹Купонная доходность : 18,70₽ (22,75%) 🔹Выплаты: 12 раз в год 🔹Оферта:PUT 10.02.2028 🔹Амортизация: нет 🔹Доходность к погашению: 26,54% 🔹Моя оценка: 7 из 10 🗓Погашение : 25.01.2031 Недавно была проблема с выплатой купона, но не потому что денег не было, а просто люди косячные. Да, сейчас недвижка не в лучшем состоянии, но купон уж очень привлекательный. Под шумок выпустили облигу, я даже сначала не увидел. 📌10) реСтор 001Р-03 $RU000A10E7K3 🔹Рейтинг:🅰️➖ 🔹Текущая цена:101% от номинала 🔹Купонная доходность : 15,41₽ (18,75%) 🔹Выплаты: 12 раз в год 🔹Оферта: нет 🔹Амортизация: нет 🔹Доходность к погашению: 20,4% 🔹Моя оценка: 7 из 10 🗓Погашение : 27.01.2028 Несмотря на все санкции, айфончики не потеряли своей популярности. Как продавались, так и продаются. Сам недавно покупал этот выпуск. Может докуплю

Подборка интересных облигаций №14 В предстоящую пятницу состоится очередное плановое заседание Совета директоров Банка России по ключевой ставки. Согласно проведенным в последние дни опросам, на рынке практически сложился консенсус – регулятор снизит ставку на 50 б.п. до 15%. В ожидании этого события Индекс RGBI приближается к локальным максимумам. Текущая инфляция в целом движется по траектории даже ниже той, которую закладывал ЦБ в свои прогнозы. Последствия повышения НДС и индексации части тарифов оказались не столь болезненными, как предполагали скептики. Экономика продолжает охлаждаться, на рынке труда также чувствуется спад напряжения.  Некоторая ложка дегтя – бюджет. За первые 2 месяца года дефицит приблизился к плановому значению по итогам всего 2026 года. Однако активные авансирования в начале года компенсируются снижением расходов в последующих месяцах. Даже существенно более высокий дефицит, чем в том же периоде прошлого года не говорит о том, что ситуация вышла из-под контроля. Пока!!! Большую неопределенность в будущее бюджета вносит пересмотр параметра базовой цены на нефть в бюджетном правиле. Поэтому смелых шагов, таких как снижение ставки сразу на 100 б.п., от регулятора ждать не стоит. Но и приостанавливать цикл снижения ставки при текущей динамике экономике кажется не самым правильным. В целом, ситуация с момента выхода последней облигационной подборки существенно не изменилась. Ждем плавного снижения ставки, возможно с паузами. Но пока все складывается в пользу того, что ставка будет снижаться. Самый понятный инструмент для того, чтобы отыграть цикл снижения ставки – длинные ОФЗ. Это условно спекулятивный инструмент с горизонтом 1-1,5 года. И даже учитывая рост котировок последних дней, идея остается интересной: ◼ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 - доходность 14,6%, погашение в октябре 2040 г. Фиксация доходности в районе 15% в самых надежных корпоративных облигациях на 3-5 лет также хорошая идея. Длинные депозиты дадут существенно более низкую доходность: ◼РЖД 1Р-50R $RU000A10DZW3 - доходность 15,5%, оферта put 08.11.2029 г. ◼Атомэнпр10 $RU000A10DYG9 - доходность 15,1%, погашение 18.06.2031 г. Для тех, кто готов взять на себя ограниченный кредитный риск, могут быть интересными бумаги с рейтингом A-/A/A+, эмитенты которых на текущий момент находятся в достаточно уверенном финансовом положении: ◼Аэрфью2Р05 $RU000A10C2E9 - доходность 19,5%, погашение в июле 2027 г. ◼НовТехнБ1 $RU000A105DL4 - доходность 18%, погашение в ноябре 2027 г. ◼ГКАзот1Р02 $RU000A10EA40 - доходность 17,2%, put оферта в феврале 2028 г. ❤️ Если подборка оказалась полезной, жмите лайк, буду готовить для вас еще. Спасибо!

Рынок практически полностью перестал давать возможность диверсифицироваться по валютам. Причем, тут вопрос скорее не к зарубежным государствам и их политике, а к нашим эмитентам и их нежелании платить купоны и возвращать номинал в валюте. В первую очередь, в юанях. Месяц назад «Уральская сталь» погасила юаневые облигации в рублях. «Ну штош», - подумал я. Купил на эти деньги новый выпуск ГК «Азот» $RU000A10EA40 в рублях, а на уже имеющиеся юани купил несколько бумаг «КЛС» $RU000A10BLG0 «Уж эти будут платить в валюте», - почему-то решил я. Ну-ну. Вчера пришли купоны «КЛС» - тоже в рублях! Нет, я понимаю, что у эмитентов, скорее всего, есть такая лазейка в проспекте эмиссии: при невозможности платить в юанях, платите в рублях по текущему курсу. Но мне-то зачем рубли? 🤷‍♂️ Я их и так получаю за рублевые облигации. А тут я пошел в валютные бонды, чтобы как раз получать валютные выплаты. Пусть уж эмитенты напрягутся и пришлют мне на счет юани. На этом фоне НПЗ «Славянск ЭКО» все сделал четко: и купоны в юанях, и погашение в них же. В итоге продал «КЛС» (хорошо хоть за юани, а не за рубли), взял юани от Славянска, чуть докупил и зашел в валютный выпуск «Газпром Нефти» $RU000A108PZ2 почти по номиналу. Купон небольшой, всего 7,75%. Но надеюсь, что хоть ГПН будет платить в юанях. Есть у меня и еще одна проблемная бумага - «СИБУР» $RU000A10AXW4 Но тут я хотя бы понимал зачем я сюда лезу: квазивалютные облигации привязаны к курсу доллара и по логике должны расти. Что по итогу? Держу бумагу больше года. Купил за ~ 8 800 руб., текущая ~ 8 550 руб. Роста, как вы видите, никакого. Весь год бумага падает вслед за курсом доллара. Доходность 9,6% годовых. То есть я и на курсе потерял, и на доходности купонов потерял. Так себе инвестиция. Поэтому пока все эксперименты с валютами закончил. Инвестирую только в рублях и только в облигации. Ждем снижения ключевой ставки хотя бы процентов до 10-12, чтобы дивидендные акции хоть как-то стали интересны. Пока никакого потенциала в этом плане ни в Сбере, ни в МТС, ни в Лукойле особо не вижу. Если и покупать, то на дальнюю-дальнюю перспективу и смирится с низкой доходностью. Мне же cash flow нужен сейчас. Поэтому вместо акций уж проще в те же ОФЗ зайти, хотя бы в мою любимую 26238 $SU26238RMFS4 с которой я почти сроднился и где за последний год за счет усреднения смог практически компенсировать минус. 🦊 #финансы #инвестиции #акции #облигации #фонды #ОФЗ

День №4: Четвертый шаг к финансовой независимости 🚀 Сегодня пополнил портфель новой облигацией, выбрав компанию с сильными финансовыми результатами и привлекательной доходностью. Вот подробности сегодняшней покупки: 📌 Четвёртая инвестиция: ✅ Название облигации: ГК Азот 001Р-02 ✏ Номер выпуска: $RU000A10EA40 ➡ Цена покупки: 1 018,34 рублей 📌 Годовая доходность: 16,5% 🗓 Дата погашения: 25 января 2031 года 💤 Размер купона: 13,56 рублей 📊 Периодичность выплат: ежемесячно (12 раз в год) 💰 Ключевые цифры: Общая сумма активов: 93 813 рублей Объем инвестиций в облигации: 4 035,54 рублей Текущий пассивный доход в месяц: ~58 рублей 🔬 Почему выбрал именно эту облигацию сейчас? Хорошее сочетание доходности и надежности: несмотря на негативные прогнозы некоторых рейтинговых агентств, компания сохраняет сильные финансовые показатели и низкую долговую нагрузку. Следите за обновлениями! Впереди много интересных инвестиционных решений и новых успехов на пути к финансовой независимости. #ИнвестируйтеКаждыйДень #ФинансоваяНезависимость #ОблигацииВысокодоходные #ПассивныйДоход #ЧетвертыйШаг #облигации #акции #инвестиции

🎯 Цель - Финансовая независимость ✅  Задача 1 - средний доход 500 руб. в месяц ❌ Задача 2 - средний доход 1000 руб. в месяц ✅  Подзадача 1 - портфель свыше 100 000 руб. ❌ Подзадача 2 - портфель свыше 200 000 руб. Пополнение + 2 000 руб. Продажа - Покупка: ГК Азот $RU000A10EA40 Средний доход в месяц может меняться из-за выплат дивидендов.

Продолжаю идти к своей цели! 📊 Отчет за сегодня - 06.03.2026 🎯 Цель: Финансовая независимость! ✅ 86 000 ₽/месяц купонами ⏳ 90 000 ₽/месяц купонами ✅ Портфель более 6🍋 ⏳ Портфель более 7🍋 Сегодня купонами порадовали следующие компании: 💸 Интерлизинг выпуск 7 🏷️ $RU000A1077X0 473₽ 💸 МТС 002Р-07 🏷️ $RU000A10B1N3 873,5₽ 💰 Итого: 1346,5₽ за день! 💪 Покупки в основной портфель 💼: 💸 ГК Азот 001Р-02 🏷️ $RU000A10EA40 - 9 шт. 💸 ВИС ФИНАНС БО-П11 🏷️ $RU000A10EES4 - 45 шт. 💸 ОФЗ 26233 🏷️ $SU26233RMFS5 - 1 шт. ❌ Продал: 💸 МТС 002Р-07 🏷️ $RU000A10B1N3 - 50 шт. Сегодня продал все бумаги МТС 002Р-07, т.к. новый купон после оферты 11.03.2026 в размере 14,6% мне не подходит. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Кто не идёт вперёд, тот идёт назад. 🤜🤛 #путь_купоныча

Продолжаю идти к своей цели! 📊 Отчет за сегодня - 05.03.2026 🎯 Цель: Финансовая независимость! ✅ 86 000 ₽/месяц купонами ⏳ 90 000 ₽/месяц купонами ✅ Портфель более 6🍋 ⏳ Портфель более 7🍋 Сегодня купонами порадовали следующие компании: 💸 Акрон БО-001Р-06 🏷️ $RU000A10AA28 1724,8₽ 💸 РЖД 1Р-26R 🏷️ $RU000A106K43 1596,1₽ 💸 СФО ВТБ РКС Эталон 06 🏷️ $RU000A10CW87 2956,8₽ 💰 Итого: 6277,7₽ за день! 💪 Покупки в основной портфель 💼: 💸 ГК Азот 001Р-02 🏷️ $RU000A10EA40 - 6 шт. 💸 ВИС ФИНАНС БО-П11 🏷️ $RU000A10EES4 - 10 шт. 💸 ОФЗ 26238 🏷️ $SU26238RMFS4 - 1 шт. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Через тернии к звёздам. 🤜🤛 #путь_купоныча

Продолжаю идти к своей цели! 📊 Отчет за сегодня - 04.03.2026 🎯 Цель: Финансовая независимость! ✅ 86 000 ₽/месяц купонами ⏳ 90 000 ₽/месяц купонами ✅ Портфель более 6🍋 ⏳ Портфель более 7🍋 Сегодня купонами порадовали следующие компании: 💸 Инарктика 002Р-03 🏷️ $RU000A10B8P3 949,2₽ 💰 Итого: 949,2₽ за день! 💪 Покупки в основной портфель 💼: 💸 ГК Азот 001Р-02 🏷️ $RU000A10EA40 - 10 шт. 💸 ВИС ФИНАНС БО-П11 🏷️ $RU000A10EES4 - 10 шт. 💸 Новые технологии 001Р-08 🏷️ $RU000A10CMQ5 - 10 шт. 💸 ОФЗ 26238 🏷️ $SU26238RMFS4 - 2 шт. Пополнение основного портфеля: 30000₽ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Целься в луну. Даже если промахнёшься, всё равно окажешься среди звёзд. 🤜🤛 #путь_купоныча

Продолжаю идти к своей цели! 📊 Отчет за сегодня - 03.03.2026 🎯 Цель: Финансовая независимость! ✅ 86 000 ₽/месяц купонами ⏳ 90 000 ₽/месяц купонами ✅ Портфель более 6🍋 ⏳ Портфель более 7🍋 Сегодня купонами порадовали следующие компании: 💸 Яндекс Финтех выпуск 2 🏷️ $RU000A10C3F4 1401₽ 💸 ПАО «КАМАЗ» БО-П14 🏷️ $RU000A10ASW4 792,5₽ 💸 Новые технологии 001Р-08 🏷️ $RU000A10CMQ5 41,91₽ 💸 ХК Новотранс 002P-01 🏷️ $RU000A10DCF7 13,15₽ 💰 Итого: 2248,56₽ за день! 💪 Покупки в основной портфель 💼: 💸 ГК Азот 001Р-02 🏷️ $RU000A10EA40 - 2 шт. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Москва не сразу строилась. 🤜🤛 #путь_купоныча

Февраль в цифрах: 📈 Всем привет! С небольшим опозданием, но отчет за февраль готов. Пишу этот пост из зала ожидания Тойота-центра. Кто-то подумает - новую машину выбираю? Ага, сейчас! 😂 Просто плановое ТО: замена масла и фильтров. Мы же помним: капитал куется трудом, а лишние траты нам ни к чему. А так как моя машина принимает главное участие в подработках, за ней глаз да глаз нужен 👀 Что по цифрам за февраль? 💰 Пополнения: 62 000 ₽. (Тут мои плановые 50к + пополнения по челленджу «52 недели богатства»). Упорный труд и дисциплина! 💸 Пассивный доход: Купонами прилетело 6 282,45 ₽. Цифра пока грустная, честно. Хочется видеть суммы посерьезнее, а значит - надо работать еще больше. Чем я и занимаюсь каждый день на вахте и подработках на свободной 🛠 Движения по портфелю: В феврале активно шел в новые размещения. Зашел в: 🔹 АФК Система $RU000A10EE87 🔹 ГК Азот $RU000A10EA40 🔹 Софтлайн $RU000A10EA08 Сейчас на мушке ВИС Финанс {$VIS1} , жду их размещения и на этом пока всё. Портфель потихоньку «жиреет», диверсификация растет. Заметил, что в портфеле неплохо подросли нефтяники - $ROSN и $LKOH Рост на фоне страшной ситуации на Ближнем Востоке. Скажу прямо: я категорически осуждаю происходящие там конфликты. А как ваш февраль? Купоны радуют или тоже хочется «поддать газку»? 👇 #отчет #инвестиции #февраль #челлендж #облигации #пассивныйдоход #софтлайн #афк #путьинвестора

Продолжаю идти к своей цели! 📊 Отчет за сегодня - 02.03.2026 🎯 Цель: Финансовая независимость! ✅ 86 000 ₽/месяц купонами ⏳ 90 000 ₽/месяц купонами ✅ Портфель более 6🍋 ⏳ Портфель более 7🍋 Сегодня купонами порадовали следующие компании: 💸 СЕЛЕКТЕЛ 001P-05 🏷️ $RU000A10A7S0 163,7₽ 💸 ПГК 003P-01 🏷️ $RU000A10CWF7 259₽ 💸 ГК Азот 001Р-01 🏷️ $RU000A10E291 629,2₽ 💸 Новые Технологии 001Р-07 🏷️ $RU000A10BY45 16,64₽ 💰 Итого: 1068,54₽ за день! 🙂 Покупки в основной портфель 💼: 💸 ГК Азот 001Р-02 🏷️ $RU000A10EA40 - 1 шт. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Побеждает не сильнейший, а настойчивый. 🤜🤛 #путь_купоныча

День 112 | 2000 Цель 🎯: 100.000₽/мес. | Сейчас: - 1100₽/мес. Выполнено: 1.1% Цель 🎯: Капитал 10.000.000₽ | Сейчас - 73.192₽ | Выполнено: 0,73% ✅Пополнение: +700₽ 🔝Покупки: + ГК Азот 001Р-02 $RU000A10EA40 - 1шт. 💲Купоны: +35.48₽ Кредитный поток 1.0 $RU000A10B7T7 Частичное погашение: +201,04₽ 🚀Все купоны реинвестирую 💰Только облигации 📋Купил облигацию нового эмитента 🏭АО ГК «Азот» — российское химическое предприятие, один из крупнейших производителей азотных удобрений и аммиака. Компания входит в состав холдинга «Еврохим».  📈В компании утверждена долгосрочная стратегия развития до 2034 года, включающая мероприятия по развитию производственных мощностей и продуктовой линейки. 🏭Некоторые виды продукции ГК «Азот»:аммиак, аммиачная селитра, азотная кислота, карбамид, капролактам, метанол. Изучил, для моих целей подходит 👌 ✅Хороший рейтинг ✅Стоимость близкая к номиналу ✅Купонная доходность 16,5, что выше вкладов 👌 ✅Компания производитель ✅Ежемесячный купон Капитал: ✅ 0₽ → ✅ 50.000₽ → 🎯 100.000₽ Пассивный доход: ✅ 0₽ → ✅ 1000₽/мес → 🎯 2000₽/мес #финцансы #инвестиции #облигации #пассивныйдоход

‎Наивный прогноз по значениям ключевой ставки (КС) до конца 2026 года. ‎Если коротко, то жду 12% в декабре. Подробнее 👇 ‎ ‎🔙 От чего отталкиваемся? В позапрошлую пятницу 13 февраля прошло Заседание Совета директоров Банка России, по итогам которого КС снижена с 16 до 15,5% и опубликован Среднесрочный прогноз https://cbr.ru/Content/Document/File/187046/forecast_260213.pdf, ориентирующий нас на среднюю ставку за 2026 год на уровне ~14%. ‎ ‎➡️ Как дальше считаем? Исходим из предположения, что прогноз сбудется:  инфляция будет устойчиво замедляться, отклонение экономики от  траектории сбалансированного роста будет уменьшаться, геополитическая напряжённость не вырастет, бюджетная политика будет соответствовать объявленным параметрам, тогда и КС продолжит стабильно снижаться. ‎ ‎📉 Что получается? Если на каждом следующем заседании ставка будет снижаться на 0,5%, то как раз среднее за год значение попадет в 14%: весной 15, летом 14, осенью 13, зимой 12%, простенькая табличка с расчётами на скрине. Гарантий естественно никаких, циферки полностью совпадут только при определённом стечении обстоятельств. ‎ ‎🤔 Выводы или "Что делать". ‎1️⃣ Облигации: я покупаю длинные с фиксированным купоном на 2-3 года и более. Как пример: взял на недавних размещениях Почту $RU000A10EA16 и Азот $RU000A10EA40 с доходностью в районе 18% и высоким уровнем надёжности, купил ОФЗ 26239 $SU26239RMFS2 с доходностью ~14,5% к погашению через 5,5 лет. Уже через полгода таких доходностей предположительно не будет, по прогнозу КС снизится за это время на 1,5-2%, а за ней и доходности облигаций. ‎2️⃣ Депозиты: я продолжаю открывать короткие на 3-6 месяцев с максимальной ставкой (14-15%). Более длинные на 1 год (11-12%) или 2 года (9-10%) не выглядят более выгодно при условии прогнозного медленного снижения КС. Альтернатива - фонды денежного рынка, доходность получается примерно на том же уровне. Но на таких длинных сроках конечно очень легко не угадать: открытым год назад двухлетним вкладом под 16,5% я сейчас очень даже доволен. ‎

#nrd Тикеры: $RU000A10EA40 Время новости: 24.02.2026 Тема новости: (CHAN) О корпоративном действии "Существенные изменения по ценной бумаге - Регистрация отчета / представление уведомления об итогах выпуска (доп. выпуска)" с ценными бумагами эмитента АО ГК "Азот" ИНН 7838365595 (облигация 4B02-02-55254-E-001P / ISIN RU000A10EA40) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1360282 Резюме: ГК 'Азот' зарегистрировала отчет об итогах выпуска облигаций (4B02-02-55254-E-001P) объемом 17 млн штук номиналом 1000 руб. Дата размещения - 20 февраля 2026 года. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость содержит техническую информацию о регистрации отчета по выпуску облигаций без указания финансовых результатов, новых проектов или изменений в бизнесе, которые могли бы повлиять на инвестиционную привлекательность

Подводим итоги прошедшей недели. Портфель подрос на скромные 0,42%. Всего чуть-чуть, но рост - уже хорошо. Получено 10 245 руб. купонами. Поменьше, чем на прошлой неделе, но тогда еще и фонды Паруса провели выплату. 1️⃣ Основной портфель. 📍Новые покупки. 1) Фикс ГК «Азот» $RU000A10EA40 с неплохим по сегодняшним меркам купоном в размере 16,5% на 2 года. 2) На купоны от юаневых облигаций купил несколько бумаг КЛС Трейд $RU000A10BLG0 Купон роскошный - 17%, но вот рейтинг… Для меня это скорее вынужденная покупка: юани от различных эмитентов копятся, а ничего хорошего на рынке нет. Поэтому временно купил КЛС по номиналу, дальше посмотрим. 3) Ну и еженедельная покупка 1 бумаги моей любимой ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 - куплена чуть дороже, чем неделю назад, но это не столь важно, главное - усреднение. 📍Погашения. Уральская Сталь заплатила финальный купон и вернула номинал номинированных в юанях облигациях. НО! Деньги пришли не в юанях, а в рублях, что заставляет задуматься о последующих вложениях в замещайки и в валютные инструменты в целом. 📍 Купоны и дивиденды. Тут огромное количество поступлений: Селигдар, М.Видео, Инарктика, Аэрофлот… В общем, всего по чуть-чуть. Диверсификация - наше всё. 2️⃣ Фондовый портфель. Здесь всё стабильно: еженедельное пополнение на равную сумму каждого фонда от Т Инвестиций. У меня этих фондов 5 по разным направлениям: Дивидендные акции, Золото, Крупнейшие компании, Российские облигации, Пассивный доход. Все фонды в плюсе, а в целом по портфелю +21%. 3️⃣ Детский портфель. 📍Новые покупки. Продолжаю потихоньку покупать фикс ПГК $RU000A10DSL1 Неплохая доходность почти 16% на 3 года, высокий рейтинг. 📍 Купоны и дивиденды. Здесь поскромнее, чем на основном счете. Пришли купоны от Ресо, Ростелекома, Русгидро, Селигдара, МТС… Но по сравнению с прошлой неделей здесь прямо дивидендный праздник! 4️⃣ Смарт-счет. Так как тут пока денег относительно мало, то и активностей 1-2 за неделю: пришли купоны от Finn Flare и куплены в портфель бумаги «колбасников» Дымов. 🦊 #финансы #инвестиции #акции #облигации #фонды #ОФЗ

#disclosure Компания: АО ГК "Азот" Тикеры: $RU000A10EA40 Время новости: 24.02.2026 11:22 Тема новости: Совершение эмитентом существенной сделки Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=PxJvHnGRkk-CxWe03BhrRLQ-B-B&q= Резюме: АО ГК 'Азот' разместило биржевые облигации на 17 млрд рублей с процентной ставкой 16.5% годовых до 2031 года Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Стандартное корпоративное событие - размещение облигаций

Дайджест облигаций 23.02.2026 Новости рынка облигаций за последнюю неделю, которые я выделил для себя и делюсь с вами. 🟡 В каталог Т добавили новые облигаций: 1️⃣. Селигдар 001Р-10 Кредитный рейтинг: 🅰️➕ (прогноз негативный) Купон фиксированный ежемесячный 16,65% Дата погашения: 03.02.2029 $RU000A10EC22 ⚠️ Амортизация: по 25% в даты выплат 27, 30, 33 купонов 💼 Возможная доля в портфеле согласно риск-менеджменту до 1% 💬 Селигдар зачастил с новыми выпусками, не считаю это хорошим знаком на фоне плохой финансовой отчетности за последние 2 года. Возможно бы еще подумал покупать или нет, но т. к. держу уже прошлые выпуски, то новый точно не планирую брать. 2️⃣. ГК Азот 001Р-02 Кредитный рейтинг: 🅰️➕ (прогноз негативный от АКРА) Купон фиксированный ежемесячный 16,5% Дата погашения: 25.01.2031 ⚠️ Оферта: 14.02.2028 $RU000A10EA40 💼 Возможная доля в портфеле согласно риск-менеджменту до 1% 💬 В целом ситуация тут похожа на Селигдар, взял минимальное количество для диверсификации, надеюсь 2 года компания еще протянет. 3️⃣. Ростелеком 001P-23R Кредитный рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ Купон фиксированный ежемесячный 14,55% Дата погашения: 08.02.2028 $RU000A10EBE0 💼 Возможная доля в портфеле согласно риск-менеджменту до 10% 💬 Надежный фикс, возможно будет интересен кому-то для ИИС, может обойти вклады по доходности за 2 года. Не участвовал в размещении, по текущей цене выше номинала брать не планирую. 4️⃣. КАМАЗ ПАО БО-П20 Кредитный рейтинг: 🅰️🅰️➖ Купон фиксированный ежемесячный 15,95% Дата погашения: 06.02.2028 $RU000A10EAC6 💼 Возможная доля в портфеле согласно риск-менеджменту до 2% 💬 С финансовой отчетностью у Камаза все хуже и хуже. Годится только тем кто верит в господдержку. Пока брать не планирую, держу только один старый выпуск флоатер Камаза, которому осталось 9 мес до погашения. Ближайшие интересные размещения: 5️⃣. Балтийский лизинг Кредитный рейтинг: 🅰️🅰️➖ Купон: фиксированный ежемесячный до 19% (в процессе сбора заявок может быть снижен) Срок обращения: 2,5 года ⚠️ Амортизация: по 8,25% в даты выплат 19 - 29 купонов Сбор заявок до 24 февраля 14:45 Дата размещения: 27.02.2026 https://www.tbank.ru/invest/shelves/issuance/8f3c2344-a16f-48c5-985b-c3697ea18d5a 💼 Возможная доля в портфеле согласно риск-менеджменту до 3% 💬 Думаю хоронить компанию пока рано, риски конечно присутствуют, но общие для всех лизинговых компаний. Пока нет негативного прогноза по рейтингу долю в портфеле снижать не планирую. В размещении не участвую по причине того что уже облиг эмитента в избытке у меня. Да и не вижу смысла, интереснее смотрятся на вторичке прошлые выпуси: 18,19 и 20. 6️⃣. Брусника Кредитный рейтинг: 🅰️➖ (прогноз негативный от АКРА) Купон: фиксированный ежемесячный до 23% (в процессе сбора заявок может быть снижен) Срок обращения: 3 года Оферта через 2 года Сбор заявок до 24 февраля 14:45 Дата размещения: 26.02.2026 💼 Возможная доля в портфеле согласно риск-менеджменту до 0,5% 💬 Напрягает негативный прогноз и ухудшение финансовой отчетности. Новые выпуски долгосрочно точно не готов рассматривать. Держу немного 2 выпуск с погашением в марте 2027, но с амортизацией с июня 2026. 7️⃣. ВИС Финанс Кредитный рейтинг: 🅰️➕ Купон: фиксированный ежемесячный до 17,25% (в процессе сбора заявок может быть снижен) Срок обращения: 3 года Сбор заявок до 26 февраля 14:45 Дата размещения: 03.03.2026 https://www.tbank.ru/invest/shelves/issuance/83f6eb51-7221-4f88-b02c-aff007f4b801 💼 Возможная доля в портфеле согласно риск-менеджменту до 2% 💬 Интересный выпуск без оферт и амортизаций. Есть вопросы к надежности, но пока без негативного прогноза. Держу пару прошлых выпусков. Один из них RU000A10C634 с купоном 17%, размещался еще в июле 2025, тем удивительно если новый выпуск получит финальную ставку в районе 17%. Поучаствую только при финальной ставке купона выше 16,90%. #дайджест #облигации

‎💸 Старт торгов ГК Азот 001Р-02 $RU000A10EA40 состоялся сегодня в 16:00. Что с ценой? ‎ ‎🎯 Планируемый объем размещения составлял не менее 5 млрд ₽, фактически взяли 17 млрд, аллокация составила 100%. Всего серия ГК Азот 001Р рассчитана на 100 млрд ₽ (https://www.moex.com/ru/issue.aspx?board=TQCB&code=RU000A10EA40 / Отчётность эмитента / Программа облигаций), прошлый первый выпуск, получается, был пробным на 1 млрд. ‎ ‎📉 В течение первого часа торгов цена колебалась в диапазоне 997,9 - 1008₽ с тенденцией к понижению. Полагаю, что в связи с большим объёмом размещения и максимальной аллокацией у многих (особенно бравших с плечами) образовался избыток бумаги, соответственно продавцы будут в ближайшее время преобладать, а цена падать, пока спрос и предложение не сбалансируются. ‎ ‎📈 В долгосрочной перспективе (~ до конца года) цена облигации предположительно будет плавно расти со снижением ключевой ставки, так что сейчас имеется хорошая возможность взять бумагу ниже номинала.

#disclosure Компания: АО ГК "Азот" Тикеры: $RU000A10EA40 Время новости: 20.02.2026 16:48 Тема новости: Завершение размещения ценных бумаг Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=HgVgB5jVTka6asky8MlyJA-B-B&q= Резюме: АО ГК 'Азот' успешно завершило размещение биржевых облигаций серии 001Р-02 на сумму 17 млрд рублей. Все 17 млн ценных бумаг были размещены в течение одного дня по номинальной стоимости 1000 рублей за штуку Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Успешное завершение размещения облигаций на полный объем эмиссии (100%), высокая скорость размещения (за один день), привлечение значительных средств (17 млрд рублей) свидетельствует о доверии инвесторов к компании

$RU000A10EA40 Сегодня день размещения ГК Азот 001P-02 ( RU000A10EA40) Объём размещения: изначально не менее 5 млрд ₽, но в итоге размещено 17 млрд ₽ (переподписка, книга закрыта 17 февраля 2026, размещение прошло 20 февраля 2026). Срок обращения: 5 лет (до ~февраля/марта 2031). Оферта (put-опцион): через 2 года (инвесторы могут предъявить к досрочному погашению примерно в феврале 2028). Это делает эффективную дюрацию короче — около 1,7–2 лет. Купон: фиксированный 16,50% годовых (финальная ставка после букбилдинга; изначальный ориентир был до 17,25%). Выплаты купона: ежемесячно (12 раз в год). Доходность: При размещении к погашению (YTM) ~17,81%. К оферте — выше (порядка 18–18,7% в зависимости от цены размещения). Амортизация: отсутствует (погашение номинала в конце или по оферте). Рейтинги (на момент размещения): ruA+ / А+ (Эксперт РА, прогноз «Стабильный»), A+(RU) (АКРА, но позже прогноз изменён на «Негативный» в январе 2026), AA-.ru (НКР). Доступность: для неквалифицированных инвесторов (обычных физлиц). Предыдущий выпуск той же компании ГК Азот 001P-01 (RU000A10E291, купон 17,4%) торгуется с доходностью ~17,1% к оферте, цена ~101–102%., есть небольшая дельта 0.7% заработать на разнице в выпусках🤑не иир Ключевые показатели Долг и покрытие процентов: По итогам 1 полугодия 2025 (LTM или расчёты аналитиков): Чистый долг / EBITDA: 1,3x (очень низкий уровень, комфортно <2–3x). EBITDA / Проценты: 4,8x (высокое покрытие, норма >2–3x — хороший запас прочности). FFO / Проценты: 2,6x (тоже приемлемо). По методологии «Эксперт РА» (на 30.06.2025, LTM): Чистый долг / EBITDA: 2,0x (низкая нагрузка, годом ранее 1,8x). EBITDA / Процентные расходы: 4,3x (комфортно, годом ранее 5,3x). Агентство подчёркивает именно низкую долговую нагрузку и комфортное обслуживание долга, несмотря на небольшой рост метрик. С т.з финансовой устойчивости эмитент меня устраивает, если его не будут раскулачивать, а это никогда нельзя исключать🙄, то можно спокойно отвести небольшую до лю. Тем более пока и торгуется ниже номинала🤑. Не ИИР. Другие интересные выпуски буду разбирать в профиле. #облигации, не скупись на лайк

Огонь! 🔥 100% Азота в портфель! 💼 Вечер добрый, инвесторы! 👋 У меня отличные новости по размещению ГК Азот $RU000A10EA40 : аллокация составила 100%. Не ожидал получить такой объем, но это приятный бонус 😄 Теперь ждём старта торгов. Следим за поведением бумаги. Пока писал пост, по всей видимости торги начались 😁 Новый эмитент в портфеле - это всегда диверсификация и новые возможности. 🚀 А вам сколько налили? Делитесь в комментариях! 👇 #Азот #IPO #инвестиции #пульс #аллокация #новыеразмещения #акции

ДОБАВИЛИ В КАТАЛОГ НОВИНКУ 📌 🌱 ГК АЗОТ 001Р-02 🔹 $RU000A10EA40 ▪️ Рейтинг Оферента: 🅰️➕ Стабильный [Эксперт РА☑️], 🅰️➕ Негативный [АКРА☑️], 🅰️🅰️➖ Стабильный [НКР☑️] ▪️ Тип купона: переменный ▫️ текущий купон: фиксированный ▪️ Ставка купона: 16.5% (до 10.02.2028) ▫️ 1-24 купон: 16.5% ▫️ 25-60 купон: определяет эмитент ▪️ Купонный период: 30 дней ▪️ Срок обращения: 5 лет ▪️ Объём: 17 млрд. ₽ ▪️ Номинал: 1000 ₽ ▪️ Амортизация: Нет ▪️ Put-оферта: Да, через 2 года (10.02.2028) ▪️ Call-опцион: Нет ▪️ Дата начала размещения: 20.02.2026 ▪️ окончание размещения: 26.02.2026 ▪️ Дата погашения: 25.01.2031 ▪️ Обеспечение: Оферта от КАО "Азот" ▪️ Статус "квал": Нет 📃 #гк_азот_001Р_02 📑 Предыдущий выпуск: $RU000A10EA40 🗂️ В обращении находится 1 выпуск облигаций на 1 млрд. ₽ 🌱 Об эмитенте: АО Группа компаний "Азот" (ГК "Азот") - российская компания в области химической промышленности. Основное направление деятельности - производство минеральных удобрений и другой химической продукции. Осуществляет поставки азотных удобрений агропромышленному комплексу России, а также удовлетворяет потребности промышленных предприятий в высококачественной химической продукции. Является системообразующим предприятием. Производство осуществляется на 4 заводах в Кемеровской и Иркутской областях, Башкирии и Татарстане. Изначально компания носила название "СДС-Азот" и была частью кемеровского промышленного холдинга СДС. Компания основана в 2006 году. 🗃 Факты о Компании: 🪧 Форма собственности: Частная собственность 💰 Уставный капитал: 2.1 млрд. ₽ 📚 Финансовая отчетность за 2024 год 📈Выручка = 5.2 млрд. ₽ (+434%) 📉Чистая прибыль = 7.7 млрд. ₽ (-65%) 📉Капитал = 21.5 млрд. ₽ (-10%) 👥 Учредители: нет сведений 🏠 Является учредителем 9 компаний 📤 Является участником системы госзакупок. В 2015 году заключила 5 контрактов на общую сумму 222.8 млн ₽ в роли поставщика 👨🏻‍⚖️ С 2010 по 2022 года в арбитражных судах РФ с участием Компании было рассмотрено 15 дел. Из них: в роли истца - 14 дел на общую сумму 7.3 млн. ₽ (0 ₽ за последний год) и в роли ответчика - 1 дело на общую сумму 1.5 млн. ₽ (0 ₽ за последний год) #️⃣ #облигации_гк_азот #облигации_азот #новая_облигация_в_каталоге #облигации_новый_выпуск #новая_облигация

Добрый день! Текущая ситуация в портфеле + выплата купонов за неделю. ➕ Добавлено в портфель: ГК Азот 20шт $RU000A10EA40 Ну и по мелочи покупал то, что было... ➖ Убрал из портфеля: ✖️ 💸 Купоны за неделю 35шт +16 722 руб АО ПКТ 002Р 01 +1 594,8 руб. $RU000A10DJH8 Банк ВТБ Б 1359 +448,47 руб. ВИС ФИНАНС БО П09 +614,68 руб. $RU000A10C634 Новабев Групп 003Р 01 +274,16 руб. Газпром нефть 003Р 13Р +597,24 руб. Эталон Финанс 002Р 04 +361,68 руб. АВТОБАНФинанс АО БО П07 +336,63 руб. ПКБ 001Р 05 +390,5 руб. ДельтаЛизинг 001Р 03 +564 руб. Боржоми Финанс 001Р 02 +860,2 руб. $RU000A107TB7 Совкомбанк БО П05 +635,97 руб. ВСЕЙНСТРУМЕНТЫ РУ 001Р 02 +320,6 руб. Инарктика 002Р 05 +310,6 руб. Инарктика 002Р 04 +259 руб. ИКС 5 ФИНАНС 003Р 11 +283,6 руб. КАМАЗ БО П13 +393,93 руб. РусГидро ПАО БО П13 +142,6 руб. О КЕЙ 001Р 06 +394,94 руб. Селигдар 001Р 04 +702,9 руб. СИБУР Холдинг 001Р 04 +456,3 руб. МКПАО Яндекс 001Р 01 +1 178,55 руб. $RU000A10BF48 МКПАО Яндекс 001Р 03 +444,54 руб. Ростелеком ПАО 001Р 16Р +145,1 руб. Норникель БО 001Р 07 +711 руб. МегаФон БО 002Р 09 +438,9 руб. АЛРОСА 001Р 01 +735,28 руб. $RU000A109L49 Атомэнергопром 001Р 03 +453,76 руб. Селигдар 001Р 08 +295,8 руб. Сбербанк ПАО 001Р SBER51 +488,4 руб. РЕСО Лизинг БО П 25 +484,12 руб. МСП Банк 003Р 02 +332,22 руб. КАМАЗ БО П15 +147,9 руб. Балтийский лизинг БОП18 +328,02 руб. Аэрофлот П02 БО 02 +390,69 руб. ГТЛК 002Р 04 +205,5 руб. Двигаюсь дальше к цели в 70к купонами в месяц, купоны реинвестирую. Немного докидываю допом ₽. Из ближайших размещений интересует Селектел, планирую оставить заявку. Всем профита! ✊🏻 #купоны #облигации #купоныкаждыйдень #портфель #итогинедели

Новые облигации с ежемесячным купоном, добавленные в Т. 📌 ГК Азот 001Р-02 $RU000A10EA40 Купон: 13,56₽ (16,5%) Дата Купона: 22.03.2026 Погашение: 25.01.2031 (1799 Дней) YTM: 0% ТКД: 9116,02% Дюрация: 0 Сектор: other Объём: 17 000 млн ₽ Размещено: 0% Цена: 0% (НКД: 1,81₽) Рейтинг: AA- (НКР - 02.06.2025) A+ (АКРА/Эксперт РА - 01.2026) 📌 СИБУР Холдинг 001Р-09 $RU000A10ECK5 Купон: 0,62$ (7,5%) Дата Купона: 22.03.2026 Погашение: 06.03.2029 (1109 Дней) YTM: 0% ТКД: 122,32% Дюрация: 0 Сектор: energy Объём: 2 500 млн $ Размещено: 0% Цена: 0% (НКД: 6,13124₽) Рейтинг: AAA (Эксперт РА - 13.02.2026) AAA (АКРА - 03.09.2025) 📌 ЛК АдвансТрак 001Р-02 $RU000A10ECA6 Купон: 19,73₽ (24%) Дата Купона: 22.03.2026 Погашение: 25.01.2031 (1799 Дней) 🧲 Амортизация YTM: -0,1272% ТКД: 23,76% Дюрация: 4,92 Сектор: other Объём: 500 млн ₽ Размещено: 0% Оферта: CALL 08.08.2028 Цена: 100,75% (НКД: 2,63₽) Рейтинг: BB- (Эксперт РА - 04.09.2025) Квал по обороту: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Hermeiner/02e6ffa5-de70-483c-87be-9e509c92395b ⏳ 20 минут - время на пост. Всем добра и серебра 🥈 #подборка #что_купить #облигации #новинки #инвестиции