Итоги ноября. Кратко пробегусь по портфелям. Фондовый рынок: - доход: 4.237,62₽ (+1,39%) - капитализация: -15.312,50₽ - ёмкость: 308.000₽ Проведено перераспределение в активы акций и облигаций. Облигации: - доход: 4.106,42₽ (+1,72%) - капитализация: +13.899,58₽ - ёмкость: 260.000₽ (скорректирована) Докупил новые, частично усреднил просадки. ОФЗ: - доход: 859,50₽ (+2,59%) - капитализация: +5.091,14₽ - ёмкость: 35.230₽ Докупил новые для уравнения ежемесячного дохода. Акции: - доход: +31.640₽ (+5,08%) - капитализация: +61.207,34₽ - ёмкость: 654.650₽ Полученные дивиденды переложил в облигации и ОФЗ, приобрел с усреднением немного акций. Пассивный общий доход (только купоны и дивиденды): - на год вперёд: 134.670₽ - доходность 14,48% - ежедневно 369₽ Следует учесть дополнительный доход фондового рынка в районе ~45.000₽ (прогноз примерный) Все сделки отражаются в открытом виде. Всех благ!

Итоги октября. Кратко пробегусь по портфелям. Фондовый рынок: - доход: 3.529,65₽ (+1,09%) - капитализация: -13.992,35₽ - ёмкость: 324.000₽ Проведено перераспределение в активы акций и облигаций. Облигации: - доход: 1.218,00₽ (+0,48%) - капитализация: +24.712,90₽ - ёмкость: 260.000₽ Вышел из убыточной позиции с минусом, докупил новые, частично усреднил просадки. Нарастил ОФЗ. Акции: - доход: -35.125,68₽ (-5,6%) - капитализация: +10.772,80₽ - ёмкость: 602.000₽ Тенденция на снижение продолжается. Полученные дивиденды переложил в облигации, приобрел с усреднением немного акций. Также пришлось частично выходить из некоторых активов. Под раздачу попали MGNT, MMK, ALRS и RAGR. Остаточную стоимость распределил в LKOH, SBERP и TATNP. Планирую завершить все операции по указанным активам в ближайшие пару месяцев. Пассивный общий доход (только купоны и дивиденды): - на год вперёд: 126.770₽ - доходность 14,94% - ежедневно 347₽ Следует учесть дополнительный доход фондового рынка в районе ~48.000₽ Все сделки отражаются в открытом виде. Всех благ!

⬇️ НРА понизило рейтинг ВИЛЛИНЫ $RU000A10C2R1 сразу на 3 ступени с 🅱️🅱️🅱️➖ до 🅱️🅱️➖, прогноз развивающийся.  Ужасная отчетность за первое полугодие, справедливое понижение. Дальнейшая судьба зависит от динамики второго. ‎🔸https://www.ra-national.ru/press_release/ooo-villina/42216/ Продолжаю держать дальше и смотреть на развитие событий. Возможно прикуплю ещё одну штучку )) По вчерашнему дню общее падение составило -9,58%. Дата первого купона намечена на 14 октября.

💰 Собираю портфель с акциями и облигациями Завтра пятница и очередное совещание по ключевой ставке. Моё мнение - снизят на 1%. До 12 часов (до заседания) планирую осуществить очередное пополнение портфеля с акциями и облигациями. Пополняю активы строго два раза в месяц. Акции (на сумму 17.500₽): LKOH - 1 SBERP - 20 TATNP - 5 TRNFP - 1 IRAO - 100 В последнее время придерживаюсь следующих ориентиров по целевым долям в инструментах: ЛУКОЙЛ (LKOH) - 35% Сбербанк (SBERP) - 26% Татнефть (TATNP) - 17% Транснефть (TRNFP) - 10% Сургутнефтегаз (SNGSP) - 6% Банк СПБ (BSPB) - 3% Остальные 3% распределены по молозначимым активам: МТС (MTSS) - 0,86% Мосбиржа (MOEX) - 0,81% Интер РАО (IRAO) - 0,57% Новабаев Групп (BELU) - 0,31% Газпром нефть (SIBN) - 0,28% Роснефть (ROSN) - 0,18% По облигациям возьму кварталки по одной штуке с выплатой в октябре: Виллина RU000A10C2R1 (новая) Садко RU000A109SX9 (новая) Биннофарм RU000A104Z71

💼 Актуализирую портфель с корпоративными облигациями (часть 2/2): Пионер-Лизинг БО7 RU000A10B4T4 Пионер-Лизинг БО-П03 RU000A1013N6 ПИР БО-03-001P RU000A10BP87 Полипласт АО П02-БО-04 RU000A10BFJ6 Полипласт АО П02-БО-05 RU000A10BPN7 ПР-Лизинг ООО БО 002Р-02 RU000A106EP1 Пушкинское ПЗ 001Р-01 RU000A107761 Рекорд Трейд БО-01 RU000A1082M3 РЖД БО 001P-28R RU000A106ZL5 РЖД БО 001P-32R RU000A108Z85 РОЛЬФ БО 001Р-04 RU000A10A6W4 РОЛЬФ БО 001Р-07 RU000A10ASE2 РОЛЬФ БО 001Р-08 RU000A10BQ60 Россети ПАО БО 001P-13R RU000A109528 Селектел 001P-05R RU000A10A7S0 Селигдар 001Р-03 RU000A10B933 Селигдар 001Р-05 RU000A10C5K9 СЕЛЛ-Сервис БО-01 RU000A107GT6 СибАвтоТранс 001Р-04 RU000A10A1U9 Сибирское Стекло БО-П04 RU000A107209 Сибнефтехимтрейд БО-02 RU000A104DZ7 СибСульфур БО-01-001P RU000A1098T4 Славнефть БО 002Р-04 RU000A104WF9 Совкомбанк БО-П05 RU000A109VL8 Совкомбанк Лизинг БО-П07 RU000A1099V8 СОЛИД СпецАвтоТехЛизинг 01 RU000A109NA8 СОПФ ДОМ.РФ 13 RU000A10BPQ0 Спектр БО-02 RU000A10BQ03 Страна Девелопмент 03 RU000A10BP46 ТАЛАН-ФИНАНС БО 001Р-04 RU000A10C5J1 ТГК-14 001Р-05 RU000A10AS02 ТЕХНО Лизинг 001Р-07 RU000A10BBG1 ТрансКонтейнер П02-01 RU000A109E71 Транс-Миссия БО-02 RU000A107FG5 Транспортная ЛК 001P-02 RU000A10BJL4 ХРОМОС Инжиниринг БО-01 RU000A108405 ЭР-Телеком Холдинг ПБО-02-09 RU000A10B0Z9 Эталон-Финанс 002Р-02 RU000A109SP5 ЯТЭК 001Р-04 RU000A109NF7

💼 Актуализирую портфель с корпоративными облигациями (часть 1/2): iПРОМОМЕД ДМ 002P-02 RU000A10C329 А Спэйс 001Р-01 RU000A1089A3 АБЗ-1 002P-03 RU000A10BNM4 АБЗ-1 002Р-01 RU000A109PP1 АЗБУКА ВКУСА БОП2 RU000A105WR1 АйДи Коллект 001P-01 RU000A10B2P6 АйДи Коллект 001P-04 RU000A10BQH7 АйДи Коллект 06 RU000A107C34 АПРИ БО-002Р-02 RU000A106631 АПРИ БО-002Р-04 RU000A107FZ5 АПРИ БО-002Р-08 RU000A10AG48 АПРИ БО-002Р-09 RU000A10AZY5 Атомэнергопром АО 001Р-04 RU000A10B3A6 Аэрофлот П02-БО-01 RU000A10BGJ4 Балтийский лизинг ООО БО-П10 RU000A108777 Балтийский лизинг ООО БО-П11 RU000A108P46 Балтийский лизинг ООО БО-П12 RU000A109551 БИАНКА ПРЕМИУМ БО-02 RU000A10B5A1 БИЗНЕС АЛЬЯНС 001P-03 RU000A107QL2 Биннофарм Групп 001Р-02 RU000A104Z71 БиоВитрум 001Р-01 RU000A10B7N0 Брусника 002Р-05 RU000A10B313 ВЕРАТЕК-01 RU000A10A0H8 ВОКСИС-03 RU000A10BW39 ВсеИнструменты.ру 001Р-02 RU000A109VJ2 Газпром нефть БО 003P-13R RU000A109B33 ГИДРОМАШСЕРВИС АО 001Р-03 RU000A10BQF1 ГК Самолет БО-П14 RU000A1095L7 ГК Самолет БО-П15 RU000A109874 Глобал Факторинг БО-05-001P RU000A108VZ0 ГЛОРАКС 001Р-02 RU000A108132 Группа компаний Медси 001P-01 RU000A105YA3 Группа ЛСР ПАО БО 001Р-10 RU000A10B0B0 Группа Позитив 001Р-02 RU000A10AHJ4 Группа Позитив 001Р-03 RU000A10BWC6 Группа Продовольствие 001P-03 RU000A106YN4 ГТЛК БО 002P-03 RU000A107TT9 ГТЛК БО 002P-07 RU000A10AU73 ГТЛК БО 002P-09 RU000A10C6F7 ДАРС-Девелопмент 001Р-03 RU000A10B8X7 Джи-групп 002P-04 RU000A108TU5 Джи-групп 002P-05 RU000A109981 ЕвроТранс 01 RU000A10BVW6 ЕвроТранс БО-001Р-03 RU000A1061K1 ЕвроТранс БО-001Р-07 RU000A10BB75 ИНАРКТИКА 002Р-02 RU000A10B8R9 ИНАРКТИКА 002Р-03 RU000A10B8P3 Интерлизинг 001Р-11 RU000A10B4A4 ИЭК ХОЛДИНГ 001P-03 RU000A10B3T6 КАМАЗ ПАО БО-П13 RU000A109VM6 КАМАЗ ПАО БО-П14 RU000A10ASW4 Каршеринг Руссия 001P-04 RU000A109TG2 Кокс ПАО 001P-02 RU000A10B0R6 КОНТРОЛ лизинг 001Р-02 RU000A1086N2 Лизинг-Трейд 001P-10 RU000A107480 ЛК Роделен БО 002P-03 RU000A10B2F7 ЛК Роделен БО 002P-04 RU000A10C626 МЕТАЛЛОИНВЕСТ 001P-10 RU000A10AU99 Минфин Ульяновской обл. 34010 RU000A10BTJ7 МОНОПОЛИЯ 001P-03 RU000A10ARS4 МОНОПОЛИЯ 001P-04 RU000A10B396 МОНОПОЛИЯ 001P-06 RU000A10C5Z7 МФК Быстроденьги 002Р-05 RU000A107PW1 МФК ВЭББАНКИР 06 RU000A1082K7 МФК Лайм-Займ 05 RU000A10B8C1 НоваБев Групп 002P БО-П07 RU000A1099A2 Новые технологии 001Р-04 RU000A10AYF7 Нэппи Клаб БО-01 RU000A109KG1 Оил Ресурс 001P-02 RU000A10C8H9 ОилРесурс 001P-01 RU000A10AHU1 ОилРесурс БО-01 RU000A108B83 О'КЕЙ ООО БО 001Р-06 RU000A1084E6 О'КЕЙ ООО БО 001Р-07 RU000A10B2J9 ПАО "ПСБ" 003P-09 RU000A109TJ6 ПАО ЛК Европлан 001P-07 RU000A108Y86 ПАО ЛК Европлан 001P-08 RU000A10A7C4 Патриот Групп 001Р-01 RU000A10B2D2 Первое кол.бюро НАО 001Р-05 RU000A108U72 Первое кол.бюро НАО 001Р-06 RU000A10A414 ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК 001Р-01 RU000A108Y60

Я участвую в денежном розыгрыше от @yakorqa с денежными подарками/акциями, принять участие в розыгрыше может каждый! Подробности тут 👉 https://www.tbank.ru/invest/social/profile/yakorqa/bb57d872-cb6c-463f-8f48-f81667c31122/?author=profile

⚠️ Мосбиржа изменит размер стандартного лота бумаг Сбера 💡 Это произойдёт уже первого августа. Начиная с этой даты стандартный лот обыкновенных и привилегированных акций зелёного банка будет равен одной бумаге, а не 10 — как было до этого. 🔥 Это значит, что акции Сбера станут доступнее — их можно будет покупать по одной штуке. А тикеры бумаг останутся прежними — SBER и SBERP. ‼️Но я так и оставлю покупку лотом в 10 бумаг. Мне так привычнее. ❤️ Хорошая новость, инвесторы. Успешных инвестиций всем!

$GMKN Норникель продан на утренней сессии по Тейк-профит. В течении дня проведу пересмотр портфеля и приобрету более интересные бумаги. Как вариант рассматриваю $LKOH $SBERP $TATNP $TRNFP и $SNGSP

📝 Корректировка портфеля, дивиденды и новые покупки Прошедшие две недели были очень насыщенными на события. Принял участие в выплатах по MTSS, SIBN, MOEX, SNGSP, SBERP, ROSN. И в каждом старался пополнять активы с отложенной пару месяцев назад суммы. Но без небольших казусов не обошлось. Сбербанк преф - сильно задирал цену, но после отсечки хоть и получилось войти чуть выше средней, всё же слияние SBER в SBERP провёл. Все получаемые дивиденды распределяю по облигациям, пока ещё есть возможность фиксации хороших доходом на продолжительный срок. На днях преодолел барьер в доходности на 100к в год. Приятно, но мало. Сервис учёта может работать только с получаемыми дивидендами и купонами, а вот доходность по фондам фиксирует частично. Так что можно смело добавлять ещё +60к к доходности. Прогноз годовой доходности будет известен после закрытия июля, а пока составляет 262,73₽ в день или 8к в месяц. Немного пересмотрел активы. На днях избавлюсь от GMKN (Норникель) по тейк-профиту с учётом расходов на комиссию. Не нравится компания своими дивидендами. Может и пойдёт в рост, но уже без меня. По облигациям стараюсь брать по одной бумаге каждого эмитента. Купоны приходят каждый день от распределенной на месяц 91 компании. Риск стараюсь держать минимальным. Сейчас примерно на уровне 0,65% на эмитента. Купонная доходность ещё слабая, на уровне 87₽ в день или 2673₽ в месяц не считая амортизации и погашений, а если считать по всем выплатам, будет 3700 в месяц с доходом ~21%.

📝Диверсификация портфеля 🔺Утром избавился от активов SBER. Полностью и очень удачно. Примерно с 10 часов началась преддивидендная просадка. Временно забросил в кеш до 18 июля. Цель - укрупнение позиции по SBERP, избавление от двойных тикеров и немного лучшая цена. 🔺Долго думал, но пришлось избавиться от PHOR. Переложил в LKOH. Что-то перестал нравятся рынок удобрений. 🔺Докупил на просадке MTSS и довёл до 70 лотов. Пока хватит. В планах довести до 100 и остановиться, но это будет уже ближе к зимним праздникам. Терминал немного тормозил и пришлось провести куплю/продажу с резкой небольшого "лося". Дивиденды отобьют небольшую просадку. 🔺На завтра в планах - докупка SIBN (Газпром Нефть) с доведением до 25 лотов с остановкой дальнейших покупок. P.S.: От многих эмитентов придётся отказаться и сосредоточится на основном "костяке".

Ну что ... мне присвоен статус квала с попаданием в реест лиц, признанных АО "ТБанк" квалифицированными инвесторами.

Фосагро $PHOR 15 мая совет директоров рекомендовал выплатить 201 руб на акцию. Закрыть реестр предполагалось 5 июля (решение по выплате так и не приняли). 25 июня в кулуарах Петербургского международного экономического форума гендиректор Фосагро Михаил Рыбников сообщил журналистам о возможности возврата к выплате более крупных дивидендов при достижении уровня долговой нагрузки 1х (за 1 квартал показатель составлял 1,4х). Также Рыбников добавил, что приоритетом на 2025 год является снижение долговой нагрузки. На этот год фокус по-прежнему будет на уровне долга, никаких ожиданий по дивидендам мы формировать не будем. 📌Подобные сюрпризы акционеры компании уже устраивали ранее. Так, к примеру, в феврале совет директоров Фосагро рекомендовал выплатить финальные дивиденды по итогам 2024 года в размере 171 руб на акцию, однако в начале июня акционеры приняли решение о выплате минимально предложенного размера дивидендов в 87 руб на акцию. PS: С учетом сказанного принял решение подождать с покупкой до января следующего года.

💰 Собираю портфель с акциями и облигациями Последний день месяца. Продолжаю скупать рынок по ранее установленному плану. Сегодняшние покупки в скрине. По ФосАгро скорее всего отмена вторых дивидендов. Было несколько вариантов реализации выпадающей суммы, отложенной на покупку акции. Всё же остановился на облигациях - появятся в портфеле скорее всего уже в пятницу. Годовая доходность составляет примерно 160.000₽ в год. Не густо, но и не пусто. Из этой суммы акции, облигации и офз составляют почти 90к₽. Остальная сумма - фонд ликвидности. Соотношение между акциями и облигациями постепенно приближается к пропорции 80/20.

📝 Жаркий июль 📌Акции В первые две недели июля планируется не сколько дивидендных отсечек, в которых буду участвовать. Понедельник, 30 июня. Неделя начнётся с закупки активов эмитентов, у которых произошли отсечки ранее: 🔺Татнефть TATNP 🔺Интер РАО 🔺Новабаев Групп BELU Также доберу в рамках стратегии Ростелеком RTKMP и Северсталь CHMF. Суббота, 05 июля. ФосАгро так и не принял решение о выплате дивидендов за первый квартал 2025 года и проголосовал против всех предложенных вариантов (201₽ и 144₽ на акцию). В случае отказа от выплат выделенные средства уйдут в общую копилку, в фонд денежного рынка TMON или доберу ОФЗшек. Пока ещё не решил. Понедельник, 07 июля. МТС MTSS утвердила дивиденды в размере 35₽. Надеюсь цена снизится на отсечке и уйдёт ниже средней. Так или иначе закупку проведу. Вторник, 08 июля. С дивидендной отсечкой к нам пожаловал Газпром нефть SIBN с выплатой в 27,21₽ на акцию. Доберу, куда ж деваться. Четверг, 10 июля. Дивидендной отсечкой нас порадует Московская биржа MOEX с выплатой в 26,11₽. Возможно снижение аж до 175₽ от текущей цены, если не будут сильно задирать цену. Доберу пару лотов. Следующие отсечки будут уже после 16 июля, а пока собираем кэш. 📌Облигации Купоны приходят ежедневно. Есть небольшие просадки, максимальная только по Пионер-Лизинг БО-П03 (RU000A1013N6) в 10,7% с рейтингом В+ и Сибнефтехимтрейд (RU000A104DZ7) в 9,32% с рейтингом В+. В общем портфеле занимают всего 0,97% и 1,92%. Так-что их судьба меня не сильно волнует. Лишь бы купончики приносили :) На следующей неделе планирую добавить относительно свежих эмитентов и довести общее их количество с 54 до 60 штук: 🔺RU000A10AZY5 АПРИ 2Р09 🔺RU000A10BJL4 ТЛК 1Р02 🔺RU000A10B5A1 Бианка 02 🔺RU000A106631 АПРИ 2Р02* 🔺RU000A104Z71 Биннофарм 1Р02* 🔺RU000A10B8R9 Инарктика 2Р02* *появились кварталки PS: По мере поступления дивидендных выплат, облигации будут пополняться новинками. Стараюсь сильно не рисковать.

💰 Собираю портфель с облигациями Поступили дивиденды от LKOH, PHOR и TATNP и как я с ними распорядился. С понижением ключевой ставки увеличилась стоимость старых выпусков облигаций. Но не все перешагнули цену первичного размещения. В моём портфеле есть позиции с ценой в пределах 100% и ниже. Вот их я и подберу: 🔺RU000A1086N2 Контрол лизинг 🔺RU000A10AHJ4 Группа Позитив 🔺RU000A10B313 Брусника 🔺RU000A10A6W4 Рольф 1Р-04 🔺RU000A10AG48 АПРИ На дивиденды добрал новых эмитентов: 🔺RU000A10B8X7 Дарс-Девелоп 🔺RU000A10BP87 ПИР 🔺RU000A10BBG1 ТЕХНО Лизинг 🔺RU000A10BQ60 Рольф 1Р-08 На неделе ожидаю дивиденды от BELU и IRAO. Их положу в фонд ликвидности, т.к. в июле будет много отсечек и ликвидность будет нужна. Сейчас в портфеле 60 активов и 121 облигация. Доходность 18,55% или 1.700₽ в месяц не считая амортизацию и погашения.

🎉 Портфелю ровно год. Приведу краткую инфографику из сервиса по учёту дивидендов. Замечу, что сервис не ведёт учёт операций по фонду денежного рынка за исключением купли/продажи актива и получаемой прибыли. В связи с этим годовая доходность немного снижена (8,47%) так как считается дивидендный и купонный доход на всю вложенную сумму, а не только по акциям, облигациям и ОФЗ. Приблизительная доходность с учетом денежного рынка на ближайший год составит ~140к₽. В эту сумму входят доходы от акций, облигаций и ОФЗ на 75к и на 65к от фонда денежного рынка. Однако сумма может немного измениться. Часть дивидендов ещё в процессе получения и будут вновь реинвестированы, на этот раз в облигации. Запросил годовой отчёт у брокера. Более детально постараюсь опубликовать в ближайшее время.

💰 Собираю портфель с дивидендными акциями Сегодня у меня "нетерпячка" перед четырёхдневными выходными. Получил аванс и практически весь забросил в рынок акций, однако помня о предстоящих многочисленных дивидендных отсечках июля, решил поступить по разумному. Сейчас рынок находится в продолжительном тренде на снижение, а дивидендные отсечки не только усугубляют положение, но и предоставляют хорошие скидки на интересные активы. Согласно плану закупок, следующая дата 16 число. Решил не ждать и прикупить активы пока есть возможность. $IRAO Ранним утром 7 июня (суббота) прикупил 3 лота почти сразу после пятничной отсечки. Уже с понедельника по вторник цена рухнула ещё ниже почти на 4,5%. На просадке докупил ещё 3 лота. $TATNP Актив беру постоянно два раза в месяц небольшими лотами. Второго июня на просадке добрал чуть больше положенного и скорректировал свою среднюю цену. Сейчас на уровне 612,5₽. После отсечки цена ещё решила снизиться и сегодня ещё добрал 3 лота. $NVTK Отсечка была уже давно, так-что можно не обращать внимание и брать в рамках своей стратегии. Добрал 1 лот. На цену не смотрю, средняя 1031,2₽. Остаток от аванса забросил в ликвидность. Туда же забросил закрывшийся вклад из Сбербанка. Ну не нравится их текущая политика со снижением процентов. Пролонгировали со ставкой в 15,2%. Да ещё и морозить на целых три месяца. Надоело. На поступающий доход от купонов добрал облигацию Сибнефтехимтрейда $RU000A104DZ7 пока цена ниже номинала. На следующей неделе поступят дивиденды от $LKOH и $TATNP. Возможно пойдут на облигации. Следующая плановая покупка будет в последних числах июня.

С начала июня и до 16 числа взял небольшую передышку в инвестировании для исследования рынка акций, облигаций и банковских вкладов в связи с пятничным снижением ключевой ставки. Последний день торгов под дивиденды у тикеров $BELU, $PHOR, $IRAO был в пятницу. Вчера цены ещё немного снизились, но это снижение не сильно влияет на среднюю стоимость актива. В субботу произвёл покупку согласно своей стратегии за исключением ФосАгро, у эмитента намечается вторая выплата дивидендов. Вот на второй отсечке и возьму. Облигации пока не трогаю. Скорректировал стратегию по увеличению портфеля согласно дивидендным просадкам на ближайшие два месяца. В период до августа придерживаюсь плана и не важно в какую сторону пойдут котировки. По сведениям газеты "Ведомости" вот уже пять недель происходит отток денежных средств из акций в облигации. Вчера мы увидели продолжение тенденции на снижение ценовых уровней. Для долгосрочных дивидендных инвесторов продолжается хороший период скидок.

📝Корректировка портфеля Дивидендный период в самом разгаре. Многие эмитенты решили отказаться от выплат из-за сложившихся в финансовой сфере обстоятельств: высокая ключевая ставка, падение выручки, стагнация. Через неделю очередная частичная закупка и переход в режим дивидендных отсечек. Первая такая отсечка будет уже 02 июня у Татнефти на 43,11₽. Следом идёт всеми любимый Лукойл - 03 июня на 541₽. Далее ФосАгро и Интер РАО на 171₽ и 0,35₽ соответственно. Мои предстоящие покупки: - по графику: 🔺Сбербанк $SBER 🔺НОВАТЭК $NVTK 🔺Роснефть $ROSN 🔺Ростелеком-п $RTKMP - исключены из покупок по причине отсутствия дивидендов: 🔻Норникель⛔ 🔻Алроса⛔ 🔻НЛМК⛔ 🔻ММК⛔ 🔻Совкомфлот⛔ - в ожидании приобретения на отсечках: 🔺Лукойл 🔺Татнефть-п 🔺Интер РАО 🔺ФосАгро 🔺Новабаев Групп (пока под вопросом) Всем удачных покупок!

💰 Собираю портфель с дивидендными акциями Вчера получил аванс и в очередной раз пополнил портфель следующими активами: 🔺Сбербанк $SBER 🔺НОВАТЭК $NVTK 🔺Роснефть $ROSN 🔺Северсталь $CHMF 🔺Ростелеком-п $RTKMP 🔺Совкомфлот $FLOT Исключены из дальнейших приобретений по причине отмены дивидендов: 🔻Норникель $GMKN ⛔ 🔻АЛРОСА $ALRS ⛔ 🔻ММК $MAGN ⛔ В связи с дивидендным периодом принял решение перенести следующие позиции на начало июня под закупку по более низкой цене после реализации дивидендных отсечек с текущих плановых приобретений: 02.06.2025 🔺Татнефть-п TATNP 09.06.2025 🔺Интер РАО IRAO 🔺Новабаев Групп BELU 🔺ФосАгро PHOR По ФосАгро первая отсечеа будет 09 июня на сумму 171₽ и намечается ещё одна 05 июля на сумму 201₽ (рекомендованы). Возможно дотяну до второй. Расчетную сумму по текущим ценам временно разместил в фонде денежного рынка (TMON).

💰 Собираю портфель с облигациями Праздники завершились бурным притоком отложенных купонов, ежемесячных доходов от вкладов и доходов от фонда денежного рынка. Дополнительно довольно быстро поступили дивиденды от $BSPB В ожидании - дивиденды от Новатэка $NVTK Как и говорил ранее, все полученные доходы решил перебросить в облигации. Добрал следующих эмитентов: 🔺Сибстекло $RU000A107209 🔺Транс-Миссия $RU000A107FG5 🔺СЕЛЛ-Сервис $RU000A107GT6 В портфеле ровно 50 эмитентов. Цель достигнута. На остатки докупил немного уже имеющихся в портфеле с их доведением до 1% от стоимости портфеля облигаций: 🔺Евротранс $RU000A1061K1 🔺Продовольствие $RU000A106YN4 🔺Глоракс $RU000A108132 🔺КОНТРОЛ лизинг $RU000A1086N2 🔺Аполлакс Спейс $RU000A1089A3 Июнь-июль богат на дивиденды. Большая их часть, а может и все пойдут на пару лет в облигации. Через пару дней очередной аванс направлю в акции с учётом их доходности на основе выплат текущих дивидендов. Будут небольшие корректировки в стратегии.

С 80-летием Победы! Сегодня с благодарностью вспоминаем тех, кто сделал её возможной. Пусть этот день будет наполнен теплом и радостью.

💰 Собираю портфель с акциями и облигациями В последний день апреля и началом периода выплаты дивидендов (первый в котором участвую), пришлось немного скорректировать общий состав активов и принять не простое решение. Под исключение из покупок ушли акции $MAGN (Магнитогорский металлургический комбинат или просто ММК). Причина - отказ от выплаты дивидендов. Однако набранные активы продолжу держать, но не покупать, тем самым снижая их долю в общем портфеле (сейчас 1,59%). Под покупку попали: 🔺Сбербанк об. $SBER 🔺Сбербанк пр. $SBERP 🔺ЛУКОЙЛ $LKOH 🔺НОВАТЭК $NVTK 🔺Норникель $GMKN 🔺Татнефть пр. $TATNP 🔺Роснефть $ROSN 🔺Интер РАО $IRAO 🔺МосБиржа $MOEX 🔺ММК #MAGN ⛔ 🔺Газпром нефть #SIBN 🔺Новабаев групп #BELU Также прд исключение попали: 🔺АЛРОСА ALRS (1,75%) 🔺Норникель GMKN (4,95%) Однако по GMKN скорее всего продолжу покупки. Компания хорошая, но в процентном соотношении придётся немного скорректировать. Северсталь CHMF (2,05%) продолжу приобретение хоть она и отказалась от выплаты. По облигациям. На поступившие купоны и скорректированный доход от денежного рынка (TMON) прикупил новые активы: 🔺ЕвроТранс RU000A10BB75 Согласно статистики май - самый красный месяц в году. Рынок "рушится". Давление оказывают объявления дивидендов и их не выплат, общая геополитика, многие планируют как майские, так и летние отпуска и постепенно выводят средства, а возможно "новичков" просто закрывают по схеме маржин-коллов.

💰 Собираю портфель с облигациями. Вчера добрал новых эмитентов: 🔺Газпром нефть БО 003Р-13R 🔺Брусника 002Р-05 🔺Селигдар 001Р-03 Всего набралось 46 эмитентов на 69 бумаг. Надо добить до 50 эмитентов и приступить к расширению. Доходность на уровне 20,1%. В день приходит в среднем 35,30₽ и 1074₽ в месяц. Не закрытыми купонами остаются дни 1, 10, 14 и 31 число, если смотреть майские выплаты. 1 и 31 могут перемещаться, но это не критично. Купонный период, сохранение ключевой ставки и "мир во всём мире" постепенно отыгрывают рынок и всё идёт вверх. Пробили отметку в 3000 по индексу Мосбиржи и появилась дилемма. Рассматриваю два варианта на предстоящую покупку. Либо как обычно планомерно покупать (по методу усреднения ценности), хотя цены и не думают снижаться, да и вряд ли до сентября будут снижаться. Дивидендный период как никак. Либо забросить распределённую сумму в фонд денежного рынка и пусть покрутятся там до снижения цен ниже своей средней линии, как советует разумный инвестор. Текущий дивидендный период у меня первый и думаю не последний. Пока удаётся покупать 8-9 облигаций с пассивного дохода. Весь доход в виде дивидендов направлю в облигации. И на последок делюсь доходностью дивидендов относительно своей средней стоимости актива с учётом налогов.

💰План на начало мая Постепенно публикуются отчёты эмитентов и утверждаются дивиденды летнего сезона. Северсталь и Алроса - дивиденды не выплачивать Сбербанк (ао + ап) - дивиденды 34,84₽ Рекомендованы: - ФосАгро 171₽ - Интер РАО 0,35₽ - Банк СПБ 29,72₽ - Лукойл 541₽ - Новабаев 25₽ - Мосбиржа 26,11₽ - Татнефть 43,11₽ - Норникель 14,2₽ Потери от невыплат составят ~2к₽. Перекрою из других секторов или внесу дополнительно, да и доли в портфеле не большие. Как многие говорят, лучшее вложение это вложение в "луксбертат": Лукойл, Сбербанк и Татнефть. Возможно со временем к этим трём компаниям и приду, но пока иду по индексу. На следующей неделе получаю зарплату и часть уйдёт в инвестиционный портфель. Список активов для предстоящей покупки: 🔺Сбербанк об. $SBER 🔺Сбербанк пр. $SBERP 🔺ЛУКОЙЛ $LKOH 🔺НОВАТЭК $NVTK 🔺Норникель $GMKN 🔺Татнефть пр. $TATNP 🔺Роснефть $ROSN 🔺Интер РАО $IRAO 🔺МосБиржа $MOEX 🔺ММК $MAGN 🔺Газпром нефть #SIBN 🔺Новабаев групп #BELU И добавлю, прошлый список активов добрал.

📝Ребалансировка На прошедшей неделе всё же произвёл ребалансировку портфеля с ОФЗ. Изначальное количество в 12 штук, набранных летом прошлого года, сократил до шести с повышением уровня доходности. Активы, которые остались: 🔺Январь/Июль 262 $SU26233RMFS5 🔺Февраль/Август $SU26240RMFS0 🔺Март/Сентябрь $SU26246RMFS7 🔺Апрель/Октябрь $SU26245RMFS9 🔺Май/Ноябрь $SU26247RMFS5 🔺Июнь/Декабрь $SU26248RMFS3 Доходность составила 12,18%. Мало, но это в долгосрок с не частым пополнением, однако всёже постараюсь довести хотя бы до 15 штук. На сильных просадках также планирую по возможности добирать. В прошедшую среду поступили доходы от вкладов и подработок. Решил провести анализ активов на самые просевшие облигации. Взял за правило - добираем тех, у которых цена снизилась на 50₽ от средней. В эту категорию попало всего два эмитента, их же и подобрал: 🔺Ойл Ресурс Групп БО-01 🔺Балтийский лизинг БО-П12 и докупил выпуски к общему списку эмитентов: 🔺Группа ЛСР БО 001Р-10 🔺ЭР-Телеком ПБО-02-09 🔺Балтийский лизинг БО-П11 Основная закупка планируется уже во вторник.

💰 Решил пересмотреть портфель с ОФЗ Обнаружил немного неприятную вещь в виде ОФЗ 26207 $SU26207RMFS9 в количестве 4 штук. Купонная доходность 4,064% от номинала или 40,64₽ за полугодие (8,15% годовых). Срок погашения в феврале 2027 г. Ушла под нож без сожаления. Переложил освободившиеся средства в свежую ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5 в том же количестве. Купонная доходность 6,108% от номинала или 61,08₽ за полугодие (12,25% годовых). Срок погашения в мае 2039 г. Общая доходность повысилась на пару процентов. Есть ещё несколько бумаг "под нож". Брал ещё в самом начале инвестиционной деятельности. Цель "резки" в пересмотре структуры, увеличения доходности и перераспределения по ежемесячным выплатам.

💰План на середину апреля Через неделю получу аванс и, как обычно, часть уйдёт в инвестиционный портфель. Подготовил список основных активов для предстоящей покупки: 🔺Сбербанк об. $SBER 🔺НОВАТЭК $NVTK 🔺Татнефть пр. $TATNP 🔺Роснефть $ROSN 🔺МТС $MTSS 🔺АЛРОСА $ALRS 🔺НЛМК $NLMK 🔺Интер РАО $IRAO 🔺Транснефть $TRNFP 🔺ММК $MAGN 🔺Ростелеком пр. $RTKMP Подумываю о покупке акций Лукойла под дивиденды на фоне большой просадки. Из общего графика покупок не сильно выбьюсь. Годовая корректировка баланса портфеля позволяет. На доходы от подработок (включая поступающие купоны) появился новый эмитент: 🔺Монополия 001Р-03 $RU000A10ARS4 Постоянный ежемесячный доход на год вперёд составил 1.800₽. Средний, с учётом прогнозных дивидендов, на уровне 5.320₽. Доходность на уровне 12,48%.

Подведу итоги еще одной непростой недели на российском фондовом рынке. На прошедшей неделе российский рынок продолжил свое снижение. На фоне отсутствия позитивных геополитических новостей, а также роста рисков глобальной рецессии (на фоне новых пошлин США) и падения цен на сырьевые товары. Сейчас мы находимся вблизи 2750 пунктов, что является минимумами с середины января 2024 года. А сам индекс снижается 13 дней подряд, что является рекордом за последние 20+ лет. В этом есть и свои плюсы. Инвесторы, которые пропустили взлет рынка в начале года, имеют возможность докупить активы по привлекательным ценам. Удивительно, но на фоне отсутствия прогрессу по мирному урегулированию конфликта на Украине и падения цен на нефть (Brent, например, упала до минимумов за 4 года) рубль по-прежнему демонстрирует силу. По итогу недели курс юаня остался на сопоставимых уровнях, около 11,7 рублей. Ни одна бумага из Индекса Мосбиржи не оказалась в плюсе по итогу недели. В лидерах падения: #MTLR -15,7%, #CBOM -15,3%, #mtlrp -14,7%, #gazp -14,5%, #RUAL-13,5% и #rosn – 12,7%. Текущее падение российского рынка вызвано рядом факторов, часть из которых вряд ли будут иметь длительный характер. Так, например, процесс сближения РФ и США, по-видимому, все же продвигается –спецпредставитель президента РФ по экономическому сотрудничеству Кирилл Дмитриев на неделе осуществил визит в США (кстати, первый официальный визит российского чиновника в США с 2022 года), где провел ряд переговоров с администрацией США, по итогу которых отметил явный прогресс. А новые пошлины Трампа, скорее всего, являются лишь переговорной позицией американского президента во внешнеторговых отношениях, и большая часть из них может быть снижена/отменена в ближайшее время. Вероятно, вскоре мировые рынки перестанут опасаться рецессии (что уберет давление на сырьевые товары). Таким образом, я по-прежнему считаю, что следует осторожно формировать долгосрочные инвестиционные позиции в интересных бумагах. Ведь сейчас мы намного ближе к геополитическому потеплению и/или снижению ставки, чем в январе (когда Индекс был на аналогичных уровнях).