Форум об облигации ОФЗ 26237

🔥 5 самых доходных ОФЗ: зоны покупки и логика входа** Высокая ключевая ставка — это подарок для облигационного портфеля. Сейчас можно зафиксировать доходность выше депозита на годы вперед + получить потенциал роста тела облигации, когда ставка пойдет вниз. Собрал 5 ликвидных выпусков ОФЗ с постоянным купоном. Это «классика» для длинной дистанции. 📉 **По какой цене заходить?** *Цены указаны в % от номинала (номинал обычно 1000 ₽).* 1️⃣ **ОФЗ 26238** (Погашение: 2041) 🔹 **Тикер:** $SU26238RMFS4 🔹 **Зона покупки:** 60–65% от номинала 🔹 **Почему:** Самая длинная бумага. Максимальная чувствительность к снижению ставки. Если ставка упадет, тело облигации вырастет сильнее всех. Высокий риск волатильности сейчас. 2️⃣ **ОФЗ 26244** (Погашение: 2034) 🔹 **Тикер:** $SU26244RMFS2 🔹 **Зона покупки:** 65–70% от номинала 🔹 **Почему:** «Золотая середина». Хороший баланс между высокой доходностью к погашению и умеренным сроком. Ликвидность отличная. 3️⃣ **ОФЗ 26243** (Погашение: 2033) 🔹 **Тикер:** $SU26243RMFS4 🔹 **Зона покупки:** 66–71% от номинала 🔹 **Почему:** Аналог 26244, чуть короче срок. Подходит для фиксации доходности на среднюю дистанцию. 4️⃣ **ОФЗ 26237** (Погашение: 2037) 🔹 **Тикер:** $SU26237RMFS6 🔹 **Зона покупки:** 63–68% от номинала 🔹 **Почему:** Долгий выпуск с высоким купоном. Интересен для тех, кто хочет зафиксировать купонный поток на долгий срок. 5️⃣ **ОФЗ 26240** (Погашение: 2029) 🔹 **Тикер:** $SU26240RMFS0 🔹 **Зона покупки:** 70–75% от номинала 🔹 **Почему:** Меньший срок до погашения = меньше рисков. Цена ближе к номиналу, волатильность ниже. Хорошая база портфеля. 💡 **Стратегия входа:** Не покупайте на всю сумму сразу! Рынок может волатилить. Разделите капитал на 3–4 части и докупайте при просадке цены на 1–2%. ❗️ **Дисклеймер:** *Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Доходность не гарантирована. Цены указаны ориентировочно. Все решения принимайте самостоятельно.*

всем здрасьте, пока был в отпуске за новостями особо не следил. увидел только парочку, после которых пошёл положительной рост портфеля, к примеру снижение ключевой ставки на 0.5% ничего нового нет, держусь в ритме докупил на сдачу: облигацию $SU26237RMFS6 на проект 300к. отложил 5 000руб на накопительный счёт для проекта 50к. итого: проект 1: 5 000руб./50 000руб. проект 2: 12 159руб./300 000руб. приложу скрины ниже моего прогресса. как у вас дела, что нового было? делитесь!

Сегодня ЦБ аккуратно снизил ставку - всего на 0,5% и установил ее на уровне 15,5%. На этом фоне в последнее время все чаще слышу мнение, что при таких раскладах лучше держать деньги в ОФЗ. В качестве аргументов: 📌решение ЦБ повысить с 1 марта 2026 г. требования к наиболее закредитованным компаниям; 📌в I полугодии кредитные спреды между ОФЗ и корпоративными бумагами будут расширенными; 📌доходность по-прежнему высокая, а риск в ОФЗ нулевой. Я решил сравнить наиболее доходные облигации из корпоративного сектора с высоким рейтингом и аналогичные облигации федерального займа. Понятно, что ОФЗ имеют больший срок и априори менее доходные. Поэтому постарался сделать сравнение максимально релевантных бумаг и брать срок ОФЗ не менее 1 и не более 3 лет (на такой срок в среднем рассчитаны корпоративные бумаги). Давайте посмотрим на тройку ОФЗ с максимальной доходностью. 1️⃣ ОФЗ 26237 $SU26237RMFS6, до марта 2029 г. Стоимость 828 р., купон 33,41 / 2 раза в год. Текущая доходность 8,07% 2️⃣ ОФЗ 26236 $SU26236RMFS8, до мая 2028 г. Стоимость 848,58 р., купон 28,42 / 2 раза в год. Текущая доходность 6,7% 3️⃣ ОФЗ 26232 $SU26232RMFS7, до октября 2027 г. Стоимость 893 р., купон 29,92 / 2 раза в год. Текущая доходность 6,7% Как видно, наиболее прибыльная - самая дальняя ОФЗ с крайне неинтересной сегодня доходность 8% годовых. Примерно такую доходность дает банковский вклад - в том же ВТБ сейчас есть предложение открыть вклад на 3 года под 6,8%. И это на фоне ключевой ставки 15,5%. Понятно, что за 3 года может поменяться что угодно и ставка может быть и 5%. А если она будет 15%? Теперь давайте посмотрим на доходность, которую нам дает на аналогичном горизонте корпоративный сектор. Это все максимально-надежные госкомпании, которым не дадут утонуть в случае каких-то эксцессов. 1️⃣ Атомэнергопром $RU000A10C6L5, до июля 2030 г., даже больше, чем вышеуказанные ОФЗ. Доходность 14,35% на весь срок. С учетом, что бумага торгуется по 990 р. 2️⃣ РЖД $RU000A10C8C0, до февраля 2029 г. Доходность 13,95%. Бумага торгуется по 986 р. 3️⃣ Русгидро $RU000A10CC24, до июля 2028 г. Доходность 13,85%. Бумага торгуется по 990 р. И вот тут встает закономерный вопрос: зачем мне идти в ОФЗ и получать 7-8%, если я могу в том же государственном секторе получать 13-14%? Я не беру в расчет частные компании - Магнит, X5 Group, Яндекс, МТС. Я беру именно госкомпании. Безусловно, когда у меня будет на счете 50 - 70 - 100 миллионов, тогда я наверное и буду смотреть на рынок ОФЗ: надежность, высокая ликвидность. Но сейчас я просто не готов получать такую низкую доходность. На крайний случай я максимально диверсифицируюсь и куплю не по 100-200 бумаг одного эмитенту, а по 20-30. Да, это немного усложнит мне контроль за бумагами, зато повысит доходность. А найти полчаса в день и просмотреть как ведут себя бумаги через приложение - не такая большая проблема. 🦊 #финансы #инвестиции #акции #облигации #фонды #ОФЗ

👋🏻 Решил разгрузить бОльшую часть позиции в $VTBR , так как желающих сидеть в бумаге всё меньше, а идти против толпы бывает опасно. В автоследовании &Надёжный портфель сокращение позиции было в пользу $LQDT , учитывая что больших надежд на геополитику не питаю (надеюсь буду не прав). По портфелю &Консервативная стратегия также сократил долю ВТБ, но уже в пользу облигаций $SU26237RMFS6 , длинных ОФЗ в портфеле хватает решил немного разбавить. Довёл общую долю в облигациях до 10%.

🗓 Зарплата от ОФЗ: Как получать купоны 12 месяцев в году? Понедельник — день тяжелый, поэтому поговорим о том, как заставить деньги работать вместо вас. Сейчас я готовлю большой материал по стратегии «Лесенка» (выйдет на следующей неделе), где мы соберем портфель, устойчивый к любой ставке ЦБ. А пока, в качестве разминки — взгляните на слайд 👇 Это один из вариантов сборки портфеля из ОФЗ с постоянным купоном (ПД). В чем идея: Обычно купоны по одной облигации приходят всего 2 раза в год. Скучно. Но если скомбинировать выпуски с разными датами выплат, можно настроить «денежный поток» так, что SMS о зачислении средств будут приходить каждый месяц. На слайде пример связки: • Март/Сентябрь: $SU26237RMFS6 • Апрель/Октябрь: $SU26254RMFS1 • Июнь/Декабрь: $SU26249RMFS1 • Май/Ноябрь: $SU26225RMFS1 • Январь/Июль: $SU26233RMFS5 • Февраль/Август: $SU26240RMFS0 Это не инвестиционная рекомендация и не мой личный портфель, а наглядный пример «Календарного подхода». Мы фиксируем высокую ставку на 3–15 лет (посмотрите на годы погашения) и обеспечиваем себе регулярный кэшфлоу. А для вас важно получать купоны каждый месяц, или готовы ждать полгода? #опытным_путем #офз #купоны #стратегия

Несколько дней назад писал про свои инвестиционные планы на 2026 год. И под #1 указывал, что на бирже для меня в приоритете облигации. На них я готов отвести до 60% своих вложений на бирже в текущем году. При этом важно понимать: речь именно про корпоративные облигации, но не про ОФЗ! Бумаги Минфина я давно стараюсь обходить стороной. В портфеле у меня всего 4 выпуска ОФЗ: 📌 фиксы ОФЗ 26221 $SU26221RMFS0 ОФЗ 26237 $SU26237RMFS6 ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 - у них разные сроки погашения 📌 флоатер ОФЗ 29013 $SU29013RMFS8 со смешной ставкой = RUONIA. Объясню, почему в моем портфеле почти не находится места ОФЗ. 1️⃣ Низкая реальная доходность. Инфляция съедает прибыль и это главный камень преткновения. Доходность ОФЗ, как правило, лишь немного превышает или даже не дотягивает до уровня официальной (!) инфляции. Вы вроде бы получаете проценты, но на эти деньги вы сможете купить меньше товаров и услуг, чем раньше. 2️⃣ Отсутствие потенциала роста. ОФЗ – это инструмент с более-менее понятным доходом. Фиксы - знаете заранее купон; флоатеры - плюс-минус получаете КС. Здесь нет возможности «выстрелить» и получить сверхприбыль, как это бывает с акциями успешных компаний. Например, с тем же Пермьэнергосбытом $PMSBP который у меня сейчас в +250,54%!!! 3️⃣ Налогообложение: НДФЛ с купонного дохода. Все мы помним сказочные годы, когда купонный доход по ОФЗ был освобожден от НДФЛ, но с 2021 года он облагается налогом. Это еще больше снижает чистую доходность. 4️⃣ Риск изменения процентных ставок. Если процентные ставки в экономике растут, новые выпуски ОФЗ будут предлагать более высокую доходность. Поэтому старые ОФЗ с более низкой доходностью станут менее привлекательными, и их рыночная цена летит вниз. Именно так я встрял с ОФЗ 26221. Купил ее на существенную сумму в середине 2022 года, когда 7% годовых были весьма неплохим вариантом. Ага, кто же знал, что в 2025 году от доходности 20% будут воротить носы. Безусловно, в отдельных случаях ОФЗ могут быть интересны. Если вы супер-консервативный инвестор, если хотите провести диверсификацию портфеля, запарковать деньги и использовать их в ближайшем будущем (например, на покупку недвижимости) или создать «подушку безопасности» - тогда часть средств можно направить в ОФЗ. Для активного же инвестора, стремящегося к приумножению капитала и обгону инфляции, ОФЗ просто невыгодны из-за низкой доходности и отсутствия потенциала роста. В моем понимании, если у вас есть условные 100 - 200 тысяч рублей, то лучше поискать другие варианты. Те же корпоративные облигации эмитентов с рейтингом А и выше. А вот если у вас несколько десятков миллионов и вам важно их сохранить без потерь и слегка приумножить, тогда да, велкам в ОФЗ. 🦊 #финансы #инвестиции #акции #облигации

$SU26237RMFS6 на данный момент офз с фиксированным купоном на средний срок выглядят очень привлекательно, с учётом прогноза Центробанка РФ о постепенном снижении ключевой ставки. Стоит присмотреться к данному активу если целью стоит в первую очередь сохранение + постепенное и неагрессивное наращивание депозита

Как я разбиралась в ОФЗ 🕵️‍♀️ В самом начале у меня была цель сохранить и накопить к концу 2028 года определенную сумму денег 💵 Я рассматривала облигации с датой погашения 2028 - начало 2029 года🌅 В список попали 🛒🐿️ ♦️ ОФЗ 26236 $SU26232RMFS7 🗓️ дата погашения: 17.05.2028 🫰дата выплаты купона: 19.11.2025 🪙 размер купона Фиксированный! - 28,42 руб. 💸 выплаты купона: 2 раза в год ♦️ ОФЗ 26237 $SU26237RMFS6 🗓️ дата погашения: 14.03.2029 🫰дата выплаты купона: 18.03.2026 🪙 размер купона Фиксированный! - 33,41 руб. 💸 выплаты купона: 2 раза в год ♦️ ОФЗ 26232 $SU26232RMFS7 🗓️ дата погашения: 06.10.2027 🫰дата выплаты купона: 08.04.2026 🪙 размер купона Фиксированный! - 29,92 руб. 💸 выплаты купона: 2 раза в год ♦️ ОФЗ 26212 $SU26212RMFS9 🗓️ дата погашения: 19.01.2028 🫰дата выплаты купона: 21.01.2026 🪙 размер купона Фиксированный! - 33,41 руб. 💸 выплаты купона: 2 раза в год На что я обратила внимание 🔎 👉сумма затраченных средств меньше номинала к выплате - я в плюсе💰 👉поступление купонов распределяется в разные месяцы года: ноябрь, январь, март, апрель 🪜 я в плюсе 💰 ☝️стоит заранее подумать про замену ОФЗ 26232 к дате погашения ☝️присматриваю ОФЗ с датой погашения декабрь, февраль, май 🔎🛒 НЕ ИИР #olia_rule #olia_rule_изучает #olia_rule_новичок #инвестиции #облигации #офз #новичкам #пульс #стратегия #помощьновичкам

Немного выпала на этой неделе из жизни. В понедельник болел живот, не понятно с чего. Во вторник подвернула ногу, не могла нормально ходить, голеностоп опух сильно. Времени на посты совсем не было😔 Сегодня уже возвращаюсь к нормальной жизни. В пенсионные портфели в понедельник купила Себе: КалинОбл21 $RU000A104BC0 До декабря 2028 года. Есть амортизация. И еще неделю назад покупала ОФЗ 26237 $SU26237RMFS6 до марта 2029 года. Мужу взяла 3 штуки ПрактЛК1Р2 $RU000A1074N8 до ноября 2026 года. Облигация с амортизацией, и номинал сейчас уже меньше 1000. #пенсионный_портфель

Публикую подборку облигаций со сроком погашения 2-4 года Для новичков — предлагаю ознакомиться: что такое облигации, их плюсы и минусы, а также как ими пользоваться, чтобы получать пассивный доход. Корпоративные: Полюс3 ISIN: RU000A105VC5 Кредитный рейтинг: (Акра) AАА Размер купона: 51,86 рубля, 10,4% (2 раза в год) Цена, % от номинала: 91,97% Дата погашения облигации: 11.02.2028 Доходность к погашению: 15,07% Корпоративные: РЖД 28 ISIN: RU000A0JTU85 Кредитный рейтинг: ААА (стабильный прогноз) Размер купона: 90,25 рубля, 18,1% (2 раз в год) март/сентябрь Цена, % от номинала: 104,77% Дата погашения облигации: 21.03.2028 Доходность к погашению: 16,29% Корпоративные: РЖД 1Р13R ISIN: RU000A1007Z2 Кредитный рейтинг: ААА (стабильный прогноз) Размер купона: 45,38 рубля, 9,1% (2 раз в год) март/сентябрь Цена, % от номинала: 85,86% Дата погашения облигации: 19.03.2029 Доходность к погашению: 14,97% Государственные: ОФЗ 26237 $SU26237RMFS6 ISIN: RU000A1038Z7 Кредитный рейтинг: ААА Размер купона: 33,41 рубля, 6,7% (2 раза в год) март/сентябрь Цена, % от номинала: 80,29% Дата погашения облигации: 14.03.2029 Доходность к погашению: 14,64% *Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Ставьте 👍, если было полезно 😊 Передаю привет моей девочке @murlettik🩷 ✅ Переходите в мой профиль и подписывайтесь на блог, чтобы не пропустить следующие посты. ✅Жду вас в моей стратегии, будем расти вместе Надёжный_капитал 💜💚🩵 #новости #акции #аналитика #россия #инвестиции #пульс #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #сердце_пульса Посты с ссылкой на меня Dianainvestorsha приветствуются!😇

Доходности ОФЗ снова 15%. На что обратить внимание? Всем привет! С вами "Опытным путем" ✌️ Вчера мы разобрались, почему рынок ОФЗ падает. А сегодня — о том, какие возможности это падение для нас открывает. Когда цены на ОФЗ снижаются, их доходность растет. И сейчас на рынке снова можно найти очень "вкусные" варианты. 1️⃣ Длинные ОФЗ (ставка на снижение ставки) Наша классика — $SU26238RMFS4 и $SU26248RMFS3 . Они снова подешевели, а значит, их потенциальная доходность от роста "тела" стала еще больше. Идея остается прежней. 2️⃣ Среднесрочные ОФЗ (баланс риска и доходности) А вот это сейчас особенно интересно. Облигации с погашением через 3-5 лет. Что можно посмотреть: $SU26228RMFS5 (погашение в 2030), $SU26242RMFS6 (2029), $SU26237RMFS6 (2029). В чем их прелесть: Они не так сильно рискуют просесть, как длинные, но их доходность к погашению тоже очень привлекательна (14-15%+). Идеальный вариант для тех, кто хочет зафиксировать высокую доходность, но не готов к "американским горкам" длинных бумаг. Вывод: Текущая коррекция — это не повод для паники, а подарок для тех, кто не успел. Рынок снова дает нам шанс купить надежные госактивы с высокой доходностью. А вы что-то подбираете на этом спаде? #опытным_путем #облигации

Пополнение открытого портфеля облигаций за октябрь 2025 В очередной раз делаем пополнение брокерского счета на 2 000 руб. и покупаем облигации. Сентябрь побил рекорд по купонам, пришло 339,52 руб. А всего за этот год доход составил 1 638,48 руб. Какие покупки будут в этом месяце? Пока ОФЗ еще дают хорошую доходность куплю именно их. В портфеле хочу поддерживать долю ОФЗ в районе 40% (сейчас 39%), а при дальнейшем понижении ставки они будут уже не так привлекательны и предпочтение захочется отдавать корпоративным облигациям. Какие облигации куплены: 1️⃣ Первой облигацией стала ОФЗ $SU26237RMFS6 с погашением в 2029 году и доходностью 15,47%. 2️⃣ Вторая облигация ОФЗ $SU26212RMFS9 с погашением в 2028 году и доходностью 15,54%. Осталось 657,85 руб. Возможно докуплю что-то в течении месяца, когда накапают новые купоны. Портфель на сегодня во вложении. Не ИИР

Ранее в посте https://www.tbank.ru/invest/social/profile/AKM_Investments/32ba641a-fb8d-4e2d-80de-c2cd796b20b5 мы обсудили, когда недвижимость - актив (т.е. она приносит деньги), а когда - пассив (заставляет тратить деньги на ее обслуживание, а доходности нет). На самом деле, есть еще пара тонких моментов. Укажем на них, разбирая три частных случая: • недвижимость сдается • недвижимость куплена и не сдается • в недвижимости проживаете Вы Недвижимость сдается посуточно, помесячно (это не важно, важно, что она приносит деньги). Здесь как обычно - все клубнично. Это актив. 💰 Недвижимость куплена, стоит на месте, дожидаясь своего часа. Это один из самых неэффективных вариантов. Часто наблюдаю в одном из многоквартирных домов по соседству, где у меня сдается студия, что люди купили квартиру и ничего с ней не делают. Максимум, заменят входную дверь от застройщика. Сомневаюсь, что у них нет денег на ремонт. ЖК более чем не бюджетного класса. Им просто лень. Они оставили квартиру до лучших времен, на наследство, и придумали прочие для себя отмазки. Все это время они вынуждены платить ЖКУ, налог на квартиру 💸. Хотя они могли бы просто найти управляющего (даже индивидуального, который за определенную коммиссию, сдавал бы им жилье, сделил за порядком и документами). Не надо так. Уж лучше сценарий - купить на ИИС 3-го типа $SU26238RMFS4, $SU26237RMFS6 и реинвестировать далее также в ОФЗ. 🏦 В недвижимости проживаете Вы. Это тоже классный вариант. Здесь по сути Вы сами снимаете у себя квартиру. В этой мысли кроется краеугольный камень.🤔 Если на обслуживание обязательств по имуществу (ипотека, налог, платежи, амортизация и пр. траты) Вы тратите меньше , чем снимали бы у другого человека, тогда поздравляю Вас - у Вас очень выгодный актив. Если сильно больше, чем средняя цена сдачи такого объекта - это пассив для души. Что часто бывает хорошо, а не плохо. Тем не менее, лучше смотреть на реальность не через розовые очки.😎 Пишите свои комментарии к теме, в них рождается истина.🔥 #активы #рынок #рубль

#nrd Тикеры: $SU26237RMFS6 Время новости: 17.09.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A1038Z7, 26237RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1304078 Резюме: Минфин России объявил о выплате купонного дохода по облигации федерального займа 26237RMFS (ISIN RU000A1038Z7). Размер выплаты составит 33,41 рубля за облигацию. Дата фиксирования списка – 16 сентября 2025 г., плановая дата выплаты – 17 сентября 2025 г. Облигация имеет номинальную стоимость 1 000 рублей, погашение запланировано на 14 марта 2029 г. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость представляет собой обычное объявление о выплате купона по государственной облигации без каких‑либо изменений в финансовых показателях эмитента или рыночных ожиданиях. Информация носит чисто информативный характер, поэтому эмоциональная оценка нейтральна.

Часть 3. Итак, облигации закупили, портфель ребалансировали так, как это видят электронные мозги. Но мне чего то не хватало. Показалось, что робот подошел к процессу с некоторой прохладцей и халявой. Что ж, не хочет этот - возьмем другого. Мне уже давно нравилось, как проводит исследования нейронка Perplexity. Скормил ей тот же самый промпт в режиме "Исследование". ИИ зашуршал электронами, и начал анализировать источники, которые сам же и находил. Суммарно ушло на это порядка 10 минут, после чего адская машина выплюнула такой аналитический обзор (привожу с сокращениями): "Аналитический обзор рынка облигаций — август 2025 Текущая ситуация на рынке. Ключевые изменения: Банк России начал цикл смягчения денежно-кредитной политики, снизив ключевую ставку с 21% до 18% в июле 2025 года. Инфляция замедляется быстрее прогнозов ЦБ — до 8,79% в июле с 9,40% в июне. Это создает благоприятную среду для облигационного рынка. Доходности снижаются: 10-летние ОФЗ торгуются на уровне 13,59%, что на 0,58 процентных пункта ниже месячного максимума. Корпоративные облигации AAA-рейтинга предлагают доходность 14-15%, что на 4-5 п.п. ниже показателей начала года. ПОКУПАТЬ ОФЗ долгосрочные (7-11 лет): Максимально выигрывают от снижения ставок. Рекомендуемые выпуски — ОФЗ $SU26228RMFS5 , $SU26237RMFS6 с доходностью 13,2-13,3% Корпоративные AAA: $RU000A10C8T4 (14,33% YTM), $RU000A10CC24 (14,51% YTM) — надежные эмитенты с высокой доходностью Валютные облигации в юанях: Для диверсификации рассмотрите $RU000A10B0C8 (9,07% YTM), $RU000A108JH3 (9,18% YTM) ДЕРЖАТЬ Флоатеры: Пока защищают от процентного риска, но теряют привлекательность по мере снижения ставок Корпоративные AA: Хороший баланс риск/доходность при текущих спредах 16-18% ОСТОРОЖНО Высокодоходные облигации (BBB и ниже): Количество дефолтов в первом полугодии 2025 года (14 эмитентов) превысило весь 2024 год (11 дефолтов). Спреды превышают 1500 б.п., что затрудняет рефинансирование". Прочитав этот поток непонятных для меня терминов и цифр я перешел к стратегическим рекомендациям: "1. Фиксируйте доходность сейчас: Окно возможностей для покупки длинных облигаций по высоким доходностям может закрыться к осени 2025 года 2. Диверсифицируйте по срокам: 20% портфеля — в 10-летние ОФЗ, остальное — в корпоративные AAA-AA сроком 3-5 лет 3. Избегайте низких рейтингов: Сфокусируйтесь на эмитентах с рейтингом AA и выше для минимизации кредитных рисков 4. Валютная диверсификация: До 10-15% портфеля можно разместить в юаневых облигациях для защиты от валютных рисков Прогноз: При базовом сценарии снижения ключевой ставки до 15-16% к концу года облигации с фиксированным купоном продемонстрируют дополнительный рост цены 15-25% сверх купонных выплат". Свой следующий шаг я покажу завтра. А пока прокомментируйте, пожалуйста, верные ли выводы сделала Perplexity и правильные ли советы она дала?

#nrd Тикеры: $SU26237RMFS6, $SU26237RMFS6 Время новости: 25.08.2025 Тема новости: Приняты на обслуживание в НКО АО НРД облигации дополнительного выпуска Минфина России (выпуск - 26237RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1296440 Резюме: Минфин России принял на обслуживание в НКО АО НРД дополнительный выпуск облигаций федерального займа (регистрационный номер 26237RMFS, ISIN RU000A1038Z7). Дата регистрации выпуска — 19 августа 2025 года; дата приема на обслуживание — 25 августа 2025 года. Номинал — 1 000 рублей, валюта — рубль. Депозитарий: НРД (АО — Национальный расчетный депозитарий). Сентимент: Нейтральный

Вчера мы подвели итоги прошлого месяца, поняли что опережаем индекс полной доходности и опережаем его примерно в 2 раза. Но давайте посмотрим, что меня ожидает в этом месяце. Давайте вначале вспомним как платятся налоги: • С накопительного счета - в следующем году если доход будет более 210 000 тысяч (в 2025 году) - у меня такой суммы нет • С купонов - в конце года, если расход от продажи ценных бумаг не превышает дохода или при выводе денежный средств. У меня пока что расход от продажи на 16 000 превышает доход (спасибо $MGNTи $Posi) • С дивидендов - сразу Теперь прогноз: • В июле была отсечка по $SBER $SBERP, но выплат не было, надеюсь на следующей неделе получить 9,3 тыс рублей (30,31 рублей за акцию) • 6.08 - 1,2 тыс рублей получу купонами от $SU26237RMFS6 (40,64 за 1 облигацию) • 14.08 - 0,3 тыс рублей получу купонами от $RU000A1082X0 (12,12 рублей за 1 облигацию) • 21.08 - 0,4 тыс рублей я получу купонами за $RU000A109VK0 (17,96 рублей за 1 облигацию) Итого пассивного дохода ожидаю от брокера на сумму 11,6 тыс и тогда я перешагну в брокерском счете психологическую отметку - 900 тыс рублей. Уже несколько раз я переходил этот рубеж за этот год, но пока не удалось удержать его дольше чем на 1 неделю( По накопительному счету пока не прошел рубеж 0,1 тыс в месяц - поэтому даже не учитываю. Итого пассивный доход за август составит 0,5% от стоимости всего портфеля (брокер + корп. Нпф + накопительный счет)

💼Аналитика портфеля за неделю По итогам недели портфель Купонная зарплата💰: 💼 Cтоимость портфеля 276 462,39₽ 🟢 Прибыль +946,81 (+0,35%) 🟢 Получено выплат + 832,19₽ ↗️Наибольший рост в портфеле показали ГТЛК БО001P-13 $RU000A1003A4 (+2,85%) ОФЗ 26237 $SU26237RMFS6 (+1,37%) ОФЗ 26228 $SU26228RMFS5 (+1,32%) 📉Наибольшее падение Самолет БО-П16 $RU000A10BFX7 (-2,17%) Каршеринг 001P-03 $RU000A106UW3 (-1,84%) ☝️На этой неделе портфель облигаций показал небольшой рост прибыли на +0,35% (при падении индекса Мосбиржи - 2,47%). 💡В лидерах на этот раз ОФЗ с постоянным купоном и облигация ГТЛК. Значит рынок закладывает снижения ключевой ставки. Будем наблюдать дальше за динамикой портфеля. #купоннаязарплата #облигации #купоны #инвестиции

КВАРТИРА К 30, РЕАЛЬНО ЛИ? Я львиную долю дохода от сложного процента направляю в облигации для покупки квартиры в будущем. Кэш - 576,23 рублей Квартирный счёт в облигациях - 84 134,82 рублей (+комиссии 232,37 +налоги 622) Всего - 84 711,05 рублей (+комиссии 232,37 +налоги 622) Все деньги, что были в кэше инвестировал в облигации Федерального займа, выбирая выпуск 26237 (со времён предыдущего поста увеличил количество на 17 бумаг) за исключением остатка, считаю, что на данный момент с моим горизонтом инвестирования нет лучшего инструмента для достижения этих целей. Из отрицательных моментов: •Я вынужден часть дохода от сложного процента отправлять на счёт НПФ для будущей пенсии, иначе недополочу софинансирование от государства. •Помимо этого декабрь-январь-февраль для меня традиционно низкий сезон, а потому я уходил в минус три месяца подряд, переломить тренд удалось только в марте и моя кубышка на оплату съёмной квартиры весьма просела. Мне предстоит распланировать мой финансовый бюджет, а пока я много работаю, чтобы исправить сложившуюся ситуацию и создать финансовую подушку безопасности до комфортного уровня. Инвестировал в облигации на покупку квартиры: Январь - 37 187,40 рублей (+комиссии 104,74+5,78 рублей +налоги 69) Февраль - 12 279,19 (+комиссии 35,45) Март - 5 054,09 (+комиссии 13,81 и +налоги 487) 2024 - 29 614,14 (+комиссии 72,29 +66 налоги) 2025 - 54 520,68 (+комиссии 159,78 +556 налоги) Я, кстати, теперь рыжий. $SU26237RMFS6 #прояви_себя_в_пульсе #квартира_к_32 #Хочу_квартиру #мои_сделки #облигации #инвестиции #недвижимость #хочу_в_дайжест #офз #инвестиции

🔥ТОТАЛЬНЫЙ #разбор #офз ЧАСТЬ9. Друзья, мы снова в деле! Серия разборов рублёвых ОФЗ катит дальше, и мы ищем топовые бумаги для надёжных спекуляций (да, в облигациях это реально!) и долгосрочных вложений. Никто не уйдёт от нашего прицела, всё разберём до винтика! На днях ЦБ РФ в марте 2025 года оставил ставку на 21%, но их намёки на смягчение, вместе с тем, что Минфин активно пушит длинные ОФЗ, чтобы заткнуть дыры в бюджете, создают движ — в 2024 году банки скупали такие бумаги на аукционах, и это может быть сигнал, что длинные ОФЗ сейчас недооценены! $SU52004RMFS7 (ОФЗ 52004) - Стоимость: 979,95 ₽ - Доходность к погашению: 15,7% - (Рынок) купонная доходность: 3,5% (34,26 ₽ за год ÷ 979,95 ₽ × 100) - Купон: 17,13 ₽ - Выплаты: 2 раза в год (март и сентябрь) - НКД: 16,62 ₽ - Дата погашения: 17.03.2032 - Информация: Выпущена в 2015 году с индексируемым номиналом, в 2024 году её брали за защиту от инфляции. - Мнение: Доходность 15,7% — норм, но купон 34,26 ₽ за год слабоват, хотя индексация номинала (1370,88 ₽) делает её интересной для долгосрочки. $SU26235RMFS0 (ОФЗ 26235) - Стоимость: 666,35 ₽ - Доходность к погашению: 15,7% - (Рынок) купонная доходность: 8,83% (58,84 ₽ за год ÷ 666,35 ₽ × 100) - Купон: 29,42 ₽ - Выплаты: 2 раза в год (март и сентябрь) - НКД: 0,32 ₽ - Дата погашения: 12.03.2031 - Информация: Выпущена в 2015 году для долгосрочного финансирования, в 2024 году её поддерживали крупные банки. - Мнение: Низкая цена 666,35 ₽ и доходность 15,7% — это прям находка для долгосрочки, особенно с купоном 58,84 ₽ за год, но срок до 2031 года требует терпения. $SU26236RMFS8 (ОФЗ 26236) - Стоимость: 779,31 ₽ - Доходность к погашению: 15,7% - (Рынок) купонная доходность: 7,29% (56,84 ₽ за год ÷ 779,31 ₽ × 100) - Купон: 28,42 ₽ - Выплаты: 2 раза в год (май и ноябрь) - НКД: 18,89 ₽ - Дата погашения: 17.05.2028 - Информация: Выпущена в 2015 году для бюджета, в 2024 году её брали для диверсификации портфелей. - Мнение: Доходность 15,7% и срок до 2028 года — неплохой баланс, купон 56,84 ₽ за год — это как приятный бонус, но цена 779,31 ₽ уже не так вкусна. $SU26237RMFS6 (ОФЗ 26237) - Стоимость: 768,97 ₽ - Доходность к погашению: 15,7% - (Рынок) купонная доходность: 8,69% (66,82 ₽ за год ÷ 768,97 ₽ × 100) - Купон: 33,41 ₽ - Выплаты: 2 раза в год (март и сентябрь) - НКД: 0,37 ₽ - Дата погашения: 14.03.2029 - Информация: Выпущена в 2015 году для долгосрочных нужд, в 2024 году её активно поддерживали инвесторы. Для долгосрочки я выбираю $SU26235RMFS0 с доходностью 15,7% (доходность к погашению) и купонной доходностью 8,83% — её низкая цена 666,35 ₽ и срок до 2031 года делают её отличным выбором для терпеливых инвесторов! $SU52004RMFS7 с 15,7% (доходность к погашению) и индексируемым номиналом подойдёт для умеренного риска. А для спекуляций я бы взял $SU26236RMFS8 с 15,7% (доходность к погашению) на уровне 770 ₽ с целью 800 ₽ за 3-4 месяца. ОФЗ сейчас выглядят перекупленными, так как ключевые ставки ЦБ РФ держатся на уровне 21%, а цены, вроде 979,95 ₽ за $SU52004RMFS7, подскочили из-за спроса — лучше дождаться отката! Делитесь мыслями в коментах! 😊

#nrd Тикеры: $SU26237RMFS6 Время новости: 19.03.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A1038Z7, 26237RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1235993 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о выплате купонного дохода по облигациям федерального займа с постоянным купонным доходом (ISIN: RU000A1038Z7). Дата выплаты запланирована на 19 марта 2025 года, с фиксированной датой списка 18 марта 2025 года. Размер выплаты составит 33.41 рубля на одну облигацию. Сентимент: Положительный

ПРОДОЛЖАЮ СБЕРЕГАТЬ ДЕНЬГИ НА КВАРТИРУ На данный момент никакие финансовые инструменты не принесут мне такую прибыль как экономия на аренде, а потому в этом году я активно пополняю счёт. Реинвестируя деньги от продажи ювелирной цепи из белого золота за 35 000 рублей, (которую покупал за 25 250 рублей) +38,60% и продажи некоторых ценных бумаг, например продал вчера акцию Татнефти и сократил позицию по Газпрому. Зафиксировав прибыль около нуля по двум позициям, поскольку считаю, что пик ключевой ставки пройден и теперь облигации будут дорожать, а гарантированные купоны можно получать по ним уже сейчас. Пополнения 2024 - 29 614,14 (+налог 66 +комиссии 72,29) 2025 - 40 980,11 (+комиссии 115,72) Отложил на покупку квартиры Январь - 44 749,91 (+комиссии 110,22) Февраль - 4536,64 (+комиссии 10,98) Квартира Кэш - 8623,66 Т - 70 594,25 (+комиссии 188,01 и налоги 66) Всего - 79 212,91 (+комиссии 193,79 и налоги 135) Ранее я полностью убрал хедж по акциям девелоперов, посчитав, что подобная страховка несёт больше риска чем премия за него. Часть денег держу в кэше под высокую ставку 23% в Озон банке, после окончания этой льготной ставке, планирую зафиксировать % по облигациям Федерального займа 26237, считаю что они достаточно безопасны на данный момент чтобы все накопления в них держать, а в случае дефолта или закрытия биржи я в любом случае без части денег не смогу купить квартиру. Так, что паника - бессмысленна. Поскольку я хочу купить квартиру к 30, это 4 года. Инвестирую я на краткосрок менее 5 лет и для этого выбираю максимально консервативные инструменты, не рассматривая золото и акции даже в виде фондов. $SU26237RMFS6 #квартира_к_32 #Хочу_квартиру #nostra_trading #облигации #прояви_себя_в_пульсе #инвестиции #золото #мои_сделки #хочу_в_дайжест #недвижимость

#moex Тикеры: $SU26237RMFS6 Время новости: 13.02.2025 17:19 Тема новости: 13.02.2025, 17-19 (мск) изменены значения верхней границы ценового коридора и диапазона оценки рыночных рисков ценной бумаги SU26237RMFS6 (ОФЗ 26237). Ссылка: https://www.moex.com/n77654/?nt=0 Резюме: 13 февраля 2025 года изменены значения верхней границы ценового коридора и диапазона оценки рыночных рисков для облигаций ОФЗ 26237. Новые показатели составляют 75.79 и 815.62 рубля соответственно, что соответствует ставке 10.0%. Сентимент: Нейтральный.

Ключевая ставка больше расти не будет: главные тезисы из январского бюллетеня ЦБ 🏦 ЦБ РФ в пятницу представил свой традиционный бюллетень по текущим денежно-кредитным условиям, и я предлагаю тезисно познакомиться с основными моментами из свежего январского выпуска. Тем более уже в эту пятницу нас с вами главное событие этой недели - заседание ЦБ, на котором будет решаться дальнейшая судьба ключевой ставки! Итак, поехали: ✔️ Большинство участников рынка считают, что пик ужесточения ДКП в этом цикле пройден, и ожидают начала смягчения ДКП уже в первом полугодии 2025 года. ✔️ Высокие кредитные ставки, в сочетании с ужесточением требований к заёмщикам, обусловили дальнейшее замедление активности как в корпоративном сегменте кредитного рынка (с 20,2% г/г до 18,9% г/г), так и в рознице (с 11,3% г/г до 9,7% г/г). ✔️ Динамика денежного рынка также указывает на то, что текущий уровень ключевой ставки (21%) рассматривается как пиковый, и участники рыка закладывают менее длительный, чем предполагали в первых двух декадах декабря, период до начала снижения "ключа". ✔️ Доходности ОФЗ значительно снизились по всей длине. Наибольшее снижение наблюдалось в краткосрочном и среднесрочном сегментах, которые из‑за пересмотра рынком ожиданий по ключевой ставке сулят уже доходность ниже 20%: $SU26236RMFS8 (17.05.2028): 17,8% $SU26237RMFS6 (14.03.2029): 17,0% $SU26242RMFS6 (29.08.2029): 17,1% $SU26228RMFS5 (10.04.2030): 17,1% $SU26235RMFS0 (12.03.2031): 16,9% ✔️ Общий объём рынка корпоративных облигаций в январе 2024 года вырос по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на +23,3% (г/г) до 31,2 трлн руб., при этом новых замещающих облигаций в наступившем 2025 году размещено не было (в том числе по этой причине, на мой взгляд, будет расти спрос на ранее выпущенные замещайки). ✔️ Годовой прирост депозитов россиян в рублях составил в декабре +31,0% после +30,9% в ноябре (см. рисунок ниже). Высокая сберегательная активность и привлекательные ставки по депозитам, да ещё и на фоне роста госрасходов, сделали своё дело. 👉 Исходя из международного опыта, жёсткая денежно-кредитная политика, когда ставка существенно превосходит инфляцию (что мы наблюдаем сегодня), обычно продолжается не более полутора лет. Поэтому вероятность снижения "ключа" в обозримом будущем действительно высока. Тем не менее, многое будет зависеть от дальнейшего развития событий СВО, поскольку именно она изначально стала катализатором значительного увеличения бюджетных расходов в 2022–2024 гг. Ну а мы с нетерпением ждём пятничное заседание ЦБ, которое будет опорным, и в рамках которого регулятор представит свои среднесрочные прогнозы по инфляции, ВВП, платёжному балансу и ключевой ставке. С высокой долей вероятности ЦБ сохранит "ключ" на уровне 21%, однако более интересными для нас будут именно среднесрочные прогнозы. К которым мы внимательно прислушаемся и озвучим их вам по итогам традиционной пресс-конференции с участием Эльвиры Набиуллиной. ❤️ Ставьте лайк под этим постом, если вы дочитали его до конца и для вас он оказался действительно полезным и интересным. И хорошей вам рабочей недели, друзья! 📌 Ну и конечно же переходите в профиль, чтобы вступить в наш клуб! #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #дайджест_пульса

#облигации_в_фокусе 🏦 Сегодня посмотрим среднесрочные ОФЗ с фиксированным купоном. Выбрал топ 3 по доходности, при условии покупки по цене на начало сегодняшнего дня и удержания до погашения. 🥇ОФЗ 26236 $SU26236RMFS8 Текущая стоимость - 727,99р. Дата погашения - 17.05.2028г. Текущая купонная доходность - 7,81% Доходность к погашению - 18,89% 🥈ОФЗ 26212 $SU26212RMFS9 Текущая стоимость - 780,69р. Дата погашения - 19.01.2028г. Текущая купонная доходность - 9,00% Доходность к погашению - 18,46% 🥉ОФЗ 26237 $SU26237RMFS6 Текущая стоимость - 716,90р. Дата погашения - 14.03.2029г. Текущая купонная доходность - 9,32% Доходность к погашению - 18,30% ______________________________________ 🧑🏻‍🏫Методику расчета доходности к погашению показывал в этом посте ↙️↙️ https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Frenoris/8ae52a65-4f30-4fdd-b7ee-7acd51c0ba0c/ ______________________________________ ❗️❗️ Купоны облагаются налогом на доход физ. лиц. Налог с купонов, которые поступают на брокерский счет, не будет удерживаться до конца года или до вывода активов. 👉🏻Реинвестирование не учитываю. Каждый сам решает как использовать полученный доход. ______________________________________ Торгую интересные идеи в рамках стратегий автоследования. #офз #купоны #аналитика #облигации #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени

Пополнение открытого портфеля облигаций в феврале 2025. Наступил новый месяц, а это значит, что пора пополнить брокерский счет на 2 000 руб. и купить облигации. За январь пришло купонами 72 руб., на счете 2 085,13 руб. Какие облигации куплены: 1. В портфеле необходимо увеличить долю ОФЗ+докупить дальние облигации, поэтому первой облигацией станет ОФЗ 26236, $SU26236RMFS8 с доходностью к погашению 18,66%. Данная облигация уже покупалась в декабре 2024 г. Примерно такую же доходность (18,26%) дает ОФЗ 26212, $SU26212RMFS9 и ОФЗ 26237, $SU26237RMFS6 (18,17%). 2. Второй облигацией станет выпуск с фиксированным и ежемесячным купоном. Когда ставку начнут снижать, облигации будут расти в цене, и на 2 000 руб. будет сложнее купить 2 выпуска, поэтому ежемесячные купоны в данном случае необходимы. И в портфель добавлен эмитент с высоким рейтингом Магнит ПАО БО-005Р-01, $RU000A10ANZ8. Остаток денег идет на покупку фонда $BCSD Состав портфеля на сегодня во вложении Не ИИР

#nrd Тикеры: $SU26237RMFS6, $SU26237RMFS6 Время новости: 22.01.2025 Тема новости: (CHAN) О корпоративном действии "Существенные изменения по ценной бумаге - Досрочное погашение по усмотрению эмитента приобретенных им ценных бумаг" с ценными бумагами эмитента Минфин России ИНН 7710168360 (облигация 26237RMFS / ISIN RU000A1038Z7) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1216905 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о досрочном погашении облигаций (ISIN RU000A1038Z7) по усмотрению эмитента. Погашение запланировано на 18 декабря 2024 года. Корпоративное действие зарегистрировано под референсом 999894, а дата его планирования – 22 января 2025 года. Сентимент: Нейтральный.

#moex Тикеры: $SU26237RMFS6 Время новости: 23.12.2024 13:25 Тема новости: 23.12.2024, 13-25 (мск) изменены значения верхней границы ценового коридора и диапазона оценки рыночных рисков ценной бумаги SU26237RMFS6 (ОФЗ 26237). Ссылка: https://www.moex.com/n76320/?nt=0 Резюме: 23 декабря 2024 года изменены значения верхней границы ценового коридора и диапазона оценки рыночных рисков для облигации SU26237RMFS6 (ОФЗ 26237). Новые параметры: верхняя граница ценового коридора - 74.04, диапазон рыночных рисков - 786.96 руб. при ставке 10.0%. Сентимент: Нейтральный.

#moex Тикеры: $SU26237RMFS6 Время новости: 20.12.2024 14:33 Тема новости: 20.12.2024, 14-33 (мск) изменены значения верхней границы ценового коридора и диапазона оценки рыночных рисков ценной бумаги SU26237RMFS6 (ОФЗ 26237). Ссылка: https://www.moex.com/n76077/?nt=0 Резюме: 20 декабря 2024 года изменены значения верхней границы ценового коридора и диапазона оценки рыночных рисков для облигации SU26237RMFS6 (ОФЗ 26237), что может свидетельствовать о пересмотре рыночных условий и потенциальных изменениях в инвестиционной привлекательности данного инструмента. Сентимент: Нейтральный.