Форум о фонде FinEx Облигаций развитых рынков

Реальная стоимость бумаги $FXFA на сегодня.в долларах и рублях ❗ПРЕМИУМ и другие🎁 БЕСПЛАТНО❗ 👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇 👑Премиум 2+1* месяца бесплатно https://www.tinkoff.ru/sl/90qAHJtTwbL 🧾Акция до 20.000₱ за открытие ИИС https://www.tinkoff.ru/sl/4m1eXQcbXDm 💳Тинькофф Black с бесплатным обслуживанием НАВСЕГДА. https://www.tinkoff.ru/sl/7TZrBjrPC0s 📱Sim карта Тинькофф Мобайл с бонусом https://www.tinkoff.ru/sl/1K5ugJnlgQk 📂Актуальные вакансии Тинькофф. БЕЗ ОПЫТА и ИЗ ДОМА https://www.tinkoff.ru/sl/2hqcrRdLsYz 🍩Ещё подарки и бонусы от Тинькофф https://www.tinkoff.ru/sl/6CYrwj6oTxh *Дополнительный месяц тем кто раньше не пользовался подпиской При оформлении этого не видно, но появится у вас в кабинете Можете уточнить в поддержке Зачем нужен этот 👑PREMIUM 👉https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/TheMoon/4297952b-be36-4883-b70b-4d6c4fe42f0f ✅Подписка одобрена😃 ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ #халява #лайфхак #приз #подарок #даром #fxfa #finex #финекс

Иной подход при распределении портфеля между акциями и облигациями 💡 🧐 Я заметил, что на фоне нестабильности в мире, инвесторы стали больше смотреть в сторону облигаций, увеличиваю их долю в своём портфеле. Не берусь судить, насколько это правильное решение, учитывая крайне приятные цены для покупки акций. Каждый инвестор должен делать выбор самостоятельно. 🎓 Сегодня хочу вновь обратиться к наставлениям Уильяма Бернстайна, ведь он изложил очень интересный подход при распределении вложений между акциями и облигациями. 📌 Одно из базовых правил при распределении активов гласит, чтобы доля облигаций в портфеле соответствовала возрасту инвестора. Все просто, мне 21 год, значит доля облигаций и акций в моём портфеле должна распределяться следующим образом: 100 - 21 = 79% акций, и 21% облигаций соответственно. 📙 Уильям Бернстайн предложил изменить эти пропорции следующим образом: правило оставляем таким же, однако добавляем ещё одно условие. Каждый инвестор должен определить свою толерантность к риску, и уже на основе этого изменить пропорции в нужную сторону. Например: предположим у меня очень высокая толерантность к риску, тогда согласно обновленному правилу доля облигаций в моём портфеле должна составлять всего 1%, и 99% я могу вложить в акций. Для удобства, прикрепляю небольшую таблицу. 😁 Лично я к облигациям отношусь нейтрально, и данным инструментом пользуюсь крайне редко. Как я уже говорил ранее, мой длинный горизонт инвестирования позволяет сделать упор на более рисковые инструменты, и потенциально получить более высокую доходность. 💼 На текущий момент, доля облигаций в моём портфеле составляет менее 1%. В последний раз, мой выбор пал на $FXFA и $FXTP Оба этих фонда я брал не для самого факта добавления облигаций в свой портфель, а для защиты от девальвации рубля за счет валютного состава фондов. $FXFA мне понравился тем, что фонд состоит из выборки высокодоходных корпоративных облигаций, несущих высокий риск, но и дающих хорошую премию за этот риск. $FXTP сам по себе предлагает низкую доходность, но зато надёжно защищает от инфляции благодаря постоянной индексации. Жаль, что только фонды пока заблокированы. ⏰ Благодарю за прочтение! Надеюсь, было полезно! Пишите свои комментарии, интересно узнать, как относитесь к облигациям и какой процент предпочитаете держать в своём портфеле? 😊 #облигации #портфель #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе

🤯 ​Как оставить/повысить доходность портфеля, не повышая при этом риски. Составляем идеальный баланс доходности/риска. 👉 Нам нужны такие инструменты, имеющие низкую степень корреляции с фондовым рынком. В частности с рынком акций, если мы делаем уклон в этот инструмент. Предположим, что мне 40 лет, и я подписан на канал «Инвестиции Студента». Моя изначальная пропорция между акциями и облигациями 60/40, но я не продаю активы, когда все падает и не паникую, а наоборот покупаю их. Получается, моя терпимость к риску высокая, и я могу позволить себе увеличить пропорцию на 80/20, портфель уже неплохо составлен. ✌️ Теперь мне нужно снизить риски, при этом оставить или даже увеличить доходность портфеля. То есть, мне нужны такие активы, которые бы не повторяли или слабо повторяли движения широкого рынка акций . То есть, слабокоррелирующие между собой активы. ❗️Корреляция — статистический показатель, который может только констатировать совпадение в той или иной мере между конкретными величинами. Но причин такого совпадения, природы связи она не объясняет. 👉 К примеру: • МосБиржа $MOEX растет на 30% за месяц, мой слабокоррелирующий актив растет на 3% • МосБиржа падает на 50%, мой актив падает на 5%, а может даже и растет на 5%. 👉 Поняли для чего это нужно? Чтобы в жесткие кризисы, наш портфель не потерпел фиаско, и мы не дипрессировали по сильному убытку. Акции + облигации + слабокоррелирующие активы с рынком акций, в пропорции которой вам комфортно, дает идеальный баланс между риском и доходностью. Коэффициенты корреляции: Меньше 0 — обратная связь; 0 – полное отсутствие связи; 0 – 0.3 – очень слабая; 0,3 – 0.5 – слабая; 0,5 – 0.7 – средняя; 0,7 – 0.9 – высокая; 0,9 – 1 – очень высокая. 1 и более – абсолютная взаимозависимость. 🧐 Какие слабокоррелирующие активы можно подобрать? Возьмем исторический график индекс S&P500 и подберем активы, которые слабо или никак не коррелируют с ним, то есть наш диапазон падает на коэф.корреляции <0,5. По данным «Journal of financial planning» — Недвижимость (0,5) $FXRE — Облигации США (0,23) $FXTB — Глобальные облигации (-0,03) $FXFA — «Мусорные» облигации (0,5) {$TBEU} — Доллар (0,02) {$USDRUB} Важно! долговременная корреляция не отражает то, что происходит в течение коротких периодов. Ну вроде все, надеюсь, не сильно вас загрузил. Как вообще вам сложность данной информации? 👍 Сложно, но я понял #обучение #инвестиции #портфель #долгосрок #акции #облигации

Пост для себя. Помятуя о ранее делистингованных China Mobile $CHL и China Telecom $CHA, к страницам которых у меня в своё время пропал доступ, хочу оставить ссылки на очередные бумаги: «С 27 июня Мосбиржа прекратит торги паями биржевого фонда FXRB компании FinEx в связи со снижением стоимости чистых активов до нуля.» На всякий случай, на остальные фонды этого "сверхнадёжного" эмитента, которые у меня в портфеле, ссылки тоже пусть будут. Вдруг вспышку пропущу. - FinEx Акции глобального рынка $FXWO; - FinEx Акции компаний развитых стран без США $FXDM; - FinEx Еврооблигации рос. компаний (RUB) {$FXRB}; - FinEx Золото $FXGD; - FinEx Казначейские облигации США $FXMM; - FinEx Облигаций развитых рынков $FXFA

Ответы на вопросы инвесторов в FinEx ETF⚡️ Продолжаем отвечать на вопросы, которые вы нам задавали в течение последней недели. 🔹Когда откроются торги ETF на Мосбирже? Это вопрос на миллиард долларов! К сожалению, мы не располагаем такой информацией (иначе сразу же поделились бы). Увы, для запуска торгов ETF на Московской бирже необходимо дождаться начала работы «транспортной инфраструктуры» для ценных бумаг (моста НРД-Euroclear) и готовности Банка России предоставить возможность иностранному маркет-мейкеру фондов осущеcтвлять операции на Московской бирже в полном объеме. 🔹Я поступаю на госслужбу и обязана выполнить все ограничения закона на владение иностранными ценными бумагами. Все свои активы я продала, остался только $FXCN. Правильно ли я понимаю, что в настоящее время ничего не смогу сделать с этим фондом? Значит мне придется передать счет в доверительное управление? Госслужащие могут инвестировать в иностранные акции, в том числе и ETF от FinEx, если их должности нет в перечне лиц, которым запрещено совершать сделки с иностранными ценными бумагами. В настоящее время торги ETF на Московской бирже приостановлены. Соответственно, совершать сделки с ETF нельзя. Если по закону вы не можете владеть иностранными активами, следует уточнить у своего работодателя, как вам лучше поступить в текущей ситуации. Возможно, придется предоставить объяснения о невозможности продать акции фонда по независящим от вас обстоятельствам. 🔹Что происходит с ETF с рублевым хеджем? Их расчетная цена заморожена на 1–3 марта? Расчет NAV по фондам, имеющим рублевый класс акций, приостановлен из-за фрагментации валютного рынка и отсутствия ликвидности в рублевых свопах. Точных сроков восстановления расчета NAV по таким фондам мы пока назвать не можем. Это зависит от настройки внутренних процессов Citibank, ситуации с ликвидностью и фрагментацией рынка свопов USDRUB. Как только сложности в расчетах будут устранены, расчет будет восстановлен 🔹Есть ли альтернативы погашения акций российских инвесторов вне биржевой площадки, минуя Euroclear? На текущий момент мы не ожидаем, что обмен НРД и Euroclear вовсе не возобновится, эта инфраструктурная связь влияет не только на обращение FinEx ETF, но и на обращение других инструментов, связанных с европейским рынком (например, еврооблигаций). Альтернативных механизмов погашения акций нет. 🔹Насколько вероятно, что ETF будут допущены к торгам на Московской бирже до возобновления возможности проводить расчёты между НРД и Euroclear? Какова роль FinEx в принятии решения Банком России о допуске ETF к торгам на бирже? Мы уже писали, что такой сценарий возможен. Однако в условиях, когда ММ и другие провайдеры ликвидности временно отсутствуют, ценообразование фондов будет схоже с ценообразованием других инструментов фондового рынка: чем выше спрос, тем выше цена, чем ниже спрос, тем ниже цена. В этих условиях может возникнуть существенное отклонение биржевой цены от расчетной стоимости. Инвестору стоит обратить на это особое внимание. Влияние FinEx на Euroclear, НРД или Банк России крайне ограничено. Естественно, мы ведем переговоры с использованием доступных нам каналов, но решение проблем находится в руках регуляторов и инфраструктурных участников рынка. 🔹Обращаются ли ваши фонды на какой-либо еще бирже, кроме московской? $FXGD торгуется на бирже Euronext Amsterdam — еще одно доказательство, что с фондами все в порядке. Однако вывести бумаги из РФ с тем, чтобы продать их в Амстердаме, не получится все из-за того же неработающего «моста» между Euroclear и НРД 🔹Почему приостановлен расчет СЧА по $FXFA — в нем же нет рублевых инструментов и хеджа? Фонд Fallen Angels имеет и долларовый (FXFA), и рублевый класс акций (фонд $FXRD). Приостановка расчета NAV (СЧА) по одному из них (FXRD) потребовала приостановки расчетов и по другому (FXFA). В ближайшее время мы ожидаем восстановления расчетов NAV по этим двум фондам. Аналогичная ситуация, кстати, и с другой парой — $FXTP /$FXIP.

Всем привет! ❄️ Продолжаем Эксперимент с целью: проверить есть ли смысл выстраивать свою стратегию или можно следовать за кем-то, соблюдая его целевое соотношение. Сегодня я опираясь на графики скорректировала фонды, которые посоветовала купить моя таблица. Пополнила на 10 000 ₽ индексный портфель с соотношением, как на канале Финансовая независимость (ФН), и свой авторский индексный портфель (Мой). С составом портфелей можно будет ознакомиться в описание моего Профиля. 😌👍 На канале ФН были куплены: DIVD 4 (33 → 37) FXIM 10 (480 → 490) VTBE 10 (790 → 800) VTBX 30 (170 → 200) Однако для соблюдения целевого соотношения мне нужно купить следующие фонды: $FXKZ 3 (8 → 11) $FXRE 35 (54 → 89) {$TECH} 200 (500 → 700) $FXFA 57 (68 → 125) •Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией #эксперимент #экспериментальный_портфель #индекс #индексное_инвестирование #индексныефонды #индексныйинвестор #ФНvsМой

Новые покупки в разумный портфель Стоимость ИИС портфеля 851 525,51 руб. Плюс 12 210,43 руб. к предыдущей неделе из которых +7 700 руб. - пополнения портфеля +4 510,43 руб. - изменение стоимости портфеля В покупках ориентируюсь на изначально определенную долю актива в портфеле, если она снижается - докупаю до целевой. Купил: $FXUS 30 ETF на акции Американских компаний $FXFA 40 ETF на облигации развитых рынков $VKCO 3 акции VK $OGKB 2000 акций ОГК-2 {$AGRO} 1 акцию РосАгро VK, ОГК-2 и РосАгро хорошо скорректировались, удачное время распродаж.

Почему я не верю, что США 🇺🇸 сильно упадёт - и вырастет от 5300 - 6000 пунктов к концу года. Перед тем как начать, описанное мной - экономика со знанием инвестиций, и процессов которые тут происходят. Тот кто что то не поймёт - подтяните матчасть и советы и бредни не слушайте лишние которые вам картину спутывают. Инфляция в США 🇺🇸 6.8% Надо понимать что вся система представляет собой следующее - США это огромные займы на дешёвых деньгах. Core inflation -базовая. CPI consumer price index - выкидываем топливо ⛽️, еду. Остаётся 4.8% Уже лучше и вполне можно жить. Байден вошёл в историю - 6 млн рабочих мест за год. Конечно помогло что вакцина была и тд и тп - но факт. Инфляция США 🇺🇸- что это? Кризис с поставками, чипы, топливо ⛽️, автомобили 🚗, ПК и тд. У кого горизонт 10++ не спекулянт стайл - прячьте в фонд облигации США активов часть. $FXTP - ставку повышают - фонд растёт. А вот $FXFA не надо использовать мое мнение - фонд снижается в цене - с ростом ставки. На выходе - рыночная цена облигаций идёт вниз. 2023 будет дефолтным для США 🇺🇸 - вот где будет больно кому то - возьмите историю - уже дефолтов почти как в 2008. Слабые компании только и надеются на рефинансирование. Сильно и быстро повышать ставку ФРС не будет - дорого им обойдётся им это, боком выйдет - им нужно другое - очищение, но не падение. Если инфляция будет 20% как кто то говорит - США 🇺🇸 упадёт - упадёт сразу Европа - дальше продолжать не надо. 7% - 40 лет назад была инфляция, тоже 2 года назад никто не верил в это. Но это лирика - они будут ее снижать - никаких 20% не будет. Почему смогут тащить - потому что могут госдолг дуть - 80 раз уже увеличивали - или около этого, поэтому сделают что надо - аккуратно и красиво. Тот кто берет не фонды а акции отдельные - и на хайпе берет акции - не попадите под зацеп. Вы не среднего уровня даже мирового инвестор институциональный. Вы не сможете подобрать и отобрать акции. Поэтому как минимум не сильное падение - это вечные акции. Плюс акции где Бета меньше 1. Рост может будет не сильный но зато падать не больно. Обходите стороной с высокой долговой нагрузкой облигации и акции. $NDAQ по 150 ловить - потому что вечная. Баффета - если и доверять деньги - то ему. Нефть присядет с апреля - добычу увеличат - плюс США скважины распечатало. Рост ставки укрепит доллар. Индекс DXY показывает - валюта стабильно сильнее и оборачивается. Когда упадёт цена нефти - тогда инфляция упадёт в США. Нефть сильно влияет и давит. Поэтому с апреля как договор с ОПЕК+ кончится и увеличится добыча - ставку поднимут и {$TSPX} будет расти. Исторически во время повышения ставок сиплый всегда давал рост больше чем при понижении. Декабрь 2008 - июль 2019 +233% Так что я бы так не хоронил США 🇺🇸 Просто так ничего не бывает. Мудрого утра 🌅

{$TBEU} ну и шлак честно говоря, особенно учитывая, что налог 30% с купонов и комиссия фонда 0.69%. целесообразнее, если финекс запустил бы фонд подобный, поскольку из-за ирландской прописки налог будет 15% с купонов. Купил бпиф от Тинькофф на евробонды, чисто ради интереса, что будет через год, да и $EURRUB чтоб без дела не болтались. У финекса есть подобный фонд на доларовые высокодоходные (мусорные) облигации $FXFA , который тоже колбасами и целесообразности нет особо в нем. Вообще высокодоходные облигации колбасит как и акции в моменты напряжённости. Фонды на облигации не вижу смысла брать, поскольку они не выплачивают дивиденды. Если б выплачивали то можно было бы получать денежный поток стабильный, а тело облигации, которое проседает-усреднять. По итогу я лучше сам буду покупать облигации , либо если придут иностранные etf на облигации с выплатой дивидендов рассмотрю их.

Инвестирование в фонды(64). В этой рубрике я еженедельно(по пятницам) инвестирую по 5000р.(до этого первые 10 выпусков инвестировал по 10000р., а последующие 25 выпусков по 12000р.) в фонды. Цель рубрики: доказать и показать, что простая концепция дисциплинированного инвестирования равными долями на небольших равных промежутках времени даёт хорошие результаты. В данной рубрике не участвуют фонды приобретение которых невозможно в рублях, чтобы избежать дополнительных комиссий при покупке валюты. Так же в предыдущих постах я объясняю, почему использую именно эти фонды, а не их аналоги. Перейдём к делу! За 63 недели прибыль портфеля составила 8742,03р. или ~2,24% от суммы пополнений. На этой неделе я нарастил позиции в следующих фондах: 1) $FXES 10 шт. по 70р. 2) $FXFA 5 шт. по 76,01р. 3) $FXGD 10 шт. по 92,5р. 4) $FXDM 15 шт. по 80,21р. 5) $FXKZ 1 шт. по 320,4р. 6) {$VTBM} 1350 шт. по 1,1066р. Сумма комиссий за покупки: 0,89р. Произошло дробление некоторых фондов от Finex, что даёт нам больше возможностей для настройки долей каждого из них. Немного отскочили вверх, по прибыльности, что не особо радует т.к. инвестирую я в долгосрок и мне, чем дешевле цены тем лучше. Надеюсь, что ракет пока не намечается, а как оно будет никто не знает, будем наблюдать. Если есть вопросы - задавайте! Постараюсь ответить. Большое спасибо за донаты! Всем удачи в инвестировании и хорошего настроения! =)

В минусе на 2 миллиона. Что сказать жене? Каждый месяц мы с женой подводим семейный бюджет в эксельке (точнее, ее аналоге Mac — Numbers). Последний год у нас разогнались доходы в бизнесе, и каждый месяц прибавлялось по миллиону “с копейками” к балансу📈 А вот сегодня прибавилось не по миллиону, а всего 500 тысяч. И “копейки” тоже не прибавились. Если заходить в приложение Тинькофф.Инвестиции, то суммарный минус на наших брокерских счетах с женой “за все время” приближается к 2-м миллионам рублей. Стоило ли вообще ввязываться в эти авантюры? Или стоило купить квартиру, как не без оснований советуют в комментариях, или положить все на депозит? Что сказать жене?😩 Да, в этом месяце у нас сильно выросли расходы: жена купила померанского шпица, который уже стал полноправным членом семьи. Я купил iPhone 13 Pro для съемок тиктока и midi-контроллер Ableton Push 2, на котором уже накидал пару музыкальных треков. И все же “дыра в бюджете” в 2 миллиона “недостачи” бросается в глаза🤷‍♂️ Вроде бы, все делал правильно: купил Сбербанк $SBER на 10 миллионов, сейчас позиция больше 15. Продал фонды Финекса $FXFA и $FXDM Увеличил количество рублевых активов, так как доллар {$USDRUB} сильно переоценен при высоких ценах на нефть 💵🛢 В то же время, немалое количество классных по законам стоимостных инвестиций акций ВТБ $VTBR и Газпрома $GAZP все еще тянут мой портфель вниз📉 Как и в музыке, закончим на позитивной ноте🎶 Я понимаю, что делаю — ведь я прочитал четыре фундаментальных труда по инвестициям — две книги Грэма, труды Далио и Баффетта📚 Я контролирую свои эмоции — а докупать акции на снижении эмоционально трудно. И наш капитал имеет небольшую относительную просадку — не превышающую 7 процентов, что очень немного, относительно масштабов падения русского рынка. Уже завтра-послезавтра мне “придется” вложить еще 2 миллиона рублей в ценные бумаги. И, скорее всего, это будут знакомые мне по предыдущим сделкам акции российских компаний😄💪🤑 Понравились мои размышления — подписываетесь на мой Пульс🙏 Всем желаю высокой доходности и материального благополучия🤑🍀📈 #акции #инвестиции #россия #сбер #доллар

Марафон накопления (день 53) Развитые страны (ч1) Разные страны мира по разному развиваются на данный момент и находятся на разных этапах развития экономики. Существуют различные классификации экономики и одна из самых популярных - разделение стран на Развитые и развивающиеся. Между ними находятся так называемые Переходные, к ним относится и наша страна (Китай, страны СНГ и другие). При инвестировании эти знания помогают нам понимать, что можно ожидать как от компаний одной страны, так и от отдельных инструментов в вопросах доходности, стабильности и уверенности Как раз с развитыми у нас эти слова и ассоциируются -стабильность. Рост есть, но не бурный, дивиденды есть , но не заоблачные, падения есть, но не критично. То же самое по аналогии мы можем сказать и про компании, которые уже достигли максимального развития на рынке и в своей отрасли К развитым странам относятся 39 стран, в них проживает около 15% всего населения мира и при этом все эти страны в совокупности вырабатывают 60% всего мирового ВВП, уровень ВВП от 25 000$ на человека и продолжает расти, поэтому уровень благосостояния в этих странах самый большой. Главным двигателем экономики уже не является сырье, на первые места выходят производство и услуги В каталоге можно приобрести как отдельные компании некоторых развитых стран, так и фонды, и эти инструменты пополняются в последнее время очень активно США - большинство компаний именно из этой страны, почти весь каталог иностранных акций, они разнообразны и о них много говорят, поэтому я сегодня не буду Израиль - доступно 13 компаний, но наверно, больше всех на слуху $SEDG (производство систем для солнечных установок) Швейцария - 6 компаний, одна из них $NVS (производство мед препаратов), входит в индекс и фонд биотехнологий Япония - 3 компании, Sony, Toyota и Takada (фарма) Швеция $SPOT (музыкальный стриминговый сервис) и {$VNE} (электронные устройства для безопасности авто) Канада - 17 компаний, знакомых особо нет, появились в каталоге недавно. Хотела бы изучить RY (банк) Люксембург только Arrival (электромобили) Германия - 39 разных компаний, известные BMW Adidas Bayer Volkswagen и др Италия - только Ferrari Почему мне кажется, что компании для каталога отбирали мужчины? 🤣 Финляндия - Nokia (осторожно, она больше не производит телефоны, это теперь совсем другая компания) Франция Sanofi (фарма) и Total (нефть) Нидерланды 3 компании, самая доступная по цене Qiagen ( создает образцы для исследовательских задач в фарма), сложно, да? 😁 Тайвань - только TSM Ну и 3 компании из Бермудских ос-вов. Эта страну тоже относят к развитым, но они редко публикуют отчеты по экономике - ACGL (страхование) G (аутсорсинг) RNR (опять страхование) Остались Бельгия и Великобритания ✔️Заметно достаточно ограниченное кол-во компаний и отраслей Поэтому фонды на развитые страны достаточно популярны. Есть 2 и оба от Finex на акции и на высокодоходные облигации (так называемые Падшие ангелы) $FXDM не входит США, но входит 194 компании из 18 развитых стран (всего их помните 39+6), что опять же далеко не все. Фонд следует за определенным индексом, и берет комиссию 0,9% годовых Хоть он и в руб для покупки, но внутри инструменты в разных валютах мира. Это помогает вам диверсифицировать риски по валюте, с одной стороны, с другой, когда рубль падает, это добавляет роста цене фонда 😉 $FXFA 38 компаний Европы и США, комиссия 0,6% , обратите внимание облигации высокодоходные, а значит более рисковые, в долларах. А покупки опять в рублях, а значит курс доллара тоже влияет на цену Выбирайте сами, что вам подойдёт отдельные бумаги или фонды для стабилизации портфеля. Это зависит от вашей стратегии и риск-профиля. Но не забывайте сначала все тщательно изучить. Если компания в стране с развитой экономикой 100% надежной автоматически она не становится, да и вообще - возможно ли это ожидать от инвестиций😉 Но диверсификацию по странам создать очень важно 🔅🔅🔅 Мои покупки +100₽ +1$ и +13 fxwo #учу_в_пульсе #страны

Новые покупки в разумный портфель Стоимость ИИС портфеля 834 004,71 руб. Плюс +35 532,66 руб. к предыдущей неделе из которых +20 950 руб. - добил ИИС до годового лимита в 2021 году в 400к рублей +3 300 руб. - пополнения портфеля за первые три дня января (с нового года мои ежедневные пополнения будут по 1100 рублей) +11 282,66 руб. - изменение стоимости портфеля Купил: $FXUS 60 ETF на акции американский компаний $FXCN 1 ETF на акции китайских компаний $FXDM 30 ETF на акции компаний развитых рынков $FXGD 2 ETF на золото $FXFA 50 ETF на облигации развитых рынков

Сегодня просто открыл два графика FXUS и TSPX, сравнил доходности и увидел такое… Адепты глобальных диверсифицированных портфелей, фанаты ETF и ставленники мирового правительства выставляют низкую ошибку слежения как главное преимущество ETF над РУССКИМИ БПИФами. Так ли это? В чём разница между «tracking difference» и «tracking error»? Об этом в статье от Vanguard: https://disk.yandex.ru/i/ir_x-tpXnhwU0Q Конечной целью использования любого индексного продукта (при пассивном инвестировании) является увеличение вложенного капитала. А значит необходимо убедиться в том, что фонд приносит ту же доходность что и отслеживаемый индекс. Tracking difference: Например, если индекс ABC вырос на 10%, а ETF на индекс-ABC вырос на 9,2%, то tracking difference равно -0,8%. Это связано с тем, что ряд факторов не позволяет ETF идеально имитировать свой индекс. TD может быть небольшой и большой, положительной или отрицательной. Tracking error: Ошибка слежения рассчитывается как годовое стандартное отклонение точен данных TD (мера разброса в наборе числовых данных). Иными словами, ошибка слежения указывает насколько велика разница между отдельными точками данных, которые составляют среднюю разницу в отслеживании фонда. Рис. 1 Tracking Difference Фонд А имеет более высокую среднюю разница в слежении и показывает лучшую доходность. Фонд Б – наоборот. Рис. 2 Tracking difference и Tracking Error Ошибка слежения – это полоса. Фонд А имеет более высокую ошибку слежения, но он по-прежнему обеспечивает более высокую доходность. Фонд Б имеет более низкую ошибку слежения, но и средняя доходность оказалась ниже. На приведенном выше графике показаны отдельные точки данных, которые составляют средние значения в гипотетическом примере. Ошибка слежения помогает оценить распределение отдельных точек данных относительно средней разницы в отслеживании фонда. Итог: при выборе продукта для инвестирования важно учесть множество факторов в контексте. Сравнивая фонды следует учитывать как точность слежения, так и ошибку слежения. Всегда отдавайте предпочтение фондам с высокой точность и низкой ошибкой. В этом году покупал в основном $FXWO и $FXFA .

Инвестирование в фонды(58). В этой рубрике я еженедельно(по пятницам) инвестирую по 5000р.(до этого первые 10 выпусков инвестировал по 10000р., а последующие 25 выпусков по 12000р.) в фонды. Цель рубрики: доказать и показать, что простая концепция дисциплинированного инвестирования равными долями на небольших равных промежутках времени даёт хорошие результаты. В данной рубрике не участвуют фонды приобретение которых невозможно в рублях, чтобы избежать дополнительных комиссий при покупке валюты. Так же в предыдущих постах я объясняю, почему использую именно эти фонды, а не их аналоги. Перейдём к делу! За 57 недель прибыль портфеля составила 9778,16р. или ~1,92% от суммы пополнений. Средневзвешенная годовая доходность ~3%. На этой неделе я нарастил позиции в следующих фондах: 1) {$VTBX} 5 шт. по 146,8р. 2) $FXFA 2 шт. по 77,03р. 3) {$VTBA} 4 шт. по 118,89р. 4) $FXDE 20 шт. по 29,39р. 5) {$VTBM} 2800 шт. по 1,0957р. Сумма комиссий за покупки: 0,31р. Надеюсь успеть сделать ещё 1 выпуск в этом году, но не обещаю. Всех с наступающими праздниками! Если есть вопросы - задавайте! Постараюсь ответить. Большое спасибо за донаты! Всем удачи в инвестировании и хорошего настроения! =)

Доброго времени бытия всем. Сегодня, 17.11.21 в связи с чуть более высоким денежным поступлением, появилась возможность инвестировать побольше. В инвестициях являюсь новичком, и не планирую иметь убер высокую доходность как каждый аналитик инвестиций с дивана. Инвестирую свободные бумажки и имею цель не просрать их. Пока вроде бы результаты удовлетворительные. Ранее заливал по 1к, сегодня залил 5к. Купил: 1) $FXFA на 2к. Посмотрим как будет себя вести. Добрал для снижения рисков и повышения диверсификации. 2) $FXDE на 1к. Неквалифицированный инвестор достаточно скован по фондам. Так что в моем случае принял решение добрать немцев хотя бы в небольшом количестве. 3) $FXES на 1к. Тут никакого сакрального смысла и большой аналитики нет. Просто нравятся видеоигры и думаю в долгосрок убыточной отраслью они точно не станут. 4) {$TECH} на 1к. Ну и фонд биотех от тинькова. Тоже скорее дань уважения поставщику нежели инвестиция, основанная на каких-то аналитических данных. В долгосрок должно быть неплохо. Над чем думал ещё? •$FXKZ - казахский фонд рассматривал достаточно долго, и думал брать или нет. Решил покупку отложить, ввиду высокой комиссии и маленького вклада в общемировой ВВП. •$FXCN - ждал дальнейшей просадки , но в последние дни фонд начал немного ползти вверх, так что тоже покупку пока отложил. Как упадёт до 3к ровно, можно закупиться. Скриншот своего портфеля прилагаю.

Потратил несколько дней на изучение современной портфельной теории. Не думаю, что имеет смысл проводить огромное число сравнений корреляций разных видов активов, всё же это очень не стабильная материя, да и по примеру известного портфеля лежебоки видно, что дотошный выбор не имеет особого смысла: всего три класса активов показывают восхитительную доходность. Исходя из этого вы работал такое распределение активов: 25% S&P 500 $FXUS 12,5% IMOEX $TMOS 12,5% Китай $FXCN 16,6% евро облигации {$FXRB} 16,6% облигации развитых рынков $FXFA 16,6% золото $GOLD Выбирая из фондов, смотрел на ошибки слежения и комиссии, но не уверен, что мой выбор идеален. Впрочем, ничего идеального не существует. Буду рад услышать какие-то комментарии, формировать этот портфель я ещё не начал, так что есть возможность что-то изменить.

❗️Еженедельные покупки №24❗️ 🗣Раз в неделю по вторникам покупаем активы на 3000₽. Постепенно наращиваем и выстраиваем миллионный портфель. Подписывайтесь, будем инвестировать вместе. 💊 {$TBIO} - фонд на фарму. Фонд просел беру не на максимумах. Отдельные акции не хочу покупать. Докупаю фарму, т.к. еще есть возможность понемногу нарастить долю этого сектора. 100 паев за 10,11$ (Всего в портфеле 1100 паев (111$(-1%); ✈ $LHA@DE - вновь беру немецкого авиаперевозчика. Продолжаю наращивать «транспорт» . В портфеле уже есть небольшая позиция по российскому $AFLT ,но для диверсификации беру немного немцев и возможно потом США. Да и евро лишней валютой в портфеле не будет. Беру 1 акцию за 5,91 € (Всего в портфеле 2 Акции за 12€(0%); 🇺🇸 {$VTBH} - Фонд от $VTBR который даёт возможность инвестировать в облигационный рынок США и участвовать в активах, которые недоступны неквалам. Покупаю 10 паев за 11,14$.(Всего в портфеле 40 паев (44,12$(+1%); 📊 $FXFA - фонд на ”Высокодоходные корпоративные долларовые облигации развитых стран». Развитые страны также беру для диверсификации 10 паев за 748 ₽ (Всего 40 паев 2900₽(-2%); 💭На этом пока что с облигациями всё, пришёл к значению 7% от портфеля. В дальнейшем продолжу обычные покупки. Хочется брать отечественный рынок, но отличную динамику показывают российские Голубые фишки $SBER $GAZP $LKOH которые находятся на исторических максимумах, или около них. Можно посмотреть на $TATN , которая разгоняется. Ну а вообще, не отпускает мысль о рынке электромобилей $F и $GM - можно взять в долгосрок. В общем посмотрим. #инвестдэй #инвестиции #акции

Новые покупки в разумный портфель Привет, дневник: новая неделя - новые покупки :) Всю неделю росла часть портфеля в акциях, поэтому сегодня покупки сосредоточены на облигациях и золоте Стоимость ИИС портфеля 727 163,57 руб. Плюс 15 076,88 руб. к предыдущей неделе из которых +7 350 руб. - пополнения портфеля +7 726,88 руб. - изменение стоимости портфеля Купил: $FXFA 55 ETF на облигации развитых рынков $FXGD 1 ETF на золото

Инвестирование в фонды(48). В этой рубрике я еженедельно(по пятницам) инвестирую по 5000р.(до этого первые 10 выпусков инвестировал по 10000р., а последующие 25 выпусков по 12000р.) в фонды. Цель рубрики: доказать и показать, что простая концепция дисциплинированного инвестирования равными долями на небольших равных промежутках времени даёт хорошие результаты. В данной рубрике не участвуют фонды приобретение которых невозможно в рублях, чтобы избежать дополнительных комиссий при покупке валюты. Так же в предыдущих постах я объясняю, почему использую именно эти фонды, а не их аналоги. Перейдём к делу! За 47 недель прибыль портфеля составила 4706,33р. или ~1% от суммы пополнений. На этой неделе я нарастил позиции в следующих фондах: 1) $SBGB 10 шт. по 12,23р. 2) $FXFA 3 шт. по 74,96р. 3) {$VTBX} 5 шт. по 168,1р. 4) $FXES 5 шт. по 67,98р. 5) {$VTBM} 3200 шт. по 1,0812р. Сумма комиссий за покупки: 0,25р. Акции стоят на месте, а облигации просели, их и докупил. Так же нарастил позиции в cash на случай просадок акций. Если есть вопросы - задавайте! Постараюсь ответить. Большое спасибо за донаты! Всем удачи в инвестировании и хорошего настроения! =)

Новые покупки в разумный портфель Не успел порадоваться распродажам, как всё вернулось обратно к росту😅 Хорошо, что @FinEx_ETF, постепенно проводит сплит своих фондов - недавний сплит $FXUS оказался очень кстати, действительно стало удобнее с докупкой. Теперь ждём такое же с $FXIT ☺️ Стоимость ИИС портфеля 712 086,69 руб. Плюс 22 803,78 руб. к предыдущей неделе из которых +7 350 руб. - пополнения портфеля +15 453,78 руб. - изменение стоимости портфеля Купил: $FXUS 40 ETF на акции компаний США $FXDM 40 ETF на акции компаний развитых рынков $FXFA 30 ETF на облигации развитых рынков $FXGD 1 ETF на золото

❗️Еженедельные покупки №23❗️ 🗣Раз в неделю по вторникам покупаем активы на 3000₽. Постепенно наращиваем и выстраиваем миллионный портфель. Подписывайтесь, будем инвестировать вместе. ✈ $LHA@DE - Немецкий авиаперевозчик. Cмотрю на свой портфель, «транспорт» есть куда наращивать. В портфеле уже есть позиция по отечественному $AFLT ,но для диверсификации возьму немного немцев и возможно потом США. Да и евро лишней валютой в портфеле не будет. 1 акция за 5,91 €; 💊 {$TBIO} - фонд на фарму. Не смотря на подросшую $SRPT ETF просел. Отдельные акции не хочу покупать. Докупаю фарму, т.к. еще есть возможность понемногу нарастить долю этого сектора. 100 паев за 10,09$ (Всего в портфеле 1000 паев (101$(-1%); 🇺🇸 {$VTBH} - Фонд от $VTBR который даёт возможность инвестировать в облигационный рынок США и участвовать в активах, которые недоступны неквалам. Покупаю 10 паев за 10,95$.(Всего в портфеле 30 паев (33,12$(0%); 📊 $FXFA - фонд на ”Высокодоходные корпоративные долларовые облигации развитых стран». Развитые страны также беру для диверсификации 10 паев за 757 ₽ (Всего 30 паев 2241₽(-2%); 💭Еще немного облигаций, и продолжу обычные покупки. Из новостей на этой неделе пришли дивы от $PHOR . Также Отличную динамику показывают российские Голубые фишки $SBER $GAZP $LKOH $TATN . Рад что зашёл в эти активы давно и на хороших просадках, радуют хорошей прибылью. #инвестдэй #инвестиции #акции

Доходности ETF 📈 ⠀ В таблице доходности ETF за год и с начала года в рублях и в валюте фондов. ⠀ +Отдельный столбец с указанием валюты фондов. ⠀ ⠀ Период расчета доходности: с 05.10.2020 по 05.10.2021 Период расчета доходности с начала года с 31.12.2020 по 05.10.2021 Для фонда $FXIM доходность указана с момента запуска фонда (17.11.2020) Для фонда $FXDM доходность рассчитана по данным индекса, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (13.04.2021) Для фонда $FXFA доходность рассчитана по данным индекса, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (22.04.2021) Для фонда $FXTP доходность рассчитана по данным индекса, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (19.05.2021) Для фонда $FXIP доходность рассчитана по данным индекса с хеджем, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (09.06.2021) Для фонда $FXES доходность рассчитана по данным индекса с хеджем, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (14.07.2021) Для фонда $FXRD доходность рассчитана по данным индекса с хеджем, а доходность с начала года указана с момента запуска фонда (17.08.2021) И отдельная таблица доходностей ETF с даты запуска в рублях и в валюте фондов. ⠀ Как говорят наши юристы: информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Результат инвестиций в прошлом не гарантирует такой же результат в будущем. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. К тому же рынок ценных бумаг связан с риском.

$TBRU@ ещё вчера хотел написать, что тиньковский бондофонд подозрительно вяло реагирует на резкое снижение цен на облигации в т.ч. и тех, что находятся в составе фонда. Временной лаг может говорить о том, что или фонд криво настроен, или же в "ручном" пытались не допустить распродажи. Кстати говоря новые деньги в фонд поступают на мой взгляд не очень активно, хотя сама по себе идея интересная. Просто времена нынче совсем не для облигационных вложений. Сегодня фонд "размотало" конкретно, при том что рынок наоборот сегодня повсеместно рос. Интересно, что FXFA $FXFA показывает сегодня на графике похожую "козю-мозю", хотя наполнение абсолютно другое. 🤔

❗️Еженедельные покупки №22❗️ 🗣Раз в неделю по вторникам покупаем активы на 3000₽. Постепенно наращиваем и выстраиваем миллионный портфель. Подписывайтесь, будем инвестировать вместе. 💭Очередной #инвестдэй . Продолжаю наращивать облигации, с большой нехотью, но хотя бы 5-10% от общей структуры портфеля нужны. Коррекция продолжается, очень много чего хочется взять например {$FB} и $BABA очень хорошо просели и можно было бы прикупить. Но пока без резких движений, жду. Итак, к покупкам.. 🇺🇲 {$VTBH} - Фонд, который даёт возможность инвестировать в облигационный рынок США и участвовать в активах, которые недоступны неквалам. Покупаю 10 паев за 11,1$ (Всего в портфеле 20 паев (22,12$(0%); 🇷🇺 {$FXRB} - фонд на Еврооблигации крупных российских компаний ( $GAZP , $LKOH, $SBER , б $VTBR и др). Раз уж покупаю облигации, то и этот сектор необходим для диверсификации. Россию, тоже надо учесть. 1 пай за 939 ₽(Всего в портфеле 2 пая (1881 ₽(0%); 📊 $FXFA - фонд на ”Высокодоходные корпоративные долларовые облигации развитых стран». Развитые страны также беру для диверсификации 10 паев за 766 ₽ (Всего 20 паев за 1530₽(0%); 🇺🇸 $FXIM - на сдачу,взял фонд на IT сектор США.Беру не на максимумах - радует. Взял 5 паев за 6,26$, немного но набираю позицию постепенно. (Всего в портфеле 80 паев(100,32$(+15%). #инвестиции #облигации

Хочется рассказать о стратегии инвестирования! Некий «домашний» индекс из 30 компаний (PM30)! ✅Так стратегия подразумевает получения стабильного денежного потока в будущем, поэтому большинство компаний, а именно 24 должны стабильно выплачивать дивиденды. ❗НО смотреть только на этот показатель не имеет смысла! При выборе акций мы ориентируемся на следующее: 1️⃣Дивидендная доходность 2️⃣Стабильность дивидендов 3️⃣Долговая нагрузка 4️⃣ Свободный денежный поток (FCF). PM30 составляет 50% от общего портфеля и включает в себя: - 12 компаний США; - 12 компаний России, стабильно выплачиваюших дивиденды; - остальные 6 это акции роста. Оставшиеся 50% портфеля это пассивные инвестиции в виде ETF фондов и БПИФов. 70% - акции: США ( {$TECH} {$TSPX} {$TGRN}); EM((акции развивающихся стран) ( $FXCN {$VTBE} $FXRL); Акции развитых стран без США ( $FXDM $FXDE) ; Мир ( $FXRW). 20% - облигации : Еврооблигации Российских компаний ( $FXRU) ; корпоративные облигации США ( {$VTBH}); Облигации развитых рынков ( $FXFA). 10% - золото : фонд $TGLD ❗P. S. Все фонды доступны неквалифицированным инвесторам на МосБирже. В дальнейшем, имея доступ к зарубежным ETF, будет целесообразно менять фонды, так как комиссия в разы меньше. ✅Необходимость производить поддержание соотношения в % классов активов и отдельных акций (ребалансировка) производится раз в год! Чтобы самостоятельно инвестировать на фондовом рынке обязательно должна быть стратегия! Стратегий сейчас множество и каждая имеет место быть, но в нашем случае мы пользуемся стратегией проверенным временем - стоимостным инаестированием и фундаментальным анализом. Принципы хорошо описаны ещё с прошлого века в книге Бенджамина Грэма «Разумный инвестор». Придерживаться своей стратегии бывает трудно, так как на фондовом рынке постоянно возникает чувство легких денег. Первое время начинающие инвесторы, наблюдая падение или рост акций, забывают о по-настоящему важных вещах - финансовых показателях компании или производственных мощностях, в общем обо всем, что наполняет акцию смыслом. Ведь акция с юридической точки зрения - форма владения бизнесом. И если бизнесс приносит деньги, то и Ваши акции будут приносить вам капитал. Метод стоимостного инвестирования врядли научит Вас предугадывать движение рынка, но зато научит Вас вкладывать в работающий бизнес. Вам останется только дать время этому бизнесу, чтобы он проявил себя и в дальнейшем принёс Вам доход, существенней чем банковский депозит. #фундаментал #инвестиции #дивиденды #новичку #фонды #тинькофф #бпиф #etf

💼 За последнее время на Мосбирже появилось много новых фондов, продолжаем актуализировать серию готовых портфелей. ⚡ПОРТФЕЛЬ №2 Краткосрочный портфель (для инвестирования на срок менее 5 лет) Цель: накопить на крупную покупку При составлении данного портфеля крайне важна валюта будущей покупки. В данном портфеле я рассмотрю цель в валюте. К примеру вы решили купить себе Mac Pro Стоит он 6000$ Соответственно будем откладывать на него 2 года по 250$ в месяц Поскольку цель очень краткосрочная, наша задача, в первую очередь не потерять накопленное и в качестве бонуса заработать пару % доходности сверх инфляции. 🔻Портфель составлен из бумаг доступных на Московской и Спб бирже В портфеле отобраны оптимальные на мой субъективный взгляд фонды по соотношению комиссии/качество 🟦 Облигации 70% 1. Валютные облигации 50% - Еврооблигации $FXRU - 25% - Корпоративные облигации $FXFA или {$VTBH} - 25% 2. Рублевые облигации 20% - Корпоративные облигации в фонде {$VTBB} - если вам хочется чуть разнообразить свой портфель, то ещё можно добавить отдельны облигации надёжных эмитентов 🟩 Акции в виде фондов. 30% 1. Берём широкий рынок США $FXUS на 20% 2. И добавим немного акций на широкий рынок РФ $SBMX 5% и развитых стран $FXDM 5% Ещё раз подчеркну, что цель у нас в валюте, если к примеру бы цель была покупка недвижимости в России, то распределение необходимо сместить в сторону рублевых фондов и облигаций В следующих постах также обновлю портфели: 🔹Дивидендный портфель 🔹Пенсионный портфель 🔹Ликвидный портфель (вместо депозита) ◾Спасибо за подписку!

❗️Еженедельные покупки №21❗️ 🗣Раз в неделю по вторникам покупаем активы на 3000₽. Постепенно наращиваем и выстраиваем миллионный портфель. Подписывайтесь, будем инвестировать вместе. 💭В общем, в этот раз облигации.. Часто в комментариях вижу вопросы по этой теме. Долго откладывал, но риторика перегретости рынка, будущее поднятие ставки ФРС, да и для безопасности портфеля немного облигаций лишними не будут. Все эти аргументы в пользу покупок этого класса активов. Думаю 5-10% портфеля - для моего риск-профиля достаточно. Напрямую покупать не буду, буду приобретать облигации через фонды. 🇺🇲 {$VTBH} - дает возможность инвестировать в облигационный рынок США и совершать покупки такого рода активов не получая статус “Квалифицированного инвестора”. Да и комиссия за управление всего 0,5%. Покупаю 10 лотов за 11,1 $; 🇷🇺 $FXRU - фонд на Еврооблигации крупных российских компаний ( $GAZP , $LKOH, $SBER , б $VTBR и др). Уже пару месяцев не брал рынок РФ, делся ребалансировку портфеля. Но вот, немного облигаций, для диверсификации необходимы. Покупаю 1 лот за 943₽; 📊 $FXFA - фонд “Высокодоходные корпоративные долларовые облигации развитых стран” с комиссией 0,6%. На самом деле, изучив немного рынок облигаций, фондов на облигации не так уж и много. Беру для диверсификации 10 лотов за 770₽; 🇩🇪 $FXDE - на сдачу, взял опять фонд немцев. Там сейчас обновляется правительство, посмотрим как это повлияет на рынок. Взял 10 паев за 300₽.Всего в портфеле 440 паев(13 145₽(-1%). #инвеcтиции #инвестдэй #облигации

Сегодня устроила закупку на портфель сына Цель долгосрочная, 13 лет откладывать посильные суммы, к окончанию школы. Этот портфель собираю полностью из ETF и некоторых отдельных облигаций. Во-первых, чтобы купил и забыл. Во-вторых, проверим выгодность инвестиций в фонды. Итак, поехали. Ядро: {$TSPX} 100 шт по 0,114$ $FXDM 12 шт по 77,22₽ $FXIM 5 шт по 1,328 и 4 шт по 1,31$ {$TECH} 100 шт по 0,1168$ {$TBIO} 100 шт по 0,11$ $TMOS 245 шт по 7,1₽ $FXWO еще 44 шт по 1,8259₽ Облигации $FXFA 1 шт по 77,57₽ {$VTBH} 3 шт по 1,117$ {$RU000A1013Y3} 1 шт {$RU000A103C46} 1 шт В качестве тактической идеи взяла два фонда $FXES 3 шт по 69,3₽ $FXKZ 1 шт по 299,3₽ Надеюсь, все постепенно начнет расти 🤞🏻🤞🏻🤞🏻 а то ощущение, что все на пиках, не смотря на небольшую коррекцию неделю назад

$TBRU@ $TRUR {$TUSD} уважаемая брокерская служба Тинькофф, вы видимо совсем некомпетентны, раз считаете, что ваши "чудо" фонды АНАЛОГИЧНЫ фонду, например, $FXRU, $FXDE, $FXFA и т.п. Все понятно, что хотите продвигать в приложении свой продукт, и так во всяких подборках только ваши фонды и участвуют, но когда я захожу в конкретную бумагу я не хочу видеть неуместную рекламу ваших фондов. П.с. сделайте еще плашки во весь экран с тинькофф мобайл, чтобы совсем отвратительно стало.