Форум о фонде FinEx Облигаций развитых рынков

Реальная стоимость бумаги $FXFA на сегодня.в долларах и рублях ❗ПРЕМИУМ и другие🎁 БЕСПЛАТНО❗ 👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇👇 👑Премиум 2+1* месяца бесплатно https://www.tinkoff.ru/sl/90qAHJtTwbL 🧾Акция до 20.000₱ за открытие ИИС https://www.tinkoff.ru/sl/4m1eXQcbXDm 💳Тинькофф Black с бесплатным обслуживанием НАВСЕГДА. https://www.tinkoff.ru/sl/7TZrBjrPC0s 📱Sim карта Тинькофф Мобайл с бонусом https://www.tinkoff.ru/sl/1K5ugJnlgQk 📂Актуальные вакансии Тинькофф. БЕЗ ОПЫТА и ИЗ ДОМА https://www.tinkoff.ru/sl/2hqcrRdLsYz 🍩Ещё подарки и бонусы от Тинькофф https://www.tinkoff.ru/sl/6CYrwj6oTxh *Дополнительный месяц тем кто раньше не пользовался подпиской При оформлении этого не видно, но появится у вас в кабинете Можете уточнить в поддержке Зачем нужен этот 👑PREMIUM 👉https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/TheMoon/4297952b-be36-4883-b70b-4d6c4fe42f0f ✅Подписка одобрена😃 ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ #халява #лайфхак #приз #подарок #даром #fxfa #finex #финекс

Иной подход при распределении портфеля между акциями и облигациями 💡 🧐 Я заметил, что на фоне нестабильности в мире, инвесторы стали больше смотреть в сторону облигаций, увеличиваю их долю в своём портфеле. Не берусь судить, насколько это правильное решение, учитывая крайне приятные цены для покупки акций. Каждый инвестор должен делать выбор самостоятельно. 🎓 Сегодня хочу вновь обратиться к наставлениям Уильяма Бернстайна, ведь он изложил очень интересный подход при распределении вложений между акциями и облигациями. 📌 Одно из базовых правил при распределении активов гласит, чтобы доля облигаций в портфеле соответствовала возрасту инвестора. Все просто, мне 21 год, значит доля облигаций и акций в моём портфеле должна распределяться следующим образом: 100 - 21 = 79% акций, и 21% облигаций соответственно. 📙 Уильям Бернстайн предложил изменить эти пропорции следующим образом: правило оставляем таким же, однако добавляем ещё одно условие. Каждый инвестор должен определить свою толерантность к риску, и уже на основе этого изменить пропорции в нужную сторону. Например: предположим у меня очень высокая толерантность к риску, тогда согласно обновленному правилу доля облигаций в моём портфеле должна составлять всего 1%, и 99% я могу вложить в акций. Для удобства, прикрепляю небольшую таблицу. 😁 Лично я к облигациям отношусь нейтрально, и данным инструментом пользуюсь крайне редко. Как я уже говорил ранее, мой длинный горизонт инвестирования позволяет сделать упор на более рисковые инструменты, и потенциально получить более высокую доходность. 💼 На текущий момент, доля облигаций в моём портфеле составляет менее 1%. В последний раз, мой выбор пал на $FXFA и $FXTP Оба этих фонда я брал не для самого факта добавления облигаций в свой портфель, а для защиты от девальвации рубля за счет валютного состава фондов. $FXFA мне понравился тем, что фонд состоит из выборки высокодоходных корпоративных облигаций, несущих высокий риск, но и дающих хорошую премию за этот риск. $FXTP сам по себе предлагает низкую доходность, но зато надёжно защищает от инфляции благодаря постоянной индексации. Жаль, что только фонды пока заблокированы. ⏰ Благодарю за прочтение! Надеюсь, было полезно! Пишите свои комментарии, интересно узнать, как относитесь к облигациям и какой процент предпочитаете держать в своём портфеле? 😊 #облигации #портфель #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе

🤯 ​Как оставить/повысить доходность портфеля, не повышая при этом риски. Составляем идеальный баланс доходности/риска. 👉 Нам нужны такие инструменты, имеющие низкую степень корреляции с фондовым рынком. В частности с рынком акций, если мы делаем уклон в этот инструмент. Предположим, что мне 40 лет, и я подписан на канал «Инвестиции Студента». Моя изначальная пропорция между акциями и облигациями 60/40, но я не продаю активы, когда все падает и не паникую, а наоборот покупаю их. Получается, моя терпимость к риску высокая, и я могу позволить себе увеличить пропорцию на 80/20, портфель уже неплохо составлен. ✌️ Теперь мне нужно снизить риски, при этом оставить или даже увеличить доходность портфеля. То есть, мне нужны такие активы, которые бы не повторяли или слабо повторяли движения широкого рынка акций . То есть, слабокоррелирующие между собой активы. ❗️Корреляция — статистический показатель, который может только констатировать совпадение в той или иной мере между конкретными величинами. Но причин такого совпадения, природы связи она не объясняет. 👉 К примеру: • МосБиржа $MOEX растет на 30% за месяц, мой слабокоррелирующий актив растет на 3% • МосБиржа падает на 50%, мой актив падает на 5%, а может даже и растет на 5%. 👉 Поняли для чего это нужно? Чтобы в жесткие кризисы, наш портфель не потерпел фиаско, и мы не дипрессировали по сильному убытку. Акции + облигации + слабокоррелирующие активы с рынком акций, в пропорции которой вам комфортно, дает идеальный баланс между риском и доходностью. Коэффициенты корреляции: Меньше 0 — обратная связь; 0 – полное отсутствие связи; 0 – 0.3 – очень слабая; 0,3 – 0.5 – слабая; 0,5 – 0.7 – средняя; 0,7 – 0.9 – высокая; 0,9 – 1 – очень высокая. 1 и более – абсолютная взаимозависимость. 🧐 Какие слабокоррелирующие активы можно подобрать? Возьмем исторический график индекс S&P500 и подберем активы, которые слабо или никак не коррелируют с ним, то есть наш диапазон падает на коэф.корреляции <0,5. По данным «Journal of financial planning» — Недвижимость (0,5) $FXRE — Облигации США (0,23) $FXTB — Глобальные облигации (-0,03) $FXFA — «Мусорные» облигации (0,5) {$TBEU} — Доллар (0,02) {$USDRUB} Важно! долговременная корреляция не отражает то, что происходит в течение коротких периодов. Ну вроде все, надеюсь, не сильно вас загрузил. Как вообще вам сложность данной информации? 👍 Сложно, но я понял #обучение #инвестиции #портфель #долгосрок #акции #облигации

Всем привет! ❄️ Продолжаем Эксперимент с целью: проверить есть ли смысл выстраивать свою стратегию или можно следовать за кем-то, соблюдая его целевое соотношение. Сегодня я опираясь на графики скорректировала фонды, которые посоветовала купить моя таблица. Пополнила на 10 000 ₽ индексный портфель с соотношением, как на канале Финансовая независимость (ФН), и свой авторский индексный портфель (Мой). С составом портфелей можно будет ознакомиться в описание моего Профиля. 😌👍 На канале ФН были куплены: DIVD 4 (33 → 37) FXIM 10 (480 → 490) VTBE 10 (790 → 800) VTBX 30 (170 → 200) Однако для соблюдения целевого соотношения мне нужно купить следующие фонды: $FXKZ 3 (8 → 11) $FXRE 35 (54 → 89) {$TECH} 200 (500 → 700) $FXFA 57 (68 → 125) •Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией #эксперимент #экспериментальный_портфель #индекс #индексное_инвестирование #индексныефонды #индексныйинвестор #ФНvsМой

В минусе на 2 миллиона. Что сказать жене? Каждый месяц мы с женой подводим семейный бюджет в эксельке (точнее, ее аналоге Mac — Numbers). Последний год у нас разогнались доходы в бизнесе, и каждый месяц прибавлялось по миллиону “с копейками” к балансу📈 А вот сегодня прибавилось не по миллиону, а всего 500 тысяч. И “копейки” тоже не прибавились. Если заходить в приложение Тинькофф.Инвестиции, то суммарный минус на наших брокерских счетах с женой “за все время” приближается к 2-м миллионам рублей. Стоило ли вообще ввязываться в эти авантюры? Или стоило купить квартиру, как не без оснований советуют в комментариях, или положить все на депозит? Что сказать жене?😩 Да, в этом месяце у нас сильно выросли расходы: жена купила померанского шпица, который уже стал полноправным членом семьи. Я купил iPhone 13 Pro для съемок тиктока и midi-контроллер Ableton Push 2, на котором уже накидал пару музыкальных треков. И все же “дыра в бюджете” в 2 миллиона “недостачи” бросается в глаза🤷‍♂️ Вроде бы, все делал правильно: купил Сбербанк $SBER на 10 миллионов, сейчас позиция больше 15. Продал фонды Финекса $FXFA и $FXDM Увеличил количество рублевых активов, так как доллар {$USDRUB} сильно переоценен при высоких ценах на нефть 💵🛢 В то же время, немалое количество классных по законам стоимостных инвестиций акций ВТБ $VTBR и Газпрома $GAZP все еще тянут мой портфель вниз📉 Как и в музыке, закончим на позитивной ноте🎶 Я понимаю, что делаю — ведь я прочитал четыре фундаментальных труда по инвестициям — две книги Грэма, труды Далио и Баффетта📚 Я контролирую свои эмоции — а докупать акции на снижении эмоционально трудно. И наш капитал имеет небольшую относительную просадку — не превышающую 7 процентов, что очень немного, относительно масштабов падения русского рынка. Уже завтра-послезавтра мне “придется” вложить еще 2 миллиона рублей в ценные бумаги. И, скорее всего, это будут знакомые мне по предыдущим сделкам акции российских компаний😄💪🤑 Понравились мои размышления — подписываетесь на мой Пульс🙏 Всем желаю высокой доходности и материального благополучия🤑🍀📈 #акции #инвестиции #россия #сбер #доллар

Марафон накопления (день 53) Развитые страны (ч1) Разные страны мира по разному развиваются на данный момент и находятся на разных этапах развития экономики. Существуют различные классификации экономики и одна из самых популярных - разделение стран на Развитые и развивающиеся. Между ними находятся так называемые Переходные, к ним относится и наша страна (Китай, страны СНГ и другие). При инвестировании эти знания помогают нам понимать, что можно ожидать как от компаний одной страны, так и от отдельных инструментов в вопросах доходности, стабильности и уверенности Как раз с развитыми у нас эти слова и ассоциируются -стабильность. Рост есть, но не бурный, дивиденды есть , но не заоблачные, падения есть, но не критично. То же самое по аналогии мы можем сказать и про компании, которые уже достигли максимального развития на рынке и в своей отрасли К развитым странам относятся 39 стран, в них проживает около 15% всего населения мира и при этом все эти страны в совокупности вырабатывают 60% всего мирового ВВП, уровень ВВП от 25 000$ на человека и продолжает расти, поэтому уровень благосостояния в этих странах самый большой. Главным двигателем экономики уже не является сырье, на первые места выходят производство и услуги В каталоге можно приобрести как отдельные компании некоторых развитых стран, так и фонды, и эти инструменты пополняются в последнее время очень активно США - большинство компаний именно из этой страны, почти весь каталог иностранных акций, они разнообразны и о них много говорят, поэтому я сегодня не буду Израиль - доступно 13 компаний, но наверно, больше всех на слуху $SEDG (производство систем для солнечных установок) Швейцария - 6 компаний, одна из них $NVS (производство мед препаратов), входит в индекс и фонд биотехнологий Япония - 3 компании, Sony, Toyota и Takada (фарма) Швеция $SPOT (музыкальный стриминговый сервис) и {$VNE} (электронные устройства для безопасности авто) Канада - 17 компаний, знакомых особо нет, появились в каталоге недавно. Хотела бы изучить RY (банк) Люксембург только Arrival (электромобили) Германия - 39 разных компаний, известные BMW Adidas Bayer Volkswagen и др Италия - только Ferrari Почему мне кажется, что компании для каталога отбирали мужчины? 🤣 Финляндия - Nokia (осторожно, она больше не производит телефоны, это теперь совсем другая компания) Франция Sanofi (фарма) и Total (нефть) Нидерланды 3 компании, самая доступная по цене Qiagen ( создает образцы для исследовательских задач в фарма), сложно, да? 😁 Тайвань - только TSM Ну и 3 компании из Бермудских ос-вов. Эта страну тоже относят к развитым, но они редко публикуют отчеты по экономике - ACGL (страхование) G (аутсорсинг) RNR (опять страхование) Остались Бельгия и Великобритания ✔️Заметно достаточно ограниченное кол-во компаний и отраслей Поэтому фонды на развитые страны достаточно популярны. Есть 2 и оба от Finex на акции и на высокодоходные облигации (так называемые Падшие ангелы) $FXDM не входит США, но входит 194 компании из 18 развитых стран (всего их помните 39+6), что опять же далеко не все. Фонд следует за определенным индексом, и берет комиссию 0,9% годовых Хоть он и в руб для покупки, но внутри инструменты в разных валютах мира. Это помогает вам диверсифицировать риски по валюте, с одной стороны, с другой, когда рубль падает, это добавляет роста цене фонда 😉 $FXFA 38 компаний Европы и США, комиссия 0,6% , обратите внимание облигации высокодоходные, а значит более рисковые, в долларах. А покупки опять в рублях, а значит курс доллара тоже влияет на цену Выбирайте сами, что вам подойдёт отдельные бумаги или фонды для стабилизации портфеля. Это зависит от вашей стратегии и риск-профиля. Но не забывайте сначала все тщательно изучить. Если компания в стране с развитой экономикой 100% надежной автоматически она не становится, да и вообще - возможно ли это ожидать от инвестиций😉 Но диверсификацию по странам создать очень важно 🔅🔅🔅 Мои покупки +100₽ +1$ и +13 fxwo #учу_в_пульсе #страны

FXRD (FinEx Fallen Angels UCITS ETF) Высокодоходные корпоративные облигации развитых стран с рублевым хеджем и выплатой дивидендов. Часть 1 Внутри $FXRD такие же активы, как и у $FXFA, т.е. довольно рискованные облигации, но с двумя ключевыми отличиями: фонд имеет рублевый #хедж, и, в отличие от всех остальных фондов FinEx, #FXRD предполагает регулярные выплаты дохода своим инвесторам. Фонд выплачивает дивиденды 2 раза в год. Про хедж и другие особенности фонда вы можете узнать на сайте Финекса, не вижу смысла все это повторять. Формула расчета доходности, цитирую Финекс: «Полугодовой дивиденд будет рассчитан исходя из среднего уровня ключевой ставки ЦБ РФ за шесть месяцев до момента объявления дивидендов. Также к переменной части доходности добавится +150 базисных пунктов (1,5 процентного пункта) премии, отражающей спред между средней доходностью бумаг в составе портфеля облигаций и безрисковой долларовой ставкой (спред является постоянной величиной). Если #Банк России сохранит ставку на текущем уровне до конца года, то размер первого дивиденда составит 8% в годовых терминах (если же поднимет до 7%, как ожидает рынок, то дивиденд подрастет до 8,25%)». В таблице ниже содержится иллюстрация этого алгоритма. Таким образом, прогнозная дивидендная доходность достаточно высокая даже с учетом всех налоговых и иных издержек. #фонды

#инвестиции #облигации #фонды #обучение #прояви_себя_в_пульсе Друзья, в наших материалах по акциям мы писали об ETF и фондах, через которые можно инвестировать в широкий фондовый рынок. Это особенно актуально для инвесторов с небольшими портфелями, которым «дорого» формировать хорошо диверсифицированный портфель из отдельных бумаг. Сегодня, продолжая цикл постов про облигации, мы поделимся с вами фондами, которые инвестируют в облигации. {$GPBS} Газпромбанк - Корпоративные облигации 2 года. Базовым активом БПИФа являются корпоративные облигации 1-го эшелона, которые могут быть включены в состав средств пенсионных накоплений и пенсионных резервов. Комиссия фонда 0,45%. Фонд подходит для консервативных и состоятельных инвесторов. Стоимость одного пая 57 700 рублей. $SBRB Сбер Рублевые корпоративные облигации. Фонд инвестирует в облигации из индекса ММВБ рублевых корпоративных облигаций, а это 100 выпусков облигаций. Комиссия фонда 0,80%. Фонда также подходит консервативным инвесторам. Стоимость пая 11,4 рубля. {$VTBB} Фонд ВТБ Корпоративные облигации. В составе фонда 97 выпусков облигаций. В фонд входят высоконадежные корпоративные облигации. Подходит консервативным инвесторам. Комиссия 0,71%. Стоимость пая 123 рубля. $FXFA Высокодоходные корпоративные облигации развитых стран. В составе фонда облигации порядка 20 компаний, среди которых Ford и Kraft Hienz. Рейтинг бумаг, входящих в фонд, не ниже BB-/Baa. Комиссия фонда 0,6%. Подходит умеренно-консервативным инвесторам. Стоимость пая 78 рублей. $TBRU@ Биржевой фонд от Тинькофф, инвестирующий в рублевые облигации эмитентов умеренной и высокой кредитоспособности с рейтингом B/B2 и выше. Комиссия фонда 0,9%. Подходит консервативным и умеренно-консервативным инвесторам. Стоимость пая 5 рублей. При выборе фонда учитывайте свой риск профиль, а также, что по фондам от одноименных брокеров, при определенных условиях, отсутствует комиссия на совершение сделок. Это позволит вам сэкономить значительные суммы по сравнению с самостоятельным формированием портфеля из 20 или 100 выпусков облигаций. А также вам не придется самостоятельно подбирать бумагу, а низка стоимость фондов (даже фонда от Газпромбанка) позволит формировать консервативную часть вашего портфеля с широкой диверсификацией, которая должна присутствовать и в облигациях.

06.09.2021. Куплено: #pfc_lazyinvestor $FXGD 1 шт по стоимости 896,2 руб. + комиссия 2,69 руб. и итого 898,89 руб. $FXFA 1 шт по стоимости 77,82 руб. + комиссия 0,23 руб. и итого 78,05 руб. $FXWO 12 шт по стоимости 1,8725 + комиссия 0,07 и итого 22,54 руб. Итого куплено активов на 996,27 руб. и заплачено 2,99 руб. комиссии. Посмотрим через год, что из этого получится 🙈 Если есть вопросы - задавайте, постараюсь ответить! Всем удачи в инвестировании! И большое спасибо за донаты!

Начинаем эксперимент по покупке фондов по методу Лежебоки. 💰 #pfc_lazyinvestor Цель: проверить, действительно ли метод Лежебоки применим при сумме пополнений 2000 руб. в месяц?” Покупаем 5 фондов в процентном соотношении 33% - 15% - 33% -11% - 5%: $FXGD - Золото $FXTP - Гособлигации США с защитой от инфляции $FXWO - Акции глобального рынка $FXRU - Еврооблигации российских эмитентов $FXFA - Высокодоходные корпоративные облигации развитых стран Сумма: 1 000 руб. 2 раза в месяц в течение 1 года: с 1 сентября 2021 по 31 августа 2022. В сентябре 2022 проверим, что получилось за год. Учитывая, что некоторые фонды стоят около 1000 руб., то их берем по очереди и стараемся достигнуть процентного соотношения, как указано выше. Если есть вопросы - задавайте, постараюсь ответить! Всем удачи в инвестировании! И большое спасибо за донаты!

$FXFA $FXTP Я владею двумя этими фондами, но принял решение оставить только один и деньги обьеденить в одном фонде - общая сумма около 1000 рублей. Подскажите пожалуйста и скажите своё мнение и свой взгляд, какой фонд оставить, а от какого избавиться? И почему? Думаю не я один задался таким вопросом🧐сам до конца не могу понять разницу, и по процентам рост почти одинаковый... Прошу помощи коллеги уважаемые! #фонды #облигации #инвестиции #тинькофф #сложныйпроцент #рост

$FXRD Сегодня на мосбирже был размещен первый в России ETF с регулярной выплатой дивидендов(дивиденды полученные с акций фонда не реинвестируются, а выплачиваются держателям ETF). Данный фонд является фондом-близнецом $FXFA FXRD / FinEx Fallen Angels UCITS ETF (RUB) Высокодоходные корпоративные облигации развитых стран с рублевым хеджем и выплатой дивидендов. · Ожидаемая среднегодовая дозодность 8.64% в рублях. · Выплата дивидендов раза в год. Что думаете об этом фонде? Лучше ли облигационные фонды с реинвестированием дивидендов(например: $FXFA $TBRU@) по вашему мнению? #фонды

Я всегда со слезами на глазах вкладываю в рублевые фонды, валютные мне роднее. Сегодня удалось поинтересоваться в Finex, как же так валютные фонды есть, а у брокера они в рублях??? Так вот #Finex предоставляет возможность инвестировать не только в рублях, но и в валюте. Но почему-то #тинькофф размещает у себя многие фонды в рублях. На фото пример размещения фондов в разных валютах, брокера не называю. Таким образом, предложение следующее, пересмотрите пожалуйста политику партии, дайте #пульсянам возможность выбора, а именно инвестировать в той валюте, в которой они планируют свои портфели. #help @Pulse_Official #pulse_offical #фонды $FXFA $FXDM

#мысливслух #облигации #нахаях Всем привет, друзья! Сегодня много чего хочется обсудить, и желательно коротко! Ну что, от части, ставка на укрепление рубля сыграла (пост про облигации), теперь на полученные купоны можно будет купить больше валюты, если конечно тренд продолжится и рубль окрепнет до 70-73. Впрочем по курсам валют стратегия остаётся прежней: "Когда дорогой бакс {$USDRUB} - берём отечественные активы, дешёвый бакс - увеличиваем позицию в зарубежной валюте/активах" Ловируем так , пока не появится возможность реализации Кеша, продажи активов итд. , смотря у кого какая цель. Ну и снова финекс радует нас новым фондом $FXFA , теперь, учитывая новости, наверное не буду спешить с покупкой, т.к. есть шанс краткосрочного укрепления рубля... Но, признаюсь, взял совсем чуть-чуть для наблюдения. И так совпало, что я писал про облигации, и что нет возможности инвестировать в евробонды в условных единицах, как тут фонд подъехал, прямо по расписанию, приятно. Отношусь я к облигациям уважительно в целом, единственное смущает в этой корзине - это рейтинги, но чем больше риск, тем больше доходность (уж поболее, чем в трежерях $FXTB ), а учитывая, что эмитентов много, даже если кто-то дефолтнет, то будет не супер критично. Главное, чтобы прогноз Васи не сбылся и весь этот корпоративный долг не разрушил пирамиду Хеопса. P.s. да ещё забыл, как мне кажется, немаловажный политический фактор для укрепления рубля - это выборы в сентябре. Возможно, что геополитика будет более гибкой и мягкой до сентября. P.s.s. ну а главное разочарование этого месяца - это $EBS , не ожидал такого сильного пролива, т.к. бумага интересная не только из-за короновирусной вакцины, хотя из-за неё в том числе, будем верить, что все устаканится, либо искать следующую точку входа ниже 60. Но справедливости ради, хочется отметить, что в ней не страшно застрять, особенно без плеч, особенно с небольшой долей! Там ещё и ТИ новый БПИФ запилил, нужно будет посмотреть, но вообще в самый пик хайпа SPAC -ов лезть в него оголтело не хочется... Всем удачи! Всем пока! #прояви_себя_в_пульсе