Профиль инвестора Gelochka | Тинькофф Инвестиции Пульс

Утром на рынке негативный внешний фон. 🥇 Золото выросло до 3172 $. 🛢️ Нефть выросла до 75 $. 💵 Доллар вырос до 85 ₽. 💵 Биткоин стоит 83100$. 💸Сбербанк с 1 апреля снизил ставки по рыночной ипотеке на 1,5–2%. Минимальная ставка на первичное жилье теперь 25,4%, на «вторичку» — 25,8%. ✅Опрос: У 56% россиян депрессия из-за работы. 🗞️Российским подросткам готовы платить более 80 тысяч рублей из-за дефицита кадров. 📉Чистый убыток «Почты России» в 2024 году достиг 20,6 млрд рублей. 💵Эксперт Родин: Для создания пассивного дохода, эквивалентного нынешним 100 тысячам рублей в месяц, через 10 лет необходимо накопить 65 миллионов. 🔥В России заметили снижение стоимости электроники на фоне укрепления рубля.

На российском рынке облигации с ежемесячной выплатой купона (так называемые «ежемесячные купонные облигации») встречаются, но их выбор ограничен. Однако я подберу для вас облигации с высоким рейтингом и регулярными выплатами купонов, которые могут быть интересны для инвестирования. Обратите внимание, что рейтинги и условия могут меняться, поэтому перед покупкой важно уточнять актуальную информацию на момент инвестирования. с ежемесячным купоном (или близкие к этому): 1. ОФЗ-ПД (Облигации федерального займа с постоянным доходом) - Пример: ОФЗ 26231 (выпуск с ежемесячным купоном). - Рейтинг: Высокий (государственные облигации). - Купон: Регулярные выплаты. 2. ОФЗ-ПК (Облигации федерального займа с переменным купоном) - Пример: ОФЗ 29006 - Рейтинг: Высокий. - Купон: Переменный, но выплаты могут быть частыми. 3. Облигации Субъектов РФ (региональные облигации) - Пример: (выпуски с ежемесячными купонами). - Рейтинг: Выше среднего. - Купон: Ежемесячный. 4. Корпоративные облигации с ежемесячным купоном: - (выпуски с ежемесячными купонами). - Пример: Газпромбанк-БО-001Р-01 - Рейтинг: Высокий (ААА или близкий). - (выпуски с ежемесячными купонами). - Пример: $Сбербанк-001Р-01Р - Рейтинг: Высокий (ААА). - (выпуски с ежемесячными купонами). - Пример: - Рейтинг: Высокий (ААА). 5. Облигации крупных компаний с ежемесячными купонами: - РЖД (Российские железные дороги). - Пример: - Рейтинг: Высокий. - Роснефть(выпуски с ежемесячными купонами). - Пример: - Рейтинг: Высокий. 6. Облигации муниципальных образований: - Пример: Облигации Санкт-Петербурга (выпуски с ежемесячными купонами). - Рейтинг: Выше среднего. 7. Облигации инфраструктурных компаний: - Пример: (выпуски с ежемесячными купонами). - Рейтинг: Средний/выше среднего. 8. Облигации финансовых организаций: - Пример: {$RU000A107A69} (выпуски с ежемесячными купонами). - Рейтинг: Высокий. 9.Облигации телекоммуникационных компаний: - Пример: (выпуски с ежемесячными купонами). - Рейтинг: Высокий. 10. Облигации энергетических компаний: - Пример: {$HYH5} (выпуски с ежемесячными купонами). - Рейтинг: Выше среднего. Рекомендации: - Перед покупкой облигаций уточняйте актуальные условия на сайте Московской биржи или через брокерские приложения (например, Тинькофф Инвестиции, ВТБ Мои Инвестиции, Сбербанк Инвестор). - Обратите внимание на **налогообложение** купонного дохода (НДФЛ 13% для резидентов РФ). - Проверяйте **рейтинг эмитента** (например, от агентств АКРА, Эксперт РА или международных рейтинговых агентств).

На предыдущей торговой сессии акции опустились на 0,7%, закрытие прошло на отметке 139,74 руб. Бумаги выглядели немного хуже рынка. Объем торгов составил 1,9 млрд руб. Краткосрочная картина Всю прошлую неделю котировки провели в боковике 143–138,5 руб. При этом часто тестировалась нижняя граница диапазона, где расположена EMA50, а под ней еще одна нижняя граница — среднесрочного восходящего канала. Техническая картина на дневном графике выглядит умеренно негативно: RSI находится ниже нейтральной точки, кривые MACD направлены вниз, EMA9 пересекла сверху вниз EMA21. Находясь у сильных уровней поддержки, можно предположить, что без существенных триггеров акции так и останутся в боковике на короткой дистанции. О новой фазе роста можно говорить при росте выше быстрых скользящих средних, то есть выше сопротивления 143 руб. Тогда открывается возможность взять опорные точки 145 и 148 руб., после чего можно говорить о потенциале роста к максимумам. Риск остается прежним: снижение под 138,5 руб. сигнализирует о преимуществе медведей и даст возможность протестировать 135 руб. Такой сценарий пока не исключается, но не имеет подтверждения. Среднесрочные ожидания умеренно позитивные за счет низких запасов и высокого спроса на сырье, особенно перед праздничным сезоном. Внешний фон Внешний фон сегодня с утра позитивный. Американские индексы после закрытия нашей основной сессии в пятницу остались примерно на тех же уровнях. Азиатские рынки сегодня торгуются преимущественно на положительной территории. Фьючерсы на индекс S&P 500 растут на 0,38%, нефть Brent в плюсе на 1,17% и находится около $79. С учетом результатов предыдущих вечерних торгов можно предположить, что при сохранении текущего фона открытие по акциям пройдет выше уровня закрытия пятницы. Уровни сопротивления: 143 / 145 / 148 Уровни поддержки: 138,5 / 135 / 132,2 Долгосрочная картина Восходящий тренд в бумагах АЛРОСА сформировался еще весной 2020 г. С тех пор капитализация практически утроилась. За счет ускорения последних недель отклонение котировок от скользящих средних оказалось рекордным за всю историю. Индикатор RSI на дневном графике находится в зоне перекупленности, поэтому в ближайшей перспективе не стоит исключать коррекции. Относительно консенсус-прогноза Интерфакса цена достигла справедливой стоимости. После отката основным сценарием на текущий момент является тест 150 руб. При его пробое ориентиром выступит диапазон 155–160 руб.

На предыдущей торговой сессии акции подорожали на 2,58%, закрытие прошло на отметке 1561 руб. Бумага выглядела лучше рынка. Объем торгов составил 2,8 млрд руб. Краткосрочная картина Котировки акций Северстали вчера показали хороший отскок, опережая среднерыночные темпы роста. Еще во вторник цена сформировала разворотную свечу на дневном графике в придачу к очевидным сигналам перепроданности по RSI на четырехчасовом и дневном графиках. Восстановление не заставило себя долго ждать. Отмечалось, что позитивные сигналы усилятся в случае пробоя ближайшего сопротивления на уровне 1542. Цена отработала первый уровень коррекции по Фибоначчи относительно волны снижения от максимумов августа, но в рамках сентябрьского нисходящего канала еще есть простор для маневра до уровня 1605. Выход вверх из канала даст еще один позитивный сигнал. Внешний фон сегодня с утра складывается умеренно позитивный. Азиатские индексы демонстрируют преимущественно положительную направленность. Фьючерс на S&P 500 утром дорожает на 0,2%. Нефть Brent растет на 0,2%. Открытие ожидается чуть выше уровня закрытия предыдущей сессии. Уровни сопротивления: 1581 / 1605 / 1620 Уровни поддержки: 1550 / 1520 / 1484 / 1450 В акциях Северстали сохраняется долгосрочная восходящая тенденция. На максимумах года цена заметно оторвалась от своей 200-дневной скользящей средней и удерживалась выше нее вплоть до сентября, когда произошел возврат в район летних минимумов. Пока отсюда проходит отскок, и цена снова поднимается выше динамической поддержки, что позволяет говорить о перспективах его развития. Cтабильные ежеквартальные дивиденды и высокая дивидендная доходность привлекают инвесторов. Консенсус-прогноз, по данным Интерфакса, в данный момент находится на уровне 1802 руб.

Сегодня на СПБ запущены торги акциями самой дорогой компании Казахстана- Это даже не одна компания, а весь цифровой рынок отдельно взятой страны: системообразующий банк, самая распространенная платежная система, самый популярный мессенджер, самый крупный маркетплейс и много чего еще. Его называют казахским и Часто сравнивают с На своей территории ему нет равных. Он выдавил с рынка такси и доставки. Он уводит клиентов у дочек крупнейших российских банков и по эффективности сервисов опережает Тинькофф. Чтобы случайно не перехвалить Kaspi приведем только сухие цифры. Главные факты о компании: - Первое место по капитализации в Казахстане ($21,7 млрд), вдвое опережая Казатомпром ($10,8 млрд), который идет вторым. - Банковская структура Kaspi занимает третье место по активам в стране. Если бы он находился в России, то входил бы в топ-30 банков. - Самый рентабельный банк Казахстана: ROA=9,3%, опережая (6,3%), ROE=91%, что выше, чем у местной дочки Ситибанка (36%) - В экосистему входит 26 цифровых сервисов от покупок в рассрочку с доставкой на дом до госуслуг и эквайринга по QR-коду. - Число клиентов-физлиц составляет 8,8 млн человек (половина всего населения Казахстана), год назад было на 2,2 млн меньше. - Доля Kaspi на рынке p2p платежей — 66%, до пандемии было 2%. - Доля на рынке POS-терминалов — 51%, год назад было 9%. - Платформа Kaspi Travel занимает четверть туристического рынка, год назад этого сервиса еще не существовало. - На маркетплейсе Kaspi, крупнейшем в стране, работает 60 тысяч онлайн-магазинов, выручка агрегатора за год выросла более чем в 4 раза. - Компания с марта этого года платит дивиденды, последний платеж был в августе — 3,44% в годовом выражении. - IPO Kaspi в Лондоне в 2020 г. стало третьим по размеру в технологичном сегменте, с того момента компания подорожала в 2,7 раза, или на 170%. Во всей этой радужной истории успеха, разумеется, есть свои риски. Коротко перечислим основные факторы возможного замедления или даже разворота. - Компания полностью частная и, судя по всему, не имеет сильной протекции в верхах власти. - Ключевых инвесторов трое: фонд , недавно осужденного в России, а также его партнеры по бизнесу Вячеслав Ким и Михаил Ломтадзе. - По мере роста Kaspi все чаще сталкивается с узостью казахстанского рынка. Предпринимает попытки расширяться в Узбекистан, Азербайджан и Украину, но пока особых успехов нет. - Хотя компания торгуется на рынке за доллары, ее выручка полностью формируется в тенге, а значит, есть существенный валютный риск. Перспективы акций За второй квартал Kaspi показала выручку в размере 180 млрд тенге против 91 млрд годом ранее (+97%). Чистая прибыль составила 44,4 млрд на фоне 32,3 в том же периоде 2020 г. (+37%). Размер долга сократился до 96,6 млрд с прошлогодних (-41%). Запас свободных средств на счетах вырос с 65 млрд до 151,7 млрд (в 2,2 раза). Наблюдается феноменальный рост, сопоставимый с динамикой ранних лет китайских и американских IT-гигантов. Избыток нераспределенной прибыли Kaspi так велик, что компания может финансировать дальнейшее расширение и одновременно проводить байбэки плюс наращивать дивиденды. Из соотношения текущей стоимости компании и ее прибыли (P/E=23,7) можно сделать вывод, что рынок ставит эту бумагу в один ряд с Тинькофф, у которого сейчас аналогичные коэффициенты. Притом что российский финтех-банк растет по выручке и прибыли значительно медленнее, чем Kaspi, у казаха есть задел для роста капитализации еще как минимум в 1,5 раза Выводы Kaspi — яркая звезда на небосклоне стран СНГ. Большинство факторов говорит о том, что инерционный рост сохранится. За счет своей мощной экосистемы компания может быстро наращивать присутствие на полупустых соседних рынках, пока их не заняли Россия и Китай. По капитализации и мультипликаторам Kaspi уже переросла TCS Group, следующая цель — $30 млрд, что сделает ее дороже Яндекса.