Профиль инвестора PaperGangsta | Тинькофф Инвестиции Пульс

С 6 июня Минфин начнёт ежедневно скупать валюту и золото на 1,5 млрд рублей. По данным «Коммерсанта», это делается в том числе для поддержки бюджета за счёт более выгодного курса при продаже нефти и газа.

Вклады — это просто и надежно, но облигации могут дать более высокую доходность. Сегодня собрал более выгодные варианты для тех, кто готов на повышенный риск.💸 Крупный производитель асфальтобетонных смесей и других материалов для строительства дорог. Ведет историю с 1932 года Кредитный рейтинг: ВВВ+ Ставка купона: 25,5% годовых Доходность к погашению: 28,3% годовых (24,6% с НДФЛ) при цене 100,57% номинала Выплата купона: 12 раз в год Амортизация номинала: да Погашение: 7 мая 2028 Топливно-заправочная компания, которая обеспечивает топливом самолеты в 30 аэропортах России. Зарубежный дивизион представлен компанией Aerofuels Overseas, зарегистрированной в Ирландии и работающей в 150 странах Кредитный рейтинг: А− Ставка купона: 16% годовых Доходность к погашению: 25,5% годовых (22,1% с НДФЛ) при цене 93% номинала Выплата купона: 4 раза в год Амортизация номинала: да Погашение: 27 ноября 2026 Группа «ВИС» — инфраструктурный холдинг, который строит дороги, мосты и социальные объекты. У него крупный портфель концессий и соглашений о государственно-частном партнерстве, а уже заключенных контрактов хватит на несколько лет работы Кредитный рейтинг: А Ставка купона: 12,9% годовых Доходность к погашению: 25,4% годовых (22,1% с НДФЛ) при цене 89,1% номинала Выплата купона: 4 раза в год Амортизация номинала: нет Погашение: 25 августа 2026 Лизинговая компания, работающая с 1998 года. В портфеле преобладает грузовой и легковой автотранспорт, а также дорожно-строительная и сельскохозяйственная техника. Основная доля клиентов — малый и средний бизнес. Компания присутствует в 84 городах Кредитный рейтинг: А Ставка купона: 16% годовых Доходность к погашению: 29,2% годовых (25,4% с НДФЛ) при цене 93,8% номинала Выплата купона: 12 раз в год Амортизация номинала: да Погашение: 31 октября 2026 «Группа ЛСР» — один из крупнейших застройщиков в России, реализующий проекты в Санкт-Петербурге, Ленинградской области, Москве, Екатеринбурге и Сочи Кредитный рейтинг: А Ставка купона: 8,65% годовых Доходность к погашению: 26,2% годовых (22,8% с НДФЛ) при цене 89,8% номинала Выплата купона: 4 раза в год Амортизация номинала: да Погашение: 11 сентября 2026 Сеть гипермаркетов «О’КЕЙ» и дискаунтеров «Да!» на конец 2024 года насчитывала 301 магазин: 77 гипермаркетов и 224 дискаунтера Кредитный рейтинг: А− Ставка купона: 25% годовых Доходность к оферте: 25,17% годовых (21,9% с НДФЛ) при цене 101,9% номинала Выплата купона: 12 раз в год Амортизация номинала: нет Оферта: 10 июня 2026 Предлагает химическую продукцию — добавки и реагенты — для металлургии, производства строительных материалов, нефтегазовой отрасли и других видов промышленности Кредитный рейтинг: А− Ставка купона: 25,5% годовых Доходность к погашению: 27,4% годовых (23,8% с НДФЛ) при цене 101,5% номинала Выплата купона: 12 раз в год Амортизация номинала: нет Погашение: 8 апреля 2027 Первое клиентское бюро — коллекторское агентство и аутсорсинговый кол-центр. Компания покупает портфели кредитов и взыскивает задолженность. Если купите облигации ПКБ, коллекторы будут должны вам Кредитный рейтинг: А Ставка купона: 24,5% годовых Доходность к погашению: 25,4% годовых (22,1% с НДФЛ) при цене 103,2% номинала Выплата купона: 12 раз в год Амортизация номинала: да Погашение: 9 апреля 2028, но имеют право досрочно погасить 17 октября 2026 Крупный независимый нефтепереработчик. Экспортирует большую часть нефтепродуктов, что принесло около 90% выручки в 2024 году. Доля по объему переработки нефти в Южном федеральном округе — 9 % Кредитный рейтинг: ВВВ− Ставка купона: 11% годовых Доходность к погашению: 27,9% годовых (24,3% с НДФЛ) при цене 83,7% номинала Выплата купона: 4 раза в год Амортизация номинала: нет Погашение: 13 октября 2026

Частные инвесторы остались разочарованными после встречи с гендиректором СПБ биржи Сердюковым {$SPBE} 7 декабря 2023, Генеральный директор СПБ биржи Евгений Сердюков встретился в офисе компании с частными инвесторами, где рассказал о проблемах компании после введения санкций, сообщают «Ведомости» 7 декабря. «Мы полностью разочарованы встречей», — отметила Юлия Зыкова, участница встречи и инвестор. На мероприятии Евгений Сердюков рассказал, что после попадания в санкционный список все контрагенты, даже из дружественных стран, прекратили любое взаимодействие с площадкой из-за страха попасть под вторичные ограничения. Теперь контрагенты требуют от торговой площадки соблюсти процедуру комплаенса, а это подразумевает получение разъяснения от Управления по контролю над иностранными активами США (OFAC). Сейчас биржа работает с командой санкционных юристов над подготовкой запросов в OFAC о разъяснении вопроса получения лицензии на разблокировку активов. При этом саму лицензию документов биржа пока не подавала, передает слова гендиректора еще одна участница встречи Наталья Шпурик. При этом помочь реализовать инвесторам механизм самостоятельного обращения в OFAC для получения индивидуальных лицензий на перевод своих ценных бумаг глава СПБ биржи отказался. 2 ноября СПб биржа вместе с рядом крупных российских банков и компаний попала под блокирующие санкции США. В тот же день торги на площадке были приостановлены, но их возобновили уже на следующий день. При этом сделки с иностранными бумагами на бирже не проводятся до сих пор. Ближе к концу ноября СПБ биржа провела расчеты с участниками торгов по сделкам с иностранными ценными бумагами, а позже заявила, что планирует получить лицензию OFAC для возвращения активов клиентов.

На днях здесь появилась плашка об инфраструктурных рисках, и теперь я действительно призадумался - А как быть дальше? Хочу с вами поделиться своими мыслями, может вы что подскажете. У меня в Юанях сейчас более 200 тысяч рублей, т.е. основной капитал здесь. Сейчас -7%, и после предупреждения о рисках, я подумываю что так и будет. Совсем недавно мне звонили сотрудники Тинькофф Инвестиций и предлагали сотрудничество. Типо, они ко мне ставят наставника, он говорит во что и когда инвестировать и снимает сливки с моего депозита ( в районе 5% с моего плюса вроде, не суть). И в разговоре с ним я узнал, что сотрудники тинькофф инвестиции - не торгуют через тинькофф брокера, а торгуют через инлстранных брокеров. Они вообще не торгуют через российских брокеров, сказали что после ряда санкций не хотят рисковать. СПБ биржа говорила, что у них все схвачено, а оказалось пшик! И что мне теперь делать со своими Юанями? Переводить к другому брокеру? А к кому? Где взять 100% уверенность, что вот их точно не заблокируют? Ну, вот не хочу я сейчас выходить из Юаня, особенно когда гиперинфляция рубля на носу. И что мне теперь делать? Как вариант рассматриваю вклады в Юанях, но извините меня там доходность 2,5%. А здесь у меня 6,5%. И сейчас небольшой минус, и ИИС, сейчас продавать Юань - это фиксировать минус, закрывать ИИС, терять на комиссиях и переводах. В общем, то еще приключение. Зашел в тупик, и пока не вижу вообще никакого просвета. Опять же сколько санкций не вводили, а доллар-то, как валюта торгуется. Может и здесь так будет и я вообще зря парюсь? Хорошо, ну допустим я продал Юань, а что я куплю, если не хочу в рублях сидеть? Доллар?, так он тоже под рисками и чего теперь, неужто только деревянный? Неужто ну ничего нельзя предпринять, чтобы не попасть под блокировку? А, может это ход такой, перед инфляцией рубля сейчас скажем что и Юань недружественный и все в рубли выйдут, во овец настригем... И, такой вариант совсем не исключаю. В России всегда найдут, как нае#обмануть.

ЦБ не видит оснований для компенсаций из-за заморозки иностранных акций на "СПБ бирже" {$SPBE} Инвесторы, которые покупали иностранные бумаги на "СПБ бирже", были проинформированы о рисках таких вложений, поэтому оснований для компенсации за счет государства потерь из-за их заморозки в связи с санкциями нет, сказал журналистам в кулуарах Finopolis зампред Банка России Филипп Габуния. "Давно неквалам запрещено покупать такие активы. Пока биржа работала, была возможность выйти (из иностранных акций - ИФ). Брокеры даже квалинвесторов предупреждали о наличии рисков подобной инфраструктуры. Те, кто продолжал в это играть, этот риск, с нашей точки зрения, осознавали. Поэтому в этом плане какую-то помощь со стороны государства финансовую по решению этой проблемы мы не видим", - сказал Габуния. "Другой вопрос, что, разумеется, у нас предусмотрено то, что обязательства биржи, которые возникают именно в связи с ее деятельностью, они обеспечены всеми соответствующими нормативными требованиями, и капитал имеется. Но это не надо читать как то, что биржа будет выкупать какие-то заблокированные активы", - добавил он. Сейчас прежде всего сама "СПБ биржа" должна закончить анализ выданной OFAC лицензии на сворачивание операций (сроком до конца января), отметил он. "Какие права есть, каких нет. Я не берусь трактовать лицензии иностранных регуляторов и их регуляторные действия", - заключил зампред ЦБ. OFAC Минфина США 2 ноября ввело санкции против "СПБ биржи" и выпустило лицензию на сворачивание операций с "СПБ биржей" в срок до 31 января 2024 года. После этого объявления торги иностранными и российскими бумагами на бирже были остановлены. Торги российскими бумагами биржа возобновила 3 ноября. 6 ноября биржа сообщила, что торги иностранными бумагами приостановлены для проведения комплаенс-процедур и что консультации с российскими и иностранными контрагентами займут не менее семи рабочих дней. Сделки, совершенные непосредственно перед введением санкций, "подвисли", биржа ожидает, что расчеты по ним произойдут 13 ноября. 8 ноября председатель Банка России Эльвира Набиуллина отметила, что санкции против "СПБ биржи" ударили в основном по квалифицированным инвесторам, так как неквалы фактически не могли покупать иностранные акции.

Инвесторы уже почти смирились с цифрой 100 руб. за доллар, но курс откатился до 94,2 руб. {$USDRUB} И дело даже не в том, что экспортёры продают больше валюты по указу президента. А в том, что в III квартале платёжный баланс улучшился (и именно его в ЦБ назвали причиной летнего ослабления рубля) Но эффект от административных мер будет недолгим, тем более что методов регулирования никаких нет. Краткосрочно курс может дойти до 90–95 руб. за доллар (что мы и видим сейчас), но потом вернётся к отметке 100 и превысит его ( скорее всего во II квартале 2024 года) Вот почему 👇 💵Всё меньше экспорта оплачивается в долларах и евро. В I квартале на них приходилось 43% экспортных доходов, а в июле — августе уже 26%. Остальное экспортёры получают в рублях и альтернативных валютах. 💵Поэтому экспортёры вряд ли смогут продавать сильно больше валюты, чем до указа: максимум это даст плюс 1–2 млрд в месяц. Это немного — за январь-август 2023 года экспортёры продавали выручку в среднем на $8 млрд в месяц. 💵Компаниям не запрещено покупать валюту на внутреннем рынке и копить её в банках. Российский корпоративный сектор нарастил объём валюты на счетах на $5 млрд только за июль и август. А ещё скупают подешевевшие доллары и люди. Всё это будет давить на курс рубля. И мне смешно читать, когда пишут - ЦБ утвердил курс доллара на конец 23 года 96₽. А на 2024 год 89₽. Они лишь могут еще раз повысить ключевую ставку, что принесет краткосрочный эффект.

Полез каким-то хреном в ИИС. Увидел рекламу в Тинькове "Подарочные акции" - тем кто пополнит ИИС до конца года. Ну, думаю - мой час настал. Хотел ведь себе ИИС, а тут еще и бонус подвезли. Все, решил... свои облигации продаю в Юань, а затем покупаю на ИИС. Посмотрел, между покупкой и продажей 0,06 Юаней разница. Ничего страшного, зато подарочки... И понеслась... Продажа облигаций 490₽ комиссия... - Итого 1234 Юаней. Жму облигации снова купить, спрашивает куда? - на ИИС конечно!. Покупка не проходит, ниче не пойму... пишу в поддержку, оказывается чтоб их завести на ИИС, нужно продать и завести деньгами, а там уже делай что хочешь. Ладно, чего делать - тем более уже продал. Продаю ( ) 1234 Юаней - 1500 комиссия, кхм., ладно. Вывожу с брокерского счета на карту - а налог заплатите с дохода🫠. 2400 налог, 🤨. Хрена делать, уже поздно... Завожу на ИИС, покупаю Юань - комиссия брокера🫨 1500₽. Покупаю облигации, комиссия брокеру за облигации 480₽.. СПАСИБО ТИНЬКОФФ! Я так рад, что воспользовался твоей акцией!. Это просто чудо!. Я всрал комиссиями 6000!₽. О, божечки. Я очень рад наконец поучаствовать!. Конечно, я не смог этого предвидеть, т.к. просто не знал. Но тинек, молодец, маякнул, направил так сказать... Господи, меня просто развели, как дурачка... Тем более мне ИИС вообще нафиг не нужен. У меня нет официального трудоустройства, а по вычету "Б" - налог с доходов по купонам, не ВОЗВРАЩАЕТСЯ. А налог с акции, которые я буду покупать, я и так собирался держать более 3х лет на брокерском счете. В общем все что я приобрел - это головную боль. Вот просто на ровном месте так всрать. Было +11000₽, осталось + 5000₽. Ладно, хоть при своих остался. Жесть, короче....

____Итак, (безусловную) базовую доходность я себе собрал из облигаций . Теперь пришла пора заполнить портфель акциями. ----Прошу, не обращайте на меня внимание, мне деньги нужны будут через 4 года для отдыха всей семьей на мальдивах🏝🏖🌏. Мой портфель собирается исключительно под это... Акции, для покупки в мой портфель будут:⛱️ 🏦 , самый недооцененный банк. К 26 году он уже и дивы будет выплачивать. только вышли на биржу. Это компания страхования. Будет расти и расти и расти. И хрена с ней что станет. Очень надежная модель бизнеса. Если разбираетесь, сами все понимаете. Теперь это кампания роста. Недавно стала N1 - независимым производителем газа. - ну, тут я думаю без комментариев. - Надеюсь!!! К 26 году все решится, но это не точно)). Я готов рискнуть. Да там и падать уже некуда, Хоспади)). И на десертик: - сейчас на низах под санкциями, через 4 года хуже цены никак не будет. Только рост, а вот на сколько там увидим. - очень крутая компания, давно хотел купить, не мог позволить... Дробление открывает двери для меня))) Буду очень счастлив войти в нее. Засадить... Давно хотел ее получить, была недоступная)). Под каждую компанию готов выделить по 25К. Пока так, дальше видно будет.🏡 ____Еще раз прошу, не повторяйте за мной!!! У меня своя стратегия. Все ваши чайки, голуби, вороны и остальные черные птички меня не интересуют. Я смотрю на далекий маяк, что едва видно через туман на горизонте. И ваше мнение, меня абсолютно не интересует.