Профиль инвестора SunProv | Тинькофф Инвестиции Пульс

💎 Ошибки Баффетта: чему учат провалы легенды на российском рынке? 😱 Разбираем, какие ошибки Oracle из Омахи мы повторяем в российских акциях 📊 Все знают Уоррена Баффетта как гения инвестиций 💼. Но даже он допускал ошибки, теряя миллиарды долларов 💸. А мы? Давайте на примерах российских компаний: 1. "Tesco по-русски" — Магнит в 2021-2023 🛒 Аналогия с Баффеттом: Как и Tesco, Магнит столкнулся с долговой нагрузкой и потерей доли рынка 😥 Наша ошибка: Покупали "просто потому что все знают этот магазин у дома" 🏠 Урок: Сильный бренд ≠ хорошая инвестиция. Смотрим на долги! 📉💳 2. "Kraft Heinz по-нашему" — Черкизово 🥩 Аналогия: Как и Kraft, компания не смогла быстро адаптироваться к новым реалиям 😰 Наша ошибка: Переоценили "вечность" мясного рынка 🥓 Урок: Даже в базовых потребностях бизнес-модель может устареть 🔄📉 3. "IBM по-русски" — Яндекс 2021-2022 💻 Аналогия: Как Баффетт не понял IT-бизнес IBM, многие не разобрались в структуре Яндекс 🤯 Наша ошибка: Инвестировали в сложную корпоративную структуру КИК 🏢 Урок: Не инвестируем в то, что не понимаем (спасибо, Уоррен!) 📚🙏 4. "Airlines по-российски" — Аэрофлот ✈️ Аналогия: Как американские авиакомпании у Баффетта, Аэрофлот оказался в ловушке внешних обстоятельств 🌪️ Наша ошибка: Не заложили риски геополитики 🗺️ Урок: Циклические акции требуют особой осторожности ⚠️📊 💡 Главный вывод для нашего рынка: 📊 Изучаем долги (как в случае Магнита) 🏢 Понимаем структуру компании (Яндекс) 🌍 Залетаем внешние риски (Аэрофлот) 🕰️ Не верим в "вечные" бренды (Черкизово) ❗️ Баффет на нашем рынке вряд ли бы разобрался. Когда рынок без остановки падает по 15% просто так это тебе не Тесла растущая вверх😉 А в какие ловушки вы попадали на нашем рынке?

«Куда спрятаться, когда рынок в панике?» 😱 Знакомо чувство, когда рынок бьется в конвульсиях, портфель краснеет 📉, а новости пугают все сильнее? Рассмотрим несколько вариантов, которые использовались годами. Все ли из них актуальны сейчас? 🤔 1. ОФЗ — гарантии государства 🏛️ Почему работает: ✅ Гарантия государства + регулярные купоны ✅ Ликвидность — продать можно в секунды ⏱️ ✅ Доходность часто выше вклада Но помните: 🤏 Продажа до погашения возможна с минусом 📉 Доходность стала привлекательной только после просадок в 20% . Что смотреть: — держу в портфеле, а так можно взять любую другую облигацию с дальним погашением. Кстати, на прошлом размещении Минфина спрос был замечательный, возможно разворот текущего падения где-то рядом. 📋 Доходность: 13-16% годовых в рублях ( с текущих) 💰 2. Золото — вечная гавань 🪙 Почему работает: ✅ Защита от инфляции и геополитики 🌍 ✅ Рост в периоды неопределенности (2020, 2022-2024!) 📊 Как войти: 🏦 ОМС — обезличенные металлические счета 💛 Золотые слитки ⚠️ Акции золотодобытчиков («Полюс», ЮГК, «Селигдар») Но будьте осторожны: 🚫 Риски с регуляторами и санкциями и процессами по отжиму бизнеса. 📉 Вспомните «Полиметалл» и падение ЮГК— урок на будущее 🎓 3. Дивидендные аристократы 💎 Почему работают: ✅ Платят деньги даже в кризис 💵 ✅ Обычно компании с госучастием или рыночные гиганты Кого брать: 🛢️ «Лукойл» — стабильные дивиденды 10-12%. Правда рано или поздно будут вложения в добычу нефти и тогда дивиденды могут испариться. 💼 «Сургутнефтегаз» пр. — долларовая «кубышка». Правда упала она на текущем курсе рубля не меньше всего рынка. 📞 МТС — устойчивый cash flow. Правда в долг. Но учитывайте: 📉 Волатильность даже у «безопасных» активов 🏦 Долговая нагрузка компаний 🔄 Изменения в дивидендной политике Доходность: 8-15% годовых + потенциал роста 🚀 (или падения! 📉) Выводы: 🎯 💡 Диверсификация — ваш лучший друг, но смотрите текст под "!" 📊 Изучайте компании, а не следуйте за толпой ⏳ Держите часть портфеля в ликвидных активах 🛡️ Защита капитала важнее сиюминутной прибыли. Восстанавливать дороже. ❗️ Помните что наш рынок это одно большое болото на котором есть свои удобные кочки, но когда потоп, то топит все сразу и не важно на какой высоте вы сидите. А какие активы спасали вас в кризис? Делитесь опытом в комментариях! 👇

♠️ Акции — это казино для бедных? Разбираем главный миф об инвестициях Давайте начистоту: это сравнение вы слышали сто раз. Кто-то сказал это в очереди за сберкнижкой, кто-то написал в школьном чате. Да, для некоторых рынок акций действительно превращается в рулетку. Но почему? 🤔 Почему это сравнение так живуче? (Зерно правды есть) Игра на эмоциях. Когда человек покупает акцию «на слух» или потому что «все покупают», а потом паникует и продает в минус — это не инвестиции. Это импульсивная игра. Его поведение не отличается от поведения игрока, ставящего на красное. Погоня за быстрым обогащением. Покупка акций третьего эшелона с мыслью «куплю за 10 рублей, продам за 100» — это чистая лотерея. Шансы примерно те же. ❗️ Я так покупала Мвидео ❗️ Непонимание правил. В казино правила просты: ты либо везунчик, либо нет. На фондовом рынке нужно изучать компанию, ее отчетность, долги и перспективы. Многим лень, и они действуют наугад. ❗️ Правда в последнее время главный фактор это геополитика и финансовое состояние страны ❗️ ✅ Но вот почему это утверждение — ОПАСНАЯ ЧУШЬ (и вот главное опровержение) Инвестиции — это не игра, а долевое участие в бизнесе. Вы не ставите на цифру, а становитесь совладельцем реальных компаний. Давайте на примерах, которые все знают: «Сбербанк» — это казино? Когда вы покупаете акцию Сбера, вы покупаете долю в самом большом банке страны, который есть в каждом городе, который выдает кредиты, имеет огромную экосистему (СберМаркет, СберЗдоровье) и платит дивиденды. Вы владеете частью этого гиганта. Это как стать одним из сотен тысяч хозяев этого бизнеса. «Лукойл» — это казино? Покупая акцию Лукойла, вы владеете частью нефтяной компании с заправками по всей стране, которая добывает нефть, перерабатывает ее и годами стабильно платит акционерам щедрые дивиденды. Вы получаете свою часть прибыли от продажи бензина. Это казино? Нет, это партнерство. «Магнит» — это казино? Благодаря менеджменту магнита - отчасти, НО! Покупая акцию «Магнита», вы становитесь совладельцем сети из тысяч магазинов, куда люди каждый день ходят за хлебом и молоком. Ваш доход зависит от продаж в этих магазинах. Это максимально приземленный и понятный бизнес. 🏆Итог. Акции — это казино только для тех, кто ленив, эмоционален и не хочет разбираться. Для всех остальных — это мощный финансовый инструмент для сохранения и приумножения капитала, основанный на владении долей в реальном, работающем бизнесе. Правда очень многое зависит от срока вложений. Если вы вкладываетесь на месяц и менее, то да - акции для вас казино.

В догонку к моим сегодняшним покупкам хочу вам выложить пост инструкцию по поведению в таких ситуациях. 📉 АКТИВИРОВАН РЕЖИМ «БУРИ»: Что делать, когда рынок в шторпе? Знакомое чувство, когда открываешь приложение брокера и видишь сплошной красный цвет? 🔴 Сердце замирает, в голове одна мысль: «ВСЕ ПРОПАЛО!». Стоп! Выдохните. Падающий рынок — это не конец света, а экзамен для инвестора. Вот ваша памятка по выживанию, которую стоит перечитать прямо сейчас. ❌ Чего НЕ делать ни в коем случае: НЕ паниковать и не продавать всё подряд. Это главная ошибка. Продавая на дне, вы фиксируете убытки. Рынки цикличны, и после падения всегда следует рост. Просто никто не знает, когда именно. НЕ слушать «пророков» и паникёров. В чатах и соцсетях сейчас разводят максимальную истерику. Помните: у тех, кто громче всех кричит «Бегите!», чаще всего нет ни портфеля, ни стратегии. НЕ пытаться поймать «падающий нож». Не стоит бросать все деньги в первую же просадку. Падение может длиться долго. Ваша задача — не угадать дно, а грамотно усреднять стоимость. ✅ Что делать НУЖНО: ВКЛЮЧИТЕ ХОЛОДНУЮ ГОЛОВУ. 🧠 Это не бумажные потери, а временная просадка. Акции не стали хуже, изменилась лишь их биржевая цена. Если компания платит дивиденды — вы продолжаете их получать. ПЕРЕСМОТРИТЕ СВОЙ ПОРТФЕЛЬ. Доходность упала? Это нормально. Смотрите не на просадку в %, а на фундамент компаний. У них забрали прибыль? Они обанкротились? Нет? Значит, всё в порядке. Проверьте, во что вы вложены. Если это сильные компании (голубые фишки вроде Лукойла, Сбера, Транснефти, которые платят дивиденды и являются лидерами в своих отраслях, — бояться нечего. Также это отличный момент для получения за бесценок акций стоимости, которые сейчас практически ничего не стоят по типу НАЧНИТЕ УСРЕДНЯТЬСЯ (DCA-стратегия). 💰 Падение — лучший момент для покупки! Не вкладывайте всю сумму разом. Разбейте ее на части и покупайте по частям на каждом новом минимуме. Так вы снизите среднюю цену покупки и сможете заработать больше на отскоке. СМОТРИТЕ ВПЕРЁД. Задайте себе вопрос: «А что изменилось в моей жизни из-за этих красных цифр?». Скорее всего, ничего. Вы не продали — вы ничего не потеряли. История учит: те, кто сохранял хладнокровие в кризисы, зарабатывали больше всех на последующем росте. Краткий итог: Ваша главная задача на падающем рынке — не навредить. Сохранить нервы, не совершить импульсивных поступков и хладнокровно следовать своей стратегии. А как вы себя ведете в такие дни? Делитесь в комментариях своими лайфхаками по спасению нервов и портфеля! 👇

ВОПРОС НА 5 000 000 РУБЛЕЙ 💰 Представьте: у вас СЕЙЧАС появляется 5 млн рублей «свободных» денег. Вы хотите не просто сохранить их, а заставить приносить доход. Встает главный выбор нашего времени: 🏠 Сдать в аренду (купить студию в Подмосковье) или 📈 Оформить в «аренду» бизнесу (купить акции ведущих компаний)? Давайте разберем на примерах, что может быть выгоднее. ________________________________________ 🏠 Вариант 1: Стать арендодателем Допустим, вы купили на эти деньги студию. Что вы получаете? • ✅ Постоянный доход: Например, 30-40 тысяч рублей в месяц после коммуналки. • ✅ Рост стоимости самой квартиры: Исторически недвижимость дорожает. • 🙄 Но... Это проблемы с жильцами, ремонт, низкая ликвидность (не продать быстро). И главное — ваши деньги «заморожены» в бетоне. Ваш доход сильно зависит от одной-единственной квартиры в одном городе. ________________________________________ 📈 Вариант 2: Стать «арендодателем» для гигантов бизнеса А что, если на 5 млн рублей вы станете совладельцем крупнейших российских компаний? Ваша «арендная плата» будет называться ДИВИДЕНДЫ. Ваш портфель «арендаторов» на 5 млн рублей мог бы выглядеть так: • 🛢️ 30% — «Лукойл» (LKOH): Арендуете нефтяную инфраструктуру. Дивидендная доходность: ~10%. • 🏦 30% — «Сбербанк» (SBER): Арендуете часть самой большой банковской сети страны. Доходность: ~10-12%. • 📶 20% — «ВТБ»: Ещё один банк с дивидендной доходностью на ближайшие годы от 13 до 26%. • 💎 20% — Любые ААА облигации с доходностью 16-17% Что вы получаете? • ✅ Диверсификацию: Ваш доход зависит не от одной квартиры, а от нефти, финансов, телекомов и металлов одновременно. Надежнее! • ✅ Ликвидность: Захотите продать — сделаете это за 2 минуты в приложении брокера. • ✅ Потенциал роста: Кроме дивидендов, растет и цена самих акций. • ✅ Полный пассив: Не нужно чинить унитазы для акционеров «Лукойла». ________________________________________ 🧐 Так что же выгоднее? • Квартира: Стабильность, но низкая ликвидность и головная боль. • Рынок: Потенциально более высокая совокупная доходность (дивиденды + рост), ликвидность, но иногда надо смотреть на плашку «доходность по портфелю -30%». А что бы выбрали ВЫ? Ставьте реакцию: 🏠 — если за студию в Подмосковье 📈 — если за долю в «Сбере» и «Лукойле» И главный вопрос: Почему? Жду ваши аргументы в комментах!

Общий подход к анализу российского рынка в 2025 году 📈 Российский фондовый рынок находится в уникальных условиях, на которые сильно влияют: 🌍 Геополитика и санкции: Это главный фактор риска, который может вызывать резкие колебания. 🏦 Высокая ключевая ставка ЦБ: Делает депозиты очень привлекательными, создавая конкуренцию фондовому рынку. 🚂 Переориентация торговли на Восток: Компании, успешно настроившие логистику и продажи в Азию, имеют преимущество. 🛍️ Внутренний спрос: Опора на собственное производство и потребительский спрос внутри страны. Давайте рассмотрим несколько перспективных секторов и примеры компаний, которые часто анализируют инвесторы. 1. Сектор: Нефтегазовый 🛢️ Логика: Основа бюджета России. Компании платят щедрые дивиденды (часто выше 10% годовых) благодаря налогу на добавочный доход (НДД) и высоким ценам на нефть. Пример: «Лукойл» (LKOH) ✅ Плюсы: Одна из самых эффективных и технологичных компаний. Относительно низкая долговая нагрузка. Стабильно платит высокие дивиденды. ⚠️ Риски: Волатильность мировых цен на нефть, риски санкционного давления, компания не вкладывает деньги в развитие, что может привести к негативным последствиям. Для кого: Для консервативных инвесторов, ориентированных на дивидендный доход. 💰 2. Сектор: Металлургия ⚙️ Логика: Компании успешно перенаправили экспортные потоки в Азию. Пример: «Норникель» (GMKN) ✅ Плюсы: Мировой лидер по производству палладия и никеля, очень эффективная компания в плане добычи и переработки сырья. ⚠️ Риски: Сильная зависимость от экспорта, волатильность цен на металлы, экологические риски. Для кого: Для инвесторов с высоким аппетитом к риску, готовых терпеть сильную волатильность ради высокой доходности. 📊 3. Сектор: Финансовый 🏦 Логика: Банки — прямые бенефициары высокой ключевой ставки, так как их маржа растет. Пример большинства: «Сбербанк» (SBER). Хотя мой выбор в финансовом секторе сейчас это ВТБ. ✅ Плюсы: Фактически «портфель всей российской экономики», диверсифицированный бизнес. ⚠️ Риски: Государственное участие может влиять на дивидендную политику, ограниченный потенциал роста по сравнению со многими другими компаниями. Для кого: Для инвесторов, которые верят в digital-трансформацию российской экономики. 📲 4. Сектор: Импортозамещение и ритейл 🛒 Логика: Компании, которые заняли ниши ушедших иностранных брендов или удовлетворяют внутренний спрос. Пример: «Магнит» (MGNT) ✅ Плюсы: Работают на устойчивом потребительском спросе. ⚠️ Риски: Высокая конкуренция, давление на маржу из-за роста затрат. Ещё пример: «Инарктика» — компания роста, которая платит дивиденды. Рекорд по биомассе мальков, восстановление после проблем, хорошая цена, дивиденды. 🐟

Ну и ещё один утренний пост в новой рубрике . МИФ или РЕАЛЬНОСТЬ? ♻️ 📌 МИФ: «Мой друг Вася (ну или тётя Зина) СУПЕР-ТРЕЙДЕР! Он покупает акции на самом дне, продаёт на пике, и у него всегда "та самая" инсайдерская информация. Надо просто слушать Васины советы — и я тоже разбогатею!» 💰✨ РЕАЛЬНОСТЬ: АБСОЛЮТНЫЙ МИФ! 🚫🧑‍💻 У каждого из нас есть этот самый «Вася». Он пишет в чат в 15:30: «Парни, срочно покупаем Сегежу! Завтра новость!». А потом Сегежа падает на 15%, потому что размывает долю акций в 5-10 раз и Вася делает вид, что это был не он, а его аккаунтом взломали инопланетяне. 👽 Почему верить Васе — плохая инвестиционная стратегия? 1. ЭФФЕКТ ВЫЖИВШЕГО. Вася не помнит 10 своих провальных советов. Но он ОЧЕНЬ громко помнит один случайный успех, который принёс ему +50%. Остальные 9 неудачников тихо плачут в подушку и не пишут об этом в соцсетях. Мы же видим только его удачу! Это как восхищаться человеком, выигравшим в лотерею, и забыть про миллионы, кто купил билеты и проиграл. 🎫 Именно чтобы не было такого эффекта я и веду свою социальную сеть честно и недавно писала вам про то, что зафиксировала минус 1% к портфелю от покупки Мвидео с целью короткой спекуляции. 2. СЛУХИ И «ИНСАЙДЫ». Если «инсайд» дошёл до Васи из чата «Инвесторы-КУНФУ-ПАНДА», то он дошёл уже до 50 000 человек. Рынок уже давно всё учел в цене. Покупая по такому совету, вы не становитесь инсайдером — вы становитесь тем, кто покупает у инсайдеров на выходе. Например, как те, кто покупал магнит уже на росте в 8%. Если вы держали и подбирали магнит раньше, то вы уже либо просто зафиксировали позицию, либо держите магнит дальше без любых дерганий, ведь у вас есть четкая цель 🚪 3. УДАЧА ≠ СТРАТЕГИЯ. Да, даже случайно брошенный дротик в список акций может иногда попасть в цель. 🎯 Но это не сделает дротик финансовым гением. Успех на дистанции определяет не одна удачная сделка, а система: диверсификация, риск-менеджмент и холодная голова. Именно для этого я собираю портфель из акций, облигаций с фиксированным купоном и облигаций валютных. ЧТО ДЕЛАТЬ, ЕСЛИ ВАСЯ СНОВА ПИШЕТ? 🤔 Вариант Вежливый: «Спасибо, Вася! Изучу компанию и добавлю в свой лист на анализ». Вариант По-деловому: Спросите: «Вася, а какое у этой компании P/E? Какие у нее долги? Какой план Б, если твой сценарий не сработает?». 99%, что Вася ответит стикером с котиком. 🐱 Вариант для Смелых: Откройте ему карту: «Вася, давай на спор: если через год твоя рекомендация покажет рост выше индекса мосбиржи, я тебе пиццу. Если нет — ты мне. Идёт?». Про индекс мосбиржи кстати, не шутка, обогнать его с учетом дивидендов далеко не у всех трейдеров и инвесторов получается. ❗️ВЫВОД: Ваш лучший друг в инвестициях — это не Вася, а ваша собственная голова. 🧠 Инвестируйте в знания, а не в слухи. А у вас есть свой «Вася»? Поделитесь в комментах самыми анекдотичными советами, которые вам давали! Давайте посмеемся вместе! 😄

Сегодня поговорим про ОФЗ (облигации федерального займа). ❓Что вообще такое ОФЗ. ОФЗ — это долговые расписки, которые выпускает государство (в лице Министерства финансов России), чтобы занять деньги у населения и компаний. Государству нужны деньги на строительство дорог, школ, больниц или другие важные проекты (да,да, на другие). Один из способов их получить — не повышая налоги — это взять в долг у тех, у кого есть свободные деньги. Именно для этого и созданы ОФЗ. Когда вы покупаете ОФЗ, вы по сути даете деньги в долг государству. А государство обязуется: 🔸Вернуть вам полную сумму долга в определенную дату (дата погашения). 🔸 Платить вам за это регулярные проценты (купонный доход). ❗️ Сейчас по ОФЗ 26244 Мы заходим в зону где можно подкупать позицию, если вы в целом верите в ОФЗ и дальнейшее снижение ставки. Я на следующей неделе пополняю портфель и тоже подберу процентов 5-7% от текущей позиции. Да, облигации гос займа тоже снижаются вместе с рынком, но не так интенсивно, и в отличии от большинства акций дивиденды (купон) здесь приходят как часы. Главный риск в ОФЗ это падение рубля и высокая инфляция. Как раз оба риска сейчас в той или иной степени присутствуют на рынке, поэтому я диверсифицирую ОФЗ валютными облигациями. В том, что рубль будет в ближайшее время падать нет сомнений ни у кого. Его падение это существенная помощь в наполнении бюджета, но и по отвесной его не пустят, надо держать инфляцию.

😏Обсудим резюме обсуждения ключевой ставки. Тезис - мой комментарий. 1."Текущий рост цен в августе 2025 года составил 4,1% с сезонной корректировкой в годовом выражении (с.к.г.) после 8,4% с.к.г. в июле и 4,4% с.к.г. в 2к25. Базовая инфляция в июле – августе 2025 года снизилась в среднем до 4,1 с 4,4% с.к.г. в 2к25. Ценовые ожидания предприятий, инфляционные ожидания населения, прогнозы по инфляции профессиональных аналитиков в августе – сентябре значительно не изменились." 🤑Замедление инфляции есть, но ценовые ожидания всех в стране остаются высокими. Чем выше ценовые ожидания, тем больше люди и предприятия тратят в моменте, а значит разгоняют инфляцию. Последнее время ЦБ обращает на это пристальное внимание. 2. "Темп прироста ВВП снизился до 1,1% г/г в 2к25 с 1,4% г/г в 1к25". 📉Экономика замедляется, но продолжает расти, думаю, что в следующих кварталах мы увидим ещё более сильное замедление. Особенно это интересно в разрезе того, что оборонка продолжает набирать ход, а значит вся остальная экономика замедляется сильно больше, чем отражается в приведенной цифре. 3. "Участники согласились, что основное влияние произошедшего с начала года укрепления рубля на инфляцию уже реализовалось. " Не стоит ждать дальнейшего падения цен за счет курсового укрепления. Из чего косвенно следует, что и укрепления курса ждать тоже не стоит . 4. "После замедления в первой половине года, потребительский спрос активизировался в июле – августе." ☝️ Цб считает, что из-за роста доходов население может разгонять инфляцию даже при замедлении экономики. Хватит покупать Лабубуб! 5. "Нефтегазовые доходы бюджета будут меньше плана из-за более низких цен на нефть по сравнению с заложенными в прогноз при бюджетном планировании и из-за укрепления рубля. Ненефтегазовые доходы также могут быть меньше, поскольку инфляция и темпы роста экономики могут сложиться ниже прогноза Правительства Российской Федерации при сохранении их текущей динамики, а рубль – крепче. По мнению этих участников обсуждения, более низкие бюджетные доходы при полном исполнении расходов могут привести к формированию ненулевого структурного первичного дефицита." 🔔Из-за переукрепленного рубля для остановки инфляции и санкций у бюджета нет денег. А если у него нет денег то он их найдет, возможно найдет всякими неприятными способами, которые потом придется разруливать ЦБ.

Всем доброе утро. Небольшой дайджест. Про акции. 🤔 Не смотря на то, что рынок сейчас на 200 пунктов ниже того значения где я набирала акции, вчера две из акций моего портфеля вышли в 0. Это конечно же магнит, который вырос аж на 8% и артген. Про артген я уже делилась своими наблюдениями, эта акция очень часто на рынке после коррекции восстанавливается ну очень быстро. Интерес в ней сохраняется. ❗️ А в магните видимо начали покупать акции под 2 октября, когда станет ясно что будет с казначейским пакетом акций. Напомню, там около 30% от всех акций магнита и его могут либо погасить, тем самым проведя по сути выкуп своих акций, могут кому-то продать, заработав на этом и уменьшив свой долг. А могут и прокатить всех и просто продлить свое право ничего с ним не делать ещё на год. Норникель ещё не отрос полностью, но показывает очень хорошую стойкость и минус составляет всего три процента. Из металлургов самый стойкий, да и не только из них. 💼 Про облигации. И мои валютные облигации и рублевые топчутся плюс минус на одном месте. Просто капают купончики для пополнения портфеля. Мои ОФЗ потихоньку снижаются, но совсем не критично. ☝️ Про геополитику. Трамп очень зол, но пускай Украина и Европа разбираются сами. 🔔 Про ставку. Боюсь что в этом году будет ещё только одно снижение ставки на 1%, ЦБ уже начал говорить о необходимости паузы в снижении ставки. Налоги и повышение МРОТ на 20% тоже дадут о себе знать, поэтому в целом подбор флоатеров по типу аэрофлота я продолжу.

🔥Сегодня будет интересный пост потому что он будет о вполне конкретной моей ошибке. На прошлой неделе я купила акции Мвидео, они были на исторических лоях и я ждала отскок от этих лоев, чтобы в волатильной акции зафиксировать процентов десять. Здесь сразу видна фундаментальная ошибка, я составляю среднесрочный портфель, а вошла в спекулятивную сделку. Когда твоя стратегия консервативна, брать для спекуляции что-то можно, но только в том случае, если вы можете сказать себе, что готовы держать компанию больше года. То есть там должен быть краткосрочный драйвер роста и среднесрочный, ведь держать компании без драйверов роста это просто тащить за собой убыточную позицию. Мвидео же с легкость переписал лои и не поморщился. Почему же так произошло. Компания размыла запланировала размыть долю текущих акционеров до менее 15%. Условно, если у текущих акционеров было яблоко, то теперь это яблоко разрезали на 7-8 кусочков, а им отдали назад только один кусочек. Естественно теперь у акции должны быть новые лои, ведь по акционерному капиталу это теперь совсем другая акция. ❗️ Что же вынудило компанию пойти на такие меры. Как не странно во всем виновата компания МТС. Видите ли ей с каждым годом все тяжелее брать кредиты на выплаты дивидендов, которые и формируют 80% всех доходов общей материнской компании Мвидео, сегежи, МТС и многих других компаний - АФК Системы. 💸Поэтому, видимо, было принято решение о том, что МВидео должна искать себе денежки самостоятельно и компания решила сделать это с запасом, потому что никаких поступлений новых средств в ближайшем будущем может и не быть, а жить как-то надо. И все это было очевидно ещё до моей убыточной сделки, но иногда жажда прибыли здесь и сейчас затмевает риск стратегию, но ничего, когда ты инвестируешь на свои и на небольшой процент, то даже такие ошибки тебе твой портфель вполне прощает.

😎Прошлая неделя порадовала нас новыми замечательными ценами для покупки. Теперь на этой неделе надо смотреть не будут ли цены на следующей неделе ещё интереснее. Я уже в целом набрала те акции, которые хотела, кроме одной. Но по мере роста портфеля от пополнений, я буду докупать позиции ещё по чуть-чуть. ❗️ Ну а сегодня посмотрим на те акции, которые упали у меня в портфеле меньше всего. 1. МФК Займер (-3%). Компания работает на своих деньгах, ей не нужны кредиты, во время высокой ключевой ставки есть люди, которые не тянут кредиты и они поддерживают хорошее финансовое состояние компании. Так же компания постоянно платит дивиденды и скоро выдаст очередные выплаты. У компании все хо-ро-шо, а если бы ЦБ постоянно не ужесточало рынок микрозаймов, то было бы вообще замечательно. 2. Новатек (-4%). Запущен новый проект, танкеры едут в Китай, газ сжижается, денежки капают. Правда есть информация что зимой поставки могут стать менее эффективными, но это ещё посмотрим, не зря же мы атомные ледоколы строим! 📉 Среди аутсайдеров. Газпром, Магнит, ММК, ВТБ. 1. Газпром не видит успешности переговоров, никто не хочет покупать его северный поток - 2, да и не известно предлагают ли его к продаже или это были слухи. Ставка снижаться не хочет, Трамп ругается, Европейцы все пишут кляузы, ну как тут не падать? 2. Магнит погряз в долгах, настроил кучу магазинов, наремонтировался старых и спит. Ну ничего, сейчас поспит, перестанет вливать деньги и быстренько придет в форму. 3. На ММК прежде всего давит ключевая ставка, на таком ключе не вырастают небоскребы для которых ММК произвел бы сталь. Надо бы поддержать их как-то и закинуть пару инфраструктурных проектов на новых территориях. 4. ВТБ ну тут своя пляска, и она закончилась. Допку провели по супер лоям, цену свозили на 69,5, но потом вроде закинули выше 71 на сильно падающем рынке. Ждем восстановление гиганта, но допка очень интересная получилась))

🚀Продолжаем утренний разговор про трейдинг. В прошлом посте мы с вами разбирали основные постулаты на которых зиждется технический анализ. А в этом посте снова посмотрим уровни покупок и продаж нескольких акций из моего портфеля, и поговорим почему теханализ это во многом миф. 📌Тех анализ действительно часто работает. Этому есть свои причины, например: 1. Самоисполняющиеся пророчества. Множество трейдеров очень хочет понять как заработать на рынке. Мозг человека устроен так, что он все старается рационализировать, известны феномены когда мозг человека сам достраивает изображение бессмыслицы до чего-то адекватного и понятного. Так и здесь, трейдер видит формацию голова и плечи и начинает продавать в ожидании падения, так же поступает тысячи трейдеров и цена идет вниз. 2. Случайность и фиксация мозга только на положительном опыте. Иногда сделки по тех анализу выходят выгодными, человек это запоминает и старается торговать также в похожих ситуациях. А когда сделка идет против него, то человек просто говорит себе, что не верно оценил график. ❗️Но при этом нужно всегда помнить, что все фигуры тех анализа, которые увидели вы, видят и крупные игроки. И иногда они зарабатывают на вере трейдеров, протаскивая цену выше или ниже ключевых уровней. Вариантов таких манипуляций очень много, но чаще всего это: 1. Когда фигура начинает отрабатываться трейдерами, крупный игрок направляет актив против тренда цена и заставляет трейдеров закрыть свои позиции. 2. Протаскивание цены выше уровня продаж или ниже уровня покупок с целью создать ложное ощущение пробития уровня. 3. При высоком интересе крупных игроков иногда можно увидеть полное игнорирование любой логики пока они не выполнят свои цели, а уже потом актив начинает двигаться по рыночному. Поэтому я в своей торговле из трейдерских "фишек использую только диапазоны интереса - места где актив чаще всего покупают или продают. Да, такие диапазоны тоже постоянно выносят, но чаще всего это бывают ложные пробои, на которых можно лишь нарастить позиции или скинуть их окончательно. Акции. 1. Газпром❤️. Лежит на уровне своей десятилетней поддержки! 2. Новатек🔍. Из всех акций, разобранных нами в последних двух постах эта акция сильнее всех держится и даже не опускается к зоне покупок, находясь где-то между уровне покупок и продаж. Такой силой её наделяют в том числе новые запущенные инфраструктурные проекты, в частности Арктик СПГ-2. 3. ВК🗓. Уровень продажи на уровне около 600 рублей за акцию. Актив тоже отдалился от своих зон покупок в отличие от рынка в целом. Вполне может быть, что на кцию влияет активное внедрение мессенджера MAX.

💛Всем доброе утро. Сегодня хочу поговорить про теханализ. Информация будет скорее для новичков и инвесторов, которые ранее этим не интересовались. Для начала расскажу какое отношение к техническому анализу имею я. Я уже как-то вам рассказывала, что до того как момента когда мной было принято решение вести консервативный в долгую, я и акциями фармацевтических компаний Америки торговала и трейдингом занималась, шортя Российский рынок перед СВО. А трейдинг имеет прямую связь с теханализом, так как когда ты совершаешь сделку на месяц или даже на несколько часов тебя не интересуют фундаментальные показатели компаний, а интересуют лишь новости и эти самые фигуры технического анализа. ❗️ Что же такое технический анализ в торгах. Технический анализ — это метод оценки и прогнозирования будущего движения цен финансовых активов (акций, валют, товаров, индексов и т.д.) на основе изучения исторических рыночных данных, в первую очередь цен и объемов торгов. 📌В основе этого метода лежат три основных постулата: 1. Цена актива уже учитывает в себе все имеющиеся вводные данные, поэтому для прогнозирования достаточно анализа графика 2. Движение цен на активы подчиняется определенным тенденциям. 3. История движения цен на активы повторяется. В техническому анализе сейчас используется сотни различных индикаторов, осцилляторов, графических паттернов. Но для новичков я не вижу смысла во все это углубляться. Да, и если честно, то большинство из этих индикаторов просто бесполезный шум. Сегодня мы рассмотрим лишь самую теханалитическую базу на нескольких примеров из моего портфеля акций. 1. ВТБ🔥 Мы видим на графике с 2022 года четкие зоны покупок и зоны продаж. И там и там есть заходы за зоны, но это абсолютно нормальное явление для тех анализа. Как видим сейчас мы вплотную подошли к зоне покупок, в том числе по этому я не переживаю за покупки этой бумаги. Даже если мы зайдем за зону, то с огромной вероятностью затем пойдем тестировать зону продаж. 2. Мвидео💼 Я писала несколько постов про эту компанию, подсвечивая её и сегодня вошла в позицию сама. Да, мы все знаем про её долги, да, мы все знаем про её сложности и бла,бла. Но если вы считаете, что компания выберется и хотите заиметь в ней долю, то сейчас лучшее время. У Мвидео с 2022 года сформировалось две зоны покупок и продаж. Сейчас вы выпали из первой и торгуемся во второй в самых низах. Сегодня акция открылась гепом вниз, что часто бывает финальной точкой падения. Я не устояла, но конечно же надо понимать про все риски данной инвестиции. Я приобрела её на 2,5% от портфеля. Попозже отчитаюсь что из этого вышло. 3.Магнит.💸 Ситуация супер интересная. У магнита есть две четкие зоны продаж и одна общая с 2019 года зона покупок. И мы сейчас именно на ней. Надо бы докупить ещё одну акцию магнит!😏 Сильные любители тех анализа конечно скажут, что это все детский сад и надо сверху накинуть штучек десять индикаторов, но мы пока остановимся на этом. Я считаю, что обращать внимание на такие зоны нужно каждому долго/среднесрочному инвестору. Это позволяет видеть примерные ориентиры для своих покупок и продаж, ну или для усреднения цены и сокращения позиции. . Подписывайтесь и мы продолжим смотреть на компании с самых разных сторон!