Профиль инвестора Target_Rich | Тинькофф Инвестиции Пульс

Недвижимость улетает в космос, акции пробили дно🚀 выпуск 10 Друзья, настала пятница, а значит — время подводить итоги очередного раунда нашего чемпионата стратегий. Как всегда, без сюрпризов не обошлось. Кто был аутсайдером — взлетел, кто был лидером — рухнул. Рынок РФ любит переворачивать всё с ног на голову. 🏁 ТАБЛО ПОСЛЕ 9 НЕДЕЛЬ (скрины прилагаются): 🥇 Трамп (Недвижимость) – 9 518 ₽ (+518₽) 🥈 Гросс (Облигации) – 9 143 ₽ (+143₽) 🥉 Дедушка (Вклады) – 9 113 ₽ (+113₽) 4️⃣ Линч (Фонды + золото) – 8 952 ₽ (-48 ₽) 5️⃣ Баффет (Акции) – 8 785 ₽ (-215 ₽) 📊 СЮРПРИЗ НЕДЕЛИ: Трамп из вечного аутсайдера превратился в лидера! Мы неделями складывали в его портфель Парус Норд, и счёт всё время минусовал. Думали, он так и останется в ауте? А он знал: недооценённая коммерческая недвижимость (спрос на которую в России и в мире сильно превышает предложение) в какой‑то момент будет переоценена. И это случилось. Парус Норд вырос на 15% за две недели — и портфель Трампа улетел вместе с ним. Баффет — главный неудачник этого раунда. Ещё недавно он был лидером, а теперь у него рекордный минус 215 ₽. Волатильность на рынке зашкаливает, и акции его не щадят. Но старина Уоррен не паникует — он просто ищет новые возможности. Линч тоже ушёл в минус: индекс Мосбиржи пал, доллар и золото отъехали, а вместе с ними просел и портфель фондов. Гросс и дедушка — как скалы. Облигации и вклад дают стабильный небольшой плюс, никаких нервов. --- 🔥 ЧТО КУПИЛИ НА ЭТОЙ НЕДЕЛЕ (каждому +1000 ₽, всего в портфелях уже по 10 000 ₽): 🏗️ ТРАМП (лидер) пока оставляет свою тысячу в кэше. Вменяемых фондов недвижимости на 1000 ₽ не купить. Копим кэш и ждём следующей возможности. 📈 БИЛЛ ГРОСС (второе место) продолжает собирать облигационный портфель: · Докупает дальнюю ОФЗ 26240. · Добавляет нового эмитента: ФЭС Агро — короткая высокодоходная облигация с 25% годовых на 4 месяца. Рискнул, но с умом. 👴 ДЕДУШКА (третье место) снова добирает фонд ликвидности. Спокойствие, только спокойствие 🧠 ПИТЕР ЛИНЧ (четвёртое место) действует по отработанной схеме: на просадке покупает подешевевшие активы. · 40% – · 40% – · 10% – · 10% – Классика: покупай, когда другие боятся. 🦸‍♂️ БАФФЕТ (аутсайдер) снова берёт нового эмитента. На этот раз не цветная металлургия (как Норникель), а чёрная — НЛМК. Почему? Кризис в отрасли на пике, компании штурмуют очередное «десятое дно». А для стоимостного инвестора это сигнал: пришло время покупать. 10 акций отправляются в портфель. 💰 ЧТО ДАЛЬШЕ? Трамп улетел, но Гросс и дедушка дышат в спину. Линч и Баффет в минусе, но у каждого есть план. Кто выстрелит на следующей неделе? Увидим. На канале Target Rich мы разбираем каждый ход на реальных цифрах. Подписывайтесь, чтобы не пропустить новые раунды и учиться вместе с нами! --- P.S. А вы как думаете недвижимость - это топ актив? Или акции в долгосрок все равно выйдут вперёд? Или лучше все продать и просто держать сумму на депозите? Пишите Ваше мнение в комментариях 👇 ---

Трамп вырвался в лидеры, а Баффет снова на дне. Кто следующий? 🚀 выпуск 9 Друзья, в нашем чемпионате стратегий происходит нечто невероятное. Кто бы мог подумать, что Дональд Трамп с его недвижимостью за неделю с последнего места обгонит всех и вырвется в лидеры с огромным отрывом? Давайте разбираться. 🏁 ТАБЛО ПОСЛЕ 8 НЕДЕЛЬ: 🥇 Трамп (Недвижимость) – 8 411 ₽ (+432 ₽ дохода) 🥈 Линч (Фонды + золото) – 8 200 ₽ (+238 ₽) 🥉 Гросс (Облигации) – 8 130 ₽ (+105 ₽) 4️⃣ Дедушка (Вклады) – 8 097 ₽ (+72 ₽) 5️⃣ Баффет (Акции) – 8 060 ₽ (-186 ₽) Впервые все участники вышли в "+" 📊 СЮРПРИЗ НЕДЕЛИ: Трамп не просто вышел в лидеры — он оторвался на 211 рублей от второго места! Его недвижимость (Парус Норд) наконец-то начала выдавать рентные платежи, а сам фонд неожиданно резко прибавил — и вот он уже на коне. Недвижимость, оказывается, это не только про "медленно, но верно", но иногда ещё и про "🚀". Линч держится уверенно, Гросс стабилен, дедушка просто пьёт чай и наблюдает. Баффет снова аутсайдер и единственный в красной зоне на этой неделе. Какой интересно он сделает ход? --- 🔥 ЧТО КУПИЛИ НА ЭТОЙ НЕДЕЛЕ (каждому +1000 ₽): 🏗️ ТРАМП (новый лидер) продолжает строить империю: · Покупка 1 лота Парус Норд (-1 517 ₽) — теперь в портфеле уже 6 паёв этой складской недвижимости! 🧠 ПИТЕР ЛИНЧ (второе место) покупает все теже фонды в той же пропорции: · 18 лотов фонда (-352 ₽) · 50 лотов фонда (-341 ₽) · 34 лота фонда (-192 ₽) · 35 лотов фонда (-109 ₽) Линч продолжает собирать корзину и не зависит от одного актива. Пока это работает. 📈 БИЛЛ ГРОСС (третье место) добавляет в портфель ОФЗ26240. Снова длинная государственная облигация — фиксирует доходность на годы вперёд. Видимо рассчитывает на долгосрочное снижение ключевой ставки. 👴 ДЕДУШКА (четвёртое место) покупает 6 лотов фонда (-925,38 ₽). Дедушка решил, что даже на пенсии нужно быть в тренде децентрализованных финансов. Пенсия+вклад — это стильно. 🦸‍♂️ БАФФЕТ (аутсайдер) на этой неделе купил 3 акции Сбера (-963,72 ₽). Почему именно Сбер? Сбер для России очень похож на Bank of America для США - надёжный, системный, с рекордными дивидендами и растущей прибылью. А Bank of America - одна из любимых акций Баффета. Он начал покупать его в 2011 году, когда акции стоили копейки на фоне ипотечного кризиса, и держал годами. Результат — сейчас это одна из его крупнейших позиций с многомиллиардной прибылью. Поэтому наш «отечественный Баффет» просто обязан иметь в портфеле Сбер --- 💰 ЧТО ДАЛЬШЕ? Трамп неожиданно вырвался вперёд, но Линч и Гросс дышат в спину. Дедушка пока тихо, а Баффету срочно нужен ход конём. Разрыв между первым и последним местом — уже 351 рубль. Сможет ли Трамп удержать корону? Вернётся ли Баффет? Увидим через неделю. На канале Target Rich мы разбираем каждый ход на реальных цифрах. Подписывайтесь, чтобы не пропустить новые раунды и учиться вместе с нами! --- P.S. А вы как думаете — удержится Трамп или Линч его догонит? И что бы вы купили на месте Баффета? Пишите в комментариях 👇

От груды металла до машины на ходу. 19 месяцев полёта нормальный 🚗 Друзья, 19 месяцев назад я начал этот эксперимент: каждый месяц переводить по 10 000 ₽ на брокерский счёт и копить на машину мечты. И знаете что? Впервые за всё время я реально почувствовал прогресс 😎 Если в начале это была просто рухлядь, груда металла без двигателя и без руля (иногда и без колес), то теперь в моей ценовой категории уже появляются автомобили на ходу. С документами! С двигателем! Которые едут! Можете сами глянуть динамику по хештегу — там вся история с первого дня. 💰 ЦИФРЫ 19-ГО МЕСЯЦА: · Очередные 10 000 ₽ улетели на счёт · Всего инвестировано: 200 000 ₽ · Текущий портфель: 211 985 ₽ · Доходность: +6% Портфель потихоньку обрастает мясом, становится сбалансированным. Почти каждый месяц кто-то из эмитентов платит дивиденды или купоны — приятно заходить в приложение и видеть, что деньги начинают работать. 🔥 ПОКУПКА МЕСЯЦА: Сбербанк Сбер есть в портфеле почти у каждого уважающего себя инвестора. А у меня — нет. Исправляюсь! Сегодня добавил . И вот почему: · Компания анонсировала рекордные дивиденды (около 37 рублей на акцию). · Первые месяцы 2026 вновь показали рекордные результаты: • Чистая прибыль выросла на 21,4% • Кредитный портфель растёт • Рентабельность капитала — 24,1% Сбер имеет все шансы повторить успех и дальше, несмотря на геополитические бури. Бизнес работает как часы. 🎯 ЧТО ДАЛЬШЕ? Чем больше сумма на счету, тем тем интереснее выбирать машины на Авито. Сначала была рухлядь, потом машины на ходу... может, и до чего-то приличного дойдём 🚘 Продолжаем идти к своим мечтам. Цель всё ближе. P.S. А у вас Сбер есть в портфеле? Или вы тоже из тех, кто всё ждёт идеального момента для входа? Делитесь в комментариях 👇.

Линч перехитрил всех. Почему он бросил нефтянку и ушёл в IT Друзья, пока все вокруг следят за взлетевшей нефтянкой и хватают всё, что связано с Ираном, наш вымышленный Питер Линч сделал неожиданный ход. Он снова купил IT-фонд . И это не случайность, а чистая математика. Давайте разберём, почему умный инвестор сейчас смотрит в сторону технологий, а не туда, куда бежит толпа. 📊 ЧТО СЕЙЧАС ПРОИСХОДИТ НА РЫНКЕ Индекс Мосбиржи последние недели тащит нефтегаз. Из-за эскалации в Иране нефть улетела выше $100 за баррель. Роснефть, Татнефть, Новатэк — все прибавили десятки процентов. Но есть нюанс. Нефтяной сектор занимает в индексе Мосбиржи почти половину. То есть когда нефть растёт, индекс ползёт вверх за счёт тяжёлого веса. Но есть сектора которые сильно отстают. И вот тут включается логика Линча. 🧠 ПОЧЕМУ IT-СЕКТОР СЕЙЧАС ИНТЕРЕСНЕЕ 1️⃣ Нефтянка уже выросла. Дальше — только риски. Рост нефтяных котировок сейчас держится на геополитике. Как только конфликт начнёт затухать, цены на нефть пойдут вниз, а за ними и акции. Покупать на хаях, когда весь позитив уже в цене — стратегия не для Линча. 2️⃣ IT, наоборот, просел Пока все смотрели на нефть, технологические компании остались в тени. А это те самые активы, у которых есть потенциал роста, когда рынок развернётся. Посмотрите, кто входит в фонд, который купил Линч: · Яндекс — после всех историй с национализацией и паники акции так и не восстановились, хотя бизнес работает · Ozon — компания показывает сильные результаты, планирует дивиденды. · Positive Technologies — лидер кибербезопасности в России, фактически монополист сейчас · Whoosh — шеринг, который прижился и растёт · Headhunter — HR-платформа, без которой уже никто не ищет работу · Астра и Диасофт — разработчики ПО, которые актуальны в эпоху развития ИИ-технологий · Softline — IT-дистрибуция · ЦИАН — недвижимость онлайн Все эти компании — лидеры в своих нишах. Они продолжат расти независимо от цены на нефть. 3️⃣ Диверсификация внутри IT Чтобы собрать диверсийицированный портфель этих бумаг потребуется сотни тысяч рублей, либо покупать кого-то одного. Но Линч не ставит на одну компанию. Он берёт корзину, где каждый эмитент — лидер в своём сегменте. Если упадёт один, остальные вытащат. Это и есть та самая диверсификация, о которой мы постоянно говорим. 🎯 ЧТО ЭТО ЗНАЧИТ ДЛЯ ЭКСПЕРИМЕНТА? Линч покупает не «просто фонд». Он покупает сектор, который отстал, пока все грелись в лучах нефтяного ралли. Это называется ротация — умные деньги уходят из перегретого и заходят в недооценённое. Когда геополитическая премия в нефти схлынет, капиталы начнут искать новые точки входа. И недооценный IT-сектор — один из кандидатов. P.S. А вы как думаете — отыграет ли IT у нефтянки во втором полугодии? Или технологии так и останутся в тени? Пишите в комментариях 👇 ---

Трамп дышит в спину Баффету, а Линч всех перехитрил. выпуск 8 (5 портфелей - акции (Баффет), облигации (Гросс), фонды (Линч), недвижимость (Трамп), депозит (дедушка). Друзья, седьмая неделя позади, и турнирная таблица снова перевернулась. 🏁 ТАБЛО ПОСЛЕ 7 НЕДЕЛЬ: 🥇 Питер Линч (Фонды + золото) – 7 187 ₽ 🥈 Дедушка (Вклады) – 7 070 ₽ 🥉 Билл Гросс (Облигации) – 7 062 ₽ 4️⃣ Баффет (Акции) – 7 002 ₽ 5️⃣ Трамп (Недвижимость) – 6 995 ₽ 📊 Цифры говорят сами за себя: · Линч отрывается от второго места на 117 рублей — это серьёзная заявка на чемпионство. · Баффет резко теряет капитал за счёт просадки Интер РАО, Русагро и Инарктика. А с Трампом их разделяет всего 7 рублей. Это не разрыв, это дыхание в спину. Особенно с учётом скорого прихода ренты по недвижимости. 🔥 РАЗБОР ПОКУПОК ЭТОЙ НЕДЕЛИ (скрины прилагаются): 🧠 ПИТЕР ЛИНЧ, не смотря на отрыв дальше гнет свою линию, добавляя: · 27 лотов (86,94 ₽) · 37 лотов (131,1 ₽) · 40 лотов (272,8 ₽) · 40 лотов (228 ₽) 📈 БИЛЛ ГРОСС делает ставку на облигацию ТГК-14 . Почему именно она? · Компания из энергетического сектора — стабильного и предсказуемого. · Доходность выше ОФЗ, но риск всё ещё контролируемый. · ТГК-14 — это реальный актив, который генерит выручку независимо от геополитики, · срок - 2 месяца. На короткий период фиксирует 17% доходности. Гросс диверсифицирует облигационный портфель, не уходя в откровенный мусор. 👴 ДЕДУШКА — без сюрпризов. 7 лотов и довольное лицо. Его стратегия неизменна: «сижу и жду, пока остальные прыгают». 🏗️ ТРАМП · Покупка 1 лота Парус Норд (-1 442 ₽) Трамп конвертирует кэш в недвижимость, увеличивая долю до 5 паёв. Он верит, что рентный поток перекроет текущие минусы. 🦸‍♂️ БАФФЕТ снова усредняется: · 4 акции Русагро (-464,88 ₽) · 1 акция Инарктики (-481,9 ₽) Баффет докупает то, что сильно упало: Русагро (судебные риски уже в цене) и Инарктику (рынок переоценил, а бизнес крепкий). Плюс небольшой кэш — чтобы не остаться без пороха. 💰 ЧТО ДАЛЬШЕ? Разрыв между первым и последним местом — уже почти 200 рублей. Линч улетел, но Гросс с дедушкой дышат в спину. А Баффет с Трампом устроили дуэль за четвёртое место с разницей в 7 рублей. Самое интересное только начинается. Каждую пятницу — новый выпуск. На канале Target Rich мы разбираем каждый ход на реальных цифрах. Учимся понимать рынок вместе! P.S. А вы как думаете — удержится Линч или его фонды упадут так же стремительно, как и выросли? Пишите в комментариях 👇 ---

Почему Баффет купил бы Норникель? Четыре причины, почему сейчас — удачное время для входа. Примем участие в конкурсе Пока все обсуждают геополитику и паникуют, наш Баффет в тихо зашел в . Давайте разберем, почему именно сейчас инвестиции в Норильский никель могут оказаться гениальным ходом. 🧠 ЧЕТЫРЕ ФАКТОРА, КОТОРЫЕ ИГРАЮТ НА РУКУ НОРНИКЕЛЮ 1️⃣ Доллар развернулся. А Норникель — экспортёр №1 Около 80% выручки компании — это экспорт. Никель, медь, палладий, платина продаются за валюту, а расходы — в рублях. Простая математика: чем слабее рубль, тем выше рублевая выручка и прибыль. Рубль сейчас - одна из самых сильных мировых валют по укреплению за 2025 год. Исторически инфляция в долларах значительно ниже рублевой. Лишь вопрос времени, когда рубль вновь начнет обесцениваться. Потенциал его роста сейчас значительно ниже потенциала падения. А чем выше курс доллара, тем больше рублей зарабатывает компания. При этом расходы Норильского Никеля преимущественно в рублях. Соответственно чистая прибыль компании будет почти пропорцией рости к курсу доллара. 2️⃣ Ключевая ставка пошла вниз. Норникель весьма закодированная компания. ЦБ снижает ставку. Это значит, что процентные расходы будут падать, а свободный денежный поток (FCF) — расти. Чем больше FCF, тем ближе дивиденды. 3️⃣ Долговая нагрузка уже стала ниже Даже при текущей ставке Норникель чувствует себя уверенно. Агентство "Эксперт РА" подтвердило рейтинг ruAAA со стабильным прогнозом. Это высший уровень надежности. В 2025 году компания провела хорошую работу по оптимизации расходов и снизила долговую нагрузку. То есть компания запустила сложный процент - вместе со снижением ставки ЦБ - ещё и свои денежные потоки направляет на уменьшение долга, что несомненно принесет плоды в следующих отчётных периодах. 4️⃣ Компания не стоит на месте: инвестиции в будущее Норникель не просто ждёт у моря погоды — он активно развивается: · Инвестпрограмма на 140 млрд рублей в Мурманской области на ближайшие 5 лет · Капвложения на 2026 год — 240 млрд рублей (против 215 млрд в 2025-м) · Модернизация производства: новый комплекс сернокислотного отделения Кольской ГМК за 8,6 млрд рублей позволил увеличить переработку газа в 1,6 раза · Сокращение выбросов диоксида серы более чем на 85% с 2015 года · Закрытие старых нерентабельных производств с продуманной программой переобучения сотрудников Компания уходит от устаревших мощностей, внедряет новые технологии и готовится к следующим 10–20 годам. Для Баффета, который смотрит на десятилетия вперёд, это важнейший сигнал к покупке актива на долгие годы вперёд. 🎯 ЧТО ЭТО ЗНАЧИТ ДЛЯ НАС? Баффет покупает не на слухах, а на цифрах. Сейчас у Норникеля сходятся четыре фактора: · 📉 Доллар на минимумах — дальше только рост · 📉 Ставка пошла вниз — проценты по долгам уменьшаются · 📊 Долговая нагрузка уже снизилась — компания здоровее, чем год назад · 🏗️ Компания инвестирует и модернизируется — фундамент на годы вперёд Поэтому старина в свой лидирующий портфель акций добавляет Норникель. P.S. А Вы? Верите ли Вы в цветные металлы GMKN или лучше держать деньги на вкладе? Пишите в комментариях 👇

Заголовок: Сенсация! Баффет с последнего места взлетел на первое. Что случилось? выпуск 7 Друзья, шесть недель лидерство делили дедушка и Гросс. Но геополитический шторм на Ближнем Востоке перевернул всё с ног на голову 🤯 Вечный аутсайдер — портфель акций Баффета — за одну неделю совершил невозможное: c -149 ₽ ( -3% ) взлетел до +120 ₽ ( +2% ) и захватил лидерство! 🏁 ТАБЛО ПОСЛЯ 6 НЕДЕЛЬ: 🥇 Баффет (Акции) – 6120 ₽ ( +2% ) 🥈 Питер Линч (Фонды) – 6115 ₽ ( +1,9% ) 🥉 Дедушка (Вклады) – 6056 ₽ ( +0,9% ) 4️⃣ Билл Гросс (Облигации) – 6047 ₽ ( +0,8% ) 5️⃣ Трамп (Недвижимость) – 5984 ₽ ( -0,3% ) Между первым и вторым местом — всего 5 рублей! Лидеры меняются каждый час. Накал бешеный 🔥 🤔 КАК БАФФЕТ ЭТО СДЕЛАЛ? Пока все паниковали и продавали Татнефть на минимумах, Баффет хладнокровно откупал. К прошлой пятнице доля Татнефти в его портфеле достигла 40% — серьёзный перекос. Когда цена префов доползла до 600 ₽, он продал четверть позиции, зафиксировал прибыль и освободил кэш для новых покупок. Классика: купил, когда другие боялись, продал, когда другие побежали догонять. 🔥 ЧТО КУПИЛИ НА ЭТОЙ НЕДЕЛЕ ( +1000 ₽ каждому ): 🦸‍♂️ Баффет использует накопленный кэш и заходит в Норильский Никель. Бумага на коррекции, но старина видит: Доллар растёт — для экспортёра это плюс. Ключевая ставка снижается — долговая нагрузка тает. Чистый долг уменьшается — возможно возобновление дивидендов по итогам 2026. Отчёт будет сильным, рынок переоценит компанию. По Баффетовски красиво. 🧠 Питер Линч понимает: догнать Баффета непросто, поэтому действует оригинально: • 900 ₽ – в просевший IT-фонд • 100 ₽ – по традиции в золото 📈 Билл Гросс собирает целый букет из ОФЗ и докупает ОФЗ 26246 . У него уже закрыто 6 из 12 месяцев выплатами — похоже он просто методично строит себе ежемесячную купонную зарплату. 🏗️ Трамп (аутсайдер) решает переждать бурю: просто держит Парус Норд и копит кэш под будущие покупки. Недвижимость всегда про терпение. 👴 Дедушка молча докупает — его стратегия «сижу и жду» пока работает, даже после потери двух позиций. 💰 ИТОГ: В портфелях уже по 7000 рублей. Кто бы мог подумать, что вчерашние аутсайдеры (акции и фонды) вырвутся в топ? Вопрос: надолго ли? P.S. Как думаете, удержит ли Баффет лидерство или Линч его обгонит? Ход-то с покупкой IT-Сектора ведь весьма оригинален! Пишите в комментариях 👇

Битва титанов: 13 рублей решают всё! выпуск 6 Пять недель позади, и накал страстей в нашем чемпионате стратегий просто зашкаливает! Акции, облигации, недвижимость, фонды и дедушкин вклад – кто кого? Давайте разбираться. 🏁 ТАБЛО ПОСЛЕ 5 НЕДЕЛЬ: 🥇 Дедушка (вклады) – 5039 ₽ 🥈 Билл Гросс (Облигации) – 5030 ₽ 🥉 Питер Линч (Фонды) – 5026 ₽ 4️⃣ Трамп (Недвижимость) – 4995 ₽ (-5 ₽, почти в плюсе!) 5️⃣ Баффет (Акции) – 4851 ₽ (-149 ₽, держится изо всех сил) Между первым и третьим местом всего 13 рублей! За неделю лидеры менялись несколько раз – борьба идёт не на жизнь, а на кошелёк 😱 🔥 ЧТО КУПИЛИ НА ЭТОЙ НЕДЕЛЕ (ещё +1000 ₽ каждому): 🦸‍♂️ Баффет покупает 9 акций Русагро. Бумага упала вдвое после ареста основателя, но бизнес продолжает расти: земельный фонд увеличился, операционка показывает уверенное развитие. Ставка на то, что бизнес устойчив и стоит дешевле, чем продается, а судебная история рассосётся со временем. Смело? Ещё бы! Но аутсайдеру надо идти на риск, чтоб догнать другие стратегии. 🏗️ Трамп убедился, что недвижимость оживает, и докупает 4-й пай Парус Норд. Выбор фондов на Мосбирже небогат. И Парус уже показывает свой стабильный рентный поток. 📈 Билл Гросс добавляет в портфель облигаций КамАЗ БО-П20 фиксируя 15,95% годовых почти на 2 года с ежемесячным купоном. Уверенный шаг короля облигаций. 🧠 Питер Линч продолжает диверсификацию: • 100 ₽ – в золото • по 450 ₽ – в фонды и 👴 Дедушка просто снова взял – его стратегия «сидим и ждём» пока работает. 💰 ИТОГ: В портфелях уже по 6000 рублей. Ещё 4 выпуска – и дойдём до первой «несгораемой» суммы! Кто победит в 2026-м? Я ставлю на акции или облигации, но списывать остальных рано. Следим дальше! На канале Target Rich мы разбираем каждый шаг, чтобы смотреть эксперимент и разбираться в инструментах. Подписывайтесь, чтобы не пропустить новые раунды! --- P.S. Как думаете, удержит ли дедушка лидерство или Гросс его догонит? А может сыграет ставка на Русагро? Делитесь прогнозами в комментариях! 👇

📊 ПОЧЕМУ ПИТЕР ЛИНЧ КУПИЛ ЗОЛОТО? Разбор «защитного» хода в В 5-м выпуске нашего эксперимента случилось интересное: Питер Линч, который до этого просто держал фонды на индекс Мосбиржи ( и ), вдруг добавил в портфель — фонд на золото от ВТБ . 10% от пополнения ушло на «жёлтый металл». Зачем? Давайте разбираться. 🧠 ТРИ ПРИЧИНЫ, ПОЧЕМУ УМНЫЙ ИНВЕСТОР ПОКУПАЕТ ЗОЛОТО 1. 🛡️ ЭТО СТРАХОВКА, А НЕ СПЕКУЛЯЦИЯ Золото — это защитный актив. Оно ведёт себя как зонтик: когда солнечно (рынок растёт), он просто лежит в рюкзаке. Но когда начинается ливень (кризис, девальвация, геополитика), он вас спасает. В портфеле Линча золото выполняет роль «огнетушителя». Надеемся, что не пригодится, но иметь обязаны. 2. 📈 ЗАЩИТА ОТ ОСЛАБЛЕНИЯ РУБЛЯ {} торгуется в рублях, но следует за мировой ценой золота в долларах . Механика простая: Доллар растёт → золото в рублях дорожает. Рубль падает → золото в рублях дорожает ещё сильнее. Это называется валютное хеджирование . Линч страхует портфель от возможных сюрпризов с курсом. 3. 💎 НИЗКИЙ ПОРОГ ВХОДА И КОМИССИИ Линч выбрал не случайный фонд, а от ВТБ. Почему? Комиссия всего 0,66% годовых — это в 3 раза ниже, чем у фонда Т-Технологии Фонд хранит физическое золото в слитках, а не «бумажные» расписки . 🔍 ЧТО ЭТО ЗНАЧИТ ДЛЯ ЭКСПЕРИМЕНТА? Линч не гонится за сверхдоходами. Он просто грамотно диверсифицирует портфель: 90% — в фондах на российские акции (ставка на рост экономики). 10% — в золоте (защита от чёрного лебедя). Это и есть тот самый «скучный», но умный подход, который позволяет спать спокойно . P.S. А вы держите золото в портфеле? Если да — в каком фонде или форме? Пишите в комментариях, интересно сравнить стратегии 👇

Дедушка потерял корону. Почему его надёжная стратегия перестала приносить победу? Друзья, в нашем чемпионате стратегий случилось то, чего никто не ждал: дедушка, который уверенно лидировал 3 недели подряд, скатился на второе место. Что произошло? Всё просто: глава ЦБ снизила ключевую ставку, и доходность снизилась. 🧠 ПОЧЕМУ ДЕДУШКА ПРОИГРАЛ? Дедушка просто каждую пятницу несет деньги на вклад, приобретая , — фонды денежного рынка. Это супернадёжные инструменты, которые работают просто - следуют за ключевой ставкой ЦБ как хвост за собакой. 🐕 Как это работает: Когда ставка высокая — , LQDT дают высокую доходность. Когда ставка снижается — доходность , LQDT тут же падает вниз. Это как депозит в банке: ставку понизили — проценты по вкладу потекли вниз. Фонды ликвидности — честный инструмент, он просто отражает политику ЦБ, без сюрпризов. 😎 НО РАЗВЕ ЭТО ПРОИГРЫШ? Дедушка не ошибся. Просто его стратегия — не про победу в спринте, а про сохранность капитала в марафоне. Пока Гросс ловит моменты и скачет на качелях длинных ОФЗ, дедушка спокойно спит и знает: его деньги в безопасности. Когда цикл снижения закончится, TMON снова будет давать +. Единственное, о чем не думает дедушка - это о возможной девальвации рубля, при которой деньги на вкладе быстро обесценятся. Но будет ли девальвация? Дедушка не думает на эту тему, у него есть картошка и парник с помидорами. А может и правильно делает? 🎯 ЧТО ЭТО ЗНАЧИТ ДЛЯ НАС? У каждого инструмента — своя роль. , — для спокойной «парковки» денег под ставку ЦБ. Эти фонды подходят для накопления капитала, если планируется покупка в ближайшем будущем. А главное преимущество - возможность войти и выйти из позиции в любой момент и отсутствие просадок в любой период времени. Нет вечных лидеров. Сегодняшние победители - завтра могут проиграть, а послезавтра вернуться в гонку. Жизнь циклична и важно придерживаться стратегии. Дедушка придерживается плана и движется дальше в направлении банкомата и рассады для следующего сезона огурцов. P.S. А вы как думаете — дедушка вернёт корону в следующих раундах? Или ему пора менять стратегию? 👇

выпуск 5. Облигации - лучшая стратегия на 2026? 💹Прошло 4 недели со старта чемпионата стратегий. Акции/облигации/недвижимость/фонды и вклад ведут безжалостную борьбу за чемпионство. На прошлой неделе Лидерство было у дедушки, который каждую неделю стабильно пополняет свой вклад. Но, глава ЦБ снизила ставку. И как изменилась ситуация? 5️⃣Худшее положение у портфеля Баффета -140 рублей или 3,5%. Рынок не соглашается с Оракулом из Омахи и снижается четвертую неделю подряд. 4️⃣На предпоследнем месте находится Трамп. -31 рубль или 0,7%. Фонды Парус ещё не раскрутили свой рентный маховик, а за счёт вложений в ... На старте, портфель в данный момент имеет отрицательную доходность 🥉На третьем месте Питер Линч, который с простым как дважды два портфелем из 2 фондов на индекс Московской биржи за неделю не только вышел «в плюс», но и показал отличный результат в +17 рублей. 🥈Дедушка же наконец, спустя 3 недели лидерства, теряет его и перемещается на 2 место. +27 рублей и 0,6% принес за 4 недели его накопительный счёт. 🥇Лидерство же захватил Гросс с портфелем облигаций. Его портфель перешёл в зелёную зону и сейчас имеет прибыль в 32 рубля благодаря снижению ставки ЦБ и верному ходу по докупке дальних ОФЗ с постоянным купоном до обьявления решения. 🚀На этой неделе первым сделал ход Баффет, который, учитываю небольшую капитализацию портфеля, воспользовавшись очередной неделей снижения просто усредняет свои акции и . Бизнес стал дешевле, а работать хуже не стал - стратегия покупки рубля за 60 копеек в действии. 🏘️Трамп в очередной раз усредняет Парус Норд, накапливая уже заметную позицию в Питерской складской недвижимости. Ждём первых купонов. 💹Питер Линч, видя, что стратегия работает на большую часть пополнения добирает все теже 2 бумаги и , а 10% от суммы пополнения - немного хеджирует риски докупая - фонд от ВТБ на Золото. Постепенно добирая понемногу портфель золота, он защищает свой портфель от девольвации рубля и избыточной волатильности Московской биржи. 👴Дедушка в очередной раз кладет деньги на депозит,докупая . Стратегия надежна и дедушка не сомневается в верности своей стратегии. 🏆Лидер Бил Гросс в свой портфель облигаций докупает очередную ОФЗ, на этот раз ОФЗ 26248, продолжая создавать надёжный костяк из государственных бумаг с дальним сроком погашения. На этот раз срок погашения - 14 лет, а купон 12,25%. Небольшой запас до ближайших преследователей дают ему картбланш немного повысить волатильность. А риторика последнего заседания говорит о вероятном продолжении снижения ставки в будущем. 🤔Таким образом в гонке новый лидер, который намерен увеличить отрыв от преследователей, принимая взвешенные решения исходя из текущей рыночной ситуации. Отрыв между первым и пятым местом уже почти 200 рублей. Но соревнования только начинается и каждый из наших участников ещё имеют по несколько козырей в рукаве. Поэтому ждём, как продолжится турнир. 💭А пока напишите, сможет ли Бил Гросс остаться лидером на следующей неделе или дедушка вновь возглавит турнир?

Мне подарили акции на ДР, и они упали не туда 🤯 выпуск 18 Это уже 18-й месяц эксперимента, где я каждый месяц откладываю по 10 000 ₽, чтобы купить машину мечты (Владивосток — Москва, я еду!). 🎁 В этом месяце случилось необычное пополнение. Супруга на День Рождения подарила мне акции. Выяснился нюанс: в Т-Банке, когда дарят акции, нельзя выбрать счёт для зачисления. И вот эти ценные бумаги упали прямо в мой «автомобильный» портфель. В итоге вне очереди докупились: • 10 акций (ВТБ) • 10 акций (Татнефть, префы) • 10 акций (Московская биржа) • 10 лотов (Интер РАО) Сумма подарка — 11 500 ₽. Чтобы общая сумма пополнений за месяц осталась ровной (20 000 ₽), я довнёс ещё 8 500 ₽. 💰 Что имеем в сухом остатке За всё время эксперимента вложено: 190 000 ₽. Текущий портфель: 197 611 ₽. На эти деньги уже можно присмотреть ухоженный автомобиль с автоматом... но, 40-летней давности 😁🚙 Так что копим дальше и ждём, когда сложный процент включится на полную. 📈 Что купил в этот раз?! Решил не изобретать велосипед и поддержал инициативу жены. Докупил то, что она начала: • Интер РАО ( ) • Татнефть преф ( ) Обе компании с отрицательным чистым долгом (то есть денег больше, чем долгов), платят дивиденды и сейчас далеко от своих максимумов. Для долгосрока — то, что доктор прописал. Продолжаем регулярно инвестировать и двигаться к цели! Цель всё ближе 🚗💨 --- P.S. А если бы Вам нужно было выбрать всего ОДНУ акцию и забыть на 5 лет — что бы взяли? Пишите в комментариях, интересно почитать! 👇

📈 ХОД ГРОССА: ПОЧЕМУ ОФЗ ВЫРОСЛИ ЗА ЧАС ПОСЛЕ СТАВКИ? Что такое дюрация облигаций простыми словами?! В прошлом раунде «Билл Гросс» купил ОФЗ 26254 прямо перед заседанием ЦБ. И уже через пару часов эта позиция выросла более чем на 1%. Как он это сделал? Всё просто: он сыграл на длине. 🧠 Коротко о главном: что за бумага? ОФЗ 26254 — длинная облигация. Её погашение — 3 октября 2040 года . Это 14 лет, но для рынка облигаций это очень длинный выпуск. У него фиксированный купон — 13% годовых. На момент покупки Гроссом бумага торговалась с доходностью около 15% годовых (цена ниже номинала) . 📏 Почему это сработало? Правило качелей Есть простое правило: чем длиннее облигация, тем сильнее она качается при изменении ставок. Представьте веревку качели: · Короткая облигация (1-2 года) — это короткая веревка. Далеко она не отклонится, амплитуда маленькая. · Длинная облигация (как наша 26254) — это длинная веревка. Чуть раскачал — и она улетела далеко в сторону. Это свойство называется дюрация. У длинных бумаг дюрация большая, значит, они очень чувствительны к изменению процентных ставок . 🎯 Что произошло на заседании? Гросс купил до объявления ставки. Он предположил, что ЦБ либо оставит ставку и даст сигнал о будущем снижении, либо снизит ставку прямо на заседании. Когда ЦБ объявил решение о снижении ключевой ставки на 0,5%, инвесторы начали скупать длинные ОФЗ, чтобы зафиксировать высокую доходность (15%) на долгие годы вперёд. Спрос вырос — цена пошла вверх . Итог: Позиция Гросса за пару часов дала +1%, а на текущий момент выросла на 1,7%. Аналогичную ситуцию мы видим и в других длинных выпусках ОФЗ . Это не магия, а чистая математика: длинные облигации — лучший друг инвестора, который верит в снижение ставки. P.S. А вы следите за дюрацией своих облигаций? Или просто покупаете, что купон повыше? 👇 ---

🏁 ЧЕТВЁРТЫЙ РАУНД : ДЕДУШКА УЛЕТЕЛ, ГРОСС ДЫШИТ В СПИНУ, А БАФФЕТ ВСЁ НА ДНЕ Три недели позади. Наши подопытные стратегии начинают показывать характер. Кто-то уверенно плывёт к цели, а кто-то уже хлебнул водички 🏊‍♂️ 📊 ТАБЛО ПОСЛЕ 3 НЕДЕЛЬ: 🥇 1. ДЕДУШКА (вклады ) — +16 ₽ (+0,55%) Консерватор не сбавляет ход и увеличивает отрыв. Пока остальные в минусе, он просто сидит и ждёт, пока капает ставка ЦБ. 🥈 2. ГРОСС (Облигации) — 2998,31 ₽ Почти в нуле! Король облигаций медленно, но верно возвращается в игру. 🥉 3. ЛИНЧ (Фонды / TMOS, SBMX) — 2981 ₽ Индексная стратегия тоже подтягивается к безубыточности. 🏅 4. ТРАМП (Недвижимость) — 2970 ₽ (-30 ₽) Недвижимость пока буксует, но Трамп копит кэш — видимо, готовит мегасделку. 🐢 5. БАФФЕТ (Акции) — 2932,72 ₽ (-3,5%) Старина Баффет на дне турнирной таблицы. Но мы-то знаем: он играет в долгую, а не в спринт. --- 🎯 РАУНД 4: КАЖДОМУ ПО 1000 ₽! 🚂 БАФФЕТ: усреднение + диверсификация Он докупает просевшую Татнефть и добавляет нового игрока — Инарктику (аквакультура, рыба). Да, у компании сейчас не лучшие времена (просадка около 50%), но Баффет смотрит на перспективу и заходит в продовольственный сектор. Умно. 📈 ГРОСС: гениальный тайминг Прямо перед объявлением ставки ЦБ Гросс приобретает ОФЗ 26254 — максимально длинные бумаги. И уже через пару часов после заседания эта позиция плюсует более 1%! Вот что значит опыт. Теперь у команды облигаций есть все шансы возглавить турнир уже на следующей неделе. 🏗️ ТРАМП: копит кэш Недвижимость сейчас дороговата, поэтому Трамп копии кэш и ждёт подходящего объекта. 🧑‍💻Линч усредняет . Теперь у него 2 фонда и в абсолютно равной пропорции. 👴 ДЕДУШКА: снова А что, работает же. Ещё +1000 на вклад. 🔥 ЧТО ДАЛЬШЕ? Гросс на коне, Баффет на дне, а дедушка всё ещё первый. Но интрига накаляется: сможет ли опытный облигационер обогнать консервативный вклад? И когда же акции наконец развернутся? На канале Target Rich мы не просто показываем цифры, а разбираем каждый ход. Подписывайтесь, чтобы не пропустить развязку! --- P.S. А как вам ход Гросса с ОФЗ перед ставкой? Чистое везение или расчёт профи? Делитесь мнением в комментариях! 👇

Почему Питер Линч купил два одинаковых фонда? Разбор гениальной простоты. В нашем «Питер Линч» сделал, казалось бы, странный ход: к фонду он докупил фонд . Оба следуют за индексом ММВБ. Зачем удваивать ставку? Давайте разберём, как думал бы сам легендарный инвестор. Шаг 1: Знакомимся с «солдатиками» (Know what you own) Линч говорил: если не можете объяснить инвестицию за две минуты — не покупайте. Объясняем: · (Т-Банк): комиссия 0.79%, наш первый выбор. · (Сбер): комиссия 1%, но в реальном тесте показал чуть более высокую доходность. Проще говоря, мы нашли два инструмента на один рынок, но с разной эффективностью. Шаг 2: Логика Линча: почему купить оба — это гениально 1. Не паниковать, а анализировать. Портфель Линча в минусе, но он знал: «больше денег теряется, пытаясь предугадать падения». Просадка — не повод бежать, а повод усилить позицию. 2. Диверсификация внутри идеи. Вместо ставки на одну управляющую компанию мы распределяем риск между двумя, оставаясь верными стратегии «ставка на весь рынок». 3. Прагматичный поиск выгоды. Раз в тесте показал себя лучше, то почему бы не добавить и его? Это как купить туже самую качественную колбасу, но в магазине через дорогу — чуть дешевле. Вывод для нашего эксперимента: Это не хаотичное действие. Это ход расчётливого стратега, который диверсифицирует риски, ищет лучшую цену и сохраняет спокойствие, следуя выбранному плану. P.S. А как вы поступаете: когда ваш актив проседает: продаете, покупаете ещё или ищите альтернативу? Пишите 🤙

🏎️ ТРЕТИЙ РАУНД: БАФФЕТ В АУТЕ, ДЕДУШКА ЛИДИРУЕТ! ШОК В Неделя прошла — и в нашем чемпионате стратегий случился настоящий переворот! Рынок показал, кто тут на самом деле король волатильности 😎 🏁 ИТОГИ НЕДЕЛИ 2: КОЛЕСО ФОРТУНЫ ПОВЕРНУЛОСЬ 1. 🥇 1-е место: «ДЕДУШКА» (Вклады/ ) | +8 ₽ (+0.4%) Единственный в плюсе! Пока все лихорадит, его консервативная «тихая гавань» плавно прирастает. Иногда скучная стратегия — самая надёжная. 2. 🥈 2-е место: «ТРАМП» (Недвижимость) | 0 ₽ Сохраняет нейтралитет. Его паи в «Парус Норд» ещё не приносят ренту, но первый платёж уже в следующем месяце! А проблемные «квадратные метры» ( ) постепенно продаются. 3. 🥉 3-е место: «БИЛЛ ГРОСС» (Облигации) | -7 ₽ (-0.35%) Король облигаций держит удар. Минус мизерный, учитывая шторм на рынке. Ждём от него хитроумного ответа! 4. 📉 4-е место: «ПИТЕР ЛИНЧ» (Фонды/TMOS) | -38 ₽ (-1.9%) Диверсификация смягчила удар, но не спасла от общей нисходящей волны. 5. 🔥 5-е место: «БАФФЕТ» (Акции) | -53 ₽ (-2.5%) ШОК! Лидер первой недели — аутсайдер второй! Его выбор ( и ) дал просадку. Настоящая проверка стратегии «купи и держи» на прочность. 🎯 РАУНД 3: НОВЫЕ СТАВКИ (+1000 ₽ КАЖДОМУ!) · ДЕДУШКА: Докупает Стратегия «тихого плюса» работает — зачем менять? · ТРАМП: Усиливает ставку на складскую недвижимость, покупает ещё пай «Парус Норд» и продолжает избавляться от · ГРОСС: Фиксирует доходность! Покупает облигацию РЖД под ~15.5% на 3+ года. Классика консервативного дохода. · ЛИНЧ: Диверсифицируется! К добавляет — сберовский аналог индекса ММВБ. · БАФФЕТ: Усредняется! На просадке докупает , снижая среднюю цену входа. Хладнокровно, по-баффетовски. 🏆 ЧТО ДАЛЬШЕ? Кто оправится от удара? Удержит ли лидерство «дедушка»? Уже через неделю — новые результаты! Этот эксперимент — живая иллюстрация рынка. Подписывайтесь на канал, чтобы следить за гонкой стратегий, учиться на реальных примерах и вместе идти к финансовым целям! P.S. Ваши прогнозы? Кто победит в следующую пятницу? И за кого больше переживаете — за Баффета или Дедушку? 😉 Пишите в комментариях!

Может ли колбаса обогнать акции? Как мыслит «король облигаций» Билл Гросс Привет! В нашей гонке стратегий «портфель Гросса» (облигации) решил нагнать лидеров, выбрав бумаги «Сергиево-Посадского мясокомбината» (СПМК) . Всё дело — в философии Билла Гросса, легенды, который десятилетиями обыгрывал рынок, работая с самыми консервативным инструментом. Философия Гросса — это не про спекуляции, а про терпение и анализ: 1. Качество и предсказуемость: Главное — стабильный купонный поток и возврат номинала. Риск дефолта должен быть минимален. 2. Макро — всё: Решения зависят от ключевой ставки, инфляции и циклов экономики. «Нельзя бороться с ФРС (или ЦБ)» — его ключевое правило. 3. Диверсификация: Распределение средств между разными эмитентами, сроками и типами долга. 4. Поиск переоценки: Искать облигации, цена на которые не отражает реальное качество эмитента. Как эта философия привела нас к СПМК? Чтобы «нагнать» акции в нашем эксперименте, портфель Гросса аккуратно повысил риск, но сделал это выверенно. Выбор пал на «середнячка» с чётким финансовым прогрессом, который виден в отчётности: · 📈 Растущий бизнес: Выручка выросла с 3,17 до 4,30 млрд ₽. · 📉 Снижающийся долг: Задолженность упала с 2,2 до 1,92 млрд ₽. · 💪 Крепчающее здоровье: Ключевое отношение долг/выручка улучшилось до 45% (было 61%). · 🏆 Стабильность прибыли: Чистая прибыль растёт 11-й год подряд. Итог: Это не ставка «на удачу». Это взвешенный, аналитический ход в духе Гросса: взять чуть больше риска, но подкрепить его фундаментальными улучшениями в бизнесе эмитента, а не надеждами на рыночный ажиотаж. P.S. А как Вы оцениваете облигации СПМК? И какие ещё аналогичные интересные по соотношению доходности к качеству бумаги знаете и удерживаете в портфеле? Делитесь мнением в комментариях!👇

🏰 Что такое «ров» Баффета и как он делает компании неуязвимыми? Мы часто говорим о выборе акций, но как отличить просто хорошую компанию от выдающейся? Уоррен Баффет дал ответ 50 лет назад: ищите «экономический ров» (Economic Moat). 🏰 Что это такое? Представьте средневековый замок. Чем глубже и шире ров вокруг него, тем сложнее врагам его захватить. «Ров» компании — это её устойчивое конкурентное преимущество, которое годами защищает бизнес и прибыль от конкурентов. Баффет инвестирует только в компании с глубоким и, желательно, расширяющимся рвом. 🛡️ Какие бывают рвы? Вот главные типы. Сильная компания может обладать сразу несколькими. 1. 🏷️ БРЕНД * Суть: Клиенты платят премию за имя, доверие и эмоции. * Пример: Coca-Cola. Бренд, ассоциирующийся со «вкусом детства» по всему миру. Конкуренты не могут купить эту эмоциональную связь. * Пример: Apple. Люди покупают статус, дизайн и экосистему. Это позволяет держать самые высокие в отрасли маржи. 2. 📡 ЭФФЕКТ СЕТИ * Суть: Ценность сервиса растёт с каждым новым пользователем. * Пример: Яндекс. Чем больше людей ищут и пользуются сервисами, тем умнее становятся алгоритмы. Новому поисковику невозможно быстро собрать такой же массив данных. 3. 🔗 СТОИМОСТЬ ПЕРЕКЛЮЧЕНИЯ * Суть: Клиентам сложно, дорого или рискованно уйти. * Пример: Microsoft (офисный софт). Миллионы людей и компаний годами учились работать в Word и Excel. Переход на новые инструменты потребовал бы огромных затрат на переобучение. 4. 💡 ПАТЕНТЫ И ТЕХНОЛОГИИ * Суть: Защищённые законом технологии, которые нельзя скопировать. * Пример: Pfizer. Патент на уникальное лекарство даёт эксклюзивное право на его продажу на 10-20 лет, создавая временную монополию и огромную прибыль. #### 🔍 Разбор на примерах Coca-Cola — классика «рва» Баффета Это хрестоматийный пример. Баффет начал скупать акции в 1988 году и владеет ими до сих пор. Её ров — это всемирно узнаваемый бренд и дистрибьюторская сеть, которую невозможно воспроизвести за год или даже десятилетие. Яндекс — современный российский «ров» Яндекс обладает, как минимум, двумя типами рва одновременно: эффектом сети (данные улучшают сервис) и стоимостью переключения (удобная экосистема удерживает пользователя). 🎯 Зачем это нам? Понимание «рва» — это фильтр №1 перед покупкой акций. Задайте себе вопрос: «В чём непреодолимое преимущество этой компании?». Если чёткого ответа нет — возможно, это не та инвестиция, которую стоит делать прямо сейчас. --- P.S. сможем ли мы на нашем рынке найти достаточно компаний с большим и расширяющимся «Рвом», чтобы собрать портфель исключительно из них? Пишите в комментариях 👇

Как мыслит великий инвестор? Разбираю ход «портфеля Баффета»: почему именно «Татнефть»? Привет! В нашем «портфель Баффета» купил префы «Татнефти» . Многие спрашивают — почему? Давайте представим, как мог бы рассуждать сам Уоррен Баффет, и, что важнее, как применить эту логику к выбору ЛЮБОЙ акции. Баффет не гоняется за модой. Его философия — «стоимостное инвестирование». Проще говоря: купить долю в выдающемся бизнесе по справедливой цене и держать её десятилетиями. 3 простых критерия Баффета (на примере «Татнефти») Давайте проверим, могла бы «Татнефть» пройти его фильтр: 🚀1. «Ров» — неуязвимое преимущество. Это то, что защищает бизнес от конкурентов. У «Татнефти» это — глубокие компетенции и технологии переработки нефти. Это значит, что компания зарабатывает больше на каждом барреле, а её прибыль меньше скачет от цены на сырьё. 🚀2. Качество руководства и устойчивость. Баффет доверяет только честным и прозрачным менеджерам. Важный сигнал — высокий ESG-рейтинг (уровень АА), который говорит о грамотном управлении и ответственном подходе. Это как доверять авто опытному водителю. 🚀3. Цена с «запасом прочности». Он не покупает дорого. Оценивает, стоит ли бизнес своих денег. Один из ключевых мультипликаторов — P/B (цена к балансовой стоимости) ~1.02. Это значит, что компания оценивается рынком почти по стоимости её активов. Для одного из лидеров отрасли это — разумная цена. 🎯Разбирая такие ходы, мы не просто следим за экспериментом, а учимся системно мыслить об инвестициях. Прежде чем купить следующую акцию, спросите себя: · В чём её неуязвимое преимущество («ров») перед другими? · Доверяете ли вы руководству и устойчив ли бизнес? · Не переплачиваете ли вы за ажиотаж? Эксперимент продолжается P.S. Давайте вместе прокачаем наш скилл и найдем Баффету хороший актив на следующую неделю! Напишите в комментариях название компании, которую считаете достойной, мы её разберем по этим же 3 критериям. Самый интересный вариант — возьмем в работу для покупки! 🔥

: Неделя 2. Как «портфель Баффета» обгоняет Трампа и кого усилили колбасой? 🏎️ Кратко для тех, кто пропустил 1 серию: Мы сравниваем 5 стратегий, еженедельно вкладывая в каждую по 1000 ₽. Участники: Баффет (акции), Гросс (облигации), Трамп (недвижимость), Линч (индекс) и «Дедушка» ( аналог вклада). Кто окажется самым мудрым? Итоги первой недели гонки: 1. 🥇 «Баффет» (Акции): +15 ₽ (+2.4%). Лидер недели благодаря росту «Интер РАО». 2. 🥈 «Линч» (Индекс TMOS): +12 ₽ (+1.2%). Стабильный «середнячок». 3. 🥉 «Дедушка» (TMON): +2 ₽. Консервативный, но в плюсе. 4. 🏁 «Трамп» (Недвижимость ): 0 ₽. Как мы выяснили, цена в приложении не всегда отражает реальность. Недвижимость за неделю не изменилась. 5. 🏁 «Гросс» (Облигации): -2 ₽. Небольшой минус на старте — обычное дело. ❗ Важный нюанс: Это лишь первый замер на долгом пути. У каждого участника ещё много козырей в рукаве! Раунд 2: Делаем новые ставки! (+1000 ₽ в каждый портфель) Сегодня мы не просто пополняем счета, а усиливаем стратегии, исходя из первых результатов. * «Портфель Баффета» (Акции) → Префы «Татнефти» * Логика: Баффет ценит фундаментальный бизнес. «Татнефть» — ключевой игрок с отрицательным чистым долгом, который фокусируется на переработке нефти. Это повышает маржу и снижает зависимость от цены на сырую нефть — мудро в период нестабильности. * «Портфель Гросса» (облигации) → Облигации «СПМК» (Сергиево-Посадский мясокомбинат) * Логика: Гросс, чтобы нагнать, повышает риски, выбирая надёжного «середнячка». Рост выручки до 4.3 млрд ₽, снижение долга, 11 лет роста чистой прибыли подряд — это признаки крепкого эмитента для возврата в гонку. * «Портфель Трампа» (Недвижимость) → Часть TKVM меняем на «Парус Норд» * Логика: Учимся на ошибках! Фиксируем часть проблемного (внебиржевой фонд с низкой ликвидностью) и добавляем «Парус Норд» — фонд классической доходной недвижимости (логистический центр в Петербурге с ежемесячными рентными платежами). * «Портфель Линча» (Индекс) → Докупаем * Логика: Линч верен себе — «покупай то, что знаешь». Он усиливает ставку на индекс Московской биржи, где уже больше 30 эмитентов. Просто и диверсифицированно. * «Портфель Дедушки» (Консервативный) → Докупаем * Логика: Старая добрая тактика «положить под ставку ЦБ» работает. Ещё 7 лотов TMON — и капитал плавно растёт. Соперничество набирает обороты! Чьи ставки сыграют — увидим через неделю. --- P.S. А за кого болеете вы в этой гонке стратегий? Или, может, у вас есть совет, как усилить одного из участников? Пишите в комментариях — лучшую идею (с обоснованием) учтём в следующем пополнении! 😉

Квадратные метры . почему я, возможно, ошибся в эксперименте? В нашем портфель «недвижимости» занял фонд (Тинькофф Квадратные метры). После публикации вы задали отличные вопросы, которые вскрыли важные нюансы. Давайте разберём реальный опыт, а не теорию. Суть идеи (коротко): Это фонд, который скупает квартиры на стадии стройки со скидкой, чтобы продать дороже после сдачи дома. Пай стоит копейки (~5 ₽), что идеально для нашего эксперимента с маленькими суммами. Суровая реальность (по моему опыту и вашим комментариям): 1. «Пытаюсь продать уже неделю. Безрезультатно» . Это главный урок. TKVM торгуется на внебиржевом рынке без активного маркетмейкера. Чтобы продать, нужно ждать встречной заявки на покупку по вашей цене. Ликвидность не гарантирована. 2. Путаница с ценой. В приложении может отображаться расчётная стоимость (например, 6.51 ₽), основанная на оценке имущества. Но реальная рыночная цена, по которой идут сделки, может быть другой (я покупал за 4.98 ₽). Продать по расчётной стоимости практически нереально. 3. Налог на материальную выгоду. Если вам удалось купить пай значительно ниже его расчётной стоимости (а так и происходит на практике), возникает этот специфический налог. Это неочевидный, но важный финансовый нюанс. Вывод и решение для нашего эксперимента: — сложный инструмент с особенностями (внебиржевая торговля, налоги), которые делают его не самым удачным выбором для старта с маленькими суммами. Поэтому в рамках нашего живого эксперимента: · Мы заморозим покупки в портфеле «Недвижимость». · Как только накопится достаточно средств, диверсифицируем этот портфель, добавив в него другие, более ликвидные и простые фонды недвижимости. Тем самым сохраним идею вложений в сектор и избавимся от головной боли по низкой ликвидности и непонятной добавленной стоимости. Эксперимент на то и эксперимент, чтобы на практике проверять гипотезы, корректировать стратегию и учиться. Спасибо всем, кто поделился опытом в комментариях — а мы продолжаем вместе изучать рынок! P.S. А какие фонды недвижимости на бирже вам кажутся наиболее удачными? Или Вы приобретаете только ипотечные квартиры?

Почему в нашем эксперименте «вклад» — это вовсе не вклад, а ? Давайте разберемся вместе В нашем один портфель из портфелей: «Депозит дедушки» размещен в инструменте $TMON. Это не банковский вклад, так почему же я прировнял этот инструмент к вкладу? Давайте разберем в чем особенность TMON и почему он как и банковский вклад «всегда планомерно растет». Что такое TMON простыми словами? Представьте огромный сейф, в который кладут только самые короткие и надежные долговые расписки государства и крупнейших банков (в основном, это облигации сроком до 3 месяцев). $TMON (Фонд денежного рынка) — это как доля в этом сейфе. Когда вы покупаете пай TMON, вы не кладете деньги в банк под фиксированный процент. Вы покупаете часть портфеля этих сверхнадежных бумаг. Их еще называют «денежными» инструментами, потому что они почти так же стабильны, как сами деньги. Почему же он похож на вклад и «всегда растет»? 1. Высокая предсказуемость и безопасность. В основе фонда — бумаги с минимальным риском дефолта. Это делает TMON одним из самых консервативных инструментов на бирже, сопоставимым по надежности с крупными банками. 2. Доходность следует за ключевой ставкой ЦБ. Это главная «фишка». Процентный доход по бумагам в фонде напрямую зависит от ключевой ставки Банка России. Если ЦБ повышает ставку — почти сразу растет и доходность TMON. Если понижает — доходность падает. Поэтому его стоимость плавно растет каждый день, а не прыгает, как акции. На графике это выглядит как ровная восходящая линия (но помним, что при резком падении ставки рост может замедлиться!). 3. Высокая ликвидность. Пай можно купить или продать в любой момент торгов на бирже, не дожидаясь конца срока вклада и не теряя проценты. Так в чем же ключевые ОТЛИЧИЯ от вклада? · Нет страховки АСВ. Вклады до 1.4 млн ₽ застрахованы государством. TMON — нет. Однако риск снижен за счет высочайшего качества активов фонда. · Нет фиксированной ставки. Доходность плавающая и привязана к ставке ЦБ. Вы не знаете точно, сколько заработаете через год. · Технически может падать. Если вдруг произойдет массовая продажа паев или кризис ликвидности, стоимость может ненадолго отклониться от расчетной. Но в истории это были крайне редкие и небольшие отклонения. Зачем он в нашем эксперименте? Вот почему «портфель дедушки» — идеальный контрольный образец: 1. Это «база» для сравнения. Мы увидим, смогут ли более рискованные активы (акции, облигации) переиграть самую консервативную стратегию, привязанную к ставке ЦБ. 2. Это инструмент для «парковки» денег. Инвесторы часто используют TMON, чтобы временно разместить деньги, ожидая удачного момента для покупки акций, не теряя в доходности. 3. Наглядный урок. Он идеально показывает, как работает связка «ключевая ставка — доходность финансовых инструментов». Почему ,а не аналогичные продукты других банков, например, от ВТБ или $SBMM от Сбер? Все просто, просто потому что этот портфель у брокера Т-Технологии и на покупку-продажу TMON не берется комиссия брокера. Итог: $TMON — это не магический «вечнорастущий» актив, а умный, гибкий и сверхконсервативный инструмент. Он даёт доходность, близкую к ставке ЦБ, с почти вкладнои‌ надежностью, но биржевои‌ свободои‌. Именно поэтому он играет роль «дедушкиного депозита» в нашем чемпионате. Теперь следить за его борьбой с акциями и облигациями в нашем будет еще интереснее! P.S. А как вы думаете, «дедушка» на TMON сможет обогнать смелые акции в долгосрочной гонке? Ставки принимаются в комментариях! 😉

Что лучше на долгосрочной перспективе: акции, облигации, недвижимость, фонды или акции? Начинаю новый , так как на одну машину копить стало скучновато..) Каждую пятницу буду закидывать на 5 брокерских счетов одинаковую сумму денег и вкладывать: - Первый счёт в акции - Второй фонд в облигации. - Третий - недвижимость. В роли недвижимости выступят фонды недвижимости. - Четвертый в индексные фонды акций - Пятый - Вклад в банке - фонд TMOS Сегодня начнем чемпионат. Закинем на каждый счёт первую 1000 рублей. И произведем первые покупки. Поехали. 🚀В портфель акций добавим на первую тысячу рублей компанию Интер РАО. Растущий энергетический бизнес, ежегодное увеличение выручки и дивидендов, отрицательный чистый долг, большой запас кэша на счетах при огромной инвест программе. Вместе с неадекватно низкой оценкой рынка - одна из лучших на мой взгляд идей на рынке на сегодня, даже не смотря на солидный рост в прошедший месяц. 🚀В портфель облигаций добавим ОФЗ 26245. Почти на 10 лет зафиксировать купон свыше 13% годовых при падающей ключевой ставке ЦБ - звучит как отличный план 🚀В портфель недвижимости докупим квадратные метры, так как на другое пока просто не хватит средств. 🚀В индексные Фонды приобретем который повторяет индекс московской биржи. 🚀А в портфель моего дедушки приобретем старый добрый депозит в виде который фактически даёт доходность по ставке ЦБ. Подписывайтесь на канал и будем следить за победителем и инвестировать вместе. З.Ы. как думаете, кто победит?) что-то мне подсказывает что дедушка😁 Приятных Вам инвестиций и хороших выходных!🌲

в 2026: почему я всё ещё держу акции, которые упали в 2 раза? 💹Тезис: Инвестиции — это не про быстрые победы. Сегодня поговорим про сложный кейс: акции НЛМК, которые я покупал с расчётом на дивиденды ещё в 2024 году, уже полтора года их не платят и котировки просели вдвое. Но я их не продаю. Почему? Это пример стоимостного подхода к инвестициям. 🏪Жёсткая реальность: что пошло не так? · Обвал дивидендов: После щедрой выплаты 25,43 ₽ за 2023 год дивиденды прекратились. Согласно политике, выплаты зависят от свободного денежного потока и долговой нагрузки. В текущих условиях компания сохраняет прибыль. · Падение прибыли: Это ключевая причина помимо геополитики и санкций. Чистая прибыль за последние 12 месяцев (TTM) составляет 85 млрд ₽ против 209 млрд ₽ в 2023 году. Падение более чем на 50%. · Цена vs Пик: Текущая цена ~108 ₽ против исторических максимумов выше 280 ₽ в 2021 году. 🤙Мои аргументы "ЗА": почему я не продаю Я смотрю не на вчерашние показатели, а на устойчивость бизнеса и цену сегодня. 🚀 Супер-крепкий баланс: Это главный козырь. Чистый долг отрицательный (-253 млрд ₽). У компании больше денег, чем долгов. Это даёт гигантскую «подушку безопасности» для преодоления сложных периодов и шанс на восстановление выплат в будущем. 🚀Глубокая недооценка (мультипликаторы): 🚀 P/B (Цена/Стоимость активов) = 0.76. Компания стоит на 24% дешевле стоимости её чистых активов. Это как купить рубль за 76 копеек. 🚀P/E (Цена/Прибыль) = 7.5. Не высокий показатель, даже с учётом падения прибыли. 🚀Вывод: Рынок оценивает НЛМК как проблемную компанию, но игнорирует её фундаментальную финансовую прочность. 🚀Цикличность бизнеса: Металлургия — циклическая отрасль. Спад сменяется подъёмом. Я оцениваю компанию на дне цикла, а не на пике. 💸🔥Риски и моя стратегия · Главный риск: Продолжение спада в секторе и отсутствие дивидендов в ближайшие годы. · Моя позиция: Я не продаю акцию и если цена снизится ещё сильнее, буду усреднять позицию. Я готов ждать несколько лет, пока не заработают два триггера: 1. Восстановление операционных показателей (прибыли, денежного потока). 2. Возобновление дивидендных выплат согласно политике. 📉💹Итог: НЛМК для меня сейчас — не история про быстрый доход. Это актив на будущее, купленный с большим «запасом прочности». Это купленный за 76 копеек рубль. Этот кейс учит, что инвестиции требуют анализа баланса, понимания циклов и, главное, терпения. Иногда нужно переждать несколько тяжёлых лет, прежде чем реализуется потенциал. P.S. А как вы думаете, кто прав в споре о металлургии: те, кто видит в НЛМК "глубокую недооценку", или те, кто предрекает сектору долгие проблемы?

ВТБ: почему я купил его сейчас (и почему не Сбер) ВТБ — одна из самых недооценённых бумаг на рынке. С 2021 года котировки упали с 237 до 67 рублей, но за это время: - чистая прибыль выросла почти на 50% (в 2024 — 527 млрд ₽), - активы увеличились на 60%, - комиссионные доходы — тоже выросли на 60%. Бизнес стал сильнее, а цена — слабее, даже с учётом доп эмиссий. Т-Банк в 2024 году заработал 122 млрд ₽, а ВТБ — 527 млрд ₽. При этом капитализация Т-Банка — 860 млрд, а ВТБ — всего 460 млрд. P/E ВТБ — менее 1, у Т-Банка — почти 6. А что со Сбером? Сбербанк, безусловно, эффективнее: выше ROE, лучше цифровая экосистема, стабильная дивидендная история. Но его акции уже дорого оценены: P/B около 1.1x, P/E — 4.2x. Дивидендная доходность — около 11%, что разумно, но не даёт премии за риск. ВТБ же торгуется с огромным дисконтом: - P/B — всего 0.4x, - P/E — менее 1, - потенциальная дивидендная доходность — значительно выше, если ЦБ разрешит выплаты на уровне прошлого года. А вероятность этого высока, ведь бюджету нужны деньги, а главный держатель акций - Государство. Да, ВТБ — не самый эффективный банк. У него нет ярких драйверов роста, и он сильно зависит от государства. Но сегодня акции стоят дешевле годовой прибыли компании. Это крайне редкий случай. Я не фанат ВТБ, но вижу в нём потенциал переоценки, особенно если дивиденды в 2026 году будут выплачены на уровне 50% от чистой прибыли. При этом если цена превысит 100 рублей за акцию, возможно закрою позицию до отсечки. А что Вы выбираете для инвестиций в данный момент? Стабильный Сбер, модный Т-Банк или непостоянный, лагающий и неадекватно дешёвый ВТБ? *Не является инвестиционной рекомендацией

выпуск 15 Всем привет! Продолжаем опыт покупки автомобиля на инвестиции. 15ый месяц я коплю на машину, откладывая по 10000 каждый месяц. В этом месяце закинута очередная «десяточка» и теперь инвестировано 150 тысяч рублей. Приславутый сложный процент за это время принес мне -2200 рублей. Пока положить деньги на депозит оказалось более удачной идеей. Но ведь говорят, что на игре в долгую акции должны его обогнать. Посмотрим. В данный момент мой портфель оценён в 147 тысяч рублей. И на эту сумму если немного поторговаться я могу позволить себе уже двухлитровый Ниссан 1999 г.в. и пусть он весь гнилой, зато «с салона землю не видно», автомат и двигатель работают и печка греет. Конечно же на этом варианте мы не остановимся и продолжим свой путь к покупке автомобиля мечты. В этом месяце на приятных отметках я усреднил существующие позиции, приобретя: - 1 акцию Лукойл , 6 акций Роснефть. Компании сильно распродали на санкциях. Обе платят дивиденды и данный момент выгодно на мой взгляд оценены рынком. - 1 акцию Магнит. Уж очень дёшево он стал торговаться относительно Пятерочки. Да, сегодня фундаментально он выглядит слабее, но возобновление выплат дивидендов этого ритейлера - лишь вопрос времени, ведь количество магазинов растет, а люди продолжают ходить в магазины за покупками. Вместе с дивидендами должны отскочить и котировки. Всем хорошего последнего месяца 2025 года, не забудьте купить подарки к новому году заранее, чтобы не бегать по супермаркету 31 декабря вместе с 99% страны.🎄