Форум об облигации ОФЗ 29009

📚 Гид по ОФЗ: от купонной стабильности до гибкости в условиях кризиса Всем доброго дня! Когда государству требуются средства, оно выходит на рынок заимствований – размещает долговые бумаги на бирже. Так появляются ОФЗ – один из самых надёжных инструментов на российском фондовом рынке. У каждого выпуска ОФЗ есть буквенный параметр, который помогает определить вид облигации, а именно: ⭕️ ПД – постоянный доход. Это значит что купон у этой облигации с момента её эмиссии до погашения не меняется. Особенно интересны длинные выпуски — в моменты высоких ставок. Рост ожиданий снижения ставки обычно приводит к росту их цены. Такие бумаги также выступают индикатором ожиданий инвесторов относительно будущей динамики ставок, инфляции и состояния экономики. •Пример: ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 ⭕️ ПК – переменный купон. Купон рассчитывается на основе рыночной ставки RUONIA, которая напрямую зависит от ключевой ставки ЦБ. Когда ставка растёт – тело облигации может дешеветь, но купон растёт. Такие бумаги интересны в моменты нестабильности – как «облигации-манёвр» в ожидании кризиса и последующего роста ставок. •Пример: ОФЗ 29009 $SU29009RMFS6 ⭕️ ИН – индексируемый номинал. Номинал этих облигаций ежемесячно индексируется по фактическому значению ИПЦ – индекса потребительских цен. Купон тоже выплачивается на проиндексированный номинал, что даёт инвестору защиту от инфляции в течение всего срока. Однако весь индексированный номинал возвращается только при погашении облигации, поэтому весь эффект «инфляционной компенсации» раскрывается именно в конце срока. •Пример: ОФЗ 52002 $SU52002RMFS1 ⭕️ АД – амортизация долга. Редкий тип бумаг, в которых вместе с купоном инвестору постепенно возвращают часть номинала. Таким образом, тело долга гасится частями в течение срока обращения. •Пример: ОФЗ 46023 $SU46023RMFS6 💡С точки зрения частного инвестора, понятнее всего и разумнее применять облигации ПД. 🏆 Кейс 2022 года. Покупая ОФЗ ПД 26238 можно было спекулятивно заработать на росте тела и купонах 30-40% на горизонте 3-4 месяцев. Сейчас срок будет более долгим, так как ставку не будут снижать быстро. 🔄 В любом случае, в кризисы деньги будут перетекать из коротких облигаций в более длинные и наоборот. А в момент когда рынок будет достигать практически своего исторического максимума, в акциях уже будет большой риск и люди захотят зафиксировать доходность в облигациях, которую они дают «сегодня». А вы держите облигации в своём портфеле? Напишите в комментариях какие и поставьте реакции! 🚀 – Да 👍🏻 – Не держу #Пульс_оцени #пульс #обучение #учу_в_пульсе #обзор #анализ #аналитика #акции #рынок #облигации

#nrd Тикеры: $SU29009RMFS6 Время новости: 12.11.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A0JV4N8, 29009RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1324243 Резюме: Минфин России объявил о выплате купонного дохода по ОФЗ с переменным купоном (ISIN RU000A0JV4N8) 12 ноября 2025 г. Размер выплаты составит 112,04 рубля на одну облигацию Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость носит технический характер: стандартное уведомление о плановой выплате купона по гособлигациям без изменения условий или неожиданных событий

ОБЛИГАЦИОННЫЙ ВЕСТНИК 1️⃣0️⃣🍁1️⃣1️⃣🍁2️⃣0️⃣2️⃣5️⃣ 🧮 Дан: понедельник, эмитенты. Что принесла эта связь?) Узнаете ниже - доброго вечера, друзья! СВЕЖИЕ АНОНСЫ 🍁 ГПБ не упускает возможности предложить свою пачку потребительских кредитов, заботливо упакованных в СФО ГПБ СК (🅰️🅰️🅰️.sf - ожидаемый рейтинг). В коробочке следующие параметры: ➤ Не более 7 миллиардов рублей, с плановым полным погашением через 1,8 года; ➤ Ставка ежемесячного купона не выше 16,5% (первый купонный период чуть длиннее); ➤ АМОРТИЗАЦИЯ, которая начнется с 26 февраля 2026 года, размер определяет эмитент; ➤ Сбор заявок - до 19 ноября , размещение 21 ноября; ➤ Организатор - ГПБ 🐯 London: параметры выглядят не шибко интересными. Купон низковат для данной категории бумаг, да и амортизации сгрызут скромную длину очень быстро. 🍁 СИБСУЛЬФУР (🅱️) пытается подстелить соломку перед внеплановым выкупом первого выпуска новым предложением БО-02-001Р: ➤ 350 миллионов рублей на 4 года; ➤ Ежеквартальный купон 28.00%; ➤ СALL через 2 и 3 года обращения; ➤ АМОРТИЗАЦИЯ: 9-12 купон: 3%, 13-15 купон: 22%; ➤ Сбор заявок и размещение 12 ноября (Z0); ➤ Организатор - Риком - Траст. 🐯 London: в меру щедро, под стать ситуации. Но вот финансы компании еще предстоит оценить :) 🍁 ЛК АДВАНСТРАК (🅱️🅱️➖) представляет любителям длины с небольшим количеством условностей бумагу 001Р-01: ➤ 500 миллионов рублей на 5 лет; ➤ Ежемесячный купон 25%; ➤ СALL через 2,5 года обращения; ➤ Сбор заявок и размещение - 18 ноября (Z0); ➤ Организатор - Ренессанс Брокер. 🐯 London: по параметрам - достаточно неплохо. Даже на 2,5 года без всяких сторонних вводных. Посмотрим, какой рынок будет ко дню сбора :) 🍁 БАЛТИЙСКИЙ ЛИЗИНГ (🅰️🅰️➖) продолжает караван, новый выпуск БО-П20 в студии: ➤ Не менее 3 миллиардов рублей на 3 года без оферт; ➤ Ежемесячный купон не выше 19%; ➤ АМОРТИЗАЦИЯ: 33% через 1 и 2 года; ➤ Сбор заявок 25 ноября , размещение 28 числа; ➤ Организатор - Синара. 🐯 London: мне кажется, у всего рынка уже эмитент в портфелях в том или ином виде. Мне больше не надо :) Ну окей, с 19% может капельку поговорить, но ниже точно мимо. ИТОГИ СБОРА ЗАЯВОК 🍁 СТРОЙДОРСЕРВИС (🅱️🅱️🅱️➕) БО-01: купон усох аж на 2% финально - составит он 20,5% на год. В чем ажиотаж вокруг компании с миллиардным иском, я понять не успел :) РЕГИСТРАЦИЯ ВЫПУСКОВ 🍁 Прошли регистрацию выпуски двух эмитентов рейтинга 🅱️🅱️➖: БАЙСЭЛ (001Р-04) и ПЕТЕРБУРГСНАБ (001Р-02). ИЗМЕНЕНИЯ РЕЙТИНГОВ ➡️ Эксперт РА подтвердил рейтинг 🅰️🅰️🅰️ РУСГИДРО $RU000A10AEB8, прогноз сохранён стабильный. 🔸 https://raexpert.ru/releases/2025/nov10a ⬆️ НКР повышает рейтинг эмитента ПОЛИПЛАСТ $RU000A10CTH9 $RU000A10BFJ6 с уровня 🅰️➖ до 🅰️, прогноз стабильный. 🔸 https://ratings.ru/ratings/press-releases/Polyplast-RA-101125/ 🆕 НРА присвоило рейтинг 🅰️➕ эмитенту ТРАНСФИН-М RU000A103M36, прогноз стабильный. 🔸https://www.ra-national.ru/press_release/transfin_m/42600/ КУПОННЫЕ НОВОСТИ 🍁 ОФЗ 29009 $SU29009RMFS6: купон № 23 (13.05.2026) составит 19,89% (RUONIA + 1.5%). Прекрасная бумага с максимальной премией среди государственных. Но цена :) ‎---------- 🙃 На сём оканчиваю своё повествование, желая вам, дамы и господа, наилучшего вечера! ‎---------- by Nekto & London #новости #облигации

📊 Пример диверсифицированного набора облигаций 12шт помесячно (актуально на 2025 год) Я часто вижу, как на Пульсе разбирают свои портфели акций или облигаций. Но почти никто не показывает, как собрать надёжных эмитентов по облигациям так, чтобы выплаты шли каждый месяц. Решил сделать это сам — собрал таблицу для себя и делюсь с вами. Когда речь заходит об облигациях стабильных компаний, важно подходить системно: распределить бумаги так, чтобы купонные выплаты шли равномерно в течение года, а средняя доходность оставалась в диапазоне 10–12% годовых. Такой портфель даёт предсказуемый денежный поток, снижает зависимость от колебаний рынка и позволяет спокойно накапливать капитал, не гоняясь за “горячими идеями”. Такой подход даёт несколько преимуществ: — создаётся поток купонных выплат без провалов по месяцам; — снижается зависимость от одного сектора или компании; — можно гибко реинвестировать купоны, подхватывая новые выпуски по выгодным ставкам. В таблице на скрине пример набора, где бумаги распределены по месяцам выплат. Все эмитенты — из числа устойчивых компаний, с надёжной историей и предсказуемыми купонами. Пример по доходу Допустим, ты вкладываешь по 10 000 ₽ в каждую из 12 бумаг → всего 120 000 ₽. Средняя ставка — 10,8% годовых. Годовой доход = ≈12 960 ₽ (около 1 080 ₽ в месяц). И при этом выплаты будут идти каждый месяц (просто от разных компаний). А теперь немного о том, как продвигается мой план и что изменилось за последнее время. 💰 Продолжаю идти к цели — 1 млн ₽ в ОФЗ Докупил немного до «круглого» и вышел на 400 000 ₽. Часто посещают мысли что надо хотя бы землю купить но - смысла что-то покупать нет: всё равно заберут + налоги. Проще копить и держать под подушкой в офз, ждать лучших времён. 🧳 Съездили с женой в Минск — отличная поездка. Цена вопроса — 130 000 ₽ на три дня. (отдыхать все же надо). Закупились шмотками Zara, Bershka, Pull&Bear, Nike, Adidas. Цены, конечно, не сказка, но зато не паленка в три дорого. А еда там просто 🔥. Белорусы делают с душой — вкусно, аккуратно, чтобы ты захотел вернуться. Не то что в Москве: «тяп-ляп, ешьте и не жалуйтесь». 💸 Люди стали писать в личку — спрашивают, куда вложить. Особенно интересуются ЦФА от Ozon с доходностью 19 % — сравнивают с ОФЗ, просят расчёты, просят объяснить, что выгоднее. Я придерживаюсь своего плана. пока все бабки в ОФЗ, так же уже скоро ожидаю ближайшие купоны по $SU29009RMFS6 — выплата будет 12 ноября, по 110 ₽ за облигацию. #инвестиции #офз #доходность #финансы #портфель #цфа #облигации #россия #трейдинг #личныефин

🌞 Доброго времени суток, господа и дамы инвесторы! Сегодня копнём глубже в тему ОФЗ. Разберёмся по порядку. 📌 ОФЗ-ПД (ОФЗ с постоянным купоном): Это облигации федерального займа с фиксированным купоном. Доход не меняется от выпуска до погашения. Выплаты обычно два раза в год. Чем длиннее бумага, тем сильнее ее цена реагирует на изменение ставок. Пример: ключевая ставка на пике и ожидается снижение. Купили ОФЗ-ПД в этот момент, получаете классику: и высокий купон, и рост цены на фоне снижения ставок (купили за 95%, подорожало до 120%). Доход и от купона, и от перепродажи. Бумага стала хорошей парковкой для денег с минимальным ценовым риском. Пример: $SU26238RMFS4 📌 ОФЗ-ПК (ОФЗ с плавающим купоном): Это те самые флоатеры, купон плавает в зависимости от ставки RUONIA. Есть два типа: Старые (серии 29006–29010) купон рассчитывался по RUONIA с лагом в 6 месяцев плюс маржа. Цена волатильнее, можно как выиграть, так и проиграть, если ставка движется в неправильную сторону. Новые (29013–29027) купон рассчитывается по среднему RUONIA за текущий купонный период, но с небольшим техническим лагом 7 дней. Это гораздо удобнее и дает меньшую волатильность. Когда можно рассматривать? Старые, если ставка долго на пике и не ожидается роста. Новые, когда ставка растет и есть смысл поймать купон. Старые серии (29006–29010) — купон с лагом в полгода плюс маржа. Цена гуляет сильнее, можно и заработать, и влететь. Пример: $SU29009RMFS6 Новые серии (29013–29027) — купон считается почти сразу, лаг всего 7 дней. Это уже спокойный инструмент, отлично подходит как парковка денег. Пример: $SU29023RMFS7 Когда рассматривать? Старые — если ставка зависла на пике. Новые — когда ставка растёт, чтобы ловить купоны без лишней волатильности. 📌 ОФЗ-ИН (ОФЗ с индексируемым номиналом): Это инфляционные линкеры. Номинал индексируется под инфляцию с лагом 3 месяца. Например, в сентябре учитывается инфляция за май. Купон фиксирован, обычно 2,5% годовых, но в рублях он растет вместе с номиналом. Когда можно рассматривать? Во время инфляционного шока, когда все вокруг дорожает на десятки процентов. Например, весна 2022, инфляция взлетела, и держатели ОФЗ-ИН получили реальную защиту. В нормальные времена слишком консервативно и менее ликвидно. Пример: $SU52002RMFS1 🔹 Ликвидность: Не все выпуски одинаковы. Самые ходовые короткие ПД с большими объёмами (например, {$SU26229RMFS3}, $SU26219RMFS4). Редкие серии могут иметь мизерные обороты, и выйти из них сложно. 🔹 Риски: Кредитный - минимальный (эмитент государство). Процентный - ставки растут, цены падают. Инфляционный - купон может не перекрыть рост цен (защищают только ИН). 🔹 Фишки: Купон ≠ доходность. Считайте эффективную доходность с учётом цены и сроков. Через ОФЗ реально парковать деньги на 1–2 года с доходностью выше вклада. 🔹 Исторический моментик: В 1998 году именно на ОФЗ случился дефолт. Но с тех пор систему полностью перестроили, сейчас ОФЗ базовый и надёжный инструмент для инвесторов и банков. 🦫 Как видите, даже такие "надёжные и скучные" бумаги как ОФЗ на самом деле бывают очень разными. 🌴 Завтра выходные, желаю всем хорошенько отдохнуть и перезагрузиться! А в понедельник вернёмся к теме и разберём муниципальные облигации. #пульс_учит #облигации #обучение #пульс #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #новичкам

📎Какой тип ОФЗ выбрать? Привет, друзья! "Опытным путем" на связи ✌️ Многие знают, что ОФЗ — это надежно. Но их так много! С постоянным купоном, с переменным, с защитой от инфляции... Какую выбрать? Давайте разберем 3 основных типа и поймем, какая подходит для вашей цели. 🥇 ОФЗ-ПД (Постоянный доход) — Для "охотников за ростом" 🟣Что это: Классика. Вы покупаете облигацию и точно знаете, какой купон будете получать до конца срока. Пример: $SU26238RMFS4. 🟣Для кого: Идеально для тех, кто делает ставку на снижение ключевой ставки. Когда ставки в экономике падают, цена таких ОФЗ с высоким старым купоном сильно растет. Это инструмент не только для получения купонов, но и для заработка на росте "тела". 🟣Мой выбор: Ядро моего портфеля состоит именно из них. 🥈 ОФЗ-ПК (Переменный купон) — Для "осторожных консерваторов" 🟣Что это: Купон этих облигаций привязан к ставке RUONIA (которая почти равна ключевой). Ставка ЦБ высокая — купон большой. Ставка падает — купон снижается. Пример: $SU29009RMFS6. 🟣Для кого: Идеально для тех, кто хочет защитить свой капитал ЗДЕСЬ И СЕЙЧАС. Цена этих бумаг почти не меняется, но они всегда дают доходность, близкую к рыночной. Отличная альтернатива вкладу. 🥉 ОФЗ-ИН (Индексируемый номинал) — Для "борцов с инфляцией" 🟣Что это: У этих облигаций маленький купон (2,5%), но их номинал (1000 ₽) ежедневно индексируется на размер инфляции. Пример: $SU52002RMFS1. 🟣Для кого: Идеально для тех, кто боится, что инфляция "съест" все доходы. Это ваша личная страховка от роста цен на длинной дистанции. Вывод: Не бывает "плохих" или "хороших" ОФЗ. Бывают те, что подходят под вашу цель. А какие ОФЗ преобладают в вашем портфеле и почему? #прояви_себя_в_пульсе #аналитика #облигации #фондовыйрынок #для_новичков

💵 Какие бывают виды ОФЗ и как они работают? Всем привет 👋 Так как ОФЗ в этом году - это один из самых актуальных инструментов, решил написать пост и немного рассказать о них. 🇷🇺 Когда государству требуются средства, оно выходит на рынок заимствований — размещает долговые бумаги на бирже. Так появляются ОФЗ (Облигации федерального займа) — один из самых надёжных инструментов на российском фондовом рынке. У каждого выпуска ОФЗ есть буквенный параметр, который определяет вид облигации, а именно: 🔴 ПД – постоянный доход. Это значит, что купон у этой облигации с момента её эмиссии до погашения не меняется. Лучше всего покупать данные облигации, когда начинается период снижения ключевой ставки от высокой к низкой как это происходит сейчас. Чем длиннее облигация, тем сильнее она будет реагировать на снижение ключевой ставки, поэтому лучше всего покупать длинные выпуски. НИКОГДА не покупайте такие облигации в период низкой ключевой ставки! 💼 Пример: ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 🔴 ПК – переменный купон. Купон рассчитывается на основе рыночной ставки RUONIA, которая обычно равна ключевой ставке ЦБ. Тоесть, чем выше ставка ЦБ, тем больше купон вы будете получать. Такие бумаги интересны в моменты нестабильности — можно брать короткие выпуски, чтобы пересидеть высокую ставку, но при начале ее снижения лучше переложить в ПД. 💼 Пример: ОФЗ 29009 $SU29009RMFS6 🔴ИН – индексируемый номинал. Номинал этих облигаций ежемесячно индексируется по фактическому значению ИПЦ — индекса потребительских цен. Купон тоже выплачивается на проиндексированный номинал, что даёт инвестору защиту от инфляции в течение всего срока. Однако весь индексированный номинал возвращается только при погашении облигации, поэтому весь эффект "инфляционной компенсации" раскрывается именно в конце срока. Такие ОФЗ интересны в моменты высокой инфляции или гиперинфляции. 💼 Пример: ОФЗ 52002 $SU52002RMFS1 🔴 АД – амортизация долга. Редкий тип бумаг, в которых вместе с купоном инвестору постепенно возвращают часть номинала. Таким образом, тело долга гасится частями в течение срока обращения. Можно использовать, чтобы не морозить деньги на длительный срок и у вас была возможность переложиться постепенно в другие инструменты при изменении рыночных условий. 💼 Пример: ОФЗ 46023 $SU46023RMFS6 💡Проще и понятнее всего облигации с постоянным доходом, но в них всегда есть риск обесценивания денег. Тоесть вы допустим зафиксировали доходность 14% на 16 лет, а ключевую ставку подняли до 25-40% и на вкладах уже дают 40% годовых например. Тогда ваши 14% уже не будут покрывать даже инфляцию. Кто не хочет разбираться, подписывайтесь на мою стратегию автоследования &Государственные ОФЗ. 🔥 Лайк, если полезно. А вы держите облигации в своём портфеле? Пишите в комменты 🔽

Продолжаю собирать портфель: время для облигаций! 🚀 После золота, денежного рынка, временного решения с акциями и крипты, пришло время для следующего важного шага – облигаций! 🤔 Что такое облигация? Это долговая ценная бумага, которая позволяет вам получать доход в процентах. Вы даете деньги в долг, а эмитент (тот, кто выпустил облигацию) обязуется выплачивать вам доход на оговоренных условиях. Выпущу отдельный большой пост про облигации позже, а пока... ...📈 Важное правило при покупке облигаций: - Если ожидаю падения ставки ЦБ – выбираю «длинные» облигации (от 5 лет). Это правило работает за счет роста рыночной цены самой облигации, то есть можно заработать не только на купонах, но и на возможной продаже подорожавшей бумаги. - Если жду роста ставки? Выбираю короткую облигацию (1-3 года). - Если считаю, что ставка задержится на текущем уровне? Беру облигацию средней дюрации (3-5 лет). Мой инвестиционный горизонт — далеко за 10 лет, и я (как и все 🤗) ожидаю падения ставки рефинансирования. А значит ориентируюсь на облигации с более дальним сроком погашения, чтобы максимально использовать потенциал роста их стоимости при снижении ставок. 🔍 Ключевые показатели при выборе облигации: • Надежность эмитента. Я исключаю «мусорные» высокодоходные облигации и беру только ОФЗ и надежных корпоративных эмитентов. Это снижает доходность, но значительно уменьшает риски дефолтов! • Срок погашения. Должен совпадать с моим инвестиционным горизонтом. Для меня это более 10 лет, но, как я уже упомянул, я итак выбираю облигации с учетом ожиданий по ставке. • Ликвидность. Важно иметь возможность быстро продать облигацию, если понадобятся деньги. Я же планирую хранить их до погашения, так что для меня этот параметр не критичен. Однако стоит помнить, что отказ от ликвидности это принятие на себя дополнительного риска. Жизненные обстоятельства могут измениться, и если срочно понадобятся деньги, неликвидную облигацию придется продавать с большим дисконтом. • Тип купона. Бывают фиксированные и плавающие купоны. В мой портфель войдут и те, и другие. Важно отметить, что у большинства отобранных мною облигаций плавающий купон, который будет меняться в будущем. 🛠 Как выбрать облигации? Выбрать облигации можно с помощью различных скринеров — у вашего брокера, на TradingView или доход.ру 💰 Сколько покупаю? На текущий момент стоимость моего портфеля (https://snowball-income.com/public/portfolios/WREecZpZWQ) составляет 106 тысяч рублей. Согласно моей аллокации, необходимо купить облигаций на 27.5 тысяч рублей. Постараюсь распределить эту сумму равномерно между всеми выбранными облигациями. 📊 Что попало в мой портфель? Вот список облигаций, которые я добавил. Указанная доходность — это эффективная доходность к погашению (YTM): • РЖД $RU000A106ZL5 — погашение в 2030 году, доходность 23.8% • ОФЗ $SU29009RMFS6 — погашение в 2032 году, доходность 21.6% • ОФЗ $SU26245RMFS9 — погашение в 2035 году, доходность 14.4% • Камаз $RU000A0ZZ885 — погашение в 2033 году, доходность 22.5% • ВЭБ.РФ $RU000A106LL5 — погашение в 2032 году, доходность 24.3% Все эти облигации выбраны с учетом долгосрочной стратегии и ожиданий по снижению ключевой ставки. 🤖 Что дальше? После того как я закончу собирать первый портфель — приступлю к эксперименту. Планирую поручить нейросетям создать несколько портфелей — устроим соревнование со мной и посмотрим, кто победит: человек или умнейшие машины. Кажется, ответ очевиден.

#nrd Тикеры: $SU29009RMFS6 Время новости: 14.05.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A0JV4N8, 29009RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1257712 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о предстоящей выплате купонного дохода по облигациям с переменным купонным доходом (ISIN RU000A0JV4N8) в размере 93.99 рублей на одну облигацию. Дата выплаты запланирована на 14 мая 2025 года. Сентимент: Положительный.

🔥ТОТАЛЬНЫЙ #разбор #офз ЧАСТЬ13. Друзья, мы снова в игре! Серия разборов рублёвых ОФЗ катит дальше, и мы ищем топовые бумаги для надёжных спекуляций (да, в облигациях это реально!) и долгосрочных вложений. Никто не уйдёт от нашего прицела, всё разберём до винтика! На днях я заметил, что Минфин в 2024 году увеличил объём размещений ОФЗ на 2 трлн ₽ за один аукцион, чтобы покрыть дефицит бюджета, а ЦБ РФ, сохраняя ставку на 21% в марте 2025 года, намекнул на возможное смягчение политики — это может дать длинным ОФЗ шанс на рост, особенно если учесть, что банки активно скупали такие бумаги на аукционах! $SU26247RMFS5 (ОФЗ 26247) - Стоимость: 872 ₽ - Доходность к погашению: 14,9% - (Рынок) купонная доходность: 14,01% (122,16 ₽ за год ÷ 872 ₽ × 100) - Купон: 61,08 ₽ - Выплаты: 2 раза в год (май и ноябрь) - НКД: 38,26 ₽ - Дата погашения: 11.05.2039 - Информация: Выпущена в 2015 году для долгосрочного финансирования, в 2024 году её брали для диверсификации. $SU26248RMFS3 (ОФЗ 26248) - Стоимость: 871,19 ₽ - Доходность к погашению: 14,9% - (Рынок) купонная доходность: 14,02% (122,16 ₽ за год ÷ 871,19 ₽ × 100) - Купон: 61,08 ₽ - Выплаты: 2 раза в год (май и ноябрь) - НКД: 35,91 ₽ - Дата погашения: 16.05.2040 - Информация: Выпущена в 2015 году для бюджета, в 2024 году её поддерживали крупные инвесторы. - Мнение: Доходность 14,9% и купон 122,16 ₽ за год — это прям топ для долгосрочки, но срок до 2040 года — для тех, кто готов ждать. $SU29007RMFS0 (ОФЗ 29007) - Стоимость: 1033 ₽ - Доходность к погашению: 19,5% (оценка на основе плавающего купона) - (Рынок) купонная доходность: 20,66% (213,42 ₽ за год ÷ 1033 ₽ × 100) - Купон: 106,71 ₽ - Выплаты: 2 раза в год (март и сентябрь) - НКД: 9,38 ₽ - Дата погашения: 03.03.2027 - Информация: Выпущена в 2015 году с плавающим купоном, в 2024 году её популярность выросла среди флоатеров. - Мнение: Плавающий купон 213,42 ₽ за год и доходность 19,5% — это прям топ для спекуляций, но цена 1033 ₽ уже выше номинала, жду просадки. $SU29008RMFS8 (ОФЗ 29008) - Стоимость: 1031,59 ₽ - Доходность к погашению: 19,5% (оценка на основе плавающего купона) - (Рынок) купонная доходность: 17,48% (180,3 ₽ за год ÷ 1031,59 ₽ × 100) - Купон: 90,15 ₽ - Выплаты: 2 раза в год (апрель и октябрь) - НКД: 80,74 ₽ - Дата погашения: 03.10.2029 - Информация: Выпущена в 2015 году с плавающим купоном, в 2024 году её брали за гибкость доходности. $SU29009RMFS6 (ОФЗ 29009) - Стоимость: 1041,49 ₽ - Доходность к погашению: 19,5% (оценка на основе плавающего купона) - (Рынок) купонная доходность: 18,05% (187,98 ₽ за год ÷ 1041,49 ₽ × 100) - Купон: 93,99 ₽ - Выплаты: 2 раза в год (май и ноябрь) - НКД: 66,1 ₽ - Дата погашения: 05.05.2032 - Информация: Выпущена в 2015 году с плавающим купоном, в 2024 году её популярность выросла среди флоатеров. Для долгосрочки я выбираю $SU26247RMFS5 с доходностью 14,9% (доходность к погашению) и купонной доходностью 14,01% — её купон 122,16 ₽ за год и срок до 2039 года — это отличный выбор для тех, кто ищет стабильный доход! $SU29009RMFS6 с 19,5% (доходность к погашению) и 18,05% (к рыночной цене) подойдёт для умеренного риска. А для спекуляций я бы взял $SU29007RMFS0 с 19,5% (доходность к погашению) на уровне 1025 ₽ с целью 1050 ₽ за 3-4 месяца. ОФЗ сейчас выглядят перекупленными, так как ключевые ставки ЦБ РФ держатся на уровне 21%, а цены, вроде 1041,49 ₽ за $SU29009RMFS6, подскочили из-за спроса — лучше дождаться более выгодного входа! Делитесь мыслями в коментах! 😊

$SU29009RMFS6 моя первая ОФЗ, держал ее ровно 5 лет, с марта 2020 г. Но как-то перестали мне нравиться ОФЗ. Надежность - да, максимальная. Но из минусов: 📌 Доходность ниже аналогичных инструментов у компаний рейтинга АА/А процентов на 5-7. 📌 Текущая доходность данного конкретного флоатера даже ниже вклада в банке - у меня в $T сейчас 19%. 📌 Купонные выплаты 2 раза в год, очень редко. От этого и уровень ставки определяется дважды в год. А КС за это время может несколько раз поменяться. 📌 За все время получил купонов ~35%. В год не так уж и много, всего 7%-8%. Поэтому вышел с плюсом буквально 1,5% и переложился в замещайки Сибура $RU000A10AXW4 Никогда не покупал подобные бумаги до этого. Классические евробонды были, и в большом количестве: и Сбер, и Газпром. Юаневые облигации держу: Норникель, Роснефть. Но именно на замещающие облигации никогда не смотрел, потому что если больше 2-х переменных в каком-либо инструменте, то это не дает возможность планировать доходность. А в замещающих облигациях переменных как минимум 3: 1️⃣ меняется сама цена облигации 2️⃣ меняется стоимость исходя из курса валюты 3️⃣ меняется купонная доходность также в зависимости от курса доллара Поэтому взял 4 штуки посмотреть как это работает. Надеюсь, доллар не укатают до 50 руб. после сегодняшнего разговора 😂 #облигации #офз

$SU29007RMFS0 17.45% 1016.95 $SU29008RMFS8 18.08% 1026.95 $SU29009RMFS6 18.85% 1035.14. 2купона в год а народу уже там как сельдей в бочке! Разогнали цену шо твой писец. 29006 погасилась и в списке её уже нет. Не линкуется. Пырился пырился на неё и так и не решился побаловаться госдолгом. Я тоже чудило мудрое до повышения КС полез облиги переоценённые тарить да ещё с полугодовым нкд. Накосячил страшно. Нет бы доллара на всю котлетушку 8го мая 2023го налохматить и посидеть до июля и скинуть разлюбезную Катерину Матвевну по 112. Но задним умом все сильны. Тем более тогда ещё зарплатку платили и можно было особо не ачьковать. Ну поныл чуть и хватит. Чота на лирику тянет. Тестостерон просел поди опять. Бухать надо меньше. Только вот меньше кого или чего мне так никто сказать и не смог.

2.12.24 = 💰 Итак, сегодня, после долгой фазы накопления(вы думали, что Ir9, как пузырь доткомов лопнул - нет, Ir9 был в фазе накопления) рассказываю о покупках: 1) Полюс. Аналитика компании в профиле. $PLZL. 2) Роснефть. Продолжаю накапливать позиции. 😘 $ROSN 3) ОФЗ. Помимо ОФЗ ПД добавляю в портфель ОФЗ ПК. Номера: $SU29009RMFS6, $SU29022RMFS9. 4) ФосАгро. Аналитика в профиле. Изумительная компания. $PHOR Работаем. Какие же скидки на рынке..

#nrd Тикеры: $SU29009RMFS6 Время новости: 13.11.2024 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A0JV4N8, 29009RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1193908 Резюме: Министерство финансов Российской Федерации объявило о плановой выплате купонного дохода по облигациям с переменным купонным доходом (ISIN RU000A0JV4N8) в размере 84.97 рублей на одну облигацию. Дата выплаты запланирована на 13 ноября 2024 года, с фиксацией списка держателей 12 ноября 2024 года. Сентимент: Положительный

Какие облигации выбирать ??? 1. ОФЗ или корпоративные Если коротко, от офз. Они самые надежные , также меньше всего теряют в цене . Даже прибыльные со стороны компании могут объявить дефолт. Поэтому перед покупкой корпоративных облигаций нужно делать глубокий анализ компаний . 2. Переменный купон или фиксированый Сейчас при жесткой политике ЦБ лучше переменный купон , который зависит от ставки и также содержать премию в пару процентов. Но при начале цикла снижения ставок, можно заработать на росте стоимости облигаций с фиксированным большим купоном порядка 10-20%.Примеры ОФЗ с плавающим купоном : ОФЗ 29006 {$SU29006RMFS2}; ОФЗ 29009 $SU29009RMFS6 ; ОФЗ 290010 $SU29010RMFS4. Примеры ОФЗ с фиксированным купоном : ОФЗ 26207$SU26207RMFS9 ; ОФЗ 26219$SU26219RMFS4 ; ОФЗ 26229 {$SU26229RMFS3}. 3. Короткие или длинный Лучше вариантом облигаций ( с фиксированным купоном ) будут облигации до 2 лет , они меньше всего теряют в цене , при ужесточении политики или общем падении рынка . Но если облигация с переменным доходом , то особого значения срок не играет.

Всем доброго вечера, Инвесторы🍷🧀 #обучение #учу_в_пульсе 👨🏻‍🎓Продолжим про облигации и рассмотрим: ОФЗ и их виды(ПД, ПК, ИН, АД). 🇷🇺Иногда государство нуждается в деньгах, и тогда оно берет в долг у рынка — выпускает долговые бумаги, торгующиеся на бирже. Их называют облигациями федерального займа (ОФЗ), и это самые надежные бумаги на российском фондовом рынке. 🔎У каждого выпуска ОФЗ есть буквенный параметр, который помогает определить вид облигации, а именно: ⭕️ПД – постоянный доход. Это значит что купон у этой облигации с момента её эмиссии до погашения не меняется. Это мои самые любимые облигации поскольку они хорошо реагируют на изменение ключевой ставки. Вообще облигации ПД хороший индикатор ожидания грамотных инвесторов о будущем фондового рынка и экономики. 🟢Пример: ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 ⭕️ПК – переменный купон. Плюс этих облигаций в том, что размер их купонов зависит исключительно от рыночной ставки RUONIA(о ней уже писал), которая в свою очередь зависит от ключевой ставки. То есть, к примеру, при повышении ставки стоимость тела снижается, а купон в денежном выражении увеличивается. Выпуски облигаций ПК интересны как «облигации манёвра» в периоды когда мы ждём какого-либо финансового апокалипсиса и последующего повышения ставки. 🟢Пример: ОФЗ 29009 $SU29009RMFS6 ⭕️ИН – индексируемый номинал. Номинал таких облигаций индексируется ежемесячно в соответствии с индексом потребительских цен. Важно понять, что проиндексированный номинал будет выплачен фактически в момент погашения облигации. Мы не знаем какая будет инфляция за этот период. Рынок живет ожиданиями, поэтому цена на такие облигации растёт вместе с инфляцией, и падает при дефляции. Снижение темпов роста цен не приводит к снижению номинала. 🟢Пример: ОФЗ 52002 $SU52002RMFS1 ⭕️АД – амортизация долга. Этих выпусков не так много. Особенность данного вида в том, что вместе с купоном будет выплачиваться часть долга, уменьшая этим номинал облигации. 🟢Пример: ОФЗ 46023 $SU46023RMFS6 💡С точки зрения частного инвестора, понятнее всего и разумнее применять облигации ПД. 🏆Кейс 2022 года. Покупая ОФЗ ПД 26238 можно было спекулятивно заработать на росте тела и купонах 30-40% на горизонте 3-4 месяцев. Сейчас вновь есть возможность заработать спекулятивно даже больше, но срок будет более долгим, так как ставку вряд ли будут снижать быстро. Предполагать сложно, но ориентировочно не менее двух лет. 📉В любом случае, в кризисы деньги будут перетекать из коротких облигаций в длинные и наоборот. А в момент когда рынок будет достигать практически своего исторического максимума, в акциях уже будет большой риск и люди захотят получать высокую доходность в облигациях, которую они дают сегодня. 📚ДЮРАЦИЯ В ОФЗ Дюрация - чувствительность облигации к изменению ключевой ставки и событиям в экономике. Смотрим даты погашения выпусков ОФЗ: ➖ОФЗ 26222 – 16.10.2024, текущая цена 984,4р ➖ОФЗ 26236 – 17.05.2028, текущая цена 719,4р ➖ОФЗ 26238 – 15.05.2041, текущая цена 532,8р 💰Номинал у этих выпусков одинаков - 1000 рублей. ✅Вывод: получается, чем ближе дата погашения, тем ближе цена к номиналу. У самой дальней ОФЗ 26238 цена от номинала дальше, чем у остальных. Это логично и с точки зрения риска, чем больше период, тем больше вероятность для совершения каких-либо событий, соответственно инвестору требуется бОльшая доходность. И наоборот если мы «отдаём» деньги на 1 год, вероятность происхождения каких-либо «страшных» событий достаточна низкая. Меньше риска - меньше доходность. 💣Инверсия кривой доходности долгового рынка – это ситуация, при которой доходность ближних облигаций становится больше доходности дальних. Это свидетельствует том, что впереди(в моменте) нас ждёт кризис. Так было в октябре 2014 года, в октябре 2021 года и в сентябре 2023. Как правила эти события наступают через 3-12 месяцев. На этом всё. Ставьте реакции если материал был вам полезен и подписывайтесь на мой блог👍🏻🚀 #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #пульс #новичкам #облигации #офз #инвестиции #портфель

📌 Все больше смотрю на долговой рынок, но не спешу пока покупать… По всей видимости нас ждет еще один шаг повышения ставки. ⚠️ Интерфакс сегодня написал, что для Банка России в июле основным предметом дискуссии будет шаг повышения ключевой ставки. Другими словами, уже не стоит выбор повышать ставку или нет, а теперь перед ЦБ стоит выбор на сколько повышать. После этой новости рынок сразу же отреагировал снижением. Напомню, заседание ЦБ по ключевой ставке запланировано на 26 июля. ❗ Ну что же, пусть базовый сценарий повышение ключевой ставки и возможно это будет последние повышение в данном цикле, значит пока нет смысла входить в длинные облигации с фиксированным купоном. Конечно можно присмотреться к флоутерам или пока наращивать КЭШ. Из флоутеров неплохо смотрятся: ⤵️ 👉 ОФЗ 29009 $SU29009RMFS6 Эффективная доходность 16,4% 👉 ОФЗ 29008 $SU29008RMFS8 Эффективная доходность 15,9% 👉 ОФЗ 29006 {$SU29006RMFS2} Эффективная доходность 15,5% #fondovik #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #офз #облигации

$SU29009RMFS6 здравствуйте, мои маленькие любители облигаций. Вы знаете как я люблю вдо особенно микрофинансовых организаций и особенно #мосгорломбард с его купоном 25%. Но сегодня я хочу вам рассказать об офз которые, как вы может быть успели заметить, я не жалую. Но вот мимо такого аукциона неслыханнрй щедрости я пройти не могу. Вы только полюбуйтесь! 17.4% купон! Народ уже проголосовал рублём! Облига при инлексе rgbi переоценена на 5.34% да ещё и floater! Однозначно буду брать! Такого госдолга я ещё ни разу не покупал!

✅️ Долгосрочные облигации с самой высокой доходностью на февраль 2024 📌 Долгосрочные облигации федерального займа 🔸️ОФЗ 29010 ( $SU29010RMFS4) Номинал: 1000 руб. Текущая рыночная стоимость: 1045 руб. Размер купона: 65,77 руб. Количество выплат в год: 2 Ближайшая выплата купона: 19.06.2024 Месяцев до погашения: 130 Дата погашения: 06.12.2034 Купонная доходность: 12,5% годовых Рыночная премия: 0% Рыночная премия образуется за счет разницы между номинальной и рыночной стоимостью и выплачивается единоразово, в момент погашения облигации. Так как рыночной премии по этой облигации на данный момент нет, то суммарная доходность будет равна купонной и составит 12,5% годовых. 🔸️ОФЗ 29009 ( $SU29009RMFS6) Номинал: 1000 руб. Текущая рыночная стоимость: 1033 руб. Размер купона: 57,84 руб. Количество выплат в год: 2 Ближайшая выплата купона: 15.05.2024 Месяцев до погашения: 99 Дата погашения: 05.05.2032 Купонная доходность: 11,1% годовых Рыночная премия: 0% Так как рыночной премии по этой облигации на данный момент нет, то суммарная доходность будет равна купонной и составит 11,1% годовых. 📌 Долгосрочные корпоративные облигации с высоким кредитным рейтингом 🔸️О'КЕЙ выпуск 5 ( $RU000A106AH6) Номинал: 1000 руб. Текущая рыночная стоимость: 935 руб. Размер купона: 29,29 руб. Количество выплат в год: 4 Ближайшая выплата купона: 26.02.2024 Месяцев до погашения: 111 Дата погашения: 16.05.2033 Купонная доходность: 12,5% годовых Рыночная премия: 6,9% С учетом единоразовой рыночной премии при погашении, суммарная доходность по этим облигациям получится 13,2% годовых. 🔸️РЖД выпуск 32 ( $RU000A0JSGV0) Номинал: 1000 руб. Текущая рыночная стоимость: 935 руб. Размер купона: 48,87 руб. Количество выплат в год: 2 Ближайшая выплата купона: 05.07.2024 Месяцев до погашения: 100 Дата погашения: 25.06.2032 Купонная доходность: 10,4% годовых Рыночная премия: 4,9% С учетом единоразовой рыночной премии при погашении, суммарная доходность по этим облигациям получится 10,9% годовых. 📌 Долгосрочные корпоративные облигации с низким кредитным рейтингом 🔸️Пионер-Лизинг ( $RU000A104V00) Номинал: 1000 руб. Текущая рыночная стоимость: 1000 руб. Размер купона: 15,99 руб. (плавающий, может уменьшится или увеличится вместе с ключевой ставкой) Количество выплат в год: 12 Ближайшая выплата купона: 27.02.2024 Месяцев до погашения: 98 Дата погашения: 15.04.2032 Купонная доходность: 19,1% годовых (может уменьшится или увеличится вместе с ключевой ставкой) Рыночная премия: 0% Так как рыночной премии по этой облигации на данный момент нет, то суммарная доходность будет равна купонной и составит 19,1% годовых. 🔸️Сегежа 002P выпуск 5 ( $RU000A1053P7) Номинал: 1000 руб. Текущая рыночная стоимость: 763 руб. Размер купона: 53,6 руб. Количество выплат в год: 2 Ближайшая выплата купона: 15.02.2024 Месяцев до погашения: 161 Дата погашения: 30.07.2037 Купонная доходность: 14% годовых Рыночная премия: 31% С учетом единоразовой рыночной премии при погашении, суммарная доходность по этим облигациям получится 16,2% годовых. 💡 Настой Кэпиталс 🎁ПРЕМИУМ от Тинькофф БЕСПЛАТНО Тариф🔥 www.tinkoff.ru/baf/7OIdp6c1MnE 🎁 ВСЕ продукты Тинькофф с бонусами для Вас 👉 www.tinkoff.ru/baf/81ZryJynq8Q #новости #пульс #новичкам #псвп #прояви_себя_в_пульсе #облигации

Всем привет, Пульсяне🥃🧊 (ЧАСТЬ 5) 🧠Продолжим про облигации и рассмотрим ОФЗ и их виды(ПН, ПК, ИН, АД). 👨🏻‍🎓Иногда государство нуждается в деньгах, и тогда оно берет в долг у рынка — выпускает долговые бумаги, торгующиеся на бирже. Их называют облигациями федерального займа (ОФЗ), и это самые надежные бумаги на российском фондовом рынке. 👉У каждого выпуска ОФЗ есть буквенный параметр, который помогает определить вид облигации, а именно: ✔️ПД – постоянный доход. Это значит что купон у этой облигации с момента её эмиссии до погашения не меняется. Это мои самые любимые облигации поскольку они хорошо реагируют на изменение ключевой ставки. Вообще облигации ПД хороший индикатор ожидания грамотных инвесторов о будущем фондового рынка и экономики. 🟡Пример: ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 ✔️ПК – переменный купон. Плюс этих облигаций в том, что размер их купонов зависит исключительно от рыночной ставки RUONIA(о ней уже писал), которая в свою очередь зависит от ключевой ставки. То есть, к примеру, при повышении ставки стоимость тела снижается, а купон в денежном выражении увеличивается. Выпуски облигаций ПК интересны как «облигации манёвра» в периоды когда мы ждём какого-либо финансового апокалипсиса и последующего повышения ставки. 🟡Пример: ОФЗ 29009 $SU29009RMFS6 ✔️ИН – индексируемый номинал. Номинал таких облигаций индексируется ежемесячно в соответствии с индексом потребительских цен. Важно понять, что проиндексированный номинал будет выплачен фактически в момент погашения облигации. Мы не знаем какая будет инфляция за этот период. Рынок по факту живет ожиданиями, поэтому цена на такие облигации растёт вместе с инфляцией, и падает когда она снижается. 🟡Пример: ОФЗ 52002 $SU52002RMFS1 ✔️АД – амортизация долга. Этих выпусков не так много. Особенность данного вида в том, что вместе с купоном будет выплачиваться часть долга, уменьшая этим номинал облигации. 🟡Пример: ОФЗ 46023 $SU46023RMFS6 💡С точки зрения частного инвестора, понятнее всего и разумнее применять облигации ПД. ✅Кейс 2022 года. Покупая ОФЗ ПД 26238 можно было спекулятивно заработать на росте тела и купонах 30-40% на горизонте 3-4 месяцев. Сейчас вновь есть возможность заработать спекулятивно, но срок будет более долгим. Предполагать сложно, но ориентировочно не менее года. 📉В любом случае, в кризисы деньги будут перетекать из коротких облигаций в длинные и наоборот. А в момент когда рынок будет достигать практически своего исторического максимума, в акциях уже будет большой риск и люди захотят получать высокую доходность в облигациях, которую они дают сегодня. 📚ДЮРАЦИЯ В ОФЗ Дюрация - чувствительность облигации к изменению ключевой ставки и событиям в экономике. Смотрим даты погашения выпусков ОФЗ: ➖ОФЗ 26223 – 28.02.2024, текущая цена 994,3р ➖ОФЗ 26236 – 17.05.2028, текущая цена 808,9р ➖ОФЗ 26238 – 15.05.2041, текущая цена 666,8р 💰Номинал у этих выпусков одинаков - 1000 рублей. 💬Вывод: получается, чем ближе дата погашения, тем ближе цена к номиналу. У самой дальней ОФЗ 26238 цена от номинала дальше, чем у остальных. Это логично и с точки зрения риска, чем больше период, тем больше вероятность для совершения каких-либо событий, соответственно инвестору требуется бОльшая доходность. И наоборот если мы «отдаём» деньги на 1 год, вероятность происхождения каких-либо «страшных» событий достаточна низкая. Меньше риска - меньше доходность. 💣Инверсия кривой доходности долгового рынка Это ситуация, при которой доходность ближних облигаций становится больше доходности дальних. Это свидетельствует том, что впереди нас ждёт кризис. Так было в октябре 2014 года, в октябре 2021 года и в сентябре 2023. Как правила эти события наступают через 3-12 месяцев. На этом всё. 🏭В следующий раз доразбираем корпоративные облигации и облигационные стратегии. Ставьте реакции, если материал был вам полезен и подписывайтесь🚀 #учу_в_пульсе #обучение #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #новичкам #новичкам2024 #хочу_в_дайджест #пульс #облигации

#Россия #Облигации #Аналитика Облигации. Обзор флоутеров В продолжение вчерашней публикации рассмотрим некоторые выпуски флоутеров подробнее. Начнем со "старых" ОФЗ-ПК серии 29006-29010. 29006: Цена - 99.789% Текущий купон - 8.53% Премия - 1.2% Ближайшая выплата купона - 31.01.2024 Погашение - 29.01.2025 {$SU29006RMFS2} 29007: Цена - 100.032% Текущий купон - 9.22% Премия - 1.3% Ближайшая выплата купона - 06.03.2024 Погашение - 03.03.2027 $SU29007RMFS0 29008: Цена - 101.806% Текущий купон - 10.29% Премия - 1.4% Ближайшая выплата купона - 10.04.2024 Погашение - 03.10.2029 $SU29008RMFS8 29009: Цена - 103.03% Текущий купон - 11.60% Премия - 1.5% Ближайшая выплата купона - 15.05.2024 Погашение - 05.05.2032 $SU29009RMFS6 29010: Цена - 103.819% Текущий купон - 8.82% Премия - 1.6% Ближайшая выплата купона - 20.12.2023 Погашение - 06.12.2034 $SU29010RMFS4 Только 2 выпуска из 5 торгуются около номинала: 29006 и 29007. Основная причина - самые низкие купоны из представленных бумаг на данный момент. По 29006 купон изменится 31 января и составит более 15%. По 29007 - 6 марта и составит более 16% при неизменности ставки в феврале, что сейчас наиболее вероятный сценарий. Остальные бумаги торгуются с премией к рынку. Вероятно по причине более высоких купонов чем по классическим ОФЗ с фиксированным купоном на аналогичный срок (завтра выплата купона по 29010, после чего новая ставка будет около 13.5%). Тем не менее не очень понятно, почему эти бумаги стоят так дорого при условии, что аналогичные фиксы дают доходность к погашению выше и имеют потенциал роста тела, а 29006 и 29007 через месяц и 3 месяца соответственно дадут намного более высокий купон и потенциал снижения при смягчении ДКП у 29006 практически отсутствует, а у 29007 - гораздо ниже чем у 29008-29010. На данный момент ОФЗ-ПК 29006 и 29007 наверно наиболее интересные варианты из предложенных. Основной минус - низкий текущий купон, который по выпуску 29006 полностью компенсируется доходностью к погашению через год 15% и более (консервативная оценка, может быть выше), а по выпуску 29007 также может быть компенсирован высоким мартовским купоном, ростом цены ближе к Марту (дата выплаты купона) и более долгим чем ожидается режимом высоких ставок. Риски. 29006 стоит держать до погашения, которое через год (очень высокая доходность). Поэтому риск переоценки стремится к нулю. По остальным бумагам, включая 29007, риски выше. Если посмотреть на цикл смягчения ДКП в прошлом году, Банк России снизил ставку последний раз в сентябре, а цены "старых" ОФЗ-ПК начали падать в начале августа в силу более высокой привлекательности облигаций с фиксированным доходом в цикле смягчения ДКП. Итог Выпуск 29006 - отличная замена депозиту сроком на 1 год, с более высокой доходностью и возможностью управления основами финансами. Выпуск 29007 - для тех, кто ожидает более продолжительный цикл высоких ставок - 2-3 года (облигация погашается через 3.5 года).

$SU29009RMFS6 можно было после парада им. Одного "музыканта", известного ресторатора было взять по 1030, по той же цене, что она стоит сейчас, я её накануне как раз по тейку раскидал. Я после первого же купона выгрузил эту прелесть из портфеля зафиксировав прибыль, но любопытно, следующее: 4го июля в день независимости США :) сабж летал аж до 1062/1100 (тень) и на фоне моей покупки по 1062 можно было даже разгрузиться в + по телу :), если бы я не разгрузился ранее. Так вот ОФЗ 29009 флоатер с купоном 11,60% после тех 8.71, под которые я его брал. И просел всего на 30р с моих 1060 до текущих 1030 было бы всего -9к, у меня его было 300 лотов. Это вам не высоконадёждый МВидео -15к и даже не РСХБ -12к с ГТЛК -11к :) Такие вот пирожки с котятами. Но купон 2 раза в год, тоже так себе :( Зато не проливался на 30% от номинала :(. Мораль - не всё то хорошо, что высокий рейтинг. ОФЗ вопреки ожиданиям моего портфельного консультанта, не просели. По крайней мере не как ГТЛК с 1035 до 960

ОФЗ с плавающим купоном Облигации федерального займа (ОФЗ) с плавающим купоном - это государственные облигации, которые имеют фиксированную доходность на определенный период времени, но также имеют возможность изменения доходности в зависимости от изменения рыночных условий. Это означает, что купонная ставка может быть изменена в течение срока обращения облигации, если рыночные условия меняются. Облигации с плавающим купоном обычно выпускаются на длительный срок (от 5 до 30 лет) и имеют высокую степень надежности, так как они принадлежат государству. {$SU29006RMFS2} ОФЗ 29006 дата погашения облигации - 29.01.2025 $SU29007RMFS0 ОФЗ29007 дата погашения облигации - 03.03.2027 $SU29008RMFS8 ОФЗ 29008 дата погашения облигации - 03.10.2029 $SU29009RMFS6 ОФЗ 29009 дата погашения облигации - 05.05.2032 $SU29010RMFS4 ОФЗ 29010 дата погашения облигации - 21.06.2025 Однако, доходность таких облигаций может изменяться в зависимости от рыночных условий, что может привести к изменению цены облигации и снижению ее доходности для инвесторов. ❗️Все указанные облигации не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #облигации #офз #купоны

💡Финансовая грамотность. Часть 4. Подушка «безопасности». У 70 процентов россиян нет сбережений на черный день. Финансово грамотный инвестор знает, что потеря работы или какое-то иное неблагоприятное событие может произойти с каждым, поэтому желательно быть готовым к этому. Для этого и существует финансовая подушка. Она позволяет вам спать спокойнее, меньше зависеть от начальника самодура или не пользоваться кредитной картой ( с ужасными процентами) в случае незапланированных трат. Какой может быть финансовая подушка? Как правило рекомендуют держать подушку в районе 3-6 средних заработных плат. Или 3-6 среднемесячных расходов. Можно больше, но не меньше. Естественно есть отягчающие обстоятельства: кредиты, ипотеки, съемное жилье, нерегулярный доход, близость пенсионного возраста… Тогда подушку лучше увеличить на 1, 2, 3 среднюю заработную плату. 🍏В каких активах лучше всего держать подушку безопасности? В ликвидных инструментах, в тех которые вы легко можете конвертировать в деньги. Можно и в валюте, но она никак не защищена от инфляции. Вклады с возможностью снятия без потери большей части процентов. + Защита по системе страхования вкладов. До 1,4 млн рублей. Но чаще всего вклады не перекрывают инфляцию. Ликвидные надежные короткие облигации ( ОФЗ, возможно какие то надежные корпоративные). Почему короткие? Они менее подвержены падению в цене, менее волатильные. Как вариант можно рассмотреть облигации с переменным купоном ОФЗ-ПК, они подстраиваются под ситуацию на рынке и зависят от ключевой ставки. Например ОФЗ 29009, 29008. $SU29009RMFS6 Держать подушку в акциях не рекомендуют, так как в момент кризисов данный инструмент больше всего подвержен падению. Фонды – тоже достаточно рисковый инструмент. Сейчас многие фонды в валюте просто не торгуются (бесшовный переход), а фонды Финекс – это вообще отдельная история. Причем фонды Финекса были в рублях, но это им никак не помогло. #finex Золото, крипа тоже не самые безопасные и ликвидные инструменты. Золото нужно еще умудриться продать по нормальной цене, а с криптой могут быть ограничения ( например некоторые биржи уже начинаю ограничивать инструменты и объемы для россиян). Греча и макароны в этом плане безопаснее) Можно использовать комбинацию из наличных денег, вкладов, облигаций. Как начать откладывать деньги на подушку? Можно начать с 10 процентов от ЗП, ну или выбрать какой то комфортный процент для себя. 🍎Прочие Риски : - Связанные с жизнью и здоровьем. Для защиты от этого риска можно использовать страхование здоровья и жизни. Есть различные накопительные и инвестиционные программы, где можно получить не только страховку, но и накапливать деньги. Один раз пользовался данной программой - страхового случая не произошло ( и это хорошо), инвестирование тоже оказалось крайне сомнительным. Доходность низкая, при этом так же нельзя прервать программу досрочно не потеряв деньги. - Имущественные риски. - Риски связанные с ответственностью перед третьими лицами. Например: затопили соседей. В таком случае так же можно воспользоваться страховкой. Есть ли у вас подушка безопасности? Какие инструменты используете? На фото пример того, как не срабатывает подушка безопасности. 🤦‍♂️ Успешных инвестиций. #псвп #30летнийпенсионер #новичкам2023

Будут ли падать цены гос-флоатеров ( купон привязан к RUONIA), при резком уменьшении купона? (пост-СВО-ная халява со ставками окончилась) Сколько примерно будет купон по ОФЗ 29006 03.08.23? Насколько я понимаю, он должен быть существенно меньше 14.42%. Расчет произойдет за полгода назад, ставки там уже меньше были. Посчитают среднюю за полгода ставку RUONIA+1.2% На 01.11.22 RUONIA=7.6% (см коммент ниже) После купона 01.02.23 стоимость должна упасть из-за этого? Сейчас ОФЗ 29006 торгуется 1026,79, + 2.679% к номиналу. При падении купона с 14.42% до, допустим, 8% цена самой облиги тоже должна обвалиться. (возможно, до цены ниже номинала). После выплаты прошлого купона проседала, но не сильно. Не обвалится в этот раз? Формула для расчета купона: 182D RUONIA+120 б.п. Флоатеры при определённых условиях, - круто, но в данном случае, вроде как, - обещают проблемы держателям. {$SU29006RMFS2} , $SU29009RMFS6

💛 В общем подумала я вчера за ночь и утречком под кофе ☝️ решила, что не стоит мне заниматься трейдерством 📈📉 Взяла ОФЗ {$SU29006RMFS2} 45 штук, $SU29008RMFS8 43 штуки, $SU29009RMFS6 43 штуки, $SU29010RMFS4 43 штуки. Взяла разумеется до погашения. Предположила, что {$POLY} больше падать некуда. Купила 178 штук по 297 руб. Таким способом акции ПОЛИ в моем портфеле +9,07%, дополнительно после покупки получила 52 билета для выигрыша золотого слитка. Дополнительных 2 билета для выигрыша получила после публикации акции в социальных сетях. #прояви_себя_в_пульсе

​​⚡ Какой доход могут принести наиболее защитные ОФЗ? 👆Аналитики оценивают привлекательность такого защитного инструмента, как ОФЗ с плавающим купоном (ОФЗ-ПК), или флоутеров. 🔶 Инструмент подойдёт для инвесторов, которые: 🔸Опасаются, что потенциал снижения доходности ОФЗ с фиксированным купоном уже реализован. 🔸Не любят значительные колебания стоимости своего портфеля; 📝 Купонные выплаты ОФЗ-ПК привязаны к ставке денежного рынка RUONIA, близкой к ключевой ставке ЦБ. Такие ОФЗ имеют высокую ликвидность: спреды цен спроса и предложения по большинству флоутеров не превышают 0,1-0,2 п. п. 🔷ОФЗ-ПК делятся на два типа: 🔹Старые — размещались до 2020 г. Купоны определяются как средняя ставка RUONIA за предыдущие шесть месяцев; 🔹Новые — размещались после 2020 г. Купоны определяются как средняя RUONIA за три месяца с семидневным лагом. 👆Во время цикла снижения ставки предпочтительнее старые флоутеры. Они позволяют зафиксировать более высокую ставку предыдущих месяцев. 📌ЦБ продолжит активно снижать ставки в условиях острой потребности экономики в кредитных ресурсах. В ближайшие месяцы старые ОФЗ-ПК будут привлекательнее новых. 🔝 Аналитики выделяют выпуски, у которых новый купон либо был установлен недавно, либо будет установлен в ближайшее время: 🔹ОФЗ серий 29009 $SU29009RMFS6 (купон установлен 5 мая на уровне 13,8%); 🔹ОФЗ 29010 $SU29010RMFS4 (купон будет установлен 22 июня и составит около 15%); 🔹ОФЗ 29006 {$SU29006RMFS2} (3 августа, около 14,5%); 🔹ОФЗ 29007 $SU29007RMFS0 (7 сентября, около 14%). ✔️Вложения в эти бумаги могут принести доход в пределах 10,5–11,5% за год. ☝ Главным фактором риска инвестирования в ОФЗ-ПК старого типа представляется маловероятный сценарий, при котором ЦБ резко останавливает цикл снижения ставок и начинает их резкое повышение. #пульс #учу_в_пульсе #облигации #пульс_оцени #россия #новости #прояви_себя_в_пульсе

Ну вот и открылась биржа. И что? Где все эти обещания и сказочные доходности 30%-40%? А их нет! Рынок, как говорится, всё порешал. И в итоге доходность по ОФЗ находится на уровне ключевой ставки и банковских депозитов, а то и меньше, то есть около 18%-20%. И смысл в них заходить? Я пока остаюсь в депозите и сижу ровно на 5-й точке, наблюдая со стороны. Взять, к примеру, $SU26209RMFS5. Она на 4 месяца, то есть до середины июля 2022 г., и доходность у нее всего 17,49%! В том же Тинькове вклад на 3 месяца сейчас под 20%. Давайте возьмем средресрочные {$SU26215RMFS2} {$SU25084RMFS3} - они обе на 1,5 года. Сейчас доходность на уровне 16%. И смысл в них идти? Может длинные ОФЗ дадут большую доходность? $SU26230RMFS1 на 16 лет, она у меня раньше была. Даже несмотря на то, что торгуется по 60% от номинала, доходность дает около 14%! Так что никаких сказочных распродаж на рынке не видно. Конечно, можно возразить, что вклады сейчас на 3 месяца и велика вероятность, что доходность снизят. Кстати, Альфа уже снизила с 20% до 18%. Но где гарантия, что в будущем ставку не продлят? Или не сделают 25%? Ведь никто не ожидал ставку в 20% пару недель назад. А если ставку увеличат, то нынешние "распродажи" ОФЗ будут совершенно не нужны и доходность еще больше упадет. Единственное, что меня заинтересовало, так это облигация $SU29009RMFS6 с плавающей ставкой RUONIA. Раньше у меня было несколько десятков лотов, но я еще прошлым летом всё продал. Но вот эта облигация ещё может работать как защитный актив, посколько при увеличении ставки пойдет за ней, равно как и при снижении. Заработать много не удастся, но и потерять не получится. Поэтому как и планировал: в ОФЗ заходить не собираюсь, жду открытия рынка акций.

🗓Что покупать в марте? Рынки падают, а мне до этого нет дела, так как у меня достаточно хорошо составлен портфель. 💰В марте я буду покупать в основном следующие облигации: {$RU000A101P92} $RU000A102LF6 {$RU000A100JH0} {$RU000A1005T9} 👻Неплохие корпораты и доходность на уровне 9-13%. 🌍Из региональных облигаций возьму только эту: $RU000A0ZYKH5 🕳Ну и для стабильности возьму офз с постоянным и переменным купонами поровну: $SU29009RMFS6 $SU29007RMFS0 {$SU29006RMFS2} $SU26225RMFS1 💸Что касаемо получаемых дивидендов в $ - на них покупаю фонды {$TECH} {$TBIO} {$TIPO} 🚀А купоны по облигациям и доход от дивидендов в ₽ трачу на новые облигации и иногда на акции РФ. 😊Вопросы?👍 #новичкам #чтокупить #обвал #март #облигации