Форум о фонде FinEx Фонды недвижимости REIT

Телеграм как брокер — тестирую новую фишку 📲 Теперь покупать акции можно прямо в Телеграме! Не удержался и протестировал на себе — закупился целой корзиной фондов. В портфеле теперь есть: 🔹$SPY — фундамент портфеля 🔹$QQQ — ставка на технологии 🔹 $VTI — охват всего рынка 🔹$TQQQ — для ускорения Жду, когда и Finex-фонды добавят в Telegram — чтобы наконец решить вопрос с замороженными активами $FXRE 🤞 А вы какие фонды ждете в новой бирже? #тинькоффинвестиции #Telegram #фонды #SPY #QQQ #VTI #TQQQ #finex #заморозка #инвестиции

Еженедельный отчет по портфелю #Портфель_для_дочери 💼 Портфелю: 5 лет 1 месяц 6 дней ⚡️Доходность: 11,18% Размер портфеля: 1 547 523,34 ₽ Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰 Еженедельное пополнение: 3000 - 5000 ₽ Снижение процентных ставок неизбежно приведёт к перетоку средств частных инвесторов со вкладов, на которых, напомню, накопилось уже более 65 трлн руб., в другие активы. При этом важно отметить, что для частного инвестора самым очевидным вариантом «припарковать» свободные средства со вкладов будет не фондовый рынок, а недвижимость. У меня в детском портфеле на недвижимость выделено 10% целевого распределения, и сейчас пришло время довести долю активов до целевого. Полноценная недвижимость (бетон) в данный портфель пока не лезет, так как он ещё маленький, поэтому продолжим набирать позиции в фондах. Зарубежная недвижимость в виде фонда $FXRE заблокирована. Остаются только фонды на недвижимость в РФ. Самые очевидные варианты — это фонды PARUS и фонды T на недвижимость, хотя первые мне нравятся больше. Также есть ещё неплохие фонды от Сбера, но на моем брокерском счёте они недоступны. Собственно, на этой неделе их и набрал. 🔹Увеличил долю ЗПИФ Парус-СБЛ $RU000A104172 [Занимает в портфеле 1,81%] 🔹И немного добавил паёв фонда Квадратные метры $TKVM [Занимает в портфеле 0,79%] 📈Выплаты Пришли купоны от $RU000A104172 и $RU000A104KU3 [Занимает в портфеле 1,48%]. А также дивиденды от Диасофт $DIAS [Занимает в портфеле 0,5%] и Астра $ASTR [Занимает в портфеле 0,74%]. 💼 Портфель, как обычно, публично доступен по ссылке: https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi

Еженедельный отчет по портфелю #Портфель_для_дочери Подводим итоги года 💼 Портфелю: 4 года 7 месяцев 2 дня ⚡️ Доходность: 21,7% годовых Размер портфеля: 1 492 100 ₽ Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰 Еженедельное пополнение: 3 000 – 4 300 ₽ 👆 Напоминание о стратегии В основе портфеля лежит стратегия DCA (усреднение стоимости) — покупка активов равными долями через равные промежутки времени. Согласно стратегии, я еженедельно по понедельникам инвестирую в портфель. Начал с 3 000 руб., в 2024 году увеличил до 4 300 руб., а в 2025 году буду пополнять уже по 5 000 руб. с учетом "личной инфляции" (в моем случае расходы за год выросли на 16%). ❗️Важно отметить, что портфель сбалансирован по классам активов, странам и валютам, насколько это возможно в условиях санкций. Также в этом портфеле я показательно инвестирую строго в рамках контура Московской биржи (ранее еще и SPB), чтобы продемонстрировать доступность инвестиций для каждого. ⭐️Год оказался насыщенным: - Удалось разблокировать часть активов, замороженных по Указу №884. - Сократил портфель фондов FinEx: продал 7 фондов на внебиржевом рынке и оставил лишь 3 ($FXGD, $FXRE, $FXCN), так как у них больше шансов на разблокировку. - Дважды проводил ребалансировку по классам активов и упростил структуру портфеля. 🟢 Структура портфеля: - 56,4% — акции (55% из них РФ); - 22,3% — облигации; - 7,7% — фонды недвижимости; - 13,8% — золото и кэш. Треть портфеля по-прежнему заморожена из-за санкций: (около 250 тыс. руб. в фондах и 200 тыс. руб. в зарубежных акциях.) 🟢 Доходность за год: В рублях: +23,3% (с учетом замороженных активов). Без учета замороженных активов: +16%. Для сравнения: 🇷🇺 IMOEX: -7% 🇺🇸 S&P500: +25% Рост валюты: +7% 💡 Выводы Стратегия регулярных пополнений позволяет снизить влияние рыночных колебаний на общий результат. Независимо от того, что происходит на рынках — рост, падение или стагнация, вы продолжаете инвестировать, сохраняя дисциплину и фокус. Разделение активов по классам, странам и валютам помогло снизить риски. Даже в условиях санкций и ограничений портфель сохранил стабильность благодаря диверсификации. Регулярный пересмотр долей активов позволяет держать портфель в рамках целевой стратегии. В моем случае ребалансировка упростила структуру и повысила ее управляемость. Инвестиции — это марафон, а не спринт. Благодаря строгому следованию стратегии, даже на фоне внешних трудностей (санкции, заморозка активов) удалось показать результат, значительно превышающий рынок. 💼 Портфель, как обычно, публично доступен по ссылке: https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi Спасибо за ваши реакции ❤️ 👍🏻🔥 и подписку!

#новости Инвестпалата сообщила о завершении расчетов по второму этапу обмена заблокированными активами инвесторов. Нерезиденты выкупили бумаги российских инвесторов на сумму 2,54 млрд рублей. 〽️По словам участников рынка, количество заявок было значительно ниже по сравнению с первым, августовским этапом обмена. 💰Лично мне в рамках второго этапа обменяли бумаги компаний: Invesco $IVZ 1 шт, Vonovia SE $VNA@DE 2 шт, 8 лотов фонда $FXRE FinEx Недвижимость, Takeda $TAK 1 шт, 13 лотов фонда $FXGD FinEx Золото, Palantir $PLTR 1 шт; на сумму чуть более 13 тыс. рублей. Во время первого этапа обменял бумаги на сумму около 25 тыс. рублей. В итоге, из общей заявки на обмен в 100 тыс. рублей было удовлетворено около 38 тыс. рублей — 38%. Это уже что-то, хотя у меня по-прежнему остаётся заблокировано более 1 млн рублей с первой волны блокировок и около 500 тыс. рублей со второй волны. Инвестиционная палата рассматривает возможность проведения нового этапа обмена заблокированными активами. 😥Вероятно, дальнейший обмен будет затруднён в связи с отзывом лицензии у Московской биржи. #хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе

📊 Детский портфель. 33 месяц. Когда уже будет пора покупать акции? В это месяце без учета пополнения счет остался примерно в нуле. Это радует, ведь в целом рынок продолжает минусить. Основное, за счет чего была хорошая прибавка ко счету - продажа почти всех фондов Finex $FXES и $FXRE, которые были в этом портфеле! С этими инвестициями я уже морально попрощался, но сейчас почти все вложения вернулись и я этому очень рад. В целом денежный поток в месяц от портфеля уже более 5 тысяч рублей, т.е. больше суммы пополнения! 🤔 Что по рынку? Честно, смотрю я на это все, на ставку в 18%, на безрисковые инвестиции на десятки лет под 15-16% и рука покупать акции сейчас не поднимается. Ну не время акций, как мне кажется, еще успеем купить, никуда они не денутся. Тем более этот мой портфель более консервативен со старта - я поддерживаю долю облигаций в нем около 50%. 🚀 Есть только один актив, который я решил добавить из акций. И в том числе поэтому я спешу поделиться этой информацией с вами, т.к. сегодня последний день торгов перед их приостановкой - это акции Белуги (Новабев $BELU ). Те кто в теме, знают, что там хитрый сплит. Я в подробности вдаваться не буду, лишь скажу, что на долгосрок цена очень интересная сейчас. Поэтому добавил 1 лот, а все остальное - в облигации. 📈 Из них я взял ОФЗ-ИН $SU52002RMFS1 с защитой от инфляции (считаю, что надо сделать хэдж портфеля на это), плюс флоатеры Гапзром-нефть $RU000A107HG1. Лучше вы вряд ли что-то найдете. Остаток, как обычно, в ВИМ-ликвидность {$LQDT}. Общая сумма в портфеле составляет 222 594 руб. Весь портфель, как обычно, на видео. Ну а сравнение с депозитами будет уже в следующем посте вечером 👍 #детский_портфель #пульс_оцени

Еженедельный отчет по портфелю #Портфель_для_дочери 💼Портфелю 3 года и 9 месяцев 26 дней ⚡️Доходность 22,38% годовых 💵Размер портфеля:1 273 370,63 ₽ 🎯Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰Еженедельное пополнение 3000 - 4.300₽ В детский портфель продолжаю покупать облигации $SU26238RMFS4 [Занимают 7.8% в портфеле ] . Более половины лимита на обмен в рамках 844 указа потратил на разблокировку активов из детского портфеля. Составил заявки на фонды $FXRE и $FXGD , также пробую продать REIT на европейскую недвижимость Vonovia ( $VNA@DE ) акции Palantir ( $PLTR ) и Kraft Heinz ( $KHC ). 🔔 Активно готовлюсь к вебинару на Ютуб канале Тинькофф, будем общаться на тему:" Как создать инвестиционный портфель для ребенка?". Онлайн лекция состоится 28 марта в 19:00 в прямом эфире. Подписывайтесь ♥️ и ставьте лайки! Спасибо. 💼 Портфель, как обычно, публично доступен по ссылке: https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi #pocket_money #хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе #знания #новичкам #экономика #прояви_себя_в_пульсе

FinEx хочет уйти с Мосбиржи. И это хорошо. 🗣 FinEx сообщила, что планирует кросс-листинг (котировка одновременно на нескольких биржах) в дружественной юрисдикции. Компания больше года пытается получить лицензию минфина Бельгии на разблокировку фондов. Для этого необходимо продемонстрировать европейскому регулятору "стремление прекратить деловые отношения" с группой Московской биржи, в которую входит депозитарий НРД (под санкциями ЕС). 💰После получения лицензии появится возможность продать паи, торговаться на Мосбирже они больше не будут. Звучит неплохо, но на быстрый результат бы не рассчитывал: в бельгийском минфине скопились десятки тысяч запросов на разблокировку. Работать в авральном режиме ребята вряд ли захотят. 📊 Фонды FinEx продолжают рассчитываться, дивиденды реинвестируются. Кстати, у брокеров могут быть некорректные данные о стоимости паев. Более точно можно самому посчитать в калькуляторе на сайте finex-etf.ru/calc/nav. $FXBC $FXRE

FIRE и инвестиции в недвижимость Пару лет назад достаточно скептически относился к идее инвестировать в недвижимость. Но в последнее время отношение к этому поменялось. Пообщался с людьми, кто реально в этом разбирается и инвестирует. Понял, что классическая парадигма инвесторов на фондовом рынке - "недвижка - неликвид, арендный доход ниже процентов по вкладу" не в полной мере правдива. По арендному доходу действительно есть вопросы, но сама недвижимость может существенно вырасти в цене. Подобрать перспективные и интересные объекты непросто, но вполне реально. И при последующей перепродаже совокупный доход (разница с продажи + арендный доход) может быть уже существенным - больше, чем доход от вкладов или облигаций. На личном примере - 2 года назад решил проинвестировать в студию $PIKK в Новой Москве в районе Коммунарки. Скоро там откроется новая станция метро. Уже сейчас разница в цене больше 25 % + можно получить налоговый вычет + можно взыскать с застройщика неустойки и штрафы за недоделки по ремонту. И с момента открытия станции метро в 2024 году существенно поднимется арендная ставка. Пока смотрю на эту инвестицию со сдержанным оптимизмом. Думаю, что недвижимость должна составлять какую-то часть портфеля у любого последователя концепции FIRE. Диверсификацию никто не отменял. #fire #инвестиции #недвижимость #пассивный_доход #облигации $FXRE

$FXRE Как избавиться от этого крапленого фонда чтобы закрыть ИИС? Пока как я понял одна схема - перенос на брокерский через посещение офиса..или через почту с нотариально заверенным письмом…может еще есть схемы без этого бреда..Эх, Тиньков не получилось все таки быть он лайн банком! Все равно бюрократия приземлила тебя в офлайн!

$FXRE Finex ничего не мешает организовать юрлицо в РФ с российский юрисдикцией и выдать владельцам своих паёв в РФ замещающие паи. Можно просто перевести брокерам деньги, чтобы они распределили их между своими клиентами + существует ещё + 100 500 способов разморозить деньги пайщиков, но для этого ведь нужно напрячься. Кивать на запрет ЦБ недружественным лицам проводить операции на бирже и НИЧЕГО при этом не делать для разрешения ситуации куда проще...

Геополитические риски на фондовом рынке 👨‍🏫 Вот прям в тему я начал развивать тему риском. Сначала перечислил структуру, а теперь немного подробнее решил описать некоторые риски и то как с ними бороться. Реализация геополитических рисков, как правило, оказывает негативное влияние на фондовый рынок. Именно такую ситуацию можно отслеживать в настоящий момент в России. Однако, можно рассматривать это и по другому! Санкции, мобилизация и прочий информационный и политический негатив просто обрушили наш рынок, а это можно рассматривать как продажу с очень хорошим дисконтом. Впрочем, если говорить о данном риске, то он воздействует не только на российскую экономику, но и на Америку, Европу.... И потери несут все! Какое действие оказывает геополитический фон? 👨‍🏫 •глубокая просадка всех ценных бумаг •усиление валютных рисков •частичная или полная потеря вложений в иностранные ценные бумаги •усиление инфляционного давления Что делать? 🤔 Как говорится во первых отставить панику! А далее, надо взять практику самых известных инвесторов мира: Родшельда и Баффета. А именно пока в новостях много негатива и рынок летит в пропасть, то при наличии свободных средств можно скупать активы по бросовым ценам. Но при этом всегда думать и анализировать что за компанию мы собираемся приобрести в свой портфель и как она сможет пережить кризис. Ещё один момент защиты своего портфеля, это собрать мультинациональную коллекцию. Конечно санкции наложили свой негативный отпечаток, что какие-то акции доступны только квалифицированным инвесторам, какие-то не доступны ни кому. Но есть фонды, которые имеют в себе такие портфели к примеру тот же $FXRW либо защищаем себя в недвижимости $FXRE Или пережидаем в более безопасных инструментах. Сейчас самым главным вопросом стоит защитить и не потерять свои средства. (ЗЫ данные фонды взяты чисто для примера, на данный момент они вроде не активны, поэтому не является инвестиционной рекомендацией) #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе

🤯 ​Как оставить/повысить доходность портфеля, не повышая при этом риски. Составляем идеальный баланс доходности/риска. 👉 Нам нужны такие инструменты, имеющие низкую степень корреляции с фондовым рынком. В частности с рынком акций, если мы делаем уклон в этот инструмент. Предположим, что мне 40 лет, и я подписан на канал «Инвестиции Студента». Моя изначальная пропорция между акциями и облигациями 60/40, но я не продаю активы, когда все падает и не паникую, а наоборот покупаю их. Получается, моя терпимость к риску высокая, и я могу позволить себе увеличить пропорцию на 80/20, портфель уже неплохо составлен. ✌️ Теперь мне нужно снизить риски, при этом оставить или даже увеличить доходность портфеля. То есть, мне нужны такие активы, которые бы не повторяли или слабо повторяли движения широкого рынка акций . То есть, слабокоррелирующие между собой активы. ❗️Корреляция — статистический показатель, который может только констатировать совпадение в той или иной мере между конкретными величинами. Но причин такого совпадения, природы связи она не объясняет. 👉 К примеру: • МосБиржа $MOEX растет на 30% за месяц, мой слабокоррелирующий актив растет на 3% • МосБиржа падает на 50%, мой актив падает на 5%, а может даже и растет на 5%. 👉 Поняли для чего это нужно? Чтобы в жесткие кризисы, наш портфель не потерпел фиаско, и мы не дипрессировали по сильному убытку. Акции + облигации + слабокоррелирующие активы с рынком акций, в пропорции которой вам комфортно, дает идеальный баланс между риском и доходностью. Коэффициенты корреляции: Меньше 0 — обратная связь; 0 – полное отсутствие связи; 0 – 0.3 – очень слабая; 0,3 – 0.5 – слабая; 0,5 – 0.7 – средняя; 0,7 – 0.9 – высокая; 0,9 – 1 – очень высокая. 1 и более – абсолютная взаимозависимость. 🧐 Какие слабокоррелирующие активы можно подобрать? Возьмем исторический график индекс S&P500 и подберем активы, которые слабо или никак не коррелируют с ним, то есть наш диапазон падает на коэф.корреляции <0,5. По данным «Journal of financial planning» — Недвижимость (0,5) $FXRE — Облигации США (0,23) $FXTB — Глобальные облигации (-0,03) $FXFA — «Мусорные» облигации (0,5) {$TBEU} — Доллар (0,02) {$USDRUB} Важно! долговременная корреляция не отражает то, что происходит в течение коротких периодов. Ну вроде все, надеюсь, не сильно вас загрузил. Как вообще вам сложность данной информации? 👍 Сложно, но я понял #обучение #инвестиции #портфель #долгосрок #акции #облигации

Недвижимость  Так получилось, что одной из первых инвестиций около 20 лет назад стала покупка родителями мне квартиры на котловане в Подмосковье (увлечение форексом не считается ;). Был жуткий хаос в строительной сфере, закон о ДДУ не существовал и вложение выглядело крайне рискованным.  Стройка была несколько лет заморожена, но после ее окончания и продажи квартиры я получил в три раза больше вложенного. С тех пор неоднократно вкладывался в строящееся жилье и никогда не жалел. Конечно, могли быть и более выгодные варианты, но цены на недвижимость росли без нервов и суеты.  Сейчас в портфеле есть как строящийся реальный объект (апартаменты), так и биржевые инструменты - ETF на REIT от Vanguard и Global X, а также в мизерных количествах $FXRE и ПНК-рентал. Не забываем, что REIT есть и в фондах широкого рынка, например $FXUS и {$TSPX}, но всего порядка 3%.  С учетом спада продаж и акционных условий продаж снова изучил предложения от застройщиков в Москве, даже бронировал один лот с беспроцентной рассрочкой на два с половиной года, но в итоге отказался в пользу биржевых инструментов. Просто не потянул бы без продажи своей недвижимости к моменту расплаты. Время покажет. Считаю, что реальная недвижимость должна быть в портфеле любого инвестора (не имею в виду жилище) при наличии достаточного капитала - в каком соотношении с другими активами, каждый решает сам. Лично мне было бы комфортно 50/50 (сейчас стоимость недвижимости больше других активов, поэтому по возможности пополняю брокерские счета).  Кроме того, любые инвестиции - это развитие. Это стимул разобраться в какой-то сфере: от монет и вина до строительства и новых технологий. Недвижимость не исключение. Да и фондовый рынок может дать намного больше, чем прибыль.  P.s. Если действительно увидим падение цен в новостройках, о чем кричат на каждом углу (мое пессимистическое мнение – не увидим), то рассмотрю вопрос о вложении в строительство и продаже своей старой недвижимости.

#РЕИТ #REIT #недвижимость #прояви_себя_в_пульсе Друзья, тема РЕИТ хорошо зашла нашим подписчикам, а 1 часть обзора на REIT, доступных неквалам в России вызвала обратную связь продолжить обозревать доступные РЕИТ на российском рынке. Еще в феврале мы приготовили для вас 2 часть обзора на РЕИТ. Но из-за сложившихся событий пришлось перенести публикацию. Residential REIT (жилой сектор): $AIV Apartment Investment & Management – инвестиционный фонд, специализирующийся на жилой недвижимости – многоквартирные дома, в которых квартиры сдаются в долгосрочный найм. У компании более 120 ЖК в США. Входит в S&P 500 и в FXRE $FXRE Цена всего 6,95 долларов. $AVB AvalonBay Communities Inc – РЕИТ, владеющий и управляющий многоквартирными микрорайонами в 11 штатах США и округе Колумбия. У компании более 270 объектов с почти 80 000 квартир. Входит в S&P 500 и в FXRE. Цена – 250 долларов. $ESS Essex Property Trust Inc – фонд недвижимости, владеющий жилой недвижимостью на западном побережье США. У компании доли участия в 250 ЖК, состоящих из более чем 60 000 квартир, 80% из которых в Калифорнии. Входит в S&P 500 и в FXRE. Цена кусается – 350 долларов. $MAA Mid-America Apartments – инвестиционный фонд, который владеет, управляет, приобретает и развивает объекты жилой и коммерческой недвижимости в 16 штатах США и округе Колумбия. Владеет порядка 300 многоквартирными домами, 4 офисными зданиями. Входит в S&P 500 и в FXRE. Цена – 215 долларов. $UDR UDR Inc – РЕИТ, занимающийся приобретением, владением и управлением многоквартирных комплексов. У компании около 150 ЖК. Также компания владеет множеством объектов через совместные предприятия и соглашения. Входит в S&P 500 и в FXRE. Цена – 58 долларов. 💸Все фонды выплачивают ежеквартальные дивиденды, в среднем 3–4% годовых в долларах! Резюме: покупка фондов FXRE и на S&P 500 пока что не доступна. Также из-за инфраструктурных ограничений ограничено получение дивидендов. Что снижает инвестиционную привлекательность РЕИТов для российских резидентов в настоящее время. Если вам интересно ознакомиться с другими РЕИТ на СПб бирже, дайте обратную связь в комментариях. И мы продолжим обозревать другие РЕИТ по иным видам недвижимости. ❗️Материал носит ознакомительный характер и не призывает совершать сделки с обозреваемыми инструментами❗️

Планы на дальнейшее инвестирование: 1. Как запустят торги фондами финекс на рейты - добавить в портфель на 5% $FXRE 2. Подумать над фондами на развитый рынок без сша, тоже 5% $FXDM - как раз другие фонды с тем же процентом доросли до суммы, что придется уплатить за эти фонды. 3. Также регулярно еженедельно добавлять минимум 200$ на покупку активов -возможно придется прибегнуть к максимальному закупу на весь доступный кеш или увеличить закупку, если ситуация с санкциями продолжит набирать оборот и появится риск дефолта брокеров Илии страны, так как денежные средства не застрахованы. Но это только вариант, сомнений в том, что все с экономикой и брокерами будет все в порядке практически нет. 4. Подождать 1-2 месяца момента починки функционала ВТБ, где у меня заморожена на ИИС большая часть кеша, пока на тинькоф имеются деньги, продолжу закупку только на нем. - иначе переносить ИИС с ВТБ к Тинькофф или конкурентам. 5. Ждать починки фондов финекс и уравнивать нужные мне доли. 6. С оптимизмом и надеждой ждать иностранные etf. 7. Ситуация в мире и на рынках не должна стать причиной отказа от текущей стратегии. - я твердо уверен, что будущее не знает никто и невозможно предугадать стоимость котировок, поэтому без сомнений докупаюсь. 8. Покупка ждёт только фонды, пока есть возможность брать фонды, никаких акций, даже если $SBER по 15 будет, никаких рисков эмитента. 9. Как только появится денежный поток от каких-либо способов заработка, все свободные деньги будут конвертированы в доллары, независимо от того пойдут ли они в ИИС. {$USDRUB} -третий год практикую, все устраивает.

Сегодня б хотел поговорить на тему диверсификации. Считаю, что диверсификация и риск менеджмент это основа основ инвестирования. Например возьмём к примеру стратегию пенсионных фондов западных. Где к примеру (пропорции могут отличаться) 20% облигации 20% недвижимость 20% акции развивающихся рынков 20% акции развитых рынков 20% золото и другие комодитес На нашем рынке есть такие фонды от Тинькофф {$TUSD} и открытия $opnw Они мне не нравятся тем, что налоги с купонов и дивидендов 30% и ещё комиссия 0.99% Очень надеюсь и жду, что с 1 апреля появится фонд AOR от иностранного провайдера. Лично у меня 70% игдексного портфеля в {$USDRUB} припаркованы в вечном портфеле от Тинькофф {$TCS} и недавно при обвале ММВБ $TMOS@ мой портфель в целом проседал до -5% ТК растущий долар компенсировал падение и вечный портфель даже при обвалах американского рынка $FXUS сильно не колбасит. Да рост слабый у него, но в неспокойные времена как сейчас я лучше в нем передержу деньги, на рецессии продам и переводу в sp500. Вечный портфель просчет на -15% Сп500 на все 30% и восстановится быстрее на новом цикле. Каждый из классов активов несёт риск, поэтому диверсификация необходима Вклады, офз и нац валюта может обесцениться. Недвига $FXRE может стать неликвидной, возьмём пример Детройта, где люди вкладывали в недвижимость, а сейчас никому не нужна. Акции могут десятилетиями падать (пример японии или великая депрессия в США) Я не говорю что что то случиться может, я опираясь на исторические данные, а история имеет свойство повторяться. Буду очень рад, если статья окажется полезной. #учувпульсе

Всем привет! ❄️ Продолжаем Эксперимент с целью: проверить есть ли смысл выстраивать свою стратегию или можно следовать за кем-то, соблюдая его целевое соотношение. Сегодня я опираясь на графики скорректировала фонды, которые посоветовала купить моя таблица. Пополнила на 10 000 ₽ индексный портфель с соотношением, как на канале Финансовая независимость (ФН), и свой авторский индексный портфель (Мой). С составом портфелей можно будет ознакомиться в описание моего Профиля. 😌👍 На канале ФН были куплены: DIVD 4 (33 → 37) FXIM 10 (480 → 490) VTBE 10 (790 → 800) VTBX 30 (170 → 200) Однако для соблюдения целевого соотношения мне нужно купить следующие фонды: $FXKZ 3 (8 → 11) $FXRE 35 (54 → 89) {$TECH} 200 (500 → 700) $FXFA 57 (68 → 125) •Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией #эксперимент #экспериментальный_портфель #индекс #индексное_инвестирование #индексныефонды #индексныйинвестор #ФНvsМой

☀14 день эксперимента, в рамках которого я хочу доказать, что для того, чтобы начать инвестировать не нужны большие суммы денег. 💶 Я ежедневно перевожу на БС сумму от 50 до 100 р. И на них покупаю фонды. 💡 Сегодня я пополнил портфель на 100 ₽ и купил фонды $FXRE и $FXWO с $TRUR@ пока портфель подрастает решил купить фонды, которые в минусе. #пульс #прояви_себя__в_пульсе #сша #2022_в_пульсе #идеи #эксперимент #пульсвместе #бпиф #etf #пульс_оцени

Неделя инвестирования седьмая. Первая новость, пришёл налоговый вычет, прямо вот да, уже физически (ну ладно, электронно). По сути это тоже доход аж в 13% годовых. Если быть точнее, то там и года не прошло, что несомненно не может не радовать. Но для себя подумал, оставлю их отдельно от портфеля, ровно до того момента, пока не подлатаю подушку безопасности. Потом буду заливать на брокерский счёт, покупая активы в виде акций, а не фондов. Но это планы на будущее. А сегодня взял как всегда свои кровные 5.000, положил их на ИИС и задался вопросом, а что вообще происходит? Доллар скачет, s&p500 скачет, облигации предлагают неимоверные доходности, войну кажись отменили. Разве так должна работать экономика? Геополитика? Это всё на столько смешалось, что мне всё меньше нравится наш рынок, да и рынок в целом. Зачем политики лезут в экономику? Что нужно политикам? Рабочие места, растущие доходы населения, контроль. Что нужно экономике? Товары. Зачем я буду брать лишнее количество людей и тратить на них зарплату? Зачем мне платить налоги? Зачем мне всё. Это всё моя выгода. Но если как в России куча "государственных" компаний, то о какой экономике может идти речь? Чистая политика. Поэтому мы так подвержены новостям. Но причём тут Америка? А я начал прослеживать такую деталь. Байден теряет позиции из-за инфляции (ну и не только, но щас объясню), он заявляет, что надо с ней бороться, она уже слишком велика. На следующем же заседании говорят: дааааа инфляция велика, будем что-то делать. До этого Байден такой - надо помогать людям в такое непростое время. Что было? Qe. Причём бешеное! Политика добралась и до ФРС? Тогда всё печально и понятно, что история ничему не учит людей. Но это отступление. Купил я значит $FXDM : 19 штук. да, сейчас такое себе время набирать там позиции, когда такая неопределённость, но остальных активов уже хорошие доли набрались. Развитые рынки под прессингом инфляции, да и если будет падать s&p, то падать будет всё. Поэтому считаю, что крови пока нет, но такой страх, столько ужаса в новостных экономических заголовках. Будет ли много крови? Не знаю. Но со стороны бизнеса то, очень много интересного в фонде. Да и США нет. Это уравновешивающий актив, который помогает диверсифицироваться хоть как-то, надеюсь в будущем подбирать пониже. Купил так же облигаций, так же для баланса. {$VTBU} (10), $FXTB (14) , {$VTBB} (7), (шт.)доходность растёт, облигации сливают. Опять много геополитики у нашей страны, а в США... Просто страх. Отдельные облигации набирать не хочу просто потому, что здесь фонды. А вот отдельно я бы набрал в портфели родителей, если б ставка поднялась хотябы до 11 б.п. Далее пока наращиваю позиции в $FXRE (8). Не знаю почему, но историческая статистика (не помню уже у кого, когда и как увидел) говорит то, что REIT выигрывают, когда поднимают ставки. Точнее спустя 6 месяцев после поднятия ставки показывают доходность. Может кто читал книжки умные и они мне объяснят, как это работает. В голове не укладывается. Может просто из-за перекладки в защитные активы растёт цена? Не думаю. Дивы тоже по сути не должны увеличиваться.... Но почитаю, может найду эти статьи и почему так. Думаю даже сегодня полажу в просторах интернета. А так, докупил штучку Германии $FXDE на сдачу. Лот дешёвый, всю сдачу скидываю туда. Всем удачи на рынках и не болейте! Фортуна любит терпеливых!

☀12 день эксперимента, в рамках которого я хочу доказать, что для того, чтобы начать инвестировать не нужны большие суммы денег. 💶 Я ежедневно перевожу на БС сумму от 50 до 100 р. И на них покупаю фонды. 💡 Сегодня я пополнил портфель на 100 ₽ и купил фонды $FXRE и $FXWO решил усреднить эти позиции в своём портфеле. #пульс #прояви_себя__в_пульсе #сша #2022_в_пульсе #идеи #эксперимент #пульсвместе #бпиф #etf #пульс_оцени

#REET - справедливая общемировая цена на недвижку -9.6%. iShares Global REIT ETF стремится отслеживать инвестиционные результаты индекса, состоящего из глобальных акций в сфере недвижимости на развитых и развивающихся рынках. Самая раздутая недвижка в США. В целом инвестировать в недвижку считаю уже поздно. Если только покупать как основное жилье. НЕ ИИР $FXRE

🌨 10 день эксперимента, в рамках которого я хочу доказать, что для того, чтобы начать инвестировать не нужны большие суммы денег. 💶 Я ежедневно перевожу на БС сумму от 50 до 100 р. И на них покупаю фонды. Привет друзья! Вчера получил донат! Спасибо за него @Wexel 💡 Вчера я пополнил портфель на 100 ₽ и купил фонд на рейты $FXRE и на сдачу купил $TMOS@ и $FXWO #пульс #прояви_себя__в_пульсе #сша #2022_в_пульсе #идеи #эксперимент #пульсвместе #бпиф #etf

Привет 👋 Обновления по портфелю: Прикупил ещё пару экспериментальных фондов, а именно $FXRE и {$DIVD} на небольшие доли от своего портфеля. Покупку $FXRE долго откладывал, так как были сомнения в надобности такой покупки с учетом того, что портфель больше ориентирован на диверсификацию по странам в мировой экономике, а не по отраслям. Тем не менее, недвижимость и все, что с ней связано это достаточно хороший актив, поэтому позаимствовал дольку $FXUS ради этого фонда. Что касается {$DIVD}, то его вообще взял по совету товарища, на долю от $TMOS@ . Понравилась отраслевая структура и упор на добычу ресурсов. В целом, покупки сделаны больше в качестве эксперимента и интереса.

$FXRE все вокруг твердят, что рынок вот-вот рухнет, ну а я вспомнив фильм «игра на понижение» подумываю зашортить недвижимость, ибо есть мысли, что в ближайшие пару лет все будет печально с льготными ипотеками… Есть какие-то мысли? Или я это по неопытности так легко сужу?

Шестая неделя. Интересно, дотяну ли до 666 недели? Но не суть. Сегодня естественно мои 5000 улетают в топку рынка. Мечтаю сходить в отпуск не ради отдыха, а ради того, чтобы сесть и сделать огромные эксель таблицы с полным разбором всех фондов, ибо этот скринер, что есть на просторах интернета мне категорически неудобен. (Кстати, как приехал с армии уже 3 года не был в отпуске, да и после армии всего неделю отдохнул, пока устраивался на работу. Я самый чёрный работающий негр.) Но к чему это я. Судя по тому, что рынки стали чуть более волатильными есть шансы выловить что-то подешевле, посмотреть за обстановкой, порассуждать.... И сделать очередную сделку, чтобы потом думать: "Вот я дурааааак" Взял одну штучку {$MBT} . Сразу говорю, перспектив у компании почти нет. Из неё вытягивают жизненные силы, экосистема очень странная, выручка увеличивается на 4% год к году, огромный долг, прибыль вообще молчу. Дак зачем я её взял? Естественно дивиденды. АФК система будет выдавливать все соки из МТС (надо ж как-то озон кормить) вообще мутная схема наряду с норникелем. Такое может быть только в России.... Сильный боковик, после получения дивов, с отбитием гэпа продам и закуплюсь чём-то более значимым и весомым. Эту сделку вообще не стоит повторять. МТС мой любимы оператор, но как акция и бизнес.... Шлак шлаком ЕС честно. Далее я набрал себе очень интересного фонда (я беру s&p500 и делаю такими фондами сильный акцент на эти отрасли). Фонд под тикером $FXRE . Все знают, что такое REIT. Думаю объяснять не стоит, но всегда хотел иметь пару квартир под сдачу. Сейчас хочу иметь много акций подобных компаний. Меньше заморочек, ну и естественно меньше выгоды. Ведь сам я рискую меньше. Я не люблю дивидендные акции из-за того, что нужно развивать бизнес, а не отдавать свои деньги акционерам, но часто делаю исключение. Модель этого бизнеса подразумевает дивиденды. Так что взять такое точно стоит в долгосрочный портфель. Да если взять книгу "Разумный инвестор" Там двоякая ситуация вырисовывается. Такие акции и фонды надо брать с умом и в определённые циклы. Но опять таки, мне это отрасль нравится, точнее их модель акций, доходность уже сравним на длительном горизонте. Ну и естественно доля Америки в моём портфеле не маленькая, но недостаточная. Скоро будет более интересная коррекция (ну если смотреть с моей колокольни), не прям обвал, но паники и страха хватает немного снизить цену на активы. Буду постепенно выкупать такие просадки. Поэтому взял ещё 1 лот {$TSPX} . Хотелось бы и больше, но немного не рассчитал комиссию за $. Впрочем поэтому я взял МТС и на остаток собрал себе пару лотов фонда $FXIM . Техи будут расти, но честно, мне такие темпы роста не сильно нравятся, ведь цена не маленькая уже. Но будем надеяться и ждать. Сразу говорю, я не то, чтобы готов к просадкам портфеля более чем на 20%, я жду этой просадки. Даже мечтаю о ней, ибо ну не совсем хочется по этим ценам брать активы. Это ж сумасшедшие цены. Но да ладно, польётся кровь, посмотрим что я скажу. Ведь уже падали там всякие Али-Баба, випшоп, я же их не купил, хотя думал когда-то. Страшно. А теперь всем удачи и хорошего настроения. Ну и терпение господа, оно нам поможет.

Всем привет! ❄️ Продолжаем Эксперимент с целью: проверить есть ли смысл выстраивать свою стратегию или можно следовать за кем-то, соблюдая его целевое соотношение. Сегодня я опираясь на графики скорректировала фонды, которые посоветовала купить моя таблица. Пополнила на 10 000 ₽ индексный портфель с соотношением, как на канале Финансовая независимость (ФН), и свой авторский индексный портфель (Мой). С составом портфелей можно будет ознакомиться в описание моего Профиля. 😌👍 На канале ФН были куплены: FXIM 10 (470 → 480) FXRE 20 (120 → 140) VTBE 20 (750 → 770) VTBX 40 (130 → 170) Однако для соблюдения целевого соотношения мне нужно купить следующие фонды: $FXKZ 5 (0 → 5) $FXRE 54 (0 → 54) {$TECH} 400 (100 → 500) {$VTBB} 21 (10 → 31) •Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией #эксперимент #экспериментальный_портфель #индекс #индексное_инвестирование #индексныефонды #индексныйинвестор #ФНvsМой

Марафон накопления (ден 56) Ошибка слежения фондов или почему результаты фондов могут отличаться от результатов индекса. за которым они следуют Индекс и фонд на индекс никогда не будут 100% совпадать. Это расхождение между ними называют Ошибкой слежения Так почему же? 1⃣ Индекс это просто цифры и расчет, для того, чтобы покупать фондовые инструменты управляющие компании несут определенные расходы - комиссия на покупку бумаг в том числе 2⃣ Фонды не могут покупать бумаги одномоментно с индексом во время ребалансировок и рефинансирования, и цены при покупке бумаг могут быть чуть больше или чуть меньше, чем рассчитанные в индексе И чем больше ликвидность бумаг, тем больше это влияет. Сильная волатильность рынка слежения тоже может давать сильные отклонения в цене, например у развивающихся рынков 3⃣ У УК есть и другие расходы - на маркетмейкера, который позволяет поддерживать котировки (будет отдельный пост) 4⃣ Способ взвешивания акций. Взвешивание по капитализации - чем больше стоимость компании тем больше доля не требует дополнительных издержек по ребалансировке. Если есть ограничение на долю одной компании или страны, то для того чтобы привести к балансу потребуется продажа части бумаг, а это доп издержки. Но такое ограничение снижает риски в случае резких падений в отличии от 1ого способа 5⃣ Разное время работы бирж. Бумаги торгуются на самом деле по времени иностранной биржи, но фонды торгуются с помощью маркетмейкера в том числе в общем-то по другим ценам, там есть специальные способы расчета и сравнения у УК, но это создает в любом случае небольшое отклонение 6⃣ Разные налоги у разных фондов, Зарегистрированные зарубежом уплачивают налоги по законам зарубежной страны. Наши российские фонды налог с дивидендов не платят, так как по нашему законодательству это не является доходом фонда. По сути это увеличивает работающие деньги. А если инвестор держит бумаги больше 3 лет, то он в итоге вообще не платит налоги за эти дивиденды в фонде. Что невозможно сделать, если мы получаем дивиденды от компаний как физ лицо Другой пример, фонд на reit $FXRE - все платят по ним 30% на дивиденды, а FinEx по Ирландским законам заплатит только 15%, длянас такой налог выгоднее, чем самим покупать Reitы. но для самого фонда это даст погрешность, у фонда она 0,1% 7⃣ У индекса нет наличных средств, а у фондов скапливается дивиденды и купоны, которые периодически требуют времени и расходов на покупку бумаг 8⃣Валютное хеджирование добавляет расходов. Но оно является своего рода страховкой, так ошибка у $FXWO 0,21, а с хеджем $FXRW 3,85% Крупные зарубежные #фонды, которые доступны квалам или через упаковку другого фонда могут уменьшать эти расходы благодаря двум вещам, недоступным для фондов в России 1. Большой обьем фонда позволяет уменьшить в процентом соотношении все расходы, раскидав на большой объем паев. Наш рынок фондов еще молодой и пока небольшие в сравнении объемы не позволяют уменьшить настолько же сильно эти издержки и комиссию управляющей компании 2. Фонды могут давать находящиеся у них бумаги в кредит другим организациям и зарабатывать на этом (те же позиции шорта) Этот доход снижает расходы, хотя этот доходность не всегда распределяется между паями, а остается в распоряжении УК но тогда она может уменьшить комиссию за обслуживания для того, чтобы увеличить свою конкурентность Что нам важно понимать? ✔️Ошибка слежения может меняться и меняется. Чем больше становится и популярнее фонд, тем меньше становится эта погрешность ✔️Разные инструменты и разные способы отслеживания индекса приводят к разным значениям, нет смысла сравнить по этому критерию фонды разные по составу Отраслевые,  международные и  дивидендные ETF  обычно имеют более высокие абсолютные ошибки отслеживания ✔️Ошибка слежения может быть как отрицательной, так и положительной (то есть заработок больше индекса) в определенные периоды ✔️я бы не стала выбирать фонд только на основе этого процента. Мы же не отбираем акции только по одной цифре #учу_в_пульсе

S&P Global Ratings: что ждет американские REIT в 2022 году🏠 Отраслевые эксперты S&P Global на прошлой неделе опубликовали большой обзор трендов на глобальном рынке недвижимости. В материале рассмотрены ключевые риски и возможности REIT различных регионов по всему миру, однако особое внимание уделяется рынку США. Кратко расскажем, какие выводы делают эксперты: 1. Экономический рост и здоровый рынок труда будут стимулировать спрос на недвижимость. Авторы обзора считают, что в 2022 году доход с аренды для большинства секторов REIT восстановится до уровня 2019 года, при этом заполняемость и арендные ставки для большинства типов недвижимости вырастут. 2. В этом году ожидаются новые слияния и поглощения на рынке REIT. Активность по M&A обусловлена улучшением основных операционных показателей большинства REIT и низкими затратами по займам. S&P Global считают, что это может продолжаться в течение следующих нескольких кварталов. 3. Некоторые сектора недвижимости будут подвержены рискам. Например, управляющие многоквартирными комплексами (Multifamily REIT) и недвижимостью в сфере здравоохранения (Healthcare REIT) могут столкнуться с трудностями из-за роста затрат на строительство и обслуживание. С другой стороны, в обзоре отмечается — рост арендной платы может компенсировать эти факторы риска. 4. Ещё один риск — новые всплески заболеваемости COVID-19. Этот сценарий (маловероятный по оценкам S&P Global) может спровоцировать закрытие объектов недвижимости в 2022 году, что сдержит восстановление некоторых секторов REIT — розничных и гостиничных. 5. Перспективными секторами недвижимости в долгосрочном периоде остаются промышленные REIT и дата-центры. Тенденция обусловлена продолжающимся переходом на удаленную работу и активное развитие e-commerce.  Отдельно про рост ставок и инфляцию. Если рост ставок будет сопровождаться улучшение макроэкономических условий, то это приведет к высокому уровню заполняемости помещений, росту арендных платежей, увеличению денежных средств от операционной деятельности (FFO), чистой операционной прибыли (NOI), а также росту стоимости недвижимости и более высоким выплатам дивидендов инвесторам.  Также, как отмечают S&P Global, REIT защищены от роста инфляции, т.к. условия арендных договоров предусматривают индексацию оплаты на уровень роста цен. Объекты краткосрочной аренды подвержены большему риску, тогда как REIT, сдающие недвижимость долгосрочно, практически полностью защищены от влияния инфляции. $FXRE

"Некурящий" портфель. Серия 21. Портфель в минусе почти на 2%. 📉 Сумма портфеля после пополнения и покупок - 10812.42 ₽. После сегодняшнего очередного ежедневного автопополнения, которое заменяет мне сигареты - можно и закупиться фондами... То есть целенамеренно продолжаю менять не нужные траты на сигареты на фонды. 💰 Главное стимул и сила воли. 💪 Сегодня, как и планировал бОльшую часть вложил в один фонд. Осталное закупил на сдачу. Выбор пал на $FXRE , поскольку его доля была минимальной к тому же с самой большой просадкой. Докупил один лот $FXDE - он следующий в минусе и 2 лота $TMOS@ на оставшиеся средства. Продолжаю наблюдать за минусом по TBRU и TRUR - больше закупать не буду, а как выйдут в плюс - от них избавлюсь. В следующий раз опять вкину все в один из фондов с наименьшей долей, а куда пустить сдачу увидим на следующей неделе. Жду Ваших советов и комментариев. Какие доли увеличивать, какие уменьшать или держать? 💼 К сожалению у Тинькова не так много дешевых фондов в рублях, а в этом портфеле с долларами возиться не хочу... 🤔 Новое распределение портфеля после закупки на накопленную сумму. FXUS - 20 (11.45%) FXDE - 42 (11.48%) FXDM - 15 (10.97%) FXES - 19 (12.34%) FXRD - 16 (14.43%) FXRE - 22 (15.01%) TBRU - 100 (4.52%) TMOS - 247 (14.22%) TRUR - 100 (5.55%) ₽ - 3,27 (0.03%)

Добрый вечер 🌆 Нам нужно сформировать пару кирпичиков фундамента, для дальнейшего понимая происходящего. Фундамент важен - этот как хороший слоеный торт 🍰 , слой за слоем - информация укладывается в мозг аккуратно, порционно и дозировано - без перегрузки. Все вы эксклюзивные - не только отпечатками пальцев, сетчаткой радужки или тональностью голоса, а мозгом - что важнее. Не забывайте - все, что вы делаете идет именно от него. Все процессы. Вы кушаете - воспринимаете вкус через рецепторы языка и сигнальные молекулы приносят информацию мозгу - тот выделяет определенные гормоны и вы получаете удовольствие от принятия пищи + получая полезную энергию для жизни. Когда говорят человек видит глазами - на самом деле он видит своими внутренними приборами - фотометрами, которые колбочки, и счетчиками фотонов которые палочки, и эти приборы видоизменяют реальность - сглаживают ее, сглаживающий аппарат - а мозг решает задачу в этот момент подгоняя соответствующие шаблоны. Мы не знаем параметры - через что идет подборка - но мозг делает это автоматом, потому что он обученная нейросеть и спокойно тут все происходит. Музыка и тд. Основной посыл - мозг не помойка. Думайте, что читаете и смотрите, с кем говорите и что слушаете. Не засоряйте его, ему сложно потом избавиться от этого мусора. Мы говорили о том, где находимся - имея ввиду место и процессы которые происходят, плюс узнали и поняли, что такое инвестиционный процесс, что такое инвестиции и чем они отличаются от сбережений. Последняя тема вчерашнего поста - различие между реальными и финансовыми инвестициями. Продолжим ✍️ •Реальные инвестиции - инвестиции в какой то тип активов, осязаемых - заводы, обрудование, земля и тд. •Финансовые инвестиции - акции и облигации, контракты - записанные на бумаге. В экономиках слабых, примитивных - большая часть инвестиций реальные, в современных экономиках значительно большая часть инвестиций находиться в финансовых инвестициях. Эти 2 формы взаимозаменяемые. Высокое развитие институтов финансового инветсирования помогли росту реальных инвестиций. Ценные бумаги. Только лист бумаги отражает право инвестора на конкретную собственность и определяет условия, при которых он может воспользоваться данным правом. •Этот лист, который свидетельствует право собственности - называется ценной бумагой. Она передается от инвестора к инвестору - и тот приобретает вместе с этой бумагой права и обязанности по ней. Задача финансового анализа - всегда выявлять неверно оцененные бумаги, с помощью определения размера будущих доходов - условий покупки и вероятности реализации условий. •В нашем случае это акции и облигации. •Ставка дохода, доходность - процентное изменение благосостояния инвестора - в течении периода от начала до конца периода. Рассчитывается следующим образом. Доходность = в числителе - благосостояние на конец периода минус благосостояние на начало периода, в знаменателе - благосостояние на начало периода. По цифрам доходность акций компании: Акция продавалась по 40 евро в начале года и по 45 евро в конце года. В течении года были выплачены дивиденды 3 евро. [(45 евро + 3 евро) - 40 евро ]/40 евро = 0,20 или 20%. {$TSPX} - США на фондовом рынке занимает 60.4% общей капитализации. Было бы глупо не покупать его всегда, с учетом моей стратегии ИИ 20++ и создания наследия. Широкий индекс США 🇺🇸 - не знаете что взять в сложное время, берите его. $FXGD - защитный актив - после поднятия ставки ФРС драг металлы поедут вниз ⬇️ $FXRE - в бюджете США 300 млрд выделено на тюрьмы, зная их умение делать аренду из ничего, и работу с недвижимостью, допускаю рост в дальнейшем - плюс снятие ограничений - путешествия и рост снова фонда. $FXDM - развитые страны без США 🇺🇸 28% по рыночной капитализации, не стоит недооценивать этот фонд, плюс диверсификацию никто не отменял, в долгую обязан быть в портфеле инвестора ИИ. На сегодня все, хорошего вечера🌌 и мудрого утра 🌅 #ХрамЗнаний