Коммерческие облигации во временном шторме, и мой внутренний хомяк спрашивает "а чо там по" #офз ? Выписал с тикерами и моим расчетом % годовой доходности при удержании до даты погашения без учета реинвестирования, налогов и поправки на инфляцию. Все бумаги с выплатами купонов 2 раза в год. Цены взяты в конце пятницы 12 декабря. Не ИИР. $SU26225RMFS1 16,03% ОФЗ 26225 $SU26233RMFS5 15,98% ОФЗ 26233 $SU26230RMFS1 15,92% ОФЗ 26230 $SU26240RMFS0 15,60% ОФЗ 26240 $SU26235RMFS0 15,48% ОФЗ 26235 $SU26221RMFS0 15,43% ОФЗ 26221 $SU26239RMFS2 15,16% ОФЗ 26239 $SU26243RMFS4 15,14% ОФЗ 26243 $SU26241RMFS8 14,91% ОФЗ 26241 $SU26251RMFS7 14,82% ОФЗ 26251 $SU26218RMFS6 14,72% ОФЗ 26218 $SU26237RMFS6 14,51% ОФЗ 26237 $SU26252RMFS5 14,25% ОФЗ 26252 Видно, что все без исключения ОФЗ показали рост на 5-7,5 % за последние 6 месяцев. Подозреваю, что наиболее выгодная точка входа, увы, упущена, если цена и дальше будет расти. PS: на скриншоте таблицы скрыт столбец с количеством бумаг в расчете - в данном случае по 10 штук у каждой позиции.

Сегодня смотрел облигации с ежемесячными выплатами купонов без амортизации, без оферт и с высоким рейтингом по классификации от Т-инвестиций. Цены брал в моменте, и выписал наиболее доходные по расчетному % годовых с учетом удержания до погашения без реинвестирования: $RU000A106UW3 23,47% Делимобиль 1Р-03 $RU000A10DPW4 17,85% АФК Система 002P-06 $RU000A10B933 17,55% Селигдар 001Р-03 $RU000A10B1X2 17,34% ПАО «Селигдар» 001Р-02 $RU000A10B2T8 17,30% ВИС ФИНАНС БО-П08 $RU000A10D3S6 17,22% Селигдар 001Р-06 $RU000A10AV15 17,01% ВИС ФИНАНС БО-П07 $RU000A10C5L7 16,69% Селигдар 001Р-04 $RU000A10BY94 15,89% АФК Система 002P-03 $RU000A10C634 15,79% ВИС ФИНАНС БО П09 $RU000A10BPZ1 14,95% АФК Система 002P-02 Но брать пока что-либо не готов - хочу дождаться устаканивания пересмотра рейтингов эмитентов от агентств, к тому же, судя по недельному изменению стоимости, ожидаю еще небольшого снижения. Ничего не рекомендую, ибо у каждого свои точки входа и выхода. Хорошей пятницы. PS: в виду последних событий Делимобиль в предложенном списке, наверное, не совсем по сути соответствует рейтингу "высокий".

Снова про Уральскую Сталь, но в этот раз без тэгов тикера, по сути для самого себя на память с попыткой осознать стоит ли всё это расчетной доходности в 50% годовых за 4,5 месяца. 📌К тексту прикрепил скриншоты расчетов и прогнозов доходности для каждой из покупок. Появилось ощущение, что чувства, с которыми преодолеваются риски, сродни некоему тренируемому навыку. При взятии очередных показателей в следующий раз претендуешь на более высокую планку. И наоборот - стоит обжечься, и в следующий раз ты уже более аккуратен и осторожен. В любом случае классный опыт, интересные события и однозначно закрытие потребности в острых ощущениях. В продолжение к: 🔸опоздал на первую распродажу -> https://www.tbank.ru/invest/social/profile/G0Rjin/ba3ecf83-6753-4e1c-8bc6-d81af2028773/ 🔸немного паниковал, но притворялся что нет -> https://www.tbank.ru/invest/social/profile/G0Rjin/93dcb5d4-3920-4439-9bb6-2f3d7f3a6b52/

У хомяка (меня) изжога. Много кто успел уже написать про облигации Уральской Стали $RU000A1066A1 , но ладошки потеют, и эмоции хочется выплеснуть. Докупал на -20% от номинала и верил. Потом ещё докупал на -25% от номинала и продолжал верить. Сейчас на -30% от номинала просто замер и бездействую. Ставки сделаны, ставок больше нет. Вера на пределе, лишь надежда удерживает пальцы от нажатия кнопок. Всем, кто набрал, крепости духа и удачного разрешения ситуации ✌️

Проморгал вспышку у $RU000A1066A1 Успел схватить чуть-чуть по 807,2 Теперь сидеть дрожать до апреля ))

Пора ли сваливать из облигаций с плавающим купоном? И не проморгаю ли я выгоду, если буду держать их дальше? Дальнейший текст не является инвестиционной рекомендацией, а лишь собственными рассуждениями для тренировки и обсуждения логики мышления. Итак в качестве пациента с плавающим купоном из своего портфеля я выбрал Балтийский Лизинг $RU000A108P46. Строчка с позицией светится неприятным красным цветом отрицательного значения стоимости бумаги, и невольно возникает вопрос: "А не продать ли это пока не поздно?" И я пошёл пытаться считать. Выписал когда сколько и почем купил (с учетом НКД и комиссий), сколько было купонных выплат и в каком количестве. Дальше я прикинул три варианта: 1. Продавать прямо сейчас (ну понятно, что завтра в понедельник), цену взял последнюю из пятницы. 2. Дождаться следующей выплаты купона и продать (при условии сохранения цены как сейчас) 3. Дождаться следующей выплаты купона и продать (при условии падения цены еще на 2%) Расчеты на скриншотах, а решение так пока и не принято. Самая для меня главная роль облигаций с плавающим купоном - это некая страховка от повышения ключевой ставки, а из всех утюгов слышно о, наоборот, её снижении. К тому же, в отличие от облигаций с фиксированным купоном, мне в данный момент непонятно как рассчитывать доходность облигаций с плавающим купоном при удержании их до погашения . Выпишу дополнительно облигации с погашением в том же июне 2027, но с фиксированным доходом без амортизации и оферт, и для неквалифицированных инвесторов таких как я. С высоким рейтингом эмитента: $RU000A102QP4 РЖД 001Р выпуск 21 $RU000A10BU31 КАМАЗ БО-П15 $RU000A101TB0 ВЭБ.РФ ПБО-001Р-19 $RU000A10BT34 Россети 001Р-17R С средним рейтингом эмитента: $RU000A104XE0 Лизинг-Трейд выпуск 4 $RU000A108RK0 ТД РКС 002Р-04 $RU000A10BY45 Новые Технологии 001Р-07

Этот день порадовал двумя событиями: Поступили купоны от Сэтл Групп $RU000A10B8M0 и миновал меня тех-дефолт у Монополии $RU000A10AA02 - из неё я вышел ещё в начале ноября.

Устроил распродажу накопившихся и упавших в цене акций. Под раздачу попали: $SGZH (-73%) $VKCO (-56%) $ETLN (-58%) $GLRX (-9%) $RAGR (-24%) $UGLD (-25%) $UPRO (-25%) $MBNK (-30%) И от давно мозоливших бумаг избавился и налогооблагаемую базу купонных доходов с облигаций уменьшил. Через три дня обновлю отчет по налогам и сравню цифры - сегодня не думал об этом. По ощущениям где-то половину базы съел. Теперь задача снова купить что-нибудь ненужное )

Сегодня докупал Сэтл Групп 2Р-02 $RU000A105X64 с постоянным ежеквартальным купоном и погашением в марте 2026. Расчетная доходность по проведенной сделке к погашению - 5% (19,86% годовых) до уплаты налога. Кажется, что удалось отхватить на низах этого дня. Приятные ощущения.

Я вчера облажался! Относительно недавно сварганил собственную гугло-табличку в помощь себе при оценке разных параметров облигаций, в том числе прогноза совокупной выгоды в момент приобретения при удержании до даты погашения. И вот сегодня обнаружил, что вчерашняя покупка бондов Самолета $RU000A10CZA1 мне даст не 20% годовых, а 17,45%. Что тоже, конечно, неплохо, но пальто не то. Выводы: Каждый может ошибиться, поэтому, читая чужие посты всегда есть смысл всё перепроверить. К ошибке приводила одна лишняя выплата купона при рассмотрении покупки облигации в день выплаты купона по ней (исправил). Хорошо, что не на всю котлету залез. И один фиг разгневало меня это в моменте.

В горизонте до года сегодня докупал самолет $RU000A10CZA1 с погашением в сентябре 2026. Усредненный результат по проведенным сделкам: Оценка прибыльности к погашению ~ 14,35% (17,45% годовых) до уплаты налога. Доля в портфеле облигаций - 11% Лайк за ежемесячные фиксированные выплаты купонов и высокий рейтинг по шкале Т-каталога. Для долгосрока добрал немного ОФЗ $SU26238RMFS4 с погашением аж в мае 2041: Оценка прибыльности к погашению ~ 256,85% (16,61% годовых) до уплаты налога. Доля в портфеле облигаций - 1,14% Само собой не Индивидуальная Инвестиционная Рекомендация ни разу.

После очень долгого перерыва пишу: 1. Исторически приоритет переполз в сторону облигаций - они для меня оказались понятнее и более прогнозируемыми. 2. Как мне кажется у меня получилось повысить свой уровень анализа предлагаемых рынком облигаций на предмет определения "удачных" для себя точек входа в бумаги. Для этого я потренировался в гугло-таблицы и хотя бы приблизительно могу сформулировать получившуюся стратегию. Хочу получить понятный более менее гарантированный денежный поток, формируемый выплатами купонов и хотя бы примерно сопоставимые по объему средств погашения облигаций по месяцам для дальнейшего распределения с плотным управлением на горизонте в год и менее детализированным на дистанции от года до двух лет. 3. Ранее обозначенные цели отменил. Они мне больше не нравятся. Как есть. 4. Новая цель: удерживать среднюю доходность от облигаций на уровне минимум 17-18% годовых до мая 2026 года включительно с ежемесячным купонным доходом не ниже 30000 руб/мес, начиная с января 2026. На момент написания это значение соответствует ~ 20000 руб/мес

Запоздало про свой декабрь и закончившийся 2023: Движение к целям за декабрь: Цель1️⃣:   3🍋  8🌙  26 % Результат за декабрь: 🔺 3 % Результат за ноябрь: 🔺 1,1 % Результат за октябрь: 🔺1,5 % Результат за сентябрь: 🔺1,7 % Результат за август: 🔺1,2 % Результат за июль:🔺2,6 % Ср. скорость: 1,85 %/мес 🔺 0,23 Прогноз достижения цели: 40 мес Цель2️⃣:   20🍋  235🌙  4,6 % Результат за декабрь: 🔺 0 % Результат за ноябрь: 🔺 0,53 % Результат за октябрь: 🔺1,11 % Результат за сентябрь: 🔺0,16 % Результат за август: 🔺0,2 % Ср. скорость: 0,4 %/мес 🔻 0,1 Прогноз достижения цели: 239 мес В декабре я не вносил ничего дополнительно для второй цели, а портфели по ней не дали какого-либо прироста. Основной фокус в декабре был сделан на первую цель, по которой остаётся совсем мало времени до назначенной даты. Результирующее значение по 2023 году составило +27,33%, что по сравнению с отрицательным значением в 2022 году меня более чем порадовало. В январе планирую пересмотреть следование стратегиям, отказавшись от 2х из 3х из-за отсутствия положительной динамики по ним: РосИнвест (с 17.05.23) -6,93 % Тинькофф облигации (с 08.06.23) -4,3 % Go RUB (с 29.05.23) +11,94 %

Движение к целям за ноябрь: Цель1️⃣:   3🍋  9🌙  23 % Результат за ноябрь: 🔺 1,1 % Результат за октябрь: 🔺1,5 % Результат за сентябрь: 🔺1,7 % Результат за август: 🔺1,2 % Результат за июль:🔺2,6 % Ср. скорость: 1,62 %/мес 🔻 0,13 Прогноз достижения цели: 48 мес (+3) Цель2️⃣:   20🍋  236🌙  4,6 % Результат за ноябрь: 🔺 0,53 % Результат за октябрь: 🔺1,11 % Результат за сентябрь: 🔺0,16 % Результат за август: 🔺0,2 % Средняя скорость: 0,5 %/мес Прогноз достижения цели: 191 мес (16 лет) Ноябрь совокупно по изменению стоимости портфеля не принес ощутимых изменений. Движение к целям снова в основном за счёт пополнений. Осень всё. Привет, зима.

Движение к целям за октябрь: Цель1️⃣:   3🍋  10🌙  22 % Результат за октябрь: 🔺1,5 % Результат за сентябрь: 🔺1,7 % Результат за август: 🔺1,2 % Результат за июль:🔺2,6 % Средняя скорость: 1,75 %/мес Прогноз достижения цели: 45 мес Цель2️⃣:   20🍋  237🌙  4,07 % Результат за октябрь: 🔺1,11 % Результат за сентябрь: 🔺0,16 % Результат за август: 🔺0,2 % Средняя скорость: 0,49 %/мес Прогноз достижения цели: 202 мес Снова рост в основном за счёт пополнения счетов. До конца года упор делаю на пополнение ИИС, чтобы получить максимальный налоговый вычет по нему в 2024. Перетаскиваю также на него облигации, на ИИС с купонов налог не удерживается. В ноябре верну приоритет цели 1 - времени мало остаётся, а я сильно вне плана до сих пор. Разве что ещё часть средств для цели 1 разместил на накопительных счетах, и вклад открыл на 4 месяца по повышенной ставке. В апреле буду пересматривать распределение средств для достижения цели 1. Всем хороших выходных ✌️

Месяц всё, поэтому саммэри по движению к целям за сентябрь: Цель1️⃣: 3🍋 11🌙 20,5 % Результат за сентябрь: 🔺1,7 % Результат за август: 🔺1,2 % Результат за июль:🔺2,6 % Средняя скорость: 1,8 %/мес Прогноз достижения цели: 43 мес (4 года) 😔 Цель2️⃣: 20🍋 238🌙 2,96 % Результат за сентябрь: 🔺0,16 % Результат за август: 🔺0,2 % Средняя скорость: 0,18 %/мес Прогноз достижения цели: 539 мес (45 лет) 😔 Сам портфель за сентябрь у меня совокупно просел на 1,93 %, и вся положительная динамика движения к целям была обеспечена дополнительными пополнениями счетов извне. Очевидно докупал на падающем рынке. Что ж, если рыночек попрет вверх к концу года, то хорошо. В любом случае буду дальше докупать, ну и накопленные облигации должны немного порадовать выплатами купонов в помощь дальнейшим пополнениям счетов.

Докину в стратегию. Go RUB https://tinkoffinvest.page.link/6gypitaKr2VDXZCb6 В начале июня взял на пробу следовать нескольким стратегиям. Одна из них порадовала больше остальных - подкину в неё 10% и продолжу наблюдение. За 4 с небольшим месяца прирост составил 4,68%, что эквивалентно 14% годовых. Меня устраивает.

В прошлом году по совету брокера из Тинькофф я приобрёл в составе ИИС облигации ПИК и М.Видео {$RU000A1016Z3} и {$RU000A103HT3} Прошло время, и я решил посчитать. По нынешней цене доходность этих облигаций составляет 8,4% и 9% соответственно. Ок - с учетом фактора ИИС я получил налоговый вычет с приобретения, и суммарная доходность вышла больше. Но, кажется, пора переложиться из этих бумаг во что-то более доходное. Предполагаю к продаже в ближайшие дни. К чему приглядываюсь взамен: $RU000A106MV2 $RU000A106L67 $RU000A106RB3 Само собой это ИМХО и не является даже советом кому бы то ни было.

По августу и своим целям: Цель1️⃣: 3🍋 12🌙 18,8% Результат за август: 🔺1,2% Результат за июль:🔺2,6% Средняя скорость: 1,9%/мес Прогноз достижения цели: 43 мес (3,5 года) Цель2️⃣: 20🍋 239🌙 2,8% Результат за август: 🔺0,2% Средняя скорость: 0,2%/мес Прогноз достижения цели: 486 мес (40,5 лет) Как-то не особо я активничал в августе, заняв настороженную позицию. Основную часть прироста по портфелям составили дополнительные пополнения по обеим целям, плюсом закинул во вторую цель свой первый полученный налоговый вычет по ИИС. Всех с новым учебным годом ✌️

Всем привет. Субботние расчеты целей ... 1️⃣ цель 3🍋 есть сегодня: 0,56🍋 осталось до цели: 2,44🍋 желаемый срок: 12🌙 получаемый план роста: +0,2🍋/мес 🫣 весьма жёстко. Это примерно такая динамика (1 столбец - план, 2 столбец - усреднённый темп 4,4%/мес): 1 мес 0,78 0,584 (+0,024) 2 мес 0,98 0,610 (+0,026) 3 мес. 1,18 0,637 (+0,027) 4 мес 1,38 0,665 (+0,028) 5 мес 1,58 0,694 (+0,029) 6 мес 1,78 0,725 (+0,031) 7 мес 1,98 0,757 (+0,032) 8 мес 2,18 0,790 (+0,033) 9 мес 2,38 0,825 (+0,035) 10 мес 2,58 0,861 (+0,036) 11 мес 2,78 0,899 (+0,038) 12 мес 3,08 0,938 (+0,039) 😭 очевидно, что я не успеваю. Надо что-то придумывать. Расти надо в 10 раз быстрее 😱

Лажанул в облигациях. Покупал покупал облигации, да вот смотрел как-то сквозь пальцы. Они то, конечно, все с каким-то % доходности в виде периодических выплат купонов. Вопрос в том, насколько это выгоднее обычного банковского вклада в 6%, например. Немного пользы: Пока гуглил тематику, нашел ссылку на калькулятор доходности по облигациям. Делюсь https://www.moex.com/ru/bondization/calc Ну и на примере. $RU000A1062M5 Набрал я этого добра уже даже и не вспомню точно на каком основании. По факту прибыльность оказалась на уровне 5,5% , что меня не устраивает, потому что с тем же успехом можно было бы положить средства на накопительный счёт и получать 6%. Частично эту часть портфеля уже слил на минувшей неделе. От остатка избавлюсь на следующей. Заодно проверил остальные позиции по облигациям, и выявил ещё несколько, которые скину по причине неприемлемой для себя доходности. Калькуляция: Суммарно куплено на 54 565, 83 Выплата по купонам составила 828,3 За вычетом 108 налога получил 720,3 Периодичность выплат 4 раз/год, то есть за год вышло бы 2881,2 руб 2881,2 / 54565,83 * 100% = 5,28% доходности Ну и зачем, когда есть более прибыльные облигации 🤷‍♂️ PS: на ИИС не удерживается налог на выплаченные купоны по облигациям 😉 Главное не забыть особенности самого ИИС.

🆕 Новая привычка. Июль заканчивается, и мне пришла в голову идея в конце каждого месяца фиксировать свои результаты по работе с инвестициями. ❔ Зачем Прежде всего для себя. Формировать журнал и фиксировать собственную эффективность. ❔ Правильный вопрос: "какие цели?" Цели основные три: 1️⃣ собрать средства на приобретение своего жилья. Пусть это будет 3🍋 руб на первоначальный взнос по ипотеке через год к сентябрю 2024. Для этого буду использовать основной брокерский счёт и более активную стратегию с купи/продай. 2️⃣ сформировать подушку с пассивным доходом в помощь к пенсии. Хочу не менее 0,1🍋 руб/мес через 20 лет - это где-то 20🍋 на счете. Тут мне видится ИИС с консервативным подходом на купонах и дивидендах плюс следование стратегиям (экспериментально) 3️⃣ иметь загашник на отпуск и крупные покупки. Для этого задействую накопительный счёт. ☑️ Что имею сегодня: 1️⃣ Цель: 3🍋 13🌙 17,6% Результат за июль:🔺2,6% 2️⃣ Цель: 20🍋 240🌙 2,6%

Отмечу этот день как момент, в который мой портфель перевалил за 1М ☺️

Начал тут что-то печатать, и сразу прилетела ачивка. Мотивация наше всё 😆

Неожиданно для себя выиграл турнир недели 🤭 Даже и не вспомню каким из своих счетов в нем участвовал, но отрыв от участника, занявшего второе место, оказался двукратным - нахожу это классным.

Первый пост. Пусть звучит как тост. Ну - за первое следование стратегии! Подключил на пробу - будем посмотреть.