Профиль инвестора InvestBerloga | Тинькофф Инвестиции Пульс

Сегодня у меня небольшой праздник - 600 подписчиков в пульсе! 🎉 Хочу всем сказать спасибо за подписку, надеюсь мой контент будет полезен для инвесторов в будущем 💪 Хочется узнать на какие темы было бы интересно увидеть посты ? Может быть это будет сбор портфеля или разбор ваших портфелей с моими комментариями и советами Напиши к этому посту какую рубрику хотели бы увидеть на моем канале 👇

Добрый день, инвесторы! 👋 В прошлом месяце я провел анализ стратегий от разных аналитиков и выделил акции, которые наиболее часто повторяются в топ-идеях и выделил эти компании в отдельный портфель 💼 В него вошли Пройдемся коротко по новостям за месяц и посмотрим динамику портфеля 📰 🥇 Полюс: За месяц не было никаких событий, однако цены на золото остаются высокими, хоть и прошла небольшая коррекция. Тренд на золото остается и центральные банки развивающихся стран продолжают покупку металлов 📱 Яндекс: Яндекс остается ключевым технологическим игроком на рынке с диверсифицированных портфелем. рост выручки происходит за счет рекламного сегмента и экосистемы, при этом неэффективные бизнесы постепенно выходят на улучшение маржи. Важных событий за месяц не поступало 📦 Озон: Вышла новость о рассмотрении вопроса допэмиссии акций для программы мотивации 🏦 Сбер: Вышел отчет РПБУ за 12 мес. 2025 г.. По итогам отчета чистые процентные доходы за 12 месяцев 2025 г выросли на 17,7% г/г. Рост чистых процентных доходов в декабре составил 21,7% г/г. Чистые комиссионные доходы снизились на 2,6% г/г за 12 месяцев Операционные расходы выросли на 16,1% г/г за 12 месяцев 2025 г Чистая прибыль Сбера выросла на 8,4% г/г за 12 месяцев 2025 г Сбер остается одним из лидеров в своем секторе, с хорошим потенциалом роста и неплохими дивидендами 🏦 Т-Технологии: «Т-Технологии» объявляет о планах консолидировать до 100% акций АО «Точка» и провести сплит акций. Также в январе компания заплатила дивиденды в размере 36 рублей на одну акцию ⛽️ Транснефть: Событий не было Итог за месяц: Портфель вырос на 1,98% против индекса -0.35% Начальная сумма портфеля 102563 рубля Больше всего выросли акции Полюса (+9,76%), при этом наименьшую доходность показали акции Т-Технологии (+0,1)

Шторм на рынках: итоги января и на чем удалось заработать? Вот и подошел к концу первый месяц этого не простого года 🗓 Напомню про свой эксперимент кратко: в середине декабря я начал набирать позиции в разных классах активов (фонды от блогеров, денежный рынок, облигации, валюта, краудлендинг и крипта) Ежемесячно делаю отчет о динамике каждого класса актива в виде сводной таблицы и кратко прохожусь по основным событиям Пройдемся по всем активам: Фонды от блогеров на ФинУслугах. В прошлом посте столкнулся с хейтом данного инструмента инвестирования. Не совсем понимаю с чем он связан, но на данный момент именно эти фонды показывают наибольшую доходность по итогам месяца. В целом портфель из фондов вырос на 3,36%. Лично я тоже скептически отношусь к таким фондам, но пока результаты хорошие✅ Фонды денежного рынка. Я выбрал фонд , потому что это мой основной брокер и удобно в случае форс-мажоров быстро продать и переложить деньги в другие активы. В этом активе все стабильно, фонд понемногу растет, за январь +1,16%✅ Крипта. Еще пару дней назад данная позиция была в плюсе, но 29 января случился обвал на рынке и крипта полетела вниз. У меня в портфеле крипты две монеты BTC и ETH. Обе лосят -4,93 и -7,44 соответственно❌ Краудлендинг. Покупаю на платформе джетленд облигации. По сути это ВДО, и сейчас самый опасный период для покупок таких инструментов. Пока волна дефолтов не началась, но кажется она будет совсем скоро с такой ставкой. На данный момент прибыль +2,25% за месяц, что очень неплохо. В моем портфеле только 1 компания дефолтнулась, но потери совсем небольшие✅ Валюта. Курс уде 75, и кажется это не предел. Консенсус прогнозов на 95+, но будет ли такой курс узнаем ближе к лету скорее всего. покупаю валюту через фонд замещаек от УК Первая. Держу фонд, потому что есть купоны, которые дадут доходность, даже если курс останется таким весь год. По этой позиции самый большой лось -6,85% ❌ Облигации. Прикупил корпоративные облигации на 2-3 года. Ставка в среднем по порфтелю получилось около 20%. Какие конкретно облигации купил можно посмотреть в прошлом посте по данному инвест-эксперименту или напиши в комментариях, я скину тикеры. За месяц уже пришли купоны почти по всем облигациям. Общий результат +1,28%✅ Что в итоге❓ За январь индекс МосБиржи вырос на 0,65% 📈 Динамика у активов разная, большая просадка наблюдается по крипте и валюте, однако облигации, что ВДО, что корпораты дают неплохую доходность сейчас. Посмотри что будет дальше, год только начинается и результаты к концу года могут быть совсем другие Пишите в комментариях нужно ли показать реальные счета по каждому из активов и какой актив по вашему мнению даст большую доходность в 26 году ✍️

Добрый день, господа инвесторы!👋 В 2025 году наилучший результат по доходности был на вкладе, соответственно возникает логичный вопрос, а что будет с доходностью вкладов в 26 году?🤔 На сегодняшний день вклады в топ-10 банков дают доходность в лучшем случае 16,5%, вчера открыл как раз вклад на пол года Консенсус прогноза аналитиков (приводил статистику в статье от 3 января 26 года) сводится к ставке ЦБ на конец года в районе 12%, что значительно снизит доходность вкладов А что будет с облигациями? На мой взгляд сейчас есть хорошая возможность сформировать портфель из облигаций на несколько лет вперед с доходностью 15% Почему облигации лучше, чем банковский вклад? На это есть ряд причин: 1️⃣ Облигации очень ликвидны, можно купить и продать в любой момент на любой объем портфеля 2️⃣ При продаже облигации раньше срока погашения весь купонный доход сохраняется 3️⃣ Можно получить прибыль как от купонов, так и от переоценки тела облигации Что в итоге? ✅Облигации могут давать доходность ~15% на длинном горизонте инвестирования ✅Риски в ОФЗ минимальны ✅Доходность облигаций будет больше, чем на банковском вкладе И так, мы поняли, что облиги это неплохой инструмент для фиксированной доходность без лишнего риска, но логичный вопрос что же купить? Ниже приведу пример портфеля, который я лично держу на своем облигационном счете 💼 Портфель состоит из корпоративных облигаций и ОФЗ в пропорции 50 на 50 Корпоративные облигации: (06.04.2028) (26.05.2028) (15.06.2028) (12.07.2027) (11.11.2027) ОФЗ: В целом идея везде одна и та же, снижение ключевой ставки способствует увеличению тела облигации и снижению ее купона, но при этом сейчас в ОФЗ ставка купона 15%, что уже на уровне вкладов, но при этом ликвидность и НКД делают облигации более привлекательными Пишите в комментарии насколько такой портфель будет успешным в 26 году по вашему мнению и какие облигации вы покупаете сейчас👇 ⚠️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией⚠️

Сегодня хотел бы затронуть вопрос "Что же выбрать - трейдинг или долгосрочные инвестиции❓" Сразу оговорюсь: я считаю, что оба подхода имеют право на существование. Но все же что выбрать?🤔 И так, давайте быстро пробежимся по базе: 1️⃣Трейдинг - это активная покупка и продажа активов (акции, фьючерсы, криптовалюты и т.д.) в краткосрочной перспективе: от секунд до нескольких недель (свинг-трейдинг). 📌 Основные виды: ⏺️ Скальпинг - сделки от секунд до минут ⏺️ Дейтрейдинг - сделки в течение дня ⏺️ Свинг-трейдинг - от нескольких дней до 2–3 недель 2️⃣Долгосрочные инвестиции это стратегия, направленная на владения активами (акции, фонды, облигации, недвижимость) в течение 5+ лет, с акцентом на фундаментальные показатели: рост прибыли компаний, дивиденды, инфляция, макроэкономика. ⏺️ Покупка индексным фондов ⏺️ Дивидендный портфель ⏺️ Использование ИИС ⏺️ Покупка и дача недвижимости Теперь немного цифр👌 В ходе изучения данного вопроса я наткнулся на ряд исследований от MIT, FINRA, SIFMA, Journal of Finance, в которых приводилась статистика за разные периоды. Основные тезисы: Средняя годовая доходность успешных дейтрейдеров составляет 10–30% Средняя доходность всех розничных трейдеров в США (по данным Interactive Brokers, 2025) –7.2% годовых В 2024 г., по исследованию MIT, лишь 4% трейдеров показали устойчивую прибыльность ≥3 лет подряд Процент трейдеров, которые не потеряли свои деньга хотя бы на промежутке 300 дней не доходит даже до 5 В то же самое время исследования, которые проводились на основе счетов инвесторов показывают, что такой подход сохранит или даст заработать в 95% Средняя доходность инвесторов в индекс S&P500 составила 8-10% Доходность же нашего индекса в среднем 12-15% Как мы видим статистика говорит о том. что трейдеры могут эффективнее торговать на рынке и зарабатывать больше, чем долгосрочные инвесторы, однако риск таких сделок крайне высок и очень маленький процент трейдеров могут похвастаться положительной доходность на долгом промежутку времени. В целом трейдинг очень поход на ставки на спорт, если говорить именно про профессиональный подход. Есть своя аналитика, статистика и стратегии в какое время и куда лучше сделать ставку, однако и риски очень высоки. Какой вывод можно сделать❓ Безусловно каждый из подходов несет свои риски, но лично для меня более перспективными являются долгосрочные инвестиции потому что: ✅Они несут меньше риска ✅Подходят большинству частных инвесторов ✅Шанс убытка по статистике около 5% на длинном горизонте

Господа инвесторы, вновь приветствую всех на новом посте 👋 Сегодня речь пойдет о прогнозах профессионалов своего дела, тех, кто получает деньги за свою аналитику, тех, кого ставят в пример как сыновей маминых подруг - аналитиков управляющих компаний 😎 Эти ребята точно знают, что вырастет, а что упадет, какой будет курс и сколько будет стоить бочка нефти (но это не точно) И так, сегодня я запускаю новый эксперимент, суть которого провести анализ (я это уже сделал за вас) всех стратегий от управляющих компаний на 2026 год и выделить основные прогнозы по нефти, доллару, индексу мосбиржи и золоту (смотреть первую табличку) А также я хочу собрать портфель на 26 год из акций, которые чаще всего попадутся в этих стратегиях (вторая табличка) Посмотрим на динамику этого портфеля и в конце года сравним кто из аналитиков был более точным в своих прогнозах Насколько я знаю в пульсе нельзя оставлять сторонние ссылки, поэтому кому интересно посмотреть полный текст каждой стратегии переходите в тг, там будет пост с ссылками на все стратегии И так, проанализировать все стратегии получились следующие прогнозы (среднее по больнице): 🛢Нефть: 60$ 📈Индекс Мосбиржи: 3500 💵Доллар: 90 🥇 Золото: 3800 🔑 Ключевая ставка ЦБ: 12% Наиболее часто повторяющиеся акции - , , , , , Портфель состоит из этих компаний, равными долями, сформирован сегодня 03.01.26 Как видно аналитики делают ставку на банковский сектор, верят в продолжение рост цен на золото и верят в Яндекс В целом многие акции по моему мнению попадают в верхнюю часть таблички из прошлого поста, значит либо мы все ошибаемся, либо мне пора в аналитики😀 Пишите что думаете на счет прогнозов, окажутся ли они удачливыми или аналитики не получат премию в следующем году✍️

Господа инвесторы, пора доедать последние салаты и приступать к анализу акций на 2026 год ✅ Сегодня хочу поговорить про рынок акций и мое видение на грядущий не простой 2026 год Не вижу смысла делать подробный анализ каждой компании, есть более компетентные люди для этого Вместо этого я составил свой тир-лист акций🔝 Это лично мое мнение: Во-первых не является ИИР, а во-вторых я не претендую на звание гуру рынка И так, я распределил акции, за которыми слежу и которые чисто теоретически могут попасть в портфель долгосрочного инвестора на мой взгляд Коротко про распределение 🤑S-тир: ТОП-пик. Отличный бизнес, покупаю при любых ценах на бирже 🤔A-тир: Хороший бизнес, но цена акции дороговата, покупаю на просадках 👌B-тир: Есть ряд минусов, покупка при более больших просадках и на меньший объем 🤕C-тир: Бизнес испытывает проблемы, если есть - держу, если нет, то не покупаю 👎D-тир: Все грустно, не покупаю, если остались акции с прошлого года - продаю 🤢E-тир: ВСЕ НА ДНО. ПРОДАЮ и даже не думаю о покупке, надежна на улучшение бизнеса или ситуации в экономике Думаю всем знакомы эмитенты, по сути должно было получится нормальное распределение, где наибольшее количество компаний сосредоточены в B и С группе. Как видно из таблички наибольшее предпочтение отдаю банкам на 26 год, считаю у них будет все неплохо Яндекс как надежна нашей отечественной айтишки тоже должен не подвести (надеюсь) Мне нравятся акции из А-тира, но для покупки этих компаний хочется увидеть цены пониже, особенно у Озона По мере выхода новостей в течении года буду передвигать компании в зависимости от ситуации Пишите в комменты какие компании еще бы добавили и в какой тир, а также какие компании переместили в другие категории ✍️

Врываюсь в 2026 год уже сегодня! Пока все подводят итога года, я решил подумать а куда можно вложить свои деньги в наступающем 2026 году🤔 Сейчас в инвестсообществе гуляют много идей: валюта, облиги, денежный рынок и акции Но все же куда же инвестировать будет лучше❓ Я решил проверить на своем примере какой же класс активов будет лучше в 2026 и провести эксперимент на реальных счетах И так, суть простая: я вложил свои деньги в разные активы и на протяжении всего года буду следить какой из активов принесет наибольшую доходность, делая ежемесячный отчет Какие активы я выбрал? 1️⃣ Сейчас набирают популярность авторские фонды от инвест-блогеров, которые можно купить на Финуслугах. Я решил купить сразу 5 фондов от блогеров, которых я сам смотрю, и к контент которых мне нравится. Что в составе этой категории: - Фонд «Блэк лайн» от Назара Щетинина с канала «Вредный инвестор» - Фонд «Великолепная семерка» от Ивана Крейнина, который ведет блог в телеграмме Investment Diary - Фонд «Консервативная стратегия на МосБирже» от Игоря Шимко, сооснователя NZT Rusfond - Фонд Магеллан от черного алмаза русского рынка Мурада Агаева с канала «Вредный инвестор» - Фонд «Матрешка а-ля Рус» от Константина Кудрицкого с канала «Спроси Василича» 2️⃣ Второй класс активов это условный бэнчмарк – фонд денежного рынка. В идеале хотелось бы, чтобы другие активы обогнали этот фонд по доходности. Думал в каком брокере брать такой тип фонда, остановил выбор на фонде «Денежный рынок» от Т-инвестиций , потому что это мой основной брокер и ликвидный кэш может пригодиться по ходу года. 3️⃣Крипта. Да, сейчас крипта становится также на хайпе, многие говорят про иксы в альткоинах, я же взял «надежные» монеты – BTC и ETH. будет интересно посмотреть на доходность битка и эфира в 26 году 4️⃣Краудлендинг. Платформа JetLand дает возможность мелкому и среднему бизнесу привлечь дополнительные средства для финансирования бизнеса. По сути это ВДО с дохой, как говорится в личном кабинете на платформе около 30% годовых. Учитывая большие ставки, риск дефолтов таких компаний мне видится большим, однако в период снижения ставки возможно получится вдохнуть полной грудью этому сегменту и процент невыплат будет небольшим. Посмотрим 5️⃣Доллар. Решил сделать ставку на ослабление рубля через покупку фонда на замещайки от Сбера. Диверсификация не только по классу активов, но и брокеру👍 В целом курс на 2026 ожидаю в диапазоне 90-100, будет неплохо если получится прокатиться на этом. 6️⃣Облиги. Взял облиги с погашением до 3 лет и с купоном около 20%. В состав портфеля вошли (дата погашения/доходность): (06.04.2028/25,5%) (26.05.2028/20,25%) (15.06.2028/20%) (12.07.2027/19,75%) (11.11.2027/20%) По каждому классу активов ожидаю доходность 20%+ Также по итогам года хотелось бы сравнить с рынком акций, по которому хочу сделать отдельный пост с топ-идеями компаний на 2026 год и выделить что интересно было бы затарить в портфель Пишите в комменты, какой класс активов даст большую доходность в 26 году и что можно еще добавить

Заглядываем в портфель управляющих: Что они покупают и почему? Приветствую всех читателей! Сегодня хочу поделится своим мнение о разных инвестиционных стратегиях управляющих компаний на 2025 год. ! Все стратегии взяты из открытых источников и на каждую оставлю ссылку, чтобы вы сами могли ознакомиться с аргументацией и полным текстом стратегии ! Выжимки стратегий от меня можно посмотреть по ссылке В этом посте хочу показать на что ставят аналитики в 2025 году. Традиционно выделяют два сектора - нефтегаз и финансы. В этом году к топ рекомендациям добавился еще и TI-сектор и очень долго переезжающий ИКС 5. Каждую стратегию со ссылкой на оригинал можете посмотреть на доске миро, а я хочу провести эксперимент: что если собрать портфель по рекомендациям разных УК и посмотреть как он будет вести себя на протяжении всего года. Чтобы акция попала в такой портфель, я решил, что ее должны рекомендовать хотя бы 3 стратегии. Таким образом был составлен вот такой модельный портфель (из-за ограничений тг фото прикреплю отдельно). В целом фавориты предсказуемы, смущает только Полюс и ИнтерРАО. Буду ежемесячно публиковать отчет в своем тг-канале P.S. На этом стратегии на сегодняшний день закончились. Если вдруг у кого-то есть информация где можно найти еще стратегии в нормальном виде, пожалуйста напишите в комментарии. Знаю, что у ВТБ проходил вебинар, но кроме видео я не нашел ни пдф ни статьи на сайте, также Сбер-Инвестиции еще не выпустили стратегию насколько я знаю, поэтому ждите обновления в ближайшее время, а пока пишите в комментариях чья стратегия вам нравится больше 👍

Стратегия на 2024 год 2024 год является високосным годом, обычно в такие периоды происходят события, которые влияют негативно на котировки акций и фондовый рынок в целом. Посмотрим будет ли этот год таким же или принесёт приятные сюрпризы для инвесторов Хочу поделиться своими идеями на предстоящий год и найти единомышленников и критиков каждой из них Начнём с самого большого и зелёного банка Рекордные дивы уже все посчитали, но на мой взгляд самое интересное в сбере это итоговая прибыль. Я думаю она будет больше, чем в 23 году, хотя на это мало кто ставит и в целом по банковскому сектору многие прогнозируют падение доходов. Мой прогноз на 12 месяц по сберу это 330-350, кажется деревья не могут расти до небес, а что на счёт банка? 😁 Вторая идея тоже зелёная {$FIVE} Х5 растёт отличными темпами, отчёты сильно лучше магнита, который кстати начал платить дивы Однако если Х5 переедет в дружескую юрисдикцию, то дивы могут быть больше 300 рублей на акцию, само собой это сразу приведёт к разгону и мы полетим в наше светлое будущее на продуктовой тележке от пятерочки 😉 Прогноз: 4000-4500 Треть идея - нефтянка Геополитика набирает обороты, не знаю по каким ценам будут эти акции через месяц или пол года, но как только начнётся серьёзный конфликт на ближнем востоке, нефть улетит в космос, а вместе с ней и наши нефтяники мои фавориты в секторы Четвёртая идея Кэш💸 Хранить деньги под подушкой в период высоких инфляций это совсем не выгодно, однако хранить деньги на депозите под 15% годовых это уже совсем другое дело Свои свободные деньги, которые не хранятся в акциях я разделил на несколько частей 1) Накопительный счёт под 10% Самая ликвидная часть кэша, процент не очень высокий, но эти деньги всегда под рукой👍 2) Вклад под 14,5% Вклад открыт на 6 месяцев, дальше буду думать куда пристроить эту часть кэша🤔 3) {$LQDT} Наверное многие слышали про этот фонд Хороший процент и высокая ликвидность, минусы только комиссия и можно вывести деньги в рабочее время биржы, в остальном отличный вариант припарковать деньги🤑 Есть ещё часть в корпоративных облигациях, но там срок до 3 лет, поэтому в рамках данного поста рассматривать не буду✍️ Если интересно могу сделать отдельно разбор облигаций в портфеле, средняя ставка ~13%📈 Буду рад вашим идеям в комментариях и критике 👋

Привет, пульс👋 Продолжаю участие в марафоне Сегодня речь пойдет о своей последней сделки, и так уж вышло что за день до начала конкурса я купил акции компании 🚀 Коротко о компании (тезисы взял из интервью IR-ов) Итак, начнем с результатов 2022 года: Основной слогам "Выжить. Сохранить. Преумножить" 👍 Продукцию Северстали можно разделить на 3 большие группы: Полуфабрикаты (за 22 год увеличили производства на 11%) Горячий прокат (объем производства не изменился) ВДС (снизился на 6%, в основном за счет спада машиностроительной отрасли) Также стоит отметить, что загрузка мощностей к концу года стала 100%, в середине года было 75% в пике напряженности Доля в России выросла до 17% с 13,5% ✅ Если коротко резюмировать 22 год: получилось выжить и сохранить, сейчас пришло время "преумножить" Перспективы и будущие планы:📈 Открываются новые каналы сбыта, правда маржинальность не очень большая (основные рынки Китай и Индия конечно же) Большие стройки и развитие инфраструктурных проектов внутри страны позволит увеличить финансовые показатели Отдельно стоит отметить продукцию с высокой добавленной стоимостью (ВДС) Северсталь выпускает продукцию в различных нишах, таких как спец сталь, трубы и так далее Начали заниматься своими продажами метиза, профилей без посредника. Совместно с компанией "Самолет" начали проект дома с металлокаркасом. По предварительным расчетам данный тип стройки позволит сократить срок на 50%. Европейский рынок полностью закрыт для компании В 2023 ожидается восстановление спроса (основные каналы Китай после открытия и Турция после землетрясения). План на 2023 11,7 млнт (большая часть в Россию) Капекс на 2023 : Поддержка мощностей: 0,5-0,6 млрд долл. Проекты развития: 0,4-0,5 млрд долл. Всего выделяют 1 млрд долл. Оборудование: Удалось заместить оборудование отечественными и китайскими производителями + сами начали софт писать (скоро будут айти компанией 😄) Самое интересное для инвесторов 🔥🔥 Дивиденды: Если кратко, то "надо подождать" Компания хочет вернуться к дивидендам, однако нужно подождать когда ситуация стабилизируется 💡 Тезис: "Северсталь - это компания которая зарабатывает хорошие деньги на плохом рынке и большие деньга на хорошем рынке" Резюмируя, хочу высказать свое мнение про акцию. Верю в восстановление спроса и увеличение маржи для компании + в 24 году скорее всего вернутся к дивидендам. Из всех металлургов больше всего нравится именно северсталь, увеличил долю в портфеле почти до 5%, если будет коррекция, готов увеличивать до 7-10% Пишите комментарии как вы относитесь и хотели бы держать ее у себя в портфеле на долгосрок 💬

💼 Свой путь инвестора я начал летом 2021 года Помню, как сидели с другом в бургер кинге и обсуждали акции и брокерский счёт, тогда мне казалось, что акции компаний могут покупать только очень богатые люди 🙃 Я долго не мог решиться открыть счёт и после оформления карты тинькофф, ещё пару месяцев просто смотрел видосики на ютубе про ивнснтиции Но вот в августа 2020 я решился купить свою первую акцию. Это была аптека 36.6😁 Каждый день по 5 раз я смотрел на котировки и думал почему же она не растёт (действительно почему 😄) В конце месяца я разочаровался и продал все акции этой замечательной компании с отрицательной прибылью в 5% и на пару недель забросил счёт совсем. Посмотрев ещё пару десятков видео я понял что фондовый рынок работает совсем иначе, и тогда по совету одного ютубера я купил компанию ИнтерРАО, которая на тот момент стоила около 5000 рублей за акцию. Кстати, она до сих пор в минусе) Порфтель был каждый день в минусе, но к тому моменту я уже не переживал за красные цифры, 👍 Спустя 3-4 месяца рынок пошёл в рост и я увидел зелёный цвет по всем акциям, кстати портфель состоял из 4 компаний: Сбер, Газпром, ИнтерРАО и Х5 Прошло уже много времени и на фондовом рынке были и зелёные дни и красные, но первые свои шаги я помню до сих пор. Для тех, кто только познает сложный мир фондового рынка хотел бы рассказать свои ошибки, сделанные в начале пути: ✅ Я думал, что акции покупают только богатые люди, это соваес не так. Инвестировать можно и нужно с любой суммы, которая у вас есть ✅ Не покупать акции или другие инструменты только потому что их советуют гуру инвесторы или ютуберы ✅ Не нужно бояться совершить ошибку. Конечно терять деньги никто не любит, но пройти лучше самому все этапы становления инвестора и на небольшую сумму попробовать все что интересно, да будет минус, но опыт гораздо больше стоит ✅ Долгосрочное инвестирование позволяет значительно увеличить капитал и позволяет получать пассивный доход ✅ Самое главное правило на фондовом рынке - диверсификация ✨Спасибо всем кто дочитал до конца, желаю всем профита и успешных сделок ✨

Приветствую всех читателей моего блога! Перед началом статьи хочу поблагодарить всех кто подписывается и ставит лайки Сегодня речь пойдёт про облигации. В прошлых статьях писал, что хочу вложить в облигации часть денег, сегодня расскажу в какие именно облигации буду вкладывать Облигации более консервативных инструмент, однако летом 2022 года во время снижения ключевой ставки ЦБ есть возможность зафиксировать высокую доходность по купона на ближайшие 2-3 года. Сейчас можно вложиться в облигации крупных компаний под хороший процент. В статье собраны наиболее интересные облигации с точки зрения надёжности эмитента и доходности. Кратко опишу каждую из облигаций, их всего будет 10. 1) - крупнейший производитель автомобилей в РФ. Большая доля государства в уставном капитале+большое количество гос. заказов Название: Камаз БО-П10 Купонная доходность: 10,8% Рейтинг: A+ Амортизация: Нет Дата погашения: 18.07.2025 2) - крупнейший лесопромышленный холдинг в РФ Сейчас идет прием заявок на участие в первичном размещении поэтому знаю только купонную доходность и срок обращения облигаций Название: Сегежа Групп 002Р-05R Купонная доходность: 11,1-11,3% Рейтинг: Амортизация: Нет Дата погашения: через 3 года и 6 месяцев Далее рассмотрим целый ряд облигаций застройщиков. В период низкой ставки застройщики чувствуют себя отлично, поэтому считаю что вложиться в строительные компании именно через облигации хорошая идея. 3) - крупнейший девелопер в РФ Название: ПИК К 001Р-02 Купонная доходность: 8,25% Рейтинг: A+ Амортизация: Да Дата погашения: 11.12.2024 4) - Занимает второе место среди застройщиков Название: ЛСР БО-001Р-05 Купонная доходность: 8,4% Рейтинг: A Амортизация: Да Дата погашения: 24.10.2024 5) - Самая быстрорастущая компания в 2021 году Название: Самолет БО-П09 Купонная доходность: 9,05% Рейтинг: A- Амортизация: Нет Дата погашения: 15.02.2024 Идем далее и рассмотрим компании из сектора ретейл. 6) Название: М.Видео выпуск 3 Купонная доходность: 12,35% Рейтинг: A+ Амортизация: Нет Дата погашения: 22.07.2025 7) Название: БелугаБП3 Купонная доходность: 8,25% Рейтинг: A+ Амортизация: Да Дата погашения: 03.12.2024 8) Название: ЧеркизБ1Р2 Купонная доходность: 7,5% Рейтинг: A+ Амортизация: Нет Дата погашения: 25.05.2023 9) Название: РусАква1Р1 Купонная доходность: 9,5% Рейтинг: A+ Амортизация: Нет Дата погашения: 06.03.2024 10) Название: ПозТех-1Р1 Купонная доходность: 11,5% Рейтинг: A- Амортизация: Нет Дата погашения: 26.07.2023 Для удобства свел все облигации в таблицу Пишите в комментариях что думаете по этому списку и какие облигации вы бы добавили сюда или убрали и почему Всем спасибо за прочтение, жду критику в комментариях Данный материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Приветствую на второй части статьи с подборкой акций, которые лично я буду покупать в 2022 году. В первой части рассказал про наиболее надежные акции, в этой части будут более рискованные эмитенты. Начнем с нефтяной отрасли Первая компания - Плюсы: -Хорошее корпоративное управление -Последний отчет намного лучше ожиданий вопреки всем прогнозам -Бизнес постоянно растет (недавно купили заправки Shell) -Финансовые показатели прошлых лет Минусы: -Импортное оборудование -Эмбарго со стороны недружественных стран -Большая доля экспорта в страны ЕС ИТОГ: Из нефтянки у данной компании больше всего проблем, однако мне очень нравится менеджмент и думаю, что выход из ситуации найти смогут Еще одна компания из нефтянки - Плюсы: -Внутренний игрок -Стабильные показатели бизнеса -Снижение налоговой нагрузки -Снижение давления со стороны государства Минусы: -Проблема с оборудованием -Большие налоги -Корпоративное управление оставляет желать лучшего ИТОГ: Хорошая локальная компания, платит дивы, бизнес внутренний Идем дальше и сейчас подборки из компаний с которыми можно поспорить в комментариях) Плюсы: -Экосистема просто поражает своим развитием -Большие дивы -Постоянное развитие и покупка новых активов -Дочка АФК -Один из лидеров рынка Минусы: -Очень большая долговая нагрузка -Дивы платят "в долг" ИТОГ: Конечно долговая нагрузка это плохо, но поскольку МТС является дочерней компанией АФК системы, то думаю у них все будет хорошо Плюсы: -Финансовые показатели за последние года -Расширение бизнеса -Стабильный рост выручки и чистой прибыли -Стратегия развития 10/10 -Повышение среднего чека -Прибыль компании не облагается налогом(!) Минусы: -Давление со стороны крупных конкурентов (Медси и ЕМЦ) -Высокая стоимость услуг -Регистрация ИТОГ: Рынок платной медицины находится по сути в стадии зарождения и судя по стратегии руководства у компании очень хорошие перспективы Плюсы: -Хорошие финансовые показатели -Высокая рентабельность -Стратегия развития хорошая -Внутренний игрок Минусы: -Большие кап. затраты -Риск санкций -Зарубежное оборудование ИТОГ: Электроэнергетическая компания с хорошими финансовыми показателями и большой долей внутри страны {$AGRO} Плюсы: -Открытый менеджмент -Вертикально-интегрированный бизнес -Стратегия развития -Расширение бизнеса -Финансовые показатели Минусы: -Замедление темпов роста в будущем -Прописка не в РФ ИТОГ: Одна из моих любимых компаний, однако большой минус это регистрация не в РФ, надеюсь скоро он уйдет Итак, это был мой топ акций для покупки в 2022. Пишите в комментариях что покупаете вы и что можно добавить или убрать из моего списка. Данный материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всем успехов и большого профита!

Всем привет! Сегодня поговорим какие акции РФ буду покупать в свой долгосрочный портфель! В прошлой статье рассказал почему рынок акций РФ привлекателен в долгосрочной перспективе, но покупать все подряд не лучшая идея, поэтому сегодня хочу представить список акций, которые планирую докупать к себе в портфель. Пройдусь кратко по каждой из компаний, если хотите более подробные разборы пишите в комментариях об этом. Начнем с одной из любимых акций российских инвесторов - •Плюсы: -Системообразующий банк -Большой кредитный портфель (постоянно увеличивается) -Высокие дивиденды (кроме 2022 года по понятным причинам) -Крупнейшая компания по капитализации (в 2021 году) -Хорошие финансовые показатели •Минусы: -Международный бизнес практически полностью отключен -Отмена дивидендов в 2022 году -Большое количество санкций •ИТОГ: Верю в восстановление компании и выход на чистую прибыль по итогам 2023 года. Следующая компания {$YNDX} •Плюсы: -Диверсифицированный бизнес -Постоянно расширяет свои сервисы -Уникальный игрок для России -Постоянный рост выручки •Минсуы: -Иностранная прописка -Международный бизнес под давлением •ИТОГ: IT-отрасль в РФ пострадала сильно в 2022 году, однако по мере восстановления у Яндекса есть хорошие перспективы роста. Третья компания в портфеле - •Плюсы: -Высокие цены на сырья -Стабильный спрос внутри страны -Относительная защита от санкций (в составе директоров есть фрнацузская компания) -Крупный игрок рынка -Перспективы роста спроса на СПГ -Планы по увеличению производства СПГ -Низкая долговая нагрузка •Минусы: -Отказ от покупки сырья со стороны Европы -Иностранное оборудование -Экологические риски •ИТОГ: Новатэк нравится больше всех в текущей ситуации. Хорошие перспективы роста бизнеса и грамотное руководство. Идем дальше - •Плюсы: -Рост выручки год к году -Почти нулевая себестоимость сырья -Высокая рентабельность -Монополист рынка •Минусы: -Высокая долговая нагрузка •ИТОГ: Хороший бизнес, открытый менеджмент и глава компании, ориентация на азиатские рынки. {$FIVE} •Плюсы: -Большая доля рынка -Высокая рентабельность бизнеса -Постоянное расширение -Открытие новых магазинов "Чижик" -Низкая долговая нагрузка -Средний чек выше конкурентов •Минусы: -Иностранная прописка компании -Невысокие дивиденды •ИТОГ: Отличная компания, с качественным управлением, однако риск прописки не в РФ сильно давит на котировки •Плюсы: -Компания за 2021 год показала самую высокую добычу нефти в РФ -Запасов хватит более чем на 20 лет -Высокая рентабельность бизнеса -Почти весь экспорт ориентирован на азиатские страны -Постоянный buyback акций •Минусы: -Низкие дивиденды -Зарубежное оборудование -Риск новых санкций •ИТОГ: Считаю, что в долгосрочной перспективе у компании очень хорошие возможности увеличения своего бизнеса по мере интеграции на азиатские рынки и дружественные страны Это была первая часть акций, которые я планирую покупать в ближайшее время (конец августа-середина сентября 2022 года). 2 часть выйдет совсем скоро, поэтом подписывайтесь на канал и ждите продолжения, также делитесь в комментариях своим топом акций или пишите критику по моему списку Данный материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Приветствую всех! Сегодня хочу затронуть вопрос инвестиций и поговорить куда можно вложить 100 000 рублей в 2022 году. На мой взгляд очень актуальная тема, поскольку 2022 год уже преподнес много сюрпризов и многие потеряли веру в инвестиции в целом. Существует много сфер куда можно вложить деньги, но сегодня хотелось бы поговорить про фондовый рынок, в частности рынок РФ. Я на фондовом рынке с сентября 2020 года и после пандемии уже думал меня не удивить, но после февральский событий мой брокерский счёт просел почти на 50% в моменте. Знаю многих кто потерял много денег и кто остался должен брокеру (плечи зло) и тех кто сидит в огромных минусах. Многие потеряли веру в акции и переложили деньги на вклады или вложились в реальный активы (квартиры, машины и т.д.). После повышения ключевой ставки до 20% годовых я отправил часть свободного кэша на вклад и часть на короткие облигации (26209). Но вот время повышенного процента подошло к концу а облигации успешно погасили и появился вопрос куда же инвестировать дальше. На сегодня 100 т.руб. для меня довольно значимая сумма, поэтому я долго думал куда отправить эти деньги, чтобы не просто сберечь от инфляции, но и приумножить накопленные сбережения. От своих максимум индекс мосбиржи рухнул на 60% и многие акции торгуются на исторических минимумах. Думаю что потенциал роста достаточно большой, и этому способствует ряд факторов. Во-первых ЦБ планирует снижение ключевой ставки до конца год до 5-6%, следовательно вклады становятся совсем неактуальными и акции могут стать единственным инструментом, который хоть немного приближен к реальной инфляции. Во-вторых рынок акций может и поддерживает правительство в лице минфина и пенсионного фонда. Скорее всего будет повторение 2008 и 2014 года, когда пенсионный фонд покупал просевшие акции, тем самым поддерживая котировки. Для долгосрочных вложений сейчас, на мой взгляд, очень хорошие уровни для покупки качественного бизнеса, однако не стоит забыть про диверсификацию, поэтому распределение активов решил сделать следующим образом (представленное на рисунке) Я решил направить на покупку акций 60% кэша, остальные деньги распределить между облигациями (20%), серебро (10%) и золото (10%). Облигации покупаю для стабильного потока денежных средств, облигации в портфеле имеют купонную доходность 9,5-11% и срок погашения до 25 года. Снижение ключевой ставки позволит заработать на увеличении тела облигации и зафиксировать высокую доходность на ближайшие годы. Серебро и золото более консервативные инструменты для сохранения капитала. Беру в общий сложности драгоценные металлы на 20 тысяч рублей, делая ставку на дальнейшее развитие мировой рецессии. Ослабление доллара даст мощный толчок для роста металлов, как это было уже много раз в истории. На сегодня у меня все, в дальнейших статьях расскажу подробнее какие акции и облигации буду покупать, а так же как можно купить драгоценные металлы. Пишите в комментариях верите ли вы в рост акций РФ или лучше не лезть в это болото) Данный пост не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Вторая часть (25.10-31.10.21) Результаты деятельности $MMK за 3 квартал 2021 года 📌Прибыль за 3 квартал упала на 21% кв/кв - до $819 млн. 📌Выручка за 3 квартал составила $3,03 млрд. 📌СД ММК рекомендовал дивиденды за 9 месяцев 2021 года в размере 2.663 рублей на акцию. ✅Держу компанию, на просадках увеличиваю позицию {$AGRO} отчет за 9 месяцев 📌За 9 месяцев Компания увеличила выручку масложирового сегмента на 72%, до 94 млрд рублей 📌сахарного - на 14%, до 24,1 млрд рублей, сообщают в компании. ✅ Компания хорошая, держу на долгосрок 📌Газпром подтверждает оценку поставок газа в Европу и Турцию в 2021 году в 183 млрд кубометров. 📌Экспорт Газпрома в 2022 году будет зависеть от погоды и рынка СПГ. 📌Газпром за 9 месяцев 2021 года поставил в Китай 7.1 млрд кубометров газа. ✅Газпром даёт +100% за год, жду щедрые дивиденды😁 {$POLY} Полиметалл за 9 месяцев снизил выпуск золота и серебра на 4%, до 32,2 тонны и 432,34 тонны соответственно, сообщают в компании. ❌Компании в портфеле нет, пишите в комментариях стоит ли добавить в долгосрочные инвестиции💬 Электростанции Юнипро в 3 квартале произвели 9.89 млрд квт*ч электроэнергии (годом ранее 8.86 млрд квт*ч), сообщается в компании. Березовская ГРЭС Юнипро в 3 квартале не вырабатывала электроэнергию. ✅Верю в компанию, жду дивидендов не ниже 21 года ВТБ в 3 квартале обновил рекорд по чистой прибыли по МСФО, заработав 87 млрд рублей, за 9 месяцев прибыль составила 257,6 млрд рублей, сообщается в компании. ✅От ВТБ все ждут обещанных дивов, если исполнят обещание буду наращивать позицию, сейчас доля в портфеле меньше 2 процентов РСБУ за 9 месяцев 2021 года. 1) Выручка 145.83 млрд рублей (+7.5%) 2) EBITDA 75.81 млрд рублей (+5%) 3) Чистая прибыль 43.88 млрд рублей (+2.7%) ✅В портфеле всего 2 лота компании, кто что думает по поводу русгидро? Пишите в комментариях держите ли акции компаний, и как вам отчёты, дволлны?) P.S. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Всем привет! Пост решил разделить на 2 части, т.к. много событий, а обсудить хочется все 😎 Пишите в комментариях что думаете по поводу каждой компании 💬 Сегодня рассмотрим самые яркие события на Московской бирже за неделю (25.10-31.10.2021) Неделя богата на отчеты компаний, давайте рассмотрим самые интересные из них 📅 Итак, начнем с отчета (финансовые результаты за 3 квартал) 📌Комиссионные доходы выросли на 25,1%, до рекордных 10,4 млрд рублей. 📌Операционные доходы увеличились на 18,2%. Комиссионные доходы составили рекордные 78% от операционных доходов. 📌Операционные расходы увеличились на 17,3%, рост комиссионных доходов по-прежнему превышал операционные расходы. 📌Скорректированная чистая прибыль увеличилась на 19,4%, до 6,7 млрд рублей. ✅Биржа развивается, считаю данный эмитент хорошим вложением на ближайшие лет 5 Отчёт {$ENRU} за 9 месяцев 2021 года. 📌Чистая прибыль по МСФО за 9 месяцев составила 2,45 млрд руб против 3,16 млрд. руб. годом ранее. 📌EBITDA по МСФО за 9 месяцев составила 5,6 млрд руб против 7,3 млрд руб годом ранее. ✅Интересно выполнят ли обещание по дивидендам, если да, то буду держать компанию дальше отчёт: 📌Ожидается экспорт электроэнергии в 2021 году выше уровня 2019 года, более 20 млрд квт*ч. 📌ИнтерРао готовится обжаловать в Еврокомиссии действия регулятора Литвы, из-за которого существенно снизился экспорт компании в страны Балтии. 📌Компания за 9 месяцев нарастило выработку электроэнергии на 11,9%, до 86,465 млрд квт*ч. 📌ИнтерРао за 9 месяцев увеличило экспорт электроэнергии почти вдвое, до 15,619 млрд квт*ч , что стало максимумом за 10 лет. ❌Компания в портфеле давала -20% в момента, сейчас -2%. Надеюсь развиваться будут дальше и все у них будет хорошо, планирую держать на долгосрок Результаты деятельности за 3 квартал 2021 года. 📌Рост общей выручки составил на 27,7% (скорректированной на приобретение Дикси - на 13%), сопоставимых продаж на 8,6% и 7,2% рентабельности по Еbitda в 3 квартале 2021 года. 📌Чистая прибыль увеличилась на 41,1% год к году до 13,6 млрд рублей рентабельность чистой прибыли составила 2,8% по сравнению с 2,5% годом ранее И сразу рассмотрим {$FIVE} 📌Чистая прибыль X5 group по МСФО в 3 квартале увеличилась на 14,2%, до 13,647 млрд рублей - компания. ❗X5 подтверждает планы по выплате дивидендов в размере 50 млрд рублей по итогам 2021 года (184,13 рубля на депозитарную расписку) - глава компании. ✅Держу обе компании, в период высоко инфляции считаю хорошим вложением Результаты деятельности за 3 квартал 2021 года по МСФО. 📌Прибыль за 3 квартал 348,3 млрд рублей (прогноз 318,6 млрд рублей). 📌Сбербанк в 3 квартале заработал чистую прибыль по МСФО в 348,3 млрд рублей против 271,4 млрд рублей годом ранее, на уровне консенсус-прогноза. ✅Греф обещал 1 трлн. за 21 год и уже можно сказать сдержал обещание. Сбер быстро развивается, держу позицию, планирую покупать, если цена немного скорректируется P. S. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Всех приветствую на новом посте! 👋 Судя по комментариях вам было бы интересно узнать про мою стратегию инвестирования 📈 Всем спасибо за активность под прошлым постов, пишите что ещё хотелось бы узнать 💬 Итак, собственно стратегия довольно просто. Я бы назвал её "стратегия ленивого инвестора" или "стратегия лежебоки" (мне больше нравится второе название) 😴 Когда я только начинал инвестировать, то хотел получить прибыль сдесь и сейчас, поэтому пытался начать трейдить. Конечно же мои ожидания сильно отличались от полученных результатов. После месяца активной потери денег я уже хотел бросить этот брокерский счёт и никогда больше сюда не заходить, НО в один день наткнулся на ютуб канал, посвящённый инвестициям. Посмотрев видео, я узнал что есть долгосрочные вложения, а ещё говорилось про сложный процент. И мне было интересно попробовать. Самая первая акция было "Аптечная сеть 36,6" . Она была дешёвая и первая попалась на глаза в списке акций. После покупки я каждые 5 минут обновлял приложение, чтобы посмотреть как приумрожаются мои вложения. Но чуда как вы понимаете не произошло и 2 недели акция показввала - 2%. Тогда я начал смотреть много роликов и читать книги про инвестиции. Спустя месяц я твёрдо решил чего же я хочу от рынка и начал формировать свой портфель (именно с этого момента начинаю отчёт своего брокерского счета) Итак, сама стратегия довольно проста👍 Рынок акций РФ довольно дешёвый для входа, поэтому выбор пал именно на него. Я предпочёл долгосрочные вложения, что подразумевает покупку акций на несколько лет. Держать планирую все акции в портфеле минимум 5 лет, но кончено в планах и все 20. "Купил и забыл" вот слоган портфеля лежебоки. Я словно медведь, который впадает в спячку на весь год. Пополнения портфеля произвожу раз в месяц на одну и ту же сумму (пока это 5 000₽). Стараюсь покупать акции на просадках или усредняюю уже имеющиеся активы при снижении более чем на 5%. Диведенды не вывожу со счета, а направляю на покупку эмитентов. Пока портфель почти полностью состоит из акций, но в планах увеличить долю облигаций. Кратко все что изложенно выше: "Стратегия лежебоки" 📌 Купил и забыл 📌 Регулярные пополнения 📌 Полученные дивиденды реинвестируем 📌 Ждём пока сложный процент все сделает за вас Всем спасибо за поддержку, в воскресенье выпущу пост по итогам недели, есть что обсудить ⏳