$DOMRF 📉 Ну что, Дом.РФ отторговался — и как я и предполагал, ничего интересного. С IPO я сознательно не заходил, писал об этом заранее. Сейчас по факту имеем: • акции уже -2% от цены размещения; • по сообщениям от инфоагентств, крупные инфлюенсеры покидают бумагу • Мой личный опыт снова не подвёл: 🔹 правило «в IPO не лезу» продолжает работать. Лучше не участвовать в лотерее на старте, а купить когда цена устаканится. Так что за этим размещением наблюдаю со стороны, с сухими ногами и свободным капиталом. Лучше спокойно доберу свои облигации и акции, чем буду играть в короткий хайп, который заканчивается уже на второй день торгов. А что думаете вы?

💸 Сегодня тот самый день, когда брокер не только показывает красные цифры, но и что-то платит. На счёт зашли купоны от: • Эн+ Гидро 001РС-06 — $RU000A10AG22 • Газпром Капитал БО-003Р-02 — $RU000A108JV4 Небольшой, но приятный кэшбэк за всё терпение в этом году. Пришло время расказать про облигации в составе моего портфеля: - Сейчас они занимают 40,5% моего портфеля. - С июля 2025 года этот блок принёс +289 707 ₽ прибыли при вложениях 2 598 516 ₽. - Текущая доходность портфеля по этой части — 21,19% И самое главное — всё это без налога, потому что портфель собирается на ИИС-3. Для меня это принципиально: если есть официальный способ не платить — я им пользуюсь на максимум. При этом ноябрь — один из худших месяцев по купонам за год. Сейчас пришла мелочь по сравнению с тем, что будет дальше. Уже в декабре ожидаю около 48 000 ₽ купонного дохода, а далее планирую выйти примерно на 50 000 ₽ в месяц стабильно. Это уже что-то, можно даже пару раз сходить в ресторан (но я так делать не буду) и заправлять машину весь месяц. Еще в августе у меня облигаций было примерно на 4 млн ₽, потом я агрессивно переложился в акции. Сейчас обратно возвращаю долю облигаций к более комфортному уровню: - фиксирую отличную доходность по купонам, - снижаю волатильность портфеля, - закрываю для себя вопрос с рисками акций И это только начало, портфелю всего полгода, а я продолжаю каждый месяц пополнять счёт и докупать активы. Соответственно, купонный поток будет расти, даже если рынок будет просто топтаться на месте. 🔁 Ну а если бы ещё акции росли с такой же дисциплиной, как капают купоны я бы уже выбирал, какой размер бассейна закладывать на даче. Но реальность такая: • облигации стабильно платят • акции не дают расслабиться Поэтому держу и то и другое, но именно облигации сейчас отвечают за спокойный, предсказуемый кэшфлоу в портфеле. 💰

А что если рост уже начался? Спойлер: для меня это не повод прекращать покупки. Скорее наоборот. 🧩 Рынок уже отскочил от локальных минимумов и многие цены все еще далеки от истерии и перегрева. Если смотреть на длинный график индекса Мосбиржи, мы по-прежнему далеко не у исторических максимумов, а во многих бумагах даже не вернулись к их нормальным “мирным” справедливым оценкам. Много качественных компаний до сих пор выглядят перепроданными с точки зрения фундамента. ✨ Плюс, ситуация уже заметно позитивнее, чем даже полгода назад. Постоянно всплывают разговоры о мирных переговорах, рынки откровенно устали падать, и это видно по реакции на новости: негатив уже не сливают так агрессивно, как раньше. Давление есть, но паники уже давно нет. 🎯 Если рост и дальше продолжится, выбирать, что покупать, станет сложнее. Нормальные будут как всегда быстро выкупят, хорошие цены как сейчас долго не продержатся. Поэтому сейчас приходится тратить больше времени на анализ: смотреть не только на потенциал, но и на то, насколько бумага уже ушла от локального дна, и насколько адекватен риск. 🧠 Периоды роста я не особо люблю еще и потому, что решения о покупках даются тяжелее. Когда все летит вниз – проще: взял то, что хотел, и живешь с этим. Сейчас же нужно аккуратно балансировать риск, не лезть во все подряд и не строить ставку “только на рост”. Слава богу я стал закупаться на достаточно низком уровне, поэтому почти все бумаги в плюсе уже сейчас. Я думаю, что покупки на восстановлении рынка, на мой взгляд, обязательны. Именно они в долгосроке сильно подтягивают общую доходность портфеля. Чем больше удается собрать сильных бумаг относительно около их минимумов, тем приятнее будет смотреть на результат через несколько лет. Если рынок реально развернулся, текущие уровни можем больше не увидеть, либо увидим только на коротких откатах — и это тоже нужно учитывать. Без фанатизма, но и без иллюзий, что “всегда успеем пониже”. 🧱 Лично я планирую продолжать докупать крепкие, понятные истории из первой линии: Сбер $SBER , Газпром $GAZP , Московскую биржу $MOEX . Мой ИИС-3 расчитан на 5 лет и за это я время должен скололить приличное количество активов и заработать с них. На текущий момент портфель ИИС “весит” 6 391 801 рубль. Если интересно следить за его ростом - подключайтесь к телеге (ссылка в описании профиля), я там ничего не продаю, а только показываю.

IPO Дом.РФ состоялось, и я рад, что остался в стороне. 📊 Факты по сделке - Цена размещения - 1750 руб за акцию, то есть по самой верхней границе диапазона. - Привлекли 25 млрд руб, капитализация на старте около 315 млрд руб. - Free-float формально 10,1%, но с учётом мотивационных программ, стабилизационного пула и пакета для сотрудников реально в рынке, по оценкам участников, около 6% бумаг. - Книга заявок была переподписана в 3–5 раз, 70% объёма забрали институционалы, рознице оставили примерно 30%. - На старте котировки в моменте уходили чуть выше цены размещения, но основная сессия в итоге закрылась практически на уровне IPO - около 1749,8 руб, то есть ноль премии для тех, кто «влетал ради первого дня». 🤷‍♂️ Почему я рад, что не участвовал Дом.РФ $DOMRF - государственный ипотечный институт, завязанный на решения регулятора и политику в сфере ипотеки. Высокая ключевая ставка, давление на качество ипотечного портфеля, общий перегрев жилищного рынка - это не те риски, за которые хочется платить премию к куче уже торгующихся банков. По мультипликаторам Дом.РФ оценивают дороже ВТБ $VTBR и Совкомбанка $SVCB по P/BV, а к средним банкам - с премией около 10–15%. Напоминаю, что я собираю портфель из акций и облигаций на свои ИИС-3, который планирую держать до 2030 года, чтобы получить максимальный налоговый вычет на доходы. С учетом моей стратегии, такому активу нет места в моем портфеле.

💣 Почему я прохожу мимо IPO Дом.РФ Я в это IPO не захожу по сугубо экономическим причинам. Мне неинтересно становиться акционером истории, которая целиком завязана на российскую ипотеку в её текущем виде. Сегодня ипотека для «обычного» человека без детей и льгот - мёртвая тема. Ставки высокие, цены на квадрат уже оторвались от реальных доходов, ПВ - космос. Работает в основном сегмент «семейных» и прочих льготных программ, где спрос держится не за счёт нормальной экономики, а за счёт субсидированных ставок. Как только условия режут - рынок резко остывает. Это не здоровый, устойчивый спрос, а рынок на искусственной вентиляции. Бизнес Дом.РФ напрямую завязан на этом цикле. Компания зарабатывает, пока государство готово подливать бензин в костёр льготной ипотеки и удерживать рынок от падения. Для акционера это означает простую вещь: ты ставишь деньги на то, что модель «дорогое жильё + длинный кредит + субсидии» проживёт ещё много лет. Мне такая ставка кажется слишком зависимой от решений чиновников и слишком чувствительной к любому изменению правил игры. При этом у меня нет ничего против таких IPO как явления. Наоборот, чем больше размещений на нашем рынке, тем лучше: растёт выбор, повышается конкуренция за капитал, рынок становится более живым и интересным. Пусть каждый сам выбирает тот сектор и ту инвестидею, которая совпадает с его видением и уровнем риска. Кому-то близка ипотечная история, кому-то сырьё, кому-то IT или дивидендные госы. Разнообразие инструментов — это плюс для всех, просто лично я голосую рублём в пользу других идей. Есть еще такие «титаны» стройки (человейников), как $GLRX, $PIKK, $SMLT - их я тоже обхожу за километр. Вечные бурильщики дна 🙂 Поэтому моё решение простое: IPO Дом.РФ я пропускаю. Пусть это будет праздником для тех, кто верит в долгую жизнь нынешней ипотеки. Я предпочитаю более прозрачные и менее завязанные на ипотечные программы инструменты. А что думаете про это IPO Вы? $RU000A105XG2 $RU000A105MN1 $RU000A109U97

📊 Про мой портфель на текущий момент. Портфелю чуть меньше года, за это время вложено 6005115 рублей. С этой цифры и начинаю новый отсчёт. Текущая стоимость портфеля: 6 274 492 рублей. Из них: 58,6% - акции на сумму 3 676 852 рублей 41,3% - облигации на сумму 2 591 365 рублей 🏆 Топ-5 эмитентов в акциях: Московская Биржа $MOEX - 10,13% Газпром $GAZP - 8,62% Сбербанк $SBER - 8,55% Сургутнефтегаз $SNGSP - 8,32% Новатэк $NVTK - 6,89% 🧾 Топ-5 эмитентов в облигациях: ЛК Европлан 001P-08 $RU000A10A7C4 - 7,91% ЛК Европлан 001P-09 $RU000A10ASC6 - 3,90% Селектел 001P-05R $RU000A10A7S0 - 3,66% Новосибирская область 34026 $RU000A10ABC2 - 3,63% ИНАРКТИКА 002Р-03 $RU000A10B8P3 - 3,61% 📈 Доходность портфеля за год: +12,7% И это при том, что основной депозит был сделан в июле 2025. Прибыль на текущий момент в рублях: +216 601 ₽ Портфель уверенно двигается вперед, в этой месяце пополнений было на 353000 рублей, думаю, что доведут до 500000 в этом месяце. 💰 В этом месяце также ожидаю купоны по облигациям еще на 21906 рублей. Один из самых слабых месяцев по купонам в этом году.

$GAZP $SBER ВОПРОС ПОСТАВКИ «ТОМАГАВКОВ» УКРАИНЕ ОФИЦИАЛЬНО ПОСТАВИЛИ НА ПАУЗУ, — ДЕПУТАТ РАДЫ ЧЕРНЕВ 🚀🚀🚀

$RU000A10BFP3 прилетели купоны, тут же реинвестировал обратно Итого в портфеле 106 облигаций этого выпуска

$RU000A107WL0 пришли купоны на 8265 рублей. Докупил 8 облигаций этого эмитента. Теперь в портфеле 158 облигаций $FIVE@GS $RU000A10ABC2 пришли купоны на сумму 3771,96 руб Полученные деньги реинвестировал, докупил 4 облигации. Итого в портфеле 208 облигаций

Пришли купоны: $RU000A10ASC6 Европлан 001Р-09 - пришло 4024,92 рублей Приобрел еще 4 облигации, итого держу 208 облигаций. $LEAS $RU000A10A7S0 Селектел 001Р-05 - пришло 3710,76 рублей, Докупил 4 бумаги, итого 208 бумаг в портфеле.

$RU000A10AG22 пришли купоны на сумму 1990,02₽ $ENPG Докупил еще 2 облигации. Итого - 104 шутки в портфеле

$RU000A108JV4 пришли купоны, сразу же докупил еще 4 облигации, итого 206 в портфеле

Купил: $RU000A10C8F3 - 100 лотов $RU000A10B313 - 100 лотов Решил сделать свой потрфель немного «слаще», приобрел немного Брусники. В целом, не особо нравятся застройщики, но пускай будет чуть-чуть Позицию по Бруснике увеличивать не буду, только реинвестировать купоны

💰Пришли купоны: $RU000A10ADD6 НСКАТД - пришло 2384 рублей Приобрел еще 3 облигации, итого держу 103 облигации этого эмитенту. $RU000A1099A2 Новабев - пришло 3518 рублей Докупил 4 бумаги, итого 204 бумаги в портфеле. $RU000A108P46 Балтийский лизинг - пришло 3502 рубля. Также докупил, итого 204 облигации этого эмитента.

Что происходит с сахаром? Страна разделилась на 2 лагеря: те, кто сражается за мешок сахара в Магните (вообще не понимаю, зачем он им в таком количестве) и те, кто яростно шортит фьючерс {$SAK2} на Московской бирже $MOEX — Что случилось? За последнюю неделю абсолютно неликвидный майский фьючерс на сахар $SAK22}2} начал очень активно торговаться и расти. Многие думают, что стоимость 1 пункта - это некая цена за 1кг сахара у поставщиков, производителей или воообще установленная государством. Но все это не так, здесь возникла интересная арбитражная ситуация. — На сайте мосбиржи дана инструкция расчета стоимости фьючерса: Цена исполнения конктракта: РЦисп = РЦice * К1 * К2, где: РЦисп – цена исполнения Контракта; РЦice 2 – расчетная цена соответствующего фьючерсного контракта, которая установлена в последний день торгов (Last Trade Date) данным фьючерсным контрактом на бирже ICE и публикуется на официальном сайте биржи ICE в сети Интернет по адресу www.theice.com К1 – коэффициент перевода одного фунта в килограммы, равен 2,2046 (две целых две тысячи сорок шесть десятитысячных); К2 – одна сотая доллара США по курсу доллара США к российскому рублю, определенному в день исполнения Контракта в соответствии с Методикой расчета индикативных валютных курсов, утвержденной Биржей, с учетом ограничения на колебание курса. — На момент написания поста (15.03.22, 11:30), цена на фьючерс SBK2022 на бирже ICE - 19.09, тогда: 19.09 * 2,2046 * 110/100 (примерный курс $ вчера) = 46,26р. за контракт, а не выше 53, как сейчас. Убедиться в этом можно, глянув старый график {$SAK2} (например, 25.02) и просчитав цену фьючерса: 17,6 (цена SBK2022 на 25.02) * 2,2046 * 86,2 (курс {$USDRUB} 25.02) / 100 = 33,44р. за контракт. В тот день у нас было 33-34р. Похоже, наши спекулянты скучают, пока закрыты торги акциями на Мосбирже и просто решили запампить сахар.

Мои действия на текущий момент. Днём 1 марта меня посетило какое-то предчувствие, что биржу могут закрыть на неопределенное время. Потому я принял решение ликвидировать свой долларовый портфель #портфель_usd. Все американские бумаги, за исключением 1 бумаги $ONL (её почему-то не продать), были проданы. Далее я начала думать, как поступить с долларами на этом счете и заметил расхождение цен между {$CHFRUB} и $USDRUB. Как не сложно заметить, во всем мире за 1 Франк дают 1.08-.09$, а у нас на тот момент франки раздавали по 102 рубля. Соответственно справедливая цена Франка на тот момент была примерно 115 рублей (106*1.08), а мне удалось его взять за 102 рубля. 10000$ были проданы по средней цене около 106 рублей, а на вырученные рубли были куплены 10000 Франков со средней 102 рубля. Сейчас #портфель_usd состоит из: - 1 акция $ONL - 10000 Швецкарских франков - 5657 Долларов США - 29612 Рублей В других своих портфелях я провел такие же манипуляции по продаже Долларов и покупке Франков. Там средняя цена покупки Франков была 99-100 рублей, что еще интереснее. Кроме того, я вынужденно продолжаю держать паи золотых фондов $TGLD@ и $FXGD . В пятницу 26 февраля я пытался закрыть позиции по ним с прибылью в 5%, но успел продать лишь 1\4 всего объема по желаемой цене. Даже не представляю, сколько сейчас рыночная стоимость этих паёв, но предполагаю, что процентов на 20-25 выше пятничной. А как действуете вы в текущей ситуации? Удается заработать даже при закрытой бирже?

Кровавый российский портфель или похороны российского рынка. Пришло время рассказать о составе моего русского портфеля и о текущем положении дел. Внимание! Пост пишу 28 февраля 2022 в 12-00 дня, думаю, что впереди еще одна нехилая просадка. Свой российский портфель я начал собирать примерно в декабре 2021 года. Расчет был как у всех: русские бумаги немного откатились от хаёв, впереди шикарные дивиденды - почему не взять? А еще диверсификация вынуждает прекратить покупку долларов {$USDRUB} (ведь их у меня в моменте было около 98% от всего капитала. Не зря же я последние 4 года все свои рублевые доходы сразу переводил в буржуйскую валюту :) В итоге был собран стартовый портфель, который я усреднял в течение января и февраля. Цель портфеля - это стабильный дивидендный поток более 10% годовых (ХА-ХА-ХА) + ставка на рост перспективных компаний, таких как: Сегежа $SGZH, Тинькофф $T, Яндекс {$YNDX}, Мать и Дитя $MDMG и многих других. Полный состав портфеля в картинке, закрепленной под постом. Сейчас это все выглядит просто смешно, просадка -22% в рублях, -40% в долларах. Портфель теперь точно со мной надолго :) Топ-10 бумаг портфеля по объему и просадка по ним (в рублях): 1. Газпром $GAZP - 16.32%, просадка 21.32% 2. Сбербанк $SBERP - привилегированные - 13.02%, просадка 33.55% 3. Северсталь $CHMF - 10.14%, просадка 10.93% 4. ММК $MAGN - 8.67%, просадка 15.2% 5. Сегежа $SGZHH} - 5.97%, просадка 19.82% 6. ФосАгро $PHOR - 4.97%, просадка 9.76% 7. Московская биржа $MOEX - 4.21%, просадка 18.33% 8. Полиметалл {$POLY} - 4.15%, просадка 19.8% 9. АЛРОСА $ALRS - 3.42%, просадка 22.96% 10. Черкизово #GCHE - 3.1%, просадка 6.62% Остальные более мелкие позиции просели также на 15-40%. И я уже не жду особого отскока, поскольку сейчас ждать чего-либо просто невозможно. Активы продавать не планирую, смысла в этом не вижу. Буду неспешно докупать, очень медленно, наблюдая за развитием политической ситуации. Приоритет теперь буду отдавать перспективным компаниям, работающим на внутренний рынок. А как дела у вас? Держали российские акции, расчитывали на жирные дивиденды?)

Что случилось с золотыми фондами $TGLD@ и $FXGD. Всем привет! Думаю, что уже многие заметили, что вчера и сегодня наблюдается аномальная ситуация с различными фондами (ETF) на Московской бирже. Фонды, повторяющие S&P500, например, $SPSP умудрились отстать от своего «эталона» на десятки процентов. Похожим образом 24.02 себя проявил фонд на развивающиеся рынки от ВТБ - {$VTBE} . Неадекватное падения вчера, и восстановление сегодня на 20%. Я вчера обнаружил подобную ситуацию в фондах на золото от Finex и Тинькофф - $FXGD и $TGLD@ . Оба фонда отстали примерно на 8-10%. Вчера провайдер Finex дал пояснение о том, что подобная ситуация с фондами произошла из-за того, что их маркетмейкер покинул стакан. Игроки на рынке панически выходили в кэш, что и провело к такой цене. Сейчас на сайте Московской биржи $MOEX можно посмотреть расчетную стоимость паёв для некоторых фондов, например, $FXGD, $FXCN, $FXDE и других. Расчетная стоимость выше на 10%, чем текущая. Её можно увидеть на сайте биржи - https://www.moex.com/ru/issue.aspx?code=FXGD Обнаружив это расхождение, я приобрёл паи фонда на золото $TGLD@, а сегодня прикупил и $FXGD. На момент написания поста бумажная прибыль в районе 3% по фонду Тинькова и 1.5% по Finex. Буду сидеть в них дальше. Хочу дождаться прихода ММ и восстановления «справедливых» цен. Да, ситуация неприятная и ставит под угрозу авторитет провайдеров фондов, ведь они по сути «кинули» держателей фондов, не вовремя отключив маркетмейкера, и допустив такую просадку. Но и здесь нашлась возможность заработать другим участникам рынка. Что думаете про подобные вещи?

Ситуация на рынке на текущий момент. Очень тяжелый день у терминала. Пишу этот пост, а в терминале все еще открыта вкладка с фьючерсом на РТС {$RIH2} Смотрел стрим совета безопасности и искал лучший момент для шорта. В принципе, сегодня можно было шортить в любой момент и сделать себе неплохую прибавку к депозиту. Я же прожал шорт, когда услышал, что на сцену выходит Дмитрий Медведев. Спасибо бывшему президенту, его выступление принесло мне 50 тыс. рублей в виде вариационной маржи. А еще {$SiH2} / {$USDRUB} увеличили рублевый вес портфеля. Правда все не так здорово, поскольку мой #русский_портфель потерял сегодня больше. Фавориты портфеля $GAZP и $SBERP сложились более чем на 10%. О русском портфеле напишу уже завтра. Всем хорошего вечера и готовьтесь приветствовать новых соседей :(

Обзор портфеля USD. #порфтель_usd Всем привет! Время рассказать об одном из основных моих портфелей - Портфеле USD. Цель данного портфеля - это стабильный рост активов, а также небольшие дивиденды. Портфель является умеренно-консервативным и предполагает низкую долю рискованных активов. Упор идет на стабильные компании, особенно в свете предстоящей коррекции. Лидеры по доле в портфтеле на 20.02.2022: $DIS - Disney, 6.75% $BTI - British American Tobacco, 5.53% $VZ - Verizon Communications, 5.20% $AAPL - Apple Inc., 4.97% $O - Realty Income Corporation, 4.95% $MRK - Merck & Co., Inc, 4.54% $BMY - Bristol-Myers Squibb, 4.52% $KO - The Coca-Cola Company, 4.18% $IVZ - Invesco Ltd, 3.84% Остальных эмитентов вы можете увидеть на скриншоте под постом. Портфель был «запущен» 22 августа 2021 года, сумма вложений составила 970333 рубля на текущий момент. Текущая прибыль портфеля за полгода - 7.1% (+68449 руб., из них 6617.9 руб. дивидендами).

На текущий момент портфель обгоняет S&P500 на 6.12%, а NASDAQ-100 на 12.27%. IMOEX отстаёт от портфеля аж на 20.68%.

Новая покупка в портфеле. Начал формировать позицию и приобрел 10 лотов $LTHM в долларовый портфель. #портфель_usd. Сейчас позиция занимает лишь 1.8% портфеля. Давно слежу за индустрией лития и считаю её крайне перспективной, все таки «электрокаризация» не за горами, а спрос на компоненты для аккумуляторов только растёт Российским инвесторам доступны только 2 литиевые компании: $ALB Albemarle и $LTHM Livent Corporation. Первым на этой неделе отчитался $ALBB} Albemarle. Рынок принял отчет не очень позитивно и в моменте мы увидели падение котировок на 20%. Я дождался отчета {$LTHM}M}M} Livent Corporation и принял решение покупать. Отчет отличный, выручка выросла на 46% за год, появилась небольшая чистая прибыль. Есть и дальнейшие перспективы роста, поскольку цены на литий в 2021 году разогнались чуть ли не в 5 раз (см. график под постом). Кроме того, компания планирует расширить производство карбоната лития в Аргентине на треть. За 2022 год руководство компании ожидает рост выручки в районе 36%. А вы верите в будущее электрокаров? Планируете ли покупать литиевые компании?

{$TSVT} крайне токсичная бумажка, скорее бы выйти из неё

📰 {$BLUE} (bluebird bio) → Новость на официальном сайте компании (01:05:26) Новые и обновленные данные, демонстрирующие устойчивый ответ на лечение у пациентов, проходящих лечение в рамках крупнейшей на сегодняшний день программы генной терапии серповидных клеток, представлены на ASH21 и опубликованы в NEJM | bluebird bio, Inc.

$CHWY P/E = 3600, в чем прикол?

{$TCS} фото на память

{$GDEV} убили гоблина

$MLCO $LVS $WYNN что с сектором случилось ?

$SPCE «1 акция спейс сейчас - это твой билет на космический полет через 20-30 лет, когда акции будут по 25000-50000$ за штуку» Великая цитата из пульса

{$IRU1} какие мысли по данному фьючу?

$SPCE 52,6-52,7 сейчас на Америке идут сделки