Форум об облигации Кредитный поток 5.0

На прошлой неделе узнал про один интересный фонд облигаций. Только облигации там не совсем классические, а секьюритизированные. Сложно даже выговорить 😁 Но нам ведь важно не произносить умные слова с серьёзным лицом, а понять главное — что там по доходности и рискам? Я вообще не большой фанат классических корпоративных облигаций и ОФЗ, покупаю их довольно редко. А вот к секьюритизированным облигациям отношусь лояльнее: выплаты по ним связаны с денежными потоками от пулов кредитов. Мне почему-то спокойнее иметь дело с банками и их продуктами. Возможно, потому что сам много лет работаю в банковской сфере. Плюс большая часть таких выпусков связана с крупными банками, поэтому психологически мне это ближе, чем облигации компаний второго-третьего эшелона. Смотрю сейчас летают некоторые на десятки процентов. А говорили в облигациях спокойнее, чем в акциях 😳 Сам сейчас держу секьюритизированные облигации примерно до 1 млн: два выпуска от Альфа-Банка $RU000A10ENP1 $RU000A10DXE6 и один от Т-Банка $RU000A10F397 А сегодня купил немного нового фонда Т-Капитал Обеспеченные Активы $XSECUR . Посмотрим, что за зверь 😏 На онлайн-конференции #Пульс_Толкс от команды Т-Инвестиций, кстати, говорили, что при очень плохом сценарии волатильность фонда может составлять порядка 1–3%, а на восстановление может потребоваться несколько дней. Интересно будет посмотреть, как фонд поведёт себя на плохих новостях и, в частности, на заседании ЦБ 11 сентября, если там будут какие-то сюрпризы по ключевой ставке. При этом ориентир фонда — доходность индекса коротких корпоративных облигаций высокого кредитного качества + 2–3 п.п. Видимо это не просто очередная замена фонду денежного рынка. Внутри будут не только выпуски Т-Банка — фонд диверсифицируется по секьюритизированным облигациям. Что за фонд: Тикер: XSECUR Дюрация: менее 1 года Расходы фонда: не более 0,25% в год Купоны и амортизация: реинвестируются в новые выпуски Доступ: только для квалифицированных инвесторов Для меня здесь есть несколько интересных преимуществ по сравнению с покупкой отдельных выпусков: • Не нужно самому реинвестировать. Я иногда забываю переложить купон или по привычке отправляю его в фонд денежного рынка. • Удобнее с аллокацией. При размещении отдельных выпусков не всегда получается получить нужное количество бумаг. • Диверсификация. Вместо нескольких отдельных выпусков получаем сразу портфель секьюритизированных облигаций. • Не нужно постоянно следить за новыми размещениями и решать, куда переложить погашенную часть. • Ликвидность. Паи фонда торгуются на бирже, а ликвидность поддерживается маркетмейкером. Я пока взял совсем небольшую позицию именно для наблюдения. Через месяц будет интереснее посмотреть на фактическое поведение фонда, а не только на красивую презентацию. Кому интересно — присмотритесь к XSECUR. Чем больше инструментов появляется на нашей бирже, тем больше возможностей для диверсификации. Главное — понимать, за счёт чего именно формируется доходность и какие риски мы за неё принимаем. Не ИИР. На всякий случай 😁 Подписываемся на канал 😊

👑 Фонд из секьюров и привкус 2008 года 20 августа меня пригласили на онлайн-звонок с командой @T-Investments и @T-Capital , где поведали про новый фонд — $XSECUR 🪶 О фонде Это у нас интервальный паевый инвестиционный фонд (ИПИФ). Если сравнивать с БПИФ, то конкретно сей ИПИФ более гибок в плане формирования инвестиционной стратегии. Сюда могут включать (в зависимости от инвест.декларации) менее ликвидные активы и ПФИ. Также в ИПИФ маркетмейкер не предусмотрен, но конкретно здесь его поставили. Состав: • 58,28% — денежный средства; • 24,77% — Кредитный поток 6.0 $RU000A10FQV9 ; • 12,49% — Кредитный поток 6.1 $RU000A10FQW7 ; • 1,96% — Кредитный поток 2.0 $RU000A10CFK2 ; • 1,81% — Кредитный поток 5.0 $RU000A10F397 ; • 0,69% — Кредитный поток 3.0 $RU000A10DBM5 . Купоны и амортизация реинвестируются в новые выпуски. Комиссия брокера: 0% (при покупке через Т) Комиссия УК: 0,25%. Не могу не вставить лучший комментарий, что видела по фонду: "Кредиты, завёрнутые в облигации, завёрнутые в фонд... что-то мне это напоминает" © Пульсянин @NoobOne Подробнее про фонд на сайте Т: https://t-capital-funds.ru/documents/mutual_funds/TAAA/documents/ 🪶 Зачем нужен, когда есть секьюры? Со слов Т: • в первичках секьюров исторически аллокация не превышает 50%, а так можно разом "купить" все выпуски; • снимается задача поиска новых размещений и выбора бумаг для реинвестирования; • ликвидность самих секьюров не найс; • за счёт того, что купоны в фонде не облагаются налогом, можно немного выиграть в доходности; • ожидаемая доходность на уровне RUCBITR1Y + 2-3% годовых; • низкая волатильность. 🪶 Почему для квалов? Для неквальности необходимо, чтобы доля ценных бумаг одного юр.лица в активах не превышала 10%. Сейчас это условие чисто физически не выполнить. В перспективе Т хочет сделать ИПИФ и для неквалов со временем. 🪶 Моё мнение по фонду Как я пошутила уже, не хватает ещё дериватива на фонд и, привет, 2008 год. Больше придерживаюсь мнения Уоррена Баффета, что сложные финансовые инструменты являются бомбами массового поражения. А данный ИПИФ таковым частично выступает. Секьюры — это не облигации в классическом понимании. Если в бондах мы буквально в долг даём компании, то здесь кредиты, завёрнутые в облигационную оболочку. Эдакое подобие дериватива. А XSECUR по факту является оболочкой для ещё нескольких оболочек. В данный момент времени не назову инструмент для себя интересным. Упаковка оболочек в ещё одну оболочку не нравится. Не исключаю, что через некоторое время такое положение дел меня устроит, но пока хватает для диверсификации и обычных секьюров. Ещё есть некоторый момент с ЛДВ. Паи торгуется на Мосбирже и, как заверили в Т, под льготу по ст.219.1 НК РФ попадают. НО! По своей природе ИПИФ не обязан обеспечивать постоянную возможность купли-продажи паёв, что может вставить палки в колёса. ✧ °˖ ✧ ˖° ✧ °˖ ✧ ˖° ✧ °˖ ✧ ˖° ✧ °˖ ✧ ˖° ✧ Дополнительно на встрече рассказали про ИИ-агентов. У нашего жёлтого посредника есть MCP-сервер, который позволяет подключать ИИ-агентов к брокерскому счёту. Возможности: • аналитика и мониторинг (например, поиск ЦБ по заданным параметрам); • управление портфелем; • анализ операций; • поиск инвест.идей. Как отметили, промпты нужно задавать как можно конкретнее, чтобы ответ выдавался быстрее. Чисто торговать через него пока рано (продукт сырой), но как помощник вещь хорошая. ✧ °˖ ✧ ˖° ✧ °˖ ✧ ˖° ✧ °˖ ✧ ˖° ✧ °˖ ✧ ˖° ✧ 🦉 Мои совята держат секьюритизированные облигации? #ATs_разное #облигации #фонды #новичкам #Пульс_толкс

$XSECUR - новый кандидат для ИИС На неделе появился новый фонд, который собрал в себе секьюритизированные облигации «Кредитный поток» от $T На данный момент в составе фонда 3 выпуска кредитного потока - 2 $RU000A10CFK2 , 3 $RU000A10DBM5 и 5 $RU000A10F397 Завтра в него будет добавлен новый шестой выпуск. Из интересного - фонд доступен только квалам, хотя сами инструменты в его составе доступны всем. Видимо здесь есть какой-то юридический нюанс. Купоны (и, вероятно, амортизацию), которые получит фонд, будут сначала инвестировать в денежный рынок, а после в новые выпуски кредитного потока. В денежный рынок будут инвестировать напрямую без прослойки в виде фонда $TMON@ Сейчас денежный рынок - это 95.58% от всего фонда. Интересно, сколько % будет выделено на 6 выпуск. По всей видимости, покупать уже состоявшиеся выпуски фонд не планирует. Хотя если выпуски кредитного потока будут торговаться ниже номинала, почему бы не докупить их? В секьюры других банков, насколько я понимаю, инвестировать фонд также не планирует. В пресс-релизе такой информации не нашел, но судя по всему желтый фонд не будет добавлять иных красок. Также фонд дает понять, что в будущем мы увидим еще не один выпуск кредитного потока. На данный момент мой ИИС состоит практически на 100% из $TMON@, в котором комиссия составляет 1.199%. В $XSECUR комиссия 0.249% и доходность, очевидно, выше чем в денежном рынке. Соответственно, есть идея переложить деньги именно в этот фонд. Да, риск выше, но не существенно. Понаблюдаю за фондом какое-то время и позже приму решение. В любом случае повторить фонд очень просто. И скорее всего можно его обогнать по доходности, если фонд не будет докупать выпуски ниже номинала.

📌 Ваши ожидания — ваши проблемы 😏 Ну что, дождались итогов двух первичек, которые разбирали до закрытия книг. И в обоих случаях верхние ориентиры остались на рекламных баннерах. 🟡 Балтийский лизинг БО-П26 Было: до 18,75% Стало: 18,25% Эффективная доходность при ежемесячных купонах — около 19,86%. Объём выпуска — 1,2 млрд ₽. А второй выпуск Балтийского вообще до книги не добрался. Флоатер БО-П17 с ориентиром КС + 4,75% перенесли на неопределённый срок. То есть ждали два выпуска → получили один фикс. 😏 Сам по себе P26 выглядит нормально, но есть нюанс: у Балтийского уже хватает бумаг на вторичке. По моему срезу на 10.08 тот же БО-П22 $RU000A10DUQ6 давал около 19,86% YTM, причём полный номинал там начинает возвращаться позже. У нового $RU000A10FJ57 тоже есть амортизация — примерно через год капитал начнёт постепенно возвращаться. Поэтому 19,86% на экране ≠ 19,86% на весь сегодняшний капитал на три года. 🟨 Кредитный поток 6.0 Было: 16,25–16,50% Стало: 16,25% Ровно нижняя граница диапазона. $RU000A10FQV9 — старший транш А1, цена размещения 1 000 ₽, фикс, ежемесячные выплаты и последующая амортизация. А мы ещё до книги задавались вопросом: где здесь премия за первичку? На 10.08 вторичка выглядела так: $RU000A10CFK2 Поток 2.0 — 17,71% YTM $RU000A10DBM5 Поток 3.0 — 17,46% $RU000A10F397 Поток 5.0 — 17,44% Новая 6.0 и при верхнем ориентире не выглядела подарком. После финальных 16,25% купона — тем более. 📊 Итого Балтийский P26: 18,75% → 18,25% Балтийский P17: КС + 4,75% → сбор перенесён Кредитный поток 6.0: 16,25–16,50% → 16,25% Красивые верхние ориентиры остались ожиданиями. Ваши ожидания — ваши проблемы 😏 Теперь ждём первые торги. Вот там уже рынок сам покажет, насколько ему понравились финальные условия. Участвовали в размещениях? Сколько дали по аллокации и устраивает финальный купон? Не ИИР. Данные актуальны на 11.08.2026. #облигации #первичка #лизинг

Кредитный поток 6.0: а новая первичка вообще лучше старых? До 11 августа 15:00 идёт сбор заявок на новый Кредитный поток 6.0. Условия: купон 16,25–16,50% ожидаемая доходность 17,49–17,78% ежемесячные выплаты амортизация ожидаемый срок около 2 лет дюрация 1,32 года старший транш A1 с ожидаемым рейтингом eAAA(ru.sf). Но 17,78% — это не купон. Это расчётная доходность с учётом реинвестирования выплат. Внутри — портфель примерно из 121,7 тыс. потребительских кредитов на 50,4 млрд ₽. Самое интересное для меня началось, когда я открыл предыдущие выпуски. {$RU000A10CFK2} — Кредитный поток 2.0 сейчас около 17,71% YTM при цене 998 ₽. {$RU000A10DBM5} — Кредитный поток 3.0 около 17,46%, цена 1 021,9 ₽. {$RU000A10F397} — Кредитный поток 5.0 около 17,44%, цена 998,1 ₽. А новый 6.0 предлагает 17,49–17,78%. Причём именно 2.0 — самый интересный конкурент: там тоже потребительские кредиты и старший транш. Получается, заметной премии за новую первичку практически нет. У 6.0 есть другие преимущества: новый пул, свежий полный номинал до начала амортизации и короткая расчётная дюрация. Но если смотреть только на доходность, старый 2.0 уже стоит рядом. Так что новый выпуск мне интереснее своей конструкцией, чем цифрой 17,78% Не ИИР. Данные на 10.08.2026. #облигации #первичка

#disclosure Компания: ООО «СФО ТБ-8» Тикеры: $RU000A10F397 Время новости: 10.08.2026 14:51 Тема новости: Сообщение об изменении или корректировке информации, ранее опубликованной в Ленте новостей Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=X4e5CpbRCUKH0k4tCToGBg-B-B&q= Резюме: ООО «СФО ТБ-8» скорректировало данные о размере залогового обеспечения по облигациям классов А1, А2 и Б: на 31.07.2026 совокупный залог составил 50,6 млрд руб., включая денежные требования по кредитам и средства на залоговом счете. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость носит технический характер — уточнение ранее раскрытой информации о залоге. Признаков дефолта, просрочек или иных негативных событий нет, на выплаты держателям облигаций это напрямую не влияет.

#disclosure Компания: ООО «СФО ТБ-8» Тикеры: $RU000A10F397 Время новости: 06.08.2026 17:15 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=HQI698NchkOb3-A047HleDg-B-B&q= Резюме: Эмитент ООО «СФО ТБ-8» выплатил первый купон по облигациям класса «А1» в размере 31,12 руб. на бумагу, общая сумма выплат — 746,88 млн руб. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Эмитент своевременно и в полном объеме исполнил обязательства по выплате купонного дохода.

#nrd Тикеры: $RU000A10F397 Время новости: 06.08.2026 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ООО "СФО ТБ-8", 9703238363, RU000A10F397, 4-01-00978-R) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1431085 Резюме: ООО «СФО ТБ-8» выплатит купон по облигациям (RU000A10F397) в размере 31,12 руб. на бумагу. Дата выплаты — 6 августа 2026 года. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Плановая выплата купона, признаков дефолта или просрочки нет.

#nrd Тикеры: $RU000A10F397 Время новости: 05.08.2026 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, подлежащих передаче выплат по облигациям эмитента (ООО "СФО ТБ-8", 9703238363, RU000A10F397, 4-01-00978-R) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1430767 Резюме: ООО «СФО ТБ-8» выплатит купон по облигациям RU000A10F397 в размере 31,12 руб. на бумагу. Дата выплаты — 6 августа 2026 года. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Эмитент своевременно исполняет обязательства по выплате купонного дохода, что подтверждает его платежеспособность и отсутствие дефолта.

🔎 От ААА до BBB: как распределила риск в новых покупках Докупила несколько облигаций в портфель. При выборе обращаю внимание не только на размер купона, но и на кредитное качество эмитента, отсутствие оферты, цену покупки и итоговую доходность. Стараюсь сочетать более надежные выпуски с бумагами повышенной доходности, чтобы постепенно увеличивать будущий денежный поток и при этом не концентрироваться на одном уровне риска. 🍀 $RU000A10F7V9 Полипласт АО П02-БО-16 🔸 Рейтинг: 🅰️ 🔸 Ставка купона: 17,45 % 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 09.05.2029 🔸 Сектор: Хим.пром ✔️ Почему взяла: ➕ Ежемесячные выплаты позволяют регулярно получать купонный доход. ➕ Доходность заметно выше банковских вкладов при сопоставимом горизонте. ➕ Нет оферты, поэтому параметры выпуска не изменятся по инициативе эмитента. ✔️ Стратегия: Покупаю для долгосрочного формирования денежного потока с постепенным увеличением доли ежемесячных купонов. ✔️ Нюансы: Рейтинг находится на среднем уровне, поэтому бумага занимает умеренную долю портфеля. ✔️ Риски: ➖ Более высокий кредитный риск по сравнению с выпусками инвестиционного уровня. ➖ Финансовые результаты компании важно регулярно отслеживать. 🍀 $RU000A10F801 ГТЛК БО 002P-13 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️➖ 🔸 Ставка купона: 15,95 % 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 05.05.2030 🔸 Амортизация c 10.05.2029 🔸 Сектор: Лизинг ✔️ Почему взяла: ➕ Высокий рейтинг и ежемесячные выплаты. ➕ Покупка ниже номинала повышает итоговую доходность. ➕ Государственная лизинговая компания занимает важное место в своей отрасли. ✔️ Стратегия: Использую выпуск как более надежную часть облигационного портфеля. ✔️ Нюансы: Амортизация начнется только в 2029 году, поэтому основную часть срока сохраняется полный номинал. ✔️ Риски: ➖ Изменение процентных ставок влияет на рыночную цену. ➖ При необходимости досрочной продажи цена может отличаться от цены покупки. 🍀 $RU000A10F850 РОЛЬФ БО 001Р-09 🔸 Рейтинг: 🅱️🅱️🅱️ 🔸 Ставка купона: 19,5 % 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 15.05.2028 🔸 Сектор: Торговля ✔️ Почему взяла: ➕ Очень привлекательная доходность. ➕ Короткий срок обращения по сравнению со многими новыми выпусками. ➕ Возможность увеличить среднюю доходность облигационной части портфеля. ✔️ Стратегия: Держу небольшой долей как источник повышенного купонного дохода. ✔️ Нюансы: Высокая доходность напрямую связана с более низким кредитным рейтингом. ✔️ Риски: ➖ Повышенный кредитный риск эмитента. ➖ Подобные выпуски требуют обязательной диверсификации. 🍀 $RU000A10F397 СФО ТБ-8 класс А1 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Ставка купона: 16 % 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Амортизация с 06.07.2027 🔸 Дата погашения: 06.06.2030 🔸 Сектор: Финансы прочие ✔️ Почему взяла: ➕ Максимальный рейтинг надежности. ➕ Доходность выглядит привлекательной для выпуска такого качества. ➕ Хорошо дополняет более рискованные облигации. ✔️ Стратегия: Использую как стабилизирующую часть облигационного портфеля. ✔️ Нюансы: Выплаты происходят реже, чем у ежемесячных выпусков. ✔️ Риски: ➖ Доходность ниже, чем у более рискованных эмитентов. ➖ Рыночная стоимость также зависит от изменения ключевой ставки. 🍀 $RU000A10F8F0 Газпром нефть 005Р-09R 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Ставка купона: 7,5 % 🔸 Купон: 6.16 $ 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 16.05.2028 🔸 Сектор: Нефтегазовая отрасль ✔️ Почему взяла: ➕ Валютный выпуск позволяет частично диверсифицировать портфель. ➕ Высокое кредитное качество эмитента. ➕ Подходит как дополнительная защита при изменении курса рубля. ✔️ Стратегия: Постепенно формирую небольшую долю валютных облигаций без попыток прогнозировать курс. ✔️ Нюансы: Доходность ниже рублевых выпусков, поскольку часть потенциальной выгоды связана с валютной составляющей. ✔️ Риски: ➖ Валютные колебания могут как увеличить, так и уменьшить итоговую доходность в рублях. ➖ При укреплении рубля результат может быть слабее рублевых облигаций. Не ИИР

💪 Быть здоровым или богатым 💰❓ #облигации «— Помнишь, ты мне как-то рассказывал про сукук и линкеры? (https://www.tbank.ru/invest/social/profile/plus100prozentov/3abe0b70-20f0-4219-9ecf-997aae2a58f3?author=profile&channel=sharing) А чем отличаются облигации с амортизацией от облигаций без амортизации? — Ой, Моня, это как раз проще простого. Вот смотри: есть у нас на Привозе двое — Шлёма и Ашот. — Это которые? — Ну, Шлёма — он молочник. У него коровы, он каждый день доит и продаёт молоко. Молоко скоропортящееся — ему деньги нужны быстро, чтобы крутить оборот. Если ты дашь в долг Шлёме под проценты — он тебе будет каждый день возвращать и долг, и проценты. — А если Ашоту? — А если Ашоту — он тебе будет проценты возвращать, а весь долг отдаст, когда мясо продаст. У него деньги как бы «заморожены» в скотине, он ждёт. — И что, это про облигации? — А то, Моня. Облигация с амортизацией — это как у Шлёмы. Ты даёшь деньги, а тебе их возвращают постепенно, вместе с процентами. А без амортизации — как у Ашота. Ты даёшь, ждёшь, а в конце тебе возвращают всё сразу. — И что лучше? — А это, Моня, как в том анекдоте: «Что лучше — быть богатым или здоровым?» Смотря что тебе надо. Если тебе деньги нужны каждый день, чтобы крутить оборот — дай в долг Шлёме под проценты. Он будет возвращать частями, как молоко каждый день. А если ты хочешь через год тёще новый телевизор купить, чтобы она свои сериалы на большом экране смотрела — дай в долг Ашоту под проценты. — Но учти, Моня, пока ты ждёшь, когда Ашот отдаст тебе весь долг, и на понюшку табака может не хватить. Долг Ашоту ждёт, а инфляция ждать не будет...» —— —— —— —— #привоз Важно ☝️: Это обычный трёп на Привозе, а не совет, в чей карман положить свои деньги. Не является инвестиционной рекомендацией. Перед любыми сделками консультируйтесь со своим финансовым советником. $SU26230RMFS1 , $RU000A10F397

Всем доброго времени суток. Сегодня из моего портфеля "ушли" все акции, даже самые "безнадёжные", с профитом от 3 до 7% по заявкам Тейк-профит. Остались несколько облигаций и акции "по мелочи". Ещё вчера у фонда "Трендовые акции" $TRND@ был "сигнал" на покупку от уровня 7,31₽ по часовому графику, что немного показалось "странным" на фоне падения акций, которые и есть в портфеле фонда, немного успел докупить, сегодня позиция закрылась "лесенкой" по 7,55 и около 7,6₽. Сегодня ещё сильно "просели" практически все замещайки, видимо все выходили для покупки акций. Замещаек в моём портфеле не держу, но иногда торгую интрадей. По Сберу $SBER закрылась позиция по 256₽. С учётом входа по 286₽ и получением в августе дивидендов 37₽, профит составит около 3% за примерно за одну-две недели, или ещё перезайду если получится (о Сбере писал ранее). В ВТБ "лезть" не стал - по моему мнению очень рискованно. Приглядываю за Аэрофлотом $AFLT . Наличных теперь стало ещё больше 🫰😁. Буду брать пока облигации Кредитный поток $RU000A10F397 , а там посмотрю. Графики не добавляю, добавлю возможно позже. Если что, обязательно напишу. Всё не иир. Всем удачи и плюсов в портфель 💼. P.S. Добавил скрины - на первом фонд Трендовые акции, на втором (скрин был сделан днём в 13:53) "масштаб падения" замещаек перед ростом акций (возьму себе на заметку), и Сбер.

Всех приветствую. Как писал ранее, "завёл" деньги ближе к двадцатым числам. Продал Глоракс $GLRX по 31,4₽ попробую откупить по 30,5₽ или ниже. И естественно поучаствую в получении дивидендов от Сбера $SBER , докупил сегодня в районе 281₽, средняя цена получилась около 286₽, с учётом получения дивидендов реальный "вход" будет 249₽ (286-37). Также докупаю ОФЗ, снижение тела компенсируется купоном, по выпуску 26254 $SU26254RMFS1 разница с накопительными счетами около 4% годовых, и покупаю облигации СФО с ежемесячными купонами "Кредитный поток" второй и пятый выпуски с купонами по 16% $RU000A10CFK2 $RU000A10F397 . Волатильность на рынке сохраняется. Следующий раз напишу что-нибудь примерно через неделю, читайте мои посты, написанные ранее @Sviryaev , в принципе пока изменений не много. Всем удачи и плюсов в портфель 💼.

Коротко о потоке 5.0 Кредитный поток 5.0 — это выпуск облигаций, обеспеченных портфелем кредитных карт Т-Банка. Эмитентом выступает не сам банк, а отдельная структура — ООО «СФО ТБ-8». Инвесторы получают выплаты из платежей заёмщиков. Вывод «Кредитный поток 5.0» Продуманная структура и высокий уровнь защиты. Но всеравно не безрисковый инструмент Основа сделки — кредитные карты физических лиц. Если вы готовы принять риск, связанный с качеством пула кредитных карт, «5.0» это вам может подойти. Но если вы ищете более консервативный инструмент с понятным сроком и меньшим риском от поведения заёмщиков, стоит присмотреться к другими предложениям $RU000A10F397

#disclosure Компания: ООО «СФО ТБ-8» Тикеры: $RU000A10F397 Время новости: 07.07.2026 17:22 Тема новости: Сообщение об изменении или корректировке информации, ранее опубликованной в Ленте новостей Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=IuyXFvpYN0GpkrqPWer0Jw-B-B&q= Резюме: Эмитент ООО «СФО ТБ-8» скорректировал данные о залоговом обеспечении по облигациям классов А1, А2 и Б: на 30.06.2026 совокупный размер предмета залога составил 49,65 млрд руб. Изменение связано с уточнением информации от сервисного агента. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Корректировка носит технический характер и отражает актуализацию данных о залоговом покрытии, не указывая на ухудшение или улучшение качества активов.

#disclosure Компания: ООО «СФО ТБ-8» Тикеры: $RU000A10F397 Время новости: 01.07.2026 12:17 Тема новости: Изменение состава и (или) размера предмета залога по облигациям эмитента с залоговым обеспечением Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=KfTqoDWrxU-CGedEfAWhEBw-B-B&q= Резюме: СФО ТБ-8 раскрыло размер залогового обеспечения по трём выпускам облигаций: на 30.06.2026 совокупный предмет залога составил 49,66 млрд руб., включая денежные требования по кредитам и средства на залоговом счёте. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость носит технический характер и отражает плановое раскрытие информации о размере залога без признаков ухудшения качества покрытия или нарушения обязательств.

$RU000A10F397 Иихоо )) Есть такая поговорка, что, типа, инвестиции — это процесс перетекания денег от жадных к терпеливым. Или как-то так. Предлагайте лучшие варианты формулировки в комментариях, пожалуйста. Мне сразу понравилась идея секюритизации, когда о ней прочитал. Мне, как инженеру, такое кажется прикольным, особенно вот этот момент разбиения выпуска на 2 части, и выкуп малой части самим эмитентом. И данный выпуск мне захотелось, но — строго не выше номинала! А поначалу он улетел прям нормально. И вот, дождался ) Причины, правда, не самые весёлые ) Но, тем не менее, согласитесь, часть денег удалось уберечь от потери, чисто на терпении. Если ниже пойдет, даже часть купонов с девятого $RU000A10E4X3 и ноль-первого $RU000A10BVW6 выпусков ЕТ вложу сюда. Уверен, купоны сегодня будут. Да, крамольную вещь сказал! )) Но, хотя бы, не ИИР!

Присмотрелся внезапно в портфеле к $RU000A10F397 с 16% купоном и амортизацией, пусть и отложенной на револьверный период, да продал нафиг и купил свежевышедшее $RU000A10FG76 где 16.5% и амортизации нет, да ещё и ниже номинала пока что. Да, более рисковое по рейтингам рисованным, мы им конечно же верим(но это не точно), но чтобы что-то случилось с окологосухой, да еще и околооборонной - это вообще должно что-то из ряда вон произойти.

💼 Покупаем рынок #170 | Бородатая Копилка Почистил портфель и вложил 50 тыс. руб. В новом выпуске "Покупаем рынок" не просто пополнение, а нормальная генеральная уборка портфеля. Сначала продал 8 мелких и более спорных позиций: ДелоПортс, АФК Система, Амурская область, ГТЛК, КАМАЗ, ВсеИнструменты.ру, ИКС 5 Финанс и Новые Технологии. Плюс частично убрал фонды по золоту, крупным компаниям РФ и акции НОВАТЭК. Зачем? Чтобы убрать лишний шум, зафиксировать прибыль там, где сработал ТейкПрофит, и ещё сильнее увести учебный портфель от лишнего риска. 🔃 АНАЛИТИКА: *за всё время - Стоимость портфеля: ~789 000 руб. - Доходность: ~134 000 руб. - Купоны: 141 000 руб. - Дивиденды: ~12 500 руб. - Оборот по сделкам: ~1 100 000 руб. - Эмитентов: 49 (было 54). - Отраслей: 14. 🔎 СТРУКТУРА: - Облигации: ~84,5%. - Фонды: ~11,6%. - Акции: ~4%. - Валюта и металлы: ~0,1% (кэш весь ушёл в работу). Главный "прикол": на главной странице за всё время болтается лёгкий минус, тысяча с небольшим, а в аналитике плюс под 134 000. Витрина показывает эмоцию, аналитика показывает работу купонной машины. Именно поэтому я постоянно повторяю: одна цифра на витрине приложения не показывает всю жизнь портфеля. 🏷 ПОКУПКИ 1. Европлан 001P-09 ($RU000A10ASC6) - Покупка: 10 шт. ~10 тыс. руб. - Всего в портфеле: 21 шт. на 20 932,80 руб. - Тип: фикс. - Купон: 24%. - Доходность к погашению: ~15%. - Выплаты: ежемесячно. - Погашение: июль 2028 г. - Оферта: НЕТ. - Амортизация: ЕСТЬ. - Рейтинг эмитента: AA. Почему беру: крупнейший лизинговый холдинг, понятный бизнес, уже есть в портфеле и в плюсе. Кирпич в фундамент, а не спекуляция. Лизинг одним из первых оживает на снижении ставки, а премия к ОФЗ при ставке 14,5% вполне достойная. 2. Кредитный поток 5.0 ($RU000A10F397) - Покупка: 10 шт. ~10 000 руб. - Всего в портфеле: 18 шт. на 18 301,14 руб. - Тип: фикс. - Купон: 16%. - Выплаты: ежемесячно. - Срок: 4 года. - Оферта: НЕТ. - Рейтинг эмитента: AAA (структурный). 3. Полипласт П02-БО-13 ($RU000A10DZK8) - Покупка: 10 шт. ~10 500 руб. - Всего в портфеле: 15 шт. на 15 649,35 руб. - Тип: фикс. - Купон: 19,45%. - Выплаты: ежемесячно. - Погашение: декабрь 2027 года. - Оферта: нет. - Амортизация: нет. - Рейтинг: А. 4. $TPAY - Фонд "Пассивный доход" - Что внутри: короткие облигации и флоатеры. - Зачем: подушка ликвидности и парковка свободного кэша. - Покупка: 198 шт. ~20 000 руб. - Всего в портфеле: 904 шт. на 91 728,88 руб. ♾ ОБЩАЯ ЛОГИКА Сейчас рынок живёт ожиданиями по ставке. Ключевая ставка ЦБ - 14,5%, впереди заседание 19 июня. Все пытаются угадать, как быстро ставку будут снижать дальше. Но угадывать - плохая игра. ➡️Моя логика сейчас такая: - не лезть всем телом в риск, - не собирать 100 мелких позиций ради видимости диверсификации, - держать основу в облигациях с понятным купоном, - часть денег держать в ликвидных фондах и коротких инструментах, - флоатеры оставлять как защиту на случай, если ставка не пойдёт вниз так быстро, как хочется рынку, - длинные ОФЗ смотреть аккуратно, там может быть потенциал при снижении ставки, но и трясти их будет сильнее. ℹ️ Главная мысль выпуска После уборки "Бородатая Копилка" стала ещё более облигационной: купонный поток несущий, лишний риск подрезан, кэш в работе. Никакого геройства и попыток поймать дно по акциям, только система, диверсификация и стабильный денежный поток. Минус на главной так и остался просто минусом на главной, а купоны капают. ⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Думайте своей головой (и бородой, если есть).

«Облигации с амортизацией (компания возвращает часть долга раньше срока): 5 выпусков от Сбера, Т-Банка, Альфы и золотодобытчиков» 1. Селигдар 001Р-10 ( $RU000A10EC22) — золотодобыча. Крупный производитель золота в Якутии. 💰 Цена: 1 016 ₽ | Выплата по купону: 16,65% годовых 2. Кредитный поток 5.0 ( $RU000A10F397) — пул кредитных карт Т-Банка. 💰 Цена: 1 000 ₽ | Выплата по купону: 16% годовых 3. ГТЛК 002P-13 ( $RU000A10F801) — государственная лизинговая компания. 100% у государства. 💰 Цена: 1 000 ₽ | Выплата по купону: 15,95% годовых 4. СФО Альфа Фабрика ПК-3, класс А ( $RU000A10ENP1) — пул потребительских кредитов Альфа-Банка. 💰 Цена: 1 003 ₽ | Выплата по купону: 16,30% годовых 5. СФО СБ Секьюритизация 4, класс АС ( $RU000A10EK48 ) — пул кредитов Сбербанка. 💰 Цена: 1 000 ₽ | Выплата по купону: 15,50% годовых

Всем привет, друзья 🫡 ✅Результаты 01.06.26-07.06.26✅ 1️⃣Пришли купоны: 💵ТД РКС $RU000A10E6S8 - 320,55 руб 💵Брусника $RU000A10C8F3 - 53,01 руб 2️⃣Пополнил счет на 1.500 руб и купил: 💼Кредитный поток 5.0 $RU000A10F397 1 шт 💼ВИМ Ликвидность $LQDT 27 шт 🎯Цели🎯 1️⃣ Рост портфеля путем реинвестирования полученных дивидендов и купонов. Также планирую пополнять портфель еженедельно для начала на сумму 1.500 руб, далее увеличивать ✅ 250.000 руб 📌500.000 руб 📌750.000 руб 📌1.000.000 руб 2️⃣ Увеличение пассивного дохода ✅ 3.000 в месяц 📌4.000 в месяц 📌5.000 в месяц 3️⃣Развивать свой блог в пульсе и увеличить количество подписчиков ✅ 25 подписчиков ✅ 50 подписчиков 📌75 подписчиков 📌100 подписчиков 4️⃣ Улучшать свои знания и повышать компетенции в инвестициях Всех обнял 🫂 Всем добра❤️

День 22. Сегодня была приобретена 22-ая облигация с помощью ИИ - СФО кредитный поток 5.0 $RU000A10F397 Итого: - ОФЗ 26236 - 9 шт; - ОФЗ 26250 (дата погашения 10.07.2037 г.) - 9 шт.; - Синара Транспортные машины 1Р4 (дата погашения 10.03.2029 г). - 18 шт.; - ПГК 003Р-04 (дата погашения 09.09.2026 г.) - 8 шт.; - Авто Финанс Банк БО-001Р-18 ( дата погашения 14.03.2029 г.) - 16 шт.; - ФосАгро БО-02-06 (дата погашения 16.04.2029 г.) - 8 шт.; - СФО Альфа Фабрика ПК-3 (дата погашения 01.10.2032 г.) - 16 шт.; - Селигдар 001Р-03 (дата погашения 20.09.2027 г.) - 7 шт.; - ОФЗ 26248 (дата погашения 16.05.2040 г.) - 9 шт. ; - АФК "Система" 001Р-07 (дата погашения 21.01.28 г.) - 14 шт.; - ОФЗ 26254 (дата погашения 03.10.2040 г.) - 9 шт.; - ВУШ 001Р-06 (дата погашения 12.04.2029 г.) - 8 шт.; - ОФЗ 26238 (дата погашения 15.05.2041 г.) - 14 шт.; - "Атомэнергопром" 001Р-09 (дата погашения 16.12.2027 г.) - 8 шт.; - РЖД БО 001Р-40R (дата погашения 14.01.2035 г.) - 7 шт.; - ВИС Финанс БО-П12 (дата погашения 09.10.2026 г.) - 8 шт.; - СФО кредитный потолок 5.0 (дата погашения 06.06.2030 г.) - 8 шт. Доход по месяцам, в год и средний представлен на скриншоте. ЦЕЛЬ: дойти до пассивного дохода в 50к в месяц с помощью ИИ. Я каждый день покупаю на ±8к, отсюда и малое количество лотов.

ТОП-5 НОВЫХ облигаций — июнь 2026 🔥 #облигации #подборка Первичный рынок в июне живой — размещений хватает на любой вкус и цвет. Отдельно приятно, что часть выпусков размещается около номинала. Собрал пятёрку интересных безопасных размещений, на которые стоит обратить внимание прямо сейчас 👇 *учитывал последние размещения 1. СФО Кредитный Поток 5.0 🏦 $RU000A10F397 🔴 Цена: 1010.8 руб. 🔴 Купон: 16% 🔴 Частота выплат: 30 дней 🔴 Рейтинг: АA+ от Эксперт РА и АКРА 🔴 Дата погашения: 06.06.2030 2. АФК Система 002Р-14 💰 $RU000A10FA72 🔴 Цена: 1004.1 руб. 🔴 Купон: 17,5% 🔴 Частота выплат: 30 дней 🔴 Рейтинг: AA- от АКРА и Эксперт РА 🔴 Дата погашения: 07.05.2031 3. Селигдар 001Р-11 ⛏ $RU000A10EXW6 🔴 Цена: 1001 руб. 🔴 Купон: 15,75% 🔴 Частота выплат: 30 дней 🔴 Рейтинг: A+ от Эксперт РА и НКР 🔴 Дата погашения: 07.04.2029 4. Инарктика 002Р-06 🐟 $RU000A10FA64 🔴 Цена: 999,4 руб. 🔴 Купон: 17,3% (КС+350 БП) 🔴 Частота выплат: 30 дней 🔴 Рейтинг: А+ от АКРА и НКР 🔴 Дата погашения: 17.05.2029 5. РОЛЬФ 001Р-09 🚗 $RU000A10F850 🔴 Цена: 989,7 руб. 🔴 Купон: 19,5% 🔴 Частота выплат: 30 дней 🔴 Рейтинг: BBB+ от АКРА и НКР 🔴 Дата погашения: 15.05.2028 P.S. Подборка намеренно консервативная — большинство выпусков с рейтингом AA. Для тех, кто хочет спать спокойно 😴 Если хотите отдельную подборку ВДО с купонами от 20%+ ставьте 👍 — сделаю отдельный пост! #пульс #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #купоны #пассивныйдоход #обзор #портфель #вдо

#disclosure Компания: ООО «СФО ТБ-8» Тикеры: $RU000A10F397 Время новости: 01.06.2026 17:16 Тема новости: Изменение состава и (или) размера предмета залога по облигациям эмитента с залоговым обеспечением Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=juoTVvJjE0mHd11EbPTxgg-B-B&q= Резюме: СФО ТБ-8 увеличило залоговое обеспечение по облигациям классов А1, А2 и Б на сумму более 44 млрд рублей, что укрепляет защиту инвесторов. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Увеличение объема залога повышает надежность выпуска облигаций и снижает риски для держателей.

Ореховые новости! 🐿️✨ Да-да, я, Шустрик, купил «Кредитный поток 5.0» $RU000A10F397 Хвост трубой, потому что ставка купона — 16% годовых, а выплаты каждый месяц . Это как если бы каждый месяц с ветки падал свежий орешек, даже не выходя из дупла. Что это за бумага? Это облигации, обеспеченные деньгами от кредитных карт Т-Банка . Народ платит по кредиткам, а я получаю кусочек этого «потока» — очень умная схема, прямо как сбор орешков с разных деревьев сразу 🌲🌰 Рейтинг у выпуска — наивысший, eAAA (ru.sf) от АКРА . Это как если бы сосна с самым надёжным дуплом сказала: «Тут можно запасаться смело». Я, конечно, не все орехи в одну корзину кидаю, но этот выпуск очень даже понравился. Пусть теперь пассивный доход капает, а я буду грызть кедровые и смотреть, как портфель растёт. Приятно, когда лапки не только по веткам скачут, но и дело делают! 🌰📈 С хвостом по ветру, Шустрик-инвестор 🐿️💼 #шустрик #портфель #инвестор #орешки #белка #облигации

Новинки облигаций! За последнее время вышло много новых выпусков, скину вам самые интересные и надежные. 1. ГТЛК 002Р-13 $RU000A10F801 2. Мегафон 002Р-13 $RU000A10F827 3. Кредитный поток 5.0 $RU000A10F397 4. Ростовская область 34001 $RU000A10F8Q7 5. МТС 003Р-02 $RU000A10F8N4 6. Ростелеком 003Р-01 $RU000A10F8T1 Из данного списка я бы рассмотрел выпуск Ростовской области, купон КС+2%, неплохой купон и вполне надежная бумага. Ни в коем случае, не призыв к действиям, просто мой взгляд! ❤️

#nrd Тикеры: $RU000A10F397 Время новости: 28.05.2026 Тема новости: (CHAN) О корпоративном действии "Существенные изменения по ценной бумаге - Регистрация отчета / представление уведомления об итогах выпуска (доп. выпуска)" с ценными бумагами эмитента ООО "СФО ТБ-8" ИНН 9703238363 (облигация 4-01-00978-R / ISIN RU000A10F397) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1401358 Резюме: Завершено размещение дополнительного выпуска облигаций СФО ТБ-8 на 24 млрд рублей. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость носит информационный характер, сообщая о регистрации отчета по выпуску облигаций без указания на позитивные или негативные финансовые последствия для эмитента.

📅 28.05.2026 😎 Доброго дня всем пришли купончики вчера и сегодня! Облигации с размещения упали но только 5 из 10 пришлось 5 докупить🤔 Начинаю чувствовать какой то поток денег которые работают на меня 😊 Но я только в начале пути 💪 В этом месяце больше выплат не будет, в следующем ожидаем больше 2000р !!!! 🤑 🛍️ Что купил в портфель Сберегательный: 💼 Кредитный поток 5.0 $RU000A10F397 5 шт. 💼 ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 2 шт. 📈События📈 💵Купончики за последние 2 дня!!! 🔹Выплата купонов Брусника 002Р-06 +205,7 ₽ $RU000A10EC63 🔹Выплата купонов ОФЗ 26247 +732,96 ₽ $SU26247RMFS5 🔹Выплата купонов ТрансКонтейнер П02-01 +80,64 ₽ $RU000A109E71 🔹Выплата купонов АПРИ БО-002Р-11 +246,6 ₽ $RU000A10CM06 Пришли облигации с размещения: 💼 Кредитный поток 5.0 $RU000A10F397 5 шт. ⚠️ Никаких ИИР здесь нет все действия производится Драконом 😎 на свой страх и риск!