Профиль инвестора Aim_Shigin | Тинькофф Инвестиции Пульс

Не искусственный интеллект. Система финансовой оценки. Таблица. Сравнение выпусков В предыдущей публикации рассказал про , которые используются для отбора эмитентов облигаций. Продолжаем отсев... Далее, на втором этапе, все выпуски компаний, которые не попали в “Зону риска”, проходят другой вид оценки, как в математическом уравнении с дробями, приводим к общему знаменателю, которым является ДОХОД В ДЕНЬ или ЧАС. Не секрет, что при фиксированном купоне мы можем рассчитать детально, сколько получим если удержим бумагу до погашения или оферты. И если купить две разные бумаги на равную сумму, допустим, 1млн рублей, то в итоге получим разный финансовый результат и сможем выявить, какая бумага более доходная по параметру “прибыль в час”. Ведь мы ищем , а его, в сравнении с рабочим временем, нагляднее оценивать в часах. Например: Два похожих выпуска одного эмитента. Первый попавшийся в таблице оказался 📷 и в какой-то степени похожи условиями, разница лишь в размере купона и незначительно в сроке. На первый взгляд, бОльший купон кажется привлекательным, однако проведя расчеты, выясняется, что выпуск с меньшим купоном по чистым математическим ожиданиям практически на 10% выгоднее, в пересчете на время. Второй пример, долгами придавленный . Если вы по какой-то причине решили рискнуть и прикупить облигации , (сугубо ваше личное дело), то проведя анализ выпусков, можно дополнить решение расчётами: 📷Из которых видно, что выпуск максимально недооцененный на данный момент. Всему виной всё тот же небольшой купон, однако в данном случае это не изъян, а скрытое преимущество, отсеивающее физиков, падких на “норм купончик”. Два идентичных выпуска и отличающихся только в размере купона, имеют различия в итоговой прибыли чуть более 200 рублей в сутки, а к погашению разница станет размером тысяч в 100-110 с миллиона. Аналогично можно сравнивать выпуски разных эмитентов. Это рабочий инструмент, который при прочих равных способен показать наиболее привлекательные облигации. Дисклеймер: Конечно, эти расчеты многого не учитывают, особенно субъективных факторов и реинвестирования, и в бОльшей степени являются импровизацией, однако время от времени на тонком рынке случаются существенные перекосы - по выпускам расходится между собой на порядок, что подталкивает к ребалансировке или показывает неэффективность, которой можно воспользоваться. Ранее оба этих метода оценки я использовал раздельно, финансовую оценку для акций, а отбор наиболее прибыльных выпусков - для облигаций. Волна банкротств подтолкнула их совместить, поэтому решил делиться в процессе, чтобы было интересно следить за результатами тестирования данной модели отбора. Атакже, принимаю комментарии по её усовершенствованию. Велком! В сухом остатке: пройдя два этапа отбора, в списке остается несколько десятков бумаг, которые (ЕСТЕСТСВЕННО СУБЪЕКТИВНО) можно считать наиболее выгодными, при умеренном риске. Их, как правило, уже использую в личных портфелях, но и параллельно веду несколько десятков модальных сборок, которые позволяют отслеживать результаты в динамике. Присоединяйтесь в , в следующей публикации таким модальным портфелем будет “Золотая ВДО”. Подборка облигаций, прошедших два этапа отсева.

Не искусственный интеллект. Система финансовой оценки. Таблица. Показатели Вот почему я пишу Вам, Пульс. “Кое-что совершенно случайно попало мне в руки. Это возможно лучший вариант, который я видел за полгода. За 60 секунд я попробую вкратце его описать”*: Это , где учитываются финансовые показатели по компаниям, отсеиваются “слабые и уставшие” эмитенты с высокой долговой нагрузкой и низкой рентабельностью. Они опадают в “Зону риска”. Остаются только те, кто не погряз по уши в долгах и умеет выжимать сок из лимонов. Показатели: Тут изменения происходят при каждом цикле заполнения (обычно под конец сезона отчетов). Каждый раз таргеты меняются, в зависимости от тестирования стратегии. Сейчас их 10 и по каждому компания может получить от 0 до 3 баллов. Итого 30 баллов максимальный рейтинг. 1. Субъективный взгляд. Наличие отчета , Наличие акций и полноценного ПАО (для допок. , , - живут на этом). Внятный бизнес, сайт, команда, бенефициары и т.п. 2. Отношение выручки за год к общему долгу. Например, у застройщика Легенды 21,93%, то есть почти 5 лет всех поступлений понадобится, чтобы отдать погасить долг. 3. Валовая маржа. Чтоб не получилось, что покупаем за 10, а продаем за 9, как, например, у Сегежы или Аэрофьюэлз 4. Чистая маржинальность или Чистый убыток. Ну тут все понятно, однако в данной вариации таблицы данный показатель влияет на несколько столбцов разом и рушит итоговую оценку, так что убыток (в моем варианте, признак слабости). 5. Отношение денежных средств к краткосрочной задолженности компании или коэф.абсолютной ликвидности. Сложно бывает найти, где деньги в отчете, помимо прямой статьи - денежные средства, поэтому чаще всего, если кэша нет, то и искать не стоит. 6. Отношение оборотных активов к краткосрочной задолженности компании или коэф.текущей ликвидности. 7. Отношение долга к собственному капиталу. Забавный факт, у Оил Ресурс 4 ярда “нарисовано” - их не учитывал, да и вообще, интрига, что это такое и с чем это считать... 8. Отношение валовой прибыли за год к краткосрочному долгу. Больше 100% - Валовая прибыль за год превышает краткосрочный долг компании. Меньше 100% - Краткосрочный долг превышает годовую валовую прибыль компании, вероятна высокая вероятность докапитализации. И как раз 2 пункта, которые рушат рейтинг при годовых убытках: 9. Отношение чистой прибыли к краткосрочному долгу. 10. Отношение чистой прибыли к общей задолженности. Примечание: *Отрывок из “Волк с Уолл-стрит” Рассматриваются пока только . Данные, представленные и интерпретированные в ней - вольное понимание автора. Собраны они из отчетов МСФО и , а фактическое сравнение должно проводиться не по разрозненным показателям, а хотя бы по категориям, например, по отраслям. В принципе, сам факт сбора данных - уже положительный момент и слегка открывает глаза на эмитентов, особенно если повертеть. Это первая часть системы. На ней основан предыдущий пост с аутсайдерами ⇩ Присоединяйтесь в Пульс. Буду продолжать оценку "Зоны Риска" Будем вместе настраивать систему оценки!

МОНОПОЛИЯ на банкротство. Кто пополнит список претендентов? Анализ “зоны риска” “Монополия” в моем рейтинге облигаций располагается на гордом последнем месте. Справедливо. Кто ещё? В продолжение собрал свой “АНТИтоп” эмитентов, которые по многим параметрам оценки набрали наименьшее количество баллов. Не список банкротств, но пересмотреть бы многим рейтинг в сторону понижения не помешает...(имхо). Проанализировав весь интересный мне пул эмитентов (порядка 200 различных имен с рейтингом от AА+ до BB-) собрал общую таблицу по результатам финансовых отчетов за полугодие и третий квартал. Итоговая оценка сугубо субъективная, однако многие компании пребывают в плачевном состоянии. Четверть из всех - убыточные или на грани рентабельности, поэтому выбрать худшие - трудная задача, но будем смотреть исключительно на показатели таблицы. В закрепе приведена “Зона риска”. Сегодня бегло оценим 5 эмитентов: Итак, вторая компания с конца - Аэрофьюэлз. Отрицательная валовая маржа за второе полугодие и, как следствие, чистый убыток. Отсутствие валовой маржи = отсутствие средств на покрытие процентных расходов и финансирования операционной деятельности (по моей логике). Впрочем, и раньше валовая маржа была не более 10%, а в ковидный год аналогично наблюдалось отрицательное значение. Но ставки тогда были противоположные, 4,25% против 16,5% сейчас. ПАО “КОКС”. Третий в списке эмитентов с конца. И третий год терпит колоссальные финансовые издержки. За 2023 и 2024 года по 16 млрд в год - только финансовые расходы. 2025, вероятно, будет рекордным в этот статье расходов (за полугодие уже 11 млрд), а общий убыток за первое полугодие составляет более 9 млрд. На мой взгляд, эта компания исчерпала себя в вопросе привлечения средств для холдинга. Синара-Транспортные Машины - единственный эмитент из списка, к которому предвзятая симпатия, думаю, и кредиты у них льготные, и контрактов много, особенно по переоснащению Московского парка, однако согласно отчетам МСФО, общее финансовое состояние тяжелое...долг удваивается каждые 2-2,5 года, а выручка топчется на месте, при высокой себестоимости. Но “кто его посадит, он же памятник”... РЖД на минималках, возможны бесконечные пролонгации, реструктуризации и т.п. Парк Сказка - если брать отдельно крайний отчет (РСБУ), то даже в плюсовой зоне, но нужно понимать, что бизнес имеет ярковыраженную сезонность и два следующих квартала буду провальными, как и в прошлом году, а тяжесть долгов только усиливается, что в моменте может создать ликвидности. Выручка зимой скукоживается от мороза, а проценты терпеливо подрастают словно снежный ком. Контрол Лизинг - и без эффекта МОНОПОЛИИ компания находится не в утешительном положении, а будущее обесценение части активов явно негативно отразится на балансе. Но по отчету оценивать судьбу - как по картам Таро, где колода полупустая. Однако держаться в стороне, на мой взгляд, здравая идея. Продолжение следует...А пока, жду Вашего мнения по этим компаниям. Как думаете, кто следующий в очередь на дефолт\снижение рейтинга? Примечание: Данная таблица - исключительно работа моего - не искусственного интеллекта.=) Никаких рекомендаций к продаже\покупке. В будущих публикациях буду описывать сбора и учета данных, разбор конкретных показателей и, конечно, описывать сделанные выводы, собирать подборки эмитентов. Модальные портфели на их основе. Присоединяйтесь , будем вместе развивать модель! {$RU000A10ARS4}

Монополия. Худшая в рейтинге. Просчитался. Объясню Еще с момента отчета за второе полугодие облигации МОНОПОЛИИ попали на последнюю строчку моего рейтинга ВДО (как-нибудь расскажу механику, но сисетма оценок субъективная и похожа на фигурное катание или гимнастику, только оцениваю финансовые показатели), однако очевидный сигнал к продаже (2 бала из 30 возможных) я частично проигнорировал. На основном счете продал с небольшим убытком, на другом оставил один выпуск {$RU000A10ARS4} и позицию затянуло в дефолтный кювет. Объясню свою логику, думаю, инвесторы которые следят за компанией, в чем-то могут со мной согласиться. Еще в конце лета активно собирала средства для "развития" (нет) - покрытия убытков, в этих выпусках имело место участвовать только на первых километрах пути, так как из такой долговой кабалы выбраться практически невозможно, а свежее привлечение какое-то время могло обеспечить эмитента салярой, если бы бак не оказался дырявый…( Это была первая причина, вторая: событие наступило по самому маленькому выпуску, в сумме до конца года необходимо было не более 300млн, включая все , и расчет был простой - предполагалось, что этот выпуск эмитент погасит, дав топлива к росту облигаций, уже ранее попавших в занос, и на этом бусте можно было бы выйти из всех бумаг, как попутчик на нужном перекрестке, оставив несчастную фуру с водителем наедине…в тумане долгов. Но не срослось, МОНОПОЛИЯ не дотянула даже до первого перекрестка, и предполагаю, что груз туда доставлять не планировали. Набили деньгами под самый потолок, набрали столько, сколько смогли вместить «под тент» и разгрузили при первой же возможности, оставив всех нас с пустой телегой. Тут, конечно, стоит привлекать , чтобы истолковал обывателям, как может сойти с дороги компания, которая совсем недавно так активно собирала деньги. И заметьте, процент был щедрый! Понятно, что мышеловка, но наглая, заведомо предполагали оставить инвесторов без сыра. Как итог, убыток есть, весьма осознанный, весьма обидный, по итогу близок и Радует лишь то, что облигаций отработал превосходно - первый с конца - первый дефолт из списка. Значит будем развивать, тестировать и улучшать. Присоединяйтесь , неспешно буду стараться описать модель, раскрыть детали, подсветить уверенных и увядающих эмитентов. Аналогичный рейтинг веду для своих портфелей по акциям, там также на дистанции нескольких лет есть наблюдения, которыми буду время от времени делиться. Примечание: И да, вероятно туда утянет еще и попутных эмитентов, которые связаны не только финансовыми обязательствами, но и управленческими ресурсами, деректорами и иными подковерными переплетениями, например, Контрол Лизинг, как первый и самый очевидный "попутчик".

«Манипулировали рынком» с женой. Месяц без торгов. Заблокировали счета «Большой Банк следит за Вами». Помните это, совершая сделки на фондовом рынке! Оказывается, даже малейшие отклонения Банк России отрабатывает в части нарушений, рассматривает на индивидуальной основе и сурово наказывает! Конкретно в нашем случае, разбор полетов устроили из-за пары облигаций {$RU000A104CJ3} {$RU000A105XF4} и нескольких сделок, в которых были фондов Финекс на внебиржевом рынке Еще в прошлом октябре (в принципе, делаем это раз в квартал) проводили с супругой ревизию активов, обнаружили одинаковые позиции в моем и её портфелях, решили объединить, а заодно посмотреть наглядно с двух терминалов, как быстро всплывают в стакане и удовлетворяются заявки (моментально!). Ликвидность по некоторым активам, особенно по заблокированным, ущербная, поэтому ряд сделок совершались между друг другом. В общей сложности, на десятки тысяч ₽, однако материальной выгоды условно ноль, да и делалось это не для экономии, а исключительно из опытного интереса. Буквально за считанные дни брокер выявил эти операции, попросил объяснить письменно. Написали, разъяснили, покаялись и, как казалось, с менеджером договорились, чтобы без наказаний. Прошло больше полугода, на почту начали поступать телеграммы, а затем и вовсе прилетает натуральный “бан” от Банка России. И мне и супруге запрещено месяц осуществлять любые действия на фондовом рынке у всех брокеров. И административный в 3000₽ каждому. Сурово, на первый взгяд, однако поучительно! Можно было бы "пободаться", сослаться, что ущерба другим участникам рынка ценных бумаг нет, а следовательно, нет повода для разбирательства и наказания, но по всей видимости, это следствие автоматических действий, установленных порядков и лимитов (которые давно пора повысить - инфляция, как никак!). Смущает одно. В нынешней ситуации, когда наш рынок в обширном плане далек от совершенства, как и вся отрасль инвестиций в ценные бумаги РФ, и когда многие застряли в заблокированных активах (включая нас), а компании подвергаются санкционному давлению, Банк России отвлекается в работе на рестрикции по своим гражданам за "мелкое хулиганство", вместо обеспечения их прав, например, в международных инстанциях и борьбы за их активы. Но двигаемся дальше. Торги уже для нас открыты, а данный случай - отличный , предостерегающий в будущем от лишних движений. Кроме того, буквально на днях в сети появилась , что предлагает увеличить штрафы для крупных нарушений и вывести из-под административного наказания сделки объемом до 1 млн₽. Был бы отличный вывод из моего повествования. Пусть история послужит дополнительным "голосом" в поддержку этого решения! Берегите свои деньги, соблюдайте закон и дисциплинированно инвестируйте, во всех смыслах этого слова!

Золотой стейблкоин. АUSDT и одобрение в России Компания Tether, эмитент стейблкоина USDT, представила платформу для выпуска токенов под названием Alloy, работающую поверх блокчейна Ethereum. Вместе с платформой выпустили «Токен аUSDT — первый в линейке Alloy от Tether, цена этой цифровой валюты будет напрямую привязана к курсу доллара США {$USDRUB}. В отличие от USDT, который обеспечен корзиной активов, включая фиатные валюты и ценные бумаги, aUSDT будет обеспечен токеном Tether Gold (XAUT) и золотом, хранящимся в швейцарcких банках», — написано в пресс-релизе компании. Это очередной шаг к внедрению криптовалюты в качестве сберегательного и инвестиционного инструмента. Фактически новый базовый актив, который будет вшит в криптосообщество толстыми нитями. Это могло бы стать дополнительной альтернативой прямому владению золота или инвестированию в золотые ETF . По крайней мере, всё идет к появлению на криптобиржах твердых инструментов, способных привелечь институциональных инвесторов. Очевидно, можно будет под этот актив брать маржинальные кредиты и дополнительное финансирование инвестиций в спотовый и фьючерсный рынок. По всей видимости, международный провайдер заранее готовил инфраструктуру по внедрению во многих странах. В том числе в России. 12 января криптовалютная компания Tether подала заявки на регистрацию четырех товарных знаков в РФ. Соответствующие документы опубликованы в бюллетене Федеральной службы по интеллектуальной собственности от 15 января. Но суть даже не во внедрении, а в связке криптовалюты с уже существующими активами, товарами и категориями, которые позволят сформировать некую фундаментальную основу криптовалюты, отрицаемую мировыми управляющими. Но для нас с вами все также актуален риск эмитента. Если Tether будет соблюдать разного рода предписания SEC и прочих ограничителей, то данный токен вряд ли завоюет широкую мировую аудиторию, особенно в России. Одно время аллокацию в золоте я держал в акциях и , однако сейчас, как Вам известно, "плакало мое золотишко". Как и реализовался риск эмитента в {$POLY} Теперь частично в Что думаете по поводу золота? Есть в ваших портфелях и в каком виде?

Более 48 тысяч рублей – размер «пенсии мечты» для россиян. Прикинем цифры… «Россияне считают достойной пенсию в среднем в размере 48100 рублей. У женщин ожидания по размеру пенсии чуть ниже, чем у мужчин - 47500 рублей и 48700 рублей соответственно. При этом средний размер пенсии в 2024-м составляет около 23 тысяч рублей». 🇷🇺Разбивка по регионам: Москва – 51700 рублей Петербург – 51000 Тюмень – 49700 Хабаровск – 49200 Владивосток – 48900 Краснодар - 48400 Набережные Челны – 47300 Барнаул – 46300 Ярославль – 45200 Астрахань – 44600 Исходя из запросов граждан, можно немного поиграть с математикой и предположить некую сумму, которую необходимо сберегать и инвестировать в месяц для самостоятельного достижения «пенсии мечты» на фондовом рынке. Для удобство построим 3 альтернативные модели, 10-15-20 лет: 1. 14000₽ - примерно столько нужно откладывать, чтобы добиться необходимого результата через 10 лет, при ставке 15% годовых (средняя ставка доходности Индекса российских акций на длинном горизонте ). 2. При сроке выхода на пенсию 15 лет и той же ставке понадобится дисциплинированно откладывать по 6000₽ в месяц, чтобы добиться желаемой для россиян пенсии. 3. Но если срок увеличить до 20 лет, то сумма существенно меняется в меньшую сторону, и для желаемого дохода в будущем достаточно откладывать по 2700₽. Ощутили, как серьезно изменяются суммы пополнения в зависимости от срока инвестирования. Это и есть «Магия сложного процента». Именно поэтому начинать инвестировать нужно как можно раньше, чтобы добиться в будущем более внушительных и сильных результатов. Дискреймер: Да, стабильную доходность в 15% годовых с постоянным реинвестированием достичь непросто, однако снизив вводные до 10%, за 10 лет мы получим как раз результат примерно равный средней пенсии на данный момент, а именно, 23000₽, что, как мне кажется, тоже весьма не плохо. И не забываем, что общая сумма ваших кровных накоплений, сохранена и доступна потомкам, в противовес накопительной части пенсии. В своих финансовых стратегиях я поступательно стараюсь приблизиться к тем моделям, которые в перспективе позволят раскрыть это «восьмое чудо света - сложный процент». Присоединяйтесь . Будем инвестировать вместе! Сколько хватило бы Вам на пенсии? Пишите в комментариях!

Стратегия «Арендный гараж». Два противоположных достижения За последние несколько месяцев планомерно набирает "жирок", пополнения и реинвестирование идут согласно критериям, однако произошло несколько событий, которые заставили обратить на себя внимание⚠️ Два противоположных явления: 1. (Со знаком минус). После весны и долгого процесса таяния снега, крыша дала течь. Вещи арендатора не пострадали, однако проблему необходимо было оперативно устранить. Капитальный ремонт крыши ориентировочно 20т.р, но на данном этапе удалось отделаться легким испугом, так как сама крыша перекрыта полностью, а протечка была по стыку. В отличии от крыши соседа, где перекрытно сподручными средствами, включая палки и камни (на фото). "Профи" сделали небольшую заплату за 3т.р. (не знаю, надолго ли, но до следующей весны должно хватить). Итого пополнение за Май зафиксировал 4т.р. Это первые вложения в амортизацию, так сказать, за 4 года владения. 2. (Со знаком плюс). Впервые ежемесячный от поступлений перешагнул черту в 10т.р, и, что удивительно, пополнения пришли практически с ювелирной точностью в один сутки. Оплата за аренду, по облигациям Глоракс {$RU000A105XF4}, по акциям . Итого 10 506₽🎉 Напомню, что облигации подобраны таким образом, чтобы купон был ежемесячным и вот сейчас можно констатировать достижение первого ощутимого таргета. Однако тело облигаций пикирует, что в моменте негативно сказывается на общую доходность портфеля. Подробный итог 4-х лет владения в следующей публикации, там раскрою общую доходность за весь период, а это, пока ориентировочно, более 80% годовых📈 Присоединяйтесь . Буду рад всем новым читателям. А всем уже читающим, спасибо за внимание!

«Музыкальный» кредит. Как акции Яндекса сэкономили 22,8% на обучении Кредиты и кредитные карты – всегда избегал и предпочитал использовать их только в целях экономии. Как раз об одном эксперименте с кредитованием хотел бы рассказать Октябрь 2023. Есть запрос от младшей сестренки на прохождение курса по вокалу, стоимость 52т.р за полгода. Вынь да положи! Но есть альтернатива - доступна возможность оформить «беспроцентный» кредит на срок прохождения курса, с ежемесячной оплатой 8450. Прикинув опытный интерес, было принято решение данную сумму разместить в акции {$YNDX}, а кредит платить впоследствии, постепенно распродавая позицию. В начале Ноября приобретено 19шт. со средней 2609. Последняя продажа 22 апреля, 4шт по цене 4290,2. Подробнее на скрине. Изначально, из-за декабрьского снижения, авантюра скатывалась в убыток, однако весеннее ралли (ставка была на редомициляцию) в акциях Яндекса вытащили математику в положительное русло. Как итог, без малого 12т.р экономии. К тому же, сама сумма выплат была менее изначальных 52т.р, что со старта позволило сэкономить 1345р. Итого (округлим): 10540 от акций и 1340 от кредита. 11880 или 22,8%. Дисклеймер: Де-факто, стратегия выглядит как маржинальная торговля, а риски явно преобладают над прибылью, однако в качестве опыта и примера использования кредита в инвестиционных целях – сгодится. Но не стоит путать бычий рынок с собственной гениальностью! Не рекомендация и не призыв к экспериментам! У кого была подобная практика? Делитесь в комментариях! А то кредитные карты, которые навязчивыми звонками предлагают на ежедневной основе, уже есть у многих, а вот такие примеры встречаются не часто!

Стратегия «Арендный гараж». Подробности, цифры, последние данные Весь ежемесячный (7т.р) конвертирую в корпоративные облигации. Пока вводные по стратегии такие, ибо при нынешних ставках, с высокой долей вероятности, можно будет подтянуть при росте тела облигации, но и сами выплаты по купону интересны для последующего их инвестирования в акции. По свежим выпускам купоны перешагнули отметку 16%, а по ВДО и все 20%. Однако пока доходность по облигациям, как и по всей стратегии, слабовата на фоне , так как стоимость облигации медленно сползает вниз👇 На конец апреля, благодаря арендным платежам, удалось накопить 246 облигаций номиналом 1000₽. Сейчас состав облигаций выглядит таким образом: 76шт. - 22.05 след.купон 2 444,16₽ {$RU000A105XF4} 76шт. - 11.06 след.купон 2 842,40₽ {$RU000A104YT6} 94шт. - 12.07 след.купон 3 104,82₽ Подобраны для ежемесячного купонного дохода, а он, в свою очередь, идет на приобретение акций. За 5 месяце, с момента когда было принято решение убрать весь шум, оставить ядро из 3 облигаций и придерживаться обновленной стратегии, купонный доход составил 13 331,05. Следовательно, доля акций на данный момент небольшая, менее 7%. В портфеле 3 компании: - 8шт. по средней 666,2 {$FIVE} - 2шт. по средней 2513 - 20шт. по средней 182,35 В ближайшее время будут дивиденды по акциям (один по Татнефть уже был в январе, 120,4 в копилку). Их, как и сдачу от покупок, направляю в , в котором уже скопилось 301шт. по средней 6.52. Дисклеймер: С учётом активного роста индекса в этом году, эти цифры на первый взгляд порядком уступают в доходности, однако в моменты турбулентности и боковика, она позволяла сохранить , обеспечить реинвестирование и в полной мере раскрыть логику сложного процента. К тому же, на балансе гараж, стоимость которого впитала инфляцию и оценивается в 2 раза дороже, относительно покупки. Присоединяйтесь , понаблюдаем вместе, как стратегия накопления будет проявлять себя на длинной дистанции, хотя к одному из основных таргетов она уже фактически приблизилась. А подробнее о целях в следующих публикациях по тегу

Стратегия «Арендный гараж». Что внутри. Краткий разбор идеи А внутри Harley-Davidson арендатора и денежный поток в размере 7т.р в месяц, который реинвестируется в портфель акций и облигаций. На данный момент в коллекции 6 тикеров. 3 облигации и 3 акции: {$RU000A104YT6} {$RU000A105XF4} {$FIVE} Начиналось все исключительно с облигаций с рейтингом не ниже ВВВ. Каждое поступление направлялось на приобретение инструментов с фиксированным доходом. В процессе накопления уже была неоднократная ребалансировка, бумаги менялись, но суть была простой: выбрать 3 облигации для ежемесячного купонного дохода, что позволяло поступательно увеличивать Существенное изменения стратегия претерпела в декабре 2023 года, когда ежемесячный купонный доход от облигаций уже был достаточным для накопления акций. Тогда и было принято решения выделить эту историю в отдельную наглядную стратегию. В процессе к трем облигациям, добавились относительно твердые акции - пока две дивидендные и одна сильная компания с высокими темпами роста, но подверженная рисками юрисдикции - это {$FIVE} Доля акций пока не велика, и арендный поток по прежнему идет на приобретение облигаций, однако теперь все купонные платежи трансформируются в акции, на сдачу набираю индексный фонд Доходности, денежные потоки и конкретные действия в рамках стратегии в следующих публикациях Присоединяйтесь, следите за стратегией по тегу

Стратегия «Арендный гараж». 56% годовых с ежемесячным доходом. Начало📈 Не обязательно иметь миллионы для выхода на рынок арендной недвижимости. В моем случае для старта хватило 135 000р. . Это не предмет многолетнего анализа инвестиционных идей – это случайный опыт, который превратился в успешный инвестиционный кейс. Обилие вещей требовало мест хранения. Съемная квартира не располагала ими, и в процессе поиска вариантов был найден . На тот момент ставки начинались от 5.т.р. Сняв на несколько месяцев, пришёл к выводу, что выгоднее его купить, цены в том же кооперативе были в пределах 200т.р. Начал мониторить предложения. На первый взгляд, окупаемость такого объекта была в районе 3 лет, и это вполне устроило бы меня. Но де-факто - кейс превратился в перформанс. Попался, как сейчас оказалось, идеальный вариант🔥 Гараж-органайзер – место, подготовленное для хранения вещей (полки, стеллажи, шкафы)🧰 Я рассчитывал сэкономить на аренде, но за 4 года стоимость выросла в 2,5 раза, а арендный платеж увеличился практически вдвое. На данный момент гараж полностью отбил себя, приносит пассивный доход и от года к году прибавляет в стоимости. Сейчас в Петербурге аналогичные продаются от 300т.р, а арендовать такой практически невозможно менее чем на 8-9т. р в месяц. от гаража инвестирую в облигации и акции по стратегии. Сейчас в портфеле 6 тикеров: {$FIVE} {$RU000A104YT6} {$RU000A105XF4} Подробный состав портфеля, параметры стратегии и отчёты в будущих публикациях 👉Подписывайтесь в Пульсе, следите за стратегией по хештегу Дисклеймер: Да, есть риски, что кооперативу не продлят аренду земли и вы будете втянуты в сложный процесс ликвидации, однако это уже вопрос подбора объекта. Есть ряд критериев, позволяющих иметь чуть больше уверенности в том, что ваши инвестиции не превратятся в бетонную крошку и фундамент для чужих финансовых вложений.