Ростелеком ( $RTKM ) - в чате часто спрашивают про перспективы, сделаю небольшой обзор 👇 В августе вышел отчёт за 1-ое полугодие 2024 г. ➖выручка: 353.1 млрд руб. (+9% г/г) ➖OIBDA: 147.1 млрд руб. (+9% г/г) ➖чистая прибыль: 26.1 млрд руб. (-3% г/г) И это, кстати, на фоне рекордного 2023 г. Бросается в глаза, что при росте выручки немного упала прибыль. На мой взгляд показатели даже лучше ожиданий, так как сильно увеличились капитальные вложения (+61% г/г или 20.9% от выручки). Соответственно и прибыль стала значительно меньше. Компания активно занимается направлением импортозамещения и разработкой IT-оборудования, что на дистанции принесёт свои плоды. Ещё один из драйверов - IPO дочерней компании РТК-ЦОД. Как заявляют в самом руководстве, это даст раскрыть фундаментальную стоимость компании через справедливую оценку инвесторами его кластеров, которые имеют значительный потенциал роста и могут торговаться по более высоким мультипликаторам. Да вообще любое IPO - рост капитализации компании и активный интерес со стороны покупателей. АФК тому яркий пример был с конца прошлого года. Что по технике? Сейчас подошли к локальной поддержке 70-71. Но в целом не исключаю, что цена примагнитит в район 67-68, где проходит важный уровень (ниже не были с мая 2023 г.) В общем, среднесрочно перспективы очень даже бодрые. Поэтому можно уже активно присматриваться к покупке (но держать сценарий в голове, что ещё 6-7% коррекции до поддержки можем увидеть).

⚓️ Совкомфлот ( $FLOT ) 1️⃣ Часть ПАО «Совкомфлот» — крупнейшая российская компания, занимающаяся морским транспортом и логистикой. Специализируется на транспортировке нефти, газа, угля, металлов и других грузах на морских судах. Сектор — транспортный Акций в свободном обращении — 16% Стоимость одной акции = 102.49₽ Дата последнего отчёта (за 1-е полугодие 2024 года по МСФО) — 16.08.2024 🟩Финансовые показатели: Выручка: 2021 год: 80.7 млрд. руб. 2022 год: 98.5 млрд. руб. 2023 год: 173.1 млрд. руб. 1П2024: 92.4 млрд. руб. Чистая прибыль: 2021 год: 4.55 млрд. руб. 2022 год: 20.4 млрд. руб. 2023 год: 83.5 млрд. руб. 1П2024: 29.37 млрд. руб. 🟨Оценка стоимости компании P/E = 3.21 (Цена компании/прибыль) P/S = 1.47 (Капитализация/выручка) P/BV = 0.58 (Цена компании/балансовая стоимость) 🟥Рентабельность ROE = 18% (Чистая прибыль/собственный капитал) ROA = 12.3% (Операционная прибыль/величина активов) Положительные и отрицательные стороны компании: Преимущества: 🔹Фрахтовые ставки не проседают 🔹Компания платит дивиденды 🔹Рубль слабеет — доходы Совкомфлота растут Недостатки: ♦️Поставки новых судов задерживаются ♦️Санкции ограничивают деятельность Совкомфлота Дивиденды Последняя выплата (за 2023 год) = 11.27₽/акцию (10.1%) 💰 Дивидендная политика: Платят не менее 25% от чистой прибыли по МСФО. Однако, компания заявляет, что на выплаты будут направлять 50% от ЧП. Ставь 👍 если ждёшь продолжение!

Индекс Московской Биржи ( $IMOEXF ) - что по рынку? Несколько дней назад писала, что есть риск формирования разворотного паттерна медвежье поглощение 📉 Но в четверг и пятницу увидели откуп рынка и по итогу закрытие было выше, чем нижнее основание прошлой свечи. Паттерн не подтвердился, так что по технике продолжение коррекции на следующей неделе отменяется. Вот только не стоит забывать, что до пятницы нерезы ещё могут выходить с рынка, поэтому риск моментных распродаж никуда не делся. Основные драйверы роста всё те же - дорогие нефть и валюта, а также дешевизна многих акций. Недавно видела табличку, где сделали список самых дешёвых компаний по соотношению цены к прибыли (Р/Е). Там, кстати, в топ-2 вошли Сургутнефтегаз и ФСК Россети. Да и в целом они неплохо смотрятся. А ещё в топ-15 попал ВТБ. Но это не тот случай, когда дёшево = перспективно. Вечное нежелание делиться дивидендами (и это при рекордном 2023 г.) и грешок с допками - не лучшие драйверы для среднесрочной позиции. В общем, что касаемо рынка, риски распродаж нерезами остаются, но в целом настрой позитивный - на новой неделе скорей всего увидим попытки штурма сентябрьских максимумов 2890-2900 📈

🔔 Ближайшие дивиденды от крупных компаний: ⛽️ Татнефть ао ( $TATN) — 38.2₽/акцию (5.8%) ⛽️ Татнефть ап (#TATNP) — 38.2₽/акцию (5.8%) Период: 2кв 2024 Купить до: 07.10.2024 Дата закрытия реестра: 08.10.2024 🍷 НоваБев ( $BELU) — 12.5₽/акцию (1.9%) Период: 2кв 2024 Купить до: 10.10.2024 Дата закрытия реестра: 11.10.2024 🔋 НОВАТЭК ( $NVTK ) — 35.5₽/акцию (3.6%) Период: 2кв 2024 Купить до: 10.10.2024 Дата закрытия реестра: 11.10.2024 ⛏ Селигдар ( $SELG) — 4₽/акцию (6.9%) Период: 2кв 2024 Купить до: 10.10.2024 Дата закрытия реестра: 11.10.2024 ⛽️ Газпромнефть ( $SIBN) — 51.96₽/акцию (7.4%) Период: 2кв 2024 Купить до: 11.10.2024 Дата закрытия реестра: 14.10.2024

Карточки из обзоров на этой неделе ☝️ Советую глянуть полные разборы этих компаний на канале, чтобы понять всю суть. Здесь на карточках основная выжимка из моих разборов. Вам кто больше по душе? 👍 — Газпром нефть 🔥 — Астра ❤️ — Никто $ASTR $SIBN

2️⃣ Часть $PIKK Основные финансовые показатели с последнего отчёта следующие: ⚪️Выручка составила 264.8₽ млрд, осталась примерно на том же уровне, что и год назад ⚪️Чистая прибыль вышла равной 40.7₽ млрд (+46.9% г/г) ⚪️Операционные расходы составили 12.3₽ млрд ⚪️Кэш вышел в 511.7₽ млрд ⚪️Долг равен 661₽ млрд ⚡️⚡️⚡️Моё мнение: 🔸Застройщик, который у многих на слуху. Однако обстановку вокруг девелопер складывается ближе к негативной, не учитывая финансовые показатели каждой отдельно взятой компании. 🔸 ПИК отразил рост чистой прибыли, но это заслуга не основной деятельности, а переоценки "беспоставочных инструментов" — NDF. О нём расскажу в ближайшие недели. Суть же в том, что каждый раз ПИК может получить прибыль или убыток, никак не связанный со строительным бизнесом. 🔸 Про задолженность. Раньше считала, что компания имеет высокую долговую нагрузку, но в последние годы наличка копится, хоть и сам долг растёт. На деле Чистый долг/EBITDA = 1.07 на конец 2023 года. Что по дивидендам? 💰 Их уже давно нет. ПИК прекратил платить с 2021 года. Давайте на чистоту: слабая конъюнктура, нет дивидендов и будущее туманно. Почему туманно? Законтрактованная выручка есть и её хватит на какое-то время, чтобы поддержать продажи. Но постепенно эти самые продажи будут падать, т.к. уже сегодня с реализацией нового жилья возникают проблемы. ❗️ У меня нет ни одного застройщика. Присматривался к Элементу, но история с убытками отталкивает. 👉 Данный разбор не является рекомендацией к покупке.

⛏ $UGLD Южуралзолото. Бесконечная коррекция в акциях. ЮГК — один из крупнейших золотодобытчиков России по объёму производства и запасам. Немного цифр с последнего отчёта Выручка 1П2024: 34.1₽ млрд (+17.2% г/г) Чистая прибыль 1П2024: 5.43₽ млрд. (в 1П2023 убыток в 3.33₽ млрд.) Чистый долг 1П2024: 45.7₽ млрд. P/E тек. — 15.7 (сред. — 7.1) Форв P/E — 17.3 P/S тек. — 2.03 P/BV тек. — 3.26 ROE — 20.8% Позитивные моменты: 🟧 Рентабельность капитала вырвалась в положительный диапазон 🟧 Золото не падает в цене Возможные риски: ◾️ Предприятия ЮГК на Урале временно не работают ◾️ Свободный денежный поток отрицательный ◾️ Долг вырос на 62.4% Давайте 👍 и выявим перспективы ЮГК!

😃Доллар может взлететь до 120 рублей или обвалиться до 80 Все будет зависеть от того, какой сценарий реализуется до конца года. Судя по прогнозу для магистра экономики Никиты Макарова, у рубля есть три путЯ: 🤓Базовый сценарий – постепенно налаживаются платежи за импорт, нефть несколько дешевеет, а курс доллара на конец года составит 92,5-95 рублей 😊Позитивный сценарий – поступление денег от экспорта нефти, платежи за импорт не сокращаются, а рубль может укрепиться до 90 или даже 80 за доллар 😭Негативный сценарий – превышение предложения на рынке нефти, падение цен на энергоноситель, а также обвал рубля до 120 за доллар. Минэку такое и не снилось😮 #эксклюзи $USDRUBF $USDRUB

🤨Налог на бездетность из СССР предложили вернуть в Россию Такую идею высказал депутат Андрей Гурулев, добавив, что ему «фиолетово», что после такого заявления на него обрушится шквал негатива. «Что от мужика в этой жизни остается? Вот тебя завтра вперед ногами понесли, что осталось? Первое – имя, второе – дети. Все остальное вообще никому не интересно», – отметил депутат. Гурулев также добавил, что полученные деньги можно отправить на модернизацию детских домов и поддержал предложение о запрете идеологии чайлдфри в России. Напомним, что в СССР бездетные мужчины от 20 до 50 лет и бездетные замужние женщины от 20 до 45 лет должны были уплачивать налог 6%. Исключения составляли зарплаты меньше 91 рубля в месяц (ставка была ниже) и зарплаты менее 70 рублей (налог не взимался). #налоги

🏠 ПИК ( $PIKK) 1️⃣ Часть ПИК — один из крупнейших застройщиков, возглавляющая рейтинг строительных компаний в России. Сектор — строительный Стоимость одной акции = 637.8₽ Акций в свободном обращении — 21% Дата последнего отчёта (за 1 полугодие 2024 года по МСФО) — 30.08.2024 🟩Финансовые показатели: Выручка: 2020 год: 380.2 млрд. руб. 2021 год: 487.8 млрд. руб. 1П2024: 264.8 млрд. руб Чистая прибыль: 2020 год: 86.4 млрд. руб. 2021 год: 103.6 млрд. руб. 1П2024: 40.7 млрд. руб 🟨Оценка стоимости компании P/E = 8.03 (Цена компании/прибыль) P/S = 0.72 (Капитализация/выручка) P/BV = 1.22 (Цена компании/балансовая стоимость) 🟥Рентабельность ROE = 14.9% (Чистая прибыль/собственный капитал) ROA = 3.7% (Операционная прибыль/величина активов) Положительные и отрицательные стороны компании: Преимущества: 🔹У ПИК более 500 млрд кэша, что позволяет гасить долг и удачно размещать деньги на депозитах 🔹Чистая прибыль за год возросла, хоть и за счёт разовых факторов Недостатки: ♦️После ограничения льготной ипотеки, реализация жилья может просесть ♦️Строительный сектор не в лучшем положении ♦️Повышение ставки вредит застройщикам Дивиденды Последняя выплата (за 1кв 2021 года) = 22.92₽/акцию (2.2%) 💰 Дивидендная политика: На дивиденды направляют не менее 30% от чистой прибыли по МСФО. Ставь 👍 если ждёшь продолжение!

Как не надо покупать акции? Все мы видели подобные литературные творчества, раздаваемые как аналитика рынка. «Общее давление на экспортеров, вызванное дальнейшим укреплением курса рубля на фоне сохранение политики Центробанка по поддержанию учетной ставки, обусловленное, во-первых…» Ну, вы поняли. Это даже не сочинение «Как я, мальчик Вася, провел лето». Это сочинение «Как я проведу лето, если бабушка помирится с мамой, пройдет аллергия, папа найдет денег, а мне понравится волейбол». Вероятно, такое сочинение можно написать увлекательно. Но вы готовы зашортить на основании этого сочинения, например, гантели или взять в лонг шахматы? Ну вот, гантели нельзя. А акции металлургов-экспортеров почему-то можно. Назовем это «сценарный анализ». ‼️ Сценарный анализ при отборе акций скорее не работает, чем работает. Весь этот набор конструкций «если это, тогда то, потому что» — чрезвычайно хрупок. Подход плох хотя бы тем, что его нельзя оттестить на истории. Не включайте «аналитика», анализируя для себя. ‼️ Еще одна игра, в которую не стоит заигрываться, — игра на новостях. На новостях обычно зарабатывают либо в первую секунду, либо никак. Про первую секунду мы, возможно, преувеличили, часто счет идет на миллисекунды. Это называется «трейдинг на инфраструктурной неэффективности» и имеет слабое отношение к сегодняшней теме. Что еще звучит дико — из популярного? Или, наоборот, популярно — из дикого? «Тейк-профиты» и «стоп-лоссы» в инвестиционных стратегиях вряд ли уместны. В инвестиционных. В трейдинге это нормальный рабочий инструментарий, с ним можно. Но можно и без него. Мне, например, чужда сама идея заранее понятного «профита». Пока дают — бери. Из-за этого стола не встают до окончания подачи еды. Но если кто-то посчитал, что еда скоро кончится, — его дело. 🥴 Слепая вера в теханализ А теперь другая история. «Покупаем акцию по 77 рублей, целевая цена — 110, стоп — 72». Все это придумал околорынок, когда ему нечем было заняться. Почему 110? Откуда 72? В лучшем случае вам покажут график и скажут: «Это технический анализ». Линии, проведенные под особым углом, пересеклись в точке 72. Поэтому, если цена достигнет этой особой точки, надо продать. В худшем случае на ваш вопрос не ответят. Радуйтесь, что у вас появились хоть какие-то ориентиры. 😁 Это все равно как если бы вас спросили: «Хряники будете? Наша местная кухня». Вы, не зная, что такое хряники, киваете. Тогда вам говорят, что хряники — вещь с изюминкой. Не все их понимают с первого укуса. Иногда плюются. Но потом вкусно. Поэтому пять хряников надо съесть даже через силу. Так возникает стоп-лосс — цифра пять. Это как бы предел мучений. Если съесть их много, можно объесться. Больше 20 хряников, наверное, будет жирно. Так возникает тейк-профит — цифра 20. Почему 5, а не 3? Почему 20, а не 30? А черт его знает. Знаток местной кухни взял это с потолка. Почувствуйте разницу с реальным знанием про 250 грамм. Если непонятно, откуда биржевые аналитики берут целевые цены и стопы, вспомните хряники. Сказать спасибо за статью можете реакциями 👍

🟢 Фокус дня: российские акции подорожали, рубль стабилизировался 🏦 По итогам вечерней сессии индекс Мосбиржи подрос на 1,2%. Индикатор снижался в течение дня, но его котировки поддержала новость о том, что Минфин выступил против налога на сверхприбыль банков. А ещё оптимизма добавил рост цены нефти. 🗞 Корпоративные новости. В сентябре количество инвесторов с брокерскими счетами на Мосбирже выросло до 33,8 млн. «Соллерс» опубликовал операционные результаты за девять месяцев, а «Яндекс» ищет небольшую страховую компанию с лицензией для покупки. 🛢 Brent подорожала на 3,6%, до $77,66 🇷🇺 Рубль отыграл потери и стабилизировался около 13,4 за юань. 💼 Доходности ОФЗ выросли в среднем на 14 базисных пунктов. ➡️ На повестке дня ⚪️ Последний день для подачи заявки на участие в SPO «ТГК-14». ⚪️ Последний день для покупки с дивидендами акций «Делимобиля» и НКХП. $MOEX $SVAV $YDEX $TGKN $DELI $NKHP

vk company ( $VKCO ) - куда идёт? Пару слов о фундаментале 👉 убытки растут, а чистый долг достиг рекорда во 2-ом квартале - больше 141 млрд рублей. Это при выручке 133 млрд за весь прошлый год. Я уже писала, что с блокировкой YouTube открывается окно возможностей для VK, новые рекламодатели обеспечены. Правда для этого нужно очень жирно раскошелиться на новые сервера и т.д. А значит долг будет только расти, прибыли ещё не скоро увидят. Всё так плохо и позитива совсем нет? Единственный плюс - рост выручки. За 1 полугодие она увеличилась на 23%. И это при эффекте высокой базы (2023 г. стал рекордным по этому показателю). Но одной выручкой сыт не будешь. Кредиты сейчас дорогие, а деньги для развития нужны. Какой выход? Верно - доп эмиссия. Да, может конечно государство вмешаться, поддержать отечественного производителя. Но как по мне, первый вариант наиболее вероятен, у государства сейчас своих проблем хватает. Что по технике? Идём к уровню 320 (мобилизационное дно), от которого было 2 отскока в сентябре. Но лично у меня есть сомнения, что в этот раз его удержим. Не хочу кошмарить, но если случится пробой, то можем и до 270 сходить. И даже до 240 - дно февраля 2022 г. В общем, я не нагоняю жути, лишь здраво пытаюсь рассуждать. Ещё в ноябре прошлого года я спрогнозировала допку по Сегеже, отказалась права. Думаю по ВК ситуация рискует повториться, среднесрочно сюда лезть очень рискованно.

ФАС признала, что МТС необоснованно завысил тарифы ФАС признала, что компания МТС нарушила антимонопольное законодательство. Как говорится в заявлении ведомства: «В апреле и мае 2024 года ПАО «МТС» в среднем на 8% повысило стоимость услуг сотовой связи для более чем 30 млн абонентов» В ходе расследования выяснилось, что повышение не было экономически обоснованным и ущемляет интересы потребителей. Теперь оператор должен снизить тарифы до прежнего уровня. Доход, который компания МТС получила за время действия повышенных цен, придётся отдать государству. $MTSS В прошлом году крупнейшие сотовые операторы РФ обратились с просьбой к властям. Они захотели ежегодно увеличивать тарифы на уровень, превышающий инфляцию на 5%. По расчётам, только так можно покрыть издержки на модернизацию сетей для стабильной работы связи. Увеличивать цены не позволяли рекомендации ФАС. В Минцифры тогда согласились с доводами операторов и разрешили повышать тарифы, но на условиях, что тарифы останутся доступны для всех жителей страны, а цены не должны расти резко.

Топ-менеджер «Газпрома» предложил «перестать спасать» умирающие города и поселки Российским властям необходимо «перестать спасать» умирающие населенные пункты и сосредоточиться на развитии крупных городов, заявил заместитель гендиректора «Газпром инвест» Илья Козлов. «Те поселки, которые умирают, которые приходится куда-то перетягивать, надо поставить черту и перестать спасать. Это огромные вложения, и сегодня государство должно сделать выбор: мы уделяем внимание агломерации, которая способствует развитию производств в одной точке, или тащим за собой еще пять-семь малых, условно, умирающих городов, которые тащат за собой большую социальную нагрузку», — сказал Козлов на форуме 100+ TechnoBuild (цитата по «Коммерсанту»). По его словам, у России «просто нет человеческих ресурсов» для развития малых населенных пунктов. При этом, по мнению Козлова, концентрация населения в крупных городах вряд ли приведет к тому, что людям придется всю жизнь проводить в жилых комплексах, где у них будет и работа, и отдых. «Дай бог, нас такое будущее не ждет и мы все-таки будем передвигаться по улице, а не по этажам одного здания», — сказал топ-менеджер «Газпром инвест». $GAZP

Минфин бросит спасательный круг рублю после падения курса на 10% Минфин объявил о значительном сокращении покупок валюты в октябре: они составят 3,1 млрд руб. в день по сравнению с 8,2 млрд руб. в сентябре. Это означает возобновление валютных интервенций Центробанка, который проводит операции для Минфина. Общая сумма, которую ЦБ будет продавать каждый день, увеличивается в 26 раз: с 200 млн до 5,3 млрд руб. в день. За месяц фактического отсутствия продаж валюты со стороны ЦБ (200 млн руб. — незначительная сумма для рынка) рубль сильно подешевел к юаню. За сентябрь курс юаня вырос почти на 10% — с 12,05 до 13,24 рубля, а за месяц низких продаж — на 11,3%. К тому же сокращение интервенций обострило и без того напряженную ситуацию с юаневой ликвидностью. «Небольшая поддержка рублю и валютной ликвидности в юане», — констатирует экономист Дмитрий Полевой. Это может, с одной стороны, немного укрепить рубль, с другой — чуть снимет напряженность с ликвидностью в юане, согласен управляющий директор ГПБ Private Banking Егор Сусин, добавляя, что в октябре возрастут продажи валюты и со стороны экспортеров, которым нужно будет платить налоги. $USDRUBF $USDRUB

«Газпром» возглавил список самых убыточных компаний России По итогам 2023 года из десяти самых убыточных компаний России пять оказались связаны с государством. Это следует из рейтинга, составленного журналом Forbes. Первое место в списке занимает «Газпром», который стал «новичком» рейтинга. В 2023 году госкорпорация, на 38,4% принадлежащая Росимуществу и на 11% АО «Роснефтегазу», впервые за 25 лет показала чистый убыток в размере 583,1 млрд руб. Еще годом ранее газовый концерн отчитывался о прибыли в 1,3 трлн руб. После начала против Украины Россия фактически потеряла крупнейший для себя газовый рынок — Европу. Если в 2021 году «Газпром» продал за рубеж 185 млрд кубометров газа, то в 2023-м — только 69 млрд. На четвертом месте рейтинга самых убыточных компаний России оказался еще один «новичок» — Объединенная авиастроительная корпорация (ОАК). Чистый убыток госкорпорации в 2023 году составил 34,8 млрд руб. Показатель вырос по сравнению с 2022 годом на 47% из-за роста процентных расходов по обслуживанию банковских кредитов, говорится в отчетности компании. При этом ОАК, которая на 90% принадлежит «Ростеху», консолидировала почти все авиастроительные предприятия России и после начала в Украине получила большой портфель заказов для замены импортных лайнеров. Однако сроки поставок новых российских самолетов «переносятся вправо» или откладываются на будущее. На пятом месте рейтинга Forbes находится VK, которая показала в 2023 году чистый убыток в размере 34,3 млрд руб. Годом ранее показатель был примерно на том же уровне — 32,6 млрд. Компания, принадлежащая на 45% «Согазу» и на 45% «Газпром-Медиа Холдингу», увеличила убыток из-за роста расходов на персонал (+44%), вознаграждение партнерам и медиаконтент (+70%), а также маркетинговых расходов (+76%). VK вкладывает в продвижение контента и привлечение талантливых специалистов, но инвестиции пока не окупаются. Как отмечает Forbes, компании может помочь только полная блокировка YouTube. $GAZP

❗ Собрание акционеров Хэдхантер, на котором будет рассмотрен вопрос о выплате специального дивиденда, может пройти в декабре. Об этом сообщил журналистам гендиректор компании Дмитрий Сергиенков. $HEAD

📅 Сегодня последний день покупки акций: 💿 НКХП $NKHP с дивидендом 30,43 руб. 💿 Делимобиль $DELI с дивидендом 1 руб.

Мой путь инвестирования. С чего я начинала? Подписчики попросили рассказать о себе и показать мой путь с чего я начинала инвестировать. С фондовым рынком я познакомилась более 4 лет назад, тогда у меня не было, ни работы, ни бизнеса, ни денег, ничего. Но свои первые 50 тыс рублей я вложила именно в фондовый рынок Америки, который позже обвалился. Следующие 2-3 года я ушла в изучение инвестиций и развитию своего бизнеса. Обучалась только по книжкам (никаких курсов, приваток и тд). Самыми значимыми книгами для меня стали — "Разумный инвестор", "Деньги без дураков", "Хочешь выжить — инвестируй", "На пенсию 35", "как превратить 5$ в 50 млрд". В общей сумме я прочитала много книжек по инвестированию. 🇷🇺 После санкций и закрытия возможности покупать иностранные акции я сконцентрировалась на российских акциях. В то время мой бизнес уже активно развивался, и я начала откладывать ежемесячно по 10 тыс рублей в рынок. Сейчас я откладываю по 30-40 тыс ежемесячно на инвестиции, портфель перевалил за 2,4 млн. ❗️Моя долгосрочная цель — достигнуть 10 млн. По консервативным оценкам мне удастся это сделать к 2034г, а если рынок будет бычьим, то я легко выйду на цель раньше 2030г. ❗️Зачем мне инвестировать? Мои доходы не вечны и в ближайшие годы могут упасть, поэтому я их диверсифицирую и перевожу прибыль с бизнеса в рынок, чтобы создать пассивный источник дохода и в будущем не ущемляться. Самое страшное — остаться без доходов после 50 лет, а горбатиться в этом возрасте я не хочу. Сейчас прибыль моего портфеля составляет 26%. Максимальная просадка была в октябре 22г, когда портфель был в убытке на 17%, тогда я активно покупала акции и смогла заработать 50% за 9 месяцев с лихвой отбив все убытки. ❗️Капитал на вкладах К тому же, у меня есть еще другой накопленный капитал, который генерируют мне доход со вкладов. Пока высокие ставки, я этим пользуюсь. Позже эти деньги уйдут на постройку дома. Поставьте реакции 👍 если такие посты обо мне вам интересно читать

⛽️ Башнефть. Дивидендные перспективы на 2024 год печальны В первом полугодии выручка показала рост на 36% ввиду роста цен на нефть в рублях. При этом расходы выросли еще больше и по итогу чистая прибыль сократилась на 31%. Башнефть оказалась единственной компанией в секторе, которая завершила отчётный период снижением чистой прибыли. 🔻 За 1П 2024 заработано дивидендами 75₽, это 5,8% доходности по привилегированным и около 3,1% по обыкновенным акциям. Во втором полугодии кратного роста финансовых результатов не жду, да и Роснефть продолжит использовать Башнефть как дойную корову. 👉 Поэтому в таких условиях ожидаемая дивидендная доходность акций Башнефти в районе 12% выглядит неинтересной для инвесторов. ‼️Также отмечу интересный момент, что размер выплат акционерам по обеим бумагам (префы и обычки) одинаковый, а разрыв в цене акций превышает 85%. Это намного выше среднего показателя в 32% за 5 лет. $BANE

📉 Новороссийский комбинат хлебопродуктов (НКХП) — ставка на новые рекорды урожая Последние два года в России стали рекордными по объёму урожая и экспорта зерна. На этом фоне капитализация НКХП выросла в 3,7 раза. Аналитики решили оценить перспективы компании и поделились прогнозами. 🟢 НКХП занимает 12% на рынке морской перевалки зерна. Поэтому финансовые результаты компании сильно зависят от погоды и урожая. 🟢 Следующий год может стать трудным. В 2024 году объёмы перевалки и выручка комбината не должны сильно измениться. Всё из-за продажи прошлогодних запасов зерна в первом полугодии. А вот в 2025 году результаты могут упасть на 30% на фоне слабого урожая этого года. 🟢 Масштабные инвестиции. Комбинат планирует увеличить мощности на 60%, что обойдётся ему в 13 млрд ₽ — четверть капитализации компании. Вероятно, свободный денежный поток в 2025–2026 годах будет отрицательным. 🟢 Низкая дивдоходность. По итогам 2024–2025 годов она вряд ли превысит 4%. 🟢 Бумаги НКХП торгуются с премией. Мультипликатор EV/EBITDA на 2024 год на уровне 11, при среднем за четыре года — 7, а P/E на 2024 год — 14, при среднем за тот же период — 10. ➡️ Подробнее о НКХП читайте в новом обзоре аналитиков. А до этого они разбирали FESCO и НМТП. $NKHP

🏦 СПБ Биржа. Что там происходит после санкций? $SPBE Биржа показывает нейтральные результаты, тк из-за санкций обороты минимальны и нет комиссионных доходов. Ситуацию пока спасают лишь процентные доходы, которые растут на фоне высокой ставки и будут выше во втором полугодии. ☝️Компания имеет на счетах в финансовых организациях более 15 млрд руб. ❗️Хоронить площадку рано, но и рисков тут слишком много. Самое страшное позади, однако будущий бизнес СПБ Биржи не понятен никому. Разговоров много, что развивают ЦФА или вообще создадут отечественную криптобиржу, но что будет на деле... ❌ В общем, акции СПб-биржи сейчас очень волатильны и остро реагируют на выход любых новостей или даже непроверенных слухов, поэтому торговля ими сопряжена со значительными рисками. #ИдеиНет

📦 Ozon ( $OZON). Купила, заработала, продала! Как и планировалось, брала Озон в начале сентября по 2941₽. ⚡️ Признаюсь сразу, Озон хотела брать надолго. Но смущает положение рынка, да и перспектива быстро прийти на 4000₽. Что-то подсказывает, что акции могут снова провалится ниже 3000₽, чем я вновь с удовольствием воспользуюсь. Пока же решила полностью продать, заработав при этом 17.6% ровно за 21 день. ❗️ Полученные средств пока лежат без дела, но со следующей недели начну совершать новые покупки. Предварительный список октябрьских покупок выйдет на следующей неделе. 👉 Продолжу наращивать % облигаций в портфеле, отдавая предпочтение флоатерам. Также, в следующий четверг опубликую полный список флоатеров, которые держу. Ставь 👍 если ждёшь октябрьские покупки!

Индекс Московской Биржи ( $IMOEXF ) - почему падаем? Казалось бы, нефть из-за конфликта на Ближнем Востоке пошла вверх, рубль продолжает своё путешествие вниз - всё складывается максимально удачно для роста рынка, а он несколько дней падает. Как по мне, причина в нерезах. Я уже писала, что до 12 октября они могут устроить распродажи и дать жару. Вчерашние объёмы 103 млрд. руб. тому подтверждение. Так что до конца следующей недели такие провалы могут случаться. Ну а там в 2-х неделях будет решение по ключевой ставке, если повысят до 20%, то можем увидеть такую же бурную реакцию покупателей, как это было в середине сентября (тогда ставку подняли до 19% и увидели мощный шортсквиз) 📈 Что по технике? Как и писала утром, пробили 2800 и идём в сторону 2730-2740. А вообще недельная свеча не очень нравится - попытка формирования медвежьего поглощения. Пока рано делать выводы, надо смотреть на ход торгов на следующей неделе. Хотя опять же, с учётом девала и роста нефти я не верю в какую-то затяжную коррекцию. —————————————— Индекс гособлигаций RGBI бурит новое дно и сегодня пощупал 100. Тут, кстати, ровно по прогнозу идём в сторону дна марта 2022 г. в район 98.00. И далеко не факт, что ниже не увидим - 2.5 года назад было моментное резкое повышение ставки и тогда было вполне очевидно, что долго на отметке 20% её держать не станут. А вот сейчас такой очевидности нет. Поэтому пока рано покупать облигации.

Чистый убыток «Газпрома» по итогам 2023 года составил ₽583 млрд, пишет Forbes. Также в число самых убыточных компаний вошли OZON, ОАК, VK, Московский метрополитен и «Балтика» $GAZP

Ставка 20% все ближе 🤑 Что имеем: 🔻 По данным Росстата с 24 по 30 сентября ИПЦ вырос на 0.19% vs 0.06% и 0.10% в предыдущие 2 недели. Рост в сентябре – 0.43%, с начала года – 5.72%, годовой показатель – 8.6% гг. 🔻 В октябре может быть еще грустнее. Там повышение утильсбора + ослабление рубля. К слову, официальный курс доллара к рублю пробил годовой максимум. 🔻 Заботкин повторил сентябрьский сигнал цб рф по дкп: допускает возможность повышения ставки на ближайшем заседании 🔻 Индекс гос. облигаций RGBI направился в область 100+ пунктов, начиная отыгрывая ожидаемый рост ставки. В общем, жесткая кредитная политика с нами остается. Сценарий повышения ставки до 20% в октябре с более медленным снижением становится все более вероятным. 👉 Поэтому с покупкой ОФЗ с фиксированным купоном лучше по-прежнему не спешить. $USDRUBF

Итоговый вывод по ММК 💿 Первое полугодие прошли неплохо. В основном благодаря устойчивому внутреннему спросу на премиальную металлопродукцию. Также финансовое положение остается устойчивым — у ММК отрицательный чистый долг, что особенно важно в условиях высоких процентных ставок. ‼️Однако конъюнктура во втором полугодии продолжила ухудшаться: 1) На мировом рынке сталелитейной продукции продолжается падение цен в связи с ростом дешевой стали из Китая. 2) Высокая ключевая ставка + отмена ряда льготных программ приводят к охлаждению спроса на металлопродукцию в строительной отрасли. 3) До конца 2025 года запланирован рост кап затрат. 👉 Поэтому мнение не изменилось. Продолжаю смотреть нейтрально на среднесрочные перспективы ММК (да и всего металлургического сектора). Годовая дивидендная доходность будет на уровне 10-11%, что мало в сегодняшних условиях. При этом высокая ставка задерживается + платить более 100% FCF не станут. За 10 лет бумага показала около 1009% полной доходности (с учетом дивидендов) или 27,202% в год. Последний отчет: 25 июля 2024 Итоговый анализ: Акции недооценены на 18,1%. Итоговая справедливая цена: 52,9₽ Рыночная цена: 44,77₽ Что думаете насчет ММК? 👍 Покупаем 🔥 Продаем ❤️ Держим/Наблюдаем $MAGN (НЕ ИИР)

Вывод по акциям Банк Санкт-Петербург 🟩Дивидендный гэп пройден. По итогам I половины 2024 года дивиденды составили 27,26 руб. Вообще у БСП среднее время закрытия гэпа составляет 70 рабочих дней. Но сейчас, по мере приближения заседания ЦБ 25 октября, рынок будет сохранять осторожность. Но дивиденды за 2 полугодие будут примерно на уровне первого, что говорит в пользу более быстрого закрытия гэпа. 🟥Что с налогами для банков? Вчера появилась информация и предложении ввести доп. налог для банков в размере 10% от превышения средней чистой прибыли за 2023 - 2024 года, в сравнении с 2021 - 2022 годами. Но налог на сверхприбыль для БСП может составить всего 3-4% чистой прибыли 2024 года. Это немного. 🟩Сегодня БСП один из немногих, кто выигрывает от высокой ставки. К тому же все сводится пока к тому, что в октябре можем увидеть новое повышение до 20%. 🟩Итак, мнение остается прежним. Пока ставка высокая — БСП выглядит неплохой идеей и покажет наибольшую дивидендную доходность в секторе по итогам 2024 года. ✔️ Итоговая прогнозируемая цена: 390₽ Ваше мнение насчет Банка Санкт-Петербург? 🔥 Брать в долгосрок 👍 Брать в краткосрок ❤️ Шорт 🤔 Пока наблюдать $BSPB

🏛 $MOEX Мосбиржа. Рекордные дивы, как мы и говорили Див доходность за последние годы: 2021 год — 0₽ (0%) 2022 год — 4.84₽ (3.8%) 2023 год — 17.35₽ (7.1%) Среднегодовой рост дивидендов — 30.66% ПРОГНОЗ на 2024 Только за 1/2 года компания может направить на выплаты 25₽ млрд. На одну акцию придётся по 11₽ или по 5%. За все 12 месяцев может выйти примерно 21₽. 👉Из чего платит дивиденды? Из скорректированного свободного денежного потока. Минимальный размер — 50% от чистой прибыли. ––––––––––––––––––– Чем отличаются выплаты Московской биржи? ✅Див. политика была обновлена в этом году ✅Выплачивают лишь 1 раз в год ✅Ориентируются на FCF, но его в отчётности не раскрывают Потенциал обсудим в заключительной части. Соберём побольше 👍!