Про облигацию ОФЗ 26244

Сегодня внёс определённые коррективы в свой инвестиционный портфель: $RU000A10CDZ5 - РЖД БО 001Р-45R поменял на $RU000A10EC63 - Брусника 002Р-06, всё таки купон РЖД на фоне других вариантов, в том числе Брусники, перестал казаться мне интересным Также увеличил в портфеле следующие позиции: $SU26244RMFS2 - ОФЗ 26244 (Первые купоны уже в марте) $RU000A10BS76 - ВУШ 001Р-04 (В рамках плана по увеличению размера позиций по облигациям каждый месяц) $RU000A10DB16 - Оил Ресурс 001Р-03 (Хоть рейтинг и не особо высокий, но я позволяю себе подобного рода риск учитывая то, что эта позиция в моём портфеле составляет менее 15%) Также сегодня увеличил свою позицию в $ROSN, аккуратно докупаю за счёт средств, которые остаются свободными после покупки облигаций) Всем прекрасных инвестиций и отличного настроения))

💸 Стратегия «Зарплата»: Как получать купоны каждый месяц с капиталом 1, 3 и 5 млн ₽? Рынок ОФЗ дает уникальный шанс. Бюджетное правило давит на котировки, Минфин занимает дорого. Для нас это значит одно: распродажа «денежного потока». Вы просили стратегию, чтобы купоны приходили как зарплата — 12 раз в год. Я собрал портфель из 6 выпусков с постоянным купоном (ПД). Но есть математическая ловушка, о которой нужно знать. 📉 Проблема «Зимней ямы» В подборке (см. таблицу) есть дисбаланс: 1. «Новички» (Март–Декабрь): Дают на руки ~13.5% годовых живыми деньгами прямо сейчас. 2. «Старички» (Январь–Февраль): Дают на руки ~10.5% (у них ниже купон, но зато выше потенциал роста тела в будущем). Если купить всех бумаг поровну, в январе и феврале ваша «зарплата» просядет на 30%. Решение: Чтобы поток был ровным, в выпуски 26233 и 26240 нужно вложить в 1,3 раза больше денег, чем в остальные. 📊 Сколько это в деньгах? (Расчет "чистыми" на руки) 🔹 Сценарий 1. Капитал 1 000 000 ₽ Распределяем с учетом балансировки. •Результат: Вы получаете в среднем ~10 500 – 11 000 ₽ ежемесячно. •На что хватит: Коммуналка + Интернет + Подписки. 🔹 Сценарий 2. Капитал 3 000 000 ₽ •Результат: ~32 000 – 34 000 ₽ ежемесячно. •На что хватит: Полноценная продуктовая корзина на семью. 🔹 Сценарий 3. Капитал 5 000 000 ₽ •Результат: ~55 000 ₽ ежемесячно. •На что хватит: Средняя зарплата в регионе. Пассивный доход, который перекрывает базовые потребности. 📂 Список тикеров для сборки: •Янв/Июл: $SU26233RMFS5 •Фев/Авг: $SU26240RMFS0 •Мар/Сен: $SU26244RMFS2 •Апр/Окт: $SU26252RMFS5 •Май/Ноя: $SU26247RMFS5 •Июн/Дек: $SU26250RMFS9 🚦 Сценарии выхода: Когда продавать? Эта стратегия — не «купил и забыл». У нас есть два пути: 1. Сценарий «Рантье» (Ставка ЦБ долго 14–16%): Мы просто «доим» эту корову. Нам все равно, сколько стоят облигации. Мы получаем свои купоны и реинвестируем их, разгоняя сложный процент. Продавать НЕ надо. 2. Сценарий «Ракета» (ЦБ роняет ставку до 10%): Вот тут срабатывает скрытая пружина. Те самые «низкокупонные» выпуски (Январь/Февраль), которых мы набрали больше всего, взлетят в цене сильнее всех. Действие: Если тело портфеля выросло на 20–30%, можно продать всё, зафиксировать прибыль за 2–3 года вперед и переложиться в недвижимость или акции. ⚠️ Два главных риска: 🔴 Инфляция и Девальвация. ОФЗ — это рублевый актив. Если доллар улетит на 120+, реальная покупательная способность купонов упадет. Не держите в ОФЗ 100% капитала — разбавляйте акциями ($LKOH) или валютными бондами ($GAZP), о которых я писал ранее. 🔴 Реинвестирование. Купоны — это не подарок, это часть доходности. Если вы будете их просто тратить на еду, ваш капитал перестанет расти. •Совет: Если вам не нужны деньги на жизнь прямо сейчас — докупайте на купоны те выпуски, которые сильнее всего просели в цене. Так вы включите «сложный процент». А какая сумма ежемесячного купона для вас является целью? 👇 ❤️ Поддержите пост лайком, если было полезно! #опытным_путем #офз #стратегия #расчеты #пассивныйдоход

Ночные мысли 💭 Портфель снова немного покраснел. На новостях по ЕвроТрансу пошатнулась и Брусника. И да, у меня есть два «якоря» ⚓️ Сегежа $RU000A10CB66 и Уральская сталь $RU000A10CLX3 Сейчас тянут вниз. Но купоны приходят стабильно, поэтому продавать не буду. Интересно, как меняется восприятие. Раньше красный портфель вызывал тревогу. Сейчас скорее спокойствие и лёгкий азарт: «Окей, где здесь возможность?» Почти все выпуски держу до погашения. К качелям привыкла. Наверное, это и есть взросление инвестора, когда ты не реагируешь на цвет, а смотришь на стратегию. ОФЗ $SU26225RMFS1 и $SU26244RMFS2 немного просели, добрала 6 и 7 шт. 2.04 погашается Селектел $RU000A1089J4 (30 шт). Решила не ждать и поучаствовать в новом размещении (20 шт). Если цена не улетит, увеличу позицию. С Софтлайном $RU000A10EA08 до сих пор немного обидно 🙂 Могла взять по 999… Теперь жду. А я всё ещё в Бишкеке. Почти закончила дела. Скучаю по дому. Но не по погоде 😅 Интересно, у вас просадки - это тревога или азарт?